ACTIVIDAD SEMANA 3

SARLAFT SENA
APRENDIZ: MARTHA ISABEL RAMOS TUNAROSA


INFORME A LA UIAF
REPORTE DE TRANSACCIONES MULTIPLES EN EFECTIVO

INFORMANTE: BANCO MONSERRATE
REPORTADO: Ricardo Alba
TIPO DE INFORME: Reporte de Transacciones mltiples en efectivo:
TIPO DE OPERACIN: Sospechosa
FECHA DE REPORTE: 10 de Julio de 2014
DESCRIPCIN: El Sr Ricardo Alba es cliente del BANCO MONSERRATE,
siempre ha manejado en su cuenta corriente un monto de $5.000.000 al mes y
sus consignaciones o sus movimientos no superan los $4.000.000, desde hace
un tiempo titular ha venido presentando movimiento semanales de casi
$25.000.000 lo cual se tom como una actividad inusual, se procedi a
investigar y titular, aun sigue con el mismo establecimiento comercial, sin que
evidencie incremento en sus ingresos (ampliacin, apertura de otra sucursal del
supermercado, etc) por otro lado recibe ingresos o tiene consignaciones de
ciudades donde el titular o tiene ningn vinculo ni comercial ni laboral, como
para presumir que es de all de donde proceden los recursos.

ACCIONES REALIZADAS POR BANCO MONSERRATE: An no se ha
procedido a cancelarle la cuenta corriente al cliente, lo que si se ha hecho es
congelar los depsitos que titular ha realizado es decir, ese dinero entro en las
arcas de BANCO MONSERRATE, pero a una cuenta especial de vigilancia,
dineros que no han sido usados dentro de la actividad normal del banco, no se
ha realizado ningn reporte a las autoridades porque se debe hacer una
rigurosa investigacin, en conjunto con la UIAF y nuestro sistema de SARLAFT
para no caer en errores y en posibles daos tanto a nuestro cliente como a la
entidad misma, partimos de la presuncin de que se es inocente hasta que no
se demuestre lo contrario

Como primera medida se llam a titular para que nos hiciera llegar los soportes
y evidencias donde justifique los montos tan grandes (segn su
comportamiento bancario) que ha tenido en los ltimos dos meses, titular no ha
hecho llegar el soporte de sus cambios en su situacin a pesar de la insistencia
y la solicitud del banco.

REQUERIMIENTOS: Banco Monserrate reporta estas actividades inicialmente
inusuales, que ahora son sospechosas, esta esperando el reporte de la UIAF y
se proceder a tomar acciones correctivas, como cancelar la cuenta y poner
tanto los dineros como la informacin a la orden de las autoridades
competentes.









MARTHA ISABEL RAMOS TUNAROSA
Directora Sistema De Administracin Y Riesgo Contra Lavado De Activos
Y Financiamiento Del Terrorismo SARLAFT
BANCO MONSERRATE