Autoridad de Supervisén del Sistema F Drees CIRCULAR ASF 25012014 LaPaz, 22 JUL 20% Sefiores Presents. REF: MODIFICACIONES A LOS REGLAMENTOS DE LA CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, SOBRE CUENTAS CORRIENTES Y SOBRE DEPOSITOS A PLAZO FIJO Sefiores: Para su aplicacién y estricto cumplimiento, se adjunta a la presente la Resolucién que aprueba y pone en vigencia las modificaciones a los REGLAMENTOS DE LA CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, SOBRE CUENTAS CORRIENTES Y SOBRE DEPOSITOS A PLAZO FIO, las cuales consideran principalmente los siguientes aspectos: |. Reglamento de la Central de Informacién Crediticia Seccién 1: Aspectos Generales 4. En el Articulo 3° “Definiciones”, se incluyen las definiciones correspondientes a Documentos Especiales de Identificacién (DEI), Nimero de Documento Especial de Identificacion y Numero de Identificacién Tributaria. Asimismo, se incluye a los DEI en el inciso v) relativo a "Unicidad” y se realizan precisiones en la redaccién Seccién 2: Normas de Reporte de Informacién 1. En el Articulo 2° *Cuadre de la informacién y validacién*, se incorpora un parrafo mediante el cual se instruye a las entidades supervisadas reportar a la Central de Informacién Crediticia (CIC), los saldos relacionados con operaciones crediticias de vivienda de interés social a nivel de cuenta analitica. ede Cotia W250? 91-21 2174444 7431894 Fa 591-2) 200008 Casilla NEA (One Catal - Calle Bain Caeradon veo Fue tit Gundlach Yone fa Pun te 99.2) 2511618 Calo 618 ‘Ptont Pas Alan debe 62, cae po Pa el 91-2) 6230058 ro: je Cuchi fH Clr de Conca Pa 90% 17 a GI 0, 5117706 SY N24GH Sanka Cuz: la 38306 01 Cals 1389 ere SP stasao for o's 208 2 Coble Cle 6 de ln Se 49 tme a Ranr Anees Tele 691-3) BazeBa « Tena Cae La Paz ‘ruin Pea de a Racha N39, Po ‘Cochabamb Salar a, tt EC, Pg ee 1-H 583800 Fat gota asses, J Suse pgsares ASHLGCDIO(CI0) Modern 9_AUToRIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO RECOPILACION DE NORMAS PaRa SERVICIOS FINANCIEROS, 883.08 “Productos devengados por cobrar cartera” y 883.09 “Prevision especifica para incobrabilidad de cartera”, 883.95 “Lineas de Crédito ‘otorgadas y no utilizadas”, habilitadas en la CIC, La entidad supervisada debe manejar por separado cada uno de los contratos de fideicomiso y enviar un reporte a la Central de Informacién Crediticia diferenciado por operacién para cada uno de ellos. b) Administracién de cartera: Para la cartera entregada en cobranza, la entidad supervisada que recibid dicha cartera es la responsable de efectuar el reporte, utilizando las cuentas 822.01 “Cartera en administracién vigente”, 822.03 “Cartera ‘en administracin vencida”, 822.04 “Cartera en administracién en ejecucién”, 822.05 “Cartera en administracién reprogramada o reestructurada vigente”, 822,06 “Cartera en administracién reprogramada o reestructurada vencida”, 822.07 “Cartera ‘en administracién reprogramada o reestructurada en ejecucién”, 822.08 “Productos devengados por cobrar cartera en administracién” y 822.09 “Prevision para incobrabilidad de cartera en administracién”. Cuando una entidad supervisada transfiere su cartera en administracién, a centidad supervisada que administra dicha cartera es la responsable de efectuar el reporte de la informacién a la Central de Informacién Crediticia. ©) Compraventa de cartera (BCB, FONDESIF): Para el caso de entidades supervisadas en marcha, el reporte lo efectia la entidad supervisada que realizé la ‘operacién con el BCB o FONDESIF de forma separada al reporte de las operaciones normales de la entidad supervisada, manteniendo Ia individualidad de las mismas. Cuando se trata de transferencia de cartera de Entidades liquidadas el reporte debe ser efectuado por el nuevo acreedor (BCB o FONDESIF), de acuerdo a lo establecido expresamente en el documento de cesiin de cartera 8) Transferencia de cartera entre entidades supervisadas: En caso que la cntidad supervisada compradora pacte un precio de compra inferior al valor nominal de los créditos, debe registrar en el campo “saldo de la cuenta contable” el monto registrado en la cuenta analitiea “valor nominal” correspondiente al tipo de cartera _comprada (13X.xx.M.01) y en el campo de “regularizaciin” debe registrar el monto correspondiente ala cuenta analtica “Ganancias a realizar” (13X.xx.M.02). Si la entidad supervisada compradora pacta un precio de compra a la par, o mayor al valor nominal de los créditos, la Entidad Supervisada solo debe registrar el. valor nominal de la cartera correspondiente al tipo de cartera comprada en el campo “saldo de la cuenta contable”. 9) Deudores por arrendamiento financiero: La entidad supervisada que realice una operacién de arrendamiento financiero, debe registrar en los campos: “monto contratado” el capital de riesgo de la operacién, es decir, el importe a financiar; en el campo “saldo de la cuenta contable” el saldo de capital de la operacién, es decir, el monto registrado en la cuenta “deudores por arrendamiento financiero” (13X.x9) y consignar cero “0” en el campo de “regularizacion”. RMS. Ee LE Sees es EE ee Shee EE Siaheuaeeg Tel ‘38441702 (1202) Modifeacion) —SBIS3AOT(0007) ——Mdifcsesn I ASPLIB6I13 (9/13) Mosifeasian 9 Capitulo I Laie Ee ee Seaeuieeas tes SBikowe eu Metieses — ASTLaIa0"(eutn) — Meuencan —ASFNGNLe(D) Mode Spasoesiinea) Meares Asrromiown ) — Mosecaae te ASPL2stn). Moaenson ze Pagina 5/12 SBarses ris} Metis? ASHUOTO(eUN0)— Mesean 8Auroniban be StPeRYIHON Dax SirENA FINAN RO 1 DE NORMAS PARA lance 10) Transferencia de cartera para titularizacién: La entidad supervisada que transfiere cartera para titularizacién, debe registrar en el campo “saldo de Ia cuenta contable” el monto registrado en la cuenta analitica “saldos originales de capital” (I3X.27.MO1) 0 (3X.77.M.01), y en el campo de “regularizacién” el saldo neto correspondiente a la suma algebraica de las demas cuentas analiticas en polaridad positiva 11) Operaciones castigadas: La Entidad Supervisada debe reportar todos los créditos ceastigados por: a) Insolvencia, contabilizados en la subcuenta 865.01 b) Administracién de Cartera, contabilizados en la subcuenta 822.90 ©) Cuentas deudoras de los Fideicomisos, contabilizados en la subcuenta 873.90 a) Cuentas deudoras de Fideicomisos con recursos del estado, contabilizados en la cuenta 883.90 EI procedimiento para registrar los datos de este tipo de operaciones es el mismo que cs utilizado para el resto de las operaciones de cartera 12) Operaciones judicialmente preseritas: Las entidades supervisadas no deben reportar a la CIC Ias obligaciones que hubiesen sido declaradas judicialmente prescritas por autoridad ‘competente. 13) Operaciones condonadas voluntariamente por Ia entidad: A efectos de realizar el control y seguimiento de las operaciones crediticias de deudores afectados por el deslizamiento de tierras ocurrido el 26 de febrero de 2011 y que han sido condonadas voluntariamente por la Entidad, la Entidad Supervisada debe reportar las sub cuentas 865.08, 822.92, 873.92, 883.92, utilizando el mismo procedimiento que el resto de las operaciones de cartera 14) Operaciones bajo la tecnologia de crédito sotidario: La entidad supervisada que otorgue operaciones bajo la tecnologia de crédito solidario, debe registrar para cada obligado el porcentaje de deuda individual del crédito obtenido en la misma, de acuerdo a lo establecido en el contrato; la suma total de dichos porcentaies debe dar un total de 100%. Asimismo, la entidad supervisada debe identificar un deudor principal, que seré el ‘encargado 0 coordinador del grupo solidario. 15) Operaciones bajo Ia tecnologia de banca comunal: La entidad supervisada que otorgue ‘operaciones bajo fa tecnologia de banca comunal, debe registrar para cada obligado el porcentaje de deuda individual del crédito obtenido en la misma, de acuerdo a lo establecido en el contrato; la suma total de dichos porcentajes debe dar un total de 100%. Asimismo, la entidad supervisada debe identificar un deudor principal, que seré el presidente de la banca comural 16) Operaciones a sociedades accidentales: La entidad supervisada que otorgue operaciones a sociedades accidentales, debe registrar para cada obligado el porcentaje de deuda individual del crédito obtenido en la misma, de acuerdo a lo establecido en el contrato; la suma total de dichos porcentajes debe dar un total de 100%. Asimismo, la entidad — EE. ES BEE SSiiss ae ERGs Ries) ERS RES iauauuten Tal fea LS ee Stenmiteccs Geel Eepusimies! gis) Rises Siehantaens Soin Shasnor(og Mewiemsans ASIUDIIUS (006) Medien 18 ASK sherooe ASflotetexio) — Mawewse Ie ASH20 Siemon ASHI IO(aI) Molen 1S ‘iri Moecoe2 Pagina 6712Articulo 3°- (Caracteristicas de registro) La entidad super _Auronipao bk SUPERVISION DEL, SisTnea FIMANCIERO RECOPILACION DF NomMeas PARA SERVICIOS FINANCIEROS supervisada debe identificar un deudor principal, que sera el que mantenga el mayor nivel de endeudamiento con la entidad supervisada. 17) Operaciones debidamente garantizadas: La entidad supervisada que otorgue 18) Operaciones crediti operaciones debidamente garantizadas con garantia real, debe registrar la garantia de acuerdo a lo establecido en la Seccién 5 del presente Reglamento, segiin corresponda. ias sindicadas: La entidad supervisada, para el registro del importe de la obligacién econémica que asumié con el deudor, debe reportar en el campo CTOP el ccédigo del tipo de Operacién Sindicada que corresponda, de acuerdo con la tabla “RPTO3S = Tipo de Operacién”. Asimismo el registro de la (s) garantia (s) debe realizarse de acuerdo a loestablecido en la Seccisn 5 del presente Reglamento, A efectos de identificar la relacién existente entre operaciones crediticias sindicadas, la centidad supervisada, debe reportar los cédigos que identifiquen a la “Entidad Supervisada Agente”, asi como el ailo y niimero de la operacisn crediticia sindicada asignados por esta Ultima, en los campos CTENA, NCENA, DGOCA y NOCRA de la tabla “Operaciones”, 19) Construccién o compra de vivienda. La entidad supervisada que otorgue exéditos cuyo ‘objeto sea la construccién o compra de vivienda, o la compra de terreno para construccion de vivienda; debe reportar en el campo “COCRE” el Cédigo de Objeto del Crédito que corresponda de acuerdo con la tabla “RPT139 - Objeto del Crédito”. 20) Operaciones de vivienda de interés social: La entidad supervisada debe reportar las cuentas analiticas dispuestas en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras, para el registro de las operaciones de crédito de vivienda de interés social; Ia sumatoria de los montos reportados nivel de cuenta analitica debe coincidir con ef saldo reportado al Sistema de Informacién Financiera Para el citado reporte, Ia entidad supervisada debe registrar las cuentas analiticas que correspondan, de acuerdo con la tabla “RPTISS - Cédigos de Cuentas Analiticas para Créditos de Vivienda de interés Social”. ida debe registrar la informacién que reporta a la Central de Informacién Crediticia, de acuerdo a lo establecido en los parrafos siguientes: 1 Calificacién de cartera: La entidad supervisada debe informar para cada deudor: la calificacién asignada por la Entidad, producto de fa evaluacién de cartera que ha realizado, ‘consignando cuando corresponda, los montos de previsién para eréditos incobrables, segtin se tiene registrado en las subcuentas: 139.01 “Previsién especifica para incobrabilidad de cartera vigente”, 139.03 “Previsiin especifica para incobrabilidad de cartera vencida”, 139.04 “Previsién espeeifica para incobrabilidad de cartera en ejecucién”, 139.05 “Previsién especifica para incobrabilidad de cartera reprogramada o reestructurada vigente”, 139.06 “Previsin especifica para incobrabilidad de cartera reprogramada 0 reestructurada vencida”, 139.07 “Previsién especifica para incobrabilidad de cartera reprogramada o reestructurada en ¢jecucién”, 139.10 “Previsién Especifica Adicional” y 251.01 “Prevision especifica para activos contingentes". ingentes y de cartera directa, se puede Debido a que un erédito puede tener saldos co reportar dos registros de previsién a la ver. SE Ee LS Ee SNOT Ran, BERG me uaa ey iauetamane? RSSce MEET Aattnton zcee's apm RSEGu ies! ESSce ee! Sasa | Sotee eae Mees Sigur, Senc|; sinowid Meukaonth Paez Spurmottiion Meafecie? — ASHLOSO(CU10) Moston 3——_ 2 Autoninan oF SureRVSION 4 SISTA PLNANCTERO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS Ubicacién geogrifica de la Sucursal que consolida la informacién: La entidad supervisada debe reportar en el campo “CLCLZ” el cédigo del Departamento donde se ‘encuentra la sucursal que consolida la informacién, de acuerdo a la tabla “RPTO38 - ‘Departamentos” y en el campo “NCSCR” el nimero correlativo de la sucursal, de acuerdo a la tabla “RPT203. - Loc id” del “Manual del Sistema de Informacion y Comunicaciones”. La conjuncién de estos dos campos identifica Ia sucursal de la entidad supervisada, Localidad geografica de otorgacién de la operacién: La entidad supervisada debe registrar para cada operacién en los campos “CDPTO” y “CDLOC”, el departamento y localidad donde fue otorgada la misma, de acuerdo a las tablas “RPT038 - Departamentos” y “RPT203 - Localidad” del “Manual del Sistema de Informacién y Comunicaciones”, Tespectivamente. Cédigo de actividad econdmiea y destino del erédito (CAEDEC): Con el propésito de cevitar equivocaciones 0 confusiones por parte de la entidad supervisada al asignar el cédigo de actividad econémica y destino del crédito (CAEDEC), debe utilizar el software del clasificador, los conceptos y manuales (téenico, de usuario y de instalacién) disefiados para el efecto, En la CIC, el eddigo CAEDEC es utilizado dos veces, la primera para informar la actividad econémica de cada obligado y la segunda para reportar el destino del crédito. En ambos casos se deben considerar ios cédigos de la Tabla “RPT043 - Cédigos de Agrupacién CAEDEC” del “Manual del Sistema de Informacién y Comunicaciones” i, Actividad econémica: Para efectos de registro, la entidad supervisada debe considerar el cédigo de Ia actividad principal del obligado; entendiéndose ésta a la que genera la mayor parte del ingreso del mismo. Destino del crédito: Identifica el sector econdmico al cual se aplica le ‘operacién; en caso de que la misma sea aplicada en alguna de las etapas de la cadena productiva de la actividad del deudor principal, el cédigo de destino debe coincidir con el registrado para la actividad econémica del mismo. Ejemplo: Si el cliente de la Entidad Supervisada es un productor de calzados y quiere inerementar su volumen de produccién mediante la compra de una maquina de coser, se pod afirmar que el destino del crédito es el mismo que la actividad econémica del deudor si es que Ia maquina de coser va a ser utilizada en la cadena productiva de su negocio, caso contrario debe registrarse el sector con el que se realiza la transacci6n de compra y venta de la méquina de coser. Objeto del crédito: Las entidades supervisadas, deben reportar el objeto del crédito en el ‘campo “COCRE™ de la tabla “Operaciones”, de acuerdo a los codigos deseritos en Ia tabla “RPTI39 - Objeto del crédito” del “Manual del Sistema de Informaciin y Comunicaciones". Para el registro del objeto del crédito se debe tomar en cuenta el tipo de erédito de la operacién segin la siguiente tabla: cue Sa (069%) sid Sewn eamacied Sw oNTD waggecin Libro SBERE Maou Notes) Shuoctraes) Mimaene fo ASng 3 (D3 Mott It Tilo SBaigeriigon Meusenst> SverOien Medan ASeUiva3 (0909) Moditewien 9 Capitulo I Beuelaen Meaeecase — Shiteootney — Moaicen 2 ASFUIGRIN COND) Melee 20 Seccién 4 Shai (e190) Meatencin$ — ASTIEII09 (009) Mea 13 Searoat (ev) Megane SFL IOW') Medes 1¢ Savor (rims) Meafanin? —ASFUOSO(OUIO) Mode 1S Mattoo: Pagina 8/12_AuTonnan ve SoreRst ot, STM FNANCTERO RECOPILACION DE NoRaAs PARA SERVICICS FINANCIEROS Tipo de erédito ‘Objeto del erédito Empresarial ’) Capital de inversiones PYME Microcrédito | ii) Capital de operaciones Tarjeta de crédito Compra de bienes muebles Libre di idad Consumo a Créditos otorgados a personas asalariadas que por cuenta de su empleador perciben el pazo de su salario en la misma entidad i) Adquisicién de terreno para la construccién de | ivienda ii)_Construccién de vivienda individual iii) Compra de vivienda individual o en propiedad Hipotecario de vivienda |") Famer Prop iv) Refaccién, —_remodelacién, mejoramiento. de propiedad horizontal ida individual 0 en ampliacién, (Crédito de vivienda sin garantia hipotecaria i) Construceién de vivienda indivi ii) Refaccién, —remodelacién, propiedad horizontal; i) Anticrético de vivienda. mejoramiento de vivienda individual o en ‘dual, ampliacién, ‘Crédito de vivienda sin |i) Construccién de vivienda individual garantia hipotecaria Refaccidn, —remodelacién, _ampliacién, debidamente mejoramiento de vivienda individual o en garantizado propiedad horizontal 1) Adquisicién de terreno con fines de construccién de vivienda; ii) Compra de vivienda individual o en propiedad Hipotecario de vivienda | horizontal; de interés social Construecién de vivienda individual; Refaccién, _remodelaci6n, propiedad horizontal. mejoramiento de vivienda individual 0 en ampliacién, garant 1) Construccién de vivienda individual; Crédito de vivienda de |i) Refaccién, — remodelacién, —_ampliacién, interés social sin mejoramiento de vivienda individual o en propiedad horizontal; i) Anticrético de vivienda. hipotec Gh f clin SAND (465) in Seapn0s ess) Macon AShLOAST SBorv07 os) Maken | S98 (0789) SBioud 09s) Medes? Sb53300(200) Soirnea (1395) Medien) Sus3409 (IN) Stabs ones) Medgcnwes— Sbeie0O{030%) Aruba cy stv 1040210) ‘strove (oie) Modes 8 Libra 3° Titulo Capitulo Tt ‘Seocidn 4 Pagina 9/12Auton iF SUPRRISON Det SIENA FIAKCIERO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS Reprogramaciones 0 reestructuraciones: Cuando se efectien reprogramaciones 0 reestructuraciones de créditos, el mimero asignado a la operacién original, asi como la fecha original de la operacién, se deben mantener hasta la cancelacién efectiva de los eréditos, adicionalmente se debe registrar la fecha, el nimero de reprogramacién o reestructuracién a la cual comesponde y los saldos en la cuenta contable correspondiente segiin la tabla “RPTO13 - Cuentas contables”, Para el caso en que varias operaciones sean reprogramadas 0 reestructuradas fusionandose en una sola, dicha operacién debe mantener el numero y la fecha de inicio de la operacién més antigua. EI plazo en dias de una operacién reprogramada o reestructurada se caleula entre la fecha de reprogramacién y la fecha de vencimiento del crédito. Intereses devengados: Los productos financieros devengados por cobrar deben ser reportados cada fin de mes, de acuerdo al estado de los créditos que los originan, salvo ‘operaciones atipicas como los Préstamos con Recursos del BCB que permitan registrar en diferentes estados a la vez (vigente, atraso, vencido 0 ejecucién) el saldo del capital de las ‘operaciones y los intereses devengados por cobrar. El importe total registrado en la Central de Informacién Crediticia por intereses devengados, debe igualar con las subcuentas del balance: 138.01 “Productos devengados por cobrar cartera vigente”, 138.03 “Productos devengados por cobrar cartera vencida ”, 138.04 “Productos devengados por cobrar cartera en ejecucién”, 138.05 “Productos devengados por cobrar cartera reprogramada o reestructurada vigente”, 138.06 “ Productos devengados por cobrar cartera reprogramada 0 reestructurada vencida”, 138.07 “Productos devengados por cobrar cartera reprogramada o reestructurada en ejecucisn”. Utilizaci6n del campo de regularizacién: El campo de regularizacién debe ser utilizado ‘en aquellas operaciones cuyo saldo de riesgo del cliente es el que corresponde al nivel analitico y el cual difiera del saldo neto de la subcuenta contable, por ejemplo para los siguientes tipos de operacién: deudores por venta de bienes a plazo, transferencia de carters para titularizacién y transferencia de cartera entre entidades supervisadas. Dicho campo debe contener {inieamente valores positives. Para el cuadre de los saldos de cartera entre la informacién de la CIC y el SIF se debe tomar la diferencia entre los saldos registrados en el campo de la cuenta contable y el campo de regularizacién. Utilizacién del campo de Cartera Computable: Se define al campo “Cartera computable” como la diferencia entre el saldo a capital de la operacién y el porcentaje del menor valor entre el valor de la garantia y el saldo a capital, segin la siguiente formula: Cartera Computable = P-%-M Donde: P: —_Importe del capital del crédito M: Menor valor entre “P* y"G" ‘09299 0649) ica Searsosies0s) Maisons Libro 3° SEjesintne Ueeon SRscanstinn| Mgt? Tine Soarrea i942) Medfewe’ $0550 (0107) Moen Capitulo It sBipsines aicece« Reimann 2 ‘Sevsion 4 SStuwetngom) Moses te Pégina 10/12 ASR aI) Mode 18Auronioap be SUPE RMSIOW DEL SIsTEsts FOeANCIERO PILACION DE NORMAS PAW wancienos G: Valor del bien inmueble en garantia hipotecaria en primer grado a favor de la centidad, Se entiende como valor neto de realizacidn el valor comercial del bien inmueble obtenido del avaliio técnico, deducido el 15%, En el caso de ‘operaciones con garantia auto-liquidable, G corresponde al monto de esa garantia %: Porcentaje de deduccién segin la siguiente tabla ~ Cbdigo Creates: a T Con Garantia Auto-iguidable 100, 5 ‘Con Garantia Hipotecaria r 30. © Resto de Cartera 0. Para cl caso de operaciones de crédito respaldadas por mas de una garantia, se define el ‘campo “Cartera computable” como la diferencia entre el saldo a capital de la operacién y el menor valor entre el valor de las garantias a favor de la Entidad y el saldo a capital, segin las siguientes relaciones: P, = P-100%3°G, CarteraComputable = P, —50%-M Donde: Importe del capital del crédito Py: Saldo de la operacién neta de garantias auto-liquidables, donde P; 2 0 Gq: Valor de las garantias auto-liquidables a favor de la entidad Gy: Valor de los bienes inmuebles registrados como garantias hipotecarias en grado de Bienes Inmuebles Urbanos y Rurales (Cédigos HI, HO, HR y HT) a favor de la Emtidad Gi: Sumatoria del valor de las garantias hipotecarias en primer grado relacionadas a Ja operacién M: Menor valor entre Pi y Gi Observindose que los montos correspondientes a Gy y Gr correspondan a los campos identificados como Monto Valor de a Garantia a Favor de ta Entidad, segin to sefialado en la Secci6n 5 del presente Reglamento, Al respecto, se debe tomar en cucnta que este monto valor resulta del producto del valor neto de mercado de la garantia por un factor 0 porcentaje que representa Iz porcién por Ia cual esti comprometida dicha garantia en una determinada operacién de crédito. El orden de la utilizacién de las garantias reales para efectos del cdlculo de cartera computable se debe realizar segtin la siguiente tabla: Me Se LS See ee hehe ieee, BES A, Sycuuaiaeecy | TMol Sates a0 Mosiiacen 3 or Nasi 1 /Hn13) Mokieecsn 19 Capitulo HL ie i Aine wee Senet: ove |SB45706 (01/4) Modiiacion 5 Modiicecton 13 Seeciin Mater Pagina 1/12 a Nabi Neonat TIMI Molina? AstvoUaND NNO) Nadiexoae 1SAUsToRIDAD DF SUrERVISHON DL SISTEMA FIMANCiARO RECOPILACION DE NoRMAs PARA SERVICIOS FINANCIEROS ‘Oren i. | Con Garam Hipoiecaria uo, | Resto de Canera 30. Ejemplo: P=$1.500 Gyy=$200, Gy2=$100, Gyr = $100, Gyz= $200, Gas = $1,000, Donde, $1,500 ~($200 + $100) = $1.20 G1 = $100 + $200 + $1.000= $1.30 Cartera Computable = $1.200 — 0.5 x ($1.200) = $600 Asimismo, el valor registrado en este campo debe estar cn fa moneda original del crédito segin la “Cuenta contable de origen” para operaciones de cartera y “Cuenta contable contingente” para cartas de crédito, El saldo de “Cartera computable” debe igualar al saldo reportado en el “Sistema de Informacién Financiera” (SIF), control que ser efectuado al momento de realizar el envio a través del “Sistema de Comunicacién y Envio" 10, Fecha de incumplimiento del préstamo o cuota mas antigua: Se debe reportar en la tabla de Operaciones, la fecha de la cuota incumplida més antigua de acuerdo al plan de ppagos pactado. En caso de operaciones que no presenten incumplimientos cuando se haya regularizado el total de las cuotas impagas a la fecha de reporte, este campo debe ser reportado con cero “0” 11. Campos sin datos: En el caso de la Entidad Supervisada que genera informacién desde su sistema, Jos campos que por las caracteristicas de la operacién no sean utilizados deben ser Henados con cero “0”. Soipsesase) Moses Libro 3° Shstmeqzw) Moat 0 Fitulo Shalso: (i202) Moahsteans Shenson) Medeee Capitulo 1 SSettar(aiay Searceins eroneoowe Noten Seocion ¢ Sots 0204) Modieacicn 6 ASFI.C30(0 (2/0) Melifia Pagina 12/12 Shirooe(iiog Mabfacde®? — ASFUaenOGaNO) Molen IS_Auronipab be SUPERVISION DEL Sista FINANCIERO Recopuacy 1s pags SERVICIO SECCION 5: NORMAS GENERALES PARA EL REGISTRO DE GARANTIAS Articulo 1°- (Registro de garantias) La entidad supervisada debe registrar el valor de las ‘garantias vigentes, recibidas por operaciones de cartera, contingentes y otras, de acuerdo a lo cestablecido en el Reglamento para la Evaltiacién y Calificacién de Cartera De Créditos, contenido ‘en el Libro 3°, Titulo II Capitulo IV de la RNSF, en el Manual de Cuentas para Entidades Financieras y de acuerdo con las especificaciones que se sefalan en la presente Seccién Articulo 2°- (Garantias hipotecarias) La entidad supervisada debe registrar las garantias hipotecarias vigentes recibidas, eonsiderandose como tales: 1) Los bienes inmucbles urbanos; los terrenos, casas, departamentos u oficinas de propiedad horizontal, galpones y otras edificaciones en fabricas 2) Los bienes inmuebles risticos; las edificaciones y terrenos aptos para desarrollar actividades agricolas, industriales y ganaderas localizadas en el érea rural 3) Los vehiculos, automotores, acronaves y naves acusticas 4) Las concesiones mineras Los datos complementarios que deben ser registrados para garantias hipotecarias de bienes inmuebles y concesiones mineras son: 1) Identificacién 1: en este campo de 16 digitos se debe registrar la siguiente informacién: 1.1. En los casos en que se cuente con la Tarjeta Computarizada o Folio Real para el Registro de Propiedad en Derechos Reales, se debe insertar el nimero de Partida de Inseripein del bien o Matricula 1.2. En caso de no contar con la Tarjeta Computarizada de Registro de Propiedad ni Fotio Real, se debe insertar en este espacio el niimero de Libro, Partida y Folio de 2) Identificaci6n 2: en este campo se debe registrar la siguiente informacién: 2.1 En caso de contar con Folio Real se debe insertar la Matricula de Derechos Reales, seguido de un guion “.” y el niimero de asiento del gravamen 2.2. En caso de contar con la Tarjeta Computarizada se debe insertar el nimero de Partida Hipotecaria registrado en Derechos Reales 2.3 En caso de no contar con la Tarjeta Computarizada ni Folio Real, se debe insertar en ste espacio el niimero de Libro, Partida y Folio de inscripeién hipotecaria 3) En Ia fecha del campo de identificacion 1: se debe registrar el dia, mes y afto de inseripeién del bien. 4) En la fecha del campo de identificacion 2: se debe registrar el dia, mes y afio de hipoteca del bien en Derechos Reales. ano mas Sera Manens seam cum naaroa ne «MoO Sree ans SemetaNeaeeS MASGatn Mette? Tlo spuecz en oseeies Sere Grecia fansvlegnig cosets apo SB42001 (UND) Modifnean S536 (1206) Modeaccn 10 ASEL230"4 (0718) Maen (6 S4504 (D1) Modieacion 5 SB:S507 (147) Medieasicn 1 Pagina V5A js Avrompap be SureRiaidy bet Sree FascsK0 RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS Los datos complementarios que deben ser registrados para garantias hipotecarias de vehiculos son: nlimero de PTA o RUA del vehiculo en el campo Identificacién 1 y acién. }) Para automotores: Ia fecha de emisién de la misma en el campo correspondiente a esta ident 2) Para acronaves y naves acusticas: el niimero de matricula en el campo Identificacién 1 y la fecha de emision de la misma en el campo correspondiente a esta identificacién La entidad supervisada debe registrar en el campo: 1) Monto valor de ta garantia: el valor neto de realizacién que determine un perito tasador independiente, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Cuentas en vigencia 2) Monto valor de la garantia a favor de Ia Entidad: el monto por el cual esti ‘comprometida la garantia. En caso de tener mas de un compromiso el valor de la garantia a favor de la Entidad Supervisada debe ser prorrateado de tal manera que la sumatoria iguale ‘con el monto registrado en el valor de la garantia, En consecuencia, la suma de las ‘columnas “Monto Valor de la garantia en otra entidad u operacién” y “Monto Valor de la garantia a favor de la entidad” no puede ser mayor al valor registrado en la columna “Monto Valor de la garantia 3) Monto valor de Ia garantia en otras entidades financieras 0 en otras operaciones: en aquellas operaciones de erédito que no tengan garantias de primer grado (Ej. HI2, HI3, etc.) se debe registrar el valor de esta garantia que se encuentra respaldando otras operaciones en la misma Entidad Supervisada o en otras Entidades Financieras, En una ‘operacién con garantia de primer grado el valor debe ser cero Ejemplo: MONTO VALOR — MONTO VALOR GARANTIA EN MONTO VALOR GARANTIA A DELAGARANTIA. OTRAENTIDAD UOPERACION FAVOR DELLA ENTIDAD 000 200 ‘800 “Warrant” - Bonos de Prenda “WOI” ) La entidad jas recibidas a través de bonos de prenda vigentes, emitidos izacién expresa para dicho fin. Articulo 3°- (Garantia de depési supervisada debe registrar las garat por los almacenes generales de depésito que tienen aut Para el caso especifico de las garantias warrant, se deben registrar los datos complementarios, relacionados con los certificados de depésito y bonos de prenda emitidos por las almaceneras, detallados a continuacién 1) Enel campo identificacién 1, el nimero de certificado de deposito 2) En el campo Fecha Identificacién 1, la fecha de emisién del Bono por parte de la Almacenera 3) Enel campo ident 4) Enel campo fecha identificacién 2, la fecha de vencimiento del bono de Prenda icado fcacién 2, el nimero del bono de prenda emitido 5) Enel campo Entidad Warrant el eédigo de la almacenera que emitis el Ce Cuando exista Ia renovacién de un bono de prenda, sélo debe modificarse la fecha de vencimiento, ,Cirewlar $1 292/99 (06°99) lnicinl $BH47004 (07104) Moshficacién 6 $8/61609 (0209) Modifieacc Libro 3° GO" BER IES! Mthacin Snspaeeti nshecan? ASOLO ORGH) Nada To SBaaner toon Mearaccn2 Shapneyoes)abowecons ASE 00010) Maes 1 Seiten Ison Meareaca’ sect ovo sientasons, ASFI0s9 (2!) Matec Shutnes 0) Madan ¢ S301) Madan 10. ASHIS/4 (018) Maas 1 Sunes ene vaeases Sna34e” oy Mabon Pagina 25Auton DE SereRrst net, Sse FINANCIER RECOPILACION DE NoRMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS Asimismo la entidad supervisada debe registrar en el campo: 1) Monto valor de la garantia: el valor de endoso de! titulo, el cual no debe ser superior al valor de giro del certificado de deposito, determinado por un perito valuador independiente ‘0 mediante cotizaciones documentadas 2) Monto valor de Ia garantia a favor de ta Entidad: el monto por el cual esti comprometida fa garantia. En el caso de garantias warrant (W01), donde un mismo bono de prenda sirve de garantia para varias operaciones, se debe proceder de igual manera que en el caso de hipotecas de segundo o mayor grado Articulo 4°- (Garantias en titulos valores) La entidad supervisada debe registrar los titulos valores vigentes recibidos, al menor valor entre el valor de mercado y el valor nominal de los mismos, utilizando los cédigos TV “Titulos valores BCB y TGN", TV2 “Titulos valores otras entidades piblicas", TV3 “Titulos valores de deuda de entidades financieras del pais”, TV4 “Titulos valores de deuda en entidades financieras del exterior”, TVS “ Titulos valores de deuda de otras entidades privadas del pats y del exterior” y TV6 “Participacién en el capital”, segiin corresponda. Se exceptiian los titulos de depésito emitidos por la misma entidad supervisada u otras entidades financieras. Para el reporte de Titulos Valores se debe registrar el niimero o identificacién del Titulo en el ‘campo de Identificacion 1 y la fecha de emisidn del Titulo en el campo Fecha Identificacién 1. Articulo S°- (Garantias prendarias) La entidad supervisada debe registrar con los cédigos destinados a las garantias prendarias, aquellas garantias vigentes recibidas que no sean en titulos valores, Las garantias prendarias se diferencian por la posesién de la garantia por parte de la entidad supervisada en: » jarantias prendarias con desplazamiento: cuando la Entidad Supervisada tiene en su poder la garantia otorgada por el cliente, 2) Garantias prendarias sin desplazamiento: cuando el cliente no entrega a la Et Supervisada la garantia, lad EI monto del valor de ta garantia prendaria y el monto del valor de la garantia a favor de la entidad supervisada que se debe registrar, es el valor neto de mercado (comercial) o valor corriente, determinado por un perito valuador independiente o sobre la base de cotizaciones documentadas, Articulo 6°- (Garantias de depdsitos en la entidad supervisada) La entidad supervisada debe reportar con los eédigos BMI “Valor prepagado cartas de crédito”, BM2 “Depositos a plazo pignorados a favor de la Entidad” y BM9 “Otros depésitos en la entidad financiera”; las garantias vigentes aceptadas por depésitos en la misma entidad supervisada Para las garantias BM2, depésitos a plazo pignorados a favor de la entidad supervisada, se debe registrar el niimero asignado al Depdsito a Plazo Fijo (DPF) en los campos de identificacin 1 y 2. Las fechas de emisién y vencimiento del DPF se deben registrar en los campos correspondientes a las fechas de Identificacién | y 2, respectivamente. 829299 (499) ia ‘SOA7004(OTON Moen 6 SBIIEDS OHO) Moscacien 12 Libro 3° Sh:59502 (00) Matiieeedin 1 S914 114M) Modiescon 7 ASFLOL3IS (RA) Modifaoon 19 Titulo tt S000 1002) Modiicean? ShiS0s 0585 ModieasionS ASPLGEI/TO(OMIO) Modicaode 1€ Capitulo TL SBin0z a9) ModiacanSS0U0s 1G5) outeacen®. ASELIZS/I4(0D 18) Medcaoon 15 cata ‘e290! (0803) Madison SB53306 28s) Modiearen 10 ASFL2S0(4 (0718) Maia 16 'Sh4570# (0UD4) ModibescionsSB:S3407 Ole) Medieacion 11 Pagina VSArron BE SUPLEVISION DEL SISTINE FRANCO RECOHILAK IAS PARA Senvic Bos Articulo 7°- (Garantias de Otras Entidades Financieras) Son consideradas como garantias de Otras Entidades Financieras: los Avales (BE!), Depésitos a plazo fijo pignorados a favor de la centidad acreedora (BE2), Cartas de crédito Stand-by (BE3), Avales garantizados por entidades financieras con calificacién aceptable (BE4), Depositos a plazo fijo pignorados de entidades financieras con calificacién aceptable (BES), Cartas de crédito Stand-by garantizados por cntidades financieras con calificacién aceptable (BE6), Otras Garantias de entidades financieras con calificacién aceptable (BE8) y Otras garantias de Entidades Financieras (BE9). Para los casos de operaciones con garantia de otras entidades financicras, se debe informar como deudor a la persona natural o juridica beneficiaria del crédito, como garantia en los campos ‘correspondientes, el cédigo del tipo de garantia (BE1, BE2, BE3 o BE9), monto de le garantia el valor nominal del documento), nombre del banco y su pais de origen. En el caso de garantias de otras entidades financieras con calificacién aceptable (BE4, BES, BE6 0 BE8) se debe introducir el cédigo de la entidad correspondiente. Para el caso de garantias por depésitos a plazo pignorados a favor de la entidad supervisada (BE: y BES), se debe registrar el niimero correspondiente a dicho DPF en los campos de identificacién 1 y 2. Las fechas de emisién y vencimiento del DPF se deben registrar en los campos correspondientes @ las fechas de Identificacién | y 2, respectivamente. Articulo 8°- (Otras garantias) Son consideradas como otras garantias las Semovientes de Ganado (OT), Lineas Telefénicas (OT2), Fondos de Garantia (OT3) y Ouras Garantias (OTS). Para el caso de garantias de Lineas Telefénicas (OT2), se debe registrar el numero correspondiente a la Linea Telefénica en los campos de identificacion 1 y 2. Las fechas de adquisicién e hipoteca de la Linea TelefSnica se deben registrar en los campos correspondientes a las fechas de Identificacién 1 y 2, respectivamente. Para los casos de operaciones garantizadas por un Fondo de Garantia, se debe registrar en el ‘campo de Identificacién 1, el nombre del Fondo de Garantia. En el campo Fecha 1, se debe rogistrar la fecha en la que el Fondo de Garantfa ha suscrito un contrato con la Entidad Financiera por la garantia de la operacion. El monto del valor de la garantia que se debe registrar en favor de la Entidad Supervisada, debe ser el importe que corresponda a la cobertura del Fondo de Garantie. Articulo 9°- (Boletas de garantia contragarantizadas) Las boletas de _garantia contragerantizadas deben ser reportadas registrando los siguientes datos: 1) El-c6digo del tipo de garantia y el monto 2) El nombre del Banco del exterior que contragarantiza, el pais y lugar de localizacién del Banco Ejemplo: Banco Sudameris - Buenos Aires Argentina Banco Sudamericano - Santiago de Chile Banco do Brasil - San Pablo Brasil ewer $029299 (089) Inc Sn47904 (6700 Motifescions SBI6IGIP RUA) Moai 1 Libro 3° Seas302 01m) Modleacga Shit9be 112) Motiiescion? ASFLOIS9 (0) Neda 13 Titulo Sp11002 1002) Modieecan? Sks4SWs (34) Modienson 8 ASHIGEL/I0(ONIO) Medifeastn Capitulo I Sps702{1203) Modifeson | SBSOU0S (0INS) Moanin) ASELIZS/14 (2:12) Neate 15 ee ‘Sh2n0: (0803) Modiiacion 4 0:53 (1206) Medieason 10 ASFL250“4 (0714) Mec (6 eosin ‘$8457.08 (0UD8) Madibacton 3 SSS? (0107) Meaieason 1 Pagina 4AuToninab be SUPERPISTON DEL SISTEMA FIKANCHERO RECOPrL ACION DENORMAS Pata SeRVICIOS PINANCTEROS Articulo 10°- (Cartas de crédito) Para el reporte de este tipo de operaciones se debe tomar en cuenta si se trata de exportaciones 0 importaciones de bienes y servicios: 1) Exportaciones de bienes y servicios: LL. Cartas de erédito confirmadas con convenio reciproco, se debe reportar como garante al Banco Central de Bolivia y se debe registrar el c6digo del tipo de garantia yy el monto; 1.2. Cartas de crédito confirmadas con otros paises, se debe reportar como garante al ‘banco del exterior que emite la carta de crédito y se debe registrar el eddigo del tipo de garantia y el monto; 2) Importaciones de bienes y servicios, Se deben registrar las garantias establecidas en el documento suscrito entre el solicitante y el banco emisor y se debe registrar el cddigo del tipo de garantia y el monto. Articulo 11° - (Orden de preferencia de las garantias) Para las operaciones o lineas de crédito amparadas con varias garantias, se incluye el campo “Preferencia” en la tabla “CRT039 - Tipos de Garantia”, el cual define el orden de preferencia iinicamente para efectos de generacién de ‘estadisticas por tipo de garantia, ‘1127299690 til ‘SR47004(0704) Modienion 8 SABIE? (S09) Mosca 12 Libro 3° Sna0st2 (102) Motieacon | SBI7904 (1.00 Modiision 7 ASFLOLSGY (O84) Meier 19 Titulo t Shieronz in) Mosiieeeon? S65 (6505) ModiieionB ASHLGAVID(IBIO) Medifeanoe 1 Capitulo Th Sil?02 1242) Matisse s SBs0008 (07us) Modes 9 ASFL228/4 (001) Medfeaoon 13 ey S42303 (03) Motietisn$B!53506(1206) Modern 10 ASEL2SH14 (0714) Maen 16 Shs204 lH) Modieacon 5 S0'53807 (1M Medeasc 1 Pigina 5/5_Auronipay be SureRSION BL Sree onan tER0 REECOPULACION DE NoRMAS PARA SERVICIOS PIVANCIEROS SECCION 7: OTRAS DiSPOSICIONES Articulo 1°- (Responsabilidad) F1 Gerente General o instancia equivalente de la entidad supervisada, es responsable del cumplimiento y difusién interna del presente Reglamento y de velar porque la informacién que se registra es auténtica, legitima, fidedigna, exacta, veraz y actualizada. Articulo 2°- (Régimen de Sanciones) £1 incumplimiento 0 inobservancia al presente Reglamento dara lugar al inicio del proceso administrativo sancionatorio. J) 4 Cri anna cee sft ASFU2S0/14 (07/14) H Pagina 1/1_Alaronrp4D bk SuirERV GON DBL SISTEMA FICANCIERO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, Liero 3°, TiruLo H, Carirvto Hl ANEXO 1: GUIA PARA EL REGISTRO DEL CODIGO DE IDENTIFICACION DE OBLIGADO 1. Personas naturales nacionales. La entidad supervisada debe realizar el registro de personas naturales ciudadanas del Estado Plurinacional de Bolivia, de acuerdo a los ejemplos que se dotallan a continuacién, segin el caso que corresponda: Personas naturales nacionales con Cédula de Identidad emitida en el territorio nacional a) Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Cédula de Identidad (Cl) NO identificada como duplicada, 123 4 5 6 7 8 9 0 1 DB 2[4[s[4[s[7[tle I (COOIGO DE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO- SEGIPAGREGADO 2345678 9 0 i 2 12 123 2]4[s[4[s[7 [ele] fay] NUMERO RAZ Curie TOGAR OGOTIPO MENTO EMSION——_DENTIRCACION 123 45 67 8 9 0 ‘GGOIGO OE ENTIRCACION ANTERIOR OFT OSUGADO 'b) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de Identidad NO identificada como duplicada, 2345678 sou B 2]4[s[4{s[7[t]e I {C60IGO OE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO -SEGIP AGREGADO Dass 67 eo 12 22 122 2[41s[4[ 517 I (cfP] [ola] WER RAZ come ie coo Guee oes ATACION 123 4 5 6 7 8 8 0 2[4)5[4[s]7[i]P] ‘CODIGO Ge IDENTIFICRCION ANTERIOR GEL OBLIGADS f circular ASFI/963.(0573) —iciat Thott fo ‘ASFIDSON14 (0714) Modicaion 1 Titulo It j Capitulo ‘Anexo | gt A vga 8Aurono4D DF SureRPSION DEL SISTEMA FIKANCTERO Reco AS PARA SERVIC ©) Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Cédula de Identidad identificada como duplicada y que cuenta actualmente, con el Complemento Alfanumérico, asignado por el SEGIP. 1234567 8 9 BB 2]a{s[4[s[7[2[e]tlP ‘CO0IGO OF IDENTIFICACION DEL O8LIGADO-SEGIP AGREGADO as67 890 22 22 223 2]4[s[4[s]7 I 2[8) [1]P ola NUMERO RAZ Cowie ——LOAR CBOGOTO ETO EMISION——_IOENTINEACION 123 45 6 7 8 9 0 ‘COOIGD OF IDENTIICACON ANTERIOR DEL OSUIGADG Debido a que la Cédula de Identidad ya cumple con la caracteristica de unicidad, el Codigo de Tipo de Identificacién asignado seré “01" correspondiente a Cédula de entidad (CD, de acuerdo a la codificacién asignada en la tabla “RPT049 — Tipos de dentificacién” del “Manual del Sistema de informacién y Comunicaciones”, 4) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de Identidad identificada como duplicada y que cuenta actualmente, con el Complemento Alfanumérico, asignado por el SEGIP. 12345672 9H E z[4[s[4[s[7]2[8ltle 001600 DENTINCAGON DEL OBUGAOD-5EGPAGREGADO 2345 67 8 9 12 12 123 2/4]5|4]sl7 2/8 tle] [ot ROMERO FATT Cowie TOGAR OOGOTIPO MENTO. EMISION——_IDENTEFICACION 12345 67 8 9 10 2[415/4]s|7[t]P[clo ‘COOIGD DE ENTFICACON ANTERIOR DEL OBLIGATO Debido a que la Cédula de Identidad del obligado ya cumple con la caracteristica de inicidad, el Cédigo de Tipo de Identificacién asignado sera “01” correspondiente a Cédula de Identidad, de acuerdo a la codificacién asignada en Ia tabla “RPTO49 — Tipos de Identificacin” del “Manual del Sistema de Informacisn Comunicaciones”. ©) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de Identidad identificada como duplicada y que NO cuenta todavia, con el Complemento Alfanumérico, asignado por el SEGIP. Libro 3 isn 13) cid fonsia asruigenn conn 4 Libro 3° AASELASO6 (0718) Modiicacion | Capitule It ‘Anexo | A Péina 28ALirosiDAD SUPERVISION DEL SISTNA FIANCEE RECOPILACION DE NoRMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS 2[*[sl]*]sl7[:[rle]o (C0160 DF IDENTIFICACION DELOBLIGADO - SEGIP AGREGADO 123 45 6 7 8 9 Oo 12 12 123 CEiseis > [ a to TNOMERO RA COMAE Tian ‘COoIGO TO MENTO eMISiON ——_IDENTIFICACION 1203 4s 6 7 8 9 wD rlelsl*lsl7L i l<]° "COOIGO OE IDENTIFICATION ANTERIOR DELOBLIGADO Debido a que la Cédula de Identidad del obligado ya fue reportada anteriormente y no cuenta con el Complemento Alfanumérico, el Cédigo de Tipo de Identificacion asignado seri “10” correspondiente a Cédula de Identidad Duplicada (CID), de acuerdo a la codificacién asignada en la tabla “RPT049 ~ Tipos de Identificacion” del “Manual del Sistema de Informacién y Comunicaciones”, El registro podré ser mantenido en tanto la Cédula de Identidad se encuentre vigente, si cl obligado renueva su Cl y se le asigna el Complemento Alfanumérico, la EIF debe realizar el reporte segiin el inciso d) precedente. Si el obligado solicitara un nuevo crédito con una Cédula de Identidad Duplicada que no cuenta con el Complemento Alfanumérico, la entidad supervisada debe requerir la renovacin de la Cédula de Identidad con Ia finalidad de que Ia misma cuente con la caracteristica de unicidad, en cumplimiento a lo establecido en la Resolucién Administrativa. SEGIP/MAE/033/2012 emitida por el Servicio General de Identificacin Personal f)Obligado que ya fue reportado a la CIC, con el Registro Unico Nacional (RUN) y que no cuenta con Cédula de Identidad. .23a es 67 ew HB 2[°lel*l21*]:|zle[s|* {CODIGO DF IDENTIFICACION DEL OBLIGADO - SEGIP AGREGADO a 2a 4 5 6 7 8 8 a2 12 223 T e[2] TOMER wale TOMBE LUGAR CODIGOTIPO (MENTO. EMIION —_1DENTIFICACION 2234s 67 8 9 OH RB 2felo[*|+[slz]2[«[ela GO DE IOENTIFICACION ANTERIOR OE OBUGADG Crt ASFYI9AI3 0903) nici Libro 3 d ASFI2s01¢ (0713) Masini Titulo i ot af A aHAUTORIOAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIER RECOPLACION DE NonMas PARA SERVICIOS FINANCIEROS En cumplimiento a la Ley 145 del Servicio General de Identificacién Personal y del Servicio General de Licencias para Conducir, que establece que la Cédula de Identidad es el documento de cardeter piblico, individual, (nico e intransferible, que acredita la identificacién de las bolivianas y los bolivianos, individualizandolos del resto de los hhabitantes, las entidades supervisadas deben solicitar a los obligados que mantienen el Registro Unico Nacional (RUN), como documento de identificacién, realicen el respectivo tramite para obtener su Cédula de Kentidad. Obligado que ya fue reportado a ta CIC, con el Registro Unico Nacional (RUN) y que obtuyo su Cédula de Identidad, sewn establece la legislacién vigente. 2238s 67 BH B 2[elsl«isl7l:|e ‘CODIGO DE IDENTIFACACION DEL OBLIGADO-- SEGIP AGREGADO 12345 67 69 @ 22? 22 123 2)4]s]4[s|7 I tele TWOMERO RAE “comp (GAR COONGOTIFO (MENTO EMISION —IDENTIFICACION tases eres rreTof+l1s]2]2] [8 [a I BEIBETIAERGON AOR DE OHTICADO ‘Debido a que el obligado ya cuenta con su Cédula de Identidad, el Cédigo de Tipo de Identificacian asignado seri “01” correspondiente a Cédula de Identidad (CI), de acuerdo a la codificacién asignada en la tabla “RPT049 ~ Tipos de Identificacién™ del “Manual del Sistema de Informacién y Comunicaciones”. wu pe 1.2, Personas naturales nacionales con Cédula de Identidad emitida en ef extranjero. La ‘entidad supervisada debe realizar el registro de personas naturales nacionales (ciudadanos bolivianos) con Cédula de Identidad emitida en el extranjero, de acuerdo al siguiente ejemplo que corresponde a un Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Cédula de Identidad emitida en una ciudad del extranjero: 12345678 § OBB 2[slals{4|s ‘CODIGO DE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO - SEGIP AGREGADO 12345 67 8 9 1 3 2 12 22 3 2[s[#l4[4[5 ils NUMERO RAZ COMPLE TuGAR ¢601G0 TIPO MENTO EMISION ——_IDENTIFICACION 12.3 4 5 6 7 8 9 10 {600160 0€ IDENTIICACON ANTERIOR DEL OBLIGADO. Circular ASFLI96/13 (09/13) nical Libro 3 ASHIRSONE (07/14) Modifica 1 Titulo tt Capitulo It Anexo | Pégina 48_AroRn4d be SUMEREISIOW DEL SISTEMA FINANCIERO RECOPILACION DENORMAS PARA SERVICIOS FivANCIEROS 2. Personas naturales extranjeras. La entidad supervisada debe realizar el registro de personas naturales extranjeras residentes en el Estado Plurinacional de Bolivia, de acuerdo a los ejemplos {que se detallan a continuacién, segtin el caso que corresponda: a) Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Cédula de Identidad de Extranjero (CI ‘NO identificada como duplicada y que cuenta con las nuevas caracteristicas establecidas por el SEGIP para la CIE. 12345 67 8 9H BD feL-T2Jols[3[o[s[ola {CODIGO DE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO.-SEGIP AGREGADO a2 3 s 67 8 8 9 3 2 123 1fola[3lo[elofa o[3 ~ "NUMERO Raz Cou =~ GOIGOTPG MENTO. IDENTICACION 223 4 5 6 7 8 9 20 ‘ODIO OF IGENTIFICACIGN ANTERIOR DEL OBIKGADS b) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de Identidad de Extranjero NO identificada como duplicada y que cuenta actualmente, con las nuevas caracteristicas cestablecidas por el SEGIP para la CIE. 22345 67 8 9H BB e|-[2JoJ[:]3Jolsfola {CODIGO DE IDENTIFICACION DELOBLIGADD -SEGIP AGREGADO 123 45 6 7 8 9 0 i[o[1{3jo[slofs {G0 OF IDENTIFICACION ANTERIOR DEL OBUIGADO 2.234567 8 9 0 1 2 123 1[oli[3]o[slol4 (o[3 NUMERO RA Towne C6OGOTO MENTO ——_IDENTIEACON Ae } CCineular ASFUI96II3 (0973) ical ASFU2SO16 (07/14) Mosiieacin 1 Libro 3° Titulo It Capitulo I “Arexo | Pagina 518i j A AUTORIDAD Dé SuPERUISION DHL SIENA PINARCIERO Reconac re ©) Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Cédula de Identidad de Extranjero identificada como duplicada y que cuenta con el Complemento Alfanumérico, asignado por el SEGIP, 22345 67 8 so RD —€[-[afo[i]3{[o[slofalifa 00160 Os IDENTFCACION DEL OBUIGADO - SIP AGREGADO 1 bse tes 12 223 t[ola[3[o[s|ol« aa] (ols WOERO RAE comme “eaboTS ae SeNTFEACON ‘CODIGO OE IDENTIFICATION ANTERIOR DEL O6t 4) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de dentidad de Extranjero identificada como duplicada y que cuenta con el Complemento Alfanumérico, asignado por el SEGIP.. 1234567 8 9 wn 2 E[-]1]0]1]3[o[s|o]4|iJa 00160 OF IDENTIFEAION 9 O8UGADO-SEGI AGREGADO 12345678590 «2 123 (aJToTs]3Jo[sfola] | a[a ol3!] | NUMERO RAZ cone ~ COG TF MENTO. SOENTINCACON 1[o]i[3 alola ‘CODIGO BE IGENTIFICACION ANTERIOR DEL OBUGADO En el caso de personas extranjeras con residencia temporal (I y 2 afios), el SEGIP establece ‘que se asignaré un nuevo niimero de CTE. Circular ASFVI96/3 (09/12) nich Libro 3 ASFI2S0/14 (07114) Mosifieacin | Titulo 1 Capitulo t “Ancxo Pagina 638_AuronioaD be SUPERVISION DEL SIS FILANCIERD RECOPILACION DENomaeas pana SERVICIOS PiNANCIEROS ) Obligado que se reporté previamente a la CIC, con Cédula de Identidad de Extranjero obtenida antes de la emision de la Resolucién Administrativa SEGIP/DGE/N® 248/2012, que establece las nuevas caracteristicas de la Cédula de Identidad de Extranjero y que realiz6 ta renovacién de la misma 123 45 67 8 8 OU E]-[4[sl2]sfijo[s j (CONGO OF IDENTIFICACION DEL OBLIGADO-SEGIP AGREGADO 2234567890 G2 3123 4[8[2[8]1]0]5 [ } [efa] TOMERO RAZ Towle cSvGOTO WweNTO——_DENTRICAGON 123 4 5 6 7 8 9 4laj2[s{ijo[s l ‘GOOIGO DE IDENTIRCHCION ANTERIOR DEL OBTGADO IP/DGE/No 248/2012, prevé que si existiesen casos en los cuales, Ia Cédula de Identidad de Extranjero hubiera sido emitida sin prefijo 0 con otro formato, al momento de renovar su Cédula de Identidad de Extranjero, automaticamente se le emitiré su ntimero de Cédula de Identidad de Extranjero con prefijo E seguido de un guion, sin que esta incorporacién constituya modificacién del digito de la Cédula de Identidad de Extranjero. ) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con Cédula de Identidad de Extranjero anterior a la emision de la Resolucién Administrativa SEGIP/DGE/N? 248/2012, que establece las nuevas caracteristicas de la Cédula de Identidad de Extranjero. 223465678 sou DB 4is[2[slijols I ‘CODIGO DE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO -SEGIP AGREGADO 45 6 7 8 98 10 12 123 4[8[2[elilols I {o[3 NUMERO Raiz COWtE ‘CBoIGOTIFO MENTO IOERTHFICACION 123 4 5 6 7 8 $ 0 ‘CODIGO DE OENTIFICAGON ANTERIOR DEL OBTIGADO EI registro podré ser mantenido en tanto la Cédula de Kdentidad de Extranjero se encuentre vigente, si el obligado renueva su CIE y se le asigna e! Complemento Alfanumérico, se debe realizar el reporte segiin el inciso d) precedente Circular ASFUI96/13 (09713) Iniial oe ‘ASFU2SOI16 (07718) Modifeacdn 1 tule Capiculo I ‘Anexo 1 Pagina 78Aurtonbab be Stipek Det SIENA FVANCIERO RECORILACIOS DE NoRMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS 3. Personas naturales extranjeras con Documento Especial de Identificacién. La cntidad supervisada debe realizar el registro de los obligados que pertenecen al personal extranjero acreditado en el pais, de acuerdo a los ejemplos que se detallan a continuacién, segiin cl caso que comresponda: a) Obligado reportado por primera vez a la CIC, con Documento Especial de Identificacién (DED segin el cargo que ocupe, conforme a lo dispuesto en el Decreto Supremo N°23252 del 23 de agosto de 1992 y que cuente con las caractersticas establecidas por el Ministerio de Relaciones Exteriores (RR.EE.) para el respectivo DEL. Lasese7eowune >| -Tefol«[els]7[o]>] {6160 De HNTCACION be OBUGADO AR EE 1203 4 $ 6 7 8 9 ‘GODGO BE IDENTIFICATION ANTERIOR DEL OBUGADS ) Obligado que ya fue reportado a la CIC, con un Camet Diplomético y que cuenta actualmente, con un Carnet Diplomitico en Libreta debido a que su cargo actual es de Embajador. 22a! s 67 8 9 HB > cl°l'):]*]*|/[: 14 {C0160 DE IDENTIFICACION DEL OBLIGADO ARLE. 1.29 4 5 6 7 8 os wo RD el - Tele i *i* /[:i2 ‘CODIGO DE IDENTIFCACION ANTERIOR DEL OBLIGADO Citeular ASFLI96/13 (0973) Iniial Lio 3° AASFU2S0N1¢ (07/18) Modificacion 1 Titulo Capitul th ‘Anexo | Pagina 818_ArroRto4D DE SUPERS BEL SISTEMA FINANCIER RECOPILACION DE NoRMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS CAPITULO I: REGLAMENTO PARA CUENTAS CORRIENTES SECCION 1: ASPECTOS GENERALES Articulo 1°- (Objeto) El presente Reglamento tiene por objeto regular las operaciones de captaciones de depésitos en cuenta corriente en moneda nacional o extranjera, en los aspectos referidos a la apertura de estas cuentas, su funcionamiento, cierre y rehabilitacién. Articulo2°- (Ambito de aplicacién) Se encuentran sujetas al dmbito de aplicacién del presente Reglamento las Entidades de Intermediacién Financiera con licencia de funcionamiento ‘otorgada por ASFI (segin se detalla en el articulo siguiente), denominadas en adelante como centidad financiera autorizada. Articulo 3°- (Autorizacién para operar con cuentas corrientes) Las entidades financieras ‘autorizadas pueden operar cuentas corrientes de acuerdo al siguiente detalte: a) Los Bancos que cuenten con licencia de funcionamiento emitida por ASFI, pueden realizar operaciones con cuentas corrientes sin solicitar autorizacién expresa de ASFI; b) Las Entidades Financieras de Vivienda, las Cooperativas de Ahorro y Crédito Abiertas y Societarias y las Instituciones Financieras de Desarrollo que cuenten con licencia de funcionamiento emitida por ASFI, pueden operar con cuentas corrientes previa autorizacién expres Articulo 4°- (Titulares de cuentas corrientes) Pucden ser cuentacorrentistas todas las personas naturales o juridicas, piblicas o privadas, nacionales o extranjeras, capaces de contraer derechos y obligaciones y que no tengan impedimento legal alguno. Articulo 5°- (Defini definiciones: ynes) Para efectos del presente Reglamento, se utilizan las siguientes a) Administrador delegado: Entidad financiera supervisada que suscribe un contrato con el Banco Central de Bolivia para la prestacidn de servicios por administracién delegada. b) Cédula de Identidad (CI): Documento de caricter piblico, individual, tnico & intransferible, de obtencidn y renovacién obligatoria, que acredita la identificacién de las bolivianas y los bolivianos individualizindolos del resto de los habitantes del Estado Plurinacional de Bolivia, oponible y valido en la jurisdiceién terri ©) Cédula de Identidad de Extranjero (CIE): Documento de cardcter piblico, individual, ‘inico e intransferible, que acredita la identificacién de ciudadanas y ciudadanos extranjeros residentes en el Estado Plurinacional de Bolivia, individualizéndotos del resto de los habitantes, oponible y valido en la jurisdiceién territorial; 4) Cheque: Instrumento de Pago que representa una orden incondiefonal de pago @ la vista girada por el pagador contra sus fondos en cuenta corriente; ¢) Cuenta Corriente: Contrato por el cual el cuentacorrentista entrega, por si o por medi de un tercero, a una entidad financicra autorizada al cfecto, cantidades sucesivas de dinero, cheques u otros valores pagaderos a su presentacién, quedando éste obligado a su Circular $B/288/99 (0499) Inieial Libro 2° 4 ‘SB/421003 (0303) Modifeacién 1 Titulo It ‘ASFI/91/13 (09/13) Modifcacién 2 Capitulo 12) Nimero de documento de Aurostpan be SuPERVIION Dey SISTEMA FOUNCiERO ON DE Nos eRvICIOS 05 devolucién total o parcial, cuando se realice la solicitud por medio del giro de cheques; 1) Documentos Especiales de Identificacién (DED: Son los documentos de identificacion ‘otorgados por el Ministerio de Relaciones Exteriores al personal extranjero acredit cl pais. Los tipos de Documentos Especiales de Mentificacién, conforme a las categorias dispuestas en el Decreto Supremo N° 23252 del 23 de agosto de 1992, son los siguientes: 1) Carnet Diplomético en Libreta; 2) Carnet Diplomatico; 3) Credencial A; 4) Credencial B; 5) Libreta Consular; 6) Camet Consular, 7) Credencial jentifieacién: Corresponde al dato alfanumérico del documento de identificacién emitido por la instancia correspondiente, acorde con el tipo de persona, de acuerdo al siguiente detalle: Cédula de Identidad, Cédula de Identidad de Extranjero, Documentos Especiales de Identificacién, Numero de Identificacién ‘Tributaria; h) Namero de Identificacién Tributaria (NIT): Nimero otorgado por ef Servicio de Impuestos Nacionales (SIN), a los sujetos pasivos inscritos en el Padrén Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital. Circular $B288/99 (04/99) Inicial Libro ‘SBA2I/03 (03/03) Modifcacién 1 Titulo ‘ASPII9I/I3 (09/13) Modificacién 2 Capitulo ‘ASPIZSO/14 (07/14) Modificacién 3 Seccidin 1 Pégina 2/1Avvoxto4n be SuPERISON DEL SISTEMA FMANciEnO RECOFILACION DENORMAS PARA SERVICIOS PIMANCIEROS SECCION 2: DE LA APERTURA Articulo 1°- (Solicitud) Toda solicitud de apertura de cuenta corriente debe efectuarse por escrito, en forma personal o a través del apoderado debidamente acreditado, consignando: a) Nombre o razén social y demas generalidades de rigor (Numero de documento de idemtificacién, nacionalidad, profesién, estado civil, domicilio, telefono, etc.); ) Otros requisitos que exija la entidad financiera autorizada, Articulo2°- (Moneda de cuenta corriente) Las cuentas corrientes pueden ser abiertas en moneda nacional o moneda extranjera Articulo 3°- _(Requisitos para la apertura) Son requisitos minimos para la apertura de cuenta corriente, los siguientes: a) Para personas naturales 1) Numero de documento de identifieacién (Cédula de Identidad, Cédula de Identidad de Extranjero 0 Documento Especial de Idemtificacin), 2) Domicilio legal; 3) Registro de firmas para el manejo de cuentas personales, 4) No estar incluido en las listas de cuentas corrientes clausuradas emitidas por la Autoridad de Supervisidn del Sistema Financiero (ASFI); 5) _Inseripeién en el Padrén Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital, cuando corresponda; 6) Otra documentacién adicional que exija la entidad financiera autorizada, b) Para empresas unipersonales ‘Ademés de las seialadas en cl inciso a) precedente, debe adjuntar: a) Numero de Identificacién Tributaria (NIT); b) Matricula actualizada emitida por el Registro de Comercio de Bolivia, ‘c)_Razén social y nombre del propietario o representante legal; 4) Poder de representacién inserito en el Registro de Comercio de Bolivia, cuando corresponda, ©) Para personas juridicas ‘Ademés de lo establecido para las categorfas anteriores cuando corresponda, debe adjuntar 1) _Escritura de constitucién social, estatutos vigentes, inscritos en los Registros que correspondan y documentacién que acredite su personalidad juridiea; 2) Poderes de Administracién inscritos en el Registro de Comercio de Bolivia 0 actas legalizadas de designacién de personeros, segiin corresponda; Gf ewer sagan oyna) Ici Libro 2 ‘SB/A21/03 (03°03) Modifcaciin 1 Titulo I 'SB438/04 (01/08) Modifeacisn 2 Capituto ASFV19{/13 (09/13) Modificacion 3 Seccién 2 ( ASFI2S0/14 (07/18) — Modficaciin 4 Pagina V2Auronoap be Sursmv%ON DEL Sisreu FoeaNcisRO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEOS 3) Identificacién del o los apoderados y el registro de sus firmas para el manejo de la cuenta corriente; 4) Niimero de Identificacién Tributaria (NIT); 5) Para cuentas corrientes fiscales, éstas deben cumplir con los requisitos dispuestos por el Ministerio de Economfa y Finanzas Pablicas. 4d) Para sociedades en formacién (Art. 221° Cédigo de Comercio) a) Documentacién que acredite que el tramite de inscripeién se encuentra en proceso de perfeccionamiento en el Registro de Comercio de Bolivia; b) Poderes de Administracién cuyo trimite de inseripeién se encuentre en el Registro de Comercio de Bolivia 0 actas legalizadas de designacién de personeros, segin corresponda; ©) Identificacion del o los apoderados y el registro de sus firmas para el manejo de la cuenta corriente La informacién anterior debe registrarse en el formulario de solicitud de apertura de la cuenta corriente. Articulo 4°- (Identificacién del solicitante) La entidad financicra autorizada tiene la obligacién de identificar debidamente al solicitante de apertura de cuenta corriente, Adicionalmente, la entidad financiera autorizada debe requerir otra documentacién necesaria que responda a las politicas de la entidad referidos a “Conozca a su Cliente”, asi como los procedimientos de “Debida Diligencia” y demas disposiciones emitidas por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), relativas a la Prevencién, Deteccién, Control y Reporte de Legitimacién de Ganancias Ilicitas y Financiamiento al Terrorismo, ‘Articulo S°- (Contato) La apertura de cuenta corriente y su funcionamiento se formalizarin mediante la suscripeién de un contrato, cuyo modelo debe ser aprobado por la Autoridad de Supervision del Sistema Financiero (ASFA); si fuere de adhesién debe pasar por el mismo proceso de aprobacién, Articulo 6°- (Firmas autorizadas) La entidad financiera_autorizada debe mantener actualizados el Libreto o Registro de Firmas Autorizadas y el domicilio del titular para el manejo de las cuentas corrientes. G) Crealar SB728899 (0499) ‘Inicial Libro 2* q ‘53421030303 Modifcacin 1 Tisiott SRr4S804 (01100) Modifeaciin 2 capitulo . ASFIIDI/3 (09/13) Modificavion 3 Sevvidn 2 ASFIRSO/IE (07/14) Modifeacion $ Pagina 2/2AUTORIOAD be SUPERVISION DEL SISTEMA FIKANCIERO Reo pana SeRvicis Fi SECCION 6: OTRAS DISPOSICIONES Articulo 1°- (Responsabilidad) El Gerente General o su equivalente en la entidad financiera autorizada, es responsable por el cumplimiento y difusién interna del presente Reglamento, por tanto, es responsable de las infracciones determinadas mediante procedimiento sancionatorio. Articulo 2°- (Obligaciones de la entidad financiera) La entidad financiera autorizada tiene Ja obligacién de: a) Instruir a sus clientes sobre el manejo cuidadoso y prudente de sus cheques, asi como de las cuentas corrientes respectivas, previniéndoles que incurrirén en el delito sancionado ‘en los Articulos 204° y 205° del Codigo Penal, si libran cheques sabiendo que la entidad financiera autorizada no los pagard por las causales establecidas en el Articulo 640° de! Cédigo de Comercio; b) Explicar a sus clientes las saneiones previstas por los Articulos 640° y 1359° del Codigo de Comercio, intensificando y enfatizando en sus campaitas informativas y/o de difusién la obligacién del titular de aprovisionar en sus cuentas corrientes los fondos suficientes para los cheques girados, incluido el importe correspondiente al Impuesto a las Transacciones Financieras, establecido mediante Ley N° 3446 de 21 de julio del 2006; ) Dar estricto cumplimiento a lo dispuesto en el Capitulo LV, Titulo I, Libro 3° de la Recopilacién de Normas para Servicios Financieros, en lo concerniente a la publicidad referida a los servicios ofertados por las entidades de intermediacién financiera y de servicios financieros auxiliares; d) Cumplir con lo establecido en el presente Reglamento, normativa emitida por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) y demés instrucciones emitidas por ASFI en el mbito de su competencia; ©) Cumplir con Io establecido en el Reglamento det Cheque y las Caracteristicas de los Formularios y Elementos de Seguridad del Cheque, y toda la normativa relacionada ‘emitida por el Banco Central de Bolivia, en el Ambito de su competencia Articulo 3° (Infraeciones) Se consideran como infraeciones especificas las siguientes: Articulo 4°- (Pro a) Cuando la entidad no cumpla con lo establecido en el Articulo 2° de la presente Seccion; b) Cuando un Fondo Financiero Privado, Mutual de Ahorro y Préstamo 0 Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta 0 Socictaria preste el servicio de cuenta corriente sin previa autorizacién expresa de ASFI. jones) La entidad financiera autorizada no puede realizar la apertura de cuentas corrientes para las siguientes personas: 1) Las selialadas expresamente por disposiciones legales, por el Cédigo Civil (menores de edad e interdictos), por el Cédigo Penal (reos ¢ inhabilitados), y aquellos sujetos @ sentencia judicial ejecutoriada por delitos econémicos y/o financieros; Circular S8/467/04 (06i04) Inia Libro 2° ‘ASFI/191/13 (09/13) Modificacién 1 Titwlo tt ASFIZS0/14 (07/18) — Modifieacién 2 Capital f Seccion 6 Pagina 1/2Auronioab B& SUPERPSION DEL SISTEMA FINANCTERO b) Los quebrados que no hayan obtenido rehabilitacién Articulo 5°- (Régimen de Sanciones) El incumplimiento o inobservancia del_ presente Reglamento, dara lugar al inicio del procedimiento administrativo sancionatorio. 4 Libro 2" j Circular $B/487°04 (0604) icicl Titulo H ASFYVI91/13 (09/13) Modifieacién 1 cot yj. ASFI2S014 (07/14) — Modificacién 2 Caputo |AonuDAD DE SUPERMSION DF SISTENA FIVANCIERO 108 ERMANCHEROS CAPITULO II: REGLAMENTO PARA DEPOSITOS A PLAZO FIJO SECCION I: ASPECTOS GENERALES Articulo 1°- (Objeto) El presente reglamento tiene por objeto normar los aspectos referidos a la definicién, constitucién y efecto legal de los depésitos a plazo fijo, asi como los requisites relativos a la expedicién, reposicién, medidas de seguridad, negociabilidad, redencién y otros aspectos relativos al manejo operativo de los correspondientes certificados de depésito a plazo fijo (CDPF). Articulo 2°- _(Ambito de aplicacién) Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son aplicables @ todas las entidades de intermediacion financiera que cuenten con licencia de funcionamiento emitida por la Autoridad de Supervisién del Sistema Financiero (ASFI), y se ‘encuentren autorizadas para captar depésitos a plazo fijo de personas naturales o colectivas, en stricta sujecién a la Ley de Servicios Financieros (LSF), al Cédigo de Comercio y demés Adisposiciones vigentes sobre fa materia Articulo 3°- (Definiciones) Para efectos de la aplica establecen las definiciones siguientes: én del presente Reglamento, se a) Anotacién en Cuenta: Es la forma de representacién de valores establecida por la Ley del Mercado de Valores, por la que los mismos se expresan a través de anotaciones en cuenta inscritos en el Sistema de Registro de una Entidad de Depésito de Valores; b) Cuenta Emisor: Cuenta asignada por la Entidad de Deposito de Valores (EDV) a las Entidades de Intermediacién Financiera para el registro de los CDPP Anotados en Cuenta que éstas hayan emitido; ©) Cuenta Matriz: Cuenta asignada por la EDV exclusivamente a las Entidades de Intermediacién Financiera, en la que deben registrar los CDPF Anotados en Cuenta, por cuenta de sus clientes, 4) Cédula de Identidad (CI): Documento de caricter piblico, individual, énico e intransferible, de obtencién y renovacién obligatoria, que acredita la identificacién de las bolivianas y los bolivianos individualizandolos del resto de los habitantes del Estado Plurinacional de Bolivia, ‘oponible y valido en la jurisdiccién territorial; €) Cédula de Identidad de Extranjero (CIE): Documento de caricter piblico, individual, inico intransferible, que acredita la identificacion de ciudadanas y ciudadanos extranjeros residentes en el Estado Plurinacional de Bolivia, individualizindolos det resto de los habitantes, oponible y valido en la jurisdiccién territorial; f) Desmaterializacién: Conversién de valores fisicos en Anotaciones en Cuenta, Dicha ‘conversién se produce por el depdsito de los CDPF fisicos o cartulares en Ia EDV y su cconsiguiente inscripcién en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta a cargo de la EDV; Cireular $B/385/01 (06/01) Inia ASFI2S0/L4 (07/14), Modificacion 5 Libro 2° '$B/#22/03 (03103) Modifieacién Titulo It Capitulo Iqt AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO Re INDE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS £) Depésito a plazo fijo El depésito a plazo fijo es la entrega 0 depésito de dinero bajo la modalidad de plazo fijo, en una entidad de intermediacién financiera autorizada por ASF, el ‘cual debe ser documentado mediante la expedicién de un CDPF cumpliendo los requisitos, términos y condiciones establecidos en el presente Reglamento, debiendo restituirse a sola presentacién del CDPP, estos depésitos por su naturaleza devengan intereses y pueden ser negociables; b) Documentos Especiales de Identificacién (DED: Son los documentos de identificacién ‘otorgados por el Ministerio de Relaciones Exteriores al personal extranjero acreditado en el pais. Los tipos de Documentos Especiales de Identificacién, conforme a las categorias dispuestas en el Decreto Supremo N° 23252 del 23 de agosto de 1992, son los siguientes: 1) Carnet Diplomatico en 2) Camet Diplomitico; 3) Credencial A; 4) Credencial B; 5) Libreta Consular; ©) Carnet Consular; 7) Credencial i) Entidad de Depésito de Valores 0 Depositaria: Sociedad Andnima de objeto exclusive autorizada por ASFI ¢ inscrita en el RMV encargada de la custodia, registro y administracién de valores, asi como de la liquidacién y compensacién de las operaciones realizadas con los valores objeto de depésito, conforme a lo previsto por la Ley del Mercado de Valores; i) Nimero de documento de identificacién: Corresponde al dato alfanumérico del documento de identificacién emitido por la instancia correspondiente, acorde con el tipo de persona, de acuerdo al siguiente detalle: Cédula de Identidad, Cédula de Wentidad de Extranjero, Documentos Especiales de Identificacién, Numero de Identificacién Tributaria; k) Numero de Identificacién Tributaria (NIT): Numero otorgado por el Servicio de Impuestos ‘Nacionales (SIN), a los sujetos pasivos inscritos en el Padrén Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital; D) Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta: Sistema administrado por la EDV en el ‘cual se inscriben los derechos de los Titulares sobre Jos Valores representados mediante ‘Anotaciones en Cuenta, Articulo 4°- (Fuerza ejecutiva) Los CDPF constituyen valores con fuerza ejecutiva contra la cntidad de intermediacién financiera emisora en favor del tenedor o beneficiario de los mismos, sujetandose a lo establecido en los articulos 2 y 60 de la Ley del Mercado de Valores, sin necesidad de reconocimiento de firmas ni de otro requisito previo. Articulo 5°- (Acuerdos adicionales) No podrin acordarse por escrito entre partes, requisitos, condiciones y otros aspectos no contemplados en el Cédigo de Comercio y en el presente Reglamento. Cireular $B'355/01 (06/01) ictal ASPURSO/L4 (07/14). Modificacion S Libro 2° SB/422/03 (0303) Modificaciin | Titulo ‘SBA25/03 (04/03) Modifcacién 2 Capitulo Tt Seocibn 1 ASPI/OS07 (07/11) Modifcacién 3 ASFI206/13 (11/13) Modifcactin 4 Pagina 272AUTORIDAD DE SUPERPSION es. Sis Pata t8RO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS SECCION 2: NORMAS OPERATIVAS Articulo 1°- (Constituci6n del depésito a plazo fijo) Los depésitos a plazo fijo podrin cconstituirse en moneda nacional, en moneda nacional con mantenimiento de valor respecto del délar estadounidense, en moneda nacional con mantenimiento de valor respecto a variaciones de la Unidad de Fomento a la Vivienda, o en moneda extranjera, para su devolucién en Ia misma moneda contra entrega, a la fecha de vencimiento, del respectivo certificado original o del CAT para el caso de CDPF representados mediante anotacién en cuenta, Para los CDPF representados mediante Anotaciones en Cuenta, la entidad de intermediacion financiera emisora y la EDV deben viabilizar y coordinar los procedimientos operativos para la cemisién del CAT. La entidad de intermediacién financiera debe informar, de manera escrita, al titular del CDPF representado mediante anotacién, el alcance de las previsiones referidas en la presente seecién y Jos procedimientos a seguir para la emisiGn del CAT y sus respectivos costos. Asimismo, la entidad de intermediacion financiera debe entregar al titular del depésito, la constancia por la emisién del CDPF con anotacién en cuenta, el cual debe incluir los siguientes textos ‘a. “Constancia sin validez comercial”. b. “El extravio del presente no elimina el derecho de cobro del valor adquirido, por el titular”. Articulo 2°- (Intereses) La modalidad y forma de pago de los intereses debe ser acordada ‘entre el titular del depésito a plazo fijo y la entidad receptora del mismo, en el marco de las isposiciones contenidas en el Reglamento de Tasas de Interés contenido en el Libro 5°, Titulo J, Capitulo IV de la Recopilacién de Normas para Servicios Financieros, existiendo !a posibilidad de realizar pagos parciales de intereses en periodos uniformes menores al plazo de veneimiento, Para el caso de pagos parciales de intereses, la entidad financiera debe registrar en el reverso del CDP, en cada ocasién que se produzea el pago de intereses, la fecha y el monto del interés cancelado, ademas de la firma del interesada, salvo que dichos pagos hubieran sido pactados con bono automitico en una cuenta de depésito en la misma entidad. Cuando el certificado de depésito esté representado mediante anotacién en cuenta en los términos establecidos en el Articulo 16° de la presente Seccién, la entidad de intermediacién financiera, debe inseribir en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de la EDV, las caracteristicas del CDPF, incluyendo la forma de pago de los intereses parciales. Articulo 3° (Plazos) Por disposici6n del inciso b) Articulo 121° de la LSF, los depésitos a plazo fijo se constituiran en plazos no menores de treinta (30) dias Al momento de la constitucién o renovacién de un depésito a plazo fijo, la fecha de vencimiento acordada no debe ser dia sébado, domingo o feriado, $e35501 0607 inca SE N60I(170y Waliicanin?)——ASHIRSOTUQITIA) Medien 1 ‘Libro 2” 55357010601) Matiiacsin! $0594 (0508) Mode 8 Ticulo $8 30501 120)) Modfccin?—ANFTOS1077 11) Moifeacton Sbg900 020) Madpcnoin’ —ASPII2072 061) Moab 10 Capitulo Sb-250! 043) Modfescns SFI 1011309 3) Mefencin 11 ‘Secciin 2 Seiseor 0104) Modfcaio’S 450720613118) Maeno 12 Pégina 12 Sitan 0 ta) Mescooin@—SF1257 1406S) Modena 13AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINAMCIERO Rec .C1ON DE None SERVICIOS FINANCIEROS. Articulo 4°- (Factor de cAlculo de intereses) Para el céleulo de intereses se empleard cl factor de trescientos sesenta (360) dias por afio. Articulo 5°~ (Identificacién) En oportunidad de efectuar la apertura de una cuenta de depésit a plazo fijo, las entidades de intermediacién financiera deberdn requerir del titular, la presentaci de la siguiente documentacién de identificacién, segin se trate de personas fisicas 0 representantes legales de personas colectivas: a) Para personas naturales: 1) Cédula de identidad (CD, personas naturales ciudadanos del Estado Plurinacional de Bolivia, conforme lo establece el Articulo 17° de la Ley N°145 del “Servicio General de Identificacién Personal y del Servicio General de Licencia para Conduci 2) Cédula de Identidad de Extranjero (CIE), para extranjeros y extranjeras con residencia legal en Bolivia, conforme lo establecen los pardgrafos IV y V del Articulo 18° de la Ley N°14S del “Servicio General de Identificacién Personal y del Servicio General de Licencia para Conducit 3) Documento Especial de Identificacién, para las personas naturales extranjeras que pertenecen al personal extranjero acreditado en el pais. La entidad debe verificar que el documento de identifies vigente, presentado, se encuentre b) Para personas juridicas: 1) Documentos de constitucién de la sociedad; 2) Poder de representacién a la persona(s) autorizada(s) para el manejo de la cuenta; 3) Documento(s) de identificacién del (los) representante(s), conforme al detalle de documentos para personas naturales seflaladas en el inciso precedente. 4) Certificado de inseripcién al Padrén Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital a cargo del Servicio de Impuestos Nacionales (SIN), en el que se consigne el Nimero de Identificacién Tributaria (NIT) del titular. Articulo 6°- (Requisitos para la emisiGn de certificados de DPF) Los depésitos a plazo fijo deben ser documentados mediante Ia emisién de CDPF nominativos 0 al portador, segin elija el depositante. Estos certificados deben contener como minimo los siguientes datos: a) Nombre y domicilio de la entidad de intermediacién financiera depositaria; b) Nimero correlative preimpreso del certificado, para CDPF fisicos 0 cartulares, nico a nivel nacional; ©) Niimero correlative generado autométicamente por el sistema, Gnico a nivel nacional; ) Lugar y fecha de emisién; ©) Monto correspondiente al importe del depésito, en forma numérica y literal; 8) Indicacién del signo monetario en el que se efeetiia el depésito; 98501 0601 net “S604 (20 efccin?—ASETDS04 (077) Moifeacin 1 Libro2 $65701 0801) Miicasin) SA37408(05 09) Atndenean Timon $656501 1201) Modfacain? ASHI08109 711) Meese Seiz20) mio) Maifoean 3} ASH12012 0412) Medea 10 Capitlo I Sp i2s0) 0103) Modinooan | ASH 101130913) Moan 1D Seccisin 2 Sol3e0s 019) Modiioenn S$ ASH 20613 1113) Maden 12 Pégina 212 So Yo80 ma) Meer €—ASETD97 40414) aden 13f oh hy i) % » m) a) °) » @ Cuando Aaronto4D be Surenvasw De SisTEMA FANCIERO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS Nombre completo, denominacién o razén social del titular 0 del (los) beneficiario(s), si es un certificado nominativo, o la indicacién de "Al portador”, si fuera cl caso, Para depésitos constituidos a nombre de dos o més personas naturales o colectivas, se deben especificar claramente si fa titularidad de la cuenta es conjunta o indistinta: Plazo y fecha de vencimiento; Lugar de pago a su vencimiento. A falta de esta indicacién, se entenderé que es pagadero a través de cualquiera de las oficinas que tenga la entidad de intermediacién financiera emisora en todo el Estado Plurinacional de Bolivia; “Tasa de interés nominal, Tasa de interés efectiva pasiva (TEP), modalidad y forma de pago de interés pactada; ‘Cédigo alfanumérico para identificar si se trata de un depésito emitido por vez primera © renovado, el cual forma parte de! niimero generado autométicamente por el sistema. Cédigo alfanumérico para identificar si se trata de un depésito fraccionado y cantidad de certificados fraccionados, el cual forma parte del nimero generado autom por el sistema; Firma de los personeros autorizados y sello de seguridad 0 proteccién de Ia entidad de intermediacién financiera emisora, cuando corresponda a CDPF fisicos; Espacio destinado a registrar los endosos del certificado, si éste fuera nominativo, ‘cuando corresponda a CDPF fisicos; En el reverso, espacio destinado a registrar las fechas y montos de pago de intereses, firma y N° de cédula de identidad det (los) interesado(s), cuando se haya pactado pagos parciales de intereses, cuando corresponda a CDPF fisicos; En el reverso se transeribirin los parrafos de interés para el depositante contenidos en los Articulos 6° al 20° de Ia presente Seccidn, pudiendo resumirse el texto de los mismos, sin omitir los aspectos centrales; La firma de la persona con discapacidad visual, debe sujetarse a lo previsto en el segundo parrafo del articulo 790° del Cédigo de Comercio, El testigo a ruego a ser presentado puede ser familiar 0 no de la persona ciega, los CDPF se encuentren representados mediante anotaciones en cuenta en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de una Entidad de Depésito de Valores autorizada por la ASFL, en el Sistema de registro de Anotaciones en Cuenta, al menos se debe registrar lo siguiente: 1) Nombre y domicilio de la entidad de intermediacién financiera depositaria; 8) Cédigo de pizarra que incluya; neménico de identificacién del emisor, moneda, nimero asignado por el emisor, afio de emisién; t) Cédigo altero 0 verificador, cuyo niimero de depésito correlative ¢s nico a nivel nacional, generado autométicamente por el sistema de la entidad emisora, mismo que permite realizar seguimiento al CDPF desde su emisidn, hasta su vencimiento, aun cuando el mismo fuese renovado, redimido, fraceionado u otorgado en garantia; 355501 060) nad G86 08 120) Maiacin? —ASHASD LAT HG) Maina 4 ‘bw? Ett tan, Be bay el Libro Shera 20) hdfc 2 A808 07 0 1 Maca _ Til Sis0s oy) hdjoocen) AS91012 (13) Stace 0 Capito IL SH2h08 osu) hdjcunt AS 911200919) Medea Seccion 2 Sets rg Meteacions SFI 206791 1) Medien [2 panei Shus04 0h Modacin —ASH129 a0 10) MaacoAuvonioab be SupeRsstaN ee Stsrea FIAT RO RECOPILACION DF NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS u) Lugar y fecha de emision: ¥) Monto correspondiente al importe del depésito, en forma numérica y literal; w) Indicacién del signo monetario en el que se efectia el depasito: x) Nombre completo, denominacién o razén social det titular o del (los) beneficiario(s). Para depésitos constituidos a nombre de dos o mas personas naturales o colectivas, se debe especificar claramente sila ttularidad del valor es eonjunta o indistinta; y) Plazoy fecha de vencimiento; 2) Lugar de pago a su vencimiento. A falta de esta indicacién, se ontenderd que es pagadero 1 través de cualquiera de las oficinas que tenga la entidad de intermediacion financiera ‘emisora en todo el Estado Plurinacional de Bolivia; aa) Tasa de interés nominal, Tasa de interés efectiva pasiva (TEP), modalidad y forma de pago de interés pactada; ‘bb)Caracteristicas para el registro de las fechas y montos de pago de intereses cuando se hayan pactado; ce) Para el caso de personas con discapacidad visual, el registro de firma debe sujetarse a lo previsto en el segundo parrafo del articulo 790° del Cédigo de Comercio, al efecto, el testigo a ruego a ser presentado, puede ser Familiar o no de la persona ciega Articulo 7°- (Reposicién de certificado de DPF nominative) En caso de pérdida 0 destruceién del certificado de depésito nominativo, el titular dard aviso por escrito a la entidad de intermediacién financiera emisora para que ésta proceda a su anulacién y posterior reposicién, sin necesidad de tramitar una autorizacién judicial. Con carécter previo a la reposicién, la e debera publicar un aviso por tres veces consecutivas en un periddico de circulacién nacional, a ‘costa del interesado, indicando todas las caracteristicas necesarias para identificar el certificado respectivo y manifestando claramente su reposicién. La restitucidn del certifieado procederd después de treinta dias transcurridos de la fecha de la iltima publicacién. Los certificados anulados que fueran objeto de reposicién, deberdn ser registrados por la entidad de intermediacién financiera en un libro especialmente habilitado para el efecto, en el cual se detallen: numeracién pre-impresa del certificado original y del certificado repuesto, numeracién automética asignada por el sistema, fecha de reposicién del certificado, y otros datos de interés Articulo 8°- (Certificados de DPF al portador) Las entidades de intermediacién financiera autorizadas pueden expedir CDPF “Al Portador”, solo de forma cartular. No obstante, tas entidades deben llevar un registro que contenga los datos relativos a la identidad, actividad y domicilio legal del primer depositante. ELCDPF “Al portador” tendré las siguientes caracteristicas: 1) Bs transferible por simple tradicion. 2) El reclamo de la devolucién o renovacién sélo puede ser realizado por el tenedor del $8295 01 601 cat SiBEDU 20) Moficwiin? —ASEIZ9018 071) Modena 14 Libro SRES20! (ORO) Modcaaan 1 SB3T4 80508) Moafcotin § veo S260 (120) Modine? ASHVGRIUP 7 1) Meet 9 . SEAG200(0100) Mosicouse —ASH/I0012 (001) Meer 10 Capitulo I 310403) Mofcacrn + ASAT 1211270 13) aioe 1 ‘Seocién 2 SHU36 04 (01 0) Afnactin 3 ASED20613 (1013) Medfeeni I2 Page 12 0904/0600) Median ASPs 4) Seen 3d wy Atstonioan be SuPensts6H DEL SISTEMA PNAC RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS CDPF original. 3) En caso de pérdida o destruccién del CDPF, la entidad de intermediacién financiera autorizada slo procederé a la reposicién del mismo por orden judicial, siempre y ‘cuando el interesado haya iniciado la accién legal correspondiente, en la cual pruebe fa legalidad de su derecho y obtenga resolucién de juez competente, adjuntando ademas las publicaciones de prensa segtin lo establecido en el Articulo 7° precedente. Articulo 9°- (Registro de depésitos) Las entidades de intermediacién financiera deben llevar un registro cronolégico y correlativo de los CDPF expedidos, detallando las caracteristicas de los mismos en cuanto a monto, moneda, plazo de vencimiento, tasa de interés, numeracién pre- impresa (para CDPF cartulares), numeracién automatica asignada por ol sistema, cédigo de identificacién de certificados renovados o fraccionados y cualquier otra informacién de interés relacionada con su emisién, Cuando los CDPF hayan sido expedidos mediante anotaciones en cuenta en el Sistema de Registro de una Entidad de Depdsito de Valores, deben incluir, ademas del cédigo alterno 0 verificador y las caracteristicas de Ia emisin antes seflalados, un cédigo de identificacién de CPF representados mediante anotacién en cuenta (Cédigo Pizarra), Este registro de depésitos debe consignar, asimismo, todos los gravdmenes, anotaciones preventivas, secuestros, embargos y otras medidas precautorias que limiten su negociabilidad. Las sucesivas transferencias de un CDPF deben inscribirse en el registro de depésitos de la entidad, siendo el nuevo titular el obligado a cumplir con este cometido. ‘Cuando los CDPF estén representados mediante anotaciones en cuenta el cambio de titularidad seri registrado en el Sistema de Registro de la Entidad de Depdsito de Valores respectiva momento de realizarse la transferencia correspondiente, siendo el nuevo titular el obligado a cumplir con este cometido. La entidad de intermediacién finaneiera debe actualizar sus respectivos registros de manera diaria. La Entidad de Depésito de Valores y la entidad de intermediacién financiera emisora sélo reconocerin como titular o legitimo tenedor de un CDPF al tltimo propietario, acreedor o mandatario que figure en los registros de la Entidad de Depésito de Valores y los propios registros de la entidad de intermediacién financiera, sin asumir responsabilidad ulterior por actos de disposicién no comunicados. Este registro de depésitos de la entidad es el tinico vilido para todos los efectos derivados de la redencion de depésitos 0 del pago de sus intereses, asi como para la inscripcién de anotaciones preventivas. Sia la fecha de vencimiento de un CDPF el endosatario no figurase en dicho registré ‘como titular, se procederé con la actualizacién del registro antes de su redencién, previa verificacién de la validez y autenticidad del CDPF, 0 segin el procedimiento establecido en el Articulo 16° de la presente Seccidn para CDPF desmaterializados. ‘Toda inscripcién de medidas precautorias que realice una entidad de intermediacién financiera 5935501 0601 aca SUWAOI TO) Nodficanin? ——-ASHTIS0T4(O77K) Mopac 2 5815701 0801) Madcon | $8574 08/0508) Modan 8 Se ieQ0/ (120) Masifeande 2 AS51007 O71) Modan S91220) 010) Modficanins ASHI 12012 041) Modena 10 Capitulo It ‘Saias0! O10) Modfeasins SET 101130913) Modfescin I ‘Seccion 2 Sese04 109 Modfeccin$ —ASHT20613 (1.13) Modfcacin 12 Page 312 SSlasov 000 Macdiewmé —ASPY209 ants) Madea 3_Arronab Be SUPERPSION Db, SIsTNA FCANCTERO RCOFILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS PINANCTEROS sobre un depésito cuyo CDPF se encuentre representado mediante anotacién en cuenta, debe ser ‘comunicada simultdneamente a la Entidad de Depésito de Valores, con el propésito de limitar la negociabilidad del citado CDPF. Cuando por alguna situacién excepcional, la Entidad de Depésito de Valores hubiera efectuado Ia inscripcién de gravamenes o medidas precautorias por instruccién directa de juez competente, dicha entidad esti obligada a informar en forma simulténea a la entidad emisora del CDPF, con el objeto que se actualicen los registros de ésta; de no ser asi, la Entidad de Depésito de Valores asumiré plena responsabilidad sobre esos ‘gravimenes 0 medidas precautorias y sobre las acciones judiciales que se podrian derivar de tal ‘omisién. Articulo 10°- (Medidas de seguridad) Las entidades de intermediacién financiera deben adoptar todas las medidas de seguridad necesarias para prevenir alteraciones o falsificaciones de sus CDPF. ‘Como parte de estas medidas, ademis de una numeracién correlativa pre-impresa tinica a nivel nacional, los CDPF deben contar con un niimero correlative asignado automaticamente por el sistema, el cual debe ser también tinico a nivel nacional. La numeracién automética debe diferenciar con cédigos alfanuméricos a los certificados que correspondan a emisiones por vez primera, de los certificados renovados por solicitud expresa de su titular 0 por renovaciones automaticas; de igual manera, el sistema debe identificar con un cédigo especial, a los CDPF fraccionados y la cantidad de certificados fraccionados; esta numeracion automatica, también debers contemplar campos para que cuando un CDPF sea objeto de representacién mediante anotacién en cuenta, en el Sistema de Registro de anotaciones en cuenta a cargo de una Entidad de Depésito de Valores debidamente autorizada, se pueda incorporar un cédigo de diferenciacién que identifique como desmaterializado a dicho CDPF. Adicionalmente, se deberé contar con otro registro de certificados anulados en el que se detallen, ‘entre otros datos, Ia siguiente informacién: niimeros pre-impresos de los certificados, niimeros autométicos asignados por el sistema, y fechas de reposicién de los CDPF, en los casos previstos cen los Articulos 7° y 8° precedentes, fundamentando las razones que ocasionaron su anulacién, Todos los antecedentes de los CDPF anulados deberén permanecer en los archivos de la entidad por el término de diez (10) afios, a partir de la fecha en que se hubiera producido su anulaeién. Cuando los CDPF estén representados mediante anotaciones en cuenta, las entidades de intermediacién financiera deben adoptar todas Tas medidas de seguridad necesarias, para prevenir alteraciones o falsificaciones, asi como para verificar la identidad del cliente. Articulo 11° (Negociabilidad) Concordante con las disposiciones contenidas en el Articuto 1384° del Cédigo de Comercio, los CDPF pueden ser negociados por sus tenedores en el mercado secundario. “Todo acto por el que una entidad de intermediacin financiera adquicra en el mercado secundario CDPF emitidos por ella misma, por cuyos importes viene realizando la constitucién de encaje legal, genera la automatica consolidacién y redencién de dichos certificados. La cancelacién de ‘estos certificados de depésito, obligatoriamente debe efectuarse en los registros contables. La entidad emisora no podré adquirir por cuenta propia en el mercado secundario, en forma directa o a través de su Agencia de Bolss filial, sus CDPF que se encuentren gozando del régimen Seass01 eeu) meat uae Oe PO) Mosfiocin?—-ASHLZSOTE 7:1) Maio Cibo 2 85701 (80)) Madcon | $BS7408(05.09) Mosfioctin 8 Soa 01 1201) Modena 2 ASHTOS97(07 1) Secs . SHU5205 (0009) Madfnase 3 ASH 120 120081) Maes 10 Capitulo I SEiesoi ane) Mabfcanin¢ ‘S00 181 1209 1), Mac Seccién 2 Saude nul) Madpeaase § 430120619101) dein 12 oe ‘$B 460 04 600) Modihoacion & ASR 237 140614) Mvbepcia 13 Pagina 6/12Creator AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO [RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS PINANCIEROS de exenciones de encaje legal. En ningiin caso y bajo ninguna figura, estos CDPF pueden ser redimidos anticipadamente. ‘Cuando los CDPF se negocien en Bolsa, las entidades de intermediacién financiera deberdn proporcionar informacién sobre el pago de intereses correspondientes a tales depésitos, a requerimiento de su titular, de la agencia de bolsa que realice ta operacién de intermediacién, de la Entidad de Depésito de Valores para los casos de CDPF representados mediante anotacién en ‘cuenta, 0 de la Bolsa de Valores en la que se encuentran inscritos dichos certificados. Se exceptita de la consolidacién y redencién, los casos en que le sean transmitidos a la entidad ‘emisora en calidad de fideicomiso, CDPF expedidos por ella. Articulo 12°- (Renovaciones) El titular de un depésito a plazo fijo puede efectuar la renovacién del mismo al cabo del plazo de vencimiento, acordando con la entidad nuevas condiciones en términos de tasa, forma de pago o capitalizacién de intereses y plazo de vencimiento, las cuales debe figurar en el nuevo certificado de depésito emitido con este propésito. La entidad deberé conscrvar adecuadamente las constancias vinculadas a las érdenes de renovacién impartidas por el titular. En caso de que el titular del depésito no solicite su renovacién o devolucién en la fecha de su vencimiento, éste se renovaré autométicamente por un plazo de treinta (30) dias, independientemente de su plazo original, manteniendo los términos inicialmente acordados, con excepeién de la tasa de interés, 1a cual correspondera a la tasa vigente para dicho plazo a la fecha de renovacién. Si la fecha de vencimiento coincide con un dia sdbado, domingo o feriado, el plazo debe extenderse hasta el siguiente dia habil. Estas renovaciones pueden efectivizarse directamente en los sistemas contables de la entidad depositaria, sin que exista obligacién de cemitirse un nuevo certificado por esta causa. Las renovaciones autométicas pueden repetirse consecutivamente tantas veces como sea necesario, hasta que el titular del depésito solicite la renovacién bajo nuevos términos, 0 decida ‘efectuar la cancelacién del mismo, o hasta su prescripcién conforme establece cl Articulo 20° de la presente Seccién, lo que ocurra primero, debiendo incluirse, en cada renovacién automatica, la ‘capitalizacion de intereses que hasta esa fecha hubiera devengado el depésito. Para los CDPF representados mediante Anotaciones en Cuenta, Ia renovacién automitica no implica el cese o extincién de los derechos y obligaciones del depositante titular del CDPF, con la EIF emisora, Los depésitos a plazo fijo renovados a solicitud de su titular 0 en forma automitica, obligatoriamente deben conservar la numeracién correlativa asignada autométicamente por el tema al certificado original, puesto que se trata de un mismo depésito con ampliacién del plazo inioial, agregindose un cédigo que identifique su condicin de depésito renovado y el niimero de veces que corresponda a dicha renovacién. Articulo 13°~ (Redencién anticipada) Por ser ef depésito a plazo fijo un contrato bancario celebrado en comin acuerdo de partes, procede la redencién del deposito antes de su fecha de vencimiento, tnicamente cuando medien circunstancias especiales y se cumpla lo siguiente: Senor G60) mat SBUAEOU 120) Matiiocin?)——-ASHIRSD14 (071) Madifscin 10 Libro 2° 225901 ORO) Modjacin | SS7008(03 06 Maaeacen Thule 1 S368 0 (120) hdicacn) ASHTOBI GT 0? 1) Medea? ul Sbinzanas0) Moapowin’ —QSF1120 2,012) Madea 10 Capitulo Tt Senn (00) Mosfonabe) SFI 1300 13) Maaeacan 1 Seccidn 2 Se5604 0109) MosjomsinS 4819206131118) Medieacn 12 ne SHU6800G9 Adnhewton—ASPL2I? Ladies) Made 3 Pégina 712AvTonIDAD DE SursRrision pe Sree FaNcrERO Re wewEROS ‘a) Solicitud escrita del titular, fundamentando sus razones; b) Conformidad por parte de Ia entidad de intermediacién financiera para proceder con la redencién anticipada; ©) El depésito no debe estar comprendido dentro del régimen de exenciones de encaje legal, segiin disposiciones vigentes sobre la materia; 4) Para el caso en que el titular del depésito sea otra entidad de intermediacién financiera, debe haberse constituido encaje en origen; ©) Hayan transcurrido por lo menos 30 dias desde la fecha de su emisién, en conformidad ‘con el inciso b) Articulo 121° de la Ley de Servicios Financieros. da, con apego estricto a los requisitos precedentes, es de la entidad de intermediacién financiera depositaria penalizar 0 no a los clientes con la pérdida de los intereses devengados por dicho depésito hasta la fecha de redencién, en estricta sujecién a sus politicas formalmente aprobadas para el efecto. Se prohibe la cancelacién anticipada parcial o total de depésitos que incumplan alguno de tos anteriores requisitos. Se exceptiia de esta prohibicién a los depdsitos que, encontréndose exentos de constituir encaje legal, fueran redimidos con la Gnica y exclusiva finalidad de capitalizar o en su defecto constituir deuda subordinada en la entidad depositaria, previo cumplimiento de las formalidades de ley 0 ser convertidos en moneda nacional al estar consttuidos en moneda extranjera. La redencién de los depésitos a plazo fijo con propésitos de fortalecer el patrimonio de las entidades de intermediacién financiera 0 convertirlos en moneda nacional al estar constituidos en moneda extranjera, debe ser notificada dentro de las siguientes cuarenta y ocho (48) horas al Banco Central de Bolivia y ASFI, para su anulacién en los respectivos registros, adjuntando copia notariada de los contratos de suiscripeién de acciones o deuda pertinentes. Para el caso en que el titular de un CDPF representado mediante anotacién en cuenta dese redimir anticipadamente su depésito, cumpliendo los requisitos previstos en el presente articulo, debe apersonarse a la entidad de intermediacidn financiera. De no existir objecién al trémite de redencién anticipada, la entidad de intermediacién financiera debe dar curso a dicha solicitud y proceder a dar de baja al CDPF del Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de la Entidad de Depdsito de Valores asi como de su propio Registro. A tal efecto, la entidad de intermediacién financiera debe dar cumplimiento a los procedimientos operativos que tenga establecidos la Entidad de Depésito de Valores, para la emisién del CAT. Articulo 14°- (Fraccionamiento) A solicitud escrita del titular o poscedor, los certificados de depésito a plazo fijo nominativos o al portador, pueden ser fraccionados en otros de menor monto, en las mismas condiciones establecidas en el certificado original en lo concerniente @ la tasa, modalidad y forma de pago de los intereses, plazo acordado y fecha de vencimiento. En estos casos, se debe mantener invariable el nombre o razén social del titular y el ntimero correlativo asignado automiticamente por el sistema al certificado original, acompafiado de un ‘3855501 601 Incl ‘SPADA 09 Mosc? —-ASEIZS014 (0719) ModifacbnT0 Libro 2° Sram Metemin! BUM Mable Libro: SB 6901 1201) Malem) AShT0810 0711) Mawson SE2208 10809) Modena) QSFIII013 0413) Modes 10 Capitulo Tr SE2S0s 0408) Modfendn 4 QSFEIO13 (0413) Mofeacion I Secciin 2 Sp Vis0s 0100) Modfenain’ —QSP120613 (113) Moc [2 puceeni Spietus wa Moateowans —4SHI287 aa) Aoi 1SAuroRipaD bs Sur RESIN EL ISTE FINANCIER RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS cédigo diferenciador alfanumérico, que identifique su condicién de depésito fraccionado y que ademas indique la cantidad de certificados resultantes de dicho fraccionamiento. Si alguno de los certificados fraccionados fuera emitido por un plazo diferente al plazo det certificado original, se entendera como una redencién anticipada de todo el depdsito original, debiendo someterse a los términos y condiciones que establece el Articulo 13° de la presente Seccidn, sin perjuicio de la aplicacién de lo dispuesto por el Articulo 23° de la presente Seccién, ‘cuando corresponda. Para fraccionar los CDPF representados mediante anotacién en cuenta, la entidad de intermediacion financiera emisora, primero debe realizar la Redencién Anticipada del CDPF y luego proceder a la creacién de nuevos CDPF en el Sistema de Registro de Anotaciones en ‘Cuenta de la Entidad de Depésito de Valores. Para fraccionar los CDPF representados mediante anotacién en cuenta, exentos de encaje legal, la centidad de intermediacién financiera emisora, puede realizar dicho fraccionamiento, emitiendo CDPF representados mediante anotacién en cuenta, los cuales deben ser creados en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de la EDV, al efecto, los CDPF emergentes del fraccionamiento deben conservar las caracteristicas del CDPF original, en cuanto a Tasa y Plazo. Articulo 15°- (Depésitos afectados en garantia) Los depésitos a plazo fijo respaldados con CDPF nominativos pueden ser afectados en garantia por obligaciones contraidas con la entidad de intermediacién financiera depositaria, con otras entidades de intermediacién financiera autorizadas por la ASFI y entidades de intermediacin financiera ¢ inclusive con terceros. Dicha afectacién debe constar por escrito mediante documento de afectacién suscrito por las partes y debe registrarse ante la entidad receptora del depésito y ante la Entidad de Depésito de Valores, en caso de tratarse de certificados de depdsito representados mediante anotacién en cuenta, para su respectiva pignoracién. Estos depésitos, capital € intereses, no son restituibles su fecha de vencimiento en tanto prevalezca su condieién de garantia, pudiendo sus titulares solicitar la renovacién de los mismos acordando nuevas condiciones en términos de plazo y tasa de interés. De no mediar una solicitud de renovacidn expresa por parte del titular del depdsito, éste se renovard autométicamente en Jos términos establecidos en el Articulo 12° de la presente Seecidn, Para el caso de operaciones de crédito auto-liquidables garantizadas con depésitos a plazo fijo pactados con pagos parciales de intereses, el monto del depésito debe cubrir la deuda total garantizada, capital ¢ intereses, para que la entidad de intermediacién financiera proceda con los pagos parciales de intereses, Los depésitos afectados en garantia en la misma entidad depositaria debe ser registrados contablemente en la subcuenta “Depésitos afectados en garantia", manteniendo los porcentajes de constitucion de encaje legal o conservando su condicién de depdsitos exentos si fuera el caso. Los CDPF representados mediante anotaciones en cuenta, que hubieran vencido y que se encontraren gravados como efecto de la constitucién de una garantia, deben ser desbloqueados por la entidad de intermediacién financiera emisora en la fecha de vencimiento, para que la Entidad de Depésito de Valores en la que se registré el CDPF pueda dar de baja los valores det sistema de registro de anotacién en cuenta, a objeto que Ia entidad de intermediacién financiera ‘935501 "60! nen SRG 0: 1207 Masficocin?—-ASEI2S014 (077) Modified 2 Tibro 2” 50 35707 UO) Micra | 5957408 0509) Titulo It Sh iee0 (201) Madieoan? —ASH7OR @ 1 . Sh 12208 0308) Mostiownda 488112012 0612) Mnf 10 Capitulo I Sa 2503 0109) Medion YASH 101130913) Sofas Seccidn 2 ‘615604 0100) Modfcan’S 457120613 (118) Modan [2 Pagina 12 Silent nda dashnencone —ASH1232 46) Modems 13_Auroninab be SureReSHON DEL SISTEMA FMANCTERO emisora proceda @ la creacién de un nuevo CDPF representado mediante Anotacién en Cuenta, como efecto de la renovacién. El mencionado CDPF debe consignar el gravamen que corresponda como resultado de la garantia que respalde. La baja del sistema de registro de Anotaciones en Cuenta de los valores vencidos que se encuentren gravados como consecuencia de la constitucién de una garantia, a efectos que la EIF proceda a la renovacién de un nuevo CDPF, no implica el cese o extincién de los derechos y obligaciones del depositante titular del CDPF con la EIF emisora ni de las garantias otorgadas, sobre el CDPF. Articulo 16°- (Representacién de CDPF mediante anotacién en cuenta) Las entidades de intermediacién financiera legalmente autorizadas por ASFI ¢ inscritas en el Registro del Mercado de Valores (RMV) y/o cuyos CDPF hubieran sido autorizados para Oferta Pablica, estén obligadas a realizar emisiones de CDPF representados mediante Anotaciones en Cuenta en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de una Entidad de Depésito de Valores, debidamente autorizada por la ASFI, en sujecién a ta Ley del Mercado de Valores y al Reglamento de Entidades de Depésito de Valores y Compensacién y Liquidacién de Valores emitido por esta Autoridad de Supervisién. Para este efecto, las entidades de intermediacién financiera emisoras deberén tener una Cuenta Emisor 0 Cuenta Matriz en el Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta de la Entidad de Depésito de Valores. En la Cuenta Matriz de cada entidad de intermediacién financiera emisora se registrardn los CDPF que hubiera emitido cada una. La entidad de intermediacién financiera emisora, debe recabar de la Entidad de Depésito de Valores, en cuyo Sistema de Registro de Anotaciones en Cuenta, se encuentren registrados los CDPF, el correspondiente reporte de titularidad a efectos de resttuir el deposito respectivo. La entidad emisora por su parte, una vez aperturado el CDPF desmaterializado debe proceder de manera inmediata al registro contable del depésito en la cuenta 215.00 “Obligaciones con el publico a plazo fijo con anotacién en cuenta”, EL registro valido de titularidad de los CDPF representados mediante anotacién en cuenta seré aquel que figure en el sistema de registro de anotacién en cucnta administrado por ta Entidad de Depdsito de Valores, el mismo debe ser usado por la entidad de intermediacién financiera Los Vencimientos, Redenciones Anticipadas, Fraccionamientos y Renovaciones Autométicas de CDPP, al scr responsabilidad de las Entidades de Intermediacién Financiera, deben ser ‘comunicados a la Entidad de Deposito de Valores, en las fechas en que estas sucedan, en el marco de lo establecido en el reglamento interno de la Entidad de Depésito de Valores, con el propésito de mantener los registros debidamente actualizados, validados y contar con informacion veraz, suficiente y oportuna. Articulo 17°~ (Retencién de impuestos) Al momento de efectuarse el pago de intereses zgenerados por depositos a plazo fijo, Ia entidad de intermediacién financiera actuara como agente de retencién del impuesto correspondiente al RC-IVA, a todos los beneficiarios que no presenten Swass01 o6u) Inout “SB as 011209 Moljcanin? ———ANPLSOTS OTL) — Maden 1 Libro 2 S370! ORM) Mabon 1 $B87108(0509) Moaearan Tleaboat Sdiowo! (120) Satfcauin 2 ASH7ARI 0? 07 12) Mfc) Spiob en 080) Modpemadnd —ASH120 12 (012) Meat 0 Capftalo tt 82509 0) Mefcin J ASPL 090 13) Medeor 1 ‘Seecion 2 Sev (0/ 09) ModfscelyS —ASI1206 1371013) Seaeoci 1 Pagina 10/12 Sick ov sta) Mion ASHY237 Lame Ht Medea 13AuToRINAD DE SUPERVISION EL SISTEMA EMADEIERO RECOPILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS. el original de su certificado de inscripcién al Padrén Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital o una fotocopia legalizada de! mismo, como contribuyentes directos de este impuesto. De producirse Ia presentacién de alguno de los documentos antes citados, la entidad de intermediacin financiera deberd verificar y constatar que e} documento se encuentre en vigencia ¥y corresponda al titular del depésito, para no efectuar la retencién del impuesto. La retencién de los impuestos por el pago de intereses 0 ganancias generadas por la negociacién secundaria de CDPF, seré responsabilidad de los Agentes de Bolsa que actiien como intermediarios. Conforme lo dispone el Articulo 4° de la Ley N° 2382 de 22 de mayo de 2002, no estan incluidos en el objeto del RC-IVA los intereses generados por depésitos a plazo fijo colocados en moneda nacional y los colocados en Unidades de Fomento a la Vivienda a plazos mayores de treinta (30) dias, asi como los colocados en moneda extranjera o en moneda nacional con mantenimiento de valor respecto del d6lar estadounidense a tres (3) afios o més. Los intereses generados por depésitos a plazo fijo que habiendo sido redimidos antes de su ‘vencimiento ineumplan los plazos previstos en el parrafo precedente, constituyen ingresos objeto del impuesto RC-IVA, debiendo la entidad de intermediacién financicra retener el importe correspondiente en el momento en que se produzea la cancelacién, salvo que el beneficiario hhubiera presentado el original de su certificado de inscripcién al Padron Nacional de Contribuyentes Biométrico Digital en plena vigencia o una fotocopia legalizada del mismo, como contribuyente directo de este impuesto, Articulo 18°- (Retencién de depésitos a plazo fijo por orden judicial o por fallecimiento del titular) Las entidades de intermediacién financiera deben tener presente que un depésito a plazo fijo sobre el cual se hubiera decretado una retencién judicial por orden de juez competente, puede ser renovado a su vencimiento por su titular, en virtud a que la retencién judicial no le priva del dominio que posce sobre el bien, sino s6lo limita su facultad de disposicién, es decir, impide el cobro para si y su negociacién o transferencia en favor de terceros. En forma similar, el depésito que sea transferido mediante sucesién por fallecimiento del titular puede ser objeto de renovacién por parte del (los) heredero(s), en tanto dure el proceso judicial mediante el cual la autoridad competente disponga la concesién de 1a posesién efectiva del depésito, en razin a que nada impide a los herederos adoptar medidas precautorias para no ser perjudicados en sus derechos. En ambos casos, de no presentarse una solicitud expresa de renovacién por parte del titular 0 ‘eneficiario, la entidad procederé a aplicar las renovaciones autométicas conforme lo previsto en el Articulo 12° de la presente Seccien, Articulo 19°- (Redencién de depésitos con dos 0 mas titulares) Para el caso de depésitos a plazo fijo cuya titularidad corresponda a dos o més personas naturales 0 colectivas, la redencién procederd, previa presentacidn de los CDPF originales, de la siguiente manera a) Con manejo en forma indistinta: Ia entidad restituird ¢1 depésito a cualquiera de los titulares, atin en los casos de fallecimiento 0 ineapacidad sobreviniente de los demas, siempre que no medie orden judicial en contrario. 0601 il SORE ONTTE0y) Aobpccon? —-ASEI2S0T4 (TT) Macon 10 Libro 2° ) 833701 O01) Adaifee | $857405/05 08) Modan 8 Titulo 1 Spa or ze) Mdjennin? ASHTON! 07071) Mediescn Sbn2as 080) Medjencms SPT (20290052) Medien 10 Capitulo I Suasas ov) Medifecens ASALIBT 13913) Mean 1 ‘Seecién 2 SB is6o1 or) Maaicaoons —ASH206 1911 1) Medex 12 Pigina t1/12 SblenGa Ge0n Madoised —ASH1259 180 14) aden 9_AuToninao i SUPERVISION OBL, Sista Pacino [RECOFILACION DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCTEROS b) Con manejo en forma conjunta: la entidad restituiré el depdsito a sus titulares mediante comprobante firmado por todos ellos, © para situaciones de representacién, mediante la presentacién de poder notarial especifico para este efecto. En caso de fallecimiento 0 incapacidad de alguno de los titulares, para disponer del depésito se requeriré orden judicial de la misma autoridad judicial que conocié la declaratoria de herederos. Articulo 20°- (Prescripeién de depésitos vencidos) Los depésitos a plazo fijo que hubieran sido materia de sucesivas renovaciones automiticas, en las que capital e intereses no hl sido cobrados o reclamados en un lapso de diez (10) aftos desde la fecha de su vencimiento original, prescriben en favor del Estado, debiendo ser abonados sus importes en cuentas del Tesoro General de la Nacién al menos una vez al mes. Las transferencias que Ia entidad realice al Tesoro General de la Nacién por este concepto, deben ser comunicadas a ASFI mensualmente, cinco dias después de haberse efectuado el depésito, mediante nota firmada por el Gerente General, adjuntando informe emitido por Auditoria Interna yy copia de Ia papeleta de depésito Articulo 21° (Reportes de informacién) ASFI, en el ejercicio de sus funciones de supervision 'y control, podré requerir informacién referida a la emisién, registro contable y tratamiento operativo de los depésitos a plazo fijo. Otras instituciones gubemamentales que precisen informacién adicional, podrén canalizar su solicitud a través de esta Autoridad, debiéndose observar estrictamente las disposiciones sobre derecho a la confidencialidad y reserva de la informacién vigentes, Las entidades de intermediacién financiera que inscriban sus certificados de depésitos a plazo fijo para ser negociados en Bolsa, estan obligadas a proporcionar informacién acerca de los depésitos a plazo fijo que hubieran sido gravados, sujetos a embargo, anulados u objeto de cualquier otra medida precautoria que impida la libre negociacién de sus CDPF, en la forma y periodicidad que requiera la bolsa de valores en la cual se encuentran inscritos. Informacion similar deberd proporcionarse también a la Entidad de Depésito de Valores que mantenga en su Sistema de Registro, CDPF representados mediante anotacién en cuenta, en el mismo momento en que la entidad emisora tome conocimiento de tales medidas precautorias, conforme las prescripciones establecidas en el Articulo 9° de la presente Seceién. ‘Articulo 22°- (Responsabilidad) Es responsabilidad del Gerente General, del Gerente de Operaciones y del Auditor Interno de cada entidad de intermediaci6n financiera, la difusion y la correcta aplicacién de las disposiciones establecidas en el presente Reglamento. Articulo 23°- (Régimen de Sanciones) El incumplimiento a las disposiciones contenidas en el presente Reglamento, dard lugar al inicio del proceso administrativo sancionatorio. Articulo 24° (Convenio Interinstitucional para la adecuacién de CDPF representados mediante anotacién en cuenta) El convenio interinstitucional entre las entidades de intermediacién financiera y la EDV debe ser de conocimiento de la ASFI, previo a su firma, para su no objecién, En caso de existir observaciones estas scran comunicadas por escrito a las entidades de intermediacién financiera fijando plazo para que sean subsanadas. 5533301 0601 cal SH6601 (170) Modfeanin? ——ASPIISOTU(ITIG) Madcon 1 Libro 2° 3553701 (0801) Meacin $0240 509) Modes 8 Libro ‘Sb 6501(0)) Modpeanin 2 ASéION 07071) Modheaion? . $852000/0203) Modfaacin ASHI 12012 (0012) Maen 10 Capitulo 321250) 0003) Mficxcin4—ASHTT01 13/0013) Moan 11 ‘Secciin 2 Spise0v/010) Mien 3 ASE 206191113) Modan 12 Pagina 1212 SHu6801 060) Mociwctné—ASH1287 Tan 10) Moan 13AuTonibab Be SUPERVISION DRL SISTEMA FIAMCIERO RECOPILACIOW DE NORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS, SECCION 3: DISPOSICIONES TRANSITORIAS Articulo 1°- (Plazo de adecuacién para la emisién de CDPF representados mediante anotacin en cuenta) La emisién de CDPF representados mediante anotacién en cuenta debe ser realizado a través del Sistema de Registro de anotacién en cuenta, al efecto, la implementacién de dicho sistema, debe ser viabilizada y coordinada, cn cuanto a procedimientos operativos y técnicos, entre las Entidades de Intermediacién Financiera y la EDV hasta el dia 31 de marzo de 20141 Articulo 2°- (Renovacién de CDPF) A partir del | de abril de 2014, las EIF inscritas en la RMY, podrén renovar los CDPF cartulares, a través del mismo medio, hasta que el titular 0 tenedor del CDPF se presente para realizar la emisién mediante anotaciones en cuenta, ‘Creer $838501 0601) cit ASHI25014 (014) Modfeacin Libro 2° ‘Shaseou or abc Titulo I Shans 0609) fata if Sesrawe soy, Maes apt asia 0 13) Medien ¢ eccion 9 Tae 1) Medifeason$ Pagina V1