*

*
1) Introducere
2) Capitolul I: Drepturile acionarilor
3) Capitolul II: Organele de conducere
2.1. Adunarea general a acionarilor
2.2. Transparena adunrii generale a acionarilor
i a evenimentelor ce pot influena preul de pia
al aciunilor
2.3. Consiliul societii
2.4. Preedintele consiliului societii
2.5. Organul executiv
4) Capitolul III: Remunerarea
5) Capitolul IV: Conflictul de interese
6) Capitolul V: Independena
7) Capitolul VI: Prile asociate
8) Capitolul VII: Transparena financiar i auditul
extern
9) Capitolul VIII: Mecanisme de aplicare pentru
protejarea drepturilor acionarilor
10) Capitolul IX: Responsabiliti

1) Introducere
2) Scopuri i valori
3) Acionarii bncii
4) Organele de conducere ale bncii:
* Adunarea General a Acionarilor
* Consiliul bncii
* Executivul bncii
* Comisia de cenzori
5) Salariaii bncii
6) Clienii bncii
7) Transparena i dezvluirea informaiei
8) Comunitatea i mediul nconjurtor
9) soluionarea litigiilor
10) Dispoziii finale

*
n compartimentul de introducere se specific
despre:

Esena codului de
guvernare corporativ

Rolul codului de
guvernare corporativ
Beneficiile codului de
guvernare corporativ

*
Scopul principal al bncii este de a crea valori pentru acionarii ei i
comunitatea n care acioneaz. Strategiile financiare i operaiunile care
rezult, sunt administrate corespunztor, cu scopul de a se atinge utilizarea
eficient a resurselor.
Pentru realizarea acestui scop, banca se conduce de urmtoarele principii:
Respectarea normelor legislative naionale i a principiilor etice-standard
(transparena, corectitudinea i loialitatea)
Condamnarea comportamentului nelegitim (fa de comunitate, clieni,
salariai autoritile publice etc) n vederea atingerii scopurilor afacerii
Prevenirea oricrui atac de violare a principiilor de legalitate,
transparen, acuratee i corectitudine a activitii salariailor
Asigurarea transparenei complete pentru pia, investitori i comunitate
ncurajarea competiiei corecte
Perfecionarea i competitivitatea pieei
Aprecierea just i ncurajarea resurselor umane ale bncii

Cadrul de guvernare corporativ trebuie

s protejeze i faciliteze
exercitarea drepturilor acionarilor.
Acionarul trebuie s fie n siguran c
dreptul de proprietate asupra valorilor
mobiliare nu va fi violat.
Acionarul are dreptul de a avea acces
la informaii depline despre societate i
activitatea acesteia, de a cere
exercitarea unui management
corporativ solid i supravegherea
consiliului societii, menit s
sporeasc valoarea investiiilor sale.
Dreptul la mecanisme sigure de
nregistrare a proprietii
Dreptul de a participa i de a vota n
cadrul Adunrii Generale a Acionarilor
Dreptul de a transmite sau a nstrina
aciunile n condiiile legii
Dreptul la o cot din profitul societii
Dreptul de preemiune la subscrierea
aciunilor noi emise

Banca asigur:

Tratarea egal a tuturor acionarilor

Posibilitatea de a face cunotin
cu drepturile i obligaiile aferente
claselor de aciuni ale bncii nainte
procurrii lor

Dezvluirea informaiei privind

structura capitalului social, statutul
i actele normative ale bncii

Acionarii nu trebuie s abuzeze de

drepturile lor de acionar.

Repartizarea
profitului net
Confirmarea
organizaiei
de audit

Majorarea
rezervelor

Reorganizarea
sau dizolvarea
societii

Plata
dividendelor

AGA

Modificarea
numarului
memebrilor
consiliului SA,
comisiei de
cenzori

ncheierea
tranzaciilor
de proporiii

Modificarea
capitalului
social

Aprobarea
statului
societii i
modificrilor
acesteia

* n Statutul societii se stabilete:

Data
Ora
Locul
Forma
Ordinea de zi a adunrii generale a acionarilor
* Publicarea informaiei despre inerea acesteia n mass-media i/sau pagina web a SA
* Ordinea de zi reprezint un document de notificare i trebuie s descrie toate chestiunile propuse pentru adunarea
*
*
*
*

general a acionarilor n mod clar i complet. Ordinea de zi nu trebuie s includ chestiuni pentru discuie ntitulate ca
Altele sau Diverse
Acionarii trebuie s aib posibilitatea real de a-i exercita drepturile de a propune iniiative, de a-i exprima opinia, de a
adresa ntrebri i de a vota.
Adunarea general a acionarilor trebuie s dureze suficient timp pentru a asigura dezbateri ample pe marginea fiecrei
chestiuni incluse n ordinea de zi i pentru ca toi acionarii prezeni s aib posibilitatea de a adresa ntrebri i de a primi
rspunsuri n legtur cu chestiunile din ordinea de zi, nainte ca acestea s fie supuse votului.
Consiliul societii sau organul executiv nu poate impune condiii sau interdicii obligatorii fa de participarea /
neparticiparea acionarului la adunarea general a acionarilor.
Consiliul societii va informa n permanen acionarii societii despre inteniile de aprobare a deciziilor privind ncheierea
tranzaciilor de proporii cu cel puin 15 zile nainte de data edinei.

*
* n statutul bncii se stabilete ordinea de convocare i de petrecere a

adunrii generale a acionarilor

* Consiliul bncii hotrte despre modalitatea de publicare a informaiei cu
privire la anunarea desfurrii adunrii generale a acionarilor.
* AGA se va desfura n aa fel nct toi membrii s aib posibilitatea s
participe la luarea deciziilor. Totodat, pentru organizarea adunrii generale
a acionarilor va fi prevzut timp suficient pentru examinarea chestiunilor de
pe ordinea de zi.
* Ordinea de numrare a voturilor n cadrul Adunrii generale urmeaz s fie
transparent pentru acionari i s exclud posibilitatea manipulrii
rezultatelor votrii. Rezultatele votrii asupra chestiunilor incluse n ordinea
de zi se anun imediat dup votare, dac prin lege, Statut sau hotrrea
Adunrii generale nu se stabilete altfel. Acionarii bncii care nu au
participat la Adunarea general au posibilitatea de a lua cunotin de
hotrrile adoptate n cadrul Adunrii generale n ordinea stabilit de
legislaie, Statutul i actele normative interne ale bncii. Totodat, banca va
plasa pe pagina web a bncii o informaie succint privind hotrrile adoptate
n cadrul Adunrii generale.

De la 3-11 membri pentru societile pn la 50 acionari, i

de la 5-11 membri (inclusiv preedintele), n societile cu
peste 50 acionari.

Membrii acestuia i toate modificrile legate de componen

se aprob de adunarea general a acionarilor

Prima edin a consiliului societii trebuie convocat n

decursul primei luni de la inerea adunrii generale a
acionarilor.
Consiliul societii va pune n discuie cel puin o dat pe an: eficacitatea funcionrii sale;
eficacitatea funcionrii i performanele organului executiv; rezultatele respectrii de ctre
organul executiv a politicii de gestionare a riscurilor; strategia societii i riscurile afacerii;
schimbrile semnificative pozitive i negative ce au avut loc.

Consiliul societii trebuie s se convoace de cel puin patru

ori pe an, precum i ori de cte ori va fi necesar pentru buna
ndeplinire a atribuiilor sale i o conlucrare eficient cu
celelalte organe ale societii.
Dac, ntru ndeplinirea atribuiilor sale, consiliul societii
consider necesar, el poate apela la serviciile consultanilor
externi ai societii.

Darea de seam anual a consiliului societii va fi

prezentat adunrii generale a acionarilor spre aprobare i
va fi afiat pe pagina Web a societii.

Consiliul bncii reprezint interesele acionarilor n

perioada dintre Adunrile generale i n limitele atribuiilor
sale exercit conducerea general i controlul activitii
bncii, elaboreaz politica bncii.

asigur realizarea i aprarea drepturilor acionarilor,

soluionarea conflictelor corporative;

supravegheaz organizarea activitii de administrare a riscurilor

bancare i sistemelor de control intern, inclusiv n domeniul prevenirii
splrii banilor i finanrii terorismului. Consiliul bncii va tinde s
stabileasc un echilibru optim ntre riscurile bancare i veniturile
bncii, innd cont de prevederile legislaiei n vigoare;

Prin hotarirea Adunrii generale, n componena Consiliului bncii pot

fi alese persoane independente, care nu sunt acionari ai bncii i
nici nu reprezint careva acionari ai bncii sau nu dein relaii
patrimoniale cu banca, cu excepia calitii de membru al Consiliului

Membrii Consiliului bncii nu trebuie s divulge sau s

utilizeze n interese personale informaia confidenial
privind activitatea bncii, clienilor i salariailor bncii.

Totodat, Consiliul bncii va pune n discuie, cel puin o dat pe an:

eficacitatea funcionrii sale; strategia bncii i riscurile afacerilor;
organizarea activitii de administrare a riscurilor i sistemelor de
control intern, rezultatele lor; schimbrile semnificative pozitive i
negative, care au avut loc n activitatea bncii.

*
Preedintele consiliului societii ntocmete ordinea de zi,
conduce edinele consiliului societii, monitorizeaz funcionarea
eficient a consiliului societii, asigur transmiterea informaiei depline
ctre membrii consiliului societii, se asigur c este timp suficient pentru
luarea deciziilor, acioneaz n numele consiliului societii.
Preedintele consiliului societii este asistat n activitatea sa de ctre
secretarul consiliului societii.
Preedintele consiliului societii va urmri:
a) dac membrii consiliului primesc n timp suficient toat informaia de
care au nevoie pentru exercitarea corespunztoare a obligaiilor sale;
b) dac este timp suficient pentru dezbateri i luarea deciziilor n cadrul
edinelor consiliului;
c) dac se execut sau nu deciziile i recomandrile consiliului societii,
emise referitor la abaterile depistate n activitatea organului executiv.

Se recomand numirea
membrilor organului executiv pe un
termen fixat.
Orice schimbare n
componena numeric sau nominal a
organului executiv trebuie publicat i
afiat pa pagina Web a societii.
Organul executiv va asigura
posibilitatea angajailor de a raporta
orice abatere n funcionarea organelor
societii, fr a pune n pericol poziia
lor n societate.
Organul executiv este
responsabil de furnizarea unei informaii
complete, exacte i eseniale ctre
consiliul societii, comisia de cenzori i
auditorul extern.
Darea de seam va fi aprobat
de consiliul societii sau adunarea
general a acionarilor i afiat pe
pagina Web a societii.

Executivul bncii este responsabil

pentru repartizarea funciilor ntre conductorii
subunitilor bncii, controlul executrii acestor
funcii i operativitatea corectrii (rectificrii) lor
n corespundere cu schimbarea condiiilor de
activiate a bncii i a mediului de afaceri.
Executivul bncii va asigura
elaborarea planului de succesiune, care va
determina ordinea i aciunile necesare de
ntreprins n caz de imposibilitate provizorie
i/sau permanent de exercitare a funciei de
ctre administratorii cu funcii executive, care
ocup poziii-cheie n administrarea operativ a
bncii.
Executivul bncii i administratorii ei
trebuie s se abin de la aciuni, care pot
genera conflict ntre interesele sale personale i
interesele acionarilor, creditorilor, deponenilor,
altor clieni i persoane implicate
Executivul bncii i administratorii ei
urmeaz s creeze spiritul de cointeresare a
salariailor bncii n activitatea eficient a bncii
i s tind ca fiecare salariat s preuiasc
munca sa n banc, s contientizeze, c de
rezultatele activitii generale a bncii depinde,
ntre altele, i starea sa material.

*
*

Comisia de cenzori exercit controlul obligatoriu al activitii

economico-financiare a bncii i se subordoneaz numai
Adunrii generale

Modul de constituire i de organizare a activitii Comsiei de

cenzori se stabilesc de legislaie, Statutul, Regulamentul
Comisiei de Cenzori i actele normative interne ale bncii.

Administratorii i salariaii bncii snt obligai s prezinte

Comisiei de cenzori toate documentele necesare pentru
exercitarea funciilor acesteia, inclusiv s dea explicaii oral i n
scris.

Structura remunerrii, care include plata variabil,

va reflecta interesele societii pe termen mediu i
lung i va ncuraja membrii consiliului societii i ai
organului executiv s acioneze n interesele
societii, dar nu n interesele proprii.

Politica de remunerare propus pentru urmtorul an

financiar i orice schimbare n politica de remunerare
a anului curent se va aproba de adunarea general
a acionarilor.

Remunerarea membrilor organului executiv va fi

determinat de consiliul societii n contextul politicii
de remunerare, aprobat de adunarea general a
acionarilor.

Darea de seam anual a consiliului societii va

reflecta modul n care a fost implementat politica de
remunerare n anul financiar precedent i va conine
o sintez a politicii de remunerare planificat pentru
anul financiar urmtor, inclusiv:
a) descrierea criteriilor de performan i a modalitilor
de determinare a ndeplinirii acestora.
b) schimbrile n politica de remunerare;

Competena, cuantumul salariului fix, structura i

cuantumul componentelor de remunerare variabil,
inclusiv obinerea unor recompense i n form de
aciuni ale membrilor consiliului i organului executiv
trebuie reflectate n darea de seam anual a
societii

Banca recunoate importana central a

activitii personalului i este convins c cheia

succesului oricrei afaceri este contribuia
profesional a oamenilor care lucreaz ntr-o
atmosfer de corectitudine i ncredere
reciproc.

Conform rezultatelor evalurii anuale a

activitii salariailor, Executivul bncii va decide

mrirea salariului, premierea salariailor,
necesitatea instruirii i dezvoltrii, acordarea
mputernicirilor suplimentare, promovarea n
funcie, includerea n rezervele de cadre, n
limitele planului de afaceri i bugetului bncii,
aprobate de Adunarea general a acionarilor.

Banca va crea condiiile necesare pentru

aprarea sntii, va asigura protecia locului

de munc i va respecta drepturile salariailor,
ca fiind fundamentale afacerilor.

Consiliul i Executivul bncii vor asigura

posibilitatea salariailor de a raporta orice

abatere n funcionarea organelor de conducere
ale bncii, fr a pune n pericol poziia lor n
banc

Toi administratorii i salariaii bncii vor da

dovad de un comportamentcare s exclud

situaia, n care ar putea s apar conflictul de
interese.

*
Un membru al consiliului societii sau al organului executiv al societii:
a) nu poate primi donaii sau servicii fr plat de la societate, persoanele afiliate
societii, precum i de la alte persoane implicate n relaiile cu societatea, cu
excepia celor a cror valoare nu depete salariul minim stabilit de Guvern;
b) nu va acorda avantaje unor teri n detrimentul societii;
c) nu va folosi oportunitile de afaceri ale societii n scopul realizrii intereselor
proprii, ale rudelor sale sau ale partenerilor de afaceri, precum i a intereselor
oricror alte persoane.
Un membru al consiliului societii sau al organului executiv va raporta imediat
despre orice conflict de interese sau potenial conflict de interese, care este de
importan material pentru societate, preedintelui consiliului societii sau,
respectiv, conductorului organului executiv i va furniza informaiile relevante.
Consiliul societii va hotr, n absena persoanei interesate, cu unanimitatea
membrilor alei ai consiliului neinteresai, aprobarea unei tranzacii cu conflict de
interes.
Datele privind deciziile adoptate n vederea ncheierii unor tranzacii cu conflict
de interese cu membrii consiliului societii sau ai organului executiv al societii
vor fi incluse n darea de seam anual a consiliului societii.

*
* Membrii consiliului societii trebuie s fie independeni n
procesul de luare a deciziilor.

* n cazurile necesare, preedintele consiliului societii poate

propune angajarea, din contul societii, a unor consultani
din exterior pentru soluionarea problemelor corporative
majore.

* Dac, dup alegerea sa, preedintele consiliului societii

sau un membru al consiliului se confrunt cu circumstane
care i amenin independena i imparialitatea, el trebuie
s aduc acest fapt la cunotina consiliului societii sau,
respectiv, preedintelui consiliului societii n scris

*
* Relaiile bncii cu clienii, creditorii, partenerii i reprezentanii

autoritilor publice se bazeaz pe principiile respectului i ncrederii

reciproce, onestitii,profesionalismului, plenitudinii dezvluirii
informaiei corespunztoare, responsabilitii i compromisului fa
de litigiu judiciar.
* Banca tinde spre perfecionarea continu a produselor i serviciilor
bncii, pentru a oferi un rspuns imediat i inteligent, axat pe
necesitile clienilor i guvernat de principiile de legalitate i
colaborare reciproc avantajoas
* Banca nu va ascunde, converti sau transfera bani sau alte valori,
tiind c acestea provin din activiti criminale, pentru mascarea
originii lor ilegale i nici asista persoana angajat n astfel de
activiti pentru evitarea consecinelor legale ale faptelor ei.
* Banca protejeaz secretul tranzaciilor, conturilor i depozitelor
clienilor si i ale bncilor corespondente n msura prevzut de
legislaia n vigoare.

*
* Consiliul societii i organul executiv trebuie s clarifice

responsabilitile societii n ceea ce privete relaia acesteia cu prile

asociate importante.
* Societatea ar trebui s stabileasc o comunicare eficient cu angajaii i
alte pri asociate n problemele care i afecteaz direct. Acest lucru este
deosebit de important n domeniul dreptului muncii, al sntii,
proteciei sociale.
* Informarea continu a angajailor n legtur cu problemele care ar
putea s-i afecteze va ajuta substanial la stabilirea obiectivelor comune,
ce ar putea preveni potenialele conflicte i s ajute la rezolvarea
neleapt a acestora.
* n cazul n care drepturile prilor asociate sunt nclcate, ar trebui s
existe mecanisme de redresare a situaiei, inclusiv, adresarea n
organele publice competente i n instanele de judecat. Societatea
trebuie s ofere protecie prilor asociate care acioneaz n scopul
aducerii la cunotin a aciunilor ilegale ntreprinse de ctre conducerea
acesteia.

* Organul executiv urmeaz s-i

asume angajamentul privind

transparena:
a) drii de seam financiare anuale a
societii;
b) auditul intern;
c) rapoartelor prezentate de ctre
auditorii externi
* Darea de seam financiar anual a
societii va fi dezvluit prin
publicarea ei n organul de pres
stabilit de statutul societii i pe
pagina Web a societii.
* Auditul extern va fi exercitat de o
companie independent care va
purta rspundere pentru auditul
efectuat
* Raportul auditorului extern trebuie s
conin suplimentar i acele aspecte,
pe care auditorul dorete s le
atenioneze organului executiv i
consiliului societii.

Dezvluirea permanent i veridic a informaiei

privind activitatea bncii poate asista la
atragerea capitalului i meninerea/creterea
ncrederii fa de banc, precum i la realizarea
eficient de ctre acionari a drepturilor sale de
proprietari, bazndu-se pe aceast informaie.
* Banca va tinde s asigure acionarilor,
investorilor i altor persoane interesate
posibilitatea accesului liber i cu cheltuieli
(costuri) rezonabile la informaia privind banca,
principalele rezultate ale activitii, planurile i
perspectivele dezvoltrii.
* Suplimentar la informaiile stabilite de legislaie,
banca poate face public i alt informaie, ce
ine de activitatea ei.
* Darea de seam anual a Consiliului bncii va
conine i informaia privind:
a) remunerarea administratorilor bncii;
b) deciziile adoptate n vederea ncheierii
tranzaciilor cu conflict de interese cu membrii
Consiliului bncii i ai Executivului bncii;
c) deciziile adoptate n vederea ncheierii
tranzaciilor de proporii;
d) modul n care a fost implementat politica de
remunerare n anul financiar precedent i sinteza
politicii de remunerare planificat pentru anul
financiar urmtor;
e) modul n care se aplic n banc principiile i
cele mai bune practici de guvernare corporativ.

*
* Banca susine principiile rspunderii sociale fa de societate i

contribuie la bunstarea i creterea economic a comunitii n care

activeaz, inclusiv prin furnizarea de servicii eficiente i avansate.
* Banca menine relaii cu autoritile locale, naionale i multinaionale pe
baza de colaborare i transparen deplin i activ, care nu
compromite independena bncii, interesele ei economice i valorile
prezentului Cod.
* Banca ncurajeaz i, acolo unde este necesar, acord sprijin pentru
iniiativele educaionale, culturale i sociale, orientate spre promovarea
dezvoltrii personale i mbuntirea standardelor de via, n limitele
planului de afaceri i bugetului bncii pentru anul respectiv, aprobate de
Adunarea general a acionarilor.
* Banca va asigura o atitudine responsabil i raional fa de mediul
nconjurtor, sntatea i securitatea populaiei, inclusiv prin stabilirea
tipurilor de activiti, pentru exercitarea crora banca nu va acorda
credite sau alte forme de finanare.

*
* Consiliul trebuie s aduc la cunotina acionarilor recepionarea
unor scrisori de avertizare din partea Comisiei Naionale privind
nclcarea cerinelor actelor normative n vigoare

* Bursa de Valori este ndemnat s foloseasc msuri interne pentru

protejarea drepturilor acionarilor i pentru promovarea unei
guvernri corporative bune.

* Companiile listate trebuie s prezinte Bursei de Valori declaraiile

sale cu privire la aplicarea sau nu a Codului pe care, la rndul su,
Bursa de Valori, le va face publice.

*
* Banca va tinde s soluioneze pe cale amiabil toate litigiile i
divergeneele, care pot aprea n legtur cu activitatea ei.

* n cazul apariiei unui conflict corporativ, la solicitarea unei pri

implicate, banca va prezenta un rspuns obiectiv i deplin, iar refuzul
de a prezenta rspunsul va fi motivat i bazat pe prevederile legislaiei
n vigoare i actelor normative interne ale bncii.

* n cazul apariiei unui conflict corporativ ntre acionarii bncii, care

poate afecta interesele bncii sau ale altor acionari ai bncii, organul
bncii, responsabil de examinarea conflictului corporativ, urmeaz s
aprecieze, dac acesta afecteaz interesele bncii i dac participarea
sa va contribui la soluionarea conflictului, precum i s ntreprind
toate msurile necesare i posibile pentru soluionarea acestui conflict.

*
* Principiu - Codul guvernrii corporative, adoptat de ctre o

companie, reprezint o forma de acord ntre organele de

conducere i acionari. Consiliul i organul executiv trebuie s-i
onoreze responsabilitile pentru a aciona n interesele
acionarilor. nclcarea acestor responsabiliti nsoit de
dauna cauzat companiei, ar trebui s implice consecine
pentru persoanele ce comit astfel de nclcri.
* Cele mai bune practici
Contractele de munc dintre companie i membrii organelor de
conducere trebuie s stipuleze faptul, c nclcarea
responsabilitii specificate n Cod se sancioneaz conform
prevederilor legislaiei n vigoare.

*
* Prezentul Cod reprezint o totalitate de principii, menite s asigure
conducerea i controlul activitii bncii n interesul acionarilor ei.
Structura concret, procedurile i practica guvernrii corporative se
reglementeaz de Statutul bncii i de actele normative interne ale
bncii, inclusiv regulamentele Consiliului bncii, Comitetului de
Conducere al bncii, Comisiei de cenzori etc.

* Prevederile prezentului Cod sunt obligatorii pentru toate organele de

conducere ale bncii, administratorii i salariaii bncii, precum i
pentru acionarii bncii.

* Prezentul Cod va fi reexaminat i perfecionat n dependen de

modificarea legislaiei n vigoare, Statutului bncii i standardelor
guvernrii corporative, formate de practica corporativ local i
internaional.