PRODUTO RECEBIMENTOS

CNAB 400 POSIES SANTANDER BANESPA (033-7) Verso 2.0 Outubro/2009

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NDICE
Introduo.............................................................................................................................02 Condies para troca de informaes..................................................................................03 Informaes adicionais .........................................................................................................04 Especificaes tcnicas .......................................................................................................05 Descries dos arquivos ......................................................................................................06 Notas ....................................................................................................................................14 Testes ...................................................................................................................................18

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Introduo
O objetivo deste manual orientar os clientes do Banco Santander, sobre as especificaes necessrias para troca de informaes da carteira de cobrana, atravs de transferncias de arquivos. As dvidas, que por ventura no sejam esclarecidas por este manual podero ser esclarecidas junto a Central de Atendimentos, atravs dos telefones: 4004 3535 0800 702 3535 Grande So Paulo e Capitais Outras regies

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Condies para troca de informaes

Para participar da troca de informaes de cobrana, por meio magntico com o Banco Santander, o cliente dever gerar arquivos magnticos conforme as especificaes tcnicas contidas neste manual. Remessa de arquivo magntico pelo cliente Ao colocar ttulos em cobrana no Banco Santander, o cliente dever transmitir um arquivo magntico, via Santander Line (Internet Banking) denominado arquivo remessa Retorno de arquivo magntico pelo banco Aps o processamento do servio de cobrana, o cliente receber arquivo magntico, via Santander Line (Internet Banking) denominado arquivo retorno e relatrio retorno.

Observao: A utilizao de qualquer outra modalidade de arquivo e/ou meio de comunicao decorrer de contato prvio, cabendo ao Banco Santander efetuar a anlise de viabilidade das proposies formuladas pelos clientes.

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Informaes adicionais
Nosso nmero Campo opcional. Se igual a zeros, o sistema de cobrana do Banco atribuir automaticamente o nosso nmero, se no for igual a zeros, observar instrues na pgina 16, nota 3.

Nmero de controle do participante Campo opcional, se informado no arquivo remessa, ser devolvido no arquivo retorno quando da liquidao dos ttulos para identificao do sacado pelo cedente.

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Especificaes Tcnicas
Padro CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria)
Composio do arquivo remessa e retorno O arquivo remessa composto por quatro tipos de registros, sendo: REGISTRO 0 = Header REGISTRO 1 = Registro de Movimento REGISTRO 2 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional) REGISTRO 4 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional) REGISTRO 5 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional) REGISTRO 6 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional) REGISTRO 7 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional) REGISTRO 9 = Trailler

O arquivo retorno composto por trs tipos de registros, sendo: REGISTRO 0 = Header REGISTRO 1 = Registro de movimento REGISTRO 9 = Trailler

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Descries dos arquivos Registro Header - Remessa

Posio inicial 001 002 003 010 012 027 047 077 080 095 101 117 392 395 Posio final 001 002 009 011 026 046 076 079 094 100 116 391 394 400 Picture 9(001) 9(001) X(007) 9(002) X(015) 9(020) X(030) 9(003) X(015) 9(006) 9(016) X(274) 9(003) 9(006) Contedo Cdigo do registro = 0 Cdigo da remessa = 1 Literal de transmisso = REMESSA Cdigo do servio = 01 Literal de servio = COBRANA Cdigo de Transmisso (nota 1) Nome do cedente Cdigo do Banco = 033 Nome do Banco = SANTANDER Data de Gravao Zeros Brancos Nmero da verso da remessa opcional, se informada, ser controlada pelo sistema (opcional = 000) Nmero seqencial do registro no arquivo = 000001

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Registro Movimento Remessa

Posio inicial 001 002 004 018 038 063 071 077 078 079 083 085 098 102 108 Posio final 001 003 017 037 062 070 076 077 078 082 084 097 101 107 108 Picture 9(001) 9(002) 9(014) 9(020) X(025) 9(008) 9(006) X(001) 9(001) 9(004)v99 9(002) 9(013)v99 X(004) 9(006) 9(001) Contedo Cdigo do registro = 1 Tipo de inscrio do cedente: 02 = CGC 01 = CPF CGC ou CPF do cedente Cdigo de Transmisso (nota 1) Nmero de controle do participante, para controle por parte do cedente Nosso nmero (nota 3) Data do segundo desconto Branco Informao de multa = 4, seno houver informar zero Verificar pgina 16 Percentual multa por atraso % Unidade de valor moeda corrente = 00 Valor do ttulo em outra unidade (consultar banco) Brancos Data para cobrana de multa. (Nota 4) Cdigo da carteira 1 = ELETRNICA COM REGISTRO 3 = CAUCIONADA ELETRNICA 4 = COBRANA SEM REGISTRO 5 = RPIDA COM REGISTRO (BLOQUETE EMITIDO PELO CLIENTE) 6 = CAUCIONADA RAPIDA 7 = DESCONTADA ELETRNICA Cdigo da ocorrncia: 01 = ENTRADA DE TTULO 02 = BAIXA DE TTULO 04 = CONCESSO DE ABATIMENTO 05 = CANCELAMENTO ABATIMENTO 06 = PRORROGAO DE VENCIMENTO 07 = ALT. NMERO CONT.CEDENTE 08 = ALTERAO DO SEU NMERO 09 = PROTESTAR 18 = SUSTAR PROTESTO Seu nmero Data de vencimento do ttulo Valor do ttulo - moeda corrente Nmero do Banco cobrador = 033 Cdigo da agncia cobradora do Banco Santander, opcional informar somente se carteira for igual a 5, caso contrrio, informar zeros. Espcie de documento: 01 = DUPLICATA 02 = NOTA PROMISSRIA 03 = APLICE / NOTA DE SEGURO 05 = RECIBO 06 = DUPLICATA DE SERVIO 07 = LETRA DE CAMBIO Tipo de aceite = N Data da emisso do ttulo Primeira instruo cobrana Segunda instruo cobrana cdigo 7
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111 121 127 140 143

120 126 139 142 147

X(010) 9(006) 9(013)v99 9(003) 9(005)

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9(002)

150 151 157 159

150 156 158 160

X(001) 9(006) 9(002) 9(002)

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00 = NO H INSTRUES 02 = BAIXAR APS QUINZE DIAS DO VENCIMENTO 03 = BAIXAR APS 30 DIAS DO VENCIMENTO 04 = NO BAIXAR 06 = PROTESTAR (VIDE POSIO392/393) 07 = NO PROTESTAR 08 = NO COBRAR JUROS DE MORA Valor de mora a ser cobrado por dia de atraso Data limite para concesso de desconto Valor de desconto a ser concedido Valor do IOF a ser recolhido pelo Banco para nota de seguro Valor do abatimento a ser concedido ou valor do segundo desconto. Vide posio 71. Tipo de inscrio do sacado: 01 = CPF 02 = CGC CGC ou CPF do sacado Nome do sacado Endereo do sacado Bairro do sacado CEP do sacado Complemento do CEP Municpio do sacado UF Estado do sacado Nome do sacador ou coobrigado Brancos Identificador do Complemento (i maisculo vide nota 2) Complemento (nota 2) Brancos Nmero de dias para protesto. Quando posies 157/158 ou 159/160 for igual a 06. Branco Nmero seqencial do registro no arquivo

161 174 180 193 206 219 221 235 275 315 327 332 335 350 352 382 383 384 386 392 394 395

173 179 192 205 218 220 234 274 314 326 331 334 349 351 381 382 383 385 391 393 394 400

9(013)v99 9(006) 9(013)v99 9(013)v99 9(011)v99 9(002) 9(014) X(040) X(040) X(012) 9(005) 9(003) X015) X(002) X(030) X(001) X(001) 9(002) X(006) 9(002) X(001) 9(006)

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Registro Movimento Detalhe - Remessa / mensagem varivel por ttulo (opcional)

Posio inicial 001 002 018 038 048 050 100 383 384 386 395 Posio final 001 017 037 047 049 099 382 383 385 394 400 Picture 9(001) X(016) 9(020) X(010) 9(002) X(050) X(283) X(001) 9(002) X(009) 9(006) Contedo Cdigo do registro = 2 Uso do Banco (BRANCO) Cdigo de Transmisso (nota 1) Uso do Banco (BRANCO) Subseqncias do registro = 01 Mensagem varivel por ttulo Uso do Banco (BRANCO) Identificador do Complemento (nota 2) Complemento (nota 2) Brancos Nmero seqencial do registro no arquivo

Obs: Conforme comunicado da FEBRABAN, no recomendado utilizar as expresses taxa bancria e tarifa bancria nos campos de mensagem de cobrana.

Registro Trailler - Remessa

Posio inicial 001 002 008 021 395 Posio final 001 007 020 394 400 Picture 9(001) 9(006) 9(013)v99 9(374) 9(006) Contedo Cdigo do registro = 9 Quantidade total de linhas no arquivo Valor total dos ttulos Zeros Nmero seqencial do registro no arquivo

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Registro Header - Retorno

Posio De 001 002 003 010 012 027 031 039 047 077 080 095 101 111 118 392 395 At 001 002 009 011 026 030 038 046 076 079 094 100 110 117 391 394 400 Caracterstica Picture Contedo 9(001) Cdigo do registro = 0 9(001) Cdigo da remessa = 2 X(007) Literal de transmisso = RETORNO 9(002) Cdigo do servio = 01 X(015) Literal de servio = COBRANCA 9(004) Cdigo da agncia cedente (nota 2) 9(008) Conta movimento cedente (nota 2) 9(008) Conta cobrana cedente (nota 2) X(030) Nome do cedente 9(003) Cdigo do Banco = 033 X(015) Nome do Banco = SANTANDER 9(006) Data do movimento 9(010) Zeros X(007) Cdigo do cedente X(274) Brancos 9(003) Nmero da verso 9(006) Nmero seqencial do registro no arquivo

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Registro Movimento Retorno

Posio De 001 002 At 001 003 Caracterstica Picture Contedo 9(001) Cdigo do registro = 1 9(002) Tipo de inscrio do cedente 01 = CPF 02 = CGC 9(014) CGC ou CPF do cedente 9(004) Cdigo da agncia cedente (nota 2) 9(008) Conta movimento cedente (nota 2) 9(008) Conta cobrana cedente (nota 2) X(025) Nmero de controle do participante, para controle por parte do cedente 9(008) Nosso nmero X(037) Brancos 9(001) Cdigo da carteira: 2 = ELETRNICA COM REGISTRO 3 = CAUCIONADA ELETRNICA 4 = COBRANA SEM REGISTRO 5 = RPIDA COM REGISTRO (BLOQUETE EMITIDO PELO CLIENTE) 7 = DESCONTADA ELETRNICA 9(002) Cdigo de ocorrncia: 01 = ttulo no existe 02 = entrada tt. confirmada 03 = entrada tt. rejeitada 06 = liquidao 07 = liquidao por conta 08 = liquidao por saldo 09 = baixa automtica 10 = tt. baix. conf. instruo ou por ttulo protestado 11 = em ser 12 = abatimento concedido 13 = abatimento cancelado 14 = prorrogao de vencimento 15 = Enviado para Cartrio 16 = tt. j baixado/liquidado 17 = liquidado em cartrio 21 = Entrada em Cartrio 22 = Retirado de cartrio 24 = Custas de Cartrio 25 = Protestar Ttulo 26 = Sustar Protesto 9(006) Data da ocorrncia X(010) Seu nmero 9(008) Nosso nmero 9(002) Cdigo Original da Remessa Obs.: Esse campo ter contedo diferente de 0(zeros) caso ocorra erro no processamento da remessa - Nota 5 X(003) Cdigo do Erro (1 ocorrncia), ser preenchido com brancos quando no ocorrer erro Nota 5 X(003) Cdigo do Erro (2 ocorrncia), ser preenchido com brancos quando no ocorrer erro Nota 5 X(003) Cdigo do Erro (3 ocorrncia), ser preenchido com brancos quando no ocorrer erro Nota 5 X(001) Brancos 9(006) Data de vencimento do ttulo 11
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004 018 022 030 038 063 071 108

017 021 029 037 062 070 107 108

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111 117 127 135

116 126 134 136

137 140 143 146 147

139 142 145 146 152

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153 166 169 174 165 168 173 175 9(013)v99 9(003) 9(005) 9(002) Valor do ttulo em moeda corrente Nmero do Banco cobrador Cdigo da agncia recebedora do ttulo Espcie de documento: 01 = DUPLICATA 02 = NOTA PROMISSRIA 03 = APLICE OU NOTA DE SEGURO 05 = RECIBO 06 = DUPLICATA DE SERVIO 07 = LETRA DE CMBIO Valor da tarifa cobrada Valor de outras despesas Valor dos juros de atraso Valor do IOF devido Valor do abatimento concedido Valor do desconto concedido Valor total recebido Valor dos juros de mora Valor de outros crditos Branco Cdigo de aceite = N Branco Data do crdito Nome do sacado Identificador do Complemento (nota 2) Unidade de valor moeda corrente = 00 Valor do ttulo em outra unidade de valor Valor do IOC em outra unidade de valor Valor do dbito ou crdito D = DBITO C = CRDITO Brancos Nmero da verso Nmero sequencial do registro no arquivo

176 189 202 215 228 241 254 267 280 293 294 295 296 302 338 339 341 354 367 380 381 392 395

188 201 214 227 240 253 266 279 292 293 294 295 301 337 338 340 353 366 379 380 391 394 400

9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 9(013)v99 X(001) X(001) X(001) 9(006) X(036) X(001) 9(002) 9(8)v9(5) 9(8)v9(5) 9(013)v99 X(001) X(011) 9(003) 9(006)

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Registro Trailler - Retorno

Posio De 001 002 003 005 008 018 026 040 048 098 106 120 128 138 146 160 168 392 395 At 001 002 004 007 017 025 039 047 097 105 119 127 137 145 159 167 391 394 400 Caracterstica Picture Contedo 9(001) Cdigo do registro = 9 9(001) Cdigo da remessa = 2 9(002) Cdigo do servio = 01 9(003) Cdigo do Banco = 033 X(010) Brancos 9(008) Quantidade de registros em cobrana simples referente ao cedente 9(014)v99 Valor dos ttulos em cobrana simples referente ao cedente 9(008) Nmero do aviso da cobrana simples X(050) Brancos 9(008) Quantidade de registros em cobrana caucionada referente ao cedente 9(012)v99 Valor dos ttulos em cobrana caucionada referente ao cedente 9(008) Nmero do aviso da cobrana caucionada X(010) Brancos 9(008) Quantidade de registros em cobrana descontada referente ao cedente 9(012)v99 Valor dos ttulos em cobrana descontada referente ao cedente 9(008) Nmero do aviso da cobrana descontada X(224) Brancos 9(003) Nmero da verso 9(006) Nmero seqencial do registro no arquivo

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NOTAS

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Nota 1: Cdigo de Transmisso Informao cedida pelo banco que identifica o arquivo remessa do cliente Nota 2: Condies utilizao de Agncia e Conta Novas

Campos do Registro Header Retorno Conta cobrana cedente (posies 039-046): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (CCCCCCCCC-D) Campos do Registro Movimento Retorno Conta cobrana cedente (posies 030-037): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (CCCCCCCCC-D) Identificador Conta Cobrana (posio 338): com a letra I indicando que esta sendo utilizada uma conta cobrana com 10 posies. Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): com a ltima posio da conta cobrana e o com dgito (CCCCCCCCC-D) Por exemplo, os campos do Arquivo Remessa devem ser preenchidos da seguinte forma: Dados da conta cobrana nova: Conta Cobrana: 001234567-8 Campos do Registro Header Retorno Conta cobrana cedente (posies 039-046): 00123456 Campos do Registro Movimento Retorno Conta cobrana cedente (posies 030-037): 00123456 Identificador Conta Cobrana (posio 338): i Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): 78 Os campos do Arquivo Retorno retornaro preenchidos segundo regras abaixo: Campos do Registro Header Retorno Cdigo da agncia cedente (posies 027-030): com as 4 posies da agncia sem o dgito (AAAA-D) Conta movimento cedente (posies 031-038): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (MMMMMMMMM-D) Conta cobrana cedente (posies 039-046): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (CCCCCCCCC-D) Campos do Registro Movimento Retorno Cdigo da agncia cedente (posies 018-021): com as 4 posies da agncia sem o dgito (AAAA-D) Conta movimento cedente (posies 022-029): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (MMMMMMMMM-D) Conta cobrana cedente (posies 030-037): com as 8 primeiras posies da conta cobrana (CCCCCCCCC-D) Identificador Conta Cobrana (posio 338): com a letra I indicando que esta sendo utilizada uma conta cobrana com 10 posies. Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): com a ltima posio da conta cobrana e com o dgito (CCCCCCCCC-D) Por exemplo, os campos do Arquivo Remessa devem ser preenchidos da seguinte forma: Dados da conta: Agncia: 2050-7 15
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Conta Movimento Nova: 000654321-0 Conta Cobrana Nova: 001234567-8 Campos do Registro Header Retorno Cdigo da agncia cedente (posies 027-030): 2050 Conta movimento cedente (posies 031-038): 00065432 Conta cobrana cedente (posies 039-046): 00123456 Campos do Registro Movimento Retorno Cdigo da agncia cedente (posies 018-021): 2050 Conta movimento cedente (posies 022-029): 00065432 Conta cobrana cedente (posies 030-037): 00123456 Identificador Conta Cobrana (posio 338): i Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): 78 O identificador i e o complemento da Conta Cobrana s sero disponibilizados no arquivo retorno quando a Conta Movimento for diferente da Conta Cobrana. Nota 3: Forma de clculo do dgito de controle Nosso nmero Campo opcional. Se igual a zeros, o sistema de cobrana do Banco atribuir automaticamente o nosso nmero, se no for igual a zeros, observar instrues abaixo: Composio NNNNNNN-D onde: NNNNNNN = Faixa seqencial de 0000001 a 9999999. D = Dgito Verificador. Clculo: Mdulo 11: Multiplicar da direita para a esquerda, de 2 at 9, at o final do nmero, reiniciando em 2, se necessrio. Dividir o total da soma por onze. Assim sendo, se o resto igual a 10 (dez) o digito ser 1 (um), se o resto igual a 1 (um) ou 0 (zero), o digito ser 0 (zero). Qualquer resto diferente de 0 (zero) , 1 (um) e 10 (dez), subtrair o resto de 11 para obter o digito. Exemplo de clculo do dgito: Supondo-se que: Nosso Nmero = 2457800 Inverter da direita para a esquerda na vertical. 0 0 8 7 5 4 2 Total X X X X X X X 2 3 4 5 6 7 8 = = = = = = = 0 0 32 35 30 28 16 141 /

11

12 Resto = 9

11-9

Resto = 9 Ex.: 2457800-2

Nota 4: Informao de multa

Posio 78 a 78 - sempre igual a 4, sendo obrigatrio a informao do percentual na posio 79 a 82. 16

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Data para cobrana de multa posio 102 a 107, se igual a zeros a multa ser cobrada aps o vencimento, se diferente, ser cobrada a partir da data informada. Esta data se informada, dever ser maior que a data do vencimento.

Nota 5: Cdigos de Erros

Para identificao dos motivos de ocorrncia de erros, solicite ao Atendimento Empresarial, planilha contendo o detalhamento dos possveis erros.

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Testes

Antes da implantao do sistema de meio magntico, sero efetuados testes com dados simulados, para garantir a integridade das informaes. A empresa dever fornecer um arquivo formatado no padro contendo no mximo 20 (vinte) registros. Com base nesse arquivo o Banco Santander efetuar os testes, fornecendo um arquivo retorno contendo as movimentaes simuladas, para que o cliente faa um teste em seu sistema. Se constatado erro de formatao no arquivo o Banco Santander informar ao cliente as irregularidades encontradas para as devidas regularizaes. A fase de testes ser considerada concluda, quando todas as inconsistncias forem sanadas. O cliente e o Banco formalizaro essa etapa e a data de implantao do sistema. Sant

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