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CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL

MANUAL OPERACIONAL CAIXA AQUI WEB VERSO 2.0

Abril 2013

CAIXA AQUI WEB

INDCE 1. Acesso ao Caixa Aqui Web.....................................................................................................................4 2. Pesquisa Cadastral.................................................................................................................................4 Pesquisas Especficas para Propostas de Financiamento Habitacional....................................................8 Pesquisa CADMUT................................................................................................................................8 Pesquisa do Saldo do FGTS...............................................................................................................11 3. Cadastro de Clientes.............................................................................................................................12 Clientes sem renda formal cadastrada................................................................................................19 Cliente com Renda Cadastrada...........................................................................................................22 Excluso de Renda Cadastrada..........................................................................................................23 Cliente sem registro de Nova Renda Informal.....................................................................................25 Cliente com registro de Renda Informal..............................................................................................26 Excluso de registro de Renda Informal..............................................................................................26 Cliente/Participante Que No Possui Renda Comprovada Formal Ou Informal..............................26 Escolha da Agncia............................................................................................................................30 Formulrios de Impresso do Cadastro...............................................................................................31 4. Crdito Imobilirio ................................................................................................................................35 Solicitao de Avaliao de Risco.......................................................................................................35 5. Cheque Especial Solicitao de Avaliao de Risco.........................................................................48 6. Conta Corrente......................................................................................................................................56 Pr-Abertura de Conta Corrente..........................................................................................................56 Pr-Abertura de Conta Corrente com Cheque Especial...................................................................59 7. Carto de Crdito..................................................................................................................................63 Solicitao de Avaliao de Risco.......................................................................................................63 Contratao..........................................................................................................................................68 8. Crdito Direto CAIXA CDC.................................................................................................................70 Solicitao de Avaliao de Risco - CDC............................................................................................70 9. Conta Poupana....................................................................................................................................75 Pr-Abertura de Conta Poupana........................................................................................................75 10 Roteiro de Simulao Renovao de Consignao - OP. 110...........................................................78 10.1 Roteiro Renovao De Consignao - OP. 110..............................................................................82 10.1.1 Convenentes com averbao automtica.....................................................................................82 10.1.2 Convenentes sem averbao automtica.....................................................................................88 11. Consulta Formulrios Enviados Consolidado.....................................................................................96 Informaes Finais.............................................................................................................................101 Duvidas Frequentes...........................................................................................................................101 Crditos..............................................................................................................................................101
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Introduo
Este manual tem por objetivo orientar o Correspondente CAIXA AQUI Negocial na utilizao da ferramenta NEGCIOS do sistema CAIXA AQUI Web SICAQ - disponvel no endereo www.caixaaqui.gov.br. O CAIXA AQUI WEB possui alguns comandos padres descritos abaixo que sero utilizados no processo de atendimento do CCA:

As dvidas sobre os sistemas so realizadas pelos Canais: CEATI - 0800 724 5555 Orientaes sobre a utilizao do CAIXA AQUI WEB; DATAMEC/Empregados - 0800 726 2161 Orientaes sobre a utilizao do SIACI/CIWEB/SIPAH. DATAMEC/Correspondentes 0800 724 0044 Dvidas sobre SIACI/CIWEB/SIPAH.

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1. Acesso ao Caixa Aqui Web


Para ter acesso ao sistema CAIXA AQUI Web, o Correspondente deve ser previamente cadastrado pela sua Agncia ou Superintendncia de vinculao. O cadastramento do Correspondente no CAIXA AQUI Web gera um cdigo de convnio, de usurio (usurio Mster) e a senha de acesso. O logon no sistema CAIXA Aqui Web efetuado por meio da incluso do cdigo do convnio, composto de nove nmeros incluindo o dgito; do cdigo de usurio mster composto de oito nmeros, o nmero convnio menos o dgito; e da senha do operador com 6 caracteres. Cabe ao usurio Mster incluir novos operadores em seu convnio no CAIXA AQUI Web, se necessrio.

2. Pesquisa Cadastral
Este o primeiro passo a ser dado para incio do cadastramento e da avaliao de risco de crdito do cliente. Nesta opo possvel verificar se o cliente possui algum tipo de restrio cadastral que impossibilite o seu acesso a produtos ou servios da CAIXA. Esta pesquisa realizada inicialmente, alm de ser uma exigncia para a montagem do dossi, evita trabalhos desnecessrios dos atendentes dos CCA e das Unidades da CAIXA. O Correspondente CAIXA Aqui efetua todas as pesquisas utilizando os documentos apresentados pelos clientes para a operao de Crdito CAIXA. O CAIXA AQUI WEB realiza a pesquisa de restries cadastrais e possui links para as pginas de consulta do saldo do FGTS e na base do CADMUT. Nessa pesquisa so consultados os seguintes tipos de cadastros restritivos: SINAD CADIN SERASA SICCF SPC
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Os resultados das pesquisas devem ser impressos e fazem parte do dossi da operao, mesmo que no constem ocorrncias. Para as operaes de financiamento habitacional, imvel na planta, devem ser pesquisados os participantes da operao e seus cnjuges (quando houver), mesmo que no possuam rendas. Nas operaes de financiamentos individuais, devem ser pesquisados os participantes da operao, vendedores do imvel e seus respectivos cnjuges, mesmo que no possuam rendimentos. Para realizao da Pesquisa, na primeira tela aps o login deve-se selecionar a opo Servios ao Cliente.

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Na sequncia, selecionar a opo Negcios que conduzir tela onde apresentada a opo Pesquisa Cadastral. Selecionar Pesquisa Cadastral.

O sistema apresentar a tela com o campo para digitao do CPF ou CNPJ. Aps a seleo da pesquisa desejada, dever ser realizada a digitao do CPF/CNPJ e ento selecionar a opo Avanar, comandando a realizao da pesquisa. Todos os participantes da proposta e seus cnjuges, mesmo quando no possurem renda, devero ser pesquisados. O resultado das pesquisas dever ser impresso, assinado e datado por quem efetuou a pesquisa, fazendo parte do dossi da proposta.

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Quando no existirem ocorrncias restritivas para o CPF digitado, ser apresentada a tela:

Quando existirem restries cadastrais para o cliente, o sistema apresentar telas como as que seguem: SERASA

SPC

SICCF

SINAD

CADIN

Caso o CPF/CNPJ digitado seja invlido, ser apresentada caixa de dilogo com esta informao. Deve-se verificar se o nmero digitado est correto, conferindo o nmero do CPF/CNPJ na documentao do cliente.
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Pesquisas Especficas para Propostas de Financiamento Habitacional


Pesquisa CADMUT
O CAIXA AQUI WEB possui link com a pgina do CADMUT para pesquisa do cadastro do cliente nesta base. H necessidade de cadastramento do representante do CCA mediante solicitao de acesso feita CAIXA, conforme descrito abaixo: O usurio a ser cadastrado no SICDM CADMUT - preenche os formulrios disponibilizados pelo representante da SR ou Agncia de vinculao; Ao preencher o modelo especfico (FICUS-E), o representante do CCA informa o grupo de acesso: PCVSW001 CONSULTA Agentes Financeiros; Aps recebimento da confirmao do cadastramento, o usurio externo cria a senha de acesso no stio do SICDM WEB INTERNET (https://www.sicdm.caixa.gov.br), ou atravs do caminho abaixo descrito. Se surgir dvidas relativas ao uso dos recursos computacionais, tais como, problemas de pgina de erro de acesso, configurao do browser, sistema operacional e firewall utilizados estas podero entrar em contato com o Help Desk da CAIXA no nmero 0800-7260104

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O caminho para a pesquisa do CADMUT o seguinte: Clicar, no menu INICIAL, na opo SERVIOS AO CLIENTE, depois NEGCIOS, FINANCIAMENTO HABITACIONAL, PESQUISA CADASTRO DE MUTURIOS:

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Clicando neste boto ser aberta a pgina para acessar o CADMUT, onde o CCA deve inserir seu cdigo de usurio e senha de acesso.

O CCA deve imprimir o resultado da pesquisa, que deve ser assinado e datado por quem realizou a pesquisa e anexar ao dossi da operao habitacional se houver interesse do cliente quanto a utilizao do FGTS. Caso o cliente apresente contrato ativo e/ou inativo, solicita verificao junto a Agncia de vinculao quanto observncia da utilizao e viabilidade do saque do FGTS conforme o produto pretendido, e se for o caso, da possibilidade de subsdio para a contratao do financiamento habitacional.
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Pesquisa do Saldo do FGTS
Caso haja interesse na utilizao do FGTS na aquisio do imvel obrigatrio a incluso do valor do saldo no dossi. Uma das opes para obteno deste valor a pesquisa na pgina da CAIXA, nela possvel que o CLIENTE consulte o seu saldo do FGTS mediante apresentao do nmero do PIS, PASEP ou NIT e senha do Carto Cidado. A senha do Carto Cidado gerada nas Agncias da CAIXA O caminho para a pesquisa do FGTS o seguinte: Clicar, no menu inicial, na opo SERVIOS AO CLIENTE, depois NEGCIOS, FINANCIAMENTO HABITACIONAL, CONSULTA FGTS:

A pgina da CAIXA para consulta de saldo de FGTS ser aberta. Neste momento necessrio que o cliente informe o seu nmero de PIS ou PASEP ou NIT e a senha do Carto de Cidado

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Caso haja interesse do cliente na utilizao dos recursos da conta do FGTS o CCA deve anexar o resultado impresso da pesquisa e anexar ao dossi da operao habitacional. Caso o cliente no possua acesso a esse sistema, o saldo da conta dever ser informado de outra maneira, como pelo extrato emitido nas Agncias CAIXA ou pelos extratos encaminhados residncia do cliente, ou o CCA pode ainda solicitar a Agncia de vinculao essa informao.

3. Cadastro de Clientes
Neste formulrio realizada a consulta, incluso e atualizao dos dados cadastrais dos clientes. obrigatria a atualizao do cadastro do cliente para que o CCA possa solicitar a avaliao de risco de crdito pretendida. Todos os participantes e seus cnjuges, mesmo quando no possurem renda, devem ser cadastrados nesta opo antes que a avaliao de risco de crdito da operao pretendida seja solicitada para o financiamento habitacional. Quando se tratar de avaliao comercial o cadastramento ser apenas do proponente da operao. Para esse preenchimento o CCA deve realizar entrevista com os clientes, utilizando os documentos entregues pelos mesmos. Para realizar o cadastramento de um cliente ou consultar um cadastro j existente, deve-se acessar MENU INICIAL > opo Servios ao Cliente. Na sequncia selecionar opo Negcios que levar tela abaixo onde se selecionar Cadastro de Clientes.

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Aps a seleo do Cadastro de Clientes, digitar o CPF do cliente e clicar no boto Consultar. O sistema realizar a pesquisa do cliente na base de dados da CAIXA podendo ocorrer uma das seguintes situaes: Cliente j cadastrado nos sistemas da CAIXA - os dados cadastrais do cliente so ilustrados em tela e, com exceo dos campos bloqueados (NOME e DATA DE NASCIMENTO), esto disponveis para preenchimento/alterao, mediante comprovao do cliente.

Cliente no cadastrado nos sistemas da CAIXA - os dados bsicos (NOME e DATA DE NASCIMENTO) sero sempre automaticamente preenchidos e no podero ser alterados. Os demais dados sero includos pelo CCA, mediante comprovao do cliente, como por exemplo, no consta o nome da me ou este aparece preenchido diferente do nome do documento apresentado, nesse caso o Correspondente utiliza os documentos entregues pelo cliente para efetuar o correto preenchimento no sistema. Cliente com CPF Irregular O cliente est com o CPF irregular na Receita Federal - o cliente no poder ser atendido pelo CCA (ou nas Agncias da CAIXA), devendo ser encaminhado a uma unidade de atendimento da Receita para regularizao do CPF. CPF inexistente O nmero de CPF digitado no existe - o CCA verificar a documentao apresentada pelo cliente e a digitao realizada no sistema.

Todas as informaes inseridas no CAIXA AQUI WEB devem ser comprovadas pela documentao apresentada pelo cliente.

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Os campos constantes na tela dados do cliente tm caractersticas especficas, conforme detalhado a no quadro a seguir.

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Aps o preenchimento dos campos conforme especificado, a tela se apresentar conforme segue, restando a seleo do boto para passar prxima tela a ser preenchida.

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A prxima tela apresentar os campos para cadastramento do endereo do cliente. O CCA deve digitar o CEP do cliente no campo especfico e clicar no boto CONSULTAR.

A informao do CEP preencher pelo menos o nome do municpio e a UF. As informaes de TIPO DE LOGRADOURO, TIPO DE IMVEL, OCUPAO DO IMVEL, RESIDE DESDE, COMPROVANTE DE RESIDNCIA e NMERO DE TELEFONE RESIDENCIAL so obrigatrias.

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A Aps o preenchimento dos dados da tela Endereo Residencial, selecionar o boto conduzir tela de cadastramento da Renda Comprovada. Existem duas hipteses de cadastramento de renda no CAIXA AQUI WEB que devem ser tratadas de modo especfico: , que

Clientes sem renda formal cadastrada


Selecionar o tipo de fonte pagadora (PESSOA FSICA OU JURDICA) no primeiro campo, digitar o nmero do CPF/CNPJ da Fonte Pagadora e clicar no boto CONSULTAR.

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Preencher todos os campos que ainda estiverem em branco e clicar em Salvar.

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A tela apresentada aps a realizao deste procedimento fica conforme abaixo. Selecionar Avanar para seguir ao prximo passo, que cadastramento de Renda Informal.

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Cliente com Renda Cadastrada


Caso o cliente j possua renda cadastrada - A informao da Fonte Pagadora ser exibida na parte inferior da tela de incluso de renda comprovada, sendo que cabe ao CCA complementar a Fonte Pagadora existente quando houver divergncia nos seguintes campos: Caracterstica da renda; Valor da renda bruta; Valor da renda lquida; Ano de desligamento do emprego anterior. Data de admisso.

Para atualizar dados da Fonte Pagadora j cadastrada, clicar no cone para alterao das informaes, disponvel no quadro resumo. O quadro resumo exibido na parte inferior da tela.

Clicando no cone ilustrado acima, os dados existentes alimentam o formulrio da Renda Comprovada e estaro disponveis para atualizao/encerramento. Somente os seguintes dados podem ser editados: Caracterstica da renda; Valor da renda bruta; Valor da renda liquida; Ano de desligamento do emprego anterior. . Caso o cliente possua mais de uma fonte

Aps a edio dos dados, clicar no boto

pagadora, repetir o procedimento de incluso descrito acima.

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Deve-se encerrar o vnculo do cliente com a Fonte Pagadora existente nos seguintes casos: Quando os dados exibidos pelo sistema possurem divergncias nos campos de TIPO DE FONTE, CNPJ/CPF, DATA DE ADMISSO, TEMPO NO EMPREGO ANTERIOR, mesmo que o cliente continue vinculado a tal Fonte Pagadora; Quando o cliente encerrou o vnculo com a Fonte Pagadora. Inserir no campo DESLIGAMENTO a data de finalizao com a empresa, conforme carteira de trabalho, ou Quando houver fonte pagadora cadastrada, porm com os campos CNPJ/CPF, sem preenchimento, ou preenchidos com zeros. Para encerrar um vnculo com uma Fonte Pagadora preencher todos os campos permitidos que estejam em branco, mesmo que os dados do preenchimento sejam fictcios (Ocupao, Caracterstica da renda, Valor da renda bruta, Valor da renda liquida e Ano de desligamento do emprego anterior), e no campo DESLIGAMENTO informar: Data fictcia de desligamento (pelo menos no dia anterior a essa atualizao de dados), para fins de atualizao de sistema, descritos no Caso 1 e 3, acima. Neste caso, para reincluso da Fonte Pagadora encerrada (quando o cliente ainda tem vnculo empregatcio com a mesma empresa), necessrio realizar nova incluso dos dados. Clicar no boto ALTERAR FONTE PAGADORA.

Excluso de Renda Cadastrada


permitida a excluso de uma renda quando ela foi cadastrada pelo prprio CCA no momento do atendimento ao cliente.

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Nestes casos, assim como em toda rotina do CAIXA AQUI WEB, haver uma marca no cadastro da Fonte Pagadora identificando a possibilidade de excluso. Clicando neste boto os dados digitados sero excludos.

Para o preenchimento dos dados relativos Renda Informal, Informal o CCA utiliza os dados informados em conjunto com a documentao entregue pelo cliente para a operao pretendida. A rotina de incluso de Renda Informal semelhante aquela de incluso da Renda Formal. Assim, haver um tratamento diferenciado quando for um cliente que no possuir dados de Renda Informal cadastrada no sistema e outro quando j houver renda informal cadastrada.
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Cliente sem registro de Nova Renda Informal
Deve-se cadastrar a informao de renda informal no CAIXA AQUI WEB, quando for o caso. A tela inicial no processo de incluso de dados ilustrada abaixo:

Para incluso de nova fonte de renda informal o CCA deve: Selecionar a atividade exercida pelo cliente; Incluir a data do incio da atividade; Incluir a renda lquida mensal; Clicar no boto INSERIR NOVA RENDA NO COMPROVADA/INFORMAL.

Esses passos realizados com sucesso criam a referncia ilustrada abaixo:

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Cliente com registro de Renda Informal
Quando o CAIXA AQUI WEB retornar campos de renda informal j cadastrada para o cliente caber ao CCA a atualizao dos dados ou o encerramento, assim como foi feito no tratamento da renda formal. O encerramento da renda realizado em duas hipteses: Caso 1: as informaes exibidas esto incompletas, sem um dos dados exigidos (NOME DA ATIVIDADE ou DATA DE INCIO). Caso 2: quando o cliente no possuir mais a renda informal existente.

Para efetuar o encerramento da renda informal necessrio informar no campo DATA FIM uma data, de pelo menos de um dia anterior data vigente.

Excluso de registro de Renda Informal


O CCA poder excluir dados digitados por ele no processo de atualizao da Renda Informal. Para isso deve-se clicar no boto ilustrado na figura abaixo:

Cliente/Participante Que No Possui Renda Comprovada Formal Ou Informal


Para o preenchimento desses dados o CCA utiliza a ficha cadastro preenchida pelo cliente em conjunto com a documentao entregue por ele para a operao pretendida. Nos casos de clientes/participantes que no possuem renda comprovada formal e informal, especialmente no caso de cnjuges, proceder conforme abaixo.
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Na tela de Dados de Renda Comprovada, no campo CARACTERISTICA DE RENDA, selecionar a opo SEM RENDA e clicar no boto SALVAR. O preenchimento dos demais campos como CNPJ/CPF, renda bruta, renda lquida, etc.. , no sero exigidos neste caso.

Os Dados Patrimoniais so divididos em 4 blocos: IMVEIS, VECULOS, CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAES FORA DA CAIXA. Quando o participante do financiamento habitacional for cnjuge do proponente, as informaes de despesas, compromissos e bens patrimoniais do casal devem ser informadas SOMENTE no cadastro do proponente de maior renda. O processo para incluso/atualizao de dados sempre o mesmo, ento neste manual ser exibida a incluso genrica, que deve ser repetida para todos os formulrios envolvidos. O CCA deve selecionar o tipo de Dado Patrimonial, preencher os dados solicitados e clicar no boto para confirmao dos dados digitados (INSERIR NOVO IMVEL, INSERIR NOVO VECULO, INSERIR NOVA CONTA e INSERIR NOVA APLICAO). Caso o cliente possua mais de um de cada tipo de patrimnio, basta repetir o procedimento. Quando j existirem dados patrimoniais, os mesmos sero exibidos pelo CAIXA AQUI WEB. Existem duas hipteses de tratamento pelo CCA, assim como foi feito no cadastro de fontes pagadoras: atualizao de dados e atualizao/encerramento dos dados patrimoniais. Atualizao: O CCA deve verificar os dados exibidos pelo CAIXA AQUI WEB e, se o campo permitir, providenciar o acerto dos valores.

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Atualizao/Encerramento dos Dados Patrimoniais: Quando o cliente no possuir mais determinado dado patrimonial ou os dados estiverem incorretos, o CCA dever finalizar o vnculo com tal informao, incluindo a data de encerramento no campo DATA DE VENDA (para VECULOS e IMVEIS) ou DATA DO ENCERRAMENTO (para dados de CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAES FORA DA CAIXA).

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Escolha da Agncia
CCA deve selecionar a Unidade de Federao, o municpio desejado e depois a Agncia da CAIXA. CCA deve clicar em CONCLUIR O CADASTRO Aparecer seguinte pergunta: Tem certeza que deseja enviar os dados? Resposta: OK ou CANCELAR. Caso necessite corrigir ou verificar alguma informao digitada clicar no boto CANCELAR. O sistema voltar ltima tela do formulrio e o CCA poder retornar s telas anteriores. Caso os dados estejam validados, deve-se clicar no boto OK. Aps, os dados sero enviados para processamento e registrados em uma base de dados da CAIXA.

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Formulrios de Impresso do Cadastro


Esta opo ir imprimir o Formulrio preenchido com os dados do cliente cadastrados. Este boto somente estar ativo nos seguintes casos: Quando h incluso de Dados ou Alterao de Campos, aps a remessa dos dados com o acionamento do boto Concluir Cadastro. Quando no h alterao de nenhum dado consultado.

O sistema imprimir o formulrio preenchido, existiro campos para preenchimento de local, data, assinatura do cliente e assinatura do Correspondente.
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O processo realizado at aqui poder ser acompanhado na opo NEGCIOS > CONSULTA FORMULRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO > CADASTRO DE CLIENTE > IMPRIME. Nesta opo possvel acompanhar o controle da conformidade do cadastro do cliente que poder ser uma das seguintes opes: Pr-Cadastro ainda no analisado pela Unidade da CAIXA; Inconforme cadastro analisado pela Unidade da CAIXA e encontrado a inconformidade; Cadastro Efetuado - cadastro analisado e validado pela Unidade da CAIXA.

4. Crdito Imobilirio

Solicitao de Avaliao de Risco


Para solicitar uma avaliao de Risco de Crdito para Financiamento Habitacional, seguir conforme as telas abaixo. No menu inicial, seleciona SERVIOS AO CLIENTE> NEGCIOS> SOLICITA AVALIAO DE RISCO.

Digitar no campo CPF do tomador o CPF do cliente e selecionar a opo 1- Crdito Imobilirio.

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O sistema marcar automaticamente as opes 3 Carto de Crdito e 4 Cheque Especial. Clicar no boto Consultar CPF, conforme ilustrado abaixo. O sistema completar o campo Nome do tomador conforme o cadastro do cliente. Clicar Avanar. Quando houver cnjuge ou mais um participante alm do tomador e ele possuir renda, o mesmo dever ser informado na tela seguinte atravs da digitao do CPF do participante e na sequncia clicando consultar CPF.

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Caso haja mais de dois (02) participantes, clicar no boto INSERIR NOVO PARTICIPANTE e digitar o CPF do participante. Caso o cliente no tenha sido cadastrado, ser exibida a mensagem de erro: Ateno! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx;yyy.yyy.yyy-yy no foram localizados, acesse a opo Cadastro de Clientes para atualizao:. No ser permitido o prosseguimento do processo.

Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no boto de edio

para carregar os dados j

cadastrados anteriormente. Os campos Nome da Fonte Pagadora, Renda Bruta Mensal e Renda Lquida Mensal sero preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente.

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Digitar o CEP do endereo comercial, clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovao do cliente. Caso no se saiba o CEP, a informao poder ser consultada clicando no boto Localizar CEP Correios que abrir uma nova janela para pesquisa no site dos Correios, assim como feito no cadastramento do endereo do cliente. No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opes apresentadas o tipo de Documento de Comprovao de Renda apresentado pelo cliente. O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO s poder ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite. No campo DATA DE REF. DO COMPR. preencher com o ms e ano que estiver registrado no documento apresentado como referncia. O sistema s acata os comprovantes dos dois ltimos meses. Apenas as Fontes de Renda no encerradas no Cadastro do Cliente so exibidas nessa tela. O CCA dever atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente.

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Aps o preenchimento de todos os dados necessrios Salvar Alterao. O sistema apresentar a tela abaixo:

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A tela seguinte ser para cadastramento da Renda no Comprovada. Quando o cliente possuir documentao para complementar a renda no comprovada/informal necessrio clicar no boto de edio .

Os dados j includos no cadastro do cliente estaro disponveis para complementao. Os campos NOME DA ATIVIDADE, DATA DE INCIO e RENDA LQUIDA MENSAL sero preenchidos automaticamente com os dados j digitados no formulrio CADASTRO DE CLIENTES. Caber ao CCA complementar a informao e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NO COMPROVADA/INFORMAL, para que os dados sejam gravados. No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAO selecionar a opo SIM caso o cliente apresente documentao que comprove a Renda Informada ou, caso contrrio, selecionar a opo NO. Se for selecionada a opo SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAO, obrigatrio informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovao.

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Aps a complementao de dados, a tela estar configurada conforme imagem a seguir, bastando

clicar em

para que o sistema conduza prxima tela.

Na tela Dados Financeiros do Tomador, necessria a incluso de informao somente quando o cliente possuir estes compromissos. Para tal: Escolher uma das opes de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB; Informar o valor da prestao; Informar a quantidade de prestaes remanescentes; Informar a data do ltimo pagamento realizado;

Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e

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Aps a incluso dos dados, se for o caso o CCA poder alterar ou excluir o compromisso includo, clicando no boto de excluso .

Quando o cliente NO possuir compromissos financeiros, proceder conforme abaixo: Escolher no campo Tipo a opo No possui; Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e .

Na tela CARTES DE CRDITO, quando o cliente possuir Cartes de Crdito ativos necessrio incluir essa informao atravs do procedimento abaixo: Escolher uma das opes de cartes de crdito existente no CAIXA AQUI WEB; Informar o tipo de carto; Informar o limite de crdito; Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO CARTO e AVANAR.

Aps a incluso dos dados, se for o caso o CCA poder alterar ou excluir o compromisso includo, selecionando o boto de excluso .

Quando o cliente NO possuir Carto de Crdito: Escolher no combo Tipo a opo No possui Clica em INSERIR NOVO CARTO e AVANAR que conduzir tela de cadastramento das DESPESAS DO GRUPO. GRUPO
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necessrio informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel, condomnio e penso alimentcia, atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se s despesas totais do grupo familiar. Para isso: Em cada um dos tipos de despesa, informar o valor referente; Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento;

- Dados digitados, o CCA clica

Aps a incluso, o CCA poder alterar ou excluir os dados includos. Caso o cliente possua dependente, deve-se incluir a informao na tela RENDA DE SEUS DEPENDENTES.

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Havendo dependentes com renda, obrigatrio informar o valor TOTAL LQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. Aps a escolha de uma destas opes, clicar em Avanar. Que conduzir tela onde sero informados os dados da Operao Pretendida.

No campo ORIGEM DO RECURSO optar entre FGTS e SBPE, conforme enquadramento da operao; No campo MODALIDADE escolher a alternativa equivalente ao produto que o cliente pretende contratar; Para avaliaes de risco do produto Alocao de Recursos, o CCA dever selecionar a opo Aquisio de Imvel Novo; No campo PRODUTO escolher a opo equivalente ao produto que o cliente pretende contratar; O campo CONVNIO apresentado apenas quando o recurso escolhido for SBPE e deve-se selecionar SIM quando a fonte pagadora do proponente do financiamento habitacional possuir convnio firmado com a CAIXA de contratao habitacional; Preencher o PRAZO TOTAL com o nmero de meses em que o cliente deseja parcelar, desde que o produto permita; No campo VALOR DO IMVEL, preencher com o valor de avaliao do imvel a ser financiado; Preencher o campo PRESTAO NECESSRIA PARA O FINANCIAMENTO de acordo com a simulao efetuada anteriormente no Portal de Empreendimentos;
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No campo VALOR DO FINANCIAMENTO preencher com o valor que ser financiado; No campo TIPO DE GARANTIA escolher entre as opes apresentadas. A tela se apresentar conforme a figura abaixo.

Selecionar

. A prxima tela dever ser preenchida somente quando o Imvel a ser financiado

na CAIXA j possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construo do imvel. Se preenchido o CNPJ da Construtora, obrigatrio o preenchimento dos campos das 06 ltimas prestaes, datas de vencimento, datas de pagamento e valor das prestaes, respectivamente.

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A prxima tela ser a de solicitao da Avaliao. Caso tenha certeza que todos os dados esto digitados corretamente clique no boto SOLICITAR AVALIAO.

O sistema solicitar confirmao do pedido. Aps essa confirmao os dados no podero ser alterados at que a resposta da avaliao de risco de crdito retorne da CAIXA. ANTES desta finalizao do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no boto VOLTAR. Os dados digitados estaro salvos at o fim da sesso e podem ser alterados.

Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados sero enviados para avaliao.

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Finalizado o processo de avaliao, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulrio, conforme ilustrado na figura abaixo, assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espao indicado.

5. Cheque Especial Solicitao de Avaliao de Risco


Para solicitar uma avaliao de Risco de Crdito para Cheque Especial, atentar para os procedimentos descritos a seguir. No menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE > NEGCIOS> SOLICITA AVALIAO DE RISCO

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No campo CPF do tomador, digitar o CPF do cliente e selecionar a opo 4- Cheque Especial. Clicar no boto Consultar CPF, conforme ilustrado. O sistema completar o campo Nome do tomador conforme o cadastro do cliente. Clicar Avanar.

Caso o cliente no tenha sido cadastrado, ser exibida a mensagem de erro:

Ateno! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; no foram localizados, acesse a opo Cadastro de Clientes para atualizao:.
No ser permitido o prosseguimento do processo. Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no boto de edio para carregar os dados j

cadastrados anteriormente. Os campos Nome da Fonte Pagadora, Renda Bruta Mensal e Renda Lquida Mensal sero preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente.

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Digitar o CEP do endereo comercial, clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovao do cliente. Caso no se saiba o CEP, a informao poder ser consultada clicando no boto Localizar CEP Correios que abrir uma nova janela para pesquisa no site dos Correios, assim como feito no cadastramento do endereo do cliente. No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opes apresentadas o tipo de Documento de Comprovao de Renda apresentado pelo cliente. O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO s poder ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite. No campo DATA DE REF. DO COMPR. preencher com o ms e ano que estiver registrado no documento apresentado como referncia. O sistema s acata os comprovantes dos dois ltimos meses. Apenas as Fontes de Renda no encerradas no Cadastro do Cliente so exibidas nessa tela. O CCA dever atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente.

Aps o preenchimento de todos os dados necessrios Salvar Alterao. O sistema apresentar a tela a seguir:

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A tela seguinte ser para cadastramento da Renda no Comprovada. Quando o cliente possuir documentao para complementar a renda no comprovada/informal necessrio clicar no boto de edio .

Os dados j includos no cadastro do cliente estaro disponveis para complementao. Os campos NOME DA ATIVIDADE, DATA DE INCIO e RENDA LQUIDA MENSAL sero preenchidos automaticamente com os dados j digitados no formulrio CADASTRO DE CLIENTES.

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Caber ao CCA complementar a informao e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NO COMPROVADA/INFORMAL, para que os dados sejam gravados. No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAO selecionar a opo SIM caso o cliente apresente documentao que comprove a Renda Informada ou, caso contrrio, selecionar a opo NO. Se for selecionada a opo SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAO, obrigatrio informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovao. Aps a complementao de dados, a tela estar configurada conforme abaixo, bastando clicar em para que o sistema conduza prxima tela.

Na tela Dados Financeiros do Tomador, necessria a incluso de informao somente quando o cliente possuir estes compromissos. Para tal: Escolher uma das opes de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB; Informar o valor da prestao; Informar a quantidade de prestaes remanescentes; Informar a data do ltimo pagamento realizado; Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e .
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Aps a incluso dos dados, se for o caso, o CCA poder alterar ou excluir o compromisso includo, clicando no boto de excluso . Quando o cliente NO possuir compromissos financeiros, proceder conforme abaixo: Escolher no campo Tipo a opo No possui; Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e .

Na tela CARTES DE CRDITO, CRDITO quando o cliente possuir cartes de crdito ativos necessrio incluir essa informao atravs do procedimento abaixo: Escolher uma das opes de cartes de crdito existente no CAIXA AQUI WEB; Informar o tipo de carto; Informar o limite de crdito; Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO CARTO e AVANAR.

Aps a incluso dos dados, se for o caso o CCA poder alterar ou excluir o compromisso includo, selecionando o boto de excluso .

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Quando o cliente NO possuir Carto de Crdito: Escolher no combo Tipo a opo No possui Clica em INSERIR NOVO CARTO e AVANAR que conduzir tela de cadastramento das DESPESAS DO GRUPO. GRUPO necessrio informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel, condomnio e penso alimentcia, atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se s despesas totais do grupo familiar. Para isso: Em cada um dos tipos de despesa, informar o valor referente; Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento;

Dados digitados, o CCA clica

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Aps a incluso, o CCA poder alterar ou excluir os dados includos. Caso o cliente possua dependente, deve-se incluir a informao na tela RENDA DE SEUS DEPENDENTES. DEPENDENTES

Havendo dependentes com renda, obrigatrio informar o valor TOTAL LQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. Aps o preenchimento desta tela, clicar em Avanar que conduzir tela onde ser solicitada a Avaliao de Risco.

O sistema solicitar confirmao do pedido. Aps essa confirmao, os dados no podero ser alterados at que a resposta da avaliao de risco de crdito retorne da Caixa. Antes desta finalizao do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no boto VOLTAR. Os dados digitados estaro salvos at o fim da sesso, podendo ser alterados.

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Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados sero enviados para avaliao. Finalizado o processo de avaliao, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulrio, conforme ilustrado na figura abaixo, assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espao indicado.

6. Conta Corrente Pr-Abertura de Conta Corrente


Aps o cliente ter sido cadastrado, para solicitar a Pr-Abertura de uma Conta Corrente, os passos a serem seguidos so: menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE> NEGCIOS > ABERTURA E MANUTENO DE CONTA > SOLICITA PR-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRABERTURA DE CONTA, conforme as imagens que seguem.

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Digitar no campo CPF do cliente o CPF do proponente e clicar CONSULTAR. O sistema preencher automaticamente o campo Nome do Cliente, conforme a informao do cadastro do mesmo. Selecionar o Tipo de Conta, conforme indicado na figura a seguir e clicar AVANAR.

Na tela Dados da Proposta dever ser selecionado: O tipo de conta; O tipo de carto; Se a conta possui Cheque Especial; GERAR NR CONTA

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O sistema solicitar confirmao da gerao do nmero da conta.

Aps a confirmao da gerao do nmero da conta, ainda ser necessrio realizar o encaminhamento da proposta, clicando no boto Encaminhar Proposta.

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Aps o encaminhamento, o sistema solicitar confirmao da remessa da proposta. Aps essa confirmao, os dados no podero mais ser alterados.

O sistema exibir confirmao do encaminhamento da proposta, conforme abaixo.

Pr-Abertura de Conta Corrente com Cheque Especial Aps o cliente ter sido avaliado para Cheque Especial e a avaliao do mesmo apresentar resultado Avaliao Aprovada, para solicitar a Pr-Abertura de Conta Corrente com Cheque Especial, os passos a serem seguidos so: menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE> NEGCIOS > ABERTURA E MANUTENO DE CONTA > SOLICITA PR-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PR-ABERTURA DE CONTA, conforme as imagens abaixo.

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Digitar no campo CPF do cliente o CPF do proponente e clicar CONSULTAR. O sistema preencher automaticamente o campo Nome do Cliente, conforme a informao do cadastro do mesmo. Selecionar o Tipo de Conta, conforme indicado na figura a seguir e clicar AVANAR.

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Na tela Dados da Proposta dever ser selecionado: O tipo de conta; O tipo de carto; Se a conta possui Cheque Especial > SIM; Preencher o Valor de limite CHEQUE ESPECIAL R$; e GERAR NR CONTA.

O sistema solicitar confirmao da gerao do nmero da conta.

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Aps a confirmao da gerao do nmero da conta, ainda ser necessrio realizar o encaminhamento da proposta, clicando no boto Encaminhar Proposta.

Aps o encaminhamento, o sistema solicitar confirmao da remessa da proposta. Aps essa confirmao, os dados no mais podero ser alterados.

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O sistema exibir confirmao do encaminhamento da proposta, conforme figura abaixo.

7. CARTO DE CRDITO Solicitao de Avaliao de Risco Para solicitar uma avaliao de Risco de Crdito para Carto de Crdito, as telas sero as mesmas da avaliao de Risco de Crdito para Cheque Especial as orientaes esto descritas no item 5 deste Manual Operacional. No menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE > NEGCIOS> SOLICITA AVALIAO DE RISCO

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No campo CPF do tomador, digitar o CPF do cliente e selecionar a opo 3- Carto de Crdito. Clicar no boto Consultar CPF, conforme ilustrado. O sistema completar o campo Nome do tomador conforme o cadastro do cliente. Clicar Avanar. Caso o cliente no tenha sido cadastrado, ser exibida a mensagem de erro: Ateno! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; no foram localizados, acesse a opo Cadastro de Clientes para atualizao:. No ser permitido o prosseguimento do processo.

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Aps o preenchimento da tela Renda dos seus dependentes, clicar em Avanar que conduzir tela onde ser solicitada a Avaliao de Risco.

O sistema solicitar confirmao do pedido. Aps essa confirmao, os dados no podero ser alterados at que a resposta da avaliao de risco de crdito retorne da Caixa. Antes desta finalizao do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no boto VOLTAR. Os dados digitados estaro salvos at o fim da sesso, podendo ser alterados.

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Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados sero enviados para avaliao. Finalizado o processo de avaliao, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulrio, assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espao indicado.

Contratao
Aps o cliente ter sido avaliado para Carto de Crdito e a avaliao do mesmo apresentar resultado Avaliao Aprovada, para solicitar a contratao de Carto de Crdito , os passos a serem seguidos so: menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE> NEGCIOS > CARTO DE CRDITO > SOLICITA CARTO, conforme as imagens a segur:

.
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Digitar no campo CPF do cliente o CPF do proponente e clicar CONSULTAR. O sistema preencher automaticamente o campo Nome do Cliente, conforme a informao do cadastro do mesmo.

Na tela Dados da Proposta dever ser informado: O endereo para entrega da fatura o sistema preencher automaticamente conforme a seleo, se 1 Residencial ou 2 Comercial com os dados informados no Cadastro de Clientes; A Bandeira de Carto de Crdito desejada; e A data para vencimento da Fatura; Clicar em AVANAR.

A tela seguinte apresentar Contratao de Proteo de Perda e Roubo; Contratao de Anlise de crdito emergencial; Tipo de Carto; e Se o cliente deseja emisso de Carto Adicional.

O sistema solicitar confirmao quanto ao envio dos dados.

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Confirmado o envio, o sistema emitir a mensagem Proposta encaminhada com sucesso.

8. Crdito Direto CAIXA CDC Solicitao de Avaliao de Risco - CDC


Para solicitar uma avaliao de Risco de Crdito para o CDC - Crdito Direto Caixa, as telas sero as mesmas da avaliao de Risco de Crdito para Cheque Especial, com as orientaes esto descritas nos item 5 deste Manual Operacional. No menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE > NEGCIOS> SOLICITA AVALIAO DE RISCO No campo CPF do tomador, digitar o CPF do cliente e selecionar a opo 3- Carto de Crdito. Clicar no boto Consultar CPF, conforme ilustrado. O sistema completar o campo Nome do tomador conforme o cadastro do cliente. Clicar Avanar.

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Caso o cliente no tenha sido cadastrado, ser exibida a mensagem de erro: Ateno! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; no foram localizados, acesse a opo Cadastro de Clientes para atualizao:. No ser permitido o prosseguimento do processo.

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Aps o preenchimento da tela Renda dos seus dependentes, clicar em Avanar que conduzir tela onde ser solicitada a Avaliao de Risco.

Dever ser selecionado o boto Solicitar Avaliao para que os dados sejam enviados para avaliao de risco de crdito. Antes desta finalizao do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no boto VOLTAR. Os dados digitados estaro salvos at o fim da sesso, podendo ser alterados.

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Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados sero enviados para avaliao. Finalizado o processo de avaliao, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulrio, assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espao indicado.

9. Conta Poupana Pr-Abertura de Conta Poupana


Aps o cliente ter sido cadastrado, para solicitar a Pr-Abertura de uma Conta Poupana, os passos a serem seguidos so os mesmos da abertura da Conta Corrente: menu inicial, selecionar SERVIOS AO CLIENTE> NEGCIOS > ABERTURA E MANUTENO DE CONTA > SOLICITA PRABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PR-ABERTURA DE CONTA, conforme as imagens abaixo

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Digitar no campo CPF do cliente o CPF do proponente e clicar CONSULTAR. O sistema preencher automaticamente o campo Nome do Cliente, conforme a informao do cadastro do mesmo. Selecionar o Tipo de Conta, conforme indicado na figura a seguir e clicar AVANAR.

Na tela Dados da Proposta dever ser selecionado: O tipo de conta: 013 Conta Poupana; O tipo de carto; GERAR NR CONTA

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O sistema solicitar confirmao da gerao do nmero da conta.

Aps a confirmao da gerao do nmero da conta, ainda ser necessrio realizar o encaminhamento da proposta, clicando no boto Encaminhar Proposta.

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Aps o encaminhamento, o sistema solicitar confirmao da remessa da proposta. Aps essa confirmao, os dados no mais podero ser alterados.

O sistema exibir confirmao do encaminhamento da proposta, conforme figura.

10. ROTEIRO DE SIMULAO RENOVAO DE CONSIGNAO - OP. 110


1. PASSO: PASSO Para realizao de simulao de renovao dos contratos de consignao, o usurio dever acessar o SICAQ no endereo: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:

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2. PASSO: PASSO Se o usurio selecionar o menu Simulador o SICAQ apresentar a tela abaixo para digitao do nmero de CNPJ da convenente permitindo ao usurio consultar o nome da convenente, conforme indicao abaixo:

3. PASSO: PASSO: O SICAQ apresentar o nome da convenente, aps a consulta do CNPJ, para ser selecionado no boto , conforme indicao abaixo:

4. PASSO: O SICAQ apresentar tela para digitao do Valor lquido a contratar R$ Data prevista para contratao, conforme indicao abaixo:

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Ateno: A opo do Seguro Prestamista encontra-se desabilitada at a disponibilizao do produto pelo SICAQ.

5. PASSO: Quando o boto

for acionado o SICAQ apresentar mensagem Simulao

efetuada com sucesso conforme indicao abaixo:

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6. PASSO: Quando o boto abaixo para impresso:

for acionado o SICAQ apresentar tela

10.1 ROTEIRO RENOVAO DE CONSIGNAO - OP. 110


10.1.1 Convenentes com averbao automtica 1. PASSO: O usurio dever acessar o endereo: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:

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2. PASSO: O SICAQ apresentar as telas abaixo para seleo pelo usurio conforme indicao do fluxo a seguir:

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3. PASSO: PASSO Ao clicar no boto

o SICAQ apresentar tela para

digitao do CPF do cliente e Data Prevista para contratao conforme indicao abaixo:

4. PASSO: PASSO O SICAQ apresentar tela para preenchimento da UF, Municpio e Cdigo da agncia do contrato de origem, conforme indicao abaixo:

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Ateno: caso no seja digitada a agncia correta do contrato de origem, surgir na caixa de dilogo: abaixo

5 PASSO: PASSO O SICAQ apresentar uma lista de todos os contratos passveis de renovao para o CPF indicado, permitindo a seleo de um para renovao, conforme indicao abaixo:

6. PASSO: PASSO O SICAQ apresentar vrias opes para seleo de apenas 1 opo de prestao, conforme indicao na tela abaixo:

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7 PASSO: Se o boto

for acionado, o SICAQ apresentar tela Valores Possveis

para renovao do Contrato XX.xxxx.110.xxxxxxx-xx, conforme indicao na tela abaixo:

OBS: Nesta tela voc pode optar entre 2 (duas) das trs opes acima para preenchimento obrigatrio, ou seja, se informar Valor Lquido e Prazo no poder informar a Prestao desejada.

8. PASSO: Quando o boto abaixo:

for acionado o SICAQ voc avanar para a tela

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Quando o boto seguinte mensagem:

for acionado o SICAQ apresentar na mesma tela a

9 PASSO: PASSO Por fim, o SICAQ apresentar a tela final onde voc poder confirmar os dados da proposta de renovao do crdito consignado:

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IMPORTANTE:

Ao clicar no boto

surgir a caixa de dilogo abaixo junto ao rodap do

navegador Internet Explorer (verso 9) ou similares, de acordo com a verso utilizado:

Abaixo um exemplo do Termo Termo Aditivo de Renovao do Contrato de Crdito Consignado CAIXA

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10.1.2 Convenentes sem averbao automtica


1. PASSO: O usurio dever acessar o endereo: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:

2. PASSO: O SICAQ apresentar as telas abaixo para seleo pelo usurio conforme indicao do fluxo a seguir:

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3. PASSO: Ao clicar no boto avanar o SICAQ apresentar tela para digitao do CPF do cliente e Data prevista para contratao conforme indicao abaixo:

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Ateno Se o cliente no estiver cadastrado na opo Cadastro de Clientes do Menu principal do SICAQ WEB surgir a caixa de dialogo abaixo:

A mensagem Cliente no possui contrato passvel de renovao ser exibida em 2 ocasies: Caso o cliente no possua contratos passveis de renovao; Caso o cliente no possua conta de crdito cadastrada no contrato de origem. Neste caso, a agncia de vinculao dever ser acionada para os ajustes necessrios:

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4. PASSO: PASSO O SICAQ apresentar tela para preenchimento da UF, Municpio e Cdigo da agncia do contrato de origem, conforme indicao abaixo:

Ateno: caso no seja digitada a agncia correta , surgir a caixa de dilogo abaixo:

5 PASSO: PASSO O SICAQ apresentar uma lista de todos os contratos passveis de renovao para o CPF indicado, permitindo a seleo de apenas um para renovao, conforme indicao abaixo:

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Ateno: Nestes casos, como se traram de contrato com averbao indireta, necessitando de agendamento para a contratao, surgira a caixa de dilogo:

Os valores da prxima tela sero ajustados, atendendo ao prazo de agendamento.

6. PASSO: PASSO O SICAQ apresentar vrias opes para seleo de prestaes para o contrato permitindo a seleo de apenas uma, conforme indicao na tela abaixo:

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7 PASSO: Se o boto

for acionado, o SICAQ apresentar tela Valores Possveis

para renovao do Contrato XX.xxxx.110.xxxxxxx-xx, conforme indicao na tela abaixo:

OBS: Nesta tela voc pode optar entre 2 (duas) das trs opes acima, ou seja, se informar Valor Lquido e Prazo no poder informar a Prestao desejada.

8. PASSO: Quando o boto abaixo:

for acionado o SICAQ voc avanar para a tela

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Ateno: Se o contrato j tiver algum agendamento realizado. surgir a caixa de dilogo abaixo.

Quando o boto mensagem:

for acionado o SICAQ apresentar na mesma tela a seguinte

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9 PASSO: PASSO Por fim, o SICAQ apresentar a tela onde voc poder confirmar os dados da proposta agendada:

IMPORTANTE:

Ao clicar no boto

surgir a caixa de dilogo abaixo junto ao rodap do

navegador Internet Explorer (verso 9) ou similares, de acordo com a verso e o navegador utilizado:

Nesta etapa importantssimo que seja salvo o Termo Aditivo de Renovao do Contrato de Crdito CAIXA Consignado CAIXA
Caso no o faa e ocorra qualquer problema exigindo a reimpresso, no ser mais possvel realizar este procedimento no SICAQ WEB. A Agncia detentora do contrato dever ser acionada para fazlo. .

11. CONSULTA FORMULRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO


Nessa opo possvel: Acompanhar o status da anlise de risco de crdito dos clientes; Acompanhar a anlise da conformidade realizada pelas Unidades da CAIXA responsveis; Solicitar novas avaliaes de risco de crdito quando houver necessidade;
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Readequar o cadastro do cliente; Readequar os parmetros da proposta de avaliao de risco de crdito; Impresso dos formulrios de cadastro e de avaliao de risco do cliente para montagem do dossi das operaes. Essa funcionalidade acessvel partindo do menu inicial, selecionando-se SERVIOS AO CLIENTE > NEGCIOS > CONSULTA FORMULRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO.

A consulta dos formulrios realizada atravs da informao do CPF do cliente. Portanto, digitar no campo Buscar por CPF o nmero do CPF do cliente e clicar em Consultar.

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O sistema exibir os procedimentos que tiverem sido consolidados no SICAQ, tais como: cadastro de Cliente, Avaliaes de Risco e Solicitaes de Contratao, com seus respectivos status, conforme abaixo.

Selecionando o status exibido na coluna Resultado da Avaliao de Risco de cada operao possvel verificar os valores aprovados para cada produto. Na consulta ao Cadastro de Cliente aparecero todos os cadastros digitados pelo CCA e enviados. Os cadastros sero apresentados em tabela com a respectiva data da remessa dos dados e status em que se encontra. As situaes apresentadas podero ser as seguintes: Pr-cadastro: os dados foram enviados e ainda no foram validados por um empregado CAIXA. possvel a alterao de dados clicando no boto disponvel na coluna Alterao.
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Inconforme: o cadastro foi verificado pela CAIXA alguma inconformidade nos dados quando da validao com os documentos. Ao clicar no boto disponvel na coluna Alterao aparecero os dados digitados e observao (es) com o(s) dado(s) a ser/serem corrigidos. Cadastro Efetivado: Os dados foram validados pela CAIXA e no podero mais ser alterados.

Na consulta ao Financiamento Habitacional aparecero todas as solicitaes de avaliaes para financiamento habitacional enviadas por todos os usurios do CCA. As solicitaes de avaliao realizadas sero apresentadas em tabela contendo o nmero da proposta, a data da remessa da solicitao, o nmero do CPF do cliente e a situao em que se encontra a avaliao habitacional e comercial (Cheque Especial e Carto de Crdito). Os possveis resultados das avaliaes so: AVALIAO EM PROCESSAMENTO: A proposta ainda se encontra em avaliao pelo sistema CAIXA. No possvel efetuar qualquer alterao de dados da proposta de avaliao de risco. AVALIAO APROVADA CONDICIONADA: A proposta foi avaliada, porm no foi aprovada da forma solicitada, deve ser refeita, com parmetros de at no mximo, o sugerido no retorno da avaliao. AVALIAO REPROVADA: A proposta foi avaliada e no foi aprovada pelo sistema CAIXA. AVALIAO CANCELADA: A avaliao foi cancelada por empregado CAIXA e no mais vlida. Necessrio realizar nova avaliao de risco. AVALIAO COM ERRO: Podem ocorrer at 9 tipos de erros na avaliao, conforme detalhado abaixo: Dados mnimos no encaminhados Os dados mnimos necessrios avaliao no foram encaminhados, necessrio complementar e reenviar; Erro de validao Habitao Ocorreu erro na validao da avaliao habitacional, necessrio contatar a CAIXA para identificar o erro. Erro de validao Comercial - Ocorreu erro na validao da avaliao comercial, necessrio contatar a CAIXA para soluo. Avaliao com erro Ocorreu um erro na avaliao, porm, ser reprocessada, consulte novamente mais tarde. Caso o reprocessamento no ocorra, o CCA dever solicitar nova avaliao de risco. Pesquisa contingenciada A avaliao necessitou ser postergada, necessrio aguardar e consultar novamente mais tarde. Caso o reprocessamento no ocorra, o CCA dever solicitar nova avaliao de risco. Cliente bloqueado A avaliao foi postergada porque o CPF est bloqueado por outra avaliao, necessrio aguardar e consultar novamente mais tarde.
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Avaliao em processamento, pesquisa de relacionamento com erro cadastral Ocorreu um erro na avaliao, porm, ser reprocessada, consulte novamente mais tarde. Existe avaliao vlida habitao J existe avaliao de financiamento habitacional vlida efetuada por Unidade da CAIXA ou outro CCA, necessrio consultar a Agncia de Relacionamento do CCA. Existe avaliao vlida comercial - J existe avaliao para Carto de Crdito e Cheque Especial vlida, necessrio consultar o PV de relacionamento do cliente. AVALIAO APROVADA E PROPAGADA: A proposta j foi avaliada e aprovada. Prosseguir para o passo de contratao no ambiente do Portal de Empreendimentos quando o Correspondente estiver seguindo o fluxo automatizado completo. AVALIAO APROVADA E NO PROPAGADA: A proposta j foi avaliada e aprovada, porm no sensibilizou corretamente o Portal de Empreendimentos. Deve-se adotar os seguintes passos: consultar a opo SERVIOS AO CLIENTE > NEGOCIOS > FINANCIAMENTO HABITACIONAL > PENDENCIAS ENVIO PORTAL HABITACAO. Localizar o CPF que apresentou o status de Avaliao Aprovada e No Propagada; Clicar no CPF em questo; Clicar no boto PROPAGAR DADOS; O status da proposta passar para Avaliao Aprovada e Propagada e deve-se finalmente seguir para o passo de contratao no ambiente do Portal de Empreendimentos.

Alterao dos Dados da Proposta Novo Encaminhamento de Avaliaes de Risco Eventualmente ser necessrio efetuar alguma alterao na Ficha Cadastral do Cliente ou na prpria Avaliao de Risco da Operao (Comercial ou Habitacional) desde que o status da Avaliao de Risco no seja APROVADA. Se os dados cadastrais do cliente que possua uma avaliao com status de aprovada forem alterados, o processo torna-se INCONFORME.

Nos casos onde o Correspondente estiver utilizando o fluxo automatizado parcial quando as avaliaes apresentarem status de Avaliao Aprovada e Propagada ou Avaliao Aprovada e No Propagada o correspondente neste momento encaminha os dossis habitacionais para a Agncia de vinculao.

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Informaes Finais Duvidas Frequentes Crditos

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