CENTRO UNIVERSITRIO DE DESENVOLVIMENTO DO CENTRO-OESTE

Plano Financeiro

PLANO FINANCEIRO

ALUNOS: Adriana Longuinho Ana Rosa Alves Clio Jacinto Cintia Andrade Jose Ramsses Couso Juliana de Castro Lilian Feitosa Marcelo Nascimento Orcalina Wunder Suelen Veloso Rivane Rodrigues

Professor: Rodrigo Reis

INVESTIMENTOS INICIAIS
Quanto ser necessrio gastar para

montar a empresa e iniciar as atividades?

despesas pr-operacionais
investimentos fixos

investimentos iniciais de capital de giro.

Despesas Pr-operacionais

Gastos que o empreendedor efetua antes

de sua empresa comear a funcionar, ou seja, antes de entrar em operao.

Investimentos fixos

So os gastos com aquisio e instalao

de mquinas e equipamentos, obras e reformas, mveis e utenslios, veculos, centrais telefnicas, aparelhos eletrnicos, de informtica, imveis, salas, casas, lotes, galpes.

Capital de giro inicial

So os gastos operacionais necessrios

para iniciar as atividades da empresa, coloc-la em funcionamento.

LUCROS E PERDAS

Qual ser o lucro da GMA depois de projetado todos os

gastos para 3 anos?

Com base nessa pergunta Luiza gerou uma serie de clculos projetado em uma planilha para a obteno da resposta a mesma.

Fluxo de caixa
Qual os recursos financeiros disponveis,

ms a ms, depois que todas as receitas e despesas forem calculadas?

Ser necessrio contrair emprstimos ou

as receitas da GMA sero suficientes para cobrir todas as despesas?

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa uma ferramenta

simples, que serve para mostrar se a empresa tem dinheiro para pagar suas contas.
No caso da GMA, servir a Lusa tambm

como ferramenta gerencial.

Ponto de Equilbrio

Quantas unidades a GMA dever vender para cobrir os

custos de produo?
Qual a quantidade mnima de vendas que permitir

cobrir os custos? O ponto de equilbrio acontece quando as receitas so iguais aos custos.

Payback

Em quanto tempo Lusa ir recuperar o investimento

inicial feito na GMA?

O indicador que tem por funo mostrar em quanto tempo ser recuperado o dinheiro gasto no investimento inicial o payback. No caso da GMA, o MakeMoney indicou a Lusa que esse tempo de 10 meses.

Taxa Interna de Retorno (TIR) e Valor Presente Lquido (VPL)

A taxa de retorno prevista para a GMA maior do que a

oferecida pelo mercado?

Ela mais atrativa que a taxa de poupana, por

exemplo?

Fim