Você está na página 1de 5

A.

Weighted Average Cost Of Fund
Sumber Dana Pihak Ketiga (DPK) PT. Bank ABFII per 31 Des 2012
Komposisi Interest
Dana Rate
1 Giro 4,600,000 15.97 5 6
2 Tabungan 9,400,000 32.64 11 6
3 Deposito Berjangka 4,400,000 15.28 16 6
4 Sertifikat Deposito Berjangka 8,400,000 29.17 15 6
5 Kewajiban Segera Lainnya 2,000,000 6.94 2 6
Jumlah 28,800,000 100.00
Komposisi Interest
Dana Rate
1 Pinjaman Antar Bank (DOC, dll) 14,600,000 56.59 14 1
2 Pinjaman yang Diterima 4,600,000 17.83 14 1
3 Pinjaman Subordinasi 6,600,000 25.58 12 1
Jumlah 25,800,000 100.00
Catatan : RR (GWM 5% dan Cash Ratio 1%) dan untuk DPII hanya diperhitungkan Cash Ratio 1%
B. Base Lending Rate (BLR)
Biaya penyaluran dana (%)
Spread (Margin) 2.00
PPH 35% * Spread 0.70
Biaya Cadangan PPAP 1.00
Biaya Overhead (Overhead Cost) 2.00
Risk Premium 1.25
Total 6.95
Cost Of Loanable Fund 12.07
Base Landing Rate 19.02
C. Jika RR naik menjadi 9% (GWM 8% dan Cash Ratio 1%)
Weighted Average Cost Of Fund
Komposisi Interest
Dana Rate
1 Giro 4,600,000 8.42 5 9
2 Tabungan 9,400,000 17.22 11 9
3 Deposito Berjangka 4,400,000 8.06 16 9
4 Sertifikat Deposito Berjangka 8,400,000 15.38 15 9
Cost Of Loanable Fund
No Sumber Dana Jumlah Dana RR
No Sumber Dana Jumlah Dana RR
No Sumber Dana Jumlah Dana CR
5 Kewajiban Segera Lainnya 2,000,000 3.66 2 9
6 Pinjaman Antar Bank (DOC, dll) 14,600,000 26.74 14 9
7 Pinjaman yang Diterima 4,600,000 8.42 14 9
8 Pinjaman Subordinasi 6,600,000 12.09 12 9
Jumlah 54,600,000 100.00
Base Lending Rate (BLR)
Biaya penyaluran dana (%)
Spread (Margin) 2.00
PPH 35% * Spread 0.70
Biaya Cadangan PPAP 1.00
Biaya Overhead (Overhead Cost) 2.00
Risk Premium 1.25
Total 6.95
Cost Of Loanable Fund 13.58
Base Landing Rate 20.53
Komposisi Interest
Dana Rate
1 Giro 4,600,000 15.97 5 9
2 Tabungan 9,400,000 32.64 11 9
3 Deposito Berjangka 4,400,000 15.28 16 9
4 Sertifikat Deposito Berjangka 8,400,000 29.17 15 9
5 Kewajiban Segera Lainnya 2,000,000 6.94 2 9
Jumlah 28,800,000 100.00
Komposisi Interest
Dana Rate
1 Pinjaman Antar Bank (DOC, dll) 14,600,000 56.59 14 1
2 Pinjaman yang Diterima 4,600,000 17.83 14 1
3 Pinjaman Subordinasi 6,600,000 25.58 12 1
Jumlah 25,800,000 300.00
Base Lending Rate (BLR)
Biaya penyaluran dana (%)
Spread (Margin) 2.00
PPH 35% * Spread 0.70
Biaya Cadangan PPAP 1.00
Biaya Overhead (Overhead Cost) 2.00
Risk Premium 1.25
No Sumber Dana DPII Jumlah Dana RR
Cost Of Loanable Fund
No Sumber Dana DPK Jumlah Dana RR
Cost Of Loanable Fund
Total 6.95
Cost Of Loanable Fund 12.47
Base Landing Rate 19.42
Efektif Konstribusi
Interest Biaya Dana
5.32 0.85
11.70 3.82
17.02 2.60
15.96 4.65
2.13 0.15
12.07
Efektif Konstribusi
Interest Biaya Dana
14.14 8.00
14.14 2.52
12.12 3.10
25.70
Catatan : RR (GWM 5% dan Cash Ratio 1%) dan untuk DPII hanya diperhitungkan Cash Ratio 1%
Efektif Konstribusi
Interest Biaya Dana
5.49 0.46
12.09 2.08
17.58 1.42
16.48 2.54
Cost Of Loanable Fund
2.20 0.08
15.38 4.11
15.38 1.30
13.19 1.59
13.58
Efektif Konstribusi
Interest Biaya Dana
5.49 0.88
12.09 3.95
17.58 2.69
16.48 4.81
2.20 0.15
12.47
Efektif Konstribusi
Interest Biaya Dana
14.14 8.00
14.14 2.52
12.12 3.10
13.62
Cost Of Loanable Fund
Cost Of Loanable Fund