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(FAPPA)
Nombre del Proyecto Productivo
Estado
----
Ncleo Agrario
-------
Municipio
-------
Pecuario
Producto Final
Tilapia
-------
Nmero de integrantes
Monto solicitado
$264,000.00
-----
CUHA
------
Documento con el que acreditarn Ejemplos: Escritura Pblica, Contrato de Arrendamiento, Contrato de
la posesin, propiedad o derecho Comodato, Contrato de Usufructo, Aparcera y/o Mediera, Certificado
de uso del inmueble donde se de Derechos parcelarios o de uso comn, Ttulo de solar urbano, Acta
desarrollar
productivo.
el
El grupo ha identificado fortalezas importantes las cuales tendrn que aprovechar para
garantizar el desarrollo y vida del proyecto.
Fortalezas:
Experiencia en el manejo y cuidado de los peces
Conocimientos tcnicos en el cuidado y engorda de los peces
Disponibilidad de alimentos en la region
Grupo integrado por familiares, unidos con ganas de superacion.
Comercializacin de tilapia asegurada en la region
Demanda de tilapia creciente
Las debilidades que todo grupo de trabajo tiene para la consecucin del objetivo, se observan
algunas como:
Debilidades
No cuentan con recursos para invertir en el desarrollo del proyecto
Se carece de infraestructura bsica para esta actividad productiva
Poca experiencia en organizacin productiva
Poca experiencia en administracion y contabilidad.
Como diagnostico externo analizado en este grupo, se observan algunas oportunidades:
Oportunidades:
Disponibilidad de insumos para alimentacin de los alevines
Cercana con centros de consumo
Existencia de vas de comunicacin en buenas condiciones para su transito
Condiciones climticas favorables para la engorda de tilapia
Posibilidades de incrementar la produccin
Presencia de compradores potenciales en la regin como restaurantes, cocinas que
demandan tilapia.
Amenazas
Incremento de la inseguridad a nivel estatal
Variabilidad de los precios de la tilapia
Competencia con productos sustitutos
Bajos precios en el mercado
Objetivos:
Mejorar las condiciones de vida de los integrantes del grupo, obteniendo sus propios
ingresos y su alimentacin mediante este proyecto.
Crear fuentes de trabajo para los habitantes de la localidad.
Fortalecer las capacidades del grupo organizado en la crianza y engorda de peces,
para proveer de nuevas fuentes de alimento para la poblacin y aumentar la
productividad y los ingresos del grupo
Ofrecer tilapia de calidad para consumo humano.
Metas:
Producir 10,854. kilogramo de pescado en el primer ao de operacin del proyecto
Crear 6 empleos permanentes con la ejecucin del presente proyecto productivo
Generar ingresos de $ 244,224.48 pesos por ciclo de produccin, haciendo un total
anual de $488,448.95 por la venta de tilapia.
Producir dos ciclos de engorda ala ao.
III. Anlisis del mercado (2 cuartillas mximo)
III.1 Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios Cul es el producto o servicio final a
ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto)
Cules son las caractersticas fsicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y
embalaje) ser ofertado el producto? El proyecto genera un valor agregado en los productos a ofertar? En
qu consiste?
Las tilapias son peces robustos, con pocas exigencias respiratorias que soportan muy bien el
calor, as como las condiciones extremas. Son fciles de transportar, lo que unido a su rpida
reproduccin, explica el xito de su gran dispersin. Las tilapias llegan al estado adulto
durante el segundo semestre de vida, a esta edad su tamao vara segn la especie, la
riqueza nutritiva del medio y del espacio vital disponible. En la mayora de las regiones las
tilapias se reproducen en cuanto a los reproductores miden 15 centmetros de longitud o
incluso menos. Como la mayora de los peces la temperatura juega un papel importante, en la
reproduccin de la tilapia; la temperatura diaria media durante el periodo de reproduccin debe
ser como mnimo de 20 a 22 C. la eclosin se produce a los seis das de la puesta y se
encuentran protegidos por sus padres. A medida que crecen las tilapias comienzan a
dispersarse. Durante el primer ao de vida y primeramente cuando han eclosionado del huevo,
los alevines consumen poco alimento artificial, por lo que es conveniente aumentar la cantidad
de alimento natural disponible mediante el abonado de las aguas.
El producto a ofertar ser tilapia de tamao comercial, 250 grs. A 400 gramos la mojarra que
es el que se demanda en el mercado regional, en presentaciones para su venta en bolsas de
plstico con un kilogramo de tilapias que son en promedio 3 o 4 tilapias. As mismo ser un
producto preparado sin escamas, ni vsceras, pero si con branquias para que el consumidor
vea el color rojo que es como se distingue lo fresco y calidad del producto. No se tienen
subproductos den el proyecto, ni se tiene un valor agrado en el mismo ya que se vendara,
frescos en bolsas de un kilogramos.
III.2 Caractersticas del mercado local: Plaza o mercado Cuntos habitantes tiene(n) la(s)
comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s)
comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta?
III.3 Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del producto(s) y/o
servicio(s), De cunto es el ingreso promedio mensual (poder adquisitivo) de estos clientes?, mencionar el
porcentaje de participacin del proyecto en el mercado, Cuntos competidores ofertan el mismo producto, en
la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se consume el producto o servicio?
III.4 Anlisis y fijacin de precios: Cul es el precio promedio que oferta la competencia? (Sealar los
productos ms importantes) Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar?, Indicar
como se defini el precio de venta, Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s)
y/o servicio(s)? Reflejarlo en corrida financiera. Cmo, cundo y por qu se presentan?
III.5.2. Describir la cadena productiva del proyecto (indicar si el proyectos productivo en una cadena local o
regional) y mencionar en que eslabn se encuentra.
Proporcione dos cotizaciones formales de lo que se va a adquirir con los recursos del programa
(Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin, telfonos, papel membretado y
RFC). stas se adjuntan en imagen directamente al sistema
IV
Ingeniera del Proyecto
(4 cuartillas mximo)
IV.1 Localizacin.
IV.1.1.
Macro localizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad, rutas y vas de acceso).
MACROLOCALIZACIN.
El presente proyecto se llevara a cabo en el estado de________________________,
municipio de ____________________localizado geogrficamente, al occidente, dentro del
Valle del Mezquital en el Estado de----------- en las siguientes coordenadas: a los 20 24
latitud norte y 99 21 longitud oeste, y se encuentra a 1,880 metros de altura sobre el nivel
del mar.
Nota: Para Macro y Micro localizacin, la descripcin se realiza de manera textual en el documento y las
imgenes se adjuntan directamente al sistema, las referencias deben ser claras para que no quede duda del
lugar preciso donde se llevar a cabo el proyecto.
IV.2 Descripcin tcnica del proyecto.
IV.2.1 Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y mnimas y en qu
meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad
relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los
servicios con los que se cuenta?
Clima: Cuenta con los de tipo subhmedo clido, templado subhmedo y subhmedo
semiclido. Su temperatura promedio es de 24 a 35 C. Ideal para la engorda de tilapia.
Orografa: Presenta tres caractersticas de relieve: zonas accidentadas, en un 45%,
localizadas al este y al sur del municipio; zonas semiplanas, con 20%, ubicadas en el sur, el
este y el centro; y las zonas planas, con un 35%, ubicadas en la parte norte y este. Sus
principales elevaciones son los cerros Estrella, El Carrizo, El Maguey, El Campo y El Azul.
El lugar donde se establecer el proyecto es un terreno plano de 0.5 hectreas suficiente
para la instalacin de los estanques y espacio para posible ampliacin.
Hidrografa: Sus principales ros son Placeres del Oro, Balsas y sus dos afluentes, Parota
y el Chiquito; as como la presa de la Calera.
Suelo: La composicin del suelo corresponde a chesnut, ubicado en la parte norte; tambin
hay los de tipo chernozem o negros, aptos para la agricultura; y los estepa praire o pradera
con descalcificacin, propicios para la ganadera. El suelo es apto para colocacin de
estanques aunque estos no ser necesario excavar para su instalacin puesto que son
armables. Se cuenta con servicios de agua potable, luz elctrica, vas de comunicacin
transitables, telfono, red de drenaje etc.
IV.2.2.Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones
y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.
IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. Cmo se llevar a cabo el proceso
productivo o de comercializacin? (Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el
grupo desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final, justificando los
conceptos de inversin solicitados).
NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y cuando se
tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto, y se
citen las pginas consultadas en la bibliografa. Los parmetros tcnicos contemplados en el proceso
productivo deben verse reflejados en la memoria de clculo de la corrida financiera.
IV.4 Programa de trabajo para la implementacin del proyecto productivo. Incluir un calendario de
actividades (mnimo un ao) en el que se desarrollen los procesos generales para la implementacin del
proyecto; por ejemplo: compra de conceptos de inversin, instalacin y acondicionamiento del proyecto
productivo, produccin de bienes y/o servicios del proyecto productivo, promocin y comercializacin de los
bienes, servicios, entre otros.
Calendario de actividades
Proveedor
Estanques
de
geomebrana y equipo
Compra de alevines
Compra de alimento
Ubicacin
Frecuencia
Una ves
cada 6 meses
Cada mes
Jornales
Actividad
Salario por
Requeridos (das
Jornal (salario
al ao)
diario)
48
$100.00
672
$100.00
288
$100.00
Encargado
estanques
96
$100.00
48
$100.00
de
mantenimiento
de
los
peces,
Temas
Objetivos
TECNICAS
DE Conocer las diferentes tcnicas de
ACUACULTURA
engorda de tilapia.
SEXADO DE PECES
Aprender a diferenciar el sexo de los
peces para su seleccin y doblaje
adecuados.
TOMA DE BIOMETRIAS Aprender a tomar las biometras para
llevar
un
registro
sobre
el
crecimiento, engorda y mortalidad de
los peces en cultivo.
CONCEPTOS BASICOS Aprender los conceptos bsicos de
DE ADMINISTRACIN
la contabilidad, para una mejor
administracin de la granja.
Duracin
Nombre
del Asesor
8 horas
tcnico
4 horas
tcnico
3 horas
tcnico
12 horas
tcnico
IV.7 Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para
solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo
pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomarn para mitigar el dao latente de cada riesgo
identificado?).
RIESGO
PROBLEMATICA
Sanitarios
Alguna enfermedad en
los peces causada por
microorganismos en el
agua.
Falta de liquides
Econmicos
Administrativos
Financieros
Organizativos
IV.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (normas:
sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas Qu
procesos o acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y
cumplimiento de esta norma?
Ley general del equilibrio ecolgico y la proteccin al medio ambiente, publicada el diario
oficial de la federacin el 13 de diciembre de 1196: seala que toda obra o actividad, con
desarrollos acucolas, deber someterse al proceso de evaluacin de impacto ambiental,
procedimiento mediante el cual la SEMARNT establece las condiciones a que se sujetar la
realizacin de obras y actividades que pueden causar desequilibrio ecolgico o rebasar los
lmites y condiciones establecidos en las disposiciones aplicables para proteger el ambiente
y preservar y restaurar los ecosistemas, a fin de evitar o reducir al mnimo sus efectos
negativos sobre el ambiente.
NOM-059-SEMARNAT-1994, que determina las especies y subespecies de flora y fauna
silvestres terrestres y acuticas, en peligro de extincin, amenazadas, raras y las sujetas a
proteccin especial y que establece especificaciones para su proteccin, publicada en el
Diario Oficial de la Federacin el 16 de mayo de 1994.
NOM-001- SEMARNAT -1996, que establece los lmites mximos permisibles de
contaminantes en las descargas de aguas residuales en aguas y bienes nacionales,
publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 6 de enero de 1997.
1.
Una de las recomendaciones que se hacen en cuanto al uso de las aguas de desecho que
salgan del estanque rustico o de concreto as como de la geomembrana es precisamente
darle el uso como agua para riego de cultivos, ya que se ha comprobado que son aguas
muy nutritivas para los diversos tipos de cultivos y no le afecta en lo ms mnimo por el
contrario trae beneficios a la agricultura.
Para desechar los peces muertos o vsceras que se colecten durante cualquier etapa en la
produccin, es necesario contar con un lugar adecuado para el enterramiento de los
desechos. Los desechos deben cubrirse con cal y preferentemente estar cubiertos con
tierra u otro material adecuado para evitar su dispersin por aves u otros animales. El lugar
del enterramiento de los desechos debe cumplir con los requerimientos oficiales para este
tipo de instalaciones.
El proyecto no modificar la dinmica natural de algn cuerpo de agua o corriente perenne,
utilizndose solamente el agua para el llenado de los estanques y el mantenimiento de los
niveles de los estanques, utilizando el agua proveniente de los reservorios de agua
2.
3.
La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto negativo sobre el
suelo, indicar Qu acciones se realizarn para mitigar este impacto? y en caso contrario justificar
por qu el proyecto no impacta directamente en este recurso.
4.
Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que pudiesen afectar al
proyecto? Qu medidas de prevencin, control y seguimiento se implementarn para mitigar su
efecto en la produccin?
Las aves son la principal fauna nociva y perjudicial para el proyecto, para lo cual se tendr
que colocar la malla para evitar que estos pesquen los peces antes de la cosecha. Sin
embargo aqu se detallan algunas plagas con sus respectivas enfermedades que provocan
Protozoarios: Ichthyophthirius multifilis: causa el lch o Mancha Blanca. Se desarrolla
entre 20 a 24C; Trichodina y Chitodonella: afectan principalmente la piel y branquias
Ichthyobodo necatrix (Costia necatrix): no es muy frecuente la mortalidad asociada a
este parsito. Sporozoa, Myxosporidia: frecuente en truchas silvestres.; Helmintos
(Gusanos): Monogenea; Cichlidogyrus: es un gnero que infesta particularmente a la
cclidos en todo el mundo, aunque sus efectos no son perjudiciales al crecimiento de las
Tilapias.; Gyrodactylus: afecta a la Tilapia ser comercializado. Fcilmente cuando sta se
lesiona al ser manipulada indebidamente.; Cestodos, Nematodos Contracaecum que se
llega a enquistar en los msculos y en la cavidad pericardial. ;Crustceos Parsitos:
Argulus, Ergasitus y Lemea: los parsitos se incrustan en las capas ms profundas de la
piel e incluso en la musculatura, causando severas lceras y lesiones que impiden que el
pez pueda crecer sanamente.
VI.
Anlisis Financiero
(Archivo de Excel)
VI.1 Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y de las socias.
VI.2 Clculos tcnicos.
VI.2.1 Memorias de clculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales, salarios o sueldos),
parmetros tcnicos, insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (indicar concepto,
frecuencia, volmenes y precio de compra).
VI.3 Proyeccin financiera mnima a cinco aos.
VI.3.1 Proyeccin de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.
VI.3.2 Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios).
VI.3.3 Estado de resultados.
VI.3.4 Flujo de efectivo.
VI.4 Anlisis de rentabilidad.
VI.4.1 Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.
VI.4.2 Clculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relacin
Beneficio Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.
Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los clculos y frmulas
que se presentan dentro del horizonte del anlisis financiero.
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a
los establecidos en el programa.