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SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVO YFINANCIACION AL TERRORISMO 1.

Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Sper financiera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores consultados. El documento elaborado envelo a su tutor por el medio que este le haya indicado.

SARLAFT
La SUPERINTENDENCIA FINANCIERA soportada en el numeral 3 literal a) del artculo 326 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero y en el EXPIDE CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2007 ( Abril 19 ) DERROG A

OBLIGACION ES
Miembros de junta Directiva, representantes Legales, revisores fiscales Y oficiales de cumplimiento De las entidades sometidas a Inspeccin y vigilancia

las Circulares Externas 03 y 10 de 2005 junto con sus respectivos anexos expedidas por la antigua Superintendencia de Valores y sustituye en su integridad el Captulo Dcimo Primero de la Circular Externa 007 de 1996 Circular Bsica Jurdica- junto con

Instruccin sobre la
Administracin del riesgo de lavado de activos y de la financiacin del terrorismo, estableciendo los parmetros mnimos que las entidades vigiladas .deben atender en el desarrollo e implementacin del Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del terrorismo

Fecha limite de implementacin

01/01/ 2008

Nuevos formatos anexos para ROS por parte de obligadosAnexos I: instructivo y formato ROS
Anexos II: instructivo y formato transacciones en efectivo Anexos III : instructivo y formato clientes exonerados. Entre otros.

Que se debe hacer

Vigilancia al cumplimiento

La Junta Directiva u rgano que haga sus veces, y estar a disposicin de la Superintendencia Financiera de Colombia.

Quien debe hacer el seguimiento

Elaborar cronograma para la implementacin y ajuste a las instrucciones adoptadas mediante la presente circular

CAMILO ANDRES NIETO CARDOZO

SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVO YFINANCIACION AL TERRORISMO

Conclusin: El Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT cuenta con la mayor normatividad y los organismos que regulan el delito de lavado de activos, de igual manera estas actividades se encuentran llenas de buen material interesante, la enriquece los conocimiento de cada uno para posteriormente poner en prctica los conocimientos adquiridos dentro de el mbito laboral, igualmente dentro de las instituciones. Conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas: El lavado de activos parece ser un delito conocido por todos, pero la comprensin real que se tiene de lavado de activos es que son dineros provenientes del narcotrfico, pero esta es la primera barrera que debemos romper. La definicin de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito tipificado en el artculo 323 del Cdigo Penal, que considera en general dar apariencia de legalidad o en cubrir activos provenientes de delitos como trfico de armas, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, delitos contra el sistema financiero, la administracin pblica, concierto para delinquir, trfico de drogas txicas, estupefacientes y sustancias psicotrpicas. Aunque en Colombia el narcotrfico es una de las mayores actividades ilcitas que promueve el lavado de activos dentro de mucha entidades financiera y otras de razones sociales diferente al grupo de finanzas por ejemplo la empresa de servicios de alimentacin llamada Catering de Colombia que por aos fue contratista del distrito, de igual manera los otros delitos tambin aporta a esta problemtica pero el narcotrfico es la que ms afecta en Colombia. Las implicaciones que esta actividad ilcita ha trado al sistema econmico y social de nuestro pas, la devaluacin de la moneda colombiana y un decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el lavado de activos no genera los aportes e impuestos reglamentados por el estado colombiano. Nota: parte de este materia fue obtenido por internet y de la ley 599 del 2000 Cdigo Penal de Colombia

CAMILO ANDRES NIETO CARDOZO