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Modelo Plano de Negócio

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Apresenta um modelo de Plano de Negócio de acordo com o roteiro do Sebrae MG.
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COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

Creche Escola Ebenezer

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1. SUMÁRIO EXECUTIVO

1.1 - Descrição do Projeto
Uma escola que manterá cursos de Educação Infantil, oferecidos à crianças de ambos os sexos em condições adequadas de idade, nas modalidades de creche a partir de 10 meses de idade e pré-escola e posteriormente ensino fundamental, funcionando no período diurno, sob o regime parcial ou integral, podendo os alunos matricular-se para freqüentarem o turno matutino e/ou vespertino. Lucratividade: Rentabilidade: Prazo de Retorno: Ponto de Equilíbrio: 17,83% 2,60% 3 anos e 2 meses R$ 29.588,30

1.2 - Dados dos Empreendedores, Perfis e Atribuições
Nome: Endereço: Bairro: Cidade: Estado: Telefone1: Telefone2: Perfil: Empreendedora Poliane Penha Beno Massette Rua 37 Quadra 45 Casa 07 Bequimão São Luis MA (98)3236-2364 (98)8857-7807

Atribuição: Pedagoga, pós graduada em Gestão Educacional, com experiência em docência em Educação Infantil, Fundamental e Profissionalizante. Nome: Endereço: Bairro: Cidade: Estado: Telefone1: Telefone2: Perfil: Administradora GIANNE CRISTINE TEIXEIRA PONTES RUA PADRE CÍCERO Nº 22 Novo Angelim são Luis MA (98)3259-3078 (98)8847-2789

Atribuição: Pedagoga, pós graduada em gestão educacional, experiência em educação infantil e fundamental

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1. SUMÁRIO EXECUTIVO
Nome: Endereço: Bairro: Cidade: Estado: Telefone1: Telefone2: Perfil: Empreededoa, dotada de Luciana Graça dos Santos Rua João Alves Carneiro Oiteiro São José de Ribamar MA (98)3224-4163

estimado senso de responsabilidade.

Atribuição: Pedagoga, pós graduada em gestão educacional Nome: Lídia Luzo dos Anjos Endereço: rua 01 Bairro: Ipase Cidade: São Luis Estado: MA Telefone1: (98)2324-4523 Telefone2: Perfil: Adminstradora dotada de espírito de liderança Atribuição: pedagoga, pós graduada em gestão educacional

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2. APRESENTAÇÃO DA EMPRESA

2.1 - Dados do Empreendimento
Nome da Empresa: CNPJ/CPF: Creche Escola Ebenezer 010.271.503-30

2.2 - Setor de Atividades
Serviços

2.3 - Forma Jurídica
Empresário

2.4 - Enquadramento Tributário
Enquadramento Tributário (Âmbito Federal): Enquadramento Tributário (Âmbito Estadual): Enquadramento Tributário (Âmbito Municipal): Regime Simples Isento

2.5 - Capital Social
Nome do Sócio: Poliane Penha Beno Massette GIANNE CRISTINE TEIXEIRA PONTES Luciana Graça dos Santos Lídia Luzo dos Anjos Total: Valor: R$ 50.000,00 R$ 50.000,00 R$ 50.000,00 R$ 50.000,00 % de Participação: 25% 25% 25% 25% R$ 200.000,00

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3. PLANO DE MARKETING

3.1 - Descrição dos Principais Produtos
Princpais produtos: Creche Berçário Parcial Creche Berçário Integral Creche Escola Parcial Creche Escola Integral Escola Educação Infantil

3.2 - Estudo dos Clientes:

Público Alvo: Famílias de médio e alto poder aquisitivo, que trabalhem o dia todo e desejem um acompanhamento diferenciados de seus filhos. Comportamento dos Clientes: Exigentes, cuidadosos e receosos

Área de Abrangência: São Luis, mais precisamente no bairro Cohama e adjacências

Qualidade: Acompanhamento pedagógico baseado no sóciointeracionismo, professores graduados e pós - graduados, iniciação à língua inglesa, inicição musical, atendimento em período integral. Preço: Mínimo: R$ 241,93 Máximo: R$ 689,24 Condições de Pagamento: Boleto bancário Localização: Cohama São Luís

Atendimento: Atendimento na própria escola, pelo site, por e-mail, por telefone fixo e móvel Serviços aos Clientes:

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SUA EMPRESA
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3.3 - Estudo dos Concorrentes

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3. PLANO DE MARKETING
Cursos de Educação Infantil, oferecidos à crianças de ambos os sexos nas modalidades de creche a partir de 10 meses de idade e pré-escola e posteriormente ensino fundamental. Garantias Oferecidas: Todo ambinete construído e mobiliado em condições adequadas a idade das crianças, materail didático de qualidade, acompanhamento de técnicas de enfermagem em período integral Concorrente 1: CRECHE ESCOLA CONVIVER Qualidade: Amplas instalações, pessoal treinado Preço: Mínimo: R$ 385,00 Máximo: R$ 1000,00 Condições de Pagamento: à vista cartões boleto bancário Localização: Renascença Atendimento: pessoal Serviços aos Clientes: Creche período integral Garantias Oferecidas: nome reconhecido em toda cidade Concorrente 2: CRECHE ESCOLA VILA DAS LETRAS Qualidade: Pessoal treinado, amplo espaço físico. Preço: Mínimo: R$ 889,00 Máximo: R$ 110.000 Condições de Pagamento:

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3. PLANO DE MARKETING
À vista Cheque Localização: Olho d água Atendimento: Na escola Por e - mail Serviços aos Clientes: Educação infantil Creche em período integral Garantias Oferecidas:

Conclusões Em relação a formação e treinamento de pessoal, espaço físico adequado, materiais e utensílios escolares, nossa empresa encontra-se em patamar de qualidade equivalente às demais concorrentes, entretanto possuímos os menores preços do mercado, numa localização que pode atingir os mesmos clientes.

3.4 - Estudo dos Fornecedores
Descrição dos Itens a serem adquiridos: Material de limpeza Nome do Fornecedor: Preço: 500,00 Condições de Pagamento: Boleto bancário Prazo Entrega: 24 horas Localização: Turu

Mateus Supermercados

Descrição dos Itens a serem adquiridos: Polpas de frutas Nome do Fornecedor:

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3. PLANO DE MARKETING
Preço: 40,00 Condições de Pagamento: À vista Prazo Entrega: 24 horas Localização: Cohatrac Descrição dos Itens a serem adquiridos: Gêneros Alimentícios Nome do Fornecedor: Preço: 1000,00 Condições de Pagamento: Boleto bancário Prazo Entrega: 24 horas Localização: TURU Descrição dos Itens a serem adquiridos: Cartuchos e torners Nome do Fornecedor: Preço: 100,00 Condições de Pagamento: Cartão Prazo Entrega: 24 horas Localização: Cartucho Express Mateus Supermercados

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3. PLANO DE MARKETING
Cohab

3.5 - Estratégias Promocionais

Vencimento até dia 10 de cada mês, com desconto referente ao valor de desconto familiar, obtido caso estudem na escola duas ou mais crianças da mesma família, independentes de serem irmãos ou não, a todos os alunos adimplentes.

Outdoors Panfletagem Spots em rádios Propagandas em tvs locais

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3.6 - Estrutura de Comercialização

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4. PLANO OPERACIONAL

4.1 - Localização do Negócio
Endereço: Av. Daniel de LaTouche S/N Bairro: Cohama Cidade: São Luís Estado: MA Telefone 1: (98)7446-7467 Telefone 2: (98)4762-6354 Fax: (98)3277-6234 Considerações sobre o ponto que justifique a escolha: Próximo a via de acesso a todos os importantes pontos residenciais da cidade, próximo a postos de combustíveis, comércios, lojas, etc.

4.2 - Layout ou Arranjo Físico - (Documento Anexo) 4.3 - Capacidade Produtiva e/ou Comercial
Nosso prédio conta com 7 salas de 6x6m, atendendo às necessidades de espaço para comportar cerca de 10 alunos por turma, playground, sala de vídeo, brinquedoteca, biblioteca, horta, mini zoológico, 1 piscina de 2m e profundidade de 1m, pátio coberto, quadra de esportes, 5 banheiros, 1 secretaria, 1 diretoria, 1 sala de professores, 1 alojamento para funcionários, 1 cozinha, 1 refeitório, 2 dormitórios para as crianças sendo um para os bêbes.

4.4 - Processo de Produção e/ou Comercialização
Ao chegarem a escola os clientes conhecerão todas as instalações, material didático, fardamento e vantagens e diferenciais da empresa. As matrículas são efetuadas na secretaria da escola, onde os pais e/ ou responsáveis terão acesso a todas as informações referentes a ínicio das aulas, processo avaliativo, formas de pagamento, normas e procedimentos. Durante o ano letivo, serão mantidas reuniões mensais com os responsáveis dos alunos com vários profissionais parceiros (fonoaudiólogo, nutricionista, pediatra, psicólogo, etc.). Horários: Matutino 07:30 às 11:30 Vespertino 13:30 às 17:30 Integral 07:30 às 18:20

Necessidade de Pessoal
Cargo/Função: Porteiro Qualificações Necessárias: Ensino médio completo Curso de Atendimento ao cliente Carta de habilitação Cargo/Função: Qualificações Necessárias: Vigia

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4. PLANO OPERACIONAL
Ensino Médio Completo Curso de Segurança Curso de atendiemento ao cliente Cargo/Função: Cozinheira Qualificações Necessárias: Ensino médio completo Curso de Nutrição Cargo/Função: Serviços Gerais Qualificações Necessárias: ensino fundamental completo Curso de atendimento ao cliente Cargo/Função: Auxiliar Administrativo Qualificações Necessárias: Ensino Médio Completo curso de atendimento ao cliente Curso de informática avançada Cargo/Função: Secretária Qualificações Necessárias: Graduação em Secretariado Exececutivo bilíngue Cargo/Função: Professores Qualificações Necessárias: Graduação em Pedagogia Pós graduação em educação Cargo/Função: Estagiários Qualificações Necessárias: Graduandos em pedagogia

Cargo/Função: Professor de natação Qualificações Necessárias: Formação em Educação Física

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Cargo/Função: Tecnica em enfermagem Qualificações Necessárias: Ensino médio completo Curso Técnico em Enfermagem

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5. PLANO FINANCEIRO

5.1 - Estimativa do Investimento Total 5.1.1 - Estimativa dos Investimentos Fixos
Descrição: Aluguel Total: Descrição: internet Impresssora multifuncional Fogão industrial Geladeira ventiladores ar condicionado bebedouro limpeza da piscina Televisão 29" Aparelho DVD Total: Descrição: Conjunto Octogonal infantil Conjunto escolar trapézio Mesa Balcão Armário alto Berços camas colchões cadeiras trocador Escorregador Total: Descrição: Intel Pentium Total: Quantidade: 1 Imóveis Valor R$ 2.000,00 Equipamentos Valor R$ 99,00 R$ 299,00 R$ 1.000,00 R$ 900,00 R$ 80,00 R$ 800,00 R$ 200,00 R$ 1.000,00 R$ 300,00 R$ 300,00 Móveis e Utensílios Valor R$ 400,00 R$ 40,00 R$ 150,00 R$ 80,00 R$ 300,00 R$ 200,00 R$ 200,00 R$ 80,00 R$ 200,00 R$ 2.000,00 Computadores Valor R$ 999,00 Total: R$ 2.000,00 R$ 2.000,00 Total: R$ 99,00 R$ 598,00 R$ 1.000,00 R$ 900,00 R$ 560,00 R$ 4.000,00 R$ 200,00 R$ 1.000,00 R$ 300,00 R$ 300,00 R$ 8.957,00 Total: R$ 2.400,00 R$ 800,00 R$ 150,00 R$ 560,00 R$ 6.000,00 R$ 4.000,00 R$ 8.000,00 R$ 800,00 R$ 600,00 R$ 4.000,00 R$ 27.310,00 Total: R$ 2.997,00 R$ 2.997,00

Quantidade: 1 2 1 1 7 5 1 1 1 1

Quantidade: 6 20 1 7 20 20 40 10 3 2

Quantidade: 3

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5. PLANO FINANCEIRO

Total Geral das Estimativas com Investimentos Fixos:

R$ 41.264,00

5.1.2 - Estimativa dos Investimentos Financeiros
Estoque Inicial Descrição: Material didático Livros diversos Total: Capital de Giro R$ 200.000,00 Estoque Inicial: Capital de Giro Total Investimentos Financeiros Quantidade: 40 200 Valor: R$ 50,00 R$ 50,00

5.1.3 - Estimativa dos Investimentos Pré-Operacionais
Despesas de Legalização: Obras civis e/ou reformas: Detalhes dos Materiais: Descrição Divulgação: Cursos e Treinamentos: Outras Despesas: Total: R$ 1.000,00

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Valor Quantidade Total Geral de Obras Civis: R$ 2.000,00 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 R$ 5.000,00 R$ 41.264,00 R$ 212.000,00 R$ 5.000,00 R$ 258.264,00 Quantidade: 20 20 10 Valor: R$ 350,00 R$ 364,89 R$ 689,62
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5.1.4 - Estimativa do Investimento Total(Resumo)

5.2 - Estimativa do Faturamento Mensal da Empresa
Produto/Serviço: Creche Escola Parcial Creche Berçário Parcial Creche Berçário Integral Faturamento (R$): R$ 7.000,00 R$ 7.297,80 R$ 6.896,20

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Estimativa de Investimentos Fixos: Estimativa dos Investimentos Financeiros: Estimativa dos Investimentos Pré-Operacionais : Total:

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RESUMO Total R$ 0,00

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R$ 12.000,00 R$ 200.000,00 R$ 212.000,00

Total: R$ 2.000,00 R$ 10.000,00 R$ 12.000,00

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5. PLANO FINANCEIRO
Creche Escola Integral Escola Educação Infantil Total: 10 40 R$ 585,85 R$ 264,62 R$ 5.858,50 R$ 10.584,80 R$ 37.637,30

5.3 - Estimativa dos Custos com Materiais e/ou Insumos 5.4 - Apuração do Custo dos Materiais e/ou Mercadorias Vendidas
Produto/Serviço: Natação Total: Estim. Vendas(em Unidades): Custo Unit. Mater./Aquisição: 50 R$ 80,00 CMP/CMV: R$ 4.000,00 R$ 4.000,00

5.5 - Estimativa dos Custos de Comercialização
Descrição Impostos Simples: IRPJ: PIS: COFINS: Contribuição Social: ICMS/Simples Minas: ISS: SubTotal 1: Gastos com Vendas Comissões: Propaganda: Juros: SubTotal 2: Total(SubTotal 1 + 2): % 6% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Faturamento Estimado: R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 Custo Total R$ 2.258,24 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 2.258,24

0% 0% 0%

R$ 37.637,30 R$ 37.637,30 R$ 37.637,30

R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 2.258,24

5.6 - Estimativa dos Custos com Mão-de-Obra
Função: Porteiro Vigia Cozinheira Serviços Gerais Auxiliar Administrativo Nº de Empregados: 1 1 1 2 2 Salário Mensal: R$ 465,00 R$ 465,00 R$ 500,00 R$ 465,00 R$ 465,00 Total: R$ 465,00 R$ 465,00 R$ 500,00 R$ 930,00 R$ 930,00

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5. PLANO FINANCEIRO
Secretária Professores Estagiários Tecnica em enfermagem Professor de natação Total: 1 12 6 2 1 R$ R$ R$ R$ R$ 465,00 601,00 230,00 465,00 500,00 R$ 465,00 R$ 7.212,00 R$ 1.380,00 R$ 930,00 R$ 500,00 R$ 13.777,00

5.7 - Estimativa dos Custos com Depreciação
Ativos Fixos: Imóveis Equipamentos Móveis e Utensílios Computadores Total Depreciação Mensal: Valor Bem: R$ 2.000,00 R$ 8.957,00 R$ 27.310,00 R$ 2.997,00

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Vida Útil: 25 anos 5 anos 10 anos 3 anos

Encargos Sociais(%) 45 Total Encargos Sociais: R$ 6.199,65 Total do custo de Mão de Obra: R$ 19.976,65

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Depr. Anual: R$ 80,00 R$ 1.791,40 R$ 2.731,00 R$ 999,00 Depr. Mensal: R$ 6,67 R$ 149,28 R$ 227,58 R$ 83,25 R$ 466,78
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Aluguel: Condomínio: IPTU: Água: Energia Elétrica: Telefone: Honorários do Contador: Pró-Labore: Manutenção dos Equipamentos: Salários+Encargos: Material de Limpeza: Material de Escritório: Combustível: Taxas Diversas: Serviços de Terceiros: Depreciação: Outros: Total (R$):

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R$ 2.000,00 R$ 0,00 R$ 500,00 R$ 100,00 R$ 100,00 R$ 100,00 R$ 465,00 R$ 50,00 R$ 100,00 R$ 19.976,65 R$ 500,00 R$ 100,00 R$ 0,00 R$ 10,00 R$ 100,00 R$ 466,78 R$ 100,00 R$ 24.668,43
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5.8 - Estimativa dos Custos Fixos Mensais

5. PLANO FINANCEIRO

5.9 - Demonstrativo de Resultados
Descrição 1. Receita Total com Vendas: 2. Custos Variáveis Totais 2.1(-) Custos com materiais e ou CMV: 2.2 (-) Impostos sobre Vendas: 2.3 (-) Gastos com Vendas: Subtotal de 2 (2.1 + 2.2 + 2.3): 3. Margem de Contribuição (1 - 2): 4. Custos Fixos Totais: 5. Lucro/Prejuízo Líquido (3 - 4): $ R$ 37.637,30 R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 4.000,00 2.258,24 0,00 6.258,24 31.379,06 24.668,43 6.710,63 % 100% 10,63% 6,00% 0,00% 16,63% 83,37% 65,54% 17,82%

5.10 - Indicadores de Viabilidade
5.10.1 - Ponto de Equlíbrio 5.10.2 - Lucratividade 5.10.3 - Rentabilidade 5.10.4 - Prazo de Retorno do Investimento 29.588,30 17,83% 2,60% 3 anos e 2 meses

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6. AVALIAÇÃO DO PLANO DE NEGÓCIO

Plano possível de ser executado, com retorno dentro do período esperado, atendendo às necessidades da localidade.

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