Gerenciamento Riscos UFSM

Gerenciamento de Riscos
Janis Elisa Ruppenthal
Santa Maria - RS
2013
Presidncia da Repblica Federativa do Brasil

Ministrio da Educao
Secretaria de Educao Profissional e Tecnolgica
Colgio Tcnico Industrial de Santa Maria
Este caderno foi elaborado pelo Colgio Tcnico Industrial da Universidade Federal
de Santa Maria para a Rede e-Tec Brasil.
Equipe de Acompanhamento e Validao
Colgio Tcnico Industrial de Santa Maria CTISM
Coordenao Institucional
Paulo Roberto Colusso/CTISM
Professor-autor
Janis Elisa Ruppenthal/UFSM
Coordenao de Design
Erika Goellner/CTISM
Reviso Pedaggica
Elisiane Bortoluzzi Scrimini/CTISM
Jaqueline Mller/CTISM
Laura Pippi Fraga/CTISM
Reviso Textual
Carlos Frederico Ruviaro/CTISM
Reviso Tcnica
Luziany Colusso Barnewitz/PMSM
Ilustrao
Marcel Santos Jacques/CTISM
Rafael Cavalli Viapiana/CTISM
Ricardo Antunes Machado/CTISM
Diagramao
Cssio Fernandes Lemos/CTISM
Leandro Felipe Aguilar Freitas/CTISM
Ficha catalogrfica elaborada por Maristela Eckhardt CRB 10/737

Biblioteca Central da UFSM
R946g
Ruppenthal, Janis Elisa

Gerenciamento de riscos / Janis Elisa Ruppenthal.
Santa Maria : Universidade Federal de Santa Maria, Colgio
Tcnico Industrial de Santa Maria ; Rede e-Tec Brasil, 2013.
120 p. : il. ; 28 cm
ISBN 978-85-63573-44-5
1. Trabalho 2. Segurana no trabalho 3. Riscos
4. Gerenciamento de riscos I. Rede e-Tec Brasil II. Ttulo
INSTITUTO
FEDERAL
RIO GRANDE
DO SUL
CDU 331.461
Apresentao e-Tec Brasil

Prezado estudante,
Bem-vindo a Rede e-Tec Brasil!
Voc faz parte de uma rede nacional de ensino, que por sua vez constitui uma
das aes do Pronatec Programa Nacional de Acesso ao Ensino Tcnico e
Emprego. O Pronatec, institudo pela Lei n 12.513/2011, tem como objetivo
principal expandir, interiorizar e democratizar a oferta de cursos de Educao
Profissional e Tecnolgica (EPT) para a populao brasileira propiciando caminho de o acesso mais rpido ao emprego.
neste mbito que as aes da Rede e-Tec Brasil promovem a parceria entre
a Secretaria de Educao Profissional e Tecnolgica (SETEC) e as instncias
promotoras de ensino tcnico como os Institutos Federais, as Secretarias de
Educao dos Estados, as Universidades, as Escolas e Colgios Tecnolgicos
e o Sistema S.
A educao a distncia no nosso pas, de dimenses continentais e grande
diversidade regional e cultural, longe de distanciar, aproxima as pessoas ao
garantir acesso educao de qualidade, e promover o fortalecimento da
formao de jovens moradores de regies distantes, geograficamente ou
economicamente, dos grandes centros.
A Rede e-Tec Brasil leva diversos cursos tcnicos a todas as regies do pas,
incentivando os estudantes a concluir o ensino mdio e realizar uma formao
e atualizao contnuas. Os cursos so ofertados pelas instituies de educao
profissional e o atendimento ao estudante realizado tanto nas sedes das
instituies quanto em suas unidades remotas, os polos.
Os parceiros da Rede e-Tec Brasil acreditam em uma educao profissional
qualificada integradora do ensino mdio e educao tcnica, capaz
de promover o cidado com capacidades para produzir, mas tambm com
autonomia diante das diferentes dimenses da realidade: cultural, social,
familiar, esportiva, poltica e tica.
Ns acreditamos em voc!
Desejamos sucesso na sua formao profissional!
Ministrio da Educao
Outubro de 2013
Nosso contato
etecbrasil@mec.gov.br
e-Tec Brasil
Indicao de cones
Os cones so elementos grficos utilizados para ampliar as formas de
linguagem e facilitar a organizao e a leitura hipertextual.
Ateno: indica pontos de maior relevncia no texto.
Saiba mais: oferece novas informaes que enriquecem o

assunto ou curiosidades e notcias recentes relacionadas ao
tema estudado.
Glossrio: indica a definio de um termo, palavra ou expresso
utilizada no texto.
Mdias integradas: sempre que se desejar que os estudantes
desenvolvam atividades empregando diferentes mdias: vdeos,
filmes, jornais, ambiente AVEA e outras.
Atividades de aprendizagem: apresenta atividades em diferentes
nveis de aprendizagem para que o estudante possa realiz-las e
conferir o seu domnio do tema estudado.
e-Tec Brasil
e-Tec Brasil
Sumrio
Palavra do professor-autor
Apresentao da disciplina
11
Projeto instrucional
13
Aula 1 Evoluo e conceituao

1.1 A evoluo do homem e o risco
15
15
1.2 A evoluo do prevencionismo
16
1.3 Erro humano
20
1.4 Conceituao e definio de termos
23
Aula 2 Processo de gerncia de risco

2.1 Natureza dos riscos empresariais
29
29
2.2 Evoluo da gerncia de riscos
31
2.3 Normas sobre gerenciamento de riscos
32
2.4 O processo de gerenciamento de riscos
35
Aula 3 Identificao e anlise de riscos

3.1 Identificao de riscos
39
39
3.2 Inspeo de segurana ou inspeo de riscos
41
3.3 Investigao de acidentes
42
3.4 Fluxogramas
46
Aula 4 Tcnicas de identificao de perigos

4.1 Tcnica de Incidentes Crticos (TIC)
51
51
4.2 What-If / E se... (WI)
53
4.3 What-If / Checklist (WIC)
56
4.4 Anlise e Reviso de Critrios ARC
59
Aula 5 Tcnicas de anlise de riscos

5.1 Anlise Preliminar de Riscos (APR)
61
61
5.2 Anlise de modos de falhas e efeitos FMEA
65
5.3 Anlise da operabilidade de perigos (HAZOP)
71
e-Tec Brasil
Aula 6 Tcnicas de avaliao de riscos

6.1 Anlise de causa raiz
6.2 Srie de riscos
79
79
90
Aula 7 Financiamento de riscos

95
7.1 Noes bsicas e princpios de administrao de seguros 95
7.2 Reteno e transferncia de riscos
7.3 Deciso entre seguro e autosseguro
103
7.4 Definio do valor da franquia
104
Aula 8 NR 25 Resduos industriais

8.1 Introduo e definies
e-Tec Brasil
99
107
107
8.2 Classificao
109
8.3 Destinao dos resduos
115
Referncias
118
Currculo do professor-autor
120
Palavra do professor-autor
A incrvel jornada da evoluo, levada adiante pela curiosidade e pelo esprito inquieto dos seres humanos, sempre esteve intimamente ligada com
a exposio a riscos e perigos. As atividades humanas mais antigas pela
sobrevivncia como a caa, pesca e a disputa por territrios, que formaram
incrementadas disputas com artefatos e ferramentas construdas e manipuladas pelo homem, j mostravam indcios da relao prxima e inseparvel
da civilizao com os riscos.
A revoluo industrial possibilitou um salto tecnolgico para a humanidade,
pois popularizou o acesso aos produtos que antes eram muito caros e, portanto, consumidos apenas pelas classes mais abastadas. Porm, esse aumento
da produo tambm levou ao aumento da exposio ocupacional aos riscos.
Dessa forma, os riscos tem evoludo juntamente com a humanidade e, devido
a esta associao, a eliminao total deles praticamente impossvel. Da
mesma forma, totalmente possvel gerenciar e controlar os riscos de maneira
a reduzir as leses, incapacidades, mortes e danos materiais para nveis mnimos aceitveis.
O gerenciamento de riscos, portanto, estuda processos e tcnicas que visam
aumentar a segurana dos processos pela antecipao das condies inseguras
por meio de tcnicas de identificao, anlise e avaliao dos riscos.
Janis Elisa Ruppenthal
e-Tec Brasil
Apresentao da disciplina
A disciplina de Gerenciamento de Riscos tem o objetivo de fornecer as informaes bsicas sobre o processo de identificao, avaliao e controle de
riscos operacionais, visando a preservao da integridade fsica dos colaboradores, dos equipamentos e do patrimnio das empresas.
Primeiramente, ser apresentada uma breve evoluo histrica sobre a relao
do homem com as atividades de risco. Em seguida, apresenta-se a classificao
dos riscos, seguida de definies e terminologias utilizadas, assim como as
principais normas relativas ao processo de gerenciamento de riscos.
Na sequncia, sero mostradas as tcnicas de identificao, anlise e avaliao
de riscos, indicadas pelas normas nacionais e internacionais e que compe o
processo de gerenciamento de riscos.
No final, sero apresentadas as questes relativas ao financiamento de riscos,
que incluem noes bsicas sobre seguros, reteno e transferncia de riscos.
Tambm ser abordada a questo do gerenciamento de resduos industriais.
11
e-Tec Brasil
Projeto instrucional
Disciplina: Gerenciamento de Riscos (carga horria: 60h).
Ementa: Introduo e evoluo do prevencionismo. Processo de gerncia de
riscos. Identificao e anlise de riscos. Tcnicas de identificao de riscos.
Tcnicas de anlise de riscos. Tcnicas de avaliao de riscos. Financiamento
de riscos. NR 25 Resduos industriais.
AULA
OBJETIVOS DE
APRENDIZAGEM
MATERIAIS
CARGA
HORRIA
(horas)
1. Evoluo e
conceituao
Entender a relao do homem com o risco

e a evoluo do prevencionismo.
Compreender a questo do erro humano
no processo de tomada de deciso.
Aprender os termos e conceitos utilizados
em gerncia de riscos.
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
Recursos de apoio: links,
exerccios.
07
2. Processo de
gerncia de riscos
Compreender a natureza dos riscos

empresariais.
Conhecer as principais normas sobre
gerenciamento de riscos.
Entender o processo de gerenciamento
de riscos.
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
07
3. Identificao e
anlise de riscos
Aprender os primeiros passos para o

Conhecer os principais meios para o incio
do processo de gerenciamento de riscos.
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
07
4. Tcnicas de
identificao de
perigos
Conhecer as principais tcnicas para

identificao de perigos.
Compreender a insero das tcnicas de
identificao de perigos no processo de
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
08
5. Tcnicas de
anlise de riscos

anlise de riscos.
Compreender a insero das tcnicas
de anlise de riscos no processo de
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
08
6. Tcnicas de
avaliao de riscos

avaliao de riscos.
Compreender a insero das tcnicas
de avaliao de riscos no processo de
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
08
13
e-Tec Brasil
AULA
e-Tec Brasil
OBJETIVOS DE
APRENDIZAGEM
MATERIAIS
CARGA
HORRIA
(horas)
7. Financiamento
de riscos
Compreender as noes bsicas e os

princpios de administrao de seguros.
Entender o financiamento dos riscos.
Compreender a questo do seguro e auto
seguro.
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
07
8. NR 25
Resduos
industriais
Entender as caractersticas e saber

identificar os resduos industriais.
Compreender a escala de prioridades no
gerenciamento de resduos industriais.
Conhecer as principais destinaes
adequadas dos resduos industriais.
Ambiente virtual:
plataforma Moodle.
Apostila didtica.
exerccios.
08
14
Aula 1 Evoluo e conceituao

Objetivos
Entender a relao do homem com o risco e a evoluo do prevencionismo.
Compreender a questo do erro humano no processo de tomada
de deciso.
Aprender os termos e conceitos utilizados em gerncia de riscos.
1.1 A evoluo do homem e o risco

As atividades inerentes ao ser humano, desde os primrdios, esto intrinsecamente ligadas com um potencial de riscos. E, com relativa frequncia, elas
resultaram em leses fsicas, perdas temporrias ou permanentes de capacidade
para executar as tarefas e morte.
Nesse contexto, as atividades de caa e pesca, cruciais sobrevivncia do
homem primitivo, eram afetadas pelos acidentes que, muitas vezes, diminuam a capacidade produtiva devido a leses fsicas. Quando o homem das
cavernas se transformou em arteso, descobrindo o minrio e os metais, ele
pde facilitar seu trabalho pela fabricao das primeiras ferramentas. E, dessa
forma, surgiram as primeiras doenas do trabalho, provocadas pelos materiais
utilizados para confeco de artefatos e ferramentas.
A informao mais antiga sobre a necessidade da segurana no trabalho,
alusiva preservao da sade e da vida do trabalhador, est registrada num
documento egpcio, o papiro Anastcius V, quando descreve as condies de
trabalho de um pedreiro: Se trabalhares sem vestimenta, teus braos se gastam
e tu te devoras a ti mesmo, pois, no tens outro po que os seus dedos.
Assim, o homem evoluiu para a agricultura e o pastoreio, alcanou a fase
do artesanato e atingiu a era industrial, sempre acompanhado de novos e
diferentes riscos que afetam sua vida e sade.
Aula 1 - Evoluo e conceituao
15
e-Tec Brasil
Conhecer os perigos, encontrar maneiras de controlar as situaes de risco,

desenvolver tcnicas de proteo, procurar produtos e materiais mais seguros,
aplicar os conhecimentos adquiridos a uma filosofia de preservao, foram
passos importantes que caracterizaram a evoluo humana ao longo da sua
existncia. A princpio, a necessidade de proteo dominava as preocupaes
individuais. S muito lentamente, em termos histricos, a noo de proteo
individual foi sendo substituda pela da proteo da tribo, da nao, do pas, do
grupo tnico ou civilizacional e s muito mais tarde pela proteo da espcie.
O conceito de preveno evoluiu juntamente com a racionalidade e a capacidade de organizao da espcie humana, desenvolvendo a habilidade da
antecipao e reconhecimento dos riscos das suas atividades.
O estudo da relao do homem com o trabalho e os riscos derivados dessa
relao teve incio, de forma mais ampla, com o mdico italiano Bernardino
Ramazzini, considerado o Pai da medicina do trabalho. Outros estudiosos
apresentaram suas contribuies sobre o tema, com o passar dos anos, levando
a uma evoluo e mudana de conceitos, ampliando sua abordagem.
Nesse contexto, os acidentes de trabalho passam de eventos incontrolveis
e aleatrios para tornarem-se eventos indesejveis e de causas conhecidas e
evitveis. Modificando, assim, o processo tradicional de segurana, baseado
em trabalhos estatsticos.
1.2 A evoluo do prevencionismo

O incio da Revoluo Industrial em 1780, a inveno da mquina a vapor por
James Watts em 1776 e do regulador automtico de velocidade em 1785,
marcaram profundas alteraes tecnolgicas no mundo. Foi esse avano
tecnolgico que permitiu a organizao das primeiras fbricas modernas,
a extino das fbricas artesanais e o fim da escravatura, significando uma
revoluo econmica, social e moral.
Tambm foi com o surgimento das primeiras indstrias que os acidentes de
trabalho e as doenas profissionais se alastraram, tomando grandes propores.
Os acidentes de trabalho e as doenas eram provocados por substncias e
ambientes inadequados devido s condies em que as atividades fabris se
desenvolviam. Grande, tambm, era o nmero de doentes e mutilados.
e-Tec Brasil
16
Melhoras surgiram com trabalhadores especializados e treinados para manusear

equipamentos complexos que necessitavam cuidados especiais para garantir
maior proteo e melhor qualidade. Tentativas isoladas para controlar os
acidentes e doenas ocupacionais eram realizadas. Porm, essa situao de
acidentes e baixas perdurou at a Primeira Guerra Mundial.
Aps a Primeira Guerra Mundial, surgem as primeiras tentativas cientficas de
proteo ao trabalhador, com esforos voltados ao estudo das doenas, das
condies ambientais, do layout de mquinas, equipamentos e instalaes,
bem como das protees necessrias para evitar a ocorrncia de acidentes
e incapacidades.
O movimento prevencionista evolui durante a Segunda Guerra Mundial, devido
a percepo de que a capacidade industrial dos pases em luta seria o ponto
crucial para determinar o vencedor. Essa capacidade seria mais facilmente
adquirida com um maior nmero de trabalhadores em produo ativa. A
partir desse fato, a higiene e segurana do trabalho transformou-se em uma
funo importante nos processos produtivos.
Nos pases da Amrica Latina a preocupao com os acidentes do trabalho e
doenas ocupacionais ocorreu mais tardiamente. No Brasil, os primeiros passos
surgem no incio da dcada de 1930 sem grandes resultados. Na dcada de
1970, o Brasil foi apontado como o campeo em acidentes do trabalho.
A segurana do trabalho, para ser entendida como preveno de acidentes
na indstria, deve preocupar-se com a preservao da integridade fsica do
trabalhador, mas tambm precisa ser considerada como fator de produo.
Os acidentes, provocando ou no leso no trabalhador, influenciam negativamente na produo atravs da perda de tempo e outras consequncias tais
como: perdas materiais, diminuio da eficincia do trabalhador acidentado
ao retornar ao trabalho, aumento da renovao de mo de obra, elevao
dos prmios de seguro de acidente e moral dos trabalhadores afetada.
As cifras correspondentes aos acidentes do trabalho representam um entrave
ao plano de desenvolvimento socioeconmico de qualquer pas. Pois, aparecem
sob a forma de gastos com assistncia mdica e reabilitao dos trabalhadores
incapacitados, indenizaes e penses pagas aos acidentados ou suas famlias,
prejuzos financeiros decorrentes de paradas na produo, danos materiais aos
equipamentos, perdas de materiais, atrasos na entrega de produtos e outros
imprevistos que prejudicam o andamento normal do processo produtivo.
17
e-Tec Brasil
Dessa forma, estudiosos dedicam-se ao estudo de novas e melhores formas

de se preservar a integridade fsica do homem e do meio em que atua, atravs
do controle e da preveno dos riscos potenciais de acidentes.
Assim, surgiram e evoluram aes voltadas, inicialmente, preveno de
danos causados s pessoas, advindos de atividades laborais. Foram elaboradas
normas e disposies legais com a finalidade social de reparao de danos
s leses pessoais. Entretanto, na medida em que a preocupao quanto a
reparao das leses se avolumava, estudiosos como H. W. Heinrich e R. P.
Blake, apontavam outro enfoque. Indicavam a importncia de aes voltadas
a preveno dos acidentes antes dos mesmos se tornarem fato concreto.
Juntamente ao seguro social, desenvolveram-se estudos e tcnicas que propiciaram a evoluo do prevencionismo.
O engenheiro H. W. Heinrich em seus estudos chegou ao seguinte resultado
proporcional: 1:29:300, isto , 1 leso incapacitante para 29 leses leves e
300 acidentes sem leses. Essa proporo originou a pirmide de Heinrich.
Figura 1.1: Pirmide de Heinrich

Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Para saber mais sobre

Heinrich e Blake, acesse:
http://en.wikipedia.org/wiki/
Herbert_William_Heinrich
Ampliando esses estudos, o engenheiro Frank E. Bird Jr., analisou acidentes

ocorridos em 297 empresas, representando 21 grupos de indstrias diferentes
com mais de 1.750.000 operrios, chegando uma proporo de 1:10:30:600.
1 leso incapacitante, 10 leses leves, 30 acidentes com danos propriedade
e 600 incidentes.
A partir dessas relaes 1-10-30-600 possvel concluir que o esforo de
ao deve ser dirigido para a base da pirmide e no apenas para os eventos
resultantes em leso grave ou incapacitante. Isso porque, as leses principais
e-Tec Brasil
18
so eventos raros e dessa forma, muitas oportunidades para uma aprendizagem

sobre preveno esto disponveis em eventos menos graves, principalmente
incidentes, primeiros socorros e atos inseguros.
Figura 1.2: Pirmide de Bird

Fonte: CTISM, adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Um estudo realizado em 2003 demonstrou uma grande diferena na proporo

de acidentes graves e quase acidentes, constatando que para cada morte h
pelo menos 300.000 comportamentos de risco.
Figura 1.3: Conocophillips marine safety pyramid

Fonte: CTISM, adaptado de http://www.biosymm.com.au/riskmanagment/
19
e-Tec Brasil
Esses comportamentos de risco podem incluir ignorar dispositivos de segurana

em mquinas ou executar uma funo por meio de atalhos que resultam na
eliminao dos fatores de segurana do processo de produo.
1.3 Erro humano
confiabilidade
a probabilidade de uma
misso ser concluda com
sucesso dentro de um tempo
especfico e sob condies
especficas.
O comportamento humano nem sempre constante e racional, por isso no

segue padres rgidos pr-estabelecidos. O fator humano pode influenciar de
maneira substancial a confiabilidade de um sistema e as perdas decorrentes
de um acidente. O erro humano um desvio anormal em relao a uma norma
ou padro estabelecido. Dessa forma, a caracterizao do erro humano no
simples e direta, mas depende de uma definio clara do comportamento ou
do resultado esperado. Os processos de percepo e aceitao do risco e de
tomada de deciso, caracterizam-se como os principais catalisadores do erro
humano. A Figura 1.4, representa o hexgono das causas do erro humano
(COUTO, 2009).
Figura 1.4: Hexgono de causas do erro humano

Fonte: CTISM, adaptado de COUTO, 2009
O erro humano por falta de ateno inerente a natureza humana. So

exemplos:
e-Tec Brasil
20
Fazer uma tarefa de trabalho esquecendo-se de cumprir o passo anterior.
Abrir duas vlvulas que nunca poderiam estar abertas simultaneamente.
Acionar tecla ou boto errado.
No perceber uma mensagem ou informao.
Errar clculos que so feitos de forma automtica.
Falhar em ter mais cuidado.
O erro humano por condies ergonmicas inadequadas est relacionado a

situao ou condies de trabalho, como por exemplo:

Instrumento de leitura inadequado para a situao.
Comandos confusos devido a semelhana entre botes de comando.
Desordem dos comandos ou botes induzindo ao erro.
Comandos fora do esteretipo universal.
Alavancas sem diferenciao de forma.
Posio ergonmica do corpo.
Processos lentos, comando errado.
Tarefas difceis ou impossveis de serem feitas.
Sobrecarga de informaes ou tarefas.
So exemplos de erro humano por ausncia de aptides fsicas ou cognitivas:

Erro de seleo devido a efeitos de condies ambientais.
Perda temporria de aptido fsica ou mental devido a problemas emocionais ou financeiros.
21
e-Tec Brasil
Presso de tempo.
Sobrecarga de trabalho.
So exemplos de erro humano por falta de capacidade:

Deficincia na formao.
Falta de formao base.
Polivalncia emprica.
Empreiteiros.
O erro humano por falta de formao ou informao acontece quando h:

Avaliao errada de informaes confusas.
Pessoas ausentes ou de frias quando a informao comunicada.
Falhas na comunicao verbal.
Erros na comunicao em situaes crticas.
Arquivo tcnico desatualizado.
Causas do erro humano por falta de motivao:

Motivao incorreta intencional.
Valores diferentes.
Situaes conflitantes.
Decises deliberadas de nveis superiores sem comunicao com a execuo.
Fatores no ambiente de trabalho induzem para a ao errada.
O reconhecimento dos riscos em um processo produtivo ou organizacional

relevante para a identificao e a correo dos desvios do sistema antes
e-Tec Brasil
22
que ocorra a sua falha, reduzindo-se, dessa forma, a probabilidade de erro

humano. Apesar disso, mesmo que todos os riscos sejam conhecidos, ainda
persistir a possibilidade de falha humana, pois cada indivduo organiza e
interpreta as situaes de maneira diferente.
1.4 Conceituao e definio de termos

A seguir, sero apresentados alguns conceitos relevantes para o prosseguimento
dos estudos sobre o processo de gerenciamento de riscos.
1.4.1 Perigo
Fonte ou situao (condio) com potencial para provocar danos em termos
de leso, doena, dano propriedade, dano ao meio ambiente, ou uma
combinao desses. Condies de uma varivel com potencial para causar
danos tais como: leses pessoais, danos a equipamentos, instalaes e meio
ambiente, perda de material em processos ou reduo da capacidade produtiva.
1.4.2 Desvio
uma ao ou condio com potencial para conduzir, direta ou indiretamente,
a danos pessoais, patrimoniais ou causar impacto ambiental, em desconformidade com as normas de trabalho, procedimentos, requisitos legais ou
normativos, requisitos do sistema de gesto ou boas prticas. O conceito de
desvio similar ao de perigo, apresentando a diferena que um desvio est
associado a uma no conformidade com requisitos pr-definidos.
Dessa forma, todo desvio um perigo, mas nem todo perigo um desvio, como
perigos naturais, ou aqueles oriundos de mudanas e processos inovadores, que
no estejam padronizados. Desvios so usualmente evidenciados por inspees
in loco, e so um importante conceito na auditoria comportamental. Perigos
podem ser identificados tanto in loco quanto por anlise a priori ou tcnicas
de anlises de risco. O encadeamento de perigos ou desvios normalmente
so os causadores de acidentes.
1.4.3 Segurana
Segurana a garantia de um estado de bem-estar fsico e mental, traduzido
por sade, paz e harmonia. E a segurana do trabalho a garantia do estado
de bem-estar fsico e mental do empregado no trabalho para a empresa, e,
se possvel, fora do ambiente dela. um compromisso acerca de uma relativa
proteo da exposio a perigos.
23
e-Tec Brasil
1.4.4 Dano
a consequncia negativa do acidente que gera prejuzo. Gravidade da perda
humana, material ou financeira que pode resultar se o controle sobre um
risco perdido. A probabilidade e a exposio podem manter-se inalteradas,
e mesmo assim, existir diferena na gravidade do dano. Os danos podem ser:

Pessoais leses, ferimentos, perturbao mental.
Materiais danos em aparelhos, equipamentos.
Administrativo prejuzo monetrio, desemprego em massa.
Um operrio desprotegido pode cair de uma viga a 3 metros de altura, resultando um dano fsico, por exemplo, uma fratura na perna. Se a viga estivesse
colocada a 90 metros de altura, ele com boa certeza estaria morto. O risco
(possibilidade) e o perigo (exposio) de queda so os mesmos, entretanto, a
diferena reside apenas na gravidade do dano que poderia ocorrer com a queda.
1.4.5 Causa
Origem, de carter humano ou material, relacionada com o evento catastrfico
ou acidente, pela materializao de um perigo, resultando em danos. aquilo
que provocou o acidente, sendo responsvel por sua ocorrncia, permitindo
que o risco se transformasse em dano. Antes do acidente existe o risco.
Aps o acidente existe a causa. Existem trs tipos de causas: atos inseguros,
condies inseguras e fator pessoal de insegurana.
1.4.6 Sistema
um arranjo ordenado de componentes que esto inter-relacionados e que
atuam e interagem com outros sistemas, para cumprir uma determinada tarefa
ou funo (objetivo) previamente definida, em um ambiente. Um sistema pode
conter ainda vrios outros sistemas bsicos, chamados subsistemas.
1.4.7 Probabilidade
a chance de ocorrncia de uma falha que pode conduzir a um determinado
acidente. Essa falha pode ser de um equipamento ou componente do mesmo,
ou pode ser ainda uma falha humana.
1.4.8 Confiabilidade
quantitativamente definida como sendo a probabilidade que um componente, dispositivo, equipamento ou sistema desempenhe satisfatoriamente
e-Tec Brasil
24
suas funes por um determinado espao de tempo e sob um dado conjunto

de condies de operao.
1.4.9 Sinistro
o prejuzo sofrido por uma organizao, com garantia de ressarcimento por
seguro ou por outros meios.
1.4.10 Incidente
Qualquer evento ou fato negativo com potencial para provocar danos, que por
algum fator, no leva ao acidente. Tambm denominado de quase acidente.
Esse evento muitas vezes atribudo ao anjo da guarda. O estudo dos incidentes
leva ao conhecimento sobre as causas, que poderiam vir a tornar-se acidentes.
1.4.11 Perdas
As perdas podem ser tangveis, quando se referem a prejuzos mensurveis,
ou intangveis, quando se referem a elementos de difcil mensurao como
a imagem da empresa.
1.4.12 Ato inseguro

todo ato, consciente ou no, realizado pelo trabalhador ou empresa, capaz
de provocar dano ao trabalhador, a seus companheiros ou a mquinas, materiais e equipamentos. Est diretamente relacionado a falha humana. Os atos
inseguros so cometidos por imprudncia, impercia ou negligncia. Exemplo:
a falta de treinamento, excesso de trabalho, pressa, teimosia, curiosidade,
improvisao e autoconfiana.
1.4.13 Condio insegura

Consiste em irregularidades ou deficincias existentes no ambiente de trabalho
que constituem riscos para a integridade fsica do trabalhador e para a sua
sade, bem como para os bens materiais da empresa. A falta de limpeza e
ordem no ambiente de trabalho, assim como mquinas e equipamentos sem
proteo ou a segurana improvisada, so fatores que produzem a condio
insegura.
1.4.14 Fator pessoal de insegurana

Problema pessoal do indivduo que pode vir a provocar acidentes, tais como
problemas de sade, problemas familiares, dvidas, alcoolismo, uso de substncias txicas, entre outros.
25
e-Tec Brasil
1.4.15 Nvel de exposio

relativo exposio a um risco que favorece a sua materializao como
causa de um acidente e dos danos resultantes. O nvel de severidade varia
de acordo com as medidas de controle adotadas, ou seja:
1.4.16 Acidente
Toda ocorrncia no programada que pode produzir danos. um acontecimento
no previsto, ou se previsto, no possvel precisar quando acontecer. H
diferentes conceitos para acidente, os principais so o legal e o prevencionista.
Conceito legal acidente aquele que ocorre pelo exerccio do trabalho a
servio da empresa, provocando leso corporal ou perturbao funcional que
cause morte, perda ou reduo permanente ou temporria da capacidade
laboral para o trabalho.
Conceito prevencionista acidente uma ocorrncia no programada,
inesperada ou no, que interrompe ou interfere no processo normal de uma
atividade, ocasionando perda de tempo til, leses nos trabalhadores ou
danos materiais.
1.4.17 Risco
Risco uma derivao da antiga lngua italiana denominada risicare, que
representa evoluo social, cientfica e tecnolgica do ser humano em ousar,
que possibilita uma escolha do homem e no um destino divinamente
determinado.
Alguns autores costumam definir risco como a possibilidade de um evento
adverso que possa afetar negativamente a capacidade de uma organizao
para alcanar seus objetivos. Nesse contexto, o risco considerado um evento
indesejvel. No entanto, ao se apostar na Mega Sena, corre-se o risco de ganhar,
o que, de forma alguma, algo negativo ou indesejvel. Para esses autores, a
possibilidade de um evento conduzir-se a um resultado favorvel chamada
de chance, enquanto a possibilidade de um evento conduzir-se a um resultado
desfavorvel de risco. O risco poder ter pelo menos trs significados:

e-Tec Brasil
26
Hazard condies de uma varivel com potencial necessrio para causar

danos como leses pessoais, danos a equipamentos e instalaes, danos ao
meio-ambiente, perda de material em processo ou reduo da capacidade

de produo. A existncia do risco implica na possibilidade de existncia
de efeitos adversos.

Risk expressa uma probabilidade de possveis danos de um perodo especfico de tempo ou nmero de ciclos operacionais, podendo ser indicado
pela probabilidade de um acidente multiplicado pelo dano em valores
monetrios, vidas ou unidades operacionais.
Incerteza quanto ocorrncia de um determinado acidente.
Para a segurana do trabalho, o risco expressa uma probabilidade de possveis danos dentro de um perodo especfico de tempo ou nmero de ciclos
operacionais, ou seja, representa o potencial de ocorrncia de consequncias
indesejveis.
Resumo
Estudou-se, nessa aula, a relao da evoluo do homem e sua exposio ao
risco. Foi apresentado um breve histrico sobre o prevencionismo. Tambm,
tratou-se sobre as causas do erro humano e sua relao com o processo
de tomada de deciso. Foram apresentados os termos e conceitos bsicos
utilizados em gerenciamento de riscos.
Atividades de aprendizagem
1. Quais so as consequncias dos acidentes de trabalho no processo produtivo?
2. Descreva o significado da pirmide de Heinrich e da pirmide de Bird.
3. Apresente os itens que compe o hexgono das causas do erro humano.
4. Observando a atividade de construo civil, em sua opinio, o erro humano contribui para os acidentes de trabalho?
5. Diferencie risco e perigo para a gerncia de riscos.
6. Diferencie ato inseguro de condio insegura.
7. Diferencie acidente de incidente.
27
e-Tec Brasil
Aula 2 Processo de gerncia de risco

Objetivos
Compreender a natureza dos riscos empresariais.
Conhecer as principais normas sobre gerenciamento de riscos.
Entender o processo de gerenciamento de riscos.
2.1 Natureza dos riscos empresariais

Os riscos apresentam caractersticas diferenciadas em funo do ambiente de
atuao da empresa e das suas prprias caractersticas operacionais. Novos riscos
surgem em novos tipos de estruturas corporativas e mudanas na tecnologia
da informao. Os riscos podem ser classificados em: riscos especulativos (ou
dinmicos) e riscos puros (ou estticos), conforme Figura 2.1.
Figura 2.1: Classificao dos riscos

Fonte: CTISM, adaptado de De CiccoeFantazzini, 2003
Os riscos especulativos envolvem uma possibilidade de ganho ou de perda.

Enquanto que os riscos puros envolvem somente possibilidade de perda, no
existindo nenhuma possibilidade de ganho ou de lucro.
2.1.1 Riscos especulativos

Os riscos especulativos subdividem-se em riscos administrativos, polticos e
de inovao.
Aula 2 - Processo de gerncia de risco
29
e-Tec Brasil
Os riscos administrativos esto relacionados ao processo de tomada de deciso.

Uma deciso correta leva aos lucros, em contrapartida, uma deciso falha
pode levar ao colapso empresarial. Com relao a esse tipo de risco, h uma
dificuldade em prever antecipadamente e com preciso o resultado de uma
deciso. A incerteza quanto ao resultado uma das definies de risco. Os
riscos administrativos podem ser diferenciados em riscos de mercado, riscos
financeiros e riscos de produo.
Os riscos de mercado so relativos incerteza quanto ao resultado positivo
das vendas e lucros resultantes de determinado produto ou servio em relao
ao capital investido. Os riscos financeiros referem-se s incertezas quanto s
decises econmicas e financeiras da organizao. E os riscos de produo
so relativos s incertezas quanto ao processo produtivo das empresas, na
fabricao de produtos ou prestao de servios, na utilizao de materiais e
equipamentos, mo de obra e tecnologia (ALBERTON, 1996; CASTRO, 2011).
2.1.2 Riscos puros

A materializao dos riscos puros resultar em perdas. Os riscos puros so
classificados em riscos s propriedades, riscos s pessoas e materiais e riscos
de responsabilidade.
Os riscos propriedade consideram as perdas oriundas de incndios, exploses,
vandalismo, roubo, sabotagem, acidentes naturais e danos a equipamentos e
bens em geral. Os riscos relativos s pessoas, referem-se a doenas ocupacionais
ou acidentes de trabalho que levam incapacidade temporria, invalidez
ou morte de colaboradores. E, os riscos por responsabilidade, referem-se s
perdas causadas pelo pagamento de indenizaes a terceiros, responsabilidade
ambiental, assim como pela qualidade e segurana do produto ou servio
prestado.
As organizaes possuem bens tangveis e intangveis expostos perda. As
perdas podem ser tangveis, quando se referem a prejuzos mensurveis, ou
intangveis, quando se referem a elementos de difcil mensurao como a
imagem da empresa. As principais perdas resultantes da materializao dos
riscos puros numa empresa so:
e-Tec Brasil
Perdas decorrentes de morte, invalidez ou afastamento de funcionrios, bem

como indenizaes a dependentes e pagamento de honorrios advocatcios.
Perdas de tempo e produtividade por profissional no treinado, equipamento danificado, baixa na moral da equipe.
30
Perdas por danos propriedade e bens no cobertos por seguros, tais

como a reposio de produto ou itens danificados.
Perdas decorrentes de fraudes ou atos criminosos.
Custos com investigao de acidentes, perito de defesa, aes corretivas,

honorrios advocatcios, assistncia emergencial.
Perdas por danos causados a terceiros. Responsabilidade da empresa por

poluir o meio ambiente, responsabilidade pela qualidade e segurana do
produto fabricado ou do servio prestado.
2.2 Evoluo da gerncia de riscos

A gerncia de riscos convive com o ser humano desde os primrdios da
civilizao, pois o homem sempre esteve envolvido com riscos e com decises
sobre estes riscos. Antes mesmo da existncia dos gerentes de risco, indivduos
tem se dedicado a tarefas e funes relacionadas segurana do trabalho
e patrimonial, proteo contra incndios, controle de qualidade, inspees
e anlises de riscos para fins de seguro, anlises tcnicas de seguro e outras
atividades semelhantes.
O exemplo escolhido para ilustrar esta teoria bastante antigo. Conta a
mitologia grega que o Rei Mimos, mandou aprisionar Ddalo e seu filho
caro, na ilha de Creta. Com o objetivo de escapar da ilha, Ddalo idealizou
a fabricao de asas, confeccionando-as com penas, linho e cera de abelha.
Antes da partida, Ddalo advertiu seu filho caro para que tomasse cuidado
quanto ao curso de seu voo, pois se voasse muito baixo, as ondas molhariam
as penas, j se voasse muito alto o sol derreteria a cera, desagregando-as, e
em ambas as situaes, ele cairia no mar.
31
e-Tec Brasil
Quadro 2.1: Anlise preliminar de riscos Identificao de voo Ddalo

Risco
Radiao
trmica do sol
Umidade
Causa
Efeito
Voar em presena de
forte radiao
Calor pode derreter a cera

de abelhas.
Separao e perda das
penas podem causar m
sustentao aerodinmica.
Aeronauta pode morrer.
Voar muito perto da

superfcie do mar
Asas podem absorver

umidade, aumentando o seu
peso e falhando.
O poder de ascenso pode
no suportar o excesso de
peso.
Aeronauta pode cair no mar.
Categoria
de risco
Medidas preventivas
Grave
1. Prover advertncia conta

voo alto.
2. Manter rgida superviso
sobre aeronauta.
3. Restringir rea da
superfcie aerodinmica.
Grave
1. Advertir aeronauta para

voar a meia altura.
2. Instruir aeronauta sobre a
importncia de observar taxa
de umidade nas asas.
Fonte: Adaptado de De Cicco; Fantazzini, 2003
Este exemplo demonstra a forma para uma anlise preliminar. Outras colunas
podero ser adicionadas completando a informao, visando a indicar critrios,
responsveis pelas medidas de segurana, necessidade de testes e outras
aes a serem desenvolvidas.
Assim, a gerncia de riscos a cincia, a arte e a funo que visa a proteo
dos recursos humanos, materiais e financeiros de uma empresa. A gerncia de
riscos, na indstria moderna, iniciou aps a segunda guerra mundial, devido
rpida expanso das indstrias e crescimento dos riscos incorporados. Dessa
forma, tornou-se imprescindvel garantir a proteo da empresa em relao
aos riscos de acidentes.
Alm da avaliao das probabilidades de perdas, a necessidade de determinar
quais so os riscos inevitveis, assim como, os que poderiam ser diminudos,
passaram a ser calculados frente a relao custo e benefcio das medidas de
proteo a serem adotadas. Tambm, passou-se a levar em considerao
a situao financeira da empresa para a escolha adequada do seu grau de
proteo. Nesse contexto, os objetivos somente seriam atingidos por meio
de uma anlise detalhada das situaes de risco.
A propsito, como de nosso conhecimento, o teimoso caro voou muito
alto e pelos motivos expostos por Ddalo, caiu no mar.
2.3 Normas sobre gerenciamento de riscos

A primeira norma sobre sistema de gesto de riscos empresariais, criada na
Austrlia, a AS/NZS 4360:2004 (Australian/New Zealand Standard). Esta
e-Tec Brasil
32
norma fornece um guia genrico para o gerenciamento de risco que pode

ser aplicado a uma vasta gama de atividades, decises ou operaes em
comunidades, empresas pblicas ou privadas, grupos ou indivduos.
A norma OHSAS 18001:2007 a verso mais atual da norma de Sistemas
de Gesto da Sade e Segurana do Trabalho, muito aplicada em todo o
planeta e tambm no Brasil. A OHSAS 18001 (Occupational Health and Safety
Assesment Series), estabelece os requisitos para um Sistema de Gesto de
Segurana e Sade no Trabalho, por meio de uma poltica com objetivos e
monitoramento do desempenho. A OHSAS 18001, uma norma de carter
preventivo que visa a reduo e controle dos riscos no ambiente de trabalho,
seguindo a abordagem PDCA Planejar, Executar, Controlar e Agir.
Para saber mais sobre AS/NZS

4360:2004, acesse:
http://www.mwds.com/
AS4me_files/AS-NZS%20
4360-2004%20Risk%20
Management.pdf
Para saber mais sobre

Ohsas 18001, acesse:
http://www.bsigroup.
com/en-GB/ohsas-18001occupational-health-andsafety/
Figura 2.2: Ciclo PDCA

Fonte: CTISM, adaptado de http://www.sobreadministracao.com/o-ciclo-pdca-deming-e-a-melhoria-continua/
A norma poder criar um maior comprometimento da organizao com

relao a sade e a segurana no trabalho e atendimento s leis aplicveis
rea, contribuindo para um ambiente de trabalho mais seguro e produtivo.
Esta norma foi elaborada para ser aplicvel em organizaes de qualquer
porte, segmento de mercado e em qualquer lugar do mundo. O sucesso de
sua implantao uma tarefa que cabe a todos em uma empresa. A Figura 2.3
mostra o modelo de sistema de gesto estabelecido pela OHSAS 18001:2007.
33
e-Tec Brasil
Figura 2.3: Modelo de gesto da OHSAS 18001:2007

Fonte: CTISM, adaptado de http://segurancanotrabalhors.blogspot.com.br/2012/11/o-que-e-norma-ohsas-180012007-sistema.html
A srie de normas ISO 31000 trata da gesto de riscos e no Brasil ela

normalizada pela ABNT.
ABNT NBR ISO 31000:2009 Gesto de riscos Princpios e diretrizes.
ABNT ISO Guia 73:2009 Gesto de riscos Vocabulrio.
ABNT NBR ISO/IEC 31010:2012 Gesto de riscos Tcnicas de avaliao
de risco.
A ISO 31000:2009 uma norma de gesto de riscos com reconhecimento
internacional e no tem finalidade de certificao. Fornece princpios e diretrizes
para a gesto de riscos. Tem aplicabilidade para qualquer empresa pblica,
privada ou comunitria, associao, grupo ou indivduo e no especfica
para qualquer indstria ou setor. Pode ser aplicada a qualquer tipo de risco,
independentemente da sua natureza, quer tenha consequncias positivas ou
negativas. Fornece uma abordagem comum para apoiar as normas que tratam
de riscos e/ou setores especficos e, assim, no substitu-las.
A ISO Guia 73:2009, fornece as definies de termos genricos relacionados
com a gesto de riscos. O objetivo incentivar a compreenso mtua e
consistente, por meio de uma abordagem coerente sobre a descrio das
e-Tec Brasil
34
atividades, relacionada com a gesto do risco. Tambm define uma terminologia

uniforme de gerenciamento de riscos em processos e estruturas que lidam
com a gesto do risco.
A NBR ISO/IEC 31010:2012 Gesto de riscos Tcnicas para o processo
de avaliao de riscos, uma norma de apoio NBR ISO 31000 que fornece
orientaes sobre a seleo e aplicao de tcnicas sistemticas para o processo de avaliao de riscos. O processo de avaliao de riscos, conduzido
de acordo com essa norma, contribui para outras atividades de gesto de
riscos. A aplicao de uma srie de tcnicas introduzida, com referncias
especficas a outras normas, em que o conceito e a aplicao de tcnicas so
descritos mais detalhadamente.
2.4 O processo de gerenciamento de riscos

Define-se a gerncia de riscos como uma metodologia que visa aumentar a
confiana na capacidade de uma organizao em prever, priorizar e superar
obstculos para, como resultado final, obter a realizao de suas metas. Ao
mesmo tempo em que atua na proteo dos recursos humanos, materiais e
financeiros da empresa, preocupa-se, tambm, nas consequncias de eventos
aleatrios que possam reduzir sua rentabilidade, sob forma de danos fsicos,
financeiros ou responsabilidades para com terceiros. Compreende-se, dessa
forma, que os esforos na tentativa de eliminar, reduzir, controlar ou ainda
financiar os riscos, caso seja economicamente vivel, so de suma importncia
para o desenvolvimento salutar de uma empresa.
O gerenciamento de riscos, tambm, pode ser definido como um processo
formal em que as incertezas presentes so sistematicamente identificadas,
analisadas, estimadas, categorizadas e tratadas. Dessa forma, visa equilibrar
os resultados de oportunidades de ganhos com a minimizao de perdas,
permitindo o aprimoramento contnuo do processo de deciso e a melhoria
crescente do desempenho da organizao.
O processo envolve a criao de infraestrutura e cultura adequadas, com
aplicao de mtodo sistemtico, a fim de permitir que as decises sejam
tomadas mediante o conhecimento dos riscos associados s atividades da
organizao.
O gerenciamento de risco , ainda, definido como a rea de atuao que busca
administrar as possibilidades de falhas, buscando evitar que essas aconteam.
35
e-Tec Brasil
E, caso aconteam, que no se propaguem. E, ainda, caso as possibilidades

de falhas sejam de difcil controle, decidir entre reter ou transferir.
Outra forma de compreender o gerenciamento de riscos por meio dos seus
objetivos que visam fornecer orientaes para as organizaes:

Gerenciamento do processo de tomadas de deciso com confiabilidade.
Identificao de ameaas, oportunidades, pontos fortes e fracos.
Aproveitar incertezas e variabilidade.
Implementar uma gesto pr-ativa e no reativa.
Tornar a alocao de recursos mais eficaz.
Reduzir perdas e custos com prmios, indenizaes, etc.
Atender as exigncias legais.
Atuar na melhoria da qualidade de vida de seus colaboradores por meio

da reduo de acidentes.
2.4.1 Metodologia
As normas OHSAS 18001:2007 e ABNT NBR ISO 31000:2009 indicam um
mtodo sistemtico para o gerenciamento de riscos que inicia com a escolha
de um contexto para em seguida identificar, analisar, estimar, tratar, monitorar
e comunicar os riscos associados a alguma atividade, funo ou processo da
organizao. O gerenciamento deve ser visto como parte da cultura interna,
tomando lugar em sua filosofia, prticas e processos, visando compor a gesto
estratgica da empresa. A gesto eficaz e eficiente dos riscos tende a alavancar
os objetivos organizacionais com menores custos.
O processo envolve a definio do contexto no qual a organizao atua, ou seja,
a identificao dos objetivos, estratgias, valores e cultura, estabelecendo-se,
assim, a estrutura sobre a qual as decises se apoiam. Ento, passa-se
identificao dos perigos e anlise dos riscos, estimando-se a expectativa
de ocorrncia dos eventos e os impactos que estes causam organizao.
Concluda a anlise, procede-se a avaliao e categorizao dos riscos para
que sejam direcionados ao tratamento adequado.
e-Tec Brasil
36
Figura 2.5: Gesto de riscos

Fonte: CTISM, adaptado de ABNT NBR ISO 31000:2009
A etapa de anlise dos riscos pode ser realizada de forma quantitativa ou

qualitativa. Em muitas situaes, quantificar os riscos uma tarefa rdua e
incerta, at mesmo para especialistas. Nesses casos, a soluo adotada o
emprego de mtodos qualitativos.
Aps a categorizao dos riscos, deve-se decidir pelo tratamento e recursos
a alocar. Conceitualmente, quatro opes esto disponveis:
Modificao do sistema, visando a eliminao do risco.
Atuao sobre os fatores que influenciam a expectativa de ocorrncia ou

as consequncias, visando reduzir o risco.
Transferir o risco, por meio de seguros, cooperao ou outro ato.
Quando as opes anteriores forem impossveis ou economicamente inviveis, reter o risco.
As trs primeiras opes so medidas preventivas, enquanto a ltima de

carter contingencial ou mitigatrio.
37
e-Tec Brasil
Resumo
Nessa aula, foram apresentadas as especificaes para que se possa conhecer
melhor os riscos de acidentes no trabalho em uma empresa, estudados em
gerncia de riscos. Tambm, foram apresentadas e explicadas, brevemente,
em seu escopo, as principais normas sobre o gerenciamento de riscos, visando
a sua compreenso como um processo.
1. Como podem ser divididos os riscos empresariais?
2. Quais so os principais tipos de riscos estudados em gerncia de riscos
voltados a segurana do trabalho?
3. Escreva sobre o objetivo da norma OHSAS 18001.
4. Qual a ferramenta gerencial (abordagem) que fornece suporte a esta
norma?
5. Qual a aplicabilidade da ISO 31000:2009?
6. Descreva o processo de gerenciamento de riscos.
e-Tec Brasil
38
Aula 3 Identificao e anlise de riscos

Objetivos
Aprender os primeiros passos para o gerenciamento de riscos.
Conhecer os principais meios para o incio do processo de gerenciamento de riscos.
3.1 Identificao de riscos

O processo de gerenciamento de riscos, como todo procedimento de tomada
de decises, comea com a identificao e a anlise de um problema. No
caso do gerenciamento de riscos, o problema consiste, primeiramente, em se
conhecer e analisar os riscos de perdas acidentais que ameaam a organizao.
A identificao de riscos e perigos consiste em uma importante responsabilidade
do gerente de riscos. o processo por meio do qual as situaes de risco de
acidentes so analisadas de forma contnua e sistemtica.
A anlise que determina a introduo de tcnicas mais sofisticadas para o
gerenciamento de riscos e o controle de perdas, pode ser realizada por meio
de fatores tecnolgicos, econmicos e sociais.
Os fatores tecnolgicos esto relacionados ao desenvolvimento de processos
mais complexos, como o uso de novos materiais e substncias e de condies
operacionais, como presso e temperatura, consideravelmente mais severas.
Os fatores econmicos relacionam-se com o aumento da escala das plantas
industriais, o aumento da produtividade e a permanente reduo dos custos
do processo. A competitividade induz uma constante preocupao com a
reduo de custos dos processos, que pode ser possibilitada atravs de tcnicas
de gerenciamento de riscos.
A relevncia dos fatores sociais est relacionada proximidade de concentraes
demogrficas, assim como com uma organizao comunitria fortemente
preocupada com questes ambientais e de segurana.
Aula 3 - Identificao e anlise de riscos
39
e-Tec Brasil
Como consequncia da aplicao de tcnicas modernas de gerenciamento

de riscos e o controle de perdas, pode-se citar:

Reformulao das prticas de gerenciamento de segurana industrial.
Reviso de prticas tradicionais e de cdigos, padres e regulamentaes

obsoletas.
Desenvolvimento de tcnicas para identificao e quantificao de perigos.
Formulao de critrios de aceitabilidade de riscos.
Elaborao e implantao de sistemas de resposta para emergncias.
Uma anlise deve ser realizada quando os riscos de uma atividade industrial
so desconhecidos ou quando podem ser antecipados problemas potenciais
que podem resultar em severas consequncias em uma operao. Quando,
repetitivamente so detectados problemas envolvendo acidentes com vtimas,
com leses graves ou no, com danos s instalaes, ou danos ao meio
ambiente. Ou quando regras de segurana devem ser estabelecidas antes
do incio de uma atividade. Ou, ainda, quando informaes sobre os riscos
devam ser obtidos acuradamente.
Tambm podem ser citados fatores determinantes do tipo de anlise, tais como:

Qualidade e profundidade de informao desejada.
Disponibilidade de informaes atualizadas.
Custos da anlise.
Disponibilidade de tempo anterior s decises e as aes que devam ser

tomadas.
Disponibilidade de pessoal devidamente qualificado para assistir o processo.
No existe um mtodo timo para se identificar riscos. Visando-se a evitar

ameaas por perdas decorrentes de acidentes, sugere-se obter uma grande
quantidade de informaes sobre riscos, por meio da combinao de vrias
tcnicas e mtodos existentes.
e-Tec Brasil
40
3.2 Inspeo de segurana ou inspeo de riscos

A inspeo de segurana ou a inspeo de riscos a procura de riscos comuns,
j conhecidos teoricamente. Este procedimento visa a facilitar a identificao
de riscos e preveno de acidentes, pois as solues possveis j foram estudadas anteriormente e constam em bibliografias. Os riscos mais comumente
encontrados em uma inspeo de segurana so:

Falta de proteo de mquinas e equipamentos.
Falta de ordem e limpeza.
Mau estado de conservao de ferramentas.
Iluminao e instalaes eltricas deficientes.
Pisos escorregadios, deficientes, em mau estado de conservao.
Equipamentos de proteo contra incndio em mau estado de conservao

ou insuficientes.
Falhas de operao, entre outras.
Essa inspeo abrange, algumas vezes, parte ou todo o corpo de colaboradores,

alm dos elementos de segurana. Essa definio vai depender da exigncia
do grau de profundidade e dos objetivos pretendidos. Dessa forma, deve-se
definir e organizar um programa de inspees, em que esto includos, alm
de outros que forem necessrios, os itens a seguir:

O que ser inspecionado.
A frequncia da inspeo.
Os responsveis pela inspeo.
As informaes que sero verificadas.
Para possibilitar estudos posteriores, assim como controles estatsticos ou de

qualidade, so desenvolvidos formulrios especiais, adequados a cada tipo
de inspeo e nvel de profundidade desejado.
41
e-Tec Brasil
Assista a um vdeo sobre projeto

srie 100 % seguro inspeo
de segurana em:
http://www.youtube.com/
watch?v=eLQMn48X16E
A prpria inspeo de equipamentos, por exemplo, realizada, rotineiramente,

pelo operrio no incio de cada turno de trabalho, dever ser facilitada atravs
da elaborao de uma ficha de inspeo. Os pontos a serem observados devero
ser colocados em ordem lgica, e o preenchimento dever ser realizado com
uma simples marcao ou visto.
O engenheiro ou o supervisor de segurana, quando em uma inspeo rotineira,
poder utilizar um pequeno formulrio ou roteiro. A partir do preenchimento
do formulrio, caso seja observada alguma irregularidade, dever ser elaborado um relatrio de inspeo em que sero registrados os pontos negativos
encontrados e propostas para sua correo.
3.3 Investigao de acidentes

Apesar da filosofia predominante na gerncia de riscos ser o desenvolvimento
de aes de preveno antes da ocorrncia de perdas, deve-se mencionar
outro meio empregado para a identificao de riscos, que a investigao
de acidentes.
Cada indstria apresenta particularidades em relao ao espao fsico, produto fabricado, processo, tipo de mquinas e equipamentos, caracterstica
socioeconmica da regio onde se localiza a indstria. Esses detalhes podem
criar riscos de acidentes de difcil deteco.
Em casos de acidentes do trabalho, uma investigao cuidadosa por meio
de verificao dos dados relativos ao acidentado como comportamento,
atividade exercida, tipo de ocupao, data e hora do acidente, poder levar
a identificao de determinados perigos e riscos. Isso um engano, pois
trabalhamos com pessoas, que tem seus prprios pensamentos, crenas,
etc. Portanto, no h como evitar todos os acidentes, ainda que ocorram por
falhas do prprio empregado. Trabalha-se para evitar os acidentes, mas, nem
sempre possvel (NETO, 2012).
Logo, essa atividade baseada na capacidade de deduo e/ou induo do
tcnico responsvel pela investigao e no somente em conhecimentos
tericos. A partir da descrio do acidente, de informaes recolhidas junto
ao encarregado da rea, de um estudo do local do acidente, da vida pregressa
do acidentado, podero ser determinadas as causas do acidente e propostas
as medidas necessrias para evitar a sua repetio.
e-Tec Brasil
42
3.3.1 Etapas envolvidas na investigao de um

acidente
As etapas descritas a seguir so baseadas em Gueiros (2009):
a) Informar o acidente a uma pessoa designada dentro da organizao.
b) Providenciar primeiros socorros e assistncia mdica a pessoas acidentadas e prevenir futuras leses.
c) Investigar.
d) Identificar as causas.
e) Elaborar um relatrio.
f) Desenvolver um plano para aes corretivas.
g) Implementar o plano.
h) Avaliar a efetividade das aes corretivas.
i) Desenvolver mudanas para contnuas melhorias.
Um intervalo de tempo, no muito longo, deve ser empregado entre o momento
do acidente e o incio da investigao. Dessa forma, ser possvel observar as
condies exatamente como elas estavam ao tempo do acidente, prevenir a
perda de evidncias e indcios e identificar as testemunhas. Algumas ferramentas
podem ser necessrias para a equipe de investigao, incluindo cmeras e
gravadores, visando agilizar o tempo.
3.3.2 Modelo de causas de acidentes

As causas podem ser agrupadas em cinco categorias tarefa, material ambiente,
pessoal e gesto.
3.3.2.1 Tarefa
a) Foram utilizados procedimentos de segurana?
b) Houve mudanas nas condies que pudessem tornar os procedimentos
inseguros?
c) As ferramentas e materiais apropriados estavam disponveis?
43
e-Tec Brasil
d) Os equipamentos de segurana estavam funcionando de forma apropriada?

e) Os empregados foram obrigados a trabalhar de forma insegura?
Para a maioria das questes, acrescente: se no, por qu?
3.3.2.2 Material
a) Algum equipamento falhou?
b) O que causou a falha?
c) Os equipamentos tem um design ergonmico?
d) Haviam substncias perigosas envolvidas?
e) Havia uma substncia menos perigosa disponvel?
f) A matria-prima estava fora dos padres?
g) Os EPIs estavam sendo utilizados?
h) O uso dos EPIs foi precedido de treinamento?
Para todas as perguntas, se no, por qu?.
3.3.2.3 Ambiente do trabalho

Quais as condies do ambiente rudo, calor, frio, iluminao, gases, poeiras,
fumos?
3.3.2.4 Pessoal
a) Os trabalhadores eram experientes no trabalho?
b) Eles estavam adequadamente treinados?
c) Eles podiam fisicamente fazer o trabalho?
d) Qual a situao de sade deles?
e) Eles estariam apresentando fadiga?
f) Eles estariam submetidos a stress (do trabalho ou pessoal)?
e-Tec Brasil
44
3.3.2.5 Gesto
a) As normas de segurana foram comunicadas e entendidas por todos os
trabalhadores?
b) Haviam procedimentos por escrito?
c) Havia adequada superviso?
d) Os trabalhadores haviam sido treinados?
e) Os riscos haviam sido previamente identificados?
f) Os equipamentos estavam em regular estado de manuteno?
g) Haviam inspees de segurana regulares?
3.3.2.6 Coleta de dados

Para proceder investigao de acidentes necessrio uma mente aberta,
pois noes preconceituosas podem resultar em direes divergentes de fatos
relevantes. Todas as possveis causas devem ser consideradas. Os responsveis
pela investigao devem reunir e analisar informaes, configurar concluses e
sugerir recomendaes de forma clara e objetiva tentando evitar a subjetividade
que pode conduzir a falhas.
importante anotar as ideias enquanto elas ocorrem, porm concluses
devem ser evitadas antes que todas as informaes tenham sido reunidas e
analisadas. As operaes de resgate, tratamento mdico das leses e preveno
de leses subsequentes tm prioridade e no devem sofrer interferncias da
atividade investigativa.
3.3.2.7 Evidncias
Uma rpida inspeo geral e identificao de testemunhas deve preceder a
etapa de reunio de coleta de informaes. Em alguns pases, um local de
acidente no pode ser perturbado sem uma aprovao posterior de autoridades oficiais. As evidncias menos controversas so as fsicas na forma de
indcios e vestgios. Como essas evidncias so suscetveis a mudanas ou
desaparecimento, devem ser prioritariamente registradas, alm de:
a) Posio dos trabalhadores acidentados.
Para saber mais sobre um

modelo de formulrio de
investigao de acidente do
trabalho, acesse:
http://segurancadotrabalhonwn.
com/ficha-de-investigacao-deacidente-download/
b) Equipamentos que estavam sendo utilizadas.
45
e-Tec Brasil
c) Materiais ou produtos qumicos em uso.

d) Dispositivos de segurana.
e) Posio de contenes.
f) Posio de controles das mquinas.
g) Defeitos nos equipamentos.
h) Limpeza e higiene da rea.
i) Condies ambientais, incluindo o horrio em que ocorreu.
Para saber mais sobre a anlise

e preveno de acidentes do
trabalho acesse:
http://www.fundacentro.gov.br/
rbso/rbsosumario-rbso-n-115volume-32
Deve-se proceder o registro fotogrfico da rea geral e de itens especficos,

antes que haja alguma modificao no local. Assim, um estudo detalhado
desses materiais, posteriormente realizado, pode revelar condies ou observaes que possam ter sido omitidos. Desenhos da cena do acidente baseados
em medidas podem tambm ajudar em anlises subsequentes e auxiliar em
relatrios escritos. Equipamentos danificados, carcaas e amostras de materiais
envolvidos podem ser removidos para anlises posteriores por peritos. Mesmo
tendo sido realizadas fotos, devem ser preparadas anotaes no local do
acidente.
3.4 Fluxogramas
Fluxogramas que indicam as operaes da empresa podem ser utilizados
para identificar perdas potenciais. Eles devem identificar a totalidade das
operaes, desde o fornecimento da matria-prima at a entrega do produto
ao consumidor final. Na sequncia, so elaborados fluxogramas detalhados de
cada uma das operaes previamente indicadas, procedendo-se a identificao
das respectivas perdas.
e-Tec Brasil
46
Figura 3.1: Fluxograma geral

Fonte: CTISM, adaptado de Souza, 2013
Por esse diagrama geral, deve-se procurar obter, entre outras, as seguintes
informaes iniciais:
Relao dos fornecedores e respectivas matrias-primas, produtos e servios.
Localizao dos depsitos e armazns, tipos de construo, concentrao

de valores, qualidade da armazenagem, sistemas de segurana, etc.
Caractersticas, localizao, construo, equipamentos, concentrao de

valores, etc., da fbrica.
Formas de transporte adotadas.
Sistemas de venda e compra.
47
e-Tec Brasil
Figura 3.2: Fluxograma detalhado

Esse exemplo sugere, em princpio, as seguintes perdas potenciais:
Danos propriedade reposio, reparos e manuteno de veculos,

prdios, mquinas e equipamentos, matrias-primas, mercadorias e produtos; parada ou reduo das operaes de fabricao como consequncia
de danos s instalaes e ao processo de fabricao.
Perdas por responsabilidade responsabilidade civil por danos pessoais e/ou materiais a clientes, por defeitos nos produtos; a visitantes, por
eventuais acidentes; a terceiros em geral, pelo uso e operao negligente
de veculos.
Perdas pessoais perdas decorrentes de danos pessoais a funcionrios

devido a acidentes do trabalho. Perdas indiretas, empresa, consequentes
de morte ou invalidez de funcionrios-chave. Perdas diretas e indiretas
famlia de funcionrios, por morte, invalidez e aposentadoria precoce desses.
Quanto mais detalhados forem os fluxogramas, melhores sero as condies

de identificao de riscos e perdas potenciais. Para obter o grau necessrio de
detalhes, fundamental a participao de cada setor na elaborao desses
fluxogramas.
Outros meios que podem auxiliar na identificao de riscos so a anlise
de planos de contas, relatrios financeiros, balanos e balancetes mensais.
Algumas vezes, h a necessidade de contratao de pessoal especializado,
externo a organizao, para assessorar o gerente de riscos.
importante, no entanto, enfatizar que no existe um mtodo timo para a
identificao de riscos. O melhor, realmente, a combinao de vrios meios
e processos.
e-Tec Brasil
48
Resumo
Nessa aula, foram apresentados meios para buscar a identificao de situaes
de perigo e risco essenciais para iniciar o processo de gerenciamento de riscos.
1. Quais so os primeiros passos do processo de gerenciamento de riscos?
2. Quais so os fatores que guiam as tcnicas de gerenciamento de riscos?
3. Cite os fatores determinantes do tipo de anlise de riscos.
4. Quais so os riscos mais comuns encontrados em uma inspeo de segurana?
5. Quais so os itens bsicos de um programa de inspeo de segurana?
6. O que ficha de inspeo e para que serve?
7. Quais as etapas envolvidas na investigao de acidentes do trabalho?
8. Quais so as categorias das causas dos acidentes?
9. Para que finalidade so elaborados os fluxogramas?
49
e-Tec Brasil
Aula 4 Tcnicas de identificao

de perigos
Objetivos
Conhecer as principais tcnicas para identificao de perigos.
Compreender a insero das tcnicas de identificao de perigos
no processo de gerenciamento de riscos.
4.1 Tcnica de Incidentes Crticos (TIC)

uma tcnica utilizada para identificao de erros e condies inseguras que
possam contribuir para a ocorrncia de acidentes com leses reais e potenciais.
Sua utilizao indicada em situaes que visam identificao de perigos
em que o tempo limitado ou quando no requer a utilizao de tcnicas
mais elaboradas. O objetivo a identificao de incidentes crticos visando
prevenir os riscos associados.
O procedimento realizado por meio de um grupo de entrevistados que
representam os principais departamentos da empresa, assim como as operaes em diferentes categorias de risco. Estes entrevistados so interrogados
devendo relembrar e descrever os incidentes crticos ou atos inseguros que
eles cometeram ou que observaram em outros profissionais. Quanto maior
a quantidade de incidentes crticos relatados, maior a aproximao com a
realidade. Dessa forma, o apoio psicolgico importante para proporcionar
aos entrevistados uma abertura para os relatos.
Os incidentes pertinentes indicados pelos entrevistados devem ser classificados
em categorias de risco para que seja possvel, posteriormente, definir as reas
que representam problemas. A distribuio dos recursos disponveis estar
associada priorizao das aes, tanto em termos corretivos para as condies
apontadas, assim como para que futuros problemas possam ser prevenidos.
A periodicidade da replicao da tcnica importante e deve prever o rodzio
dos entrevistados, para que seja possvel a identificao de outras reas problemticas, ou at mesmo de novas inconformidades em reas previamente
avaliadas. Tambm til para avaliar a eficincia de planos que j foram
Aula 4 - Tcnicas de identificao de perigos
51
e-Tec Brasil
implementados, permite a prvia identificao e estudo das causas provveis

de acidentes, evitando consequncias com danos s pessoas e propriedade.
As etapas, de acordo com Foguel e Fingerman (2010), a serem consideradas
na aplicao da tcnica do incidente crtico so:
a) Determinao dos objetivos da atividade.
b) Construo das questes que sero apresentadas aos entrevistados que
fornecero os incidentes crticos da atividade em estudo.
c) Delimitao da populao ou amostra de entrevistados.
d) Coleta dos incidentes crticos.
e) Identificao dos comportamentos crticos por meio da anlise do contedo
dos incidentes coletados.
f) Agrupamento dos comportamentos crticos em categorias mais abrangentes.
g) Levantamento de frequncias dos comportamentos positivos e/ou negativos
que iro fornecer, posteriormente, uma srie de indcios para identificao
de solues para situaes problemticas.
importante notar que, de acordo com Foguel e Fingerman (2010), o stimo
passo evidencia a contribuio da tcnica do incidente crtico: a partir da anlise
de comportamentos causais, encontrar solues para situaes-problema.
As vantagens percebidas, de acordo com Foguel e Fingerman (2010), no uso
da tcnica so:
e-Tec Brasil
A flexibilidade do mtodo, que pode ser utilizado em vrias reas do

conhecimento.
O recolhimento dos dados na perspectiva do entrevistado e por suas palavras.
O respondente no forado a nenhuma resposta sugerida.
A possibilidade de identificar eventos raros que podem no ser encontrados por outros mtodos.
52
O foco em apenas eventos comuns do dia a dia.
Sua grande utilidade em situaes em que o problema ocorre, porm a

causa e a gravidade ainda so desconhecidas.
Sua tima relao custo-benefcio: baixo custo e rica gerao de informaes.
Flexibilidade no uso de entrevistas, questionrios, formulrios ou relatrios.
As desvantagens levantadas, de acordo com Foguel e Fingerman (2010), so:

Impreciso e detalhamento dos incidentes, pois sua identificao depende

da memria dos entrevistados.
Os dados coletados tendem a apresentar um vis pela memria mais

recente. Os mais antigos tendem a ser esquecidos pelos entrevistados.
A nfase mais sobre eventos raros. Os eventos mais comuns tendem a

ser omitidos/ignorados pelos observadores.
Os entrevistados podem no estar dispostos a cederem muito do seu

tempo para falar (ou escrever) uma histria detalhada para a descrio
do incidente crtico.
4.2 What-If / E se... (WI)

Trata-se de uma tcnica de anlise qualitativa e geral, de simples aplicao,
cuja utilidade possibilitar uma primeira abordagem para identificao de
riscos. Pode ser utilizada no projeto, na fase pr-operacional ou na produo,
no sendo limitada s empresas de processo. O WI tem como objetivo:

Identificar, atravs dos fluxogramas disponveis, os perigos presentes nas

instalaes, em projetos ou estruturas existentes.
Identificar problemas operacionais.
Relacionar as diferentes aes de melhorias complementares que permitem

obter um nvel de segurana aceitvel.
Pesquisar com profundidade possveis desvios.
53
e-Tec Brasil
A tcnica desenvolvida por meio de reunies entre duas equipes e elaborao

de questionamentos atravs de suposies. E se....?. As indagaes devem
incluir os procedimentos, instalaes e processos da situao analisada e podem
ser livres ou sistemticos. No questionamento livre, as perguntas podem ser
totalmente desassociadas. J no sistemtico, o objetivo das perguntas focado
em pontos especficos como um martelo. A equipe responsvel pelas indagaes conhece e est familiarizada com o sistema analisado e deve elaborar,
antecipadamente, as questes com a finalidade de nortear as discusses.
A utilizao peridica do procedimento garante um bom resultado no que se
refere reviso de riscos do processo. Com a aplicao do What-If, uma ampla
quantidade de riscos e possveis solues identificada atravs do estudo
de desvios, estabelecendo, ainda, um consenso entre as reas de produo,
processo e segurana, quanto forma mais segura de operacionalizar a
produo. O relatrio dos procedimentos oferece um material facilmente
compreensvel que pode ser utilizado para treinamentos e base para revises
futuras. De Cicco e Fantazzini (2003) sugerem alguns passos bsicos para a
sua aplicao:
a) Formao do comit de reviso montagens das equipes e seus integrantes.
b) Planejamento prvio planejamento das atividades e pontos a serem
abordados na aplicao da tcnica.
c) Reunio organizacional com a finalidade de discutir procedimentos,
programao de novas reunies, definio de metas para as tarefas e informao aos integrantes sobre o funcionamento do sistema sob anlise.
d) Reunio de reviso de processo para os integrantes ainda no familiarizados com o sistema em estudo.
e) Reunio de formulao de questes formulao de questes O QUE
SE..., comeando do incio do processo e continuando ao longo do mesmo, passo a passo, at o produto acabado colocado na planta do cliente.
f) Reunio de respostas s questes (formulao consensual) em sequncia
reunio de formulao das questes, cabe a responsabilidade individual
para o desenvolvimento de respostas escritas s questes. As respostas
sero analisadas durante a reunio de resposta s questes, sendo cada
resposta categorizada como: a resposta aceita pelo grupo tal como
e-Tec Brasil
54
submetida; resposta aceita aps discusso e/ou modificao; aceitao postergada, em dependncia de investigao adicional. O consenso
grupal o ponto chave dessa etapa, quando a anlise de riscos tende a
se fortalecer.
g) Relatrio de reviso dos riscos do processo o objetivo documentar os
riscos identificados na reviso, bem como registrar as aes recomendadas
para eliminao ou controle dos mesmos.
4.2.1 Exemplos de aplicao da tcnica WI

Sequncia de atividades que devem ser realizadas para acionar o compressor
para encher o pneu de ar:

Verificar se os registros esto fechados.
Drenar reservatrios.
Verificar correias de transmisso.
Definir o nvel de leo do cabeote.
Armar o disjuntor e ligar a botoeira.
Aguardar enchimento do reservatrio e desligar o compressor.
Abrir registro de sada de ar.
Posicionar e regular a presso na posio desligar.
Encher o pneu.
a) Questo E se os registros no estiverem fechados?

Resposta Acarretar vazamentos.
Recomendao Fechar os registros.
b) Questo E se o usurio no conhecer o sistema?
Resposta Poder causar danos ao equipamento ou leses a s ou a terceiros.
Recomendao Usurios habilitados ou no habilitados antes de ligar o
sistema devem ler os procedimentos.
55
e-Tec Brasil
c) Questo E se o dreno estiver entupido?

Resposta Acumulo de gua e envio de ar umedecido para o sistema que
poder danificar a presso e os registros.
Recomendao Proceder desentupimento ou trocar registro do dreno.
Considere a atividade lavar roupa utilizando a mquina lavadora automtica.
a) Listar a sequncia de atividades para lavar 5 kg de roupa utilizando a
lavadora de roupa automtica.
b) Utilizando a planilha WI, indicar na primeira coluna cada uma das atividades
listadas no item anterior.
c) Para cada uma das atividades fazer a pergunta: O que aconteceria se
_____? e preencher todas as colunas da planilha.
Quadro 4.1: Exemplo de aplicao da tcnica WI
Atividade
O que
aconteceria se?
Causas
Consequncias
Observao e
recomendao
Seleo de roupas
Fossem misturadas
roupas claras e
escuras.
Falta de critrio ou
conhecimento.
Roupas escuras com

fiapos claros.
Roupas claras
manchadas de escuro.
Criar critrio de separao

entre roupas claras
e escuras e instruir
o responsvel pela
atividade.
Seleo de roupas
Fossem misturadas
roupas boas e ruins.
Falta de critrio ou
conhecimento.
Roupas boas sujas por

fiapos.
Criar critrio de separao

entre roupas boas e ruins
e instruir o responsvel
pela atividade.
Continuar exerccio...
Fonte: De Cicco, Fantazzini, 2003
4.3 What-If / Checklist (WIC)

brainstorming
(ou tempestade cerebral)
uma tcnica de dinmica
de grupo desenvolvida para
explorar a potencialidade
criativa do indivduo,
colocando-a a servio de
seus objetivos.
Resulta da unio do brainstorming gerado pela tcnica What-If com a sistematizao do checklist, trazendo como resultado um detalhamento maior
da anlise e uma viso mais global do sistema.
4.3.1 Checklists e roteiros

A utilizao de roteiros visa confirmao da conformidade entre as atividades
desenvolvidas e os procedimentos operacionais padronizados, buscando-se, em
caso de inconformidades, a identificao dos riscos associados aos processos.
Atravs desta tcnica, diversos aspectos do sistema so analisados comparando-os com uma listagem pr-estabelecida de itens, criada com base em
e-Tec Brasil
56
processos similares. Procura-se, com isso, identificar e documentar as possveis

deficincias do sistema.
Por maior que seja a extenso e preciso desses questionrios e roteiros, sempre
h a possibilidade da omisso de relevantes situaes de risco. Visando a
minimizao dessas ocorrncias, deve haver uma adaptao dos instrumentos
s caractersticas especficas e particularidades da organizao.
4.3.2 Exemplo de checklist

A seguir, ser apresentada, com base em De Cicco e Fantazzini (2003), um
exemplo sobre proteo contra incndios em uma unidade industrial.

Se o edifcio tem paredes fechadas, com difcil acesso e se a construo

ou suas instalaes abrigam materiais combustveis, foram instalados
sprinklers automticos?
Se o edifcio tem paredes abertas e a construo ou suas instalaes encerram materiais combustveis, a proteo por hidrantes prevista adequada?
Quais hidrantes servem a rea?
Quais unidades de canho fixos ou portteis (que fazem parte dos hidrantes ou no) foram fornecidos de modo a proporcionar uma cobertura
adequada das instalaes ou estocagem em reas abertas (no dentro de
edifcios de paredes fechadas ou abertas)?
As linhas principais subterrneas foram expandidas, ou integradas em

anel para suprir sistemas adicionais de sprinklers, hidrantes e unidades
de canho? As extremidades mortas devem ser evitadas. Que vlvulas de
controle de ramais so disponveis?
O interior do edifcios conta com pontos de hidrantes com mangueiras?
Que tipo, tamanho, localizao e nmero de extintores de incndio so

necessrios?
Que tipo de proteo foi providenciada para os lquidos inflamveis estocados em tanques? Espuma? Diques com vlvulas de drenagem na parte
externa?
57
e-Tec Brasil
e-Tec Brasil
As estruturas metlicas que suportam cargas, e estariam potencialmente

expostas a incndios de gases ou lquidos inflamveis, foram tornadas
resistentes ao fogo at uma altura suficientemente acima do solo, de
modo a proteger o metal?
A drenagem foi dimensionada para acomodar derramamentos de lquidos

inflamveis, bem como a gua utilizada para combate a incndio, evitando
que se atinjam os edifcios, tanques de estocagem e equipamentos?
Qual so as medidas de proteo contra ignio de poeiras explosivas?
Qual a capacidade das reservas de gua para o combate a incndio?

Qual a sua demanda mxima?
Por quanto tempo o fornecimento de gua suportar a demanda mxima?
Qual a perda mxima provvel estimada em caso de incndio?
Qual o hold-up aproximado de lquidos inflamveis nos equipamentos?

Suas quantidades so mantidas dentro dos nveis mnimos possveis?
Que ateno foi dada proteo do equipamento contra incndios externos?
Os tanques do inventrio lquido so localizados ao nvel do solo ou

enterrados, ao invs de estarem elevados?
A rea foi pavimentada de modo a conduzir e coletar lquidos derramados

para longe de equipamentos? Quais so as medidas relativas drenagem?
Como os parques principais de estocagem esto localizados de modo a

minimizar os riscos para equipamentos, meio ambiente e pessoas em caso
de vazamentos com incndio ou exploso?
Todas as estruturas so feitas de materiais no inflamveis e paredes

corta-fogo, divisrias e outras barreiras, em reas onde necessrio separar
as reas de valor importante da propriedade, operaes de alto risco e
unidades importantes para a continuidade da produo?
As unidades de operao esto adequadamente espaadas de forma a

diminuir os danos potenciais de incndios e exploses nas unidades adjacentes, e para permitir espao para as atividades de combate a incndio?
58
Foram designadas localizaes apropriadas para os alarmes de incndio?
Quais dados referentes a orientaes foram desenvolvidos e que proteo

foi providenciada para as reas de estocagem de alto nvel de empilhamento e adensamento de produtos e outros materiais?
4.4 Anlise e Reviso de Critrios ARC

Trata-se de uma ferramenta de apoio metodolgico utilizada na identificao
de riscos, consistindo na reviso de especificaes, normas, cdigos, regulamentos, entre outros documentos referentes ao estudo, a partir da qual
devem ser elaborados checklists. O checklist, como procedimento de reviso
de riscos de processos, visto anteriormente, relaciona uma grande quantidade
de riscos, estabelecendo o consenso entre as reas de atuao envolvidas e
permite apresentar relatrios objetivos. Essa integrao entre os diferentes
setores permite uma maximizao dos resultados.
Resumo
Nessa aula, foram apresentadas as principais tcnicas para a identificao de
perigos e riscos utilizadas no processo de gerenciamento de riscos.
59
e-Tec Brasil
1. Numere a segunda coluna de acordo com a primeira.
(a) TIC
(b) WI
(( ) Ferramenta de apoio metodolgico utilizada na

identificao de riscos, consistindo na reviso de
especificaes, normas, cdigos, regulamentos, entre
outros documentos referentes ao estudo.
(c) WIC
(d) ARC
(( ) O procedimento envolve a formulao de questes

E se..., comeando do incio do processo e continuando ao longo do mesmo, passo a passo, at
o produto acabado colocado na planta do cliente.
(( ) O procedimento realizado por meio de um grupo
de entrevistados que representam os principais departamentos da empresa, assim como as operaes em
diferentes categorias de risco.
(( ) Identificao atravs de fluxogramas dos perigos
presentes nas instalaes, em projetos ou estruturas
existentes.
(( ) As pessoas so interrogadas devendo relembrar e
descrever os incidentes crticos ou atos inseguros
que elas cometeram ou que observaram em outros
profissionais.
(( ) Os incidentes pertinentes indicados devem ser classificados em categorias de risco para que seja possvel,
posteriormente, definir as reas que representam
problemas.
(( ) Envolve uma reunio de anlise das respostas s
questes que devem ser categorizadas.
(( ) Resulta da unio do brainstorming com a sistematizao, trazendo como resultado um detalhamento
maior da anlise e uma viso mais global do sistema.
e-Tec Brasil
60
Aula 5 Tcnicas de anlise de riscos

Objetivos
Conhecer as principais tcnicas para anlise de riscos.
Compreender a insero das tcnicas de anlise de riscos no processo de gerenciamento de riscos.
5.1 Anlise Preliminar de Riscos (APR)

Anlise Preliminar de Riscos (APR), Anlise Preliminar de Perigos (APP) ou
Preliminary Hazard Analysis (PHA), consiste na primeira abordagem sobre
a anlise do objeto de estudo. Seu foco de atuao est na antecipao,
durante a fase de criao ou desenvolvimento de um novo sistema, visando
a determinao dos possveis riscos presentes na fase operacional.
uma anlise do tipo qualitativa de especial importncia na investigao de
sistemas inovadores e/ou pouco conhecidos, ou seja, quando a experincia
em riscos na sua operao carente ou deficiente.
Pode ser aplicada em unidades j em operao, permitindo, nesse caso, a
realizao de uma reviso dos aspectos de segurana existentes. A melhor
forma de controle das medidas recomendadas pela APR atravs de uma
lista de verificao.
Atua sobre os possveis eventos perigosos ou indesejveis capazes de gerar
perdas na fase de execuo do projeto. Com base em uma APR, obtm-se
uma listagem de riscos com medidas de controle a serem adotadas. Permite
ainda estabelecer responsabilidades no controle de risco, indicando sua relevncia na gesto de riscos. Visa identificao e avaliao preliminar dos
riscos presentes em uma instalao ou unidade. Para cada risco analisado,
busca-se determinar:

Os eventos acidentais a ele associados.
As consequncias da ocorrncia desses eventos.
Aula 5 - Tcnicas de anlise de riscos
61
e-Tec Brasil
As causas bsicas e os eventos intermedirios.
Os modos de preveno das causas bsicas e eventos intermedirios.
Os modos de proteo e controle, dada a ocorrncia das causas bsicas

e eventos intermedirios.
Em seguida, procede-se uma estimativa qualitativa preliminar do risco associado a cada sequncia de eventos, a partir da estimativa da frequncia e da
severidade da sua ocorrncia. As etapas bsicas da APR so:
e-Tec Brasil
Rever problemas conhecidos.
Revisar a experincia passada em sistemas similares ou anlogos, para

determinao de riscos que podero estar presentes no sistema que est
sendo desenvolvido.
Revisar a misso.
Atentar para os objetivos, as exigncias de desempenho, as principais

funes e procedimentos, os ambientes onde se daro as operaes.
Determinar os riscos principais.
Quais sero os riscos principais com potencialidade para causar direta e

imediatamente leses, perda de funo, danos a equipamentos, perda
de material.
Determinar os riscos iniciais e contribuintes. Para cada risco principal

detectado, elaborar as sries de riscos, determinando os riscos iniciais e
contribuintes.
Revisar os meios de eliminao ou controle dos riscos.
Elaborar uma reviso dos meios possveis, procurando as melhores opes

compatveis com as exigncias do sistema.
Analisar os mtodos de restrio de danos. Considerar os mtodos possveis

mais eficientes na restrio geral de danos, no caso de perda de controle
sobre os riscos.
62
Indicar quem levar a cabo s aes corretivas.
Indicar claramente os responsveis pelas aes corretivas, designando as

atividades que cada unidade dever desenvolver.
Anlises mais detalhadas ou especficas devero ser realizadas, logo que forem
possveis. Deve ser lembrado que para sistemas bem conhecidos, nos quais
h bastante experincia acumulada em riscos, a APR pouco adiciona. Nesses
casos, pode-se iniciar imediatamente outras tcnicas.
5.1.1 Exemplos de aplicao da metodologia

modelo de planilha APR
Quadro 5.1: Modelo planilha APR
Identificao do sistema: ________________
Identificao do subsistema: ________________
Risco
Acidente com
veculo
Causa
Inabilidade.
Falta de ateno.
Veculo sem
manuteno.
Efeito
Leso
Fratura
Morte
Data: __/__/__
Reviso: 000/00
Categoria de
severidade
Medidas preventivas
ou corretivas
Resp.
IV
(ver Quadro 5.2)
Incentivo para reduzir

acidentes com veculos.
Manuteno preventiva.
Treinamentos.
RH
Fonte: De Cicco; Fantazzini, 2003
Quadro 5.2: Categoria de severidade dos efeitos planilha APR

IV Catastrfica
III Crtica
II Marginal
I Desprezvel
Morte, incapacidade permanente total, perda do equipamento/instalaes, danos

graves ao meio ambiente (no recupervel), perda financeira elevada, danos elevados a
imagem da empresa.
Leses graves com incapacidade parcial grave, perda parcial do equipamento, danos
srios s instalaes, grandes perdas financeiras, danos srios ao meio ambiente.
Leses com incapacidade parcial leve, danos leves aos equipamentos e instalaes,
danos ao meio ambiente facilmente recupervel, perdas financeiras indiretas e pequenas.
Leses leves (tratamento mdico e retorno imediato ao trabalho), danos leves aos
equipamentos, no prejudicial ao meio ambiente.
63
e-Tec Brasil
Quadro 5.3: Sistema de corte de vergalhes de ao

Risco
Causa
Instalaes precrias
(desencapada).
Falta de aterramento.
Excesso de umidade.
Falha na operao.
Choque
Consequncias
Categoria de
severidade
Equipamento
danificado.
Leso ou morte.
Medidas preventivas
e/ou corretivas
IV
Fazer aterramento.
Proteger as instalaes e
os cabos.
Usar EPI.
Manuteno dos
equipamentos regular.
Treinar operadores.
Rudo
Falta de manuteno,
isolamento
inadequado.
Surdez temporria
ou definitiva.
III
Usar EPI.
Manuteno dos
equipamentos regular.
Diminuir o tempo de
exposio.
Troca por equipamento
moderno.
Fagulhas
Contato do disco
com o vergalho.
Queimaduras.
Contato com os
olhos.
III
Usar EPI e EPC.
Contato com o ponto

de operao
Falta de proteo no
ponto de operao.
Corte/amputao.
IV
Usar EPI e EPC.

Treinar operadores.
Postura inadequada
Altura inadequada
da bancada.
Manuseio
inadequado.
Esforo fsico.
Dores musculares.
II
Adequar equipamentos.
Treinar operadores.
Quadro 5.4: Classes para avaliao qualitativa da frequncia de ocorrncia

dos perigos identificados
Classe
Denominao
Faixa de frequncia
(/ANO)
Descrio
Extremamente remota
<10E-4
Teoricamente possvel, mas de ocorrncia

extremamente improvvel ao longo da
vida til da instalao.
Remota
10E-4 < f < 10E-3
Ocorrncia no esperada ao longo da

vida til da instalao.
Improvvel
10E-3 < f < 10E-2
Baixa probabilidade de ocorrncia ao

longo da vida til da instalao.
Provvel
10E-2 < f < 10E-1
Ocorrncia esperada at uma vez ao

longo da vida til da instalao.
Frequente
> 10E-1
Ocorrncia esperada se repetir por vrias

vezes ao longo da vida til da instalao.
Matriz para avaliao qualitativa de risco dos perigos identificados.
e-Tec Brasil
64
Figura 5.1: Matriz qualitativa de riscos

De acordo com o gerente de risco, podem ser inseridas outras colunas, tais
como: natureza do risco, responsvel pelas medidas preventivas e/ou corretivas,
atividade, probabilidade.
5.2 Anlise de modos de falhas e efeitos FMEA

A Anlise de Modos de Falha e Efeitos ou Failure Mode and Efect Analysis
(FMEA) uma ferramenta que busca evitar, por meio da anlise das falhas
potenciais e propostas de aes de melhoria, que ocorram falhas no projeto
do produto ou do processo. Logo, o objetivo detectar falhas antes que o
produto seja produzido.
A FMEA realizada por meio de uma minuciosa anlise quantitativa ou
qualitativa do sistema, de seus elementos que identifica as possibilidades de
falha de um equipamento ou sistema, assim como os futuros efeitos para
o sistema, para o meio ambiente e para o prprio componente. Tambm
possvel estimar as taxas de falha, visando a implementao de mudanas e
alternativas para o aumento da confiabilidade do sistema.
65
e-Tec Brasil
As tcnicas de anlise, como a FMEA ou de qualquer outra, pressupe conhecimento do sistema, assim como a compreenso da funo e objetivos do
mesmo. Tambm, deve-se identificar as restries para sua operao, alm
dos limites que podem representar sucesso ou falha. Um bom conhecimento
do sistema premissa bsica aplicao bem sucedida de qualquer tcnica,
seja de identificao de perigos, anlise ou avaliao de riscos.
Em seguida, procede-se a identificao de componentes ou conjuntos que
representam situaes crticas para a finalidade do produto ou para a segurana
do operador. Portanto, esses componentes crticos devem receber especial
ateno, recebendo uma anlise mais completa e pormenorizada. A FMEA
mostra-se eficiente quando aplicada a sistemas elementares e de falhas triviais.
Porm, em sistemas mais complexos, recomenda-se o uso de outras tcnicas,
como por exemplo, a anlise de rvore de falhas.
Portanto, a metodologia FMEA pode proporcionar para a empresa uma forma
sistemtica para catalogar informaes sobre as falhas dos produtos/processos,
assim como levar a um melhor conhecimento dos problemas nos produtos/
processos. Aes de melhoria no projeto do produto/processo podem ser
desenvolvidas baseadas em dados, levando a uma melhoria contnua. Tambm pode haver reflexos na diminuio de custos por meio da preveno de
ocorrncia de falhas.
5.2.1 Objetivos da FMEA

Apesar de ter sido desenvolvida com um enfoque no projeto de novos produtos
e processos, a metodologia FMEA, pela sua grande utilidade, passou a ser
aplicada de diversas maneiras, de acordo com De Cicco e Fantazzini (2003),
tais como:
e-Tec Brasil
Reviso sistemtica dos modos de falhas de um componente para garantir

danos mnimos ao sistema.
Determinao dos efeitos que tais falhas tero em outros componentes

do sistema.
Determinao dos componentes cujas falhas teriam efeito crtico na operao do sistema (falhas de efeito crtico).
Clculo da probabilidade de falhas de montagem, subsistemas e sistemas,

a partir da probabilidade de falha de seus componentes.
66
Determinao de como podem ser reduzidas as probabilidades de falhas de

componentes, montagens e subsistemas, atravs do uso de componentes
com confiabilidade alta.
5.2.2 Aplicaes da FMEA

Pode-se aplicar a anlise FMEA, de acordo com De Cicco e Fantazzini (2003),
nas seguintes situaes:

Para diminuir a probabilidade da ocorrncia de falhas em projetos de novos

produtos ou processos.
Para diminuir a probabilidade de falhas potenciais que ainda no tenham

ocorrido em produtos/processos j em operao.
Para aumentar a confiabilidade de produtos ou processos j em operao

por meio da anlise das falhas que j ocorreram.
Para diminuir os riscos de erros e aumentar a qualidade em procedimentos

administrativos.
5.2.3 Procedimentos utilizados

Para uma anlise detalhada desse mtodo, ser utilizado o modelo descrito a
seguir, baseado em De Cicco e Fantazzini (2003), em que sero registradas as
informaes e dados relativos aos sistemas ou subsistemas em estudo. Esse
modelo apenas uma das formas de representao das muitas existentes,
cabendo a cada empresa idealizar a que melhor se adapte a ela.
Quadro 5.5: Modelo de planilha FMEA
FMEA n 001/09
Deteco
Ocorrncia
Severidade
Resultados da ao
Aes tomadas
Resp. e prazo
N
P
R
Ao
Recomendao
Deteco
Pgina 01/01
Controle de processo atual
Ocorrncia
Data __/__/__ Reviso 00/00
Causa
Mecanismo
Potencial de falha
Data da FMEA (incio) __/__/__
Preparado por
Severidade
Responsvel de projeto
Grupo de trabalho
Efeito. Potencial de falha
Item
Modo de falha potencial
FMEA de processo
Funo de processo/produto
Requisitos
Cliente:
Cdigo:
N
P
R
*NPR (Nmero de Prioridade De Risco)

67
e-Tec Brasil
NPR o produto da severidade, ocorrncia e deteco. Avaliado como em um

diagrama de Pareto. Na ocorrncia de uma nota ALTA de severidade, especial
ateno deve ser dirigida a essa falha independente do valor do NPR.
Para o preenchimento das entradas nas vrias colunas desse modelo, adotam-se
os seguintes procedimentos, de acordo com Souza (2012):
a) Divide-se o sistema em subsistemas que podem ser efetivamente controlados.
b) Traam-se diagramas de blocos funcionais do sistema e de cada subsistema com a finalidade de se determinar seus inter-relacionamentos e de
seus componentes.
c) Prepara-se uma listagem completa dos componentes de cada subsistema,
registrando-se, ao mesmo tempo, a funo especfica de cada um deles.
d) Determina-se, atravs da anlise de projetos e diagramas, os modos de
falha que poderiam ocorrer e afetar cada componente.
Devem ser considerados quatro modos de falha:

Operao prematura.
Falha em operar num tempo prescrito.
Falha em cessar de operar num tempo prescrito.
Falha durante a operao.
Frequentemente, haver vrios modos de falhas para um nico componente,

alguns dos quais apresentam a possibilidade de gerar acidentes, enquanto outros
no. Dessa forma, as falhas so consideradas como eventos independentes, e
no relacionadas entre si no sistema, com exceo dos efeitos subsequentes
que possam produzir.
A probabilidade de falha do sistema ou subsistema ser igual probabilidade
total dos modos de falha. E devem ser eliminadas as taxas de falha relativas
aos modos de falha que no geram acidentes.
e-Tec Brasil
68
e) Indicam-se os efeitos de cada falha especfica sobre outros componentes

do subsistema e, tambm, como cada falha especfica afeta o desempenho
total do subsistema em relao sua misso.
Quadro 5.6: Grau de severidade
Efeito
Critrio
ndice
Muito alto
Grande interrupo na produo.
Alto
Mdia interrupo na produo.
Moderado
Pequena interrupo na produo.
Baixo
Uma parte dos produtos deve ser selecionado.
Muito baixo
Uma parte dos produtos deve ser retrabalhado fora da

estao de trabalho.
Menor muito menor
Uma parte dos produtos deve ser retrabalhado, defeito

notado por alguns clientes.
Nenhum
No afeta o produto e no prejudica o processo.
f) A gravidade de cada falha especfica estimada de acordo com as categorias ou classes de risco, apresentadas anteriormente.
possvel acrescentar outra coluna ao modelo, em que sero estimados para
cada modo de falha especfico os Tempos Mdios Entre Falhas (TMEF). Poder
ser utilizada uma classificao de taxas de falha como a seguinte:
Quadro 5.7: Grau de ocorrncia
Probabilidade de falhas
Taxas de falhas possveis
ndice
Muito alto
1 em 10
Alto
1 em 29
Moderado
1 em 50
Baixo
1 em 100
Remoto
1 em 1000
A estimativa das taxas de falha poder ser realizada atravs de taxas genricas
desenvolvidas a partir de testes realizados pelos fabricantes dos componentes,
pela comparao com equipamentos ou sistemas similares ou com auxlio de
dados de engenharia.
g) Indicam-se os mtodos de deteco de cada falha especfica, e as possveis aes de compensao que devero ser adotadas para eliminar ou
controlar cada falha especfica e seus efeitos.
69
e-Tec Brasil
Quadro 5.8: Grau de deteco de falha

Deteco
Critrio
ndice
Remota
Chance remota de que o controle detecte a falha subsequente.
Pequena interrupo na produo.
Mdia interrupo na produo.
Uma parte dos produtos deve ser selecionado.
Uma parte dos produtos deve ser retrabalhado fora da

estao de trabalho.
Muito baixa
Baixa
Moderada
Alta
Essas aes podem traduzir medidas de preveno total ao tipo de falha;

medidas de preveno total de uma causa de falha; medidas que dificultam a
ocorrncia de falhas; medidas que limitam o efeito do tipo de falha; medidas
que aumentam a probabilidade de deteco do tipo ou da causa de falha.
Deve-se analisar a viabilidade de cada medida e ento definir as que sero
implantadas.
Exemplo
Falha em flutuar.
Vlvula de
entrada
Emperra aberta
(falha em fechar
quando o nvel
sobe).
Flutuador fica
submerso;
recipiente pode
ir ao nvel
mximo.
Vlvula de
entrada
Emperra
fechada (falha
em abrir quando
o nvel desce).
Flutuador fica
suspenso;
recipiente pode
ir ao nvel
mnimo.
70
Falha em dar
vazo (entope).
Nenhum
Nenhum
Nenhum
Suprimento
cessa
Nenhum
Aes de
compensao,
reparos, observaes.
Mtodos de deteco
Categoria de risco
Efeitos no (sub)
sistema como um
todo
Efeitos em outros
componentes
Flutuador
(bia)
Vlvula de
entrada abre;
recipiente pode
ir ao nvel
mximo.
Vlvula de
alvio (ladro)
e-Tec Brasil
Modo de falha
Componentes
Quadro 5.9: Anlise de modos de falha e efeitos caixa dgua
Observar sada
do ladro,
consumo
excessivo.
Excesso de gua
pelo ladro
(vlvula de
alvio) reparar
ou substituir
boia; cortar
suprimento.
II
Idem
Idem; reparar
ou substituir
vlvula; cortar
suprimento.
IV
Falta gua,
havendo gua
na rede de
entrada.
Reparar ou
substituir;
conseguir
suprimento
externo.
Inspeo
peridica, teste.
Desentupir,
a menos que
combinada com
outras, sem
importncia.
II
Recipiente
(caixa)
Rachadura;
colapso.
Variados.
Suprimento
cessa
Aes de
compensao,
reparos, observaes.
Mtodos de deteco
Flutuador fica
submerso; pode
transbordar.
Categoria de risco
Efeitos no (sub)
sistema como um
todo
Emperra aberta;
entope.
Efeitos em outros
componentes
Modo de falha
Componentes
Vlvula de
entrada e
vlvula de
alvio (ladro)
Operao
aparentemente
normal; risco
de acidentes
eltricos no
recinto da caixa:
tubulao pode
ficar energizada.
IV
Umidade:
infiltrao;
choque nos
registros;
consumo
excessivo.
Cortar
suprimentos
(gua, energia):
utilizar gua
na descarga;
desentupir o
ladro; reparar
ou substituir
vlvula.
IV
Umidade;
infiltrao;
choque nos
registos;
consumo
excessivo.
Cortar
suprimentos,
reparar ou
substituir.
5.3 Anlise da operabilidade de perigos

(HAZOP)
O estudo de identificao de perigos e operabilidade, conhecido como HAZOP
(Hazard and Operability Studies), uma tcnica de anlise qualitativa desenvolvida para examinar as linhas de processo, identificando perigos e prevenindo
problemas. A metodologia aplicada tambm para equipamentos do processo
e sistemas.
O mtodo HAZOP principalmente indicado para a implantao de novos
processos na fase de projeto ou nas modificaes de processos j existentes sendo conveniente para projetos e modificaes tanto grandes quanto
pequenas. A situao ideal para a aplicao da tcnica HAZOP anterior ao
detalhamento e construo do projeto, visando evitar futuras modificaes,
quer no detalhamento ou nas instalaes. Muitas vezes, os acidentes ocorrem
porque os efeitos secundrios de pequenos detalhes ou modificaes so
subestimados. Isso porque, primeira vista, parece insignificante e impossvel
identificar a existncia de efeitos secundrios graves e difceis de prever, antes
de uma anlise completa.
A condio de trabalho em equipe da tcnica HAZOP exige que pessoas em
diferentes funes trabalhem em conjunto, estimulando a criatividade, evitando
os esquecimentos e facilitando a compreenso dos problemas das diferentes
reas e interfaces do sistema. Uma pessoa competente, trabalhando sozinha,
71
e-Tec Brasil
frequentemente est sujeita a erros por desconhecer os aspectos alheios a

sua rea de trabalho. Assim, o desenvolvimento do HAZOP alia a experincia
e competncia individuais s vantagens do trabalho em equipe.
A anlise HAZOP realizada atravs de palavras-chaves que guiam o raciocnio
dos grupos de estudo multidisciplinares, fixando a ateno nos perigos mais
significativos para o sistema. As palavras-chaves ou palavras-guias so aplicadas
s variveis identificadas no processo tais como presso, temperatura, fluxo,
composio, nvel, entre outros, gerando os desvios, que nada mais so do
que os perigos a serem examinados.
A tcnica HAZOP permite que as pessoas liberem sua imaginao, pensando
em todos os modos pelos quais um evento indesejado ou problema operacional
possa ocorrer. Para evitar que algum detalhe seja omitido, a reflexo deve ser
executada de maneira sistemtica, analisando cada circuito, linha por linha,
para cada tipo de desvio passvel de ocorrer nos parmetros de funcionamento.
Para cada linha analisada aplicada a srie de palavras-guias, identificando
os desvios que podem ocorrer caso a condio proposta pela palavra-guia
ocorra. Identificadas as palavras-guias e os desvios respectivos, pode-se partir
para a elaborao das alternativas cabveis para que o problema no ocorra,
ou seja, mnimo. Convm, no entanto, analisar as alternativas quanto a seu
custo e operacionalidade.
O HAZOP pode ser aplicado tanto a processos contnuos cujo requisito essencial
o fluxograma e a processos descontnuos em que o requisito consiste na
descrio apropriada do procedimento. Para que no haja prejuzo produtividade, sugere-se que o nmero de componentes no seja maior que sete.
5.3.1 Exemplo de aplicao da metodologia HAZOP

Quadro 5.10: Modelo de planilha HAZOP
FMEA n 001/09
Cliente:
Cdigo:
FMEA de processo
Item
Responsvel de projeto
Data da FMEA (incio) __/__/__
Grupo de trabalho
Preparado por
Data __/__/__ Reviso 00/00
Palavra-guia
Desvio
Parmetro
Causas
Pgina 01/01
Efeitos
Observaes e
recomendaes
e-Tec Brasil
72
5.3.1.1 Definio dos termos

Nodos de estudo lugares (nos desenhos de tubulao, instrumentao

e nos procedimentos), nos quais os parmetros do processo so investigados em busca de desvios.
Inteno como se espera que a planta opere, na ausncia de desvios

nos nodos de estudos.
Desvios existem afastamentos em relao a inteno que so descobertos mediante a aplicao sistemtica das palavras.
Causas razes pelas quais podem ocorrer os desvios, uma vez demonstrado que um desvio possui uma causa plausvel, ele poder ser tratado
como desvio significativo.
Consequncias so os resultados dos desvios verificados.
Palavras-guias so palavras simples, utilizadas para qualificar ou quantificar a inteno, com vistas a guiar e estimular o processo de esforo
mental e, assim, descobrir desvios. As palavras-guias utilizadas devem ser
compreendidas por todos.
Quadro 5.11: Exemplos de palavras-guia e seus significados

Palavra-guia
No/nenhum
Significado
Ausncia total de inteno.
Maior
Aumento quantitativo.
Menor
Diminuio quantitativa.
Parte de
Diminuio qualitativa.
Reverso
O oposto lgico da inteno.
Inverso
Oposto lgico da inteno de projeto.
Outro que
Outra condio operacional
Substituio completa.
Diversos, de acordo com cada caso (partida, parada, mudana de
catalisador, em carga reduzida).
73
e-Tec Brasil
Quadro 5.12: Correlao entre os termos da metodologia

Parmetro de processo
Palavra-guia
Desvio
Concentrao
No/nenhum
Maior
Menor
Outro que
Ausncia do componente.
Maior concentrao.
Menor concentrao.
Outro componente.
Contaminao
Maior
Menor
Parte de
Maior contaminao quantitativa.

Menor contaminao quantitativa.
Maior contaminao qualitativa.
Energia
No/nenhum
Maior
Menor
Sem energia.
Tenso maior.
Tenso menor.
Fluxo
No/nenhum
Reverso
Sem fluxo.
Fluxo reverso.
Presso
Maior
Menor
Inverso
Presso maior
Presso menor
Vcuo
Vazo
Nenhuma
Maior
Menor
Vazo zero.
Vazo maior.
Vazo menor.
Velocidade
Nenhuma
Maior
Menor
Outro que
Velocidade nula.
Maior velocidade.
Menor velocidade.
Sentido inverso.
Temperatura
Maior
Menor
Temperatura mais alta.

Temperatura mais baixa.
Volume
Nenhum
Maior
Menor
Vazio.
Maior volume.
Menor volume.
5.3.2 Aplicao em processos contnuos

a) Selecionar uma linha de processo.
As linhas e equipamentos so elementos do sistema. Linha de processo
qualquer ligao entre dois equipamentos principais. Equipamento principal
qualquer equipamento que provoca modificaes profundas no fluido
do processo. So exemplos de equipamentos principais: torres, reatores
e vasos. Bombas, vlvulas e permutadores de calor so considerados elementos das linhas.
Visto que a definio dos equipamentos principais depende de critrios do
analista, o nmero de linhas pode ser muito pequeno ou muito elevado. A
diviso em muitas linhas torna o trabalho cansativo; em poucas, prejudica
a identificao dos perigos.
a) Imaginar a linha operando nas condies normais de projeto. Os desvios
das variveis so considerados em relao a essas condies.
e-Tec Brasil
74
b) Selecionar uma varivel de processo (exemplo: vazo); aplicar as palavras-guia a essa varivel (exemplo: mais); identificar desvios (exemplo:
vazo maior). Apenas os desvios considerados perigosos devem ser selecionados para anlise.
c) Determinar as causas dos desvios perigosos (exemplo: vlvula falha e abre
totalmente).
d) Avaliar qualitativamente as consequncias dos desvios perigosos (tanque
transborda, produto inflamvel entra em ignio).
e) Verificar se h meios para o operador tomar conhecimento de que o
desvio perigoso est ocorrendo (registrador de vazo no painel, indicador
no campo).
f) Estabelecer medidas de controle de riscos e de controle de emergncias. As
medidas de controle de risco, como implantar sistema de monitoramento
do nvel do tanque e aplicar programa de treinamento, tm por finalidade
evitar o evento perigoso. As de controle de emergncia, como implantar
sistema de deteco de gases, combate a incndio e de evacuao, tem
por finalidade reduzir as consequncias do evento, caso ele venha a ocorrer.
g) Selecionar outra varivel de processo e aplicar-lhe as palavras-guia.
h) Temperatura, viscosidade, presso, composio, verificando se so perigosos os desvios: temperatura maior, temperatura menor, viscosidade maior,
viscosidade menor, presso maior, mudana na composio, componentes
a mais, etc.
i) Analisadas as variveis, selecionar outra linha de processo e repetir os
passos de a at h.
j) Analisadas as linhas, selecionam-se os equipamentos e aplicam-se as palavras-guia s funes por eles exercidas e a suas variveis de processo.
Exemplo: se a funo do equipamento decantao, podemos analisar
os desvios: mais decantao, menos decantao, decantao inversa, ou
seja, flutuao.
75
e-Tec Brasil
5.3.3 Aplicao em processos descontnuos

a) Selecionar um passo da operao descontnua, geralmente escrita na forma
de procedimento. A forma de escrever o procedimento essencial para
a eficcia do HAZOP. As sentenas devem ser iniciadas por verbos no
imperativo ou infinitivo. Devem ser curtas e restringir ao pretendida,
evitando-se transformar o procedimento em apostila.
Por exemplo, numa receita de bolo a instruo dada de forma objetiva:
adicionar 100 g de acar. Na instruo no se deve fazer uma longa
explicao do por que do acar, dos motivos que nos levam a fazer bolos
com sabor doce. Se o procedimento estiver na forma indicada, pode-se
aplicar facilmente as palavras-guia. Mais, por exemplo, levaria a mais
acar. possvel que seja colocado mais acar? Quais as consequncias?
b) Aplicar as palavras-guia ao passo selecionado para detectar desvios; verificar
se os desvios identificados so perigosos ou prejudicam a operabilidade
do sistema.
c) Verificar se o operador dispe de meios para detectar a ocorrncia dos
desvios perigosos.
d) Estabelecer medidas de controle de riscos e de emergncias.
e) Selecionar um segundo passo do procedimento e repetir a anlise.
5.3.4 Exemplo de aplicao do HAZOP

Vamos analisar a aplicao a um processo descontnuo.
Na manh de sbado, 10 de setembro de 1976, ocorreu uma exploso numa
indstria de triclorofeno, em Seveso, Itlia. Uma decomposio exotrmica
provocou a ruptura do reator e a emisso de gs txico para a atmosfera. A
elevada temperatura do reator favorecera o aumento de TCDD (Tetracloro
Dibenzo para Dioxina). O TCDD uma das mais venenosas substncias
conhecidas e o acidente, um dos mais graves ocorridos em todo o mundo.
Analisamos dois passos do procedimento utilizado no sistema de reao e
apresentamos no Quadro 5.13 as falhas que levaram ao acidente com indicao
de como a aplicao do HAZOP poderia ter identificado os perigos.
e-Tec Brasil
76
Quadro 5.13: Exemplo aplicao HAZOP

Instruo
Falha
Destilar 50 % do solvente residual aps

trmino da batelada.
O operador destilou apenas 15 %.
Adicionar 3000 litros de gua para

resfriar a mistura de reao at 50-60C.
O operador no adicionou
nenhum litro.
HAZOP
Palavra-guia: menos.
Desvio: destilar menos solvente.
Palavra-guia: nenhum.
Desvio: no adicionar nenhuma gua.
Fonte: Souza, 2012
Como podemos perceber, a aplicao do HAZOP identifica desvios possveis,

mas as consequncias s podem ser previstas por quem conhea o processo,
as reaes qumicas e tenha experincia.
A causa da falha na execuo da primeira instruo poderia ser descuido
do operador. As medidas de controle de riscos poderiam ser o descuido
do operador. As medidas de controle de risco poderiam ser, por exemplo,
implantar lista de verificao para evitar esquecimentos, elaborar procedimento
operacional com alerta para os riscos identificados e instalar mais indicadores
de nvel. As medidas de controle de emergncia poderiam incluir um sistema
de resfriamento acionado por sensor de temperatura elevada, alarme de
evacuao e alerta comunidade.
Resumo
Foram apresentadas as principais tcnicas para a anlise de riscos utilizadas
77
e-Tec Brasil
1. Relacione as colunas
(1) APR
(2) FMEA
(3) HAZOP
(( ) Visa uma reviso sistemtica dos modos de falhas de um

componente para garantir danos mnimos ao sistema
mediante a determinao dos efeitos que tais falhas tero
em outros componentes do sistema e a determinao dos
componentes cujas falhas teriam efeito crtico na operao
do sistema (falhas de efeito crtico).
(( ) Visa identificao e avaliao preliminar dos riscos presentes em uma instalao ou unidade, buscando determinar os
eventos acidentais associados a cada risco, as consequncias
da ocorrncia desses eventos, as causas bsicas, os modos
de preveno e os modos de proteo e controle das causas
bsicas e eventos intermedirios.
(( ) Visa, principalmente, identificar problemas referentes aos
procedimentos operacionais que possam levar a danos
materiais e/ou humanos, por meio de um estudo estruturado e sistemtico de cada circuito ou linha buscando
desvios nos parmetros de funcionamento do processo.
A ordem correta :
a) 2 1 3
b) 1 2 3
c) 3 2 1
d) 1 3 2
e) 3 1 2
e-Tec Brasil
78
Aula 6 Tcnicas de avaliao de riscos

Objetivos
Conhecer as principais tcnicas para avaliao de riscos.
Compreender a insero das tcnicas de avaliao de riscos no
processo de gerenciamento de riscos.
6.1 Anlise de causa raiz RCA

A anlise de causa raiz, tambm conhecida como RCA (Root Cause Analysis),
um mtodo que permite a identificao e correo dos principais fatores
que ocasionaram o problema. Esse mtodo visa descobrir os defeitos originais
(causa raiz) que geraram o problema, ao invs de buscar solues imediatas
para a resoluo de um defeito (SILVEIRA; GOMES, 2011).
RCA uma ferramenta projetada para auxiliar a identificar no apenas o
que e como um evento ocorreu, mas tambm por que ele ocorreu.
Somente quando identificado o motivo original de um defeito ter ocorrido,
ser vivel gerar aes para que no volte a ocorrer.
A utilizao da ferramenta RCA no evita a busca de solues imediatas sempre
que ocorrer algum defeito de produo, avaliando somente os sintomas.
Sugere, no entanto, que o defeito seja tratado, mas no seja fechado at que
seja analisado e identificado causa original que o fez ocorrer.
A anlise de causa raiz usa uma terminologia especfica, apresentando os
seguintes termos para:

Ocorrncia um evento ou condio que no esteja dentro da funcionalidade do sistema normal ou comportamento esperado.
Evento uma ocorrncia em tempo real. Fato que pode impactar seriamente no funcionamento do sistema.
Estado qualquer estado do sistema, que pode apresentar implicaes

negativas para alguma funcionalidade do sistema normal.
Aula 6 - Tcnicas de avaliao de riscos
79
e-Tec Brasil
Por que (tambm chamado de fator causal) uma condio ou um evento

que resulta ou participa na ocorrncia de um efeito. Pode ser classificada como:
Causa direta uma causa que resultou na ocorrncia.
Causa contribuinte a causa que contribuiu para a ocorrncia, mas
no a fez diretamente.
Causa raiz a causa que, se corrigida, impedir o retorno desta e de
ocorrncias similares.
Cadeia de fatores causais (sequncia de eventos e fatores causais) uma

sequncia de causa e efeito em que uma ao especfica cria uma condio
que contribui ou resulta em um evento. Isso cria novas condies que, por
sua vez, resultam em outros eventos.
Para a aplicao do RCA, sugere-se a utilizao de uma combinao de tcnicas, permitindo uma maior exatido na identificao da causa raiz, conforme
descrito a seguir:
Assista a um vdeo sobre

diagrama de Ishikawa bem
humorado em:
watch?v=YIEgZ6dKMfg
Diagrama de causa e efeito, tambm conhecido como diagrama de Ishikawa

(espinha de peixe) permite identificar, explorar e apresentar graficamente
todas as possveis causas relacionadas a um nico problema. Esta tcnica
utilizada em equipe e permite classificar os defeitos em seis tipos diferentes
de categorias: mtodo, matria-prima, mo de obra, mquinas, medio e
meio ambiente.
O nmero e os tipos de categorias no so preestabelecidos, permitindo a
adequao conforme a necessidade. Atravs dessa tcnica, possvel identificar
as causas potenciais de determinado defeito ou oportunidade de melhoria,
bem como seus efeitos sobre a qualidade dos produtos. Alm disso, permite
tambm estruturar qualquer sistema que necessite de resposta de forma
grfica e sinttica com melhor visualizao.
e-Tec Brasil
Cinco porqus baseia-se em cinco perguntas s quais, colocado em

questo o porqu daquele problema, questionando-se a causa imediatamente anterior. O nmero de perguntas varivel, visto que a causa raiz
do problema pode ser identificada atravs de mais de cinco perguntas ou
menos de cinco perguntas.
Reunio de anlise causal o brainstorming utilizado para buscar as

causas dos problemas em reunies, que aps elencadas so discutidas
entre a equipe, e posteriormente, os participantes propem aes corretivas para evitar esses problemas no futuro.
80
6.1.1 Anlise de causa e consequncias

A Anlise das Causas e Consequncias (ACC) ou causa e efeito de falhas se
utiliza do procedimento para construo de um diagrama de consequncias
que inicia por um evento inicial, posteriormente cada evento desenvolvido
questionado:

Em que condies o evento induz a outros eventos?
Quais as alternativas ou condies que levam a diferentes eventos?
Que outros componentes o evento afeta?
Ele afeta mais do que um componente?
Quais os outros eventos que este evento causa?
Esta tcnica possibilita a avaliao qualitativa e quantitativa das consequncias

dos eventos catastrficos de ampla repercusso, e a verificao da vulnerabilidade do meio ambiente, da comunidade e de terceiros em geral. Nesse
procedimento, escolhe-se um evento crtico, partindo-se para um lado, com
as consequncias e para outro, determinando as causas. A estruturao
feita atravs de smbolos. O diagrama ACC mais conhecido o de Ishikawa,
tambm conhecido como espinha de peixe devido semelhana de sua
representao grfica.
Figura 6.1: Diagrama de Ishikawa

Fonte: CTISM, adaptado de http://blog.qualidadesimples.com.br/2011/03/14/diagrama-de-ishikawa/
81
e-Tec Brasil
O diagrama apresenta como pontos fortes:

uma boa ferramenta de levantamento de direcionadores.
uma boa ferramenta de comunicao.
Estabelece a relao entre o efeito e suas causas.
Possibilita um detalhamento das causas.
Mas, tambm apresenta os seguintes pontos fracos:
diagrama de relaes
uma das sete ferramentas
do planejamento da qualidade
ou sete novas ferramentas da
qualidade.
No apresenta os eventuais relacionamentos entre as diferentes causas.
No focaliza necessariamente as causas que devem efetivamente ser atacadas.
O diagrama de Ishikawa apresenta relevncia como ferramenta de gerenciamento da qualidade, pois pode evoluir para um diagrama de relaes que
j apresenta uma estrutura mais complexa, no hierrquica.
O diagrama de causa e efeito foi desenvolvido para representar a relao entre
o efeito e todas as possibilidades de causa que podem contribuir para
tal resultado. O efeito ou problema colocado no lado direito do grfico, e
os grandes contribuidores ou causas so listados esquerda. Para cada
efeito, existem inmeros conjuntos de causas. Para elaborar um diagrama de
causa e efeito (Ishikawa) deve-se seguir os seguintes passos:
a) Definir o problema a ser estudado e o que se deseja obter (o que deve
acontecer ou o que deve ser evitado).
b) Procurar conhecer e entender o processo observar, documentar, falar
com pessoas envolvidas, ler.
c) Reunir um grupo para discutir o problema, apresentar os fatos conhecidos,
incentivar as pessoas a dar suas opinies, fazer um brainstorming.
d) Organizar as informaes obtidas, estabelecer as causas principais, secundrias, tercirias, etc. (hierarquia das causas), eliminar informaes
irrelevantes, montar o diagrama, conferir, discutir com os envolvidos.
e-Tec Brasil
82
e) Assinalar os fatores mais importantes para obteno do objetivo visado

(fatores chave, fatores de desempenho, fatores crticos).
Para organizar o diagrama de causa e efeito, pode-se usar as seguintes classificaes de causas: os Ms (Mo de obra, Mtodo, Material, Mquina, Meio
ambiente, Medio, Management (gesto); ou 4Ps (Polticas, Procedimentos,
Pessoal, Planta). Estas so apenas sugestes. A Figura 6.2 apresenta um diagrama
esquematizado que esclarece a forma de estabelecer e desenvolver os diagramas.
Figura 6.2: Diagrama de causa e efeito

Fonte: CTISM, adaptado de http://www.ebah.com.br/content/ABAAAA_MYAE/diagrama-ishikawa-espinha-peixe
a) Identificar o efeito (caso) em relao ao qual se decidiu pesquisar as causas

em termos claros e precisos. O efeito pode ser, por exemplo, o item de
custo mais elevado.
b) Estabelecer os objetivos e o tempo limite para as atividades de brainstorming (discusso conjunta dos intervenientes na anlise de caso).
c) Desenhar, em local por todos visvel, o esqueleto do diagrama, referindo
as fontes principais das causas a pesquisar.
d) Escrever as sub causas no topo das setas em branco e em tantas quantas
forem s causas sugeridas pelos diversos membros do grupo que estuda
o caso.
e) Entre todas as causas sugeridas, selecionar uma para ser estudada em profundidade. Efetuar sucessivamente o mesmo tratamento a cada causa, eliminando aquelas que se revelarem no responsveis pelo efeito em estudo.
83
e-Tec Brasil
f) Para a causa, ou causas, detectadas como responsveis, sero depois estudados os remdios que conduzam correo do efeito.
Figura 6.3: Diagrama Espinha de peixe para acidentes biolgicos

Fonte: CTISM, adaptado de Castro, 2011
6.1.2 O mtodo dos cinco porqus 5W

O mtodo envolve a pergunta Por que...? 5 vezes. O objetivo ir alm
dos vrios sintomas do problema para identificar a causa real e subjacente(s).
Isso pode soar incrivelmente simples, mas o pensamento necessrio para
identificar as perguntas certas ao perguntar, disciplina e persistncia para
aplicar o mtodo (CLUDIO, 2012).
Exemplo
Sintoma os manuais para um curso de treinamento foram entregues errados
no mesmo dia do treinamento. Isso significava que os participantes do curso
no tinham materiais do curso at quase hora do almoo, porque a empresa
tinha que fazer um trabalho urgente de cpia e, em seguida, entregar os
manuais do curso. Os participantes foram muito infelizes com isso.
a) Por que os materiais foram entregues errados?
Andrea geralmente faz isso (copiar e enviar materiais para os locais de curso),
mas ela estava de frias. A pessoa responsvel naquele momento se confundiu
e mandou livros didticos avanados para o curso bsico. (sintoma).
b) Por que ele confundiu os cursos?
Ele s est fazendo isso por uma semana. Ele no teve tempo para chegar a
se aprimorar neste trabalho ainda, e no h muito o que aprender. (sintoma).
e-Tec Brasil
84
c) Se ele no conhece o trabalho ainda, por que ele est fazendo o

trabalho?
Porque no h ningum para faz-lo. Mas claro que ele passou algum tempo
com Andrea antes dela sair de frias. Pensou-se que ele estaria treinado, mas
ele costuma demorar um pouco para se familiarizar com os vrios cursos e
materiais, e esses dois cursos particulares tm nomes muito parecidos. (ainda
um sintoma).
d) Mas j aconteceu antes.
Ns j sabemos que leva um tempo para aprender sobre os vrios cursos e
materiais, ento por que no temos as coisas no lugar para ajudar a aprendizagem?
Por exemplo, temos uma lista de embalagem e instruo para uso na preparao e expedio os materiais do curso? Ser que algum pode fazer
uma verificao cruzada antes que os materiais sejam enviados? No temos
qualquer maneira formal de treinamento de nossos funcionrios sobre os
cursos e materiais diversos?
Sentimos que devemos fazer alguma coisa assim, mas ainda no fizemos.
e) Por qu?
Porque estamos demasiadamente ocupados e no temos uma prioridade.
Nesse ponto, ns descobrimos, pelo menos, 3 causas:
Falta de treinamento. No h qualquer sistema eficaz de formao interna,
para se certificar de que uma funo crtica (entregar os materiais do curso)
pode ser coberta durante a ausncia de pessoal.
A falta de documentao. No foi dada prioridade para anotar informaes
importantes (por exemplo, quais os materiais que devem ir para o curso).
Controles de processo so insuficientes. No h exigncia de uma verificao
cruzada, para que as coisas sejam feitas de forma consistente.
85
e-Tec Brasil
Essas so prticas de gesto deficincias no atual sistema de gesto. Elas podem

ser alteradas, e deveriam ser. Se no, o problema vai acontecer novamente.
A resposta ao primeiro porqu deve apontar o caminho para o prximo.
Muitas vezes no pode sempre correr em linha reta em poucos minutos,
perguntando e respondendo todas as perguntas imediatamente (a menos
que talvez voc seja muito experiente no mtodo). Por exemplo, s vezes
preciso reunir e analisar mais informaes, a fim de responder a uma questo
particular. E pode precisar parar e pensar se est fazendo a pergunta correta.
Com o tempo chegar ao 4 ou 5 Por que...? e desde que tenha feito as
perguntas certas, deve estar perto da raiz ou causas. Em seguida, deve identificar as prticas de gesto, em vez de apenas os sintomas. Existem, muitas
vezes, mais de uma causa (CLUDIO, 2012).
6.1.3 Diagrama de rvore DA

O diagrama de rvore serve como desdobramento de um problema para buscar
sua causa raiz organizando a relao de causa e efeito entre os fenmenos
tornando possvel visualizar com clareza a propagao do problema a partir
de cada ocorrncia das diferentes causas, at o efeito que se deseja eliminar.
e-Tec Brasil
86
Figura 6.5: Diagrama de rvore

Fonte: CTISM, adaptado de qualidadeonline.wordpress.com
6.2 Srie de Riscos SR

A Srie de Risco (SR) representa uma cadeia ou uma sequncia de eventos
que levam a um acidente ou evento catastrfico que mapeia os riscos que
87
e-Tec Brasil
conduzem ao evento perigoso ou indesejvel. Esses riscos so divididos em trs

categorias risco inicial, risco principal e riscos contribuintes cujas definies
so apresentadas a seguir.

Risco inicial aquele que desencadeia todo o processo.
Riscos contribuintes o risco que, direta ou indiretamente, d sequncia

srie, aps o risco inicial.
Risco principal considerado como o evento diretamente causador dos

eventos catastrficos.
Evento catastrfico so eventos com consequncias indesejveis em

termos de danos pessoas, equipamentos ou ambiente.
No grfico da srie de riscos, esto presentes, ainda, os inibidores, que so

todas as medidas capazes de evitar a ocorrncia ou a propagao dos efeitos dos riscos. Ao modelar a srie de risco, a mesma pode apresentar o
inter-relacionamento dos riscos de forma simples ou atravs de ligaes e
ou ou que permitem calcular a probabilidade de ocorrncia do evento.
6.2.1 Exemplo de anlise a priori

Consideremos um tanque pneumtico de alta presso, de ao carbono comum
(no revestido). A umidade pode causar corroso, reduzindo a resistncia do
ao, que debilitado poder romper-se e fragmentar-se sob o efeito da presso.
Os fragmentos podero atingir e lesionar o pessoal e danificar equipamentos
vizinhos. Qual dos riscos a umidade, a corroso, a debilitao do material
ou a presso causou a falha?
Nessa srie de eventos, a umidade desencadeou o processo de degradao,
que finalmente resultou na ruptura do tanque. A ruptura do tanque, causadora de leso e outros danos, pode ser considerada como o risco principal
ou fundamental da srie.
A umidade que iniciou a srie pode ser chamada de risco inicial, a corroso, a
perda de resistncia e a presso interna so chamados de riscos contribuintes.
O risco principal , muitas vezes, denominado catstrofe, evento catastrfico,
evento critico, risco crtico ou falha singular.
Pode-se deduzir, ento, que o risco principal aquele que pode, direta e
imediatamente, causar:
e-Tec Brasil
88
Leso.
Morte.
Perda de capacidades funcionais (servios e utilidades).
Danos a equipamentos, veculos, estruturas.
Perda de matrias-primas e/ou produtos acabados.
Outras perdas materiais.
Recomenda-se uma observao cuidadosa da srie mostrada a seguir que

se refere ao exemplo citado, verificando-se o inter-relacionamento entre os
riscos e as respectivas inibies propostas.
Figura 6.6: Exemplo de anlise a priori

6.2.2 Exemplo de anlise a posteriori

Joo estava furando uma tubulao. Para executar o servio ele se equilibrava
em cima de algumas caixas em forma de escada. Utilizava uma furadeira eltrica
porttil. Ele j havia feito vrios furos e a broca estava com o fio gasto; por
esta razo Joo estava forando a penetrao da mesma.
Momentaneamente, a sua ateno foi desviada por algumas fascas que saiam
do cabo de extenso eltrica, em que havia um rompimento que deixava a
descoberto os fios condutores.
89
e-Tec Brasil
Ao desviar a ateno ele torceu o corpo, forando a broca no furo. Com a

presso ela quebrou e, nesse mesmo instante, ele voltou o rosto para ver o que
acontecia, sendo atingido por um estilhao de broca em um dos olhos. Com
um grito, largou a furadeira, ps as mos no rosto, perdeu o equilbrio e caiu.
Um acontecimento semelhante, ocorrido h cerca de um ano atrs, nesta
mesma empresa, gerou como medida a determinao do uso de culos de
segurana na execuo desse tipo de tarefa.
Os culos que Joo devia ter usado estavam sujos e quebrados, pendurados
em um prego. Segundo o que o supervisor dissera, no ocorrera nenhum
acidente nos ltimos meses e o pessoal no gostava de usar culos; por
essa razo, ele no se preocupava em recomendar o uso dos mesmos nessas
operaes, porque tinha coisas mais importantes a fazer.
Aps investigao e anlise da ocorrncia, foram levantados dados suficientes
para confeccionar a seguinte srie de riscos:
Figura 6.7: Exemplo de anlise a posteriori

e-Tec Brasil
90
Resumo
Foram apresentadas as principais tcnicas para a avaliao de riscos utilizadas
1. Relacione as colunas e indique a alternativa que corresponde a sequncia
correta.
(1) RCA
(2) ACC
(3) 5W
(4) DA
(5) SR
(( ) Diagrama desenvolvido para representar a relao entre

o efeito ou consequncia e todas as possibilidades
de causa que podem contribuir para tal resultado. O
efeito ou problema colocado no lado direito do grfico,
e os contribuidores ou causas so listados esquerda.
(( ) Auxilia a identificar no apenas o o que e como um
evento ocorreu, mas tambm por que ele ocorreu, partindo do princpio de que somente quando identificado
o motivo original de um defeito ter ocorrido, ser vivel
gerar aes para que no volte a ocorrer.
(( ) Envolve a pergunta Por que...? 5 vezes com o objetivo
ir alm dos vrios sintomas do problema para identificar
a causa real e subjacente(s).
(( ) Representa uma cadeia ou uma sequncia de eventos que
levam a um acidente ou evento catastrfico que mapeia
os riscos que conduzem ao evento perigoso ou indesejvel
dividindo os riscos em trs categorias risco inicial, risco
principal e riscos contribuintes.
(( ) Serve como desdobramento de um problema para buscar
sua causa raiz organizando a relao de causa e efeito entre
os fenmenos tornando possvel visualizar com clareza a
propagao do problema a partir de cada ocorrncia das
diferentes causas, at o efeito que se deseja eliminar.
a) 2 1 3 5 4
b) 1 3 4 5 2
91
e-Tec Brasil
c) 4 5 1 2 3
d) 3 2 5 1 4
e) 5 4 2 3 1
e-Tec Brasil
92
Aula 7 Financiamento de riscos

Objetivos
Compreender as noes bsicas e os princpios de administrao
de seguros.
Entender o financiamento dos riscos.
Compreender a questo do seguro e auto seguro.
7.1 Noes bsicas e princpios

de administrao de seguros
7.1.1 Conceito, princpios e caractersticas

Seguro consiste em uma operao pela qual, mediante o pagamento de uma
remunerao (prmio), uma pessoa (segurado) promete para si ou para outrem
(beneficirio) no caso da efetivao de um evento determinado (sinistro), uma
prestao (indenizao) por parte de uma terceira pessoa (segurador) que,
assumindo um conjunto de eventos determinados, os compensa de acordo
com as leis da estatstica e o princpio do mutualismo. As leis da estatstica e
o princpio do mutualismo so as tcnicas bsicas utilizadas na operao do
seguro (DE CICCO; FANTAZZINI, 2003).
Seguro
o mtodo mais comum para
a transferncia dos chamados
riscos puros e em alguns
casos dos especulativos.
Acontecimentos como a morte de uma pessoa, deixando desamparados

aqueles que dependem de sua atividade, ou a destruio de bens que reduzem
o patrimnio so acontecimentos que procura-se reparar por intermdio de
uma instituio. Nesse contexto, o seguro foi criado e aperfeioado para
restabelecer o equilbrio perturbado. O segurado a pessoa fsica ou jurdica
perante a qual o segurador assume a responsabilidade de determinado risco.
O prmio, tambm elemento essencial do contrato de seguro, o pagamento
realizado pelo segurado ao segurador, ou seja, o preo do seguro para o
segurado. Os parmetros para clculo do prmio so o prazo do seguro, a
importncia segurada e a exposio ao risco. O prazo padro do seguro de
12 meses, podendo, conforme as circunstncias, ser calculados prmios em
prazos inferiores ou superiores. A seguir, sero apresentados alguns importantes conceitos.
Aula 7 - Financiamento de riscos
93
e-Tec Brasil
a) Resseguradora a pessoa jurdica, seguradora e/ou resseguradora que

aceita, em resseguro, a totalidade ou parte das responsabilidades repassadas pela seguradora direta, ou por outros resseguradores, recebendo
esta ltima operao o nome de retrocesso.
SUSEP
o rgo responsvel pelo
controle e fiscalizao dos
mercados de seguro, previdncia
privada aberta, capitalizao e
resseguro. Autarquia vinculada
ao Ministrio da Fazenda,
foi criada pelo Decreto-lei n
73, de 21 de novembro de
1966, que tambm instituiu o
Sistema Nacional de Seguros
Privados, do qual fazem parte o
Conselho Nacional de Seguros
Privados CNSP, o IRB Brasil
Resseguros S.A. IRB Brasil
Re, as sociedades autorizadas
a operar em seguros privados e
capitalizao, as entidades de
previdncia privada aberta e os
corretores habilitados.
b) Seguradoras empresas que operam na aceitao dos riscos de seguro,

respondendo, junto ao segurado, pelas obrigaes assumidas. No podem
explorar qualquer outro ramo de comrcio ou indstria. S podem operar
em seguros para os quais tenham autorizao. Esto sujeitas a normas,
instrues e fiscalizao da SUSEP e do IRB. No esto sujeitas falncia,
nem podem impetrar concordata.
c) Corretor de seguros pessoa fsica ou jurdica, o intermedirio legalmente autorizado a angariar e promover contratos de seguros entre as
sociedades seguradoras e as pessoas fsicas ou jurdicas. O corretor no pode
aceitar ou exercer empregos pblicos, manter relao de emprego ou de
direo com companhias seguradoras, sendo ainda responsvel civilmente
perante os segurados e as sociedades seguradoras pelos prejuzos que a eles
causar por omisso, impercia ou negligncia, no exerccio de sua profisso.
O corretor est sujeito s normas, instrues e fiscalizao da SUSEP.
d) Inspeo de riscos em determinados ramos de seguros, h necessidade e obrigatoriedade de uma inspeo prvia nos riscos a segurar. Essa
inspeo feita por vrios motivos, principalmente para determinao da
taxa aplicvel ao seguro. O tcnico que faz a inspeo de risco chamado
de inspetor de risco, que encarregado de examinar o objeto do seguro,
descrevendo a atividade e instalaes, examinando os pontos crticos,
avaliando a exposio ao risco coberto, bem como propondo aes e
medidas que minimizem a materializao de sinistros.
e) Regulador de sinistros tcnico indicado pelos (re)seguradores nos
seguros de que participam, para proceder o levantamento dos prejuzos
indenizveis.
f) rbitro regulador tcnico que, vista dos documentos examinados,
capaz de definir, em um sinistro, as responsabilidades envolvidas e respectivas participaes.
g) Perito de sinistros tcnico especialista, ou sabedor das nuances, caractersticas e condies tarifrias (gerais, especiais e particulares) de determinado tipo de risco sinistrado.
e-Tec Brasil
94
Os princpios dos seguros so:

a) Primeiro princpio a empresa no deve assumir riscos que possam supor
perdas que conduzam a um desequilbrio financeiro irreversvel.
b) Segundo princpio a empresa no deve aceitar riscos cujo custo seja
superior a rentabilidade esperada da atividade geradora de tal risco.
7.1.2 Franquias
O valor inicial da importncia segurada at o qual o segurado o segurador
de si prprio denominado de franquia. Isso representa um certo valor preestabelecido, significando que prejuzos at esse valor sero suportados pelo
prprio segurado. Os tipos de franquia so:

Franquia dedutvel a forma mais utilizada quando o valor reduzido

de todos os prejuzos.
Franquia simples quando o valor ultrapassa o prejuzo ele deixa de

ser deduzido.
Se tivermos a seguinte situao, por exemplo:

Importncia segurada: R$ 700 mil
Franquia: 10 %.
Considerando os 2 tipos de franquia, e os seguintes prejuzos: R$ 7 mil; R$70
mil; R$ 140 mil.

Franquia dedutvel: R$ 70 mil

R$ 7 mil < franquia: no h indenizao
R$ 70 mil = franquia: no h indenizao
R$ 140 mil > franquia: indenizao de R$ 70 mil
Franquia simples: R$ 70 mil

R$ 7 mil < franquia: no h indenizao
R$ 70 mil = franquia: no h indenizao
R$ 140 mil > franquia: indenizao de R$ 140 mil
7.1.3 Seguros proporcionais e no proporcionais

Seguros proporcionais os seguros de materiais, equipamentos, instalaes,
geralmente so proporcionais, de forma que recebe-se o valor total do prejuzo
somente se o seguro estiver suficiente. Esse o princpio da clusula de rateio.
95
e-Tec Brasil
Onde:

I indenizao
P prejuzo
IS importncia segurada
VR valor em risco
Seguros no proporcionais nesse tipo de seguro, no cogitado o valor

em risco para o clculo de indenizao. O segurador paga pelos prejuzos
ocorridos at o limite da importncia segurada sem aplicar o rateio.
Por exemplo, considerando-se a seguinte situao de importncia segurada (IS)
de R$ 1,5 milhes; Sinistro com prejuzo de R$ 400 mil. O seguro proporcional.
Calcule o valor da indenizao (I), considerando um valor de risco (VR) de:
7.1.4 Vantagens e desvantagens na adoo de seguros

Quadro 7.1: Vantagens e desvantagens na adoo de seguros
Vantagens
Desvantagens
A indenizao aps uma perda garante a continuidade

da operao, com pequena ou nenhuma reduo da
operao.
O prmio pode ser significativo e pago

antecipadamente perda.
A incerteza reduzida, permitindo um planejamento a

longo prazo.
Tempo e dinheiro considerveis so aplicados escolha

das seguradoras e negociao das condies.
Seguradoras podem prover servios tais como: controle

de perdas, anlise de exposies e determinao do valor
da perda.
A implantao de um programa de controle de perdas

pode sofrer um relaxamento com a existncia do seguro.
Os prmios de seguro so considerados como despesas

dedutveis para fins de imposto de renda.
e-Tec Brasil
96
7.2 Reteno e transferncia de riscos

As formas de tratamento de risco so: evitar, reter, prevenir, mitigar e transferir.
O seguro compe o processo de tratamento do risco por transferncia. J o
autosseguro e a autoadoo fazem parte da reteno.
Figura 7.1: Etapas de financiamento do risco

As alternativas de reteno e transferncia de riscos constituem a etapa de

financiamento de riscos e, podem ser divididas em reteno de riscos (autoadoo ou autosseguro) e transferncia de riscos a terceiros (sem seguro ou
atravs de seguro). Geralmente, somente os riscos com baixa frequncia e
alta gravidade devem ser transferidos, e os demais devem ser retidos.
97
e-Tec Brasil
Figura 7.2: Matriz de risco

7.2.1 Reteno de riscos

Quando a empresa assume as possveis perdas financeiras acidentais decorrentes
dos riscos do processo h a reteno de riscos. Essa atitude corresponde a
um plano financeiro da prpria empresa para enfrentar perdas acidentais.
As formas de reteno de riscos podem ser classificadas em: autoadoo
(intencional e no intencional) e autosseguro (parcial e total). O autosseguro
pode ser diferenciado da autoadoo pelo fato de que essa ltima no exige
ou no prev um planejamento formal.
7.2.1.1 Autoadoo
A adoo da reteno pode ser feita de vrias maneiras diferentes:

Assumindo todas as perdas de um determinado tipo.
Assumindo perdas at certo limite, transferindo ao seguro o excedente.
Estabelecendo fundos de reserva antes ou depois das perdas.
No recomendada a adoo de apenas um tipo de financiamento. De acordo

com o potencial danoso, com a frequncia de ocorrncia, com a dinmica e
imprevisibilidade dos acidentes, e com custo do seguro, a empresa estabelece
sua estratgia de financiamento dos riscos. Deve-se buscar a melhor relao
custo-benefcio entre a reserva de capital e o pagamento de prmios de
seguro levando em conta o binmio risco segurado/risco no segurado. Um
exemplo a adoo do autosseguro para perdas fsicas e transferncia do
risco de responsabilidade civil.
e-Tec Brasil
98
A previso de um percentual de perdas consideradas inerentes e inevitveis

ao sistema, que so suportveis pelo capital de giro da empresa, representa
uma autoadoo de riscos intencional. J, quando a empresa desconsidera
a influncia das perdas no seu ativo financeiro a adoo no intencional.
a) Autoadoo intencional acarreta na aceitao de perdas consideradas
inevitveis e suportveis no seu contexto econmico e financeiro. Pode-se
incluir nesse contexto os pequenos furtos, perdas resultantes do uso e
desgaste de prdios, mquinas e equipamentos e perdas decorrentes de
no pagamentos at certo limite. A transferncia desses riscos para a
seguradora resultaria em um prmio excessivo que possivelmente seria
superior s perdas.
b) Autoadoo no intencional acarreta na aceitao de perdas que no
foram planejadas e que representam o inesperado, consequncia da no
identificao dos riscos, da ignorncia, ou at mesmo, o resultado de uma
gesto ineficiente. A autoadoo no intencional pode resultar em situaes
catastrficas, uma vez que, riscos graves podem passar despercebidos.
7.2.1.2 Autosseguro
O autosseguro envolve um planejamento formal e o estabelecimento de um
capital de reserva para perdas. A empresa pode assumir os riscos de forma
total ou parcial, em circunstncias similares em que ocorre o seguro.
a) Autosseguro parcial parte dos riscos assumida pela empresa e o
restante transferido a terceiros.
b) Autosseguro total a empresa assume integralmente os riscos. As razes
principais que podem levar a empresa a adotar o autosseguro, de acordo
com De Cicco e Fantazzini (2003), so:

Reduo de despesas na transferncia de riscos atravs de seguros.
Incentivo s aes de preveno e controle de perdas como forma de

reduzir os custos em autosseguro e em seguro.
Solues mais prticas e rpidas de sinistros que venham a ocorrer sem a

necessidade de percia externa que ocorre nos casos de seguros.
Atuao em riscos no segurados pelo mercado.
99
e-Tec Brasil
Para a adoo do autosseguro alguns aspectos devem ser considerados:

Os riscos a serem cobertos devem ser agrupados de forma homognea

que permita estabelecer valores mdios. Os bens protegidos devem estar
afastados de forma a no permitir a destruio simultnea.
A situao financeira da empresa deve permitir a criao desses fundos

de seguro sem comprometer a operacionalidade.
A adoo do autosseguro deve estar atrelada um esforo na implementao e manuteno de uma poltica de gerenciamento de risco, alm
de estudos estatsticos e adoo de medidas concretas de segurana e
preveno.
7.2.2 Transferncia de riscos

A transferncia dos riscos a terceiros pode ser realizada sem seguro, ou seja, por
meio de contratos, acordos ou outras aes, ou atravs de seguro convencional.
7.2.2.1 Transferncia sem seguro

Quando acontece a transferncia de riscos sem seguro, as responsabilidades,
garantias e obrigaes de ambas as partes envolvidas ficam devidamente
explicitadas atravs de contratos especficos. Este tipo de transferncia
usual em servios de construo, montagem, projetos, transportes e outros,
devendo haver consulta ao gerente de risco ou de projetos, com relao aos
termos contratuais.
7.2.2.2 Transferncia com seguro

A transferncia de riscos a terceiros atravs de seguro realiza-se em circunstncias
similares s do autosseguro. Porm, nesse caso, a empresa seguradora assume a
responsabilidade pelas perdas mediante o pagamento de determinado prmio.
Como j definido anteriormente, seguro a operao pela qual o segurado,
mediante o pagamento de um prmio e observncia de clusulas de um
contrato, obriga o segurador a responder por prejuzos ocorridos no objeto
do seguro, consequentes dos riscos previstos no contrato, desde que a ocorrncia de tais riscos tenha sido fortuita ou independente de sua vontade. Os
contratos de seguro so constitudos de clusulas gerais e particulares que
definem as obrigaes e os direitos tanto do segurado como do segurador.
e-Tec Brasil
100
As alternativas para seguro de riscos industriais apresentadas pela maioria

das empresas brasileiras de seguros so:

Seguro tradicional com aplices de seguro individuais para cada tipo de risco.
Seguro para riscos nomeados por meio de aplice nica englobando os

riscos que estaro cobertos.
Seguro para riscos operacionais com aplice nica para todos os riscos,
sendo que os riscos excludos do seguro constam da aplice.
7.3 Deciso entre seguro e autosseguro

Uma das dificuldades encontradas pelo gerente de risco decidir entre transferir para uma seguradora ou autossegurar um risco. Para isso, utiliza-se o
Modelo de Houston. Antes de tratarmos do Modelo de Houston, convm
compreender o conceito de perda de oportunidade, que representa um
possvel ganho financeiro no obtido devido deciso de no participar de
um determinado negcio (DE CICCO; FANTAZZINI, 2003).
Para exemplificar esse conceito, toma-se como base uma aplicao em caderneta
de poupana, um investimento de baixo risco e pequenas taxas de juros, ao
invs de ser aplicado na prpria empresa que possui taxas de retornos maiores,
mas tambm maiores riscos. Denomina-se de i a taxa de juros externa empresa
(taxa mnima de atratividade) e r a taxa de retorno do capital investido
na empresa. A diferena entre r e i representa o custo de oportunidade (DE
CICCO; FANTAZZINI, 2003).
Voltando ao Modelo de Houston, supondo-se que um gerente de risco deve
decidir entre a adoo de autosseguro e a aquisio de seguro para um
perodo de um ano em relao a certo risco (DE CICCO; FANTAZZINI, 2003).

Se optar pelo autosseguro necessitar de um fundo de reserva (F) no valor

de R$ 800.000,00.
Se, por outro lado, optar por adquirir um seguro, o valor do fundo ser
aplicado na prpria empresa.
O prmio do seguro (P) de R$ 8.000,00.
101
taxa mnima de
atratividade (TMA)
uma taxa de juros que
representa o mnimo que um
investidor se prope a ganhar
quando faz um investimento, ou
o mximo que uma pessoa se
prope a pagar quando faz um
financiamento.
Assista a um vdeo sobre

viabilidade de projetos TODA
taxa mnima de atratividade em:
watch?v=ohyy4xmrFKk
e-Tec Brasil
Supondo r = 30 % e i = 15 %.
Onde: PFs representa a posio futura com seguro, no nosso caso depois de

um ano
Onde: PFAS representa a posio futura com autosseguro, no nosso caso

depois de um ano

P/2 representa a perda mdia esperada no perodo
Onde: V representa o valor econmico do seguro

Se V 0, o gerente de risco dever adquirir seguro. Caso contrrio, dever
optar pelo autosseguro.
Em nosso exemplo V = R$ 114,800, o que significa que para a empresa
mais vantajoso adquirir um seguro e investir o fundo de reserva no negcio.
Considerando os mesmos valores do exemplo anterior e supondo que a
empresa decidiu autossegurar os primeiros R$ 30.000 e que, em decorrncia
disso, o prmio de seguro foi reduzido para $ 2.000, a opo pelo seguro
continuar a ser mais econmica para a empresa?
Utilizando os mesmos r e i, agora com F = 30000 e P = 2000, aplicando o
modelo de Houston teremos: V = 3200 0, significando que a opo do
seguro continuar a ser a mais econmica.
e-Tec Brasil
102
7.4 Definio do valor da franquia

a) Regra do menor custo
A tcnica do menor custo consiste em calcular o menor valor de custo esperado
(CTE) para as diferentes franquias.
Onde: q a frequncia esperada de eventos que ocorram em um ano

Uma empresa deseja efetuar seguro com franquia para sua frota de veculos,
recebendo do mercado segurador a cotao constante do Quadro 7.1.
Quadro 7.1: Exemplos de cotaes
Franquia
Prmio
$ 140
$ 90
$ 200
$ 80
$ 300
$ 70
$ 400
$ 60
O gerente de riscos estima que o nmero de colises igual a 30 % do nmero

de veculos da empresa, e que a porcentagem de perdas que atinge cada
franquia , respectivamente, de 100 %, 90 %, 70 % e 60 %. Considerado
a regra do menor custo, qual a franquia a ser adotada?
CTE1 = 90 + 0,30 140 1 = 132
CTE2 = 80 + 0,30 200 0,90 = 134
CTE3 = 70 + 0,30 300 0,70 = 133
CTE4 = 60 + 0,30 400 0,60 = 132
O CTE mnimo 132,00. Essa dever ser a franquia adotada.
b) Modelo de Houston
A definio da franquia aplicada quando se opta por autosseguro parcial.
Quando optamos por ter um fundo de reserva, porm no queremos absorver
103
e-Tec Brasil
todo o risco e transferimos uma parte a seguradora. No exemplo anterior, se

na equao do valor econmico do seguro, fizermos V = 0, encontraremos
F= R$ 8.667,00. Esse valor representa o valor mnimo de franquia (fundo de
reserva) que ainda assim, justificaria a adoo do seguro. Com anlises mais
aprofundadas podemos concluir que nas trs situaes a seguir o seguro
uma opo mais vantajosa do que o autosseguro. Em casos contrrios o
autosseguro torna-se mais vantajoso:

Quando as taxas de retorno de investimento na empresa so altas.
Quando as taxas de juros e de retorno dos investimentos so relativamente

baixas.
Quando as taxas e os prmios de seguro so baixos.
Resumo
Apresentamos noes sobre o financiamento dos riscos e as questes relativas
a transferncia e reteno de riscos.
1. Explique o que franquia e quais so os tipos.
2. Quais so as formas de financiamento dos riscos?
3. Quais so as formas de reteno de riscos?
4. Quais so as formas de transferncia de riscos?
e-Tec Brasil
104
Aula 8 NR 25 Resduos industriais

Objetivos
Entender as caractersticas e saber identificar os resduos industriais.
Compreender a escala de prioridades no gerenciamento de resduos
industriais.
Conhecer as principais destinaes adequadas dos resduos industriais.
8.1 Introduo e definies

De acordo com a NR 25, resduos industriais so aqueles provenientes dos
processos industriais, na forma slida, lquida ou gasosa ou combinao dessas.
Apresentam caractersticas fsicas, qumicas ou microbiolgicas que no se
assemelham aos resduos domsticos. So constitudos de cinzas, lodos, leos,
materiais alcalinos ou cidos, escrias, poeiras, borras, substncias lixiviadas.
Tambm so aqueles gerados em equipamentos e instalaes de controle de
poluio, bem como os demais efluentes lquidos e emisses gasosas que so
contaminantes atmosfricos.
8.1.1 Gerenciamento de resduos

Visando uma soluo para a problemtica do descarte dos resduos, iniciou-se
a busca por solues mais eficazes do que a simples deposio no meio
ambiente. Isso tambm preconizado pela NR 25, item 25.2 a empresa deve
buscar a reduo da gerao de resduos por meio da adoo das melhores
prticas tecnolgicas e organizacionais disponveis. A Figura 8.1 mostra a
escala de prioridades no gerenciamento de resduos.
Aula 8 - NR 25 Resduos industriais
105
e-Tec Brasil
Figura 8.1: Escala de prioridades no gerenciamento de resduos

Fonte: CTISM, adaptado de Valle, 2002
A seguir sero descritos alguns itens dessa escala, de acordo com Valle (2002):
a) Minimizao a minimizao ou reduo uma abordagem preventiva,
que visa reduzir o volume e o impacto causado pelos resduos. realizada
por meio de mudanas no processo produtivo, ou pela adoo de tecnologias limpas mais modernas que permitem, em alguns casos, eliminar
completamente a gerao de materiais nocivos. No se considera a reduo
do volume de resduos como minimizao sem a reduo de sua toxicidade.
b) Reciclagem consiste no gerenciamento por meio do reaproveitamento
de resduos baseado em suas caractersticas, propriedades e composio,
para elaborao de um produto igual ou diferente para o qual foi originalmente concebido.
c) Recuperao dos resduos gerados um mtodo de gerenciamento
de resduos, baseado no emprego direto de um produto com a mesma
finalidade para a qual foi originalmente concebido (reutilizao), como o
caso das garrafas de vidro, que podem ser reutilizadas para o mesmo fim.
e-Tec Brasil
106
d) Tratamento mtodo de gerenciamento de resduos baseado na transformao trmica, qumica, fsica ou biolgica da matria-prima utilizada
na fabricao do produto, para produzir material e/ou energia diretamente
disponvel para uso. Como por exemplo, a compostagem.
e) Incinerao consiste na destruio dos resduos, caracterizando-os e
reduzindo drasticamente o seu volume, transformando-os em cinzas.
f) Disposio eliminao dos resduos em aterros sanitrios ou incineradores. restrita somente aos resduos que no sejam reutilizveis, reciclveis
ou recuperveis.
A NR 25 tambm informa em seu item 25.3 que os resduos industriais
devem ter destino adequado sendo proibido o lanamento ou a liberao no
ambiente de trabalho de quaisquer contaminantes que possam comprometer
a segurana e sade dos trabalhadores.
A norma da ABNT NBR 10.004:2004 classifica os resduos slidos quanto
aos seus riscos potenciais ao meio ambiente e sade pblica, para que
possam ser gerenciados adequadamente. A classificao de resduos slidos
envolve a identificao do processo ou atividade que lhes deu origem, de
seus constituintes e caractersticas, e a comparao desses constituintes com
listagens de resduos e substncias cujo impacto sade e ao meio ambiente
conhecido.
De acordo com a ABNT NBR 10.004:2004, resduos slidos podem estar nos
estados slido e semisslido, que resultam de atividades de origem industrial,
domstica, hospitalar, agrcola, de servios e de varrio. Tambm ficam
includos os lodos provenientes de sistemas de tratamento de gua, esgotos
e aqueles gerados em equipamentos e instalaes de controle de poluio.
Bem como, determinados lquidos cujas particularidades tornam invivel o
seu lanamento na rede pblica de esgotos ou corpos de gua, ou exijam,
para isso, solues tcnicas e economicamente inviveis em face melhor
tecnologia disponvel.
8.2 Classificao
Os resduos so classificados mediante laudos de classificao, elaborados por
responsveis tcnicos habilitados. O laudo pode ser baseado exclusivamente
na identificao do processo de produo para o enquadramento do resduo
107
e-Tec Brasil
nas listagens dos Anexos A (resduos perigosos de fontes no especficas) ou B

(resduos perigosos de fontes especficas). Deve constar no laudo de classificao
a indicao da origem do resduo, descrio do processo de segregao e
descrio do critrio adotado na escolha de parmetros analisados, quando
for o caso, incluindo os laudos de anlises laboratoriais. A Figura 8.2 apresenta
o diagrama de classificao.
Figura 8.2: Diagrama de classificao

Fonte: ABNT NBR 10004:2004
A segregao dos resduos na fonte geradora e a identificao da sua origem so

partes integrantes dos laudos de classificao. A descrio de matrias-primas,
de insumos e do processo no qual o resduo foi gerado devem ser explicitados.
e-Tec Brasil
108
Para os efeitos da NBR 10004:2004, os resduos so classificados em:

a) Resduos classe I Perigosos.
b) Resduos classe II No perigosos.

Resduos classe II A No inertes.
Resduos classe II B Inertes.
8.2.1 Resduos classe I Perigosos

Periculosidade a caracterstica apresentada por um resduo que, em funo
de suas propriedades fsicas, qumicas ou infectocontagiosas, pode apresentar:
a) Risco sade pblica, provocando mortalidade, incidncia de doenas ou
acentuando seus ndices.
b) Riscos ao meio ambiente, quando o resduo for gerenciado de forma
inadequada.
Nessa classe, esto aqueles resduos que apresentam periculosidade conforme
definido anteriormente, ou uma das caractersticas, quais sejam, inflamabilidade, corrosividade, reatividade, toxicidade ou patogenicidade. Ou ainda, os
que constam nos Anexos A ou B. possvel ao gerador de resduos listados
nos Anexos A e B a demonstrao por meio de laudo de classificao, que o
resduo gerado no apresenta as caractersticas de periculosidade especificadas
na norma.
8.2.1.1 Inflamabilidade
Um resduo slido caracterizado como inflamvel, se uma amostra representativa obtida conforme a ABNT NBR 10007, apresentar qualquer uma das
seguintes propriedades:
a) Ser lquida e ter ponto de fulgor inferior a 60C, determinado conforme
ABNT NBR 14598 ou equivalente, excetuando-se as solues aquosas com
menos de 24% de lcool em volume.
b) No ser lquida e ser capaz de, sob condies de temperatura e presso de
25C e 0,1 MPa (1 atm), produzir fogo por frico, absoro de umidade
ou por alteraes qumicas espontneas e, quando inflamada, queimar
vigorosa e persistentemente, dificultando a extino do fogo.
109
e-Tec Brasil
c) Ser um oxidante definido como substncia que pode liberar oxignio e,

como resultado, estimular a combusto e aumentar a intensidade do fogo
em outro material.
d) Ser um gs comprimido inflamvel, conforme a legislao federal sobre
transporte de produtos perigosos (Portaria n 204/1997 do Ministrio dos
Transportes).
8.2.1.2 Corrosividade
Um resduo caracterizado como corrosivo se uma amostra representativa,
obtida segundo a ABNT NBR 10007, apresentar uma das seguintes propriedades:
a) Ser aquosa e apresentar pH inferior ou igual a 2, ou, superior ou igual a
12,5, ou sua mistura com gua, na proporo de 1:1 em peso, produzir
uma soluo que apresente pH inferior a 2 ou superior ou igual a 12,5.
b) Ser lquida ou, quando misturada em peso equivalente de gua, produzir
um lquido e corroer o ao a uma razo maior que 6,35 mm ao ano, a uma
temperatura de 55C, de acordo com U.S. EPA SW 846 ou equivalente.
U.S. EPA
The United States Environmental
Protection Agency.
8.2.1.3 Reatividade
Um resduo caracterizado como reativo se uma amostra representativa obtida
segundo a ABNT NBR 10007, apresentar uma das seguintes propriedades:
a) Ser normalmente instvel e reagir de forma violenta e imediata, sem detonar.
b) Reagir violentamente com a gua.
c) Formar misturas potencialmente explosivas com a gua.
d) Gerar gases, vapores e fumos txicos em quantidades suficientes para
provocar danos sade pblica ou ao meio ambiente, quando misturados
com a gua.
e) Possuir em sua constituio os ons CN ou S2- em concentraes que
ultrapassem os limites de 250 mg de HCN libervel por kg de resduo ou
500 mg de H2S libervel por kg de resduo, de acordo com ensaio estabelecido no U.S. EPA SW 846.
f) Ser capaz de produzir reao explosiva ou detonante sob a ao de forte
estmulo, ao cataltica ou temperatura em ambientes confinados.
e-Tec Brasil
110
g) Ser capaz de produzir, prontamente, reao ou decomposio detonante

ou explosiva a 25C e 0,1 MPa (1 atm).
h) Ser explosivo, definido como uma substncia fabricada para produzir um
resultado prtico, atravs de exploso ou efeito pirotcnico, esteja ou no
a substncia contida em dispositivo preparado para esse fim.
8.2.1.4 Toxicidade
Um resduo caracterizado como txico se uma amostra representativa obtida,
segundo a ABNT NBR 10007, apresentar uma das seguintes propriedades:
a) Quando o extrato obtido da amostra, segundo a ABNT NBR 10005, contiver qualquer um dos contaminantes em concentraes superiores aos
valores constantes no Anexo F. Nesse caso, o resduo deve ser caracterizado
como txico com base no ensaio de lixiviao, com cdigo de identificao
constante no Anexo F.
b) Possuir uma ou mais substncias constantes no Anexo C e apresentar
toxicidade. Para avaliao dessa toxicidade, devem ser considerados os
seguintes fatores:

Natureza da toxicidade apresentada pelo resduo.
Concentrao do constituinte no resduo.
Potencial que o constituinte, ou qualquer produto txico de sua degradao, tem para migrar do resduo para o ambiente, sob condies
imprprias de manuseio.
Persistncia do constituinte ou qualquer produto txico de sua degradao.
Potencial que o constituinte, ou qualquer produto txico de sua degradao, tem para degradar-se em constituintes no perigosos, considerando a velocidade em que ocorre a degradao.
Extenso em que o constituinte, ou qualquer produto txico de sua

degradao, capaz de bioacumulao nos ecossistemas.
Efeito nocivo pela presena de agente teratognico, mutagnico, carcinognico ou ecotxico, associados a substncias isoladamente ou
decorrente do sinergismo entre as substncias constituintes do resduo.
111
e-Tec Brasil
c) Ser constituda por restos de embalagens contaminadas com substncias

constantes nos Anexos D ou E.
d) Resultar de derramamentos ou de produtos fora de especificao ou do
prazo de validade que contenham quaisquer substncias constantes nos
Anexos D ou E.
e) Ser comprovadamente letal ao homem.
f) Possuir substncia em concentrao comprovadamente letal ao homem
ou estudos do resduo que demonstrem uma DL50 oral para ratos menor
que 50 mg/kg ou CL50 inalao para ratos menor que 2 mg/L ou uma
DL50 drmica para coelhos menor que 200 mg/kg.
8.2.1.5 Patogenicidade
Um resduo caracterizado como patognico se uma amostra representativa,
obtida segundo a ABNT NBR 10007, contiver ou se houver suspeita de conter,
microrganismos patognicos, protenas virais, cido desoxiribonuclico (ADN)
ou cido ribonuclico (ARN) recombinantes, organismos geneticamente modificados, plasmdios, cloroplastos, mitocndrias ou toxinas capazes de produzir
doenas em homens, animais ou vegetais.
Os resduos de servios de sade devero ser classificados conforme ABNT
NBR 12808.
Os resduos gerados nas estaes de tratamento de esgotos domsticos e os
resduos slidos domiciliares, excetuando-se os originados na assistncia
sade da pessoa ou animal, no sero classificados segundo os critrios de
patogenicidade.
8.2.2 Resduos classe II No perigosos

a) Resduos classe II A No inertes.
Aqueles que no se enquadram nas classificaes de resduos classe I Perigosos
ou de resduos classe II B inertes, nos termos desta norma.
Os resduos classe II A no inertes podem ter propriedades, tais como:
biodegradabilidade, combustibilidade ou solubilidade em gua.
b) Resduos classe II B Inertes.
e-Tec Brasil
112
Quaisquer resduos que, quando amostrados de uma forma representativa,

segundo a ABNT NBR 10007, e submetidos a um contato dinmico e esttico
com gua destilada ou desionizada, temperatura ambiente, conforme ABNT
NBR 10006, no tiverem nenhum de seus constituintes solubilizados a concentraes superiores aos padres de portabilidade de gua, excetuando-se
aspecto, cor, turbidez, dureza e sabor, conforme Anexo G.
A diferenciao entre as duas classes se faz pelos constituintes liberados pelo
resduo quando em contato dinmico com a gua. Interface com a NBR 10.006.
A garantia de uma classificao confivel comea na amostragem que deve
ser enviada ao laboratrio de anlise representando bem o tipo de resduo
daquele processo. A NBR 10.007 fornece as instrues para a amostragem
de resduos slidos.
8.3 Destinao dos resduos

Posteriormente classificao, deve-se verificar o destino mais adequado para
cada tipo de resduos. Os principais tipos de destinao existentes so aterros
sanitrios, aterros industriais, coprocessamento, incinerao e tratamento dos
efluentes lquidos.
a) Aterro sanitrio um mtodo de disposio final de resduos no solo
que pode ser amplamente empregado. A tcnica consiste na utilizao
de princpios de engenharia para espalhar e compactar os resduos, no
menor volume possvel e recobrir com material inerte.
b) Aterro industrial tcnica de disposio final de resduos industriais
no solo, sem causar danos ou riscos sade pblica e sua segurana,
minimizando os impactos ambientais. Utiliza princpios de engenharia
para confinar os resduos industriais, tanto perigosos (Classe I) quanto
no inertes (Classe II), menor rea possvel e reduzi-los ao menor volume
permissvel, cobrindo-os com uma camada de terra na concluso de cada
jornada de trabalho ou a intervalos menores se for necessrio.
c) Coprocessamento a destruio trmica de resduos atravs de fornos
de cimento. Seu diferencial sobre as demais tcnicas de queima est no
aproveitamento do resduo como potencial energtico e de substituio
de matria-prima na indstria cimenteira. Devido s altas temperaturas, a
destruio dos resduos total. So passveis de coprocessamento os resduos
113
e-Tec Brasil
lquidos, slidos e pastosos. Por apresentarem caractersticas e composies

bastante diversificadas, os resduos necessitam ser blindados (clinquerizao),
para se obter uma alimentao padro nos fornos de cimento.
d) Incinerao um processo de oxidao trmica sob alta temperatura
1250C por 2 segundos no qual ocorre a decomposio da matria
orgnica (resduo), transformando-a em uma fase gasosa e outra slida.
Trata todo material proveniente de processo industrial na forma de rejeitos,
subprodutos ou, ainda, produtos acabados que apresentam periculosidade
conforme a NBR 10.004. Os efluentes provenientes do processo devem
ser tratados antes de sua destinao final. As cinzas devem ser dispostas
em aterros controlados e licenciados e os efluentes lquidos encaminhados
para uma estao de tratamento, onde grande parte retorna ao processo,
e os gases oriundos da queima devem ser tratados e monitorados.
e) Tratamento de efluentes lquidos remove os agentes contaminantes presentes nos efluentes gerados durante o processo, para que sejam
encaminhados ao corpo dgua receptor atendendo aos padres de lanamento previstos na legislao ambiental. O sistema composto de dois
tipos de tratamento:
e-Tec Brasil
Fsico-qumico usado na retirada dos poluentes inorgnicos. Tambm

funciona como pr-tratamento para a etapa seguinte, o biolgico. O
processo realizado em tanques de equalizao e homogeneizao, floculao e decantao.
Biolgico empregado na remoo dos contaminantes orgnicos. realizado pelo processo de lodos ativados por aerao prolongada, seguido
de decantao, recirculao de lodo e desaguamento atravs de filtrao.
O resduo gerado do processo retirado do sistema e conduzido para um
leito de secagem ou para um adensador, passando, posteriormente, por
uma desidratao mecnica. A torta resultante do sistema enviada ao
aterro industrial. Para minimizar os custos com tratamento dos efluentes
a empresa deve:
Segregar as redes das guas dos processos, das guas dos sanitrios
e cozinha/refeitrio.
Mudar produtos qumicos para outros menos poluentes.
Reusar gua em partes possveis do processo.
114
Resumo
Foram apresentadas as caractersticas dos resduos industriais que possibilitam
sua classificao e sua destinao adequada.
1. Indique a escala de prioridades no gerenciamento de resduos.
2. Descreva a classificao de resduos segundo a ABNT NBR 10004:2004.
3. Quais so as caractersticas apresentadas pelos resduos classe I?
4. Descreva as caractersticas dos resduos classe II A.
5. Quais so as principais destinaes adequadas dos resduos?
6. Considerando a cidade em que voc reside, identifique os possveis resduos industriais.
7. Com relao aos resduos identificados na questo anterior e com base
em sua aprendizagem nessa aula, voc considera que esses resduos tem
uma destinao adequada?
115
e-Tec Brasil
Referncias
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VALLE, C. E. Qualidade ambiental ISO 14000. So Paulo: SENAC, 2002.
117
e-Tec Brasil
Currculo do professor-autor
Janis Elisa Ruppenthal professora do Departamento de Engenharia de
Produo do Centro de Tecnologia da UFSM. Engenheira Qumica, Engenheira
de Segurana do Trabalho e Mestre em Engenharia de Produo pela UFSM.
Doutora em Engenharia de Produo pela UFSC. Trabalhou como perita da
Justia do Trabalho e assistente tcnica da Procuradoria Jurdica Federal da
UFSM. Atua em projetos de pesquisa e orientao de alunos do Programa de
Ps-graduao em Engenharia de Produo da UFSM, alm de ministrar aulas
nos cursos de graduao em Engenharia e do curso Tcnico em Segurana
do Trabalho do CTISM.
e-Tec Brasil
118

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Janis Elisa Ruppenthal

Presidncia da Repblica Federativa do Brasil

Ficha catalogrfica elaborada por Maristela Eckhardt CRB 10/737

Ruppenthal, Janis Elisa

Apresentao e-Tec Brasil

Saiba mais: oferece novas informaes que enriquecem o

Aula 1 Evoluo e conceituao

1.2 A evoluo do prevencionismo

1.3 Erro humano

1.4 Conceituao e definio de termos

Aula 2 Processo de gerncia de risco

2.2 Evoluo da gerncia de riscos

2.3 Normas sobre gerenciamento de riscos

2.4 O processo de gerenciamento de riscos

Aula 3 Identificao e anlise de riscos

3.2 Inspeo de segurana ou inspeo de riscos

3.3 Investigao de acidentes

Aula 4 Tcnicas de identificao de perigos

4.2 What-If / E se... (WI)

4.3 What-If / Checklist (WIC)

4.4 Anlise e Reviso de Critrios ARC

Aula 5 Tcnicas de anlise de riscos

5.2 Anlise de modos de falhas e efeitos FMEA

5.3 Anlise da operabilidade de perigos (HAZOP)

Aula 6 Tcnicas de avaliao de riscos

Aula 7 Financiamento de riscos

7.4 Definio do valor da franquia

Aula 8 NR 25 Resduos industriais

8.3 Destinao dos resduos

Entender a relao do homem com o risco

Compreender a natureza dos riscos

Aprender os primeiros passos para o

Conhecer as principais tcnicas para

Conhecer as principais tcnicas para

Conhecer as principais tcnicas para

Compreender as noes bsicas e os

Entender as caractersticas e saber

Aula 1 Evoluo e conceituao

1.1 A evoluo do homem e o risco

Aula 1 - Evoluo e conceituao

Conhecer os perigos, encontrar maneiras de controlar as situaes de risco,

1.2 A evoluo do prevencionismo

Melhoras surgiram com trabalhadores especializados e treinados para manusear

Aula 1 - Evoluo e conceituao

Dessa forma, estudiosos dedicam-se ao estudo de novas e melhores formas

Figura 1.1: Pirmide de Heinrich

Para saber mais sobre

Ampliando esses estudos, o engenheiro Frank E. Bird Jr., analisou acidentes

so eventos raros e dessa forma, muitas oportunidades para uma aprendizagem

Figura 1.2: Pirmide de Bird

Um estudo realizado em 2003 demonstrou uma grande diferena na proporo

Figura 1.3: Conocophillips marine safety pyramid

Aula 1 - Evoluo e conceituao

Esses comportamentos de risco podem incluir ignorar dispositivos de segurana

1.3 Erro humano

O comportamento humano nem sempre constante e racional, por isso no

Figura 1.4: Hexgono de causas do erro humano

O erro humano por falta de ateno inerente a natureza humana. So

Fazer uma tarefa de trabalho esquecendo-se de cumprir o passo anterior.

Abrir duas vlvulas que nunca poderiam estar abertas simultaneamente.

Acionar tecla ou boto errado.

No perceber uma mensagem ou informao.