Codigo IBCPF v5 Diagramado

Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional do IBCPF - 2010
As marcas CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e pertencem ao Financial Planning Standards Board Ltd. para uso fora do
territrio norte-americano. O Instituto Brasileiro de Certificao de Profissionais Financeiros - IBCPF a entidade autorizada pelo FPSB
mediante acordo firmado entre ambas para a concesso e administrao destas marcas no territrio brasileiro.

Cdigo de tica e
Responsabilidade
Profissional

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NDICE

Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional .............................. 03
Prembulo e Aplicabilidade .............................................................. 03
Composio e Escopo ....................................................................... 03
Cumprimento .................................................................................... 03
Terminologias Usadas Neste Cdigo ................................................. 04

Seo I: Princpios ............................................................................... 05
Introduo ........................................................................................ 05
Princpio 1: Cliente em Primeiro Lugar ............................................ 05
Princpio 2: Integridade .................................................................... 05
Princpio 3: Objetividade .................................................................. 05
Princpio 4: Probidade ...................................................................... 05
Princpio 5: Conduta Profissional ..................................................... 05
Princpio 6: Competncia ................................................................. 06
Princpio 7: Confidencialidade ......................................................... 06
Princpio 8: Diligncia ...................................................................... 06

Seo II: Regras .................................................................................. 07
Introduo ....................................................................................... 07
Regras Relacionadas ao Princpio de Integridade ........................... 07
Regras Relacionadas ao Princpio da Objetividade ......................... 07
Regras Relacionadas ao Princpio da Probidade ............................. 08
Regras Relacionadas ao Princpio da Conduta Profissional ............ 08
Regras Relacionadas ao Princpio da Competncia ........................ 09
Regras Relacionadas ao Princpio da Confidencialidade ................ 09
Regras Relacionadas ao Princpio da Diligncia ............................. 10

Seo III: Regras e Procedimentos Disciplinares ............................. 11

Seo IV: Melhores Prticas de Relacionamento ............................
entre Profissionais CFPe clientes 12

Anexo I: Procedimentos para Apurao de ................................... 13
Descumprimentos s Regras do Cdigo de
ticae Responsabilidade Profissional do IBCPF


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Prembulo e Aplicabilidade

O Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional do Instituto Brasileiro de Certificao de
Profissionais Financeiros - IBCPF (Cdigo) estabelece Princpios e Regras aplicveis a todas as
pessoas a quem tiver sido autorizado o uso da credencial e certificao do IBCPF e das marcas
CFP, Certified Financial Planner e a logomarca CFP(Marcas), cabendo Diretoria do IBCPF
determinar a quem ser reconhecido o uso das Marcas, bem como, a manuteno desse
direito. A aceitao de tal autorizao acarretar a obrigao de cumprir as ordens e as
exigncias de todas as leis e regulamentos aplicveis elencados neste Cdigo, mas no se
limitando a ele, e de assumir a responsabilidade de agir de maneira tica e profissionalmente
responsvel em todos os servios e atividades profissionais em que se envolva. Para os
propsitos deste Cdigo, qualquer pessoa reconhecida e certificada pela diretoria do IBCPF
para usar as Marcas ser designada como Profissional CFPou Planejador Financeiro. Este
Cdigo aplica-se a todos os Profissionais CFPenvolvidos na prtica de planejamento
financeiro pessoal ou em qualquer outra atividade profissional em que as Marcas sejam usadas
no desempenho de suas responsabilidades profissionais. Este Cdigo tambm se aplica
conduta dos candidatos certificao do IBCPF que tenham sido registrados como tais junto
ao IBCPF. Para os propsitos deste Cdigo, o termo Profissional CFPcompreende qualquer
profissional certificado.

Composio e Escopo

O Cdigo consiste em quatro sees:

Seo I - Princpios
Seo II - Regras
Seo III - Procedimentos Disciplinares
Seo IV - Melhores Prticas de Relacionamento entre Profissionais CFPe clientes

Os Princpios expressam em termos gerais a postura tica profissional esperada dos
Profissionais CFP, que devem persegui-los em suas atividades profissionais. Os Princpios,
mais do que uma aspirao, constituem as bases de conduta do Profissional CFP. Os
comentrios que acompanham cada Princpio explicam mais detalhadamente os seus
significados. Desse modo, as Regras determinam os padres ticos derivados dos dogmas
contidos nos Princpios. Assim sendo, as Regras clarificam os padres de conduta tica e
responsabilidade profissional que devem ser observados e perseguidos em determinadas
situaes. As Regras aqui definidas se aplicam ao campo de atuao de um Profissional CFP, e
so aplicveis s atividades afins. Um Profissional CFPdeve verificar quais so as suas
responsabilidades em cada relacionamento profissional, incluindo, por exemplo, aquelas
relacionadas confidencialidade e confiana que ele possa ter de seus clientes, sendo sua
obrigao cumpri-las. O Cdigo estruturado de tal forma que a apresentao das Regras seja
paralela apresentao dos Princpios. Por exemplo, as Regras relacionadas ao Princpio 2 -
Integridade, so numeradas de 200 a 299, enquanto aquelas Regras relacionadas ao Princpio 3
- Objetividade, so numeradas de 300 a 399.

Cumprimento

A adeso a este Cdigo obrigatria a todos aqueles que pretendam ter o direito de uso das
Marcas. A eficcia e atendimento s Regras do Cdigo, individualmente e por parte de uma
classe de profissionais, dependem do conhecimento e do cumprimento de seus Princpios e
Regras por parte do Profissional CFP. Tanto os Princpios quanto as Regras contidos neste
Cdigo constituem normas de observncia obrigatria, e o descumprimento de quaisquer

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destas normas pelos profissionais CFPacarreta a instaurao de procedimentos disciplinar
para sua apurao, conforme previsto na Seo III deste Cdigo.

Terminologias Usadas Neste Cdigo

"Cliente" significa uma ou mais pessoas, sejam fsicas ou jurdicas, que contratem um
Profissional CFP, que lhes preste servios profissionais. Quando os servios de um Profissional
CFPso prestados a uma pessoa jurdica (sociedade, associao ou fundao), o cliente a
prpria pessoa jurdica, agindo por meio de seu representante legal.

"Profissional CFP" significa os profissionais atualmente certificados pelo IBCPF.

"Conflito(s) de interesse(s)" significa as circunstncias, os relacionamentos ou outros fatos
relacionados aos prprios interesses financeiros, operacionais, de propriedade e/ou pessoais
do Profissional CFPque impediro, ou podero de certa forma impedir, o Profissional CFPde
prestar seu aconselhamento, suas recomendaes ou servios de forma desinteressada.

"Remunerao" significa os ganhos do Profissional CFPno desenvolvimento de suas
atividades junto aos clientes. Essa deve contemplar todas as fontes e formas, diretas e
indiretas, de remunerao do Profissional CFP, independentemente da denominao
utilizada, que configurem benefcio financeiro, tais como, taxas, comisses, honorrios, entre
outras.

"Planejamento financeiro pessoal" ou "planejamento financeiro" o processo que determina
se e como um indivduo pode alcanar seus objetivos financeiros atravs da gesto adequada
de seus recursos.

"Processo de planejamento financeiro pessoal" ou "processo de planejamento financeiro"
o processo que compreende a anlise dos dados dos clientes, tais como, os objetivos, perfil de
tolerncia ao risco e avaliao da situao financeira do cliente, para o correto
desenvolvimento e monitoramento de recomendaes e/ou alternativas de planejamento
financeiro.

"reas de ao do planejamento financeiro pessoal" ou "reas de ao do planejamento
financeiro" indicam os campos de ao bsicos cobertos pelo processo de planejamento
financeiro, que podem incluir, mas no se limitam a, preparao e anlise da declarao
financeira (incluindo anlise do fluxo de caixa/planejamento e oramento), planejamento do
investimento (incluindo projeto do portflio, isto , distribuio do ativo e gerenciamento do
portflio), planejamento fiscal, planejamento de gastos com educao, gerenciamento de
riscos, planejamento de aposentadoria e planejamento sucessrio.

"Profissional de planejamento financeiro pessoal" ou "Profissional de planejamento
financeiro" indica uma pessoa capaz e qualificada para oferecer conselhos financeiros
objetivos, integrados e abrangentes a - ou em benefcio de - indivduos para ajud-los a definir
e atingir seus objetivos financeiros.


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Seo I: Princpios

Introduo

Os Princpios do Cdigo expressam o reconhecimento pelos profissionais CFPde suas
responsabilidades para com o pblico, clientes, colegas e empregadores. Os Princpios se
aplicam a todos os profissionais CFPe lhes proporcionam orientao no desempenho de seus
servios profissionais. O planejador financeiro CFPdeve observar no apenas o contedo de
seus Princpios e Regras, mas tambm o esprito deste Cdigo.

Princpio 1 - Cliente emPrimeiro Lugar

Colocar os interesses do cliente em primeiro lugar.

marca caracterstica de profissionalismo do planejador financeiro CFPcolocar os interesses
do cliente em primeiro lugar, agindo de forma honesta e no colocando ganhos ou vantagens
pessoais acima dos interesses do cliente.

Princpio 2 - Integridade

Fornecer servios profissionais comintegridade.

O Profissional CFPocupa uma posio de confiana dos clientes e a fonte primordial dessa
confiana a honestidade, iseno e transparncia do profissional de planeja-mento
financeiro pessoal. Mantendo a integridade acima de tudo, o Profissional CFPdeve considerar
diferenas legtimas de opinio.

Princpio 3 - Objetividade

Fornecer servios profissionais de forma objetiva

O Profissional CFPdeve buscar atender as necessidades e objetivos do cliente dentro do
escopo do servio acordado, de forma pragmtica, isenta, clara e transparente.

Princpio 4 - Probidade

Ser justo e imparcial nos relacionamentos profissionais.

A probidade exige do Profissional CFPmanter com os clientes uma relao profissional
ntegra, revelando e gerenciando possveis conflitos de interesse. Envolve compatibilizar os
prprios sentimentos, preconceitos e desejos, de forma a alcanar um equilbrio entre os
interesses conflitantes. A probidade tratar os outros da mesma maneira que gostaramos de
ser tratados.

Princpio 5 - Conduta Profissional

Agir com postura profissional exemplar.

A conduta profissional exige comportar-se com dignidade, agindo com respeito para com os
clientes e outros profissionais, em conformidade com as regras, regulamentaes e os
requisitos profissionais adequados. A conduta profissional requer tambm que o planejador

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financeiro CFPaprimore e mantenha a imagem pblica das Marcas, do Profissional CFPe o
compromisso destes em bem servir.

Princpio 6 - Competncia

Manter e desenvolver as habilidades e os conhecimentos necessrios para fornecer servios
profissionais de forma competente.

Competncia exige atingir e manter um nvel adequado de habilidades, capacidades e
conhecimentos para o fornecimento de servios profissionais de planejamento financeiro
pessoal. Inclui, tambm, a sabedoria e maturidade para conhecer as suas limitaes e as
situaes em que a consulta a, ou o encaminhamento para, outro(s) profissional(is) for
apropriada. Competncia exige que o Profissional CFPtenha um comprometimento com sua
educao continuada e aperfeioamento profissional.

Princpio 7 - Confidencialidade

Proteger a confidencialidade de todas as informaes dos clientes.

Confidencialidade exige do planejador financeiro CFPa guarda e proteo das informaes
dos clientes, de forma a permitir acesso prudente apenas s pessoas autorizadas. Um
relacionamento de confiana com o cliente s pode ser construdo sob o entendimento de que
as informaes sero tratadas de forma discreta e segura e no sero reveladas
inadequadamente.

Princpio 8 - Diligncia

Fornecer servios profissionais de forma diligente.

A diligncia exige do planejador financeiro CFPatender aos compromissos profissionais com
zelo, dedicao e rigor, cuidando adequadamente do planejamento e execuo de servios
profissionais nas condies acordadas.


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Seo II: Regras

Introduo

Como foi estabelecido na Seo I - Princpios, os Princpios aplicam-se a todos os Profissionais
CFP. No entanto, devido particular natureza dos campos de atuao de um Profissional
CFP, algumas Regras podem no ser aplicveis a alguns tipos de servios. O universo das
atividades dos Profissionais CFP mltiplo e um determinado Profissional CFPpode estar
realizando todos, alguns ou nenhum dos servios tpicos prestados por profissionais de
planejamento financeiro. Em vista disso, considerando as Regras da Seo II, um Profissional
CFPdeve, em primeiro lugar, reconhecer que servio especfico est prestando e depois
determinar se uma Regra especfica aplicvel a esse servio. Para ajudar o Profissional CFPa
realizar essas determinaes, este Cdigo inclui uma srie de definies e terminologias em
seu corpo. Baseado nelas, um Profissional CFPdeve ser capaz de verificar quais servios
proporciona e quais Regras lhe so aplicveis.

Regras Relacionadas ao Princpio de Integridade

Regra 201
O Profissional CFPno dever fornecer, direta ou indiretamente, informaes falsas ou
enganosas relacionadas s suas qualificaes ou servios.

Regra 202
O Profissional CFPno dever omitir a clientes ou terceiros os potenciais benefcios gerados
em proveito prprio pelos servios prestados.

Regra 203
O Profissional CFPno dever incorrer em conduta desonesta, fraudulenta, enganosa ou
falsa.

Regra 204
O Profissional CFPdever assegurar que suas preferncias ou interesses pessoais no afetem
de forma adversa os servios prestados ao cliente.

Regra 205
O Profissional CFPdever exercer julgamento adequado e prudente ao oferecer e prestar
servios.

Regras Relacionadas ao Princpio da Objetividade

Regra 301
O Profissional CFPdever comunicar todos os fatos relevantes, sempre que necessrio, para
evitar que clientes ou partes relacionadas sejam induzidos a erros ou enganos.

Regra 302
O Profissional CFPdever fazer e/ou implementar recomendaes adequadas (suitability) a
seu cliente.


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Regra 303
O Profissional CFPdever realizar anlise dos produtos e servios a serem recomendados aos
clientes da melhor forma possvel, podendo valer-se da anlise de terceiros de reputao
comprovada.

Regra 304
O Profissional CFPe seu cliente devero concordar sobre os servios a serem fornecidos.

Regra 305
O Profissional CFPdever tomar as medidas razoveis e necessrias para garantir que o
cliente compreenda as recomendaes de planejamento financeiro apresentadas e possa
tomar decises de maneira consciente.

Regras Relacionadas ao Princpio da Probidade

Regra 401
O Profissional CFPdeve segregar o patrimnio e interesses do cliente daqueles do
Profissional CFP, do empregador do Profissional CFPou de quaisquer outros, a menos que
tal procedimento seja expressamente autorizado por escrito entre as partes e que haja
capacidade suficiente de rastrear cada um dos ativos do cliente de forma precisa.

Regra 402
O Profissional CFPdever devolver documentos ou qualquer outro bem do cliente mediante
solicitao do mesmo, assim que possvel, ou em conformidade com os prazos estabelecidos
com o cliente.

Regras Relacionadas ao Princpio da Conduta Profissional

Regra 501
O Profissional CFPno dever tomar dinheiro emprestado do cliente. Esta Regra no se aplica
quando:
a. O cliente tiver relao de parentesco at o segundo grau com o Profissional CFP, ou,
ainda, quando for seu cnjuge ou companheiro.
b. O cliente for uma instituio pertencente ao Sistema Financeiro Nacional e o emprstimo
no estiver relacionado com os servios prestados pelo Profissional CFP.

Regra 502
O Profissional CFPno dever emprestar dinheiro para o cliente. Esta Regra no se aplica
quando:
a. O cliente tiver relao de parentesco at o segundo grau com o Profissional CFP, ou,
ainda, quando for seu cnjuge ou companheiro.
b. O Profissional CFPfor de uma instituio pertencente ao Sistema Financeiro Nacional e o
dinheiro emprestado for da instituio.

Regra 503
O Profissional CFPdever realizar os servios profissionais observando as leis, regras, cdigos
e normas aplicveis a sua atividade e em conformidade com este Cdigo.

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Regra 504
O Profissional CFPdever respeitar as diretrizes e regras do Guia de Uso das Marcas CFP.

Regra 505
O Profissional CFPdever respeitar as determinaes do IBCPF, incluindo as obrigaes de
atualizao profissional continuada para manter o direito de uso das Marcas.

Regra 506
O Profissional CFPque tenha sofrido condenao criminal transitada em julgado, da qual no
caiba mais recurso, dever notificar o IBCPF por AR (aviso de recebimento) ou protocolo em
at de 30 (trinta) dias teis da publicao da sentena.

Regra 507
O Profissional CFPdever notificar o IBCPF por escrito sobre alteraes em suas informaes
de contato, incluindo endereo de e-mail, nmero(s) de telefone e endereos fsicos em at 30
(trinta) dias teis.

Regra 508
O Profissional CFPno dever se engajar em conduta que possa impactar negativa-mente sua
integridade como Profissional CFP, bem como as Marcas e a profisso de planejador
financeiro.

Regra 509
O Profissional CFPdever conhecer e observar os Padres de Prtica de Planejamento
Financeiro do IBCPF re-levantes ao trabalho desenvolvido com o cliente.

Regras Relacionadas ao Princpio da Competncia

Regra 601
O Profissional CFPdever assessorar seus clientes apenas naquelas reas de sua
competncia. Nas reas em que no for competente, o Profissional CFPdever buscar
consultoria e/ou encaminhar os clientes para profissionais qualificados.

Regra 602
O Profissional CFPdever manter seus conhecimentos atualizados e satisfazer to-das as
exigncias de educao continuada do IBCPF.

Regras Relacionadas ao Princpio da Confidencialidade

Regra 701
O Profissional CFPdever tratar as informaes do cliente como confidenciais, exceto se tiver
de responder a processos legais ou para satisfao da legislao e regulamentao oficiais
vigentes; con-forme necessrio para atender a obri-gaes para com empregador ou scios do
Profissional CFP; para defender-se contra acusaes de conduta irregular; em co-nexo com
disputa civil ou procedimento criminal, ou conforme necessrio pra rea-lizar servios
profissionais em nome do cliente.


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Regra 702
O Profissional CFPdever agir com prudncia para proteger a segurana das informaes e a
propriedade do cliente, incluindo segurana de informaes armazenadas, seja de forma fsica
ou eletrnica, sob controle do Profissional CFP.

Regras Relacionadas ao Princpio da Diligncia

Regra 801
O Profissional CFPdever exercer juzo razovel e prudente ao fornecer servios profissionais.

Regra 802
O Profissional CFPdever, sempre que aplicvel, documentar e identificar clara-mente os
ativos do cliente sobre os quais tenha poder discricionrio para dispor e/ou sobre os quais
exera qualquer tipo de superviso.

Regra 803
O Profissional CFPdever supervisionar ou direcionar de forma prudente e responsvel
quaisquer subordinados ou terceiros a quem delegue responsabili-dades por quaisquer
servios para o cliente.

Regra 804
O Profissional CFPdever identificar e manter atualizados os dados sobre todos os ativos e
outros bens do cliente sob responsabilidade ou sob poder discricio-nrio do Profissional CFP.

Regra 805
O Profissional CFPdever fornecer servios profissionais adequados respeitan-do o escopo e
prazo acordado.

Regra 806
O Profissional CFPdever respeitar este Cdigo.


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Seo III: Procedimentos Disciplinares

O eventual descumprimento dos Princpios e Regras contidos neste Cdigo ser objeto de
apurao pelo IBCPF, seja de ofcio ou mediante o recebimento de denncia, devendo o
respectivo procedimento disciplinar ser conduzido de acordo com o estabelecido no Anexo
Procedimentos Para Apurao de Descumprimentos s Regras do Cdigo de tica e
Responsabilidade Profissional do IBCPF (Anexo).
Sero assegurados, na conduo do procedimento disciplinar, a ampla defesa e o
contraditrio, sendo observados tambm os princpios da celeridade, da razoabilidade e da
informalidade.

Na hiptese de reconhecimento da irregularidade atribuda ao Profissional CFP, sero
aplicadas as penalidades tambm previstas no Anexo deste Cdigo.


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Seo IV: Melhores Prticas de Relacionamento entre Profissionais CFP
e clientes

Introduo

As Melhores Prticas de Relacionamento entre Profissionais CFPe clientes constituem
recomendaes, no sendo, dessa forma, de observncia obrigatria. A sua no observncia,
portanto, no acarreta a instaurao de procedimento disciplinar, o que s poder ocorrer se,
ao descumprir uma destas recomendaes, o Profissional CFPdescumprir tambm alguma
Regra ou Princpio a elas relacionados.

1. Ao prestar servios de planejamento financeiro ou que contenham elementos importantes
do processo de planejamento financeiro, o Profissional CFPdever fornecer as seguintes
informaes para o cliente:
a. Descrio objetiva e clara das obrigaes e responsabilidades acordadas entre as partes
com relao definio dos objetivos do cliente, suas necessidades e prioridades;
b. Descrio objetiva e clara da remunerao pelo servio. Tal descrio deve incluir
informaes relativas s formas e fontes de remunerao para o Profissional CFPe/ou para o
empregador do Profissional CFP;
c. Descrio objetiva e clara dos custos e dos eventuais fatores ou termos que determinem
outros custos para o cliente;
d. Descrio de possveis conflitos de interesse entre o cliente e o Profissional CFP, o
empregador do Profissional CFP, quaisquer familiares ou terceiros;
e. Informaes sobre o Profissional CFPou empregador do Profissional CFPque possam
afetar a deciso do cliente de contratar o Profissional CFP;
f. Informaes que o cliente possa querer saber ao determinar o escopo e a natureza do
relacionamento, incluindo reas de especialidade do Profissional CFP;
g. Informaes completas de contato do Profissional CFPe, se aplicvel, do empregador do
Profissional CFP;
h. As condies nas quais o Profissional CFPir utilizar produtos e/ou servios prprios e/ou
de terceiros para atender a qualquer uma das obrigaes acordadas;
i. Os termos e condies para estabelecimento, continuidade e resciso do relacionamento.

O Profissional CFPdever, de forma continuada, informar ao cliente quaisquer alteraes das
informaes acima.

O cliente dever ser informado que o IBCPF o canal oficial para reclamaes contra o
Profissional CFP.


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ANEXO I

PROCEDIMENTOS PARA APURAO DE DESCUMPRIMENTOS S REGRAS DO CDIGO DE TICA
E RESPONSABILIDADE PROFISSIONAL DO IBCPF

Art. 1. No curso do procedimento disciplinar previsto neste Anexo ser assegurada a
apresentao de defesa escrita e, no julgamento, sustentao oral, mas a falta de
manifestao das partes interessadas no impedir o andamento do procedimento disciplinar.

Pargrafo nico. A interpretao das normas deste Anexo ser feita de forma a garantir o
atendimento dos objetivos do IBCPF, vedada a aplicao retroativa de nova interpretao.

Art. 2. So direitos do interessado no procedimento disciplinar, sem prejuzo de outros
previstos neste Anexo:

I. ser comunicado acerca do incio da apurao de eventual infrao, podendo ter vista e obter
cpias dos autos;

II. formular alegaes e apresentar documentos tanto durante a apurao de eventual
infrao, quanto aps a instaurao do procedimento disciplinar; e

III. fazer-se representar, facultativamente, por advogado.

Pargrafo nico. Para fins deste Anexo, so considerados interessados no procedimento
disciplinar os Profissionais CFPcontra os quais seja instaurado procedimento disciplinar nos
termos deste Anexo.

Art. 3. So deveres do interessado no procedimento disciplinar:

I. expor os fatos conforme a verdade;
II. prestar as informaes que lhe forem solicitadas; e

III. colaborar para o esclarecimento dos fatos.

Art. 4. Sem prejuzo do disposto neste Anexo, as competncias dos componentes
organizacionais do IBCPF no mbito dos procedimentos disciplinares so as seguintes:

I. Staff IBCPF, composto por integrantes designados pela Diretoria do IBCPF: superviso,
acompanhamento e verificao da adequao dos documentos e condutas relativos s
disposies deste Cdigo, apurando eventuais irregularidades verificadas de ofcio ou em razo
do recebimento de denncias formuladas na forma do presente Anexo e, ainda, a elaborao
do relatrio previsto no art. 9 deste Anexo;

II. Comit de Sindicncia, composto por quatro membros, sendo um deles membro do
Conselho de Normas ticas, conforme definido abaixo, e que ser o coordenador do Comit e
os outros trs Profissionais CFPvoluntrios, escolhidos a exclusivo critrio do IBCPF:
conduo dos trabalhos do Staff IBCPF na busca da realidade dos fatos e aprovao dos
relatrios por ele elaborados, decidindo pela instaurao ou no de procedimento disciplinar,
e encaminhando, se for o caso, para apreciao do Conselho de Normas ticas; e


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III. Conselho de Normas ticas, composto por 5 (cinco) membros eleitos conforme o Estatuto
do IBCPF: apreciao dos procedimentos disciplinares instaurados pelo Comit de Sindicncia,
conduzindo eventuais audincias, decidindo sobre a celebrao de termos de compromisso e
impondo, se for o caso, as penalidades previstas no presente Anexo.

Art. 5. O Staff IBCPF analisar eventuais descumprimentos ao Cdigo, inclusive aqueles de
que tiver cincia por meio de denncia ou de condenaes definitivas em processos
administrativos instaurados por autoridades regulatrias.

Pargrafo nico. Para que a denncia de que trata o caput seja considerada eficaz, esta dever
ser feita por instrumento escrito, com a identificao inequvoca do denunciante, contendo a
descrio da prtica objeto da denncia e, sempre que possvel, acompanhada dos
documentos que a fundamentem.

Art. 6. Caso encontre, em sua anlise tcnica ou por meio de denncia, indcios de
descumprimento das normas do Cdigo, o Staff IBCPF notificar, por escrito, o Profissional
CFP, indicando, de maneira resumida, os fatos abrangidos pela apurao.

1. A apurao ser arquivada caso o Staff IBCPF conclua que no h indcios de violao.

2. O Profissional CFPdever apresentar suas alegaes, por escrito, em at 20 (vinte) dias
teis, contados do recebimento da notificao prevista no caput deste artigo.

3. Caso julgue necessrio, durante o curso da apurao, o Staff IBCPF poder:

I. requerer informaes e esclarecimentos, por escrito, aos interessados no procedimento
disciplinar;

II. requerer o comparecimento dos interessados no procedimento disciplinar, para prestao
de esclarecimentos verbais;

III. requerer vista e cpia de documentos que estejam em poder dos interessados no
procedimento disciplinar, resguardados os sigilos legal e contratual;

IV. contratar assessoria tcnica ou jurdica externa para colaborar nas investigaes, desde que
previamente autorizada pela Diretoria do IBCPF; e

V. aditar a notificao mencionada no caput deste artigo para incluir fatos novos, pertinentes
ao caso, no conhecidos por ocasio de seu envio.

4. O prazo para o cumprimento dos requerimentos previstos nos incisos I a III, do pargrafo
3 deste artigo, ser de 10 (dez) dias teis, a contar do seu recebimento pelos interessados no
procedimento disciplinar, podendo este prazo ser prorrogado uma nica vez, a critrio do
Comit de Sindicncia. Outra prorrogao, pelo mesmo prazo, somente poder ser concedida
pelo Presidente do Conselho de Normas ticas, apenas uma nica vez.

5. A negativa injustificada ou o silncio quanto aos requerimentos de que tratam os incisos I
a III do pargrafo 3 deste artigo, implicaro confisso quanto aos fatos apurados em tais
requerimentos.


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Art. 7. O Staff IBCPF proceder anlise tcnica das alegaes apresentada nos termos do
art. 6, acima e, caso conclua que no h indcios de violao, a apurao ser arquivada e o
Profissional CFPser informado a este respeito.

Art. 8. Caso entenda que h indcios de violao ao Cdigo, ou ainda, caso o Profissional CFP
no apresente suas alegaes dentro do prazo mencionado no art. 6, o Staff IBCPF elaborar
relatrio sobre o caso e o encaminhar ao Comit de Sindicncia.

Art. 9. Caber ao Comit de Sindicncia analisar o relatrio elaborado pelo Staff IBCPF, sendo-
lhe facultado determinar diligncias adicionais.

Pargrafo nico. Devero constar obrigatoriamente do relatrio:

I. nome e qualificao dos interessados no procedimento disciplinar;

II. narrao circunstanciada dos fatos investigados contendo, no mnimo, a fonte da
informao sobre a suposta infrao, as datas e o contedo resumido das comunicaes feitas
ao interessado e das respectivas respostas e demais elementos que indiquem a ocorrncia de
infraes, bem como a indicao da regra do Cdigo supostamente infringida; e

III. indicao do(s) responsvel(is) pela suposta infrao, com informaes em relao
conduta de cada um deles, fazendo-se referncia s provas que demonstrem sua participao
nos fatos relatados.

Art. 10. O Comit de Sindicncia, aps anlise do relatrio elaborado pelo Staff IBCPF e da
realizao de eventuais diligncias adicionais, poder determinar a instaurao de
procedimento disciplinar contra o Profissional CFP.

Pargrafo nico. Caso entenda que no h indcios de violao ao Cdigo, o Comit de
Sindicncia poder arquivar a apurao, devendo o Profissional CFPser informado pelo IBCPF
a este respeito no prazo de at 10 (dez) dias teis a contar da respectiva deciso.

Art. 11. Quando a infrao verificada importar em pequeno potencial de dano e for de fcil
reparabilidade, o Staff IBCPF poder expedir carta de recomendao aos interessados no
procedimento disciplinar, com a concordncia do Coordenador do Comit de Sindicncia e do
Presidente do Conselho de Normas ticas, na qual propor a adoo de medidas visando ao
ajuste de conduta aos preceitos estabelecidos no Cdigo.

Pargrafo nico. A adoo das medidas propostas na carta de recomendao, no prazo
assinalado, sana a eventual irregularidade cometida, extinguindo, por conseqncia, a
punibilidade pela infrao.

Art. 12. Caso decida pela instaurao de procedimento disciplinar na forma do caput do art.
11, o Comit de Sindicncia encaminhar o relatrio elaborado pelo Staff IBCPF ao Conselho
de Normas ticas.

1. O procedimento disciplinar ser distribudo, mediante sorteio, a um dos membros do
Conselho de Normas ticas, que atuar como seu relator e o conduzir at o competente
julgamento.

2. Na instaurao do procedimento disciplinar dever haver clara indicao do fato
considerado irregular, da regra do Cdigo infringida, das penalidades aplicveis e do suposto
autor da infrao.

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Art. 13. O Conselho de Normas ticas determinar ao Staff IBCPF, no prazo de at 10 (dez) dias
teis, a contar da instaurao do procedimento disciplinar, a notificao dos interessados no
processo, para apresentarem defesa.

Art. 14. O Profissional CFPdever apresentar sua defesa por escrito, em at 20 (vinte) dias
teis da data do recebimento da competente notificao.

Pargrafo nico. Em caso de ausncia de resposta ou omisso do Profissional CFP, o
Conselho de Normas ticas levar o caso a julgamento, e cientificar o Profissional CFPde sua
deciso.

Art. 15. Se apresentada tempestivamente, a defesa referida no caput do art. 14 ser
encaminhada apreciao do Conselho de Normas ticas, que conduzir audincia para
apreciao da matria. As audincias sero sempre realizadas na cidade onde est sediado o
IBCPF.

1. O relator do procedimento disciplinar, por solicitao expressa da parte interessada,
poder conceder prazo, de at 20 (vinte) dias teis, para a apresentao de documentos e
pareceres de interesse da defesa.

2. Fica facultado ainda aos interessados no procedimento disciplinar apresentarem at 3
(trs) testemunhas, cabendo ao relator definir as datas para que seus respectivos depoimentos
sejam colhidos.

3. A audincia de testemunhas, em nmero superior ao previsto no pargrafo anterior,
depender de aprovao do Conselho de Normas ticas.

4. Aps o recebimento da defesa, facultado ao relator determinar a realizao de outras
diligncias alm daquelas realizadas durante o perodo de apurao da infrao.

5. As diligncias ou manifestaes eventualmente determinadas na forma do pargrafo
anterior sero notificadas aos interessados no procedimento disciplinar com antecedncia
mnima de 10 (dez) dias teis, sendo concedido aos mesmos prazo de 10 (dez) dias teis aps a
realizao de tais diligncias ou manifestaes para que, querendo, aditem a defesa.

Art. 16. Aps cumpridas as etapas previstas no artigo anterior, o relator elaborar relatrio do
qual dever constar, pelo menos, a descrio da infrao supostamente cometida e das razes
de defesa, as regras do Cdigo que definem a infrao e as penalidades aplicveis. Na
elaborao do relatrio ser admitida a remisso, quando pertinente, ao contedo do
relatrio previsto no art. 9 deste Anexo.

Pargrafo nico. O relatrio de que trata o caput deste artigo ser colocado disposio dos
demais integrantes do Conselho de Normas ticas e dos interessados no procedimento
disciplinar no mnimo 10 (dez) dias teis antes da data marcada para o respectivo julgamento.

Art. 17. A sesso de julgamento ser presidida pelo Presidente do Conselho de Normas ticas
ou, na ausncia deste, por seu Vice-Presidente e sero normalmente realizadas na cidade onde
est sediado o IBCPF.

1. Os interessados no procedimento disciplinar sero informados sobre a data, hora e local
da sesso de julgamento com, no mnimo, 10 (dez) dias teis de antecedncia.


17

2. O quorum mnimo de instalao da sesso de julgamento ser de pelo menos 4 (quatro)
membros do Conselho de Normas ticas.

3. No atingido o quorum de que trata o pargrafo anterior, o Presidente da sesso de
julgamento designar nova data para a realizao do julgamento.

Art. 18. A sesso de julgamento ser iniciada com a chamada do procedimento disciplinar,
sendo dispensada a leitura do relatrio, salvo se requerida pela defesa. Em seguida, caso o
relator do procedimento disciplinar julgue necessrio, a assessoria jurdica manifestar-se-, por
at 15 (quinze) minutos, acerca dos aspectos formais do processo. Em seguida, cada um dos
interessados no procedimento disciplinar, por si ou por seus advogados, tambm ter 15
(quinze) minutos para sustentar oralmente as razes de sua defesa.

Art. 19. Ouvida a defesa, a sesso prosseguir sem a presena dos interessados no
procedimento disciplinar ou de seus advogados e representantes, quando ento o relator e os
demais membros do Conselho de Normas ticas, nesta ordem, proferiro os respectivos votos,
sempre observado o quorum estabelecido no pargrafo 2 do art. 17 deste Anexo.

1. O Presidente do Conselho de Normas ticas no votar, exceto na hiptese prevista no
pargrafo seguinte.

2. A deciso proferida na sesso de julgamento ser tomada pela maioria dos votos dos
presentes, cabendo o voto de desempate, se for o caso, ao Presidente da sesso.

3. Quando mais de duas solues distintas forem propostas para o processo, a deciso ser
adotada mediante votaes sucessivas, partindo-se das duas mais gravosas e assim
sucessivamente at que reste uma nica, que ser aplicada.

Art. 20. Os membros do Conselho de Normas ticas estaro impedidos de votar se tiverem
interesse direto ou indireto na matria, podendo ainda, por razes de foro ntimo, declarar sua
suspeio. Tanto o impedimento quanto a suspeio devem ser comunicados ao Presidente do
Conselho de Normas ticas, abstendo-se o conselheiro, em ambos os casos, de atuar no
procedimento e de participar do julgamento do caso em que esteja impedido ou em que tenha
declarado suspeio.

Pargrafo nico. Caso algum interessado no procedimento disciplinar alegue o impedimento
ou suspeio de algum conselheiro, caber ao Conselho de Normas ticas decidir sobre tal
alegao, sem o voto do conselheiro supostamente impedido ou suspeito.

Art. 21. Os membros do Conselho de Normas ticas podem pedir vistas do procedimento
disciplinar uma nica vez, antes de iniciada a votao, devendo devolver os autos em at 10
(dez) dias teis. O tramite do processo continuar seu rito normal definido neste cdigo aps a
devoluo dos autos.

Art. 22. Concludo o julgamento, o procedimento disciplinar ser encaminhado ao relator para
lavratura da competente ata, dando-se cincia da deciso aos interessados no processo, no
prazo de at 5 (cinco) dias teis contados a partir do encerramento da sesso de julgamento.

Pargrafo nico. A deciso dever conter:

I. o relatrio elaborado pelo relator do processo;


18

II. a fundamentao da deciso que, se condenatria, conter as eventuais circunstncias
agravantes e atenuantes;

III. a concluso, com indicao da sano imposta, quando for o caso;

IV. os nomes dos conselheiros participantes da sesso de julgamento; e

V. as assinaturas do relator, do Presidente do Conselho de Normas ticas e, caso tenha
acompanhado o procedimento, da assessoria jurdica.

Art. 23. O Profissional CFPser informado da deciso do Conselho de Normas ticas que ser
soberana, no havendo possibilidade de recurso de tal deciso.

Art. 24. Na hiptese de reconhecimento da irregularidade atribuda aos interessados no
procedimento disciplinar, sero aplicadas, pelo Conselho de Normas ticas, as penalidades
previstas neste Anexo.

1. A reparao dos danos eventualmente causados pela infrao ao Cdigo poder, a critrio
do Conselho de Normas ticas, excluir a aplicao da pena, mas ser, no mnimo, atenuante
para a pena a ser aplicada. Tambm atenuaro a pena o arrependimento posterior e a
confisso espontnea.

2. A aplicao das penas definidas pelo Conselho de Normas ticas competir ao Staff IBCPF.

Art. 25. O Profissional CFPque descumprir os Princpios e Regras estabelecidos no Cdigo
estaro sujeitas imposio das seguintes penalidades:

I. advertncia privada do Conselho de Normas ticas, atravs de reprimenda por escrito, no
publicada, mas apontada nos registros do IBCPF e enviada diretamente ao profissional CFP;

II. advertncia pblica do Conselho de Normas ticas, a ser divulgada nos meios de
comunicao do IBCPF;

III. proibio temporria, divulgada nos meios de comunicao do IBCPF, do uso das Marcas;

III. revogao do direito de uso das Marcas e excluso do quadro de Profissionais CFP
certificados, divulgada nos meios de comunicao do IBCPF.

Art. 26. Quando o resultado do julgamento de um procedimento disciplinar envolver assunto
de interesse geral para a atividade regulada pelo Cdigo, o Conselho de Normas ticas,
observado o quorum de instalao previsto no pargrafo 2 do art. 17 deste Anexo, poder
editar smulas que indicaro o entendimento do IBCPF a respeito da matria.

Pargrafo nico. As smulas aprovadas pelo Conselho de Normas ticas sero publicadas no
stio do IBCPF na rede mundial de computadores (internet).

Art. 27. O IBCPF deve anular os atos processuais quando eivados de qualquer vcio ou erro. Em
nenhum caso, contudo, ser admitida a reforma da deciso, com agravamento da pena
aplicada.

Art. 28. Os prazos de que tratam os dispositivos deste Anexo comeam a correr a partir do
primeiro dia til aps a cincia dos interessados e encerram-se no dia do vencimento.


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1. A contagem de todos os prazos ser suspensa no perodo compreendido entre os dias 20
de dezembro e 6 de janeiro.

2. Considera-se prorrogado o prazo at o primeiro dia til se o vencimento cair em feriados
bancrios, sbados, domingos ou em dia em que no houver expediente no IBCPF ou este for
inferior ao normal.

Art. 29. O prazo para instaurao do procedimento disciplinar prescreve em 1 (um) ano,
contado da data da prtica do ato ou, no caso de infrao permanente ou continuada, do dia
em que tiver cessado.

1. Interrompe-se a prescrio referida no caput deste artigo, sendo reiniciada uma nova
contagem, na data em que o fato tenha chegado ao conhecimento do IBCPF.

2. O prazo para encerramento do procedimento disciplinar ser de at 1 (um) ano, contado
a partir da deciso de sua instaurao, podendo ser prorrogado uma nica vez, a critrio do
Conselho de Normas ticas.

Art. 30. Todos os componentes organizacionais do IBCPF mencionados no presente Anexo,
devero guardar absoluto sigilo sobre informaes e documentos a que tenham acesso em
razo de suas funes.

Art. 31. A comunicao dos atos e termos processuais poder ser feita mediante
correspondncia registrada com aviso de recebimento, por correio eletrnico ou por qualquer
outro meio de comunicao, sendo que a vista ou qualquer manifestao no procedimento
disciplinar pelos interessados supre a falta de comunicao.

Pargrafo nico. Para que seja reputada como vlida, a comunicao por correio eletrnico
dever ser encaminhada para endereo previamente informado ao IBCPF pelo interessado,
especificamente para este fim.

Art. 32. Os autos do procedimento disciplinar devero ter suas pginas numeradas
seqencialmente e rubricadas.

Art. 33. Cabe ao interessado no procedimento disciplinar a prova dos fatos que alegar.

Art. 34. Todas as manifestaes previstas neste Anexo devem ser apresentadas por quem
comprovadamente possua poderes para tanto.

Art. 35. Os procedimentos disciplinares que, na presente data, j tenham sido instaurados,
prosseguiro com o rito previsto neste Anexo, aproveitando-se, contudo, os atos processuais
at ento praticados.

Pargrafo nico. Em nenhum caso as disposies do presente Anexo retroagiro para alterar
os atos processuais praticados sob o amparo do rito vigente poca de sua realizao.

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