RODRIGUEZ ALONSO ABIGAIL ARLETTE MARGARITA

RESUMEN

TIPOS LEGALES DE FRAUDE

FRAUDE DE ENGAÑO O APROVECHAMIENTO DEL ERROR.-

CPF.-ARTÍCULO 386.- Comete el delito de fraude el que engañando a uno o

aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna cosa o
alcanza un lucro indebido.
ARTICULO 204. Comete el delito de fraude quien, engañando a otro o aprovechándose
del error en que éste se encuentra, se hace ilícitamente de una cosa o alcanza un lucro
indebido.
ELEMENTOS:
a) Un engaño o el aprovechamiento de un error; b) que el autor se haga ilícitamente de
alguna cosa o alcance un lucro indebido; y c) relación de causalidad entre el primer
elemento, actitud dañosa, y el segundo, o sea que el elemento “hacerse de la cosa o
alcanzar un lucro” sea consecuencia del engaño empleado por el sujeto activo o del
aprovechamiento que hace del error en que se encu8entra la víctima. Estas tres
constitutivas son inseparables; no basta probar la existencia de una o dos: indispensable
es la reunión del conjunto.
a) Por engañar a una persona debe entenderse la actitud mentirosa empleada por el
sujeto activo, que hace incurrir en una creencia falsa al sujeto pasivo de la
infracción; el engaño-mutación o alteración de la verdad- supone la realización de
cierta actividad más o menos externa en el autor del, delito; es una acción falaz
positiva.

El aprovechamiento del error es una acción negativa, de abstención por parte del
protagonista del fraude; el sujeto pasivo no cause el falso concepto en que se encuentra
la victima; conociéndolo se abstiene de hacerlo saber a la víctima y se aprovecha de ella
para realizar su falsedad. Lo común en el engaño y el aprovechamiento de error, es el
estado mental en que se encuentra la victima; una creencia falsa acerca de las cosas o
derechos relacionados con el fraude.

b) El segundo elemento, por el empelo de la palabra “o” se resuelve en una

disyuntiva: que el sujeto activo se haga ilícitamente de una cosa o alcance un lucro
indebido. La primera parte se refiere a las cosas, bienes corporales de naturaleza
física, muebles e inmuebles, con la frase “se haga ilícitamente de las cosas”, , se
refiere a que la obtención física o virtual de las cosas se logra, no contrariando la
voluntad de la víctima, ni siquiera en ausencia de su consentimiento, si no
precisamente contando con su ausencia, salvo que esa voluntad deriva de la
existencia de un error provocado por el engaño o preexistente sin intervención del
sujeto activo.
Los lucros indebidos, son aquellos ilícitos beneficios, utilidades o ganancias económicos
en que se obtienen explotando el error de la víctima. Usurpación fraudulenta de bienes
incorporales, como la apropiación o adueña miento de derechos patrimoniales.

c) En la relación de causalidad lógica ente el primer elemento y el segundo. El fraude

existirá cuando como resultado del engaño o del aprovechamiento del error, el
autor logra la entrega o apropiación de las cosas o derechos patrimoniales ajenos.

El delito de fraude se castigará con las penas siguientes:

I.- Con prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa, cuando el valor de lo
defraudado no exceda de diez veces el salario; II.- Con prisión de 6 meses a 3 años y
multa de 10 a 100 veces el salario, cuando el valor de lo defraudado excediera de 10,
pero no de 500 veces el salario; III.- Con prisión de tres a doce años y multa hasta de
ciento veinte veces el salario, si el valor de lo defraudado fuere mayor de quinientas veces
el salario. (art.386 CPF).

FRAUDE CALIFICADO O ANTIGUA ESTAFA.-

Cuando el sujeto pasivo del delito entregue la cosa de que se trata a virtud no solo de
engaño, si no de maquinaciones o artificios que para obtener esa entrega se haya
empleado.
Actualmente constituye un delito de fraude calificado, con agravación de la penalidad
comparado con el fraude genérico, considerando que el agente para cometer fraude, no
se conforma con el simple engaño o error, si no que utiliza maquinaciones o artificios,
falsas probaciones exteriores que le dan mayor apariencia. La estafa es una especie de
fraudes limitada a la recepción de cosas por medio de actitudes engañosas, no simples si
no acompañadas de hechos exteriores que las hacen fácilmente creíbles.
La estafa se destaca por separado para poder aumentar los márgenes de la penalidad
común del fraude.

ELEMENTOS:

a) El empleo de maquinaciones o artificios; y b) que por esos medios se logra la

entrega de cosas ajenas.
a) Gramaticalmente el sustantivo maquinación (del latín machinatio) es el proyecto o
asechanza artificiosa y oculta dirigida regularmente a mal fin; y el sustantivo artificio ( del
latín artificium, de ars, arte, facere, hacer), es la maquina o aparato para lograr un fin con
mayor facilidad o perfección que por los medios ordinarios o comunes. Son aquellos
medios engañosos empleados por el agente, apoyados en hechos materiales, exteriores
tangibles o perceptibles por el ofendido, que dan una forma precisa y suficiente a la
mentira para hacerla creíble.
 b) deben dar por resultado la entrega de la cosa; No se distingue la naturaleza de las
cosas objeto material del delito, puede también referirse a inmuebles no obstante
que por su naturaleza física son más fácilmente recuperables en casos de fraude.

RELACIONES ENTRE LA ESTAFA Y LA FALSEDAD.-

Cuando se emplea la falsificación o alteración de la moneda, billetes, llaves, etc. (art.

234), sabemos que se está hablando del delito de falsedad, que es un delito especial
distinto del delito de fraude.

Para que el juez pueda distinguir entre el delito de fraude y el delito de falsedad, en
consecuencia, si la infracciones concurrentes, primero la falsedad y después la estafa, se
cometen en actos distintos, sin unidad de acción ni de intención. La penalidad se formara
aplicando las reglas contenidas en los artículos 8 y 64 del CPF, imponiéndose la sanción
del delito mayor, lo que puede aumentarse hasta la suma de la sanción por el otro delito.
En cambio si al mismo tiempo se comete la falsedad y la estafa, la aplicación seria el
articulo 58 (derogado), imponiéndosela pena del delito que merezca mayor sanción, la
cual podrá aumentarse una mitad mas del máximo de su duración, por haberse violado
varias disposiciones penales con un solo hecho ejecutado en un solo acto.

FRAUDE COMETIDO POR DEFENSORES.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:

I.- Al que obtenga dinero, valores o cualquiera otra cosa ofreciendo encargarse de la
defensa de un procesado o de un reo, o de la dirección o patrocinio en un asunto civil o
administrativo, si no efectúa aquélla o no realiza ésta, sea porque no se haga cargo
legalmente de la misma, o porque renuncie o abandone el negocio o la causa sin motivo
justificado.

Los sujetos pasivos pueden ser: los procesados, los que por cualquier motivo se
encuentran bajo el procedimiento penal, tales como: “indiciados”, presos, sujetos a
proceso, acusados, libres bajo caución o protesta; y los reos, los demandados en materia
civil, mercantil o industrial. El sujeto activo es el que compromete sus servicios de
defensa. La infracción se conforma mediante el incumplimiento o abandono injustificado
de los servicios de defensa pactados. El delito es patrimonial por ser de enriquecimiento
indebido y el perjuicio que causa a la víctima, logrando la obtención de dinero o cualquier
otra cosa.
Se puede clasificar como un fraude impropio sancionable por su analogía, con el fraude
ordinario. Pues no se requiere necesariamente el engaño previo, su dolo puede surgir con
posterioridad en el instante del abandono del defendido, se encuentra aparecido con el
fraude doctrinario en la usurpación injusta de los bienes ajenos.
FRAUDE DE DISPOSICION INDEBIDA.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“II.- Al que por título oneroso enajene alguna cosa con conocimiento de que no tiene
derecho para disponer de ella, o la arriende, hipoteque, empeñe o grave de cualquier otro
modo, si ha recibido el precio, el alquiler, la cantidad en que la gravó, parte de ellos o un
lucro equivalente..”

Su esencia jurídica consiste en la obtención de un lucro por la disposición

conscientemente indebida de una cosa. Debe excluírselos que se encuentran
restringidamente reglamentados; la doble venta de la misma cosa, el abuso de confianza,
entre otros (383, 386 frac I).

CONDICIONES DEL FRAUDE.-

a)Una disposición onerosa del bien, con animo domini (enajenación, arrendamiento,
hipoteca, empeño o gravamen de cualquier modo); puede recaer tanto en bienes
muebles, como en inmuebles; b) conocimiento del autor de que no tiene derecho para la
disposición, como en los casos en que se sabe que la cosa no le pertenece o sabe que
sus derechos de dominio se encuentran disminuidos legal o contractualmente, ejemplo
por vigente promesa de venta, por afectación real de la cosa, por contratos de garantía,
etc.; y c) la defraudación propiamente dicha, consiste en la obtención de un lucro
cualquiera (precio, renta, préstamo, etc.).

FRAUDE POR MEDIO DE TITULOS FICTICIOS O NO PAGADOS.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“III.- Al que obtenga de otro una cantidad de dinero o cualquiera otro lucro, otorgándole o
endosándole a nombre propio o de otro, un documento nominativo, a la orden o al
portador contra una persona supuesta o que el otorgante sabe que no ha de pagarle…”

Defraudaciones que se pueden cometer con motivo de la emisión o de la circulación de

títulos de créditos. Se ha permitido seguir un doble objeto titulador: a) seguridad en la
emisión de los títulos a efecto de que su tomador no sea defraudado, se reciben
generalmente a la vista como títulos sustitutivos de pago al contado en dinero de las
anteriores obligaciones, y, en los títulos con vencimiento posteriores, a cierto tiempo o a
plazo fijo, los recibe como instrumento privilegiados del pago posterior de la deuda causal,
pudiendo destinar los documentos a la libre circulación comercial que le permita, por el
descuento, la adquisición de fondos aun antes del vencimiento de la deuda original; si
estos títulos se expiden en forma ficticia, su tomador sufre inmediatamente una
defraudación en su patrimonio; b) dar mayor seguridad en la circulación de títulos;
destinados a la libre negociación por medio de la simple entrega material del documento
si son al portador, o por medio de endoso si son nominativos, los terceros adquirientes de
un titulo simulado o emitido con malicia son perjudicados por la defraudación.

La necesidad de asegurara la emisión y la posterior circulación de los títulos de crédito, se

incrementan con la de proteger el momento de pago de la deuda consignada en el
documento, debe alcanzar en sus respectivos casos, sea al tenedor del documento, a la
institución de crédito o al particular obligados al pago.

ELEMENTOS DEL DELITO.-

1.- El otorgamiento o el endoso, en nombre propio o de otro, de un documento nominativo

a la orden o al portador. Quedan comprendidos los actos de emitir un titulo nominativo, y
aun entregar físicamente el titulo al portador a un tercero, porque esta operación viene a
constituir para el nuevo tenedor otorgamiento, por ser transmitida la propiedad. El endoso
del documento, operación exclusiva de los nominativos, es la constancia escrita inserta en
el mismo título por la que consta la transferencia del mismo a otra persona. Como los
endosos pueden ser traslativos de propiedad, o en garantía, o en procuración, para la
existencia del delito el juez debe fijar su atención en la naturaleza real del acto para poder
determinar la malicia del agente.

2.- Obtención de una cantidad de dinero o cualquier otro lucro. Dentro de los lucros
pueden mencionarse todos aquellos resultados que dan por consecuencia un
enriquecimiento indebido del agente, sea por la adquisición de bienes o créditos, o sea
por la disminución de sus deudas, como los caso en que el defraudador documentario
obtiene con el titulo ficticio o no pagadero el cumplimiento malicioso de una obligación, o
la adquisición de derechos o la recepción de cosas, a cambio de titulo.

3.- La obligación documentaria debe ser contra persona supuesta (verdadero caso de
falsedad), o que el otorgante sabe que no ha de pagar (malicia). Ejemplo: expedición de
un cheque u otro titulo cualquiera contra un bando o persona imaginarios, o que,
existiendo, no tenga obligación de pagarlo por no haberse hacho provisión de fondos en
ninguna de sus formas. Algunos consideran necesario agregar el elemento del engaño.

EXPEDICION DE CHEQUES NO PAGADEROS

Defraudaciones que con tanta frecuencia aparecen en los negocios mercantiles y

bancarios, con motivo de la maliciosa expedición de cheques ficticios o en que el librador
no tiene suficiente provisión de fondos en su cuenta a la vista.

Las reservas en dinero, propiedad de particulares y depositadas en las instituciones de

crédito, no obstante la posible inmovilidad material del depósito, pueden cumplir sus
funciones económicas de circulación en forma rápida y sencilla, gracias a títulos
representativos como el cheque, por lo que la legislación le crea un sistema de enérgica
seguridad, por estar destinados a servir como medio de pago al contado de deudas ya
vencidas.
Para la existencia del delito basta la conciencia y la voluntad de librar un cheque sin
fondos disponibles, o con fondos suficientes, o sin t4ener autorización para expedirlos.

ELEMENTOS DEL DELITO.-

a) La acción de librar un cheque;

b) Que el librador no tenga fondos disponibles al expedirlo, o haya dispuesto de los

fondos que tuviere antes de transcurrido el plazo de presentación, o no tenga
autorización para expedir cheques a cargo del librado; y

c) Que el cheque haya sido presentado en tiempo.

No se necesita una actitud de engaño, pues el dolo no radica en la actitud engañosa, si no

en el simple hecho de que el librador emita el titulo con conciencia de no tener derecho a
ello. La ilicitud delictiva se manifiesta formalmente por el simple hecho voluntario de librar
cheques que se sabe no pueden ser pagados; en ello está el peligro. Se ha decretado
este delito de competencia federal, por ser el Congreso de la Unión el encargado de
legislar en materia mercantil.

CPF.- FRAUDE CONTRA ESTABLECIMIENTOS COMERCIALES.-

ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“IV.- Al que se haga servir alguna cosa o admita un servicio en cualquier establecimiento
comercial y no pague el importe…”

FRAUDE EN LAS COMPRA-VENTAS AL CONTADO.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“V.- Al que compre una cosa mueble ofreciendo pagar su precio al contado y rehuse
después de recibirla, hacer el pago o devolver la cosa, si el vendedor le exigiere lo
primero dentro de quince días de haber recibido la cosa del comprador...”
El malicioso comprador ofrece pagar al contado y al recibir la cosa rehusa pagar o
devolverla, con su acción demuestra que mediante el engaño-una promesa falsa- se ha
hecho de la cosa. Lo único que varía con relación al fraude genérico es el plazo de quince
días para exigir el pago.

FRAUDE POR FALTA DE ENTREGA DE LA COSA O DEVOLUCION DE SU

IMPORTE.-
CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“VI.- Al que hubiere vendido una cosa mueble y recibido su precio, si no la entrega dentro
de los quince días del plazo convenido o no devuelve su importe en el mismo término, en
el caso de que se le exija esto último.”

FRAUDE DE DOBLE VENTA DE UNA SOLA COSA.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“VII.- Al que vende a dos personas una misma cosa, sea mueble o raíz y recibe el precio
de la primera o de la segunda enajenación, de ambas o parte de él, o cualquier otro lucro
con perjuicio del primero o del segundo comprador.”

El defraudado por la doble venta de una misma cosa es, el segundo comprador, ya que
operada la transferencia de la propiedad en la primera operación, la segunda resulta nula
por ser de cosa ajena. Por excepción resultara defraudado el primer comprador en
aquellos caso en que la compra-venta, para producir efectos contra terceros, necesite
llenar ciertas formalidades externas y estas no se cumplen, tal como sucede en inmuebles
en que se requiere la escriturizacion y el registro; en estos casos puede resultar valida la
segunda venta para el adquiriente de buena fe; el fraude existe por la violación de los
derechos patrimoniales del primer adquiriente.

El delito puede existir cuando la primera operación se titule ficticiamente como promesa
de venta, si se demuestra la verdadera intención de los contratantes, por ejemplo, el pago
de abonos del precio.

FRAUDE DE USURA.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“VIII.- Al que valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de una

persona, obtenga de ésta ventajas usuarias por medio de contratos o convenios en los
cuales se estipulen réditos o lucros superiores a los usuales en el mercado.”

CONDICIONES LEGALES:
a) una ventaja usuaria entendiéndose por ella la estipulación convencional de réditos
o lucros superiores a los usuales en el mercado.
b) La ventaja usuaria debe ser consecuencia de la ignorancia o de las malas
condiciones económicas del deudor .Entendiéndose por ignorancia el
 desconocimiento del negocio que se plantea, su incultura, su inexperiencia, sea
por razón de edad o por desconocimiento del ambiente económico; o las malas
condiciones del mismo, debido a las cuales se ve urgentemente apremiado a
aceptar pactos leoninos para solventar su angustiosa situación.

El fraude de usura no contiene como elemento el engaño, especialmente cuando el pacto

leonino se obtiene por las malas condiciones económicas de la víctima.

FRAUDE POR MEDIO DE SUSTITUTIVOS DE LA MONEDA.-

ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“IX.- Al que para obtener un lucro indebido, ponga en circulación fichas, tarjetas,
planchuelas u otros objetos de cualquier materia como signos convencionales en
substitución de la moneda legal;” tarjas.- (son tablillas o chapas que sirven de contraseña)

FRAUDE DE SIMULACION.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“X.- Al que simulare un contrato, un acto o escrito judicial, con perjuicio de otro o para
obtener cualquier beneficio indebido.”

a) Simulación contractual.- Consistirá en que los otorgantes, de mutuo acuerdo, finjan

o aparenten la creación o transferencia de obligaciones o derechos.

Implica necesariamente la participación de conscientemente mentirosa de los diversos

contratantes, porque lo que se finge es una operación ficta, mutuamente consentida por
los participantes, no las declaraciones de uno de ellos.

Para la existencia del delito no basta la simulación del contrato; se hace menester que las
mentirosas creación o transferencia de obligaciones entre los contratantes ocasiones
perjuicio a otro, es decir, a un tercero ajeno a la contratación. La tutela penal se establece
a favor de los extraños a la simulación, por que los contratantes mentirosos, cuando
resultan perjudicados, lo son por sus actos voluntarios.

Como ejemplos se pueden citar: Simulación de donación en forma de venta, de un precio

inferior en los contratos, etc.

b) Simulación de actos o escritos judiciales.- Es simulado el acto en que las partes

declaran o confiesan falsamente lo que en realidad no ha pasado o no se ha
convenido entre ellos. La simulación que da lugar a las sanciones civiles y
 penales, es la simulación relativa en que a un acto jurídico se le da una falsa
apariencia que oculta su verdadero carácter.

La simulatio litis es un delito que únicamente pueden cometerlos particulares, pues si los
jueces simulan actos judiciales en ejercicio de sus funciones, cometen el delito de
falsificación de documentos públicos auténticos, como las actuaciones, o diversos delitos
cometidos en la administración de justicia.

La simulación en actos o escritos judiciales requiere en la mentira cierta actitud bilateral

de las diversas partes con aparentes intereses opuestos, la que da por consecuencia que
el juez reconozca como validad sus acciones o excepciones fictas. La bilateralidad entre
los interesados puede transmitirse por oculto acuerdo, o a lo menos por la tacita
aceptación de los actos o escritos simulados.

La simulación en materia procesal supone como requisito necesario el perjuicio a tercero

o la obtención de un beneficio indebido.

FRAUDES EN LOS SORTEOS POR OTROS MEDIOS.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XI.- Al que por sorteos, rifas, loterías, promesas de venta o por cualquiera otro medio, se
quede en todo o en parte con las cantidades recibidas, sin entregar la mercancía u objeto
ofrecido.”

Implica el delito:

a) Una operación con cumplimiento en el futuro, a plazo o condicionalmente

suspensiva, sea aleatoria como en los sorteos, rifas y loterías, o de otra
naturaleza, como las promesas de venta u operación semejantes; y

b) Una defraudación consistente en que el autor se quede en todo, o en parte, con

las cantidades que recibió como precio de la operación, sin cumplir su obligación
de entregar lo ofrecido.

En este delito es engaño no es siempre causa del enriquecimiento ilícito, pues el dolo en
el agente puede nacer cuando ya ha recibido las cantidades, llevándolo su codicia al
incumplimiento de las operaciones ya pagadas.

FRAUDE EN LAS CONSTRUCCIONES.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XII.- Al fabricante, empresario, contratista, o constructor de una obra cualquiera, que

emplee en la construcción de la misma, materiales en cantidad o calidad inferior a la
convenida o mano de obra inferior a la estipulada, siempre que haya recibido el precio o
parte de él;

XIII.- Al vendedor de materiales de construcción o cualquiera especie, que habiendo

recibido el precio de los mismos, no los entregare en su totalidad o calidad convenidas;”

Es relativo al que empleare en la construcción de una obra cualquier material en cantidad

o calidad inferiores a la convenida, o a la mano de obra estipulada, así como al vendedor
de materiales de construcción de cualquier especie, que habiendo recibido el precio no los
entregue en su calidad o totalidad convenidas.

FRAUDES POR SUPUESTAS EVOCACIONES, ADIVINACIONES O CURACIONES.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XV.- Al que explote las preocupaciones, la superstición o la ignorancia del pueblo, por
medio de supuesta evocación de espíritus, adivinaciones o curaciones.”

Los medios empleados en este tipo de fraudes, como; supuesta evocación de espíritus,
adivinaciones o curaciones-, encuadran perfectamente en el concepto de engaños o de
maquinaciones o artificios a que se refieren el fraude genérico y el especifico de estafa
previstos en el art. 386.

FRAUDE EN LA VENTA O TRSPASO DE UNA NEGOCIACION.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XIV.- Al que venda o traspase una negociación sin autorización de los acreedores de
ella, o sin que el nuevo adquirente se comprometa a responder de los créditos, siempre
que estos últimos resulten insolutos. Cuando la enajenación sea hecha por una persona
moral, serán penalmente responsables los que autoricen aquella y los dirigentes,
administradores o mandatarios que la efectúen;”

Este caso supone una suspensión de pagos fraudulenta que encuadra dentro del delito de
quiebra.
FRAUDE EN LA PROPIEDAD LITERARIA, ARTISTICA O DRAMATICA.-
Es considerado como falsificación en las leyes relativas, estaba prevista en la fracción XVI
del art. 387, ahora derogado, es simplemente un delito equiparado al fraude y se sanciona
con las mismas penas, pues no supone la previa actividad engañosa om de
aprovechamiento del error.

FRAUDE EN CONTRA DE TRABAJADORES.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XVII.- Al que valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de un

trabajador a su servicio, le pague cantidades inferiores a las que legalmente le
corresponden por las labores que ejecuta o le haga otorgar recibos o comprobantes de
pago de cualquier clase que amparen sumas de dinero superiores a las que
efectivamente entrega.”

Cuando las mermas al salario o estipendios al trabajador se obtengan valiéndose de la

ignorancia el caso quedaría claramente comprendido como un fraude genérico por el
aprovechamiento del error para hacerse de un lucro. Pero cuando el abuso se realiza
aprovechando las malas condiciones económicas del trabajador, se comete grave delito
económico contra el mismo que el legislador sanciona justamente con las penas de
fraude.

FRAUDE POR MEDIO DE MERCANCIAS SUBSIDIADAS OCON FRANQUICIA.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XVIII.- Al que habiendo recibido mercancías con subsidio o franquicia para darles un
destino determinado, las distrajere de este destino o en cualquier forma desvirtúe los fines
perseguidos con el subsidio o la franquicia.”

Se trata de operaciones en comisión para su venta a un precio fijo, subsidiado, o con

franquicia para darles un destino determinado. La distracción de este destino o las formas
que desvirtúen la entrega para su venta de mercancías subsidiadas, cuyo objeto es abatir
los precios en el mercado, especialmente de mercancías muy necesarias, constituye un
típico delito de abuso desconfianza, sin que hubiera sido necesaria su previsión dentro del
capítulo de fraude.

FRAUDE EN LA PROMESA DE TRABAJO AL PROPORCIONAREL MISMO.-

CPF.- ARTÍCULO 389.- Se equipara al delito de fraude y se sancionará con prisión de
seis meses a diez años y multa de cuatrocientos a cuatro mil pesos, el valerse del cargo
que se ocupe en el gobierno, en una empresa descentralizada o de participación estatal, o
en cualquiera agrupación de carácter sindical, o de sus relaciones con los funcionarios o
dirigentes de dichos organismos, para obtener dinero, valores, dádivas, obsequios o
cualquier otro beneficio, a cambio de prometer o proporcionar un trabajo, un ascenso o
aumento de salario en tales organismos.

Constituye el subtipo del delito de cohecho tipificado en el art. 217 CPF, se sanciona el
enriquecimiento ilegitimo de funcionarios y empleados gubernamentales, mediante el uso
indebido de sus facultades oficiales. (Cohecho).

FRAUDE COMETIDO POR INTERMEDIARIOS EN OPERACIONES OBRE INMUEBLES

O GRAVAMENES REALES.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XIX.- A los intermediarios en operaciones de traslación de dominio de bienes inmuebles

o ha de gravámenes reales sobre éstos, que obtengan dinero, títulos o valores por el
importe de su precio, a cuenta de él o para constituir ese gravamen, si no los destinaren,
en todo o en parte, al objeto de la operación concertada, por su disposición en provecho
propio o de otro; Para los efectos de este delito se entenderá que un intermediario no ha
dado su destino, o a dispuesto, en todo o en parte, del dinero, títulos o valores obtenidos
por el importe del precio o a cuenta del inmueble objeto de la traslación de dominio o del
gravamen real, si no realiza un depósito en Nacional Financiera, S. A. o en cualquier
Institución de Depósito, dentro de los treinta días siguientes a su recepción a favor de su
propietario o poseedor, a menos que lo hubiese entregado, dentro de ese término, al
vendedor o al deudor del gravamen real, o devuelto al comprador o al acreedor del mismo
gravamen; las mismas sanciones se impondrán a los gerentes, directivos, mandatarios
con facultades de dominio o de administración, administradores de las personas morales
que no cumplan o hagan cumplir la obligación a que se refiere el párrafo anterior.
El depósito se entregará por Nacional Financiera, S. A. o la Institución de Depósito de que
se trate, a su propietario o al comprador; cuando el sujeto activo del delito devuelva a los
interesados las cantidades de dinero obtenidas con su actuación, antes de que se
formulen conclusiones en el proceso respectivo, la pena que se le aplicará será la de tres
días a seis meses de prisión.”

Se trata de casos de disposición o retención indebida del dinero, títulos o valores importe
del precio o del gravamen, no destinado los mismos a su objeto. El caso estipicamente
abuso de confianza.

FRAUDE EN OPERACIONES DE CONDOMINIO.-

CPF.- ARTÍCULO 387.- Las mismas penas señaladas en el artículo anterior (del fraude
genérico), se impondrán:…

“XX.- A los constructores o vendedores de edificios en condominio que obtengan dinero,

títulos o valores por el importe de su precio o a cuenta de él, si no los destinaren, en todo
o en parte, al objeto de la operación concertada por su disposición en provecho propio o
de otro; Es aplicable a lo dispuesto en esta fracción, lo determinado en los párrafos
segundo al quinto en la fracción anterior; Las Instituciones, sociedades nacionales y
Organizaciones Auxiliares de Crédito, las de Fianzas y las de Seguros, así como los
organismos Oficiales y Descentralizados, autorizados legalmente para operar con
inmuebles, quedan exceptuados de la obligación de constituir el depósito a que se refiere
la fracción XIX.”

En estos casos se trata también de delitos de abuso de confianza.

a) ADMINISTRACION FRAUDULENTA.-

CPF.- ARTÍCULO 388.- Al que por cualquier motivo teniendo a su cargo la administración
o el cuidado de bienes ajenos, con ánimo de lucro perjudique al titular de éstos, alterando
las cuentas o condiciones de los contratos, haciendo aparecer operaciones o gastos
inexistentes o exagerando los reales, ocultando o reteniendo valores o empleándolos
indebidamente, o a sabiendas realice operaciones perjudiciales al patrimonio del titular en
beneficio propio o de un tercero, se le impondrán las penas previstas para el delito de
fraude.

Quien incurra en este supuesto a engañado a quien por la confianza se le otorgo la

administración y obtuvo un lucro en forma indebida y condujo al ofendido en concepto
distinto de realidad, haciéndolo incurrir en una falsa creencia con su conducta a todas
luces mentirosa.

No necesariamente el beneficio logrado tiene que ser para el Agente sino también para un
tercero.

b) FRAUDE POR DECLARACION DE INSOLVENCIA.-

CPF.- ARTÍCULO 388 Bis.- Al que se coloque en estado de insolvencia, con el objeto de
eludir las obligaciones a su cargo con respecto a sus acreedores, se le impondrá pena de
seis meses a cuatro años de prisión y de cincuenta a trescientos días multa.
La creación de esta figura tiende a proteger a los acreedores, ya que mediante diversas
maquinaciones, artificios y de mala fe, el deudor se coloca en situación de insolvencia
para así producir un perjuicio a sus acreedores.

c) Por sus características el delito de fraude se persigue de oficio. El artículo 399 Bis
al respecto a adicionado:
CPF.- ARTÍCULO 399 Bis.- Los delitos previstos en este título se perseguirán por
querella de la parte ofendida cuando sean cometidos por un ascendiente, descendiente,
cónyuge, parientes por consanguinidad hasta el segundo grado, concubina o
concubinario, adoptante o adoptado y parientes por afinidad asimismo hasta el segundo
grado. Igualmente se requerirá querella para la persecución de terceros que hubiesen
incurrido en la ejecución del delito con los sujetos a que se refiere el párrafo anterior. Si se
cometiere algún otro hecho que por sí solo constituya un delito, se aplicará la sanción que
para éste señala la ley. Se perseguirán por querella los delitos previstos en los artículos
380 y 382 a 399, salvo el artículo 390 y los casos a que se refieren los dos últimos
párrafos del artículo 395.

Se favorece al agraviado y al agente activo, pero limita al segundo propuesto a la

reparación de los daños y perjuicios y que no exista oposición de ninguno de los
ofendidos o víctimas.

EXTORSION

Se entiende por extorsión según el Diccionario Razonado de Legislación y Jurisprudencia,

como “el acto de sacar uno a otro por la fuerza lo que no se le debe; y especialmente es
el delito que comete el funcionario público o de gobierno que hace a los pueblos o a los
particulares”. No se refiere al delito que cometan los Servidores Públicos, pues este ya
está previsto en el Titulo Decimo, Delitos Cometidos por Servidores Públicos, se han
previsto la concusión y la intimidación.

El delito de extorsión, tiene una similitud con el robo, pero se distingue en que en este hay
un apoderamiento d la cosa mueble por el sujeto activo, empleando la violencia física;
mientras que en la extorsión la violencia es psicológica, mediante la intimidación, la
coacción para obtener el lucro mediante el tolerar o dejar de hacer algo por parte del
pasivo en contra de su voluntad.

CPF.- ARTÍCULO 390.- Al que sin derecho obligue a otro a dar, hacer, dejar de hacer o
tolerar algo, obteniendo un lucro para sí o para otro o causando a alguien un perjuicio
patrimonial, se le aplicarán de dos a ocho años de prisión y de cuarenta a ciento sesenta
días multa; Las penas se aumentarán hasta un tanto más si el constreñimiento se realiza
por una asociación delictuosa, o por servidor público o ex-servidor público, o por miembro
o ex-miembro de alguna corporación policial o de las Fuerzas Armadas Mexicanas. En
este caso, se impondrá además al servidor o ex-servidor público y al miembro o ex-
miembro de alguna corporación policial, la destitución del empleo, cargo o comisión y la
inhabilitación de uno a cinco años para desempeñar cargo o comisión público, y si se
tratare de un miembro de las Fuerzas Armadas Mexicanas en situación de retiro, de
reserva o en activo, la baja definitiva de la Fuerza Armada a que pertenezca y se le
inhabilitará de uno a cinco años para desempeñar cargos o comisión públicos.