Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
PLAN DE NEGOCIO
NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO
( DULCE DE LECHE)
MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA
PERFIL DE IDENTIDAD
PUNO PUNO
11
DESCRIPCIN DE LA EMPRESA
I. IDENTIFICACIN
Todos los participantes del rea de lcteos.
12
1. Caractersticas del producto: Nombre: MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA (por definir) Marca: Descripcin Idealizada (visin colectiva del producto): Descripcin Idealizada (visin colectiva del producto): Manjar de leche chocolatada; El manjar blanco es una leche concentrada endulzada con azcar es de color caramelo, cuyo consumo se encuentra muy popularizado en nuestro pas ms conocido como dulce de leche. El Manjar de leche chocolatada ofertado ser de calidad, continuamente y en cantidad determinada para poder abastecer a la demanda insatisfecha existente Envase (tipo, tamao, presentacin): Se presentaran en envases de plstico de alta densidad, de un tamao de 15 centmetros de dimetro, con una altura de 3 a 5 centmetros, Envase yogurt (tipo, tamao, presentacin): Se presentaran en envases tipo tapar esto para su mejor manipulacin, Se presentaran e diferentes sabores como: natural y chocolatada. Etiqueta (diseo, tamao, leyenda): Etiqueta de color verde representativa de la carrera, con la marca Precio Proyectado del manjar de leche (dulce de leche) : S/. 3.50 y S/.2.50 Servicio Post Produccin: Transporte, Mano de Obra, viticos (almuerzo principalmente), venta en Stand de Planta de procesamiento. 2. Necesidades que satisface en el cliente. Satisfacer los gustos y preferencias de los consumidores, adems la garanta que ofrece la calidad del producto al consumidor. 3. Formas de comunicarse con potenciales clientes. Publicidad verbal, y utilizar al mximo el nombre de la Universidad. .
13
III. CAMBIOS QUE SERN INTRODUCIDOS 3.1 INNOVACIN TECNOLGICA (CAMBIOS MEJORAS)- NECESIDADES DE INVERSIN.
Experimentando con nuevos sabores, e ingredientes para saber cul de los productos,
nos dara mayores ingresos. Ver Anexo A: Solucin Tecnolgica. 3.2 INNOVACIN FINANCIERA
Edades desde los 10 aos en adelante que viven en la ciudad de Puno que busca productos diferentes y convencionales, el comprador ser un consumidor final. Hbitos de compra: Generalmente a aquel que prefiera productos Lcteos de Sabor Natural. Debe precisarse a aquel consumidor que siempre que est dentro de su presupuesto, no escatima en pagar un precio ligeramente mayor, pues da preferencia al PRODUCTO NATURAL y al factor SABOR que al factor PRECIO.
II.
14
Productos innovadores
Cliente 2: Necesidades
Productos o servicios
B. Segmentacin de mercado. El criterio de segmentacin elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de geogrfica, edades, preferencias, sectores (A, B, C, D). Mercado Zona geogrfica Edades Preferencia Sectores A B C Cliente 1 Cliente 2 Cliente 3 Cliente 4 zona
Cliente 5
15
Otro:
C. Gustos y preferencias de los clientes AHORA Cules son los motivos por los cuales los clientes comprarn nuestros productos Porque son sabores nuevos para ellos. Tambin porque son chocolatadas y frutadas. A FUTURO Cul ser la frecuencia que nuestros pretendidos clientes comprarn nuestro producto Se pretende que sea cada quincenal; De buena calidad y Buena Presentacin
IDENTIFICAR A LA COMPETENCIA
I. IDENTIFICACIN DE LA COMPETENCIA
Nombre de los competidores 1.Gloria 2.Milquito 3.Otras Ao de operacin Localizacin
II. CARACTERSTICAS
DE LA COMPETENCIA
Describa las debilidades y fortalezas que tienen cada uno de nuestros competidores en razn de los siguientes indicadores: Calidad de materia prima, precio, si otorga crdito, distribucin del producto, calidad del producto o servicio. Indicar las caractersticas diferenciales del negocio. 2.1 Nombre del competidor: .
CARACTERISTICA
(producto principal)
Debilidades de la competencia
Fortalezas de la competencia
16
x x
Debilidades de la competencia
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
Debilidades de la competencia
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
Debilidades de la competencia
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
17
Debilidades de la competencia
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
PROVEEDORES
I. EVALUACIN DE LOS PROVEEDORES.
Identificando a nuestros principales proveedores, de aquellos que necesitamos que la calidad de su materia prima, sus insumos o servicios, contribuyan a que nuestro Emprendimiento tenga ms xito:
Proveedor 1. Acora 2. 3. 4.
Los grandes empresarios tienen xito porque aplican una buena tctica de alianzas. Necesitamos tener claro como operar con nuestros mejores proveedores, para convertirse en nuestros mejores aliados. Sabemos que para ellos, nosotros tambin seremos sus mejores aliados; si ambos nos beneficiamos, es buen negocio:
PROVEEDOR
Aliado Deseable
OBJETIVO
Qu lograr para nuestro Emprendimiento
TACTICA
Qu acciones aplicar para lograr nuestro Objetivo
1. 2. 3. 4.
Los medios que utilizaremos para que nuestro emprendimiento tome contacto con nuevos y mejores clientes sern diversos, entre ellos: Medio 1: Volantes Justificacin: No se van a utilizar Medio 2: Spot de TV Justificacin: Seria Posible Medio 3: Spot de Radio Justificacin: Seria Posible Medio 4: Publicidad mural Justificacin: Seria Posible Medio 5: Medios Innovadores Justificacin: Seria Posible
19
II.
RECURSO/MES
III.
ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN
GRUPO OBJETIVO DE CLIENTES EXPLICACIONES DE PROCEDIMIENTO
PUNTO O SITIO DE DISTRIBUCION 1. Planta de Produccin 2. Mercado Regional 3. Mercado Nacional 4. Mercado Exterior
DECIDIR PRECIOS
I. MATERIA PRIMA
Estimemos la cantidad de insumos que se requiere comprar, para que nuestro Emprendimiento corporativo sea puesto a operar para un ao.
Cantidad
Unidades a utilizar
Total S/.
Proveedores
110
Descripcin 1
Alquiler de Locales Servicios Pblicos,
10
11
12
Total Ao
111
Transporte Publicidad Papelera, tiles escritorio Mantenimiento Energa Dietas para socios Depreciacin* Otros costos TOTAL COSTOS FIJOS
*La depreciacin o amortizacin es la prdida de valor que sufren las instalaciones y equipos durables por efecto del paso del tiempo, esto es, de su vida til. El empresario debe considerarlo en sus costos previendo que al trmino de su vida til debe reponerlos y por lo tanto, debe hacer un ahorro para ese momento. En el caso de esta empresa tenemos que considerar el monto del costo de depreciacin.
B. COSTOS VARIABLES
Los costos variables son los que nuestro emprendimiento cancelar de acuerdo al volumen de produccin, tal como la mano de obra,(si la produccin es baja, se contratan pocos empleados, si aumentan pues se contrataran ms y si disminuye, se despedirn), tambin tenemos la matera prima, que se comprar de acuerdo a la cantidad que se est produciendo. Son aquellos costos que varan en forma proporcional, de acuerdo al nivel de produccin o actividad de la empresa. Son los costos por "producir" o "vender".
Concepto 1
Materias primas directas Materiales e insumos directos Mano de obra directa Impuestos especfico (IGV, ejm.) Envases, embalajes y etiquetas Comisiones por ventas Materias primas directas TOTAL COSTOS VARIABLES
10
11
12
Total Ao
C. COSTO
Comentarios (Cul es nuestro margen de xito para mejorar nuestra posicin en el mercado con este costo?):
112
Producto 1. 2. 3.
* El costo de ventas es el costo en que se incurre para comercializar un bien, o para prestar un servicio. Es el valor en que se ha incurrido para producir o comprar un bien o un servicio que se vende.
Explicacin (nuestra percepcin acerca de si podremos lograr la utilidad proyectada; asimismo, cmo resultar esta
utilidad, teniendo en cuenta lo este mismo estn planificando nuestros competidores?)
113
II. IDENTIFIQUEMOS LOS PRINCIPALES PROCESOS DE LA ACTIVIDAD QUE REALIZA EL MS EXITOSO DE NUESTROS MIEMBROS, OPERANDO COMO INDIVIDUO. INCLUYAMOS UNA DESCRIPCIN DE CADA UNO DE ESTOS PROCESOS (COMO SE REALIZA AHORA).
Proceso
1. RECEPCION
Descripcin
Se realiza anlisis organolptico (color, sabor y olor), fisicoqumico (densidad y acidez) para determinar la calidad de la leche, tambin se recepciona y se determina el volumen de ingreso a la planta. Calentar hasta llegar a 65C x 30 min, para eliminar los microorganismos. Agitar continuamente para distribuir mejor el calor.
2. PASTEURIZACION
3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
III. DETERMINEMOS,
AHORA, CULES SON LOS PRINCIPALES INCONVENIENTES O PROBLEMAS QUE SE PRESENTAN EN LOS PROCESOS QUE SE REALIZA ACTUALMENTE NUESTRO SOCIO, PARA NO REPETIRLOS EN NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMN. Proceso 1: Problema que ocurre: .. Razones por las cuales ocurre: .. .. .. . Proceso 2: Problema que ocurre: ..
114
Proceso 3: Problema que ocurre: .. Razones por las cuales ocurre: .. .. .. . Proceso 4: Problema que ocurre: .. Razones por las cuales ocurre: .. .. .. .
115
IV. DETERMINEMOS CMO SE PODRN MEJORAR LOS PROCESOS DEFECTUOSOS IDENTIFICADOS, CUANDO ACTUEMOS CON NUESTRO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO.
Problema del Proceso 1: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 2: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 3: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 4:
116
Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 5: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 6: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 7: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 8: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. .. Problema del Proceso 9: Se podr mejorar de la siguiente manera: .. .. ..
INDICADOR
UNIDADES PRECIO BRUTO % CAPACIDAD UTILIZADA
10
11
12
TOTAL AO
117
118
EXPLICACION
119
NO DE PERSONAS POR TIPO DE ACUERDO: CONTRATADOS ( ); COMISIN ( ); CONTRATO/BASE + COMISIN ( ) CAPACITACION: COMO Y QUIEN HAR LA CAPACITACIN DE NUESTRO EQUIPO?
Total de ventas
120
10
11
12
Total
121
122
TOTAL Acondicionamiento de Locales A.2 Inversiones Productivas (mquinas, equipos y vehculos) Cantidad Descripcin Marca Valor Total Vida til (aos) Coeficiente de uso Jornada da (%)
Sub total Vehculos Sub Total Otros Equipos TOTAL Maquinas y Vehculos A.3 Inversiones en Capital de Trabajo Cantidad Descripcin Marca Valor Total Forma de Adquisicin Tiempo Disponibilidad
Sub total Materia Prima Sub total Materiales e insumos Sub Total Servicios (Luz, Telfono, etc.) TOTAL
23
BENEFICIOS: %
Fuente 1 Propio
Fuente 2
Fuente 3
Fuente 4
(D) Financiacin disponible (Fuente 1) Capital propio Prstamos familiares Prstamos y crditos bancarios Subvenciones del Estado Donaciones de ONG
Total
24
II.
Describiremos a continuacin nuestra proyeccin de ventas en el primer ao de ejecucin de nuestro Emprendimiento Comn. Tenemos total claridad que no se trata de proyectar ventas sin analizar previamente tres temas: a) si hemos hecho una buena programacin anual de nuestra produccin; b) si tendremos la suficiente materia prima; y c) si daremos toda la atencin para que funciones nuestro plan de marketing y las facilidades para que nuestro equipo de ventas pueda hacer su labor muy bien.
S/.
25
Descripcin INGRESOS Ventas Ventas en efectivo Cobranzas de crditos a clientes Total de ingresos EGRESOS Inversin capital inicial Alquileres Servicios (agua, luz) Prstamo (pago mensual fijo) Publicidad y promocin Compras de materias primas y materiales Sueldos Sellos y materiales de oficina Gastos de viaje Impuestos Imprevistos Otros gastos Total de egresos FLUJO DE CAJA
Mes Cero
-
Mes Mes 2 1
Mes 3
Mes 4
Mes 10
Mes 11 Mes 12
26
IV. ANLISIS
DE RENTABILIDAD DEL NEGOCIO Ahora nos corresponde trabajar en la siguiente planilla, las anotaciones en detalle mensual para el primer ao del estado de prdidas y ganancias de nuestro emprendimiento comn.
MESES INGRESOS 1. Ventas netas 2. Ingresos varios 3. Ingreso total (lnea 1 + 2) 4. Costo de produccin 5. Ganancia bruta (lnea 3-4) GASTOS 6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos 8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilizacin 13. Publicidad y promocin 14. Mantencin y reparaciones 15. Seguros 16. Gasto de viaje 17. Depreciacin 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios 23. Total de gastos (lnea 6+22) 24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos 26.Ganancia neta (lnea 24-25)
10
11
12
27
I.
INGRESOS
1. Ventas netas 2. Ingresos varios 3. Ingreso total (lnea 1+2) 4. Costo de produccin 5. Ganancia (lnea 3-4)
Ao 1
Ao2
Ao 3
GASTOS
6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos 8. Impuesto empresarial sobre los sueldos 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilizacin 13. Publicidad y promocin 14. Manutencin y Reparaciones 15. Seguros 16. Gastos de viaje 17. Depreciacin 18. Intereses 19. Servicios profesionales 20. Impuesto interno bruto 21. Otros ( ) 22. Varios 23. Total de gastos (lneas 6+22) 24. Ganancias antes de impuestos (5-23) 25. Impuestos 26. Ganancia neta (lnea 24-25)
28
Riesgos
Medidas de contingencia
29