ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 2 SEMANA 2

JOSE FERNANDO SIERRA TUTOR VIRTUAL

JOSE DAVID TOLEDO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA VIRTUAL ANLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO BOGOTA D.C. JULIO DE 2013

ACTIVIDAD SEMANA 2 1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.
Que dentro de su manual de funcionamiento se encuentre la Poltica de sarlaf .

Poliicas

Procedimientos

El banco Bancolombia cuenta con una plataforma tecnologica integral con su respectiba base de datos en cada departamento de riezgo para poder detectar estos casos de sarlaf en . al tener la plataforma con los datos necesarios, cada departamento debe tener un registro de cada investigacion o caso por posible fraude,lavado de activos u operacion sospechosa. se tiene una clara estructura de prosedimientos y de personal encargado para poder realizar todo el seguimiento, analisis y evaluacion de las posibles operaciones en la politica de sarlaft

Documentacion

Estructura organizacional BANCOLOMBIA Organos de Control

cuenta con un personal adecuado y calificado que supervisa toda la actividad de sarlaf para comunicar cualqueir registro sospechoso .

Infraestructura tecnologica

la entidad posee una plataorma adecuada que posee la informacion necesaria para llevar acabo el analisis y tiene accesoa otras plataformas para poder cotejar los datos necesarios y requeridos para confirmar este tipo de operaciones sospechosas

Divulgacion de informacin

hay una politica clara de capacitacion del personal del banco y en base a esto todos tienen capacidad de opinion para detectar un a trasaccion sospechosa.

Capacitacin

cuenta con ciertos tiempos dde practicas de aprendidizaje en induccion de ingreso o periodicamente evalan el proceso para verificar su eficiencia y eficacia.

2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza.

2- TICA Y CONDUCTA Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero estos trminos tambin hacen parte de la vida laboral de cualquier persona, desde que iniciamos el da hasta que culmina, es una meta mantener los principios y las polticas de la entidad como se deben, como funcionaros del sector financiero uno se expone a riesgos constantemente, por eso las empresas vigiladas por la Superfinanciera, han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, para poder saber en qu consiste la poltica tanto interna como la impuesta por el gobierno nacional; sin embargo en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente los funcionarios, es por esta razn que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; y poder tener capacidad de accin y tomar alertas necesarias si en dado caso se nota un caso de operaciones sospechosas.

El manual de tica y conducta de un Banco, es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, y sin dudar hay que mantener en estricta vigilancia segn las normas y procedimientos que la entidad tenga porque un error de documentacin o de identificacin del personal o cliente, puede llevar a la entidad hasta el cierre, por ejemplo un funcionario de la entidad aprueba un producto bancario sin que los documentos sean verdicos y dicho cliente tiene prcticas ilcitas, al instante que sea descubierto este cliente no solo habr perjudicado la situacin del funcionario sino que el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad bancaria y esta pasara a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometera.

En todas las empresas del sector financiero, tienen riesgo de sufrir de plagio y de ingreso de recursos ilcitos pero es eso que dia a dia se refuerzan las medidas para evitar, controlar y

analizar las nuevas prcticas de estas personas que intenta legalizar esos dineros; sin embargo debemos estudiar detenidamente casos puntuales para que las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un menor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios). Con las nuevas tecnologas de fraude en minera de datos y dems software esta prctica ilcita ya no pasa tan fcilmente desapercibida porque hay sistemas de gestin en lnea que te informan los movimientos atpicos de las personas que intentan realizar estas prcticas y pueden ser detenidas a tiempo.

BIBLIOGRAFA.

1. Bancolombia, Cdigo de tica , 2011, en linea http://www.grupobancolombia.com/contenidoCentralizado/informacionEmpresarial/relaci onInversionistas/gobiernoCorporativo/codigoEtica/documentos/Codigo_de_etica.pdf recuperado el da 9 de julio del 2013 s