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INVESTIGACION FISICA

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FECHA: 13 /06/ 2013 Horario de visita: 15:00hrs DATOS GENERALES DEL SOLICITANTE Y DEL NEGOCIO O EMPLEO
Nombre del solicitante

ALEJANDRO MONTERO GUTIERREZ


Nombre comercial del Empleo Giro comercial Telfono con lada :

Domicilio
Fecha de alta SHCP (dd-mm-aaaa) RFC (con homoclave) Nacionalidad
Mexicana Extranjera

6391 7453

Negocio

Nmero de empleados Familiares Segundo Nombre Trabajadores Puesto

/
Apellido Materno

Nombre del Entrevistado: Apellido Paterno

Primer Nombre

DATOS DEL DOMICILIO PARTICULAR


Calle: No. Exterior: No. Interior: Colonia:

NIOS HEROES
Delegacin o Municipio: Ciudad:

7
Estado:

PUEBLO SANTA MARTHA ACATITLA


C.P.:

IZTAPALAPA
Tipo de Zona: Habitacional Comercial Residencial Otra Tipo de Inmueble: Casa Condominio Edificio Otra

MEXICO
Fachada del Inmueble: Color: VERDE/AMARILLO Nmero de Pisos:

DISTRITO FEDERAL
Tipo de Propiedad: Propia Familia Hipoteca Otro (Especifique) Renta

09510
Telfono Celular (Incluyendo Clave Lada):

UN SEGUNDO NIVEL SEMICONSTRUIDO


Monto de Renta:

044 55 4017 0956

Nombre del Dueo del Inmueble (En caso de que no sea propietario del Inmueble):

Documento con que se acredita la renta/propiedad del inmueble

Valor aproximado del Inmueble:

CONCEPCION MONTERO PALMA (PAPA)


Correo electrnico

$
Situacin general de vivienda incluyendo: Inmueble, servicios, menaje, etc

$ 1,500,000.00 Sin Avalo


Valor aproximado del menaje de casa

RECIBO DEL AGUA


Excelente Regular Bueno Psimo

NO TIENE
DATOS DEL DOMICILIO DEL NEGOCIO O EMPLEO
Calle:

Psimo Suposicin 300,000.00 Colonia:

No. Exterior:

No. Interior:

Delegacin o Municipio:

Ciudad:

Estado:

C.P.:

Tipo de Zona: Habitacional Comercial Residencial Otra

Tipo de Inmueble: Casa Condominio Edificio Otra

Fachada del Inmueble: Color: Nmero de Pisos: Telfono (Incluyendo Clave Lada):

Tipo de Propiedad: Propia Familia Monto de Renta: Hipoteca Otro (Especifique) Experiencia de Pago: Renta

Nombre del Dueo del Inmueble (En caso de que no sea propietario del Inmueble):

UBICACIN DEL DOMICILIO (CROQUIS) SE DEBE INCLUIR EL MAPA DE INTERNET (GOOGLE EARTH, GOOGLE MAPS, YAHOO MAPS, ETC), FOTOS DEL NOMBRE DE LA CALLE, NMERO EXTERIOR Y CALLES DE REFERENCIA

1 2 4 3

1. NIOS HEROES 2: OCTAVIO PAZ 3: GALEANA 4: NO TIENE

COMENTARIOS (FAVOR DE INDICAR CALLES DE REFERENCIA, LUGARES CERCANOS, SI EST O NO HABITADO, SI ES UN TERRENO, ETC)

LAS CALLES O SERVICIOS MAS IMPORTANTES QUE RODEAN AL DOMICILIO, SON: AL NORTE: CALZ. IGNACIO ZARAGOZA Y METRO ACATITLA; AL SUR: AV. ERMITA IZTAPALAPA; AL ORIENTE: METRO SANTA MARTHA; AL PONIENTE: CERESO O RECLUSORIO SANTA MARTHA ACATITLA. LA CASA ES PROPIEDAD DE SU PAPA, EN DONDE ADEMAS VIVEN OTROS MIEMBROS DE LA FAMILIA, TIENE UNA SUPERFICIE APROXIMADA DE 190 m2. LAS CARACTERISTICAS DE LA CONSTRUCCION Y DEL MENAJE SON PROPIAS DE CASA HABITACION, DE MEDIANA-BAJA CALIDAD Y LA ZONA ES DE UN ESTATUS SOCIAL MEDIO. EL SOLICITANTE DICE TENER 33 AOS VIVIENDO EN EL DOMICILIO VISITADO QUE ES DE SU PAPA. Y QUE L TIENE OTRO DOMICILIO DE SU PROPIEDAD, UBICADO EN ORIENTE 31, MZ-18, LT-7, COL. PROVIDENCIA, MPIO. VALLE DE CHALCO, EDO. MEX, C.P. 56616, EN DONDE RENTA UNAS ACCESORIAS Y VIVE UNO DE SUS HERMANOS.

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UBICACIN DEL NEGOCIO O EMPLEO (CROQUIS) SE DEBE INCLUIR EL MAPA DE INTERNET (GOOGLE EARTH, GOOGLE MAPS, YAHOO MAPS, ETC) FOTOS DEL NOMBRE DE LA CALLE, NMERO EXTERIOR Y CALLES DE REFERENCIA

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1: 2: 3: 4:

COMENTARIOS (FAVOR DE INDICAR CALLES DE REFERENCIA, LUGARES CERCANOS, SI EST O NO HABITADO, SI ES UN TERRENO, ETC)

DIMENSIN DEL NEGOCIO (para CREDISIN)


Superficie

m2 Frente INVENTARIO (SOLO PARA CREDISIN)


Principales productos/Servicios: 1.-_________________________________________ 2.-_________________________________________ 3.-_________________________________________ 4.-_________________________________________ 5.-_________________________________________

Fondo
Valor estimado $ ________________________________________ $_________________________________________ $_________________________________________ $_________________________________________ $-_________________________________________

Maquinaria, equipo, propiedades y vehculos propios


Unidades 1.- _________ 2.-__________ 3.-__________ 4.-__________ 5.-__________ 6.-__________ 7.-__________ 8.-__________ 9.-__________ Activos Fijos (Negocio) __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ Propiedades (Titular) __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ Inventarios (Negocio) __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ $ __________________________________ $ __________________________________ $ __________________________________ $ __________________________________ $ __________________________________ $__________________________________ $__________________________________ $__________________________________ $__________________________________ $__________________________________ Descripcin del Bien y Documentacin que se revis Valor Estimado

10.-______

VENTAS DEL NEGOCIO/ INGRESOS POR CONCESIN DE TAXI


Ventas Inmediatas de Productos y/o Servicios Directos al Pblico: Ventas a la Semana:

Das y Monto de Ventas Bajas: Das y Monto de Ventas Altas: Das y Monto de Ventas a la Semana (A+B):

280.00 0.00 0.00

1,680.00 0.00 1,680.00


X 4.33

7,274.40

ventas del mes

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Ventas de Pedido de Productos y/o Servicios: Especifica si realiza trabajo bajo pedido. Monto Promedio de Ventas en una Semana Baja: Monto Promedio de Ventas en una Semana Alta:

Ventas a la Semana:

promedio por semana

X 4.33 E

Ventas por Cuota:

Ventas al Mes:

Cuntos socios, clientes, alumnos, entre otros, tiene? Precio Promedio por Servicio: Total Mensual (G+H): Total de Ventas del Negocio al Mes:

INFORMACIN PARA CREDITAXI Persona que manejar la GERARDO RODRIGUEZ GUZMAN unidad: Parentesco con titular del AMISTAD crdito

Titular tiene otros ingresos

SI

De dnde provienen los ingresos? RENTA DE 4 LOCALES EN SU OTRO DOMICILIO

A cunto ascienden los $ 12,274.40 ingresos?

GASTOS Y COSTOS DEL NEGOCIO / EGRESOS POR CONCESIN DE TAXI


Cuntos das a la semana realiza compras? Valor Promedio de las Compras por Da: Monto Total de las Compras a la Semana: Gastos Semanales del Personal (sueldos, salarios, comisiones, etc.): Obligaciones Fiscales (licencias, gastos de piso, predial, etc.): Servicios Varios (luz, agua, renta, mantenimiento, reparaciones, etc.): Transportes y Viajes (de compras, de personal, fletes, etc.): Deudas (agios, otros.): Otros Gastos: TOTAL DE GASTOS AL MES: COMPROBACION DE VENTAS
X 4.33 E X 4.33 E

4,100.00 4,100.00
INGRESO TOTAL DEL MES Total de Ventas al Mes:

12,274.40 4,100.00 8,174.40 66.59 %

Afluencia del Negocio: Facturas / Notas de Compra: Declaraciones ante SHCP:

Verificacin Telefnica con Clientes: Libreta de Clientes: Otros: ____________________

Total de Gastos al Mes: Ingreso Neto al Mes: Porcentaje de Utilidad:

REFERENCIAS CREDITICIAS
Crditos de Proveedores o de Otras Instituciones (nicamente aquellas que no reporten a Bur de Crdito) EXPERIENCIA CREDITICIA Proveedor / Institucin _____________________ _____________________ _____________________ Contacto _____________________ _____________________ _____________________ Telfonos FIJO Y CELULAR _______________ _______________ _______________ Lmite de Crdito _______________ _______________ _______________ BUENA REGULAR MALA

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CHECK LIST VERIFICACIN DE DOCUMENTOS SI NO VALIDACIN IDENTIFICACIN OFICIAL COMPROBANTE DE DOMICILIO DOCUMENTO CON QUE CONSTATA LA PROPIEDAD/RENTA DEL INMUEBLE COMPROBANTE DE INGRESOS (NMINA, ESTADOS DE CUENTA, FACTURAS, RECIBOS DE HONORARIOS, ETC.) CONCESIN Y OTROS DOCUMENTOS INHERENTES A LA CONCESIN DE TAXI/SERVICIO PBLICO. ACTA CONSTITUTIVA EN CASO DE ASOCIACIONES, TARJETONES, PAGOS DE PRRROGA FOTOGRAFAS A COLOR DE DOMICILIO (INTERIOR Y EXTERIOR) FOTOGRAFAS A COLOR DE NEGOCIO O EMPLEO (INTERIOR Y EXTERIOR) RECIBO DE PAGO DE LA INVESTIGACIN FSICA EXPEDIDO A NOMBRE DEL TITULAR INVESTIGACIN TELEFNICA A DOMICILIO, EMPLEO, REFERENCIAS PARA VALIDACIN DE NMEROS TELEFNICOS OTROS**ESPECIFICAR TIPO DE DOCUMENTO

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DOCUMENTO QUE SE VERIFIC. Especificar el tipo de documento ORIGINAL DE LA CREDENCIAL DEL IFE CON DOMICILIO ACTUALIZADO ORIGINAL DEL RECIBO TELEFONICO A SU NOMBRE ORIGINAL DEL RECIBO DE AGUA A NOMBRE DE SU PAPA MANIFESTO NO TENER CUENTAS BANCARIAS NI COMPROBANTES DE INGRESOS ORIGINAL DEL TITULO DE CONCESIN. MANIFESTO HABER DEJADO LA REVISTA CON EL ASESOR DE VENTAS SE ANEXAN AL FINAL NO PROCEDE NO LO TUVO AL MOMENTO SE VERIFICARON TODAS LAS REFERENCIAS

REFERENCIAS VECINALES (LAS PERSONAS DEBERAN VIVIR EN LA MISMA CALLE DEL SOLICITANTE)
NOMBRE TIEMPO DE CONOCERLO TELEFONOS FIJO Y CELULAR CALLE Y NUMERO RECOMIENDA AL CLIENTE

SABAS CRISTINO MONTERO GUTIERREZ (HERMANO) ANA GABRIELA HERNANDEZ MENDEZ RODRIGO MARTIN MONTERO SANTAMARIA (PRIMO)

Aos 33

Meses

044 55 2361 5025 5732 2293 044 55 2080 7893 5832 7911 044 55 3158 2034
TELEFONOS FIJO Y CELULAR

PROVIDENCIA No. 1, PUEBLO SANTA MARTHA, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09510 CDA. DE FRANCISCO VILLA No. 3, PUEBLO SANTIAGO ACAHUALTEPEC, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09600 AMADOR SALAZAR No. 76, PUEBLO SANTA MARTHA, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09510
CALLE Y NUMERO

SI

NO

Aos

Meses

SI

NO

Aos

28 Meses

SI

NO

REFERENCIAS PERSONALES (2 FAMILIARES Y 2 AMISTADES)


NOMBRE TIEMPO DE CONOCERLO RECOMIENDA AL CLIENTE

JOSE GABRIEL MONTERO GUTIERREZ (HERMANO)

Aos 33 Meses

044 55 3866 8225 044 55 2388 3528

ORIENTE 31, MZ-18, LT-7, COL. PROVIDENCIA, MPO. VALLE DE CHALCO, C.P. 56616 PORFIRIO DIAZ No. 20, PUEBLO SANTA MARTHA, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09510 CALLI, MZ-138, LT-24, COL. IXTLAHUACAN, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09630 YACATECUCLI MZ-10, LT-40, COL. 1 AMPL. DE SANTIAGO ACAHUALTEPEC, DEL. IZTAPALAPA, C.P. 09608

SI

NO

MONICA MONTERO GUTIERREZ (HERMANA)

Aos 33 Meses

SI

NO

ANDRES HERNANDEZ TREJO

Aos

Meses

2231 0438

SI

NO

GERARDO RODRIGUEZ GUZMAN

Aos

15 Meses

044 55 2397 3342 5832 1671

SI

NO

COMENTA QUE NO TIENE LA SUFICIENTE CONFIANZA CON SUS VECINOS PARA PEDIRLES QUE SEAN SUS REFERENCIAS, POR LO QUE UNICAMENTE APORTO A UNO QUE NO ES SU FAMILIAR.

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INCLUIR FOTOGRAFIAS DEL DOMICILIO Y/O DEL NEGOCIO (INTERIOR Y EXTERIOR A COLORES)

COMENTARIOS GENERALES DE LA INVESTIGACIN

PERSONAL DE AGB CONSULTORES, NOS TRANSLADAMOS FISICAMENTE AL DOMICILIO PARTICULAR DEL SOLICITANTE DEL CREDITO, QUIEN ESTABA ACOMPAADO DE SU PAPA Y DE UNA DE SUS HERMANAS, EN DONDE NOS ATENDIO Y PROPORCIONO LA INFORMACION Y DOCUMENTOS QUE LE SOLICITAMOS, Y QUE TUVO AL MOMENTO, HACIENDO LA OBSERVACION QUE LA PROPIEDAD ES DE SU PAPA Y QUE EL TIENE UNA PROPIEDAD DONDE RADICA EVENTUALMENTE CON UNO DE SUS HERMANOS, MOTIVO POR EL CUAL NO TIENE REFERENCIAS VECINALES DEL DOMICILIO VISITADO. LAS REFERENCIAS RESPECTIVAMENTE CONFIRMAN LA INFORMACION QUE NOS PROPORCIONO EL SOLICITANTE.

POR LA INFORMACION QUE DIO EL SOLICITANTE QUE FUE CORROBORADA, CONSIDERAMOS QUE SI TIENE CAPACIDAD DE PAGO, QUE NO PUDO DEMOSTRAR CON DOCUMENTOS DEBIDO AL ORIGEN DE SUS INGRESOS. SE ENCUENTRA EN EL MARCO DE CLIENTE DE MEDIO RIESGO EL PERFIL DEL SOLICITANTE ES ADECUADO PARA EL CREDITO

Plutarco Garfias Gonzlez Nombre, Firma y Puesto de la Persona que realiz la Investigacin Fsica

Nombre y Firma del Cliente

Nombre y Firma del F&I

Nombre y Nmero del Distribuidor

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PLANO DE UBICACIN DEL DOMICILIO PARTICULAR

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