TAHAPAN YANG HARUS DILAKUKAN PADA

SAAT AKHIR BULAN

A. MEMASTIKAN SEMUA TRANSAKSI TELAH BENAR
Langkah :
1. Periksa seluruh mutasi baik Tabungan, Deposito, Pinjaman maupun Jurnal
2. Pastikan Cetak Rekap Mutasi untuk format Landscape ( Ada Saldo Awal Mutasi
Debet – Kredit hari ini dan s/d Hari ini dan Saldo Akhir )
3. Periksa kembali total Realisasi Pinjaman, berikut biaya-biaya yang dibebankan
pada nasabah pada saat Realisasi selama 1 bulan.

B. PERIKSA MUTASI REKENING , NERACA, LABA RUGI HARIAN

Langkah :
1. Pastikan Langkah A telah dilakukan dan dicetak
2. Jalankan menu proses Posting Transaksi ke Buku Besar
3. Buka Toolbar Worksheet
a. Pilih Mutasi Rekening Harian dan klik Cetak
b. Bandingkan Mutasi yang ada pada Laporan Rekap Mutasi Harian yang
sebelumnya telah dicetak dengan mutasi yang ada pada Mutasi Rekening
Harian untuk setiap produk baik Tabungan , Deposito dan Pinjaman (
Pastikan untuk setiap produk sama )
c. Bandingkan saldo awal dan saldo akhir pada Rekap Mutasi Harian dengan
saldo awal dan saldo akhir pada Mutasi Rekening Harian ( Pastikan untuk
setiap produknya sama, baik untuk produk Tabungan, Deposito maupun
Pinjaman )
d. Jika sudah sama dan benar, pastikan laporan Mutasi Rekening Harian di
Cetak.
e. Cetak Laporan Neraca Harian dan Laba Rugi Harian

C. PROSES HITUNG BUNGA TABUNGAN

1. Proses Update Saldo Tabungan Berjalan
a. Klik Menu Proses
b. Pilih Sub Menu Update Saldo Tabungan Berjalan
c. Klik Tombol Proses
2. Proses Hitung Bunga Tabungan
a. Pastikan setting suku bunga dan batasan-batasan lainnya sudah benar ( Klik
Menu Tabel, Lain-Lain, Daftar Produk Tabungan )
b. Klik Menu Proses, Pilih Hitung Bunga Tabungan
c. Periksa kembali saldo awal, selisih mutasi dan saldo akhir.pada dialog yang
ada.
d. Klik Tombol Proses
e. Klik Selesai untuk keluar
3. Periksa Regester Tabungan
a. Klik Toolbar Regester
b. Pilih Regester Tabungan

Panduan Proses Akhir Bulan Aplikasi BPR IMS, Contact : 081 225 888 400 1
 c. Klik Tombol Refresh
d. Periksa Total Bunga, Pajak Bunga dan Biaya Administrasi
e. Klik Tombol Cetak dan pilih Regester Tabungan Global dan harus di cetak
f. Ulangi Cetak Regester Tabungan Global diatas dengan mengaktifkan Mode
( Saldo Akhir sudah termasuk Bunga - Pajak - Biaya Adminstrasi ).
g. Bila memungkinkan, sekalian cetak Regester Detailnya

D. Periksa Regester Deposito

1. Klik Toolbar Regester
2. Pilih Regester Deposito berjangka
3. Klik Tombol Refresh
4. Pastikan dicetak Regester Deposito Global maupun Detail

E. PERIKSA REGESTER PINJAMAN

1. Proses Update Kolektibilitas Kredit

a. Klik Menu Proses
b. Pilih sub menu Update Kolektibilitas Kredit
c. Klik tombol PROSES
d. Klik tombol SELESAI untuk menutup

2. Periksa Regester Pinjaman

a. Klik toolbar Regester
b. Pilih Regester Pinjaman / Kredit
c. Klik tombol Refresh
d. Pastikan Regester Global dicetak
e. Bila memungkinkan sekaligus cetak Regester Detail , bila tidak
memungkinkan bias dicetak diawal bulan berikutnya.

3. Periksa Kolektibilitas Kredit Global

a. Dari toolbar Regester
b. Pilih Regester Kolektibilitas Kredit Global
c. Klik tombol Refresh
d. Pastikan laporan ini dicetak

4. Periksa Regester Pinjaman Kredit per Kolektibilitas

a. Dari toolbar Regester
b. Pilih Regester Pinjaman Kredit per Kolektibilitas
c. Klik tombol Refresh
d. Bila memungkinkan cetaklah daftar Regester yg tidak lancar ( 2-4 )

F. PERIKSA KOMPARASI SALDO

1. Klik toolbar Komparasi

2. Klik tombol Refresh

Panduan Proses Akhir Bulan Aplikasi BPR IMS, Contact : 081 225 888 400 2
 3. Pastikan Saldo Awal , Mutasi Debet , Mutasi Kredit dan Saldo Akhir antara
Regester dengan Neraca SAMA untuk setiap produk baik Tabungan , Deposito
maupun Pinjaman
4. Secara Normal apabila langkah-langkah tersebut diatas telah dilakukan , maka
Regester dan Neraca PASTI SAMA.
5. Apabila ternyata tidak sama coba cek ulang proses-proses dan laporan pada
langkah-langkah diatas.

G. BACKUP DATABASE

1. Klik toolbar BACKUP

2. Lihat dan perhatikan Nama File BACKUP yang akan dibentuk yg terdiri dari
kombinasi angka tahun + bulan + tanggal dan disambung dengan angka Jam
3. Klik tombol BACKUP

H. DISTRIBUSI BUNGA TABUNGAN

Catatan :
Sebelum melakukan Proses Distribusi Bunga Tabungan periksa sekali lagi apakah
yakin bahwa kita belum melakukan Proses Distribusi Bunga Tabungan, dengan cara
klik Toolbar Mutasi , pilih Rekap Mutasi Tabungan , dan pilih Sandi Bunga Tabungan
( 07 ), apabila memang belum ada datanya berarti belum apabila sudah ada coba
periksa kembali.

1. Langkah-langkah Proses Distribusi Bunga Tabungan

a. Klik Menu Proses

b. Pilih sub menu DISTRIBUSI BUNGA TABUNGAN
c. Periksa kembali total Bunga, Pajak Bunga dan Biaya Administrasi yg
dibebankan ke nasabah
d. Klik tombol Proses
e. Periksa Regester Tabungan , pastikan Saldo Awal sama dengan Saldo Akhir
dan Mutasi Debet / Kredit kosong.

2. Periksa Hasil Proses Distribusi Bunga Tabungan

a. Klik toolbar Mutasi

b. Pilih Rekap Mutasi Tabungan
c. Pilih Sandi Bunga Tabungan ( 07 )
d. Cek totalnya dan bandingkan dengan yang ada pada Lap. Regester Tabungan
Global
e. Pilih Sandi Pajak Bunga Tabungan ( 08 )
f. Ulangi langkah d.
g. Pilih Sandi Bea Administrasi Tabungan ( 09 )
h. Ulangi langkah d.
i. Pastikan total yang ada pada Laporan Mutasi ini sama dengan yang ada pada
Laporan Regester Tabungan Global tersebut.

Panduan Proses Akhir Bulan Aplikasi BPR IMS, Contact : 081 225 888 400 3
I. TUTUP AKHIR BULAN PINJAMAN

1. Klik Menu Proses

2. Pilih Sub menu Tutup Akhir Bulan Pinjaman
3. Periksa kembali Saldo awal , Total Realisasi selama 1 bulan , Total Angsuran
Pokok selama 1 bulan , dan Saldo Akhir.
4. Klik tombol Proses dan Selesai untuk keluar
5. Periksa Regester Pinjaman / Kredit , dan pastikan Saldo awal sama dengan Saldo
Akhir serta mutasi Pokok dan Bunga kosong.

J. CETAK NERACA DAN LABA RUGI BULANAN

1 Ulangi Proses Posting Transaksi ke Buku Besar

2. Klik Toolbar Worksheet, Periksa dan bila perlu dicetak mutasi Rekening harian,
Neraca Dan Laba Rugi Harian. Bandingkan mutasi , Neraca, dan Laba Rugi
sebelumnya
3. Cetak Neraca dan Laba Rugi
a. Klik Menu Pembukuan
b. Pilih Sub Menu Neraca dan Laba Rugi Bulanan.
c. Pilih Mutasi Rekening
d. Klik Cetak
e. Ulangi langkah diatas untuk mencetak Neraca dan Laba Rugi Bulanan

K. PROSES TUTUP BUKU BULANAN

1. Klik Menu Proses

2. Pilih Sub Menu Tutup Rekening
3. Pastikan Total Saldo di Regester dan Total Saldo di Neraca untuk Tabungan,
Deposito, Pinjaman Sama.
4. Klik Tombol Proses
5. Buka Worksheet da pastikan saldo awal Neraca sama dengan Saldo Akhir.

Catatan :
1. Apabila kita belum sampai mencetak Regester Detail Tabungan, Deposito,
Pinjaman, maka kita bisa mencetaknya pada awal bulan berikutnya.
Caranya sebelum kita klik tombol Refresh, ubah terlebih dahulu bulan laporan
yang ada dicetak.
2. Tanggal system harus pada awal bulan berikutnya
Misalnya : Kita telah melakukan proses Distribusi Biaya Tabungan untuk bulan
Februari , sementara kita belum sampai cxetak Regester Tabungan detail, maka
untuk mencetak Regester Detail tersebut, tanggal sistem justru harus pada awal
Bulan Maret.
 Hal ini berlaku juga untuk Deposito maupun Pinjaman.

Panduan Proses Akhir Bulan Aplikasi BPR IMS, Contact : 081 225 888 400 4