Anlisis sobre la prevencin de lavado de activos

Primero para entender este amplio tema de gran importancia debemos partir de
que es un lavado de activo , este comprende todas las actividades encaminadas a
ocultar , manejar , invertir o aprovechar en cualquier forma dinero u otros bienes
provenientes de actividades delictivas , o a dar apariencia de legalidad a estas
actividades o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas , o
destinados a financiar acciones terroristas lo cual implica no solo financiar actos
terroristas , sino su mantenimiento y apoyo. Esto no solo es dinero sino cualquier
otra clase de bienes tales como inmuebles , vehculos , bonos , certificados de
depsito , entre otros
Sin duda es un tema que guarda mucha importancia ya que si lo relacionamos con
el sistema financiero , se vincula con la misin de preservar el mismo y resguardar
la confianza de los depositantes y el pblico en general .
El lavado tiene mltiples efectos negativos en distintas dimensiones o mbitos de
la vida , que inciden directamente o indirectamente al tejido social , a las
instituciones jurdicas , al sistema poltico , a la banca y a la economa en general ,
su combate entonces amerita la coordinacin de esfuerzos de las instituciones
estatales , gobierno central , sector privado y sociedad en general.
Pero para que esto fluya es necesario que las instituciones financieras
establezcan normas y procedimientos para la identificacin , aceptacin ,
permanencia y terminacin de la relacin comercial claro que estas estn acorde a
su tamao y complejidad .

Ya sea persona natural o jurdica existen varios puntos que ayudaran a identificar
que algo ilcito est haciendo pero para m las 3 ms importantes son:
1.- su informacin completa
2.- actividad econmica , precedencia uy origen de fondos
3.- volumen y caractersticas de las transferencias financieras