PREVENCIN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS.

TUTORA MARA LPEZ BERRIO

ALUMNA BEATRIZ MELENDEZ GAMBOA

CODIGO 63349894

TRABAJO TERCERA SEMANA

SENA VIRTUAL

PREVENCIN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS

Cmo puede ayudar el sector financiero para prevenir el lavado de activos y la financiacin de grupos terroristas?

El sector financiero est en la primera lnea de batalla. Las entidades tienen que conocer a sus clientes, aprender de las personas que llegan a abrir una cuenta, despu s vigilar de forma cuidadosa las transacciones sospechosas. Los bancos son los ojos y odos de las entidades y autoridades del gobierno. El segundo aspecto ms importante que juega el sector financiero es que una vez que los gobiernos han identificado pe rsonas o empresas que estn relacionadas con grupos de terrorismo o narcotrfico, las entidades del sector financiero deben ser las encargadas de cerrar esas cuentas proactivamente y prevenir que se siga usando el sistema financiero para mover sus dineros ilcitos. Me gustara enfatizar y resaltar el papel que las instituciones financieras en Colombia han jugado en temas como conocer a sus clientes, manejar los riesgos y trabajar por de forma conjunta con el Gobierno local para reportar las actividades que puedan ser sospechosos .
Cmo se identifican los riesgos del lavado de activos y financiacin del terrorismo mediante el sector financiero?

Es algo muy importante y a lo que dedicamos mucho tiempo en nuestras oficinas en Washington y en Bogot. Los riesgos vienen en diferentes formas, pueden existir riesgos basados en actividades criminales, que generan unos rendimientos que tienen que pasar por el proceso de lavado. Puede ser mediante el trfico de humanos, narcotrfico, crimen organizado, terrorismo y el trfico de armas. Para los grupos de narcotrfico la meta es hacer dinero. Lo que intentamos es congelar los activos que tienen dentro de Estados Unidos, sacar sus compaas de fachada o reales con inversin ilcita del mercado, o bloquear sus trans acciones en el sector financiero, esas son bsicamente nuestras formas de luchar contra el narcotrfico y el lavado de dinero en la parte financiera usando las sanciones financieras de Ofac.
y Qu se puede aplicar de la experiencia internacional para en el sector financiero colombiano?

Honestamente vemos a Colombia como un modelo, lo que han hecho entidades como la Superintendencia Financiera para emitir regulaciones y de igual forma el sector privado, que estn tratando de prevenir el lavado de activos. En Colombia no se est esperando a que suceda algo para actuar, de hecho algo que he notado que se ha hecho mejor aqu que en los Estados Unidos, es que las instituciones financieras muchas veces se comunican entre si cuando identifican algn tipo de riesgo que puedan afectarse a todo el sistema financiero, lo cual no siempre sucede en otros pases. La experiencia internacional nos ha enseado que los criminales son sofisticados y

siempre estn buscando mejores y maneras ms complejas para lavar sus dineros usando el sector financiero as que los bancos en Colombia no pueden quedarse contentos con sus logros hasta hoy.
y Cmo trabajar en red con instituciones financieras de otras naciones

Si hay bancos que estn dispuestos a dejar pasar los dineros ilcitos e integrarlos al sector financiero, comprometen al sistema completo. Hay muchas formas mediante las cuales podemos capacitar a los bancos en todos los pases y incrementar los estndares y regulaciones respecto al lavado de activos y la financiacin del terr orismo. Los pases que han desarrollado buenos programas antilavado puedan dar ejemplo y ayudar o capacitar a otros pases de la regin para subir los estndares y prevenir que los puntos dbiles. Para nosotros Colombia es un lder natural en temas de prev encin de lavado de activos y financiacin del terrorismo y Colombia ya lo esta haciendo .
1. Cules son las polticas que el banco utiliza para la prevencin y control del lavado de activos?

Nosotros utilizamos el Sistema de Administracin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin de Terrorismo como parte de nuestra cultura organizacional, el Banco de Bogot comprometido con este tema a asignado un equipo de trabajo y le ha sido asignado todo lo necesario y los recursos tcnicos , se disponen de pol ticas y nos regimos al manual de SARLAFT , contamos con seales de alerta y la segmentacin del mercado y infraestructura tecnolgica para el anlisis de todas nuestras operaciones financieras y lo principal es que se mantiene una continua capacitacin de todos los funcionarios de la entidad para el buen manejo y control de toda la documentacin y polticas sobre los organismos de control y las responsabilidades del banco ante el lavado de activos.

2. Que polticas institucionales son utilizadas para el rep orte y consulta a las centrales de riesgo

Este proceso corresponde a la aplicacin de medidas que permitan el conocimiento pleno del deudor potencial, su capacidad de pago, solvencia, fuentes de pago, garantas ofrecidas, condiciones financieras del prst amo y las externalidades a las que puede estar expuesto. Determina la solvencia comercial y financiera en la negociacin de productos y servicios institucionales solicitados por los clientes vinculados y/o potenciales segn la poltica institucional, Aplicar la normatividad vigente sobre el SARLAFT de acuerdo con las normas institucionales Interpretar y aplicar la normatividad relacionada con las centrales de riesgo de acuerdo con la poltica institucional.
3. Los casos y tipologa presentada en la instituc in en la prevencin y control del lavado de activos.

El lavado de dinero o blanqueo de capitales es una modalidad delictiva en la que se pretende insertar a la economa lcita los dineros obtenidos en actividades ilcitas, por medio de operaciones que tratan de borrar el rastro del origen del capital lavado y luego pasar por diferentes procedimientos financieros para que ese dinero sea utilizado por los delincuentes y seguir alimentando los delitos fuentes de tales recursos. Ante esta situacin y como garante del bienestar social, aparece el Contador Pblico como

herramienta propia del sistema anti lavado, que se esmera por frenar el ritmo cancergeno que lleva el Lavado de Activos para el pas.