MDULO I - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN

VAMOS TESTAR O QUE APRENDEMOS NESTE MDULO?

1) Consiste em sistema computadorizado, controlado em tempo real pelo Banco Central, ao qual apenas as instituies credenciadas no mercado financeiro tm acesso. Sua funo consiste em receber e transferi-lo ao comprador, ao mesmo tempo em que recebe o dinheiro do comprador e o repassa ao vendedor, tendo os negcios liquidao imediata. Os principais ttulos custodiados no sistema so ttulos pblicos federais (LFT, LTN, NTN-C e NTN-D). a) Cetip c) Selic b)SFN d)Bovespa

2) No consiste em uma das principais atribuies do BACEN: a) Ter o monoplio de emisso de papel-moeda e moeda metlica b) Receber os recolhimentos compulsrios dos bancos comerciais c) Normatizar o bom funcionamento da economia brasileira d) Realizar operaes de redesconto e emprstimos as instituies financeiras, para atender a poltica econmica do governo ou para resolver problemas de liquidez 3) Sobre as atividades do SPB, considere: I. II. III. o responsvel pela emisso de papel moeda Monitora em tempo real o saldo da conta de reservas bancrias o responsvel pela guarda e custdia dos ttulos pblicos emitidos pelos estados e municpios. a) Apenas I e II esto corretas b) Apenas II est correta c) Nenhuma est correta d) Todas esto corretas 4) Sobre a funo normativa do SFN, o que incorreto afirmar? a) Refere-se aos rgos de regulao, regulao e melhores prticas e de fiscalizao b) Inclui o Banco Central c) Inclui o CMN d) Abrange as bolsas de valores

5) Sobre as Cmaras de Liquidao e de Custdia, (Clearings), assinale a incorreta. a) O depositrio central dos ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional atravs do BACEN o SELIC. b) So Instituies que possibilitam a transferncia de recursos dos ofertadores para os tomadores. c) Os Sistemas de Liquidao e Custdia, tem por objetivo organizar e garantir a liquidao e transferncia dos ttulos pblicos e privados, negociados no mercado financeiro. d) A CETIP custodia apenas ttulos pblicos federais.

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6) Sobre o Banco Central do Brasil, ou BACEN, assinale a alternativa incorreta. a) Corresponde ao agente executivo e fiscalizador das polticas e decises do Conselho Monetrio Nacional. b) Representa o banco dos bancos e o banqueiro do governo c) O BACEN terceiriza as instituies financeiras monetrias a emisso de papel moeda, quando necessrio. d) o executor da poltica monetria, controlando os meios de pagamento e sendo responsvel pelo oramento monetrio e instrumentos de poltica monetria 7) Dedica-se a gerenciar sistemas e garantias para a liquidao das operaes realizadas na Bovespa e para a custdia guarda e administrao dos valores mobilirios negociados na Bovespa. Esta definio caracteriza: a) CBLC b) Bovespa c) Selic d) BACEN

8) No corresponde a ttulo do Cetip: a) Letras Financeiras do Tesouro (LFT) b) Letras de Cmbio (LC) c) Letras Hipotecrias (LH) d) Debntures

9) O CMN teve diversas constituies ao longo da sua histria. Qual a correta composio do CMN? a) Ministro da Fazenda (Presidente do Conselho), Ministro de Planejamento e Presidente do Banco Central b) Ministro da Economia (Presidente do Conselho), Ministro de Planejamento e Presidente do Banco Central c) Ministro da Fazenda (Presidente do Conselho) Ministro da Economia e Presidente do Banco Central d) Presidente do Banco Central (Presidente do conselho), Ministro do Planejamento e Ministro da Fazenda. 10) A meta anual de inflao foi fixada em 5,1%. Esta deciso foi deliberada: a) Pelo Banco Central do Brasil. b) Pelo Comit de Poltica Monetria. c) Pelo Conselho Monetrio Nacional. d) Pela Comisso de Valores Mobilirios

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11) Autorizar o funcionamento e fiscalizar as instituies financeiras funo do: a) Conselho Monetrio Nacional. b) Comisso de Valores Mobilirios. c) Banco Central. d) Ministrio da Fazenda. 12) Sua principal funo colocar-se entre todos os compradores e vendedores do mercado de aes, assumindo o risco das contrapartes entre o fechamento do negcio e sua liquidao. a) CETIP. b) SELIC. c) CBLC. d) SPB. 13) Os rgos que fiscalizam as instituies financeiras e os fundos de investimento so respectivamente: a) Banco Central e Banco Central b) Banco Central e CVM c) CVM e CVM d) CVM e Banco Central 14) Controlar o Crdito e executar as Polticas Monetria e Cambial so atribuies: a) Conselho Monetrio Nacional b) Banco Central do Brasil c) Comisso de Valores Mobilirios d) Presidente da Repblica 15) um sistema eletrnico, que custodia e liquida as operaes com ttulos pblicos federais. a) A Selic b) O SPB c) A CVM d) Nenhuma das anteriores 16) Tende a reduzir o crescimento da quantidade de moeda e a encarecer os emprstimos bancrios. Seu principal argumento, o controle da inflao. a) Poltica Monetria expansionista b) Poltica Monetria restritiva c) Poltica Cambial d) Poltica Fiscal

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17) Para que possam ser classificados como bancos Mltiplos, essas entidades financeiras devem possuir obrigatoriamente 2 carteiras. Qual das carteiras abaixo obrigatria para os Bancos Mltiplos? a) Carteira de Seguros b) Carteira de Financiamentos c) Carteira de Habitao d) Carteira Comercial 18) Intermedirio financeiro que no pode fazer a captao de depsitos a vista, nem manter contas correntes. A captao de recursos se d atravs da emisso de CDB e Administrao de Fundos de Investimentos, na maioria dos casos. a) Banco Mltiplo b) Banco de Investimento c) Banco Comercial

d) Banco de Desenvolvimento Econmico e Social

19) O Conselho Monetrio Nacional deliberou que a meta para a inflao dever assumir determinada postura. Para isso, a taxa Selic Meta dever ser estipulada com possvel alta para o prximo perodo. Quem definir qual ser a taxa? a) CVM Comisso de Valores Mobilirios b) COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras c) BACEN Banco Central do Brasil d) COPOM Comit de Poltica Monetria 20) Poltica Monetria Expansionista, : a) Reduz o crescimento da quantidade de moeda b) Formada por conjunto de normas e regras que busca controlar o mercado cambial c) Poltica de receitas e despesas do governo d) Adota medidas que tendem a acelerar a quantidade de moeda e baratear os emprstimos.

21) rgo que disciplina, fiscaliza, normatiza, regula e desenvolve o mercado de valores mobilirios:
a) A Anbima b) O BACEN c) O CMN d) A CVM

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22) Funo da CVM Comisso de Valores Mobilirios: a) Adotar medidas que tendem a acelerar a quantidade de moeda e baratear os emprstimos. b) Comprar e vender moeda estrangeira, com a finalidade de fixar o cmbio c) Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituies operadoras do mercado de capitais. d) Nenhuma das anteriores

23) A Anbima, associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais, tem em sua base as entidades associadas. Sobre essas entidades: a) A adeso ao cdigo obrigatria a todas entidades do Sistema Financeiro Nacional b) A adeso ao cdigo facultativa a todas entidades do Sistema Financeiro Nacional c) A adeso ao cdigo facultativa as entidades participantes. d) A adeso ao cdigo obrigatria as entidades participantes. 24) competncia exclusiva da Anbima: a) Monitoramento em tempo real do saldo da conta de reservas bancrias b) Fomentar medidas de incentivo aos poupadores do mercado c) Conduo dos processos de regulao e melhores prticas d) Fixar a taxa de cmbio 25) Estabelecer princpios e regras para as Instituies e profissionais que atuam nos mercados financeiros e de capitais, buscando a permanente elevao de sua capacitao tcnica. De qual cdigo de regulao e melhores prticas estamos falando? a) Regulao e Melhores Prticas do Mercado de Private Banking b) Regulao e Melhores Prticas de Servios Qualificados ao Mercado de Capitais c) Regulao e Melhores Prticas de Fundos de Investimentos d) Regulao e Melhores Prticas do Programa de Certificao Continuada 26) competncia exclusiva da CVM: a) Captar depsitos a vista b) Proteger aos investidores do mercado, visando a continuidade do mesmo c) Instituir ao mercado cdigos de Regulao e Melhores Prticas d) Nenhuma das anteriores 27) No se trata de uma competncia da Anbima a) Instituio da atividade de Regulao e Melhores Prticas b) Promover o Programa de Certificao Continuada c) Normatizao e fiscalizao das operaes com fundos de investimentos d) Promover transparncia do mercado, atravs dos seus cdigos

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28) Sobre o cdigo de Regulao e Melhores Prticas do Programa de Certificao Continuada, incorreto: a) Estimular o adequado funcionamento da atividade de Private Banking b) Elevao da capacitao tcnica dos profissionais c) Observncia aos padres de conduta d) Visa manter profissionais qualificados e instituies certificadas.

29) No um cdigo da Anbima: a) Regulao e Melhores Praticas das Ofertas Pblicas de Distribuio e Aquisio de Ttulos e Valores Mobilirios b) Regulao e Melhores Prticas do Programa de Certificao Continuada c) Regulao e Melhores Prticas de Fundos de Investimentos d) Regulao e Melhores Prticas para os Clubes de Investimentos

30) Sobre a CVM: I. II. III. IV. Estimula o funcionamento das bolsas de valores Promove medidas de incentivo a canalizao da poupana ao mercado de capitais Supervisiona os fundos de investimento Normatiza as instituies financeiras no monetrias a) Todas esto corretas b) I e II esto corretas c) Todas esto incorretas d) I, II e III esto corretas

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MDULO II - TICA E REGULAMENTAO

CERTIFICAO PROFISSIONAL ANBIMA SRIE 10

Mdulo II tica e Regulamentao
(10% a 15% do exame)

Este mdulo composto por duas partes. A primeira, falaremos de regulamentao. uma parte tcnica, com contedos extrados de leis e cdigos que compem quase que a totalidade deste contedo. A segunda, falaremos de tica, onde vale muito mais o bom senso e algo que j estamos habituados a ver no nosso dia a dia, na rotina do trabalho bancrio.

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MDULO II - TICA E REGULAMENTAO Faz parte do contedo programtico deste mdulo:

Lei 9613/98, que Dispe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores; a preveno da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e d outras providncias.

Resoluo 2554 Dispe sobre a implantao e implementao de sistema de controles internos.

Resoluo 2025 do Conselho Monetrio Nacional que altera e consolida s normas relativas abertura, manuteno e movimentao de contas de depsitos.

Circular 2852 do Banco Central do Brasil que dispe sobre os procedimentos a serem adotados na preveno e combate s atividades relacionadas com os crimes previstos na lei 9613/98.

Instruo 301 da Comisso de Valores Mobilirios que dispe sobre os meios de controle e comunicao aos crimes previstos na lei 9613/98

e tambm o cdigo de tica do IBCPF

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PRINCPIOS TICOS
Este material foi extrado do cdigo de tica do IBCPF Instituto Brasileiro de Certificao de Profissionais Financeiros (www.ibcpf.org.br), de acordo com o programa detalhado da certificao da ANBIMA. Todo o contedo com letras em itlico o material extrado. Os tpicos que relacionamos, so apenas os citados no programa que estamos estudando.

PRINCPIOS DO CDIGO DE TICA

INTRODUO
Os princpios do cdigo expressam o reconhecimento pelos profissionais CFP (Certified Financiel Planner, ou Planejador Financeiro certificado, que o profissional certificado pelo IBCPF.)

Princpio Conduta;

Palavras Chave Honestidade; (desonestidade)

Integridade

Declarao Falsa ou enganosa; Visar ganhos ou vantagens pessoais Foco

Objetividade

Imparcialidade Prudncia Conhecimento

Competncia

Certificao e Educao Continuada Conhecimentos Atualizados Sigilo

Confidencialidade

Discrio Informaes Confidenciais Respeito Profissional

Profissionalismo

Zelo pela Profisso Cooperao

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