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REGULAMENTO DO MERCADO DE CMBIO E CAPITAIS INTERNACIONAIS TTULO : 1 - Mercado de Cmbio CAPTULO : 1 - Disposies Gerais

1.

O presente ttulo trata das disposies normativas e dos procedimentos relativos ao mercado de cmbio, de acordo com a Resoluo n 3.568, de 29.05.2008. As disposies deste ttulo aplicam-se s operaes realizadas no mercado de cmbio, que engloba as operaes: a) de compra e de venda de moeda estrangeira e as operaes com ouro-instrumento cambial, realizadas com instituies autorizadas pelo Banco Central do Brasil a operar no mercado de cmbio, bem como as operaes em moeda nacional entre residentes, domiciliados ou com sede no Pas e residentes, domiciliados ou com sede no exterior; relativas aos recebimentos, pagamentos e transferncias do e para o exterior mediante a utilizao de cartes de uso internacional, bem como as operaes referentes s transferncias financeiras postais internacionais, inclusive vales postais e reembolsos postais internacionais.

2.

b)

3.

As pessoas fsicas e as pessoas jurdicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferncias internacionais em reais, de qualquer natureza, sem limitao de valor, sendo contraparte na operao agente autorizado a operar no mercado de cmbio, observada a legalidade da transao, tendo como base a fundamentao econmica e as responsabilidades definidas na respectiva documentao. (Revogado) Circular n 3.390/2008. O disposto no item 3 aplica-se, tambm, s compras e s vendas de moeda estrangeira por pessoas fsicas ou jurdicas, residentes, domiciliadas ou com sede no Pas, para fins de constituio de disponibilidade no exterior e do seu retorno, bem como s operaes de "back to back". Aplica-se s operaes no mercado de cmbio, adicionalmente, o seguinte: a) as transferncias financeiras relativas s aplicaes no exterior por instituies financeiras e demais instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem observar a regulamentao especfica; os fundos de investimento podem efetuar transferncias do e para o exterior relacionadas s suas aplicaes fora do Pas, obedecida a regulamentao editada pela Comisso de Valores Mobilirios e as regras cambiais editadas pelo Banco Central do Brasil; as transferncias financeiras relativas a aplicaes no exterior por entidades de previdncia complementar devem observar a regulamentao especfica.

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5-A.

b)

c)

6.

Devem ser observadas as disposies especficas de cada operao, tratadas em ttulos prprios deste Regulamento, ressaltando-se que a realizao de transferncias do e para o exterior est condicionada, ainda, ao cumprimento e observncia da legislao e da regulamentao sobre o assunto, inclusive de outros rgos governamentais. As transferncias de recursos de que trata este Regulamento implicam para o cliente, na forma da lei, a assuno da responsabilidade pela legitimidade da documentao apresentada ao agente autorizado a operar no mercado de cmbio. facultada a liquidao, no mercado de cmbio, em moeda estrangeira equivalente, de compromissos em moeda nacional, de qualquer natureza, firmados entre pessoas fsicas ou jurdicas residentes, domiciliadas ou com sede no Pas e pessoas fsicas ou jurdicas residentes, domiciliadas ou com sede no exterior, mediante apresentao da documentao pertinente.

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Circular n 3.545, de 04.07.2011 - Atualizao RMCCI n 45

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A realizao de operaes destinadas proteo contra o risco de variaes de taxas de juros, de paridades entre moedas estrangeiras e de preos de mercadorias no mercado internacional deve observar o estabelecido no ttulo 2, captulo 4 deste Regulamento. permitido s pessoas fsicas e jurdicas residentes, domiciliadas ou com sede no Pas pagar suas obrigaes com o exterior: a) b) em moeda estrangeira, mediante operao de cmbio; em moeda nacional, mediante crdito conta de depsito titulada pela pessoa fsica ou jurdica residente, domiciliada ou com sede no exterior, aberta e movimentada no Pas nos termos da legislao e regulamentao em vigor; com utilizao de disponibilidade prpria, no exterior, observadas, quando for o caso, disposies especficas contidas na legislao em vigor, em especial as contidas no ttulo 2, captulo 2.

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c)

11.

As operaes do mercado de cmbio de que trata o presente Regulamento devem ser realizadas exclusivamente por meio de agentes autorizados pelo Banco Central do Brasil para tal finalidade, conforme disposto no captulo 2 deste ttulo. Para efeitos deste Regulamento, as referncias compra ou venda de moeda estrangeira significam que o agente autorizado a operar no mercado de cmbio o comprador ou o vendedor, respectivamente. Os pagamentos ao e os recebimentos do exterior devem ser efetuados por meio de transferncia bancria ou, excepcionalmente, por outra forma prevista na legislao e neste Regulamento.

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13.

13-A Nas remessas de recursos ao exterior, a respectiva mensagem eletrnica deve conter, obrigatoriamente, o nome, nmero do documento de identificao, endereo e nmero da conta bancria ou CPF/CNPJ do remetente da ordem, quando a forma de entrega da moeda pelo remetente no for dbito em conta. 13-B Os ingressos de recursos por meio de mensagens eletrnicas que no contenham o nome, endereo, documento de identificao e conta bancria do remetente no exterior devem ser objeto de maior cuidado por parte das instituies financeiras. 14. A instituio autorizada a operar no mercado de cmbio deve comunicar imediatamente ao beneficirio o recebimento de ordem de pagamento em moeda estrangeira oriunda do exterior a seu favor, informando-o de que pode ser negociada de forma integral ou parcelada. (Revogado) Circular n 3.390/2008. (Revogado) Circular n 3.390/2008. A ordem de pagamento no cumprida no exterior deve ser objeto de contratao de cmbio com o tomador original da ordem, utilizando-se a mesma classificao cambial da transferncia ao exterior e cdigo de grupo especfico, cabendo ao banco comunicar o fato ao referido tomador no prazo de at 3 dias teis, contados a partir da data em que o banco recebeu a informao do no cumprimento da ordem por parte de seu correspondente no exterior. (Revogado) Circular n 3.545/2011 A taxa de cmbio livremente pactuada entre os agentes autorizados a operar no mercado de

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cmbio ou entre estes e seus clientes, podendo as operaes de cmbio ser contratadas para liquidao pronta ou futura e, no caso de operaes interbancrias, a termo, observado que: a) nas operaes para liquidao pronta ou futura, a taxa de cmbio deve refletir exclusivamente o preo da moeda negociada para a data da contratao da operao de cmbio, sendo facultada a pactuao de prmio ou bonificao nas operaes para liquidao futura; nas operaes para liquidao a termo, a taxa de cmbio livremente pactuada entre as partes e deve espelhar o preo negociado da moeda estrangeira para a data da liquidao da operao de cmbio.

b)

20.

Sujeita-se s penalidades e demais sanes previstas na legislao e regulamentao em vigor, a compra ou a venda de moeda estrangeira a taxas que se situem em patamares destoantes daqueles praticados pelo mercado ou que possam configurar evaso cambial e formao artificial ou manipulao de preos. Para determinao da equivalncia em dlares dos Estados Unidos das operaes de cmbio cursadas em outras moedas estrangeiras deve ser utilizada a correlao paritria mais recentemente disponvel, na data do evento, no Sisbacen, transao PTAX800, opo 1. Os agentes autorizados a operar no mercado de cmbio, bem como as empresas responsveis pelas transferncias financeiras decorrentes da utilizao de cartes de uso internacional e as empresas que realizam transferncias financeiras postais internacionais, devem zelar pelo cumprimento da legislao e regulamentao cambial. Devem os agentes autorizados a operar no mercado de cmbio observar as regras para a perfeita identificao dos seus clientes, bem como verificar as responsabilidades das partes envolvidas e a legalidade das operaes efetuadas. Na operao de venda de moeda estrangeira, o contravalor em moeda nacional deve ser recebido pelo vendedor por meio de: a) b) dbito de conta de depsito titulada pelo comprador; acolhimento de cheque de emisso do comprador, cruzado, nominativo ao vendedor e no endossvel; ou Transferncia Eletrnica Disponvel (TED) ou qualquer outra ordem de transferncia bancria de fundos, desde que emitida em nome do comprador e que os recursos sejam debitados de conta de depsito de sua titularidade.

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23.

24.

c)

25.

Na operao de compra de moeda estrangeira, o contravalor em moeda nacional deve ser entregue ao vendedor por meio de: a) b) crdito conta de depsito titulada pelo vendedor; TED ou qualquer outra ordem de transferncia bancria de fundos emitida pelo comprador para crdito em conta de depsito titulada pelo vendedor; cheque emitido pelo comprador, nominativo ao vendedor, cruzado e no endossvel.

c)

25-A (Revogado) Circular n 3.493/2010. 26. Excetuam-se do disposto nos itens 24 e 25 as compras e as vendas de moeda estrangeira cujo contravalor em moeda nacional no ultrapasse R$ 10.000,00 (dez mil reais), por cliente,

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podendo nessa situao ser aceito o pagamento ou o recebimento dos reais por meio de qualquer instrumento de pagamento em uso no mercado financeiro, inclusive em espcie. 26-A Alm das informaes especficas requeridas neste Regulamento, deve ser identificado no Sistema Integrado de Registro de Operaes de Cmbio (Sistema Cmbio) o nome do remetente ou do beneficirio dos recursos no exterior, seu pas e sua relao de vnculo com o cliente da operao de cmbio. (NR) 27. 28. (Revogado) Circular n 3.390/2008. Nas operaes em que for exigida a realizao de pagamento antecipado ao exterior, caso no venha a se concretizar a operao que respaldou a transferncia, o comprador da moeda estrangeira deve providenciar o retorno ao Pas dos recursos correspondentes, utilizando-se a mesma classificao da transferncia ao exterior, quando do efetivo ingresso dos recursos, com utilizao de cdigo de grupo especfico. No so admitidos fracionamentos de contratos de cmbio para fins de utilizao de prerrogativa especialmente concedida nos termos deste regulamento. As instituies financeiras e demais instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, autorizadas a operar no mercado de cmbio, podem converter cmbio manual em sacado e cmbio sacado em manual entre si ou com instituies financeiras do exterior. Por solicitao das instituies financeiras e demais instituies autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, autorizadas a operar no mercado de cmbio, o Banco Central do Brasil pode, a seu critrio, transformar cmbio manual em sacado ou vice-versa, bem como realizar operaes de arbitragem. facultativa a intervenincia de sociedade corretora quando da contratao de operao de cmbio de qualquer natureza, independentemente do valor da operao, sendo livremente pactuado entre as partes o valor da corretagem. A contratao de cmbio e a transferncia internacional em reais relativas aos pagamentos ao exterior e aos recebimentos do exterior devem ser realizadas separadamente pelo total de valores de mesma natureza. Nos contratos de cmbio ou nas transferncias internacionais em reais que tiverem, respectivamente, liquidao ou lanamento no sistema, na mesma data, a contratao e o registro da transferncia internacional em reais devem ser efetuados pelos valores integrais, podendo a movimentao dos recursos, do e para o exterior, ser efetuada pelo valor lquido, respeitadas as condies de legtimos credor e devedor previstas na regulamentao. As operaes simultneas de cmbio ou de transferncias internacionais em reais so consideradas, para todos os efeitos, operaes efetivas, devendo ser adotados os procedimentos operacionais previstos na regulamentao e comprovado o recolhimento dos tributos incidentes nas operaes. No caso de assuno de obrigao de operao de emprstimo externo, sujeito a registro no Banco Central do Brasil, contratado de forma direta ou mediante emisso de ttulos no exterior, as operaes simultneas de cmbio ou de transferncias internacionais em reais devero ser realizadas pelo cessionrio da obrigao. A liquidao das operaes simultneas de cmbio em que a forma de entrega da moeda estrangeira seja classificada como simblica deve ser pronta e ter o mesmo valor e moeda. (NR)

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