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LA CAJA
Máxima: "Las empresas quiebran por la mala administración de la CAJA"
ENTRADAS DE CAJA
VENTAS INVESIÓN EXTERNA
CREDITO CONTADO BANCOS INVERSIONISTAS
*Ciclo de espera de recuperación
del crédito: Optimo = No otorgar
*Se debe tener presente que por Estas son fuentes alternativas de obtención
Cada peso de crédito se deben tener COBRANZAS OPTIMO de efectivo para la Caja.
2 en Caja para financiar los egresos. 30 - 45 - 60 DIAS
CAJA
SALIDAS
EGRESOS OPERACIÓN EGRESOS FINANCIAMIENTO EGRESOS INVERSION
DE LOS INGRESOS:
1) OPTIMIZAR LAS VENTAS AL CONTADO DE PRODUCTOS Y OJALÁ, MAYORMENTE SERVICIOS.
2) Diversificar en nuevos productos que contribuyan con ingresos en efectivo a la caja.
3) Reducir al máximo el otorgamiento de créditos.
4) Optimizar la cobranza para recuperar los créditosya otorgados.
5) Gestionar recursos externos: Esto no siempre es posible, por lo tanto, se debe centrar el ezfuerzo
en la recuperación de Ventas.
DE LOS EGRESOS:
1) Disminuir al máximo los gastos de operación.
2) Redistribuir los compromisos de pagos a proveedores: Conseguir nuevos plazos o fraccionar en cuotas.
3) Reestructurar y negociar con los bancos una nueva estructura de pago de los créditos.
4) Gestionar recompra de cartera de deuda a tasas de interés menores.
5) Postergar la compra de activos nuevos y reacondicionar los existentes.
Para meditar:
http://www.mujeresdeempresa.com/finanzas/060501-cash-flow-10-consejos-para-mantenerlo-saludable.shtml