CEATEC Empreendimentos em Informtica Prof.

Brasilio Socalschi

Plano de Negcio - PN
Sumrio
1. Definio do negcio.............................................................................................................. 4 2. Anlise e definio mercadolgica..........................................................................................4 2.1. Panorama do mercado.....................................................................................................4 2.2. Segmentao................................................................................................................... 5 2.3. Barreiras de entrada.........................................................................................................5 2.4. Barreiras de sada............................................................................................................ 5 2.5. Princi ais o ort!nidades ara o se! negcio...................................................................5 2.". Princi ais ameaas ao se! negcio.................................................................................5 2.#. $oncorrentes....................................................................................................................5 2.%. Poltica de reos............................................................................................................." 2.&. 'strat(gia geral de )endas..............................................................................................." 2.1*. Poltica de romoo......................................................................................................# 2.11. +o se a lica................................................................................................................# 2.12. $anais de distri,!io....................................................................................................# 2.13. Poltica de ser)io s-)enda e de garantia...................................................................# 2.14. Pro aganda e !,licidade..............................................................................................# 2.15. Pre)iso de )endas........................................................................................................# 3. Plano de o erao..................................................................................................................% 3.1. .ocal das instala/es.......................................................................................................% 3.2. Distri,!io das instala/es0............................................................................................% 3.3. Processos ,sicos........................................................................................................... % 3.4. 1ecnologia necessria e dis on)el..................................................................................& 3.5. 2ec!rsos 3!manos.......................................................................................................... & 3.". 1em os de rod!o ara entrega..................................................................................& 4. 4n)estimentos.......................................................................................................................... & 4.1. 4n)estimentos r(-o eracionais 5267mil8..........................................................................& 4.2. $!sto de desen)ol)imento dos rod!tos........................................................................1* 4.3. 4n)estimentos o eracionais0 a s a im lantao do negcio 5267mil8...........................1* 4.4. 1otal dos in)estimentos 5267mil8....................................................................................1* 5. Anlise financeira e econ9mica............................................................................................12 5.1. $!stos dos rod!tos 5o erao8 5267mil8.......................................................................12 5.2. Des esas gerais 5267mil8...............................................................................................12 5.3. 4m ostos: ta;as e comiss/es 526 mil8............................................................................13 5.4. De reciao................................................................................................................... 13

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O Plano de Negcio - PN
= P+ ( !m rimeiro e;erccio ara lane>ar a constit!io de !ma em resa e: assim: a!mentar a margem de seg!rana no s!cesso do se! f!ncionamento. =s itens do modelo de P+ s!gerido a seg!ir1 orientam a refle;o e a definio dos )rios as ectos a serem considerados ara a>!star a viso do negcio2 atra)(s de refinamentos s!cessi)os corres ondentes ?s in@meras )ers/es 5re)is/es8 do P+: at( a ela,orao de !m dos )rios modelos de Plano de +egcios 5P+8. Por isto: o P+ no ode ser considerado como !m rod!to ronto e aca,ado: ele de)e ser considerado como !m rocesso. Para este rocesso de desen)ol)imentos atra)(s de refinamentos s!cessi)os: todos os itens do P+ de)em ser descritos: mesmo A!e de modo s! erficial: o! ainda com a insero da o,ser)ao B ensar mel3orC o! B)erificar este ass!ntoC. Da mesma forma: todos os )alores das ta,elas de)em ser reenc3idos mesmo A!e eles se>am im recisos o! estimados. +este modelo odem ser incl!dos o!tros itens A!e forem necessrios e o! con)enientes ara mel3orar o entendimento do negcio e: tam,(m: e;cl!dos os itens A!e no se a licarem ao negcio. Para a resentao do P+ recomenda-se adotar os tt!los esto grifados a seg!ir.

'ste modelo foi desen)ol)imento a artir da ro osta de Dola,ela em B=ficina do 'm reendedorC 51&&&8 ao A!al foram incl!dos )rios as ectos de o!tros modelos e da e; eriDncia rtica com esta disci lina. Eide conceitos em B1eoria )isionriaC de Fillion0 o refinamento s!cessi)o deste a Bid(ia inicialC: ainda ne,!losa: at( o lane>amento ara incio efeti)o das o era/es da em resa. Prof. Brasilio Socalsc3i 3

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Plano de Negcio - PN 1. Definio do ne !cio

1.1 "ome da empresa Do G H,ile 1.# $ ne !cio da empresa FaIer dos m,iles !ma e;tenso da s!a em resa: tornando as o era/es remotas mais eficientes 1.% $ foco da empresa Desen)ol)er sol!/es A!e interconectem a em resa ? a arel3os mo)eis: facilitando as o era/es da em resa e red!Iindo c!stos 1.4 Ser&ios - Sistemas so, medida: ara conectar ontos remotos m)eis 5e;. )endedores8 de acordo com a necessidade do cliente 1.' Anlise de foras do ne !cios - $a acidade de desen)ol)imento dos rod!tos - $ontato com no)as tecnologias 1.( Anlise de fra)ue*as do ne !cio - Po!co contato com as reas de )enda: marJeting e a administrao - Po!ca e; eriDncia na rea

#. Anlise e definio mercadol! ica

$ons!midores 5com radores otenciais8: clientes 5com radores efeti)os8 e concorrentes. #.1. Panorama do mercado Pretende-se at!ar no mercado regional metro olitano de $am inas onde 3 m!itas em resas e necessidade de no)idades em tecnologia e informao. = mercado nessa regio ( grande e crescente: sendo !ma tima regio at!armos. ara

= mercado de m,iles ( !m mercado em crescimento. Fa,ricantes comearam nos @ltimos cinco anos a in)estir em 3ardKare ara dis ositi)os m)eis e 3 ro>e/es ara em cinco anos esses dis ositi)os serem ca aIes de fornecer f!n/es de com!nicao com,inadas com a otencia de rocessamento dos P$s de 3o>e.
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At!almente esses dis ositi)os > ossi,ilitam o !so de m!itos a licati)os @teis ara as em resas: ara a!;ilio de se!s f!ncionrios e ara agiliIar os rocessos: or e;em lo: de ca tao de informa/es de clientes: edidos de com ra e de )enda. A tendDncia da DoGH,ile ( crescer >!nto com os a)anos do 3ardKare dos m,iles A!e conforme a)anam ossi,ilitam a lica/es mais a,rangentes: ainda no e; loradas elos concorrentes ela falta dessa tecnologia. 4n)estimentos nessas no)as tecnologias em como !sa-las da mel3or forma nas nossas a lica/es e nas no)as tecnologias de rogramao das mesmas: estando: sem re A!e oss)el: at!aliIados com as no)idades do ramo ermitiria com etir com os concorrentes de erto e ossi,ilitaria ainda maior crescimento. #.#. Se mentao L!alA!er em resa A!e necessite conectar ontos remotos m)eis 5)endedores: com radores: coletores de informao8 nossos esforos iniciais estariam focados em eA!enas e m(dias em resas. #.%. Barreiras de entrada 1emos como ,arreira de entrada rinci al os nossos concorrentes A!e esto no mercado a alg!m tem o e ossi)elmente oss!em a confiana dos clientes. #.+. Barreiras de sa,da A legislao ,rasileira ara fec3amento de em resas: e o s! orte aos rod!tos instalados nos clientes. #.'. Principais oportunidades para o seu ne !cio +o e;istem em resas am lamente con3ecidas no mercado A!e desen)ol)em sistemas so, medida ara eA!enas e m(dias em resas. #.(. Principais ameaas ao seu ne !cio Altos in)estimentos or arte dos concorrentes A!e sa,em ser o mercado de m,iles !ma ramo no)o e romissor. 1am,(m os rod!tos 3omologados dos concorrentes A!e odem ser refer)eis mesmo no atendendo 1**M das necessidades dos clientes or serem mais ,aratos. #.-. Concorrentes 'm resa0 $om era tecnologia em mo,ilidade Prod!to0 A $om era ( es ecialista no diagnstico: cons!ltoria e im lementao de ro>etos de mo,ilidade. A $om era atende em resas A!e necessitem de sistemas ligados a dis ositi)os m)eis: sistemas de mensagens de te;tos e na)egao elo cel!lar: ro)isionamento e ,illing de a lica/es: e integrao de EAS de 1elecom: !tiliIando di)ersas tecnologias m)eis e lataformas de desen)ol)imentos. Hercado0 'm resas nos segmentos de go)erno: cor orati)o e o eradoras de telecom. At!ao0 Pontos fortes Pontos fracos

Desde o le)antamento das necessidades: descrio e arA!itet!ra das sol!/es: at( a im lantao e monitoramento do sistema: a $om era destina
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!ma eA!i e com rofissionais altamente A!alificados ara desen)ol)er ro>etos @nicos e ino)adores em cor ora/es e em resas nacionais.

'm resa0 1ec3 Prod!to0 Desen)ol)imento de softKare: sol!/es ara seg!rana de rede: 3os edagem de
sites e a lica/es: o!tso!rcing e todo ti o de ser)io relacionado ao mercado de 14.

Hercado0 ';terior At!ao0 Pontos fortes Pontos fracos

'm resa0 Na)a+essi Prod!to0Desen)ol)imento de a licati)os !tiliIando ,anco de dados local no dis ositi)o. 4ntegrao com a a licao interna da em resa atra)(s de OSocJetsO. 2ece o e transmisso de dados entre o ser)idor e o dis ositi)o m)el. $a t!ra e integrao com fotos e imagens o,tidas em cam o. 4ntegrao com A!alA!er sistema a licati)o: sistema o eracional o! ,anco de dados. Hercado0 At!ao0 Pontos fortes Pontos fracos

#... Pol,tica de preos $omo se trata de a licati)os so, medida: o reo )ai )ariar de acordo com o ro>eto. Para se ter !ma ,ase !m ro>eto de ,ai;o orte: A!e le)aria em torno de dois meses ara ficar ronto 5desde a es ecificao at( a finaliIao8: gastaramos0 com essoal total0 26 3.3**:**7mDs o o 1 ro>etista >@nior 2 rogramadores >!niores

c!stos fi;os0 1*M do )alor gasto com essoal l!cro0 )ari)el entre 3*M a 5*M do )alor ,r!to do ro>eto

#./. Estrat0 ia eral de &endas

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- Primeiro contato atra)(s do site - $ontato direto com a em resa #.11. Pol,tica de promoo #.11. "o se aplica

#.1#. Canais de distri2uio - Direta ao cliente #.1%. Pol,tica de ser&io p!s3&enda e de arantia - Parantia de acordo com o rod!to - S! orte - $a acitao de essoal 5treinamento8 #.1+. Propa anda e pu2licidade - Pro agandas na internet: >ornais e re)istas - Pasto an!al )ari)el com ro aganda 5inicial de 5 mil reais8 #.1'. Pre&iso de &endas $omentar so,re o incio das )endas e a re)iso de se! crescimento: ara >!stificar os )alores reenc3idos no A!adro Demonstrati)o dos 2es!ltados da Anlise Financeira deste P+. - FocaliIar em eA!enos e m(dios ro>etos no rimeiro ano 5 ro>etos A!e !ltra assam " meses de desen)ol)imento8. - Fat!ramento mnimo necessrio em 12 meses de 12* mil reais. no

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%. Plano de operao
%.1. 4ocal das instala5es .ocal das instala/es no recisa ser erto de grandes centros !r,anos o! ,airros centrais. Pois: os contatos com os clientes sero diretamente nas em resas dos clientes. %.#. Distri2uio das instala5es6 .aQo!t necessrio ara f!ncionamento da em resa .

%.%. Processos 2sicos FaIer !ma )isita aos clientes e identificar as necessidades: definir a es ecificao. Pro>etar o sistema conforme es ecificao. 4m lementar os mod!los de acordo com o ro>eto. 1estar cada md!lo. 4ntegrar os md!los. Dar s! orte s )enda.

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'm aralelo as eta as acima tem-se arte financeira e cronograma. %.+. Tecnolo ia necessria e dispon,&el Sistemas o eracionais0 .in!;: RindoKs SP .ing!agens0 Na)a: N2H' Banco de dados0 Postgres 2edes0 1$P74P: Rireless $el!lares: Palms: dis ositi)os m)eis com tecnologia PP2S e com at)eis com NAEA. Hetodologia0 ';treme Programming %.'. 7ecursos humanos A rea da em resa referente ao 2ec!rsos T!manos ser eA!ena e com osta a enas d!as essoas: )isto A!e a eA!i e de tra,al3o > est definida. or

As d!as essoas encarregadas do 2T escol3ero atra)(s de rocesso seleti)o f!t!ros f!ncionrios o! em resas terceiriIadas ara determinados ser)ios tem orrios. 1oda a A!esto de conta,ilidade da em resa ser terceiriIada: )isto A!e o c!sto ara tal sai mais em conta. %.(. Tempos de produo para entre a De ender do taman3o do ro>eto: ,asicamente ser o tem o de desen)ol)imento e c!stomiIao ara o cliente.

+. In&estimentos
+.1. In&estimentos pr03operacionais% 5267mil8 Item de in&estimentos $!sto Bl!)as do ontoC4 Hel3orias7reformas =!tros
'

267mil 2.***:** 5.***:** 2.***:**

Su23total H)eis $om !tadores e erif(ricos 1ecnologias: rogramas e rod!tos 5software8" =!tros Su23total
3

&.***:** 5.***:** 35.***:** free 1.***:** 41.***:**

"

$a ital r rio 5incl!si)e os )alores corres ondentes aos r rios ,ens !tiliIados8 o! de terceiros imo,iliIado ara a im lantao do negcioU a aA!isio da infra-estr!t!ra necessria ara o incio de f!ncionamento da em resa. $orres onde a !ma e)ent!al Bta;aC 5)alor monetrio8 co,rado como )alor comercial do B ontoC: geralmente ela localiIao estrat(gica do im)el e o! das s!as salas e o! de s!as instala/es. 'm todos os itens Bo!trosC: se o )alor for significati)o em relao ao total de in)estimentos: es ecificar cada in)estimento significati)o em lin3a se arada. 4n)estimentos ara com ra dos ins!mos descritos no item 3.4. +o caso de al!g!el: calc!lar o )alor a ser gasto no erodo r(-o eracional. Prof. Brasilio Socalsc3i &

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Total dos in&estimentos pr03operacionais Fontes de financiamento F4+AH' .easing com raIo de at( " meses e ta;a de

5*.***:**

&:#5M a.a. 5AB2 a N<+ 2**58V 5:5M a.a. V 2em!nerao da 4nstit!io Arrendadora +.#. Custo de desen&ol&imento dos produtos = c!sto ( calc!lado de acordo com os rec!rsos alocados ara o ro>eto. = adro ( ,aseado nas 3oras gastas e o n!mero de cola,oradores en)ol)idos no ro>eto e o c!sto da 3ora dos cola,oradores. +.%. In&estimentos operacionais6 ap!s a implantao do ne !cio 5267mil8 Item de in&estimentos Hel3orias7reformas7am liao =!tros Su23total H)eis 1ecnologias: rogramas e rod!tos 5software8& =!tros Su23total $utros Total de in&estimentos operacionais Total acumulado Fontes de financiamento Fontes dos rec!rsos ara financiamento do total destes in)estimentos o! de cada !m dos itens significati)os o! es ecficos. +.+. Total dos in&estimentos 879:mil; Tipo de in&estimento Pr(-o 1W sem 2W sem 2W ano 3W ano 5 15 4* "1 1 2 4 " * 3 1 3 5 3 5 % 4 1* 12 4 1W sem * * 2W sem * 2 2W ano 1* 5 3W ano 2* &

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Pr(-o eracional 5item 4.18 = eracional 5item 4.38 Total dos in&estimentos Total acumulado

5* 6 5* 5*

* 5 * 55

* 15 15 #*

* 4* 4* 11*

* "1 "1 1#1

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'. Anlise financeira e econ<mica

'.1. Custos dos produtos 8operao; 5267mil8 4tens e erodos a8 Hateriais e ins!mos# ,8 Salrios e encargos do essoal da rod!o% c8 De reciao& de mA!inas e eA!i amentos d8 Han!teno de mA!inas e eA!i amentos Total dos custos dos produtos '.#. Despesas erais11 5267mil8 4tens11 e erodos
) ) ) ) ) ) )

1W sem. 2W sem. *:2 * 3:5 * 3:# *:2 * 3:5 * 3:#

2W ano *:3 2 # * &:3

3W ano *:5 5 # * 12:5

1W sem. 2W sem. * 5 *:15 *:& 3:5 * 2:5 12:*5 2:5 *:15 *:& 3:5 * 2:5 &.55

2W ano 1 #:5 *:25 1:2 # *:3 " 23:25 1

3W ano 15 *:35 1:5 # *:3 # 32:15

Salrios e encargos do essoal administrati)o * 2etirada dos scios e encargos dos scios12 Prestao de ser)ios 5contador e o!tros 3W8 Al!g!el De reciao de mA!inas e eA!i amentos Han!teno de mA!inas e eA!i amentos Pro aganda

Total das despesas erais

Ta)endo mais de !m rod!to: es ecificar os )alores de cada !m deles em lin3as se aradas o! ane;ar !m A!adro demonstrati)o a!;iliar. % $onsidera-se como produo todos os rocessos de negcio da em resa: como esto definidos anteriormente. =s encargos sociais corres ondem a a ro;imadamente &#M do )alor dos salrios. & A de reciao corres onde a !m )alor mensal ara amortizar o )alor do bem imo,iliIado 5mA!inas: )ec!los: eA!i amentos: etc.8 d!rante s!a vida 5n!m determinado n@mero de meses8 conforme determina a legislao. $orres ondente a !m f!ndo de reser)a ara re osio f!t!ra dos ,ens imo,iliIados. 1* Pastos ara f!ncionamento geral da em resa: c3amados de des esas administrati)as e tam,(m de Bc!stos fi;osC: A!e corres ondem aos rocessos de a oio aos negcio e de se! controle: como esto definidos anteriormente. 11 2ecomenda-se ordenar estes itens 5a ro;imadamente8 em ordem decrescente dos )alores en)ol)idos. 12 = encargo social das retiradas ( )ari)el em f!no dos )alores en)ol)idos. Prof. Brasilio Socalsc3i 12

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'.%. Impostos= ta>as e comiss5es 526 mil8 Impostos= ta>as e comiss5es1% 4$HS0 5M 4SS0 5M $=F4+S0 1:%M P4S0 *M $ontri,!io Social s7 o .!cro0 X*M Total de impostos= ta>as e comiss5es '.+. Depreciao1+ 1W sem. 2W sem. Da rod!o 5item 5.1. c8 =!tras 5item 5.2.e8 De reciao ac!m!lada 2W ano 3*M 1*M 3*M 3W ano 5*M 2*M 35M 1W sem. 2W sem. 3 3 1.*% * * #:*% 3 3 1.*% * * #:*% 2W ano " " 2:1" * * 14:1" " " 2:1" * * 14:1" 3W ano

5M 1M #M

1*M 3M 25M

13

14

=s ndices 5M8 so )ari)eis em f!no do ti o de em resa: do regime de tri,!tao e do )ol!me 5real o! estimado8 de )endas realiIadas. $omo a de reciao foi considerada nos c!stos e nas des esas mas ela no ( !m gasto efeti)o: s!a demonstrao nesta ta,ela ermite determinar A!anto dos in)estimentos > foi considerado como reser)a ara re osio dos ,ens imo,iliIados. Prof. Brasilio Socalsc3i 13