Lời nói đầu

Cùng với xu thế mở cửa và hội nhập với nền kinh tế thế giới, hoạt động kinh tế nói
chung, hoạt động kinh tế đối ngoại nói riêng ngày càng mở rộng. Sự giao lưu buôn bán hàng hoá
giữa các quốc gia khác nhau với khối lượng ngày một lớn đã đòi hỏi qúa trình thị trường hàng
hoá xuất nhập khẩu phải nhanh chóng thuận tiện cho các bên.
Sau thời gian thực tập tại phòng Thanh toán quốc tế – Sở giao dịch I ngân hàng Đầu tư và
phát triển Việt Nam (SDG I - NHĐT&PTVN), em nhận thấy tín dụng chứng từ là phương thức
thanh toán được áp dụng phổ biến nhất hiện nay. Bởi lẽ nó đáp ứng được nhu cầu của hai phía:
Người bán hàng đảm bảo nhận tiền, người mua nhận được hàng và có trách nhiệm trả tiền. Đây
là phương thức tín dụng quốc tế được áp dụng phổ biến và an toàn nhất hiện nay, đặc biệt là
trong thanh toán hàng hoá xuất nhập khẩu.
Trong năm qua SGD I - NHĐT&PTVN đã không ngừng đổi mới và nâng cao các nghiệp
vụ thanh toán của mình để phục vụ tốt cho khách hàng, đáp ứng nhu cầu thanh toán hàng hoá
xuất nhập khẩu của khách hàng. Cùng với chính sách kinh tế đối ngoại ngày càng mở rộng,
thông thoáng của Chính phủ, hoạt động xuất nhập khẩu ngày càng phát triển. Do đó, hình thức
thanh toán tín dụng chứng từ ngày càng được phát triển và hoàn thiện hơn.
Xuất phát từ vấn đề nêu trên, Em muốn đi sâu nghiên cứu đề tài: “Hoạt động thanh toán
quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ” (Nghiên cứu tại SGD I - NHĐT&PTVN) nhằm
tìm hiểu thêm về hoạt động thanh toán quốc tế tại SGD I - NHĐT&PTVN. Đồng thời tìm ra giải
pháp mở rộng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại SGD I.
Ngoài phần mở đầu và kết luận chuyên đề gồm 3 chương:
Chương 1: Tổng quan về thanh toán quốc tế và tín dụng chứng từ.
Chương 2: Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương thức tín dụng chứng từ tại
SGD I - NHĐT&PTVN.
Chương 3: Giải pháp mở rộng hoạt động thanh toán quốc tế tại SGD I - NHĐT&PTVN.
Mục lục

Lời nói đầu......................................................................................................................................1

Chương 1: Tổng quan về thanh toán quốc tế và tín dụng chứng từ.........................................3
1.1. Những vấn đề cơ bản về thanh toán quốc tế.............................................................................3
1.1.1. Khái niệm...............................................................................................................................3
1.1.2. Các điều kiện thanh toán quốc tế...........................................................................................3
1.1.3. Vai trò của hoạt động thanh toán quốc tế của các Ngân hàng thương mại ...........................5
1.1.4. Các phương thức thanh toán quốc tế ....................................................................................7
1.2. Tín dụng chứng từ - phương thức thanh toán quốc tế chủ yếu và quan trọng của ngân hàng
thương mại ....................................................................................................................................13
1.2.1. Định nghĩa............................................................................................................................13
1.2.2. Các bên tham gia..................................................................................................................13
1.2.3. Quy trình nghiệp vụ thanh toán L/C....................................................................................13
1.2.4. Thư tín dụng.........................................................................................................................15
1.2.5. Ưu, nhược điểm của phương thức tín dụng chứng từ..........................................................20
Chương 2: Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ
tại Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN........................................................................................22
2.1. Giới thiệu chung về Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN.........................................................22
2.1.1. Sơ lược về lịch sử hình thành và phát triển của Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN...........22
2.1.2. Mô hình hoạt động kinh doanh của Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN.............................24
2.1.3. Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2003 của Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN..............26
2.1.4. Hoạt động của phòng thanh toán quốc tế ............................................................................30
2.2. Thực trạng thanh toán tín dụng chứng từ tại Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN.............................31
2.2.1. Thực trạng thanh toán hàng nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ...............................31
2.2.2. Thực trạng thanh toán hàng xuất khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ tại Sở GDI -
Ngân hàng ĐT & PTVN................................................................................................................38
2.2.3. Đánh giá thành quả đạt được và những hạn chế..................................................................44
Chương 3: Giải pháp mở rộng hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ tại Sở GDI - Ngân
hàng ĐT & PTVN và một số kiến nghị......................................................................................49
3.1. Định hướng hoạt động thanh toán quốc tế của Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN trong thời
gian tới.......................................................................................................................................... 49
3.2. Giải pháp mở rộng L/C tại Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN..............................................50
3.2.1. Phát triển tổ chức nhân sự đào tạo mở rộng phạm vi hoạt động .........................................50
3.2.2. Cải tiến kỹ thuật công nghệ.................................................................................................51
3.2.3. Đẩy mạnh tài trợ hoạt động xuất nhập khẩu .......................................................................52
3.2.4. Xây dựng chính sách khách hàng phù hợp, phân tích đối thủ cạnh tranh và áp dụng
marketing vào hoạt động thanh toán quốc tế ................................................................................52
3.2.5. Tăng cường công tác kiểm tra kiểm soát.............................................................................52
3.2.6. Đa dạng hoá các ngoại tệ trong kinh doanh và dịch vụ.......................................................53
3.3. Một số kiến nghị.....................................................................................................................53
3.3.1. Đối với cơ quan quản lý vĩ mô của Nhà nước.....................................................................53
3.3.2. Đối với ngân hàng nhà nước................................................................................................54
3.3.3. Đối với Sở GDI - Ngân hàng ĐT & PTVN.........................................................................55
Kết luận.........................................................................................................................................57