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Al finalizar el curso
Debern conocer la importancia y las caractersticas de las operaciones pasivas y activas en el servicio de captacin y colocacin de recursos. Aplicar conocimientos en la atencin al cliente en la Plataforma de Atencin al Cliente. Utilizar los conocimientos adquiridos de los productos y servicios bancarios en la atencin al cliente, orientado a la comercializacin de los mismos.
Presentacin Personal
Mi nombre es Ciro Velarde Morales, 37 aos de edad, casado y tengo una hija que se llama Luciana 07 aos. Trabajo en Citibank del Per desde hace 10 aos, pase por varias reas dentro del Banco y hoy trabajo en CitiGold que es la banca internacional de Citibank. Trabaje antes en el BCP por 05 aos, comenc como cajero y fui escalando posiciones dentro del BCP. Trabaje como cajero 1, back up del Jefe de Operaciones y luego como plataforma en el rea comercial.
Reglas de juego
La puntualidad es algo que pesara mucho en la calificacin, deben hacer un esfuerzo por llegar a tiempo siempre. La forma en como se comporten en clase es otro punto que sera evaluado, ustedes son futuros empleados Bancarios o de empresas afines por lo tanto desde ahora deben de mantener una actitud madura y respetuosa para el instituto, el profesor y sus compaeros. La vestimenta debe ser formal, son ustedes alumnos que trabajaran empresas del sistema financiero y-o empresas afines y deben desde ya familiarizarse y adaptarse a su nuevo medio.
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Reglas de juego
Debemos mantener un clima de respeto dentro del aula y fuera de ella, con los empleados del instituto, las autoridades del instituto y entre los alumnos. No se pueden tener los celulares prendidos, pueden tenerlos as y en modo silencio quienes tengan una emergencia y si van a recibir una llamada que sea fuera del aula. Esta prohibido por un tema de respeto entre nosotros el comer en el aula. El trato debe ser cordial entre alumnos, con el personal administrativo y con los profesores.
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Operaciones Bancarias
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Servicios Bancarios: Son aquellos negocios en los que no se efectiviza la intermediacin crediticia, negocios en los que los bancos cobran comisiones pero no reciben ni dan crdito.
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Avance en cuenta corriente: El cliente puede girar sobre su cuenta corriente aun cuando no tenga los fondos suficientes hasta un mximo pactado entre el Banco y el cliente. Prestamos personales: El cliente, previa evaluacin recibe un dinero del banco para ser devuelto en un plazo determinado con la condicin de que el cliente pague un inters pactado previamente.
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Servicios Bancarios
Servicios bancarios Son aquellos negocios en los que no se efectiviza la intermediacin crediticia, negocios en los que el Banco cobra comisiones por los servicios que brinda al pblico en general, pero no recibe ni da crdito.
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Tipo de operaciones
COBRA INTERESES
PAGA INTERESES
COBRA COMISIONES
Crdito Indirecto
Bonos
CTS
Avales
Servicio de cobro
Cajas de seguridad
INTERMEDIACION FINANCIERA
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Importancia Operaciones+Ventas
Las personas que creen que la contribucin que hacen en forma de ideas y charla es mas valiosa y codiciada que el trabajo de las personas de produccin, ventas y operaciones tienen una actitud equivocada que adems es peligrosa y destructiva
Lean Cunningham (Directora Financiera Lantech)
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Aperturas de cuentas
Las cuentas son las modalidades mediante la cual se formaliza la relacin Banco-Cliente. Son contratos por los cuales se faculta al titular a efectuar depsitos o retiros segn las normas del Banco y que el cliente acepta Los Bancos adoptan precauciones para identificar clientes potenciales, la moralidad y la buena reputacin son criterios de evaluacin bsicos. Los clientes por su lado escogen los Bancos con mayor prestigio, seguridad y los que les brinden los mayores beneficios en tasas, comodidad y atencin rpida.
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Requisitos Generales
Identificacin del cliente: Se busca determinar la capacidad legal de la persona exigindole presentar documentos que permitan identificarlo adecuadamente Personas Naturales: Se solicita DNI, CI, o CE. Estos documentos se revisan y se guardan copias en los registros del Banco, sirven adems para la confirmacin de firma del cliente. Se les pide tambin recibos de servicios para verificar y constatar su domicilio legal. Cada Banco se maneja por sus propias normas, adems de estar regidos por un ente nico (Superintendencia de Banca y Seguros) y pueden pedir documentos adicionales como sustentos de los depsitos, cartas de presentacin de otros Bancos, etc.
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Requisitos Generales
Personas Jurdicas: Deben identificarse con los documentos legales que cada caso exija, pero se pueden considerar los siguientes documentos como los mas solicitados 1. Copia del RUC, 2. Copia de la escritura de constitucin inscrita en registros pblicos, 3. Copia de los poderes otorgados a los representantes inscritos en los registros pblicos, 4. Copia de los nombramientos de Directores, Gerentes y Funcionarios, 5. Copia de los documentos de identidad de los representantes.
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Empresas
Gerentes
Funcionarios
Empleados
Otros
Total
295 B. Continental B. de Comercio B. de Crdito del Per (con sucursales en el exterior) B. del Trabajo B. Financiero B. Interamericano de Finanzas Scotiabank Per (con sucursales en el exterior) Citibank Interbank Mibanco HSBC Bank Per Falabella Per S.A. Santander Per S.A. TOTAL BANCA MLTIPLE 267 12 266 15 16 16 103 79 47 13 37 6 10 1 147 2 010 113 1 641 131 176 968 145 1 186 140 24 6 6 810 1 391 426 9 259 2 678 683 378 2 622 385 2 674 2 022 401 1 146 4 24 349 16 11 34 13 408 26 21 154 973 3 684 551 11 177 2 727 843 570 4 101 609 3 933 2 196 438 1 330 20
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