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MANUAL DE PROCESSO EMPRESARIAL

TTULOS DE CRDITO, AES CAMBIAIS, AO MONITRIA, RECUPERAES EMPRESARIAIS E FALNCIAS

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BERNARDO PIMENTEL SOUZA

MANUAL DE PROCESSO EMPRESARIAL


TTULOS DE CRDITO, AES CAMBIAIS, AO MONITRIA, RECUPERAES EMPRESARIAIS E FALNCIAS

2 EDIO 2011

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ISBN 978-85-02-12953-5 Rua Henrique Schaumann, 270, Cerqueira Csar So Paulo SP CEP 05413-909 PABX: (11) 3613 3000 SACJUR: 0800 055 7688 De 2 a 6, das 8:30 s 19:30 saraivajur@editorasaraiva.com.br Acesse: www.saraivajur.com.br
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Dados Internacionais de Catalogao na Publicao (CIP) (Cmara Brasileira do Livro, SP, Brasil) Pimentel, Bernardo Manual de processo empresarial / Bernardo Pimentel. 2. ed. So Paulo : Saraiva, 2011. 1. Direito empresarial 2. Direito empresarial - Brasil 3. Processo civil 4. Processo civil - Brasil I. Ttulo. 11-03539 CDU-347.9:338.93(81) ndices para catlogo sistemtico: 1. Brasil : Direito processual empresarial: Direito 347.9:338.93(81) 2. Direito processual empresarial : Brasil : Direito 347.9:338.93(81)

Diretor editorial Luiz Roberto Curia Gerente de produo editorial Lgia Alves Editor Jnatas Junqueira de Mello Assistente editorial Sirlene Miranda de Sales Assistente de produo editorial Clarissa Boraschi Maria Preparao de originais Daniel Pavani Naveira Evandro Lisboa Freire Arte e diagramao Cristina Aparecida Agudo de Freitas Henrique Favaro Reviso de provas Rita de Cssia Queiroz Gorgati Amanda Maria de Carvalho Paula Brito Arajo Servios editoriais Camila Artioli Loureiro Lupercio de Oliveira Damasio Capa Produo grfica Marli Rampim Impresso Acabamento

Data de fechamento da edio: xx-x-2010


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Nenhuma parte desta publicao poder ser reproduzida por qualquer meio ou forma sem a prvia autorizao da Editora Saraiva. A violao dos direitos autorais crime estabelecido na Lei n. 9.610/98 e punido pelo artigo 184 do Cdigo Penal.

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pequena Lavnia, minha amada filha.

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AGRADECIMENTOS

Ao amigo Fredie Didier Jr., Professor da Universidade Federal da Bahia, pelo incentivo prestado, desde a primeira hora, em favor da publicao do presente compndio destinado ao direito processual empresarial. Ao amigo Glucio Incio da Silveira, Professor da Universidade Federal de Viosa, colega com quem tenho a honra de exercer o magistrio, pelas sugestes apresentadas e pelas reflexes conjuntas sobre os temas expostos no presente compndio. Ao amigo Otvio Vieira Barbi, Professor da Universidade Federal de Minas Gerais, colega na Vetusta Casa de Afonso Pena, pela confiana sempre depositada e pela significativa contribuio prestada na reviso da atual edio.

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Su M RIO

Introduo .......................................................................................
TEMRIO

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Tomo I
TTulos de CrdiTo, Aes CAmbiAis e Ao moniTriA
Captulo I TEORIA GERAL DO DIREITO CAMBIRIO............... 1. 2. 3. 4. Conceito de Direito Cambirio ............................................ Notcia histrica dos ttulos de crdito ............................... Conceito de ttulo de crdito ................................................ Princpios norteadores do Direito Cambirio.................... 4.1. Cartularidade ou documentalidade .......................... 4.2. Literalidade ................................................................... 4.3. Autonomia .................................................................... 4.4. Formalismo ................................................................... 4.5. Legalidade ou tipicidade............................................. 5. 6. 7. 8. Atributos ou benefcios dos ttulos de crdito: negociabilidade e executividade .......................................................... Caractersticas da obrigao cambiria: quesvel e pro solvendo .................................................................................... Classificaes dos ttulos de crdito.................................... Subsistncia do Direito Cambirio na Era da Informtica .......................................................................................... 35 35 36 36 36 37 38 39 41 42 43 44 44 47

Captulo II LETRA DE CMBIO ........................................................... 1. Legislao de regncia .......................................................... 49 49

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2. 3. 4. 5.

Conceito, natureza jurdica e sujeitos da relao jurdico-cambial ................................................................................... Requisitos ou elementos da letra de cmbio...................... Ttulo incompleto: Enunciado 387 da Smula do STF ..... Aceite ....................................................................................... 5.1. Conceito ......................................................................... 5.2. Ato unilateral de vontade ........................................... 5.3. Aceite por interveno................................................. 5.4. Lanamento do aceite .................................................. 5.5. Subsistncia da letra no aceita .................................. 5.6. Letras de cmbio sujeitas a aceite e respectivos prazos. 5.7. Pedido de nova apresentao da letra....................... 5.8. Apreenso de ttulo sonegado pelo sacado .............. 5.9. Recusa do aceite: vencimento antecipado ou extraordinrio ........................................................................ 5.10. Aceite parcial ou qualificado ...................................... 5.11. Clusula impeditiva de apresentao ou clusula no aceitvel..................................................................

51 53 58 59 59 59 59 60 61 61 63 64 65 66 66 67 67 67 67 68 69 69 70 70 70 71 71 71 72 73

6.

Endosso ................................................................................... 6.1. Origem e significado do vocbulo endosso ......... 6.2. Conceito de endosso .................................................... 6.3. Endosso: forma de transferncia dos ttulos de crdito. 6.4. Endosso e cesso de crdito ........................................ 6.5. Endosso e letra de cmbio........................................... 6.6. Sujeitos do endosso ...................................................... 6.7. Lanamento do endosso .............................................. 6.8. Modalidades de endosso............................................. 6.9. Endosso incondicionado ............................................. 6.10. Endosso parcial: nulidade ........................................... 6.11. Efeitos do endosso........................................................ 6.12. Endossos imprprios ................................................... 6.12.1. Endosso-mandato ou endosso-procurao . 6.12.2. Endosso-cauo, endosso-penhor ou endosso-pignoratcio .................................................
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6.12.3. Endosso-pstumo ou endosso tardio ........... 6.12.4. Endosso sem garantia ..................................... 6.12.5. Endosso proibido ............................................ 7. Aval .......................................................................................... 7.1. Conceito ......................................................................... 7.2. Sujeitos do aval ............................................................. 7.3. Avalista .......................................................................... 7.4. Lanamento do aval ..................................................... 7.5. Modalidades de aval.................................................... 7.6. Responsabilidade do avalista ..................................... 7.7. Direito de regresso do avalista ................................... 7.8. Avais em branco simultneos ..................................... 7.9. Autonomia da responsabilidade do avalista............ 7.10. Aval e fiana: semelhanas e diferenas.................... 7.11. Aval limitado ou parcial .............................................. 7.12. Aval antecipado ............................................................ 7.13. Aval pstumo ................................................................ 7.14. Falecimento do avalista e subsistncia do aval........ 8. Classes de devedores e cadeia das obrigaes cambiais .. 8.1. Classificao dos devedores ....................................... 8.2. Diferena entre as classes de devedores ................... 8.3. Cadeia das obrigaes cambiais................................. 9. Vencimento ............................................................................. 9.1. Conceito ......................................................................... 9.2. Espcies de vencimento............................................... 9.3. Modalidades de vencimento ...................................... 9.4. Contagem dos prazos cambirios .............................. 9.5. Correo monetria e juros de mora ......................... 10. Pagamento .............................................................................. 10.1. Conceito ......................................................................... 10.2. Possibilidade da exigncia do ttulo no momento do pagamento .....................................................................
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74 74 74 75 75 75 75 76 77 77 77 78 79 80 82 82 83 83 84 84 84 85 86 86 86 87 88 89 90 90 90

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10.3. Pagamento parcial ........................................................ 10.4. Iniciativa do pagamento.............................................. 10.5. Direito de regresso ....................................................... 10.6. Local do pagamento..................................................... 10.7. Apresentao para pagamento de letra de cmbio no Brasil e no exterior .................................................. 11. Protesto cambial ..................................................................... 11.1. Conceito ......................................................................... 11.2. Natureza do protesto cambial .................................... 11.3. Interrupo da prescrio ........................................... 11.4. Protesto obrigatrio e protesto facultativo ............... 11.5. Protesto por falta de aceite .......................................... 11.6. Protesto por falta de pagamento ................................ 11.7. Prazo para a extrao do protesto pelo tabelio ...... 11.8. Dvida ........................................................................... 11.9. Desistncia do protesto ............................................... 11.10. Pagamento antes da lavratura do protesto ............ 11.11. Sustao do protesto.................................................. 11.12. Cancelamento do protesto ........................................ 11.13. Clusula sem protesto ........................................... 12. Ao cambial ou execuo cambial ..................................... 13. Ao de enriquecimento sem causa ou ao de locupletamento indevido ................................................................... 14. Ao de cobrana ou ao causal ........................................ Captulo III NOTA PROMISSRIA ....................................................... 1. 2. 3. 4. 5. 6. Conceito .................................................................................. Natureza jurdica ................................................................... Legislao de regncia .......................................................... Sujeitos da relao cambial originria da nota promissria Requisitos ou elementos da nota promissria ................... Enunciado 258 da Smula do Superior Tribunal de Justia
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7. 8. 9.

Aceite ....................................................................................... Aval .......................................................................................... Protesto cambial .....................................................................

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10. Ao cambial ou execuo cambial ..................................... 11. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido .............................................................................. 12. Ao de cobrana ou ao causal ........................................ Captulo IV CHEQUE................................................................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Conceito .................................................................................. Natureza jurdica e classificao.......................................... Ordem de pagamento vista e cheque ps-datado ......... Legislao de regncia do cheque ....................................... Sujeitos da relao cambial................................................... Requisitos do cheque............................................................. Cheque nominativo e cheque ao portador ......................... Cheque e pagamento de salrio........................................... Cheque sem proviso de fundos e desconto no salrio do empregado ..............................................................................

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10. Cheque e aceite....................................................................... 11. Cheque e endosso .................................................................. 12. Cheque e aval ......................................................................... 13. Cheque visado ........................................................................ 14. Cheque marcado .................................................................... 15. Cheque cruzado ..................................................................... 16. Cheque para ser creditado em conta................................... 17. Cheque administrativo ......................................................... 18. Cheque de viagem ................................................................. 19. Cheque especial...................................................................... 20. Revogao ou contraordem.................................................. 21. Oposio ou sustao ............................................................ 22. Cancelamento .........................................................................
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23. Aes fundadas em cheque .................................................. 23.1. Ao cambial: execuo ............................................... 23.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido ......................................................... 23.3. Ao de cobrana de conhecimento ou ao causal 23.4. Ao de indenizao por devoluo indevida de cheque ............................................................................ 23.5. Ao de indenizao por apresentao de cheque pr-datado ................................................................. 23.6. Ao de indenizao por cheques falso, falsificado e adulterado .................................................................. 24. Cheque e Direito Penal ......................................................... Captulo V DUPLICATA .......................................................................... 1. Duplicata mercantil ............................................................... 1.1. Conceito ......................................................................... 1.2. Duplicata mercantil e classificaes dos ttulos de crdito ............................................................................ 1.3. Prazo da compra e venda mercantil .......................... 1.4. Sujeitos da duplicata mercantil .................................. 1.5. Legislao de regncia da duplicata mercantil ........ 1.6. Duplicata mercantil e fatura ....................................... 1.7. Duplicata versus letra de cmbio ................................ 1.8. Requisitos formais da duplicata mercantil ............... 1.9. Livro de Registro de Duplicatas ................................. 1.10. Triplicata ........................................................................ 1.11. Aceite ............................................................................. 1.12. Aval ................................................................................ 1.13. Pagamento ..................................................................... 1.14. Endosso.......................................................................... 1.15. Protesto .......................................................................... 1.16. Aes fundadas em duplicata e de triplicata ........... 1.16.1. Ao cambial ou execuo cambial ..............
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1.16.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido ............................... 1.16.3. Ao de cobrana ou ao causal.................. 2. 3. 4. 5. Duplicata de prestao de servios ..................................... Fatura ou conta de prestao de servios ........................... Duplicata rural ....................................................................... Duplicata simulada ...............................................................

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Captulo VI AO CAMBIAL ................................................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Conceito de ao cambial ..................................................... Objeto da ao cambial ......................................................... Polo passivo na ao cambial ............................................... Juzo competente para a ao cambial ................................ Procedimento da ao cambial ............................................ Ao cambial de letra de cmbio ......................................... Ao cambial de nota promissria ...................................... Ao cambial de cheque ....................................................... Ao cambial de duplicata e de triplicata .......................... 191 191 193 193 194 194 195 196 198 201

Captulo VII AO MONITRIA ........................................................... 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Preceitos de regncia e enunciados sumulares.................. Conceito e natureza jurdica................................................. Facultatividade do procedimento monitrio ..................... Hipteses de admissibilidade do procedimento monitrio Legitimidade ativa e passiva................................................ Prazo ........................................................................................ Petio inicial .......................................................................... Admissibilidade da petio inicial e expedio do mandado inicial ............................................................................. Citao do ru ........................................................................ 203 203 203 204 205 209 210 211 212 215 215

10. Cumprimento do mandado inicial pelo ru ......................


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11. Inrcia do ru: descumprimento do mandado monitrio e ausncia de embargos ........................................................ 12. Contraposio mediante embargos ..................................... 13. Indeferimento liminar dos embargos monitrios ............. 14. Reconveno ........................................................................... 15. Julgamento dos embargos admitidos ................................. 16. Efeito suspensivo e apelao contra sentena em embargos monitria ..............................................................................

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Tomo II
reCuPerAes emPresAriAis e FAlnCiAs
Captulo I TEORIA GERAL DO DIREITO RECUPERACIONAL E FALIMENTAR ....................................................................... 1. 2. 3. Conceito .................................................................................. Notcia histrica ..................................................................... Sujeitos da recuperao empresarial e da falncia............ 231 231 231 233

Captulo II INSTITUTOS COMUNS S RECUPERAES EMPRESARIAIS E S FALNCIAS ....................................... 1. Administrao da recuperao empresarial e da falncia 1.1. Conceito de administrador judicial ........................... 1.2. Nomeao ...................................................................... 1.3. Impedidos...................................................................... 1.4. Arguio do impedimento do administrador .......... 1.5. Assinatura do termo de compromisso ...................... 1.6. Responsabilidade do administrador ......................... 1.7. Atribuies do administrador judicial ...................... 1.8. Remunerao do administrador judicial .................. 1.9. Prestao de contas pelo administrador judicial ..... 1.10. Exonerao do administrador judicial ......................
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Classificao, verificao e habilitao dos crditos ......... 2.1. Conceito ......................................................................... 2.2. Existncia da classificao dos crditos na recuperao judicial ................................................................. 2.3. Ordem legal de classificao dos crditos ................ 2.4. Classificao inicial ...................................................... 2.5. Primeiro edital .............................................................. 2.6. Prazo de quinze dias para habilitaes e divergncias .................................................................................. 2.7. Diferena entre divergncia e habilitao ................. 2.8. Forma da habilitao e da divergncia ..................... 2.9. Elaborao da relao de credores pelo administrador judicial .................................................................... 2.10. Segundo edital .............................................................. 2.11. Prazo de dez dias para impugnaes contra a relao de credores .................................................................... 2.12. Ausncia de impugnao e homologao da relao de credores .................................................................... 2.13. Apresentao de impugnao .................................... 2.14. Habilitao retardatria convertida em impugnao ................................................................................... 2.15. Intimao dos credores para contestao das impugnaes ............................................................................. 2.16. Intimao do empresrio, da sociedade empresria e do Comit ................................................................... 2.17. Parecer do administrador ........................................... 2.18. ltima fase do processamento das impugnaes.... 2.19. Deciso interlocutria agravvel ............................... 2.20. Consolidao do quadro geral de credores pelo administrador ............................................................... 2.21. Homologao do quadro geral pelo juiz .................. 2.22. Ao anulatria ............................................................ 2.23. Ao de retificao do quadro geral de credores ....
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Assembleia Geral de Credores ............................................. 3.1. Conceito ......................................................................... 3.2. Atribuies .................................................................... 3.3. Competncia para convocar e legitimidade para requerer a convocao da Assembleia Geral ............ 3.4. Classes de credores na Assembleia Geral ................. 3.5. Convocao e instalao da Assembleia Geral ........ 3.6. Despesas com as convocaes e com a realizao da Assembleia Geral.......................................................... 3.7. Presidncia da Assembleia Geral ............................... 3.8. Lista de presena .......................................................... 3.9. Interpretao sistemtica dos arts. 17, pargrafo nico, e 40 da Lei n. 11.101/2005 ............................... 3.10. Admissibilidade da representao de credor por procurador..................................................................... 3.11. Deliberaes da Assembleia Geral............................. 3.12. Credores impedidos de votar nas deliberaes da Assembleia Geral.......................................................... 3.13. Credor impedido de votar na deliberao sobre o Plano de Recuperao.................................................. 3.14. Ata da assembleia ........................................................ 3.15. Rejeio do Plano de Recuperao ............................

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4.

Comit de Credores ............................................................... 4.1. Conceito ......................................................................... 4.2. Constituio do Comit ............................................... 4.3. Composio do Comit ............................................... 4.4. Presidncia do Comit ................................................. 4.5. Comit com menos de trs membros ........................ 4.6. Impedidos...................................................................... 4.7. Destituio dos membros do Comit ........................ 4.8. Representao superveniente e substituio da representao.................................................................... 4.9. Assinatura do termo de compromisso ...................... 4.10. Responsabilidade dos membros do Comit .............
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4.11. Atribuies do Comit................................................. 4.12. Deliberaes do Comit .............................................. 4.13. Remunerao dos membros do Comit .................... 4.14. Ressarcimento de despesas do Comit ..................... 4.15. Ausncia de Comit ..................................................... Captulo III RECUPERAO JUDICIAL .............................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Conceito, natureza jurdica e escopo da recuperao judicial ........................................................................................ Legitimidade ativa ................................................................. Requisitos para a propositura da recuperao judicial .... Crditos alcanados pela recuperao judicial .................. Crditos excetuados da recuperao judicial .................... Meios de recuperao judicial.............................................. Petio inicial .......................................................................... Juzo competente.................................................................... Pronunciamento acerca do processamento da recuperao judicial .....................................................................................

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10. Impossibilidade da desistncia da ao: regra e exceo. 11. Natureza jurdica do pronunciamento do art. 52 da Lei n. 11.101/2005......................................................................... 12. Plano de Recuperao ........................................................... 12.1. Responsabilidade pela apresentao do plano de recuperao ................................................................... 12.2. Prazo para a apresentao do plano de recuperao ................................................................................... 12.3. Consequncia jurdica do decurso do prazo: decretao da falncia ........................................................... 12.4. Elementos do plano de recuperao.......................... 12.5. Aviso de recebimento do plano em juzo e prazo para objees dos credores: inteligncia dos arts. 7, 2, 53, pargrafo nico, e 55, caput e pargrafo nico, todos da Lei n. 11.101/2005 ............................
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12.6. Restries legais ao plano de recuperao judicial . 12.7. Existncia de objeo e convocao da Assembleia Geral de credores.......................................................... 12.8. Modificao do plano de recuperao: plano alternativo ............................................................................. 12.9. Rejeio do Plano ......................................................... 12.10. Apresentao das certides negativas de dbitos tributrios ...................................................................... 13. Procedimento da recuperao judicial................................ 13.1. Deciso concessiva da recuperao judicial ............. 13.2. Deciso concessiva da recuperao e rejeio do plano............................................................................... 13.3. Consequncias jurdicas da concesso da recuperao judicial..................................................................... 13.4. Recorribilidade da deciso concessiva ...................... 13.5. Prazo mximo do processo de recuperao ............. 13.6. Desrespeito ao plano no curso do binio legal ........ 13.7. Desrespeito ao plano depois do binio legal ............ 13.8. Satisfao das obrigaes constantes do plano durante o binio legal ....................................................... Captulo IV RECUPERAO JUDICIAL ESPECIAL ......................... 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Conceitos de microempresa e empresa de pequeno porte Facultatividade do plano especial ....................................... Oportunidade para a escolha entre o plano especial e o plano comum .......................................................................... Crditos alcanados pelo plano especial ............................ Credores no alcanados pelo plano especial.................... Inexistncia de suspenso dos processos cujos crditos no constam do plano especial ............................................ Prazo para a apresentao do plano especial: sessenta dias ........................................................................................... Parcelamento mximo dos crditos: 36 meses...................
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9.

Prazo mximo para o pagamento da primeira parcela: 180 dias ...........................................................................................

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10. Aumento de despesas e contratao de empregados: necessidade de autorizao judicial ........................................ 11. Aprovao do plano especial pelo juiz: inexistncia de convocao de assembleia .................................................... 12. Improcedncia da recuperao especial em razo de objees ........................................................................................ 13. Vedao ................................................................................... 14. Aplicao subsidiria das regras da recuperao judicial fundada em plano comum ................................................... Captulo V RECUPERAO EXTRAJUDICIAL ................................ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Conceito e natureza jurdica da recuperao extrajudicial ............................................................................................ Legitimados ativos................................................................. Vedaes ao Plano.................................................................. Inexistncia de suspenso das aes ................................... Regra da impossibilidade de desistncia dos credores que aderiram ao Plano .................................................................. Possibilidade de propositura de falncia pelos credores no sujeitos ao Plano ............................................................. Crditos excludos da recuperao extrajudicial .............. Crditos includos no plano extrajudicial: crditos com garantia real, com privilgio especial, com privilgio geral, quirografrios e subordinados .................................. Petio inicial ..........................................................................

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9.

10. Procedimento nico para as recuperaes extrajudiciais sem e com divergncia .......................................................... 11. Prazo para impugnao ao plano de recuperao extrajudicial: trinta dias ................................................................. 12. Matrias passveis de veiculao na impugnao ao plano de recuperao extrajudicial ................................................ 13. Rplica .....................................................................................
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14. Julgamento das impugnaes .............................................. 15. Natureza jurdica do pronunciamento de homologao: sentena ................................................................................... 16. Inexistncia de coisa julgada em decorrncia da sentena denegatria ............................................................................. 17. Possibilidade de acordos privados supervenientes .......... Captulo VI FALNCIA ............................................................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Conceito de falncia .............................................................. Etimologia ............................................................................... Princpios do processo falimentar ....................................... Distribuio imediata e obrigatria .................................... Juzo competente.................................................................... Juzo universal da falncia ................................................... Distribuio por dependncia das aes sujeitas ao juzo universal da falncia.............................................................. Excees ao juzo universal da falncia .............................. Legitimidade ativa ................................................................. 10.1. Impontualidade injustificada: inteligncia do inciso I do art. 94 da Lei n. 11.101/2005 ............................... 10.2. Execuo frustrada: inteligncia do inciso II do art. 94 da Lei n. 11.101/2005 .............................................. 10.3. Atos de falncia: inteligncia do inciso III do art. 94 da Lei n. 11.101/2005 .................................................. 11. Emenda da petio inicial..................................................... 12. Citao, contestao e depsito elisivo ............................... 13. Intimao do Ministrio Pblico na fase pr-falencial: obrigatoriedade ...................................................................... 14. Deciso de decretao da falncia: natureza e recorribilidade ......................................................................................... 15. Deciso de decretao da falncia: contedo..................... 16. Efeitos jurdicos da decretao da falncia ........................
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10. Causas de pedir da falncia..................................................

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17. Pessoas alcanadas pela decretao da falncia ................ 18. Ao de responsabilizao ................................................... 19. Sentena denegatria da falncia ........................................ 20. Fungibilidade recursal .......................................................... 21. Prazos dos recursos falimentares ........................................ 22. Preparo dos recursos falimentares ...................................... 23. Cabimento de embargos infringentes no processo falimentar...................................................................................... 24. Arrecadao dos bens ........................................................... 25. Bens impenhorveis .............................................................. 26. Custdia dos bens .................................................................. 27. Auto de arrecadao e laudo de avaliao......................... 28. Trmino da arrecadao e incio da realizao do ativo .. 29. Alienao e adjudicao antecipadas em favor de credores 30. Alienao antecipada para terceiros ................................... 31. Formas de alienao ordinria ............................................. 32. Consequncias jurdicas da alienao................................. 33. Modalidades de alienao pblica ...................................... 34. Leilo ....................................................................................... 35. Propostas fechadas ................................................................ 36. Prego ...................................................................................... 37. Impugnao ............................................................................ 38. Pagamento aos credores ....................................................... 39. Prestao de contas ................................................................ 40. Relatrio final do administrador judicial ........................... 41. Sentena de encerramento do processo falimentar .......... 42. Extino das obrigaes do falido pelo pagamento ......... 43. Extino das obrigaes do falido pelo decurso de prazo .. 44. Reabilitao............................................................................. Captulo VII AO REVOCATRIA ...................................................... 1. A revogao e a ineficcia luz da Lei n. 11.101/2005.....
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2. 3.

Ao revocatria .................................................................... Declarao de ineficcia ........................................................

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Captulo VIII ARRESTO E SEQUESTRO ................................................. Nota explicativa.............................................................................. 1. Arresto ..................................................................................... 1.1. Conceito de arresto ...................................................... 1.2. Arresto: natureza do processo principal ................... 1.3. Arresto antecedente e arresto incidental................... 1.4. Hipteses de arresto: inteligncia do art. 813 do Cdigo de Processo Civil ............................................ 1.5. Dvida em dinheiro, certeza acerca da existncia e vencimento: desnecessidade....................................... 1.6. Bens arrestveis ............................................................ 1.7. Petio inicial do arresto ............................................. 1.8. Arresto cautelar liminar .............................................. 1.9. Audincia de justificao: inteligncia do art. 815 do Cdigo de Processo Civil ............................................ 1.10. Exigncia da cauo para a concesso da liminar: faculdade do juiz .......................................................... 1.11. Efetivao da medida, auto de arresto e nomeao do depositrio ............................................................... 1.12. Efeitos do arresto .......................................................... 1.13. Art. 806 do Cdigo de Processo Civil: incidncia na cautelar de arresto ........................................................ 1.14. Procedimento do arresto ............................................. 1.15. Coisa julgada: inteligncia dos arts. 810 e 817 do Cdigo de Processo Civil ............................................ 1.16. Subsistncia do arresto e converso em penhora .... 2. Sequestro ................................................................................. 2.1. Conceito de sequestro .................................................. 2.2. Sequestro e arresto: diferenas e fungibilidade .......
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2.3. Aplicao subsidiria das regras do arresto em relao ao sequestro ........................................................ 2.4. Hipteses de sequestro: inteligncia do art. 822 do Cdigo de Processo Civil ............................................ 2.5. Sequestro antecedente e sequestro incidental .......... 2.6. Petio inicial e liminar ............................................... 2.7. Efetivao da medida .................................................. 2.8. Substituio do sequestro por cauo ....................... 2.9. Propositura da ao principal .................................... 2.10. Efeitos do sequestro cautelar ...................................... Captulo IX AO DE RESTITUIO ................................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Conceito .................................................................................. Alcance do vocbulo legal bem ....................................... Legitimidade ativa ................................................................. Causas de pedir da ao de restituio .............................. Formas de restituio: prpria coisa ou dinheiro ............. Petio inicial da ao de restituio .................................. Distribuio por dependncia.............................................. Autuao em separado aos autos do processo falimentar Indisponibilidade do bem ....................................................

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10. Intimaes ............................................................................... 11. Natureza jurdica da manifestao contrria: contestao 12. Instruo.................................................................................. 13. Concluso para sentena ...................................................... 14. Sentena de procedncia da restituio .............................. 15. Sentena de improcedncia parcial ..................................... 16. Sentena de total improcedncia ......................................... 17. Recorribilidade da sentena ................................................. 18. Execuo provisria e cauo .............................................. 19. Insuficincia dos valores .......................................................
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20. Ao de restituio e de embargos de terceiro .................. Captulo X EMBARGOS DE TERCEIRO ............................................. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Admissibilidade em processos de recuperao e de falncia . Embargos de terceiro: preceitos de regncia e enunciados sumulares ................................................................................ Embargos de terceiro: nomen iuris e objeto......................... Embargos de terceiro: natureza jurdica e conceito .......... Embargos de terceiro e classificaes ................................. Alvo dos embargos de terceiro ............................................ Embargos de terceiro e recurso de terceiro ........................ Admissibilidade dos embargos de terceiro em geral ....... 8.1. Apreenso judicial de bem ......................................... 8.2. Legitimidade ativa: condio de possuidor ou de proprietrio do bem ..................................................... 8.3. Condio de terceiro .................................................... 8.4. Propositura da ao dentro do prazo legal .............. 9. Admissibilidade dos embargos de terceiro para a defesa da meao do cnjuge ...........................................................

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10. Embargos de terceiro e defesa de garantia real ................. 11. Parte equiparada a terceiro................................................... 12. Petio inicial .......................................................................... 13. Competncia, distribuio e autuao ................................ 14. Indeferimento liminar da petio inicial ............................ 15. Petio inicial com defeito sanvel...................................... 16. Fungibilidade ......................................................................... 17. Admisso dos embargos e suspenso do processo originrio ......................................................................................... 18. Deciso interlocutria liminar agravvel ........................... 19. Legitimidade passiva ............................................................ 20. Citao ..................................................................................... 21. Citao, deciso interlocutria liminar e feriados............. 22. Contestao.............................................................................
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23. Fraude contra credores e contestao aos embargos de terceiro ..................................................................................... 24. Impugnao ao valor da causa ............................................ 25. Reconveno e ao declaratria incidental ...................... 26. Excees rituais ...................................................................... 27. Procedimento final................................................................. 28. Sentena e nus da sucumbncia ........................................ 29. Apelao e efeitos .................................................................. Captulo XI AES PENAIS.................................................................... 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Nomen iuris .............................................................................. Incidncia subsidiria dos Cdigos Penal e de Processo Penal ........................................................................................ Condio objetiva de punibilidade dos crimes empresariais........................................................................................... Fase investigatria ................................................................. Natureza da ao penal......................................................... Prazo para oferecimento da denncia ................................ Ao penal privada subsidiria ........................................... Juzo competente: criminal ................................................... Indeferimento da denncia ou da queixa ..........................

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10. Sujeitos .................................................................................... 11. Penas ........................................................................................ 12. Prescrio ................................................................................ 13. Incio da contagem da prescrio ........................................ 14. Interrupo da prescrio .....................................................

REFERNCIAS ..............................................................................

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INTROD uO

O Direito Processual Civil e o Direito Comercial (ou, na linguagem mais moderna, o Direito Empresarial1) esto interligados por vrios pontos de interseo2. A interdependncia j existia ao tempo do Regulamento n. 737/1850. Destinado originalmente ao Direito Comercial, o Regulamento n. 737 tambm passou a ser aplicado ao Direito Processual Civil, por fora do Decreto n. 763/18903. Os dois ramos do direito tambm percorreram juntos o sculo XX, em virtude de preceitos legais e enunciados sumulares reveladores da simbiose entre o Direito Processual Civil e o Direito Comercial. Em primeiro lugar, merece destaque o denominado Cdigo Unitrio de 1939, porquanto o art. 1 era explcito acerca da aplicao do Cdigo de Pro-

certo que o inciso I do art. 22 da vigente Constituio de 1988 consagra a tradicional denominao Direito Comercial. No obstante, a designao Direito Empresarial ganhou fora com o advento do Cdigo de 2002, em razo da incluso de um livro especfico acerca DO DIREITO DE EMPRESA no novo Cdigo Civil ptrio. Da a preferncia pela nova expresso Direito Empresarial, a qual mais ampla do que a expresso constitucional Direito Comercial, porquanto o empresrio no s o comerciante, mas tambm o fabricante industrial e o prestador de servios. Assim, na doutrina: Com a adoo da Teoria da Empresa pelo ordenamento jurdico nacional, a nosso juzo, induvidoso que doravante o Direito Comercial, definitivamente, dever ser denominado de Direito Empresarial, porquanto, na atualidade, o Direito Comercial no mais estar voltado ao ento comerciante, do Cdigo da Frana, de 1807, que praticava atos de comrcio, mas sim ao empresrio individual ou coletivo, com a constituio da sociedade empresria, na viso contempornea do Cdigo italiano, de 1942 (Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 28). vista da interdependncia do Direito Comercial com o Direito Processual Civil, o legislador argentino preferiu a didtica denominao Cdigo Procesal Civil y Comercial de la Nacin. Trata-se de importante exemplo da ligao existente entre o Direito Comercial e o Direito Processual Civil, como bem ensina a melhor doutrina: Celso Agrcola Barbi, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. I, 10. ed., 1998, n. 1, p. 9 -10; e Ovdio A. Baptista da Silva, Teoria geral do processo civil, 3. ed., 2002, n. 16, p. 30.

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cesso Civil tambm em relao ao Direito Comercial, in verbis: O processo civil e comercial, em todo o territrio brasileiro, reger-se- por este Cdigo, salvo o dos feitos por ele no regulados, que constituam objeto de lei especial. Na mesma esteira, o Cdigo de Processo Civil de 1973 consagrou a aplicao do Direito Processual Civil em relao do Direito Comercial4 em muitos preceitos, por exemplo, no art. 585, I, que dispe sobre o processo de execuo aparelhado em ttulos de crditos, no art. 884, que versa sobre o protesto cambirio e a suscitao da respectiva dvida em juzo, e no art. 885, que dispe sobre a demanda para apreenso de ttulos de crdito. Alm dos preceitos legais, a jurisprudncia tambm reconheceu a interdependncia entre o Direito Processual Civil e o Direito Comercial, com a edio do Enunciado 600 da Smula do Supremo Tribunal Federal e dos Enunciados 25 e 88 da Smula do Superior Tribunal de

De acordo, vale conferir a autorizada lio do saudoso Professor Celso Agrcola Barbi: Em 1850, o Governo Imperial publicou o Cdigo Comercial e tambm o Cdigo de Processo Comercial, sendo este o famoso Regulamento 737, sobre cujo valor muito se tem discutido. Com isto, as causas cveis continuaram a ser regidas pelas velhas Ordenaes, enquanto as causas comerciais passaram a ter um Cdigo prprio e novo. Aps a proclamao da Repblica, o Governo Provisrio, pelo Decreto n. 763, de 19 de setembro de 1890, mandou aplicar o Regulamento 737 s causas cveis. Restabeleceu-se, desse modo, a antiga unidade processual. A Constituio de 1891, em seu art. 34, n. 23, combinado com o art. 65, n. 2, atribuiu aos Estados a competncia para legislar sobre direito processual. A maioria dos Estados elaborou seus Cdigos sob a inspirao do Regulamento 737, mantendo a unidade entre o processo civil e o processo comercial. A Constituio de 1934 ps termo a essa descentralizao legislativa e atribuiu Unio a competncia para legislar sobre o processo civil e comercial. Usando dessa atribuio, o Governo Federal publicou o Dec.-Lei n. 1.608, de 18 de setembro de 1939, contendo um Cdigo que, segundo o seu art. 1, regeria o processo civil e comercial. Foi, portanto, mantida a unidade entre esses dois processos. O art. 1 do Cdigo de Processo Civil de 1973 ora comentado no reproduz essa meno expressa ao processo comercial. Mas deve-se entender que o Cdigo se aplica tambm s causas comerciais, isto dada a tradio do nosso direito desde 1890, ao fato de no ter sido editado um Cdigo para o processo comercial, e a falta de disposio que mantivesse o Cdigo de 1939 apenas para as causas comerciais. Aplica-se ele, portanto, s causas comerciais e s causas cveis, entendidas estas como abrangentes s de direito civil, administrativo, agrrio etc., para as quais as leis no tenham previsto processo diferente (Celso Agrcola Barbi, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. I, 10. ed., 1998, n. 1 e 2, p. 9-10).

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Justia, em prol da aplicao do Cdigo de Processo Civil ao Direito Comercial5. Da mesma forma, as novas leis e enunciados sumulares do incio do presente sculo XXI reforam a verdadeira simbiose entre os dois ramos. O art. 189 da Lei n. 11.101/2005, por exemplo, explcito em prol da aplicao do Cdigo de Processo Civil aos processos de recuperao empresarial e de falncia. O art. 93 da mesma lei autoriza a propositura de embargos de terceiro, vista do Cdigo de Processo Civil. Outro exemplo da aplicao do Cdigo de Processo Civil no Direito Comercial reside no art. 137 da Lei n. 11.101/2005, segundo o qual admissvel o sequestro cautelar, na forma da lei processual civil. Com efeito, o Direito Empresarial no prescinde do estudo do sequestro e do arresto, em razo da importncia dos institutos para a compreenso dos arts. 103, caput, 137 e 154, 5, todos da Lei n. 11.101/2005. J no plano jurisprudencial, oportuno lembrar o Enunciado 299, aprovado pelo Superior Tribunal de Justia em 2004: admissvel ao monitria fundada em cheque prescrito. O verbete sumular autoriza a cobrana judicial de cheque prescrito mediante o procedimento especial previsto nos arts. 1.102-A a 1.102-C do Cdigo de Processo Civil. Diante de tantos pontos comuns entre o Direito Empresarial e o Direito Processual Civil, o estudo conjugado dos dois ramos foi retomado em seminrios jurdicos6 e cursos de especializao7, em virtude da frequente necessidade da combinao e da interpretao sistemtica das leis especiais (p. ex., Lei Uniforme de Genebra, Lei n. 7.357/85, Lei n. 5.474/68, e Lei n. 11.101/2005), vista do Cdigo de Processo Civil. Da a justificativa para a publicao do presente compndio, com os apon-

Da a precisa concluso do Professor Vicente Greco Filho: O campo de atuao do direito processual civil, por conseguinte, no se limita a regular a aplicao jurisdicional do direito civil, mas de inmeros outros ramos do direito, como o direito comercial, omissis (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. I, 18. ed., 2005, p. 67). oportuno registrar a realizao do 1 Seminrio Brasileiro de Direito Processual e Empresarial, em Porto Alegre, nos dias 18 e 19 de junho de 2007, com a participao de eminentes processualistas e comercialistas. Por exemplo, a Escola de Direito da Fundao Getulio Vargas FGV oferece curso de especializao em Direito Processual Empresarial, assim intitulado: Estratgias Processuais na Advocacia Empresarial.

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tamentos escritos sobre institutos jurdicos que residem na interseo entre o Direito Empresarial e o Direito Processual Civil, luz dos estudos comparativos para o magistrio concomitante das respectivas disciplinas jurdicas.

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tomo I

TTULOS DE CRDITO, AES CAMBIAIS E AO MONITRIA

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CA pTul O

TeoriA GerAl do direiTo CAmbirio

1. Conceito de Direito Cambirio


O Direito Comercial ou Direito Empresarial1 o ramo do direito que dispe sobre o empresrio e as sociedades empresrias, sob todos os prismas, desde o incio da atividade empresarial, o posterior exerccio da empresa, at a eventual falncia. J o Direito Cambirio ou Direito Cambial2 o sub-ramo do Direito Comercial que versa especificamente sobre os ttulos de crdito e as respectivas aes cambiais3. No obstante, por ser o Direito Cambi-

Como j anotado na introduo do presente compndio, o inciso I do art. 22 da Constituio Federal vigente consagra a tradicional denominao direito comercial. No obstante, a designao direito empresarial ganhou fora com o advento do Cdigo de 2002, em razo da incluso de um livro especfico acerca DO DIREITO DE EMPRESA no novo Cdigo Civil ptrio. Da a preferncia pela nova expresso direito empresarial, a qual mais ampla do que a expresso constitucional direito comercial, porquanto o empresrio no s o comerciante, mas tambm o fabricante industrial e o prestador de servios. Assim, na doutrina: Com a adoo da Teoria da Empresa pelo ordenamento jurdico nacional, a nosso juzo, induvidoso que doravante o Direito Comercial, definitivamente, dever ser denominado de Direito Empresarial, porquanto, na atualidade, o Direito Comercial no mais estar voltado ao ento comerciante, do Cdigo da Frana, de 1807, que praticava atos de comrcio, mas sim ao empresrio individual ou coletivo, com a constituio da sociedade empresria, na viso contempornea do Cdigo italiano, de 1942 (Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 28). Cf. Osmar Brina Corra-Lima. Cheque. Revogao (contraordem) e oposio. 2009, p. 5 e 9. Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 373; Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 44; e Pontes de Miranda, Tratado de direito cambirio, v. I, 2. ed., 1954, p. 85.

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rio norteado luz de princpios prprios, regido por leis especficas e interpretado em obras doutrinrias especializadas, at mesmo possvel defender que o Direito Cambirio j um ramo autnomo do Direito, cujo objeto so os ttulos de crdito e as respectivas aes cambiais. A defesa da autonomia do Direito Cambirio encontra explicao na regra consubstanciada na ampla legitimidade para a emisso dos ttulos de crdito, porquanto no s os empresrios e as sociedades empresrias, mas, tambm, as pessoas naturais e outras pessoas jurdicas, alm das sociedades empresrias, tm legitimidade para a emisso da grande maioria dos ttulos de crdito: a letra de cmbio, a nota promissria, o cheque e a duplicata de prestao de servios, por exemplo.

2. Notcia histrica dos ttulos de crdito


A origem dos ttulos de crdito remonta Idade Mdia, em razo da incompatibilidade do escambo com o crescimento da circulao de mercadorias. Com efeito, o desenvolvimento do comrcio exigiu a criao de um meio para que o credor pudesse fazer prova da existncia do crdito com segurana quanto ao respectivo recebimento e a eventual cobrana forada do devedor4.

3. Conceito de ttulo de crdito


O ttulo de crdito o documento que garante o exerccio de direito obrigacional consagrado de forma literal e que autnomo em relao obrigao originria. A propsito do conceito de ttulo de crdito vale conferir o disposto no art. 887 do Cdigo Civil de 2002: O ttulo de crdito, documento necessrio ao exerccio do direito literal e autnomo nele contido, somente produz efeito quando preencha os requisitos da lei.

4. Princpios norteadores do Direito Cambirio


O art. 887 do Cdigo Civil de 2002 consagrou, evidncia, os princpios norteadores do direito cambirio5, quais sejam: cartulari-

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Assim, na doutrina: Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 21. ed., 1998, p. 336-337; e Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 6. Assim, na doutrina: Os princpios do direito cambirio ainda resistem s inovaes preconizadas pela informtica. Tanto assim que o Cdigo Civil de 2002, concebido para ser um diploma moderno em sua poca, positivamente incorpora

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dade ou documentalidade; literalidade; autonomia; formalidade; legalidade.

4.1. Cartularidade ou documentalidade


A cartularidade o princpio consubstanciado na documentao da obrigao cambial, razo pela qual quem detm o papel representativo da dvida pode efetuar a respectiva cobrana6. Por fora da cartularidade, o ttulo de crdito original deve ser apresentado em juzo com a petio inicial da respectiva execuo cambial7. Sem dvida, a exigncia da apresentao do original para a execuo do ttulo de crdito est prevista no art. 614, I, c/c o art. 585, I, ambos do Cdigo de Processo Civil, bem assim como no pargrafo nico do art. 223 do Cdigo Civil: A prova no supre a ausncia do ttulo de crdito, ou do original, nos casos em que a lei ou as circunstncias condicionarem o exerccio do direito sua exibio. No obstante, a regra consubstanciada na necessidade da apresentao do original do ttulo de crdito no absoluta8. Se o original do

os princpios cambirios ao definir ttulo de crdito em seu art. 887 como documento necessrio ao exerccio do direito literal e autnomo nele contido (Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 117).
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Assim, na doutrina: Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 130; e Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 41-42. No mesmo sentido, na jurisprudncia: O ttulo original exigido nas execues de cambiais em virtude da cartularidade que lhe inerente (2 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2005.01.1.048195-3, Dirio da Justia, 21-9-2006, p. 70). Assim, na doutrina: Pela prpria natureza dos ttulos mencionados, os mesmos devem ser juntos com a inicial no original respectivo. Nem mesmo a fotocpia permitida, em regra. Excepcionalmente, a certido e hoje, de modo muito melhor, por ser inteira reproduo grfica, a fotocpia autenticada de qualquer deles poder ser anexada inicial, se houver impossibilidade, por obstculo judicial, no caso de o original estar j instruindo outro processo forense, sem que tenha sido permitido o desentranhamento pelo juiz (Alcides de Mendona Lima, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VI, t. I, 1974, n. 741, p. 337). Em razo do princpio da circulabilidade dos ttulos de crdito, para o ingresso da ao executiva exige-se a instruo da petio inicial com o ttulo original, no sendo permitida a juntada de fotocpias, ainda que autenticadas. claro que em situaes nas quais o ttulo esteja instruindo outro processo (como uma ao penal de estelio-

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ttulo de crdito constar dos autos de outro processo judicial, o credor pode requerer certido de inteiro teor, a fim de instruir a petio inicial da execuo, como bem autorizam os arts. 9, pargrafo nico, ltima parte, e 94, 3, ambos da Lei n. 11.101/2005. vista do art. 17 da Lei n. 9.492/97, tambm admissvel a propositura de execuo aparelhada em certido de inteiro teor expedida pelo escrivo do tabelionato no qual o ttulo de crdito original foi apresentado para protesto9. Outra exceo reside no art. 15, 2, da Lei n. 5.474/68, com a redao determinada pela Lei n. 6.458/77, porquanto admissvel a execuo sem o ttulo de crdito original quando a duplicata no aceita nem devolvida, hiptese na qual a petio inicial da execuo pode ser instruda com o instrumento de protesto mediante indicaes10. Por tudo, nem sempre a execuo depende da apresentao do ttulo de crdito original. Ainda luz da cartularidade, aquele que paga pode exigir a entrega do ttulo de crdito, a fim de evitar a respectiva circulao, sob pena de nova cobrana por parte de eventual terceiro de boa-f portador do ttulo11.

4.2. Literalidade
A literalidade o princpio segundo o qual somente o que constar do ttulo por escrito tem valor jurdico-cambial. As obrigaes cambirias

nato), e sendo impossvel o seu desentranhamento, bastar ao exequente a juntada de fotocpia e certido de objeto e p do processo em que se encontra o original do ttulo (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 792).
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Em sentido conforme, na jurisprudncia: 3 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2002.01.1.112625-0, Dirio da Justia, 14-10-2004, p. 23. De acordo, na doutrina: H vezes em que a duplicata, enviada ao devedor para aceite, fica retida por ele. Nesse caso, faz-se o protesto por indicao do credor, e a execuo poder ser feita sem a juntada do ttulo (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. III, 2008, p. 66). De acordo, na jurisprudncia: A quitao do dbito representado por ttulos de crdito exige procedimentos especficos em razo da cartularidade e da possibilidade da circulao do ttulo. Nesse passo, uma vez paga a dvida, incumbe ao devedor exigir a entrega do ttulo de crdito, no s para fazer prova da sua quitao, mas tambm para impedir a sua circulao (1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2005.01.1.071944-3, Dirio da Justia, 22-3-2007, p. 75). No mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: 1 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Recurso 101.999, Dirio da Justia, 28-3-2001, p. 82.

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so apenas aquelas que residem na crtula, de forma explcita: somente o que estiver escrito no documento tem valor jurdico-cambial12.

4.3. Autonomia
A autonomia o princpio segundo o qual cada relao jurdica proveniente do ttulo de crdito tem subsistncia prpria, independentemente das demais13. Com efeito, cada obrigao cambial vale por si s, por ser autnoma em relao s obrigaes pretritas. A autonomia cambial subsiste at mesmo quando as relaes anteriores esto contaminadas por alguma nulidade, como nas hipteses previstas no art. 7 da Lei Uniforme de Genebra14. A autonomia reforada pela abstrao cambiria e pela inoponibilidade das excees pessoais. A abstrao significa que a obrigao cambiria no est vinculada causa que deu origem ao crdito15; e a

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Assim, na doutrina: Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 130; Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 41-42; e Marlon Tomazette, Direito societrio, 2003, p. 259. Em reforo, vale conferir a ementa do seguinte precedente jurisprudencial: PROCESSO DE EXECUO. LITERALIDADE DO TTULO CAMBIRIO. Em execuo baseada unicamente no ttulo cambirio, nota promissria, no se poder exigir do devedor seno o adimplemento das obrigaes cambiariamente assumidas (4 Turma do STJ, REsp 2.598/MG, Dirio da Justia, 10-9-1990). Em sentido conforme, na doutrina: Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 41-42; e Marlon Tomazette, Direito societrio, 2003, p. 259: Pela autonomia das obrigaes, do ttulo de crdito podem decorrer vrios direitos, podem surgir vrias relaes jurdicas, e todo o possuidor exerce o direito como se fosse um direito originrio. Em outras palavras, os vcios em relaes existentes entre as partes anteriores no afetam o direito do possuidor atual. Cada obrigao que deriva do ttulo autnoma, no podendo uma das partes do ttulo invocar, em seu favor, fatos ligados aos obrigados anteriores. De acordo, na doutrina: Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 131: Por ltimo, a autonomia do ttulo de crdito determina que cada pessoa que a ele se vincula assume obrigao autnoma relativa ao ttulo, no se vinculando uma outra, de tal forma que uma obrigao nula no afeta as demais obrigaes vlidas no ttulo, a teor do art. 7 da LUG. Assim, na doutrina: Pela abstrao, temos que os direitos decorrentes dos ttulos so abstratos, independentemente do negcio que deu lugar ao seu surgimento. A abstrao no se confunde com a autonomia das obrigaes cambiais (princpio da independncia das obrigaes cambiais). Aquela traz a regra de que uma vez emitido o ttulo este se libera de sua causa; esta disciplina que as obrigaes as-

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inoponibilidade das excees pessoais consiste na impossibilidade de o devedor ressuscitar defeitos jurdicos provenientes da relao jurdica primitiva, com a consequente imunidade dos terceiros contra as eventuais defesas oriundas da relao obrigacional originria, ex vi do art. 17 da Lei Uniforme de Genebra16-17. vista da autonomia, da abstrao e da inoponibilidade das excees, as obrigaes jurdico-cambiais subsistem a despeito da existncia de alguma nulidade na relao jurdica primitiva, razo pela qual o terceiro de boa-f que no participou da relao obrigacional anterior est protegido das eventuais nulidades que contaminaram a relao jurdica pretrita. S h lugar para a discusso da causa do ttulo e para a oposio de excees entre as partes originrias, sem atingir o terceiro de boa-f titular superveniente do crdito representado na crtula. Resta saber quando surgem a autonomia, a abstrao e a inoponibilidade das excees: no momento da circulao do ttulo de crdito18,

sumidas no ttulo so independentes umas das outras (Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 132).
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Em sentido conforme, na jurisprudncia: Em virtude da circulao do ttulo, decorrente da autonomia de que desfruta o ttulo de crdito, no cabe a oposio de excees porventura existentes entre as partes que celebraram o pacto primitivo, consoante dispe o princpio da inoponibilidade das excees pessoais (3 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.049619-9, Dirio da Justia, 16-11-2006, p. 69). Assim, devido ao princpio da autonomia, uma vez que o ttulo de crdito saia da esfera de deteno do credor originrio, entrando em circulao, deve-se aplicar a inoponibilidade das excees pessoais, pois o portador de boa-f exercita um direito prprio e no derivado da relao havida anteriormente, salvo quando se evidenciar que este tenha agido com m-f (6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.088269-8, Dirio da Justia, 26-1-2006, p. 68). No obstante, a regra da inoponibilidade contra terceiros consagrada no art. 17 da Lei Uniforme no absoluta, em virtude da ressalva legal dos casos de m-f do terceiro. Como bem ensina o Professor Luiz Antonio Guerra, o que interessa ao estudo do Direito Cambirio a crtula que aps criado e circulado o ttulo de crdito ganha plena autonomia, no importando a causa da criao ou emisso (Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 41). Assim, na jurisprudncia: A autonomia prpria dos ttulos de crdito consiste em reflexo da respectiva negociabilidade, dizer, a abstrao somente se verifica vista da circulao da cambial (4 Turma do STJ, REsp 812.004/RS, Dirio da Justia, 1-8-2006, p. 452). Assim, devido ao princpio da autonomia, uma vez que o ttulo de crdito saia da esfera de deteno do credor originrio, entrando em circulao, deve-se aplicar a inoponibilidade das excees pessoais, pois o portador de boa-f exercita um

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a fim de proteger o terceiro de boa-f de eventual nulidade existente na relao jurdica originria. Em contraposio, enquanto o ttulo de crdito no circular, h lugar para a discusso acerca da causa debendi, com a possibilidade da demonstrao da ilicitude da origem da dvida19.

4.4. Formalismo
vista da parte final do art. 887 do Cdigo Civil, tem-se que o princpio do formalismo est consubstanciado na exigncia de que o documento representativo do crdito contenha todas as formalidades previstas na legislao pertinente, sob pena de a crtula no ter serventia como ttulo de crdito. S ttulo de crdito o documento redigido luz de todas as formalidades insertas na respectiva lei de regncia20.

direito prprio e no derivado da relao havida anteriormente, salvo quando se evidenciar que este tenha agido com m-f (6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.088269-8, Dirio da Justia, 26-1-2006, p. 68). No mesmo sentido: 3 Turma do STJ, REsp 11.184/SP, Dirio da Justia, 16-9-1991, p. 12634.
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De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista arguir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido (3 Turma do STJ, REsp 678.881/PR, Dirio da Justia, 30-6-2006, p. 216). Aval. Autonomia. Oponibilidade de excees. No pode o avalista opor excees fundadas em fato que s ao avalizado diga respeito, como o de ter-lhe sido deferida concordata. Entretanto, se o ttulo no circulou, ser-lhe- dado faz-lo quanto ao que se refira prpria existncia do dbito. Se a dvida, pertinente relao que deu causa criao do ttulo, desapareceu ou no chegou a existir, poder o avalizado fundar-se nisso para recusar o pagamento (3 Turma do STJ, REsp 162.332/SP, Dirio da Justia, 21-82000, p. 117). Em razo da no circulao do ttulo, essa abstrao mitigada, admitindo-se discutir a causa debendi (1 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Recurso 101.999, Dirio da Justia, 28-3-2001, p. 82). De acordo, na doutrina: Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 41-42; e Carlos Maximiliano Pereira dos Santos, Hermenutica e aplicao do direito, 16. ed., 1996, p. 319, n. 386: Por motivos de interesse geral se prescrevem formalidades constitutivas, essenciais para certos atos; a inobservncia das mesmas induz nulidade e d margem a outras penas, seja qual for a vontade das partes. A estes se no atribui o poder de convencionar o contrrio do que uma norma imperativa ou proibitiva disps como substancial, intrnseco ou de ordem pblica. Assim acontece com os preceitos que regulam a circulao de mercadorias e dos ttulos de crdito, os requisitos das letras de cmbio e notas promis-

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Por outro lado, no h como exigir outras formalidades adicionais no previstas na legislao de regncia do respectivo ttulo de crdito. Por exemplo, as leis que versam sobre os ttulos de crdito no exigem que a crtula seja assinada por testemunha do negcio jurdico-cambial. Da a dispensa da assinatura de testemunha, em virtude da inexistncia de formalidade especfica nas leis de regncia dos ttulos de crdito21.

4.5. Legalidade ou tipicidade


O princpio da legalidade est consubstanciado na necessidade da existncia de lei de constituio do ttulo de crdito. Com efeito, apenas os documentos reconhecidos ex vi legis como ttulos de crdito tm natureza cambiria e a consequente fora executiva22. Em contraposio,

srias, a organizao exterior das sociedades, os termos de outorga de mandato. Assim, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL E COMERCIAL. EMBARGOS EXECUO. DUPLICATAS MERCANTIS. FORMALISMO. CIRCULAO. INOPONIBILIDADE DAS EXCEES PESSOAIS. Como ttulo de crdito, a duplicata deve se revestir de rigoroso formalismo, preenchendo devidamente os requisitos essenciais contidos no art. 2 da Lei 5.474/68 (6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.088269-8, Dirio da Justia, 26-1-2006, p. 68). A cdula de crdito industrial constitui ttulo executrio extrajudicial, uma vez revestida das formalidades legais. Confere ao credor direito de, em juzo, valer-se da execuo forada. Impossvel impedir que o faa. Caso contrrio, at a Constituio da Repblica seria contrastada (art. 5, XXXV). Eventual defesa constar de embargos execuo (2 Turma do STJ, RMS 185/ES, Dirio da Justia, 21-5-1990, p. 4428). APELAO CVEL PROCESSO DE EXECUO REQUISITOS DE FORMALIDADE NOTA PROMISSRIA RASURA NO VALOR NUMRICO OBSTCULO INTRANSPONVEL. I Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria arguida em sede de embargos. II A rasura no valor numrico originalmente consignado, contida na nota promissria, ressai como obstculo intransponvel a que a parte possa se socorrer do rito especialssimo a que se submete o processo de execuo a fim de receber o seu crdito. III Nada impede a parte de buscar o crdito que considera justo pela via do processo de conhecimento, quer pelo rito ordinrio, quer pelo rito especial da monitria (2 Turma do TJDF, Apelao 51.223/99, Dirio da Justia, 1-11-1999, p. 13).
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De acordo, na jurisprudncia: II. Aos ttulos de crdito, assim reconhecidos em lei, dispensa-se a formalidade exigida aos contratos particulares, de assinatura de duas testemunhas, para que adquiram executoriedade (4 Turma do STJ, REsp 215.265/GO, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 369). De acordo, na doutrina: e) legalidade para a validade do ttulo, obrigatoriamente, deve ele ser criado por lei; sem exceo, todos os ttulos de crdito possuem

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documentos sem previso legal especfica no tm natureza de ttulo de crdito, como ocorre, por exemplo, com o simples boleto bancrio23, tambm denominado boleto de cobrana ou bloqueto de cobrana.

5. Atributos ou benefcios dos ttulos de crdito: negociabilidade e executividade


Estudados os princpios norteadores dos ttulos de crditos, vale conferir os respectivos atributos ou benefcios que explicam a subsistncia e o xito do instituto: a negociabilidade e a executividade. A negociabilidade consiste na maior facilidade de circulao do crdito, porquanto a autonomia do ttulo facilita a negociao do crdito com terceiros, os quais esto protegidos por fora dos arts. 7 e 17 da Lei Uniforme de Genebra. Da a frequente negociao de ttulos de crdito com as instituies financeiras, as quais adquirem ttulos de credores originrios mediante pagamento de parcela do valor estampado na crtula, com a posterior cobrana da quantia total dos respectivos devedores. J a executividade consiste na maior facilidade de satisfao da dvida mediante execuo forada, sem a necessidade de prvio processo de conhecimento para a respectiva cobrana judicial. Com efeito, os ttulos de crditos autorizam o imediato ajuizamento de execuo por quantia certa, sob o procedimento previsto nos arts. 646 a 724 do Cdigo de

lei especial de regncia (Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 42).
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Assim, na doutrina: Os boletos bancrios, como comumente so conhecidos, no passam de simples papis de cobrana, no caracterizados como ttulos de crdito pela legislao vigente (Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 144). De acordo, na jurisprudncia: Segundo entendimento dominante nos tribunais, o boleto bancrio no constitui ttulo de crdito, no se sujeitando, dessa forma, ao protesto cambial (6 Turma Cvel do TJDF, Agravo de Instrumento 2007.00.2.005763-8, Dirio da Justia, 27-9-2007, p. 119). O boleto bancrio no tipificado em nosso sistema comercial como ttulo de crdito e por isso no h como se admitir o seu protesto, que se mostra claramente abusivo (14 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0433.99.002460-9, Dirio da Justia, 21-7-2009). O simples boleto bancrio no enseja apontamento de protesto, por no previsto na legislao como ttulo representativo de dvida, mxime quando no comprovado o lastro em nota fiscal correspondente (4 Cmara Civil do TAMG, Apelao 2.0000.00.423714-5, Dirio da Justia, 20-3-2004).

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Processo Civil, porquanto o inciso I do art. 585 do Cdigo de Processo Civil confere aos ttulos de crdito fora de ttulo executivo extrajudicial.

6. Caractersticas da obrigao cambiria: quesvel e pro solvendo


Em regra, a obrigao cambiria quesvel e pro solvendo: por ser quesvel, a iniciativa rumo busca do pagamento da quantia estampada no ttulo cabe ao credor24; e por ser pro solvendo, a extino da obrigao cambiria se d com o efetivo pagamento, vale dizer, com a liquidao do ttulo de crdito25. S excepcionalmente a obrigao cambiria portvel e pro soluto, por fora de disposio especfica na lei de regncia ou no bojo do ttulo de crdito.

7. Classificaes dos ttulos de crdito


Os ttulos de crdito so classificados segundo muitos critrios26:

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De acordo, na jurisprudncia: Nosso sistema jurdico adota a regra de que o pagamento quesvel, isto , deve ser procurado pelo credor (dvida qurable), salvo estipulao em contrrio, isto , que se tenha ajustado ou que se possa inferir dos dados concretos que ao devedor competiria oferecer o pagamento (dvida portable) (18 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0027.08.157786-1/001, Dirio da Justia, 10-9-2009). Em virtude de o cheque representar obrigao quesvel, o devedor constitudo em mora pela apresentao do ttulo pelo credor ao banco sacado, data a partir da qual devero incidir os juros moratrios (18 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0481.05.043034-9/001, Dirio da Justia, 10-52007). Assim, na jurisprudncia: O mero recebimento, pelo credor, de cheque para pagamento de Duplicata no importa novao da dvida, porquanto referenciado cheque tem a caracterstica pro solvendo, importando dizer que somente se concretiza o pagamento aps sua compensao (2 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.377750-0/001, Dirio da Justia, 29-11-2003). Tratando-se de pagamento de dvida com cheque ps-datado, a extino da obrigao somente se verifica aps a liquidao decorrente de sua compensao, em razo do efeito pro solvendo da crtula (2 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.400700-3/001, Dirio da Justia, 20-11-2003). Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial, v. I, 3. ed., 2000, p. 375-377, e Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, 385-387; Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 28-29; e Nelson Nery Junior e Rosa Maria de Andrade Nery, Cdigo Civil comentado, 6. ed., 2008, p. 721, comentrio 19, in verbis: 19. Classificao. 1) Quanto ao modelo: livre (sem modelo fixo) ou

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modelo ou padronizao; estrutura ou relaes jurdicas; emisso ou origem; circulao ou transferncia da titularidade; natureza; cambiais ou cambiariformes. No que tange ao modelo, os ttulos de crdito podem ser vinculados ou livres, conforme a confeco dependa da observncia de padro legal, ou no. Por exemplo, o cheque e as duplicatas so ttulos atrelados a um padro legal de confeco, sob pena de no serem considerados ttulos de crdito. J a letra de cmbio e a nota promissria podem ser lanadas em qualquer documento, ainda que no seja um formulrio padronizado; basta que sejam redigidos em um papel, de qualquer tamanho, cor ou forma, com o lanamento dos termos legais. Quanto estrutura, os ttulos de crdito podem ser promessa de pagamento ou ordem de pagamento, consoante a existncia de duas ou trs posies jurdicas distintas, respectivamente. Por exemplo, a nota promissria uma promessa de pagamento na qual so encontradas apenas duas posies jurdicas: o emitente-sacador e o credor-beneficirio. J a letra de cmbio, o cheque e as duplicatas tm natureza de ordem de pagamento, com a existncia de trs posies jurdicas: emitente-sacador, sacado e credor-beneficirio. No tocante emisso, os ttulos de crdito so causais ou abstratos, em razo da relevncia da origem da obrigao, ou no. A formao de um ttulo causal depende da ocorrncia de um fato especfico indispensvel por fora de lei para a emisso do ttulo. J o ttulo abstrato ou no causal pode ser emitido independentemente da origem da obrigao. Por exemplo, as duplicatas so ttulos de crdito provenientes de compra e venda mercantil ou de prestao de servios; so, por consequncia, ttulos causais27. Em contraposio, a letra de cmbio, a nota promissria

vinculado (com modelo fixo); 2) quanto circulao: ao portador (no h meno ao beneficirio, que poder ser a pessoa que o tenha em seu poder), ou nominativos (com explcita meno ao beneficirio); 3) quanto emisso: causal (dependente do negcio que lhe deu origem) ou abstrato (sem ligao com o negcio que lhe deu origem; eventual invalidade deste, p. ex., no lhe prejudicial); 4) quanto natureza: prprio (o ttulo representa o crdito) ou imprprio.
27

Assim, na jurisprudncia: 3 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2002.07.1.009048-0, Dirio da Justia, 26-8-2004, p. 80: 1 A duplicata, consoante classificao doutrinria, se constitui em ttulo de crdito causal no sentido de que a sua emisso somente pode ocorrer na hiptese autorizada pela lei, ou seja, de documentao de crdito nascido de uma relao de compra e venda mercantil, que tem como consequncia imediata da causalidade a insubsistncia da duplicata originada de

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e o cheque podem ser emitidos sem vinculao a nenhuma causa legal especfica. Da a possibilidade de a letra, a nota e o cheque terem as mais diversas origens: comerciais, civis, tributrias, administrativas e at penais28. Por fim, embora seja causal em razo de o saque depender da existncia de um negcio especfico, a duplicata que circula adquire a autonomia e a abstrao como os demais ttulos de crdito que no esto vinculados a causa alguma29. No que tange circulao do ttulo de crdito, isto , da transferncia da titularidade, os ttulos de crdito podem ser ao portador ou nominativos. Os ttulos ao portador no tm a identificao do beneficirio e so transmissveis pela simples tradio, com a entrega da crtula. Com efeito, vista do art. 904 do Cdigo Civil, o ttulo ao portador parte da premissa de que o credor quem porta o ttulo, cuja transferncia se d

ato ou negcio jurdico diverso. No mesmo sentido: 1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.111911-8, Dirio da Justia, 5-11-2006, p. 79: Como ttulo causal, a duplicata exige existncia prvia de compra de mercadorias ou prestao de servios. Caso verificado, como no caso vertente, que os ttulos foram emitidos sem observncia de tal requisito legal, o prestgio da r. sentena que os reconheceu nulos de pleno direito os ttulos emitidos traduz medida que se impe. (...) Como ttulo de crdito causal que , a duplicata s poder ser sacada quando houver ocorrido compra e venda de mercadoria ou prestao de servios (1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2003.01.1.047573-3, Dirio da Justia, 25-10-2005, p. 99).
28

Em sentido semelhante ao texto do pargrafo, na doutrina: Trata-se dos chamados ttulos cambiais ou cambiariformes, havendo os que so causais, isto , exigveis desde que acompanhados de comprovao da relao jurdica subjacente, como a duplicata, e os no causais, que guardam autonomia sobre qualquer relao subjacente, como os cheques e a nota promissria (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. III, 2008, p. 66). a) Ttulos causais so os ttulos que nascem, obrigatoriamente, de uma causa determinada em lei, como so os casos das duplicatas, que nascem da compra e venda mercantil ou da prestao de servios; da cdula de crdito industrial que s nasce do financiamento a quem se dedica atividade industrial; do conhecimento de depsito e do warrant, que s nascem do depsito de mercadorias em armazns gerais e assim outros ttulos. b) Ttulos abstratos so os ttulos que podem nascer de qualquer causa, j que a lei de regncia no predetermina causa alguma para sua criao. So assim a letra de cmbio, a nota promissria, o cheque e outros (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 28-29). De acordo, na doutrina: A duplicata, por exemplo, em si mesma, ttulo causal, mas quando funciona como base de uma execuo, deixa de ser causal e passa a ser vista como abstrata (Amlcar de Castro, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, 2. ed., 1976, p. 54).

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mediante simples tradio, com a entrega do documento representativo do ttulo. J os ttulos nominativos revelam o nome da pessoa em favor de quem so emitidos. Com efeito, os ttulos nominativos so marcados pela designao do credor, razo pela qual a transmisso ocorre mediante a tradio acompanhada de endosso cambirio ou da cesso civil de crdito, conforme o caso. Os ttulos nominativos podem ser ordem ou no ordem. O ttulo nominativo ordem marcado pela transferncia mediante endosso cambirio, conforme revela o art. 910 do Cdigo Civil: O endosso deve ser lanado pelo endossante no verso ou no anverso do ttulo. O endosso tambm pode ser em branco ou em preto. O endosso em branco o proveniente da simples assinatura, sem a identificao do credor. J o endosso em preto contm a identificao do beneficirio. Em contraposio, o ttulo nominativo no ordem no passvel de transferncia mediante endosso, razo pela qual a transmisso juridicamente possvel, mas depende de contrato civil de cesso ordinria de crdito, nos termos da legislao civil30. Por fim, os ttulos de crdito podem ser cambiais ou cambiariformes. A letra de cmbio e a nota promissria, por exemplo, so tpicas cambiais. J o cheque e as duplicatas tm forma cambial, mas no so verdadeiras cambiais. Da a explicao para a denominao consagrada na doutrina: cambiariforme. No obstante, tanto os ttulos cambiais (letra e nota) quanto os ttulos cambiariformes (cheque e duplicatas) tm natureza de ttulo executivo extrajudicial e ensejam ao cambial, com fundamento nos mesmos arts. 585, I, 646 e 652, todos do Cdigo de Processo Civil.

8. Subsistncia do Direito Cambirio na Era da Informtica


Ao contrrio do que se imaginava vista do advento da informtica no mundo contemporneo, os ttulos de crdito subsistem no direito brasileiro, ex vi do Cdigo Civil de 2002: se certo que o Cdigo Civil vigente autoriza a utilizao da informtica para a confeco dos ttulos de crdito31, tambm correto afirmar que o Cdigo de 2002 preservou a cartularidade dos ttulos, em prol da segurana jurdica que assegurou o florescimento e a subsistncia do direito cambirio ao longo dos sculos.

30 31

Cf. arts. 286 e s. do Cdigo Civil. Cf. art. 889, 3, do Cdigo Civil.

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Por fim, os juristas esto divididos quanto ao futuro dos ttulos de crdito: de um lado, h os que confiam na subsistncia do Direito Cambirio na Era da Informtica32; de outro lado, h respeitveis juristas que suscitam dvidas acerca do futuro do direito cambirio33. Embora seja difcil prever qual ser o destino dos ttulos de crdito nas prximas dcadas, o certo que subsistem em muitos diplomas legais e ainda tm significativa importncia nas transaes civis, comerciais e bancrias.

32

Cf. Jean Carlos Fernandes, Direito empresarial aplicado, 2007, p. 117: Embora os avanos tecnolgicos venham criando novas realidades contratuais, envolvendo o comrcio eletrnico, a tributao de software, entre outras evolues, o direito cambirio, baseado na crtula, ainda continua mantendo a sua importncia para o desenvolvimento e segurana das relaes ou situaes jurdicas. (...) Os princpios do direito cambirio ainda resistem s inovaes preconizadas pela informtica. Tanto assim que o Cdigo Civil de 2002, concebido para ser um diploma moderno em sua poca, positivamente incorpora os princpios cambirios ao definir ttulo de crdito em seu art. 887 como documento necessrio ao exerccio do direito literal e autnomo nele contido. Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 389-390: Os ttulos de crdito surgiram na Idade Mdia, como instrumentos destinados facilitao da circulao do crdito comercial. Aps terem cumprido satisfatoriamente a sua funo, ao longo dos sculos, sobrevivendo s mais variadas mudanas nos sistemas econmicos, esses documentos entram agora em perodo de decadncia, que poder levar at mesmo ao seu fim como instituto jurdico.

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CA pTul O

leTrA de Cmbio

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1. Legislao de regncia
Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o Cdigo Civil de 2002 no o principal diploma de regncia da letra de cmbio, porquanto o promio do art. 903 preservou as leis especiais pretritas referentes aos ttulos de crdito. Da a incidncia apenas subsidiria do Cdigo Civil de 2002, somente quando a legislao especial for omissa. A propsito, vale conferir o disposto no Enunciado 52 das Jornadas de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Art. 903: por fora da regra do art. 903 do Cdigo Civil, as disposies relativas aos ttulos de crdito no se aplicam aos j existentes. O principal diploma de regncia da letra de cmbio1 a Conveno de Genebra de 1930, tambm intitulada Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias, a qual recebeu a adeso do Governo brasileiro em 1942, o posterior referendo do Congresso Nacional por meio do Decreto Legislativo n. 54/64 2, e a derradeira promulgao mediante o Decreto n. 57.663/663, subscrito pelo Presidente da Repblica4.

1 2

Na verdade, a Conveno de Genebra tambm o principal diploma de regncia da nota promissria, tema do prximo captulo. vista da competncia exclusiva tradicional prevista no art. 66, I, da Constituio Federal de 1946, no art. 47, I, da Carta de 1967 e no art. 49, I, da Constituio Federal de 1988. vista da competncia consagrada no art. 87, I e VII, da Constituio de 1946, no art. 83, II e VIII, da Carta de 1967 e no art. 84, IV e VIII, da Constituio de 1988. 1)- O Pleno do Supremo Tribunal Federal j decidiu unanimemente que tem eficcia imediata no pas a Conveno Internacional aprovada pelo Congresso em Decreto Legislativo e promulgada por decreto do Presidente da Repblica (RE 71.154, na RTJ 58/70). 2)- A Lei Uniforme sobre Cambiais e Promissrias est vigente no Brasil, porque o Decreto Legislativo n. 54/64 aprovou, e o Decreto Exe-

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Como os tratados sobre direito comercial ou direito empresarial so incorporados ao ordenamento jurdico brasileiro com fora de lei ordinria federal5, houve a parcial revogao tcita do anterior Decreto n. 2.044/19086, o qual, todavia, subsiste em relao s omisses da Conveno de Genebra e s reservas previstas no art. 1 do Decreto n. 57.663/66, vista do Anexo II da Lei Uniforme. Da a concluso extrada da combinao do art. 903 do Cdigo Civil de 2002, com o Decreto n. 57.663/66, e com o Decreto n. 2.044/1908, no que tange s regras de regncia da letra de cmbio: em primeiro lugar, incide a Conveno de Genebra, isto , a Lei Uniforme; em segundo lugar, na eventualidade de omisso na Conveno de Genebra ou de reserva estabelecida pelo Decreto n. 57.663/66, incide a Lei Cambiria Nacional, como ocorre, por exemplo, em relao ao instituto do aval antecipado, previsto no art. 14 do Decreto n. 2.044/1908; omissas, entretanto, as leis especiais, incide o Cdigo Civil de 2002, cujos arts. 887 a 903 versam sobre disposies gerais dos ttulos de crdito. Por exemplo, diante da omisso da Lei Uniforme e da Lei Cambiria Nacional acerca dos efeitos do aval pstumo, incide o art. 900 do Cdigo Civil, aplicvel

cutivo n. 57.663 de 24/01/66, promulgou a Conveno de Genebra, da qual se originou esse diploma (Pleno do STF, RE 76.236/MG, RTJ, v. 67, p. 601).
5

De acordo, na doutrina: Moacyr Amaral Santos, Primeiras linhas de direito processual civil, v. III, 15. ed., 1995, p. 159. Na precisa lio do eminente Ministro, os tratados e as leis se equiparam. Os tratados so leis. Ainda a respeito do tema, merece ser prestigiado acrdo de relatoria do eminente Ministro Eduardo Ribeiro: Tratado Internacional. Lei ordinria. Hierarquia. O tratado internacional situa-se formalmente no mesmo nvel hierrquico da lei, a ela se equiparando (3 Turma do STJ, REsp 73.376/RJ). Por fim, vale conferir precedente do Plenrio do STF, com igual entendimento: RE 80.004/SE, RTJ, v. 83, p. 809. No obstante, o douto Professor Fbio Ulhoa Coelho sustenta que a via escolhida, em 1966, para fazer valer a Conveno de Genebra no direito brasileiro, no era tecnicamente correta. O Decreto n. 2.044/1908 possui estatuto de lei ordinria, e sua revogao no pode ocorrer por meio de simples decreto do Poder Executivo, mas apenas por outra lei (Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 393). A despeito da autorizada opinio do Professor Fbio Ulhoa Coelho, no se vislumbra inadequao da via legislativa eleita para a incorporao da Conveno de Genebra ao direito ptrio, tendo em vista o disposto no art. 66, I, da Constituio Federal de 1946, no art. 47, I, da Carta de 1967 e no art. 49, I, da Constituio Federal de 1988. Como j sustentado no texto principal, o Decreto n. 57.663 constitucional e foi incorporado ao direito brasileiro com fora de lei ordinria.

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de forma subsidiria at mesmo aos ttulos de crdito com legislao prpria, como a letra de cmbio. Por fim, a legislao de regncia da letra de cmbio tambm fonte subsidiria dos demais ttulos de crdito. Com efeito, os arts. 75 e 77 da Lei Uniforme e o art. 25 da Lei n. 5.474/68 determinam a aplicao subsidiria das regras referentes letra de cmbio em relao s notas promissrias e duplicatas, respectivamente. Na verdade, como a letra de cmbio o ttulo de crdito mais antigo e o mais completo, as leis de regncia da letra tm incidncia subsidiria em relao aos demais ttulos7. Da a explicao para a construo da denominada Teoria Geral do Direito Cambirio luz da letra de cmbio8, por ter sido o ttulo de crdito que influenciou os demais9.

2. Conceito, natureza jurdica e sujeitos da relao jurdico-cambial


A letra de cmbio o ttulo de crdito de modelo livre por meio do qual o emitente-sacador d uma ordem a outrem (sacado) para que efetue pagamento em prol do credor-beneficirio. A propsito dos sujeitos da relao jurdico-cambial, no s os empresrios podem ser emitentes, sacados e credores da letra de cmbio10.

7 8

Cf. 6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.088269-8, Dirio da Justia, 26-12006, p. 68. Assim, na doutrina: sabido que toda a teoria dos ttulos de crdito, historicamente, nasceu do estudo da letra de cmbio, o mais completo e complexo dos ttulos. (...) O ttulo de inspirao da Teoria Geral dos Ttulos de Crdito sempre foi a Letra de Cmbio, porque, alm de ser essencialmente uma cambial, o ttulo de maior expresso internacional dada a sua complexidade e as declaraes que nela se inserem (Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 13 e 43, respectivamente). De acordo, na doutrina: Sem dvida alguma e por tudo que conhecemos, podemos afirmar que a letra de cmbio o mais antigo ttulo de crdito. Foi o primeiro deles, seguido da nota promissria. Ento, se alguma coisa deve-se pesquisar, refere-se ao ttulo mais importante que a letra de cmbio (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 3). De acordo, na doutrina: Hoje em dia, por exemplo, no so apenas os comerciantes que assinam letra de cmbio ou notas promissrias, ttulos usados exclusivamente pelos mercadores, na poca medieval e at poca bem recente. O emprego do ttulo de crdito tornou-se corrente e universal (Miguel Reale, Lies preliminares de direito, 27. ed., 4. tir., 2004, p. 364).

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Todas as pessoas naturais capazes e as pessoas jurdicas em geral podem assumir obrigaes e ser beneficirias de direitos cambiais. Em regra, trs pessoas intervm na letra de cmbio: o emitentesacador, o sacado e o credor-beneficirio. O sacador o emitente da letra, o subscritor do ttulo de crdito. J o sacado a pessoa fsica ou jurdica contra quem emitida a ordem de pagamento. Ao aceitar a letra de cmbio, com o lanamento da respectiva assinatura, o sacado tambm passa a ser denominado aceitante, quando ocupa o lugar de devedor principal do ttulo. Antes do aceite, todavia, o sacado no tem obrigao cambial alguma; a s emisso da letra no torna o sacado obrigado pela cambial. Com efeito, a obrigao do sacado nasce com a aceitao da letra, quando assume a qualidade de devedor principal. Por fim, o credor ou tomador o beneficirio do crdito. Um exemplo pode facilitar a compreenso das trs posies jurdicas provenientes da letra de cmbio: imagine-se que A devedor de B, em razo de dvida correspondente a R$ 10.000,00. Por sua vez, B tambm devedor de C, mas em montante superior: R$ 15.000,00. Em vez de pagar diretamente a quantia integral ao respectivo credor (C), B (sacador) paga R$ 5.000,00 em espcie11 e emite letra de cmbio contra A (sacado), com a ordem de pagamento da quantia correspondente a R$ 10.000,00 em favor de C (beneficirio). Na eventualidade de o sacado (A) no aceitar a ordem ou no efetuar o respectivo pagamento, o emitente-sacador (B) o responsvel pelo pagamento da quantia correspondente a R$ 10.000,00, em favor do credor-beneficirio (C). A despeito de a regra ser a participao de trs sujeitos na relao cambial proveniente da letra, o art. 3 da Lei Uniforme permite que o prprio emitente-sacador seja tambm o credor-beneficirio12, quando emite a letra de cmbio em seu prprio favor, contra o sacado. Ainda a

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Vale dizer, em dinheiro. De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Protesto por falta de aceite. Letra de cmbio no endossada. Direito do sacador-tomador. Segurana concedida. O ato da Corregedoria de Justia que veda ao sacador-tomador da letra de cmbio o acesso ao protesto por falta de aceite, pela circunstncia de se confundirem ambos os papis na mesma pessoa, viola direito do sacador em tomar a providncia preservativa dos direitos decorrentes da impontualidade, definidos pelo regime jurdico dos ttulos de crdito (4 Turma do STJ, RMS 2.603/SP, Dirio da Justia, 23-5-1994, p. 12609).

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respeito do art. 3 da Lei Uniforme, o preceito tambm permite que a letra seja emitida contra o prprio sacador, quando o emitente e o sacado so a mesma pessoa. Em suma, as trs posies jurdicas existentes na letra de cmbio podem ser ocupadas por apenas duas pessoas. Voltando os olhos ao credor-beneficirio, este pode efetuar a transferncia da titularidade em prol de outrem (endossatrio), por meio de simples endosso. Na eventualidade de o sacado deixar de efetuar o pagamento, o endossatrio pode acionar tanto o emitente-sacador quanto o endossante (anterior credor-beneficirio) e at mesmo o sacado, se a letra foi aceita. Sem dvida, o saque, que o ato consubstanciado na emisso do ttulo de crdito, tambm produz o efeito jurdico de vincular o emitente-sacador ao pagamento da letra de cmbio, na qualidade de coobrigado, como bem determinam os arts. 9 e 43 da Lei Uniforme. Por fim, vedada a emisso de letra de cmbio proveniente de compra e venda mercantil a prazo faturada, em razo da restrio contida no art. 2 da Lei n. 5.474/6813. Pelo mesmo motivo, no admissvel a emisso de letra de cmbio com fundamento em prestao de servio faturada. A vedao expressa no art. 2 teve como imediata consequncia prtica o quase desaparecimento da letra de cmbio dos negcios internos no Brasil, com o aumento da utilizao das duplicatas mercantil e de prestao de servios. No obstante, a letra de cmbio ainda utilizada com frequncia no comrcio externo, tanto que no Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social so encontrados muitos modelos de letras de cmbio destinados aos negcios internacionais, para orientar os empresrios individuais e os administradores e diretores das sociedades empresrias nas transaes com empresrios e sociedades empresrias de outros pases.

3. Requisitos ou elementos da letra de cmbio


A letra de cmbio um ttulo de crdito de modelo livre, razo pela qual ser emitida em qualquer papel, de todos os tamanhos, porquanto

13

De acordo, na jurisprudncia: Em se tratando de dvida resultante de compra de mercadoria a prazo, vedado ao vendedor emitir letra de cmbio em lugar da duplicata mercantil, mas nada obsta que a compra e venda seja representada por nota promissria ou por cheque, que so ttulos sacados pelo comprador (Inteligncia do art. 2 da Lei n. 5.474/68) (3 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.306935-8, Dirio da Justia, 26-8-2000).

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no h formulrio padronizado ex vi da legislao de regncia. Basta, portanto, o cumprimento dos requisitos legais para a transformao de um simples papel em letra de cmbio. Sem dvida, o lanamento dos termos legais tem o condo de transformar qualquer papel em letra de cmbio. Quanto aos requisitos da letra de cmbio, os principais elementos esto arrolados no art. 1 da Lei Uniforme. No obstante, h requisitos essenciais e requisitos acidentais. Requisitos essenciais so os elementos constitutivos da letra cujas ausncias implicam descaracterizao do ttulo. J os requisitos acidentais so os elementos sanveis nas hipteses arroladas no art. 2 da Lei Uniforme. Expostas as duas classes de requisitos existentes no art. 1 da Lei Uniforme, convm examinar cada um dos elementos constitutivos da letra. Em primeiro lugar, h a necessidade da denominao letra de cmbio inserta no bojo do documento. Na verdade, nada impede a utilizao da simples palavra letra, tal como consta do art. 1, n. 1, da Lei Uniforme. Tambm possvel a utilizao da expresso correspondente na lngua estrangeira14, porquanto admissvel a execuo de ttulo de crdito emitido no estrangeiro, independentemente de homologao no Brasil, ex vi do art. 585, I e 2, do Cdigo de Processo Civil15. Em segundo lugar, a letra de cmbio deve conter mandamento explcito para que seja pago determinado valor. Com efeito, vista do

14 15

Por exemplo, bill of exchange. Assim, na jurisprudncia: Os ttulos de crdito constitudos em pas estrangeiro, para serem executados no Brasil (CPC, art. 585, 2), no dependem de homologao pelo Supremo Tribunal Federal. A eficcia executiva que lhes inerente no se subordina ao juzo de delibao a que se refere o art. 102, I, h, da Constituio, que incide, unicamente, sobre sentenas estrangeiras, cuja noo conceitual no compreende, no abrange e no se estende aos ttulos de crdito, ainda que sacados ou constitudos no exterior (Pleno do STF, RCL 1.908/ SP AgRg, Dirio da Justia, 3-11-2004). De acordo, na doutrina: Por outro lado, exigida a homologao de decises judiciais, intuitivo que ttulos executivos extrajudiciais, como letras de cmbio e notas promissrias, no esto submetidas homologao (Cristiano Chaves de Farias, Direito civil: teoria geral, 2. ed., 2005, p. 81).

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art. 1, n. 2, da Lei Uniforme, a letra deve revelar uma ordem de pagamento de determinado montante. A ordem deve ser incondicional, isto , o pagamento no pode depender de condio alguma16. Na eventualidade de divergncia entre o valor por extenso e o indicado em algarismos, prevalece a quantia escrita por extenso, tendo em vista o disposto no art. 6, 1, da Lei Uniforme. Como j anotado, admissvel a emisso da letra de cmbio em moeda estrangeira, a ser paga no Brasil, com a converso para a moeda nacional corrente no momento do pagamento17. Tambm admissvel a emisso de letra de cmbio em ndice oficial18. Nada impede, por consequncia, a incluso de clusula de correo monetria19, j que o valor final do ttulo pode ser facilmente obtido por simples operao aritmtica. Alm da correo monetria, admissvel a incluso de clusula de juros, observado o disposto no art. 5 da Lei Uniforme20. vista do art. 1, n. 3, da Lei Uniforme, a letra deve revelar o nome daquele que deve pagar (sacado). Na verdade, mais do que o simples nome do sacado, o art. 3 da Lei n. 6.268 exige a identificao do sacado por meio da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do nmero no Registro Geral da Secretaria de Segurana Pblica, do nmero do Ttulo Eleitoral ou do nmero da Carteira Profissional. Em suma, o sacado deve ser qualificado na letra de cmbio, a fim de evitar eventual confuso proveniente de homonmia. No h, todavia, necessidade de assinatura do sacado no momento da emisso da letra; a assinatura do sacado ser buscada em momento posterior, para o lanamento do aceite que torna o sacado devedor principal do ttulo. Se o sacado no aceitar a ordem de pagamento consubstanciada na letra de cmbio, permanecer

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Considera-se condio a clusula que, derivando exclusivamente da vontade das partes, subordina o efeito do negcio jurdico a evento futuro e incerto (art. 121 do Cdigo Civil de 2002). Assim, na jurisprudncia: Letras de cmbio emitidas no estrangeiro. Aplicao do princpio locus regit actum. (...) As cambiais em moeda estrangeira, vencidas e no pagas, so exequveis no Brasil, pelo seu valor em moeda nacional, ao cmbio do dia da liquidao (2 Turma do STF, Ag 80.938/SP AGR, RTJ, v. 97, p. 238). Por exemplo, Ufir Unidade Fiscal de Referncia, TR Taxa Referencial. Cf. 1 Turma do STF, RE 108.613/MG, RTJ, v. 137, p. 1310; 3 Turma do STJ, REsp 547.319/RS, Dirio da Justia, 18-10-2004, p. 270. Diante da existncia de preceito especfico, qual seja, o art. 5 da Lei Uniforme, no incide a regra geral consubstanciada no art. 890 do Cdigo Civil.

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totalmente alheio relao cambial, a qual subsistir apenas em relao ao emitente-sacador e ao credor-beneficirio21. A letra tambm deve conter a praa do pagamento e o dia do vencimento do ttulo. Com efeito, o art. 1 da Lei Uniforme exige a indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento22 e a poca do pagamento23. Se no for indicada a data do vencimento, o ttulo considerado vista, por fora do art. 2, 2, da Lei Uniforme, e do art. 889, 1, do Cdigo Civil. Se no for designado o lugar do pagamento, ser considerado o endereo do sacado revelado na crtula: Na falta de indicao especial, o lugar designado ao lado do nome do sacado considera-se como sendo o lugar do pagamento, e, ao mesmo tempo, o lugar do domiclio do sacado24. Alm da qualificao do sacado25, a letra ainda deve conter o nome do tomador, ou seja, do credor-beneficirio, a quem deve ser paga a importncia expressa no ttulo. Diante da literalidade do art. 1, n. 6, da Lei Uniforme, no admissvel letra de cmbio ao portador. possvel, todavia, a emisso da letra de cmbio sem a imediata indicao do credor-beneficirio, desde que o respectivo portador complete o ttulo antes do protesto ou da execuo judicial da cambial, tendo em vista a permisso consagrada no Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal: A cambial emitida ou aceita com omisses, ou em branco, pode ser completada pelo credor de boa-f, antes da cobrana ou do protesto. vista do n. 7 do art. 1 da Lei Uniforme26, a letra de cmbio deve conter a data e o local da emisso do ttulo. Na ausncia de designao do lugar onde a letra foi passada, considera-se emitida no local indicado ao lado do nome do emitente-sacador, por fora do art. 2, 4, da Lei Uniforme, e do art. 889, 2, do Cdigo Civil. No obstante, o mesmo no ocorre diante da falta da data da emisso. Com efeito, no letra de cmbio o documento omisso acerca da data da emisso. certo que a ausncia da data da emisso pode ser sanada luz do Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal, ou seja, antes do protesto e da

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E tambm em relao aos eventuais endossantes e avalistas! Cf. art. 1, n. 5, da Lei Uniforme. Cf. art. 1, n. 4, da Lei Uniforme. Cf. art. 2, 3, da Lei Uniforme. Cf. art. 1, n. 3, da Lei Uniforme. E tambm do art. 889, caput, do Cdigo Civil.

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propositura da execuo da cambial. Se, entretanto, a falha no for sanada a tempo e modo, a falta da data da emisso retira do documento a fora de ttulo de crdito27. Ao final, a letra deve conter a assinatura do sacador que emite a cambial, tendo em vista o disposto no art. 1, n. 8, da Lei Uniforme, e no art. 889, caput, do Cdigo Civil28. Diante de eventual impossibilidade de assinatura por parte do emitente-sacador, o ttulo pode ser subscrito por procurador com o poder especial para assinar a letra de cmbio. No obstante, o mandatrio com poder especial para sacar a cambial no pode ser o prprio beneficirio do ttulo, como bem assentou o antigo Tribunal de Alada Cvel do Rio de Janeiro, ao aprovar o Enunciado 16: nulo o ttulo cambial emitido por procurador do muturio, vinculado ao mutuante29. Na mesma esteira, o Superior Tribunal de Justia aprovou o Enunciado 60, in verbis: nula a obrigao cambial assumida por procurador do muturio vinculado ao mutuante, no exclusivo interesse deste30. Bem examinados os verbetes sumulares, lcito concluir que o Enunciado 16 e o Enunciado 60 prestigiaram a concluso n. 2 aprovada durante o 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, em 1981: invlida a procurao outorgada por muturio em favor de empresa pertencente ao grupo financeiro do mutuante, para assumir responsabilidade, de extenso no especificada, em ttulos cambiais, figurando como favorecido o mutuante (aprovada por 14 votos contra 4)31. Ainda a respeito da elaborao do ttulo, diante da omisso das leis especiais que versam sobre a letra de cmbio32, admissvel a emisso

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De acordo, na jurisprudncia: A execuo fundada em letra de cmbio, sacada sem data de emisso, nula. Preliminar instalada e execuo extinguida (10 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0481.06.063258-7/001, Dirio da Justia, 7-112007). Assim, na jurisprudncia: 3 Turma do STJ, REsp 264.174/PR, Dirio da Justia, 25-3-2002, p. 273. Cf. Dirio Oficial, 16-4-1996, p. 192. De acordo, na jurisprudncia: nula a clusula inserta em contrato de abertura de crdito que autoriza o credor a sacar letra de cmbio contra o devedor, com base em saldo apurado de forma unilateral na sua conta-corrente. Incidncia da Smula 60-STJ (4 Turma do STJ, REsp 504.36/RS, Dirio da Justia, 27-6-2005, p. 399). Cf. Minas Gerais, Dirio do Judicirio, 26-2-1982, p. 1. Vale dizer, a Lei Uniforme e o Decreto n. 2.044/1908.

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do ttulo mediante sistema de computao, consoante o disposto no 3 do art. 889 do Cdigo Civil de 2002, cuja aplicao subsidiria determinada pelo art. 903 do mesmo diploma. Estudados os requisitos legais, j possvel imaginar um exemplo de letra de cmbio, tendo em vista o caso hipottico apresentado no anterior tpico 2 do presente captulo:
Por meio da presente letra de cmbio, o emitente-sacador B, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n. 222.222-22, domiciliado em Belo Horizonte, no endereo X, ordena ao sacado A, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n. 111.111-11, domiciliado em Braslia, no endereo Y, que pague em prol do tomador-beneficirio C, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o n. 333.333-33, domiciliado em Braslia, no endereo Z, no dia 31 de janeiro de 2010, o montante de R$ 10.000,00 (dez mil reais), a ser pago no endereo do tomador-beneficirio C, em Braslia, sob pena de 1% (um por cento) de juros de mora ao ms. Passada em 31 de julho de 2009, em Belo Horizonte. Assinada pelo emitente-sacador B.

4. Ttulo incompleto: Enunciado 387 da Smula do STF


Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a emisso incompleta no impede que a crtula obtenha a natureza jurdica de ttulo do crdito33. luz dos arts. 3 e 4 do Decreto n. 2.044/1908 c/c o art. 891 do Cdigo Civil de 2002 e com o Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal, o documento apenas assinado ou emitido com omisses pode ser completado pelo portador de boa-f, desde que a complementao ocorra antes do protesto ou da execuo judicial.

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Colhe-se do voto condutor proferido pelo Supremo Tribunal Federal no julgamento do RE 81.996/SP: A Lei Brasileira e a Lei Uniforme autorizam a emisso de cambiais em branco, com irrestrita circulabilidade. E, na ensinana doutrinria, o mnimo exigvel para existncia de uma letra em branco uma firma cambiariamente utilizvel (Cfr. WHITAKE, Letra de Cmbio, 95). E, entre o mnimo, que esse, e o mximo, que est no ttulo completo, indiferente a quantidade de dizeres omitidos. E, qualquer que seja o nmero ou a importncia dos requisitos omitidos, a letra em branco pode ser validamente completada. E o preenchimento, sendo tcito o mandato outorgado ao possuidor, no minimiza o valor da cambial.

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Em contraposio, se o documento contiver omisso no momento do protesto ou da execuo judicial, no ser considerado letra de cmbio, conforme revela a regra extrada do 1 do art. 2 da Lei Uniforme.

5. Aceite
5.1. Conceito
O aceite a declarao unilateral de vontade por meio da qual o sacado ou terceira pessoa34 assume a responsabilidade pelo pagamento da quantia indicada no ttulo de crdito, na qualidade de devedor principal.

5.2. Ato unilateral de vontade


Por ser o aceite ato unilateral de vontade, o sacado ou o terceiro no pode ser obrigado a aceitar o ttulo35, nem mesmo quando a pessoa designada para aceitar devedora do emitente-sacador em razo de outra relao jurdica pretrita. Na eventualidade de recusa do sacado em aceitar o ttulo, resta a possibilidade da propositura de demanda prpria36, para a respectiva cobrana do anterior crdito que o emitente-sacador tem em relao ao sacado. J o credor-beneficirio poder protestar o ttulo e acionar desde logo o emitente-sacador mediante execuo forada, tudo nos termos do art. 43, caput, da Lei Uniforme, c/c o art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil.

5.3. Aceite por interveno


Em regra, o aceite tem como destinatrio o sacado. A regra, todavia, comporta exceo, a qual reside no art. 55 da Lei Uniforme. Trata-se do denominado aceite por interveno, quando o emitente-sacador indica terceira pessoa para aceitar a letra de cmbio. A pessoa indicada, entretanto, tem dois dias teis para a aceitao. O terceiro designado pelo emitente-sacador pode aceitar a letra, ou no. Se aceitar, passa a ser de-

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Cf. art. 55 da Lei Uniforme de Genebra. O sacado pode, a seu talante, recusar-se a assumir a obrigao cambial, sendo certo que a falta de aceite elide o vnculo ao pagamento do ttulo (3 Turma do STJ, REsp 511.387/GO, Dirio da Justia, 1-8-2005, p. 438). Por exemplo, cobrana sob o procedimento comum.

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nominado aceitante-interveniente. Se for silente e deixar o prazo de dois dias teis correr in albis, no assume a obrigao cambial, mas pode ser responsabilizado na esfera civil, por perdas e danos, com o valor da indenizao limitado importncia da letra, tudo nos termos do art. 55 da Lei Uniforme.

5.4. Lanamento do aceite


O sacado no responsvel pelo pagamento da letra de cmbio em razo da simples ordem do emitente-sacador do ttulo. Com efeito, a mera emisso da letra no torna o sacado obrigado pelo pagamento37. O sacado somente passa a ser o devedor principal quando aceita a respectiva ordem38, mediante simples assinatura lanada no anverso ou face da letra. O aceite tambm pode ser lanado no verso do ttulo, com a aposio da assinatura acompanhada dos vocbulos aceite, aceito, concordo, pagarei ou honrarei, como bem autoriza o 1 do art. 25 da Lei Uniforme, in verbis: O aceite escrito na prpria letra. Exprime-se pela palavra aceite ou qualquer outra palavra equivalente; o aceite assinado pelo sacado. Vale como aceite a simples assinatura do sacado aposta na parte anterior da letra. O sacado que aceita a ordem passa a ser denominado aceitante e assume a qualidade de devedor principal da letra, ex vi do art. 28 da

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De acordo, na jurisprudncia: Letra de cmbio. Ausncia de aceite. A simples emisso de letra de cmbio no importa criao de vnculo cambial por parte do sacado que se absteve de aceit-la (3 Turma do STJ, REsp 89.599/RS, Dirio da Justia, 18-5-1998, p. 82). Letra de cmbio. Aceite inexistente. Responsabilidade do sacado inexistente. A letra de cmbio contm uma ordem de pagamento, cabendo quele a quem dada a ordem declarar se est disposto a cumpri-la ou no. Enquanto a letra no for aceita o sacado nenhuma responsabilidade tem em relao ao sacador do ttulo (1 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.3142290/000, Dirio da Justia, 23-9-2000). Assim, na jurisprudncia: No se obriga cambialmente o sacado que no aceita a letra de cmbio (3 Turma Cvel do TJDF, Apelao n. 3700895, Dirio da Justia, 22-11-1995, p. 17524). O aceite em letra de cmbio tem como funo principal vincular o sacado obrigao, tornando-o responsvel pelo pagamento da importncia nela consignada. A simples indicao do nome do sacado na letra no tem o condo de originar obrigao cambiria, sendo necessria, para tanto, a expressa aposio do aceite (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0707.08.1542466/001, Dirio da Justia, 28-1-2009).

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Lei Uniforme. Alis, aceito o ttulo, o aceitante no pode cancelar nem retirar o aceite, ex vi do art. 12 do Decreto n. 2.044/1908. Por fim, ainda que aceita a letra, o emitente-sacador preserva a qualidade de coobrigado, razo pela qual ainda pode ser acionado, na eventualidade da posterior negativa de pagamento por parte do sacado-aceitante39.

5.5. Subsistncia da letra no aceita


A ausncia do aceite no retira a validade nem a eficcia da letra de cmbio40. Ainda que no aceita, a letra subsiste como ttulo de crdito, com a possibilidade de o credor-beneficirio acionar o emitente-sacador, o qual, como j anotado, coobrigado por fora do caput do art. 43 da Lei Uniforme, em razo da emisso do ttulo.

5.6. Letras de cmbio sujeitas a aceite e respectivos prazos


A Lei Uniforme revela que a letra de cmbio pode ser vista, a um certo termo de vista, a um certo termo da data e com dia fixado para o vencimento, tudo nos termos do art. 33 da Conveno de Genebra. O mesmo diploma tambm estabelece prazos mximos para que o credor-beneficirio busque o aceite, mas somente nas letras de cmbio a prazo, porquanto a letra de cmbio vista j apresentada para pagamento41. Com efeito, a letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato a qualquer momento, desde que dentro de um ano da data da emisso, como bem revela o promio do art. 34 da Lei Uniforme: A letra

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Cf. art. 43, caput, da Lei Uniforme. De acordo, na jurisprudncia: O aceite na letra de cmbio no requisito essencial sua validade, podendo a crtula circular sem a assinatura do sacado (9 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0137.06.000233-4/001, Dirio da Justia, 26-42008). De acordo, na jurisprudncia: A apresentao da letra de cmbio sacada vista para pagamento, no comportando, portanto, apresentao para aceite. Com efeito, mostra-se regular o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem a presena do aceite do sacado (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0481.02.015974-7/001, Dirio da Justia, 28-1-2009). vivel o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem o aceite do sacado (3 Turma do STJ, REsp 646.519/RS, Dirio da Justia, 30-5-2005, p. 373).

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vista pagvel apresentao. Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data. A omisso quanto ao cumprimento do prazo ocasiona a impossibilidade de ao cambial contra o emitente-sacador e demais coobrigados, ex vi do art. 53, item 1 e 2, da Lei Uniforme, in verbis: Depois de expirados os prazos fixados: para a apresentao de uma letra vista ou a certo termo de vista; omissis. O portador perdeu os seus direitos de ao contra os endossantes, contra o sacador e contra os outros coobrigados, exceo do aceitante. A cambial a um certo termo de vista letra a prazo cujo vencimento ocorre com a contagem do lapso somente depois do aceite, isto , da data em que a letra apresentada para o lanamento do aceite. O aceite deve ser datado, para possibilitar a contagem do prazo de vencimento. O credor-beneficirio deve apresentar o ttulo para aceite dentro de um ano do saque, ou seja, da emisso do ttulo, consoante dispe o art. 23 da Lei Uniforme: As letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite dentro do prazo de 1 (um) ano das suas datas. Tal como se d na letra vista, a omisso quanto ao cumprimento do prazo tambm impede a ao cambial contra o emitente-sacador e demais coobrigados, consoante o disposto no art. 53, item 1 e 2, da Lei Uniforme42. A letra a um certo termo da data tambm ttulo a prazo, mas o vencimento se d com o decurso do lapso fixado no ttulo luz da data da emisso estampada na crtula43. possvel a apresentao da letra para o aceite do sacado at o vencimento estipulado no ttulo, consoante o disposto no art. 21 da Lei Uniforme: A letra pode ser apresentada, at o vencimento, ao aceite do sacado, no seu domiclio, pelo portador ou at por um simples detentor. J a letra pagvel num dia fixado ttulo a prazo com expressa indicao do prprio dia do vencimento, em data certa. Em virtude da regra inserta no art. 21 da Lei Uniforme, a letra em data certa passvel de apresentao para aceite do sacado at o dia do vencimento estampado na crtula.

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Assim, na doutrina: A letra de cmbio com vencimento a certo termo de vista deve ser apresentada para aceite at um ano de sua respectiva data. Por falta ou recusa de aceite, pode ser protestada, tambm no prazo de at um ano de sua emisso, caso em que o portador conserva os seus direitos de ao contra os obrigados de regresso (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 167). Por exemplo, dois meses da data do saque da letra, em 1-9-2010.

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Resta saber se a apresentao para aceite nos respectivos prazos obrigatria ou facultativa em relao s letras a um certo termo da data e pagvel num dia fixado. Autorizada doutrina sustenta a tese da facultatividade44. Em contraposio, abalizada doutrina sustenta a tese da obrigatoriedade45. Ainda que muito respeitvel a tese da obrigatoriedade da apresentao para aceite das letras a um certo termo da data e pagvel num dia fixado, o art. 21 da Lei Uniforme revela a facultatividade quando dispe que a letra pode ser apresentada. J o art. 23 estabelece que as letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite. Mutatis mutandis, o art. 34 determina que a letra vista deve ser apresentada a pagamento. Da a justificativa para o disposto no art. 53, o qual exige a apresentao para aceite e para pagamento, respectivamente da letra vista ou a certo termo de vista. luz da interpretao sistemtica dos arts. 21, 23, 34 e 53 da Lei Uniforme, portanto, lcito concluir que, no que tange s letras a um certo termo da data e pagvel num dia fixado, facultativa a apresentao para aceite.

5.7. Pedido de nova apresentao da letra


Apresentada a letra de cmbio para o aceite do sacado, tem o mesmo o prazo previsto no art. 24 da Lei Uniforme, segundo o qual o sacado pode pedir nova apresentao da letra no dia seguinte ao da apresentao original, a fim de permitir melhor reflexo sobre o lanamento do aceite, ou no46. No obstante, o credor-beneficirio no obrigado a deixar a letra apresentada ao aceite nas mos do sacado47. Alis, nem conve-

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Quando certa a data do vencimento, a apresentao do ttulo para aceite facultativa (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 166). Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 20. ed., 2008, p. 249: A letra de cmbio a certo termo da data, que aquela cujo vencimento se opera com o transcurso de lapso temporal em que a data do saque o termo a quo, e a letra de cmbio em data certa devem ser apresentadas a aceite, pelo tomador, at o vencimento fixado para o ttulo (art. 21). A inobservncia desses prazos pelo credor acarreta a perda do direito de cobrana do ttulo contra os coobrigados (art. 53). Na eventualidade de o sacado ter solicitado uma segunda apresentao no dia seguinte, h a prorrogao do prazo referente ao protesto para o dia seguinte (arts. 24, primeira parte, e 44, 2, in fine, da Lei Uniforme). Cf. art. 24, in fine, da Lei Uniforme.

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niente que o faa, para evitar o risco de reteno indevida da letra pelo sacado48.

5.8. Apreenso de ttulo sonegado pelo sacado


Na eventualidade de reteno indevida da letra pelo sacado, no momento da apresentao para o aceite, h a possibilidade do ajuizamento de demanda destinada apreenso do ttulo, com fundamento nos arts. 885 e 886 do Cdigo de Processo Civil49. Na esteira do antigo pargrafo nico do art. 31 do Decreto n. 2.044/1908, o art. 885 do Cdigo de 1973 autoriza at mesmo a decretao de priso do sacado sonegador do ttulo de crdito. No obstante, ambos os preceitos so incompatveis com o art. 5, LXVII, da Constituio Federal de 1988, porquanto dispem sobre espcie de priso civil sem previso constitucional50. Por conseguinte, a demanda fundada nos

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Em reforo, bem ensina a doutrina: A alnea segunda do art. 24 da Lei Uniforme prescreve que O portador no obrigado a deixar nas mos do aceitante a letra apresentada ao aceite. A regra encontra plena justificativa, pois, como evidente, a ao cambiria somente poder ser exercida pelo credor mediante a exibio do ttulo no processo de execuo (Carlos Alberto Alvaro de Oliveira, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, t. II, 7. ed., 2005, p. 419). A despeito do disposto no art. 885 do Cdigo de Processo Civil, h sria divergncia acerca da natureza cautelar da demanda para a apreenso de ttulo. Em prol da natureza cautelar, na doutrina: A no devoluo do ttulo por aquele que deveria praticar algum ato cambial ilegal e permite ao prejudicado pedir a apreenso do ttulo (art. 885). O pedido de apreenso feito em processo cautelar, preparatrio da futura execuo ou cobrana do ttulo (Vicente Greco Filho, Direito Processual Civil Brasileiro, v. III, 3. ed., 2006, p. 193). Contra a natureza cautelar, tambm na doutrina: O carter satisfativo e no cautelar da ao, no dependente de outra, importa excluir, contudo, a incidncia dos arts. 801 e 806. A petio inicial, por isso, obedecer ao disposto no art. 282. Em caso de receio de leso poder ser decretado initio litis, ou no curso do procedimento, a apreenso do ttulo. Tratar-se-, ento, de antecipao dos efeitos da sentena final, autorizada pelo art. 273 (Carlos Alberto Alvaro de Oliveira, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, t. II, 7. ed., 2005, p. 422). De acordo, na doutrina: Essa priso, a despeito de regulada no Cdigo, no compatvel com o sistema constitucional vigente. A Constituio Federal somente admite a priso por dvida no caso de depositrio infiel ou inadimplemento de obrigao alimentcia (art. 5, LXVII). Em nenhuma dessas excees enquadra-se a hiptese do detentor que retm o ttulo em vez de pag-lo ou de aceit-lo. O fato pode constituir, at, infrao penal, mas deve ser apurado e punido nos termos do processo penal regular, garantida ampla defesa. A lei no equipara esse detentor

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arts. 885 e 886 do Cdigo de Processo Civil pode ser ajuizada para a apreenso de ttulo sonegado, mas o ru no pode ser preso no respectivo processo civil.

5.9. Recusa do aceite: vencimento antecipado ou extraordinrio


Na eventualidade de recusa do aceite pelo sacado, h o vencimento antecipado ou extraordinrio da letra de cmbio, com a possibilidade

ao depositrio infiel nem tem ele essas caractersticas, da a concluso de que a decretao da priso invivel por no ser consentnea com o sistema constitucional atual. A previso da lei cambiria era justificvel dada a poca em que foi editada. No podia, porm, o Cdigo de 1973 desconsiderar a posterior disciplina constitucional. Quanto apreenso por ordem judicial, continua admissvel, mas sem a cominao de priso civil. O pedido de apreenso obedecer ao procedimento geral cautelar (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 194). No mesmo sentido, tambm na doutrina: Carlos Alberto Alvaro de Oliveira, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, t. II, 7. ed., 2005, p. 422-424. Com outra opinio, entretanto, tambm h respeitvel doutrina: Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 339: Esses princpios no derrogaram a velha regra do direito anterior, confirmada pelo art. 885, do Cdigo de Processo Civil (1973), de que aquele que recusar a entrega da letra que a recebeu para firmar o aceite (ou para o pagamento), pode ser compelido a faz-lo sob pena de priso, que ser evitada se restituir a letra ou depositar a soma cambial e as despesas. J se sustentou alhures que essa regra moralizadora inconstitucional, pois no suporta nosso direito a priso por dvida. No se trata, ao nosso ver, de priso por dvida, mas de embarao na circulao de ttulo de crdito, e a priso de ordem administrativa, decretada pelo juiz do cvel. Tambm com opinio contrria, em abalizada doutrina: Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 20. ed., 2008, p. 249: O sacado que retm, indevidamente, a letra de cmbio que lhe foi apresentada para aceite ou o devedor, em caso de entrega para pagamento est sujeito a priso administrativa, que dever ser requerida ao juiz, nos termos do art. 885 do CPC. Trata-se de medida coercitiva, de natureza civil, destinada a forar a restituio da letra ao seu portador legitimado. Ainda em sentido contrrio, h autorizada doutrina: Alexandre Freitas Cmara, Lies de direito processual civil. v. III, 11. ed., 2006, p. 281: Apesar disso, porm, parece-nos legtima a priso civil do devedor que sonega o ttulo de crdito, no o restituindo ao credor. Isto porque, neste caso, no se estar diante de priso em razo do descumprimento da obrigao do direito privado. O que se tem, aqui, priso pelo descumprimento do comando contido na deciso judicial. Assim, compatvel com o sistema constitucional a priso do demandado que, condenado a restituir ao demandante o ttulo sonegado, no o faz. A priso incidir, aqui, como meio de coero, destinada a constranger psicologicamente o demandado a cumprir a prestao a que foi condenado. Por fim, h precedente jurisprudencial da Corte Suprema que autoriza a priso: Priso de sonegador de duplicata enviada para aceite. Sua legalidade. Habeas corpus indeferido (1 Turma do STF, HC 52.613/SP, julgado em 24-9-1974 e publicado em 6-11-1974).

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de o credor-beneficirio acionar desde logo o emitente-sacador, para o imediato pagamento do ttulo mediante execuo forada, bem como requerer a respectiva falncia, conforme a qualidade do emitente-sacador51, tudo nos termos do art. 43, n. 1, da Lei Uniforme, do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e dos arts. 1 e 94, I e II, ambos da Lei n. 11.101/2005. Por fim, a denegao do aceite comprovada mediante o protesto do ttulo, vista do art. 44 da Lei Uniforme e do art. 13 do Decreto n. 2.044/190852.

5.10. Aceite parcial ou qualificado


Alm da recusa total, o art. 26 da Lei Uniforme permite o aceite parcial ou qualificado, com a limitao da aceitao a uma parte da importncia53 ou com a modificao de clusula do ttulo54, quando o sacado passa a ser devedor da importncia na parte e no modo em que foi aceita a letra. Tanto o aceite limitativo quanto o modificativo, todavia, conduzem ao imediato vencimento da letra, com a possibilidade de execuo imediata contra o emitente-sacador, com fundamento no art. 43, n. 1, da Lei Uniforme.

5.11. Clusula impeditiva de apresentao ou clusula no aceitvel


Para impedir o vencimento antecipado da letra de cmbio em razo da recusa total ou parcial do aceite pelo sacado55, o emitente-sacador pode incluir clusula impeditiva da apresentao56 no bojo do ttulo.

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Se o sacador for empresrio individual ou sociedade empresria, h lugar para a propositura de ao de falncia, com fundamento no art. 43, n. 1, da Lei Uniforme, e no art. 94 da Lei n. 11.101/2005. De acordo, na doutrina: Essa prova da apresentao, no havendo aceite no ttulo, faz-se pela certido do protesto cambial (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 168). Aceite limitativo. Aceite modificativo. Hiptese na qual o emitente-sacador assume de imediato a responsabilidade cambial por fora do art. 43 da Lei Uniforme. Cf. Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 168.

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Com efeito, a clusula no aceitvel impede a apresentao da letra ao sacado antes do dia do vencimento. Por consequncia, o ttulo somente pode ser apresentado ao sacado no prazo designado para o pagamento. No obstante, tal faculdade conferida ao emitente-sacador no alcana as letras emitidas a certo termo de vista, bem como as letras pagveis em domiclio de terceiro ou em localidade diferente do lugar do domiclio do sacado, tudo por fora do art. 22 da Lei Uniforme. Outra proteo conferida pelo mesmo art. 22 da Lei Uniforme consiste na possibilidade de o emitente-sacador estipular uma data antes da qual no admissvel a apresentao da letra para o aceite do sacado. Por fim, o emitente-sacador tambm pode fixar um prazo para a posterior apresentao do ttulo para o aceite do sacado57, a fim de que a respectiva obrigao cambial no subsista se o credor-beneficirio no observar o prazo fixado na letra.

6. Endosso
6.1. Origem e significado do vocbulo endosso
A palavra endosso proveniente da expresso latina in dorso, a qual pode ser traduzida luz das seguintes expresses: no dorso, nas costas, no verso.

6.2. Conceito de endosso


O endosso o ato unilateral de vontade que ocasiona a transferncia dos direitos referentes aos ttulos de crdito ordem. A propsito do conceito de endosso, vale conferir o disposto no art. 14, 1, da Lei Uniforme: O endosso transmite todos os direitos emergentes da letra. No obstante, a transferncia por endosso s se completa quando h a tradio do ttulo58.

6.3. Endosso: forma de transferncia dos ttulos de crdito


A titularidade do crdito consubstanciado em documento prprio pode ser transferida de trs formas: pela simples tradio, se o ttulo

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Cf. art. 22, 1, da Lei Uniforme. Cf. art. 910, 2, do Cdigo Civil.

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for ao portador, ou seja, sem indicao do credor; pelo endosso e a posterior tradio, se o ttulo for nominativo ordem, isto , com indicao do credor e pagvel ao prprio ou sua ordem; pela cesso civil de crdito, acompanhada da tradio, se o ttulo for nominativo no ordem. Em suma, o endosso uma forma de transmisso dos direitos provenientes dos ttulos de crdito.

6.4. Endosso e cesso de crdito


O endosso no se confunde com a cesso civil de crdito, tambm denominada cesso ordinria de crdito59. Em primeiro lugar, o endosso um instituto de direito cambirio60, prprio dos ttulos de crdito, enquanto a cesso de crdito instituto de direito civil61. Em segundo lugar, o endosso ato unilateral de vontade, enquanto a cesso civil contrato bilateral62. Em regra, o endosso torna o endossante coobrigado pelo pagamento , o que no ocorre na cesso civil de crdito, salvo estipulao em contrrio64.
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Por outro lado, o devedor precisa ser comunicado mediante notificao da transferncia do crdito objeto da cesso civil65, comunicao que dispensvel para que o endosso seja vlido e eficaz. Por fim, na cesso civil de crdito, o devedor acionado pelo cessionrio pode suscitar as defesas existentes contra o cedente66. J o endos-

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Cf. arts. 11, 2, e 20, 1, in fine, ambos da Lei Uniforme. Cf. arts. 910 e s. do Cdigo Civil. Cf. arts. 286 e s. do Cdigo Civil. Assim, na doutrina: So os dois institutos, de fato, inconfundveis, pois o endosso o ato unilateral de declarao de vontade que impe forma escrita, ao passo que a cesso um contrato bilateral, que pode concluir-se de qualquer forma (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 331). Cf. art. 15, 1, da Lei Uniforme. Cf. art. 296 do Cdigo Civil. Cf. art. 290 do Cdigo Civil. Cf. art. 294 do Cdigo Civil.

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satrio protegido pelo princpio da inoponibilidade das excees pessoais anteriores67, razo pela qual as eventuais defesas cabveis em relao ao endossante no podem ser suscitadas contra o endossatrio, em virtude da autonomia do ttulo de crdito68. Por conseguinte, as defesas pessoais do devedor em relao ao endossante no so suscitveis contra o endossatrio terceiro de boa-f.

6.5. Endosso e letra de cmbio


A letra de cmbio ttulo de crdito ordem transmissvel mediante endosso, at mesmo na falta da clusula ordem no bojo da crtula, porquanto o silncio gera a presuno de que o ttulo ordem, por fora do art. 11, 1, da Lei Uniforme. Em contraposio, no h a transferncia mediante endosso de letra com expressa clusula no ordem. A transmisso do ttulo de crdito juridicamente possvel, mas tem natureza de cesso civil de crdito, ou seja, cesso ordinria de crdito69.

6.6. Sujeitos do endosso


So dois os sujeitos que participam do endosso: endossante ou endossador, pessoa que transfere o crdito inserto no ttulo a outrem; endossatrio ou endossado, pessoa a quem o crdito inserto no ttulo transferido. Por ser instituto de direito cambirio, o endosso consiste na transmisso de direito creditcio proveniente do ttulo de crdito de forma onerosa70. Por conseguinte, o endossante pode ser denominado alienante, enquanto o endossatrio tambm chamado adquirente. Nada impede, entretanto, que o endosso seja lanado independentemente de contraprestao do endossatrio, mediante ato gracioso do endossante.

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Cf. arts. 17 da Lei Uniforme e 916 do Cdigo Civil. Cf. art. 887 do Cdigo Civil. Cf. art. 11, 2, da Lei Uniforme. Assim, na doutrina: Logicamente, no se cuida de ato gratuito: o endossante ir receber do endossatrio pelo menos uma parte do valor do ttulo de crdito (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 403).

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6.7. Lanamento do endosso


vista do art. 13 da Lei Uniforme e do art. 910, 1, do Cdigo Civil, o endosso lanado mediante simples assinatura aposta no verso do ttulo de crdito. No obstante, tambm admissvel o lanamento do endosso no anverso ou face do ttulo, desde que com a expressa indicao do benefcio (endosso) ou do beneficirio (endosso em favor de ...), tudo nos termos do art. 13, 2, da Lei Uniforme, e do art. 910, caput, do Cdigo Civil. No h limite ao nmero de endossos lanados na letra de cmbio. Por conseguinte, possvel o lanamento de inmeros endossos na crtula. Na eventualidade de o verso e o anverso do ttulo no comportarem novo endosso, por falta de espao fsico, o lanamento do endosso pode ser feito no alongamento ou alongue, folha prpria em continuao ao ttulo71.

6.8. Modalidades de endosso


O endosso pode ser em branco (ou ao portador) ou em preto (ou nominativo). O endosso em branco consiste no lanamento da assinatura do endossante no ttulo, mas sem a indicao do endossatrio, ou seja, do beneficirio da transferncia. Em contraposio, o endosso em preto consiste no lanamento da assinatura do endossante no ttulo, com a explcita identificao do endossatrio, novo beneficirio do crdito. Por fim, nada impede que um ttulo nominativo seja convertido em ttulo ao portador, em virtude de um endosso em branco.

6.9. Endosso incondicionado


vista do art. 12, 1, da Lei Uniforme, e do art. 912, caput, do Cdigo Civil, no tem eficcia a subordinao do endosso ao advento

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De acordo, na doutrina: Pode, todavia, faltando espao no verso do ttulo, ser escrito numa folha de extenso, ligada ao corpo do ttulo, conforme sempre se admitiu no direito brasileiro, e a que a Lei Uniforme faz referncia expressa (art. 13). Essa folha chamada, como vimos anteriormente, extenso, alongue, alongamento ou folha de alongamento (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 332).

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ou ao cumprimento de condio alguma: Qualquer condio a que ele seja subordinado considera-se como no escrita.

6.10. Endosso parcial: nulidade


vista do art. 12, 2, da Lei Uniforme, com o reforo do art. 912, pargrafo nico, do Cdigo Civil, no admissvel a limitao do endosso a uma parte do valor da letra: O endosso parcial nulo.

6.11. Efeitos do endosso


Em regra, o endosso produz duas consequncias jurdicas: transfere a titularidade do crdito consubstanciado na letra de cmbio, ex vi do art. 14, 1, da Lei Uniforme, e torna o endossante coobrigado, por ser tambm responsvel pelo aceite e pelo pagamento da letra, tendo em vista a combinao do art. 15, 1, com o art. 43, caput, ambos da Lei Uniforme. A propsito, diante da existncia de preceitos especficos acerca da letra de cmbio72, no incide o caput do art. 914 do Cdigo Civil, porquanto o art. 903 do mesmo diploma prestigia a legislao especial existente. Sem dvida, a incidncia do Cdigo Civil de 2002 apenas subsidiria, ou seja, s aplicvel quando a legislao especial omissa. A propsito, refora o Enunciado 52, aprovado nas Jornadas de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Art. 903: por fora da regra do art. 903 do Cdigo Civil, as disposies relativas aos ttulos de crdito no se aplicam aos j existentes. Por fim, o endossante pode incluir a expresso sem garantia em conjunto com o endosso. Inserida a clusula sem garantia, o endossante deixa de ser coobrigado73. o denominado endosso sem garantia, por meio do qual h a transferncia da titularidade do crdito, mas o endossante no tem responsabilidade alguma pelo respectivo pagamento.

6.12. Endossos imprprios


considerado endosso imprprio o ato que, a despeito da denominao ou da aparncia de endosso, no transfere a propriedade do

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Cf. arts. 15 e 43 da Lei Uniforme. Cf. art. 15, 1, da Lei Uniforme.

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ttulo ou no torna o endossante coobrigado. O endosso-mandato, o endosso-cauo, o endosso-pstumo, por exemplo, so espcies de endosso imprprio.

6.12.1. Endosso-mandato ou endosso-procurao


O endosso-mandato o ato pelo qual o endossante no transfere o crdito proveniente do ttulo em prol do endossatrio, o qual atua como mero procurador, para simples cobrana e recebimento do crdito em nome do endossante74. A propsito, merece ser prestigiado o fundamento do Enunciado 99 da Smula do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro: No endosso mandato no h transferncia do crdito, de forma que o endossatrio age na condio de mandatrio do endossante. Em suma, o endosso-mandato transfere a posse, mas no a propriedade do ttulo de crdito75. O endosso-mandato lanado no ttulo de crdito por meio da anotao de alguma das expresses legais (valor a cobrar, para cobrana, por procurao) ou outra equivalente76, em conjunto com o

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No mesmo sentido, na doutrina: Transmite-se ao mandatrio-endossatrio, assim investido de mandato e da posse do ttulo, o poder de efetuar a cobrana, dando quitao de seu valor. Desse modo se transfere a posse da letra, mas no a disponibilidade de seu valor, cujo crdito pertence ao endossante (Rubens Requio, Curso de direto comercial, 18. ed., 1992, p. 334). Em sentido conforme, na jurisprudncia: O endosso-mandato no transfere ao mandatrio a propriedade do ttulo endossado ou do crdito por ele representado (3 Turma do STJ, REsp 830.481/ MG AgRg, Dirio da Justia, 18-11-2006, p. 392). Assim, na jurisprudncia: I Na linha da orientao deste Tribunal, no endosso-mandato, por no haver transferncia da propriedade do ttulo, o mandante responsvel pelos atos praticados por sua ordem pelo banco endossatrio (4 Turma do STJ, REsp 389.879/MG, Dirio da Justia, 2-9-2002, p. 196). O endosso-mandato, limitando-se a instituir quem cuide da cobrana do crdito consignado na crtula, no transfere quaisquer direitos ao mandatrio, seno o de receber e praticar outros atos em nome do mandante ou endossante (14 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0134.03.038029-6/001, Dirio da Justia, 7-2-2006). De acordo, na jurisprudncia: O endosso-mandato no transmite direitos emergentes do ttulo nem transfere a propriedade da letra, mas simplesmente a sua posse. O detentor do ttulo por endosso-mandato recebe-o e pratica todos os atos de proprietrio do mesmo, mas o faz como simples mandatrio, representando e obrigando, nesse caso, o mandante ou endossante (Fran Martins). Entende-se como endosso-mandato e como tal ser tido aquele pelo qual terceiro repassa o ttulo a entidade bancria para promover sua cobrana, tal como o revela a praxe

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endosso, nos termos do art. 18 da Lei Uniforme e do art. 917 do Cdigo Civil. Resta saber se h extino do endosso-mandato em razo do falecimento ou da superveniente incapacidade do endossante, tal como ocorre com o mandato civil, ex vi do art. 682, II, do Cdigo Civil. A resposta negativa encontrada tanto no ltimo pargrafo do art. 18 da Lei Uniforme quanto no 2 do art. 917 do Cdigo Civil, in verbis: Com a morte ou a superveniente incapacidade do endossante, no perde eficcia o endosso-mandato.

6.12.2. Endosso-cauo, endosso-penhor ou endosso-pignoratcio


Por ser bem mvel, a letra de cmbio pode ser objeto de penhor, como garantia de eventual credor do endossante, nos termos do art. 1.431 do Cdigo Civil77. No obstante, no h a transferncia imediata do crdito com o endosso-penhor, mas apenas a posse do ttulo, com a possibilidade da cobrana e do recebimento da quantia expressa na letra, como garantia78. O crdito, entretanto, continua sob a titularidade do endossante, desde que a obrigao garantida por meio da letra seja cumprida79.

comercial (1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 39.603/96, Dirio da Justia, 19-31997, p. 4421).
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Assim, na doutrina: No endosso-cauo ou pignoratcio, o ttulo onerado por penhor em favor de credor do endossante, de modo que, cumprida a obrigao garantida pelo penhor, o ttulo retorna ao endossante. No endosso-cauo, o endossatrio exerce direito que lhe prprio, assegurado pelo ttulo creditcio, pois no mero representante do credor originrio. Difere, pois, do endosso-mandato, em que o endossatrio simples detentor do ttulo e age em nome do endossante-mandante (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 387). De acordo, na jurisprudncia: O endosso-cauo no transfere ao endossatrio o crdito consolidado no ttulo, mas apenas a sua posse, para garantia do crdito daquele (11 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.518639-6/000, Dirio da Justia, 7-4-2006). Assim, na doutrina: No endosso-cauo, o crdito no se transfere para o endossatrio, que investido na qualidade de credor pignoratcio do endossante. Cumprida a obrigao garantida pelo penhor, deve a letra retornar posse do endossante. Somente na eventualidade de no cumprimento da obrigao garantida, que o endossatrio por endosso-cauo apropria-se do crdito representado pela letra (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2006, p. 252).

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O endosso-cauo lanado no ttulo de crdito por meio da anotao de alguma das expresses legais (valor em garantia ou valor em penhor) ou outra equivalente, em conjunto com o endosso, nos termos do art. 19 da Lei Uniforme e do art. 918 do Cdigo Civil.

6.12.3. Endosso-pstumo ou endosso tardio


vista do art. 20 da Lei Uniforme, tem valor jurdico de mera cesso civil de crdito o endosso posterior ao vencimento do ttulo e tambm lanado depois do respectivo protesto ou do prazo para a realizao do protesto80. Sem dvida, expirado o prazo para o protesto do ttulo, o ulterior endosso tem efeito de cesso civil de crdito, razo pela qual no incide o princpio da inoponibilidade das excees pessoais. Subsiste como o endosso, entretanto, o endosso posterior ao vencimento, desde que lanado antes do protesto e da expirao do prazo para o protesto, tendo em vista a fico jurdica consagrada no promio do art. 20 da Lei Uniforme: O endosso posterior ao vencimento tem os mesmos efeitos que o endosso anterior. Por fim, o endosso sem data tambm considerado anterior, salvo prova em sentido contrrio81.

6.12.4. Endosso sem garantia


vista do art. 15, 1, da Lei Uniforme, o endossante pode incluir a expresso sem garantia em conjunto com o endosso, o que afasta a respectiva responsabilidade cambial como coobrigado. H a transferncia da titularidade do crdito, mas o endossante no tem responsabilidade cambial alguma.

6.12.5. Endosso proibido


vista dos arts. 11, 2, e 15, 2, ambos da Lei Uniforme, o titular da letra pode incluir a clusula no ordem na crtula, com a

80

De acordo, na doutrina: O endosso pstumo o posterior ao protesto por falta de pagamento do ttulo ou posterior ao decurso do prazo respectivo. Tem efeito de mera cesso civil, ou seja, o endossante tardio no responde pela solvncia do devedor (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 386-387). Cf. art. 20, 3, da Lei Uniforme.

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consequente proibio de transferncia do crdito mediante endosso. Proibido o endosso, a transferncia da titularidade tem natureza jurdica de cesso civil de crdito, sob o regime do direito comum. Em outros termos, se a crtula contiver a clusula no ordem, o eventual endosso lanado ter valor jurdico de cesso ordinria de crdito, luz do Direito Civil.

7. Aval
7.1. Conceito
O aval a declarao unilateral de vontade por meio da qual uma pessoa garante, em prol do devedor principal82 ou de qualquer coobrigado83, o pagamento do ttulo de crdito. A propsito do conceito de aval, vale conferir o disposto no caput do art. 897 do Cdigo Civil: O pagamento de ttulo de crdito, que contenha obrigao de pagar soma determinada, pode ser garantido por aval.

7.2. Sujeitos do aval


A pessoa que garante o pagamento do ttulo denominada avalista ou dador de aval, na linguagem do art. 32 da Lei Uniforme. J o devedor principal ou o coobrigado cuja assinatura garantida pelo aval o avalizado84.

7.3. Avalista
vista da regra consagrada no art. 30, 2, da Lei Uniforme, o avalista terceiro que no figurava na letra de cmbio at ento. Nada impede, todavia, que algum signatrio da letra seja avalista de outro. Sem dvida, o art. 30, 2, in fine, dispe sobre o aval dado por pessoa que j integra a relao jurdico-cambial85.

82 83 84

Na letra, o sacado-aceitante. Na letra, o emitente-sacador, o tomador-endossante, o segundo endossante etc. De acordo, na doutrina: Aquele que presta o aval se chama avalista ou dador do aval, e o beneficirio, a cuja obrigao se refora, se denomina avalizado (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 342). Assim, na doutrina: O aval a garantia de pagamento da letra de cmbio, dada por um terceiro ou mesmo por um de seus signatrios (Rubens Requio, Curso

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7.4. Lanamento do aval


Segundo o art. 31 da Lei Uniforme, o aval deve ser lanado na prpria letra de cmbio ou em folha anexa ao ttulo. A assinatura lanada em documento independente, portanto, no tem natureza de aval86, ex vi dos princpios da cartularidade e da literalidade. O art. 898 do Cdigo Civil revela que o lanamento do aval admissvel tanto na face quanto no verso da letra de cmbio. Em ambas as hipteses, o lanamento do aval se d com a assinatura de prprio punho do avalista ou do respectivo procurador com poder especial87. No que tange ao lanamento na face da letra, a simples assinatura tem natureza jurdica de aval, salvo quando aposta pelo sacado ou pelo emitente-sacador88. Sem dvida, a simples assinatura do sacado exarada na face da letra significa aceite89, enquanto a assinatura do emitente-sacador lanada no anverso da letra significa saque, ou seja, a emisso do ttulo90. Com efeito, embora o sacado e o emitente-sacador tambm possam ser avalistas de outro obrigado91, as assinaturas de ambos devem ser acompanhadas da expresso legal bom para aval ou outra equiva-

de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 341).


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Assim, na jurisprudncia: Aval Documento parte. Vlido o aval em folha anexa ao ttulo que se entende como seu prolongamento. No, entretanto, em documento parte, uma vez que o Brasil no se valeu da reserva consignada no art. 4 do Anexo II da Conveno de Genebra (3 Turma do STJ, REsp 4.522/SP, Dirio da Justia, 18-2-1991, p. 1.034). No mesmo sentido, tambm na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AVAL. O aval supe assinatura em ttulo cambial ou cambiariforme, no se lhe assimilando a firma posta em instrumento particular (3 Turma do STJ, REsp 248.842/PR, Dirio da Justia, 18-9-2000, p. 128). Assim, na jurisprudncia: A validade do aval est condicionada assinatura do prprio punho do avalista ou do mandatrio especial, isto , do que exibe mandato por escrito, com poderes expressos para a prtica de atos cambiais (4 Turma do STJ, REsp 50.841/RJ, Dirio da Justia, 12-9-1994, p. 23770). Cf. art. 31, 3, da Lei Uniforme. De acordo, na doutrina: Na letra de cmbio, vale insistir, no existe assinatura sem expresso; toda a que for aposta no ttulo, na sua face ou dorso, tem uma funo cambiria. Por isso, a simples assinatura firmada no anverso, que no seja do sacado ou do sacador, considerada aval (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 343). Cf. art. 25, 1, in fine, da Lei Uniforme. Cf. art. 1, n. 8, da Lei Uniforme. Cf. art. 30, 2, da Lei Uniforme.

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lente92, para que tenham natureza de aval. J em relao aos terceiros, basta a simples assinatura lanada no anverso ou face da letra, a qual tem natureza de aval, ex vi do art. 31, 3, da Lei Uniforme. Por fim, o lanamento do aval no verso da letra sempre depende da assinatura acompanhada de alguma expresso identificadora93, conforme revela a interpretao a contrario sensu do 1 do art. 898 do Cdigo Civil.

7.5. Modalidades de aval


O aval pode ser em branco ou em preto. O aval em preto ocorre com identificao do avalizado ao lado da assinatura do avalista. J o aval em branco se d pelo simples lanamento da assinatura, sem a designao do avalizado. Na ausncia da identificao do avalizado, h a presuno legal de que o aval foi dado em favor do emitente-sacador da letra, conforme revela o ltimo pargrafo do art. 31 da Lei Uniforme: O aval deve indicar a pessoa por quem se d. Na falta da indicao, entender-se- pelo sacador.

7.6. Responsabilidade do avalista


vista do 1 do art. 32 da Lei Uniforme e do promio do art. 899 do Cdigo Civil, a responsabilidade do avalista equiparada do avalizado, razo pela qual o dador do aval tambm responsvel pelo pagamento integral do ttulo em prol do credor, tanto que o avalista pode ser executado isoladamente94.

7.7. Direito de regresso do avalista


O avalista que efetuar o pagamento da quantia expressa no ttulo poder acionar tanto o avalizado quanto os coobrigados anteriores, para

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Por exemplo, por aval. Por exemplo, bom para aval, por aval. Cf. art. 47 da Lei Uniforme. Assim, na doutrina: O avalista se torna obrigado solidariamente com aquele a favor de quem d o aval (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 342). No mesmo sentido, na jurisprudncia: O aval constitui obrigao autnoma. Tratando-se de responsabilidade solidria dos devedores, ao credor permitido mover a execuo desde logo contra o avalista, independentemente da regra inserta no art. 655, 2, do CPC (4 Turma do STJ, REsp 443.432/GO, Dirio da Justia, 15-8-2005, p. 317).

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cobrar o total da importncia paga, com fundamento no art. 32, 3, da Lei Uniforme, e no art. 899, 1, do Cdigo Civil. Por conseguinte, podem ser acionados, em conjunto ou isoladamente, o sacado-aceitante, o emitente-sacador, o tomador-endossante e at os eventuais avalistas anteriores, em relao ao total do montante que foi pago pelo avalista. Com efeito, vista do art. 47, 3, da Lei Uniforme, e do art. 899, 1, do Cdigo Civil, o avalista que paga o ttulo passa a ter direito regressivo contra o devedor principal e todos os coobrigados anteriores, razo pela qual pode acion-los por meio de execuo forada95, desde que observados os prazos prescricionais arrolados no art. 70 da Lei Uniforme.

7.8. Avais em branco simultneos


Na eventualidade de ter sido lanado mais de um aval em branco, incide o Enunciado 189 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Avais em branco e superpostos consideram-se simultneos e no sucessivos. luz do verbete sumular, o avalista simultneo que pagou o crdito por inteiro s pode cobrar dos demais avalistas simultneos as partes proporcionais, e no a totalidade da quantia paga96. Trata-se, evidncia, de exceo regra da solidariedade cambial, marcada pela solidariedade total e pelo direito de regresso do avalista quanto ao valor total.

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Cf. art. 32, 3, da Lei Uniforme, e art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: 1) Avais em branco e superpostos consideram-se simultneos e no sucessivos; 2) Alcance da Smula 189; 3) Em caso de avais simultneos, pode o avalista, que pagou, cobrar do outro avalista a cota-parte devida por esse coobrigado; 4) Se trs so os avalistas, s pode aquele que pagou cobrar uma tera parte de cada um dos coobrigados da mesma natureza; 5) Recurso extraordinrio conhecido e provido, em parte (1 Turma do STF, RE 70.715/GB, Dirio da Justia, 18-11-1970). COMERCIAL. Aval. Avalista simultneo e no sucessivo (Smula 189). Pagando a dvida cambial, fica legalmente sub-rogado no crdito (Cd. Civil, art. 985, III), podendo a cada um dos demais avalistas simultneos cobrar a respectiva quota, em processo de execuo por ttulo extrajudicial (2 Turma do STF, RE 92.674/SP, Dirio da Justia, 29-5-1981, p. 5054). Aval. Coavalista. Direito de receber do outro a metade do que pagou, pelo compromisso. Art. 32 da Lei Uniforme. Resulta do art. 32 da Lei Uniforme que se o dador do aval paga a letra, fica sub-rogado nos direitos emergentes do ttulo contra a pessoa a favor de quem foi dado e contra os demais coavalistas. A sub-rogao legal, independendo, portanto, de ter sido convencionada. este o entendimento que tem sido adotado pelo Supremo Tribunal Federal. E no cabe perquirir sobre a causa debendi (2 Turma do STF, RE 75.297/RS, Dirio da Justia, 6-9-1984, p. 14332).

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Em suma, se o ttulo contiver mais de um aval em branco, sem possibilidade de identificao da ordem em que as garantias foram dadas, aquele avalista que pagar o total s poder cobrar dos demais avalistas em branco as respectivas partes, de forma proporcional. Nada impede, entretanto, que o avalista que pagou o total opte por acionar o devedor principal e outro coobrigado anterior, como o sacado-aceitante e o emitente-sacador, respectivamente, em conjunto ou isoladamente, conforme a preferncia do avalista, na tentativa de receber o valor integral97.

7.9. Autonomia da responsabilidade do avalista


Em razo da autonomia e da abstrao que norteiam os ttulos de crdito98, se a crtula circulou e deixou as mos dos sujeitos originrios da relao cambial, no h mais oportunidade de discusso acerca da causa debendi, isto , a origem do ttulo. Por conseguinte, a responsabilidade do avalista subsiste at mesmo quando nula a obrigao do avalizado. Sem dvida, os arts. 7 e 32, 2, da Lei Uniforme, e o 2 do art. 899 do Cdigo Civil revelam que a responsabilidade cambial do avalista independente da obrigao do avalizado, e subsiste at mesmo quando a obrigao primitiva tenha sido viciada na origem99.

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De acordo, na doutrina: Se vrios so os avalistas, aquele que pagou ao credor do avalizado comum poder cobrar dos demais coobrigados a cota respectiva de cada um na dvida; e todos, em conjunto ou separadamente, podero agir contra o devedor-avalizado, para serem reembolsados de todas as parcelas que tiveram de liquidar, pelo inadimplemento dele em relao ao credor originrio (Alcides de Mendona Lima, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VI, t. I, 1974, n. 747, p. 339-340). Cf. art. 887 do Cdigo Civil. Assim, na doutrina: Sendo as obrigaes cambirias autnomas uma das outras, o avalista que est sendo executado em virtude de obrigao avalizada, no pode opor-se ao pagamento, fundado em matria atinente origem do ttulo, que lhe estranha. O aval obrigao formal, autnoma, independente, e que decorre da simples aposio, no ttulo, da assinatura do avalista (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 342). De acordo, na jurisprudncia: O aval obrigao autnoma e independente, descabendo assim a discusso sobre a origem da dvida (4 Turma do STJ, REsp 190.753/SP, Dirio da Justia, 19-11-2003, p. 467). O aval obrigao autnoma e independente, afastadas assim as discusses sobre a origem do ttulo (4 Turma do STJ, REsp 3.594/SC, Dirio da Justia, 17-11-1990, p. 15380). Tambm no mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: 2 Turma do STF, RE 75.297/RS, Dirio da Justia, 6-9-1984, p. 14332.

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No obstante, a regra da autonomia no absoluta, porquanto os vcios formais no ttulo e a existncia de m-f do terceiro podem ser suscitados pelo executado100. Com efeito, ressalvados o vcio formal101 que contamine o ttulo e a m-f do terceiro beneficirio do crdito, o avalista no pode discutir a origem da dvida nem outras nulidades substanciais102 anteriores relativas ao ttulo de crdito que j circulou. Se, todavia, o ttulo ainda no circulou, por ainda estar a crtula nas mos de alguma das partes originrias da relao cambial, o avalista executado pode suscitar at mesmo vcio sobre a origem da dvida, como a ilicitude do negcio subjacente103.

7.10. Aval e fiana: semelhanas e diferenas


Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, em razo da existncia da palavra afianada no bojo do art. 32 da Lei Uniforme, aval e fiana so institutos jurdicos diferentes. Sem dvida, apesar do escopo comum dos institutos, qual seja, dar garantia, o aval e a fiana tm peculiaridades que afastam a possibilidade de confuso. Em primeiro lugar, o aval prprio dos ttulos de crdito104, enquanto a fiana instituto de Direito Civil105.

100 Em sentido conforme, na jurisprudncia: A responsabilidade cambiria do ava-

lista, tendo em vista os princpios da autonomia e abstrao, no afastada pela falsificao ou nulidade de outra assinatura. Art. 7 da Lei Uniforme. Ressalva-se a hiptese de m-f do favorecido, o que no ocorre na hiptese (3 Turma do STJ, REsp 36.837/MG, Dirio da Justia, 29-11-1993, p. 25.877).
101 Por exemplo, por falta de algum elemento essencial do art. 1 da Lei Uniforme. 102 Cf. arts. 104, 166, 167 e 168 do Cdigo Civil. 103 De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso

sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista arguir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido (3 Turma do STJ, REsp 678.881/PR, Dirio da Justia, 30-6-2006, p. 216).
104 De acordo, na jurisprudncia: O aval garantia que se constitui em ttulo cambial,

no em contrato bancrio; neste, a garantia de terceiro pode ser a fiana, no o aval (4 Turma do STJ, REsp 255.139/PR, Dirio da Justia, 9-10-2000, p. 155).
105 Cf. arts. 818 e s. do Cdigo Civil.

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Sob outro prisma, a obrigao proveniente do aval autnoma106, enquanto a fiana gera obrigao sem autonomia, mas apenas acessria107. Por conseguinte, no aval prevalece a regra segundo a qual a responsabilidade do avalista subsiste at mesmo diante de vcio proveniente da relao obrigacional originria, tendo em vista o disposto nos arts. 7 e 32, 2, ambos da Lei Uniforme, e no art. 899, 2, do Cdigo Civil. O mesmo raciocnio, todavia, no alcana a fiana, a qual no subsiste diante de obrigao nula, ex vi dos arts. 824 e 837 do Cdigo Civil108. Sob outro prisma, o fiador tem o benefcio de ordem previsto no art. 827 do Cdigo Civil e no art. 595 do Cdigo de Processo Civil, isto , pode exigir que o devedor em favor de quem prestou a garantia seja executado em primeiro lugar109-110. J o avalista no tem em seu prol o benefcio de ordem, porquanto responsvel solidrio, na qualidade de coobrigado, razo pela qual pode ser acionado individualmente e at mesmo em primeiro lugar, tudo nos termos do art. 47 da Lei Uniforme111. Da a concluso: o avalista no tem o beneficium excussionis personalis.

106 Cf. art. 32, 2, da Lei Uniforme. 107 Cf. arts. 824 e 837 do Cdigo Civil. Assim, na doutrina: O aval um instituto

tpico do direito cambirio. Por isso, no se pode confundir com a fiana. Esta uma garantia acessria de uma obrigao principal, sendo-lhe caracterstica fundamental essa acessoriedade; o aval, porm, como toda a obrigao cambiria, absolutamente autnomo de qualquer outra (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 342).
108 Assim, na doutrina: A distino, porm, pode ser estabelecida na prpria lei que

afirma que a obrigao do aval mantm-se mesmo no caso de a obrigao que ele garantiu ser nula por qualquer razo que no seja um vcio de forma. Na fiana, essa obrigao acessria no sobreviveria nulidade da obrigao principal, objeto da garantia (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 342).
109 De acordo, na doutrina: Benefcio de excusso, ou benefcio de ordem, o direito

que tem o fiador de exigir que, antes dos seus, sejam excutidos os bens do devedor (Amlcar de Castro, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, 2. ed., 1976, p. 17).
110 No obstante, o fiador pode renunciar ao benefcio de ordem, com fundamento

no art. 828, I, do Cdigo Civil.


111 De acordo, na jurisprudncia: O avalista no pode exercer benefcio de ordem

(3 Turma do STJ, Ag 747.148/SP AgRg, Dirio da Justia, 1-8-2006, p. 438). No mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: Aval. Benefcio de ordem. O avalista um obrigado autnomo (art. 47 da Lei Uniforme) e no se equipara ao fiador, razo pela qual no pode exercer o benefcio de ordem previsto no art. 595 do CPC. Recurso conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 153.687/GO, Dirio da Justia de 30-3-1998, p. 82).

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Por fim, antiga diferena entre o aval e a fiana restou mitigada com o advento do Cdigo de 2002. Com efeito, vista do art. 1.647, III, do Cdigo Civil, o cnjuge no pode prestar fiana nem aval sem a autorizao do outro112. No obstante, a anulabilidade do aval prestado sem a vnia conjugal s pode ser suscitada pelo cnjuge que no autorizou o lanamento do aval113. A propsito, vale conferir o Enunciado 114 das Jornadas de Direito Civil do Conselho da Justia Federal: Art. 1.647: o aval no pode ser anulado por falta de vnia conjugal, de modo que o inc. III do art. 1.647 apenas caracteriza a inoponibilidade do ttulo ao cnjuge que no assentiu.

7.11. Aval limitado ou parcial


A despeito da vedao inserta no pargrafo nico do art. 897 do Cdigo Civil, a letra de cmbio pode ser garantida apenas em parte, quando o avalista fica obrigado somente pelo valor garantido, porquanto o art. 30 da Lei Uniforme autoriza o aval parcial: O pagamento de uma letra pode ser no todo ou em parte garantido por aval114. Com efeito, por fora do art. 903 do Cdigo Civil, a legislao especial existente prevalece em relao ao disposto no Cdigo de 2002. Da a concluso: a Lei Uniforme autoriza o aval limitado ou parcial, o qual ocasiona a garantia apenas em relao a uma parte do crdito.

7.12. Aval antecipado


O denominado aval antecipado consiste no lanamento da assinatura de garantia do pagamento antes mesmo do aceite (do sacado) ou do endosso (do tomador-beneficirio originrio). certo que a Lei Uniforme de Genebra omissa em relao ao instituto do aval antecipado. No obstante, o promio do art. 14 do Decreto n. 2.044/1908 autoriza o prvio lanamento do aval, in verbis:

112 Se o casamento foi sob o regime da separao absoluta, entretanto, no h neces-

sidade de autorizao alguma, tendo em vista a exceo consagrada na parte final do inciso III do art. 1.647 do Cdigo de 2002.
113

De acordo, na jurisprudncia: 10 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0002.06.011432-5/002, Dirio da Justia, 19-9-2008. que declarar, inferior evidentemente ao valor da letra (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 345).

114 Assim, na doutrina: O avalista, por essa limitao, se obriga apenas pela soma

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Art. 14. O pagamento de uma letra de cmbio, independente do aceite e do endosso, pode ser garantido por aval. Alis, ainda que o sacado jamais lance o aceite na letra, o avalista responsvel pelo pagamento, vista do princpio da autonomia consagrado no art. 887 do Cdigo Civil, c/c o art. 14 do Decreto n. 2.044/1908, por fora do qual o direito brasileiro consagra o instituto do aval antecipado115.

7.13. Aval pstumo


A Lei Uniforme de Genebra e a Lei Cambial Nacional so omissas acerca do aval dado aps o vencimento da letra. No obstante, o art. 900 do Cdigo Civil dispe sobre o aval pstumo e confere a ele efeitos jurdicos iguais aos do aval dado antes do vencimento. Na falta de preceito nas leis especiais, incide o art. 900 do Cdigo Civil, tendo em vista o disposto no art. 903 do mesmo diploma.

7.14. Falecimento do avalista e subsistncia do aval


A garantia proveniente do aval subsiste at mesmo quando h o falecimento do avalista. Com efeito, a morte do avalista antes do vencimento no tem o condo de extinguir a obrigao cambial, a qual subsiste e transferida aos herdeiros do avalista falecido, dentro dos limites das foras da herana116.

115 Assim, na jurisprudncia: Em face da autonomia das obrigaes, a do avalista

subsiste, quando se trata de aval antecipado ao aceite do ttulo, mesmo se esse no ocorrer. H, a, obrigao de garantir o pagamento da crtula (1 Turma do STF, RE 99.523/AM, Dirio da Justia, 30-11-1984, p. 20444).
116 De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL. TTULOS DE CRDITO. AVALIS-

TA. BITO ANTES DO VENCIMENTO. OBRIGAO NO PERSONALSSIMA. TRANSMISSO AOS HERDEIROS. I O aval, espcie de obrigao cambial, autnomo em relao obrigao do devedor principal e se constitui no momento da aposio da assinatura do avalista no ttulo de crdito. II Existente a obrigao desde a emisso do ttulo, o avalista era devedor solidrio no momento do bito, constituindo o transcurso da data do vencimento apenas requisito para a exigibilidade do montante devido. III A morte do responsvel cambirio modalidade de transferncia anmala da obrigao que, por no possuir carter personalssimo, repassada aos herdeiros, mesmo que o bito tenha ocorrido antes do vencimento do ttulo (3 Turma do STJ, REsp 260.004/SP, Dirio da Justia, 18-11-2006, p. 358).

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8. Classes de devedores e cadeia das obrigaes cambiais


8.1. Classificao dos devedores
Os devedores da letra de cmbio e dos ttulos de crdito em geral podem ser separados em duas classes: na primeira, residem o devedor principal (na letra de cmbio, o sacado aps o aceite) e o respectivo avalista, na eventualidade de ter sido dado aval; j a outra classe composta pelos coobrigados, como o emitente-sacador e os endossantes, alm dos respectivos avalistas117. A incluso do avalista em uma ou outra classe sempre depende do avalizado, conforme revela o 1 do art. 32 do Decreto n. 57.663/66, segundo o qual a responsabilidade do avalista a mesma da pessoa avalizada. Na mesma esteira, refora o promio do art. 899 do Cdigo Civil de 2002: O avalista equipara-se quele cujo nome indicar. Da a concluso: a responsabilidade cambial do dador do aval a mesma do avalizado; se o avalizado for o devedor principal, assim tambm ser considerado o avalista; se o avalizado for coobrigado, assim tambm ser o avalista.

8.2. Diferena entre as classes de devedores


H importante diferena vista da classe em que o devedor reside. No que diz respeito ao devedor principal (e ao respectivo avalista, se existente), o simples vencimento do ttulo j suficiente para a exigibilidade do crdito por parte do beneficirio. No que tange aos coobrigados (emitente-sacador, endossantes e respectivos avalistas), entretanto, alm do vencimento, necessria a comprovao da recusa do pagamento pelo devedor principal mediante protesto, tambm indispensvel na eventualidade da negativa do aceite pelo sacado118. Da a importante

117 Cf. art. 43 da Lei Uniforme. 118 De acordo, na doutrina: A execuo pertinente a portador de qualquer dos ttu-

los contra os chamados responsveis principais: a) aceitante na letra de cmbio; b) emitente na promissria e no cheque; c) comprador na duplicata; e d) respectivos avalistas. a ao direta, que independe de protesto. Contra os denominados responsveis subsidirios, a) sacador na letra de cmbio; b) endossadores anteriores e seus avalistas em qualquer dos ttulos cabe a ao regressiva, isso , do que solveu a obrigao e que se vira contra o verdadeiro obrigado. Mas esta exige a juntada do competente instrumento de protesto, que no judicial, e sim o formulado no Cartrio competente, conforme a organizao judiciria local (Alcides de Mendona Lima, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VI, t. I, 1974, n. 744, p. 338).

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diferena entre o devedor principal e o coobrigado, vista do art. 53, 1 e 2, da Lei Uniforme: enquanto o devedor principal e o respectivo avalista so responsveis independentemente do protesto do ttulo119, os coobrigados s podem ser acionados aps o protesto120.

8.3. Cadeia das obrigaes cambiais


Protestado o ttulo dentro do prazo legal, os coobrigados podem ser acionados mediante execuo forada movida pelo credor, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre escolha do exequente, tendo em vista o disposto no art. 47 da Lei Uniforme. No obstante, o coobrigado que pagar o ttulo pode acionar os coobrigados pretritos, porquanto o pagador tem direito de regresso121, e assim por diante, at o incio da cadeia de obrigaes, isto , at alcanar o sacado-aceitante, devedor principal. A propsito, vale conferir a ordem na cadeia de obrigaes cambiais da letra: 1) sacado-aceitante (devedor principal)

2) avalista do sacado-aceitante

3) emitente-sacador

119 Assim, na jurisprudncia: Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Pro-

missrias No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio (1 Turma do STF, RE 76.154/SP, Dirio da Justia, 15-6-1973).
120 De acordo, na jurisprudncia: Estando o banco com o ttulo por domnio, em

face de endosso-cesso, para exercer o direito de regresso em face dos coobrigados, como o endossante, necessrio o protesto do ttulo, porque s poder se voltar contra este se demonstrar que efetivamente o cobrou do devedor (16 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0024.06.056167-7/001, Dirio da Justia, 10-10-2008).
121 DIREITO DE REGRESSO. (2) Dir. Camb. O que exercido pelo endossante ou

avalista de ttulo cambirio, ou por quem o pagou, contra os anteriores coobrigados, a fim de receber, ou reembolsar, o valor correspondente (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p. 291).

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4) avalista do emitente-sacador

5) tomador-beneficirio-primeiro-endossante

6) avalista do tomador-endossante

7) segundo-endossante 8) avalista do segundo-endossante etc. Fixada a ordem da cadeia das obrigaes cambiais, j possvel identificar quais os sujeitos das relaes cambiais esto obrigados e podem ser acionados em regresso. Imagine-se, por exemplo, que o avalista do tomador-endossante foi acionado isoladamente e satisfez a obrigao em prol do credor. Diante do pagamento, o avalista do tomador-beneficirio poder executar o tomador-beneficirio-avalizado, o avalista do emitente-sacador, o emitente-sacador, o avalista do sacado-aceitante e o sacado-aceitante, em conjunto ou isoladamente, conforme a sua livre preferncia, tudo nos termos do art. 47 da Lei Uniforme, com o reforo dos arts. 899, 1, e 914, 2, ambos do Cdigo Civil.

9. Vencimento
9.1. Conceito
O vencimento o ato122 ou o fato123 jurdico que torna exigvel a obrigao consubstanciada no pagamento do crdito referente ao ttulo.

9.2. Espcies de vencimento


O vencimento da letra pode ocorrer de forma ordinria ou de forma extraordinria, conforme o caso. O vencimento ordinrio ou comum consiste na exigibilidade do crdito por fora do decurso do tempo, no ttulo de crdito a prazo, ou da simples apresentao, no ttulo vista.

122 Por exemplo, a recusa do aceite. 123 Por exemplo, o decurso do tempo.

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J o vencimento extraordinrio ou antecipado consiste na exigibilidade do crdito em razo da negativa de aceite pelo sacado, no todo ou em parte, ou pela falncia do aceitante que empresrio individual ou sociedade empresria, tudo nos termos do art. 43 da Lei Uniforme, do art. 19, I e II, do Decreto n. 2.044/1908, e do art. 77 da Lei n. 11.101/2005. Em contraposio, as hipteses previstas nos 2 e 3 do art. 43 da Lei Uniforme no subsistem no direito brasileiro, em virtude da reserva inserta no art. 10 do Anexo II do mesmo diploma. Diante da ressalva, incide o art. 19 da Lei Cambiria Interna. Por conseguinte, a falncia do mero sacado no ocasiona o vencimento antecipado, porquanto o inciso II do art. 19 do Decreto n. 2.044/1908 estabelece que o vencimento antecipado tem lugar pela falncia do aceitante, e no do mero sacado124.

9.3. Modalidades de vencimento


Na letra de cmbio vista, o vencimento ocorre desde logo, no ato da apresentao do ttulo para pagamento. A letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato dentro de um ano da data da emisso, consoante o art. 34 da Lei Uniforme: A letra vista pagvel apresentao. Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data. J a letra a certo termo de vista ttulo a prazo, cujo vencimento ocorre com a contagem do lapso somente depois do aceite, ou seja, da data em que a letra apresentada para o lanamento do aceite pelo sacado125. Na falta de indicao do dia do aceite, cabe ao credor-beneficirio efetuar o protesto por ausncia de data. Se o aceitante deixar de comparecer ao cartrio para indicar o dia do aceite, considera-se a data do protesto126. Na falta tambm do protesto, o aceite no datado tido como lanado no ltimo dia do prazo para a apresentao ao sacado, isto

124 De acordo, na doutrina: As situaes jurdicas previstas nos nmeros 2 e 3 do

art. 43 da LUG, de fato, no podiam mesmo ser consideradas razo para vencimento antecipado, como falncia do sacado, pois o sacado no obrigado no ttulo. Est na lei: quer ele (o sacado) tenha aceite, ou no.... Ora, se aceitou no sacado e sim aceitante. Sendo aceitante, a hiptese de recusa parcial ou total est prevista no nmero 1 daquele artigo (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 217).
125 Cf. art. 35, promio, da Lei Uniforme. 126 Cf. arts. 25, 2, in fine, e 35, ambos da Lei Uniforme.

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, um ano depois da emisso da letra, consoante a combinao do art. 23 com o art. 35 da Lei Uniforme, in verbis: As letras a certo termo de vista devem ser apresentadas ao aceite dentro do prazo de 1 (um) ano das suas datas. Na falta do protesto, o aceite no datado entende-se, no que respeita ao aceitante, como tendo sido dado no ltimo dia do prazo para a apresentao ao aceite. A letra a certo termo da data tambm ttulo a prazo, cujo vencimento se d com o decurso do lapso fixado no ttulo, em dias, meses ou anos, sempre luz da data do saque, isto , da emisso da letra. Por exemplo, o vencimento da letra pode ser fixado em trinta dias da data da emisso, em seis meses da data da emisso etc. Por fim, a letra em data certa ou com dia fixado tambm ttulo a prazo, mas com a expressa indicao do prprio dia do vencimento, ou seja, pagvel num dia fixado127. Por exemplo, o vencimento fixado no dia 31 de dezembro de 2011.

9.4. Contagem dos prazos cambirios


Em primeiro lugar, os prazos em dias so contados luz do caput do art. 132 do Cdigo Civil, preceito que tambm aplicvel ao Direito Cambirio, como bem revela, por exemplo, o art. 64, pargrafo nico, da Lei n. 7.357/85. Na verdade, o art. 132 do Cdigo Civil brasileiro prestigia o princpio jurdico consagrado no Cdigo de Direito Cannico, em especial nos 1 e 2 do cnon 203: Dies a quo non computatur in termino; dies ad quem computatur in termino128. Da a concluso: o dia do incio no computado na contagem, mas o dia do trmino do prazo computado129. Quanto ao prazo estabelecido em ms (ou meses), h o vencimento no mesmo dia do ms subsequente (ou correspondente, no prazo em meses). Na eventualidade da ausncia de data correspondente no ms

127 Cf. art. 33 da Lei Uniforme. 128 O dia inicial no computado no prazo; o dia final computado no prazo

(Cdigo de Direito Cannico. Promulgado pelo Papa Joo Paulo II, traduzido pelo Padre Joo Corso e pelo Bispo Tarcsio Ariovaldo do Amaral, e comentado pelo Padre Jess Hortal. 11. ed. 1998, p. 88-89).
129 De acordo, na doutrina: No mais, segue-se a legislao vigente, excluindo-se o

dia do comeo e incluso do dia do vencimento (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 214).

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do vencimento, o vencimento ocorre no ltimo dia do ms130, ex vi do art. 36, 1, da Lei Uniforme, preceito especfico que afasta a incidncia da regra geral inserta no 3 do art. 132 do Cdigo Civil. J a expresso meio ms significa quinze dias131, razo pela qual a contagem segue o disposto no caput do art. 132 do Cdigo Civil. Na eventualidade do vencimento com a combinao de ms inteiro com meio ms, considera-se, em primeiro lugar, a data referente ao ms inteiro; s depois so contados os quinze dias, por fora do art. 36, 2, da Lei Uniforme132. Por fim, a expresso incio do ms significa primeiro dia do ms. Em contraposio, a expresso final do ms significa ltimo dia do ms. J a expresso meado do ms significa dia quinze, tudo nos termos do art. 36, 3, da Lei Uniforme de Genebra.

9.5. Correo monetria e juros de mora


Vencido o ttulo de crdito, o credor-beneficirio pode cobrar a respectiva quantia mediante execuo forada, com esteio no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, c/c os arts. 47 e 70 da Lei Uniforme, e com o caput do art. 49 do Decreto n. 2.044/1908: A ao cambial a executiva. Alm do valor constante da letra de cmbio, o credor tambm pode exigir a correo monetria133 do montante principal, contada a partir do vencimento, em virtude do art. 1, 1, da Lei n. 6.899/81.

130 Por oportuno, vale conferir o didtico exemplo da doutrina: Tambm uma letra

de cmbio sacada em 31 de janeiro de ano no bissexto para vencimento em um ms ir vencer no dia 28 de fevereiro seguinte (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 20. ed., 2008, p. 261).
131 Cf. art. 36, 5, da Lei Uniforme. 132 A propsito, vale conferir o didtico exemplo da doutrina: Assim, o vencimento

de uma letra de cmbio sacada para um ms e meio da vista, cujo aceite foi datado de 27 de fevereiro de ano no bissexto, recair em 11 de abril (no em 14 de abril) do mesmo ano (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 20. ed., 2008, p. 261).
133 Em sentido conforme, na jurisprudncia: 1 Turma do STF, RE 105.554/SP, Dirio

da Justia, 7-6-1985; 1 Turma do STF, RE 108.613/MG, RTJ, v. 137, p. 1310; 3 Turma do STJ, REsp 547.319/RS, Dirio da Justia, 18-10-2004, p. 270; 3 Turma do STJ, REsp 1.291/RS, Dirio da Justia, 16-11-1996; e 4 Turma do STJ, REsp 48.944/RJ, Dirio da Justia, 10-10-1994, p. 27169.

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O credor tambm pode incluir na crtula clusula especfica de juros de mora, contados a partir do vencimento, com fundamento nos arts. 5 e 48, ambos da Lei Uniforme de Genebra134. Em reforo, merece ser prestigiado o Verbete n. 17 aprovado pela 1 Cmara Civil do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Os juros nos ttulos executivos cambiais devem ser contados a partir do vencimento135. Na esteira do Verbete n. 17 houve a aprovao unnime da Concluso n. 18 no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, in verbis: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento136. Alm da correo monetria e dos juros de mora, o credor-beneficirio tambm pode cobrar as eventuais despesas do protesto na mesma execuo fundada no ttulo de crdito. Em sntese, o credor do ttulo pode ajuizar a ao cambial, a fim de executar o devedor principal e os coobrigados, na busca do pagamento da quantia estampada na crtula, com juros de mora e correo monetria a partir do vencimento, bem assim das eventuais despesas cartorrias com o protesto.

10. Pagamento
10.1. Conceito
O pagamento ato extintivo da obrigao do respectivo devedor. Quando o pagamento realizado pelo sacado-aceitante, h a extino de todas as obrigaes cambiais.

10.2. Possibilidade da exigncia do ttulo no momento do pagamento


O devedor que paga o crdito pode exigir a entrega da crtula137,

134 Diante da existncia de preceitos especficos na Lei Uniforme, no incide a regra

geral consubstanciada no art. 890 do Cdigo Civil.


135 Cf. Minas Gerais, Parte II, Dirio do Judicirio, 26-2-1982, p. 1. 136 Cf. Theotonio Negro, Cdigo de Processo Civil e legislao processual em vigor, 25.

ed., 1994, p. 263, nota 9 ao art. 293: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento (VI ENTA-concl. 18, aprovada por unanimidade).
137 De acordo, na jurisprudncia: A quitao do dbito representado por ttulos de

crdito exige procedimentos especficos em razo da cartularidade e da possibilidade da circulao do ttulo. Nesse passo, uma vez paga a dvida, incumbe ao

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com a igual exigncia do lanamento da respectiva quitao no prprio ttulo138. A propsito, se o devedor paga o crdito proveniente do ttulo e no exige a entrega ou, ao menos, o lanamento da quitao no bojo da crtula, h o risco de ser submetido a novo pagamento, na eventualidade de ulterior endosso a terceiro de boa-f.

10.3. Pagamento parcial


vista do art. 39, 2 e 3, da Lei Uniforme, o pagamento parcial juridicamente possvel, com o lanamento da respectiva quitao parcial na prpria letra.

10.4. Iniciativa do pagamento


Cabe ao credor tomar a iniciativa para a satisfao do crdito, diante da natureza quesvel da obrigao cambial. Omisso o credor, entretanto, os devedores tm a faculdade do depsito da quantia objeto do ttulo mediante demanda de consignao em pagamento139, custa do credor, tudo nos termos do art. 42 da Lei Uniforme.

10.5. Direito de regresso


Na eventualidade de o pagamento ter sido realizado por algum coobrigado140, h a extino da respectiva obrigao cambial. No obstante, o pagamento gera direito de regresso contra o devedor principal e contra os coobrigados anteriores da cadeia de obrigaes cambiais141, por

devedor exigir a entrega do ttulo de crdito, no s para fazer prova da sua quitao, mas tambm para impedir a sua circulao (1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2005.01.1.071944-3, Dirio da Justia, 22-3-2007, p. 75). No mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: 1 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Recurso 101.999, Dirio da Justia, 28-3-2001, p. 82.
138 Cf. art. 39, 1, da Lei Uniforme. 139 Cf. arts. 890 e s. do Cdigo de Processo Civil. 140 Por exemplo, o emitente-sacador, o tomador-endossante ou algum avalista. 141 DIREITO DE REGRESSO. (2) Dir. Camb. O que exercido pelo endossante ou avalista de ttulo cambirio, ou por quem o pagou, contra os anteriores coobrigados, a fim de receber, ou reembolsar, o valor correspondente (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p. 291).

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fora da sub-rogao, vista do art. 47, 2 e 3, da Lei Uniforme, com o reforo dos arts. 899, 1, e 914, 2, ambos do Cdigo Civil. Em regra, a demanda regressiva exercida mediante execuo forada, fundada no art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil, desde que observados os prazos prescricionais do art. 70 da Lei Uniforme, conforme o caso.

10.6. Local do pagamento


vista do n. 5 do art. 1 da Lei Uniforme, a letra deve conter a indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento. No obstante, se faltar a indicao do lugar do pagamento no ttulo, considera-se o endereo do sacado: Na falta de indicao especial, o lugar designado ao lado do nome do sacado considera-se como sendo o lugar do pagamento, e, ao mesmo tempo, o lugar do domiclio do sacado, tudo por fora do art. 2, 3, da Lei Uniforme.

10.7. Apresentao para pagamento de letra de cmbio no Brasil e no exterior


A combinao do art. 38 do Anexo I com o art. 5 do Anexo II, ambos da Lei Uniforme, com o promio do art. 20 do Decreto n. 2.044/1908, revela que h diferena em relao ao prazo para apresentao da letra para pagamento. A letra pagvel no Brasil deve ser apresentada ao aceitante no prprio dia do vencimento, ressalvada a hiptese de o vencimento cair em dia que no seja til, quando h a prorrogao para o primeiro dia til seguinte, consoante o disposto no art. 20, primeira parte, do Decreto n. 2.044/1908, c/c o art. 5 do Anexo II da Lei Uniforme de Genebra. vista do art. 12, 2, da Lei n. 9.492/97, no so teis o dia sem expediente bancrio para o pblico e o dia com expediente bancrio reduzido. No que tange letra pagvel fora do territrio brasileiro, deve ser apresentada para pagamento no dia do vencimento ou dentro dos dois dias teis posteriores, tendo em vista a incidncia do art. 38, 1, da Lei Uniforme de Genebra. No obstante, o decurso do prazo sem a apresentao para pagamento no ocasiona a perda dos direitos cambirios em relao ao aceitante e ao respectivo avalista. Com efeito, vista do art. 53, 1 e 2, da Lei Uniforme, o decurso do prazo sem apresentao para pagamento ocasiona a perda dos direitos cambirios apenas em relao aos coobrigados: emitente-sacador, tomador-endossante e respectivos avalistas.
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11. Protesto cambial


11.1. Conceito
O protesto cambirio o ato formal e solene pelo qual o credor apresenta o ttulo de crdito142 em Cartrio de Protesto de Ttulos, a fim de que a recusa de lanamento do aceite, o vencimento ou a ausncia do pagamento sejam declarados pelo respectivo tabelio, para a comprovao da inrcia do devedor principal e para a preservao da admissibilidade da execuo forada tambm contra os coobrigados, tudo nos termos do art. 1 da Lei n. 9.492/97, do art. 44 da Lei Uniforme e do art. 882 do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o protesto cambirio a apresentao pblica de um ttulo e tem como escopo a produo de prova da recusa do aceite, da ocorrncia do vencimento ou da falta do pagamento, conforme o caso. vista do protesto, portanto, prova-se o descumprimento da obrigao cambial e a respectiva inadimplncia do devedor principal, alm da interrupo da prescrio para a ao cambial, por fora do inciso III do art. 202 do Cdigo Civil de 2002.

11.2. Natureza do protesto cambial


O protesto cambirio tem natureza extrajudicial, porquanto realizado perante Cartrio de Protesto de Ttulos, razo pela qual no h necessidade de advogado para a protocolizao do ttulo de crdito e do respectivo pedido de protesto. Sem dvida, a despeito da previso nos arts. 882 e 883 do Cdigo de Processo Civil, o protesto cambial no processo cautelar; alis, nem mesmo processo143.

142 Alm dos ttulos de crditos, outros documentos de dvida tambm so passveis

de protesto, ex vi do art. 1 da Lei n. 9.492/97.


143 Em sentido conforme, na doutrina: Os arts. 882 a 887 tratam de duas medidas de

naturezas substancialmente diferentes: o protesto de ttulos e a apreenso de ttulos. O primeiro no processo cautelar. , alis, medida administrativa extrajudicial, regulada em lei prpria: a Lei Cambial, a Lei de Duplicatas, a Lei de Falncias, cada uma delas estabelecendo os requisitos do ttulo a ser protestado. (...) Tudo isso se faz, porm, extrajudicialmente, perante o oficial cartorrio competente, que intimar do protesto o devedor, por carta registrada, ou entregando-lhe em mos o aviso (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 192-193).

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Em suma, trata-se de ato de natureza extrajudicial para comprovar a inadimplncia do devedor, resguardar direitos cambirios e interromper a prescrio da ao cambial.

11.3. Interrupo da prescrio


luz do Cdigo Civil de 1916, tanto a doutrina144 quanto a jurisprudncia assentaram que o protesto cambial no interrompe a prescrio, tese que restou consagrada no Enunciado 153 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Simples protesto cambirio no interrompe a prescrio. Com o advento do Cdigo de 2002, entretanto, o protesto cambial foi includo no rol das causas interruptivas da prescrio, consoante o disposto no art. 202, III, do Cdigo vigente. Da a concluso: o simples protesto cambirio interrompe a prescrio da pretenso executiva do credor, tendo em vista o disposto no art. 202, III, do Cdigo Civil145.

11.4. Protesto obrigatrio e protesto facultativo


Considera-se obrigatrio o protesto cambial para preservar os direitos cambirios em relao aos coobrigados: emitente-sacador, tomador-endossante, demais endossantes e respectivos avalistas. Em contraposio, o protesto cambial facultativo em relao ao aceitante da letra e

144 Assim, na doutrina clssica: J acentuamos, no momento prprio, que o protesto

da cambial levado a efeito perante o Oficial de Protestos, do Registro Pblico, destinado a constituir o devedor em mora e resguardar o direito regressivo nos casos determinados em lei, no tem a virtude de suspender a prescrio. Somente o protesto judicial, com a citao pessoal do devedor, que a interrompe (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 376).
145 Assim, na doutrina: J o inciso III indica que o protesto cambirio, ou seja, aque-

le tpico protesto extrajudicial lavrado perante o Cartrio de Protestos de Ttulos, nas modalidades de falta de aceite ou falta de pagamento, em que se comprova, por ato pblico, o no aceite por parte do sacado e a materializao do inadimplemento da obrigao. Neste particular, o Cdigo Civil avanou e ab-rogou a antiga Smula 153, do Supremo Tribunal Federal, que at ento tinha vigncia, e indicava que o protesto cambirio no interrompia a prescrio. Assim, antes da regra prevista no inciso III, do art. 202, do Cdigo Civil de 2002, somente era possvel interromper a prescrio atravs de protesto judicial interruptivo, que, agora, como demonstrado, tal exigncia est superada (Luiz Antonio Guerra, Teoria geral dos ttulos de crdito e institutos conexos, 2007, p. 155).

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os avalistas do mesmo. Sem dvida, vista da interpretao do art. 53, 1, parte final, da Lei Uniforme de Genebra, o protesto dispensvel em relao ao devedor principal e aos respectivos avalistas146. Sob outro prisma, o protesto falimentar sempre obrigatrio para a cobrana de ttulo de crdito mediante demanda de falncia fundada na causa de pedir do inciso I do art. 94 da Lei n. 11.101/2005. Com efeito, a obrigatoriedade do protesto falimentar extrada do disposto no art. 94, 3, da Lei n. 11.101/2005, e do art. 23, pargrafo nico, da Lei n. 9.492/97147. No obstante, no h necessidade de protesto falimentar

146 De acordo, na doutrina: A execuo pertinente a portador de qualquer dos t-

tulos contra os chamados responsveis principais: a) aceitante na letra de cmbio; b) emitente na promissria e no cheque; c) comprador na duplicata; e d) respectivos avalistas. a ao direta, que independe de protesto. Contra os denominados responsveis subsidirios, a) sacador na letra de cmbio; b) endossadores anteriores e seus avalistas em qualquer dos ttulos cabe a ao regressiva, isso , do que solveu a obrigao e que se vira contra o verdadeiro obrigado. Mas essa exige a juntada do competente instrumento de protesto, que no judicial, e sim o formulado no Cartrio competente, conforme a organizao judiciria local (Alcides de Mendona Lima, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VI, t. I, 1974, n. 744, p. 338). O protesto, entretanto, no requisito para acionar o devedor principal e seus avalistas; sua obrigao para com o pagamento apura-se diretamente da crtula, condicionada apenas ao vencimento da data aprazada, sem que tenha havido o pagamento correspondente. lcito ao credor, porm, protestar o ttulo em tais circunstncias, mas uma medida facultativa, razo pela qual se fala em protesto facultativo. Somente para se acionarem outros coobrigados, cuja responsabilidade pelo pagamento no direta, mas decorrente da inadimplncia do devedor principal e de seus avalistas, faz-se necessrio o protesto (Gladston Mamede, Direito empresarial brasileiro: ttulos de crdito, v. III, 3. ed., 2006, p. 168). No mesmo diapaso, na jurisprudncia: CAMBIAL. LEI UNIFORME. legtima a interpretao de que o art. 53 estabelece a perda da ao, expirados os prazos, contra os endossantes, o sacador e respectivos avalistas, no contra o aceitante e seu avalista (1 Turma do STF, Ag 57.484/PE AgRg, Dirio da Justia, 5-10-1973). Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias. No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio (1 Turma do STF, RE 76.154/ SP, Dirio da Justia, 15-6-1973, p. 4.332). Ainda no mesmo sentido, tambm na jurisprudncia: 3 Turma do STJ, Ag 414.958/MG AgRg, Dirio da Justia, 6-5-2002.
147

De acordo, na doutrina: Serve, ainda, a outras finalidades, sendo certo, por exemplo, que na Lei de Falncias (Lei n. 11.101/2005) para instruir o pedido de falncia, os ttulos no sujeitos a protesto obrigatrio devem ser protestados. Como em tais circunstncias o exerccio do Direito est diretamente vinculado ao protesto do ttulo, fala-se em protesto necessrio (Gladston Mamede, Direito empresarial brasileiro: ttulos de crdito, v. III, 3. ed., 2006, p. 168).

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para a propositura de falncia fundada nas causas arroladas nos incisos II148 e III do art. 94 da Lei n. 11.101/2005. Em suma, o protesto falimentar s necessrio quando a causa de pedir da falncia reside no inciso I do art. 94 da Lei n. 11.101/2005.

11.5. Protesto por falta de aceite


A primeira modalidade de protesto cambirio a ser estudada o protesto por falta de aceite, nos termos do art. 44 da Lei Uniforme, in verbis: A recusa de aceite ou de pagamento deve ser comprovada por um ato formal (protesto por falta de aceite ou falta de pagamento). Na eventualidade da falta do aceite pelo sacado, o protesto tirado contra o emitente-sacador cuja ordem de pagamento foi recusada. O sacado apenas intimado, a fim de comparecer ao Cartrio de Protesto de Ttulos149; a recusa do sacado, todavia, ocasiona a extrao do protesto contra o emitente-sacador, responsvel cambirio na eventualidade da falta de aceite da letra pelo sacado150. Quanto ao prazo para o protesto por falta de aceite, aplica-se a regra inserta no promio do 2 do art. 44: O protesto por falta de aceite deve ser feito nos prazos fixados para a apresentao ao aceite. Com efeito, o credor deve apresentar a letra no cartrio competente at o fim do prazo de apresentao para aceite do sacado. Se for letra a certo termo de vista, o prazo de um ano da emisso do ttulo, tendo em vista a combinao dos arts. 23, 1, e 44, 2, da Lei Uniforme. J a letra a certo termo da data e a letra pagvel em dia certo podem ser apresentadas ao sacado para aceite at os respectivos vencimentos, em virtude da combinao dos arts. 21 e 44, 2, da Lei

148 A respeito da dispensa do protesto falimentar quando a quebra requerida com

esteio no inciso II do art. 94 da Lei n. 11.101/2005, na jurisprudncia: 2 O pedido de falncia fundado em ttulo executivo judicial pode ser instrudo apenas com a certido do juzo da execuo, sendo dispensvel o protesto especial para fins de falncia. No h porque exigir-se o protesto especial de um ttulo judicial, porquanto, em sede de execuo, a inadimplncia e o descumprimento da obrigao j so suficientemente provadas (3 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.012704-5, Dirio da Justia, 27-11-2007, p. 253).
149 Cf. arts. 3 e 14 da Lei n. 9.492/97, e 883 do Cdigo de Processo Civil. 150 Cf. art. 9, 1, da Lei Uniforme.

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Uniforme. Por oportuno, vale lembrar que a letra de cmbio vista no apresentada para aceite151, mas, sim, para imediato pagamento, o qual deve ser realizado no mesmo momento da apresentao do ttulo, ex vi do promio do art. 34 da Lei Uniforme152. Na espcie153, portanto, o protesto se dar por falta de pagamento, e no por falta de aceite. Em todos os casos, na eventualidade de o sacado solicitar uma segunda apresentao no dia seguinte, h a prorrogao do prazo referente ao protesto para o dia seguinte, por fora dos arts. 24, primeira parte, e 44, 2, in fine, da Lei Uniforme: Se, no caso previsto na alnea 1 do art. 24, a primeira apresentao da letra tiver sido feita no ltimo dia do prazo, pode fazer-se ainda o protesto no dia seguinte. Por fim, o decurso in albis do prazo para o protesto por falta de aceite ocasiona a perda dos direitos cambirios contra os coobrigados154, ex vi do disposto nos pargrafos iniciais do art. 53 da Lei Uniforme de Genebra. Por conseguinte, na eventualidade do decurso do prazo para o protesto por falta de aceite, s o avalista antecipado do sacado poder ser acionado, tendo em vista o disposto no art. 14, primeira parte, do Decreto n. 2.044/1908155.

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Em sentido conforme, na jurisprudncia: A apresentao da letra de cmbio sacada vista para pagamento, no comportando, portanto, apresentao para aceite. Com efeito, mostra-se regular o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem a presena do aceite do sacado (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0481.02.015974-7/001, Dirio da Justia, 28-1-2009). vivel o protesto por falta de pagamento de letra de cmbio sacada vista, mesmo sem o aceite do sacado (3 Turma do STJ, REsp 646.519/RS, Dirio da Justia, 30-5-2005, p. 373). da data da emisso, em razo do art. 34 da Lei Uniforme: A letra vista pagvel apresentao. Deve ser apresentada a pagamento dentro do prazo de 1 (um) ano, a contar de sua data.

152 A letra vista pode ser apresentada para pagamento imediato dentro de um ano

153 Vale dizer, letra de cmbio vista. 154 Vale dizer, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e

os avalistas de todos.
155 Assim, na jurisprudncia: Em face da autonomia das obrigaes, a do avalista

subsiste, quando se trata de aval antecipado ao aceite do ttulo, mesmo se esse no ocorrer. H, a, obrigao de garantir o pagamento da crtula (1 Turma do STF, RE 99.523/AM, Dirio da Justia, 30-11-1984, p. 20444).

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11.6. Protesto por falta de pagamento


O promio do art. 44 da Lei Uniforme tambm dispe sobre a mais importante modalidade de protesto cambirio: o protesto por falta de pagamento. Na eventualidade de o sacado j ter lanado o aceite na letra, quando passa a ser o devedor principal, o protesto por falta de pagamento tem como alvo o sacado-aceitante, o qual deve ser intimado, com a observncia do disposto no art. 14 da Lei n. 9.492/97156. Quanto ao prazo para o protesto por falta de pagamento, h sria divergncia na doutrina entre a aplicao do caput do art. 28 do Decreto n. 2.044/1908157 ou a incidncia do 3 do art. 44 da Lei Uniforme158.

156 Art. 14. Protocolizado o ttulo ou documento de dvida, o tabelio de protesto

expedir a intimao ao devedor, no endereo fornecido pelo apresentante do ttulo ou documento, considerando-se cumprida quando comprovada a sua entrega no mesmo endereo. 1 A remessa da intimao poder ser feita por portador do prprio tabelio, ou por qualquer outro meio, desde que o recebimento fique assegurado e comprovado atravs de protocolo, aviso de recepo (AR) ou documento equivalente. Sem dvida, a intimao do devedor no precisa ser realizada pessoalmente pelo tabelio.
157 Vale dizer, no dia primeiro til aps o vencimento. Em prol da aplicao do art. 28

do Decreto n. 2.044/1908: Verificando-se o vencimento ordinrio sem que ocorra o pagamento do ttulo, tratando-se de letras de cmbio e notas promissrias, o protesto por falta de pagamento, havendo devedores de regresso, deve ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento. Atente-se que a LUG (3 al. do art. 44), determina que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria deve ser tirado num dos dois dias teis seguintes quele em que a letra pagvel. Mas o Brasil adotou a Reserva do art. 9 do Anexo II da Conveno de Genebra, o que remete a questo para nossa legislao interna. Em consequncia, e em face daquela Reserva, aplica-se o art. 28 do Decreto 2.044/1908, ainda em vigor, pelo que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria haver de ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento da letra de cmbio ou da nota promissria (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 262).
158 Vale dizer, at dois dias teis aps o vencimento. Em prol da aplicao do 3 do

art. 44 da Lei Uniforme: para o protesto por falta de pagamento, o credor dever entregar o ttulo em cartrio num dos dois dias teis seguintes quele em que ele for pagvel (LU, art. 44), a menos que se adote o entendimento de alguns doutrinadores que defendem a vigncia da lei interna na disciplina desse prazo, quando ento dever o portador encaminhar o ttulo j no primeiro dia til seguinte ao do vencimento (Dec. n. 2.044/1908, art. 28) (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2006, p. 265). A apresentao da cambial a protesto por falta de pagamento deve ser feita num dos dois dias seguintes ao vencimento, porquanto vigente a alnea 3 do art. 44 da Lei Uniforme, ante a re-

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luz do Decreto n. 57.663/66, tudo indica que o Brasil preservou a legislao interna, em razo da reserva permitida pelo art. 9 do Anexo II da Lei Uniforme. Da a justificativa em prol da incidncia do caput do art. 28 do Decreto n. 2.044/1908, com a defesa da doutrina159 segundo a qual o credor tem apenas um dia til aps o vencimento para protocolizar o requerimento de protesto no cartrio competente. Por fim, o decurso in albis do prazo para o protesto da letra tem como consequncia jurdica a perda dos direitos cambirios contra o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e os avalistas de todos, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme. Subsistem apenas os direitos cambirios em relao ao aceitante160 e contra o respectivo avalista161. Da a concluso: quanto ao sacado-aceitante e o respectivo avalista, o protesto cambial facultativo; quanto aos coobrigados, o protesto necessrio, sob pena de perda dos direitos cambirios.

11.7. Prazo para a extrao do protesto pelo tabelio


Estudados os prazos para a apresentao do ttulo no Cartrio de Protestos de Ttulos, resta estudar o prazo para a extrao do protesto pelo tabelio. vista dos arts. 3, 12 e 20 da Lei n. 9.492/97, cabe ao tabelio lavrar o registro do protesto no prazo de trs dias teis contados da protocolizao do ttulo no Cartrio de Protestos de Ttulos. Com efeito, o protes-

serva adotada pelo Brasil e que apenas permite acrescentar a esse termo tambm o dia do vencimento. Todavia, por medida de prudncia aconselha a doutrina seja o ttulo apresentado no primeiro dia til aps o vencimento, conforme dispunha o art. 28 do citado Decreto n. 2.044. (...) Pondera Antonio Mercado Jnior, Nova Lei Cambial e Nova Lei do Cheque, So Paulo, Saraiva, 1966, p. 136-137, deva ser feita a apresentao a protesto por falta de pagamento num dos dois dias seguintes ao vencimento, vigente a alnea 3 do art. 44 da Lei Uniforme, ante a reserva adotada pelo Brasil e que apenas permite acrescentar a esse termo tambm o dia do vencimento. Todavia, por medida de prudncia, aconselha realize-se a apresentao no primeiro dia til aps o vencimento, conforme dispunha o art. 28 do Decreto n. 2.044 (Carlos Alberto Alvaro de Oliveira, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, t. II, 7. ed., 2005, p. 413 e nota 750).
159 Cf. Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 262. 160 Cf. art. 53, 1, in fine, da Lei Uniforme. 161 Cf. art. 32, 1, da Lei Uniforme.

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to deve ser registrado pelo tabelio dentro de trs dias teis contados da protocolizao do ttulo no respectivo tabelionato. Como j anotado, o dia considerado til para o direito cambirio quando h expediente bancrio para o pblico, com horrio normal162. No que tange contagem do trduo legal h a excluso do dia da protocolizao do ttulo de crdito, com a incluso do dia do vencimento163. No obstante, na eventualidade de a intimao do devedor ter sido realizada no ltimo dia do trduo legal, o protesto s ser tirado no primeiro dia til subsequente164. O mesmo raciocnio alcana a hiptese de realizao da intimao do devedor alm do prazo legal, por motivo de fora maior165.

11.8. Dvida
vista do art. 884 do Cdigo de Processo Civil, o tabelio pode denegar o protesto se constatar a irregularidade formal do ttulo de crdito ou a inexigibilidade da obrigao cambial, por ainda no estar vencida166. Na eventualidade da denegao da extrao do protesto pelo tabelio, o credor pode acionar o juzo competente, a fim de que a dvida seja resolvida e o protesto seja lavrado, se for o caso, por fora da sentena judicial, tudo nos termos do art. 884 do Cdigo de 1973: Se o oficial opuser dvidas ou dificuldades tomada do protesto ou entrega do respectivo instrumento, poder a parte reclamar ao juiz. Ouvido o oficial, o juiz proferir sentena, que ser transcrita no instrumento167.

162 Cf. art. 12, 2, da Lei n. 9.492/97. 163 Cf. art. 12, 1, da Lei n. 9.492/97. 164 Cf. arts. 13 e 14 da Lei n. 9.492/97. 165 Cf. art. 13 da Lei n. 9.492/97. 166 Em contraposio, os obstculos de fundo no podem ser apreciados pelo tabelio,

como a eventual ocorrncia de prescrio. Sem dvida, as questes substanciais relativas ao direito material no podem ser apreciadas pelo tabelio, em razo da vedao prevista no art. 9 da Lei n. 9.492/97.
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De acordo, na doutrina: Somente se houver dvida ou dificuldade quanto tomada do protesto ou entrega do respectivo instrumento que a parte poder reclamar ao juiz (art. 884). Esse pedido, porm, de jurisdio voluntria e at administrativa, decorrente do poder de superviso que o juiz exerce sobre os atos

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Por fim, se o tabelio no estiver convicto acerca da regularidade formal do ttulo de crdito e da possibilidade jurdica do protesto luz da crtula apresentada em cartrio, tambm pode suscitar a dvida perante o juzo competente168. Suscitada a dvida pelo tabelio, o juiz deve ouvir o credor que apresentou o ttulo em cartrio. Em seguida, o juiz profere sentena, com a resoluo da dvida e, se for o caso, a ordem de extrao do protesto.

11.9. Desistncia do protesto


vista dos arts. 3 e 16 da Lei n. 9.492/97, o credor apresentante do ttulo levado a protesto pode desistir e retirar a crtula ainda no protestada, desde que efetue o pagamento das despesas cartorrias.

11.10. Pagamento antes da lavratura do protesto


O devedor pode efetuar o pagamento do ttulo dentro do prazo legal, no prprio Cartrio de Protesto. Alm do valor principal estampado na crtula, o pagamento deve cobrir as despesas cartorrias, tendo em vista o disposto no art. 19 da Lei n. 9.492/97.

11.11. Sustao do protesto


vista do art. 17 da Lei n. 9.492/97, o protesto ainda no lavrado tambm pode ser impedido mediante a propositura de demanda com pedido de sustao de protesto169. Lavrado o protesto, entretanto, no

de registros pblicos extrajudiciais. Nesse caso, ouvido o oficial, o juiz proferir sentena, que ser transcrita no instrumento de protesto ou de negativa do protesto (art. 884, 2 parte) (Vicente Greco Filho, Direito processual civil, v. III, 17. ed., 2005, p. 193).
168 Assim, na jurisprudncia: 2 Seo do STJ, CC 35.484/RJ, Dirio da Justia, 13-10-

2005; e 2 Seo do STJ, CC n.4.840/RJ, Dirio da Justia, 4-10-1993.


169 Em sentido conforme, na jurisprudncia: Protesto. Sustao. Admite-se a susta-

o do protesto cambial quando para isso concorrerem razes relevantes (3 Turma do STJ, REsp 218.978/CE, Dirio da Justia, 4-9-2000, p. 150). 2. Invalidade da clusula que autoriza o credor a emitir letra de cmbio com plena eficcia, independentemente de aceite. Sustao do protesto deferida (4 Turma do STJ, REsp 202.648/ES, Dirio da Justia, 1-7-1999, p. 184). Tambm em sentido semelhante, na doutrina: So frequentes, por exemplo, as caues fixadas em aes cautelares de sustao de protesto, com liminar inaudita altera parte. (...) Na susta-

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h mais lugar para a sustao do protesto, mas, sim, para o cancelamento do protesto, mediante demanda com pedido especfico de cancelamento170.

11.12. Cancelamento do protesto


O cancelamento do protesto cambial deve ser realizado pelo tabelio do Cartrio de Protestos, mediante a apresentao, por qualquer pessoa, do ttulo protestado, com o imediato pagamento da quantia declarada pelo apresentante do ttulo no tabelionato, com o acrscimo das despesas cartorrias, com a observncia do disposto nos arts. 25 e 26 da Lei n. 9.492/97. Por fim, o cancelamento do protesto tambm pode ser determinado por ordem judicial proveniente de processo instaurado pelo devedor cujo ttulo sofreu protesto indevido.

11.13. Clusula sem protesto


O emitente-sacador pode inserir na letra a clusula sem despesas ou sem protesto, com a dispensa do protesto pelo credor para preservar os direitos cambirios contra todos os devedores: principal e coobrigados171. Por conseguinte, o protesto cambial passa a ser facultativo em relao a todos os devedores. certo que ainda pode ser tirado o protesto, mas corre por conta do credor, ex vi do art. 46, 3, da Lei Uniforme: Se, apesar da clusula escrita pelo sacador, o portador faz o protesto, as respectivas despesas sero de conta dele. Se o credor, todavia, deixar de apresentar o ttulo, ao sacado-aceitante, at o vencimento, a letra sem despesas pagvel no Brasil, ou at dois dias teis do vencimento, se a letra for pagvel no exterior, h a

o de protesto, em regra a cauo exigida para demonstrar a solvncia do requerente, mormente quando se trata de empresa que pode postular a medida para impedir o ajuizamento de pedido de quebra ou a retroao dos termos legais desta (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. III, 2008, p. 290).
170 Com igual opinio, na doutrina: Gladston Mamede, Direito empresarial brasileiro:

ttulos de crdito. 3. ed., 2006, p. 175.


171 Cf. art. 46, 1 e 3, da Lei Uniforme.

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perda dos direitos cambirios em relao aos coobrigados, ex vi do art. 53, 1 e 2, da Lei Uniforme. Por fim, quando a clusula sem despesas inserida por um endossante ou por um avalista, a dispensa do protesto para a conservao dos direitos cambirios alcana apenas aquele que fez a incluso da clusula. Quanto aos demais, subsiste a exigncia do protesto cambial.

12. Ao cambial ou execuo cambial


Diante do vencimento172 sem o respectivo pagamento do ttulo de crdito, o credor pode executar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a preferncia daquele (credor), tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme173. Em relao aos coobrigados, todavia, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, consoante se infere do art. 53 da Lei Uniforme. vista do art. 49 do Decreto n. 2.044/1908, a ao cambial a executiva174. O art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil refora a admissibilidade da execuo fundada em letra de cmbio. Em regra, a execuo cambial compreende a quantia estampada na crtula, mais juros de mora e correo monetria contados a partir

172 Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. 173 Assim, na doutrina: O portador tem, assim, o direito de acionar todos os obri-

gados e coobrigados, sem estar adstrito a observar a ordem em que eles se obrigaram. Explicamos saciedade que todos os que se obrigaram na letra a ela se vinculam diretamente, pois suas obrigaes so autnomas, umas em relao s outras. O portador pode eleger apenas um obrigado, ou ento um coobrigado para contra ele dirigir a ao, ou promov-la contra todos, citando-os solidariamente (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 368).
174 De acordo, na doutrina: Mas o nome ao cambial, por tradio, ficou mantido,

quando poderia ser execuo cambial. No entanto, pouco importa se se trata de execuo, ao de execuo, execuo cambial ou ao cambial. Isso quer dizer que a ao cambial segue o mesmo caminho estabelecido pelo processo civil brasileiro vigente para o processo de execuo. Entenda-se, pois: a ao cambial corresponde ao processo de execuo (arts. 586 e s. do CPC), especialmente com a aplicao do inciso I do art. 585, bem como dos arts. 646 e s. do Cdigo de Processo Civil (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 275).

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do vencimento, bem como as eventuais despesas cartorrias com o protesto. No que tange prescrio da pretenso executiva fundada na letra de cmbio, o prazo varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum coobrigado. Em regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da letra de cmbio. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir. Segundo o art. 70 da Lei Uniforme, portanto, o credor pode acionar o aceitante e os respectivos avalistas durante o prazo prescricional de trs anos, contados do vencimento da letra175. Com efeito, o credor pode acionar tanto o devedor principal (sacado-aceitante da letra) quanto o respectivo avalista mediante ao direta de execuo, isto , sem a necessidade de prvio protesto. Quanto aos coobrigados da letra, quais sejam, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e avalistas deles, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas. Com efeito, no que tange ao emitente-sacador, endossantes e respectivos avalistas, a ao cambial deve ser proposta dentro do prazo prescricional de um ano, contado da data do protesto tempestivo ou da data do vencimento, se a letra tiver a clusula sem protesto, tudo nos termos do art. 70 da Lei Uniforme.

175 De acordo, na jurisprudncia: Nos termos do art. 70 da Lei Uniforme, normativo

legal aplicado letra de cmbio, a ao cambial (ao de execuo) que vem perecer com a incidncia do instituto da prescrio, todavia, sobrevivendo ao de conhecimento (de cobrana), de cunho civil (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0702.04.184212-2/001, Dirio da Justia, 12-10-2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 3 (trs) anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial (11 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.484560-9/000, Dirio da Justia, 28-7-2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 3 anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial (10 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0433.07.221751-9/001, Dirio da Justia, 20-6-2008).

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Na eventualidade de algum coobrigado efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros coobrigados mediante ao de execuo no prazo prescricional de seis meses, em virtude da sub-rogao. vista dos arts. 47, 3, e 70, 3, ambos da Lei Uniforme, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de apenas seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em ao executiva de regresso. Por fora do art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, hiptese na qual o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

13. Ao de enriquecimento sem causa ou ao de locupletamento indevido


vista do art. 48 do Decreto n. 2.044/1908, c/c os arts. 206, 3, IV, 884 e 886 do Cdigo Civil de 2002, prescrita a execuo cambial, ainda h a possibilidade de o credor ajuizar demanda cognitiva denominada ao de locupletamento indevido, ao de enriquecimento sem causa ou ao in rem verso176, dentro do prazo prescricional de trs anos177.

176 De acordo, na doutrina: AO IN REM VERSO. O mesmo que ao de enrique-

cimento ilcito (Pinto Ferreira, Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos, 1999, p. 51). Como se v, a Conveno admitiu que a legislao nacional preservasse a ao in rem verso, que havia sido introduzida em nosso direito expressamente pelo art. 48, no seguinte texto: Sem embargo da desonerao da responsabilidade cambial, o sacador ou o aceitante fica obrigado a restituir ao portador, com os juros legais, a soma com a qual se locupletou s custas deste. A ao do portador, para este fim, a ordinria. Nesta ao, baseada nos princpios naturais da equidade, o autor deve provar o locupletamento sua custa por parte do ru, isto : a) o enriquecimento do ru; b) o seu empobrecimento; c) a falta de justa causa; d) a relao de causalidade entre o enriquecimento e o empobrecimento (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 377).
177 Em sentido conforme, na doutrina: no campo dos ttulos de crdito, em maior

escala, que surgiu entre ns a aplicao da ao in rem verso. (...) Alis, em matria cambial, existe referncia expressa, no direito positivo, ao de enriquecimento indevido no art. 48 da Lei n. 2.044/1908. Nele permite-se a ao de rito ordinrio contra o sacador ou aceitante de ttulo de crdito que se tenha enriquecido indevidamente. Trata-se de ao subsidiria e tem como requisitos: a existncia prvia de uma letra de cmbio (ou outro ttulo de crdito), a desonerao da responsabilidade cambial por qualquer razo (falta de protesto obrigatrio, falta de apresentao para aceite, prescrio) e que o prejuzo sofrido pelo portador do ttulo

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luz do art. 886 do Cdigo Civil de 2002, o trinio previsto no inciso IV do 3 do art. 206 do mesmo diploma s comea a correr aps o decurso in albis dos prazos para a execuo do art. 70, 1, da Lei Uniforme, e do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, aps o transcurso in albis dos prazos prescricionais das pretenses executivas provenientes da letra de cmbio, admissvel a propositura da demanda de locupletamento ou enriquecimento indevido, no prazo prescricional de trs anos, em virtude da combinao do art. 48 do Decreto n. 2.044/1908, com os arts. 206, 3, IV, 864 e 866, do Cdigo Civil de 2002. O prazo prescricional da pretenso de locupletamento contado aps a perda da fora executiva da letra de cmbio, porquanto a demanda de enriquecimento sem causa no admissvel enquanto for cabvel a execuo cambial, ex vi do art. 886 do Cdigo Civil178. Ao contrrio do que ocorre com a execuo cambial, com trs diferentes prazos prescricionais em razo do executado, a prescrio da pretenso exercida mediante demanda de locupletamento indevido sempre de trs anos, independentemente do demandado. No que tange legitimidade passiva, a demanda de enriquecimento sem causa s pode ser movida contra o beneficirio do locupletamento indevido. Por no estar fundada na responsabilidade cambial, mas,

corresponda a um efetivo enriquecimento por parte do aceitante ou sacador. Tpica situao de enriquecimento indevido (...). Ao finalizar, cumpre lembrar que o atual Cdigo estabeleceu o prazo prescricional de trs anos para a pretenso de ressarcimento de enriquecimento sem causa (art. 206, 3, IV) (Slvio de Salvo Venosa, Direito civil, v. II, 6. ed., 2006, p. 212, 213 e 222, respectivamente).
178 De acordo, na doutrina: Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 311:

A ao de locupletamento a ao prevista no art. 48 do Decreto 2.044/1908, e no art. 61 da Lei do Cheque (Lei 7.357/85), que tem por objeto a cobrana quando ocorre a desonerao da responsabilidade cambial, facultando ao possuidor reembolsar-se da importncia com que tenham se locupletado custa dele. (...) Em ambos os casos, seja em relao s letras de cmbio e notas promissrias, ou aos cheques, a ao de locupletamento tem o procedimento ordinrio. No tem, por isso mesmo, carter cambial. Segue, portanto, o procedimento ordinrio previsto no vigente CPC. Como a lei no fixa qualquer prazo de prescrio para a ao prevista na Lei Cambial (para letras de cmbio e notas promissrias), tem-se que sua prescrio ocorre como estabelece o Cdigo Civil (no Cdigo Civil trs anos, de acordo com o inciso IV, 3, do art. 206), contados do dia da desonerao da responsabilidade cambial.

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sim, no direito civil, a demanda no pode ser movida contra os coobrigados cambiais que no se enriqueceram custa do empobrecimento do credor do ttulo. Ao contrrio, portanto, da execuo cambial, a qual pode ser movida contra qualquer um dos devedores e coobrigados cambiais, a demanda de enriquecimento sem causa s pode ser acionada contra quem efetivamente foi beneficiado pelo empobrecimento alheio179. Em suma, a demanda de locupletamento indevido no tem natureza executiva nem cambial, mas, sim, cognitiva e civil, porquanto busca o reconhecimento do enriquecimento sem causa, luz dos arts. 884 e s. do Cdigo Civil e do art. 48 do Decreto n. 2.044/1908. No tocante causa de pedir, a demanda de enriquecimento indevido prescinde da veiculao da causa que deu origem ao ttulo de crdito prescrito que no foi honrado. Com efeito, a petio inicial no precisa veicular a causa subjacente, mas apenas comprovar que o ttulo de crdito prescrito no foi pago180.

179 De acordo, na jurisprudncia: Ao de locupletamento fundada em cambial

prescrita. Diversa da ao cambiria, a ordinria de enriquecimento, prevista no art. 48 da Lei n. 2.044, legitima-se quando se opera a exonerao da responsabilidade cambial; nesse caso, seu processo no mais o executivo (v. g. art. 49) (1 Turma do STF, RE 26.709/RN, Dirio da Justia, 27-1-1955, p. 1109). Colhe-se do voto condutor do eminente Ministro Ribeiro da Costa: Diversa da ao cambiria, a ordinria de enriquecimento prevista no citado art. 48, legitima-se quando se opera a exonerao da responsabilidade cambial. Nesse caso, seu processo no mais o executivo (v. g. art. 49). A legitimao passiva no abrange todos os que se obrigaram pela cambial (art. 50) e seu objeto no tornar efetiva a responsabilidade cambial, que se pressupe extinta, mas obter a restituio de lucro ilicitamente auferido custa do portador (vide Rec. Ext. 14.126, voto do Ministro H. Guimares, relator, in Rev. For., v. 146, pg. 199). Se no cambiria, acrescenta o referido voto, a ao de enriquecimento no prescreve com a ao cambial (lei citada, art. 52), porque se supe, alis, perdida a ao cambial, pela prescrio ou decadncia, como, por exemplo, dispe o direito suo das obrigaes (redao em vigor a 1-7-1937, art. 1.052). Observa Carvalho Santos: Ainda que exonerados da responsabilidade cambial, em virtude da negligncia do portador da letra de cmbio, o sacador ou o aceitante esto obrigados a restituir a este, com os juros legais, a soma com a qual se locupletaram custa dele (Trat. de Direito Cambial Brasileiro, v. V).
180

De acordo, na doutrina: Como se v, a Conveno admitiu que a legislao nacional preservasse a ao in rem verso, que havia sido introduzida em nosso direito expressamente pelo art. 48, no seguinte texto: Sem embargo da desonerao da responsabilidade cambial, o sacador ou o aceitante fica obrigado a restituir ao portador, com os juros legais, a soma com a qual se locupletou s custas

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Quanto ao procedimento, a demanda de locupletamento ilcito pode ser acionada pelo tradicional procedimento comum181, mas tambm pode ser aviada pelo procedimento monitrio do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil182. Em virtude da faculdade conferida pelo art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, o titular da letra de cmbio prescrita tem a opo entre os procedimentos comum e monitrio, para o recebimento da quantia objeto do enriquecimento indevido183, to

deste. A ao do portador, para este fim, a ordinria. Nesta ao, baseada nos princpios naturais da equidade, o autor deve provar o locupletamento sua custa por parte do ru, isto : a) o enriquecimento do ru; b) o seu empobrecimento; c) a falta de justa causa; d) a relao de causalidade entre o enriquecimento e o empobrecimento. Discute-se, nos tribunais brasileiros, se basta a simples apresentao do ttulo cambirio para comprovao do prejuzo do autor e o enriquecimento sem causa do ru. Lembramos, no caso da controvrsia, a doutrina exposta pelo Min. Hahnemann Guimares, em voto no Supremo Tribunal Federal: Quem no paga uma dvida se enriquece com o no pagamento dela. O emitente do ttulo cambirio no provou o pagamento dele; de presumir que ele se enriqueceu com o no pagamento. No caso, ficou provado que ele no pagou (Rec. Extr. 26.613, de 1958, in Rev. Trim. de Jurisp., 8/123). lio baseada na doutrina de Whitaker, de que a prova do prejuzo feita pelo portador com a simples exibio do ttulo no pago (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 377).
181 O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor. 182 Em sentido conforme: I A ao monitria foi introduzida no ordenamento

jurdico brasileiro com a Reforma do Cdigo de Processo Civil, atravs da Lei n. 9.079/95. Seu objetivo primordial o de abreviar o caminho para a formao do ttulo executivo, contornando a lentido inerente ao processo de conhecimento e ao rito ordinrio. II Mostra-se adequado a instruir a ao monitria o ttulo de crdito que tenha perdido a eficcia executiva em face do transcurso do lapso prescricional. Precedentes do STJ (3 Turma do STJ, REsp 260.219/MG, Dirio da Justia, 2-4-2001). I O procedimento monitrio, tambm conhecido como injuntivo, introduzido no atual processo civil brasileiro, largamente difundido e utilizado na Europa, com amplo sucesso, tem por objetivo abreviar a formao do ttulo executivo, encurtando a via procedimental do processo de conhecimento. II A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102-A, CPC (4 Turma do STJ, REsp 208.870/SP, Dirio da Justia, 28-61999, p. 124).
183 Cf. art. 48 do Decreto n. 2.044/1908, e arts. 206, 3, IV, 884 a 886, do Cdigo Civil

de 2002.

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logo decorrido in albis o prazo prescricional disponvel para a execuo cambial184. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no procedimento monitrio, o qual pode ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Por fim, o ru indevidamente beneficiado pelo enriquecimento indevido deve ser condenado a pagar o valor objeto do enriquecimento ilcito, com juros, ex vi do art. 48 do Decreto n. 2.044/1908.

14. Ao de cobrana ou ao causal


O credor tambm pode acionar o devedor mediante demanda de cobrana, com fundamento na causa subjacente que originou o ttulo de crdito185. Na hiptese, a crtula no tem serventia enquanto ttulo de crdito, mas apenas como meio de prova da relao jurdica subjacente, sujeita ao livre convencimento do juiz da causa. Por conseguinte, deve o autor veicular na petio inicial a origem da dvida cuja cobrana se faz186. Por no ter natureza cambial, mas, sim, civil, a demanda cognitiva de cobrana ou causal s pode ser movida contra a pessoa que participou da relao jurdica subjacente, e no contra todos os obrigados e coobrigados cambiais187.

184 Cf. art. 70 da Lei Uniforme e art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. 185

De acordo, na jurisprudncia: Por isso, prescrita a execuo do ttulo pode o credor valer-se do procedimento ordinrio de cobrana, o qual no excludo pela existncia da ao de locupletamento (11 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0024.08.937384-9/001). o recebimento da importncia devida e que fora representada por ttulo executivo prescrito, declarado ou no, evidente que o negcio subjacente deve ser descrito como causa do pedido, e o ttulo que poder servir de comeo de prova documental perde toda sua natureza cambial (Ernane Fidlis dos Santos, Manual de direito processual civil, v. II, 10. ed., 2006, p. 24).

186 De acordo, na doutrina: Ao se instaurar processo de conhecimento, objetivando

187

De acordo, na doutrina: Ernane Fidlis dos Santos, Manual de direito processual civil, v. II, 10. ed., 2006, p. 24; e Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa. v. I, 12. ed., 2008, p. 432: O devedor cuja obrigao tenha se

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No que tange ao prazo prescricional para a demanda de cobrana, h sria divergncia na doutrina e na jurisprudncia. certo, entretanto, que prevalente a tese consubstanciada na aplicao do art. 206, 5, I, do Cdigo Civil. Com efeito, vista do entendimento predominante, a demanda de cobrana est sujeita ao prazo prescricional de cinco anos, nos termos do art. 206, 5, I, do Cdigo Civil188. H, todavia, precedentes jurisprudenciais em favor da incidncia da regra geral inserta no art. 205 do Cdigo Civil: prazo prescricional de dez anos189-190.

originado exclusivamente no ttulo de crdito como e, em geral, o caso do avalista , aps a prescrio da execuo cambial, no poder ser responsabilizado em nenhuma hiptese perante o seu credor, j que no h causa subjacente a fundamentar qualquer pretenso ao recebimento do crdito. Por outro lado, como a ao causal no cambial, so admitidas quaisquer matrias de defesa por parte do demandado.
188

2) Assim, o prazo prescricional da pretenso de cobrana quinquenal, nos termos do art. 206, 5, I, do NCC (2 Cmara Cvel do TJRJ, Apelao 2009.001.07855). Colhe-se do didtico voto proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara: O direito de crdito decorrente da relao subjacente ao cheque, por sua vez, est sujeito a prazo prescricional de cinco anos, na forma do disposto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil, que estabelece o prazo quinquenal no caso de cobrana de dvida lquida constante de instrumento pblico ou particular. montante pleiteado se consubstancie em ttulo de crdito, pois a ao proposta trata-se de direito pessoal e no de cambial (14 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0035.06.066822-1/001, Dirio da Justia, 3-9-2007).

189 O prazo prescricional para a pretenso de cobrana de dez anos, ainda que o

190 Ainda a respeito da aplicao da regra geral inserta no art. 205 do Cdigo

Civil, vale conferir a respeitvel doutrina do Professor Ernane Fidlis dos Santos: Na execuo do ttulo, autorizada exclusivamente por sua realidade formal (letra de cmbio, nota promissria, duplicata ou cheque), nada se questiona sobre o negcio subjacente, que, alis, pode ser levantado, mas apenas em grau de embargos (ou nas vias ordinrias), com o objetivo de desconstituio do ttulo. Uma pessoa, por exemplo, venda a outra um imvel. H prazo para o pagamento, e o comprador emite nota promissria correspondente dvida. Vencido, o credor, em execuo, apenas relata o ttulo que tem em mos (nota promissria, com tais e tais caractersticas) e reclama o pagamento. Nada de falar sobre a venda, que foi o negcio que provocou a emisso do ttulo. Poder ocorrer que, aps o vencimento da nota promissria, trs anos se passem. Mesmo assim, o credor promove a execuo. O devedor alega prescrio, e o juiz deve declar-la, no valendo nenhuma alegao de

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Ainda que muito respeitveis ambas as teses, defende-se outro raciocnio no presente compndio: como a causa de pedir da demanda de cobrana a causa subjacente que originou o ttulo de crdito, o prazo prescricional deve ser aferido vista de cada caso concreto, ou seja, luz de cada causa ensejadora da demanda, tendo em vista os vrios casos arrolados no art. 206 do Cdigo Civil191. Por fim, no que tange ao termo inicial do prazo prescricional, tambm h sria divergncia na doutrina e na jurisprudncia, mas prevalece o entendimento segundo o qual o quinqunio s comea a correr a partir da prescrio da execuo cambial192. a opinio sustentada no presente compndio, porquanto no h interesse de agir para a cobran-

negcio subjacente, j que este no objeto da execuo e sim a nota promissria. Acontece que um negcio jurdico foi realizado entre as partes: a venda de um imvel. O vendedor, porm, no recebeu o preo e, neste caso, poder cobr-lo em ao de conhecimento. O fato jurdico, a causa que vai justificar seu pedido, j no a nota promissria vencida, mas a venda do imvel e o no recebimento do preo, pretenso que s ficar afetada pela prescrio comum, agora, de dez anos (CC/2002, art. 205) (Manual de direito processual civil, v. II, 10. ed., 2006, p. 23-24).
191 Em sentido semelhante, na doutrina: A ao causal (seja de conhecimento ou

monitria) prescreve, por sua vez, de acordo com o disposto na legislao aplicvel ao vnculo extracambirio que une as partes da demanda: por exemplo, o contrato de compra e venda que deu origem ao ttulo, o mtuo que foi cumprido atravs do endosso etc. (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 432).
192 Em sentido conforme, na doutrina: O credor que perdeu o direito execuo

cambial pode com o ttulo recorrer ao procedimento ordinrio de conhecimento do negcio fundamental. Caso em que a cambial funciona como documento probatrio da causa de que havia sido abstrada (Amlcar de Castro, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. VIII, 2. ed., 1976, p. 55). De acordo quanto ao termo inicial, na jurisprudncia: O segundo prazo prescricional a ser observado, aps a sua prescrio como cambial, nos termos do art. 206, 5, do Cdigo Civil de 2002, o prazo previsto para a cobrana, ou para a monitria, qual seja, o prazo de 05 (cinco) anos, contado a partir do trmino do prazo para o ajuizamento da ao de execuo (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0394.08.085900-9/001, Dirio da Justia, 6-10-2009). Em sentido contrrio, na doutrina: O termo inicial de prescrio da ao causal, portanto, no o exaurimento do prazo prescricional da ao cambial, mas a data que pode mesmo ser at anterior do saque do ttulo de crdito em que a medida poderia ter sido ajuizada (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 432).

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a mediante processo cognitivo na pendncia do prazo prescricional para a execuo cambial193.

193 De acordo, na doutrina: Exemplo bastante eloquente desse elemento formador

do interesse de agir o que se tem na execuo de crditos. Tendo o credor um ttulo executivo, como um cheque ou uma nota promissria, dever propor demanda de execuo, a fim de ver seu crdito satisfeito. No existindo esse ttulo, porm, a via executiva se mostra inadequada, devendo o credor propor demanda de conhecimento. A propositura de demanda de execuo por quem no tenha ttulo executivo (ou a propositura de demanda de conhecimento por quem tenha tal ttulo) revela que a atuao do Estado-juiz ter sido provocada em busca de um provimento inadequado para a tutela da situao ftica narrada pelo demandante, o que demonstra cabalmente a total inutilidade do referido provimento, razo pela qual faltar, na hiptese, interesse de agir (Alexandre Freitas Cmara, Lies de direito processual civil, v. I, 18. ed., 2008, p. 119). No mesmo sentido, ainda na doutrina: Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. I, 18. ed., 2005, p. 82-83.

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CA pTul O

noTA PromissriA

iii

1. Conceito
A nota promissria o ttulo de crdito consubstanciado em compromisso escrito e solene, revelador de promessa direta de pagamento de quantia certa que o emitente-sacador faz em prol do tomador-beneficirio ou sua ordem. , em sntese, o conceito extrado da combinao do art. 54, caput, do Decreto n. 2.044/1908, com o art. 75 da Lei Uniforme de Genebra1.

2. Natureza jurdica
vista do art. 887 do Cdigo Civil, do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra e do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, a nota promissria uma espcie de ttulo de crdito e tem natureza de ttulo executivo extrajudicial, razo pela qual pode instruir execuo forada contra o devedor principal (emitente-sacador) e eventuais coobrigados (endossantes e avalistas).

3. Legislao de regncia
Na esteira da letra de cmbio, a nota promissria tem como principal diploma de regncia a Lei Uniforme de Genebra, a qual foi incor-

Em sentido conforme, na doutrina: A nota promissria uma promessa de pagamento pela qual algum se obriga a pagar a outrem certa soma em dinheiro (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 403). Incorporando a dvida com a promessa de pagamento em certo prazo, solenizada em documento escrito e revestida das formalidades legais de natureza cambiria, assinada pelo devedor, passou a ser, por excelncia, o documento sobre o qual se funda a operao de crdito, efetuada pelos estabelecimentos bancrios (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 380).

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porada ao direito brasileiro por fora do Decreto n. 57.663/66, com destaque para os arts. 75 a 78. Na verdade, como o art. 77 da Lei Uniforme determina a aplicao subsidiria dos preceitos de regncia da letra de cmbio tambm em relao nota promissria, somente os arts. 75, 76 e 78 so dispositivos especficos da nota promissria, aplicveis de forma direta. J os preceitos arrolados no art. 77 tm incidncia apenas subsidiria, em virtude da aplicao analgica de dispositivos referentes letra de cmbio. No que for omissa a Lei Uniforme de Genebra, incide o Decreto n. 2.044/1908, ou seja, a Lei Cambiria Nacional2. No que diz respeito especificamente ao protesto cambial, incide a Lei n. 9.492/97, cujo art. 21, 4, por exemplo, dispe sobre a nota promissria. Por fim, no que for omissa a legislao especial, incide o Cdigo Civil de 2002, consoante revela o art. 903.

4. Sujeitos da relao cambial originria da nota promissria


A nota promissria tem apenas dois sujeitos originais: o emitente-sacador3, na qualidade de devedor principal, e o tomador-beneficirio, credor do ttulo. O emitente-sacador a pessoa que subscreve a nota promissria e assume o compromisso de pagar determinada importncia em favor do tomador-beneficirio ou a algum, sua ordem. O emitente-sacador o devedor principal da nota promissria, por ser equiparado ao aceitante4

Por exemplo, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA ASSINADA. DATAS DE VENCIMENTO. UMA POR ESCRITO E OUTRA NUMRICA. DIVERGNCIA DE ENTENDIMENTO. NULIDADE. APLICAO DE ANALOGIA. INCABVEL. EXISTNCIA DE LEI EXPRESSA. RECURSO ESPECIAL CONHECIDO E PROVIDO. I. Existindo dispositivo legal que prev expressamente a nulidade da nota promissria que apresenta divergncia de data de vencimento, incabvel torna-se a aplicao da analogia para suprir lacuna que no existe. II. Aplicao do art. 55, pargrafo nico, da Lei n. 2.044/1908. III. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 751.878/MG, Dirio da Justia eletrnico, 17-5-2010). Vale dizer, subscritor, segundo a terminologia da Lei Uniforme de Genebra. No mesmo sentido, na doutrina: O sacador (emitente) compromete-se a pagar

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ex vi legis, tendo em vista o disposto no art. 78, 1, da Lei Uniforme, no art. 56, 2, do Decreto n. 2.044/1908, e no art. 21, 4, da Lei n. 9.492/97. Por conseguinte, facultativo o protesto em relao ao emitente-sacador da nota promissria, raciocnio que tambm alcana o respectivo avalista. Ambos podem ser acionados mediante execuo direta, ou seja, sem a necessidade de prvio protesto cambial5. J o tomador-beneficirio o credor da quantia expressa na nota promissria. Por ser a nota promissria ttulo ordem6, o credor pode transferir o respectivo crdito mediante endosso. Por fim, no s os empresrios podem ser emitentes e beneficirios na relao jurdico-cambial proveniente da nota promissria7. Na verdade, todas as pessoas naturais capazes e as pessoas jurdicas em geral podem assumir obrigaes e ser beneficirias de direitos cambiais originrios de notas promissrias.

5. Requisitos ou elementos da nota promissria


O art. 75 da Lei Uniforme contm os requisitos para que um documento seja nota promissria. indispensvel a observncia do disposto no art. 75, sob pena de nulidade do ttulo e de carncia da respectiva execuo. Alis, os requisitos legais devem ser apreciados at mesmo de

quantia determinada ao beneficirio; tem responsabilidade idntica do sacado (aceitante) da letra de cmbio (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 403).
5

De acordo, na jurisprudncia: I Desnecessrio o protesto por falta de pagamento da nota promissria, para o exerccio do direito de ao do credor contra o seu subscritor e respectivo avalista (4 Turma do STJ, REsp 2.999/SC, Dirio da Justia, 6-8-1990, p. 7343). LEI UNIFORME SOBRE LETRAS DE CMBIO E NOTAS PROMISSRIAS No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio (1 Turma do STF, RE 76.154, Dirio da Justia, 15-6-1973). Cf. art. 75, n. 5, in fine, da Lei Uniforme. De acordo, na doutrina: Hoje em dia, por exemplo, no so apenas os comerciantes que assinam letra de cmbio ou notas promissrias, ttulos usados exclusivamente pelos mercadores, na poca medieval e at poca bem recente. O emprego do ttulo de crdito tornou-se corrente e universal (Miguel Reale, Lies preliminares de direito, 27. ed., 4 tir., 2004, p. 364).

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ofcio pelo juiz da execuo, em cumprimento ao disposto no art. 618, I, do Cdigo de Processo Civil8. Na verdade, os requisitos arrolados no art. 75 da Lei Uniforme podem ser essenciais ou acidentais. Os requisitos essenciais so os elementos constitutivos da nota cujas ausncias implicam imediata descaracterizao do ttulo. J os requisitos acidentais so os elementos sanveis nas hipteses arroladas no art. 76 do mesmo diploma, sem descaracterizao do ttulo. Expostas as duas classes de requisitos existentes no art. 75 da Lei Uniforme, convm examinar cada um dos elementos constitutivos da nota promissria. vista do art. 75, n. 1, da Lei Uniforme, a expresso nota promissria deve estar inserta no prprio texto da crtula, no idioma em que o ttulo foi emitido. juridicamente possvel a emisso de nota promissria no estrangeiro e no idioma do pas de origem, para ser paga no Brasil, como bem revela o 2 do art. 585 do Cdigo de Processo Civil9. vista do mesmo preceito, nem h necessidade de homologao da nota promissria perante o Poder Judicirio brasileiro10. Em segundo lugar, indispensvel a indicao da quantia a ser paga, consoante determina o art. 75, n. 2, da Lei Uniforme. Na eventualidade de divergncia entre as indicaes da importncia, prevalece a

Assim, na jurisprudncia: AO DE EXECUO NOTA PROMISSRIA DATA E LOCAL DE EMISSO OMISSO REQUISITO ESSENCIAL INEFICCIA PARA A EXECUO EXTINO DO PROCESSO MATRIA A SER ARGUIDA DE OFCIO. A jurisprudncia das Turmas que compem a Seo de Direito Privado do colendo Superior Tribunal de Justia firmou-se no sentido de que a data de emisso da nota promissria configura requisito essencial sua validade como ttulo executivo, nos termos do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra (18 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0702.06.276005-4/001, Dirio da Justia, 29-2-2008). No mesmo sentido, na jurisprudncia: Os ttulos executivos extrajudiciais, como a nota promissria, oriundos de pas estrangeiro, somente tero eficcia executiva, no Brasil, nos termos da lei processual brasileira, se o indicarem como lugar do cumprimento da obrigao (1 Turma do STF, RE 101.120/RJ, Dirio da Justia, 5-10-1984, p. 16453). De acordo, na doutrina: Por outro lado, exigida a homologao de decises judiciais, intuitivo que ttulos executivos extrajudiciais, como letras de cmbio e notas promissrias, no esto submetidas homologao (Cristiano Chaves de Farias, Direito civil: teoria geral, 2. ed., 2005, p. 81).

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lanada por extenso no contexto da nota promissria, tendo em vista a combinao dos arts. 6 e 77 da Lei Uniforme, com o art. 54, 3, 1, do Decreto n. 2.044/1908. Em contraposio, eventual rasura retira do documento a qualidade de ttulo de crdito, por desrespeito aos princpios da literalidade e do formalismo11. luz do 2 e do inciso I do art. 585 do Cdigo de Processo Civil, admissvel a emisso de nota promissria em moeda estrangeira, com a converso para moeda corrente no dia do pagamento12. Tambm possvel a emisso de nota promissria com valor expresso em ndice oficial de atualizao monetria13, com a posterior converso para a

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Assim, na jurisprudncia: APELAO CVEL PROCESSO DE EXECUO REQUISITOS DE FORMALIDADE NOTA PROMISSRIA RASURA NO VALOR NUMRICO OBSTCULO INTRANSPONVEL. I Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria arguida em sede de embargos. II A rasura no valor numrico originalmente consignado, contido na nota promissria, ressai como obstculo intransponvel a que a parte possa se socorrer do rito especialssimo a que se submete o processo de execuo a fim de receber o seu crdito. III Nada impede a parte de buscar o crdito que considera justo pela via do processo de conhecimento, quer pelo rito ordinrio, quer pelo rito especial da monitria (2 Turma do TJDF, Apelao 51.223/99, Dirio da Justia, 1-11-1999, p. 13). Em sentido conforme, na jurisprudncia: Recurso extraordinrio. Execuo cambial fundada em ttulo de crdito em moeda estrangeira. Excluso dos juros inseridos nas notas promissrias. Decreto n. 2.044/1908, art. 44, I. Cobrana de ttulos em moeda estrangeira, desde que o pagamento se faa mediante converso cambial (1 Turma do STF, RE 100.550/SP, Dirio da Justia, 6-3-1992, p. 2430). NOTA PROMISSRIA. Moeda estrangeira. Converso. Data do pagamento. A converso da moeda estrangeira pode ser feita ao cmbio do dia do pagamento da nota promissria (4 Turma do STJ, REsp 195.078/BA, Dirio da Justia, 1-71999, p. 183). EXECUO. NOTA PROMISSRIA. VALOR EXPRESSO EM MOEDA ESTRANGEIRA. COBRANA EM REAL. LEGALIDADE. Legtimo o pacto celebrado em moeda estrangeira, desde que o pagamento se efetive pela converso em moeda nacional (4 Turma do STJ, REsp 209.295/PB, Dirio da Justia, 26-8-2002, p. 224). De acordo, na jurisprudncia: Nota promissria. Valor do dbito expresso em O.R.T.N. (Obrigaes Reajustveis do Tesouro Nacional), para pagamento do equivalente em cruzeiros, na data da liquidao. Admissibilidade da ao de execuo. Liquidez e certeza do ttulo. Sendo o valor da O.R.T.N. afervel a qualquer momento e em qualquer lugar do Pas, pode ser expresso, como o quantum do dbito, em nota promissria, o nmero dessas obrigaes, desde que para pagamento em moeda nacional. Com isso, no deixa de ser lquido e certo o valor

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moeda nacional no momento do pagamento14. Por fim, lcita a incluso de clusula de juros, contados a partir do vencimento15. A nota promissria tambm deve conter a data do pagamento, em razo do disposto no art. 75, n. 3, da Lei Uniforme de Genebra. A propsito da poca do pagamento, o art. 55 do Decreto n. 2.044/1908 revela que a nota pode ser vista, a dia certo ou a tempo certo da data16. Se omissa a crtula acerca da poca do pagamento, a nota promissria subsiste, mas como ttulo vista, em virtude do art. 76, 2, da Lei Uni-

da dvida. A adoo de tal critrio, em ttulo cambirio, no o desvirtua, mantm atualizados o crdito e o dbito, no afronta qualquer princpio de direito, muito menos norma expressa de lei, no torna incerta nem ilquida a dvida, no ofende a ordem pblica nem os bons costumes. Com esse expediente, que no ilcito, at se prescinde da correo monetria, que, nos ttulos exequveis em juzo, se conta a partir do vencimento da obrigao e tambm se calcula pela variao da O.R.T.N. (Lei 6.899/81, art. 1, par 1.), pois a correo se far automaticamente, com a variao dos ndices respectivos. Precedente do S.T.F. R.E. conhecido, pela letra d (dissdio jurisprudencial), e provido para prosseguimento da ao de execuo como de direito. Maioria de votos (1 Turma do STF, RE 108.613/MG, Dirio da Justia, 24-4-1992, p. 5378). Nota promissria. Valor expresso em OTN. Admissibilidade (3 Turma do STJ, REsp 31.593/MG, 26-4-1993). No imprestvel nota promissria emitida em OTN (quantia determinada) (3 Turma do STJ, REsp 19.553/SP, Dirio da Justia, 31-5-1993, p. 10660). EMBARGOS EXECUO. Notas promissrias lanadas em cruzados, mas com correspondncia s antigas OTNS. A circunstncia de o ttulo estar emitido em OTNS, ou conter tambm a expresso numrica a elas correspondente, no motivo para invalid-lo, ou retirar-lhe a executividade (4 Turma do STJ, REsp 10.033/PR, Dirio da Justia, 30-9-1991, p. 13492).
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Cf. art. 315, primeira parte, do Cdigo Civil. Assim, na jurisprudncia: Os juros da mora contam-se do vencimento do ttulo (1 Turma do STF, RE 47.956/RS, Dirio da Justia, 15-2-1967). Cambial. Cobrana executiva de nota promissria. Contam-se os juros do vencimento do ttulo (1 Turma do STF, RE 54.280/RS, Dirio da Justia, 13-11-1967). Assim, na doutrina: No direito cambirio brasileiro, por outro lado, no existe nota promissria a tempo certo de vista, como ocorre com a letra de cmbio (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 382). Em sentido contrrio, tambm na doutrina: d) As notas promissrias, embora no admitam aceite, podem ser emitidas com vencimento a certo termo de vista. Nesta hiptese, o credor dever apresentar o ttulo ao visto do emitente no prazo de 1 ano do saque (art. 23), sendo a data desse visto o termo a quo do lapso temporal de vencimento (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2006, p. 271).

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forme17. Em contraposio, se lanadas duas datas de vencimento na crtula, esta no vale como nota promissria, ex vi do art. 55, pargrafo nico, da denominada Lei Cambial interna18. A nota promissria tambm deve conter a indicao do lugar no qual o pagamento deve ser realizado. o que determina o art. 75, n. 4, da Lei Uniforme, in verbis: A indicao do lugar em que se deve efetuar o pagamento. No obstante, ainda que omissa a crtula quanto ao lugar do pagamento, a nota promissria subsiste como ttulo de crdito, porquanto o local no qual a nota foi emitida passa a ser considerado o lugar do pagamento, em virtude do art. 76, 3, da Lei Uniforme. Se omissa a nota tambm quanto ao local no qual foi emitida, considera-se o lugar indicado ao lado do nome do emitente-sacador, por fora do art. 76, 4, do mesmo diploma19. A nota tambm deve conter expressa referncia ao nome do tomador-beneficirio, ex vi do art. 75, n. 5, da Lei Uniforme. O tomador-beneficirio o credor, ou seja, a pessoa a quem ou ordem de quem deve ser paga a quantia indicada na nota promissria. Com efeito, a expresso

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Assim, na jurisprudncia: A nota promissria que no indique a poca do pagamento ser considerada vista. Art. 75, Lei Uniforme (3 Turma do STJ, Ag 752.391/SP EDcl AgRg, Dirio da Justia, 18-11-2006, p. 374). Assim, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA ASSINADA. DATAS DE VENCIMENTO. UMA POR ESCRITO E OUTRA NUMRICA. DIVERGNCIA DE ENTENDIMENTO. NULIDADE. APLICAO DE ANALOGIA. INCABVEL. EXISTNCIA DE LEI EXPRESSA. RECURSO ESPECIAL CONHECIDO E PROVIDO. I. Existindo dispositivo legal que prev expressamente a nulidade da nota promissria que apresenta divergncia de data de vencimento, incabvel torna-se a aplicao da analogia para suprir lacuna que no existe. II. Aplicao do art. 55, pargrafo nico, da Lei n. 2.044/1908. III. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 751.878/MG, Dirio da Justia eletrnico, 17-5-2010). De acordo, na jurisprudncia: No se erige a ausncia do lugar do pagamento em requisito essencial, visto que dispe expressamente a lei cambial que a nota promissria a que o mesmo faltar ser pagvel no domiclio do emitente, circunstncia que no afeta a exigibilidade do ttulo (16 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0694.07.036282-7/001, Dirio da Justia, 15-2-2008). Dispe expressamente a Lei Cambial que a nota promissria a que faltar o lugar do pagamento ser pagvel no domiclio do emitente, pelo que a ausncia de tal fato no afeta a exigibilidade do ttulo (3 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 296.539-1, Dirio da Justia, 12-2-2000).

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legal ordem significa que a nota pode ser transferida em prol de outrem, por meio de endosso20. vista do art. 75, n. 5, da Lei Uniforme, nota promissria sacada ao portador no tem validade alguma, porquanto o preceito legal revela a classe do ttulo: nominativo. No obstante, a nota promissria emitida em branco ou incompleta, sem a designao do tomador-beneficirio, pode ser preenchida, em momento posterior, pelo respectivo credor de boa-f, desde que antes do protesto do ttulo e tambm antes de acionar a execuo, tudo nos termos do Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal21. A nota promissria tambm deve conter a indicao do local e da data da emisso, tendo em vista o disposto no art. 75, n. 6, da Lei Uniforme. No obstante, a ausncia do local no qual a nota promissria foi emitida no a descaracteriza enquanto ttulo de crdito, porquanto considerado o lugar indicado ao lado do nome do emitente-subscritor, por fora do art. 76, 4, da Lei Uniforme22. Em contraposio, a falta da data da emisso retira do documento o valor de nota promissria23;

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Cf. art. 910 do Cdigo Civil. No sentido do texto, na jurisprudncia: Nota promissria em branco ou incompleta. At terminar sua circulao ou ingressar em juzo, pode ser completada pelo portador, salvo caso de m-f comprovada (1 Turma do STF, RE 17.573/DF, Dirio da Justia, 14-7-1952). A nota promissria em branco pode circular por tradio manual, at que algum portador de boa f possa inscrever o seu nome como beneficirio; (1 Turma do STF, RE 53.399/MG, Dirio da Justia, 27-9-1968). J pacfica na doutrina e na jurisprudncia a possibilidade da emisso de ttulo cambial em branco ou incompleto, a ser preenchido por terceiro (1 Turma do STF, RE 91.209/SP, Dirio da Justia, 31-8-1979). De acordo, na jurisprudncia: 1 O local de emisso do ttulo consiste em requisito acidental da nota promissria, sendo suprida sua ausncia pela considerao advinda da lei de que o documento foi emitido no local do domiclio do subscritor (9 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0702.07.347329-1/001, Dirio da Justia, 1-11-2008). Assim, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL AGRAVO DE INSTRUMENTO NOTA PROMISSRIA AUSNCIA DA DATA DA EMISSO RIGOR CAMBIRIO. REQUISITO ESSENCIAL IMPOSSIBILIDADE PARA INSTRUMENTALIZAR A EXECUO EXTINO. A ausncia da data de emisso da nota promissria a descaracteriza como ttulo executivo. Se a nota promissria no contm a data de sua emisso, no est apta a embasar processo executivo, devendo ser extinta a execuo proposta com base neste ttulo (17 Cmara Cvel do TJMG, Agravo de Instrumento 1.0079.02.011059-3/004, Dirio da Justia, 12-8-

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a omisso, todavia, pode ser sanada com o preenchimento pelo credor de boa-f, desde que antes do protesto cambial e do ingresso da execuo em juzo24. Ao final, a nota promissria deve conter a assinatura do emitente-sacador, em cumprimento do disposto no art. 75, n. 7, da Lei Uniforme. admissvel, todavia, a emisso de nota promissria subscrita por mandatrio especial, ou seja, por procurador com poder especial, tendo em vista a autorizao do art. 54, IV, do Decreto n. 2.044/190825. No obstante, o mandatrio com poder especial para sacar a nota promissria no pode ser o prprio beneficirio do ttulo, como bem assentou o Superior Tribunal de Justia por meio do Enunciado 60 da Smula da Corte: nula a obrigao cambial assumida por procurador do muturio vinculado ao mutuante, no exclusivo interesse deste26. Bem exa-

2008). AO DE EXECUO NOTA PROMISSRIA DATA E LOCAL DE EMISSO OMISSO REQUISITO ESSENCIAL INEFICCIA PARA A EXECUO EXTINO DO PROCESSO MATRIA A SER ARGUIDA DE OFCIO. A jurisprudncia das Turmas que compem a Seo de Direito Privado do colendo Superior Tribunal de Justia firmou-se no sentido de que a data de emisso da nota promissria configura requisito essencial sua validade como ttulo executivo, nos termos do art. 75 da Lei Uniforme de Genebra (18 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0702.06.276005-4/001, Dirio da Justia, 29-2-2008).
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De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL EXECUO NOTA PROMISSRIA DATA DE EMISSO OU INEXISTNCIA DO NOME DO BENEFICIRIO. I Sua ausncia importa em descaracterizao do ttulo. II Portador do ttulo pode preencher o claro, mas h de faz-lo at o ajuizamento da ao; de contrrio, ocorre carncia de execuo por falta de ttulo executivo regular. Lei Uniforme, art. 76 e 77. Ineficcia do ttulo (3 Turma do STJ, REsp 137.769/MG, Dirio da Justia, 5-4-1999, p. 124). Execuo. Nota Promissria. Data de emisso. Sua ausncia importa em descaracterizao do ttulo. Portador do ttulo pode preencher o claro, mas h de faz-lo, at o ajuizamento da ao; do contrrio, ocorre carncia da execuo, por falta de ttulo executivo regular. Lei Uniforme, arts. 10, 76 e 77. Ineficcia do Ttulo (1 Turma do STF, RE 100.828/SP, Dirio da Justia, 23-8- 1985, p. 13779). Assim, na jurisprudncia: Constitui entendimento pacfico, na doutrina e na jurisprudncia ptrias, ser perfeitamente possvel a emisso de ttulos cambiais por meio de procurador. Quanto a isso no h controvrsia (trecho extrado do bem fundamentado voto proferido pelo Ministro Eduardo Ribeiro no REsp 13.996/RS). De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL E CIVIL. EXECUO. NOTA PROMISSRIA PREENCHIDA EM NOME DA DEVEDORA POR INSTITUIO CREDITCIA COLIGADA DO EXEQUENTE. CLUSULA-MANDATO. NULIDADE. CC, ART. 115. SMULA 60-STJ. Nula a nota promissria preenchida, em

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minado o teor do verbete sumular, constata-se que o Enunciado 60 prestigiou a Concluso n. 2 aprovada durante o 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, em 1981: invlida a procurao outorgada por muturio em favor de empresa pertencente ao grupo financeiro do mutuante, para assumir responsabilidade, de extenso no especificada, em ttulos cambiais, figurando como favorecido o mutuante (aprovada por 14 votos contra 4)27. Alm do requisito arrolado no n. 7 do art. 75 da Lei Uniforme, qual seja, a assinatura do emitente-sacador da nota promissria, o ttulo tambm deve conter alguma identificao numrica do emitente-sacador, como o nmero da respectiva Cdula de Identidade, da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do Ttulo Eleitoral ou da Carteira Profissional, tendo em vista a exigncia inserta no art. 3 da Lei n. 6.268/75, in verbis: Art 3 Os ttulos cambiais e as duplicatas de fatura contero, obrigatoriamente, a identificao do devedor pelo nmero de sua cdula de identidade, de inscrio no cadastro de pessoa fsica, do ttulo eleitoral ou da carteira profissional. No h necessidade, por outro lado, de assinatura de testemunha da relao jurdico-cambial, porquanto a obrigao cambiria nasce com a s subscrio da nota promissria pelo emitente-sacador28. Por fim, ressalvadas as excees legais j apontadas, quais sejam, as arroladas nos 2, 3 e 4 do art. 76 da Lei Uniforme, a ausncia de algum requisito previsto no art. 75 da Lei Uniforme retira do documento o valor jurdico de nota promissria e, por conseguinte, de ttulo de crdito29. Com efeito, a formao da nota promissria depende da ob-

nome do devedor, pelo prprio credor ou pessoa/instituio a ele vinculada ou coligada, com base em mandato inserto em clusula de contrato de mtuo. Contraposio de interesses jurdicos, a desvirtuar a natureza da outorga, tornando-a ineficaz, bem assim a crtula dela decorrente. Incidncia, na espcie, da Smula 60 do STJ. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 168.029/SP, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 367).
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Cf. Minas Gerais, Dirio do Judicirio, 26-2-1982, p. 1. De acordo, na jurisprudncia: II. Aos ttulos de crdito, assim reconhecidos em lei, dispensa-se a formalidade exigida aos contratos particulares, de assinatura de duas testemunhas, para que adquiram executoriedade (4 Turma do STJ, REsp 215.265/GO, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 369). A propsito da necessidade da observncia dos requisitos legais da nota promissria, vale conferir a precisa lio do Ministro Carlos Maximiliano: Por motivos

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servncia dos requisitos essenciais do art. 75 da Lei Uniforme, tendo em vista o disposto no art. 76, 1, da Lei Uniforme, e no art. 54, 4, do Decreto n. 2.044/1908. No obstante, o credor de boa-f pode completar a crtula aps o saque da nota promissria, desde que o faa antes do protesto e da execuo cambial, vista do Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal. Estudados os elementos legais, eis um exemplo de nota promissria:
Por meio da presente nota promissria, o sacador S, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o nmero 111.111-11, domiciliado em Viosa, no endereo X, promete pagar, no dia 31 de janeiro de 2011, o valor de R$ 20.000,00 (vinte mil reais), em prol do beneficirio B, inscrito no Cadastro de Pessoas Fsicas sob o nmero 222.222-22, domiciliado em Belo Horizonte, no endereo Z, no qual o pagamento ser realizado na data do vencimento, sob pena de juros de mora de 1% (um por cento) ao ms. Passada em Viosa, no dia 1 de dezembro de 2008. Assinada pelo sacador S.

6. Enunciado 258 da Smula do Superior Tribunal de Justia


Antes do advento do Enunciado 258 da Smula do Superior Tribunal de Justia era muito frequente a emisso de notas promissrias provenientes de contratos bancrios de abertura de crdito. Com efeito, as notas promissrias eram sacadas pelos devedores de contratos de abertura de crdito como verdadeiras garantias das dvidas bancrias cujos valores devidos no eram lquidos, tendo em vista a unilateralidade da prova consubstanciada nos extratos produzidos pelas prprias instituies bancrias.

de interesse geral se prescrevem formalidades constitutivas, essenciais para certos atos; a inobservncia das mesmas induz nulidade e d margem a outras penas, seja qual for a vontade das partes. A estes se no atribui o poder de convencionar o contrrio do que uma norma imperativa ou proibitiva disps como substancial, intrnseco ou de ordem pblica. Assim acontece com os preceitos que regulam a circulao de mercadorias e dos ttulos de crdito, os requisitos das letras de cmbio e notas promissrias, a organizao exterior das sociedades, os termos de outorga de mandato (Hermenutica e aplicao do direito, 16. ed., 1996, p. 319, n. 386).

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Ademais, como as notas promissrias no circulavam, por terem sido emitidas como instrumento de garantia, havia lugar para a discusso sobre a origem das dvidas, at mesmo em razo da falta de liquidez. vista dos argumentos expostos, o Superior Tribunal de Justia aprovou o correto Enunciado 258, nos seguintes termos: A nota promissria vinculada a contrato de abertura de crdito no goza de autonomia em razo da iliquidez do ttulo que a originou30.

7. Aceite
No h lugar para aceite na nota promissria31, porquanto o emi-

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Assim, ainda na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AO DE EXECUO. EMISSO DE TTULO DE CRDITO NOTA PROMISSRIA VINCULADA A CONTRATO DE ABERTURA DE CRDITO. AUSNCIA DE EXIGIBILIDADE. TTULO CAMBIAL EMITIDO COMO GARANTIA DE DVIDA BANCRIA. AUSNCIA DE CIRCULAO. PERDA DA NATUREZA CAMBIRIA. I Ausente a circulao do ttulo de crdito, a nota promissria que no sacada como promessa de pagamento, mas como garantia de contrato de abertura de crdito, a que foi vinculada, tem sua natureza cambial desnaturada, subtrada a sua autonomia. II A iliquidez do contrato de abertura de crdito transmitida nota promissria vinculada, contaminando-a, pois o objeto contratual a disposio de certo numerrio, dentro de um limite prefixado, sendo que essa indeterminao do quantum devido, comunica-se com a nota promissria por terem nascidos da mesma obrigao jurdica (2 Seo do STJ, EREsp 262.623/RS, Dirio da Justia, 2-4-2001, p. 251). PROCESSO CIVIL. AO DE EXECUO. EMISSO DE TTULO DE CRDITO NOTA PROMISSRIA VINCULADA A CONTRATO DE ABERTURA DE CRDITO. AUSNCIA DE EXIGIBILIDADE. TTULO CAMBIAL EMITIDO COMO GARANTIA DE DVIDA BANCRIA. AUSNCIA DE CIRCULAO. PERDA DA NATUREZA CAMBIRIA. I No havendo a circulao do ttulo, resta patente que este se destinou garantia de negcio jurdico subjacente, refugindo da principiologia cambiria. II Nota promissria que no sacada como promessa de pagamento, mas como garantia de contrato de abertura de crdito, a que foi vinculada, tem sua natureza cambial desnaturada, subtrada a sua autonomia. Precedente da 3 Turma: REsp 239.352 (3 Turma do STJ, REsp 264.850/SP, Dirio da Justia, 5-3-2001, p. 159). No mesmo sentido, na doutrina: O emitente da nota promissria equiparado, para os efeitos legais, ao aceitante da letra de cmbio, pois no ttulo ocupa a posio de devedor. A nota promissria no tem aceite, pois a simples assinatura do emitente o obriga ao pagamento, como ocorre com o aceitante da letra de cmbio. A nota promissria, por assim dizer, nasce aceita... (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 379; grifos aditados). A nota promissria desconhece aceite, ou seja, a ela no se aplicam os princpios desse instituto pe-

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tente-sacador j equiparado ao aceitante por fora de lei: art. 78, 1, da Lei Uniforme, e art. 56, 2, do Decreto n. 2.044/1908. Ademais, o art. 77 faz referncia aos diversos institutos cambirios aplicveis nota promissria, sem meno alguma ao aceite, com evidente silncio eloquente. Da a concluso: ao contrrio da letra de cmbio, a nota promissria no enseja aceite.

8. Aval
Alm dos sujeitos originrios da nota promissria, tambm h lugar para a interveno de avalista, conforme revela o ltimo pargrafo do art. 77, in verbis: So tambm aplicveis s notas promissrias as disposies relativas ao aval (arts. 30 a 32); no caso previsto na ltima alnea do art. 31, se o aval no indicar a pessoa por quem dado, entender-se- ser pelo subscritor da nota promissria. Sem dvida, as regras atinentes ao aval na letra de cmbio tambm alcanam a nota promissria. Por exemplo, tal como ocorre na letra, tambm admissvel aval parcial na nota promissria, em virtude da combinao dos arts. 30 e 77, ambos da Lei Uniforme. vista dos arts. 47, 1, e 77, 1, da Lei Uniforme, o avalista da nota promissria responsvel cambial pelo pagamento do ttulo tal como o avalizado32. Ainda por fora das disposies que versam sobre a letra de cmbio, incide a regra segundo a qual, se o ttulo de crdito j circulou, no h lugar para discusso da origem da dvida pelo avalista da nota33. Em contraposio, se a nota promissria ainda est nas mos

culiares letra de cmbio (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p. 589; grifo aditado). Assim, no h que se cogitar de aceite, vencimento antecipado por recusa de aceite, clusula no aceitvel etc. (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2006, p. 270; grifo aditado).
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De acordo, na jurisprudncia: Como instituto tpico do direito cambirio, o aval dotado de autonomia substancial, de sorte que a sua existncia, validade e eficcia no esto jungidas da obrigao avalizada. Diante disso, o fato do sacador de nota promissria vir a ter a sua falncia decretada, em nada afeta a obrigao do avalista do ttulo, que, inclusive, no pode opor em seu favor qualquer dos efeitos decorrentes da quebra do avalizado (3 Turma do STJ, REsp 883.859/SC, Dirio da Justia eletrnico, 23-3-2009). De acordo, na jurisprudncia: EXECUO. NOTA PROMISSRIA. AVALISTA. DISCUSSO SOBRE A ORIGEM DO DBITO. INADMISSIBILIDADE. NUS DA

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dos sujeitos originrios da relao jurdico-cambial, possvel discutir a eventual ilicitude da origem da dvida, ou seja, da causa debendi34. Quanto ao aval em branco, na letra considerado em favor do emitente-sacador35; mutatis mutandis, o favorecido pelo aval em branco lanado na nota promissria tambm o emitente-sacador36. Por fim, h um aspecto do aval na promissria que merece destaque. A despeito da literalidade do art. 31 da Lei Uniforme, no s a simples assinatura aposta na face da nota implica aval; se no h dvida de que a simples assinatura exarada no verso da nota no foi lanada na qualidade de endosso, prevalece o entendimento jurisprudencial de que tambm significa aval37.

PROVA. O aval obrigao autnoma e independente, descabendo assim a discusso sobre a origem da dvida (4 Turma do STJ, REsp 190.753/SP, Dirio da Justia, 19-11-2003, p. 467).
34

De acordo, na jurisprudncia: Comercial. Ttulo de crdito. Avalista. Discusso sobre a origem do dbito. Ausncia de circulao do ttulo. Possibilidade. Precedentes. Na esteira de precedentes da 3 Turma do STJ, se o ttulo de crdito no circulou, pode o avalista arguir excees baseadas na extino, ilicitude ou inexistncia da dvida da qual originou o ttulo, visando evitar o enriquecimento sem causa do credor. Recurso especial conhecido e provido (3 Turma do STJ, REsp 678.881/PR, Dirio da Justia, 30-6-2006, p. 216). Aval. Autonomia. Oponibilidade de excees. No pode o avalista opor excees fundadas em fato que s ao avalizado diga respeito, como o de ter-lhe sido deferida concordata. Entretanto, se o ttulo no circulou, ser-lhe- dado faz-lo quanto ao que se refira prpria existncia do dbito. Se a dvida, pertinente relao que deu causa criao do ttulo, desapareceu ou no chegou a existir, poder o avalizado fundar-se nisso para recusar o pagamento (3 Turma do STJ, REsp 162.332/SP, Dirio da Justia, 21-82000, p. 117). Cf. art. 31, 4, in fine, da Lei Uniforme. Cf. art. 77, in fine, da Lei Uniforme. Cf. STF, RE 93.058/PR; 3 Turma do STJ, REsp 90.269/MG, Revista do STJ, v. 104, p. 297; e 3 Turma do STJ, REsp 86.584/MG, Dirio da Justia, 7-2-2000: COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. AVAL. A s assinatura no verso da nota promissria caracteriza o aval. Ressalva do ponto de vista pessoal do Relator. Com efeito, o Relator, Ministro Ari Pargendler, fez a seguinte ressalva: Salvo melhor juzo, a letra do art. 31 da Lei Uniforme no autoriza a interpretao de que a s assinatura no verso da nota promissria caracterize o aval. No obstante, prevaleceu a tese segundo a qual a simples assinatura no verso tambm pode ser aval, desde que no haja dvida de que a assinatura lanada no pode ser endosso.

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9. Protesto cambial
Em razo da equiparao legal do subscritor da nota ao aceitante da letra de cmbio38, o protesto facultativo em relao ao emitente-sacador da promissria39, devedor principal da nota40, e aos respectivos avalistas41. Por conseguinte, admissvel a propositura de execuo direta, isto , independente de prvio protesto cambial42. Por outro lado, no que tange aos endossantes e aos respectivos avalistas, necessrio o protesto tempestivo43, para que o credor possa

38 39

Cf. art. 78 da Lei Uniforme. De acordo, na jurisprudncia: A Nota Promissria ttulo executivo extrajudicial, uma vez que contm a obrigao incondicionada de pagamento de quantia determinada, em data certa. Para a ao de execuo contra o emitente no exige a lei seja a nota promissria previamente protestada (14 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.515.817-8/000, Dirio da Justia, 26-10-2005). Para a ao de execuo contra o emitente no exige a lei sejam as notas promissrias previamente protestadas (5 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 411.535-3, Dirio da Justia, 3-2-2004). Cf. art. 21, 4, da Lei n. 9.492/97. Assim, na jurisprudncia: LEI UNIFORME DE CAMBIAIS PROTESTO. No necessrio o prvio protesto para ao executiva do tomador contra o emitente de promissria e seus avalistas. Interpretao do art. 47 e 53 da Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio) (1 Turma do STF, AI 59.071/PE, Dirio da Justia, 2-11974). De acordo, na jurisprudncia: I Desnecessrio o protesto por falta de pagamento da nota promissria, para o exerccio do direito de ao do credor contra o seu subscritor e respectivo avalista (4 Turma do STJ, REsp 2.999/SC, Dirio da Justia, 6-8-1990, p. 7343). Lei Uniforme sobre Letras de Cmbio e Notas Promissrias No necessrio o protesto do ttulo para resguardo do direito de ao contra o avalista do emitente da promissria ou do aceitante da letra de cmbio (1 Turma do STF, RE 76.154/SP, Dirio da Justia, 15-6-1973). Vale dizer, no primeiro dia til aps o vencimento, ex vi do art. 28 do Decreto n. 2.044/1908: Verificando-se o vencimento ordinrio sem que ocorra o pagamento do ttulo, tratando-se de letras de cmbio e notas promissrias, o protesto por falta de pagamento, havendo devedores de regresso, deve ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento. Atente-se que a LUG (3 al. do art. 44) determina que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria deve ser tirado num dos dois dias teis seguintes quele em que a letra pagvel. Mas o Brasil adotou a Reserva do art. 9 do Anexo II da Conveno de Genebra, o que remete a questo para nossa legislao interna. Em consequncia, e em face daquela Reserva, aplica-se o art. 28 do Decreto 2.044/1908, ainda em vigor, pelo que o protesto por falta de pagamento da letra de cmbio ou da nota promissria

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acionar os coobrigados da nota promissria, tendo em vista o disposto nos arts. 53 e 77 da Lei Uniforme.

10. Ao cambial ou execuo cambial


Diante do vencimento44 sem o respectivo pagamento da nota promissria, o credor pode executar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre escolha, tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme, aplicveis por fora do art. 77 do mesmo diploma. No que tange ao devedor principal45 e ao respectivo avalista, o credor pode mover ao direta46 de execuo aparelhada em ttulo extrajudicial, com fundamento no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. J em relao aos coobrigados, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme, aplicvel nota promissria em razo do art. 77 do Decreto n. 57.663/66. O prazo prescricional para a execuo cambial fundada na nota promissria varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum coobrigado. Em regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da nota promissria47. Trata-se de

haver de ser tirado no primeiro dia til seguinte ao vencimento da letra de cmbio ou da nota promissria (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 262).
44 45 46 47

Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. O emitente-sacador da nota promissria. Vale dizer, sem a necessidade de prvio protesto. Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. PRESCRIO DA AO CAMBIAL. O prazo atualmente de trs anos, consoante os arts. 70 e 77 da Lei Uniforme relativa s letras de cmbio e notas promissrias, promulgada pelo Decreto n. 57.663, 24.1.66 (2 Turma do STF, RE 91.050/RJ, Dirio da Justia, 1-7-1983, p. 9996). Colhe-se do voto condutor do Ministro-Relator: Tais dispositivos preveem a prescrio das aes contra o aceitante da letra de cmbio ou emitente da nota promissria, e, consequentemente, contra seus avalistas, no prazo de trs anos. (...) EXECUO TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL NOTA PROMISSRIA PRAZO PRESCRICIONAL DE TRS ANOS ART. 70 E 77 DA LEI UNIFORME DE GENEBRA PRESCRIO OCORRNCIA. A execuo embasada em nota promissria prescreve em trs anos, em consonncia com os arts. 70 e 77 da LUG (TJMG, Apelao 1.0024.05.829981-9/002, Dirio da

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prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir48. Quanto aos coobrigados49, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas50. A regra, todavia, o credor acionar os coobrigados mediante execuo precedida de protesto cambial. Na eventualidade de algum endossante ou avalista de endossante efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros endossantes e avalistas no prazo prescricional de seis meses, em virtude da sub-rogao. Com efeito, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de apenas seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em execuo regressiva51. Por fora do art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, quando o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

11. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido


Alm da ao de execuo, h outra via processual a ser acionada na eventualidade da prescricional cambial. vista do art. 48 do Decreto

Justia, 23-8-2008). APELAO EMBARGOS DO DEVEDOR NOTA PROMISSRIA DEMORA NA CITAO PRESCRIO OCORRNCIA. De acordo com o art. 18, I, da Lei n. 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. Idntico o prazo prescricional para a execuo de nota promissria, nos termos do art. 70, da Lei Uniforme, promulgada em nosso pas pelo Decreto n. 57.663/66 (TJMG, Apelao 1.0702.05.2460640/001, Dirio da Justia, 15-2-2007).
48 49 50 51

Cf. arts. 70, 1, e 77, ambos da Lei Uniforme, c/c o art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Na nota promissria, o beneficirio-endossante, os demais endossantes e seus avalistas. Cf. arts. 46, 70 e 77 da Lei Uniforme. Cf. arts. 47, 3, 70, 3, e 77, todos da Lei Uniforme.

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n. 2.044/1908, c/c os arts. 206, 3, IV, 884 e 886 do Cdigo Civil de 2002, ainda h a possibilidade de o credor ajuizar demanda cognitiva denominada ao de locupletamento indevido, ao de enriquecimento sem causa ou ao in rem verso, dentro do prazo prescricional de trs anos. luz do art. 886 do Cdigo Civil de 2002, o trinio previsto no inciso IV do 3 do art. 206 do mesmo diploma s comea a correr aps o decurso in albis dos prazos para a execuo fundada no art. 70, 1, da Lei Uniforme, e no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, aps o transcurso in albis dos prazos prescricionais das pretenses executivas provenientes da nota promissria, admissvel a propositura da demanda de locupletamento ou enriquecimento indevido, no prazo prescricional de trs anos52. vista do art. 886 do Cdigo Civil, o prazo prescricional da ao de locupletamento contado aps a perda da fora executiva da nota promissria, porquanto a demanda de enriquecimento sem causa no admissvel enquanto estiver aberta a via executiva. A demanda de locupletamento ou enriquecimento sem causa pode ser acionada pelo tradicional procedimento comum53, mas tambm pode ser aviada pelo procedimento monitrio do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil54. Em virtude da faculdade conferida pelo art. 1.102-A do

52 53 54

Cf. art. 48 do Decreto n. 2.044/1908, c/c os arts. 206, 3, IV, 864 e 866, do Cdigo Civil de 2002. Comum-ordinrio ou comum-sumrio, conforme o valor da causa. De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL NOTA PROMISSRIA PRESCRIO CRDITO COBRANA PROCEDIMENTO MONITRIO POSSIBILIDADE ART. 1.102-A DO CDIGO DE PROCESSO CIVIL INTERPRETAO. I A ao monitria foi introduzida no ordenamento jurdico brasileiro com a Reforma do Cdigo de Processo Civil, atravs da Lei n. 9.079/95. Seu objetivo primordial o de abreviar o caminho para a formao do ttulo executivo, contornando a lentido inerente ao processo de conhecimento e ao rito ordinrio. II Mostra-se adequado a instruir a ao monitria o ttulo de crdito que tenha perdido a eficcia executiva em face do transcurso do lapso prescricional. Precedentes do STJ (3 Turma do STJ, REsp 260.219/MG, Dirio da Justia, 2-4-2001). PROCESSUAL CIVIL. COBRANA DE DESPESAS DE CONDOMNIO. ART. 275, II, b, CPC. PROCEDIMENTO MONITRIO OU SUMRIO. FACULDADE DO CREDOR. RECURSO DESACOLHIDO. I O procedimento monitrio, tambm conhecido como injuntivo, introduzido no atual processo civil brasileiro, largamente difundido e utilizado na Europa, com amplo sucesso, tem por objetivo abreviar a formao do ttulo executivo, encur-

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Cdigo de Processo Civil, o titular da nota promissria prescrita tem a opo entre os procedimentos comum e monitrio, para o recebimento da quantia objeto do enriquecimento sem causa55, to logo decorrido in albis o prazo prescricional disponvel para a execuo. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no procedimento monitrio, o qual pode ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Por no ter natureza de ao cambial, a demanda de locupletamento s pode ter em mira a pessoa que foi beneficiada pelo enriquecimento sem causa, razo pela qual no pode ser movida contra avalista que no foi beneficirio do enriquecimento indevido56.

12. Ao de cobrana ou ao causal


Na eventualidade de prescrio da nota promissria, o credor tem a opo entre acionar o devedor com fundamento no enriquecimento sem causa, quando a juntada do ttulo vencido e no pago j suficiente para comprovar a leso prevista no art. 884 do Cdigo Civil, independentemente da declinao da origem da dvida na petio inicial, ou acionar o devedor mediante demanda de cobrana, com fundamento na relao causal, ou seja, na origem da dvida. Com efeito, o credor pode mover demanda de cobrana contra o devedor, vista da relao jurdica subjacente. Alis, a demanda de cobrana s pode ser movida contra a pessoa que participou da relao jurdica subjacente, e no contra todos os obrigados e coobrigados cam-

tando a via procedimental do processo de conhecimento. II A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102-A, CPC (4 Turma do STJ, REsp 208.870/SP, Dirio da Justia, 28-6-1999, p. 124).
55 56

Cf. art. 48 do Decreto n. 2.044/1908, e arts. 206, 3, IV, 884 a 886, do Cdigo Civil de 2002. APELAO CVEL. MONITRIA. PRESCRIO. NOTA PROMISSRIA. CAUSA DEBENDI. AVALISTA. RESPONSABILIDADE. EXONERAO. Omissis 3. Prescrita a execuo cambial, o avalista de cheque no responde pelo pagamento do valor constante do ttulo (TJMG, Apelao 1.0024.07.388446-2/001, Dirio da Justia, 21-10-2008).

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biais57. Trata-se de processo de conhecimento, o qual pode seguir o procedimento comum58 ou o procedimento monitrio59, conforme a preferncia do credor. Independentemente do procedimento escolhido, a demanda de cobrana deve ser proposta dentro do prazo prescricional previsto para a respectiva relao causal60. Por fim, a demanda de cobrana no se confunde com a demanda de enriquecimento indevido. A demanda de enriquecimento indevido

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De acordo, na doutrina: Ernane Fidlis dos Santos, Manual de direito processual civil, v. II, 10. ed., 2006, p. 24; e Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 432: O devedor cuja obrigao tenha se originado exclusivamente no ttulo de crdito como e, em geral, o caso do avalista , aps a prescrio da execuo cambial, no poder ser responsabilizado em nenhuma hiptese perante o seu credor, j que no h causa subjacente a fundamentar qualquer pretenso ao recebimento do crdito. Por outro lado, como a ao causal no cambial, so admitidas quaisquer matrias de defesa por parte do demandado. O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, o qual pode ser ordinrio ou sumrio conforme o valor da causa, no procedimento monitrio o valor da causa tanto pode ser inferior quanto pode ser superior a sessenta salrios mnimos. Em outros termos, o valor da causa no relevante para a adoo do procedimento monitrio, ou no. O que importa para a adoo do procedimento monitrio consta do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil. Em sentido semelhante, na jurisprudncia: pacfica a jurisprudncia no sentido de admitir a cobrana de crdito decorrente de nota promissria prescrita pela via da ao monitria. Todavia, nessas hipteses, o crdito no se torna automaticamente imprescritvel, mas vinculado relao jurdica-base. Se, do ponto de vista dessa relao jurdica, tambm estiver prescrita a pretenso da cobrana, correta a deciso que a reconheceu (3 Turma do STJ, REsp 682.559/RS, Dirio da Justia, 1-2-2006). Contra, entretanto, com a sustentao da tese de que incide o art. 206, 5, I, do Cdigo Civil de 2002: Em razo da incorporao dos direitos e deveres na crtula, verifica-se a pertinncia dos cheques e notas promissrias prescritas como prova escrita sem eficcia de ttulo executivo para o fim de ajuizamento de ao monitria. Tratando-se a ao monitria de tipo especial de cobrana, o prazo para o ajuizamento da demanda de cinco anos, nos termos do art. 206, 5, I, do CC/02 (18 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0481.05.043034-9/001, Dirio da Justia, 10-5-2007). A ao monitria para cobrana de nota promissria prescrita tipo especial de cobrana, sendo prazo para o ajuizamento da demanda de cinco anos, contados da entrada em vigor do CC/2002 (10 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0592.09.013099-4/001, Dirio da Justia, 26-11-2009).

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no depende da exposio da origem da dvida na petio inicial, porquanto a simples existncia da nota promissria prescrita sem pagamento j suficiente para demonstrar a ocorrncia do locupletamento ilcito. Em contraposio, a demanda de cobrana depende da exposio da origem da dvida na petio inicial, porquanto a nota promissria prescrita e no paga simples meio de prova da relao subjacente. Outra diferena reside no prazo prescricional: a prescrio da pretenso de enriquecimento sem causa de trs anos, por fora do art. 206, 3, IV, do Cdigo Civil; j a prescrio da pretenso de cobrana depende da causa consubstanciada na relao subjacente, conforme o caso concreto, opinio defendida no presente compndio ou, segundo forte corrente jurisprudencial, o prazo de cinco anos, vista da interpretao que tem sido conferida ao art. 206, 5, I, do Cdigo Civil.

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CA pTul O

CHeQue

iV

1. Conceito
O cheque o ttulo de crdito consubstanciado em ordem de pagamento vista dada pelo emitente-sacador contra o banco-sacado, para efetuar pagamento de quantia determinada em favor do credor-beneficirio ou pessoa endossada, em virtude de fundos que o emitente-sacador dispe em conta corrente perante o banco-sacado.

2. Natureza jurdica e classificao


O cheque tem natureza jurdica de ttulo de crdito, razo pela qual est sujeito aos princpios e institutos de direito cambirio, ressalvadas as regras especficas, previstas na legislao de regncia, como, por exemplo, o aceite, instituto incompatvel com o cheque, ex vi do art. 6 da Lei n. 7.357/85. No que tange classificao, o cheque ttulo de crdito de modelo vinculado, razo pela qual s considerado cheque o documento impresso e emitido com a perfeita observncia do padro legal, ao qual o sacado est vinculado na expedio do talonrio e das folhas avulsas. Por fim, o cheque ttulo executivo extrajudicial, o que explica a possibilidade jurdica de o emitente-sacador ser acionado diretamente mediante processo de execuo, ex vi do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil.

3. Ordem de pagamento vista e cheque ps-datado


Cheque ps-datado o cheque com data futura1. Na linguagem

CHEQUE PS-DATADO. Dir. Camb. Cheque emitido com data futura, em artifcio juridicamente intil, dado que o ttulo pagvel no dia da apresentao,

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corrente, todavia, denominado cheque pr-datado2. Ainda que ps-datado ou pr-datado, luz da linguagem corrente , o cheque sempre preserva a natureza de ordem de pagamento vista3, em razo do disposto no art. 32 da Lei n. 7.357/85, com o reforo do promio do art. 11 da Resoluo n. 1.682/90: Art. 11. O cheque pagvel vista, considerando-se no escrita qualquer meno em contrrio. Com efeito, a indicao de data futura no transforma o cheque em nota promissria; subsiste a natureza de ordem de pagamento vista, com a mera ampliao do prazo previsto no art. 33 da Lei n. 7.357/85, para a apresentao do ttulo junto ao banco-sacado. Nada impede, portanto, a imediata apresentao do cheque em data anterior lanada na crtula, com a subsistncia da obrigatoriedade do pagamento pelo banco-sacado que encontrar fundos disponveis na conta corrente do

independentemente da data nela lanada (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p. 149).
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CHEQUE PR-DATADO. Dir. Camb. Ver cheque ps-datado e ps-data (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p. 150). PR-DATAR. V. Dir. Obr. Lanar em documento feito num determinado dia, data anterior, o que pode constituir ilcito penal, conforme cause dano a terceiros. Opos.: ps-datar (v.) (const. ps-data). OBS. A expresso prdatar ganhou uso consagrado sobretudo para efeito do cheque sem fundos, embora nesse caso o correto seja ps-datar (J. M. Othon Sidou. Dicionrio Jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas. 9. ed., 2004, p. 672). A emisso de cheque ps-datado, popularmente conhecido como cheque pr-datado, no o desnatura como ttulo de crdito, e traz como nica consequncia a ampliao do prazo de apresentao (3 Turma do STJ, REsp 612.423/DF, Dirio da Justia, 26-6-2006). De acordo, na jurisprudncia: Isso porque o Superior Tribunal de Justia j consolidou seu entendimento no sentido de que, mesmo ps-datado, o cheque mantm todas as suas caractersticas cambiais, no se convertendo em uma nota promissria ou qualquer outra modalidade de promessa de adimplemento. A nica consequncia da ps-datao do cheque, consoante a jurisprudncia desta Corte, a postergao do prazo do art. 33 da LC, para apresentao da crtula para pagamento. Nesse sentido h diversos precedentes deste Tribunal, do que so exemplo o REsp 223.486/MG (DJ de 8/2/2000) e 195.748/PR (DJ de 15/6/99) (trecho extrado do voto-vencedor proferido no julgamento do REsp 612.423/DF, cujo acrdo foi publicado no Dirio da Justia, 26-6-2006). A propsito, refora o voto-condutor do acrdo proferido no REsp 195.748/PR: 2. A jurisprudncia desta Corte firmou o entendimento de que o cheque pr-datado no perde a caracterstica de ordem de pagamento vista, revestindo-se das prerrogativas dos ttulos de crdito, dentre as quais a executoriedade.

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emitente-sacador4. Da a concluso: o cheque ps-datado ou pr-datado, luz da linguagem corrente no perde a cambiariedade nem a consequente executividade5. Embora a obrigao cambial seja preservada vista, a apresentao do cheque ps-datado antes do dia pactuado pode gerar uma nova obrigao, mas de natureza comum, de direito civil, do credor-beneficirio em relao ao emitente-sacador, pelo desrespeito ao pacto avenado. Da a possibilidade jurdica da condenao do credor-beneficirio por dano moral ao emitente-sacador, como bem assentou o Superior Tribunal de Justia ao aprovar o Enunciado 370: Caracteriza dano moral a apresentao antecipada do cheque pr-datado6. Por fim, outra consequncia jurdica da apresentao antecipada do cheque ps-datado afastar a incidncia do art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal, em razo da inexistncia do dolo essencial do tipo7.

De acordo, na doutrina: A ps-datao (alias dictus pr-datao) do cheque, isto , a emisso com data posterior, ato jurdico vlido, apenas no tem o poder de impedir o pagamento do cheque se h apresentao em data anterior constante do ttulo. Igualmente no impede a apresentao qualquer outra clusula ou observao, lanada na face ou no verso da crtula, que determine sua apresentao ou depsito em data futura (bom para..., depositar apenas em..., e qualquer outra equivalente). Em quaisquer dessas hipteses, as restries pronta apresentao devero ser cambiariamente consideradas como no escritas, preservando-se o vencimento vista, imediato, da crtula. No plano cambial, o nico efeito que produz, j se viu, ampliar o prazo de apresentao, que passa a ser contado da data constante da crtula, ainda que futura (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 277). Cf. Concluso n. 1 do 5 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada: Minas Gerais, Parte II, Dirio da Justia, 26-2-1982, p. 1. Em sentido conforme, na jurisprudncia: Cheque pr-datado. Apresentao antes do prazo. Indenizao por danos morais. Precedentes da Corte. 1. A apresentao do cheque pr-datado antes do prazo avenado gera o dever de indenizar, presente, como no caso, a consequncia da devoluo do mesmo por ausncia de proviso de fundos. 2. Recurso especial conhecido e provido (3 Turma do STJ, REsp 557.505/MG, Dirio da Justia, 21-6-2004, p. 219). A apresentao do cheque pr-datado antes do prazo estipulado gera o dever de indenizar, presente, como no caso, a devoluo do ttulo por ausncia de proviso de fundos (3 Turma do STJ, REsp 707.272/PB, Dirio da Justia, 3-3-2005, p. 382). No mesmo sentido, na jurisprudncia: 1. A emisso de cheques como garantia de dvida (pr-datados), e no como ordem de pagamento vista, no constitui crime de estelionato, na modalidade prevista no art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal.

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4. Legislao de regncia do cheque


Em primeiro lugar, incide a Lei n. 7.357/85. No que tange s competncias arroladas no art. 69 da Lei n. 7.357/85, incidem as normas infralegais do Conselho Monetrio Nacional8 e do Banco Central9, respectivamente. Para solucionar eventuais conflitos de Direito Internacional Privado provenientes de leis em matria de cheques, incide o Decreto Executivo n. 1.240/94, por meio do qual o Presidente da Repblica promulgou a Conveno Interamericana sobre Conflitos de Leis em Matria de Cheque, antes ratificada pelo Congresso Nacional mediante o Decreto Legislativo n. 9, de 7 de fevereiro de 1994. No obstante, se a controvrsia no estiver sob o imprio da Conveno Interamericana, incide a Conveno Internacional sobre conflitos de leis em matria de cheques, promulgada mediante o Decreto n. 57.595/66. Por fim, omissas a legislao especial e as demais normas de regncia do instituto, incide o Cdigo Civil de 2002. Com efeito, vista do art. 903, o Cdigo Civil s aplicvel na falta de leis e outras normas especficas. A propsito, merece ser prestigiado o Enunciado 52 do Conselho da Justia Federal, aprovado durante as Jornadas de Direito Civil, in verbis: Art. 903: por fora da regra do art. 903 do Cdigo Civil, as disposies relativas aos ttulos de crditos no se aplicam aos j existentes.

5. Sujeitos da relao cambial


So trs os sujeitos originrios da relao cambial proveniente do cheque: emitente-sacador, banco-sacado e credor-beneficirio. Na verdade, a expresso banco-sacado deve ser interpretada em sentido amplo, porquanto o termo sacado alcana todas as instituies financeiras contra as quais a lei admite a emisso de cheque10. O saca-

Precedentes do Superior Tribunal de Justia. 2. Recurso provido (5 Turma do STJ, ROHC 13.793/SP, Dirio da Justia, 19-11-2003).
8 9 10

Cf. art. 4, VI e VIII, da Lei n. 4.595/64, Resoluo n. 1.682/90, e Resoluo n. 1.631/89. Cf. arts. 9 e 11, VI, ambos da Lei n. 4.595/64, Circular n. 2.444/94, Carta-Circular n. 3.173, de 2005, por exemplo. Cf. art. 67 da Lei n. 7.357/85.

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do, portanto, s pode ser banco ou instituio financeira equiparada, sob pena de o documento no valer como cheque11. Embora seja o fornecedor dos talonrios e das folhas de cheque, o banco-sacado no o devedor principal na relao cambial proveniente do cheque. vista do art. 15 da Lei n. 7.357/85, o devedor principal o emitente-sacador. Em contraposio, o banco-sacado no tem obrigao cambial12, porquanto o cheque no passvel de aceite pelo sacado, ex vi do art. 6 da Lei n. 7.357/85: O cheque no admite aceite considerando-se no escrita qualquer declarao com esse sentido. Por fora do art. 29 da Lei n. 7.357/85, o banco-sacado tambm no pode ser avalista do emitente-sacador. Da a concluso: o banco-sacado no responde pela ausncia nem pela insuficincia de fundos, porquanto a responsabilidade pela disponibilidade da quantia expressa no cheque do emitente-sacador, devedor principal da relao cambial proveniente do cheque13. Ainda em relao ao emitente-sacador, a superveniente incapacidade e at mesmo o falecimento dele no retiram a validade nem a eficcia do cheque emitido, tendo em vista o disposto no art. 37 da Lei n. 7.357/85: A morte do emitente ou a sua incapacidade superveniente emisso no invalidam os efeitos do cheque.

6. Requisitos do cheque
O art. 1 da Lei n. 7.357 arrola os requisitos essenciais do cheque, os quais devem ser observados para a constituio do aludido ttulo de crdito. Com efeito, a ausncia de algum dos requisitos legais impede a formao do cheque, ex vi do art. 2 da Lei n. 7.357/85. O primeiro requisito legal a denominao cheque, vocbulo que deve estar inserto no bojo da crtula e na lngua em que o documen-

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Cf. art. 3 da Lei n. 7.537/85, c/c os arts. 17 e 18 da Lei n. 4.595/64. No obstante, o banco-sacado pode ser responsabilizado na esfera civil, nas hipteses dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil de 2002. A propsito, na vigncia do Cdigo Civil de 1916, o Supremo Tribunal Federal aprovou o Enunciado 28, luz do antigo art. 159, equivalente ao atual art. 186. Por oportuno, vale conferir o Enunciado 28 da Smula da Corte Suprema: O estabelecimento bancrio responsvel pelo pagamento de cheque falso, ressalvadas as hipteses de culpa exclusiva ou concorrente do correntista. Trata-se, todavia, de responsabilidade civil, e no cambial, j que fundada nos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil. Cf. art. 21, 4, promio, da Lei n. 9.492/97.

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to redigido. Sem dvida, vista do art. 1, I, da Lei n. 7.357/85, o documento sem o vocbulo cheque expresso no texto no tem valor jurdico de cheque. mero documento particular, e no ttulo de crdito. Em segundo lugar, o cheque deve conter ordem incondicional de pagamento de quantia determinada14. imprescindvel o lanamento da quantia por extenso, sob pena de devoluo do cheque. Com efeito, o art. 6 da Resoluo n. 1.682 explcito acerca da necessidade do registro do valor por extenso, cuja ausncia erro formal e ocasiona a devoluo do cheque15. Na eventualidade de divergncia entre a quantia indicada em algarismos e o montante expresso por extenso, o cheque subsiste, com a prevalncia do valor indicado por extenso, ex vi do art. 12 da Lei n. 7.357/85. vista do art. 42 da Lei n 7.357/85, admissvel a emisso de cheque em moeda estrangeira, com a posterior converso para a moeda nacional, ao cmbio do dia da liquidao. A propsito, o art. 318 do Cdigo Civil compatvel com o art. 42 da Lei n. 7.357, porquanto o preceito do diploma de 2002 preserva a incidncia da norma especfica. No que tange aos ndices oficiais16, autorizada doutrina17 sustenta a impossibilidade da utilizao de ndices econmicos. Diante da natureza do cheque, qual seja, ordem de pagamento vista, merece ser prestigiada a lio da doutrina. Com efeito, por ser o cheque uma ordem de pagamento imediato, nada justifica a utilizao de ndices de atualizao monetria, os quais s tm serventia para ttulos a prazo, como, por exemplo, a letra de cmbio e a nota promissria. Resta saber se o cheque ttulo de recebimento obrigatrio. A resposta negativa18, porquanto no h na legislao brasileira dispositivo algum que torne obrigatrio o recebimento de pagamento mediante cheque. Sob outro prisma, o art. 315 do Cdigo Civil revela a obrigatoriedade do recebimento apenas da moeda corrente, ou seja, o Real. Em suma, o cheque no tem curso forado prprio da moeda nacional.

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Cf. art. 1, II, da Lei n. 7.357/85. Cf. Resoluo n. 1.682, Motivo 31. Por exemplo, Ufir, ORTN, OTN. Cf. Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 392. Assim, na doutrina: O cheque no tem o poder liberatrio da moeda. Ningum obrigado a receber cheque em pagamento, pois s a moeda tem curso forado (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 389).

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O terceiro requisito legal reside nos arts. 1, III, 3 e 67, todos da Lei n. 7.357/85: a indicao do nome do banco ou da instituio financeira equiparada. Por conseguinte, os documentos confeccionados por pessoas fsicas e por pessoas jurdicas sem natureza de instituio financeira no tm valor jurdico de cheque. Da a importncia do conceito de instituio financeira. Diante da omisso da Lei n. 7.357/85, incide o disposto no art. 17 da Lei n. 4.595/64: Art. 17. Consideram-se instituies financeiras, para os efeitos da legislao em vigor, as pessoas jurdicas pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros. O quarto requisito legal reside no art. 1, IV, da Lei n. 7.357/85: indicao do lugar do pagamento. Com efeito, o cheque deve conter a indicao do lugar do pagamento. A ausncia de indicao especial, todavia, no interfere na subsistncia do cheque, j que a falta suprida luz do inciso I do art. 2 da Lei n. 7.357/85: ausente designao especfica, o lugar do pagamento o local indicado junto ao nome do banco-sacado. Na falta de indicao especial do local do pagamento do cheque, se designados vrios lugares junto ao nome do banco-sacado, considera-se lugar do pagamento o primeiro deles19. Por fim, na ausncia de indicao especial do lugar do pagamento e omissa a crtula at mesmo junto ao nome do sacado, o cheque pagvel no local da emisso20. O quinto requisito legal a indicao do local da emisso, ou seja, o lugar de emisso, na linguagem do art. 1, V, in fine, da Lei n. 7.357/85. A ausncia da indicao do lugar da emisso, entretanto, no descaracteriza o cheque enquanto ttulo de crdito. Na falta da designao do local da emisso, considera-se emitido o cheque no lugar indicado junto ao nome do emitente-sacador21. O sexto requisito legal a data da emisso, ou seja, a indicao da data, na linguagem do art. 1, V, promio, da Lei n. 7.357/85. luz do preceito legal, c/c o art. 6 da Resoluo n. 1.682/90, a ausncia da data

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Cf. art. 2, I, segunda parte, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 2, I, in fine, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 2, II, da Lei n. 7.357/85.

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da emisso considerada erro formal e motivo para a devoluo do cheque22. Ademais, a data da emisso importante para fixar o prazo para a apresentao do cheque e, por conseguinte, o prazo da respectiva prescrio executiva. O cheque deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo lugar do pagamento23. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento24, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso25. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credor-beneficirio perde o direito de executar os coobrigados, quais sejam, os endossantes e os respectivos avalistas 26, e at mesmo o direito de executar o prprio emitente-sacador que tinha fundos disponveis durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade27-28. No mais, o cheque pagvel pelo sacado at mesmo depois do prazo de apresentao29, desde que no verificada a prescrio30, a qual tambm at motivo de devoluo do cheque31-32.

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Cf. Resoluo n. 1.682/90, art. 6, Motivo 31. Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Vale dizer, em outro Municpio, em outro Estado-membro ou em Pas diverso. Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Cf. art. 47, II, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 47, 3, da Lei n. 7.357/85. De acordo com o texto do pargrafo, h autorizada doutrina: A no apresentao do cheque nos prazos previstos (30 e 60 dias) surte os seguintes efeitos: (1) o beneficirio ou portador perde o direito de regresso contra endossantes e respectivos avalistas; (2) o beneficirio ou portador perde tambm o direito de execuo contra o emitente ou sacador, se este tinha fundos disponveis durante o prazo de apresentao e os deixou de ter, em razo de fato que no lhe seja imputvel (art. 47, 3) (Osmar Brina Corra-Lima, Cheque: revogao (contraordem) e oposio, 2009, p. 2). Cf. art. 35, pargrafo nico, in fine, da Lei n. 7.357/85. Cf. arts. 47 e 59, ambos da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 6, Motivo n. 44, da Resoluo n. 1.682/90. Em sentido contrrio opinio defendida no presente compndio, o Professor Rubens Requio sustenta a respeitvel tese de que o cheque pagvel pelo banco at mesmo depois da ocorrncia da prescrio (Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, n. 667, p. 434). No obstante, vista dos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85, com o reforo do art. 6, n. 44, da Resoluo n. 1.682/90, preserva-se a opinio

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A prescrio executiva ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n. 7.357/85. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao. Por conseguinte, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia jurdica tanto em relao ao perodo disponvel para a apresentao do cheque quanto para a prescrio da execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85. De volta aos requisitos legais, o cheque deve conter a assinatura do emitente-sacador ou do respectivo mandatrio com poder especial na procurao33. Alm da assinatura de prprio punho, tambm admissvel o lanamento de assinatura mecnica ou de forma equivalente34. A propsito, o relativamente incapaz35 tambm pode subscrever cheque, desde que formalizada a respectiva assistncia perante o banco-sacado. Em qualquer caso, o cheque deve ser preenchido e subscrito mediante caneta, independe da cor da tinta. Com efeito, no h norma legal nem infralegal com indicao da cor da tinta a ser utilizada no preenchimento do cheque36. Por fim, alm da assinatura, o cheque deve conter alguma identificao numrica do emitente-sacador, como o nmero da sua Cdula de Identidade, da inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas, do Ttulo Eleitoral ou da Carteira Profissional, tendo em vista a exigncia inserta no art. 3 da Lei n. 6.268/75.

7. Cheque nominativo e cheque ao portador


Por fora do art. 69 da Lei n. 9.069/95, cheque de valor igual ou

defendida no texto principal: decorrido o prazo prescricional, o banco-sacado j no pode efetuar o pagamento do cheque prescrito.
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Cf. art. 1, VI, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 1, pargrafo nico, da Lei n. 7.357/85. Vale dizer, o menor com mais de 16 anos e menos de 18 anos. No obstante, as cartilhas bancrias sugerem o preenchimento dos cheques mediante caneta de cor preta ou azul.

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inferior a R$ 100,00 (cem reais) pode ser ao portador. Em contraposio, os cheques de valor superior a R$ 100,00 devem ser nominais, vale dizer, com a identificao do credor-beneficirio, ex vi do art. 69 da Lei n. 9.069/95:
Art. 69. A partir de 1 de julho de 1994, fica vedada a emisso, pagamento e compensao de cheque de valor superior a R$ 100,00 (cem REAIS), sem identificao do beneficirio.

Em reforo, dispe o art. 1 da Circular n. 2.444/94, do Banco Central:


Art. 1 Os cheques de valor superior a R$100,00 (cem reais), emitidos sem a identificao do beneficirio, acaso encaminhados ao Servio de Compensao de Cheques e Outros Papis, devero ser devolvidos, a qualquer tempo, pelo motivo 48 cheque emitido sem a identificao do beneficirio acima do valor estabelecido.

No mais das vezes, portanto, os cheques so nominativos, j que apenas os ttulos cujas quantias sejam iguais ou inferiores a R$ 100,00 (cem reais) dispensam a identificao do credor-beneficirio. No obstante, a omisso em relao ao nome do beneficirio pode ser sanada pelo mesmo, o qual pode preencher o espao destinado indicao do nome do credor, consoante autoriza o Enunciado 387 da Smula do Supremo Tribunal Federal. Por fim, ainda que devolvido o cheque por falta de identificao do beneficirio, admissvel a reapresentao do ttulo ao banco-sacado, desde que indicado o nome do credor, ex vi do pargrafo nico do art. 1 da Circular n. 2.444/94: Ser permitida a reapresentao dos cheques de que trata o caput deste artigo, desde que cumprida a exigncia legal de identificao do beneficirio.

8. Cheque e pagamento de salrio


juridicamente possvel o pagamento de salrio mediante cheque, desde que seja concedido ao empregado o tempo necessrio para a liquidao ou o depsito bancrio no mesmo dia. A propsito, merece ser prestigiado o Precedente Normativo n. 117 do Tribunal Superior do Trabalho: Se o pagamento do salrio for feito em cheque, a empresa dar ao trabalhador o tempo necessrio para descont-lo, no mesmo dia.
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9. Cheque sem proviso de fundos e desconto no salrio do empregado


No que tange ao abatimento no salrio do empregado que recebe cheque sem proviso de fundos no estabelecimento empresarial, o desconto juridicamente possvel, mas s se o empregado deixou de observar as orientaes do empregador relativas ao recebimento de cheque de clientes. O Tribunal Superior do Trabalho julgou a vexata quaestio em duas oportunidades, quando firmou o seguinte entendimento: o empregado no pode sofrer reduo no salrio em razo de recebimento de cheque sem proviso de fundos, salvo se recebeu o ttulo sem as cautelas estabelecidas pelo empregador. Assim dispe a Orientao Jurisprudencial n. 251: lcito o desconto salarial referente devoluo de cheques sem fundos, quando o frentista no observar as recomendaes previstas em instrumento coletivo. Refora o Precedente Normativo n. 14: Probe-se o desconto no salrio do empregado dos valores de cheques no compensados ou sem fundos, salvo se no cumprir as resolues da empresa.

10. Cheque e aceite


luz do art. 6 da Lei n. 7.357/85, o cheque no comporta aceite. Por conseguinte, ineficaz qualquer clusula lanada no ttulo com o teor de aceite ou com referncia a aceite.

11. Cheque e endosso


No mais das vezes, o cheque transmissvel mediante endosso. Na verdade, o cheque endossvel quando h a clusula ordem expressa na crtula e tambm quando o ttulo omisso, sem nada dispor sobre o endosso. Com efeito, presume-se que o cheque ttulo ordem, independentemente da existncia da respectiva clusula no bojo da crtula. A regra da possibilidade de lanamento de endosso em cheque reside nos arts. 8, I, e 17, caput, ambos da Lei n. 7.357/85. Da a possibilidade jurdica de endossos nos cheques em geral37.

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Vale lembrar, por oportuno, que na vigncia do art. 17, I, da Lei n. 9.311/96, e do item 7 do Anexo V da Carta-Circular n. 3.173, de 2005, do Banco Central, somente era permitido um endosso nos cheques pagveis no Brasil. Cheque com mais de um endosso era devolvido por irregularidade consubstanciada no Motivo n. 36: cheque emitido com mais de um endosso Lei n. 9.311/96 (Carta-Circular

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Em contraposio, h a vedao do endosso quando o cheque contm a clusula no ordem, prevista no art. 17, 1, da Lei n. 7.357/85. Diante da existncia da clusula no ordem ou outra equivalente lanada no cheque38, a transmisso do ttulo s pode ocorrer mediante cesso civil de crdito39, tambm denominada cesso ordinria de crdito, a qual no se confunde com o endosso. Enquanto o endosso instituto de direito cambirio, a cesso de crdito instituto do direito civil propriamente dito. Sob outro prisma, o endosso ato unilateral de vontade, enquanto a cesso civil contrato bilateral40. vista do art. 21 da Lei n. 7.357/85, o endosso torna o endossante coobrigado pelo pagamento do cheque, o que no ocorre na cesso civil de crdito, ex vi do art. 296 do Cdigo Civil. luz do art. 290 do Cdigo de 2002, o devedor precisa ser comunicado da transferncia do crdito objeto da cesso civil mediante notificao, a qual dispensvel para que o endosso tenha eficcia. Por fim, na cesso civil de crdito, o devedor acionado pelo cessionrio pode suscitar as defesas existentes contra o cedente, com fundamento no art. 294 do Cdigo Civil. J o endossatrio protegido pelo princpio da inoponibilidade das excees pessoais, em virtude da combinao do art. 25 da Lei n. 7.357/85, com o art. 916 do Cdigo Civil. No que tange ao endosso parcial e ao endosso pelo prprio banco-sacado, ambos so vedados por fora do 1 do art. 18 da Lei n. 7.357/85.

n. 3.173, Anexo V, item 7, de 2005). No obstante, tanto a Lei n. 9.311 quanto a Carta-Circular n. 3.173 foram revogadas, por fora da insubsistncia da Contribuio Provisria sobre Movimentao Financeira CPMF. A propsito, vale conferir o seguinte trecho do voto que fundamenta recente acrdo proferido pelo Tribunal de Justia de Minas Gerais: Ressalte-se que a ento vigente Lei 9.311/96, em seu art. 17, visando evitar a evaso de divisas em decorrncia da CPMF dispunha que somente permitido um nico endosso nos cheques pagveis no pas, o que uma vez mais impossibilitava o saque na forma pretendida (14 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0209.03.030389-2/001, Dirio da Justia, 17-3-2009).
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Por exemplo, proibido o endosso, no endossvel. De acordo, na doutrina: preciso ficar atento para o fato de que a clusula no ordem no impede a transferncia do crdito; apenas impede que se faa pela forma simplificada, isto , por mero endosso, exigindo das partes interessadas na transmisso (na sucesso subjetiva) que recorram ao procedimento da cesso de crdito (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 255). De acordo, na doutrina: So os dois institutos, de fato, inconfundveis, pois o endosso o ato unilateral de declarao de vontade que impe forma escrita, ao passo que a cesso um contrato bilateral, que pode concluir-se de qualquer forma (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 331).

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Sem dvida, o endosso parcial e o endosso pelo banco-sacado so nulos ex vi legis: 1 So nulos o endosso parcial e o do sacado. No que tange forma de lanamento, o endosso pode ser lanado na face do cheque, no verso do ttulo ou na folha de alongamento, sempre acompanhado da assinatura do endossante ou do respectivo procurador com poder especial, tudo nos termos do art. 19, caput, da Lei n. 7.357/85. Na verdade, s o endosso em preto pode ser lanado na face, no verso ou no alongamento, com a respectiva identificao do endossatrio. J o endosso em branco, isto , sem a designao do endossatrio, s pode ser lanado no verso do cheque ou na folha de alongamento, tendo em vista o disposto no art. 19, 1, da Lei n. 7.357/85. Por fim, o art. 20 da Lei n. 7.357 revela que o endosso transmite todos os direitos resultantes do cheque41, embora o endossante continue obrigado a garantir o pagamento, por ser responsvel pela solvncia do devedor principal, ou seja, do emitente-sacador do cheque. No obstante, o art. 21 da Lei n. 7.357 estabelece que o endossante no responde pelo pagamento do cheque quando h estipulao expressa em sentido contrrio: por exemplo, quando o endossante lana no ttulo a clusula sem garantia42.

12. Cheque e aval


O aval a declarao unilateral de vontade de uma pessoa que garante, em prol do devedor originrio ou de coobrigado, o pagamento de algum ttulo de crdito. H lugar para aval no cheque, desde que o avalista no seja o banco-sacado. Sem dvida, vista do art. 29 da Lei n. 7.357/85, o banco-sacado no pode ser avalista do emitente-sacador. O aval pode garantir tanto o pagamento integral quanto o pagamento parcial do cheque. Com efeito, o art. 29 da Lei n. 7.357 autoriza o lanamento do denominado aval parcial.

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Vale dizer, a posse e tambm a propriedade do ttulo. De acordo, na doutrina: O endossante, claro, torna-se codevedor do ttulo e est sujeito execuo, caso o cheque seja devolvido pelo banco sacado por insuficincia de fundos. O endosso do cheque admite a clusula sem garantia, pela qual o endossante no assume, em relao ao ttulo, nenhuma responsabilidade cambial (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 438).

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Ressalvado o aval parcial, o qual torna o avalista responsvel apenas em relao parte objeto do aval, o avalista responsvel pelo pagamento do cheque tal como o avalizado, tendo em vista a regra consagrada no caput do art. 31 da Lei n. 7.357/85: O avalista se obriga da mesma maneira que o avalizado. Subsiste sua obrigao, ainda que nula a por ele garantida, salvo se a nulidade resultar de vcio de forma. No que tange s modalidades, o aval pode ser em preto ou em branco, conforme haja a identificao do avalizado, ou no. Se lanado em branco, ou seja, sem a identificao do avalizado, o aval tido como dado ao emitente-sacador do cheque, ex vi do art. 30, pargrafo nico, da Lei n. 7.357/85. Por fim, o aval pode ser lanado na face do cheque, no verso do ttulo e na folha de alongamento, desde que o avalizado seja identificado, nos termos do art. 30, caput e pargrafo nico, da Lei n. 7.357/85. J a simples assinatura sem designao do avalizado s tem valor jurdico de aval se lanada na face do cheque. Sem dvida, vista do art. 30, caput, in fine, simples assinatura lanada no verso do cheque no considerada aval, mas, sim, endosso43.

13. Cheque visado


O cheque visado consiste no lanamento de visto pelo banco-sacado no verso de ttulo nominativo que ainda no foi endossado, aps a verificao da existncia de fundos disponveis para o pagamento da quantia expressa na crtula, com a imediata reserva da respectiva importncia durante o prazo legal de apresentao44. Por fora do art. 7 da Lei n. 7.357/85, a aposio do visto pelo banco-sacado pode ser solicitada tanto pelo emitente-sacador quanto pelo credor-beneficirio designado no ttulo. Alis, o visto s pode ser lanado em cheque nominal.

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Assim, na jurisprudncia: Cheque Aval Endosso Lei 7.357/85. Nos termos da vigente lei, considera-se aval a assinatura lanada no anverso do cheque. Como tal valer tambm a aposta no verso, desde que acompanhada da expresso por aval ou equivalente (art. 30). A firma constante do verso do cheque, sem outras explicaes, corresponde a endosso (art. 19, 1) (3 Turma do STJ, REsp 5.544/GO, Dirio da Justia, 8-4-1991). Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85.

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Aps a solicitao do visto pelo emitente-sacador ou pelo credor-beneficirio, o gerente do banco-sacado realiza a conferncia da existncia de fundos e faz a reserva da quantia indicada no ttulo, com o respectivo dbito da conta do emitente-sacador. A quantia fica reservada no banco-sacado durante o prazo disponvel para a apresentao do cheque: trinta ou sessenta dias, conforme as hipteses do art. 33 da Lei n. 7.357/85. Da a concluso: o visto lanado pelo banco-sacado assegura ao credor-beneficirio do cheque tanto a existncia de fundos quanto a reserva da importncia. Decorrido o prazo do art. 33 da Lei n. 7.357, entretanto, a quantia reservada retorna para o emitente-sacador, com o crdito da importncia na respectiva conta bancria, por fora do art. 7, 2, promio, do mesmo diploma legal. Com efeito, a reserva subsiste at o trmino do prazo de apresentao do cheque, qual seja, o previsto no art. 33 da Lei n. 7.357/85. Ao contrrio do que pode parecer, o visto no equivale a aceite, o qual, alis, vedado por fora do art. 6 da Lei n. 7.357/85. Ainda que lanado o visto, as relaes e as obrigaes cambiais originrias subsistem intactas45, com a responsabilidade principal do emitente-sacador e as responsabilidades solidrias do endossante e dos avalistas, tudo nos termos dos arts. 15, 21 e 29 da Lei n. 7.357/85, respectivamente. Com efeito, o visto no significa que o banco-sacado aceitou pagar a quantia em seu prprio nome, independentemente da existncia de fundos disponveis na conta do emitente-sacador. Na verdade, o visto significa que o banco-sacado verificou a existncia de fundos na conta do emitente-sacador, bem como reservou a quantia necessria para o pagamento da importncia expressa no ttulo. Em virtude da prestao dos servios de certificao e de reserva, pode o banco-sacado cobrar a tarifa correspondente. Por fim, responde o banco-sacado pela inexistncia de fundos na data do lanamento do visto, bem como pela superveniente ausncia da respectiva quantia durante o prazo legal de apresentao, por falta da reserva. Resta saber se a responsabilidade do banco-sacado cambial ou civil, porquanto a natureza da responsabilidade interfere na adequao da via processual admissvel contra o banco-sacado: imediata

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De acordo, na doutrina: O visto do cheque no exonera o emitente, endossantes e demais devedores, e no importa nenhuma obrigao cambial do banco sacado (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 440).

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execuo46 ou prvia demanda cognitiva47? Trata-se de vexata quaestio, porquanto h autorizada doutrina em prol de ambas as teses. Ainda que muito respeitvel a tese favorvel execuo imediata do banco-sacado, o art. 47 da Lei n. 7.357 s autoriza a execuo fundada em cheque contra o emitente, o endossante e os respectivos avalistas; no h referncia alguma ao banco-sacado, o qual tambm no pode ser considerado avalista (art. 29, in fine). Por conseguinte, a obrigao proveniente do 1 do art. 7 no se confunde com a obrigao cambiria autorizadora da execuo imediata (art. 47). Da a justificativa para a defesa da segunda tese, qual seja, em favor da necessidade de prvia demanda cognitiva48.

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Segundo o Professor Gladston Mamede, a responsabilidade de natureza cambial e enseja imediata execuo at mesmo contra o banco-sacado: De qualquer sorte, como estabelecido no art. 7, 1, a aposio do visto ou certificao no cheque, visando-o, obriga o banco sacado, que passa a ter que garantir (um dever, portanto), durante o prazo de apresentao (e no alm desse), o pagamento do cheque, seja apresentado ao caixa, seja apresentado cmara de compensao. Essa responsabilidade especfica pelo pagamento no exonera a obrigao prpria do sacador e dos demais coobrigados eventualmente existentes, a exemplo do avalista. Haver, entre todos, uma obrigao solidria para com o pagamento, podendo o credor escolher qual ou quais executar. Alis, diante do visto e/ou certificao, a responsabilidade do banco pelo pagamento do valor sacado s no prejudicial responsabilidade do prprio sacador e, havendo, de seu avalista (Ttulos de crdito, 2003, p. 258). Segundo o Professor Fbio Ulhoa Coelho, a responsabilidade de natureza comum e no enseja execuo imediata, porquanto depende da propositura de ao de conhecimento: Claro est que, se o banco no proceder obrigao legal de reservar, da conta do correntista, numerrio suficiente para a liquidao do cheque visado, responder pelo pagamento do cheque ao credor, se os fundos no existiam ou deixaram de existir. Isto no significa, contudo, que o sacado do cheque tenha alguma obrigao cambial, posto que se trata, no caso, de responsabilidade decorrente da inobservncia de determinao legal e no do ttulo de crdito. Tanto assim que o sacado no poder ser protestado, nem executado, nesta hiptese, cabendo ao credor apenas ao declaratria. Uma vez condenado a pagar o cheque irregularmente visado, o banco ter direito de regresso contra o seu emitente (Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2007, p. 275-276). A instituio financeira somente poder ser responsabilizada, se deixou de proceder reserva que a lei determina, mas isso no em decorrncia do direito cambirio, mas sim pelas normas gerais de responsabilidade civil, por ato culposo (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 440). Cf. nota anterior.

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14. Cheque marcado


Antes do advento da Lei n. 7.357/85, existia o denominado cheque marcado, cuja caracterstica principal era a possibilidade de o banco-sacado marcar data futura para a liquidao do cheque, mediante o lanamento das expresses bom para, para o dia ou outra equivalente, com a consequente converso do cheque em ordem de pagamento a prazo. Com a supervenincia da Lei n. 7.357/85, entretanto, o cheque marcado foi abolido do direito ptrio, em razo da incompatibilidade com o disposto no art. 32 do atual diploma de regncia do cheque.

15. Cheque cruzado


O cheque cruzado est regulado nos arts. 44 e 45 da Lei n. 7.357/85, segundo os quais o cruzamento consiste na simples aposio de dois traos paralelos (oblquos49, consoante o costume50), lanados na face do ttulo, quer pelo emitente-sacador, quer pelo credor-beneficirio, a fim de que o pagamento seja feito mediante crdito em conta bancria 51, e no de forma direta, em dinheiro, com maior proteo tanto para o emitente-sacador quanto para o credor-beneficirio, em razo da possibilidade da fcil identificao da pessoa beneficiada pelo pagamento 52. Tanto pela segurana quanto pela

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Assim, na jurisprudncia: Esto obliquamente traadas, no contexto do cheque, duas retas paralelas (trecho extrado do voto proferido pelo Ministro Hahnemann Guimares no Habeas Corpus 37.463/DF, perante o Pleno do STF, com a posterior publicao na RTJ, v. 13, p. 256). No mesmo sentido, na doutrina: O cruzamento consiste na aposio de dois traos paralelos na face (no anverso) do ttulo. Habitualmente, esses traos so grafados em diagonal, com inclinao para a direita; um costume, no uma exigncia (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 259). De acordo, na jurisprudncia: O pagamento de cheque cruzado tem de ser feito a um banco (HC 37.463/DF, Pleno do STF, Dirio da Justia, 17-4-1961, p. 35). Colhe-se do voto proferido pelo Ministro Hahnemann Guimares: Seja como for, no podia o tomador desse cheque exigir o pagamento, j que o pagamento tinha de ser feito a um banco, por ser esta uma formalidade necessria, caracterstica, do cheque cruzado. Assim, na jurisprudncia: O cruzamento se destina a evitar que o cheque possa cair em mos de pessoas desonestas, evitando-se, assim, que o cheque possa ser pago a um ladro (trecho extrado do voto proferido pelo Ministro Hahnemann

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simplicidade da aposio do cruzamento, o cheque cruzado muito comum na prtica. O cruzamento pode ser geral53 ou especial54, bem como pode ser feito pelo emitente-sacador e pelo credor-beneficirio, tudo nos termos do art. 44, caput, promio, da Lei n. 7.357/85. O cruzamento geral ocorre com o lanamento dos dois traos sem indicao alguma entre os mesmos ou, quando muito, apenas o termo genrico banco, sem a designao da instituio bancria. Por conseguinte, o cheque com cruzamento geral pode ser pago mediante crdito em conta-corrente de qualquer banco. J o cruzamento especial se d quando h a indicao do banco, razo pela qual o cheque s pode ser pago mediante crdito em conta na instituio bancria designada entre os dois traos lanados na face do ttulo (art. 45, caput, segunda parte)55. No obstante, o banco indicado pode incumbir outra instituio bancria da liquidao do cheque, por meio de endosso-mandato, na eventualidade de o credor-beneficirio no ter conta corrente no banco designado no cruzamento especial (arts. 26, caput, e 45, caput, in fine e 2). Por fim, a inutilizao do cruzamento tanto do geral quanto do especial no tem eficcia jurdica alguma (art. 44, 3); mas o cruzamento geral pode ser convertido em especial, pela simples designao do nome do banco entre os dois traos paralelos (art. 44, 2). A indicao do nome do banco pode ser feita tanto pelo emitente-sacador quanto pelo credor-beneficirio (art. 44, caput, promio, e 2).

Guimares no HC 37.463/DF, perante o Pleno do STF, com a posterior publicao na RTJ, v. 13, p. 256). De acordo, na doutrina: O cruzamento destina-se a tornar segura a liquidao de cheques ao portador, uma vez que, cruzado o ttulo, ser possvel identificar-se a pessoa em favor de quem o cheque foi liquidado. faculdade exclusiva do portador (beneficirio) e do sacador (emitente), mediante aposio de dois traos paralelos no anverso do ttulo (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 446).
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Isto , em branco. Vale dizer, em preto ou nominal. De acordo, na doutrina: J, se for especial o cruzamento, o cheque somente poder ser pago ao banco mencionado no interior dos traos; e, assim, o tomador dever procurar exatamente a instituio financeira designada no cruzamento e contratar dela os servios de recebimento do respectivo valor (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 441).

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16. Cheque para ser creditado em conta


O art. 46 da Lei n. 7.357 versa sobre o cheque para ser creditado em conta bancria, diante da inscrio transversal no anverso do ttulo da clusula para ser creditado em conta, a qual pode ser lanada pelo emitente-sacador e pelo credor-beneficirio do cheque, com o consequente impedimento ao pagamento em dinheiro, mas somente por algum meio de lanamento contbil: crdito em conta, transferncia ou compensao. Eis um exemplo: para ser creditado na conta bancria 111.111 da agncia 2222 do banco X. Trata-se, todavia, de espcie pouco utilizada na prtica bancria.

17. Cheque administrativo


O cheque administrativo est previsto no inciso III do art. 9 da Lei n. 7.357/85. o cheque emitido contra o prprio banco-sacador. Da a justificativa para as denominaes cheque bancrio, cheque de tesouraria, cheque de direo e cheque de caixa, porquanto o ttulo de crdito emitido pelo banco contra si mesmo, ou seja, contra o prprio caixa. Por conseguinte, o sacado e o sacador do cheque administrativo so a mesma pessoa jurdica: o banco. Como o emitente-sacador o prprio banco-sacado, o cheque administrativo ocasiona maior proteo para o credor-beneficirio, tendo em vista a alta probabilidade de o banco-emitente efetuar o pagamento do respectivo crdito56. Ainda em prol da segurana do instituto, o cheque administrativo s pode ser nominal, razo pela qual imprescindvel a identificao do credor-beneficirio no bojo do ttulo, por fora do art. 9, III, in fine, da Lei n. 7.357/85.

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Em sentido conforme, na doutrina: Como facilmente se verifica, a emisso do cheque pelo banco, ordenando-se a pagar ao beneficirio nomeado determinada importncia, modalidade negocial que tem ntido objetivo de servir de instrumento de segurana para as transaes, pressupondo o mercado que, como o cheque emitido pelo prprio banco, sacando contra seu prprio caixa, so menores as chances de inadimplncia (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 256). Serve essa modalidade de cheque ao aumento da segurana no ato de recebimento de valores. O vendedor de imvel, ao outorgar a escritura ao comprador, em negcio vista, normalmente exige o pagamento em cheque administrativo de banco de primeira linha, porque a probabilidade de esse ttulo no ter fundos remotssima (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 11. ed., 2007, p. 441).

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Trata-se, evidncia, de servio prestado pelas instituies bancrias. Em razo da prestao do servio consubstanciado na emisso do cheque administrativo, legtima a cobrana de tarifa bancria. Da a explicao para outra denominao tambm conferida ao cheque administrativo: cheque comprado57. Por fim, o cheque administrativo pode ser adquirido por cliente do banco e tambm por terceiro, para a posterior realizao do pagamento em prol de outrem ou at do prprio adquirente, o qual, por sua vez, pode endossar o ttulo a outrem ou efetuar a respectiva liquidao em seu prprio favor.

18. Cheque de viagem


O cheque de viagem, tambm denominado cheque de viajante, cheque de turismo e travellers check, o ttulo de crdito consubstanciado em ordem de pagamento vista proveniente do prprio banco-sacado e que tem como beneficirio original o respectivo adquirente, o qual tambm deve subscrever a crtula no ato da aquisio, acompanhado de gerente ou de outro preposto do banco-emitente, bem como no momento da utilizao do cheque, quando lana a segunda assinatura na crtula58. O viajante, portanto, no precisa transportar dinheiro e correr os riscos da provenientes: extravio, furto, roubo. No que tange natureza jurdica do cheque de viagem, trata-se de verdadeira espcie de cheque administrativo59, por ser proveniente

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De acordo, na doutrina: A expresso cheque comprado revela o outro lado desse negcio, deixando claro que a instituio bancria faz tal emisso como um tipo de servio que presta ao mercado e sociedade, mas pelo qual cobra tarifa especfica. O cheque pode ser emitido a favor de e, portanto, pode ser comprado por pessoa que seja ou no cliente do banco (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 256). Assim, na doutrina: Na presena do banqueiro, ou de funcionrio seu, o emitente aps identificar-se ape a sua assinatura na parte superior do cheque, ali ficando ela registrada. A qualquer momento, em praa diferente ou na mesma praa, o viajante emite o cheque, identificando-se novamente e o assinando, ao p, em lugar indicado. Conferindo a assinatura aposta anteriormente no alto do cheque, com a segunda assinatura lanada na parte inferior, de modo a permitir a sua conferncia, est o cheque emitido pronto para ser pago (Rubens Requio, Curso de direito comercial, 18. ed., 1992, p. 420). CHEQUE DE VIAJANTE. (Ing. travellers check) Dir. Camb. Modalidade de cheque administrativo, empregado para ter curso entre praas de pases diversos,

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do prprio banco-sacado, contra o respectivo caixa. A peculiaridade do cheque de viagem reside no lanamento de duas assinaturas do adquirente-beneficirio. Com efeito, no ato da aquisio do cheque de viagem, o adquirente-beneficirio deve lanar a respectiva assinatura na parte superior da crtula. Ao utilizar o crdito proveniente do ttulo, o credor deve lanar a segunda assinatura, agora na parte inferior da crtula. Por fim, o art. 66 da Lei n. 7.357 estabelece que o cheque de viagem segue o disposto na legislao especial de regncia, como a Instruo n. 237/63.

19. Cheque especial


O denominado cheque especial consiste na concesso de crdito pelo banco-sacado em prol do correntista, por meio de contrato de abertura de crdito, sujeito aos juros a serem pagos pelo emitente-sacador de cheque com valor superior aos fundos prprios existentes na respectiva conta-corrente, se e quando utilizar o crdito adicional emprestado pelo banco-sacado. Ressalvada a origem dos fundos disponveis na conta-corrente, provenientes do emprstimo bancrio mediante contrato de abertura de crdito, quanto aos demais aspectos, no h diferena entre o denominado cheque especial e o cheque propriamente dito. Sem dvida, como todo cheque, o denominado cheque especial ttulo de crdito, razo pela qual tambm pode ser executado pelo credor-beneficirio, na eventualidade da falta de proviso de fundos na respectiva conta-corrente.

20. Revogao ou contraordem


A revogao ou contraordem o ato pelo qual o emitente de cheque pagvel no Brasil determina ao banco-sacado que no efetue o respectivo pagamento aps o decurso do prazo de apresentao previsto no art. 33 da Lei n. 7.357/85. Com efeito, a contraordem no impede o paga-

para facilitao das pessoas em viagem (J. M. Othon Sidou, Dicionrio jurdico: Academia Brasileira de Letras Jurdicas, 9. ed., 2004, p, 148). Uma das espcies mais conhecidas de cheque administrativo, que possui algumas peculiaridades, o cheque de viajante (travellers check) (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2007, p. 276).

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mento do cheque durante o prazo do art. 33, porquanto a revogao s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao60. Quanto iniciativa, a contraordem s pode ser manifestada pelo emitente-sacador do cheque, com fundamento no art. 35, caput, promio, da Lei n. 7.357/85. No que tange forma, a contraordem deve ser escrita, com a comunicao fundamentada dirigida ao banco-sacado mediante carta, notificao extrajudicial ou notificao judicial61, conforme a escolha do emitente-sacador, tudo nos termos do art. 35 da Lei n. 7.357/85. Alm das vias disponveis luz do art. 35 da Lei n. 7.357/85, o 4 do art. 3 da Resoluo n. 2.747 do Conselho Monetrio Nacional tambm autoriza a revogao por simples ligao telefnica e at por mensagem eletrnica, desde que confirmadas, dentro de dois dias teis, por meio de documento escrito e assinado62. Por fim, decorrido in albis o prazo de apresentao sem a expedio de contraordem por parte do emitente-sacador, o cheque ainda continua pagvel pelo banco-sacado, desde que no ocorrida a prescrio semestral63. Aps o decurso tanto do prazo de apresentao quanto do prazo prescricional semestral, o banco-sacado j no pode liquidar o cheque, porquanto os arts. 6, n. 44, e 12, ambos da Resoluo n. 1.631, do Conselho Monetrio Nacional, estabelecem que o cheque prescrito deve ser devolvido.

60 61 62

Cf. art. 35, pargrafo nico, da Lei n. 7.357/85. Cf. arts. 867 e 873 do Cdigo de Processo Civil. 4 Admite-se que as solicitaes de sustao, de contraordem e de cancelamento de cheques sejam realizadas em carter provisrio, por comunicao telefnica ou por meio eletrnico, hiptese em que seu acatamento ser mantido pelo prazo mximo de dois dias teis, aps o que, caso no confirmadas nos termos dos 1 a 3, devero ser consideradas inexistentes pela instituio financeira. Cf. arts. 35, pargrafo nico, e 59, ambos da Lei n. 7.357/85. De acordo, na doutrina: A revogao ou contraordem s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao e, no sendo promovida, pode o sacado pagar o cheque at que decorra o prazo de prescrio (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 451). Um cheque no apresentado durante o prazo legal pode ser pago pelo sacado, desde que no se encontre prescrito e, evidentemente, haja suficiente proviso de fundos em seu poder (art. 35, pargrafo nico) (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2007, p. 279).

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21. Oposio ou sustao


A oposio ou sustao o ato pelo qual o emitente-sacador e o credor-beneficirio podem impedir o pagamento do cheque, ainda que no curso do prazo de apresentao. Ao contrrio da revogao, portanto, a oposio tem efeito imediato64. No alcana, todavia, cheque j liquidado65. Por fora do art. 36 da Lei n. 7.357/85, a oposio deve ser manifestada por escrito, com fundamentao em relevante razo de direito: extravio, furto, roubo. Alm das vias disponveis luz do art. 36, o 4 do art. 3 da Resoluo n. 2.747 do Conselho Monetrio Nacional autoriza a oposio tambm mediante telefone e por meio eletrnico, desde que confirmada por escrito dentro de dois dias teis66. vista do art. 36, 2, da Lei n. 7.357/85, e do art. 3, 1, da Resoluo n. 2.747/2000, no cabe ao banco-sacado decidir sobre a existncia da relevncia da oposio, ou no67. Qualquer discusso acerca da inexistncia de relevncia s pode ser veiculada perante o Poder Judicirio, nico com jurisdio para decidir eventual conflito de interesses68.

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Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. CHEQUE. OPOSIO. SUSTAO DE PAGAMENTO PELO BANCO SACADO. TEMPESTIVIDADE. LEI N. 7.357/85, ARTS. 34, 35 E 36. EXEGESE. I. At o instante da efetiva liberao do numerrio ou do creditamento em conta possvel ao banco sacado suspend-lo, em atendimento a oposio realizada pelo emitente do cheque. II. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 178.369/MG, Dirio da Justia, 12-11-2005, p. 386). De acordo, na jurisprudncia: Cheque. Oposio ao pagamento. Lei 7.357/85, art. 36. Efetuado o pagamento do cheque com o crdito ao beneficirio e o dbito ao emitente, no mais possvel proceder-se eficazmente oposio (3 Turma do STJ, REsp 178.453/MG, Dirio da Justia, 28-8-2000, p. 76). 4 Admite-se que as solicitaes de sustao, de contraordem e de cancelamento de cheques sejam realizadas em carter provisrio, por comunicao telefnica ou por meio eletrnico, hiptese em que seu acatamento ser mantido pelo prazo mximo de dois dias teis, aps o que, caso no confirmadas nos termos dos 1 a 3, devero ser consideradas inexistentes pela instituio financeira. 1 Para a efetivao de sustao e de contraordem de cheques, as instituies financeiras que operam na captao de depsitos vista devem exigir, na forma da lei, solicitao escrita do interessado, com justificativa fundada em relevante razo de direito, no cabendo instituio examinar o mrito ou a relevncia da justificativa. De acordo, na jurisprudncia: COMERCIAL CHEQUE SUSTAO DE PAGAMENTO POR OPOSIO MATRIA DE FATO INTELIGNCIA DO ART.

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No que tange ao alcance, todos os cheques podem ser sustados, at mesmo o cheque administrativo69. Quanto iniciativa, a oposio pode ser manifestada pelo emitente-sacador e pelo credor-beneficirio. No obstante, o emitente que j veiculou contraordem no pode sustar o cheque, e vice-versa, porquanto os institutos se excluem reciprocamente, por fora do 1 do art. 36 da Lei n. 7.357/85. Da a necessidade da distino dos institutos da revogao (ou contraordem) e da oposio (ou sustao)70. Por fim, a sustao dolosa configura crime de fraude no pagamento por meio de cheque, por fora da combinao do art. 65 da Lei n. 7.357 com o art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal.

22. Cancelamento
O cancelamento est previsto no art. 3 da Resoluo n. 2.747 do Conselho Monetrio Nacional, norma expedida com sustentao no art. 69 da Lei n. 7.357/85.

36 DA LEI DO CHEQUE. I A seriedade da oposio (sustao do pagamento) est assegurada pela exigncia da relevncia jurdica da razo invocada pelo oponente, a qual, obviamente, no deixada ao julgamento do banco sacado, mas ao do juiz (3 Turma do STJ, REsp 101.096/RS, Dirio da Justia, 25-2-1998, p. 69).
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Assim, na jurisprudncia: No afasta a aplicao do instituto da oposio motivada, nos termos do art. 36 da Lei n. 7.357/85, a circunstncia de tratar-se de cheque administrativo sacado pelo estabelecimento bancrio contra a sua prpria caixa, no caso de oposio apresentada pelo favorecido e endossante do cheque sob invocao ao negcio subjacente do endosso (3 Turma do STJ, REsp 130.428/PR, Dirio da Justia, 27-11-2000, p. 155). De acordo, ainda na jurisprudncia: 4 Turma do STJ, REsp 16.713/MS, Dirio da Justia, 28-6-1993, p. 12895. A respeito da diferena entre os institutos, merece ser prestigiada a autorizada lio da doutrina: Um outro conceito, diferente de revogao ou contraordem, o de oposio. Mesmo durante o prazo de apresentao, o emitente e o portador legitimado podem fazer sustar o pagamento, manifestando ao sacado, por escrito, oposio fundada em qualquer razo de direito (art. 36, caput). Confirmando a diferena entre os dois conceitos, o 1 do art. 36 dispe que a oposio do emitente e a revogao ou contraordem se excluem reciprocamente. Em suma, a revogao merc de contraordem s pode ser dada pelo emitente, com razes motivadoras do ato, e s produz efeito depois de expirado o prazo de apresentao; a oposio com o objetivo de sustar o pagamento do cheque, fundada em relevante razo de direito, pode ser apresentada pelo emitente ou pelo portador legitimado, mesmo durante o prazo de apresentao, no cabendo, entretanto, ao sacado julgar da relevncia da razo invocada pelo oponente (Osmar Brina Corra-Lima, Cheque: revogao (contraordem) e oposio. 2009, p. 4).

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O cancelamento diz respeito somente s folhas em branco de cheque e pode alcanar at mesmo o talonrio por inteiro. Ao contrrio da revogao e da oposio, o cancelamento atinge o cheque que ainda no foi emitido71. Com efeito, vista do art. 3 da Resoluo n. 2.747/2000, o cancelamento admissvel nas hipteses de roubo, furto e extravio de folha de cheque ou do talonrio, desde que em branco. No que tange iniciativa, o cancelamento deve ser feito de ofcio pela instituio bancria, na hiptese da ocorrncia do roubo, do furto ou do extravio antes da entrega ao legtimo destinatrio, ou seja, ao cliente do banco. Aps a entrega do talonrio, o cancelamento depende de pedido fundamentado do correntista, com esteio no art. 3, 3, da Resoluo n. 2.747/2000. O pedido deve ser feito por escrito ao banco, embora tambm seja admissvel o cancelamento por telefone ou por meio eletrnico, com a posterior confirmao mediante requerimento escrito, dentro do prazo de dois dias teis, tudo nos termos do art. 3, 4, da Resoluo n. 2.747/2000.

23. Aes fundadas em cheque


23.1. Ao cambial: execuo
Como j estudado, o cheque deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo lugar do pagamento72. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento, ou seja, em outra praa, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso73. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credor-beneficirio perde o direito de executar os coobrigados, ou seja, os endossantes e os respectivos avalistas74-75. Por conseguinte, no que tange ao emitente-sacador

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No mesmo sentido, na doutrina: Diferente a hiptese de cancelamento do cheque. No h, para seu caso especfico, uma contra-ordem ao pagamento ou sustao do pagamento do cheque, pois no houve sua emisso. Se houve emisso, deve-se recorrer a tais institutos (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 287). Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Cf. art. 47, II, da Lei n. 7.357/85. vista do art. 47, 3, da Lei n. 7.357/85, o credor-benefcio pode perder o direito de executar at mesmo o emitente-sacador, se o mesmo tinha fundos disponveis

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e ao respectivo avalista, a execuo pode ser ajuizada at mesmo quando o cheque foi apresentado ao banco-sacado depois do decurso do prazo de apresentao, desde que ainda no ocorrida a prescrio semestral, como bem assentou o Supremo Tribunal Federal no Enunciado 600: Cabe ao executiva contra o emitente e seus avalistas, ainda que no apresentado o cheque ao sacado no prazo legal, desde que no prescrita a ao cambiria. A prescrio da ao cambiria ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n. 7.357/85. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao. Por conseguinte, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia jurdica para a prescrio da execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85. Imagine-se, por exemplo, que o cheque foi emitido no dia 19 de janeiro de 2010, ms com 31 dias, para pagamento na mesma praa. O termo inicial o prprio dia 19, dia da emisso, o qual, entretanto, excludo da contagem, por fora da combinao dos arts. 33 e 64 da Lei n. 7.357/85, com o art. 132, caput, do Cdigo Civil. Por conseguinte, a contagem dos trinta dias previstos no art. 33 da Lei n. 7.357 comea no dia 20 de janeiro e termina no dia 18 de fevereiro, desde que seja dia til bancrio76. Resta saber qual o termo inicial do prazo de seis meses da execuo. vista dos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357, o termo inicial do prazo prescricional coincide com o termo final do prazo de apresentao do cheque, ou seja, dia 18 de fevereiro. Como o prazo de seis meses contado luz do 3 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo prescricional reside no dia 18 de agosto, desde que seja dia til forense77.

durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade.
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Por fora do 1 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo deve ser dia til, vale dizer, dia com expediente bancrio regular. A propsito, vale conferir outro exemplo encontrado na melhor doutrina: Por exemplo, cheque de mesma praa emitido em 2 de maro prescreve em 1 de outubro do mesmo ano (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial, v. I, 12. ed., 2008, p. 451).

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A execuo pode ser movida contra o devedor principal, o emitente-sacador do cheque, mas tambm contra todos, alguns ou um dos coobrigados, em conjunto ou isoladamente, se assim desejar o credor-beneficirio, porquanto todos so devedores solidrios, ex vi do art. 51 da Lei n. 7.357/85. O cheque no precisa ser protestado para a propositura da imediata ao de execuo forada contra o emitente-sacador e o respectivo avalista78. Em contraposio, no que tange aos coobrigados (endossante e respectivos avalistas), a execuo depende do cumprimento de trs exigncias legais cumulativas: 1) apresentao do cheque dentro do prazo legal79; 2) propositura da ao executiva dentro de seis meses da expirao do prazo de apresentao do cheque80; 3) comprovao da recusa do pagamento mediante protesto cambial, por simples declarao escrita e datada proveniente do banco-sacado ou, ainda, por declarao escrita e datada expedida na cmara de compensao81, ressalvada a exceo consubstanciada na dispensa tanto do protesto quanto de declarao equivalente, em relao ao cheque que contm a clusula sem protesto82. Por oportuno, vale registrar que o protesto cambial produz o importante efeito jurdico previsto no art. 202, II, do Cdigo Civil: interrupo da prescrio. Ainda em relao ao protesto, o cheque pode ser protestado tanto no cartrio de protesto do lugar do pagamento quanto no tabelionato do local do domiclio do emitente-sacador, conforme a escolha do credor-beneficirio83. O posterior pagamento do cheque protestado, entretanto, enseja o imediato cancelamento do protesto perante o Tabelionato de Protestos de Ttulos, por intermdio de qualquer interessado. Basta a demonstrao do respectivo pagamento, sem a necessidade da anuncia do credor-beneficirio, a qual s exigida na impossibilidade de apre-

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Cf. art. 47, I, da Lei n. 7.357/85, c/c o art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Cf. arts. 33 e 47, II, ambos da Lei n. 7.357/85. Cf. arts. 33, 47 e 59 da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 47, II e 1, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 50 da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 6, promio, da Lei n. 9.492/97.

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sentao do original do ttulo protestado84. A respeito do tema, merece ser prestigiado o Enunciado 1 da Smula do antigo Tribunal de Alada do Rio Grande do Sul: O cancelamento de protesto de ttulos cambiais pode ser feito mediante comprovao de quitao regular e independente de consentimento do credor. Por fim, alm da quantia determinada indicada no cheque85, o credor-beneficirio tambm pode cobrar na ao cambial: os juros de mora legais cabveis desde o dia da apresentao do cheque86; as despesas em geral, como as referentes ao protesto cambial e as relativas ao processo executivo87; a correo monetria pela perda do valor aquisitivo da moeda, a ser calculada a contar da respectiva apresentao do cheque88. A propsito, no h incompatibilidade alguma entre os arts. 10 e 52, II, ambos da Lei n. 7.357/85. O art. 10 dispe sobre a vedao da estipulao de juros no bojo do cheque, em razo da natureza do ttulo: ordem de pagamento vista. No liquidado o cheque no dia da apresentao, da comea a incidncia dos juros de mora legais89.

23.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido


Decorrido o prazo prescricional semestral para a ao cambial, o credor-beneficirio ainda pode ajuizar a ao de enriquecimento ilcito90, ao de locupletamento indevido ou actio in rem verso91, no

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Cf. art. 26 da Lei n. 9.492/97. Cf. art. 52, I, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 52, II, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 52, III, da Lei n. 7.357/85, e art. 19 do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 52, IV, da Lei n. 7.357/85, c/c o art. 1, 1, da Lei n. 6.899/81. Cf. art. 52, II, da Lei n. 7.357/85. Cf. Pinto Ferreira, Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos, 1999, p. 11, especialmente a parte final da transcrio da autorizada lio do saudoso jurisconsulto: AO DE CHEQUE. A ajuizada para exigir o importe do ttulo com os encargos complementares, atribuda ao beneficirio, ao coobrigado que tenha pago e ao avalista, contra todos os coobrigados ou mesmo um s (Lei Uniforme sobre o Cheque, Anexo I, art. 52; Lei n. 7.357, de 2-9-1985, art. 47). Prescreve em seis meses, contados da data de expirao do prazo de apresentao. Permanece, entretanto, o direito do beneficirio de cobrar o que lhe devido, no mais por ao cambiria, e sim por ao de enriquecimento ilcito. De acordo, na doutrina: A ao, que objetiva evitar ou desfazer o enriquecimento sem causa, denomina-se actio in rem verso. (...) Tal o que ocorre, por exemplo,

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prazo de dois anos do dia em que se consumou a prescrio da pretenso executiva, consoante o disposto no art. 61 da Lei n. 7.357/85. A demanda de locupletamento tem natureza cognitiva e pode ser ajuizada sob procedimento comum92 ou sob procedimento monitrio, ex vi do Enunciado 299 da Smula do Superior Tribunal de Justia: admissvel ao monitria fundada em cheque prescrito. Cabe ao autor da ao de locupletamento indevido a escolha entre o procedimento comum e o monitrio93. vista do art. 61 da Lei n. 7.357/85, no h necessidade da indicao da origem da dvida na petio inicial da ao de locupletamento indevido, quer sob o procedimento comum, quer sob o rito monitrio94. Com efeito, a simples juntada do cheque prescrito que no foi liquidado j suficiente para demonstrar a ocorrncia do locupletamento ilcito,

quando o credor perde o direito de executar o cheque por fora da prescrio, e, nos termos do art. 61 da Lei n. 7.357/85, promove ao de in rem verso contra o emitente ou outros obrigados da crtula, que se locupletaram com o no pagamento do cheque. Portanto, concorrendo os requisitos supraelencados, e em face da inexistncia de outro meio especfico de tutela, a ao de enriquecimento ilcito (in rem verso) ser sempre uma alternativa parte prejudicada pelo esprio enriquecimento da outra (Pablo Stolze Gagliano e Rodolfo Pamplona Filho, Novo curso de direito civil, v. II, 9. ed., 2008, p. 349 e 351).
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Procedimento comum que pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. Em reforo ao entendimento defendido no presente compndio, vale conferir o didtico voto do eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara: A demanda de enriquecimento, a ser proposta pelo credor, poder levar utilizao do procedimento monitrio ou de procedimento comum (ordinrio ou sumrio, conforme o caso), por opo do demandante. Impende, pois, considerar que a assim chamada ao monitria no figura distinta da ao de enriquecimento mas, to somente, o nome dado pela lei processual a um dos procedimentos que podem ser usados para o desenvolvimento do processo instaurado pela propositura da ao de enriquecimento (2 Cmara Cvel do TJRJ, Apelao 2009.001.07855). Em sentido conforme, na jurisprudncia: Comercial. Processual civil. Ao monitria. Cheque. Desnecessidade de indicao da causa debendi. Dissdio jurisprudencial no demonstrado. I. Para a admissibilidade da ao monitria, no tem o autor de declinar a causa debendi, bastando, para esse fim, a juntada de qualquer documento escrito que traduza em si um crdito e no se revista de eficcia executiva (3 Turma do STJ, REsp 274.257/DF, Dirio da Justia, 24-9-2001).

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razo pela qual dispensvel a exposio da causa debendi na demanda fundada no art. 61 da Lei n. 7.357/8595. Embora seja adequada para o recebimento de valores expressos em ttulos de crdito prescritos, a ao de enriquecimento sem causa no pode ser proposta contra todos os obrigados e coobrigados cambiais, porquanto a solidariedade cambial cessa com o decurso dos prazos prescricionais para a execuo. Da a concluso: a ao de locupletamen-

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De acordo, na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL AO DE LOCUPLETAMENTO CHEQUE PRESCRITO ART. 61 DA LEI 7.357/85 DESNECESSIDADE DE DEMONSTRAR A CAUSA DEBENDI PRESUNO JURIS TANTUM APLICAO DO ART. 333, II, CPC SENTENA MANTIDA RECURSO IMPROVIDO (2 Turma Recursal dos Juizados Especiais do Distrito Federal, Recurso 2007.05.6.000859-7, Dirio da Justia, 24-5-2007, p. 116). Se a ao monitria se embasar em cheque prescrito, mas tiver sido ajuizada no prazo da ao de locupletamento, no h que se exigir a indicao do negcio subjacente. A desnecessidade da remisso primria causa debendi na exordial da monitria encontra amplo suporte ao serem conjugadas as regras do procedimento especial (arts. 1.102-A a 1.102-C do CPC) com a norma inserta no art. 61 da Lei 7.357/85 (6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2006.01.1.031251-4, Dirio da Justia, 22-5-2007, p. 661). AO MONITRIA CHEQUE PRESCRITO PROPOSITURA DA MONITRIA NO PRAZO DA AO DE LOCUPLETAMENTO CAUSA DEBENDI DESNECESSIDADE NUS DO RU. 1. Antes do advento da ao monitria, o credor de cheque prescrito poderia valer-se da ao de locupletamento at dois anos aps a prescrio da crtula, no sendo necessrio provar a causa debendi (art. 61 da Lei 7.357/85). Transcorrido o prazo da ao de locupletamento, o credor s poderia ajuizar a ao de cobrana, incumbindo-lhe o nus de provar toda a relao jurdica subjacente. 2. A Lei n. 9.079/95 introduziu no Ordenamento Jurdico Brasileiro a ao monitria, que um procedimento mais gil para a formao do ttulo executivo. 3. Assim, h que se distinguir a monitria como sucedneo da ao de locupletamento e da ao de cobrana. 4. Ajuizada monitria no prazo da ao de locupletamento, o cheque prescrito presume o enriquecimento ilcito do ru, cabendo a este o nus de provar a inexistncia do crdito vindicado. 5. Apelo provido (3 Turma do TJDF, Apelao 2006.01.1.061023-3, Dirio da Justia, 13-11-2007, p. 90). PROCESSUAL CIVIL. CHEQUES PRESCRITOS. AO DE LOCUPLETAMENTO. POSSIBILIDADE JURDICA. PRESUNO. A posse de cheques que no foram honrados pelo emitente, exaurido o prazo de cobrana executiva das dvidas por ele representadas, suficiente propositura da ao de locupletamento ilcito, presumindo-se em favor do autor a causa lcita das dvidas, o prejuzo sofrido pelo no pagamento e o enriquecimento do emitente, presuno que poder ser elidida, por provas em contrrio, a cargo do ru (3 Turma do STJ, REsp 32.772/PR, Dirio da Justia, 24-5-1993, p. 10005).

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to indevido s pode ter como alvo aquele devedor realmente beneficiado pelo enriquecimento sem causa96. Por fim, a ao de locupletamento indevido deve ser proposta, processada e julgada no foro do domiclio do devedor, juzo competente para a demanda, tanto sob o procedimento monitrio quanto sob o rito comum, ordinrio ou sumrio, em virtude da incidncia da regra inserta no caput do art. 94 do Cdigo de Processo Civil97.

23.3. Ao de cobrana de conhecimento ou ao causal


Alm da execuo cambial e da ao de enriquecimento sem causa, ainda h lugar para a ao de cobrana fundada na relao causal, como autoriza o art. 62 da Lei n. 7.357/85. A ao de cobrana pode ser movida sob o procedimento comum98 e sob o procedimento monitrio, conforme a escolha do autor. A ao fundada na relao causal prescreve vista dos arts. 205 e 206 do Cdigo Civil, conforme a origem da dvida, a qual deve ser demonstrada na petio inicial. Com efeito, se a demanda ajuizada com fundamento no art. 62 da Lei n. 7.357/85, o cheque prescrito tem serventia apenas como meio de prova documental da relao jurdica subjacente, a qual precisa ser exposta na petio inicial e demonstrada no processo cognitivo fundado na relao causal99.

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Assim, na jurisprudncia: 4 Turma do STJ, AG 620.909/RS AgRg, Dirio da Justia, 2-4-2007, p. 277; 3 Turma do STJ, REsp 200.492/MG, Dirio da Justia, 218-2000, p. 123; e 4 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.010196-7, Dirio da Justia, 3-5-2007, p. 98: Estando prescrito o ttulo cambial, desaparece a relao cambial e, em consequncia, o aval. Assim, na jurisprudncia: PROCESSO CIVIL. AO MONITRIA. EXCEO DE INCOMPETNCIA. A ao monitria deve ser processada e julgada no foro do domiclio do devedor (art. 94, caput, do CPC). Recurso especial conhecido e provido (3 Turma do STJ, REsp 287.724/MG, Dirio da Justia, 22-5-2006, p. 190). O procedimento comum pode ser ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa. Assim, na jurisprudncia: 1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2005.01.1.081440-4, Dirio da Justia, 18-9-2007, p. 106: I indispensvel a declinao da causa de pedir nos casos em que a ao monitria, fundada em cheque prescrito, ajuizada aps o prazo de dois anos, previsto na Lei do Cheque para a propositura da ao de locupletamento. II Prescrita a pretenso de locupletamento, o prazo prescricional a ser considerado para cobrana aquele fixado para a obrigao que deu ensejo ao saque do cheque prescrito. (...) PROCESSO CIVIL.

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No obstante, prevalece a orientao jurisprudencial segundo a qual a ao de cobrana prescreve em cinco anos, tendo em vista o art.

AO MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. DECURSO DO PRAZO PARA AO DE LOCUPLETAMENTO. ORIGEM DA DVIDA. FALTA DE COMPROVAO. INPCIA DA INICIAL. EXTINO DO PROCESSO SEM JULGAMENTO DE MRITO. INCIDNCIA DOS ARTS. 282, INC. III E 267, INC. I, AMBOS DO CPC. SENTENA REFORMADA. 1. Escolhendo o credor, para a satisfao de seu crdito, o caminho do procedimento injuntivo, estar dispensado de deduzir a causa debendi do cheque prescrito, se a ao vier a ser proposta at dois anos aps o decurso do prazo previsto no art. 59 da Lei 7.357/85 (ao de enriquecimento art. 61 , sob o rito previsto no art. 1.102-A do CPC). 2. Se decorridos esses dois anos, intentar, para o mesmo fim, tambm a ao monitria, a sim, a respectiva inicial dever narrar a origem do ttulo, que, neste caso, constitui apenas comeo de prova escrita da ao de cobrana proposta nos termos do art. 1.102-A do CPC (4 Turma Cvel do TJDF, Apelao 1999.01.1.052164-8, Dirio da Justia, 19-3-2003, p. 86). CIVIL E PROCESSO CIVIL. AO MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. APTIDO PARA INSTRUIR A AO INJUNTIVA. PRECEDENTES. VENCIMENTO DO PRAZO PARA A PROPOSITURA DA AO DE ENRIQUECIMENTO. ART. 61 DA LEI N. 7.357/85. NECESSIDADE DE O AUTOR DECLINAR, NA AO MONITRIA, A CAUSA DEBENDI. INCUMBNCIA DO RU DE PROVAR FATO EXTINTIVO OU MODIFICATIVO DO DIREITO DO AUTOR. ART. 333, II, CPC. PRESCRIO DA AO APS O PRAZO DA AO DE ENRIQUECIMENTO. PRAZO QUE SE REGULA PELA LEGISLAO DE DIREITO MATERIAL. OBRIGAO CONCERNENTE PRESTAO DE SERVIOS EDUCACIONAIS. PRESCRIO ANUAL. ART. 178, 6, VII, CCB de 1916. 1 Na esteira dos precedentes deste Tribunal, considera-se o cheque prescrito documento apto a ensejar a propositura da ao monitria; 2 Prescrito o cheque e ultrapassado o prazo bienal estabelecido no art. 61 da Lei do Cheque (Lei n. 7.357/85), deve o proponente da ao monitria declinar a relao jurdica material que ensejou a emisso do ttulo prescrito; 3 O direito ao monitria fundada em cheque prescrito proposta aps o vencimento do prazo da ao de enriquecimento prevista no art. 61 da Lei do Cheque prescreve em 1 (um) ano, se o pedido disser respeito cobrana de mensalidades escolares. Art. 178, 6, VII. Precedentes deste Tribunal e do STJ. 4 Apelo provido (4 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2000.01.1.038185-9, Dirio da Justia, 17-10-2006, p. 100). DIREITO COMERCIAL. MONITRIA. CHEQUE PRESCRITO. AO DE COBRANA. ULTRAPASSADO BINIO PARA A AO DE ENRIQUECIMENTO. ART. 61 LEI 7.357/85. CAUSA DEBENDI. NECESSIDADE. 1 A ao fora proposta fora do prazo legal previsto para o ajuizamento da ao de locupletamento ilcito. 2 O autor da ao monitria, que no caso deve ser aceito e julgado como ao de cobrana, deveria, na hiptese, declinar e provar a causa debendi relativamente ao ttulo prescrito. 3. Recurso conhecido e improvido (4 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2006.01.1.090370-3, Dirio da Justia, 11-10-2007, p. 160).

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206, 5, I, do Cdigo Civil100. Sem dvida, prevalece a tese da prescrio quinquenal da pretenso de cobrana fundada em cheque prescrito, independentemente do procedimento a ser adotado101.

23.4. Ao de indenizao por devoluo indevida de cheque


vista do art. 5, X, da Constituio Federal, e dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil, o emitente-sacador pode acionar o banco-sacado pelo dano moral causado em razo da devoluo de cheque sem motivo previsto em lei. Foi o que bem assentou o Superior Tribunal de Justia ao aprovar o Enunciado 388: A simples devoluo indevida de cheque caracteriza dano moral102.

100 So trs os prazos prescricionais relacionados ao cheque. O primeiro de seis

meses referente ao de execuo, contados do trmino do prazo de apresentao (art. 59, da Lei n. 7.357/85). O segundo de dois anos para a ao de locupletamento, contados da prescrio da pretenso executiva (art. 61, Lei n. 7.357/85). E o terceiro, atualmente, de cinco anos, contados do trmino do prazo para o ajuizamento da ao de locupletamento, referente pretenso cuja causa de pedir instrumento particular que representa dvida lquida (art. 206, 5, I, CCB/2002) (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0313.06.207890-9/001, julgamento em 3-9-2008).
101

CIVIL E PROCESSUAL CIVIL. CHEQUE PRESCRITO. AO MONITRIA. PRAZO PRESCRICIONAL. A ao monitria fundada em cheque prescrito est subordinada ao prazo prescricional de 5 (cinco) anos previsto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil (3 Turma do STJ, REsp 1.038.104/SP, Dirio da Justia eletrnico, 18-6-2009). A propsito da tese predominante na jurisprudncia, vale conferir a respeito voto-vencedor proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara, na qualidade de Revisor da Apelao 2009.001.07855: O direito de crdito decorrente da relao subjacente ao cheque, por sua vez, est sujeito a prazo prescricional de cinco anos, na forma do disposto no art. 206, 5, I, do Cdigo Civil, que estabelece o prazo quinquenal no caso de cobrana de dvida lquida constante de instrumento pblico ou particular (2 Cmara Cvel do TJRJ, Apelao 2009.001.07855). INDEVIDA DE CHEQUES DANO MORAL SUCUMBNCIA. I A devoluo indevida do cheque por culpa do banco prescinde da prova do prejuzo. II A jurisprudncia recente da Segunda Seo desta Corte entende que, nas aes de indenizao por dano moral, a postulao contida na inicial se faz em carter meramente estimativo. Assim, na hiptese de o pedido vir a ser julgado procedente em montante inferior ao assinalado na pea exordial, fica respeitada a proporcionalidade na condenao, porquanto a par de estabelecida em percentual razovel, se faz sobre o real montante da indenizao a ser paga. Precedentes (3

102 CIVIL E PROCESSUAL CIVIL AO DE INDENIZAO DEVOLUO

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No que tange ao prazo para a propositura da demanda indenizatria, a pretenso de reparao prescreve em trs anos, nos termos do art. 206, 3, V, do Cdigo Civil de 2002.

23.5. Ao de indenizao por apresentao de cheque pr-datado


Os arts. 186 e 927 do Cdigo Civil tambm autorizam o emitente-sacador a ajuizar demanda indenizatria contra o credor-beneficirio de cheque emitido com data futura, mas apresentado ao banco-sacado antes do acordado, com a quebra do pacto avenado. A propsito, vale conferir o Enunciado 370 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Caracteriza dano moral a apresentao antecipada de cheque pr-datado. Por fim, a pretenso de reparao prescreve em trs anos, por fora do art. 206, 3, V, do Cdigo Civil, como j estudado no tpico anterior.

23.6. Ao de indenizao por cheques falso, falsificado e adulterado


vista do art. 39, pargrafo nico, segunda parte, da Lei n. 7.357/85, com o reforo dos arts. 186 e 927 do Cdigo Civil, o banco-sacado civilmente responsvel pelo pagamento de cheque falso, falsificado ou adulterado103. Com efeito, o correntista prejudicado pelo pagamento de cheque falso, falsificado ou adulterado pode ajuizar demanda indenizatria contra o banco-sacado, no prazo de trs anos, tendo em

Turma do STJ, REsp 434.518/MG, Dirio da Justia, 12-8-2003, p. 220). RECURSO ESPECIAL. DEVOLUO INDEVIDA DE CHEQUE. RESPONSABILIDADE DO BANCO. DANO MORAL. PRESUNO. VALOR DA INDENIZAO. RECURSO ESPECIAL PROVIDO. 1. A devoluo indevida do cheque por culpa do banco prescinde da prova do prejuzo, mesmo que, ao ser reapresentado, tenha sido devidamente pago, e ainda que no tenha havido registro do nome da correntista em rgo de proteo ao crdito. 2. O valor da indenizao deve ser fixado sem excessos, evitando-se enriquecimento sem causa da parte atingida pelo ato ilcito. 3. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 453.233/MG, Dirio da Justia, 5-2-2007, p. 240).
103 Alis, o correntista tambm deve ser indenizado na eventualidade de prejuzo

causado em conta bancria proveniente do pagamento mediante procurao falsa: RESPONSABILIDADE CIVIL. Banco. Fundo mtuo de investimento. Conta ouro. Procurao falsa. Responsabilidade do banco. do banco a responsabilidade pelo pagamento do saldo de fundo mtuo de investimento feito a quem se apresentou com procurao falsa, se no demonstrada a culpa exclusiva ou concorrente do depositante. Recurso conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 267.651/RO, Dirio da Justia, 19-3-2001, p. 116).

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vista o art. 206, 3, V, do Cdigo de 2002. A propsito da responsabilidade civil do banco-sacado, vale conferir o Enunciado 28 da Smula do Supremo Tribunal Federal: O estabelecimento bancrio responsvel pelo pagamento de cheque falso, ressalvadas as hipteses de culpa exclusiva ou concorrente do correntista104. No obstante, como bem revelam os trechos finais do Enunciado 28 da Smula do Supremo Tribunal Federal e do pargrafo nico do art. 39 da Lei n. 7.357/85, a responsabilidade civil do banco-sacado pode ser afastada, no todo ou em parte, quando h dolo, culpa exclusiva ou ao menos culpa concorrente do correntista105, em razo de negligncia106, imprudncia107 ou impercia108 do emitente-sacador do cheque.

24. Cheque e Direito Penal


No que tange aos efeitos penais da emisso de cheque sem suficiente proviso de fundos e da consequente frustrao do pagamento do cheque, incide o art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal de 1940, consoante determina o art. 65 da Lei n. 7.357/85. vista do art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal, a fraude elemento do tipo penal, o que revela a natureza dolosa da infrao. Por conseguin-

104 Por oportuno, h didtico acrdo proferido pela 5 Cmara Cvel do Tribunal de

Justia do Rio de Janeiro, na Apelao 39.064, da relatoria do eminente Desembargador Barbosa Moreira, com a seguinte ementa: Cheque especial com assinatura grosseiramente falsificada: responde o banco, perante o correntista, pelo respectivo pagamento, se no h prova de culpa exclusiva ou concorrente do titular da conta. Declarao de exonerao inserta na carta-aviso: limites de sua eficcia (Barbosa Moreira, Direito aplicado I, 2. ed., 2001, p. 257).
105 Na hiptese de culpa concorrente, a jurisprudncia firmou que o correntista e o

banco-sacado devem arcar com o prejuzo proveniente do cheque liquidado: Em hiptese de culpa concorrente, a responsabilidade do Banco mitigada, dividindo-a com o correntista (4 Turma do STJ, REsp 52.750/PE, Dirio da Justia, 14-11-1994, p. 30.962). Cheque falso Responsabilidade pelo pagamento. Reconhecendo o acrdo ter havido culpa concorrente, do estabelecimento bancrio e do correntista, correta a concluso ao declarar ser aquele responsvel pelo ressarcimento de metade do prejuzo (3 Turma do STJ, REsp 2.539/SP, Dirio da Justia, 6-8-1990, p. 7334).
106 Em outros termos, desdia, desleixo. 107 Vale dizer, impreviso. 108 Isto , falta de tcnica.

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te, no h o crime quando a emisso do cheque sem proviso de fundos ocorre por culpa do correntista, em razo de negligncia, imprudncia ou impercia do emitente-sacador. A propsito, merece ser prestigiado o Enunciado 246 da Smula do Supremo Tribunal Federal: Comprovado no ter havido fraude, no se configura o crime de emisso de cheque sem fundos. Quanto ao processo penal, a competncia aferida luz do local no qual ocorreu a recusa do pagamento pelo banco-sacado. Com efeito, no o lugar da emisso do cheque sem suficiente proviso de fundos que marca a competncia para o processo penal. A propsito, o Superior Tribunal de Justia e o Supremo Tribunal Federal j aprovaram os Enunciados 244 e 521, respectivamente: Compete ao foro do local da recusa processar e julgar o crime de estelionato mediante cheque sem proviso de fundos. O foro competente para o processo e julgamento dos crimes de estelionato, sob a modalidade da emisso dolosa de cheque sem proviso de fundos, o do local onde se deu a recusa do pagamento pelo sacado. No obstante, o pagamento do cheque sem proviso de fundos antes do recebimento da denncia impede o processamento da ao penal contra o emitente-sacador109. Em contraposio, o pagamento posterior ao recebimento da denncia no impede o curso do processo penal, como j assentou o Supremo Tribunal Federal mediante o Enunciado 554: O pagamento de cheque emitido sem proviso de fundos, aps o recebimento da denncia, no obsta ao prosseguimento da ao penal. Por fim, alm da responsabilidade civil estudada no tpico anterior, h a responsabilidade criminal proveniente da falsidade, da falsificao

109 Assim, na jurisprudncia: RECURSO ORDINRIO EM HABEAS CORPUS.

DIREITO PROCESSUAL PENAL. ESTELIONATO. TRANCAMENTO DA AO PENAL. CHEQUE SEM PROVISO DE FUNDOS. AUSNCIA DE JUSTA CAUSA. PAGAMENTO ANTES DO RECEBIMENTO DA DENNCIA. EXTINO DA PUNIBILIDADE. 1. Inexiste justa causa para a ao penal, quando, comprovadamente, h o pagamento do cheque sem proviso de fundos, antes do recebimento da denncia. Precedentes. 2. Recurso provido (6 Turma do STJ, RHC 15.039/AM, Dirio da Justia, 6-2-2006, p. 312). No mesmo sentido, ainda na jurisprudncia: 5 Turma do STJ, RHC 2.285/SP, Dirio da Justia, 16-11-1992, p. 21152. Por fim, vale conferir antigo precedente da Corte Suprema: 1 Turma do STF, HC 50.935/GB, Dirio da Justia, 6-6-1973: Habeas corpus deferido, eis que o signatrio do cheque efetuou o pagamento do seu valor antes do recebimento da denncia.

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e da adulterao de cheque, com a incidncia do Cdigo Penal, aplicvel ex vi do art. 65 da Lei n. 7.357/85. No que tange falsificao e adulterao posteriores ao furto ou ao roubo do cheque, entretanto, no incidem o Enunciado 244 da Smula do Superior Tribunal de Justia e o art. 171, 2, VI, do Cdigo Penal, em razo da tipificao do crime como estelionato padro, nos termos do caput do art. 171. Da a justificativa para a construo jurisprudencial especfica, como bem revela o Enunciado 48 do Superior Tribunal de Justia: Compete ao juzo do local da obteno da vantagem ilcita processar e julgar crime de estelionato cometido mediante falsificao de cheque.

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CA pTul O

duPliCATA

1. Duplicata mercantil
1.1. Conceito
A duplicata mercantil, tambm denominada duplicata de fatura ou simplesmente duplicata, o ttulo de crdito de emisso facultativa e exclusiva para as vendas mercantis entre contratantes domiciliados no Brasil1.

1.2. Duplicata mercantil e classificaes dos ttulos de crdito


No que tange emisso, trata-se de ttulo causal. Com efeito, vista dos arts. 1 e 2 da Lei n. 5.474/68, a emisso de duplicata est atrelada a uma causa especfica: compra e venda mercantil. Da a impossibilidade jurdica de emisso de duplicata mercantil fundada em mera locao de bem mvel, como bem assentou o antigo Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo, ex vi do Enunciado 17: O contrato de locao de bem mvel no autoriza o saque de duplicata2. Quanto ao modelo, trata-se de ttulo vinculado, em razo da existncia de normas de padronizao provenientes do Conselho Monetrio Nacional, como bem revelam o art. 27 da Lei n. 5.474/68, e a Resoluo n. 102/68. Por conseguinte, s duplicata mercantil o documento emi-

1 2

Cf. arts. 1 e 2 da Lei n. 5.474/68. Cf. Pleno do 1 TACIVSP, Incidente de Uniformizao de Jurisprudncia 372.571, Dirio da Justia, 20-4-1988 e Revista JTA, v. 107, p. 191; in: Smulas. AASP, 1994, p. 376. No mesmo sentido, na jurisprudncia do STJ: No se admite a emisso de duplicata mercantil com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que a relao jurdica que antecede sua formao no se enquadra nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios (3 Turma do STJ, REsp 397.637/RS, Dirio da Justia, 23-6-2003, p. 353).

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tido por vendedor empresrio, aps a confeco da crtula luz do padro normativo estabelecido na Resoluo n. 102. Por fim, a duplicata um ttulo nominativo, em razo da necessidade da indicao dos nomes tanto do emitente-vendedor-credor quanto do sacado-comprador-devedor3. No obstante, a duplicata transmissvel mediante endosso, quando pode ser convertida em ttulo ao portador.

1.3. Prazo da compra e venda mercantil


A combinao dos arts. 1 e 2 da Lei n. 5.474/68 conduz seguinte concluso: a duplicata tem origem em venda mercantil a prazo igual ou superior a trinta dias. A regra, entretanto, no absoluta, tendo em vista as excees insertas no inciso III do 1 do art. 2 e no 2 do art. 3 da Lei n. 5.474/68, os quais autorizam a emisso de duplicata para vendas mercantis vista e a prazo inferior a trinta dias.

1.4. Sujeitos da duplicata mercantil


Os sujeitos originais da relao jurdica proveniente da duplicata so o emitente-sacador, na qualidade de credor, e o sacado, na qualidade de devedor da compra e venda mercantil. Com efeito, o emitente-sacador o vendedor, enquanto o sacado o comprador, devedor principal da duplicata4. Alm dos sujeitos originais da duplicata, tambm h lugar para a interveno de avalistas5 e de endossantes. O primeiro endossante s pode ser o prprio vendedor-sacador, credor original do ttulo.

1.5. Legislao de regncia da duplicata mercantil


O Cdigo Comercial de 1850 disps sobre o instituto no art. 219, preceito no qual reside a origem da duplicata mercantil6. Hoje, entretan-

3 4 5

Cf. art. 2, 1, IV, da Lei n. 5.474/68. Cf. arts. 1, caput, e 2, caput, da Lei n. 5.474/68, e art. 21, 4, da Lei n. 9.492/97. Cf. art. 12 da Lei n. 5.474/68. Art. 219. Nas vendas em grosso ou por atacado entre comerciantes, o vendedor obrigado a apresentar ao comprador por duplicado, no ato da entrega das mercadorias, a fatura ou conta dos gneros vendidos, as quais sero por ambos assi-

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to, o principal diploma de regncia da duplicata a Lei n. 5.474/68, com as modificaes realizadas pelo Decreto-Lei n. 436/69, e pela Lei n. 6.458/77. Omissa a legislao especfica, incide a Lei Uniforme de Genebra sobre letra de cmbio, ex vi do art. 25 da Lei n. 5.474/68: Aplicam-se duplicata e triplicata, no que couber, os dispositivos da legislao sobre emisso, circulao e pagamento das Letras de Cmbio. No que tange ao protesto da duplicata, alm dos arts. 13 e 14 da Lei n. 5.474/68, tambm incidem o art. 29 do Decreto n. 2.044/1908, e o art. 21, 4, da Lei n. 9.492/97. Por fim, omissas as leis, incidem as normas infralegais autorizadas pelo art. 27 da Lei n. 5.474/687, como, por exemplo, a Resoluo n. 102/68.

1.6. Duplicata mercantil e fatura


A duplicata est atrelada a uma fatura, por ser verdadeira reproduo da fatura da venda mercantil. A fatura o escrito unilateral de emisso obrigatria pelo vendedor de mercadorias a prazo, a ser apresentado ao respectivo comprador, com a descrio analtica da venda e das condies de pagamento8. J a emisso da duplicata facultativa, mas tem a vantagem de constituir ttulo de crdito de fcil negociao e passvel de execuo forada mediante processo judicial, ex vi do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil.

nadas, uma para ficar na mo do vendedor e outra na do comprador. No se declarando na fatura o prazo do pagamento, presume-se que a compra foi vista (art. n. 137). As faturas sobreditas, no sendo reclamadas pelo vendedor ou comprador, dentro de 10 (dez) dias subsequentes entrega e recebimento (art. n. 135), presumem-se contas lquidas. Como toda a primeira parte do Cdigo Comercial de 1850, o art. 219 foi revogado pelo Cdigo Civil de 2002, agora de forma expressa, j que o art. 28 da Lei n. 5.474/68 no o fez de forma expressa.
7

Art. 27. O Conselho Monetrio Nacional, por proposta do Ministrio da Indstria e do Comrcio, baixar, dentro de 120 (cento e vinte) dias da data da publicao desta lei, normas para padronizao formal dos ttulos e documentos nela referidos fixando prazo para sua adoo obrigatria. Cf. art. 1, 1, da Lei n. 5.474/68.

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A realizao de venda mercantil a prazo com parcelamento pode ser representada em uma s duplicata, com a indicao das parcelas e das datas dos respectivos vencimentos, ou em vrias duplicatas, uma para cada parcela, conforme a preferncia do sacador-vendedor, tendo em vista a autorizao inserta no 3 do art. 2 da Lei n. 5.474/68. Em contraposio, uma duplicata no pode estar atrelada a mais de uma fatura, em razo da vedao explcita no 2 do art. 2 da Lei n. 5.474/68.

1.7. Duplicata versus letra de cmbio


vista do caput do art. 2 da Lei n. 5.474/68, o vendedor de mercadoria a prazo no pode emitir letra de cmbio para representar o crdito proveniente da compra e venda mercantil. Sem dvida, o preceito legal s autoriza o vendedor a formalizar o crdito mediante duplicata. Nada impede, entretanto, a emisso de ttulo subscrito pelo comprador, em prol do vendedor, como a nota promissria. Da a correta interpretao do caput do art. 2 da Lei n. 5.474/68: o crdito proveniente de compra e venda mercantil a prazo s pode ensejar um ttulo de crdito emitido pelo vendedor, qual seja, a duplicata, mas no impede a emisso de ttulos subscritos pelo comprador em favor do vendedor9.

1.8. Requisitos formais da duplicata mercantil


O 1 do art. 2 da Lei n. 5.474/68 arrola os requisitos formais relativos emisso de duplicata mercantil. Em primeiro lugar, necessria a denominao duplicata, com a indicao da data da emisso e do nmero de ordem. Com efeito, vista do art. 2, 1, I, da Lei n. 5.474/68, o termo duplicata precisa estar inserido no texto da crtula para que esta seja ttulo de crdito.

De acordo, na jurisprudncia: Em se tratando de dvida resultante de compra de mercadoria a prazo, vedado ao vendedor emitir letra de cmbio em lugar da duplicata mercantil, mas nada obsta que a compra e venda seja representada por nota promissria ou por cheque, que so ttulos sacados pelo comprador (Inteligncia do art. 2 da Lei n. 5.474/68) (3 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.306935-8, Dirio da Justia, 26-8-2000).

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Em razo do vnculo existente com a compra e venda mercantil, tambm necessria a indicao do nmero da respectiva fatura10. A despeito da regra segundo a qual a duplicata extrada no ato da emisso da fatura11, a duplicata tambm pode ser emitida depois da extrao da fatura12. A duplicata tambm deve conter a indicao da data precisa do vencimento ou a declarao de que o pagamento deve ser vista13. No admissvel, entretanto, a emisso de duplicata a certo termo de vista, ou seja, com o vencimento contado do dia do lanamento do aceite. A duplicata deve conter a indicao dos nomes e dos domiclios tanto do vendedor-sacador-emitente quanto do comprador-sacado14. Por ser o comprador-sacado o devedor principal da duplicata15, tambm necessria a identificao adicional prevista no art. 3 da Lei n. 6.268/75, mediante a indicao do nmero de inscrio no cadastro nacional de pessoas jurdicas, se o comprador for pessoa jurdica, ou do nmero de inscrio no cadastro de pessoas fsicas, da cdula de identidade, do ttulo eleitoral ou da carteira profissional, se o comprador for pessoa natural, sem prejuzo da qualificao genrica prevista no inciso IV do 1 do art. 2 da Lei n. 5.474/68. No que tange importncia a ser paga, a duplicata deve conter a precisa indicao em algarismos e por extenso, tendo em vista o disposto no art. 2, 1, V, da Lei n. 5.474/68. A duplicata tambm deve conter a indicao da praa do respectivo pagamento16. A praa de pagamento constante do ttulo tambm

10 11 12

Cf. art. 2, 1, II, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 2, caput, promio, da Lei n. 5.474/68. Direito comercial. Recurso especial. Ao cautelar. Fatura comercial. Data de emisso. Duplicata. Saque em data posterior. Possibilidade. A duplicata mercantil pode ser sacada em data posterior de emisso da fatura comercial. A meno data de emisso da fatura (Lei n. 5.474/68, art. 2) deve ser entendida apenas como o termo a quo de saque da duplicata, o qual deve ser observado em obedincia natureza causal deste ttulo de crdito (3 Turma do STJ, REsp 292.355/MG, Dirio da Justia, 18-2-2002, p. 414). Cf. art. 2, 1, III, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 2, 1, IV, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 21, 4, da Lei n. 9.492/97. Cf. art. 2, 1, VI, da Lei n. 5.474/68.

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marca o lugar do Tabelionato competente para o protesto17. Com efeito, o protesto da duplicata deve ocorrer no Cartrio de Protesto de Ttulos da praa do pagamento indicada na crtula. A duplicata deve conter a clusula ordem, por ser ttulo endossvel18. Com efeito, a expresso legal ordem significa que o ttulo pode ser transferido a terceiro mediante endosso19. No admissvel, portanto, a emisso de duplicata com clusula no ordem. A duplicata deve conter a declarao de reconhecimento da obrigao de pagamento pelo sacado-comprador, a ser apresentada ao posterior aceite dele20. Por fim, o vendedor-sacador deve assinar a duplicata, na qualidade de emitente do ttulo21-22. Alm da assinatura de prprio punho do vendedor-emitente, a Lei n. 6.304/75 estendeu s duplicatas a subscrio mediante chancela mecnica, consoante a nova redao conferida ao art. 1 da Lei n. 5.589/70.

1.9. Livro de Registro de Duplicatas


Embora seja facultativa a emisso de duplicata mercantil, o vendedor-emitente que efetuar o saque deve abrir o respectivo livro de registro previsto no art. 19 da Lei n. 5.474/68. Da a concluso: o saque da duplicata facultativo, mas se o ttulo for emitido, a abertura e o lanamento no Livro de Registro de Duplicatas so obrigatrios. O Livro de Registro de Duplicatas no pode conter emenda, borro, rasura nem entrelinhas, bem como deve ser conservado no prprio estabelecimento empresarial do emitente-vendedor23. A falsificao e a adulterao da escriturao do Livro de Registro de Duplicatas so tipificadas no pargrafo nico do art. 172 do Cdigo Penal brasileiro.

17 18 19 20 21 22

Cf. art. 13, 3. Cf. art. 2, 1, VII, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 910 do Cdigo Civil. Cf. art. 2, 1, VIII, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 2, 1, IX, da Lei n. 5.474/68. Assim, na doutrina: A duplicata um ttulo sacado pelo prprio credor, sem a participao do devedor (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. III, 2008, p. 66). Cf. art. 19, 2, da Lei n. 5.474/68.

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Por fim, o Livro de Registro de Duplicatas tem grande serventia na eventualidade de perda ou extravio da duplicata, para a emisso da triplicata.

1.10. Triplicata
vista do art. 23 da Lei n. 5.474/68, o emitente-vendedor tem a obrigao de emitir triplicata quando h perda ou extravio da duplicata. Na verdade, a emisso da triplicata s obrigatria para que o emitente-vendedor possa acionar o sacado-comprador mediante execuo forada24. Alm das duas hipteses de emisso de triplicata previstas no art. 23 da Lei n. 5.474/68, h uma terceira hiptese j reconhecida pelos tribunais ptrios: na eventualidade de reteno da duplicata pelo sacado-comprador, com a recusa da devoluo do ttulo remetido para aceite, o emitente-vendedor tambm pode emitir a triplicata25. Por fim, a emisso da triplicata se da luz do Livro de Registro das Duplicatas. Trata-se, a rigor, de uma segunda via da duplicata, ou seja, a segunda reproduo da fatura.

1.11. Aceite
Aps a emisso pelo vendedor, a duplicata ou a respectiva triplicata deve ser remetida ao sacado-comprador, para o lanamento do

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De acordo, na jurisprudncia: 1. A emisso de triplicata (art. 23 da Lei 5.474/68) s necessria quando o vendedor-credor pretender cobrar executivamente o crdito materializado nas duplicatas extraviadas. Tal necessidade desaparece quando o credor, renunciando cobrana executiva, manejar ao monitria (3 Turma do STJ, REsp 819.329/RJ, Dirio da Justia, 18-11-2006, p. 391). Assim, na jurisprudncia: DIREITO COMERCIAL. DUPLICATAS NO DEVOLVIDAS. TRIPLICATAS. EXTRAO. LICITUDE. LEI 5.474/68, ART. 23. DISSIDIO. RECURSO CONHECIDO MAS DESPROVIDO. I No veda a lei a extrao de triplicata em face de reteno da duplicata pela sacada. II Inteligncia do art. 23 da Lei 5.474/68 (4 Turma do STJ, REsp 3.253/RS, Dirio da Justia, 19-11-1990, p. 13262). Triplicata. Duplicatas no devolvidas. A jurisprudncia admite a extrao de triplicata quando o devedor retm as duplicatas que lhe foram enviadas para aceite. Interpretao extensiva ao art. 23 da Lei 5.478/68 (4 Turma do STJ, REsp 64.227/RS, Dirio da Justia, 9-10-1995, p. 33570). 1. A obrigatoriedade da extrao de triplicatas alcana os casos de perda ou extravio dos ttulos, embora a jurisprudncia admita possvel a extrao havendo reteno (3 Turma do STJ, REsp 174.221/SP, Dirio da Justia, 27-3-2000, p. 94).

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respectivo aceite, vista dos arts. 2, 1, e 6, caput, ambos da Lei n. 5.474/68. A remessa da duplicata deve ser feita dentro do prazo de trinta dias, quando efetuada pelo prprio emitente-vendedor26. No obstante, se a remessa for feita por intermdio de instituies financeiras, procuradores, correspondentes ou representantes do emitente-vendedor, a duplicata deve ser apresentada ao sacado-comprador dentro de dez dias do recebimento do ttulo na praa de pagamento27. Aps a apresentao da duplicata, o sacado-comprador deve efetuar a devoluo no prazo de dez dias, com o aceite ou o motivo da recusa28. O sacado-comprador s pode recusar o aceite pelos motivos arrolados no art. 8: no recebimento da mercadoria ou avaria na mercadoria recebida, ressalvada a hiptese de o sacado-comprador ter assumido o risco; vcio, defeito ou diferena na qualidade ou na quantidade da mercadoria; e divergncia quanto ao prazo ou preo. Como perceptvel primo ictu oculi, ressalvadas as hipteses taxativas arroladas no art. 8, o aceite obrigatrio na duplicata. Da a importante diferena entre a duplicata e a letra de cmbio: enquanto na duplicata o aceite obrigatrio, na letra o aceite facultativo. A recusa do aceite na letra no gera responsabilidade cambial alguma para o sacado. O mesmo raciocnio no tem lugar na duplicata, porquanto a responsabilidade cambial do sacado-comprador ocorre ex vi legis, e no do aceite em si. Por fim, vale ressalvar que a duplicata vista no comporta aceite, mas, sim, pagamento imediato, no momento da apresentao29.

1.12. Aval
No que tange ao aval, tambm h lugar para a garantia cambiria na duplicata, vista do art. 12 da Lei n. 5.474/68: O pagamento da duplicata poder ser assegurado por aval, sendo o avalista equiparado quele cujo nome indicar; na falta da indicao, quele abaixo de cuja firma lanar a sua; fora desses casos, ao comprador. Como bem revela

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Cf. art. 6, 1, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 6, 2, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 7, caput, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 7, caput, promio, da Lei n. 5.474/68.

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o preceito legal, na falta de indicao do avalizado, considera-se que a garantia foi prestada em favor do sacado-comprador.

1.13. Pagamento
Em virtude da faculdade conferida pelo caput do art. 9 da Lei n. 5.474/68, o sacado-comprador pode efetuar o pagamento da duplicata mercantil antes de lanar o aceite e antes do vencimento do ttulo, conforme a sua preferncia. Alis, admissvel at mesmo o pagamento parcial, ex vi do art. 9, 2, da Lei n. 5.474/68. A prova do pagamento da duplicata o recibo passado pelo credor, no verso do prprio ttulo ou em documento independente, com referncia expressa duplicata30. Trata-se, evidncia, de exceo aos princpios cambiais da cartularidade e da literalidade. Por fim, na eventualidade do pagamento mediante cheque, a respectiva liquidao, somada anotao de que o cheque destinado ao pagamento da duplicata, no verso da crtula, tambm comprova o pagamento da duplicata31. No obstante, como o cheque tem natureza pro solvendo, o pagamento da duplicata s se d com a liquidao do cheque32.

1.14. Endosso
Na esteira da letra de cmbio e dos demais ttulos de crdito, a duplicata mercantil tambm transmissvel mediante endosso. Com o endosso, o emitente-vendedor passa a garantir o ttulo em relao ao aceite e ao pagamento. Por conseguinte, ainda que no aceita a duplicata e no comprovada a entrega da mercadoria, a execuo pode ter

30 31 32

Cf. art. 9, 1, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 9, 2, da Lei n. 5.474/68. De acordo, na jurisprudncia: O mero recebimento, pelo credor, de cheque para pagamento de Duplicata no importa novao da dvida, porquanto referenciado cheque tem a caracterstica pro solvendo, importando dizer que somente se concretiza o pagamento aps sua compensao (2 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.377750-0/001, Dirio da Justia, 29-11-2003). Tratando-se de pagamento de dvida com cheque ps-datado, a extino da obrigao somente se verifica aps a liquidao decorrente de sua compensao, em razo do efeito pro solvendo da crtula (2 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 2.0000.00.400700-3/001, Dirio da Justia, 20-11-2003).

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em mira o emitente-sacador que endossou o ttulo e os respectivos avalistas33.

1.15. Protesto
A duplicata e a respectiva triplicata so passveis de protesto por recusa de aceite, por ausncia de devoluo do ttulo ou por falta de pagamento34. So trs, portanto, as hipteses legais de protesto da duplicata e da respectiva triplicata: falta de aceite, falta de devoluo da duplicata e falta de pagamento. Na eventualidade da ausncia de devoluo da duplicata por parte do sacado-comprador, o emitente-vendedor pode realizar o protesto mediante simples indicaes prestadas ao tabelio do cartrio de protesto35. vista da interpretao jurisprudencial conferida ao art. 23 da Lei n. 5.474/68, a extrao da triplicata outra soluo juridicamente possvel para a eventualidade de reteno da duplicata pelo sacado-comprador, com a consequente possibilidade do protesto da triplicata36.

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Assim, na jurisprudncia: DUPLICATA AUSNCIA DE ACEITE E DE PROVA DA OPERAO COMERCIAL EXECUO CONTRA ENDOSSANTE E AVALISTAS POSSIBILIDADE. A duplicata, mesmo sem aceite e desprovida de prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio, pode ser executada contra o sacador-endossante e seus garantes. que o endosso apaga o vnculo causal da duplicata entre endossatrio, endossante e avalistas, garantindo a aceitao e o pagamento do ttulo (LUG, art. 15 c/c arts. 15, 1, e 25 da Lei 5.474/68) (3 Turma do STJ, REsp 823.151/GO, Dirio da Justia, 27-11-2006, p. 285). Cf. art. 13 da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 13, 1, da Lei n. 5.474/68. Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. Extrao de triplicatas. Obrigatoriedade e faculdade. O art. 23 da Lei 5.474/68 obriga o vendedor a extrair triplicata, em casos de extravio ou perda da duplicata, mas no exclui a faculdade de faz-lo em casos de reteno da duplicata, ou em situaes assemelhadas que tolhem a circulao do ttulo e deixam sem possibilidade de aparelhar sua execuo (3 Turma do STJ, REsp 10.941/RS, Dirio da Justia, 26-8-1991, p. 11401). Triplicata. Duplicatas no devolvidas. A jurisprudncia admite a extrao de triplicata quando o devedor retm as duplicatas que lhe foram enviadas para aceite. Interpretao extensiva ao art. 23 da Lei 5.478/68 (4 Turma do STJ, REsp 64.227/RS, Dirio da Justia, 9-10-1995, p. 33570). 1. A obrigatoriedade da extrao de triplicatas alcana os casos de perda ou extravio dos ttulos, embora a jurisprudncia admita possvel a extrao havendo reteno (3 Turma do STJ, REsp 174.221/SP, Dirio da Justia, 27-3-2000, p. 94).

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Quanto ao lugar, o protesto da duplicata ou da respectiva triplicata deve ser realizado na praa do pagamento indicada no ttulo37. No que tange ao prazo, o protesto deve ser realizado dentro de trinta dias da data do vencimento do ttulo. Com efeito, o 4 do art. 13 da Lei n. 5.474/68 dispe sobre a necessidade do protesto da duplicata dentro do prazo de trinta dias, sob pena de perda dos direitos cambirios contra os coobrigados: endossantes e respectivos avalistas38. Por exemplo, o emitente-vendedor o credor originrio da duplicata e pode ser o primeiro endossante do ttulo; na hiptese, o emitente-endossante passa a ser coobrigado pelo pagamento da duplicata, razo pela qual pode ser acionado mediante execuo forada, desde que o ttulo tenha sido protestado dentro do prazo legal. J em relao ao devedor principal da duplicata (sacado-comprador), o protesto facultativo, desde que o ttulo tenha sido aceito pelo sacado-comprador39. Em contraposio, denegado o aceite pelo sacado-comprador, o protesto obrigatrio, por fora do art. 15, II, a, da Lei n. 5.474/68, para que seja admissvel posterior execuo civil ou falimentar a ser movida contra o sacado-comprador40.

1.16. Aes fundadas em duplicata e de triplicata


1.16.1. Ao cambial ou execuo cambial
A duplicata e a respectiva triplicata so ttulos executivos extrajudiciais que autorizam a propositura de ao de execuo para a cobrana judicial da quantia proveniente da compra e venda mercantil, ex vi do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e do art. 15 da Lei n. 5.474/68.

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Cf. arts. 2, 1, VI, e 13, 3, ambos da Lei n. 5.474/68. De acordo, na jurisprudncia: princpio bsico que para se poder exercer o direito de regresso o protesto deve ser lavrado at o 30 dia aps o vencimento da duplicata, do contrrio ocorre a decadncia do direito (5 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.516493-2, Dirio da Justia, 30-11-2005). Cf. art. 15, I, da Lei n. 5.474/68. De acordo, na doutrina: Quando no aceita, o instrumento de protesto indispensvel para a caracterizao do ttulo executivo (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de processo civil, v. III, 2008, p. 66).

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No que tange ao juzo competente para a execuo da duplicata e tambm da triplicata, a execuo deve ser acionada no juzo do lugar do pagamento41. No que tange ao sacado-comprador e aos respectivos avalistas, a prescrio da pretenso execuo da duplicata ocorre em trs anos42, contados da data do vencimento do ttulo, ex vi do art. 18, I, da Lei n. 5.474/68. Quanto aos endossantes e respectivos avalistas, entretanto, o prazo prescricional de apenas um ano, contado da data do protesto (art. 18, II), o qual necessrio (art. 13, 4). Alm da observncia do prazo prescricional, a execuo depende do cumprimento de outras exigncias legais, consoante as seguintes hipteses: 1) se a duplicata foi aceita e devolvida pelo comprador-sacado, o ttulo pode aparelhar a execuo do mesmo (sacado-comprador) e do respectivo avalista, independentemente de protesto cambial, no prazo de trs anos (arts. 13, 4, 15, I, e 18, I); 2) se a duplicata foi aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo pode aparelhar a execuo dos coobrigados (endossantes e respectivos avalistas), desde que efetuado o protesto cambial dentro do prazo de trinta dias do vencimento da duplicata, e que a execuo tenha sido ajuizada dentro do prazo de um ano da data do protesto (arts. 13, 4, 15, I, e 18, II); 3) se a duplicata no foi aceita, mas foi devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial do ttulo devolvido sem

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Assim, na jurisprudncia: COMPETNCIA. EXECUO. DUPLICATA. PROTESTO. competente para a execuo lastreada em duplicata o foro da praa de pagamento constante do ttulo (art. 17, da L. 5.474/68). Irrelevante que o protesto tenha sido tirado no local em que estabelecida a devedora. Agravo no provido (6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2007.00.2.004505-5, Dirio da Justia, 14-6-2007, p. 168). De acordo, na jurisprudncia: APELAO EMBARGOS DO DEVEDOR NOTA PROMISSRIA DEMORA NA CITAO PRESCRIO OCORRNCIA. De acordo com o art. 18, I, da Lei n. 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. Idntico o prazo prescricional para a execuo de nota promissria, nos termos do art. 70, da Lei Uniforme, promulgada em nosso pas pelo Decreto n. 57.663/66 (TJMG, Apelao 1.0702.05.246064-0/001, Dirio da Justia, 15-2-2007).

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aceite e a comprovao da entrega da mercadoria mediante recibo idneo, para a posterior propositura da execuo contra o sacado-comprador ou contra os coobrigados, nos prazos de trs anos e de um ano, respectivamente (arts. 15, II, a e b, e 1, e 18, I e II). Na verdade, vista da interpretao conferida ao 1 do art. 15 da Lei n. 5.474/68, o recibo da entrega da mercadoria s indispensvel quando a execuo fundada no inciso II tem como alvo o sacado-comprador. Quando a ao executiva tem em mira coobrigado, basta o protesto cambial tempestivo43; 4) se a duplicata no foi aceita nem devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial por meio da triplicata ou por simples indicaes do credor ao Tabelio do Cartrio de Protesto, bem assim a comprovao da entrega da mercadoria vendida mediante recibo idneo, para a posterior propositura da execuo contra o sacado-comprador ou contra os coobrigados, nos respectivos prazos (arts. 13, 1, in fine, 15, II, a e b, e 1, e 18, I e II). Por fim, a execuo cambial no subsiste se o sacado-comprador comprova, mediante ao de embargos execuo, ter recusado o aceite dentro do prazo de dez dias, com a observncia da forma escrita exigida para a recusa e com fundamento em algum dos motivos arrolados no art. 8 (art. 15, II, c).

1.16.2. Ao de enriquecimento sem causa ou de locupletamento indevido


Decorrido o ltimo prazo prescricional da pretenso executiva44, o sacador-vendedor ainda pode acionar o sacado-comprador, agora em razo do locupletamento indevido, dentro do prazo de trs anos, com fundamento nos arts. 206, 3, IV, e 884, ambos do Cdigo Civil de 2002, no art. 25 da Lei n. 5.474/68, e no art. 48 do Decreto n. 2.044/1908. Em razo da natureza cognitiva da demanda de enriquecimento sem causa, o autor deve escolher entre o procedimento comum45 e o procedimento

43

De acordo, na jurisprudncia: O comprovante de recebimento das mercadorias ou do servio prestado somente exigido quando a execuo movida contra o devedor principal (5 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.516493-2, Dirio da Justia, 30-11-2005). Qual seja, o prazo de trs anos previsto no art. 18, I, da Lei n. 5.474/68. O procedimento comum dividido em ordinrio e sumrio, conforme o valor da causa.

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monitrio, mas no precisa declinar a origem da dvida na petio inicial, porquanto o locupletamento indevido demonstrado pela simples juntada da duplicata aceita prescrita ou da duplicata prescrita sem aceite, mas acompanhada do comprovante da entrega das mercadorias46.

1.16.3. Ao de cobrana ou ao causal


Diante da ausncia de alguma das exigncias arroladas no art. 15 da Lei n. 5.474/68 para a propositura da execuo cambial e na eventualidade de prescrio da pretenso executiva, o credor ainda pode escolher entre ajuizar a demanda de cobrana sob o rito ordinrio, com fundamento no art. 16 da Lei n. 5.474/68, ou sob o procedimento monitrio47, vista do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, com a juntada da prova escrita sem eficcia de ttulo executivo para demonstrar a origem da dvida declinada na petio inicial48.

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Em reforo, vale conferir o didtico voto proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara, na qualidade de revisor da Apelao 2009.001.07855: A partir da, porm, s se pode demandar com apoio no direito literal e autnomo representado pela duplicata (demanda de enriquecimento, que dispensa a invocao da causa debendi). Neste caso, ento, incide o prazo previsto no art. 206, 3, IV, do Cdigo Civil, de trs anos, contados do trmino do prazo dentro do qual era adequada a execuo. A demanda de enriquecimento, evidentemente, pode ser proposta pelo procedimento ordinrio ou monitrio, conforme prefira o demandante (cf. 2 Cmara Cvel do TJRJ, Apelao 2009.001.07855). Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. DUPLICATA SEM ACEITE, ACOMPANHADA DA NOTA FISCAL/FATURA E DO INSTRUMENTO DE PROTESTO. PROVA ESCRITA. DOCUMENTO QUE NO PRECISA SER OBRIGATORIAMENTE EMANADO DO DEVEDOR. O documento escrito a que se refere o legislador no precisa ser obrigatoriamente emanado do devedor, sendo suficiente, para a admissibilidade da ao monitria, a prova escrita que revele razoavelmente a existncia da obrigao. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 167.618/MS, Dirio da Justia, 14-6-1999, p. 202). Ao monitria. Duplicata de prestao de servio sem aceite. Ausncia de documento comprovando o recebimento do servio. 1. Afirmando o Acrdo recorrido que, no caso, no h documento comprovando o recebimento dos servios, e admitindo a jurisprudncia da Corte que a duplicata sem aceite ttulo executivo se acompanhado de tal documento, no possvel impedir o autor de exercer o seu direito de credor pela via da ao monitria (3 Turma do STJ, REsp 167.222/ MG, Dirio da Justia, 4-10-1999, p. 55). No mesmo sentido, na doutrina: Se a duplicata ou triplicata no preenche os requisitos legais para a execuo, pode seu credor recorrer ao procedimento ordinrio, ou seja, ao processo de conhecimento, aforando uma ao de cobrana. A

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2. Duplicata de prestao de servios


A duplicata de prestao de servios reside nos arts. 20 e 21 da Lei n. 5.474/68. Trata-se de duplicata cujo objeto a prestao de servios. prestao de servios, entretanto, no equivale mera locao de bem mvel, como bem assentou o Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo, ao aprovar o Enunciado 17: O contrato de locao de bem mvel no autoriza o saque de duplicata49. A duplicata de prestao de servios pode ser emitida por empresrio individual, por sociedade empresria, bem assim por fundao e por sociedade civil50. No obstante, sempre tem natureza cambial, at mesmo quando emitida por fundao ou por sociedade simples. No que tange aos requisitos formais, alm dos requisitos gerais arrolados no 1 do art. 2 da Lei n. 5.474/68, a duplicata de prestao de servio tambm deve conter a natureza do servio prestado e a respectiva importncia a ser paga51. Tal como a duplicata mercantil, a emisso de duplicata de prestao de servio torna obrigatria a abertura do Livro de Registro de Duplicatas, porquanto incidem as regras gerais de regncia da duplicata mercantil.

mesma alternativa processual socorre o credor na hiptese de prescrio do ttulo. De qualquer sorte, tem-se ainda a possibilidade de manejo da ao monitria, instrumento de previso mais recente no Direito brasileiro (Gladston Mamede, Ttulos de crdito, 2003, p. 340).
49

Cf. Pleno do 1 TACIVSP, Incidente de Uniformizao de Jurisprudncia 372.571, Dirio da Justia, 20-4-1988 e Revista JTA, v. 107, p. 191. No mesmo sentido, na jurisprudncia do STJ: No se admite a emisso de duplicata mercantil com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que a relao jurdica que antecede sua formao no se enquadra nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios (3 Turma do STJ, REsp 397.637/RS, Dirio da Justia, 23-6-2003, p. 353). DECLARATRIA DUPLICATA EMISSO COM BASE EM RELAO LOCATCIA IMPOSSIBILIDADE. A locao de bens mveis, inclusive a de veculos, no pode ser fato gerador do ISS. A duplicata, por ser ttulo causal, s pode ser emitida nas hipteses legais de compra e venda mercantil ou de prestao de servios, no se admitindo a sua emisso com base em contrato de locao de bens mveis, uma vez que a relao jurdica que antecede a sua formao no se classifica como prestao de servios (15 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0024.05.582373-6/001, Dirio da Justia, 17-9-2007). Vale dizer, sociedade simples. Cf. art. 20, 1 e 2, da Lei n. 5.474/68.

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Na mesma esteira, o art. 21 versa sobre os motivos de recusa do aceite, vista do disposto no art. 8. Por conseguinte, tal como ocorre com a duplicata mercantil devolvida sem aceite, admissvel o protesto cambial fundado na comprovao da prestao dos servios, com a posterior abertura da via executiva em prol do credor, o qual pode acionar tanto a execuo civil quanto a falncia. A propsito, vale conferir o preciso Enunciado 248 da Smula do Superior Tribunal de Justia: Comprovada a prestao de servios, a duplicata no aceita, mas protestada, ttulo hbil para instruir pedido de falncia. Por fim, na esteira da duplicata mercantil, a duplicata de prestao de servios tambm transmissvel mediante endosso. Com o endosso, o emitente-sacador passa a garantir o ttulo em relao ao aceite e ao pagamento. Por conseguinte, ainda que no aceita a duplicata e no comprovada a prestao do servio, o emitente-sacador que endossou o ttulo e os respectivos avalistas podem ser executados52.

3. Fatura ou conta de prestao de servios


A fatura de prestao de servios consta do art. 22 da Lei n. 5.474/68. Trata-se de ttulo de crdito imprprio consubstanciado em fatura emitida por profissionais liberais ou prestadores eventuais de servios. Tal como na duplicata de prestao de servios, o objeto da fatura ou conta tambm a prestao de servios. No obstante, no h Livro de Registro de Duplicatas, porquanto no h emisso de duplicata alguma, mas, sim, de mera fatura ou conta, com o simples registro no Tabelionato de Ttulos de Documentos53. Por fim, os requisitos formais da fatura ou conta esto arrolados no 1 do art. 22: natureza do servio prestado; valor do servio; local e data do pagamento; vnculo contratual originrio do servio.

52

Assim, na jurisprudncia: DUPLICATA AUSNCIA DE ACEITE E DE PROVA DA OPERAO COMERCIAL EXECUO CONTRA ENDOSSANTE E AVALISTAS POSSIBILIDADE. A duplicata, mesmo sem aceite e desprovida de prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio, pode ser executada contra o sacador-endossante e seus garantes. que o endosso apaga o vnculo causal da duplicata entre endossatrio, endossante e avalistas, garantindo a aceitao e o pagamento do ttulo (LUG, art. 15 c/c arts. 15, 1, e 25 da Lei 5.474/68) (3 Turma do STJ, REsp 823.151/GO, Dirio da Justia, 27-11-2006, p. 285). Cf. art. 22, 2, da Lei n. 5.474/68.

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4. Duplicata rural
O diploma de regncia da duplicata rural o Decreto-Lei n. 167/67, com as alteraes conferidas pela Lei n. 6.754/79. No que tange ao objeto, a duplicata rural pode ser emitida para representar venda a prazo de bens de natureza rural: agrcola, pastoril ou extrativa. Por conseguinte, a duplicata rural pode ser emitida por produtores rurais e por cooperativas rurais. Quanto aos requisitos formais, so, mutatis mutandis, os mesmos arrolados no 1 do art. 2 da Lei n. 5.474/68, com as adaptaes necessrias ao objeto e ao emitente da duplicata rural. Eis os requisitos formais previstos no Decreto-Lei n. 167/67: designao duplicata rural; data do pagamento; nomes e domiclios do comprador e do vendedor; importncia a pagar, em algarismos e por extenso; praa do pagamento; indicao dos produtos rurais vendidos; data e lugar da emisso; clusula ordem; reconhecimento da obrigao pelo comprador, a ser subscrito no momento da apresentao para aceite; assinatura do vendedor. Ao contrrio dos ttulos de crdito em geral (letra de cmbio, nota promissria, cheque, duplicata), os quais so apenas crditos quirografrios, a duplicata rural goza de privilgio especial, ex vi do art. 53 do Decreto-Lei n. 167, razo pela qual deve ser paga com prioridade em relao aos demais ttulos de crdito, na eventualidade de falncia do devedor, tudo nos termos do art. 83, IV e VI, da Lei n. 11.101/2005.

5. Duplicata simulada
A emisso de fatura, duplicata ou nota de venda sem exata correspondncia mercadoria vendida ou ao servio prestado crime previsto no art. 172 do Cdigo Penal, cuja redao atual foi dada pela Lei n. 8.137/90. Com maior razo, a emisso de duplicata sem venda de mercadoria alguma e sem prestao de servio algum tambm deve ser apenada luz do art. 172 do Cdigo Penal54. Em qualquer caso, a ao penal pblica incondicionada.

54

De acordo, na jurisprudncia: 1. A nova redao do art. 172 do Cdigo Penal, dada pela Lei n. 8.137/90, no excluiu do tipo o ato de emitir duplicata que no corresponda a uma venda de mercadoria ou prestao de servio efetivamente realizadas. Precedente da Suprema Corte (6 Turma do STJ, REsp 443.929/SP, Dirio da Justia, 25-6-2007, p. 307). 1. Responde pelo crime de duplicata simulada o agente que emite duplicata que no corresponde efetiva transao comercial (5 Turma do STJ, HC 9.444/SP, Dirio da Justia, 20-9-1999, p. 72).

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Em razo da natureza formal do crime tipificado no art. 172 do Cdigo Penal, h a consumao com a emisso e a circulao da duplicata simulada, sem depender da ocorrncia de prejuzo a outrem55. Por conseguinte, h a consumao do crime com a simples remessa da duplicata simulada ao sacado-comprador ou com o lanamento do endosso pelo emitente-vendedor, seguido da tradio a outrem. Sob outro prisma, trata-se de crime doloso consubstanciado na vontade de emitir duplicata mercantil, sem perfeita vinculao com venda de mercadorias, ou sem a correspondente prestao de servios, no caso da duplicata de prestao de servio. Por conseguinte, a emisso de duplicata proveniente de negligncia, imprudncia ou impercia no configura o crime, porquanto no h a modalidade culposa no art. 172 do Cdigo Penal. Por fim, a duplicata simulada no tem efeito cambial, razo pela qual no pode aparelhar a execuo prevista no art. 15 da Lei n. 5.474/68, e no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Eventual execuo ajuizada com esteio em duplicata simulada passvel de embargos execuo, para a desconstituio do ttulo de crdito e a extino do processo executivo56.

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Assim, na jurisprudncia: RECURSO ESPECIAL. PENAL. PENAL E PROCESSO PENAL. DUPLICATA SIMULADA. ARTS. 172 E 71 DO CDIGO PENAL. CRIME CONTINUADO. CONCURSO DE PESSOAS. LEGISLAO. SUSPENSO CONDICIONAL DO PROCESSO. O delito do art. 172 do CP sempre foi, na antiga e na atual redao, crime de natureza formal. Consuma-se com a expedio da duplicata simulada, antes mesmo do desconto do ttulo falso perante a instituio bancria (5 Turma do STJ, REsp 147.507/RS, Dirio da Justia, 18-9-2000, p. 147). PENAL. CONFLITO DE COMPETNCIA. DUPLICATA SIMULADA. A consumao do delito previsto no art. 172 do CP se d com a simples e efetiva colocao da duplicata em circulao, independentemente do prejuzo (Precedente) (3 Seo do STJ, CC 27.049/PE, Dirio da Justia, 14-8-2000, p. 135). A consumao do delito previsto no art. 172 do CP, crime formal e unissubsistente, d-se com a simples e efetiva colocao da duplicata em circulao, independentemente do prejuzo (6 Turma do STJ, RHC 16.053/SP, Dirio da Justia, 12-9-2005, p. 368). De acordo, na jurisprudncia: DIREITO PROCESSUAL CIVIL EMBARGOS EXECUO DUPLICATA SIMULADA LITIGNCIA DE M-F RECURSO CONHECIDO E DESPROVIDO UNANIMIDADE. I Diante do fato de as notas fiscais que originaram a execuo no corresponderem ao negcio jurdico entabulado entre as partes, verifica-se a existncia de duplicata simulada, impondo-se a anulao desta. II Devem, portanto, ser acolhidos os embargos execuo opostos para desconstituir os ttulos que embasaram a execuo em face da simulao de entrega de mercadoria (3 Turma Cvel do TJDF, Apelao 1999.01.1.0749630, acrdo registrado sob o nmero 150.097, Dirio da Justia, 13-3-2002, p. 47).

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CA pTul O

Ao CAmbiAl

Vi

1. Conceito de ao cambial
vista do promio do art. 49 do Decreto n. 2.044/1908: A ao cambial executiva. Da a explicao para as expresses execuo cambial e execuo cambiria1. No obstante, autorizada doutrina sustenta que tanto a execuo quanto a demanda cognitiva de enriquecimento sem causa fundadas em

De acordo, na doutrina: A ao cambial, no direito brasileiro, uma ao executiva tpica (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 25. ed., 2008, n. 599, p. 465). Mas o nome ao cambial, por tradio, ficou mantido, quando poderia ser execuo cambial. No entanto, pouco importa se se trata de execuo, ao de execuo, execuo cambial ou ao cambial. Isso quer dizer que a ao cambial segue o mesmo caminho estabelecido pelo processo civil brasileiro vigente para o processo de execuo. Entenda-se, pois: a ao cambial corresponde ao processo de execuo (arts. 586 e s. do CPC), especialmente com a aplicao do inciso I do art. 585, bem como dos arts. 646 e s. do Cdigo de Processo Civil (Wille Duarte Costa, Ttulos de crdito, 3. ed., 2007, p. 275). AO CAMBIAL. a ao tpica para a cobrana executiva dos ttulos de crdito: letra de cmbio, nota promissria ou conta assinada (duplicata). uma ao executiva, por tambm se conhece vulgarmente pelos nomes de executivo cambial ou executivo cambirio (De Plcido e Silva, Vocabulrio jurdico, v. I, 6. ed., 1980, p. 16). Ainda a respeito da distino, merece ser prestigiada a lio do Professor Luiz Pinto Ferreira, especialmente na parte final, quando bem ensina que a ao de enriquecimento indevido no ao cambial: AO DE CHEQUE. A ajuizada para exigir o importe do ttulo com os encargos complementares, atribuda ao beneficirio, ao coobrigado que tenha pago e ao avalista, contra todos os coobrigados ou mesmo um s (Lei Uniforme sobre o Cheque, Anexo I, art. 52; Lei n. 7.357, de 2-9-1985, art. 47). Prescreve em seis meses, contados da data de expirao do prazo de apresentao. Permanece, entretanto, o direito do beneficirio de cobrar o que lhe devido, no mais por ao cambiria, e sim por ao de enriquecimento ilcito (Pinto Ferreira, Vocabulrio jurdico das aes e dos recursos, 1999, p. 11).

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ttulo de crdito so aes cambiais2. Ainda que muito respeitvel a tese, prestigia-se o disposto no art. 49 do Decreto n. 2.044/1908, segundo o qual a ao cambial tem natureza executiva. A demanda de enriquecimento sem causa no verdadeira ao cambial, por ter natureza cognitiva e por no estar fundada em obrigao cambial, mas, sim, na obrigao civil prevista no art. 884 do Cdigo Civil. Com efeito, a demanda de enriquecimento sem causa tem como escopo evitar o locupletamento de uma pessoa que obteve ganho sem cumprir a contraprestao devida. Por conseguinte, a demanda de enriquecimento sem causa tem em mira apenas o beneficirio do locupletamento indevido, e no todos os obrigados cambiais3, como se d na nica ao cambial, vale dizer, a execuo fundada em ttulo de crdito. Por tudo, a ao de execuo movida vista dos arts. 43, 47 e 53 da Lei Uniforme de Genebra, dos arts. 15 e 18 da Lei n. 5.474/68, dos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85, e do inciso I do art. 585 do Cdigo de Processo Civil a nica ao cambial, porquanto est submetida s regras do Direito Cambirio. Em suma, vista do art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, dos arts. 43, 47, 53, 70 e 77 da Lei Uniforme de Genebra, dos arts. 15 e 18 da Lei n. 5.474/68, e dos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85, ao cambial a execuo forada aparelhada em ttulo de crdito; as outras aes4

Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. I, 12. ed., 2008, p. 451-452, in verbis: As aes cambiais do cheque so duas: a execuo, que prescreve nos 6 meses seguintes ao trmino do prazo de apresentao; e a de enriquecimento indevido, que tem natureza cognitiva e pode ser proposta nos 2 anos seguintes prescrio da execuo. Nas duas, operam-se os princpios do direito cambirio e, assim, o demandado no pode arguir, na defesa, matria estranha sua relao com o demandante. No mesmo sentido, na jurisprudncia: Ao monitria. Cheque prescrito. Avalista. Prescrito o cheque, desaparece a relao cambial e, em consequncia, o aval. Permanece responsvel pelo dbito apenas o devedor principal, salvo se demonstrado que o avalista se locupletou (3 Turma do STJ, REsp 200.492/MG, Dirio da Justia, 21-8-2000, p. 123). Direito comercial. Recurso especial. Embargos ao monitria. Cheque prescrito. Propositura de ao contra o avalista. Necessidade de se demonstrar o locupletamento. Precedente. Prescrita a ao cambial, desaparece a abstrao das relaes jurdicas cambiais firmadas, devendo o beneficirio do ttulo demonstrar, como causa de pedir na ao prpria, o locupletamento ilcito, seja do emitente ou endossante, seja do avalista (3 Turma do STJ, REsp 457.556/SP, Dirio da Justia, 16-11-2002, p. 331). Por exemplo, a ao de locupletamento indevido e a ao de cobrana fundada na relao jurdica causal, tanto sob o rito comum quanto sob o procedimento

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admissveis para a cobrana judicial de ttulos de crdito prescritos, rasurados, rasgados ou descaracterizados por outro motivo no so propriamente cambiais, porquanto no so fundadas na responsabilidade nem na solidariedade especiais provenientes da relao jurdico-cambial, mas, sim, nas regras comuns do Direito Civil5.

2. Objeto da ao cambial
No que tange ao objeto6, a execuo abrange a quantia estampada no ttulo de crdito, os juros de mora contados a partir do vencimento7, a correo monetria tambm contada a partir do vencimento8, as eventuais despesas cartorrias com o protesto, se existentes, bem assim as despesas processuais antecipadas pelo exequente, por fora dos arts. 19, 257 e 598 do Cdigo de Processo Civil, e os honorrios advocatcios fixados luz do art. 652-A, caput, do mesmo diploma.

3. Polo passivo na ao cambial


A ao cambial pode ser movida contra o devedor principal do

monitrio. Tanto a demanda de enriquecimento sem causa quanto a demanda de cobrana esto sujeitas s regras comuns do Direito Civil, razo pela qual no so verdadeiras aes cambiais.
5

De acordo, na jurisprudncia: Nos termos do art. 70 da Lei Uniforme, normativo legal aplicado letra de cmbio, a ao cambial (ao de execuo) que vem perecer com a incidncia do instituto da prescrio, todavia, sobrevivendo ao de conhecimento (de cobrana), de cunho civil (17 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0702.04.184212-2/001, Dirio da Justia, 12-10-2006). Cf. art. 52 da Lei n. 7.357/85. Assim, na jurisprudncia: Cambial. Cobrana executiva de nota promissria. Contam-se os juros do vencimento do ttulo (1 Turma do STF, RE 54.280/RS, Dirio da Justia, 13-11-1967). Os juros da mora contam-se do vencimento do ttulo (1 Turma do STF, RE 47.956/RS, Dirio da Justia, 15-2-1967). Em abono, merece ser prestigiado o Verbete n. 17 aprovado pela 1 Cmara Civil do antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais: Os juros nos ttulos executivos cambiais devem ser contados a partir do vencimento (Minas Gerais, Parte II, Dirio do Judicirio, 26-2-1982, p. 1). Na esteira do Verbete n. 17, houve a aprovao unnime da concluso n. 18 no 6 Encontro Nacional dos Tribunais de Alada, in verbis: Os juros, nos ttulos executivos cambiais, devem ser contados a partir do vencimento (cf. Theotonio Negro, Cdigo de Processo Civil e legislao processual em vigor, 25. ed., 1994, p. 263, nota 9 ao art. 293). Cf. art. 1, 1, da Lei n. 6.899/81.

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respectivo ttulo de crdito, bem assim contra todos os coobrigados, em litisconsrcio passivo facultativo, vista dos arts. 43, 47 e 77 da Lei Uniforme de Genebra, do art. 18, 1 e 2, da Lei n. 5.474/68, e dos arts. 47 e 51, caput e 1, 2 e 3, da Lei n. 7.357/85. Sem dvida, o credor pode acionar tanto o devedor principal quanto os coobrigados, em conjunto ou isoladamente, porquanto o credor pode mover a execuo contra todos ou contra aquele que bem preferir9.

4. Juzo competente para a ao cambial


A competncia para a execuo cambial do juzo do foro do local do cumprimento da obrigao, qual seja, o lugar no qual deve ocorrer o pagamento do ttulo de crdito10. a regra extrada da combinao dos arts. 100, IV, d, 576 e 598, todos do Cdigo de Processo Civil, com os arts. 1, n. 5, e 75, n. 4, ambos da Lei Uniforme de Genebra, e o art. 17 da Lei n. 5.474/68. Sem dvida, no que tange ao cambial, no incide a regra inserta no caput do art. 94 do Cdigo de Processo Civil.

5. Procedimento da ao cambial
A ao cambial segue o procedimento previsto nos arts. 646 a 724 do Cdigo de Processo Civil, por ser verdadeira execuo por quantia

Portanto, na doutrina: O portador tem, assim, o direito de acionar todos os obrigados e coobrigados, sem estar adstrito a observar a ordem em que eles se obrigaram. Explicamos saciedade que todos os que se obrigaram na letra a ela se vinculam diretamente, pois suas obrigaes so autnomas, umas em relao s outras. O portador pode eleger apenas um obrigado, ou ento um coobrigado para contra ele dirigir a ao, ou promov-la contra todos, citando-os solidariamente (Rubens Requio, Curso de direito comercial, v. II, 18. ed., 1992, p. 368). De acordo, na jurisprudncia: Execuo com base em ttulo executivo extrajudicial (nota promissria). Competncia. Hiptese de competncia do foro onde a obrigao deve ser satisfeita (local de pagamento). Conflito conhecido e declarado competente o suscitado (2 Seo do STJ, CC 1.422/MG, Dirio da Justia, 1-4-1991, p. 3412). PROCESSUAL CIVIL. Conflito negativo de competncia. 1. Execuo por quantia certa, nota promissria (ttulo executivo extrajudicial). 2. Competncia do foro do local de pagamento da obrigao. 3. Precedentes (2 Seo do STJ, CC 1.218/MG, Dirio da Justia, 21-10-1991, p. 14727). COMPETNCIA. EXECUO. DUPLICATA. PROTESTO. competente para a execuo lastreada em duplicata o foro da praa de pagamento constante do ttulo (art. 17, da L. 5.474/68). Irrelevante que o protesto tenha sido tirado no local em que estabelecida a devedora. Agravo no provido (6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2007.00.2.004505-5, Dirio da Justia, 14-6-2007, p. 168).

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certa contra devedor solvente11. O executado citado para pagar em trs dias, sob pena de penhora dos respectivos bens, para a satisfao do crdito do exequente, nos termos dos arts. 591, 646 e 652 do Cdigo de Processo Civil. No que tange contraposio do executado, d-se mediante ao de embargos, vista dos arts. 736 e s. do Cdigo de Processo Civil, sem prejuzo da possibilidade da veiculao de objeo de no executividade ou exceo de pr-executividade, para a arguio de matrias de conhecimento oficial pelo juiz, como, por exemplo, a carncia de alguma condio da ao cambial12, a falta de algum pressuposto processual13 e a ocorrncia da prescrio da pretenso cambial.

6. Ao cambial de letra de cmbio


A ao cambial fundada em letra de cmbio est prevista no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. O credor pode acionar tanto o devedor principal (sacado-aceitante da letra) quanto os respectivos avalistas mediante ao direta de execuo, isto , sem a necessidade de prvio protesto. vista do art. 70 da Lei Uniforme de Genebra, a execuo contra o devedor principal (aceitante e respectivos avalistas) deve ser proposta dentro do prazo de trs anos, contados do vencimento da letra de cmbio14. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor

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Na eventualidade da insolvncia do devedor, h lugar para a ao de falncia, prevista nos arts. 94 e s. da Lei n. 11.101/2005, ou para a ao de insolvncia civil, prevista nos arts. 748 a 786-A do Cdigo de Processo Civil, conforme o devedor seja empresrio (falncia) ou civil (insolvncia civil). Por exemplo, um vcio formal no ttulo de crdito, como na hiptese do precedente jurisprudencial resumido na seguinte ementa: APELAO CVEL PROCESSO DE EXECUO REQUISITOS DE FORMALIDADE NOTA PROMISSRIA RASURA NO VALOR NUMRICO OBSTCULO INTRANSPONVEL. I Em se tratando de processo de execuo, pode e deve o julgador cercar-se da certeza de estarem presentes os requisitos de formalidade inerentes aos ttulos cambiais, independentemente da matria arguida em sede de embargos (2 Turma do TJDF, Apelao 51.223/99, Dirio da Justia, 1-11-1999, p. 13). Por exemplo, a incompetncia absoluta do juzo da execuo, a inpcia da petio inicial, a inexistncia e a nulidade de citao do executado. De acordo, na jurisprudncia: Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 (trs) anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial (11

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exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra os respectivos avalistas (do devedor principal), contra qualquer um ou at contra todos, se assim preferir15. Quanto aos coobrigados da letra, quais sejam, o emitente-sacador, o tomador-endossante, os demais endossantes e os avalistas dos mesmos, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas. Com efeito, no que tange ao emitente-sacador, endossantes e respectivos avalistas, a ao cambial deve ser proposta dentro do prazo prescricional de um ano, a contar da data do protesto tempestivo ou da data do vencimento, se a letra tiver a clusula sem protesto, tudo nos termos do art. 70 da Lei Uniforme. Na eventualidade de algum coobrigado efetuar o pagamento da letra, este pode, com fundamento na sub-rogao, exercer o direito de regresso contra outros coobrigados, por meio de ao de execuo, a qual deve ser proposta dentro do prazo prescricional de seis meses. Com efeito, vista dos arts. 47, 3, e 70, 3, ambos da Lei Uniforme, o coobrigado que efetuar o pagamento tem o prazo de seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, por meio de ao executiva de regresso. Por fora do art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, hiptese na qual o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

7. Ao cambial de nota promissria


Diante do vencimento16 sem o respectivo pagamento da nota promissria, o credor pode executar tanto o devedor principal17 quanto os

Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.484560-9/000, Dirio da Justia, 287-2006). Estabelece o art. 70 da Lei Uniforme, relativa s letras de cmbio, ser de 03 anos o prazo para a propositura da ao executiva contra aceitante, na ordem de pagamento, e emitente, na promessa de pagamento, e seus avalistas, contados a partir do vencimento da cambial (10 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0433.07.221751-9/001, Dirio da Justia, 20-6-2008).
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Cf. arts. 43 e 47 da Lei Uniforme de Genebra. Vencimento que pode ser ordinrio ou extraordinrio. O emitente-sacador da nota promissria.

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coobrigados, em conjunto ou isoladamente, conforme a livre preferncia, tudo nos termos dos arts. 43 e 47 da Lei Uniforme, aplicveis por fora do art. 77 do mesmo diploma. No que tange ao devedor principal e ao respectivo avalista, o credor pode mover ao de execuo aparelhada em ttulo extrajudicial, com fundamento no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, de forma direta18. J em relao aos coobrigados, a subsistncia dos direitos cambirios do credor depende do prvio protesto no prazo legal, ex vi do art. 53 da Lei Uniforme, aplicvel nota promissria em razo do art. 77 do Decreto n. 57.663/66. O prazo prescricional para a execuo cambial fundada na nota promissria tambm varia conforme o executado seja o devedor principal ou algum coobrigado. Em regra, a execuo deve ser proposta dentro do prazo de trs anos do vencimento da nota promissria19. Trata-se de prazo prescricional disponvel para o credor exercer a respectiva pretenso patrimonial contra o devedor principal, contra o respectivo avalista ou contra ambos, se assim preferir20.

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Vale dizer, sem a necessidade de prvio protesto. Assim, na jurisprudncia: COMERCIAL. NOTA PROMISSRIA. PRESCRIO DA AO CAMBIAL. O prazo atualmente de trs anos, consoante os arts. 70 e 77 da Lei Uniforme relativa s letras de cmbio e notas promissrias, promulgada pelo Decreto n. 57.663, de 24.1.66 (2 Turma do STF, RE 91.050/RJ, Dirio da Justia, 1-7-1983, p. 9996). Colhe-se do voto condutor do Ministro-Relator: Tais dispositivos preveem a prescrio das aes contra o aceitante da letra de cmbio ou emitente da nota promissria, e, consequentemente, contra seus avalistas, no prazo de trs anos. (...) EXECUO TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL NOTA PROMISSRIA PRAZO PRESCRICIONAL DE TRS ANOS ARTS. 70 E 77 DA LEI UNIFORME DE GENEBRA PRESCRIO OCORRNCIA. A execuo embasada em nota promissria prescreve em trs anos, em consonncia com os arts. 70 e 77 da LUG (TJMG, Apelao 1.0024.05.829981-9/002, Dirio da Justia, 23-8-2008). APELAO EMBARGOS DO DEVEDOR NOTA PROMISSRIA DEMORA NA CITAO PRESCRIO OCORRNCIA. De acordo com o art. 18, I, da Lei n. 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos. Idntico o prazo prescricional para a execuo de nota promissria, nos termos do art. 70, da Lei Uniforme, promulgada em nosso pas pelo Decreto n. 57.663/66 (TJMG, Apelao 1.0702.05.2460640/001, Dirio da Justia, 15-2-2007). Cf. arts. 70, 1, e 77, ambos da Lei Uniforme c/c o art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil.

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Quanto aos coobrigados21, o credor tem o prazo de um ano para ajuizar a execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Trata-se de prazo prescricional que corre da data do protesto tempestivo ou do vencimento do eventual ttulo sem despesas22. Na eventualidade de algum endossante ou avalista de endossante efetuar o pagamento, pode exercer o direito de regresso contra outros endossantes e respectivos avalistas no prazo prescricional de seis meses, em virtude da sub-rogao. Com efeito, o coobrigado que efetuar o pagamento dispe do prazo de seis meses para acionar coobrigados pretritos na cadeia de anterioridade, em execuo regressiva23. Por fora do art. 567, III, do Cdigo de Processo Civil, o sub-rogado pode iniciar nova execuo ou at mesmo dar seguimento execuo movida pelo credor originrio, quando o coobrigado pagante passa a ocupar o lugar deixado pelo credor original cujo crdito foi satisfeito.

8. Ao cambial de cheque
Como estudado no captulo especfico destinado ao cheque, o ttulo deve ser apresentado para pagamento perante o banco-sacado dentro de trinta dias da data da emisso, quando emitido no mesmo lugar do pagamento24. Emitido o cheque em lugar diverso do local do pagamento, ou seja, em outra praa, o prazo para apresentao de sessenta dias da data da emisso25. Decorrido in albis o prazo de apresentao, o credor-beneficirio perde o direito de executar os coobrigados, ou seja, os endossantes e os respectivos avalistas26-27. J em relao ao emitente-sacador e ao respectivo avalista, a execuo pode ser ajuizada at mesmo quando o cheque foi apresentado ao banco-sacado depois do decur-

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Na nota promissria, o beneficirio-endossante, os demais endossantes e avalistas destes. Cf. arts. 46, 70 e 77 da Lei Uniforme. Cf. arts. 47, 3, 70, 3, e 77, todos da Lei Uniforme. Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Cf. art. 33 da Lei n. 7.357/85, e art. 11 da Resoluo n. 1.682/90. Cf. art. 47, II, da Lei n. 7.357/85. vista do art. 47, 3, da Lei n. 7.357/85, o credor-benefcio pode perder o direito de executar at mesmo o emitente-sacador, se o mesmo tinha fundos disponveis durante o prazo da apresentao, mas deixou de t-los em razo de fato alheio sua vontade.

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so do prazo de apresentao, desde que ainda no ocorrida a prescrio semestral. Foi o que bem assentou o Supremo Tribunal Federal no Enunciado 600 da Smula da Corte: Cabe ao executiva contra o emitente e seus avalistas, ainda que no apresentado o cheque ao sacado no prazo legal, desde que no prescrita a ao cambiria28. A prescrio da ao cambiria ocorre com o decurso do prazo de seis meses do trmino do prazo de apresentao, conforme o enquadramento do caso concreto em uma ou em outra hiptese do art. 33 da Lei n. 7.357/85. Se o local do pagamento o mesmo da emisso, o prazo de seis meses corre do trmino dos trinta dias disponveis para apresentao; se o lugar do pagamento for diverso do local da emisso, o prazo de seis meses corre somente depois do decurso dos sessenta dias para a apresentao29. Por conseguinte, a data da emisso constante do ttulo tem enorme relevncia para a conferncia da prescrio da execuo fundada no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85. Imagine-se, por exemplo, que o cheque foi emitido no dia 19 de janeiro, ms com 31 dias, para pagamento na mesma praa. O termo inicial o prprio dia 19, dia da emisso, o qual excludo da contagem, por fora da combinao dos arts. 33 e 64, pargrafo nico, ambos da Lei n. 7.357/85, com o art. 132, caput, do Cdigo Civil. Por conseguinte, a contagem dos trinta dias previstos no art. 33 da Lei n. 7.357 comea no dia 20 de janeiro e termina no dia 18 de fevereiro, desde que o mesmo seja dia til bancrio30. Resta saber qual o termo inicial do prazo de seis meses para a execuo. vista dos arts. 47 e 59 da Lei n. 7.357/85, o termo inicial do prazo prescricional coincide com o termo final do prazo de apresentao do cheque, no exemplo, dia 18 de fevereiro. Como o prazo de seis meses contado luz do 3 do art. 132 do

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o que tambm se depreende da combinao dos incisos I e II do art. 47, com o art. 59, ambos da Lei n. 7.357/85. A propsito, vale conferir a autorizada lio do Professor Osmar Brina Corra Lima: Emitido o cheque, o beneficirio ou portador deve apresent-lo no prazo legal de 30 dias, a contar da data da emisso, quando pagvel na mesma praa; e de 60 dias, quando emitido em outro lugar do Pas ou do exterior (art. 33). No se confundem os prazos para apresentao do cheque e de prescrio da ao por falta de pagamento (execuo), que de 6 meses, contados da expirao do prazo de apresentao (art. 59) (Cheque: revogao (contraordem) e oposio, 2009, p. 1-2). Por fora do 1 do art. 132 do Cdigo Civil, o termo final do prazo deve ser dia til, vale dizer, dia com expediente bancrio regular.

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Cdigo Civil, o termo final do prazo prescricional reside no dia 18 de agosto, desde que o mesmo seja dia til forense31. A execuo pode ser movida contra o devedor principal, o emitente-sacador do cheque, mas tambm contra todos, alguns ou um dos coobrigados, em conjunto ou isoladamente, se assim desejar o credor-beneficirio, porquanto todos so devedores solidrios, ex vi do art. 51 da Lei n. 7.357/85. O cheque no precisa ser protestado para a propositura da imediata ao de execuo forada contra o emitente-sacador e o respectivo avalista32. Em contraposio, no que tange aos coobrigados (endossante e respectivos avalistas), a execuo depende do cumprimento de trs exigncias legais cumulativas: 1) apresentao do cheque dentro do prazo legal33; 2) propositura da ao executiva dentro de seis meses da expirao do prazo de apresentao do cheque34; 3) comprovao da recusa do pagamento mediante protesto cambial, por simples declarao escrita e datada proveniente do banco-sacado ou, ainda, por declarao escrita e datada expedida na cmara de compensao35, ressalvada a exceo consubstanciada na dispensa tanto do protesto quanto de declarao equivalente, em relao ao cheque que contm a clusula sem protesto36. Por fim, alm da quantia determinada indicada no cheque37, o credor-beneficirio tambm pode cobrar na ao cambial: os juros de mora legais cabveis desde o dia da apresentao do cheque38; as despesas em geral, como as referentes ao eventual protesto cambial e as relativas ao processo executivo39; a correo monetria pela perda do

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Em reforo, vale conferir preciso exemplo encontrado na literatura especializada: Por exemplo, cheque de mesma praa emitido em 2 de maro prescreve em 1 de outubro do mesmo ano (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial, v. I, 12. ed., 2008, p. 451). Cf. art. 47, I, da Lei n. 7.357/85, c/c o art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Cf. arts. 33 e 47, II, ambos da Lei n. 7.357/85. Cf. arts. 33, 47 e 59 da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 47, II e 1, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 50 da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 52, I, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 52, II, da Lei n. 7.357/85. Cf. art. 52, III, da Lei n. 7.357/85, e arts. 19, 257, 598 e 652-A, caput, todos do Cdigo de Processo Civil.

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valor aquisitivo da moeda, a ser calculada a contar da respectiva apresentao do cheque40.

9. Ao cambial de duplicata e de triplicata


A duplicata e a respectiva triplicata so ttulos executivos extrajudiciais que autorizam a propositura de ao de execuo forada, com fundamento no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil, e nos arts. 15 e 18 da Lei n. 5.474/68. No que tange ao sacado-comprador e aos respectivos avalistas, a prescrio da pretenso execuo da duplicata ocorre em trs anos, contados da data do vencimento do ttulo, ex vi do art. 18, I, da Lei n. 5.474/6841. J em relao aos endossantes e respectivos avalistas, o prazo prescricional de apenas um ano, contado da data do protesto42, o qual necessrio43. Alm da observncia do prazo prescricional, a execuo depende do cumprimento de outras exigncias legais. Se a duplicata foi aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo pode aparelhar a execuo do mesmo (sacado-comprador) e dos respectivos avalistas, no prazo de trs anos, independentemente de protesto cambial44. Ainda na hiptese de duplicata aceita e devolvida pelo sacado-comprador, o ttulo tambm pode aparelhar a execuo dos coobrigados (endossantes e respectivos avalistas), desde que efetuado o protesto cambial dentro do prazo de trinta dias do vencimento da duplicata, e que a execuo seja ajuizada dentro do prazo de um ano da data do protesto45. J se a duplicata no aceita, mas devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto cambial do ttulo devolvido sem aceite, com a comprovao da entrega da mercadoria mediante recibo idneo, para o posterior ajuizamento da execuo contra o sacado-

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Cf. art. 52, IV, da Lei n. 7.357/85, c/c o art. 1, 1, da Lei n. 6.899/81. De acordo, na jurisprudncia: De acordo com o art. 18, I, da Lei n. 5.474/68, a ao proposta pelo sacador da duplicata contra o sacado prescreve em 3 anos (TJMG, Apelao 1.0702.05.246064-0/001, Dirio da Justia, 15-2-2007). Cf. art. 18, II, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 13, 4, da Lei n. 5.474/68. Cf. arts. 13, 4, 15, I, e 18, I, da Lei n. 5.474/68. Cf. arts. 13, 4, 15, I, e 18, II, da Lei n. 5.474/68.

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-comprador ou contra os coobrigados, nos prazos de trs anos e de um ano, respectivamente46. No obstante, o recibo da entrega da mercadoria s imprescindvel quando a execuo fundada no inciso II do art. 15 da Lei n. 5.474/68 tem em mira o sacado-comprador. Quando a ao executiva tem como alvo algum coobrigado, basta o protesto cambial tempestivo, tendo em vista a interpretao do 1 do mesmo art. 1547. Por fim, se a duplicata no aceita nem devolvida pelo sacado-comprador, indispensvel o protesto por meio da triplicata ou por simples indicaes do credor perante o tabelio do cartrio de protesto, reforado (o protesto) com a comprovao da entrega da mercadoria vendida mediante recibo idneo, para a ulterior propositura da execuo contra o sacado-comprador ou contra os coobrigados, nos respectivos prazos48. Ainda em relao negativa do aceite, a execuo no subsiste se o sacado-comprador comprova, na respectiva ao de embargos, ter recusado o aceite dentro do prazo de dez dias, com a observncia da forma escrita exigida para a recusa e com fundamento em algum dos motivos arrolados no art. 8 da Lei n. 5.474/6849.

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Cf. arts. 15, II, a e b, e 1, e 18, I e II, da Lei n. 5.474/68. De acordo, na jurisprudncia: O comprovante de recebimento das mercadorias ou do servio prestado somente exigido quando a execuo movida contra o devedor principal (5 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.516493-2, Dirio da Justia, 30-11-2005). Cf. arts. 13, 1, in fine, 15, II, a e b, e 1, e 18, I e II, da Lei n. 5.474/68. Cf. art. 15, II, c.

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CA pTul O

Ao moniTriA

Vii

1. Preceitos de regncia e enunciados sumulares


A ao monitria est prevista nos arts. 1.102-A a 1.102-C do Cdigo de Processo Civil, acrescentados pela Lei n. 9.079/95. Alm dos preceitos legais, h vrios enunciados da Smula do Superior Tribunal de Justia sobre a ao monitria1, em virtude da enorme importncia do instituto na prtica forense, especialmente em relao aos ttulos de crdito prescritos.

2. Conceito e natureza jurdica


A monitria um procedimento especial de processo cognitivo2, porquanto tem incio sem ttulo executivo algum e permite ampla dis-

1 2

Cf. enunciados n. 247, 282, 292, 299 e 339, por exemplo. Em sentido conforme, na doutrina: Nesses casos, identifica-se o procedimento, a que o processo cognitivo obedece, com o adjetivo monitrio. (...) Trata-se de uma ao de conhecimento, isto , de uma ao que d incio a uma relao processual cognitiva, na qual a prestao jurisdicional de composio da lide no se faz de uma s vez (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 272). Ainda no mesmo sentido do texto, na jurisprudncia: I O procedimento monitrio, tambm conhecido como injuntivo, introduzido no atual processo civil brasileiro, largamente difundido e utilizado na Europa, com amplo sucesso, tem por objetivo abreviar a formao do ttulo executivo, encurtando a via procedimental do processo de conhecimento. II A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facultada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102-A, CPC (4 Turma do STJ, REsp 220.887/MG, Dirio da Justia, 3-11-1999, p. 118).

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cusso3 acerca da existncia do direito sub iudice, na busca da formao do ttulo executivo judicial passvel de execuo. Com efeito, na eventualidade de o ru no oferecer defesa mediante embargos, ou de os embargos monitrios veiculados serem rejeitados, incide o disposto no Captulo X do Ttulo VIII do Livro I do Cdigo de Processo Civil, destinado ao cumprimento de sentena por meio da execuo padro que tem lugar aps a fase cognitiva de todo processo4. So, em suma, as justificativas que conduzem concluso em favor da predominncia da natureza cognitiva do processo sujeito ao procedimento monitrio. Por tudo, a denominada ao monitria5 o processo cognitivo que se desenvolve sob procedimento especial marcado pela celeridade rumo execuo, em prol do portador de prova escrita sem eficcia de ttulo executivo, para a obteno de pagamento de soma em dinheiro, da entrega de coisa fungvel ou de bem mvel.

3. Facultatividade do procedimento monitrio


Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a adoo do procedimento monitrio facultativa. Com efeito, cabe ao portador do documento sem eficcia de ttulo executivo escolher entre a cobrana judicial por meio de processo cognitivo sob o rito monitrio ou sob o procedimento comum, ordinrio ou sumrio, conforme o valor da causa e a natureza da causa6. Em reforo, o 1 do art. 1.102-C do Cdigo de Processo Civil revela a facultatividade do procedimento monitrio, porquanto o autor pode desejar o pagamento no s do principal, mas tambm das custas judiciais recolhidas7 e dos honorrios advocatcios8. Da a concluso: cabe ao credor a escolha entre o procedimento comum ou o monitrio para a cobrana judicial9.

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Tanto que h lugar para a converso do procedimento em ordinrio, ex vi do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 1.102-C, caput e 3 c/c os arts. 475-I e s., todos do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 275, I e II, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 257 do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 20 do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na jurisprudncia: II A ao monitria tem a natureza de processo cognitivo sumrio e a finalidade de agilizar a prestao jurisdicional, sendo facul-

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Em contraposio, se o documento tiver eficcia executiva, a cobrana judicial deve ocorrer mediante execuo forada, cuja admissibilidade conduz carncia da ao sob o procedimento monitrio, pela ausncia do interesse processual. Com efeito, vista do art. 267, VI, do Cdigo de Processo Civil, s admissvel a demanda mediante o procedimento monitrio quando no h lugar para execuo forada10.

4. Hipteses de admissibilidade do procedimento monitrio


A primeira hiptese de admissibilidade do rito monitrio diz respeito cobrana de soma em dinheiro comprovada mediante prova

tada a sua utilizao, em nosso sistema, ao credor que possuir prova escrita do dbito, sem fora de ttulo executivo, nos termos do art. 1.102-A, CPC (4 Turma do STJ, REsp 220.887/MG, Dirio da Justia, 3-11-1999, p. 118). Com igual opinio, na doutrina: Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1310. Em sentido contrrio, na doutrina: No se diga que o credor poderia evitar essa desvantagem, propondo ao de procedimento comum, em vez da monitria. O princpio da infungibilidade procedimental conforme o qual a lei, no a parte, que determina qual o processo e como se haver de desenvolver o faria carecedor da ao, por falta de interesse, decorrente da inadequao da via eleita, se, na situao do art. 1.102-A, o demandante se servisse de remdio diferente do de que agora se trata (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 276).
10

De acordo, na doutrina: Obviamente, porque se tivesse ttulo teria execuo e faltar-lhe-ia o interesse processual necessrio ao provimento monitrio (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 262-263). Ainda na melhor doutrina, o Professor Sergio Bermudes tambm sustenta o estreitamento do mbito de incidncia da ao monitria, que no pode ser usada, se couber a ao executiva (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 271). Por fim, h precedentes do Superior Tribunal de Justia que reforam a lio da doutrina: 4 Turma do STJ, REsp 167.618/MS, Dirio da Justia, 14-6-1999, p. 202; e 3 Turma do STJ, Ag 216.816/DF AgRg, Dirio da Justia, 31-5-1999, p. 149: 1. Constituindo as atas de assembleias e as convenes condominiais ttulos executivos extrajudiciais, cabvel a via executiva e no o ajuizamento de ao monitria. Em sentido contrrio, entretanto, tambm h forte corrente jurisprudencial: AO MONITRIA. Ttulo executivo. O credor que tem em mos ttulo executivo pode dispensar o processo de execuo e escolher a ao monitria. Precedentes (4 Turma do STJ, REsp 435.319/PR, Dirio da Justia, 24-3-2003, p. 231). Conforme revela a ementa, o acrdo est fundamentado em precedentes da Corte, com igual orientao: REsp 182.084/MG e REsp 210.030/RJ.

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escrita sem eficcia executiva. indispensvel que o credor seja portador de documento escrito comprobatrio do valor a ser cobrado. O exemplo mais frequente na prtica forense reside na cobrana judicial de ttulos de crdito prescritos, como bem atesta o Enunciado 299 da Smula do Superior Tribunal de Justia: admissvel a ao monitria fundada em cheque prescrito. Alis, a tese consagrada no Enunciado 299 pode ser aplicada aos ttulos de crdito em geral, como a nota promissria11, as duplicatas12, por exemplo. Enfim, todos os ttulos de crdito prescritos servem como prova escrita necessria para o ajuizamento de ao monitria. Outro importante exemplo de prova escrita idnea para a cobrana mediante o procedimento monitrio reside no contrato de abertura de crdito em conta corrente, acompanhado do extrato bancrio demonstrativo do dbito. Com efeito, o contrato bancrio de abertura de crdito em conta corrente no goza de certeza, razo pela qual no pode ser considerado ttulo executivo extrajudicial13. No obstante, o contrato idneo para a cobrana judicial sob o rito monitrio: prova escrita, no tem eficcia executiva e versa sobre soma em dinheiro. Da a admissibilidade da cobrana judicial sob o procedimento monitrio, como bem revela o Enunciado 247 da Smula do Superior Tribunal de Justia: O contrato de abertura de crdito em conta corrente, acompanhado do demonstrativo de dbito, constitui documento hbil para o ajuizamento da ao monitria. Na verdade, toda prova documental que no tenha eficcia de ttulo executivo e que seja idnea para demonstrar a existncia de obrigao pecuniria pode instruir a petio inicial de demanda sob o procedimento monitrio, para a cobrana judicial de soma em dinheiro14.

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De acordo, na jurisprudncia: IV. Cabvel o uso da monitria para a cobrana de valores alusivos a nota promissria alcanada pela prescrio (4 Turma do STJ, REsp 437.136/MS, Dirio da Justia eletrnico, 9-6-2008). Assim, na jurisprudncia: 2. Cpias de duplicatas so documentos hbeis para instruir ao monitria (3 Turma do STJ, REsp 819.329/RJ, Dirio da Justia, 1811-2006, p. 391). Cf. Enunciado 233 da Smula do Superior Tribunal de Justia, Enunciado 49 do Tribunal de Justia do Rio de Janeiro e Enunciado 14 do Tribunal de Justia de Santa Catarina. Em sentido conforme, na doutrina: Prova escrita a documental, no necessariamente o instrumento do negcio jurdico. Podemos citar, entre outras: o docu-

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Alis, luz do art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil, no h necessidade de que a prova escrita tenha sido assinada pelo devedor15, nem mesmo que o documento esteja assinado16. Nada impede, portanto, que a prova escrita tenha sido constituda de forma unilateral17. No obstan-

mento assinado pelo devedor, mas sem testemunhas, os ttulos cambirios aps o prazo de prescrio, a duplicata no aceita antes do protesto ou a declarao de venda de um veculo, por exemplo (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 263). O Professor Sergio Bermudes tambm formula didtico exemplo: Imagine-se a carta na qual um amigo agradece ao outro o emprstimo de dinheiro, enuncia o montante da soma e declara que ir pag-la num determinado dia (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 271).
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Por exemplo, duplicata sem aceite, quando no h prova da entrega da mercadoria ou da prestao do servio. Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. DUPLICATA SEM ACEITE, ACOMPANHADA DA NOTA FISCAL/FATURA E DO INSTRUMENTO DE PROTESTO. PROVA ESCRITA. DOCUMENTO QUE NO PRECISA SER OBRIGATORIAMENTE EMANADO DO DEVEDOR. O documento escrito a que se refere o legislador no precisa ser obrigatoriamente emanado do devedor, sendo suficiente, para a admissibilidade da ao monitria, a prova escrita que revele razoavelmente a existncia da obrigao. Recurso especial conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 167.618/MS, Dirio da Justia, 14-6-1999, p. 202). Ao monitria. Duplicata de prestao de servio sem aceite. Ausncia de documento comprovando o recebimento do servio. 1. Afirmando o Acrdo recorrido que, no caso, no h documento comprovando o recebimento dos servios, e admitindo a jurisprudncia da Corte que a duplicata sem aceite ttulo executivo se acompanhado de tal documento, no possvel impedir o autor de exercer o seu direito de credor pela via da ao monitria. 2. Recurso especial no conhecido (3 Turma do STJ, REsp 167.222/MG, Dirio da Justia, 4-10-1999, p. 55). Assim, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL AO MONITRIA INSTRUO DA INICIAL POR NOTAS FISCAIS MATRIA DE FATO. I No imprescindvel que o documento esteja, para embasar a inicial da Monitria, assinado, podendo mesmo ser acolhido o que provm de terceiro ou daqueles registros, como os do comerciante ou dos assentos domsticos que no costumam ser assinados, mas aos quais se reconhece natural fora probante (CPC, art. 371) (3 Turma do STJ, REsp 164.190/SP, Dirio da Justia, 14-6-1999, p. 186). Ao julgar incidente de uniformizao de jurisprudncia, o Conselho Especial do TJDF aprovou a seguinte orientao jurisprudencial: O documento unilateral emitido por condomnio eficiente para instruir ao monitria. O respectivo acrdo contm a seguinte ementa: PROCESSUAL CIVIL UNIFORMIZAO DE JURISPRUDNCIA ADMISSIBILIDADE AO MONITRIA COBRANA DE TAXAS CONDOMINIAIS DOCUMENTO UNILATERAL POSSIBILIDADE. Verificada a divergncia de posicionamentos acerca da aplicabilidade de

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te, compete ao juiz, vista da espcie, avaliar a prova documental acostada petio inicial, para formar a respectiva convico acerca da demonstrao dos fatos, ou no. Se a prova documental for julgada suficiente para demonstrar o quadro ftico delineado pelo autor, o juiz deve admitir a petio inicial e determinar a expedio do mandado inicial de citao, j com a ordem de pagamento da quantia, tudo nos termos do art. 1.102-B do Cdigo de Processo Civil. Em contraposio, se o juiz formar convencimento contrrio luz da petio inicial e da respectiva documentao, deve proferir sentena extintiva do processo sob o procedimento monitrio. Exposta a primeira e mais importante hiptese de admissibilidade do procedimento monitrio, passa-se ao estudo das demais hipteses previstas no art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil. A segunda e a terceira hipteses de admissibilidade do procedimento monitrio tm lugar nas obrigaes para a entrega de coisa18, com igual demonstrao mediante prova escrita, conforme revela o art. 1.102-A do Cdigo de Processo Civil: A ao monitria compete a quem pretender, com base em prova escrita sem eficcia de ttulo executivo, pagamento de soma em dinheiro, entrega de coisa fungvel ou de determinado bem mvel. Quanto ao alcance da expresso legal bem mvel, incidem os arts. 82 a 84 do Cdigo Civil de 2002. No que tange ao significado de coisa fungvel, incide o art. 85 do Cdigo Civil. A coexistn-

determinado direito, impe-se a admisso do incidente de uniformizao de jurisprudncia. Cabvel a ao monitria desde que a prova escrita apresentada preencha os requisitos do art. 1.102-A, do Cdigo de Processo Civil e, ainda, esteja clara a relao jurdica de crdito e dbito entre as partes, mesmo que a referida prova seja constituda unilateralmente. Precedentes do colendo STJ (Conselho Especial do TJDF, UNJ 2007.00.2.011888-7, Dirio da Justia, 6-3-2009, p. 47). Com opinio contrria, entretanto, h autorizada doutrina: Alm da exigncia de uma prova documentada por escrito, no se admite que a prova tenha sido produzida unilateralmente pelo autor, exigindo-se alguma participao do ru na sua formao (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1311).
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A propsito, vale conferir didtico exemplo de autoria do Professor Sergio Bermudes: Pense-se no bilhete, deixado pelo fazendeiro, na propriedade vizinha, onde afirma que apanhou certo nmero de sacas de caf, que devolver, impreterivelmente, em igual dia da semana seguinte (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14-7-1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 271).

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cia das duas alternativas (coisa fungvel ou bem mvel) amplia o alcance do procedimento monitrio, com a possibilidade da cobrana da entrega de coisas fungveis19, assim como de bens mveis que no so fungveis20. Em contraposio, o procedimento monitrio no admissvel para a veiculao de pretenses de entrega de imveis, de fazer e de no fazer21.

5. Legitimidade ativa e passiva


O procedimento monitrio pode ser acionado por toda pessoa, tanto a pessoa natural quanto a pessoa jurdica, quer seja pblica, quer seja privada. A amplitude da legitimidade ativa fruto da expresso genrica inserta no art. 1.102-A: quem pretender. O polo passivo da demanda tambm pode ser ocupado pelas pessoas fsica e jurdica, tanto a privada quanto a pblica. Alis, aps o advento do Enunciado 339 da Smula do Superior Tribunal de Justia22, no h mais dvida acerca da admissibilidade da adoo do rito monitrio em processo movido contra pessoa jurdica de direito pblico interno23. No incidem, entretanto, ao final do processo sob rito monitrio

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Por exemplo, semoventes, navios, aeronaves. No mesmo sentido, na doutrina: Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 274. Por exemplo, um quadro de famoso pintor j falecido, os originais de antigo livro escrito por importante autor, o instrumento musical utilizado por msico de fama internacional em concerto humanitrio de significativa importncia histrica. De acordo, na doutrina: Conforme expressa previso legal, as obrigaes de fazer, no fazer e entrega de coisa imvel no podem ser objeto de demanda monitria, pois esta limitada s obrigaes de pagar e entregar coisas mveis, pouco importando se a pretenso se funda em direito das obrigaes ou em direito real (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1.312). cabvel ao monitria contra a Fazenda Pblica. Com igual opinio defendida no presente compndio, na doutrina: No vejo razes para no se admitir a ao monitria pelo Estado e pelas pessoas da administrao indireta, bem como por quaisquer pessoas fsicas, jurdicas ou formais, nem contra todos esses entes (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 275).

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contra a Fazenda Pblica, os arts. 475-I a 475-R do Cdigo de Processo Civil, ou seja, a regra prevista no art. 1.102-C, mas, sim, os arts. 730, 731 e 741, preceitos especficos para a execuo contra a Fazenda Pblica24.

6. Prazo
O Cdigo de Processo Civil no estabelece prazo algum para a propositura da denominada ao monitria; e a razo simples: monitrio o procedimento, e no a ao destinada ao exerccio de uma pretenso. A pretenso, sim, passvel de prazo, o qual tem natureza prescricional, tendo em vista o disposto no art. 189 do Cdigo Civil. Assim, por exemplo, prescritvel a pretenso de enriquecimento sem causa exercida mediante demanda sob o procedimento comum ou sob o procedimento monitrio25. Sem dvida, a pretenso de enriquecimento sem causa que sofre a incidncia da prescrio, vista dos diferentes prazos prescricionais existentes para cada caso: por exemplo, dois anos, no caso do cheque, por fora do art. 61 da Lei n. 7.357/85, e trs anos, nos casos da letra de cmbio, da nota promissria e das duplicatas, vista do art. 206, 3, IV, do Cdigo Civil. Alm da pretenso de enriquecimento sem causa fundamentada no ttulo de crdito prescrito que no foi honrado, a pretenso causal tambm pode ser veiculada mediante o procedimento monitrio, mas com fundamento na causa debendi, vale dizer, na origem da dvida, a qual precisa ser declinada na petio inicial26. Por conseguinte, a prescrio

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De acordo, na doutrina: Rodrigo Mazzei, Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 330 (nota 11) a 336. Em reforo ao entendimento defendido no presente compndio, vale conferir o didtico voto do Desembargador Alexandre Freitas Cmara: A demanda de enriquecimento, a ser proposta pelo credor, poder levar utilizao do procedimento monitrio ou de procedimento comum (ordinrio ou sumrio, conforme o caso), por opo do demandante. Impende, pois, considerar que a assim chamada ao monitria no figura distinta da ao de enriquecimento mas, to somente, o nome dado pela lei processual a um dos procedimentos que podem ser usados para o desenvolvimento do processo instaurado pela propositura da ao de enriquecimento (2 Cmara Cvel do TJRJ, Apelao 2009.001.07855). Tal exigncia no se d quando a ao monitria veicula pretenso de enriquecimento sem causa, porquanto a simples juntada do ttulo de crdito prescrito que no foi pago j suficiente para revelar a ocorrncia do locupletamento indevido.

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deve ser observada luz da pretenso causal, tendo em vista o disposto nos arts. 205 e 206 do Cdigo Civil27. Em suma, a ao monitria em si no est sujeita a prazo algum; na verdade, a prescrio diz respeito pretenso exercida mediante a ao, por meio de demanda cujo procedimento pode ser o monitrio. O prazo prescricional deve ser aferido luz da espcie, em cada caso concreto, tendo em vista a pretenso objeto da demanda sob o procedimento monitrio.

7. Petio inicial
A petio inicial da demanda sob o procedimento monitrio deve ser elaborada luz dos arts. 39, I, 258, 282, todos do Cdigo de Processo Civil28. Como toda causa, tambm deve ser conferido valor submetida ao procedimento monitrio, em cumprimento ao art. 258 do Cdigo de Processo Civil. Ao contrrio do que ocorre no procedimento comum, cujo valor da causa pode interferir na adoo do rito ordinrio ou sumrio, o mesmo no ocorre no procedimento monitrio, o qual pode ser adotado em causas com valores inferiores e superiores a sessenta salrios mnimos. Em cumprimento aos arts. 283 e 1.102-B, a petio inicial deve ser devidamente instruda com a prova documental elucidativa do valor ou da coisa objeto da cobrana judicial. luz da prova escrita juntada pelo autor, o juiz realiza cognio perfunctria acerca da pertinncia do

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Segundo forte corrente jurisprudencial, a pretenso causal enseja demanda de cobrana sujeita ao prazo prescricional de cinco anos, previsto no art. 206, 5, do Cdigo Civil. Por todos, vale conferir o respeitvel voto proferido pelo eminente Desembargador Alexandre Freitas Cmara, na qualidade de Revisor da Apelao 2009.001.07855. Ainda que muito respeitvel o entendimento predominante, defende-se no presente compndio raciocnio diverso, segundo o qual a prescrio da pretenso causal depende de cada caso concreto, ou seja, de cada causa debendi. De acordo, na doutrina: A petio inicial atender os requisitos do art. 282 do Cdigo, cuja observncia as normas da ao monitria no dispensaram (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 274).

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pedido monitrio, para indeferir ou admitir a petio inicial29. Indeferida a petio inicial, cabe apelao, em quinze dias, nos termos dos arts. 267, I, 295, 296, 508 e 513, todos do Cdigo de Processo Civil30. No obstante, se a petio inicial estiver incompleta, incide o art. 284 do Cdigo de Processo Civil, a fim de que o autor emende a inicial, em dez dias, sob pena de indeferimento31.

8. Admissibilidade da petio inicial e expedio do mandado inicial


Se a petio estiver regular luz dos arts. 39, I, 258, 282, 283, 1.102-A e 1.102-B, todos do Cdigo de Processo Civil, e tambm for adequado o rito monitrio, vista da cobrana de soma em dinheiro, da entrega de coisa fungvel ou de bem mvel com lastro em prova documental, o juiz admite a inicial e determina a expedio do mandado de citao, com a ordem de pagamento ou da entrega da coisa, conforme o

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De acordo, na doutrina: Depois de cognio sumria, o juiz defere a expedio do mandado de cumprimento da obrigao (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 272). No procedimento monitrio, h cognio desenvolvida pelo juiz, consubstanciada no convencimento de que h verossimilhana nas alegaes do autor. Somente aps tal cognio dever o juiz proferir o pronunciamento inicial positivo, com a expedio do mandado monitrio (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1.315). De acordo, na doutrina: Ao despachar a inicial, o juiz pode indeferi-la de plano nas mesmas hipteses de indeferimento da inicial do processo de conhecimento e, em especial, se no estiver acompanhada da prova escrita da obrigao. Esse ato de rejeio sentena; logo, o recurso contra ela cabvel a apelao, nos termos do art. 296, com redao dada pela Lei n. 8.952/94 (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 263). De acordo, na doutrina: Obviamente, o juiz ordenar a emenda da inicial insuficiente (art. 284), e a indeferir, nos casos previstos no Cdigo (art. 295), ou se verificar a nulidade da obrigao (v. g., examinando os documentos, descobriu que o devedor era absolutamente incapaz, quando assinou o escrito, ou que a obrigao de entrega para abate de animais cuja comercializao a lei probe) (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 274).

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caso32. Com efeito, o mandado monitrio contm a determinao de citao do ru, com a ordem de pagamento ou da entrega da coisa, no prazo de quinze dias, tudo nos termos do art. 1.102-B, in fine, do Cdigo de Processo Civil. Nada dispe, entretanto, sobre honorrios advocatcios nem custas processuais, at mesmo em razo da iseno legal33 existente em prol do ru que paga ou entrega a coisa no prazo de quinze dias da citao. A condenao ao pagamento de honorrios advocatcios e das custas processuais se d apenas ao final da fase cognitiva, no momento da prolao da sentena pelo juiz. No que tange natureza do pronunciamento previsto no art. 1.102B, trata-se de verdadeira deciso interlocutria34, porquanto o juiz decide acerca da regularidade da petio inicial e tambm profere juzo de delibao acerca da prpria admissibilidade do procedimento monitrio. Resta saber se h lugar para recurso de agravo contra a deciso interlocutria proferida luz do art. 1.102-B. Segundo o entendimento

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De acordo, na doutrina: Depois de cognio sumria, o juiz defere a expedio do mandado de cumprimento da obrigao (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 272). No procedimento monitrio, h cognio desenvolvida pelo juiz, consubstanciada no convencimento de que h verossimilhana nas alegaes do autor. Somente aps tal cognio dever o juiz proferir o pronunciamento inicial positivo, com a expedio do mandado monitrio (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1.315). Cf. art. 1.102-C, 1, do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na doutrina: Antnio Raphael Silva Salvador, Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n. 9.079, de 14.7.95, 1995, p. 23-24: Quando o juiz defere a inicial, fundamentando a sua deciso, para determinar a expedio do mandado de pagamento ou de entrega de coisa, est proferindo deciso interlocutria, capaz de atingir o direito do ru. Tambm no mesmo sentido, ainda na doutrina: Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 263: Esse ato deciso interlocutria, contra a qual cabe agravo de instrumento. Em sentido contrrio, entretanto, h autorizada doutrina: Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 275 (Ao menos por enquanto, vejo o pronunciamento, que defere a expedio do mandado, como ato de prestao jurisdicional. Trata-se, no meu sentir, de sentena condenatria condicional, proferida na forma de despacho (ou de deciso interlocutria, para os que, como no penso, s admitem a existncia de despachos de mero expediente)).

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predominante na doutrina e na jurisprudncia, a deciso interlocutria prevista no art. 1.102-B irrecorrvel, por falta de interesse recursal35. Coerente com o raciocnio sustentado em trabalho especfico sobre recursos36, prestigia-se no presente compndio a doutrina minoritria que defende o cabimento do recurso de agravo de instrumento37, porquanto a admisso da petio inicial da ao monitria pode causar gravame at mesmo ao autor, que pode no concordar com algum dos termos da deciso interlocutria38.

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Cf. Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 275: No me parece que o ru da ao monitria possa recorrer do ato de deferimento da expedio do mandado. Faltar-lhe-ia interesse recursal, porquanto a lei pe ao seu dispor, no art. 1.102-C, embargos com efeito suspensivo da eficcia daquela ordem. Cf. Bernardo Pimentel Souza, Introduo aos recursos cveis e ao rescisria. 7. ed., 2010. Cf. Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 263; e Antnio Raphael Silva Salvador, Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n. 9.079, de 14.7.95, 1995, p. 23-24: Quando o juiz defere a inicial, fundamentando a sua deciso, para determinar a expedio do mandado de pagamento ou de entrega de coisa, est proferindo deciso interlocutria, capaz de atingir o direito do ru. Este, se o desejar, poder agravar de instrumento, mesmo ainda no citado, pois pode preferir atacar desde logo a deciso, no aguardando o momento em que poderia discutir o direito do autor atravs dos chamados embargos. A propsito, o antigo Tribunal de Alada de Minas Gerais conheceu e deu provimento a recurso de agravo de instrumento interposto pelo autor contra a deciso interlocutria de admisso da petio inicial, por no concordar com todos os termos do pronunciamento proferido em primeiro grau de jurisdio: AGRAVO DE INSTRUMENTO AO MONITRIA DESPACHO INICIAL CONTEDO DECISRIO RECORRIBILIDADE MODIFICAO INICIAL DOS JUROS E DA CORREO MONETRIA COBRADOS IMPOSSIBILIDADE RECURSO PROVIDO. O despacho que manda expedir o mandado monitrio tem contedo eminentemente decisrio, equiparando-se a uma verdadeira deciso interlocutria, que desafia o recurso de agravo. Ao despachar a inicial da ao monitria, o juiz, alm de verificar os requisitos da pea, as condies da ao e os pressupostos processuais comuns a qualquer procedimento, dever fazer um prvio juzo de valor a respeito da prova escrita ofertada. Todavia, uma vez aceita esta prova e admitida como verdadeira a assuno da obrigao, no pode o Magistrado alterar os encargos que sobre ela se fizeram incidir, posto que tais questes perti-

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9. Citao do ru
A citao do ru no procedimento monitrio pode ser realizada por todas as formas arroladas no art. 221 do Cdigo de Processo Civil. A respeito da possibilidade da citao pela forma prevista no inciso III do art. 221, o Enunciado 282 da Smula do Superior Tribunal de Justia autoriza a citao por edital: Cabe a citao por edital em ao monitria. Na eventualidade de citao por edital e da posterior ocorrncia de revelia, o juiz deve nomear curador especial para exercer a defesa do ru mediante embargos, em observncia ao disposto no art. 9, II, in fine, do Cdigo de Processo Civil39. Mutatis mutandis, aplica-se espcie o mesmo raciocnio consagrado no Enunciado 196 da Smula do Superior Tribunal de Justia. Por fim, em virtude da natureza cognitiva da demanda veiculada sob o procedimento monitrio, no incide a vedao contida no inciso d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil, razo pela qual a citao pelo correio tambm compatvel com o procedimento monitrio40.

10. Cumprimento do mandado inicial pelo ru


Aps a citao, o ru tem a opo de cumprir o mandado inicial previsto no art. 1.102-B do Cdigo de Processo Civil, quando fica isento

nem matria de defesa dos embargos monitrios (7 Cmara Cvel do TAMG, AGI 307.730-7, Dirio da Justia, 23-8-2000).
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Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. Citao por edital. possvel a citao por edital do ru em ao monitria; sendo ele revel, nomear-se- curador especial para exercer a sua defesa atravs de embargos (art. 1.102 do CPC). Recurso conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 175.090/MS, Dirio da Justia, 28-2-2000, p. 87). De acordo, na doutrina: Se a inicial estiver em ordem, o juiz determinar a citao do ru (isso no est expresso na lei, mas bvio que no pode haver processo sem citao, que ser feita nos termos gerais do Cdigo, inclusive, se for o caso, pelo correio), com a determinao de pagamento ou entrega da coisa no prazo de quinze dias (art. 1.102-B) (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 263). No se tratando de processo executivo, todas as formas de citao so admitidas (art. 221 do CPC), inclusive a citao por correio (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1316, item 80.7).

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do pagamento das custas processuais adiantadas pelo autor, bem assim dos honorrios advocatcios, em virtude do disposto no 1 do art. 1.102-C do mesmo diploma. Como perceptvel primo ictu oculi, o 1 do art. 1.102-C tem como escopo estimular o ru a cumprir o mandado inicial, mediante o pagamento da quantia ou a entrega da coisa, conforme o caso, dentro dos quinze dias posteriores citao. Cumprido o mandado inicial pelo ru, o juiz profere sentena extintiva do processo, em virtude do pagamento da soma em dinheiro ou da entrega da coisa, conforme o caso41.

11. Inrcia do ru: descumprimento do mandado monitrio e ausncia de embargos


Apesar de citado, o ru pode permanecer silente, sem aviar embargos monitria na quinzena legal. Diante da omisso do ru, incide a segunda parte do caput do art. 1.102-C, com a imediata converso ex vi legis do mandado inicial em mandado executivo, independentemente de sentena do juiz. a interpretao prevalecente tanto na doutrina42

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De acordo, na doutrina: Cumprido o mandado, s lhe resta declarar extinto o processo pela satisfao do direito do credor. Ocorrer, aqui, embora no se trate de execuo no sentido prprio, a hiptese do art. 794, I, do Cdigo, na qual o devedor satisfaz a obrigao, cabendo ao juiz proferir declaratria da extino semelhante referida no art. 795 (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 272-273). Conferir, na doutrina: Alexandre Freitas Cmara, Lies de direito processual civil, v. III, 12. ed., 2007, p. 543: de se notar que a converso do provimento inicial em ttulo executivo se d, nos termos da lei, de pleno direito, o que significa afirmar que no h necessidade de prolao de qualquer provimento judicial declarando ter-se constitudo o ttulo executivo. Assim, ainda na doutrina: Antnio Raphael Silva Salvador, Da ao monitria e da tutela jurisdicional antecipada: comentrios Lei n. 9.079, de 14.7.95. 1995, p. 36: Portanto, independe a formao desse ttulo de qualquer deciso judicial, podendo o autor, diante da inrcia do ru, iniciar a execuo, com petio inicial nos mesmos autos, pedindo a entrega da coisa certa (arts. 621 e s.) ou o pagamento de quantia certa contra o devedor solvente (arts. 646 e s.). Esta execuo assim se iniciar, evitando-se que o juiz precise proferir qualquer ato jurisdicional antes, quando possibilitaria ao ru procrastinar a chegada execuo, com o recurso que pudesse interpor. Tambm

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quanto na jurisprudncia43. Ainda que muito respeitvel o entendimento predominante na doutrina e na jurisprudncia, prestigia-se, no presente compndio, a tese

com igual opinio, na doutrina: Elaine Harzheim Macedo, Do procedimento monitrio, 1999, p. 153: Na prtica, isso significa que o magistrado, constatando o decurso do prazo para o oferecimento de embargos sem sua interposio, ouvindo o autor ou mesmo de ofcio, determinar o prosseguimento do feito como execuo para entrega de coisa ou para pagamento de quantia certa, independente de qualquer ato decisrio. Despacho ordinatrio, irrecorrvel, que marca o incio da execuo forada, a fim de atuar o direito de crdito, agora adjetivado pela certeza decorrente no de uma sentena condenatria tpica, mas de um comando sumrio, emitido condicionalmente, cuja condio verificou-se frente no oposio do demandado.
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Conferir, na jurisprudncia: MONITRIA APELAO HIPTESE DE NO CABIMENTO EMBARGOS NO OFERTADOS CONVERSO DO MANDADO DE PAGAMENTO EM TTULO EXECUTIVO. A revelia do executado constitui, de pleno direito, o mandado inicial em ttulo executivo, independentemente de sentena, hiptese em que, por consequncia, no cabe apelao (6 Cmara Cvel do TAMG, Apelao 343.723-8, Dirio da Justia, 23-10-2001). AO MONITRIA NO OPOSIO DE EMBARGOS CONVERSO DO MANDADO INICIAL EM MANDADO EXECUTIVO APELAO HIPTESE INICIAL EM MANDADO EXECUTIVO APELAO HIPTESE DE NO CABIMENTO. Quando no h o oferecimento de embargos que reclamou ato decisrio , a converso do mandado inicial de pagamento em mandado executivo, nos moldes do art. 1.102-C, caput, do CPC, independe de sentena, ou de qualquer outra formalidade, tratando-se unicamente de um despacho ordinatrio de converso (16 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 1.0016.05.488737-6/001, Dirio da Justia, 11-8-2006). AGRAVO DE INSTRUMENTO AO MONITRIA APELAO HIPTESE DE NO CABIMENTO. 1 Na ao monitria, se, no prazo de quinze dias, no so opostos embargos pelo ru, constitui-se de pleno direito, o ttulo executivo judicial, convertendo-se o mandado inicial em mandado executivo, independentemente de sentena ou qualquer outra formalidade, hiptese em que no cabvel apelao (4 Turma Cvel do TJDF, AGI 8.434/97, Dirio da Justia, 4-2-1998, p. 63). Colhe-se do voto condutor: Se no so opostos embargos, constituir-se-, de pleno direito, o ttulo executivo judicial, convertendo-se o mandado inicial em ttulo executivo, independentemente de sentena ou de qualquer outra formalidade, conforme Theotonio Negro (ob. cit.). Trata-se de um estranho ttulo executivo judicial, porque prescinde de sentena. Ao que parece, tal natureza lhe atribuda pela lei para evitar que o ru oponha, posteriormente, embargos execuo com fundamento no art. 745, em vez de ficar restrito s hipteses do art. 741. (apud Theotonio Negro, ob. cit.). Segue-se da que, no sendo oferecidos embargos, o mandado inicial convertido em ttulo executivo independentemente de sentena ou qualquer outra formalidade. A deciso, da qual se apelou, sequer era, portanto, necessria. No cabvel dela, assim, apelao.

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minoritria, segundo a qual o juiz deve proferir sentena de converso do mandado inicial em mandado executivo, para constituir o ttulo executivo judicial, quando poder44 reexaminar as matrias de ordem pblica, como a prescrio e a incompetncia absoluta do juzo, por exemplo. Com efeito, vista da parte final do art. 1.102-C do Cdigo de Processo Civil, incidem os arts. 475-I a 475-R do mesmo diploma, os quais versam sobre o cumprimento da sentena. imprescindvel, portanto, a prolao de uma sentena, ainda que concisa, a fim de que a execuo prevista no art. 475-I esteja aparelhada em sentena, tal como exige o preceito legal45 aplicado por fora da parte final do art. 1.102-C. Ademais, o art. 475-L restringe as matrias passveis de impugnao, na certeza de que outras tantas (muitas delas de conhecimento oficial, como a prescrio e a incompetncia absoluta do juzo) j foram julgadas na sentena. Da a necessidade da prolao de sentena, at mesmo para que faa sentido o disposto na parte final do inciso VI do art. 475-L: omissis ou prescrio, desde que superveniente sentena. Por tudo, parece ser necessria a prolao de sentena, para o juiz julgar o pedido monitrio e converter o mandado inicial em mandado executivo, com a constituio do ttulo executivo46.

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Rectius, dever! Vale dizer, o art. 475-I do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na doutrina: Resta indagar se, igualmente, se faz necessrio algum ato judicial, na hiptese de faltarem os embargos, ou de virem eles intempestivamente. Parece-me que sim, e por mais de um motivo. Diferente do processo de execuo, com o qual no se confunde porque relao cognitiva, depender de uma sentena, como acontece em qualquer outro processo. Seria temerrio proceder-se execuo sem um ato judicial de reconhecimento da constituio do ttulo ttulo executivo judicial, como est no art. 1.102-C, criado pela atividade jurisdicional pelo Estado porque a ausncia dos embargos no implica, necessariamente, a consolidao do ttulo provisrio, representado pelo mandado. Pense-se, por exemplo, na citao inexistente, ou nula, que acarreta a invalidade do processo e impede a configurao da contumcia do ru. Por conseguinte, urge que se profira uma sentena declaratria positiva de que se operou, de pleno direito, a constituio aludida no art. 1.102-C. Essa sentena completa a formao do ttulo executivo judicial, consolidando-o, tanto quanto a sentena de rejeio dos embargos, prevista no 3 (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 276-277). Com igual opinio, tambm na doutrina: No embargada a ao monitria, ser proferida sentena (constituio do ttulo exe-

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No obstante, como j anotado, prevalece o entendimento segundo o qual a inrcia do ru diante da citao ocasiona a imediata converso do mandado inicial em mandado executivo por fora de lei, sem a prolao de sentena pelo juiz. Por fim, a despeito do silncio anterior, o ru, agora executado, pode aviar impugnao na fase de cumprimento da sentena, ainda que a respectiva defesa fique limitada s matrias arroladas no art. 475-L do Cdigo de Processo Civil. Sem dvida, o fato de o ru no ter veiculado embargos monitria no gera precluso em relao impugnao do art. 475-L do Cdigo de Processo Civil47. No obstante, quando a demanda sob o procedimento monitrio movida contra pessoa jurdica de direito pblico interno, incidem o art. 100 da Constituio Federal e os arts. 730, 731 e 741 do Cdigo de Processo Civil. Por conseguinte, no lugar da impugnao prevista no art. 475-L, so admissveis os embargos execuo dos arts. 730 e 741 do mesmo diploma48.

12. Contraposio mediante embargos


Citado, o ru pode discordar e apresentar defesa mediante embargos, dentro da quinzena disponvel para o pagamento da soma em dinheiro ou para a entrega da coisa. Com efeito, de quinze dias o prazo disponvel para a veiculao dos embargos monitria, com fundamento nos arts. 1.102-B, in fine, e 1.102-C, promio, ambos do Cdigo de Processo Civil.

cutivo judicial), prosseguindo o feito com o cumprimento da sentena. O mesmo ocorre quando os embargos monitrios forem julgados improcedentes (Bianca Oliveira de Farias e Milton Delgado Soares, Direito processual civil, v. I, 2009, p. 286).
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Assim, na doutrina: Pois bem: pensamos agora, como pensvamos antes da reforma empreendida pela Lei 11.232/2005, que no restar vedado ao ru da ao monitria apresentar resistncia no mbito da execuo do ttulo judicial. Ou seja, poder ele reagir execuo ajuizada. (...) Da exposio, conclui-se que: a) no se cogita mais em manejo de embargos execuo quando houver ttulo executivo proveniente de ao monitria, sendo caso de utilizao da figura prevista no art. 475-L (impugnao), que possui rol blindado de matrias que podem ser arguidas (com cognio horizontal limitada) (Rodrigo Mazzei, Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 327 e 330). Assim, na doutrina: Rodrigo Mazzei, Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 330 (nota 11) a 336.

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Os embargos so veiculados mediante simples petio, endereada ao mesmo juzo do processo sob o rito monitrio. Feito o protocolo, a petio j juntada no bojo dos autos do mesmo processo, consoante o disposto no art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a petio dos embargos monitria no passa pela distribuio nem depende de recolhimento de custas. Os embargos monitria tambm no dependem da segurana do juzo, ex vi do mesmo art. 1.102-C, 2. Sem dvida, no h necessidade de penhora nem do depsito da quantia ou da coisa objeto do processo. Veiculados os embargos pelo ru, h a imediata suspenso da eficcia do mandado inicial, com a consequente converso do procedimento monitrio em ordinrio, por fora do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a simples apresentao de embargos tempestivos suspende a eficcia do mandado inicial previsto no art. 1.102-B, at o posterior julgamento pelo juiz, j sob o procedimento ordinrio, com a possibilidade de ampla discusso e de dilao probatria49. No que tange natureza jurdica, os embargos monitria no se confundem com os embargos execuo previstos nos arts. 736 e 738 do Cdigo de Processo Civil. Os embargos execuo tm natureza jurdica de ao autnoma e formam novo processo, porquanto so veiculados mediante petio inicial50, tm autonomia procedimental51 e so julgados em sentena prpria52. J os embargos monitria tm natureza jurdica de resposta defensiva do ru, porquanto so veiculados em petio simples e no tm autonomia procedimental, j que so juntados aos prprios autos do mesmo processo, o qual passa a seguir o procedimento ordinrio, tudo nos termos do art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Da a concluso: os embargos monitria tm natureza de contestao. Por fim, vale anotar que a natureza de contestao no peculiaridade dos embargos monitrios; os embargos previstos no art. 755 do

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De acordo, na jurisprudncia: IV Em relao liquidez do dbito e oportunidade de o devedor discutir os valores, a forma de clculo e a prpria legitimidade da dvida, assegura-lhe a lei a via dos embargos, previstos no art. 1.102-C, que instauram amplo contraditrio e levam a causa para o procedimento ordinrio (4 Turma do STJ, REsp 218.459/RS, Dirio da Justia, 20-9-1999, p. 68). Cf. arts. 295 e 739, II, ambos do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 736, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 740 do Cdigo de Processo Civil.

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Cdigo de Processo Civil tm igual natureza jurdica. Na verdade, o termo embargos equvoco no direito brasileiro e pode significar ao, recurso ou contestao, conforme o disposto na legislao. No que tange aos embargos previstos no art. 1.102-C, caput e pargrafos, do Cdigo de Processo Civil, o instituto verdadeira contestao53.

13. Indeferimento liminar dos embargos monitrios


Como anotado no tpico anterior, os embargos monitrios so a via processual defensiva disposio do ru citado em demanda monitria, para impedir a converso do mandado monitrio em executivo e para converter o procedimento monitrio em ordinrio, com o prosseguimento da cognio de forma ampla. A dvida surge quando o juiz de primeiro grau indefere os embargos monitrios in limine litis, por intempestividade. Discute-se se h a prolao de deciso interlocutria agravvel ou de sentena apelvel.

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Em abono, na jurisprudncia: Segundo a mens legis os embargos na ao monitria no tm natureza jurdica de ao, mas se identificam com a contestao. No se confundem com os embargos do devedor, em execuo fundada em ttulo judicial ou extrajudicial, vez que inexiste ainda ttulo executivo a ser desconstitudo (2 Seo do STJ, REsp 222.937/SP, Dirio da Justia, 2-2-2004, p. 265). No mesmo sentido, na doutrina: Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. II, 3. ed., 2007, p. 427; e Rodrigo Mazzei, Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 323. Em sentido contrrio, todavia, h respeitvel doutrina: No prazo de quinze dias contados da juntada aos autos da prova da citao (mandado, precatria, aviso de recebimento da carta) o ru poder oferecer embargos (art. 1.102-C). Os embargos, como identificou Liebman, so ao, de natureza declaratria ou constitutiva negativa, no havendo razo para consider-los, no caso, somente defesa. So ao, como eram ao os embargos do devedor na ao executiva do Cdigo de 1939 (Vicente Greco Filho, Direito processual civil, v. III, 17. ed., 2005, p. 263). Depois de forte perplexidade, cheguei concluso nada definitiva, como tudo quanto se pensa em matria cientfica, em especial quando se examina lei recente de que esses embargos tm a natureza de ao: ao constitutiva, pela qual se busca o desfazimento da eficcia da determinao, contida no mandado inicial (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 278). Parece ser correto o entendimento da doutrina majoritria de que os embargos ao mandado monitrio tm natureza de ao, e no de contestao (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1325, item 80.14).

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Autorizada doutrina sustenta a primeira tese: deciso interlocutria agravvel por instrumento54. vista da lio doutrinria transcrita na nota, o Tribunal de Justia de Minas Gerais no conheceu de recurso de apelao55. Assim tambm decidiu o Tribunal de Justia de Gois, em acrdo, todavia, reformado pelo Superior Tribunal de Justia56. Ainda que muito respeitvel o entendimento contrrio, merece ser prestigiada a orientao jurisprudencial do Superior Tribunal de Justia57, porquanto o indeferimento liminar dos embargos monitrios ocasiona o encerramento da cognio na demanda sob o procedimento monitrio,

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Cf. Nelson Nery Junior e Rosa Maria Andrade Nery, Cdigo de Processo Civil comentado, 4. ed., 1999, p. 1380, nota 5: Indeferidos liminarmente os embargos, essa deciso se caracteriza como interlocutria, desafiando o recurso de agravo de instrumento (no retido). O ato que indefere liminarmente os embargos no sentena, porque no encerra nenhum processo, j que os embargos so defesa e no se processam em separado. Cf. 11 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.486880-4/001, Dirio da Justia, 21-10-2005: AO MONITRIA EMBARGOS INTEMPESTIVIDADE APELAO RECURSO INADEQUADO AGRAVO DE INSTRUMENTO. O ato do MM. juiz que rejeita liminarmente os embargos monitrios, por intempestividade, deciso interlocutria, pois no pe fim ao processo. O agravo de instrumento recurso prprio para atacar deciso que resolve questo incidente no curso do processo. Como anotado, o Tribunal de Justia de Minas Gerais prestigiou a autorizada lio dos Professores Nelson Nery Junior e Rosa Maria Andrade Nery, conforme revela o seguinte trecho extrado do voto-vencedor proferido pela Desembargadora Relatora, in verbis: Nesse sentido, tambm pertinente o entendimento de Nelson Nery Junior e Rosa Maria de Andrade Nery: Indeferidos liminarmente os embargos, essa deciso se caracteriza como interlocutria, desafiando o recurso de agravo de instrumento (no retido). (...) O ato que indefere liminarmente os embargos no sentena, porque encerra nenhum processo, j que os embargos so defesa e no se processam em separado. (...) (Cdigo de Processo Civil comentado, 8. ed., 2004, p. 1314) (grifo nosso). Mediante tais consideraes, no conheo da apelao, uma vez que se mostra recurso inadequado para atacar a r. deciso interlocutria proferida (cf. 11 Cmara Cvel do TJMG, Apelao 2.0000.00.486880-4/001, Dirio da Justia, 21-10-2005). Cf. 3 Turma do STJ, REsp 803.418/GO, Dirio da Justia, 9-10-2006, p. 300. Cf. 3 Turma do STJ, REsp 803.418/GO, Dirio da Justia, 9-10-2006, p. 300: Recurso especial. Ao monitria. Recurso cabvel contra deciso que rejeita liminarmente os embargos. Apelao. Deve ser interposta apelao contra a deciso que rejeita liminarmente os embargos monitria ou os julga improcedentes, pois, nesta hiptese, h extino do processo de conhecimento com resoluo de mrito em razo do acolhimento do pedido do autor, sendo inaugurada a fase executria. Recurso especial conhecido e provido.

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com o incio da execuo mediante cumprimento de sentena, tudo consoante o disposto nos arts. 475-I, 475-J e 1.102-C, caput, todos do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, o indeferimento liminar dos embargos monitria implica encerramento do conhecimento e incio da execuo, com a concluso em favor da procedncia do pedido objeto da demanda, em razo da converso prevista no caput do art. 1.102-C. Da a compatibilidade com o disposto nos arts. 162, 1, e 269, I, com o consequente cabimento do recurso de apelao, sem prejuzo, entretanto, da aplicao da fungibilidade recursal, com a igual admissibilidade de eventual recurso de agravo de instrumento, vista do art. 579, caput e pargrafo nico, do Cdigo de Processo Penal, aplicvel por fora do art. 126 do Cdigo de Processo Civil.

14. Reconveno
Fixadas as premissas de que os embargos monitria tm natureza de contestao e ocasionam a converso do procedimento em ordinrio, no h dvida de que o ru tambm pode aviar reconveno, nos termos dos arts. 297 e 299 do Cdigo de Processo Civil. Em abono concluso defendida no presente compndio, vale conferir o Enunciado 292 da Smula do Superior Tribunal de Justia: A reconveno cabvel na ao monitria, aps a converso do procedimento em ordinrio58. Na eventualidade de o juiz indeferir a petio inicial da reconveno, cabe recurso de agravo de instrumento, tendo em vista a natureza

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Em sentido contrrio, todavia, h respeitvel doutrina: A natureza e a finalidade dos embargos mostram-se incompatveis com a possibilidade de reconveno, conquanto eles constituem relao processual cognitiva diferente do processo da ao monitria (Sergio Bermudes, Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14.7.1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 279). Afastado o entendimento de que os embargos possuem natureza jurdica de contestao, mostra-se de singular infelicidade a Smula 292 do STJ, ao admitir a reconveno a ser proposta pelo ru da demanda monitria. (...) Prefiro o entendimento de que a reconveno realmente invivel, mas ao autor dos embargos ao mandado monitrio plenamente admissvel o ingresso de uma nova demanda autnoma, conexa com a demanda monitria, pela qual postule contra o autor da mesma forma que faria numa reconveno (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1326 e 1327).

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interlocutria do pronunciamento, porquanto o indeferimento se d no bojo do mesmo processo, o qual prossegue na fase cognitiva por fora da demanda primitiva. Alm da contestao e da reconveno, tambm h lugar para as outras respostas disponveis aos rus em geral: impugnao ao valor da causa, exceo de incompetncia relativa, exceo de suspeio e exceo de impedimento, tudo nos termos dos arts. 261 e 297 do Cdigo de Processo Civil59.

15. Julgamento dos embargos admitidos


Opostos e admitidos os embargos monitria pelo juiz h a suspenso do mandado de pagamento ou entrega, com a converso do procedimento em ordinrio, a fim de que o ru tenha assegurada a ampla defesa, com dilao probatria. Findo o processamento sob o rito ordinrio, o juiz profere sentena, quando julga os embargos mediante sentena. Da sentena cabe apelao60, em quinze dias, nos termos dos arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil. Rejeitados os embargos mediante sentena de procedncia do pedido monitrio, forma-se o ttulo judicial idneo para a execuo luz dos arts. 475-I a 475-R, todos do Cdigo de Processo Civil, consoante a regra consagrada no art. 1.102-C, 3, do mesmo Cdigo. No obstante, a regra comporta exceo: na eventualidade de a monitria ter sido movida contra a Fazenda Pblica, incidem os arts. 730, 731 e 741 do Cdigo de Processo Civil e o art. 100 da Constituio Federal61.

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Assim, na jurisprudncia: A ao monitria, com a impugnao do ru atravs de embargos, se torna ao normal de conhecimento regida pelo procedimento ordinrio podendo, assim, dar ensejo a excees processuais, reconveno inclusive (5 Turma do STJ, REsp 147.945/MG, Dirio da Justia, 9-11-1998, p. 133). De acordo, na jurisprudncia: PROCESSUAL CIVIL. AGRAVO. AO MONITRIA. EMBARGOS. RECURSO CABVEL. APELAO. I. Cabe apelao da deciso que rejeita os embargos opostos em ao monitria. II. Agravo improvido (4 Turma do STJ, AG 539.424/DF AgRg, Dirio da Justia, 29-3-2004, p. 248). PROCESSUAL CIVIL. AO MONITRIA. EMBARGOS. JULGAMENTO. RECURSO CABVEL. APELAO. CPC, ARTS. 162, 1, 515 E 1.102-C, 2. I. Cabe apelao da deciso que rejeita os embargos opostos pelo ru em ao monitria (4 Turma do STJ, REsp 171.350/SP, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 367). A respeito da exceo, merece ser prestigiada a lio do Professor Rodrigo Mazzei: Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 330 (nota 11) a 336.

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16. Efeito suspensivo e apelao contra sentena em embargos monitria


Consoante anotado no tpico anterior, aps o oferecimento pelo ru e a admisso para processamento pelo juiz, os embargos monitrios so julgados mediante sentena apelvel. Resta saber quais os efeitos do recebimento da apelao. O antigo Primeiro Tribunal de Alada Civil de So Paulo assentou que a exceo ao efeito suspensivo prevista no inciso V do art. 520 do Cdigo de Processo Civil no alcana a apelao interposta contra sentena proveniente de embargos monitria, nos termos do Enunciado 47: A apelao interposta da sentena que julga os embargos ao mandado monitrio ser recebida, tambm, no efeito suspensivo62. vista das premissas fixadas no anterior tpico 12, o Enunciado 47 merece ser prestigiado. Com efeito, os embargos monitria no se confundem com os embargos execuo previstos nos arts. 520, V, e 736, ambos do Cdigo de Processo Civil. Os embargos execuo tm natureza jurdica de ao autnoma e formam novo processo, porquanto so veiculados mediante petio inicial, tm autonomia procedimental e so julgados em sentena prpria. J os embargos monitria tm natureza jurdica de defesa do ru, de verdadeira contestao, porquanto so veiculados em petio simples e no tm autonomia procedimental, tanto que os embargos monitria so juntados aos prprios autos do processo j em curso, o qual passa a seguir o procedimento ordinrio, tendo em vista o disposto no art. 1.102-C, 2, do Cdigo de Processo Civil. Ora, se os embargos monitria so julgados em processo sob o procedimento ordinrio, ou seja, o procedimento comum adotado como regra pelo Cdigo de Processo Civil63, tambm deve incidir a regra consagrada no promio do caput do art. 520, qual seja, o recebimento da apelao tambm no efeito suspensivo, porquanto uma regra atrai a incidncia da outra.

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rgo Especial, Uniformizao de Jurisprudncia 831.423-2/01, Dirio da Justia, 10-11-1999, JTA, v. 180, p. 290. Ainda no mesmo sentido, tambm h precedentes jurisprudenciais do STJ colacionados em nota subsequente. Cf. arts. 271, 272, pargrafo nico, segunda parte, e 274, todos do Cdigo de Processo Civil.

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Ademais, a combinao do 3 do art. 1.102-C com o art. 475-I64 no permite a concluso de que a sentena tem eficcia imediata, porquanto o promio do 1 do prprio art. 475-I compatvel com a regra consagrada no caput do art. 520, segundo a qual a apelao tambm recebida no efeito suspensivo, sem possibilidade de execuo antes do trnsito em julgado. Ainda luz do 1 do art. 475-I, s h a execuo imediata na excepcional pendncia de algum recurso sem efeito suspensivo65. No obstante, tal como a segunda parte e os incisos do art. 520 so excees no sistema, a segunda parte do 1 do art. 475-I tambm excepcional. A regra reside no promio tanto do 1 do art. 475-I quanto do caput do art. 520: em regra, a apelao produz efeito suspensivo e no h lugar para execuo alguma antes do trnsito em julgado. O raciocnio tambm alcana a apelao proveniente dos embargos monitria, porquanto o 3 do art. 1.102-C atrai a incidncia do art. 475-I, cujo 1 est em harmonia com os arts. 520 e 521 do mesmo diploma. Sopesados todos os argumentos, exsurge a concluso de que a apelao interposta contra a sentena proveniente dos embargos monitria tambm tem efeito suspensivo66. Alis, o recebimento do recurso

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Preceito que deve ser aplicado por fora do 3 do art. 1.102-C. Por exemplo, os recursos previstos no 2 do art. 542 do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: AO MONITRIA. EMBARGOS JULGADOS IMPROCEDENTES. RECEBIMENTO DA APELAO NO DUPLO EFEITO. Inaplicabilidade da regra inscrita no art. 520, inc. V, do CPC, uma vez que, tratando-se de norma de exceo, deve ser interpretada restritivamente (4 Turma do STJ, REsp 170.482/SC, Dirio da Justia, 12-4-1999, p. 160). AO MONITRIA. Embargos. Apelao. Efeitos. Tem duplo efeito a apelao interposta de sentena que julga improcedentes os embargos opostos na ao monitria. Interpretao restritiva do disposto no art. 520, V, do CPC. Precedente. Recurso conhecido e provido (4 Turma do STJ, REsp 207.750/SP, Dirio da Justia, 23-8-1999, p. 133). De acordo, na doutrina: Com efeito, por no ter ocorrido (ainda) alterao no rol do art. 520 do CPC, dever prevalecer o entendimento (j sedimentado) de que o recurso que desafia a deciso de rejeio dos embargos monitrios deve ser recebido no duplo efeito, isto , conferindo-se efeito suspensivo. Sem a retificao no art. 520 do CPC, no nos parece possvel, diante do quadro atual e apenas com a sistemtica introduzida pela Lei 11.232/2005, afirmar que ser possvel a execuo provisria em ttulo decorrente de ao monitria, caso a deciso que rejeitar os embargos seja impugnada via recurso de apelao (Rodrigo Mazzei, Ao monitria, in: Reforma do CPC, v. I, 2006, p. 337-338 e nota 18). Tambm com igual opinio, ainda na doutrina: omissis, merecendo elogios a corrente doutrinria que defende o recebimento da apelao no duplo efeito, pelo menos at modificao

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tambm no efeito suspensivo alcana a apelao interposta da sentena de improcedncia do pedido monitrio (ou seja, de acolhimento dos embargos monitria), bem como a apelao interposta da sentena de procedncia do pedido monitrio (ou seja, de rejeio dos embargos

legislativa (Daniel Amorim Assumpo Neves, Manual de direito processual civil, 2009, p. 1328). Autorizada doutrina, todavia, sustenta respeitvel tese contrria ao raciocnio defendido no presente compndio: No prazo de quinze dias contados da juntada aos autos da prova da citao (mandado, precatria, aviso de recebimento da carta) o ru poder oferecer embargos. Os embargos, como identificou Liebman, so ao, de natureza declaratria ou constitutiva negativa, no havendo razo para consider-los, no caso, somente defesa. So ao, como eram ao os embargos do devedor na ao executiva do Cdigo de 1939. Se o legislador se utilizou da figura dos embargos foi para dar defesa a forma de ao, com todas as consequncias que da resultam, em especial a inverso dos nus da iniciativa da prova. Alm disso, a sentena somente ser proferida nos embargos se forem apresentados, e dela caber apelao sem efeito suspensivo, como preceitua o art. 520, V (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 15. ed., 2002, p. 261). O Professor Sergio Bermudes tambm sustenta a tese de que a apelao da sentena dos embargos no produz efeito suspensivo, diante do art. 520, V, com a redao do art. 1 da Lei n. 8.950, de 13-12-1994 (Ao monitria: primeiras impresses sobre a Lei n. 9.079, de 14-7-1995, in: Estudos de direito processual em memria de Luiz Machado Guimares, Coordenao de Jos Carlos Barbosa Moreira, 1. ed., 2. tir., 1999, p. 279). a tese tambm defendida pelo Professor Antnio Carlos Marcato: Apesar dessas judiciosas ponderaes e apesar, mesmo, do silncio da Lei 9.079, de 14-07-1995 , cremos ser perfeitamente sustentvel, diante da natureza dos embargos ao mandado e do escopo do processo monitrio (a pronta obteno, em caso de omisso do ru ou de rejeio de seus embargos, de ttulo executivo judicial, seguida de imediata execuo), a aplicao, por analogia, do contido no inciso V do art. 520 do Cdigo tambm para a apelao interposta contra a sentena de rejeio dos embargos de incio referidos (A sentena dos embargos ao mandado monitrio, in: Aspectos polmicos e atuais dos recursos, 2000, p. 32). De outro lado, porm, entendemos que a apelao contra a sentena que julga procedente a demanda monitria (rejeitando os embargos ao mandado) deve ser recebida sem efeito suspensivo. O fundamento de nossa tese, porm, no a aplicao analgica do art. 520, V, do CPC, que nos parece, como dito, impossvel. A nosso sentir ausncia de efeito suspensivo a hiptese decorre do disposto no 3 do art. 1.102-C do Cdigo de Processo Civil. Nos termos do aludido dispositivo, rejeitados os embargos intima-se o devedor, prosseguindo-se com a execuo. Afirma o dispositivo, pois, que a execuo se inicia logo aps a rejeio dos embargos, bastando, assim, a prolao da sentena para que se inicie a produo dos efeitos da sentena liminar que determinou a expedio do mandado monitrio, no exigindo a lei processual que se aguarde o julgamento da apelao para que aquela eficcia comece a se manifestar (Alexandre Freitas Cmara, Lies de direito processual civil, v. III, 12. ed., 2007, p. 557).

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monitria). Diante do duplo efeito da apelao interposta contra a sentena, no h lugar para execuo alguma, nem mesmo provisria, na pendncia do recurso apelatrio, em virtude da subsistncia da suspenso ocasionada pela oposio dos embargos monitria67.

67

Em sentido contrrio, h respeitvel doutrina: Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 264.

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Tomo II

RECUPERAES EMPRESARIAIS E FALNCIAS

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CA pTul O

TeoriA GerAl do direiTo reCuPerACionAl e FAlimenTAr

1. Conceito
O direito recuperacional e falimentar o sub-ramo do direito comercial (rectius, direito empresarial) que versa sobre a recuperao empresarial dos empresrios e das sociedades empresrias em crise econmico-financeira, e tambm sobre a falncia ou quebra daqueles que no merecem continuar a exercer a atividade empresarial.

2. Notcia histrica
A regra da vida em sociedade a quitao das dvidas pelos devedores em prol dos credores. Na eventualidade, todavia, de inadimplemento do devedor, o credor pode acionar o Poder Judicirio, a fim de que o patrimnio daquele (devedor) seja alcanado e ocorra a satisfao do crdito, mediante a respectiva execuo forada, a qual pode ser individual ou concursal e ter a natureza civil ou comercial (mais especificamente, falencial), conforme o caso. Diante da existncia de vrias dvidas, sem o correspondente lastro no patrimnio do devedor, a regra da execuo individual d lugar concursal, marcada pela execuo dos credores de forma coletiva. Assim, ao invs de inmeras execues individuais contra o mesmo devedor insolvente, h apenas uma execuo, com a igualdade de tratamento entre os credores, a fim de que os credores em geral tenham as mesmas oportunidades na tentativa da satisfao dos respectivos crditos, tudo em homenagem ao princpio da par conditio creditorum1, consagrado nos arts. 91, pargrafo nico, 115, 126 e 149, 1 e 2, todos da Lei n. 11.101/2005.

Paridade de condies dos crditos.

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A execuo do devedor civil ocorre consoante sua solvncia2 ou insolvncia3, bem assim processada conforme a existncia de um ou mais credores, hiptese (mais de um credor) na qual h a execuo universal do devedor civil, tambm denominada concurso de credores4. Alm da execuo coletiva contra o devedor civil insolvente, h a falncia propriamente dita, a qual tem em mira o empresrio individual e a sociedade empresria. Com efeito, a execuo concursal ou coletiva5 de empresrio ou sociedade empresria denominada falncia ou quebra, terminologia utilizada no antigo Cdigo Comercial de 1850, cuja Parte Terceira tinha o seguinte ttulo: DAS QUEBRAS. certo que os respectivos arts. 797 a 913 do Cdigo de 1850 foram revogados com o advento do Decreto-Lei n. 7.661/45, intitulado Lei de Falncias. Em seguida, com a supervenincia da Lei n. 11.101/2005, houve a revogao do Decreto-Lei n. 7.661/45, porquanto a novel lei o diploma em vigncia que dispe sobre a recuperao judicial, extrajudicial e a falncia do empresrio e da sociedade empresria. luz da novel Lei n. 11.101/2005, fica evidente a atual opo do legislador pela decretao da falncia apenas quando no h possibilidade alguma de recuperao do empresrio individual ou da sociedade empresria. Com efeito, o novo diploma tem como escopo principal a recuperao do empresrio e da sociedade empresria cujas dvidas contradas prejudicam ou at impossibilitam o regular exerccio da respectiva atividade econmica. Diante do escopo consubstanciado na preservao da empresa6, a Lei n. 11.101/2005 apresenta trs formas para evitar a decretao da falncia: recuperao judicial (arts. 47 a 69),

2 3 4 5

Cf. arts. 646 e s. do Cdigo de Processo Civil. Cf. arts. 748 e s. do Cdigo de Processo Civil. Cf. art. 751, III, do Cdigo de Processo Civil. De acordo, na doutrina: Quando um devedor comerciante no paga suas obrigaes, instaura-se contra ele execuo coletiva (Celso Agrcola Barbi, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. I, 9. ed., 1994, p. 86, n. 126). De acordo, na jurisprudncia: III No moderno Direito falimentar, o interesse social preponderante manter a empresa em atividade (L. 11.101/05, Art. 1) (3 Turma do STJ, REsp 971.215/RJ, Dirio da Justia, 15-10-2007, p. 268). Assim, na doutrina: A preservao da atividade negocial o ponto mais delicado do regime jurdico de insolvncia. S deve ser liquidada a empresa invivel, ou seja, aquele que no comporta uma reorganizao eficiente ou no justifica o desejvel resgate (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 629).

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recuperao especial (arts. 70 a 72) e recuperao extrajudicial (arts. 161 a 167). Com efeito, so novos institutos jurdicos que consagram o princpio da preservao da empresa, em razo da importncia da respectiva subsistncia para os empregados, os consumidores e at para o Fisco. Do exposto, j possvel saber qual execuo mais favorvel ao devedor: a civil ou a falimentar? No h dvida de que h importantes vantagens na Lei n. 11.101/2005, em relao legislao civil7. Em primeiro lugar, o empresrio e a sociedade empresria so beneficiados pela recuperao, instituto por meio do qual possvel ampliar o prazo para o pagamento de dvida e at reduzir o seu valor. Sob outro prisma, o empresrio e a sociedade empresria so favorecidos pela extino das obrigaes em razo do pagamento de mais de cinquenta por cento dos crditos quirografrios, com o ativo disponvel do devedor (art. 158, II). Da a importncia da discusso quanto aos sujeitos excludos da incidncia da Lei n. 11.101/20058, total ou parcialmente, tema do tpico subsequente.

3. Sujeitos da recuperao empresarial e da falncia


Como revelam tanto o comando quanto o art. 1 da Lei n. 11.101/2005, o novel diploma versa sobre a recuperao e a falncia do empresrio individual e da sociedade empresria. Da a incidncia do art. 966 do Cdigo Civil de 2002: Considera-se empresrio quem exerce profissionalmente atividade econmica organizada para a produo ou a circulao de bens ou de servios. Com efeito, o conceito de empresrio extrado do art. 966 do Cdigo Civil, c/c os arts. 967 e 982 do mesmo diploma de 2002. Por conseguinte, o conceito de empresrio tem sentido amplo, de forma a alcanar no s o empresrio individual (arts. 966 e 967), mas tambm a sociedade empresria (arts. 967 e 982, caput, primeira parte).

De acordo, na doutrina: Ao empresrio, quando insolvente, o direito nacional destina um regime jurdico prprio. Excepcionando o concurso de credores previsto no CPC (arts. 751 e s.), submete-o ao sistema falimentar. Este lhe confere a possibilidade de obter recuperao. Pode solucionar seu passivo obrigacional em condies mais vantajosas que aquelas proporcionadas ao devedor civil e, conforme o caso, at escapar do excio negocial (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 59). Alm das vantagens provenientes da Lei n. 11.101/2005, a natureza empresarial tambm enseja outros benefcios legais, como a garantia da renovao compulsria do contrato de aluguel, prevista na Lei n. 8.245/91.

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luz do art. 966 do Cdigo Civil de 2002, s considerado empresrio aquele que tem como profisso alguma atividade econmica organizada atinente produo ou circulao de bens ou servios. A ideia de profisso pressupe o exerccio habitual (habitualidade9), por intermdio de pessoas contratadas (pessoalidade) para concretizarem a produo ou a circulao de bens ou servios em relao aos quais o empregador tem conhecimento especfico (monoplio das informaes). J a expresso legal atividade econmica significa empreendimento em busca do lucro. A atividade econmica deve ser organizada, em razo da interligao do capital, com a mo de obra (empregados), com os insumos (matria-prima) e com a tecnologia (conhecimentos prprios para a produo de bens, a prestao de servios ou a circulao de ambos). Por fim, a produo consiste na fabricao de bens e na prestao de servios, enquanto a circulao significa intermediao, ou seja, fazer a ligao entre o produtor e o consumidor (dos bens ou servios)10. O empresrio pode ser tanto pessoa natural (ou seja, pessoa fsica) quanto pessoa jurdica. A pessoa fsica o empresrio individual (ou seja, o empresrio unipessoal, empresrio singular). J a pessoa jurdica a sociedade empresria, constituda por pessoas naturais unidas na busca do lucro comum, denominadas scios. Tanto o empresrio individual (includo o respectivo esplio11) quanto a sociedade empresria (e tambm os respectivos scios de responsabilidade ilimitada12) so sujeitos da recuperao empresarial e da falncia13, em razo da incidncia da Lei n. 11.101/2005.

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Vale dizer, a profissionalidade habitual da mercancia, consoante a expresso do Professor Waldo Fazzio Jnior (Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 50). Assim, na doutrina: Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 247. Cf. arts. 48, pargrafo nico, 97, II, e 125, todos da Lei n. 11.101/2005. Cf. arts. 81 e 190 da Lei n. 11.101/2005. De acordo, na doutrina: Para os fins da LRE (Lei de Recuperao de Empresas), identifica-se como empresrio tanto a pessoa fsica que, em seu prprio nome, exercita profissionalmente atividade negocial com intuito de lucro, como a pessoa jurdica nas mesmas condies. Ou seja, tanto o empresrio unipessoal como a sociedade empresria so destinatrios legais dos mecanismos judiciais de recuperao e falncia. Conquanto seja evidente o maior grau de complexidade estrutural da sociedade empresria, a LRE no dispensou expresso tratamento diferenciado para empresrios singulares e pessoas jurdicas empresrias (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 631). Por oportuno, o Professor Fazzio Jnior reitera a precisa lio no bojo da pgina 673: Este pode ser pessoa natural (empresrio) ou pessoa jurdica (sociedade empresria).

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O mesmo no ocorre, entretanto, com as pessoas fsicas e jurdicas regidas pelo direito civil, como as sociedades simples (tambm denominadas sociedades civis14) e as sociedades cooperativas15. Com efeito, as sociedades cooperativas jamais so empresariais, razo pela qual no so alcanadas pela Lei n. 11.101/2005 (cf. arts. 982, in fine e pargrafo nico, segunda parte, 1.093 e 1.096, todos do Cdigo Civil, e art. 4 da Lei n. 5.764/71). Algumas atividades econmicas tambm so consideradas civis por fora de lei. No so empresrios, por exemplo, os profissionais intelectuais que exercem atividades de natureza cientfica, literria ou artstica, ainda que com a participao e com o auxlio de empregados. o que revela a primeira parte do pargrafo nico do art. 966 do Cdigo Civil de 2002: No se considera empresrio quem exerce profisso intelectual, de natureza cientfica, literria ou artstica, ainda que com o concurso de auxiliares ou colaboradores. Se, entretanto, a atividade econmica perder o carter individual e o profissional deixar de ser o centro da atividade, incide a exceo contida na parte final do mesmo pargrafo nico do art. 966 (salvo se o exerccio da profisso constituir elemento de empresa), razo pela qual deixa de ser profissional intelectual regido pelo direito civil e passa a ser empresrio sujeito incidncia da Lei n. 11.101/2005. No que tange ao profissional que exerce atividade rural, a distino entre aquele que considerado empresrio para o civil depende exclu-

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Como bem revela o art. 786 do Cdigo de Processo Civil, as sociedades civis (rectius, sociedades simples) em insolvncia esto sujeitas ao regime de execuo civil previsto nos arts. 748 a 786-A daquele Cdigo. No mesmo sentido, na jurisprudncia: 3. As sociedades cooperativas no se sujeitam falncia, dada a sua natureza civil e atividade no empresria, devendo prevalecer a forma de liquidao extrajudicial prevista na Lei 5.764/71, que no prev a excluso da multa moratria pleiteada pela recorrente, nem a limitao dos juros moratrios, posteriores data da liquidao judicial, hiptese de existncia de saldo positivo no ativo da sociedade. 4. A Lei de Falncias vigente poca Decreto-Lei n. 7.661/45 em seu art. 1, considerava como sujeito passivo da falncia o comerciante, assim como a atual Lei 11.101/2005, que a revogou, atribui essa condio ao empresrio e sociedade empresria. No mesmo sentido, a norma insculpida no art. 982, nico c/c art. 1.093, do Cdigo Civil de 2002, corroborando a natureza civil das referidas sociedades, razo pela qual no lhes so aplicveis os preceitos legais da Lei de Quebras s cooperativas (1 Turma do STJ, REsp 770.861/SP, Dirio da Justia, 8-10-2007, p. 214).

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sivamente da inscrio perante a Junta Comercial. vista do art. 971 do Cdigo Civil, o profissional rural que efetuar a inscrio na Junta Comercial passa a ser considerado empresrio, razo pela qual fica submetido ao regime da Lei n. 11.101/2005. Em contraposio, o profissional rural sem inscrio na Junta Comercial considerado civil e fica sujeito ao disposto nos Cdigos Civil e de Processo Civil. Alm da excluso das sociedades simples, das sociedades cooperativas e dos profissionais civis arrolados nos arts. 966, pargrafo nico, primeira parte, 971 e 982 do Cdigo Civil, o art. 2 da Lei n. 11.101/2005 tambm afasta outras sociedades do regime especial da recuperao e da falncia, independentemente da natureza empresarial das sociedades16. Em primeiro lugar, o art. 2 da Lei n. 11.101/2005 afasta a incidncia do regime recuperativo-falimentar em relao s empresas pblicas e s sociedades de economia mista, porquanto so entidades da administrao pblica indireta, razo pela qual ficam totalmente excludas daquele regime jurdico (recuperativo-falimentar). Em seguida, o art. 2 afasta a incidncia da Lei n. 11.101/2005 em relao s instituies financeiras pblicas e privadas, cooperativas de crdito, consrcios, entidades de previdncia complementar, sociedades operadoras de plano de assistncia sade, sociedades seguradoras, sociedades de capitalizao e outras entidades legalmente equiparadas, todas submetidas ao regime especial de liquidao extrajudicial previsto em leis especficas17. A excluso do regime consagrado na Lei n. 11.101/2005, todavia, no absoluta, porquanto, ainda que de forma indireta, aquelas sociedades podem ser atingidas pela falncia, em momento posterior liquidao extrajudicial, em razo do disposto no art. 197 da Lei n. 11.101/2005: esta Lei aplica-se subsidiariamente. Por fim, situao peculiar a dos empresrios e das sociedades empresrias irregulares, ou seja, que exercem atividade empresarial sem

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Assim, na doutrina: Note-se, contudo, que nem todo exercente de atividade econmica empresarial encontra-se sujeito falncia. Alguns empresrios, embora produzam ou circulem bens ou servios por empresas organizadas esto excludos do direito falimentar. Na verdade, a lei prev hipteses de excluso total ou parcial do regime falencial (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 247-248). Cf. Decreto n. 22.456/93, Decreto-Lei n. 73/66, Lei n. 5.768/71, Lei n. 6.024/74, Lei n. 9.656/98, Lei n. 10.190/2002.

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o cumprimento do disposto nos arts. 967 e 1.150, primeira parte, ambos do Cdigo Civil de 2002. Os empresrios e as sociedades irregulares no so beneficiados pela recuperao empresarial, mas podem ser alcanados pela falncia18, at mesmo em razo da possibilidade do requerimento da autofalncia (art. 105, IV, segunda parte, da Lei n. 11.101/2005).

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De acordo, na doutrina: A falncia incide tanto sobre o empresrio ou sociedade empresria regular, como sobre o empresrio de fato, mas a recuperao s alcana os que praticam a empresa conforme a lei. (...) Para fins falitrios, a inscrio no registro do comrcio no , pois, requisito indispensvel qualificao do empresrio (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 637).

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CA pTul O

insTiTuTos Comuns s reCuPerAes emPresAriAis e s FAlnCiAs

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1. Administrao da recuperao empresarial e da falncia


1.1. Conceito de administrador judicial
O administrador judicial o auxiliar do juzo1 nomeado pelo juiz da recuperao judicial ou da falncia, para zelar pelo regular seguimento do processo e pela conservao os bens sujeitos sua guarda, sob a fiscalizao do prprio juiz e do Comit de Credores (se e quando constitudo o rgo). Na verdade, o atual administrador judicial da Lei n. 11.101/2005 ocupa o lugar dos anteriores comissrio e sndico do antigo Decreto-Lei n. 7.661/45, na concordata e na falncia, respectivamente. Em suma, o juiz preside, dirige o processo (cf. art. 125 do Cdigo de Processo Civil); j o administrador judicial, auxiliar daquele (cf. art. 139 do Cdigo de Processo Civil), o administrador do processo, porquanto exerce as atribuies insertas no art. 148 do Cdigo de Processo Civil, alm das arroladas no art. 22 da Lei n. 11.101/2005.

1.2. Nomeao
Compete ao juiz nomear o administrador judicial, com a observncia do disposto no art. 21 da Lei n. 11.101/2005. O administrador judicial deve ser profissional idneo, da confiana do juiz. Sempre que possvel, o administrador judicial deve ser nomeado entre algum dos seguintes

Cf. art. 139 do Cdigo de Processo Civil e art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

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profissionais, observada a ordem de preferncia do art. 21: advogado, economista, administrador de empresas ou contador. O juiz pode, entretanto, optar pela nomeao de pessoa jurdica especializada (em prestao de servios de consultoria empresarial). Em suma, tanto pessoa natural quanto pessoa jurdica podem ser nomeadas pelo juiz. A nomeao pelo juiz, todavia, no obriga o profissional designado, o qual pode recusar a respectiva nomeao.

1.3. Impedidos
No pode ser nomeado administrador judicial o profissional que exerceu o cargo de administrador judicial ou foi membro de Comit em processo de recuperao ou de falncia nos ltimos cinco anos, se foi destitudo, deixou de prestar contas ou teve a prestao desaprovada (art. 30). Tambm no pode ser nomeado administrador judicial o profissional que tiver relao de parentesco ou afinidade at o terceiro grau com o empresrio individual, os administradores, os controladores ou representantes legais da sociedade empresria, bem assim o profissional que tiver relao de amizade, inimizade ou dependncia com qualquer deles (art. 30, 1).

1.4. Arguio do impedimento do administrador


O empresrio individual, os representantes legais da sociedade empresria, qualquer credor e o Ministrio Pblico tm legitimidade para suscitar o impedimento mediante simples petio endereada ao juiz, a fim de que o administrador judicial impedido seja substitudo. O incidente processado nos prprios autos2 e deve ser decidido pelo juiz no prazo de 24 horas aps a concluso (art. 30, 2 e 3). Trata-se, evidncia, de prazo imprprio, isto , no sujeito precluso. Da respectiva deciso interlocutria cabe agravo de instrumento, em dez dias (art. 189 da Lei n. 11.101/2005, c/c os arts. 522 e 524 do Cdigo de Processo Civil).

Com efeito, no incide o disposto no art. 299, in fine, do Cdigo de Processo Civil, porquanto o impedimento no veiculado mediante exceo, mas, sim, por simples petio.

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1.5. Assinatura do termo de compromisso


Aps a nomeao pelo juiz, o administrador judicial ser intimado pessoalmente (p. ex., mediante oficial de justia) para assinar o termo de compromisso, quando assume a responsabilidade de desempenhar o cargo bem e fielmente (art. 33). O termo de compromisso deve ser assinado na sede do juzo, dentro das 48 horas seguintes intimao da nomeao. Se o profissional nomeado no assinar o termo de compromisso no prazo de 48 horas, o juiz deve nomear outro profissional, em substituio ao nomeado em primeiro lugar (art. 34). Tambm admissvel a posterior substituio do administrador judicial. A substituio pode ocorrer por determinao do juiz ou por renncia do prprio administrador judicial. Em regra, o administrador substitudo tem direito remunerao proporcional ao trabalho desempenhado. Em contraposio, se renunciar sem razo relevante ou for destitudo (pelo juiz) por dolo, culpa, desdia ou qualquer descumprimento das obrigaes legais, o administrador perde o direito remunerao (art. 24, 3, da Lei n. 11.101/2005, e art. 150, primeira parte, do Cdigo de Processo Civil).

1.6. Responsabilidade do administrador


Ao assinar o termo de compromisso, o administrador judicial assume todas as responsabilidades pelo bom e fiel desempenho do munus (art. 32 da Lei n. 11.101/2005, e art. 150 do Cdigo de Processo Civil). Da a responsabilidade do administrador pelos prejuzos que causar ao empresrio (individual ou sociedade empresria) ou aos respectivos credores, em razo de dolo ou culpa (p. ex., impercia). Por fora do art. 22, tanto o juiz quanto o Comit de Credores exercem a fiscalizao do administrador judicial.

1.7. Atribuies do administrador judicial


Ao assinar o termo de compromisso, o administrador judicial passa a ter vrias atribuies, as quais so realizadas sob a fiscalizao do juiz e do Comit de Credores (se existente o ltimo, por ser rgo de constituio facultativa). As atribuies do administrador esto arroladas no art. 22. O rol, todavia, no exaustivo, porquanto h outros deveres, como a obrigao de verificar e classificar os crditos (art. 7, 2). O art. 28 refora
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a concluso de que as atribuies arroladas no art. 22 no so exaustivas, porquanto tambm cabe ao administrador exercer as atribuies do Comit de Credores, quando no constitudo o rgo. O promio do art. 37 indica outra importante atribuio do administrador judicial: presidir a Assembleia Geral dos Credores. No s. Na eventualidade do afastamento do empresrio individual ou do administrador da sociedade empresria da direo da atividade empresarial (art. 64), o administrador judicial ainda exerce a funo de gestor at a Assembleia Geral deliberar sobre o nome do gestor judicial (art. 65), oportunidade na qual o administrador judicial assume de forma provisria a conduo da atividade empresarial. luz do art. 22, a primeira obrigao do administrador (depois de assinar o termo de compromisso) enviar correspondncia aos credores constantes da relao nominal que acompanha a petio inicial, com a comunicao da data do pedido de recuperao judicial e da classificao inicial conferida aos crditos pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (arts. 22, I, a, 51, III, e 52, 1, II). O administrador judicial tambm deve fornecer todas as informaes adicionais solicitadas pelos credores, sempre com a mxima presteza possvel (art. 22, I, b). O administrador ainda deve conceder aos interessados os extratos dos livros comerciais e fiscais do empresrio individual ou da sociedade empresria, a fim de permitir tanto a habilitao quanto a impugnao dos crditos (art. 22, I, c). Para tanto, o administrador judicial pode exigir dos credores, do empresrio individual e dos administradores da sociedade empresria todas as informaes que julgar necessrias (art. 22, I, d). Denegadas as informaes exigidas, o administrador judicial apresenta requerimento endereado ao juiz, a fim de que as informaes sejam prestadas pessoalmente em juzo, sob pena de crime de desobedincia, em audincia com a presena do administrador judicial (art. 22, 2). Apresentadas eventuais habilitaes ou divergncias (art. 7, 1), cabe ao administrador judicial elaborar a Relao de Credores (arts. 7, 2, e 22, I, e). Em seguida, o administrador deve providenciar a publicao de edital com a Relao de Credores e a indicao do local e do horrio para que os credores, o Ministrio Pblico, o empresrio individual, os scios da sociedade empresria e o Comit tenham acesso aos documentos utilizados na elaborao daquela relao, para que possam veicular as eventuais impugnaes (art. 8). Aps as impugnaes e as respectivas decises do juiz da recuperao (ou da falncia, conforme o
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caso), cabe ao administrador consolidar o Quadro Geral dos Credores luz da anterior Relao de Credores e das posteriores decises proferidas pelo juiz nas impugnaes oferecidas (arts. 18 e 22, I, f). vista do art. 22, I, g, compete ao administrador judicial requerer a convocao da Assembleia Geral dos Credores, a qual tambm pode ser requerida ao juiz sempre que o administrador julgar necessria a oitiva da assembleia. No exerccio das respectivas obrigaes, o administrador judicial pode, aps autorizao judicial, contratar profissionais e empresas especializadas para auxili-lo (art. 22, I, h, da Lei n. 11.101/2005, e art. 149, pargrafo nico, do Cdigo de Processo Civil), os quais so remunerados pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (art. 25). As remuneraes dos auxiliares do administrador sero fixadas pelo juiz, em razo da complexidade dos trabalhos a serem executados e dos valores praticados no mercado para o desempenho de atividades semelhantes (art. 22, 1). Outra importante atribuio do administrador judicial a de fiscalizao: o administrador deve sempre fiscalizar as atividades do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial, bem assim o cumprimento do plano de recuperao (art. 22, II, a). Na eventualidade de descumprimento do plano de recuperao pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, cabe ao administrador judicial requerer a decretao da falncia pelo juiz (art. 22, II, b). Em decorrncia da atividade de fiscalizao que exerce, o administrador judicial deve apresentar ao juiz relatrio mensal das atividades do empresrio individual ou da sociedade empresria (art. 22, II, c). No s. No prazo de quinze dias da sentena de encerramento da recuperao judicial, o administrador deve apresentar ao juiz relatrio final sobre a execuo do plano (arts. 22, II, d, e 63, III). Se o administrador judicial deixar de apresentar algum relatrio, ser intimado pessoalmente a faz-lo no prazo de cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23). Por fim, o administrador judicial tambm tem a obrigao de prestar as prprias contas ao juiz, no prazo de trinta dias do encerramento da recuperao (art. 63, I), sob pena de crime de desobedincia (art. 23); na eventualidade, todavia, de substituio ou destituio no curso do processo, o administrador deve prestar as respectivas contas desde logo.
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1.8. Remunerao do administrador judicial


Em compensao s responsabilidades e s atribuies assumidas, o administrador judicial tem direito remunerao fixada pelo juiz (art. 24, caput, da Lei n. 11.101/2005, e art. 149, caput, do Cdigo de Processo Civil). Aps sopesar o grau de complexidade do trabalho, os valores praticados no mercado de trabalho para o desempenho de atividades similares e a capacidade de pagamento da empresa, cabe ao juiz indicar tanto o valor quanto a forma de pagamento da remunerao do administrador judicial. Trata-se de deciso interlocutria passvel de impugnao mediante agravo de instrumento, recurso que pode ser interposto pelo empresrio individual, pela sociedade empresria, bem assim pelos demais legitimados previstos no art. 499 do Cdigo de Processo Civil (p. ex., algum credor, o Ministrio Pblico). Quanto ao valor, a remunerao jamais pode ser superior a cinco por cento dos crditos pendentes (art. 24, 1, da Lei n. 11.101/2005). No que tange forma, no admissvel o imediato pagamento integral da remunerao ao administrador judicial. Quarenta por cento ficam reservados para pagamento somente depois da apresentao do relatrio final da recuperao judicial pelo administrador, da aprovao do relatrio final pelo juiz, da prestao de contas pelo administrador e do julgamento das contas pelo juiz (arts. 24, 2, 63, I, e 154). A propsito, o administrador judicial que tiver suas contas desaprovadas pelo juiz perde o direito de remunerao (art. 24, 4, da Lei n. 11.101/2005, e art. 919, in fine, do Cdigo de Processo Civil). Ainda em relao sentena de rejeio das contas, o juiz tambm deve fixar a responsabilidade civil do administrador judicial, pode determinar a indisponibilidade e at o sequestro (rectius, arresto3) de bens do administrador, bem assim determinar a remessa de fotocpias dos autos ao Ministrio Pblico, para a apurao de eventual responsabilidade penal do administrador (arts. 179, 184, caput, e 188, todos da Lei n. 11.101/2005

A despeito da literalidade do preceito legal, na verdade, trata-se de arresto, porquanto a condenao ao pagamento de indenizao enseja execuo por quantia certa. Com a mesma opinio, na doutrina: Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 17. ed., 2005, p. 176: Entre eles se encontra o do j comentado art. 653, inserido na execuo, e o do art. 154, 5, da Lei de Falncias (a lei refere-se a sequestro, mas o caso de arresto). Por oportuno, o captulo VII do presente tomo versa sobre as cautelares de sequestro e de arresto.

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c/c o art. 40 do Cdigo de Processo Penal). A sentena de rejeio das contas serve como ttulo executivo para a execuo da indenizao devida pelo administrador judicial (art. 154, 5). Tal como o administrador com contas rejeitadas, tambm perde o direito remunerao o administrador substitudo por renncia sem razo relevante ou destitudo pelo juiz por dolo, culpa, desdia ou descumprimento de qualquer obrigao legal. Em contraposio, se a renncia ao munus for considerada justificada pelo juiz, subsiste o direito remunerao em prol do administrador judicial, mas apenas proporcional ao trabalho realizado (art. 24, 3). Quanto natureza do crdito relativo remunerao do administrador judicial, trata-se de crdito extraconcursal, conforme revela o art. 84, I, da Lei n. 11.101/2005. Da a respectiva preferncia de pagamento em relao a outros crditos, como os arrolados no art. 83. Por fim, a responsabilidade pelo pagamento da remunerao do administrador judicial do empresrio individual ou da sociedade empresria, conforme o caso (art. 25).

1.9. Prestao de contas pelo administrador judicial


Por fora dos arts. 24, 2, e 63, I, ambos da Lei n. 11.101/2005, o administrador judicial tem o dever de prestar contas ao juiz, no prazo de trinta dias da sentena de encerramento do processo (de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso), com a observncia do disposto nos arts. 154 e 155, preceitos aplicveis vista do 2 do art. 24. Com efeito, cabe ao prprio administrador efetuar a prestao mediante petio instruda com os documentos comprobatrios das contas, no prazo de trinta dias da sentena de encerramento do processo (arts. 63, caput e inciso I, 154, caput e 1). Na eventualidade de inrcia por parte do administrador judicial, cabe ao juiz determinar a intimao pessoal do administrador, a fim de que preste as contas em cinco dias, sob pena de crime de desobedincia (art. 23 da Lei n. 11.101/2005). Ainda em relao omisso do administrador judicial, a ao de prestao de contas tambm pode ser proposta por quem tem o direito de exigi-las (art. 914, I, do Cdigo de Processo Civil, c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005), como o empresrio individual e a sociedade empresria, em razo do pagamento da remunerao em prol do administrador (art. 25 da Lei n. 11.101/2005).
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Prestadas as contas pelo administrador judicial, a petio deve ser autuada em separado (art. 154, 1, da Lei n. 11.101/2005, e art. 919 do Cdigo de Processo Civil). Em seguida, o juiz determina a publicao de aviso de que as contas esto disponveis aos interessados, os quais tm dez dias para oferecimento de impugnao (art. 154, 2, da Lei n. 11.101/2005). Decorrido o decndio de impugnao ou, impugnadas as contas, realizadas as eventuais diligncias necessrias apurao dos fatos, o juiz intima o Ministrio Pblico para apresentao de parecer, em cinco dias (art. 154, 3, da Lei n. 11.101/2005). Apresentada impugnao por algum interessado (p. ex., pelo empresrio individual, pela sociedade empresria, por algum credor) ou manifestao contrria do Ministrio Pblico, aberta vista ao administrador judicial, a fim de que este seja ouvido, em cinco dias (arts. 154, 3, e 189, ambos da Lei 11.101/2005, e art. 185 do Cdigo de Processo Civil). Por fim, o juiz profere sentena, com o julgamento das contas (art. 154, 4, da Lei n. 11.101/2005). Na eventualidade da rejeio das contas, o juiz deve fixar a responsabilidade civil do administrador judicial, quando tambm pode determinar a indisponibilidade e at o sequestro (rectius, arresto4) de bens na prpria sentena de rejeio, a qual serve como ttulo executivo contra o administrador judicial responsvel pela indenizao (art. 154, 5, da Lei n. 11.101/2005). Ainda em relao sentena de rejeio das contas, se constatar algum delito cometido pelo administrador judicial, cabe ao juiz determinar a remessa de fotocpias dos autos ao Ministrio Pblico, para a apurao de eventual responsabilidade penal do administrador judicial (arts. 179, 184 e 188, todos da Lei n. 11.101/2005 c/c o art. 40 do Cdigo de Processo Penal). A sentena impugnvel mediante apelao, em quinze dias (arts. 154, 6, e 189, da Lei n. 11.101/2005, e art. 508 do Cdigo de Processo Civil). Aps o trnsito em julgado, os autos da prestao de contas devem ser apensados aos autos do processo de recuperao ou de falncia (art. 154, 1).

A despeito da literalidade do preceito legal, na verdade, trata-se de arresto, porquanto a condenao ao pagamento de indenizao enseja execuo por quantia certa. Com a mesma opinio, na doutrina: Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro. v. III, 17. ed., 2005, p. 176: Entre eles se encontra o do j comentado art. 653, inserido na execuo, e o do art. 154, 5, da Lei de Falncias (a lei refere-se a sequestro, mas o caso de arresto).

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1.10. Exonerao do administrador judicial


Proferida a sentena de encerramento da recuperao judicial, aprovado o relatrio final da recuperao, prestadas as contas pelo administrador e paga a parcela remanescente da respectiva remunerao, h a exonerao do administrador judicial pelo juiz, ato derradeiro que marca o trmino da atuao do administrador no processo de recuperao (art. 63, IV). Mutatis mutandis, o mesmo ocorre no processo de falncia, com a prolao da sentena de encerramento da falncia (art. 156), com a consequente exonerao do administrador judicial.

2. Classificao, verificao e habilitao dos crditos


2.1. Conceito
A classificao dos crditos consiste na elaborao do rol de preferncia de recebimento dos credores consoante a capacidade de pagamento do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial ou com a falncia decretada, conforme o caso. A ordem de prioridade extrada dos arts. 83 e 84 da Lei n. 11.101/2005. No que tange ao processo de recuperao judicial, h lugar para alterao do rol legal; j no processo de falncia, a ordem legal de preferncia taxativa, de observncia obrigatria.

2.2. Existncia da classificao dos crditos na recuperao judicial


Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a classificao dos crditos no diz respeito apenas ao processo de falncia5, mas tambm ao processo de recuperao judicial, no qual h a igual necessidade da classificao para pagamento dos credores, como bem revelam os arts. 22, I, a, 51, III, e 52, 1, II, todos da Lei n. 11.101/2005, in verbis: classificao de cada crdito. A ordem de pagamento, todavia, pode ser modificada no plano de recuperao a ser submetido deliberao dos credores.

Com efeito, a classificao dos crditos tem maior importncia no processo de falncia, em razo da impossibilidade de alterao da ordem legal, a qual s possvel no processo de recuperao judicial. Diante do carter absoluto do rol de crditos no processo falimentar, os respectivos preceitos de regncia foram includos no bojo do Captulo V da Lei n. 11.101/2005, destinado falncia.

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2.3. Ordem legal de classificao dos crditos


Os arts. 83 e 84 trazem a ordem de classificao dos crditos, a qual, entretanto, enseja modificao no processo de recuperao judicial, consoante o disposto no plano de recuperao a ser aprovado em assembleia. De qualquer forma, as classificaes dos crditos realizadas antes da aprovao do plano devem seguir o disposto nos arts. 83 e 84 da Lei n. 11.101/2005. Antes de qualquer outro pagamento, devem ser pagos, em prazo no superior a trinta dias, os crditos trabalhistas dos ltimos trs meses anteriores ao ajuizamento da recuperao judicial, at o limite de cinco salrios mnimos por trabalhador (arts. 54, pargrafo nico, e 151). Em seguida, devem ser pagas as restituies em dinheiro determinadas mediante sentenas proferidas em aes de restituio (arts. 86, pargrafo nico, 149 e 151)6. Depois, devem ser pagos os crditos extraconcursais, consoante a ordem estabelecida no art. 84: a remunerao do administrador judicial e dos respectivos auxiliares contratados mediante autorizao judicial (art. 84, I); as quantias fornecidas pelos credores ao empresrio individual ou sociedade empresria em recuperao ou em falncia (art. 84, II); as despesas com a arrecadao, a administrao, a realizao do ativo e a distribuio do passivo entre os credores (art. 84, III); as custas judiciais em geral (art. 84, III e IV); e as obrigaes resultantes de atos jurdicos praticados durante a recuperao judicial (arts. 67 e 84, V). Aps o pagamento dos crditos extraconcursais, h a incidncia do art. 83, com a observncia da ordem de preferncia dos crditos concursais. Em primeiro lugar, so pagos os crditos trabalhistas e os decorrentes de acidente de trabalho, embora com a limitao do pagamento preferencial daqueles (crditos trabalhistas) at o valor de 150 salrios mnimos (art. 83, I), porquanto o crdito trabalhista superior remanescente passa a integrar a classe destinada aos crditos quirografrios (art. 83, VI, c)7.

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O posterior Captulo VIII versa sobre a ao de restituio. O Plenrio do Supremo Tribunal Federal declarou a constitucionalidade do art. 83, I e IV, da Lei n. 11.101/2005, no julgamento da Ao Direta de Inconstitucionalidade 3.934, cujo acrdo foi publicado com a seguinte ementa: AO DIRETA DE INCONSTITUCIONALIDADE. ARTS. 60, PARGRAFO NICO, 83, I E IV, E 141, II, DA LEI 11.101/2005. FALNCIA E RECUPERAO JUDICIAL.

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Em segundo lugar, so pagos os crditos com garantia real (art. 1.419 do Cdigo Civil), mas apenas at o limite do bem gravado (art. 83, II e 1), porquanto o crdito superior remanescente passa a integrar a classe destinada aos crditos quirografrios (art. 83, VI, b). Dentro do limite do valor do bem gravado, os crditos com garantia real tm preferncia em relao aos crditos tributrios, privilegiados (especial e geral), quirografrios etc. Em terceiro lugar, so pagos os crditos tributrios (art. 83, III), mas no as multas tributrias, as quais integram a classe destinada s multas e so pagas depois dos crditos quirografrios (art. 83, VII). Em quarto lugar, so pagos os crditos com privilgio especial (art. 83, IV), assim considerados os arrolados no art. 964 do Cdigo Civil8, sem prejuzo de outros crditos com privilgio especial ex vi legis, como o Decreto-Lei n. 167/67, em prol dos credores de nota promissria rural e de duplicata rural.

INEXISTNCIA DE OFENSA AOS ARTS. 1, III, E IV, 6, 7, I, E 170, DA CONSTITUIO FEDERAL DE 1988. ADI JULGADA IMPROCEDENTE. I Inexiste reserva constitucional de lei complementar para a execuo dos crditos trabalhistas decorrente de falncia ou recuperao judicial. II No h, tambm, inconstitucionalidade quanto ausncia de sucesso dos crditos trabalhistas. III Igualmente no existe ofensa Constituio no tocante ao limite de converso de crditos trabalhistas em quirografrios. IV Diploma legal que objetiva prestigiar a funo social da empresa e assegurar, tanto quanto possvel, a preservao dos postos de trabalho. V Ao direta julgada improcedente (Pleno do STF, ADI 3.934/DF, Dirio da Justia eletrnico, 5-11-2009).
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Eis os credores com privilgio especial por fora do art. 964 do Cdigo de 2002: o credor de custas e despesas judiciais feitas com a arrecadao e liquidao, sobre a coisa arrecadada e liquidada; o credor por despesas de salvamento, sobre a coisa salvada; o credor por benfeitorias necessrias ou teis, sobre a coisa beneficiada; o credor de materiais, dinheiro, ou servios para a sua edificao, reconstruo, ou melhoramento, sobre os prdios rsticos ou urbanos, fbricas, oficinas, ou quaisquer outras construes; o credor por sementes, instrumentos e servios cultura, ou colheita, sobre os frutos agrcolas; o credor de aluguis, quanto s prestaes do ano corrente e do anterior, sobre os enfeites e utenslios de uso domstico, nos prdios rsticos ou urbanos; o autor ou seus legtimos representantes, pelo crdito fundado contra aquele no contrato da edio, sobre os exemplares da obra existente na massa do editor; o trabalhador agrcola, quanto dvida dos seus salrios, sobre o produto da colheita, para a qual houver concorrido com o seu trabalho, e precipuamente a quaisquer outros crditos, ainda que reais.

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Em quinto lugar, so pagos os crditos com privilgio geral (art. 83, V), assim considerados os previstos no art. 965 do Cdigo Civil9, alm de outros crditos com privilgio geral previstos em lei, como os honorrios advocatcios arbitrados em deciso judicial (art. 24, caput, da Lei n. 8.906/94). Em sexto lugar, so pagos os crditos quirografrios, como os ttulos de crdito em geral10, os contratos comerciais, os crditos no satisfeitos pela alienao de bem gravado com garantia real, os crditos trabalhistas superiores a 150 salrios mnimos e os crditos trabalhistas cedidos a terceiros (art. 83, VI e 4). Em stimo lugar, so pagas as multas em geral, at mesmo as tributrias (art. 83, VII). Com efeito, as multas em geral s so pagas depois dos crditos quirografrios. Por fim, so pagos os crditos subordinados, assim considerados os crditos dos scios e dos administradores sem vnculo empregatcio, alm de outros previstos em lei (art. 83, VIII). certo, entretanto, que a classificao dos crditos provenientes dos arts. 83 e 84 tem maior importncia no processo de falncia, no qual de observncia obrigatria. No obstante, tambm tem utilidade no processo de recuperao judicial, ainda que para a elaborao da petio inicial, da posterior Relao de Credores pelo administrador judicial, com repercusso na elaborao do Quadro Geral de Credores. A ordem de pagamento, todavia, segue o disposto no plano de recuperao judicial, no qual possvel modificar no s a ordem, mas tambm a forma e at o valor dos crditos, sempre sob a condio da aprovao pelos credores em assembleia.

2.4. Classificao inicial


A petio inicial da recuperao judicial e da autofalncia deve ser instruda com a relao nominal dos credores, acompanhada da classi-

Eis os credores com privilgio geral por fora do art. 965 do Cdigo Civil de 2002: o crdito por despesa de seu funeral, feito segundo a condio do morto e o costume do lugar; o crdito por despesas com o luto do cnjuge sobrevivo e dos filhos do devedor falecido, se foram moderadas; o crdito por despesas com a doena de que faleceu o devedor, no semestre anterior sua morte; o crdito pelos gastos necessrios mantena do devedor falecido e sua famlia, no trimestre anterior ao falecimento. Ressalvadas as excees consubstanciadas na nota promissria rural e na duplicata rural, ttulos de crdito que tm privilgio especial.

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ficao inicial e do valor dos crditos, conforme determinam o inciso III do art. 51 e o inciso II do art. 105 da Lei n. 11.101/2005. Com efeito, a classificao inicial deve instruir a petio inicial da autofalncia, isto , da falncia requerida pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria. Nas demais falncias, a classificao inicial dos credores tambm deve ser apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, mas no prazo de cinco dias aps a intimao da decretao da falncia (art. 99, III).

2.5. Primeiro edital


Se admitir o processamento da recuperao judicial, o juiz determina a publicao do primeiro edital no rgo oficial de imprensa, com a relao nominal de credores e a classificao inicial dos crditos previstas no inciso III do art. 51 (art. 52, 1, II). No basta, entretanto, a publicao do edital com a relao no rgo oficial de imprensa; vista da Lei n. 11.101/2005, o administrador judicial deve enviar correspondncia a cada um dos credores constantes da relao nominal, com a comunicao da classificao inicial dos crditos (art. 22, I, a). Mutatis mutandis, o mesmo procedimento tem lugar na falncia e na autofalncia, tendo em vista o disposto nos arts. 22, I, a, 99, III e pargrafo nico, e 105, II, todos da Lei n. 11.101/2005.

2.6. Prazo de quinze dias para habilitaes e divergncias


Como consequncia da publicao do primeiro edital com a relao nominal dos credores e a classificao inicial dos crditos (arts. 52, 1, II, e 99, III e IV, e pargrafo nico), h o incio do prazo de quinze dias para que os credores e demais interessados11 apresentem as respectivas divergncias e habilitaes (arts. 7, 1, e 52, 1, III, primeira parte).

2.7. Diferena entre divergncia e habilitao


As divergncias podem versar sobre os crditos j relacionados na classificao inicial; as habilitaes podem tratar de crditos no relacionados na classificao inicial (art. 7, 1). Outra diferena importante

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Por exemplo, credores no relacionados na classificao inicial.

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reside na consequncia jurdica da ausncia de habilitao e da inexistncia de divergncia na quinzena legal: a ausncia de habilitao de crditos no ocasiona a precluso, em razo da inexistncia de intimao pessoal ao requerente, porquanto este no integra a relao nominal de credores que acompanha a petio inicial. Da o recebimento de habilitao retardatria como impugnao, a fim de que seja julgado o pedido de incluso do crdito do at ento terceiro em relao ao processo (art. 10, 5). O mesmo raciocnio no tem aplicao ao credor que deixa de apresentar divergncia na quinzena legal, porquanto o mesmo intimado por correspondncia enviada pelo administrador judicial (art. 22, I, a). Da a impossibilidade da aplicao do art. 10, 5, em prol do credor omisso: dormientibus non succurrit ius12.

2.8. Forma da habilitao e da divergncia


As habilitaes de crdito devem ser veiculadas na quinzena legal mediante requerimento endereado ao administrador judicial, com a indicao do nome e do endereo do credor, bem assim do endereo em que o credor deve ser intimado dos atos do processo (arts. 7, 1, e 9, caput e inciso I). O requerimento de habilitao tambm deve conter o valor do crdito, a origem do mesmo e a respectiva classificao. O requerimento tambm deve ser instrudo com os documentos comprobatrios do crdito, sem prejuzo da produo de outras provas para a demonstrao do crdito (art. 9, II e III). Em regra, a habilitao deve ser instruda com os documentos e ttulos originais, salvo se estiverem em autos de outro processo, hiptese na qual permitida a apresentao de fotocpia autenticada (art. 9, pargrafo nico). Na eventualidade da existncia de crdito com garantia, o credor tambm deve apresentar o instrumento da garantia, com a petio de habilitao (art. 9, IV e V). Mutatis mutandis, o art. 9 tambm aplicvel por analogia s eventuais divergncias dos credores j relacionados, salvo em relao s in-

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O Professor Agnelo Amorim Filho prestigia o princpio dormientibus non succurrit ius, vale dizer, o direito no socorre aos que dormem, em excelente artigo doutrinrio publicado na Revista dos Tribunais, v. 300, p. 7.

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formaes j existentes nos autos do processo13, as quais no precisam ser reiteradas no requerimento de divergncia. Por fim, tanto as habilitaes quanto as divergncias devem ser juntadas aos prprios autos principais do processo de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso.

2.9. Elaborao da relao de credores pelo administrador judicial


Decorrido o prazo de quinze dias para as divergncias e as habilitaes, o administrador judicial realiza a verificao dos crditos (art. 7, caput), com a considerao da classificao inicial e dos respectivos documentos que acompanharam a petio inicial, bem assim das divergncias e das habilitaes apresentadas pelos credores e interessados. Com base nas informaes e documentos j existentes nos autos e nas supervenientes divergncias e habilitaes dos credores e interessados, o administrador judicial elabora a relao de credores, com a respectiva classificao dos crditos, dentro de 45 dias do trmino da quinzena destinada s habilitaes e divergncias (arts. 7, 1 e 2, e 22, I, e).

2.10. Segundo edital


Dentro dos mesmos 45 dias do trmino da quinzena destinada s habilitaes e divergncias, o administrador judicial tambm deve providenciar a publicao do segundo edital no rgo oficial de imprensa, com a relao de credores e a respectiva classificao. O edital deve conter o local, o horrio e o prazo comum para que o Ministrio Pblico, o Comit, os credores, o empresrio individual ou os scios da sociedade empresria tenham acesso e conhecimento dos documentos vista dos quais o administrador judicial realizou a verificao dos crditos e elaborou a relao de credores, com a respectiva classificao dos crditos (art. 7, 2).

2.11. Prazo de dez dias para impugnaes contra a relao de credores


Publicado o edital com a relao de credores no rgo oficial de imprensa, o Ministrio Pblico, o Comit, os credores e o empresrio

13

Por exemplo, nome e endereo do credor.

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individual ou os scios da sociedade empresria tm dez dias para apresentarem as respectivas impugnaes contra a relao elaborada pelo administrador judicial (art. 8, caput).

2.12. Ausncia de impugnao e homologao da relao de credores


Decorrido in albis o decndio legal para impugnao da relao de credores, o juiz profere deciso homologatria, quando aquela relao homologada j na qualidade de Quadro Geral de Credores (art. 14).

2.13. Apresentao de impugnao


Apresentada alguma impugnao no decndio legal, deve ser esta autuada em separado (art. 8, pargrafo nico). Na eventualidade da veiculao de mais de uma impugnao sobre o mesmo crdito, as impugnaes devem ser autuadas em conjunto, mas tambm em apenso (art. 13, pargrafo nico). As impugnaes devem ser oferecidas mediante petio endereada ao mesmo juzo do processo, com fundamentao na ausncia de algum crdito, na ilegitimidade, no excesso, na insuficincia ou na irregularidade da ordem de classificao de crdito relacionado (art. 8). Alm de fundamentadas, as peties devem ser instrudas com os documentos comprobatrios das respectivas impugnaes, sem prejuzo da possibilidade da produo de outras provas (art. 13).

2.14. Habilitao retardatria convertida em impugnao


A habilitao de crdito retardatria, isto , apresentada depois do prazo de quinze dias da publicao do primeiro edital (art. 7, 1), recebida e processada como se impugnao fosse, desde que tenha sido veiculada antes da homologao do Quadro Geral de Credores (art. 10, 5).

2.15. Intimao dos credores para contestao das impugnaes


Os credores com crditos impugnados so intimados e tm cinco dias para contestarem as impugnaes (art. 11). As contestaes podem ser instrudas com os documentos que os credores considerarem relevantes para a comprovao dos respectivos crditos, sem prejuzo do requerimento de produo de outras provas. As contestaes devem ser juntadas aos autos separados das respectivas impugnaes.
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2.16. Intimao do empresrio, da sociedade empresria e do Comit


Em seguida, so intimados o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso, bem assim o Comit, se constitudo, para manifestao no prazo comum de cinco dias (art. 12).

2.17. Parecer do administrador


Depois da intimao do empresrio, da sociedade empresria e do Comit h a intimao do administrador judicial, para emitir parecer circunstanciado no prazo de cinco dias (art. 12, pargrafo nico).

2.18. ltima fase do processamento das impugnaes


Aps o parecer do administrador judicial, os autos das impugnaes sobem conclusos ao juiz, para a fixao dos pontos controvertidos e a determinao da produo de provas adicionais. Na mesma oportunidade, o juiz tambm deve designar a audincia de instruo e julgamento. Na eventualidade, todavia, de instruo j suficiente, o juiz pode julgar desde logo as impugnaes (art. 15).

2.19. Deciso interlocutria agravvel


Resta saber qual a natureza do pronunciamento por meio do qual o juiz resolve as impugnaes contra a relao dos credores elaborada pelo administrador judicial. No pargrafo nico do art. 18 h o vocbulo sentena, in verbis: sentena que houver julgado as impugnaes14. No obstante, trata-se de deciso interlocutria, em razo do julgamento de mero incidente processual (art. 162, 2, do Cdigo de Processo Civil). A respectiva deciso interlocutria impugnvel mediante agravo de instrumento, como bem revela o art. 17. Por fora do art. 189 da Lei n. 11.101/2005, incide o art. 522 do Cdigo de Processo Civil, razo pela qual o agravo de instrumento deve ser interposto em dez dias perante o tribunal competente.

14

Autorizada doutrina sustenta que h prolao de sentena, mas reconhece o cabimento do recurso de agravo: Contra a sentena proferida na impugnao de crdito cabe agravo (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 343).

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2.20. Consolidao do quadro geral de credores pelo administrador


Proferidas todas as decises acerca das impugnaes aviadas contra a Relao dos Credores elaborada pelo administrador judicial, cabe a este consolidar o quadro geral de credores, com a considerao daquela relao e das decises prolatadas pelo juiz ao julgar as impugnaes (art. 18, caput). O quadro geral de credores deve conter o montante e a classificao de cada crdito (art. 18, pargrafo nico).

2.21. Homologao do quadro geral pelo juiz


Em seguida, o juiz homologa o quadro geral de credores consolidado pelo administrador judicial e juntado aos autos do processo, bem assim determina a imediata publicao do inteiro teor do quadro geral no rgo oficial de imprensa (art. 18, caput e pargrafo nico). O pronunciamento homologatrio do quadro geral de credores tambm tem natureza de deciso interlocutria. A propsito, enquanto a deciso sobre o incidente de impugnao proferida nos respectivos autos separados, a deciso homologatria do quadro geral de credores prolatada nos prprios autos principais do processo de recuperao judicial (ou de falncia, conforme o caso), com a posterior publicao (art. 18, pargrafo nico).

2.22. Ao anulatria
Decorrido o prazo de dez dias para interposio de agravo de instrumento contra a deciso interlocutria, a homologao no poder mais ser discutida no processo de recuperao judicial nem no processo falimentar, conforme o caso. H, todavia, a possibilidade do ajuizamento de ao anulatria sob o procedimento ordinrio perante juiz de primeiro grau, consoante a combinao dos arts. 19 e 189 da Lei n. 11.101/2005, com os arts. 352, II, e 486, ambos do Cdigo de Processo Civil. Com efeito, a ao prevista no art. 19 da Lei n. 11.101 no a rescisria15 do art. 485 do Cdigo de Processo Civil, mas, sim, a anulatria do art. 486, porquanto tem como alvo a deciso homologatria do quadro geral de credores do art. 18.

15

No obstante, autorizada doutrina ensina que a ao prevista no art. 19 rescisria, ou seja, ao de resciso (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 344). Ainda que muito respeitvel a denominao sugerida pela melhor doutrina, a ao sub examine no tem ligao com a ao rescisria do art. 485 do Cdigo de Processo Civil, mas, sim, com a ao anulatria do art. 486. Da a opo pela segunda denominao: ao anulatria. A respeito das diferenas entre a ao rescisria e a ao anulatria: Bernardo Pimentel Souza, Introduo aos recursos cveis e ao rescisria, 7. ed., 2010.

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Em regra, a ao anulatria deve ser proposta perante o juzo do processo de recuperao judicial ou de falncia, conforme o caso, salvo quando o crdito for de natureza trabalhista ou proveniente de ao por quantia ilquida, hipteses nas quais a ao anulatria deve ser proposta no juzo de origem (art. 19, 1). Quanto aos legitimados, a ao anulatria pode ser ajuizada pelo Ministrio Pblico, pelo administrador judicial, pelo Comit e por qualquer credor, at o encerramento do processo de recuperao judicial ou da falncia, conforme o caso, tudo luz dos arts. 19, 63 e 156. A ao anulatria tem como escopo a excluso, outra classificao ou a retificao de qualquer crdito, em razo da descoberta de falsidade, dolo, simulao, fraude, erro essencial, bem assim de documentos ignorados no momento do julgamento do crdito ou da respectiva incluso no quadro geral de credores. Proposta a ao anulatria, o titular do crdito questionado somente pode levantar o pagamento da respectiva importncia mediante cauo no mesmo valor (art. 19, 2).

2.23. Ao de retificao do quadro geral de credores


O crdito no habilitado at a homologao judicial do quadro geral de credores s pode ser pleiteado mediante ao prpria, intitulada ao de retificao, tambm sob o procedimento ordinrio previsto no Cdigo de Processo Civil, a ser proposta perante o mesmo juzo da recuperao judicial ou da falncia, conforme o caso, a fim de que seja retificado o quadro geral de credores, com a incluso do crdito no habilitado, tudo consoante o disposto no art. 10, 6, da Lei n. 11.101/2005.

3. Assembleia Geral de Credores


3.1. Conceito
A Assembleia Geral o rgo coletivo de constituio obrigatria16

16

Assim, na doutrina: Como se percebe, as mais relevantes questes relacionadas ao processo de recuperao judicial inserem-se na esfera de competncia da Assembleia dos Credores. Simplesmente no tramita a recuperao judicial sem a atuao desse colegiado (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, 7. ed., 2007, p. 393).

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que congrega todos os credores classificados nos processos de recuperao judicial e de falncia.

3.2. Atribuies
A Assembleia Geral de Credores tem vrias atribuies tanto no processo de recuperao judicial quanto no processo falimentar. No que tange ao processo de recuperao judicial, compete Assembleia Geral (art. 35, I):
Deliberar sobre a aprovao, a rejeio e at sobre a modificao do Plano de Recuperao Judicial apresentado pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria (art. 35, I, a, c/c o art. 53, caput). A deliberao sobre o Plano de Recuperao ocorre em cada uma das classes de credores arroladas no art. 41 da Lei n. 11.101/2005, com a observncia do quorum qualificado previsto no art. 45 da mesma lei. Deliberar sobre a convenincia da existncia do Comit de Credores e, se aprovada a constituio, escolher os respectivos membros, bem assim os eventuais substitutos (art. 35, I, b), sempre em votao separada em cada classe (art. 44). Deliberar sobre o pedido de desistncia da recuperao judicial aps a deciso concessiva do processamento (art. 35, I, d, c/c o art. 52, 4). Com efeito, proposta a ao de recuperao judicial e deferido o respectivo processamento pelo juiz, no admissvel a desistncia pelo empresrio individual ou sociedade empresria, ressalvada a hiptese de a Assembleia Geral de Credores aprovar a desistncia. Deliberar sobre o nome do gestor judicial, na eventualidade do excepcional afastamento do empresrio individual ou do administrador da sociedade empresria da direo da respectiva atividade empresarial (arts. 35, I, d, 64 e 65); Deliberar sobre qualquer outra matria que possa afetar os interesses dos credores, por ser a Assembleia Geral o rgo representativo dos credores na recuperao judicial (art. 35, I, e).

Por fim, em razo do veto presidencial que atingiu a alnea c do inciso I do art. 35 do Projeto da Lei n. 11.101/2005, a Assembleia Geral de Credores no tem competncia para deliberar sobre a substituio do administrador judicial nomeado pelo juiz. Tanto a nomeao quanto a substituio do administrador judicial so da competncia exclusiva do juiz. certo, todavia, que os credores em geral e o Comit de Credores
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podem requerer a substituio do administrador judicial (art. 30, 2), mas a deciso cabe ao juiz, e no Assembleia Geral de Credores, muito menos ao Comit de Credores.

3.3. Competncia para convocar e legitimidade para requerer a convocao da Assembleia Geral
Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, s o juiz do processo tem competncia para convocar a Assembleia Geral de Credores (art. 36, caput). O juiz pode efetuar a convocao de ofcio (p. ex., nas hipteses dos arts. 56 e 65) ou em virtude de requerimento dos legitimados (p. ex., nas hipteses dos arts. 22, I, g, 27, I, e, e 36, 2). Com efeito, o administrador judicial, o Comit e os credores com pelo menos 25 por cento dos crditos de alguma classe tm legitimidade para requerer a convocao da Assembleia Geral ao juiz, mas no para convocar desde logo a Assembleia Geral, porquanto a convocao atribuio exclusiva do juiz do processo (art. 36, caput).

3.4. Classes de credores na Assembleia Geral


Em regra, as deliberaes assembleares so feitas em plenrio, sem a separao dos votos em classes, com a considerao apenas da proporo do valor do crdito de cada credor presente (arts. 38, caput, primeira parte, e 42, primeira parte). A regra, todavia, comporta excees, nas quais h votaes separadas em diferentes classes de credores. Para a aprovao e qualquer outra deliberao acerca do Plano de Recuperao Judicial (art. 45), os credores so divididos nas trs classes previstas no art. 41: titulares de crditos trabalhistas em geral, includos os decorrentes de acidentes de trabalho, independentemente do valor dos respectivos crditos (art. 41, I e 1); titulares de crditos com garantia real, os quais, todavia, votam na presente classe at o limite do valor do bem gravado, quando passam a votar na classe subsequente, em relao aos crditos remanescentes (art. 41, II e 2); e titulares de crditos quirografrios, subordinados, com privilgio especial, com privilgio geral, bem assim os com garantia real, mas apenas em relao ao crditos superiores ao valor do bem gravado (art. 41, III e 2). No que diz respeito aprovao da constituio do Comit de Credores e a escolha dos respectivos membros, os credores tambm so separados em classes (arts. 42, segunda parte, e 44), mas com outra composio. Com efeito, no que tange s deliberaes referentes ao Comit,
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os credores so distribudos nas classes arroladas no art. 26: titulares dos crditos trabalhistas em geral (art. 26, I); titulares dos crditos com garantia real e privilgios especiais (arts. 26, II, e 83, II e IV, da Lei n. 11.101/2005, arts. 964 e 1.149 do Cdigo Civil, e Decreto-Lei n. 167/67); e titulares dos crditos quirografrios e com privilgios gerais (arts. 26, III, e art. 83, V e VI, da Lei n. 11.101/2005, e art. 965 do Cdigo Civil). Por fim, as demais deliberaes da Assembleia Geral relativas ao processo de recuperao judicial so tomadas em plenrio17, com a observncia do disposto no promio do caput do art. 38 e na primeira parte do art. 42.

3.5. Convocao e instalao da Assembleia Geral


Se o juiz do processo constatar a necessidade da oitiva da Assembleia Geral18 ou for apresentado requerimento de convocao pelo administrador judicial, pelo Comit ou pelos credores que representam ao menos 25 por cento dos crditos de alguma das classes do art. 41, h a convocao da Assembleia Geral pelo juiz. Com efeito, a convocao sempre feita pelo juiz, mediante a publicao de edital no rgo oficial de imprensa e em jornais de grande circulao nas localidades do estabelecimento empresarial principal e das eventuais filiais (art. 36). Alm da publicao do edital, fotocpias do aviso de convocao tambm devem ser afixadas de forma ostensiva tanto no estabelecimento empresarial principal quanto nas eventuais filiais (art. 36, 1). O edital deve ser publicado com pelo menos quinze dias de antecedncia da data designada para a Assembleia Geral, com a indicao do dia, da hora e do local da reunio, da pauta dos trabalhos, com a respectiva ordem do dia, alm do local no qual os credores podem ter prvio acesso ao Plano de Recuperao Judicial a ser submetido deliberao da assembleia, se a reunio for versar sobre a aprovao ou a rejeio do Plano (art. 36, I, II e III).

17

De acordo, na doutrina: Sempre que a matria no disser respeito constituio do Comit ou no se tratar do plano de reorganizao, cabe a deliberao ao plenrio (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2007, p. 397). Por exemplo, nas hipteses dos arts. 56 e 65 da Lei n. 11.101/2005.

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Para a instalao da Assembleia Geral em primeira convocao h a necessidade da presena de credores titulares de mais da metade dos crditos de cada uma das trs classes previstas no art. 41 (art. 37, 2). A apurao realizada com a considerao dos valores dos respectivos crditos, e no pelo nmero de credores presentes. A regra consagrada no caput do art. 38 revela que os crditos (e no os credores) que so considerados tanto na apurao do quorum para a instalao dos trabalhos quanto nas deliberaes em geral19. Na eventualidade de ausncia do quorum previsto no 2 do art. 37 para a instalao da assembleia na primeira convocao, ocorre a instalao da assembleia em segunda convocao, a qual s pode ser realizada em prazo igual ou superior a cinco dias da primeira convocao (art. 36, I). Ao contrrio da primeira convocao, no h fixao de quorum mnimo para a realizao da Assembleia Geral em segunda convocao, conforme revela o art. 37, 2, in fine: em 2 (segunda) convocao, com qualquer nmero. Resta saber se o juiz deve determinar a publicao de novo edital destinado segunda convocao ou se a data da segunda convocao deve ser fixada no primeiro edital, j com a observncia do prazo mnimo de cinco dias da primeira convocao. Autorizada doutrina20 sustenta a tese consubstanciada na publicao de novo edital para a segunda convocao. Ainda que muito respeitvel o entendimento favorvel publicao de novo edital especfico para a segunda convocao, o comando do art. 36 permite a concluso de que h a publicao de apenas um edital, j com as datas tanto da primeira convocao quanto da segunda convocao, e com a observncia do lapso mnimo de cinco dias entre as duas datas. A concluso extrada da literalidade do caput do art. 36 (edital) reforada pelos princpios processuais da economia e da celeridade, consagrados no art. 5, LXXXIII, da Constituio Federal, e no art. 75, pargrafo nico, da Lei n. 11.101/2005. Por tudo, o edital (frise-se, nico!) deve conter as duas datas para a primeira e a segunda

19 20

H, todavia, a exceo prevista no 2 do art. 45 da Lei n.11.101/2005, ressalvada no prprio art. 38. Caso no seja alcanado ou mesmo se a Assembleia no se realizar por qualquer outra razo, o anncio da segunda convocao dever ser publicado com a antecedncia mnima de 5 dias da data programada para a realizao da reunio (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, 7. ed., 2007, p. 393).

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convocaes, com a observncia do prazo mnimo exigido pelo inciso I do art. 36.

3.6. Despesas com as convocaes e com a realizao da Assembleia Geral


Em regra, as despesas com as convocaes e com a realizao das assembleias correm por conta do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao judicial ou j em falncia, conforme o caso. Em duas hipteses, entretanto, as despesas so pagas pelos credores. Com efeito, quando o requerimento de convocao parte do Comit (arts. 27, I, e, e 36, 3) ou de credores que representam pelo menos 25 por cento dos crditos de alguma classe (arts. 36, 2 e 3, e 41), as despesas com a convocao so pagas pelos prprios credores.

3.7. Presidncia da Assembleia Geral


Em regra, cabe ao administrador judicial exercer a presidncia da Assembleia Geral de Credores (art. 37). No obstante, quando a deliberao assemblear versar sobre alguma matria em relao qual h incompatibilidade com a presidncia do administrador judicial21, o titular do maior crdito assume a presidncia da Assembleia Geral (art. 37, 1).

3.8. Lista de presena


Em regra, s pode participar da assembleia, com direito de voz e voto, o credor cujo nome constar da lista de presena elaborada luz da ltima classificao vigente na data da reunio (arts. 37, 3, e 39, caput, promio). Com efeito, h trs classificaes ao longo do processo de recuperao judicial e tambm no processo falimentar: 1a) a classificao que acompanha a petio inicial (art. 51, III, e art. 105, II); 2) a classificao do administrador judicial consubstanciada na Relao de Credores (art. 7, 2); 3) a classificao consolidada no quadro geral de credores (art. 18). Por conseguinte, a lista de presena para a assembleia depende

21

A propsito, a principal hiptese de incompatibilidade do administrador judicial (qual seja, a deliberao sobre a substituio do administrador judicial), todavia, no subsistiu sano presidencial, conforme revela o veto imposto pelo Presidente da Repblica alnea c do inciso I e letra a do inciso II do art. 35 da Lei n. 11.101/2005.

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da ltima classificao vigente, conforme a fase processual na qual se encontra a recuperao judicial ou a falncia, no momento da realizao da assembleia (arts. 37, 3, e 39, caput, promio). Alm dos credores includos na classificao vigente no momento da assembleia, tambm as pessoas com habilitaes sub iudice na data da realizao da assembleia e as beneficiadas por deciso judicial tm direito de voz e voto na Assembleia Geral (arts. 17, pargrafo nico, e 39, caput). Para participar das deliberaes assembleares com direito de voz e de voto, o credor deve assinar a lista de presena, a qual ser encerrada no momento da instalao da respectiva assembleia (art. 37, 3). Por fim, na eventualidade de posterior alterao da classificao dos crditos, as deliberaes da Assembleia Geral j tomadas luz da classificao vigente na data da reunio no podem ser invalidadas por posterior deciso judicial (art. 39, 2)22.

3.9. Interpretao sistemtica dos arts. 17, pargrafo nico, e 40 da Lei n. 11.101/2005
Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, no h contradio entre o disposto no pargrafo nico do art. 17 e o teor do art. 40, ambos da Lei n. 11.101/2005. Enquanto o ltimo preceito (art. 40) veda a prolao de deciso judicial para suspender a realizao e para adiar a assembleia em razo de discusso sobre a classificao dos crditos, aquele dispositivo (art. 17) permite a prolao de deciso judicial apenas para impedir ou para garantir a efetiva participao na assembleia, conforme o caso. Ainda que de forma implcita, o art. 17 confirma o disposto no art. 40: ambos revelam que a assembleia no deve ser suspensa nem adiada; mas possvel a concesso de tutela jurisdicional para impedir ou garantir a participao de algum credor na assembleia, a qual, todavia, deve ser realizada na data designada pelo juiz.

22

Assim, na doutrina: Note-se de nenhuma deliberao da assembleia geral ser invalidada caso uma deciso judicial posterior venha a desconstituir, reduzir a valor ou reclassificar qualquer dos crditos que serviram de base para o clculo dos quruns de instalao ou deliberao. Se tais decises pudessem interferir no resultado de assembleias passadas, o processo de recuperao judicial estaria exposto a significativos entraves (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, 7. ed., 2007, p. 397).

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3.10. Admissibilidade da representao de credor por procurador


O credor pode ser representado por procurador constitudo para atuar em seu nome durante a assembleia. A representao do credor mediante procurador, entretanto, depende da apresentao do respectivo instrumento de mandato ou da indicao das folhas dos autos do respectivo processo, at 24 horas antes da data designada no edital de convocao da Assembleia Geral (art. 37, 4).

3.11. Deliberaes da Assembleia Geral


Em regra, so aprovadas as propostas que alcanam mais da metade do valor total dos crditos cujos titulares participam da assembleia, sem a considerao das respectivas classes. Com efeito, vista dos arts. 38, caput, incio, e 42, primeira parte, ambos da Lei n. 11.101/2005, todos os credores presentes participam com votos proporcionais ao valor dos respectivos crditos, sem a considerao das classes. A regra, todavia, no absoluta. H trs hipteses previstas nos arts. 44, 45 e 46 nas quais o critrio de votao de tal forma diferenciado que pode ser denominado qualificado. Enquanto a primeira (art. 44) tem lugar nos processos de recuperao judicial e de falncia, a segunda (art. 45) prpria da recuperao judicial, e a ltima (art. 46) exclusiva do processo falimentar. A propsito da primeira exceo, a votao sobre a constituio e a composio do Comit de Credores no segue o padro previsto no promio do art. 42. Ao invs da deliberao plenria padro, a votao feita em separado, em cada classe (arts. 26 e 44); e basta a aprovao da constituio em uma classe para a formao do Comit de Credores (art. 26). A segunda exceo diz respeito ao Plano de Recuperao Judicial. As deliberaes sobre o Plano de Recuperao devem ocorrer em cada uma das trs classes previstas no art. 41, ou seja, em separado. Na classe relativa aos crditos trabalhistas (inciso I), basta a aprovao por maioria simples dos credores presentes assembleia, sem a considerao do valor dos respectivos crditos (art. 45, 2). J nas outras duas classes (incisos II e III), h a necessidade da aprovao pela maioria simples dos credores presentes assembleia e que tambm representem mais da metade do valor total dos crditos de titulares presentes (art. 45, 1). Por fim, a terceira exceo reside no processo falimentar. Com efeito, a adoo de forma alternativa de alienao do ativo da massa
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falida depende do voto favorvel de dois teros dos crditos presentes assembleia (arts. 46 e 145).

3.12. Credores impedidos de votar nas deliberaes da Assembleia Geral


Os titulares de crditos excetuados no so considerados para a verificao do quorum de instalao nem podem participar de deliberao alguma (art. 39, 1, c/c os arts. 49, 3 e 4, e 86, II). Da mesma forma, o empresrio individual, os scios da sociedade empresria, as sociedades coligadas, controladoras, controladas e as que tenham scio ou acionista com participao superior a dez por cento do capital social da sociedade empresria podem participar da assembleia, mas sem direito de voto e sem a considerao deles para a apurao do quorum de instalao e de deliberao (art. 43).

3.13. Credor impedido de votar na deliberao sobre o Plano de Recuperao


O credor cujo crdito no sofrer alterao alguma no que tange ao valor e s condies originais de pagamento no participa da votao acerca da aprovao do Plano de Recuperao. Alis, nem h a considerao do respectivo credor para a apurao de quorum (art. 45, 3).

3.14. Ata da assembleia


Finda a assembleia, lavrada a respectiva ata, com o relato do ocorrido e das deliberaes. A ata assinada pelo presidente (em regra, o administrador judicial), pelo empresrio individual ou pelo representante da sociedade empresria, bem assim por dois representantes de cada uma das classes votantes. Lanadas as assinaturas, a respectiva ata e a lista de presena devem ser entregues ao juiz dentro das 48 horas do trmino da assembleia, mediante petio de juntada da ata da assembleia aos autos do processo (art. 37, 7).

3.15. Rejeio do Plano de Recuperao


Na eventualidade de o Plano de Recuperao Judicial ter sido rejeitado na assembleia (art. 56, 4), h lugar para a decretao da falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria mediante
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deciso judicial de convolao da recuperao em falncia (art. 73, III, c/c o art. 56, 4)23. Trata-se de deciso interlocutria, razo pela qual impugnvel por meio de agravo de instrumento (art. 100, primeira parte), em dez dias (art. 189 da Lei n. 11.101/2005, c/c o art. 522 do Cdigo de Processo Civil), endereado ao tribunal de segundo grau competente (art. 524 do Cdigo de Processo Civil). Com efeito, rejeitado o plano, a regra a convolao da recuperao judicial em falncia, mas h a excepcional possibilidade de divergncia qualificada, quando o juiz pode conceder a recuperao judicial, a despeito da rejeio do plano pela Assembleia Geral (art. 58, 1).

4. Comit de Credores
4.1. Conceito
O Comit o rgo de constituio facultativa para a fiscalizao e defesa dos interesses dos credores no processo de recuperao judicial e tambm de falncia.

4.2. Constituio do Comit


O Comit formado em razo da aprovao de qualquer uma das classes de credores do art. 26 da Lei n. 11.101/2005. A constituio do Comit, todavia, facultativa; mas basta a votao majoritria favorvel em alguma classe de credores para a criao do rgo.

4.3. Composio do Comit


Em regra, o Comit tem trs membros titulares. Cada titular escolhido em conjunto com dois suplentes, para a eventualidade do no comparecimento ou at da destituio daquele (art. 31, 1). Os representantes titulares e suplentes so escolhidos pelas respectivas classes de credores, assim divididas para a indicao dos componentes do Comit: classe de credores trabalhistas; classe de credores com direitos reais de garantia e com privilgios especiais; e classe de credores quirografrios e com privilgios gerais.

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Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a regra consagrada no 4 do art. 56 e no inciso III do art. 73 est sujeita exceo prevista no 1 do art. 58, consoante refora o pargrafo posterior do prprio texto principal.

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Por fora do art. 44, apenas os respectivos credores podem votar na escolha dos representantes de cada classe no Comit. Assim, os credores trabalhistas tm um representante titular e dois suplentes. Da mesma forma, os credores com direitos reais de garantia e privilgios especiais escolhem um titular e dois suplentes. Por fim, os credores quirografrios e com privilgios gerais escolhem um titular e dois suplentes.

4.4. Presidncia do Comit


Os prprios membros do Comit de Credores escolhem o respectivo presidente entre si (art. 26, 3).

4.5. Comit com menos de trs membros


Embora a regra seja a composio do Comit com trs membros titulares, o 1 do art. 26 autoriza o funcionamento do rgo com nmero inferior, na eventualidade da ausncia de indicao da respectiva representao por alguma classe. Alis, at mesmo possvel o funcionamento do Comit com a representao de apenas uma classe de credores.

4.6. Impedidos
O credor que foi membro de Comit ou administrador judicial nos ltimos cinco anos e foi destitudo, deixou de prestar as contas devidas nos prazos legais ou teve as contas prestadas rejeitadas no pode integrar o Comit. Tambm est impedido de integrar o Comit o credor com relao de parentesco ou afinidade at o terceiro grau com o empresrio individual ou os administradores, controladores ou representantes legais da sociedade empresria em recuperao judicial (ou em falncia, conforme o caso). Da mesma forma, o credor que tiver relao de amizade, inimizade ou dependncia com qualquer um deles tambm no pode integrar o Comit (art. 30, caput e 1, da Lei n. 11.101/2005). Qualquer credor, o Ministrio Pblico, o empresrio individual, bem assim os administradores, controladores e representantes legais da sociedade empresria tm legitimidade para suscitar o impedimento de algum membro do Comit nomeado em desobedincia ao disposto no art. 30 da Lei n. 11.101/2005. Suscitado o impedimento de algum membro do Comit, o juiz deve proferir a respectiva deciso no prazo imprprio (isto , no preclusivo)
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de 24 horas da concluso dos autos, com a confirmao da nomeao ou a destituio do nomeado e a convocao do primeiro suplente escolhido pela mesma classe (arts. 26, 2, 31, 1, e 44, todos da Lei n. 11.101/2005). Da respectiva deciso interlocutria cabe agravo de instrumento, em dez dias (art. 189 da Lei n. 11.101/2005, c/c o art. 522 do Cdigo de Processo Civil).

4.7. Destituio dos membros do Comit


O juiz pode determinar a destituio dos membros do Comit mediante requerimento de qualquer interessado ou at mesmo de ofcio, quando verificar que houve nomeao de credor impedido ou que o membro do Comit no cumpre os respectivos deveres, omisso, negligente ou age de forma lesiva s atividades do empresrio individual, da sociedade empresarial ou contra terceiros (art. 31 da Lei n. 11.101/2005). Destitudo o titular de alguma classe, o juiz convocar o primeiro suplente para recompor o Comit (art. 31, 1).

4.8. Representao superveniente e substituio da representao


A classe ainda no representada no Comit de Credores pode apresentar requerimento endereado ao juiz, com a indicao dos respectivos representantes: tanto o titular quanto os suplentes. O requerimento deve ser subscrito pelos credores com maioria dos crditos da respectiva classe. luz do requerimento com as indicaes dos escolhidos, compete ao juiz efetuar a nomeao dos representantes titular e suplentes, sem a necessidade da oitiva da Assembleia Geral (art. 26, 2, I, da Lei n. 11.101/2005). A substituio dos representantes mediante deliberao de cada classe segue o mesmo procedimento, com a posterior nomeao, pelo juiz, do titular e dos suplentes substitutos escolhidos pela respectiva classe de credores. Com efeito, o juiz leva em considerao o requerimento subscrito pelos credores com maioria dos crditos da classe cuja representao ser substituda, no todo ou em parte (art. 26, 2, II).

4.9. Assinatura do termo de compromisso


Nomeados pelo juiz os escolhidos pelas respectivas classes de credores, os futuros membros do Comit so desde logo intimados pessoalmente para a assinatura do termo de compromisso na sede do juzo,
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dentro das 48 horas posteriores intimao (art. 33). A propsito, o mesmo raciocnio alcana os membros do Comit nomeados em substituio, consoante o disposto no inciso II do 2 do art. 26.

4.10. Responsabilidade dos membros do Comit


Assinado o termo do compromisso, os membros do Comit passam a ser responsveis pelos eventuais prejuzos causados ao empresrio individual, sociedade empresria ou aos credores, em decorrncia de atos dolosos e culposos. A responsabilidade se d tanto no campo penal quanto no plano cvel. Por conseguinte, na eventualidade de um membro do Comit no concordar com alguma deliberao dos demais, deve consignar a divergncia em ata, a fim de afastar as possveis responsabilidades pelo ato danoso doloso ou culposo praticado pelo Comit (art. 32 da Lei n. 11.101/2005).

4.11. Atribuies do Comit


O Comit de Credores tem vrias atribuies arroladas no art. 27, alm de outras tantas previstas nos demais preceitos da Lei n. 11.101/2005. Por exemplo, o art. 8 versa sobre a legitimidade do Comit para impugnar a Relao de Credores elaborada pelo administrador judicial. Outro exemplo reside no art. 66: aps a distribuio da petio inicial da recuperao judicial, o empresrio individual ou a sociedade empresria em recuperao judicial no pode alienar ou onerar bens ou direitos do ativo sem a prvia audincia do Comit24. Da a concluso: a relao das atribuies do art. 27 no exaustiva. Em primeiro lugar, o Comit de Credores tem vrias atribuies de fiscalizao. Com efeito, cabe ao Comit fiscalizar as atividades e examinar as contas do administrador judicial (arts. 27, I, a, e 63, I). Ao Comit tambm compete fiscalizar e elaborar relatrios mensais acerca das atividades administrativas e mercantis do empresrio individual ou da sociedade empresria (arts. 27, II, a, e 64). Ainda no tocante fiscalizao, cabe ao Comit acompanhar a execuo do Plano de Recuperao Judicial (arts. 27, II, b, 53, caput).

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Ressalvados aqueles bens e direitos em relao aos quais o plano de recuperao aprovado j indica a alienao ou a constituio de nus (art. 66, in fine).

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O Comit tambm deve zelar pela regularidade do processo, a fim de que as determinaes legais sejam observadas (art. 27, I, b). Tanto que cabe ao Comit comunicar ao juiz eventual prejuzo aos interesses dos credores ou algum desrespeito aos direitos dos mesmos (art. 27, I, c). Alis, diante de alguma reclamao dirigida ao Comit, compete a este apurar e elaborar o respectivo parecer (art. 27, I, d). Tambm cabe ao Comit requerer ao juiz a convocao da Assembleia, quando for necessria ou conveniente a manifestao dos credores em geral (art. 27, I, e). Na eventualidade do afastamento do empresrio individual ou dos administradores da sociedade empresria da direo das respectivas atividades (arts. 64 e 65), cabe ao Comit submeter autorizao do juiz a alienao de bens do ativo, a constituio de nus reais ou outras garantias, e o endividamento indispensveis continuao da atividade empresarial no perodo anterior aprovao do Plano de Recuperao (art. 27, II, c).

4.12. Deliberaes do Comit


Em regra, as deliberaes do Comit so tomadas em votao majoritria (ou unnime, quando convergentes todos os votos) dos trs membros titulares. Na eventualidade de empate na votao, porquanto o Comit pode funcionar com menos de trs membros (art. 26, 1), cabe ao administrador judicial resolver o impasse. Diante de eventual incompatibilidade do administrador judicial, cabe ao juiz solucionar a divergncia. Em todas as hipteses, as decises tomadas pelo Comit devem ser consignadas no livro de atas, a ser rubricado pelo juiz em seguida. O livro de atas guardado na secretaria do juzo, mas fica disponvel para consulta do administrador judicial, dos credores em geral, do empresrio individual ou dos administradores, controladores ou representantes legais da sociedade empresria (art. 27, 1 e 2).

4.13. Remunerao dos membros do Comit


A remunerao dos membros do Comit deve ser objeto de deliberao na Assembleia Geral, porquanto so os prprios credores os responsveis pelo eventual pagamento, por ser o rgo constitudo para representar os interesses dos credores. Com efeito, ao contrrio do administrador judicial e dos respectivos auxiliares, cujas remuneraes so provenientes do empresrio individual ou da sociedade empresria (art.
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25), os membros do Comit no so remunerados pelo empresrio nem pela sociedade empresria em recuperao judicial (art. 29). Quando muito, so remunerados pelos prprios credores, se assim os mesmos decidirem em assembleia25. Diante de eventual dificuldade para a composio do Comit em razo da aprovao de ingresso voluntrio (ou seja, sem remunerao alguma), o rgo pode no ser constitudo, por falta de credor interessado em assumir o munus. J a constituio mediante remunerao s encontra justificativa em processos de grandes sociedades empresrias (especialmente as sociedades annimas), com credores com capacidade econmico-financeira para arcar com a remunerao dos membros do Comit. Fora da, no h explicao para a existncia do Comit, at mesmo por ser o rgo de constituio facultativa.

4.14. Ressarcimento de despesas do Comit


Ao contrrio do que ocorre com a remunerao, as despesas relacionadas aos atos do Comit no exerccio das atribuies legais (como as arroladas no art. 27) devem ser ressarcidas pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso, aps a comprovao e a autorizao do juiz. Na verdade, o ressarcimento depende no s da comprovao das despesas e da autorizao do juiz, mas tambm da disponibilidade de caixa (art. 29).

4.15. Ausncia de Comit


Na eventualidade de ausncia de Comit, consoante deliberaes negativas de todas as classes de credores, as atribuies do rgo so desde logo exercidas pelo administrador judicial. Diante de incompati-

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De acordo, na doutrina: A funo dos membros do Comit pode ou no ser remunerada. Depende da deliberao adotada pela Assembleia dos Credores. Se deliberado que a funo gratuita, aquele que no se interessar por exerc-la nessas condies deve simplesmente no aceitar a indicao para compor o rgo. Se, por outro lado, a Assembleia dos Credores aprovar alguma remunerao aos membros do Comit, ela deve tambm votar o valor e quem dever arcar com o pagamento. Quanto a este ltimo aspecto, probe a lei que a remunerao dos membros do Comit seja paga pelo devedor em recuperao ou pela massa falida. Quer dizer, os credores devem se cotizar para levantar os recursos necessrios ao pagamento que a Assembleia aprovou (Fbio Ulhoa Coelho, Comentrios nova Lei de Falncias e de Recuperao de Empresas, 2007, p. 79).

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bilidade do administrador, cabe ao juiz exercer as atribuies destinadas ao Comit de Credores (art. 28).

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CA pTul O

reCuPerAo JudiCiAl

iii

1. Conceito, natureza jurdica e escopo da recuperao judicial


A recuperao judicial o processo instaurado perante o Poder Judicirio mediante ao proposta pelo empresrio individual ou sociedade empresria1 em crise econmico-financeira, na tentativa de restabelecer a normalidade da respectiva atividade econmica, em prol dos empregados, dos credores, dos consumidores e at mesmo do Estado, tanto em razo da arrecadao fiscal quanto em virtude do fortalecimento da economia nacional. A propsito, refora o art. 47 da Lei n. 11.101/2005: A recuperao judicial tem por objetivo viabilizar a superao da situao de crise econmico-financeira do devedor, a fim de permitir a manuteno da fonte produtora, do emprego dos trabalhadores e dos interesses dos credores, promovendo, assim, a preservao da empresa, sua funo social e o estmulo atividade econmica.

2. Legitimidade ativa
luz da combinao dos arts. 1 e 48 da Lei n. 11.101/2005, a ao de recuperao judicial pode ser proposta por empresrio individual e por sociedade empresria no exerccio da atividade econmica organizada h mais de dois anos, bem assim pelo cnjuge sobrevivente, pelos herdeiros do empresrio falecido, pelo inventariante e pelo scio remanescente, conforme autoriza o pargrafo nico do art. 48.

Alm dos legitimados ativos (empresrio individual e sociedade empresria) revelados pela combinao dos arts. 1 e 47 da Lei n. 11.101/2005, o pargrafo nico do art. 48 revela a existncia de outros legitimados ativos: cnjuge sobrevivente, herdeiros, inventariante, scio remanescente.

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Por fim, o concordatrio com pedido formulado na vigncia do Decreto-Lei n. 7.661/45, tambm pode requerer a recuperao judicial com fundamento na Lei n. 11.101/2005, consoante autoriza o 2 do art. 192. Deferido o processamento da recuperao judicial, o anterior processo de concordata extinto e os respectivos crditos so inscritos na recuperao judicial, com a observncia do valor original, menos as eventuais parcelas j pagas pelo concordatrio (art. 192, 3).

3. Requisitos para a propositura da recuperao judicial


Alm da legitimidade ativa e do exerccio da atividade econmica h mais de dois anos, o art. 48 da Lei n. 11.101 arrola outros requisitos para a propositura da recuperao judicial, os quais devem ser preenchidos cumulativamente:
No ser falido ou, se o foi, ter a declarao da extino das responsabilidades mediante sentena transitada em julgado (art. 48, I, c/c os arts. 158 e 159). Quanto ao falido, imprescindvel que no tenha cometido crime falimentar2, em razo da restrio prevista no inciso IV do art. 48. Com efeito, ainda que reabilitado por fora dos arts. 158 e 159, o falido que cometeu crime falimentar no tem direito recuperao empresarial, em razo do disposto no inciso IV do art. 48. No ter sido j beneficiado pela concesso da recuperao judicial h menos de cinco anos (art. 48, II). No ter sido j beneficiado pela concesso da recuperao judicial especial para microempresas e empresas de pequeno porte h menos de oito anos (art. 48, III, c/c os arts. 70, 71 e 72). No ter sido condenado por crime empresarial o empresrio individual, algum administrador ou scio controlador da sociedade empresarial (art. 48, IV, c/c os arts. 168 e s. da Lei n. 11.101/2005). Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, no h contradio entre o inciso IV do art. 48 e o inciso I do art. 64. O inciso IV do art. 48

O Ttulo XI do Decreto-Lei n. 7.661/45 era assim intitulado: DOS CRIMES FALIMENTARES. O atual diploma de regncia, qual seja, a Lei n. 11.101/2005, todavia, no prestigiou aquela expresso. Por outro lado, os arts. 168 e s. versam sobre os crimes cometidos no processo falimentar, mas tambm nos processos de recuperao judicial e extrajudicial. Por fim, o comando e o art. 1 da Lei n. 11.101 revelam a adoo de nova terminologia, em consonncia com o disposto nos arts. 966 e s. do Cdigo Civil de 2002. Da a explicao em prol da expresso crimes empresariais.

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versa sobre a ilegitimidade ativa do empresrio individual condenado mediante deciso transitada em julgado e da sociedade empresria cujo administrador ou scio controlador foi condenado por crime empresarial. J o inciso I do art. 64 tem lugar quando o processamento da recuperao judicial j foi admitido. Com efeito, o inciso I do art. 64 incide quando h o superveniente trnsito em julgado da condenao no curso do processo de recuperao judicial, bem assim quando h mudana do administrador na recuperao judicial j em processamento (arts. 1.062, 1.063 e 1.071, II e III, do Cdigo Civil, e art. 50, IV, da Lei n. 11.101/2005). Em contraposio, o inciso IV do art. 48 conduz ao indeferimento liminar da petio inicial da recuperao judicial, em razo da ilegitimidade ativa. Tanto quanto sutil, a diferena relevante, porquanto o art. 64 permite o seguimento da recuperao judicial, com a nomeao de gestor judicial.

A ausncia de algum dos requisitos ocasiona o indeferimento liminar da petio inicial, com a prolao de sentena terminativa, fundada nos arts. 267, VI, e 295, ambos do Cdigo de Processo Civil c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005. Com efeito, trata-se de sentena terminativa, porquanto a hiptese no se enquadra no disposto no art. 73 da Lei n. 11.101/2005, quando h a prolao de deciso interlocutria (agravvel) de decretao da falncia, em razo da convolao da recuperao judicial, por improcedncia da mesma (art. 72, pargrafo nico). No caso sob comento, todavia, no h convolao da recuperao em falncia, mas, sim, mera extino do processo de recuperao judicial por carncia da ao, com prolao de sentena (arts. 267, VI, e 295, ambos do Cdigo de Processo Civil). Da sentena cabe apelao, em quinze dias3. Diante da natureza terminativa da sentena, nada impede a propositura de nova ao de recuperao judicial, to logo esteja satisfeito o requisito formal antes ausente. Com efeito, a combinao do art. 268 do Cdigo de Processo Civil com o art. 48 da Lei n. 11.101/2005 conduz ao raciocnio de que o posterior cumprimento do requisito formal antes ausente permite a propositura de nova ao de recuperao judicial.

4. Crditos alcanados pela recuperao judicial


Por fora do art. 49 da Lei n. 11.101/2005, todos os crditos existentes na data da propositura so alcanados pela recuperao judicial, at

Cf. arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

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mesmo os ainda no vencidos. Com efeito, a recuperao judicial no alcana apenas os crditos vencidos, mas tambm os vincendos. Como regra, as obrigaes anteriores recuperao judicial preservam as condies originais contratadas ou estabelecidas em lei, mas h a possibilidade de modificao no plano de recuperao ( 2 do art. 49). Ainda em relao aos crditos alcanados pela recuperao, os credores preservam seus direitos e privilgios contra os coobrigados, os fiadores e os obrigados de regresso ( 1 do art. 49).

5. Crditos excetuados da recuperao judicial


A regra (da sujeio de todos os crditos recuperao judicial) inserta no caput do art. 49 da Lei n. 11.101/2005, entretanto, comporta excees, porquanto alguns crditos no so alcanados pela recuperao judicial. A importncia entregue ao empresrio individual ou sociedade empresria decorrente de adiantamento a contrato de cmbio para exportao no alcanada pela recuperao judicial (art. 49, 4, da Lei n. 11.101/2005). Por conseguinte, o credor poder pedir a restituio em dinheiro da importncia adiantada em razo de contrato de cmbio para exportao, mediante ao de restituio4. Quanto ao credor titular da posio de proprietrio fiducirio de bens mveis ou imveis, de arrendador mercantil, de proprietrio ou promitente vendedor de imvel cujos contratos contenham clusula de irrevogabilidade ou irretratabilidade, at mesmo em incorporaes imobilirias, ou de proprietrio em contrato de venda com reserva de domnio, os crditos no se submetem aos efeitos da recuperao judicial, porquanto prevalecem os direitos de propriedade sobre a coisa e as condies contratuais, tendo em vista a legislao respectiva. No se permite, contudo, durante o prazo de suspenso de 180 dias, a venda ou a retirada dos bens de capital essenciais atividade empresarial do estabelecimento do empresrio individual ou da sociedade empresria ( 3 do art. 49). Por fim, como so excetuados os crditos, as aes que versem sobre eles no so suspensas em razo do deferimento do processamento da recuperao judicial (art. 52, III, in fine).

Cf. art. 86, II, da Lei n. 11.101/2005, c/c o art. 75, 3 e 4, da Lei n. 4.728/65.

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6. Meios de recuperao judicial


Os meios de recuperao so as solues empresariais propostas pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria em crise econmico-financeira, na tentativa de restabelecer a lucratividade da atividade empresarial. O art. 50 da Lei n. 11.101/2005 arrola os meios disponveis para a obteno da recuperao do empresrio individual e da sociedade empresria. O rol, todavia, no exaustivo, porquanto o preceito de regncia no afasta a utilizao de outros meios (dentre outros). Os principais meios, entretanto, so os seguintes: concesso de prazos adicionais e condies favorecidas para pagamento tanto de dvidas j vencidas quanto das vincendas; ciso, incorporao, fuso ou transformao de sociedade, constituio de subsidiria integral, ou cesso de quotas ou aes; mudana do controle societrio; substituio dos administradores ou em seus rgos administrativos; outorga aos credores da escolha de administradores e tambm do poder de veto nas hipteses estabelecidas pelo plano de recuperao; aumento do capital social; trespasse (isto , transferncia) ou simples arrendamento do estabelecimento, at mesmo para sociedade constituda pelos respectivos empregados; reduo salarial, compensao de horrios e reduo da jornada de trabalho, tudo mediante acordo ou conveno coletiva5; dao em pagamento ou novao de dvidas do passivo; constituio de sociedade de credores; venda parcial dos bens; equalizao dos encargos financeiros relativos a todos os dbitos; usufruto da empresa; administrao compartilhada; emisso de valores mobilirios para participao de cotao em Bolsa de Valores (aes, debntures, bnus de subscrio); constituio de sociedade para adjudicar ativos do empresrio individual ou da sociedade empresria, como forma de realizar pagamentos dos crditos (art. 50 da Lei n. 11.101/2005).

7. Petio inicial
Alm das exigncias comuns previstas no art. 282 do Cdigo de Processo Civil, cuja aplicao encontra sustentao no art. 189 da Lei n.

Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o meio de recuperao empresarial inserto no art. 50, VIII, da Lei n. 11.101/2005 est em harmonia com o disposto no art. 7, VI, da Constituio Federal: VI irredutibilidade de vencimentos, salvo o disposto em conveno ou acordo coletivo.

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11.101/2005, a petio inicial da recuperao judicial deve conter a exposio das causas concretas da situao patrimonial do empresrio individual ou da sociedade empresria, bem assim as razes da crise econmico-financeira (art. 51, I, da Lei n. 11.101/2005). A inicial deve ser instruda com as demonstraes contbeis dos trs ltimos exerccios, includos o balano patrimonial, a demonstrao de resultados acumulados, a demonstrao do resultado desde o ltimo exerccio social, o relatrio gerencial do fluxo de caixa e de sua projeo para o futuro (art. 51, II, da Lei n.11.101/2005). A exordial tambm deve ser instruda com a relao nominal e a qualificao completa dos credores e dos empregados (art. 51, III e IV). A petio inicial ainda deve ser acompanhada da certido comprobatria da regularidade da inscrio no Registro Pblico de Empresas, ou seja, na Junta Comercial, consoante a combinao do art. 51, V, da Lei n. 11.101/2005, com os arts. 967 e 1.150 do Cdigo Civil de 2002, respectivamente: obrigatria a inscrio do empresrio no Registro Pblico das Empresas Mercantis da respectiva sede, antes do incio de sua atividade. O empresrio e a sociedade empresria vinculam-se ao Registro Pblico de Empresas Mercantis a cargo das Juntas Comerciais. Alm da certido obtida na Junta Comercial, a inicial tambm deve ser instruda com os atos constitutivos (p. ex., contrato de firma individual do empresrio individual, contrato social da sociedade limitada, estatuto da sociedade por aes), bem assim com as atas de nomeao dos atuais administradores. A exordial deve ser instruda com a relao dos bens particulares dos scios controladores e dos administradores, com os extratos atualizados das contas bancrias do empresrio individual ou da sociedade empresria, com as eventuais aplicaes financeiras de qualquer modalidade, at mesmo em fundos de investimento ou em bolsas de valores, emitidos pelas respectivas instituies financeiras (art. 51, VI e VII). A petio inicial tambm deve ser acompanhada das certides dos cartrios de protesto da comarca do domiclio do empresrio individual ou da sede da sociedade empresria, bem assim das certides dos cartrios de protesto das comarcas das respectivas filiais (art. 51, VIII). Por fim, a inicial ainda deve ser instruda com a relao das aes em geral nas quais parte o empresrio individual ou a sociedade empresria, at mesmo as aes trabalhistas (art. 51, IX). Embora seja dispensvel a instruo imediata da exordial com os livros comerciais, estes ficam disposio do juzo e do administrador
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judicial, bem como podem ser consultados por qualquer interessado, aps autorizao judicial (art. 51, 1). Alis, o juiz pode determinar o depsito em cartrio dos livros comerciais ou de fotocpias deles (art. 51, 3).

8. Juzo competente
competente para deferir a recuperao judicial o juzo cvel ou empresarial existente na comarca do local do principal estabelecimento do empresrio individual ou sociedade empresria nacional, ou da filial de empresa que tenha sede fora do pas (art. 3 da Lei n. 11.101/2005). No que tange ao conceito de principal estabelecimento, no importa o indicado no contrato ou no estatuto, conforme o caso, mas, sim, o estabelecimento no qual reside o comando da atividade empresarial 6, ainda que no seja o maior do ponto de vista fsico. Trata-se de competncia absoluta7, a qual pode ser declarada de ofcio pelo juiz, bem como pode ser suscitada na contestao ou veiculada a qualquer tempo mediante simples petio. A distribuio da ao de recuperao judicial previne a competncia do juzo para qualquer outro pedido de recuperao judicial, relativo ao mesmo empresrio individual ou mesma sociedade empresarial (art. 6, 8, da Lei n. 11.101/2005).

9. Pronunciamento acerca do processamento da recuperao judicial


Se a petio inicial estiver completa, o juiz defere o processamento da recuperao judicial, oportunidade na qual tambm nomeia o admi-

Quanto ao conceito de principal estabelecimento, merece ser prestigiado o didtico precedente da relatoria do Ministro Slvio de Figueiredo Teixeira: II Consoante entendimento jurisprudencial, respaldado em abalizada doutrina, estabelecimento principal o local onde a atividade se mantm centralizada, no sendo, de outra parte, aquele a que os estatutos conferem o ttulo principal, mas o que forma o corpo vivo, o centro vital das principais atividades do devedor (2 Seo do STJ, CC 32.988/RJ, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 269). Ainda em sentido conforme, tambm na jurisprudncia: Pleno do STF, CJ 6.025/SP, Dirio da Justia, 18-2-1977, Revista Trimestral de Jurisprudncia, v. 81, p. 705. Em sentido semelhante, na jurisprudncia: 1 Turma do STF, RE 98.928/RJ, Dirio da Justia, 12-8-1983, p. 11766.

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nistrador judicial. Com efeito, h a nomeao do administrador judicial no mesmo pronunciamento de concesso do processamento da recuperao judicial8. Na mesma oportunidade, o juiz dispensa o empresrio individual ou a sociedade empresria da apresentao de certides negativas para o exerccio das respectivas atividades, salvo para contratao com o Poder Pblico e para o recebimento de incentivos fiscais ou creditcios. No obstante, em todos os atos, contratos e documentos firmados pelo empresrio individual ou pela sociedade empresarial em recuperao judicial devem ser acrescidos os termos em Recuperao Judicial, aps o nome empresarial (art. 52, II, c/c o art. 69, ambos da Lei n.11.101/2005). Resta saber se o juiz tambm deve determinar a anotao correspondente na Junta Comercial (isto , no Registro Pblico de Empresas9), logo ao deferir o processamento da recuperao judicial. Autorizada doutrina10 sustenta que a anotao da recuperao judicial no Registro de Empresas consequncia da deciso sobre o plano, a qual consta dos arts. 58 e 59 da Lei n. 11.101/2005. Ainda que muito respeitvel a lio da melhor doutrina, a combinao do inciso II do art. 52 com o pargrafo nico do art. 69 permite a concluso de que a anotao na Junta Comercial deve ser ordenada pelo juiz desde logo, j com a admisso do processamento da recuperao judicial, at mesmo para conferir maior segurana jurdica e evitar prejuzos provenientes de eventual conluio fraudulento. Em suma, vista da combinao dos arts. 52, II, in fine, e 69, pargrafo nico, o juiz tambm deve determinar a imediata anotao do deferimento da recuperao judicial, no registro do empresrio individual ou da sociedade empresria perante a Junta Comercial. O juiz tambm ordena a suspenso das aes (como as execues) movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, pelo prazo de 180 dias, com a permanncia dos respectivos autos dos processos nos respectivos juzos de origem. Cabe ao empresrio individual ou sociedade empresria a comunicao da suspenso aos juzos competentes nos quais tramitam as aes nas quais ocupa o polo passivo11. A regra da suspenso, entretanto, no absoluta.

8 9 10 11

Cf. arts. 21 e 52, I, ambos da Lei n. 11.101/2005. Cf. art. 1.150, primeira parte, do Cdigo Civil de 2002. Cf. Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 685 e 687. Cf. arts. 6, caput e 4, e 52, III e 3, ambos da Lei n. 11.101/2005.

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Com efeito, o deferimento do processamento da recuperao judicial no tem o condo de suspender algumas aes. Por exemplo, as aes que versam sobre quantia ilquida devem prosseguir no mesmo juzo de origem (art. 6, 1, da Lei n. 11.101/2005). As execues fiscais e as correlativas aes de embargos s execues fiscais tambm no so suspensas pelo deferimento do processamento da recuperao judicial (art. 6, 7, da Lei n. 11.101/2005, e arts. 5 e 29 da Lei n. 6.830/80). As aes de natureza trabalhista tambm devem prosseguir perante a Justia do Trabalho, com a posterior incluso, no quadro geral de credores, do valor estipulado na sentena do juiz do trabalho (art. 6, 2, da Lei n. 11.101/2005). Por fim, no so suspensas as aes relativas aos crditos excetuados da recuperao judicial12, ou seja, as aes sobre importncias entregues ao empresrio individual ou sociedade empresria como adiantamento a contrato de cmbio para exportao13, bem assim as aes movidas por credor titular da posio de proprietrio fiducirio de bens mveis ou imveis, de arrendador mercantil, de proprietrio ou promitente vendedor de imvel cujos respectivos contratos contenham clusula de irrevogabilidade ou irretratabilidade, inclusive em incorporaes imobilirias, ou de proprietrio em contrato de venda com reserva de domnio (art. 52, III, in fine, c/c o art. 49, 3 e 4). So, em suma, as excees regra da suspenso temporria (por 180 dias) das aes movidas contra o empresrio individual ou sociedade empresria em recuperao judicial. No mesmo pronunciamento de deferimento da recuperao judicial, o juiz determina, ao empresrio individual ou sociedade empresria, a apresentao de contas demonstrativas mensais enquanto perdurar o processo (art. 52, IV). Ainda ao deferir o processamento da recuperao judicial, o juiz ordena a intimao do Ministrio Pblico e a comunicao por carta s Fazendas Pblicas Federal e de todos os Estados e Municpios nos quais o empresrio individual ou a sociedade empresarial tiver estabelecimento empresarial principal ou filial (art. 52, V). Por fim, o juiz ordena a expedio do edital14 previsto no 1 do art. 7 da Lei n. 11.101/2005, para publicao no rgo oficial de im-

12 13 14

Cf. art. 49, 3 e 4, da Lei n. 11.101/2005. Por exemplo, ao de restituio e ao de embargos de terceiro. o denominado primeiro edital, objeto do tpico 4.5 do anterior Captulo I do presente Tomo II.

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prensa, com a observncia das exigncias arroladas nos incisos do 1 do art. 52.

10. Impossibilidade da desistncia da ao: regra e exceo


Proposta a ao de recuperao judicial e deferido o respectivo processamento pelo juiz, no admissvel a desistncia pelo empresrio individual ou sociedade empresria, conforme o caso, ressalvada a hiptese excepcional de a Assembleia Geral de Credores aprovar a desistncia (art. 52, 4, da Lei n. 11.101/2005).

11. Natureza jurdica do pronunciamento do art. 52 da Lei n. 11.101/2005


primeira vista, o pronunciamento de deferimento do processamento da recuperao judicial tem natureza de despacho, razo pela qual irrecorrvel, em virtude da combinao do art. 189 da Lei n. 11.101/2005, com o art. 504 do Cdigo de Processo Civil. Uma segunda reflexo, entretanto, conduz concluso de que o pronunciamento previsto no art. 52 tem contedo decisrio, porquanto ocasiona a suspenso das outras aes em geral 15 movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso, pelo prazo de 180 dias (art. 6, caput e 4, da Lei n. 11.101/2005). Da a verdadeira natureza de deciso interlocutria, como bem revelam o inciso I do 1 do art. 52 e o caput do art. 53 da Lei n. 11.101/2005, in verbis: deciso que defere o processamento da recuperao judicial; deciso que deferir o processamento da recuperao judicial. Por conseguinte, h a possibilidade de interposio de recurso de agravo de instrumento (p. ex., pelo terceiro prejudicado pela suspenso da respectiva ao movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria; pelo Ministrio Pblico, como custos legis, na eventualidade de a petio inicial admitida pelo juiz no cumprir as exigncias legais). No obstante, na vigncia do antigo Decreto-Lei n. 7.661/45, o Superior Tribunal de Justia aprovou o Enunciado 264: irrecorrvel o ato judicial que apenas manda processar a concordata preventiva. Em-

15

Ressalvadas as excees insertas na parte final do inciso III do art. 52 da Lei n. 11.101/2005.

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bora no seja a melhor soluo luz da Lei n. 11.101/2005, no h como afastar a possibilidade de o Superior Tribunal de Justia firmar orientao semelhante em relao ao pronunciamento de deferimento do processamento da atual recuperao judicial, na esteira do Enunciado 264. Por enquanto, na falta de precedente jurisprudencial especfico daquela Corte Superior, possvel defender a tese da recorribilidade (mediante agravo de instrumento) do pronunciamento objeto do art. 52 da Lei n. 11.101/2005.

12. Plano de Recuperao


12.1. Responsabilidade pela apresentao do plano de recuperao
A apresentao da proposta inicial do plano de recuperao judicial cabe ao empresrio individual ou sociedade empresria, conforme o caso (art. 53 da Lei n. 11.101/2005).

12.2. Prazo para a apresentao do plano de recuperao


A proposta referente ao plano de recuperao judicial deve ser apresentada dentro do prazo de sessenta dias, da publicao da deciso de deferimento do processamento da recuperao judicial (arts. 50 e 53).

12.3. Consequncia jurdica do decurso do prazo: decretao da falncia


O decurso in albis do prazo destinado apresentao do plano de recuperao ocasiona a convolao em falncia (arts. 53, caput, e 73, II). Com efeito, o juiz deve decretar a falncia se o plano de recuperao no for apresentado pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria dentro do prazo legal de sessenta dias. A despeito da omisso, no h intimao especfica do empresrio individual ou da sociedade empresria, para a apresentao do plano de recuperao, sob pena de falncia. A omisso quanto ao prazo de sessenta dias conduz imediata convolao em falncia, tendo em vista o disposto nos arts. 53, caput, e 73, II, ambos da Lei n. 11.101/2005, os quais revelam que no h nova intimao do empresrio individual ou da sociedade empresria silente, mas, sim, a imediata decretao da quebra pelo juiz. No obstante, a deciso de convolao da recuperao em falncia impugnvel mediante recurso de agravo de instrumento (art. 100,
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promio), porquanto a falibilidade humana pode ocasionar erro na contagem do prazo legal pelo juiz.

12.4. Elementos do plano de recuperao


A proposta apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria deve conter a discriminao pormenorizada dos meios de recuperao escolhidos para tentar restabelecer a normalidade das atividades empresrias e vencer a atual crise econmico-financeira. Alm dos meios de recuperao arrolados no art. 50, h a possibilidade da indicao de outras solues imaginadas pelo empresrio individual ou pelos administradores da sociedade empresria. Aps a exposio analtica dos meios de recuperao escolhidos, a proposta tambm deve conter o respectivo resumo (art. 53, I, da Lei n. 11.101/2005). Alm da exposio analtica e do resumo dos meios de recuperao, a proposta ainda deve conter a demonstrao da viabilidade econmica (art. 53, II). Por fim, o projeto de plano de recuperao deve ser instrudo com laudo econmico-financeiro subscrito por profissional legalmente habilitado (p. ex., contador, economista), com a avaliao dos bens e ativos do empresrio individual e da sociedade empresria em recuperao judicial (art. 53, III).

12.5. Aviso de recebimento do plano em juzo e prazo para objees dos credores: inteligncia dos arts. 7, 2, 53, pargrafo nico, e 55, caput e pargrafo nico, todos da Lei n. 11.101/2005
Apresentada a proposta com o plano de recuperao judicial, o juiz deve ordenar a publicao de edital no rgo oficial de imprensa, com a notcia do recebimento do plano na secretaria do juzo, a fim de que os credores possam suscitar as respectivas objees, no prazo de trinta dias (arts. 53, pargrafo nico, e 55). Na verdade, a contagem do prazo de trinta dias depende da j ocorrncia da publicao da relao de credores elaborada pelo administrador judicial (art. 7, 2), ou no. Se o edital com o aviso de recebimento do plano tiver sido publicado antes da divulgao da relao dos credores, o prazo de trinta dias para as objees dos credores contado da publicao do edital previsto no 2 do art. 7, isto , do edital com a relao dos credores (arts. 53, pargrafo nico, e 55, caput). No
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obstante, se o aviso de recebimento do plano em juzo ainda no tiver sido publicado no momento da veiculao da relao de credores, o prazo de trinta dias corre do edital referente ao aviso do recebimento do plano de recuperao (art. 55, pargrafo nico), porquanto os credores no teriam como apresentar as respectivas objees ao plano antes da entrega deste em juzo. Da a concluso: o prazo de trinta dias para objees s comea a correr depois da publicao do ltimo edital, seja o referente ao aviso de recebimento do plano (art. 53), seja o edital com a relao de credores (art. 7, 2).

12.6. Restries legais ao plano de recuperao judicial


A proposta do empresrio individual ou da sociedade empresria no pode estabelecer prazo superior a um ano para o pagamento de todos os crditos trabalhistas e provenientes de acidentes do trabalho j vencidos no momento da propositura da recuperao judicial (art. 54). A proposta do plano tambm no pode prever prazo superior a trinta dias para o pagamento dos crditos de natureza estritamente salarial16 vencidos nos ltimos trs meses antes do ajuizamento da recuperao, mas somente at o limite de cinco salrios mnimos por trabalhador (art. 54, pargrafo nico). Os crditos salariais excedentes ficam sujeitos regra do caput do mesmo art. 54.

12.7. Existncia de objeo e convocao da Assembleia Geral de credores


Apresentada alguma objeo por qualquer credor, o juiz deve convocar a Assembleia Geral, a fim de que as trs classes de credores deliberem sobre a aprovao, a modificao ou a rejeio do plano de recuperao judicial. A assembleia deve ser realizada dentro dos 150 dias do deferimento do processamento da recuperao judicial (arts. 35, I, a, 45, e 56). Aprovado o plano de recuperao, os credores tambm podem decidir pela constituio do Comit, bem assim escolher os respectivos membros, tudo na mesma oportunidade. A escolha dos membros do Comit, entretanto, deve observar o disposto nos arts. 26 e 44, com votaes separadas em cada uma das classes de credores (art. 56, 2).

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Somente os crditos provenientes dos contratos de trabalho, sem a incluso dos crditos referentes aos acidentes do trabalho.

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12.8. Modificao do plano de recuperao: plano alternativo


A proposta apresentada pelo empresrio individual ou sociedade empresria passvel de alterao durante as deliberaes na assembleia. No obstante, o plano alternativo dos credores depende da anuncia expressa do empresrio individual ou do representante legal da sociedade empresria. Tambm no possvel a modificao da proposta original em prejuzo somente dos credores ausentes assembleia. Com efeito, admissvel o plano alternativo que implique diminuio e restrio aos credores em geral, mas no apenas em prejuzo dos credores ausentes (arts. 35, I, a, e 56, 3, ambos da Lei n. 11.101/2005).

12.9. Rejeio do Plano


Se a proposta de plano apresentada pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria em recuperao for rejeitada por alguma das classes de credores, h a convolao da recuperao em falncia (arts. 56, 4, e 73, III), ressalvada a hiptese excepcional de divergncia qualificada, quando o juiz pode conceder a recuperao judicial (art. 58, 1). Em regra, todavia, rejeitado o plano de recuperao judicial, compete ao juiz decretar a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, por meio de deciso interlocutria, a qual, todavia, impugnvel mediante agravo de instrumento (art. 100, promio).

12.10. Apresentao das certides negativas de dbitos tributrios


Na eventualidade do decurso in albis do prazo de trinta dias para apresentao de objeo ou, a despeito da veiculao de objeo por algum credor, aprovado o plano de recuperao na Assembleia Geral, deve o empresrio individual ou o representante legal da sociedade empresria apresentar as certides negativas de dbitos tributrios, para que o juiz possa proferir a deciso de concesso da recuperao judicial (arts. 57 e 58, caput, ambos da Lei n. 11.101/2005 c/c os arts. 151, 205 e 206 do Cdigo Tributrio Nacional)17.

17

A propsito, merece ser prestigiado o seguinte trecho veiculado no jornal Estado de Minas de 26 de dezembro de 2006, proveniente da matria do jornalista Paulo Paiva: Os empresrios brasileiros querem mudar a nova Lei de Recuperao de Empresas e Falncias, que entrou em vigor em junho do ano passado. Na verdade, a mudana reivindicada pelo setor resume-se a um nico ponto: o que obriga as

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13. Procedimento da recuperao judicial


13.1. Deciso concessiva da recuperao judicial
Decorrido o prazo de trinta dias sem objeo alguma ou aprovado o plano de recuperao em assembleia, em razo da improcedncia da objeo veiculada por algum credor, cabe ao empresrio individual ou sociedade empresria apresentar as certides negativas de dbitos tributrios ou as certides equiparadas, em razo do parcelamento (arts. 57 e 68 da Lei n. 11.101/2005 c/c os arts. 151, 155-A, 205 e 206 do Cdigo Tributrio Nacional). Em seguida, o juiz concede a recuperao judicial mediante deciso interlocutria passvel de agravo de instrumento (arts. 58, caput, e 59, 2, ambos da Lei n. 11.101/2005).

13.2. Deciso concessiva da recuperao e rejeio do plano


A deciso concessiva tambm pode ser proferida at mesmo quando plano no obtm aprovao integral, ou seja, no alcana o quorum qualificado do art. 45. Com efeito, mesmo que o plano no tenha alcanado aprovao em todas as classes, h lugar para a concesso da recuperao pelo juiz. A prolao da deciso concessiva, entretanto, depende da ocorrncia de divergncia reveladora de uma corrente significativa de credores em prol da aprovao do plano. Por conseguinte, o juiz pode conceder o benefcio da recuperao quando o plano tenha alcanado de forma cumulativa na assembleia: voto favorvel de credores titulares de mais da metade dos crditos presentes assembleia, sem considerao das classes; voto favorvel de pelo menos duas das trs classes ou, na eventualidade da ausncia de alguma classe durante a assembleia, que uma das duas classes presentes tenha optado pela aprovao do plano; voto favorvel

empresas em dificuldades a apresentarem Certides Negativas de Dbitos (CNDs) com a Receita Federal antes de ter acesso aos benefcios da nova legislao. Para empresrios e analistas, a obrigao fere os princpios da prpria lei, j que confere ao Fisco prioridade no recebimento das dvidas, em detrimento dos demais credores. O desejo de alterar esse ponto foi captado pela segunda pesquisa Recuperao de empresas, realizada pela consultora Deloitte com mais de 100 organizaes em todo o pas, todas com faturamento anual a partir de R$ 50 milhes. Cerca de 75% dos entrevistados assinalaram esse tpico na questo o que mais precisa mudar na nova lei (p. 10).

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de pelo menos um tero dos credores da classe contrria aprovao. Satisfeitas todas as exigncias mnimas arroladas no 1 do art. 58, de forma cumulativa, o juiz pode conceder a recuperao judicial.

13.3. Consequncias jurdicas da concesso da recuperao judicial


Homologado o plano e concedida a recuperao judicial, h a novao dos crditos anteriores, com a obrigao do empresrio individual ou da sociedade empresria em recuperao, bem assim de todos os credores submetidos ao processo (arts. 49 e 59). A deciso concessiva ttulo executivo judicial, razo pela qual pode fundamentar futura execuo civil ou falencial (arts. 59, 1, e 62, ambos da Lei n. 11.101/2005, c/c o 475-N18, III, do Cdigo de Processo Civil vigente).

13.4. Recorribilidade da deciso concessiva


Cabe agravo de instrumento contra a deciso concessiva da recuperao judicial (art. 59, 2), recurso que deve ser interposto no prazo de dez dias e endereado ao tribunal de segundo grau competente (arts. 522 e 524 do Cdigo de Processo Civil, aplicveis vista do art. 189 da Lei n. 11.101/2005).

13.5. Prazo mximo do processo de recuperao


O processo de recuperao judicial pode durar at dois anos, prazo que somente computado depois da deciso concessiva da recuperao. Com efeito, ainda que o plano contenha parcelamento por prazo superior (p. ex., sessenta meses), o processo de recuperao deve ser encerrado no prazo mximo de dois anos (art. 61 da Lei n. 11.101/2005).

13.6. Desrespeito ao plano no curso do binio legal


O descumprimento ao disposto no plano de recuperao durante o prazo de dois anos ocasiona a imediata falncia, decretada em razo da convolao da recuperao (arts. 61, 1, e 73, IV). Com efeito, a convolao em falncia pode ocorrer por desrespeito a qualquer obrigao assumida no plano de recuperao judicial (art. 94, III, g).

18

O art. 584 do original Cdigo de Processo Civil de 1973 foi revogado, com a transposio da matria para o art. 475-N do Cdigo vigente.

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No que tange aos atos empresariais praticados durante a recuperao judicial com a observncia das formalidades legais (p. ex., alienao, onerao de bens, endividamento), so considerados vlidos, at mesmo quando a recuperao convolada em falncia. Com efeito, so vlidos os atos empresariais realizados com a observncia da Lei n. 11.101/2005, ainda que a recuperao judicial seja convolada em falncia (art. 74). Na eventualidade de decretao da falncia em qualquer das hipteses de convolao (art. 73), os crditos de obrigaes supervenientes ao ajuizamento da recuperao sero considerados extraconcursais no processo falimentar, razo pela qual tm preferncia e so pagos com preferncia em relao aos crditos concursais (arts. 67, 83 e 84, V). Resta saber se o deferimento da recuperao judicial no curso do processo falimentar impede a posterior convolao em falncia. irrelevante se a recuperao judicial foi concedida na pendncia da falncia (art. 96, VII): sempre h lugar para a convolao em falncia (arts. 73, IV, e 94, III, g).

13.7. Desrespeito ao plano depois do binio legal


No que tange s obrigaes previstas no plano com vencimento somente depois do binio legal, o descumprimento pode ocasionar a propositura de execuo civil fundada na deciso concessiva da recuperao judicial ou a propositura da falncia, desde que preenchidas as exigncias legais (arts. 59, 1, 62 e 94, III, g, todos da Lei n. 11.101/2005, e art. 475-N, III, do Cdigo de Processo Civil vigente).

13.8. Satisfao das obrigaes constantes do plano durante o binio legal


Cumpridas todas as obrigaes previstas no plano de recuperao durante o binio legal, h a prolao de sentena pelo juiz, com o encerramento da recuperao. A despeito do encerramento da recuperao, h ainda a necessidade da observncia das providncias finais, as quais so tomadas depois da prolao da sentena (art. 63). Por fim, a sentena prevista no art. 63 da Lei n. 11.101/2005 impugnvel mediante apelao, em quinze dias (arts. 508 e 513 do Cdigo de Processo Civil c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005).

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CA pTul O

reCuPerAo JudiCiAl esPeCiAl

iV

1. Conceitos de microempresa e empresa de pequeno porte


Por fora dos arts. 170, IX, e 179, da Constituio Federal, as microempresas e as empresas de pequeno porte devem receber tratamento privilegiado, com o recebimento de incentivos e a simplificao das obrigaes tributrias, creditcias, previdencirias e administrativas. O art. 970 do Cdigo Civil tambm assegura o tratamento privilegiado, nos termos da legislao especial. A regulamentao especfica reside na Lei Complementar n. 123/2006, diploma que indica os conceitos de microempresrio e de empresrio de pequeno porte. luz do art. 3 da Lei Complementar n. 123/2006, microempresa a firma mercantil individual ou a sociedade empresria que tiver receita bruta anual igual ou inferior a R$ 240.000,00 (duzentos e quarenta mil reais). J a empresa de pequeno porte a firma mercantil individual ou a sociedade empresria que tiver receita bruta anual superior a R$ 240.000,00 (duzentos e quarenta mil reais), desde que no seja superior a R$ 2.400.000,00 (dois milhes e quatrocentos mil reais)1.

Por oportuno, merece ser conferido o disposto no art. 3 da Lei Complementar n. 123/2006: Para os efeitos desta Lei Complementar, consideram-se microempresas ou empresas de pequeno porte a sociedade empresria, a sociedade simples e o empresrio a que se refere o art. 966 da Lei n. 10.406, de 10 de janeiro de 2002, devidamente registrados no Registro de Empresas Mercantis ou no Registro Civil de Pessoas Jurdicas, conforme o caso, desde que: I no caso das microempresas, o empresrio, a pessoa jurdica, ou a ela equiparada, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta igual ou inferior a R$ 240.000,00 (duzentos e quarenta mil reais); II no caso das empresas de pequeno porte, o empresrio, a pessoa jurdica, ou a ela equiparada, aufira, em cada ano-calendrio, receita bruta superior a R$ 240.000,00 (duzentos e quarenta mil reais) e igual ou inferior a R$ 2.400.000,00

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2. Facultatividade do plano especial


A adoo do plano especial facultativa, em prol apenas das microempresas e das empresas de pequeno porte (arts. 70, 1, e 72, caput, ambos da Lei n. 11.101/2005). No que tange s microempresas e s empresas de pequeno porte concordatrias na vigncia do Decreto-Lei n. 7.661/45, as mesmas podem requerer a recuperao judicial, mas no a recuperao especial (art. 192, 2, in fine, da Lei n. 11.101/2005).

3. Oportunidade para a escolha entre o plano especial e o plano comum


A escolha do plano entre o especial (arts. 70 a 72) e o comum (arts. 49 a 54) deve ser indicada na petio inicial da recuperao judicial (art. 70, 1, c/c o art. 51).

4. Crditos alcanados pelo plano especial


O plano especial abrange apenas credores quirografrios. Com efeito, no so todos os crditos alcanados, mas apenas os quirografrios (art. 71, I, da Lei n. 11.101/2005).

5. Credores no alcanados pelo plano especial


Os credores no quirografrios no participam do processo, porquanto os respectivos crditos no podem ser habilitados na recuperao judicial fundada em plano especial (art. 70, 2, da Lei n. 11.101/2005).

6. Inexistncia de suspenso dos processos cujos crditos no constam do plano especial


Apenas as aes e execues cujos crditos foram alcanados pelo plano especial so atingidas pela recuperao judicial especial; as demais tm curso normal (art. 71, pargrafo nico).

(dois milhes e quatrocentos mil reais). 1 Considera-se receita bruta, para fins do disposto no caput deste artigo, o produto da venda de bens e servios nas operaes de conta prpria, o preo dos servios prestados e o resultado nas operaes em conta alheia, no includas as vendas canceladas e os descontos incondicionais concedidos.

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7. Prazo para a apresentao do plano especial: sessenta dias


Tal como o plano comum de recuperao judicial, o plano especial deve ser apresentado no prazo de sessenta dias da publicao da deciso de admisso do processamento da recuperao (arts. 53, caput, e 71, caput).

8. Parcelamento mximo dos crditos: 36 meses


Os crditos quirografrios alcanados pelo plano especial podem ser divididos em at 36 meses, em parcelas mensais iguais, com correo monetria e juros de doze por cento ao ano (art. 71, II).

9. Prazo mximo para o pagamento da primeira parcela: 180 dias


A primeira parcela deve ser paga no prazo mximo de 180 dias da distribuio da petio inicial da ao de recuperao especial (art. 71, III).

10. Aumento de despesas e contratao de empregados: necessidade de autorizao judicial


O empresrio individual e a sociedade empresria em recuperao judicial pelo regime especial previsto nos arts. 70 a 72 s podem aumentar despesas e contratar empregados mediante expressa autorizao do juiz, com a prvia manifestao do administrador judicial e do eventual Comit de Credores (art. 71, IV).

11. Aprovao do plano especial pelo juiz: inexistncia de convocao de assembleia


Ainda que apresentadas objees pelos credores, no h a convocao de assembleia de credores para a aprovao do plano especial, porquanto a competncia para a respectiva aprovao do juiz. Com efeito, cabe apenas ao juiz julgar o pedido de recuperao judicial fundada em plano especial (art. 72, caput).
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12. Improcedncia da recuperao especial em razo de objees


Na eventualidade de credores titulares de mais da metade dos crditos apresentarem objees ao plano especial, o juiz deve julgar improcedente a recuperao judicial especial, com a imediata decretao da falncia (art. 72, pargrafo nico). Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, o pronunciamento judicial previsto no pargrafo nico do art. 72 no sentena apelvel, mas, sim, deciso interlocutria agravvel, em razo da converso do processo de recuperao especial em falncia (art. 100, promio).

13. Vedao
A microempresa e a empresa de pequeno porte j beneficiadas pela concesso da recuperao com base no plano especial no podem requerer nova recuperao dentro do prazo de oito anos (art. 48, III).

14. Aplicao subsidiria das regras da recuperao judicial fundada em plano comum
No que for omissa a Seo V do Captulo III da Lei n. 11.101/2005, especfica sobre o plano especial, incidem as regras relativas recuperao fundada em plano comum.

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reCuPerAo eXTrAJudiCiAl

1. Conceito e natureza jurdica da recuperao extrajudicial


A recuperao extrajudicial o processo no qual o empresrio individual ou a sociedade empresria em crise econmico-financeira busca a homologao judicial de plano de recuperao empresarial proveniente de prvia negociao extrajudicial com os respectivos credores, a fim de que as dvidas possam ser pagas em prol dos credores, mas em condies tambm favorveis ao devedor. Ao contrrio do que pode parecer primeira vista, a recuperao extrajudicial um processo judicial, o qual, todavia, precedido por uma fase extrajudicial, consubstanciada na negociao extrajudicial do empresrio individual ou da sociedade empresria com os respectivos credores1.

2. Legitimados ativos
A legitimidade ativa para requerer a homologao judicial do plano de recuperao extrajudicial extrada da combinao dos arts. 48 e 161 da Lei n. 11.101/2005. Em primeiro lugar, s o empresrio individual e a sociedade empresria com regular registro na Junta Comercial h mais de dois anos

Ainda a respeito do conceito e da natureza jurdica da recuperao extrajudicial, merece ser prestigiada a lio da doutrina: A recuperao extrajudicial um procedimento concursal preventivo que contm uma fase preambular de livre contratao e outra final ancorada formalizao judicial. A validade do pacto celebrado envolvendo credores e devedor condicionada homologao judicial (...). A recuperao extrajudicial , sobretudo, um negcio plurilateral. Com efeito, trata-se de um acordo celebrado entre o devedor e alguns credores ou entre o devedor e todos os credores que, consubstanciado formalmente num plano de recuperao do devedor, levado homologao judicial (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 668-669).

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tm legitimidade para propor a homologao da recuperao extrajudicial (arts. 48, caput, e 161, caput). Em contraposio, no tem legitimidade ativa o empresrio individual ou a sociedade empresria ainda sob a pecha da falncia, ou seja, que ainda no teve as respectivas obrigaes e responsabilidades declaradas extintas mediante sentena transitada em julgado em ao de reabilitao (art. 48, I, c/c os arts. 158 e 159). Com maior razo, no tem legitimidade ativa o empresrio individual ou a sociedade empresria cujo administrador foi condenado por crime empresarial (art. 48, IV). Por fim, a legitimidade ativa do empresrio individual ou da sociedade empresria depende da inexistncia de ao de recuperao judicial em curso e que tambm no tenha ocorrido a concesso da recuperao judicial ou a homologao da recuperao extrajudicial nos ltimos dois anos (art. 161, 3). A falta de algum dos requisitos legais2 conduz carncia da ao, com a prolao de sentena terminativa (art. 267, VI, do Cdigo de Processo Civil). Incide, por conseguinte, o art. 268 do Cdigo de Processo Civil, com a possibilidade da propositura de novo pedido de homologao de plano de recuperao extrajudicial, desde que cumpridos os requisitos legais (art. 164, 8, da Lei n. 11.101/2005).

3. Vedaes ao Plano
O plano de recuperao extrajudicial no pode estabelecer o pagamento antecipado de dvidas, nem conferir tratamento desfavorvel aos credores cujos crditos no foram alcanados, sob pena de a homologao judicial ser denegada pelo juiz (art. 161, 2).

4. Inexistncia de suspenso das aes


A propositura do requerimento de homologao judicial do plano de recuperao extrajudicial no suspende os processos em curso, nem mesmo as execues (art. 161, 4). No incide, por conseguinte, o disposto no art. 6, preceito que alcana apenas os processos de falncia e de recuperao judicial, mas no o processo de homologao do plano de recuperao extrajudicial, cujo preceito de regncia o art. 161.

Cf. arts. 48, caput e I e IV, e 161, caput e 3, ambos da Lei n. 11.101/2005.

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5. Regra da impossibilidade de desistncia dos credores que aderiram ao Plano


Em regra, os credores que participaram da prvia negociao e aderiram ao plano de recuperao extrajudicial no podem desistir deste. S possvel a desistncia com a concordncia expressa de todos os subscritores do plano, inclusive do empresrio individual ou do representante legal da sociedade empresria, conforme o caso (art. 161, 5). Com efeito, ao contrrio do que ocorre em vrios preceitos3 da Lei n. 11.101/2005, no h, no 5 do art. 161, referncia somente ao devedor nem apenas aos credores, mas, sim, aos signatrios. Da a concluso: s admissvel a desistncia de algum credor quando h a anuncia do devedor (empresrio individual ou sociedade empresria, vista do art. 1), bem como dos demais credores subscritores do plano.

6. Possibilidade de propositura de falncia pelos credores no sujeitos ao Plano


Os credores titulares de crditos no alcanados pelo plano de recuperao extrajudicial podem requerer a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, ainda que na pendncia do processo de homologao extrajudicial daquele plano (art. 161, 4, in fine).

7. Crditos excludos da recuperao extrajudicial


No so todos os crditos que so compatveis com a recuperao extrajudicial, a qual no alcana crditos tributrios, trabalhistas, acidentrios e alguns crditos contratuais especiais (art. 161, 1). Com efeito, a recuperao extrajudicial no admissvel em relao aos crditos de natureza tributria, provenientes da relao de trabalho, decorrentes de acidentes de trabalho, referentes a adiantamento a contrato de cmbio para exportao (arts. 49, 4, 86, II, e 161, 1, todos da Lei n. 11.101/2005 c/c o art. 75, 3 e 4, da Lei n. 4.728/65), bem assim os crditos relativos aos contratos de alienao fiduciria, arrendamento mercantil (isto , leasing) e de promessa de compra e venda de imvel com clusula de irrevogabilidade e de irretratabilidade (art. 49, 3, c/c o art. 161, 1, ambos da Lei n. 11.101/2005).

Por exemplo, no art. 161, caput e 2, 3 e 4, da Lei n. 11.101/2005, so encontrados os vocbulos devedor e credores.

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8. Crditos includos no plano extrajudicial: crditos com garantia real, com privilgio especial, com privilgio geral, quirografrios e subordinados
Ex vi da interpretao a contrario sensu do 1 do art. 161 da Lei n. 11.101/2005, todos os crditos das classes arroladas nos incisos II (crditos com garantia real), IV (crditos com privilgio especial), V (crditos com privilgio geral), VI (crditos quirografrios) e VIII (crditos subordinados) do art. 83 podem ser includos no plano de recuperao extrajudicial. Alis, possvel a incluso de todos os crditos de uma determinada classe, bem assim de apenas um grupo dos respectivos credores (art. 163, 1, primeira parte). No obstante, somente os crditos includos no plano so considerados na apurao da existncia de maioria qualificada de trs quintos (ou seja, de sessenta por cento), quando h divergncia por parte de credores em relao ao plano proposto pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso (art. 163, 1 e 2). Subscrito o plano extrajudicial por pelo menos trs quintos dos credores titulares de crditos de uma mesma classe (ou seja, ao menos sessenta por cento dos crditos de igual natureza sujeitos ao plano), os demais credores includos no plano tambm ficam obrigados vista do caput e do 1 do art. 163 da Lei n. 11.101/2005.

9. Petio inicial
A petio inicial da ao de homologao do plano de recuperao extrajudicial sem divergncia com os credores alcanados deve ser fundamentada (juntando sua justificativa, como determina o art. 162), instruda com o documento no qual constam os termos e condies do plano extrajudicial, com as assinaturas dos credores que aderiram. Alm das exigncias gerais previstas no art. 162, a petio inicial da ao de homologao de plano extrajudicial com divergncia tambm deve ser instruda com a exposio da situao patrimonial do empresrio individual ou da sociedade empresria, as demonstraes contbeis relativas ao ltimo exerccio social, os documentos comprobatrios dos poderes dos subscritores do plano para novar e transigir, a relao nominal completa dos credores, a classificao e o valor atualizado dos crditos, o regime dos respectivos vencimentos e a indicao dos registros contbeis de cada transao pendente, tudo vista do 6 do art. 163, c/c o art. 162, ambos da Lei n. 11.101/2005.
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10. Procedimento nico para as recuperaes extrajudiciais sem e com divergncia


Recebidas as peties iniciais das homologaes dos planos de recuperao extrajudicial sem e com divergncia (arts. 162 e 163, respectivamente), o juiz determina a publicao de edital no rgo oficial de imprensa e em jornal de grande circulao nacional ou na localidade do estabelecimento empresarial, a fim de que os credores possam tomar cincia da abertura do prazo de trinta dias para impugnaes ao plano (art. 164, caput).

11. Prazo para impugnao ao plano de recuperao extrajudicial: trinta dias


Os credores podem apresentar impugnaes no prazo de trinta dias, contados da publicao do edital (art. 164, caput e 2). Como necessria a veiculao do edital no rgo oficial de imprensa e em jornal de grande circulao, o prazo s comea a correr da ltima publicao, em virtude da combinao do art. 164, caput e 2, com os arts. 53, pargrafo nico, e 55, caput e pargrafo nico, aplicveis por analogia. Ainda no mesmo prazo de trinta dias, deve ser comprovada a remessa de correspondncia a todos os credores sujeitos ao plano extrajudicial. A postagem que fica a cargo do empresrio individual ou da sociedade empresria, conforme o caso (art. 164, 1).

12. Matrias passveis de veiculao na impugnao ao plano de recuperao extrajudicial


A impugnao s pode versar sobre as matrias arroladas no 3 do art. 164 da Lei n. 11.101/2005. Em primeiro lugar, o credor pode suscitar preliminares referentes ao descumprimento dos requisitos legais previstos nos arts. 48, 161 e 163. No mrito, o credor pode apontar atos fraudulentos e simulados arrolados nos arts. 94, III, e 130. Ao contrrio do que ocorre com a impugnao cabvel contra a relao de credores, a qual autuada em separado por fora dos arts. 8 e 13, o mesmo no ocorre com a impugnao ao plano de recuperao extrajudicial. Com efeito, a impugnao ao plano juntada nos prprios autos do processo de recuperao extrajudicial.
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13. Rplica
Protocolizada alguma impugnao, aberta vista ao empresrio individual ou sociedade empresria, com a oportunidade de rplica, em cinco dias (art. 164, 4).

14. Julgamento das impugnaes


As eventuais impugnaes so julgadas pelo juiz mediante sentena, com a concesso ou a denegao da homologao, conforme o caso. Tanto a sentena concessiva quanto a sentena denegatria da homologao so impugnveis mediante apelao, sem efeito suspensivo (arts. 161, 6, e 164, 5, 6 e 7, da Lei n. 11.101/2005)4. Por conseguinte, a sentena homologatria do plano de recuperao tem eficcia desde logo, como bem revela o caput do art. 165 da Lei n. 11.101/2005. Da a possibilidade da imediata apresentao de requerimento de cumprimento da sentena, mediante execuo provisria da sentena homologatria do plano de recuperao extrajudicial (arts. 475-I e 475-N do Cdigo de Processo Civil)5.

15. Natureza jurdica do pronunciamento de homologao: sentena


Ainda em relao ao pronunciamento referente ao plano de recuperao extrajudicial, ser sempre sentena, independentemente da

No obstante, o efeito suspensivo inexistente ex vi legis pode ser concedido pelo juiz de primeiro grau, desde que solicitado pelo apelante nas razes do recurso apelatrio (arts. 518, caput, 520 e 558, pargrafo nico, todos do Cdigo de Processo Civil c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005). Denegado o pleito pelo juiz de origem, ainda h lugar para a concesso mediante agravo de instrumento perante o tribunal de segundo grau (arts. 522, in fine, 527, III, e 558, caput, todos do Cdigo de Processo Civil c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005). Ainda a respeito do tema: Bernardo Pimentel Souza, Introduo aos recursos cveis e ao rescisria, 5. ed., 2008, p. 359-365. Em abono ao raciocnio sustentado no texto, na doutrina: Qualquer deciso judicial sobre o plano, positiva ou negativa, o recurso cabvel ser sempre de apelao sem efeito suspensivo. De tal arte que, se o juiz homologar o plano, embora haja recurso do Ministrio Pblico ou de algum credor discordante, o que foi homologado comea a produzir efeitos (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 674).

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existncia de impugnao, ou no, e da homologao judicial ou da respectiva denegao (arts. 161, 6, e 164, 5, 6 e 7, da Lei n. 11.101/2005, e art. 475-N, III, do Cdigo de Processo Civil). Em todas as hipteses, h a prolao de sentena, a qual impugnvel mediante recurso de apelao, em quinze dias (art. 508 do Cdigo de Processo Civil)6. Por fim, a sentena homologatria do plano de recuperao extrajudicial constitui ttulo executivo judicial, a ensejar o requerimento de cumprimento da sentena previsto no art. 475-I do Cdigo de Processo Civil (art. 161, 6).

16. Inexistncia de coisa julgada em decorrncia da sentena denegatria


Ao contrrio da sentena concessiva da homologao do plano de recuperao extrajudicial, a qual tem natureza de ttulo executivo judicial e ocasiona a formao da coisa julgada material, o mesmo no ocorre com a sentena denegatria da homologao. Da a possibilidade da propositura de novo requerimento de homologao judicial do plano extrajudicial, to logo sejam cumpridas as exigncias legais pelo empresrio individual ou pela sociedade empresria, conforme o caso (art. 164, 8).

17. Possibilidade de acordos privados supervenientes


A pendncia do processo de recuperao extrajudicial e at a prolao da respectiva sentena homologatria no impedem a realizao de acordos privados entre os credores e o empresrio individual ou a sociedade empresria, ainda que os acordos sejam supervenientes propositura da ao de recuperao extrajudicial ou prolao da sentena homologatria (art. 167).

Em sentido conforme, na doutrina: Qualquer deciso judicial sobre o plano, positiva ou negativa, o recurso cabvel ser sempre de apelao sem efeito suspensivo (Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 674).

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1. Conceito de falncia
A falncia o processo judicial consubstanciado na execuo concursal ou coletiva1 movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, a fim de arrecadar o ativo para liquidar o respectivo passivo em favor dos credores, com o imediato afastamento do empresrio, da sociedade e dos respectivos scios ilimitadamente responsveis das atividades empresrias (arts. 1, 75, 81, 115 e 190 da Lei n. 11.101/2005).

2. Etimologia
As razes histricas do termo falncia residem no latim fallere, cujo significado (falhar, faltar, enganar) revela a essncia do instituto jurdico: omisso do empresrio individual ou da sociedade empresria em relao ao pagamento das obrigaes com os respectivos credores, por falta de recursos financeiros ou por conduta fraudulenta na administrao empresarial2.

De acordo, na doutrina: Quando um devedor comerciante no paga suas obrigaes, instaura-se contra ele execuo coletiva (Celso Agrcola Barbi, Comentrios ao Cdigo de Processo Civil, v. I, 9. ed., 1994, p. 86, n. 126). De acordo, na doutrina: Convm, nestes estudos preliminares, indagarmos da origem etimolgica do vocbulo falncia ou, mais precisamente, do verbo falir. Proveio, sem dvida, do verbo latino fallere faltar, enganar. Significa falta do cumprimento de uma obrigao ou do que foi prometido. De expresso comum o verbo passou, tecnicamente, no meio jurdico, a expressar a impossibilidade do devedor pagar suas dvidas, em consequncia da falta de meios decorrentes de escasso e insuficiente patrimnio (Rubens Requio, Curso de direito falimentar, v. I, 14. ed., 1991, p. 3, com os destaques em itlico no original).

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Com efeito, a execuo concursal ou coletiva de empresrio ou sociedade empresria denominada falncia, tendo em vista o disposto na Lei n. 11.101/2005. No obstante, o sinnimo quebra o termo encontrado no antigo Cdigo Comercial de 1850, cuja Parte Terceira tinha o seguinte ttulo: DAS QUEBRAS. certo que os respectivos arts. 797 a 913 do Cdigo de 1850 foram revogados com o advento do Decreto-Lei n. 7.661/45, diploma intitulado Lei de Falncias. Consagrou-se, a partir da, o termo falncia, prestigiado na atual Lei n. 11.101/2005. Alm dos vocbulos falncia e quebra, o antigo termo bancarrota tambm pode ser utilizado para designar a falncia3, com bem revela o art. 263 do Cdigo Criminal de 1830: A bancarrta que for qualificada de fraudulenta, na conformidade das Leis do Comrcio, ser punida com a priso com trabalho por oito annos4. J o termo insolvncia no pode ser considerado sinnimo de falncia, tendo em vista o disposto no direito positivo brasileiro. Com efeito, o vocbulo insolvncia designa instituto do direito processual civil, como bem revelam os arts. 748 e s. do Cdigo de Processo Civil. Em suma, os termos quebra e bancarrota so sinnimos de falncia, mas no o vocbulo insolvncia, porquanto este tem lugar no direito processual civil, para designar o processo contra o devedor civil cujas dvidas superam os bens pessoais. Por fim, os vocbulos falimentar e falencial tambm podem ser utilizados para designar a falncia e o respectivo processo.

3. Princpios do processo falimentar


O processo falimentar norteado pelos princpios da celeridade e da economia processual (art. 75, caput, da Lei n. 11.101/2005). Alis, mais do que princpios do processo falimentar, os princpios da celeridade e da economia so princpios constitucionais norteadores dos processos em geral (arts. 5, LXXVIII, e 93, XV, ambos da Constituio Federal vigente).

preciso reconhecer, entretanto, que a doutrina clssica ensina que o termo bancarrota significa falncia fraudulenta: cf. Rubens Requio, Curso de direito falimentar, v. I, 14. ed., 1991, p. 3-4. No obstante, o art. 263 do Cdigo Criminal de 1830 permite sustentar que h sinonmia com o termo falncia. Texto transcrito com a redao original.

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No que tange ao processo falimentar, possvel encontrar a influncia dos princpios da celeridade e da economia processual em vrios preceitos da Lei n. 11.101/2005. Por exemplo, o art. 79 assegura a preferncia5 de julgamento das aes, dos incidentes e dos recursos relativos falncia em todos os graus de jurisdio, em razo da celeridade que marca o processo falimentar. J a economia processual encontrada no art. 80, preceito segundo o qual os crditos includos no Quadro Geral de Credores durante a recuperao judicial j so considerados habilitados na falncia. Outro exemplo de incidncia do princpio da economia processual reside na segunda parte do 3 do art. 159, em virtude da possibilidade da declarao da extino das obrigaes do falido na prpria sentena de encerramento da falncia, sem a necessidade da prolao de sentena especfica para a reabilitao.

4. Distribuio imediata e obrigatria


Alm da distribuio imediata garantida s aes em geral vista do inciso XV do art. 93 da Constituio Federal vigente, a distribuio da ao falimentar tambm obrigatria. Por conseguinte, o disposto no art. 257 do Cdigo de Processo Civil no alcana a ao falimentar, porquanto prevalece o preceito especfico, qual seja, o art. 78, caput, da Lei n. 11.101/2005, segundo o qual a distribuio obrigatria, vale dizer, a distribuio da falncia no est sujeita ao pagamento de custas iniciais. luz da combinao do art. 84, III, in fine, com o art. 149, caput, ambos da Lei n. 11.101/2005, as custas processuais somente so pagas depois da arrecadao dos bens e da realizao do ativo e das restituies, quando so pagos os crditos extraconcursais.

5. Juzo competente
competente para processar e julgar a falncia o juzo cvel ou empresarial existente na comarca do local do principal estabelecimento do empresrio individual ou da sociedade empresria nacional (art. 3 da Lei n. 11.101/2005). No que tange ao conceito de principal estabele-

O art. 79 da Lei n. 11.101, entretanto, deve ser interpretado conforme a Constituio Federal, porquanto as aes constitucionais de habeas corpus, mandado de segurana, habeas data e ao popular tm preferncia em relao ao de falncia.

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cimento, no importa o indicado no contrato ou no estatuto, conforme o caso, mas, sim, o estabelecimento no qual reside o comando da atividade empresarial6, ainda que no seja o maior do ponto de vista fsico. Trata-se de competncia absoluta7, a qual pode ser declarada de ofcio pelo juiz, bem como pode ser suscitada na contestao ou veiculada a qualquer tempo mediante simples petio. J em relao s sociedades empresrias estrangeiras, a competncia do juzo do local da filial existente no pas (art. 3, in fine, da Lei n. 11.101/2005). Por fim, a distribuio da ao de falncia previne a competncia do juzo para qualquer outro pedido de falncia relativo ao mesmo em-

Quanto ao conceito de principal estabelecimento, merece ser prestigiado o didtico precedente da relatoria do Ministro Slvio de Figueiredo Teixeira: II Consoante entendimento jurisprudencial, respaldado em abalizada doutrina, estabelecimento principal o local onde a atividade se mantm centralizada, no sendo, de outra parte, aquele a que os estatutos conferem o ttulo principal, mas o que forma o corpo vivo, o centro vital das principais atividades do devedor (2 Seo do STJ, CC 32.988/RJ, Dirio da Justia, 4-2-2002, p. 269). Ainda em sentido conforme, tambm na jurisprudncia: Pleno do STF, CJ 6.025/SP, Dirio da Justia, 18-2-1977, Revista Trimestral de Jurisprudncia, v. 81, p. 705. Por fim, ainda na jurisprudncia: AGRAVO DE INSTRUMENTO. PEDIDO DE FALNCIA. COMPETNCIA. SEDE DESIGNADA NOS ESTATUTOS. PREVALNCIA DO PRINCIPAL ESTABELECIMENTO. I competente para declarar a falncia o juzo do local em cuja jurisdio o devedor tem o seu principal estabelecimento ou da filial de empresa que tenha sede fora do Brasil. Inteligncia do art. 3 da Lei n. 11.101/2005. II Consoante entendimento jurisprudencial, respaldado em abalizada doutrina, estabelecimento principal o local onde a atividade se mantm centralizada, no sendo, de outra parte, aquele a que os estatutos conferem o ttulo principal, mas o que forma o corpo vivo, o centro vital das principais atividades do devedor (CC 32.988/RJ, Rel. Ministro SLVIO DE FIGUEIREDO TEIXEIRA, SEGUNDA SEO. III Deu-se provimento (6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2007.00.2.007081-3, Dirio da Justia, 30-8-2007, p. 106). De acordo, na jurisprudncia: FALNCIA. FORO DO ESTABELECIMENTO PRINCIPAL DO DEVEDOR. COMPETNCIA ABSOLUTA. Conforme prescrio expressa no art. 7 do Decreto-Lei n. 7.661/45, bem como no art. 3 da nova Lei de Falncias Lei n. 11.101/2005 , o foro competente para declarao da falncia aquele onde o devedor mantm o seu principal estabelecimento (2 Turma Cvel do TJDF, AGI 2004.00.2.003330-5, Acrdo registrado sob o nmero 218.531, Dirio da Justia, 4-8-2005, 63). A competncia do juzo falimentar absoluta (2 Seo do STJ, CC 37.736/SP, Dirio da Justia, 16-8-2004). Ainda em sentido semelhante, tambm na jurisprudncia: 1 Turma do STF, RE 98.928/RJ, Dirio da Justia, 12-81983, p. 11766.

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presrio individual ou mesma sociedade empresarial (art. 6, 8, da Lei n. 11.101/2005)8.

6. Juzo universal da falncia


Em regra, as aes sobre bens, negcios e interesses em geral do empresrio individual e da sociedade empresria tambm so processadas perante o juzo da falncia, o qual universal. Com efeito, alm da ao de falncia, o juzo falimentar tem competncia para a generalidade das aes relacionadas aos bens, negcios e interesses do empresrio individual e da sociedade empresria. a regra extrada do promio do art. 76 da Lei n. 11.101/2005.

7. Distribuio por dependncia das aes sujeitas ao juzo universal da falncia


Na esteira da ao de falncia, as inmeras aes conexas devem ser distribudas no mesmo juzo da falncia, por dependncia ao processo falimentar j instaurado (art. 78, pargrafo nico, da Lei n. 11.101/2005). A ao de retificao do art. 10, 6, a ao de responsabilizao do art. 82, a ao de restituio do art. 85, a ao de embargos de terceiro do art. 93, a ao de recuperao judicial dos arts. 95 e 96, VII, a ao revocatria dos arts. 130 e 132, a ao de prestao de contas do art. 154 e a ao de reabilitao do art. 159, por exemplo, devem ser propostas no juzo da falncia e distribudas por dependncia ao processo falimentar. Ainda em relao s aes conexas, o administrador judicial nomeado pelo juiz no processo falimentar deve ser intimado para participar de todas as aes, sob pena de nulidade dos respectivos processos (art. 76, pargrafo nico, com o reforo do art. 22, III, c).

8. Excees ao juzo universal da falncia


O art. 76 da Lei n. 11.101/2005 indica as aes que no so processadas perante o juzo da falncia, porquanto a regra da universalidade no absoluta.

Assim, na jurisprudncia: 2 Turma do TJDF, AGI 2005.00.2.007098-9, Dirio da Justia, 7-3-2006, p. 90: 1. A fixao da competncia para o conhecimento e julgamento de aes falimentares se opera quando da distribuio da primeira ao manejada com esse mister, estando prevento o juzo que primeiro cuidou da matria.

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Em primeiro lugar, a combinao do art. 6, 2, segunda parte, com o art. 76 da Lei n. 11.101/2005 revela que as aes de natureza trabalhista no so processadas perante o juzo falimentar, ainda que ajuizadas depois da decretao da falncia. vista do art. 114 da Constituio Federal, a competncia da Justia do Trabalho. Por fora da combinao do art. 6, 7, com o art. 76, ambos da Lei n. 11.101/2005, as aes de execuo fiscal e de embargos execuo fiscal tambm no so processadas perante o juzo da falncia. Em reforo, o art. 187 do Cdigo Tributrio Nacional e os arts. 5 e 29 da Lei n. 6.830/80 estabelecem que a cobrana judicial do crdito tributrio no est sujeita a concurso de credores nem habilitao na falncia. Com efeito, como as execues fiscais e as correlativas aes de embargos no so da competncia do juzo da falncia, devem ser distribudas segundo os princpios da alternatividade, do sorteio e da publicidade9 perante os juzos especializados da Fazenda Pblica ou, na falta dos mesmos, entre os juzos cveis, sem dependncia alguma ao processo falimentar10. Nada impede, entretanto, que a pessoa jurdica de direito pblico interno titular do crdito tributrio opte pela habilitao do mesmo no processo falimentar, quando fica sujeita ao juzo da falncia11. Tambm no compete ao juzo da falncia processar as aes no reguladas pela Lei n. 11.101/2005, quando movidas pelo empresrio individual, pela sociedade empresria ou pelos scios com responsabilidade ilimitada, na qualidade de autor ou de litisconsrcio ativo (art.

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Cf. arts. 252 e 256 do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: CONFLITO DE COMPETNCIA. EXECUO FISCAL. FALNCIA DA EXECUTADA. A teor do disposto no art. 187, do Cdigo Tributrio Nacional e na Lei de Execues Fiscais, no h obrigao, por parte da Fazenda Pblica, em habilitar-se perante o juzo universal da falncia, uma vez que a cobrana judicial de crdito tributrio no est sujeita ao concurso de credores. Precedentes jurisprudenciais. CONFLITO ACOLHIDO (5 Cmara Cvel do TJRS, CC 70014787964, Dirio da Justia, 31-5-2007). Assim, na jurisprudncia: CRDITO TRIBUTRIO. HABILITAO NA FALNCIA. POSSIBILIDADE. IMPUGNAO. 1 O crdito tributrio cuja cobrana judicial se faz por meio de procedimento prprio, a execuo fiscal no sujeita a concurso de credores ou habilitao em falncia. 2 No entanto, poder a Fazenda Pblica optar pela habilitao de seu crdito na falncia, caso em que a competncia para eventual impugnao ser do juzo falimentar. 3 Agravo provido (6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2008.00.2.001657-8, Dirio da Justia, 2-4-2008, p. 110).

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76, caput, in fine). Com efeito, as aes propostas pelo empresrio individual, pela sociedade empresria ou pelos scios com responsabilidade ilimitada no so da competncia do juzo da falncia12. Salvo a ao de falncia, no compete ao juzo falimentar processar e julgar as aes em geral nas quais a Unio, as autarquias e as empresas pblicas federais participam na qualidade de autoras, rs, opoentes ou assistentes, ainda que movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria em regime falimentar. vista do art. 109, I, da Constituio, trata-se de competncia da Justia Federal13. No obstante, as aes trabalhistas, fiscais e cveis processadas fora do juzo da falncia so acompanhadas pelo administrador judicial, o qual deve ser intimado, sob pena de nulidade dos respectivos processos (art. 76, pargrafo nico, com o reforo do art. 22, III, c, da Lei n. 11.101/2005). Sob outro prisma, as aes penais tambm no so da competncia do juzo da falncia (art. 183 da Lei n. 11.101/2005). Com efeito, compete ao juzo criminal conhecer da ao penal pelos crimes previstos na Lei n. 11.101/2005. A ao penal s processada perante o mesmo juzo da falncia nas comarcas de interior com vara nica. Nas demais comarcas, a ao penal processada perante o juzo criminal. Por fim, as aes que versam sobre quantia ilquida iniciadas antes da falncia tm prosseguimento no mesmo juzo no qual foram propostas, ainda que movidas contra o empresrio individual ou a sociedade empresria (art. 6, 1, da Lei n. 11.101/2005)14. Com a supervenincia

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A propsito, merece ser prestigiada a lio do Professor Waldo Fazzio Jnior: A lei no menciona, mas tambm prosseguem contra o devedor mesmo as aes tangentes com o direito de famlia (ao de divrcio, de nulidade matrimonial etc.), visto que personalssimas (Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 648). Assim, na jurisprudncia: COMPETNCIA. CONFLITO. AO AJUIZADA POR EMPRESA PBLICA FEDERAL CONTRA MASSA FALIDA. PRECEDENTES DA SEO. COMPETNCIA DA JUSTIA FEDERAL. No se tratando de causa de falncia, assim entendida aquela em que se pede a decretao da quebra ou regulada pela lei respectiva, a competncia para as aes em que figure como autora, r, assistente ou opoente a Unio, autarquia ou empresa pblica federal, da Justia Federal, ainda que movimentada contra massa falida (2 Seo do STJ, CC 16.115/RS, Dirio da Justia, 24-2-2003, p. 179). Em abono, na doutrina: Em cinco hipteses, contudo, abrem-se excees ao princpio da universalidade do juzo falimentar: omissis; b) aes que demandam quantia ilquida, independentemente da posio da massa falida na relao pro-

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da falncia, o administrador judicial assume a representao judicial da massa falida, no juzo original no qual a ao tramita, sem deslocamento para o juzo falimentar (art. 22, III, alnea c, da Lei n. 11.101/2005).

9. Legitimidade ativa
A falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria pode ser requerida por qualquer um dos legitimados arrolados no art. 97 da Lei n. 11.101/2005. Em primeiro lugar, h a possibilidade da denominada autofalncia, porquanto o empresrio individual e a sociedade empresria podem requerer as respectivas falncias (arts. 97, I, 105 a 107). O cnjuge sobrevivente, qualquer herdeiro e o inventariante do processo de inventrio do empresrio individual tambm tm legitimidade ativa para o requerimento da falncia do esplio do empresrio individual falecido (art. 97, II). Com efeito, o esplio do empresrio individual falecido cujo passivo supera o ativo rateado mediante processo de falncia, segundo a classificao dos crditos e o princpio da par conditio creditorum (arts. 97, II, e 125, todos da Lei n. 11.101/2005). O requerimento de falncia, entretanto, no pode ser apresentado aps um ano do falecimento do empresrio individual (art. 96, 1, in fine)15. Os cotistas e acionistas de sociedade empresria tambm tm legitimidade para o requerimento da falncia, na forma da lei, do estatuto ou do contrato social (art. 97, III). Na verdade, vista do art. 97, IV, da Lei n. 11.101/2005, todo e qualquer credor pode requerer a falncia do empresrio individual ou da so-

cessual, tambm no so atradas pelo juzo universal da falncia, caso j estivessem em tramitao ao tempo da decretao desta; nesse caso, elas continuam se processando no juzo no qual haviam sido distribudas; imagine que o culpado pelo acidente de trnsito era o motorista empregado da sociedade empresria e que a ao de indenizao proposta pela vtima j corria quando foi decretada a falncia da demandada; como se trata de ao referente a quantia ilquida, o juzo falimentar no ter fora atrativa (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 262-263).
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vista do art. 983 do Cdigo de Processo Civil, o processo de inventrio deve ser iniciado dentro de sessenta dias da abertura da sucesso e deve ser concludo nos doze meses subsequentes.

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ciedade empresria. Com efeito, tanto o credor civil quanto o credor empresrio tm legitimidade ativa para a propositura da ao falimentar16. No que tange especificamente ao credor empresrio, o pedido de decretao da falncia deve ser instrudo com a certido comprobatria da regularidade da atividade empresarial do requerente, obtida perante a Junta Comercial (art. 97, 1, da Lei n. 11.101/2005, c/c o promio do art. 1.150 do Cdigo Civil de 2002). Por fim, o credor domiciliado no exterior deve cumprir o disposto nos arts. 97, 2, e 101, ambos da Lei n. 11.101/2005: o pedido de decretao da falncia depende da prestao de cauo, para a eventualidade de condenao do autor ao pagamento de indenizao por requerimento doloso, alm das custas processuais. Trata-se de cauo similar prevista no art. 835 do Cdigo de Processo Civil, denominada cautio pro expensis e cautio iudicatum solvi17. Deve o autor oferecer a cauo j na petio inicial da falncia; omissa a petio, o autor deve ser intimado para prestar a cauo, sob pena de indeferimento da inicial da ao falimentar, ex vi do art. 284 do Cdigo de Processo Civil, c/c o art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

10. Causas de pedir da falncia


O art. 94 da Lei n. 11.101/2005 arrola inmeras causas que autorizam a decretao da falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, quais sejam: impontualidade injustificada, execuo frustrada e atos de falncia.

10.1. Impontualidade injustificada: inteligncia do inciso I do art. 94 da Lei n. 11.101/2005


Com efeito, a primeira causa de pedir reside na impontualidade injustificada, isto , a falta de pagamento de obrigao lquida prove-

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No mesmo sentido do texto, na jurisprudncia: 4 Turma do STJ, REsp 237.419/ PR, Dirio da Justia, 1-7-2004. De acordo, na doutrina: Os arts. 835 a 838 tratam de uma cauo especial, a cautio judicatum solvi, exigida do autor, nacional ou estrangeiro, que residir fora do Brasil ou dele se ausentar na pendncia da demanda, para garantia das custas e honorrios de advogado da parte contrria, se no tiver no Brasil bens imveis que lhe assegurem o pagamento. Idntica cauo exigida do credor que no tenha domiclio no Brasil para requerer a falncia (art. 97, 2, da Lei Falimentar) (Vicente Greco Filho, Direito processual civil brasileiro, v. III, 19. ed., 2008, p. 193-194).

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niente de ttulo protestado cujo valor supera o equivalente a quarenta salrios mnimos, sem relevante razo de direito18. lquida a obrigao de valor determinado proveniente de ttulo executivo judicial ou extrajudicial19 (arts. 475-N e 585 do Cdigo de Processo Civil). No obstante, ainda que lquidos, crditos provenientes de obrigaes a ttulo gratuito e eventuais despesas20 realizadas para reconhecimento de crdito no autorizam a propositura da ao falimentar (arts. 5 e 94, 2, da Lei n. 11.101/2005). No que tange ao valor mnimo para a imediata propositura da ao falimentar, possvel a formao de litisconsrcio ativo de credores, com a soma dos respectivos crditos, a fim de alcanar quantia superior ao piso de quarenta salrios mnimos (art. 94, 1, da Lei n. 11.101/2005). Quanto ao protesto falimentar, incide o disposto na Lei n. 9.492/97, especialmente o pargrafo nico do art. 23, por fora do art. 94, 3, da Lei n. 11.101/2005. Por conseguinte, a petio inicial da falncia deve ser instruda com o instrumento comprobatrio do protesto falimentar, com a precisa qualificao da pessoa que o recebeu (cf. art. 23, pargrafo nico, da Lei n. 9.492/97, e Enunciado 361 da Smula do Superior Tribunal de Justia21). Ainda em relao petio inicial da falncia, deve

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So exemplos de falta de pagamento por relevante razo de direito: queda das aes da sociedade annima na Bolsa de Valores em razo de crise econmica internacional; restries internacionais s mercadorias nacionais produzidas pela sociedade empresria acionada; bloqueio governamental de ativos do empresrio individual ou da sociedade empresria; liquidao extrajudicial do banco no qual esto depositados os respectivos ativos (os ltimos dois exemplos so de autoria do Professor Fbio Ulhoa Coelho). Como os ttulos de crdito insertos no art. 585, I, do Cdigo de Processo Civil. Assim, na jurisprudncia: 1 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.107170-5, Dirio da Justia, 27-3-2007, p. 80: O pagamento parcial da dvida no pode afastar o direito de ajuizar pedido de falncia, com base em cheque devolvido por insuficincia de fundos, pois o mesmo configura ttulo lquido, certo e inexigvel. Em contraposio, ttulos de crdito prescritos no autorizam a propositura da falncia, em razo da perda do atributo da executividade: O cheque prescrito no ttulo hbil para embasar o pedido de falncia, assim como a duplicata sem aceite, protestada, mas sem a necessria prova da efetiva prestao de servios. Precedentes (4 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2004.01.1.068011-4, Dirio da Justia, 21-3-2006, p. 106). Por exemplo, com honorrios advocatcios, com perito judicial. A notificao do protesto, para requerimento de falncia da empresa devedora, exige a identificao da pessoa que a recebeu.

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ser instruda com o ttulo executivo original; no lugar do ttulo executivo original, entretanto, igualmente admissvel a juntada da respectiva reproduo autenticada em juzo (cf. art. 9, pargrafo nico, da Lei n. 11.101/2005). Por fim, cabe ao cautelar de sustao protesto com esteio no art. 17 da Lei n. 9.492/97, para impedir a lavratura do protesto falimentar indispensvel para a propositura da ao de falncia fundada na impontualidade, quando existir justo motivo para a no realizao do pagamento22.

10.2. Execuo frustrada: inteligncia do inciso II do art. 94 da Lei n. 11.101/2005


A segunda causa de pedir da ao falimentar a execuo frustrada, assim considerada a falta de pagamento dentro do prazo legal de trs dias pelo executado, somada ausncia de bens penhorveis, em execuo por quantia lquida movida contra o empresrio individual ou a sociedade empresria, conforme o caso (art. 94, II, da Lei n. 11.101/2005, c/c o art. 652, caput, do Cdigo de Processo Civil, com a redao conferida pela Lei n. 11.328/2006)23. Com efeito, decorrido o prazo de trs dias, o oficial de justia efetua a penhora de bens (art. 652, 1, do Cdigo de Processo Civil). No encontrados bens penhorveis pelo oficial, o juiz, de ofcio ou a requerimento do exequente, pode determinar a intimao do executado, para indicar bens passveis de penhora (arts. 600, IV, e 652, 3, do Cdigo de Processo Civil). Na falta de bens penhorveis, suspende-se o processo

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Em sentido conforme, na doutrina: So frequentes, por exemplo, as caues fixadas em aes cautelares de sustao de protesto, com liminar inaudita altera parte. Na sustao de protesto, em regra a cauo exigida para demonstrar a solvncia do requerente, mormente quando se trata de empresa que pode postular a medida para impedir o ajuizamento de pedido de quebra ou a retroao dos termos legais desta (Marcus Vinicius Rios Gonalves, Novo curso de direito processual civil, v. III, 2008, p. 290). Em sentido semelhante, na doutrina: APELAO PEDIDO DE FALNCIA EXECUO FRUSTRADA AUSNCIA DE REQUISITO ESSENCIAL CITAO PESSOA JURDICA REPRESENTANTE PROCESSUAL. 1. Para decretao da falncia com fundamento no art. 94, II, da Lei 11.101/2005, faz-se necessrio que a empresa, devidamente citada na pessoa do representante legal, no tenha pago, depositado ou indicado bens em valor suficiente ao adimplemento da obrigao executada (6 Turma Cvel do TJDF, Apelao 2006.01.1.026514-2, Dirio da Justia, 5-9-2007, p. 144).

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executivo civil (art. 791, III, do Cdigo de Processo Civil). Diante da execuo frustrada, h lugar para a propositura da falncia pelo exequente, aps a obteno de certido comprobatria da frustrao da execuo civil perante o juzo competente (art. 94, 4, da Lei n. 11.101/2005)24. Ainda a respeito da segunda causa de pedir, a ao de falncia proveniente de execuo frustrada independe do valor da obrigao lquida, a qual pode at ser inferior ao piso legal de quarenta salrios mnimos do inciso I do art. 94 da Lei n. 11.101/2005. Com efeito, frustrada a execuo, h lugar para a falncia, independentemente do valor objeto da execuo. Alm dos requisitos gerais previstos nos arts. 282 e 283 do Cdigo de Processo Civil, bem assim nos 1 e 2 do art. 97 da Lei n. 11.101/2005, a petio inicial da falncia fundada no inciso II do art. 94 deve ser instruda com certido expedida no juzo da execuo (art. 94, 4, da Lei n. 11.101/2005). A execuo individual proposta contra o empresrio individual ou a sociedade empresria luz do Cdigo de Processo Civil, entretanto, fica suspensa com a decretao da falncia, at a ulterior prolao da sentena de encerramento do processo falimentar (arts. 6, caput, 99, V, e 157, da Lei n. 11.101/2005 c/c o art. 265, IV, a, do Cdigo de Processo Civil)25.

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Em sentido semelhante, na jurisprudncia: possvel o pedido de certido falimentar quando evidenciada a inadimplncia da devedora (art. 94 da Lei n. 11.101/2005) (1 Turma Cvel do TJDF, AGI 2007.00.2.008520-4, Dirio da Justia, 27-9-2007, p. 95). Colhe-se do didtico voto condutor proferido pelo Desembargador Relator: Evidenciou-se a inadimplncia da agravante, pois, no obstante a determinao pelo magistrado de origem para o cumprimento da obrigao de pagar quantia certa ou indicar bens penhora, permaneceu a mesma inerte. Foi, ainda, requerido pelo agravado e autorizado o bloqueio via Bacen Jud, sem a obteno de xito. Logo, o pedido de certido falimentar est em consonncia com o disposto no 4 do art. 94 da Lei n. 11.101/2005. Em abono, ainda que na jurisprudncia construda luz do anterior Decreto-Lei n. 7.661/45: EXECUO. PEDIDO DE FALNCIA SUPERVENIENTE FORMULADO COM ARRIMO NO ART. 2, INC. I, DA LEI DE QUEBRAS. SUSPENSO DO PROCESSO EXECUTIVO. EXTINO DO FEITO AFASTADA. permitido ao credor requerer a suspenso do processo de execuo, quando por ele ajuizado pedido de falncia contra o executado comerciante nos termos do art. 2, inc. I, do Dec. Lei n. 7.661, de 21-6-45. Recurso especial conhecido pela letra c e provido (4 Turma do STJ, REsp 146.648/MG, Dirio da Justia, 29-6-1998). Ainda no mesmo sentido: A execuo contra devedor falido fica suspensa desde que seja declara-

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Por fim, no h necessidade de protesto para a propositura da ao de falncia fundada na causa arrolada no inciso II26 do art. 94 da Lei n. 11.101/2005, porquanto o 3 do art. 94 exige o protesto falimentar apenas na quebra requerida com esteio no inciso I.

10.3. Atos de falncia: inteligncia do inciso III do art. 94 da Lei n. 11.101/2005


A terceira e ltima causa de pedir reside na prtica de algum ato de falncia arrolado na Lei n. 11.101/2005. Trata-se, na verdade, de amplo rol de atos que no versam sobre impontualidade nem execuo frustrada, mas que igualmente permitem a decretao da falncia. Com efeito, salvo quando constar do plano de recuperao judicial, a prtica de algum dos atos arrolados no inciso III do art. 94 autoriza a decretao da falncia, independentemente da impontualidade do empresrio individual ou da sociedade empresria. Eis os atos que tambm ensejam a decretao da falncia: liquidao precipitada dos ativos ou utilizao de meios ruinosos ou fraudulentos para a realizao de pagamentos por parte do empresrio individual ou da sociedade empresria (art. 94, III, a); realizao de negcio simulado ou alienao de ativos, para retardar pagamentos ou fraudar credores (art. 94, III, b); transferncia ou simulao de transferncia do estabelecimento empresarial (art. 94, III, c e d); concesso ou reforo de garantia em prol de algum credor, em prejuzo dos demais (art. 94, III, e); abandono do estabelecimento empresarial ou do domiclio pessoal (art. 94, III, f); descumprimento de

da a falncia at o seu encerramento (4 Turma do STJ, REsp 196.303/MG, Dirio da Justia, 9-9-2002). III Aforado pelo credor exequente o requerimento de falncia, a execuo singular ajuizada dever pelo menos ficar suspensa, sendo viciados os atos que nela vierem a ter lugar a partir de ento (4 Turma do STJ, REsp 6.782/RS, Dirio da Justia, 22-3-1993).
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A respeito da dispensa do protesto falimentar quando a quebra requerida com esteio no inciso II do art. 94 da Lei n. 11.101/2005, na jurisprudncia: 2 O pedido de falncia fundado em ttulo executivo judicial pode ser instrudo apenas com a certido do juzo da execuo, sendo dispensvel o protesto especial para fins de falncia. No h porque exigir-se o protesto especial de um ttulo judicial, porquanto, em sede de execuo, a inadimplncia e o descumprimento da obrigao j so suficientemente provados (3 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.012704-5, Dirio da Justia, 27-11-2007, p. 253).

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obrigao assumida no plano de recuperao judicial (art. 94, III, g, c/c o art. 73, IV). Em qualquer caso arrolado no inciso III do art. 94, a petio inicial deve conter a descrio analtica do ato ilegal, a especificao das provas a serem produzidas, bem como j deve ser instruda com as provas documentais disponveis no momento da propositura da ao falimentar (art. 94, 5, da Lei n. 11.101/2005).

11. Emenda da petio inicial


Se a petio inicial contiver algum defeito passvel de correo (p. ex., ausncia de indicao das provas), o juiz deve conceder ao autor o prazo de dez dias para a emenda da inicial, tal como dispe o art. 284 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel ao processo falimentar vista do art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

12. Citao, contestao e depsito elisivo


Aps a admisso da petio inicial pelo juiz da falncia, h a citao do empresrio individual, da sociedade empresria e at dos scios com responsabilidade ilimitada, com a abertura de prazo de dez dias para a contestao ao falimentar (arts. 81, caput, e 98, caput, ambos da Lei n. 11.101/2005)27. A citao na falncia realizada vista dos arts. 221 a 231 do Cdigo de Processo Civil. Em regra, a citao feita por oficial de justia, mas tambm admissvel a citao por edital28. Por outro lado, no admissvel a citao pelo correio, em razo da restrio contida na alnea d do art. 222 do Cdigo de Processo Civil, porquanto a falncia uma espcie de processo de execuo. A contagem do prazo de dez dias para a contestao segue o disposto nos arts. 184, 240 e 241 do Cdigo de Processo Civil, aplicveis ao processo falimentar por fora do art. 189 da Lei n. 11.101/2005.

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No h citao nem contestao na hiptese de autofalncia, isto , quando o pedido de falncia formulado luz do art. 105, pelo prprio empresrio individual ou pela sociedade empresria. De acordo, na jurisprudncia: II No encontrada a empresa no domiclio constante de seus cadastros, vlida a citao por edital (3 Turma do STJ, REsp 63.669/SP, Dirio da Justia, 17-6-2002, p. 254).

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Se a causa de pedir da falncia versar sobre impontualidade injustificada (inciso I do art. 94) ou execuo frustrada (inciso II do art. 94)29, o ru pode efetuar o depsito elisivo30 do valor da dvida, com o acrscimo de correo monetria, juros e honorrios advocatcios, dentro do prazo de dez dias para a contestao (art. 98, pargrafo nico). A respeito do tema, merece ser prestigiado o Enunciado 29 da Smula do Superior Tribunal de Justia: No pagamento em juzo para elidir falncia, so devidos correo monetria, juros e honorrios de advogado. Refora o preciso Enunciado 1 da Smula do Tribunal de Justia do Mato Grosso do Sul: Nos casos de eliso de falncia pelo depsito da quantia devida com finalidade de efetuar o pagamento, cabe a condenao do devedor em honorrios advocatcios, bem como a atualizao do dbito mediante correo monetria, a partir do vencimento do ttulo, na forma da Lei n. 6.889/8131. Alm da hiptese consubstanciada no depsito elisivo integral (isto , do principal e das verbas acessrias), a decretao da falncia tambm no tem lugar quando o ru apresenta contestao fundada em alguma das defesas arroladas no art. 96 da Lei n. 11.101/2005, com a respectiva comprovao do alegado. Com efeito, no h a decretao da falncia requerida com base no art. 94, I, quando o ru contesta e prova a falsidade do ttulo, a ocorrncia de prescrio, a nulidade da obrigao ou

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A despeito da explcita restrio legal prevista no pargrafo nico do art. 98 da Lei n. 11.101/2005, autorizada doutrina sustenta outra interpretao dos preceitos, em prol da admissibilidade do depsito elisivo at mesmo quando h ato de falncia, nas hipteses do inciso III do art. 94 da Lei n. 11.101/2005: Embora a lei no preveja expressamente, deve ser admitido o depsito elisivo tambm nos pedidos de credor fundados em ato de falncia, j que ele afasta a legitimidade do requerente. Assegurado, pelo depsito, o pagamento do crdito por ele titularizado, no tem interesse legtimo na instaurao do concurso falimentar (Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 264-265). A lei no prev o depsito elisivo se o fundamento do pedido diz respeito a prtica de ato de falncia. Mas deve ser admitido tambm nessa hiptese, porque com o depsito do valor do seu crdito, perde o requerente o interesse na instaurao do concurso de credores (Fbio Ulhoa Coelho, Manual de direito comercial: direito de empresa, 18. ed., 2007, p. 324). O depsito elisivo nada mais do que a possibilidade falida de evitar o decreto de quebra com base na impontualidade de pagamento (6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2005.00.2.010110-1, Dirio da Justia, 20-4-2006, p. 158). Incidente de Uniformizao de Jurisprudncia, classe II, e, nmero 01/89. Smulas. Associao dos Advogados de So Paulo AASP, v. 2, So Paulo, 1995, p. 77.

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do ttulo, o pagamento da dvida, a ocorrncia de qualquer outro fato extintivo ou suspensivo da obrigao ou da respectiva cobrana, a existncia de vcio no protesto ou no respectivo instrumento, a propositura de ao de recuperao judicial, ou a cessao da atividade empresarial mais de dois anos antes da propositura da falncia, demonstrada mediante documento hbil da Junta Comercial (art. 96, caput e incisos, da Lei n. 11.101/2005). A propsito do ajuizamento de ao de recuperao judicial, ainda que no decretada a falncia em virtude do deferimento da recuperao em prol do empresrio individual ou da sociedade empresria (art. 96, VII), nada impede a posterior decretao da quebra, porquanto a concesso da recuperao judicial no afasta a possibilidade da ulterior convolao da mesma em falncia (arts. 73, IV, e 94, III, g). O ru tambm pode contestar mediante a arguio de preliminar prevista no art. 301 do Cdigo de Processo Civil, em virtude da incidncia do art. 189 da Lei n. 11.101/2005. Da a possibilidade de o ru suscitar, por exemplo, a incompetncia absoluta do juzo na contestao ao falimentar. O ru, entretanto, no precisa depositar e contestar. O empresrio individual e a sociedade empresria tm a opo entre depositar e tambm contestar, depositar e no contestar, ou contestar e no depositar, porquanto as trs alternativas podem evitar a decretao da falncia. Basta, portanto, o depsito integral (do principal e dos acessrios) para elidir a decretao da falncia, ainda que no contestada a ao falimentar. Se o ru apenas contestar, a falncia s no ser decretada se alguma defesa veiculada na contestao for acolhida pelo juiz32. Alm da contestao e do depsito elisivo, o ru ainda pode apresentar outras respostas. Com efeito, tambm so admissveis a impugnao ao valor da causa e as excees processuais de impedimento e de

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Em abono ao raciocnio sustentado no presente compndio, h respeitvel precedente jurisprudencial: II No prazo da defesa do processo falimentar, trs caminhos surgem para o comerciante: a) pagar a quantia cobrada, com os seus consectrios, com consequente extino do feito; b) fazer o depsito juntamente com a contestao sobre a validade do crdito, impedindo a decretao de falncia e proporcionando uma apurao das alegaes das partes pelo juiz; c) simplesmente contestar, sem o mencionado depsito. Destarte, a oferta pura e simples de defesa, desacompanhada de cauo, possvel, no obstante seja um risco para a devedora, tendo em vista que o no acatamento das razes de contestao leva decretao de sua falncia (4 Turma do STJ, REsp 30.536/PB, Dirio da Justia, 18-3-1996).

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suspeio, as quais podem ser veiculadas em peties distintas e devem ser autuadas em apenso (arts. 261 e 299 do Cdigo de Processo Civil). Quanto ao prazo para a apresentao das outras respostas admissveis, deve ser observado o disposto no art. 98 da Lei n. 11.101/2005, ou seja, o prazo de dez dias, e no o prazo previsto no art. 297 do Cdigo de Processo Civil, em homenagem aos princpios da celeridade e da economia processual, consagrados no pargrafo nico do art. 75 da legislao especfica (Lei n. 11.101/2005). Por fim, no h previso de reconveno no processo falimentar. O ru pode, entretanto, dentro do prazo de dez dias para a contestao, ajuizar a ao de recuperao judicial, com a distribuio por dependncia ao processo falimentar (arts. 51, 78, pargrafo nico, 95 e 96, VII, todos da Lei n. 11.101/2005).

13. Intimao do Ministrio Pblico na fase pr-falencial: obrigatoriedade


O Presidente da Repblica vetou o art. 4 do Projeto que deu lugar Lei n. 11.101/2005. O preceito vetado versaria sobre a obrigatoriedade da interveno do Ministrio Pblico nos processos de recuperao judicial e de falncia, bem assim nas aes movidas pela e contra a massa falida. vista da literalidade da Lei n. 11.101/2005, o Ministrio Pblico s intimado da existncia do processo aps a decretao da falncia (cf. art. 99, XIII). A despeito do veto presidencial, h sria controvrsia acerca da necessidade da intimao do representante do Ministrio Pblico j na primeira fase do processo falimentar, ou seja, antes da decretao da falncia. Predomina a correta tese de que o juiz deve determinar a intimao do Ministrio Pblico j na fase pr-falimentar, isto , antes da prolao da deciso de decretao da quebra, sob pena de nulidade33.

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Cf. 1 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.013721-9, Dirio da Justia, 15-5-2007, p. 180: DIREITO COMERCIAL E PROCESSUAL CIVIL. FALNCIA. SENTENA. OITIVA DO MINISTRIO PBLICO. NECESSIDADE. RECURSO PROVIDO. 1. Em virtude do relevante interesse social nessa espcie de demanda, necessria a oitiva do Ministrio Pblico mesmo na fase preliminar, ou seja, antes do decreto de falncia (art. 82, III, do Cdigo de Processo Civil). 2. Recurso provido. No mesmo sentido: 2 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.013013-8, Dirio da Justia, 21-6-2007, p. 87: PROCESSUAL CIVIL. AO FALIMENTAR. INTERESSE PBLICO. MINISTRIO PBLICO. INTERVENO. INDISPENSABILIDADE.

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De outro lado, entretanto, h respeitvel entendimento jurisprudencial contrrio necessidade da intimao do Ministrio Pblico antes da decretao da falncia34.

OMISSO DA LEI ESPECFICA (LEI N. 11.101/2005). IRRELEVNCIA. APLICAO DA REGRA GERAL (CPC, ART. 82, III). FALNCIA. DECRETAO. SENTENA. NULIDADE INSANVEL. AGRAVO. INSTRUMENTO. FORMAO ADEQUADA. Omissis 2. A falncia, redundando na paralisao das atividades da quebrada e na liquidao dos seus ativo e passivo de forma a ser preservado o exercitamento da livre iniciativa de conformidade com os primados que governam o regime capitalista, prevenindo-se que empreendimento desprovido de viabilidade continue operando em detrimento da ordem jurdica e com menosprezo para com o crdito e f pblicos, reveste-se de evidente interesse pblico, irradiando essa natureza aos processos falimentares. 3. Conquanto a nova Lei de Falncias Lei n. 11.101/2005 tenha ficado desprovida de disposio especfica acerca da indispensabilidade de o Ministrio Pblico ser ouvido nas aes que a tm como estofo, o parquet, valendo-se da legitimao ordinria que lhe conferida CPC, art. 82, IIII ante a natureza das disposies que nela esto impregnadas e do interesse pblico de que se revestem as aes de insolvncia civil e comercial, deve necessariamente delas participar, velando pela correta aplicao do legalmente prescrito, resguardando o direito dos credores e do prprio falido e fiscalizando a atuao do administrador nomeado massa. 4. Aferido que o itinerrio procedimental no fora percorrido de conformidade com o legalmente delineado ante a omisso havida quanto necessria interveno do Ministrio Pblico na ao falimentar, o processo resta maculado por vcio insanvel, afetando, por conseguinte, a intangibilidade da sentena que afirmara a quebra, determinando sua anulao, independentemente da ocorrncia de prejuzo para as partes diretamente envolvidas na relao processual, pois da simples omisso havida emerge a nulidade (CPC, arts. 84 e 246). 5. Recurso conhecido e provido. Unnime. Tambm no mesmo sentido: 6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.010808-7, Dirio da Justia, 17-4-2007, p. 130: AGRAVO DE INSTRUMENTO FALNCIA MINISTRIO PBLICO AUSNCIA DE INTERVENO NULIDADE. 1. A Lei de Falncias em vigor no prev a interveno do Ministrio Pblico em todos os atos do procedimento falimentar, mas o parquet dever ser intimado desde o incio do procedimento, mesmo que opte por no se manifestar, por fora do art. 82, III, do Cdigo de Processo Civil. O fiscal da Lei que dir se h ou no interesse pblico. 2. No se trata de derrubar o veto presidencial ao art. 4 da novel Lei de Falncia, mas de reconhecer a presena de interesse pblico nas aes falimentares e de recuperao judicial, o que implica a impossibilidade de afastar o Ministrio Pblico, j que fiscal da lei e guardio de todos os interesses indisponveis. 3. Recurso do Ministrio Pblico provido. Recurso da empresa prejudicado.
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Cf. 6 Turma Cvel do TJDF, AGI 2006.00.2.006521-8, Dirio da Justia, 21-6-2007, p. 123: AGRAVO DE INSTRUMENTO. FALNCIA. DECISO QUE DECRETA A QUEBRA. FALTA DE INTIMAO DO MINISTRIO PBLICO NA FASE

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Ainda que muito respeitvel o entendimento contrrio, tudo indica que necessria a intimao do Ministrio Pblico ainda na fase pr-falencial, para tomar conhecimento do processo e oferecer parecer na qualidade de fiscal da lei, antes mesmo da prolao do julgamento acerca da falncia, em razo do interesse pblico em jogo, porquanto os empregados, os consumidores, o fisco e at a economia (nacional, regional ou local, conforme o caso) so prejudicados pela quebra. Com efeito, o Ministrio Pblico deve ser intimado ainda na fase pr-falimentar, quando poder intervir no processo, logo aps as manifestaes das partes, mas antes da deciso do juiz, tendo em vista o disposto no art. 83 do Cdigo de Processo Civil, aplicvel por fora do art. 189 da Lei n. 11.101/2005. A ausncia de efetiva interveno do Ministrio Pblico, todavia, no ocasiona nulidade alguma no processo falimentar, em virtude do veto presidencial ao art. 4 do projeto que deu lugar Lei n. 11.101/2005. Para a regularidade do processo, basta a intimao do promotor de justia que oficia perante o juzo competente, independentemente da existncia de efetiva interveno ministerial no processo falimentar.

14. Deciso de decretao da falncia: natureza e recorribilidade


Improcedentes as defesas suscitadas na contestao e inexistente, insuficiente ou intempestivo o depsito elisivo, o juiz decreta a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria. A rigor, o pronunciamento de decretao da falncia no tem natureza de sentena, nem apelvel. Trata-se de deciso interlocutria agravvel, consoante revelam o pargrafo nico do art. 99 e o promio do art. 100, ambos da Lei n. 11.101/2005.

PR-FALIMENTAR. IRRELEVNCIA. AUSNCIA DE NULIDADE. AGRAVO IMPROVIDO. 1. Inexiste nulidade na sentena que decretou a falncia sem a manifestao prvia do Ministrio Pblico, vez que a nova Lei de Falncias e de Recuperao de Empresas (Lei n. 11.101, de 9-2-2005) no prev a atuao ministerial na fase pr-falimentar. 2. Segundo o magistrio de FBIO ULHOA COELHO (in Comentrios Nova Lei de Falncia e de Recuperao de Empresas, Saraiva, 3. ed., p. 30), O Ministrio Pblico s comea a participar do processo falimentar depois da sentena declaratria da falncia. A lei prev sua intimao apenas no caso de o juiz decretar a quebra do devedor insolvente (art. 99, XIII). Durante a tramitao do pedido de falncia, no h sentido nenhum em colher sua manifestao. 3. Agravo conhecido e improvido.

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No obstante, autorizada doutrina35 sustenta que h a prolao de sentena agravvel quando o juiz decreta a falncia do empresrio individual ou da sociedade empresria, hiptese que considerada exceo ao binmio sentena-apelao, segundo o entendimento predominante na literatura especializada36. Ainda que muito respeitvel a lio da doutrina, o pronunciamento de decretao da falncia no tem natureza de sentena. Trata-se de deciso interlocutria agravvel, consoante revelam o pargrafo nico do art. 99 e o promio do art. 100, ambos da Lei n. 11.101/2005. Alm da combinao dos preceitos da Lei n. 11.101/2005, outros motivos tambm sustentam a concluso defendida no presente compndio: a de que no h a prolao de sentena, mas, sim, de deciso interlocutria, a qual compatvel com o cabimento do recurso de agravo de instrumento. No que tange ao argumento de que h resoluo de mrito quando o juiz decreta a falncia, sem dvida, merece ser prestigiado. No obstante, no a existncia de resoluo de mrito no pronunciamento que revela a sua natureza jurdica. Tanto que o direito brasileiro reconhece a existncia de sentena de mrito (art. 269 do Cdigo de Processo Civil) e de sentena processual (art. 267 do mesmo diploma). No , portanto, a existncia de resoluo de mrito que esclarece se o pronunciamento proferido pelo juiz sentena, ou no. Vale relembrar, h sentena sem resoluo do mrito (art. 267). Outro, portanto, o critrio para a identificao da sentena. Com efeito, o critrio distintivo adotado no direito ptrio o casustico-legal: s sentena o pronunciamento de autoria de juiz de primeiro grau assim considerado pelo legislador, independentemente da resoluo do mrito no provimento jurisdicional. possvel perceber que o critrio legal vigente no direito brasileiro pragmtico, sem preocupao cientfica. Assim, por exemplo, se o juiz de primeiro grau reconhece a existncia de prescrio, h sentena apelvel. Em contraposio, se o juiz afasta a mesma alegao de prescrio, h deciso interlocutria agravvel, a despeito de versar sobre matria de mrito. Vale o que dis-

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Cf. Fbio Ulhoa Coelho, Curso de direito comercial: direito de empresa, v. III, 7. ed., 2007, p. 267 e 270; Fredie Didier Jr. e Leonardo Jos Carneiro da Cunha, Curso de direito processual civil, 3. ed., 2007, p. 35, 95, 96 e 97; e Waldo Fazzio Jnior, Manual de direito comercial, 7. ed., 2006, p. 735, 736 e 742. Cf. nota anterior.

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pe a lei: no exemplo, o disposto nos arts. 162, 1, 269, IV, e 513, todos do Cdigo de Processo Civil. O mesmo critrio casustico-legal tambm adotado no art. 100 da Lei n. 11.101/2005: a deciso de decretao da falncia agravvel e a sentena de improcedncia apelvel. Com efeito, se o juiz reconhece a prescrio suscitada com esteio no art. 96, II, da Lei n. 11.101/2005, profere sentena apelvel (cf. arts. 96, caput, e 100, in fine); se o juiz afasta a mesma alegao de prescrio, profere deciso interlocutria agravvel (art. 100, primeira parte). Bem examinadas as hipteses, constata-se que a Lei n. 11.101/2005 segue o padro consagrado no Cdigo de Processo Civil, em harmonia, alis, com o disposto no art. 189 daquela lei. Sob outro enfoque, a deciso de decretao da falncia similar deciso igualmente agravvel prevista no art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil, porquanto a falncia tambm um processo de execuo, ainda que de natureza concursal e que tem lugar contra empresrio individual ou sociedade empresria. A falncia execuo concursal fundada em ttulo executivo j constitudo (arts. 94 e 97 da Lei n. 11.101/2005), o que afasta a analogia fase cognitiva do processo sincrtico, destinada formao do ttulo executivo, para a posterior execuo. Na falncia, como dito, o ttulo executivo j existe; no h uma fase autnoma de conhecimento, mas, sim, a possibilidade da contraposio incidental, da mesma forma que ocorre na execuo no processo sincrtico (cf. arts. 475-L e 475M do Cdigo de Processo Civil). Da a explicao para a igual soluo extrada do art. 100, primeira parte, da Lei n. 11.101/2005, e do art. 475-M, 3, do Cdigo de Processo Civil: cabimento do recurso de agravo de instrumento contra a deciso interlocutria de resoluo do incidente proveniente da contraposio (mediante contestao, na falncia, ou por meio de impugnao, na fase executiva do processo sincrtico). Ambas as hipteses partem da mesma premissa: existncia de ttulo executivo. H um simples incidente processual no qual o juiz resolve se a execuo (empresarial ou civil, conforme o caso) deve prosseguir, ou no. Se a resposta for positiva, decreta-se a falncia, com o prosseguimento da execuo e o cabimento de recurso de agravo de instrumento (art. 100, primeira parte). Se a resposta for negativa, extingue-se a execuo falimentar, com o cabimento do recurso de apelao (art. 100, segunda parte). Mutat