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Plano de Negocio Papelaria
Plano de Negocio Papelaria
Gildete Muniz
Thyago andrade
PLANO DE NEGCIO
Salvador
Dezembro/2005
Elaborado por:
Thyago Andrade
Cond. Villas do Atlntico, Rua do Umbuzeiro 36 Lauro de Freitas,
Salvador/BA Cel.: (71) 8838-7492
Orientado por:
Haroldo Peon
Salvador/Ba
Dezembro/2005
SUMRIO
SUMRIO EXECUTIVO
1. DESCRIO DA EMPRESA
1.1 Dados da Empresa
1.1.1 Natureza do Negcio
1.1.2 Misso e Viso
1.1.3 Objetivos Estratgicos
1.1.4 Abrangncia de Atuao
1.1.5 Estgio Atual da Empresa
1.1.6 Diferenciais Competitivos
1.1.7 Localizao Geogrfica
1.1.8 Exigncias Legais para o funcionamento da empresa
1.1.9 Alianas Estratgicas
1.1.10 Responsabilidade Social
2. ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
2.1 Estrutura Legal do Negcio
2.1.1 Estrutura Legal do Negcio
2.2 Gerncia e Estrutura Organizacional
2.2.1 Descrio do Organograma
2.2.2 Descrio e Experincia dos Executivos Chaves
2.3 Descrio e Experincia do Comit Diretivo
2.3.1 Descrio e Experincia do Comit Diretivo
2.4 Poltica de Recursos Humanos
2.4.1 Plano de Carreira e Compensao
2.4.2 Plano de Incentivo
2.4.3 Recrutamento e Seleo
2.4.4 Avaliao de Desempenho
2.4.5 Treinamento e Desenvolvimento
3. PRODUTOS E SERVIOS
3.1 Descrio dos Produtos
3.1.1 Descrio dos Produtos
3.1.2 Especificaes e Requisitos Tcnicos
3.1.3 Uso e Apelo
3.1.4 Estgio Evolutivo de Cada Linha
3.1.5 Potencial e Vantagens Competitivas dos Produtos
3.1.6 Propriedade Intelectual Associada
3.1.7 Habilidade de Atender as Necessidades dos Clientes
3.2 Descrio dos Novos Produtos
3.2.1 Descrio dos Novos Produtos
3.2.2 Especificaes e Requisitos Tcnicos
3.2.3 Uso e Apelo
3.2.4 Potencial e Vantagens Competitivas dos Novos Produtos
3.2.5 Propriedade Intelectual Associada
3.2.6 Habilidade de Atender as Necessidades dos Clientes
3.3 Atividades de Pesquisas e Desenvolvimentos
3.3.1 Atividades Correntes
3.3.2 Atividades Futuras
4
6
6
6
6
6
7
7
7
8
8
8
9
9
9
9
11
11
14
15
15
15
15
19
16
17
17
17
17
17
27
28
29
30
30
30
31
31
31
32
32
33
33
33
33
33
34
34
34
34
35
36
37
41
42
42
43
44
44
45
46
47
47
47
49
50
51
52
52
54
54
55
55
55
56
56
56
57
57
58
59
59
59
61
62
62
63
63
63
63
65
65
66
66
67
67
68
68
68
69
69
69
70
71
71
71
72
73
75
76
77
80
81
82
82
85
SUMRIO EXECUTIVO
A funo continua a mesma, mas o visual, quanta diferena!
Apesar das quedas nas vendas, principalmente no perodo do mini volta s aulas (maio,
junho e julho) e diferentemente do que ocorre no incio do ano, quando as papelarias
lotam de pais com listas escolares, os consumidores esto mais cautelosos, a procura de
Tendo uma localizao vantajosa, pois ser instalada no Empresarial Centenrio, numa
rea residencial de classe mdia-alta, com condomnios nas redondezas e tendo somente
como concorrente as papelarias do Shopping Barra ( na sua maioria voltadas para a
venda de livros), a empresa j inicia suas atividades com um potencial de vendas para os
condminos do prdio e visitantes dirios. Trabalharemos na conquista de parcerias
com escolas das regies entre os bairros da Barra e Rio vermelho, para venda de
materiais escolares para os alunos, atravs da indicao do nosso nome na lista de
materiais.
retorno sobre o investimento, segundo clculos do ROI ser de 1.28 vezes para cada real
investido. Isso far com que os scios tenham o retorno do seu capital investido em dois
anos e cinco meses, e se sintam confiante no investimento, pois, a taxa de atratividade
de 35%(oferecida no mercado de capitais), menor que a taxa de retorno do capital
investido na papelaria.
1. DESCRIO DA EMPRESA
Metas:
Ser a maior fornecedora de materiais de escritrio dos nossos clientes num prazo
de trs anos, com mais de 50% de suas compras.
2. ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
2.1 Estrutura Legal do Negcio
2.1.1 Estrutura Legal do Negcio
A empresa ser uma Sociedade por Quotas de Responsabilidade Limitada com capital
social de R$ 165.575,00 (Cento e sessenta e cinco mil quinhentos e setenta e cinco
reais) divididos em 165.575 (Cento e sessenta e cinco mil quinhentos e setenta e cinco
quotas), no valor nominal de R$ 1,00 (HUM REAL) cada, subscrito e integralizado
plos scios neste ato em moeda corrente no Pas. O capital distribudo da seguinte
forma:
Natlia Visnevski, com 66.230 (Sessenta e seis mil duzentos e trinta quotas),
percentual de 40%, valor total: R$ 66.230,00 (Sessenta e seis mil duzentos e
trinta reais).
Gildete Muniz, com 66.230 (Sessenta e seis mil duzentos e trinta quotas),
percentual de 40%, valor total: R$ 66.230,00 (Sessenta e seis mil duzentos e
trinta reais).
De acordo com a deciso dos scios, a empresa utilizar cargas tributrias sobre o
faturamento e sobre a folha de pagamento de acordo com os ndices estabelecidos pelo
governo:
Faturamento:
PIS 0,65 %
COFINS - 3 %
CLSS 1,08 %
IR - 4,80 %
Folha de pagamento:
FGTS 8,50 %
GRPS 27,0 %
13 SALRIO 12 %
PROV. FRIAS - 11 %
PROV. PREM. FRIAS 3,67 %
A sociedade tem por objeto social a comercializao de artigos de papelaria, a prestao
de servios de cpias, acesso a internet, impresso, etc. Para a legalizao da empresa
necessrio o registro do contrato social na Junta Comercial da Bahia (JUCEB).
Promoo e propaganda.
Experincias profissionais:
Gerente comercial da rea de ondulados (caixas de papelo) da SAPELBA (Fbrica de
Papel da Bahia S.A), trabalhou na Construtora Visnevski por 14 anos como Secretria
da diretoria. Possui cursos de: Ingls, ISO 9001:2000, Matemtica financeira, entre
outros.
Experincias profissionais:
Estagiou do Centro de Sade Dr. Hlio Machado. Atualmente scio da Rgis Andrade
Representao Ltda, exercendo o cargo de gerente administrativo.
Possui cursos de Ingls e Espanhol e Computao.
Reciclagem em vendas;
3. PRODUTOS E SERVIOS
Dentre as vantagens de trabalhar com Gifts esto: Giro rpido; Aumento mdio das
vendas, por se tratar de produtos de maior valor agregado; Ampliao da oferta de
produtos; Abertura de novas oportunidades de negcios; Foge da sazonalidade que
caracterstica o mercado papeleiro.
Produtos comercializados:
Material escolar:
Lpis Grafite, Tipos: Lpis Grafite Grip 2001, Lpis Grafite Castell 9000, Lpis Grafite
Design 2000, Lpis Grafite Regent, Lpis Grafite 1205 Redondo ou Sextavado, Linha
1205 Regular Triangular, Fix Zone, Lpis Grafite Jumbo Triangular, entre outros.
Lpis grafite de excelente qualidade para uso geral, Produzido com madeira plantada,
Mina resistente e escrita macia, Trao escuro com excelente apagabilidade, Graduao
N. 2B, Disponvel em 3 formatos: redondo, sextavado e triangular, com ou sem
borracha.
Lapiseiras, Tipos: Lapiseira Auto - 0,5mm, Poly Ice - 0,5mm e 0,7mm ou com cores
metlicas, Lapiseira Poly Fantasia 0,5mm e 0,7mm, Lapiseira Teen - 0,5mm e 0,7mm
ou com Grip, TK Fine Grip 0,5mm e 0,7mm ou modelo executivo, TK Fine Vario L
Minas Grafite, tipos: Grafite Fino Escolar 0,5mm. (Tampa Tipo Flip Top), Grafite fino
Tcnico 0,5mm. (Tampa Tipo Flip Top) 0,7mm, 09 mm Grafite 1,6mm ou 2,0mm, entre
outras.
Nova embalagem com tampa Flip Top. Segura e eficiente: no abre na pasta ou na
bolsa, evitando quebra e perdas e possui dosador que facilita a colocao da mina na
lapiseira, Mais praticidade, segurana e limpeza no uso, Disponvel em 3 dimetros nas
seguintes graduaes: 0,5 mm nas graduaes 2B, B, HB, F, H, 2H e 3H; 0,7 e 0,9 mm
nas graduaes 2B, B e HB, Tampa com cdigo internacional de cores (0,5 mm:
marrom, 0,7 mm: azul e 0,9 mm: laranja),
Canetas para Retroprojetor, tipos: Caneta para Retroprojetor (Ponta Mdia), Caneta para
Retroprojetor Fine, entre outras.
Com ponta de polister, as canetas para Retroprojetor apresentam cores vivas e so
indicadas para escrita e desenhos em transparncias. Possuem tinta de alta qualidade
resistente luz e umidade. Disponvel com ponta mdia, ideal para desenhos e reas
de preenchimento, e com ponta fina, ideal para escrita e pequenos detalhes.
Destaca texto, tipos: Destaca Texto - (Perfil Redondo) , Caneta Destaca Texto Vision
1575 , Destaca Texto Textliner 48 , Refil Destaca Texto Textliner 48 , entre outros.
Destaca textos em vrios modelos com tintas super fluorescentes e cores vivas para
sublinhar e destacar.
Lpis de Cor, tipos: Sextavado, Redondo, Triangular. Cores: Bicolor, Duo, Fix zone,
jumbo, Metallic , Non , aquarelvel , aquarelvel bicolor , entre outros.
Pigmentos com alta concentrao, cores vivas e intensas com excelente deposio;
Exclusiva frmula macia e resistente produzida com matrias-primas de alta qualidade
desliza facilmente sobre o papel e no esfarela; Madeira plantada de alta qualidade;
Fcil de apontar; Sortimento de cores selecionado que facilita o uso e o aprendizado das
cores; Fidelidade entre a cor do verniz e a cor da mina que atende s necessidades das
crianas; Mina centralizada que proporciona maior resistncia a quebras e melhor
performance; Atxico e seguro para o uso.
Apontadores, tipos: Design, Simples, simples metlico, Jumbo, com depsito, com
depsito em Tubo fantasias, TK Mix - Apontador com Borracha, entre outros.
Lmina de ao temperado com alta resistncia; Excelente fio de corte, garantindo tima
apontabilidade; Formatos ergonmicos, variedade de modelos.
Tinta lavvel da maioria dos tecidos; Pontas macias, durveis e com fixao adequada
utilizados em uniformes escolares (exceto metlica). Cores vivas, tampas na mesma cor
da tinta com respiro antiasfixiante. Produto atxico.
Guache lavvel:
Tinta lavvel na maioria dos tecidos utilizados em uniformes escolares; Frmula
balanceada; 12 cores vivas e miscveis; Frascos produzidos com material de alta
qualidade; tima cobertura;
Produto atxico.
Cola Colorida:
Tinta lavvel da maioria dos tecidos utilizados em uniformes escolares; Frmula
balanceada; Seis cores vivas e miscveis; Frascos produzidos com material de alta
qualidade; Produto atxico.
Tinta Plstica Plastipaint:
Agendas, Tipos:
Capa dura, estampas diferenciadas, comercial, de bolso, executiva, feminina e com
vrias linhas diferentes, ex: Pooth, Menininhas, entre outros.
Cadernos, tipos:
Argolado, Capa dura, costurado capa dura, Especial Classic, capa dura universitrio,
capa flexvel, espiral cartografia e desenho, pedaggico pautado, entre outros.
Argilas, bolas de isopor, contact, estojos, giz, placas de isopor, rguas, papel crepom,
cartolina, compassos, percevejo, pranchetas (diversas), quadro (diversos) entre outros.
Material de escritrio:
Papis tipos:
Super: Ideal para suas impresses com resultado superior; Multi: perfeito para seu diaa-dia; Office: Excelente para sua atividade profissional; Colors: Mais cor em sua vida;
A4: Embalagem com 100 folhas, prtica e ideal para se usar em casa, na escola e no
escritrio; HP Office: papel para grandes volumes de impresso e cpia. HP Laser Jet,
papel de alta performance para apresentaes de qualidade; HP Everyday: Papel
multifuno para impresso a laser e ink jet, entre outros.
Verg 80 e 180; Casca de ovo 90; Linho Branco 90, ideais para impresso de
currculos, apresentaes, cardpios, e projetos que exijam uma apresentao
diferenciada.
Bobinas, tipos:
Refil, tipos:
Para fichrio universitrio, almao, cartolinas, papel Sulfite, entre outros.
Pastas, tipos:
ndices, separadores, pasta catlogo, pasta sanfonadas, proposta, Zippex, entre outras.
Envelopes padronizados (bolha, comercial, ofcio, vai e vem plstico), arquivo morto
de papelo e polionda, clipes, elsticos, espetos para papis, esponjeiras, estiletes,
extratores de grampo, tesouras, livros contbeis, fiscais, perfuradores, entre outros.
Suprimento de informtica:
CD-ROM, tipos:
CD-R - 80 min 700mb pino c/ 25, CD-R - 80 min 700mb pino c/ 50, CD-R - 80 min
700mb unidade, DVD+R - 4.7 GB - unidade, DVD+RW - 120 min 4.7 GB unidade,
DVD-RAMRW - 94052 - 4.7 GB DL+ I, entre outros.
Cilindro, tipos:
Disquete, tipos:
Etiquetas, tipos:
ETIQ LASER/INK - A4 4160-10 FLS - 63,5X 38, 1, ETIQ LASER/INK - A4 4651100 FLS - 38,1X21, 2, EITQ MATR - 3020 - 89X36, 12 CARR CX C/ 8000 ETIQ,
entre outros.
FITA - 1210BP p/ impresso 1500 COBRA 400, FITA - 1269 - p/ impresso CITIZEN
GX - 200 C/ 2 UN, FITA - 1284 - p/ impresso IBM 2380/81/90/91 unidade, entre
outras.
FORM. CONT. BCO -80C-2VIAS-1500 fls., FORM. CONT. BCO-RAZAO-2VIAS3000 fls., entre outros.
Adaptador, Cabos para computador, capa protetora, estojo (porta disquete e CD),
Mouse Pad, rotulador e estabilizador.
Linhas gifts:
Betty Boop, By Grafons, Funny Girl, Garfield, Hello Kitty, Idea Mundi,
Gifts:
Cadernetas, tipos:
.Caderneta Corao wire-o, Caderneta Flor com argola, Caderneta Flor wire-o, entre
outras.
Cartes, tipos:
Everyday - Code 50, Hello Kitty - Code 50, Magic Moments - Code 75, Meninas Super
Poderosas - Code 50, entre outros.
Stickers, tipos:
Stickers com glitter, Stickers Hologrficos, entre outros.
Este ano o Scrapbooking*, comeou a tomar fora com as colagens, que valorizam a
customizao, o que pode ser observado em vrios segmentos de produtos,
principalmente na moda. Por isso, ser lanado o modelo da linha Smilingido, que vir
com esta tcnica.
A Tilibra, todo ano descobre novas tendncias para seus produtos com muito estilo e,
claro sempre acompanhando a moda do momento, estilo de vida, cores e novos
materiais.
Os fabricantes, como Grafons, Confetti, Jandaia, entre outros, prometem abusar dos
acabamentos direcionados nas agendas, como zperes, botes, bolsos, cantos
arredondados, miolo removvel, alm das capas PP (que so uma tendncia mundial) e
desse produto. Isso aumenta a confiana de que o produto est de acordo com as normas
e com os regulamentos tcnicos aplicveis.
S trabalharemos tambm com fabricantes dos produtos Gifts que possuam licena para
o uso de imagens.
A empresa ser bastante flexvel nos pagamentos, atravs de parcelamento das compras
com cheques pr-datados, proporcionar ao cliente que faa o pagamento em carto de
crdito colocando para a data mais conveniente.
S trabalharemos tambm com fabricantes dos produtos Gifts que possuam licena para
o uso de imagens.
Os produtos, com exceo dos mveis para escritrio, como monitores, impressoras,
CPUS, Scanners, tero algumas unidades em estoque para pronto atendimento, j que se
trata hoje de equipamento de primeira necessidade nos lares e em qualquer
estabelecimento comercial.
4. PLANO DE MARKETING
4.1 Descrio do Setor da Economia
4.1.1 Caractersticas do Setor da Economia
O setor brasileiro de artigos para papelaria deve apresentar este ano um crescimento de
5% nas vendas, numa comparao com o desempenho do ano passado. A previso da
Associao Brasileira da Indstria Grfica (Abrigraf).
Em 2004, o faturamento grfico global foi de US$ 4,42 bilhes, sendo que o segmento
de artigos de papelaria foi responsvel por 9% deste montante, o equivalente a US$ 410
milhes. No mesmo perodo, foram exportados em 2002 o equivalente a US$ 139,1
milhes em produtos.
O SINAP (Sindicato Nacional dos Papeleiros) tem uma grande fora junto classe
trabalhadora, sendo extremamente organizado, podendo assim alterar o funcionamento
de qualquer negcio com decises tomadas que no sejam de acordo com a classe
patronal.
Normalizaes:
O ONS (Organismo de Normalizao Setorial) foi o primeiro organismo a ser
credenciado, pela Associao Brasileira de Normas Tcnicas (ABNT), para elaborar
normas voltadas ao setor grfico Brasileiro, alm de participar de atividades de
normalizao internacional (ISO) e secretariar as atividades de normalizao
internacional (Mercosul), por meio da AMN (Associao Mercosul de Normalizao).
Quanto s licenas que sero utilizadas, os fabricantes com a ajuda dos agentes
licenciadores pesquisam quais sero os prximos sucessos (As empresas podem
trabalhar com os personagens clssicos, que so constantes e garantem um
posicionamento regular, e os personagens de moda, que com certeza beneficiam a
empresa em termos de volume). A indstria tem sua disposio uma grande variedade
de matrias-primas, recursos de acabamento e impresso, alm de muita criatividade
para desenvolver as linhas, por isso fica difcil apontar tendncias, mas algumas vm se
tornando realmente marcantes, como o uso do PVC, polipropileno (PP), adesivos
hologrficos, e materiais inusitados e diferenciados como os reciclados, tecidos, lona,
pelcia, EVA, dentre tantas opes disponveis.
Toneladas
Index
1993
807
41 2
1994
728
37
- 10
1995
1.141
58
57
1996
1.172
60 3
1997
1.221
62 4
1998
1.223
62 -
417
130
1999
1.315
67 8
311
97
-25
2000
1.425
73 8
364
113
17
2001
1.397
71 -2
295
92
-19
2002
1.926
98 38
322
101
2003
1.898
97 -1
294
92
-9
2004
1.962
100 3
321
100
2005
2.098
107 7
2009
2.557
3,4%
Observa-se que a taxa de crescimento desse setor da economia, nos perodo 1993/2004 e
2000 a 2004 apresentam um crescimento positivo em torno de 8,3% a 8,4% aa. Projetase para 2005 um crescimento de 7%, e no perodo entre 2005 a 2009 3,4%aa.
Anos
Toneladas
1999
1.301
6.872
2000
973
6.138
2001
2.081
13.570
2002
848
6.319
2003
382
3.088
2004
460
4.115
A queda das importaes tanto em quantidade (-18,8% aa.) quanto nos valores
importados
(-9,7% aa.) reflete uma tendncia, que se confirma na medida em que as exportaes
desses produtos se elevam.
Anos
Toneladas
1999
4.158
33.474
2000
5.268
41.222
2001
5.793
43.539
2002
5.585
41.423
2003
5.427
39.804
2004
5.310
40.575
1999
2000
2001
2002
2003
2004
Sul
262
28
296
270
366
431
379
Sudeste
592
606
663
610
778
716
750
Grande RJ
49
38
30
34
40
40
39
Estado SP
318
347
383
331
397
336
300
Grande SP
136
143
138
103
137
101
88
Centro-Oeste
126
160
197
204
260
230
218
Nordeste
243
267
269
313
522
522
616
A regio Sudeste representa o maior mercado, representado no grfico abaixo. Verificase a participao do Estado de So Paulo, assim como sua Capital e Regio
Metropolitana, como destaque.
Observa-se que no perodo de 1998 a 2004, a maior taxa de crescimento das regies
analisadas o Nordeste com 16,7%, contra uma queda de 7% na Grande So Paulo.
Atividades
Meses
Jan.
Comrcio
12,59
Feve.
Mar.
Abr.
Maio
Jun.
Jul.
Agost.
6,26
6,70
4,14
6,76
7,89
11,45
-20,17
-13,8
-19,78
-20,21
-12,6
-5,58
varejista
Combustveis
Lubrificantes
7,43
-26,53
Hipermercado
9,43
8,32
15,30
8,71
7,22
9,94
8,4
6,46
10,53
7,63
11,3
4,9
5,0
6,3
4,87
2,8
24,75
16,99
19,65
23,44
26,17
44,0
39,6
41,24
45,02
59,8
14,79 7,83
18,8
Supermercado
Produtos.
Alimento
bebida
e fumo
Tecido, vestu-
8,41
12,67
45,59
47,97
13,83
rio,calado.
Mveis e
36,81
Eletrodomsticos.
Art.Farmacutica
9,25
4,85
1,96
12,82
12,16
mdico, ortopedia
e perfumaria.
Equip e mat.
13,78
74,92
-8,17
20,46
6,71
9,51
49,58
32,02
48,85
87,19
27,31
-7,4 -13,16
-13,4
12
-3,55
-1,06
De escritrio
Informtica e
Comum.
Livros, jornais
4,17
Revista e
Papelaria.
Outros artigos
12,47
de uso pessoal
e domstico.
16,73
-2,4
6,0
16,12
10,76
4,4
4,7
-3,12
-4,44
25,22
4,33
5,54
1,04
-7,49
-9,57
-13,56
19,4
Partes e peas.
Material de
6,78
-4,01
-8,13
Construo.
Para 2005 a variao das atividades relativas aos materiais de escrita equipamentos e
materiais de escritrio, informtica e comum, alm de livros, jornais, revistas e
papelaria apresentam uma variao, sem que se possa observar uma tendncia. Fica
claro, no entanto que, o item equipamentos e materiais de escritrio, informtica e
comum apresentam um volume muito acima dos livros, jornais, revistas e papelaria, e
esse ltimo tem apresentado variaes negativas em pelo menos 5 meses do ano em
curso.
Visitantes:
Mdia de visitantes/ dia para profissionais liberais: 5 * (61 salas) * 22 dias = 6.710
pessoas.
Mdia de visitantes/ dia para empresas: 3* (39 salas) * 22 dias = 2.574 pessoas.
Total da estimativa mensal de visitantes, condminos, funcionrios, etc. = 9.884
pessoas.
2 a 4 anos:
22.988
5 a 9 anos:
28.479
10 a 14 anos:
30.885
15 a 19 anos:
38.918
20 a 24 anos:
38.029
Total de 159.299, pessoas, com faixa etria para estarem cursando (pr-escola, ensino
mdio, fundamental e faculdades), usurios de material de papelaria.
Segundo dados levantados existem em mdia 660 escolas em Salvador sendo apenas
3% localizadas entre os Bairros da Barra e Ondina.
4.2.4 Segmentao
Para o desenvolvimento do negcio, ser necessrio estabelecer estratgias de
marketing, baseada em dados das seguintes variveis:
Quanto ao nmero de habitantes por faixa etria, segundo dados do IBGE (2000) e
relacionada ao pblico alvo, tem-se que:
Populao Absoluta
Populao Relativa
0 a 09 anos
414.793
16,98%
10 a 19 anos
505.684
20,70%
20 a 29 anos
503.201
20,60%
30 a 39 anos
399.208
16,34%
40 a 49 anos
292.184
11,96%
50 a 59 anos
163.064
6,67%
60 ou mais
165.036
6,76%
Totais
2.443.170
100,00%
clientes e, tornado-se cada vez mais, pontos onde as pessoas podem entrar para comprar
uma lembrana.
A carncia de papelarias com o nosso perfil, na regio escolhida, muito grande alm
de que, estar
potencial de consumo.
Devido falta de curso superior da maioria dos donos de papelarias, ocorre uma falta de
conhecimento de ferramentas e conceitos necessrios para tornar os varejistas aptos a
atuar em um mercado altamente competitivo. Alguns fabricantes, percebendo que era
necessrio fazer algo para profissionalizar o varejo comearam a realizar treinamento
para os seus clientes por todo o pas, desde consultorias a Marketing, Finanas, RH, etc.
Uma das expectativas do mercado a aceitao por parte dos clientes das lojas
varejistas com relao linha de papis 100% reciclados, que esto chegando com o
objetivo de serem apresentados aos consumidores na tentativa de consolidar a novidade,
chamando a ateno inclusive para o conceito de responsabilidade social.
Previso de carteira de atendimento 9.884 pessoas que dividido pelo mercado total de
159.299 pessoas d um total de 16% do potencial do mercado.
Conforme listagem a baixo, levantamos quem sero as pessoas (sexo, nvel de instruo,
tipo de trabalho) e organizaes, que teremos como futuros clientes potenciais,
ressaltando que at o momento apenas 60% das salas foram comercializadas.
Quantidade
Nome
Profisso
de Salas
Antonio Bonfim
Advogado
Advogado
Roberto Queiroz
Advogado
Jos Helio
Aposentado
Tereza Sobral
Engenheiro Civil
SAJA S/A
Engenharia
Cllia Matos
Mdica
Vitria Regina
Mdica
Ana Guerra
Mdica
Elizabeth Pedreira
Mdica
Carlos Viena
Mdico
Patrcia Oliveira
Mdica
Wanerrman Lins
Mdico
Edilberto Castro
Odontologia
Joo Figueiredo
Odontologia
Adilson Linhares
Publicitrio
1 andar
Sarti mendona
Construtora
2 andares
Visnevski
Construtora
Profisso
(Previsto)
Quant. Salas
% Sobre o total
Quant.
Salas
Advogado
0,116666667
12
Mdico
16
0,266666667
27
Dentista
0,066666667
Engenharia
0,066666667
Construo
24
Publicidade
0,4
0,083333333
39
8
Fonte: Clculos prprios com base na planilha original da Construtora Sarti Mendona.
Para atrair um pblico que se torne cativo e nos proporcione a propaganda (boca a
boca), ser pesquisado marcas de produtos congelados altamente conceituados, para
serem comercializados, juntamente com a empresa que for terceirizada.
Ameaas:
Internet: Com o crescente aumento das vendas pela internet, a empresa que no
estiver atualizada ficar prejudicada com seu faturamento;
Preos competitivos.
4.3 Concorrncia
4.3.1 Descrio dos Concorrentes por Produto
As pesquisas foram realizadas atravs de fontes primrias (visitas diretamente s
papelarias) Civilizao Brasileira e Distribuidora de Livros Salvador, loja de
departamento (Americanas) e informtica (Top Laser).
Apesar de possuir uma grande rea para comercializao de seus produtos, o material de
papelaria ficou mal distribudo (com pequeno espao), impedindo o acesso dos clientes.
A empresa no possui site para venda de materiais e poucos vendedores disponveis
para atendimento.
Ser uma concorrente mais atuante na linha de produtos que se destacam na preferncia
dos consumidores como Tilibra e Faber-Castell.
Fundada em 1965, possui 21 filiais na capital Baiana com 129 empregados. Representa
17% do mercado de Papelarias de Salvador. Sua venda neste segmento de 8% (na loja
do Shopping Barra) variando de loja para loja, em torno de 4% a 12%.
A unidade que representa nossa concorrente, uma loja de mdio porte, d mais nfase
venda de livros, tem um setor reservado para papelaria no fundo da loja (bastante
escondido), com pouca diversificao de materiais e marcas.
Os clientes no ficam satisfeitos com o layout da loja, pois dizem ser muito apertada,
com uma distribuio desordenada e apenas um caixa para pagamento.
Fundada em 1929, possui 68 filiais espalhadas por diversos estados, com um total de
7.822 funcionrios.
Por possuir um poder de barganha muito grande perante seus fornecedores (que so
99% empresas nacionais), esto sempre promovendo promoes (principalmente em
datas comemorativas do calendrio), e praticando preos imbatveis.
Top Laser:
Nova loja de produtos de informtica, no tem tradio no mercado, e est mais voltada
para venda de equipamentos para computao, acessrios, programas, etc.
Grandes copiadoras:
Hipermercados:
15,00%
DILISA
17,00%
Americanas
08,00%
Outros
54,00%
Recursos de capital;
Fraquezas:
As barreiras que teremos que quebrar sero as entradas nas escolas da regio, para que
possamos ser colocados como referncia de compra do material de volta as aulas. Para
isso, teremos que fechar acordos com as instituies a fim de que nos forneam a lista
de materiais necessrios antecipadamente.
Nossa expectativa de consolidar um estilo de papelaria (point de encontro), aonde as
pessoas venham a um ambiente agradvel, sintam-se a vontade para adquirir o que
necessitem, ou apenas faam um lanche, e tenham a possibilidade de despender tempo
com o entretenimento dos computadores.
Para consolidao da marca, que precisa ser preservada, passaremos para o mercado,
(clientes e fornecedores) credibilidade e seriedade na forma de gerir a organizao,
capacidade de driblar dificuldades sem arranhar a imagem, assegurando uma
continuidade de sucesso.
Optaremos por trabalhar com produtos de marcas lderes de mercado, pois possuem um
apelo comercial mais agressivo, como Tilibra, Faber-Castell, etc. que por estarem
sempre na mdia, por si s, ajudam a vender, alm de possurem uma grande variedade
de produtos licenciados responsveis por 70% das vendas das papelarias, deixando os
outros 30% para produtos sem licena e mais baratos.
Analisaremos o perfil dos clientes, assim como os desejos e benefcios esperados, com
relao aos produtos e servios, podendo desta maneira adequar o negcio de forma a
atend-los da maneira mais satisfatria.
A Papelaria Chame-Chame, ter marca prpria, ser patenteada junto ao INPI (Instituto
Nacional de Propriedade Industrial), garantindo o uso de um nome (fantasia), um sinal
visual ou mesmo uma figura, que servir para distinguir a empresa no mercado, e coibir
o uso indevido por terceiros.
Para estudo do ambiente, desenho e instalao da loja ser contratada uma empresa
especializada em Desing de lojas, que consiga associar em um nico ambiente o cyber,
lanchonete, a colocao de expositores, como balces e vitrines, sendo tudo aliado
modernidade do design (que est sempre acompanhando as evolues e tendncias do
mercado), proporcionando aos clientes um espao atrativo.
Nossos vendedores recebero pronta uma lista de clientes (com informaes antecipadas
do porte), a ser prospectada (aps uma anlise de onde a empresa quer atuar), com todas
as informaes necessrias, focando sua atuao apenas na ao de vendas e passando
para o cliente argumentos convincentes como ponto forte, facilidades de pagamento,
entrega dos produtos e atendimento por vendedores capacitados a ajudar o cliente na
escolha do produto correto para a sua necessidade.
Uma vez conquistado o cliente, a ateno deve ser voltada para a sua manuteno, de
modo que o custo da conquista seja amortizado por meio de outras compras freqentes.
Americanas
Civilizao
Dilisa
1,49 c/3
1,96 c/3
0,50 cada
6,50
5,50
6,90
3,00
3,50
3,00
1,99 c/6
1,95 c/ 6
0,30 cada
Para lpis
0,99 c/ 3
0,65 c/2
0,20 cada
Apontador
1,99 c/2
1,49 c/2
0,60 cada
Caneta Bic
Lpis de cor
Faber Castell
C/12
Papel ofcio
c/100 folhas
Chamequinho
Lpis preto
N. 2
Borracha
Cola lquida
40G Polar
0,99
0,70
0,80
2,90
2,60
2,90
7,20
7,45
7,45
4,90
3,95
4,90
Caderno
universitrio
1 matria
Caderno
universitrio
10 matrias
Hidrocor
Caixa c/12
Ano I Ano II
Ano III
Ano IV
Ano V
99.786 109.765
Nestas datas, pretendemos decorar a loja com ambiente temtico, onde o clima da
comemorao estar presente em cada detalhe, trabalhando os produtos sazonais, que
apresentem utilidade ou atratividade, mesmo no fazendo parte do portflios de
presentes, como um simples carto, mais que chame a ateno do consumidor e que
atenda a diversas camadas da sociedade preocupadas com os preos.
Para ter um bom atendimento nas pocas favorveis, chamadas de perodo de volta s
aulas (Janeiro e Fevereiro), responsvel por 75% do faturamento mensal, e o mini
volta s aulas (Julho e Agosto) significando apenas 15% do faturamento mensal,
pretendemos fazer um planejamento de compra e reposio de produtos atravs da
anlise do histrico de vendas dos anos anteriores, comprando assim a quantidade de
artigos adequados. Iniciaremos o planejamento com trs meses de antecedncia, ex:
Planejar em Maio, comprar em Junho e preparar a loja em Julho. Com isso,
pretendemos ter prazos de pagamentos mais flexveis e tempo para trabalhar melhor os
perodos.
Procuraremos gastar menos tempo possvel com o empacotamento, caso seja produto
para presente, pois a proposta da papelaria ter uma bela embalagem.
A meta da rea Comercial que o tempo seja gasto na ps-venda, pois esta a funo
que gerar negcios futuros.
Quanto aos servios prestados na lanchonete, o tempo ser fixo, j que sero
trabalhados produtos congelados, rpidos de serem servidos.
5. PLANO OPERACIONAL
5.1 Fluxo Operacional
2 - Armazenagem:
3 - Processo de venda:
Os produtos estaro expostos nas prateleiras, gndolas, vitrines, etc. com seus
respectivos preos para que os clientes possam se sentir a vontade no manuseio e
na comparao entre marcas e preos dos concorrentes.
4 - Processo de pagamento:
competitividade
alm
da
garantia
de
recebimento
das
mercadorias
antecipadamente.
Visto que nos dias atuais no se faz necessrio trabalhar com grandes quantidades de
estoque, principalmente em pocas de sazonalidade, at porque boa parte da indstria
est preparada para fazer a pronta-entrega (just- in- time), teremos um alto controle de
estoque, incluindo um estoque de segurana, para que possamos realizar as compras na
hora correta afim de no imobilizarmos capital desnecessariamente em estoque e
diminuir os custo.
No caso de pessoa jurdica, ser de imediato entregue, juntamente com a nota fiscal, o
boleto de cobrana bancria com o prazo de pagamento que varia de acordo com o
volume de compra.
Desta maneira, teremos um controle dos produtos mais vendidos, dos que precisam ser
repostos mais rapidamente, dos que precisam ter estoque de segurana, para que
possamos selecionar inclusive os fornecedores que sero nossos parceiros.
Procuraremos cada vez mais fornecedores menos distantes, com a inteno de diminuir
o custo de frete, possibilitar uma reposio mais rpida (2 a 3 dias), tornando as
mercadorias mais competitivas j que o custo de deslocamento do produto muito alto.
O preo dos produtos inicialmente podem ser bastante atrativos, mas as conseqncias
futuras com relao durabilidade destes produtos no podem ser medidas, o que deixa
a diretoria Comercial preocupada com a comercializao, pois, um dos pontos que os
scios da papelaria fazem questo de passar a seus clientes, a responsabilidade pelo
que comercializado e a certeza de estar ali presente para responder por qualquer
produto que esteja fora de conformidade.
A papelaria manter relao de parcerias com profissionais dos diversos segmentos para
que possam colaborar com o bom andamento da empresa.
Como resultado qualitativo para nossos clientes, iremos ter maior agilidade, diminuio
de filas e entregas mais rpidas dos pedidos.
Desta forma podemos ter maior controle dos estoques, para que tenhamos sempre um
estoque mnimo dos itens de primeira necessidade. Colocarmos em prtica nossa
poltica de compra para os fornecedores mais perigosos e estabeleceremos com nossos
Faremos levantamento semanal para verificao do nvel de estoque, que nos garantir
a disponibilidade imediata do material, no ato da necessidade e absoro, at
determinado limite, das variveis aleatrias como atrasos das entregas ou flutuaes do
consumo.
Por isso ser um setor altamente fiscalizado para que no tenhamos prejuzos de todas
as formas.
Esperamos que o bom andamento deste processo traga uma motivao interna, para
enfrentar desafios e aumentar a proximidade com nossos clientes, valorizao da marca
e reconhecimento do mercado.
Monitores de 17;
Gravao de Cds;
6. PLANO FINANCEIRO
Parmetros Econmicos e Financeiros
Indicadores de Atividade Econmica
% De Crescimento de Vendas
Ano II
Ano III
Ano IV
Ano V
10,00
15,00
20,00
25,00
Ano II
Ano III
Ano IV
Ano V
4,00
6,00
8,00
10,00
Ano II
Ano III
Ano IV
Ano V
10,00
10,00
10,00
10,00
% De Reajuste da Folha de
Pagamento
Carga Tributria
%
Impostos
Sobre %
Sobre
Faturamento Lucro
o%
Sobre
Folha
a
de
Pagamento
14,53
0,00
62,17
6.1 Investimentos
O investimento total que ser necessrio para dar incio ao negcio ser de R$
91.453,00(Noventa e um mil quatrocentos e cinqenta e trs Reais). Neste valor esto
inclusos os equipamentos, o estoque inicial, as instalaes, mveis e utenslios, material
de informtica, prdios e edificaes, sendo que as instalaes tero maior peso no total
destes investimentos.
Vlr.
Valor
Tipo
tem
Qtd
Equipamentos
Caixa registradora
1.500
1.500
150
600
600
60
1.200
1.200
120
2.200
2.200
220
500
500
50
6.000
600
Equipamentos
Equipamentos
Equipamento e sinalizao
contra incndio
Terminal
de
auto
atendimento
Equipamentos
copiadora
Equipamentos
unitrio Total
Sub-Total >>>>>>>>>>
Depreciao
300
2.400
500
2.500
300
15
4.500
50
400
300
2.400
300
13
3.900
16.100
Estoque Inicial
Estoque Inicial
Suprimentos
de
informtica
Embalagens (caixas com
100 unidades)
Sub-Total >>>>>>>>>>
Instalaes
Sistema
de
alarme
deteco de incndio
1.400
1.400
140
Instalaes
Ar condicionado
3.795
11.385
1.139
Instalaes
Registro da marca
5.000
5.000
500
Instalaes
toten
1.500
1.500
150
5.000
5.000
500
Instalaes
Programa
de
gerenciamento de estoques
Instalaes
site da empresa
4.500
4.500
450
Instalaes
plotagem do logotipo
500
500
50
Instalaes
sistema pegegrav
3.500
3.500
350
1.000
1.000
100
1.800
1.800
180
35.585
3.559
Custo de constituio de
Instalaes
pessoa jurdica
Custo
Instalaes
com
agncia
de
recrutamento e seleo
Sub-Total >>>>>>>>>>
Material
Informtica
Material
Informtica
Material
Informtica
Material
Informtica
computadores
1.200
4.800
480
microfones
12
48
web cam
130
520
52
impressoras
350
1.400
140
6.768
677
Sub-Total >>>>>>>>>>
Mveis
20.000 20.000
2.000
20.000
2.000
7.000
280
Sub-Total >>>>>>>>>>
7.000
280
91.453
7.115
Utenslios
de lojas
Sub-Total >>>>>>>>>>
Prdios
Edificaes
7.000
Para esta projeo das vendas usamos como base o nmero mensal de possveis clientes
que teremos no primeiro ano de funcionamento.
Produto
Ano I
Ano IV
Ano V
52.462
65.578
Impostos 5.022
7.623
9.528
6.352
132.066 165.083
19.189
23.986
Receita 3.600
3.960
4.554
5.465
6.831
Impostos 523
575
662
794
993
artigos de papelaria
cpias
Receita 139.200 153.120 176.088
211.306 264.132
30.703
38.378
Receita 7.200
7.920
9.108
10.930
13.662
Impostos 1.046
1.151
1.323
1.588
1.985
68.310
85.388
Impostos 6.539
9.925
12.407
gifts
gravao de cds
Impresses
7.192
8.271
158.479 198.099
23.027
218.592 273.240
31.761
184.892 231.116
26.865
material escolar
28.784
suprimento de informtica
33.581
151.475 189.344
Estimamos um crescimento destes custos para o segundo ano a uma taxa de 10%, para o
terceiro ano de 15%, para o quarto ano de 20% e por fim para o quinto ano a uma taxa
de 25%.
Produto
acesso internet (hora)
artigos de papelaria
cpias
gifts
gravao de cds
Impresses
material escolar
material para escritrio
suprimento de informtica
Total Custo Varivel
>>>>>>>>>>
Produto
Acesso Internet
(hora)
Artigos de
papelaria
Cpias
Gifts
Gravao de cds
Impresses
Material escolar
Material para
escritrio
Suprimento de
informtica
Ano I
6.912
17.400
1.200
20.880
3.000
9.000
17.400
23.040
24.360
Ano V
13.116
33.017
2.277
39.620
5.693
17.078
33.017
43.718
46.223
Item de Custo
Quantidade
Valor
1,00
1,00
Artigo de papelaria
1,00
5,00
Cpias
Gifts
Gravao de cds
impresso
Material escolar
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
0,05
6,00
2,50
0,50
5,00
1,00
4,00
Suprimento de informtica
1,00
7,00
Podemos observar que na tabela seguinte esto relacionadas as despesas anuais que
teremos com a folha de pagamento assim como os encargos devidos.
Item da Despesa
Aluguel
Aluguel de terminal de
carto de crdito
Anncios e publicaes
Assessoria contbil
Assessoria em marketing
Assessoria jurdica
Assinatura de revistas
especficas
Bonificaes
Campanhas
Central de vigilncia
Condomnio
Contribuio sindical
Custo de transporte
Despesas com
ornamentao
Despesas financeiras
Energia
IPTU
Manuteno de ar
condicionado
Manuteno de copiadora
Manuteno de
equipamentos de
4.243
4.498
4.858
5.343
499
529
571
629
1.040,40
840,00
6.000,00
4.800,00
60,00
3.264,00
1.082
874
6.240
4.992
62
3.395
1.147
926
6.614
5.292
66
3.598
1.239
1.000
7.144
5.715
71
3.886
1.363
1.100
7.858
6.286
79
4.275
240,00
250
265
286
314
300,00
9.600,00
1.080,00
312
331
357
393
9.984 10.583 11.430 12.573
1.123 1.191 1.286 1.414
600,00
624
661
714
786
360,00
374
397
429
471
1.440,00
1.498
1.587
1.714
1.886
informtica
Material de escritrio
Material de higiene e
limpeza
Mensalidade do site
Organizao de cursos,
treinamentos e palestras
Premiaes
Pr labore
Provedor
Registro br
Renovao de alvar
Seguros
Suprimentos para copa
Telefone
Ticket alimentao
Vale transporte
Viagens e representaes
Total Das despesa
>>>>>>>>>>
1.800,00
1.872
1.984
2.143
2.357
600,00
624
661
714
786
1.800,00
1.872
1.984
2.143
2.357
1.200,00
1.248
1.323
1.429
1.572
Folha
Encargos
Folha
Encargos
Folha
Encargos
Folha
Encargos
Folha
Encargos
Ano I Ano II
8.400
5.222
3.600
2.238
5.400
3.357
5.400
3.357
3.600
2.238
9.240
5.745
3.960
2.462
5.940
3.693
5.940
3.693
3.960
2.462
Ano
III
10.164
6.319
4.356
2.708
6.534
4.062
6.534
4.062
4.356
2.708
Ano
Ano V
IV
11.180 12.298
6.951 7.646
4.792 5.271
2.979 3.277
7.187 7.906
4.468 4.915
7.187 7.906
4.468 4.915
4.792 5.271
2.979 3.277
Folha
Encargos
Total Folha>>>>>>>>>>
Total Encargos>>>>>>>>>>
Vendedor
Cargo / Funo
Atendente do cyber caf
Boy
Caixa
Secretria
Servios gerais
Vendedor
21.600
13.429
48.000
29.842
23.760
14.772
52.800
32.826
Quantidade
1
1
1
1
1
4
26.136
16.249
58.080
36.108
28.750
17.874
63.888
39.719
31.625
19.661
70.277
43.691
Salrio Base
700,00
300,00
450,00
450,00
300,00
450,00
Total
Discriminao Ano I Ano II Ano III Ano IV Ano V
Receita Oper.l
686.760 755.436 868.751 1.042.502 1.303.127 4.656.576
Bruta
Impostos S/
99.786 109.765 126.230 151.475 189.344 676.601
Vendas
Receira Oper.l
Lquida
Custos dos
Produtos
Lucro Bruto
Folha de
Pagamento
Despesas
Operacionais
Depreciao
Lucro
Operacional
Impostos S/
Lucro
Resultado
Lquido
794.042
475.231
7.115
7.115
7.115
7.115
35.577
Discriminao
Ano V
(-) Sadas
Impostos S/Vendas
Folha de Pagamento
Despesas
Operacionais
Imposto S/Lucro
Discriminao
Necessidade de Capital de Giro
Ano
Ano
Ano V
III
IV
74.122 79.035 84.394 97.158 112.547
Ano I Ano II
- R$ 93.786,00
________________
= R$ 71.789,00 / R$108.496,00 (ANO II)
= 0,67 X 12 = 8
De acordo com o clculo de payback simples podemos observar que o retorno do capital
investido ser em aproximadamente 1 ano e 8 meses.
INVESTIMENTO INICIAL
ANO I
R$ 165.575,00
- R$ 69.471,00
_______________
= R$ 96.104,00
ANO II
- R$ 67.576,00
_______________
= R$ 28.528,00/ R$ 72.041,00(ANO III)
= 0,39 X 12 = 4,7 = 5
O tempo de retorno calculado utilizando o mtodo pay back descontado mostra que a
empresa levar 2 anos e 5 meses para recuperar o capital investido visto que, neste
clculo est sendo considerado o fluxo de caixa descontado, ou seja, o valor do dinheiro
no tempo.
INVESTIMENTO INICIAL
R$ 165.575,00 (-)
ANO I
R$ 69.471,00 (+)
ANO II
R$ 67.576,00 (+)
ANO III
R$ 72.041,00 (+)
ANO IV
R$ 79.854,00 (+)
ANO V
R$ 89.819,00 (+)
___________________
R$ 213.186,00
Para este clculo utilizamos uma taxa de atratividade de 35% a.a. e o resultado obtido
mostra que o investimento deve ser aprovado uma vez que o valor presente lquido
positivo.
Com base no clculo acima podemos dizer que para cada real investido, a empresa
obter 1.28 vezes este valor.
ANO I
R$ 51.916,00(+)
ANO II R$ 37.738,00(+)
ANO III R$ 30.065,00(+)
ANO IV R$ 24.905,00(+)
ANO V
R$ 20.934,00(+)
________________
R$ 165.558,00
O percentual obtido que torna o valor presente das entradas de caixa igual ao valor
presente das sadas de caixa do investimento de 80,65% a.a.
Esta taxa de retorno mostra que o investimento economicamente vivel, pois maior
que a taxa de atratividade (35%) oferecida no mercado de capitais.
BIBLIOGRAFIA CONSULTADA
ACRILEX - Disponvel em: < http://www.acrilex.com.br.Produtos Linha escolar>.
Acesso em:19/09/05
http://www.brasilescolar.com.br.Imprensa >
Acesso em:15/09/05
CHAMEX
Disponvel
em:<
http://www.chamex.com.br.Produtos>.
Acesso
em:02/09/05
http://www.cyberjato.com.br.Artigos >Acesso
em:10/10/05
DCOMERCIO
Disponvel
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<
FRANCAL
Disponvel
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<
em:15/09/05
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