ACTIVIDAD UNIDAD 3

Despus de leer el material de la unidad 3, usted est en capacidad de realizar

la siguiente actividad (caso de aplicacin)
Ricardo Alba es un cliente del Banco El Pijao y es propietario de un pequeo
supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted
labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco aos al
banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente
de 10 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera
los 8 millones por mes.
A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 50 millones
de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en
las cuales no tienen ninguna actividad econmica conocida.
Usted como funcionario deber tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya
que a l lo incapacitaron, as que tendr que asumir y resolver la situacin de
Ricardo Alba. Usted deber indicar las acciones que va a tomar, es importante
que argumente bien sus respuestas:
1. Es prudente cancelar la cuenta del cliente?
2. Es necesario avisar a las autoridades?
3. Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?
4. Se debe llamar al cliente para hablar con l?
5. Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?
Enve al instructor un archivo con esta evidencia y los documentos
diligenciados a travs de la plataforma, en el enlace Actividades / Actividades
Unidad 3 / Evidencia: Actividad Unidad 3.

Nota: si al momento de enviar una evidencia, el sistema genera el error

"Archivo Invlido", tenga en cuenta que es debido a que el archivo se
encuentra abierto, cirrelo y pruebe nuevamente dando clic en Adjuntar
archivo, Examinar mi equipo.

RESPUESTAS
1. Es prudente cancelar la cuenta del cliente?
No es prudente cancelar la cuenta del Sr. Alba, primero se debe indagar
directamente con el cliente acerca de donde provienen estos dineros y
debe justificar con documentos su procedencia.
2. Es necesario avisar a las autoridades?
Si, es necesario dar aviso a la UIAF, ya que presenta seales de
actividad inusual que al ser comparada con la informacin de la carpeta
del Sr. Alba y su historia de movimientos (es decir estudio de la
informacin y actividad actual) se calificara como actividad sospechosa.
3. Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?
Investigacin como tal no se debe hacer, ya que la entidad financiera
slo debe solicitar informacin y documentacin que justifiquen estos
movimientos, y realizar los reportes correspondientes, ms no es el ente
encargado de realizar investigacin alguna.
4. Se debe llamar al cliente para hablar con l.
Si claro en primera instancia debe haber comunicacin con el cliente
para realizar la respectiva indagacin de la justificacin de la
procedencia del dinero.
5. Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?

Dado el hecho que las operaciones realizadas recientemente no

guardan relacin alguna con su comportamiento habitual y actividad
econmica y que estas son realizadas desde diferentes ciudades fuera
del rea de influencia, debe realizarse el respectivo reporte ROS ya que
no se requiere certeza para efectuar dicho reporte.