Exercicio Avaliatrio 01 periodo matemtica financeira.

Certo empresrio est utilizando seu limite de especial conforme extrato abaixo, ele est pagando uma taxa
de 8,95% a.m. porem possui um limite para desconto de cheques em seu banco onde dever efetuar
desconto com uma taxa de 4,50% a.m, e no banco concorrente com uma taxa de 27,06 a.s. conforme relao
de cheques abaixo. O valor liquido dos cheques descontados ser suficiente para ele cobrir sua conta, onde o
valor dos juros dever ser cobrado no dia 28/02/2013, e em qual banco mais vantajoso ?

Dia

Extrato
Movimento
Valor
Operao
2/1/2013 Saldo
(-1312,00)
2/2/2013 Cheque
R$ 2,300.00 Dbito

2/28/2013 Saldo

Data Boa
5/10/2013
6/10/2013
4/15/2013
6/15/2013
5/20/2013
5/16/2013
5/10/2013
6/14/2013

Cheque
Valor
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

850.00
900.00
3,500.00
300.00
540.00
230.00
150.00
800.00

____________

Certo empresrio est utilizando seu limite de especial conforme extrato abaixo, ele est pagando uma taxa
de 139% a.a. porem possui um limite para desconto de cheques em seu banco onde dever efetuar desconto
com uma taxa de 55% a.a., no banco concorrente ele possui uma taxa de com conforme relao de cheques
abaixo. O valor liquido dos cheques descontados ser suficiente para ele cobrir sua conta, onde o valor dos
juros dever ser cobrado no dia 31/03/2013 e em qual banco ser mais vantajoso efetuar o desconto ?
Extrato
Movimento
Valor
Operao
Data Boa
2/1/2013 Saldo
(-950,00)
5/10/2013
3/3/2013 Cheque
R$
150.00 Dbito
5/10/2013
3/5/2013 Depsito
R$
350.00 Crdito
3/15/2013
3/5/2013 Saque
R$ 1,800 Dbito
11/15/2013
3/8/2013 Cheque
R$ 2,900.00 Dbito
6/20/2013
3/9/2013 Cheque
R$
600.00 Dbito
12/16/2013
3/12/2013 Depsito
R$
980.00 Crdito
4/10/2013
3/18/2013 Saque
R$
230.00 Dbito
3/14/2013
3/22/2013 Cheque
R$ 1,800.00 Dbito
4/20/2013
3/23/2013 Depsito
R$ 2,000.00 Crdito
9/20/2013
3/25/2013 Cheque
R$
900.00 Dbito
3/31/2013 Saldo
____________
Obs.: Para efetuar a troca de cheque o banco s aceita cheques at 120 dias.
Dia

Cheque
Valor
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$

1,300.00
980.00
3,500.00
6,800.00
640.00
3,200.00
1,500.00
1,200.00
1,300.00
1,800.00

Certo empresrio necessita efetuar a troca de Duplicatas conforme relao abaixo das duplicatas e possui as
seguintes opes de bancos para troca

Santander :
Bradesco
Itau

Taxa

Tac

4,60 a.m
27,06 a.s.
54 a.a.

R$
R$
R$

Data base
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013
2/28/2013

Prazo
mximo de
desconto
120.00 180 Dias
150.00 120dias
80.00 120 dias

Duplicatas
Data Boa
Valor
5/10/2013 R$ 1,900.00
5/10/2013 R$ 900.00
3/15/2013 R$ 3,520.00
11/15/2013 R$ 6,810.00
6/20/2013 R$ 652.00
12/16/2013 R$ 3,210.00
4/10/2013 R$ 1,560.00
3/14/2013 R$ 3,200.00
4/20/2013 R$ 4,800.00
9/20/2013 R$ 980.00

Dias
71
71
15
260
112
291
41
14
51
204

Valor