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1. NEGOCIO: 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO: 1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE: 2. INVESTIGACIN DE MERCADO: 2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA: 2.2. ANLISIS DE DEMANDA: 2.3. ANLISIS DE LA OFERTA: 2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA: 3. ANLISIS DEL ENTORNO: 4. ORGANIZACIN: 4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO: 4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO: 4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES: 4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO: 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO: 4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO: 5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO: 5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: 6. PLAN OPERACIONAL: 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO: 6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO: 6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO: 6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS: 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO: 6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO: 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA:
7. PLAN DE MERCADOTECNIA:
A. PLAZA Y DISTRIBUCIN B. PRECIO C. PROMOCIN Y PRECIO 8. ASPECTOS GENERALES: 8.1. LICENCIAS Y DERECHOS 8.2. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL: 9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO: 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO 9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO: 10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: 11. CONCLUSIONES: 12. ANEXOS
PROPUESTA PRODUCTIVA
De acuerdo a la informacin recopilada primaria nos manifiesta los productores que existe una demanda potencial en el mercado en la ciudad de Huancayo, dicha produccin lo adquieren los famosos acopiadores que vienen desde la ciudad de Huancayo y Lima.
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
178640 180784 182953 185149 187370 189619 191894 194197 196527 198886
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
133980 135588 137215 138861 140528 142214 143921 145648 147395 149164
AOS
POBLACION
OFERTA
AOS
POBLACION OFERTA (KILO.) 87000 88044 89101 90170 91252 92347 93455 94576 95711 96860
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
116000.00 117392.00 118800.70 120226.31 121669.03 123129.06 124606.61 126101.88 127615.11 129146.49
58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
133980.00 135587.76 137214.81 138861.39 140527.73 142214.06 143920.63 145647.68 147395.45 149164.19
58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573
75980 76892 77814 78748 79693 80650 81617 82597 83588 84591
INTERNO
de
3. Escasa disponibilidad de equipos para transformacin. 4. Limitado acceso financieros por productores. a recursos parte de
EXTERNO
OPORTUNIDADES 1. Existencia de cofinanciamiento para el desarrollo del producto. 2. Existencia de un mercado de demanda insatisfecha. 3. Estabilidad econmica del pas. 4. Apoyo tcnico constante por parte de instituciones pblicas y privadas.
ESTRATEGIAS FO Aprovechar el cofinanciamiento de las instituciones para mejorar el giro de negocio. Utilizar una estrategia genrica adecuada. Incrementar la produccin para aprovechar el mercado insatisfecho.
ESTRATEGIAS DO Mejorar el manejo tcnico y el rendimiento de la produccin aprovechando el apoyo econmico de las instituciones. Utilizar la capacidad instalada de la infraestructura productiva.
AMENAZAS 1. Factores climticos adversos que perjudican la productividad de los forrajes y la disponibilidad de agua. 2. Existencia de competidores de la provincia de Churcampa que abarata el precio del producto.
ESTRATEGIAS FA Aprovechar la slida organizacin para mejorar el proceso productivo y reducir los efectos adversos de la naturaleza Planificar la produccin para aprovechar pocas favorables para evitar peligros en pocas poco favorables.
ESTRATEGIAS DA Proveer las actividades para evitar efectos negativos del mal tiempo. Lograr el posicionamiento en el mercado para hacer frente a la competencia y obtener mejores precios. Mejorar la capacidad de transformacin (valor agregado) a fin de obtener mayores utilidades.
4. ORGANIZACIN:
La organizacin del negocio son actividades previstas para el logro de las metas programadas. En ella se indica mensualmente, la organizacin y las funciones del personal requerido para realizar todo el proceso productivo, comercializacin y articulacin comercial de los recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos necesarios para el inicio de operaciones por parte del agente econmico organizado.
Cargo
Presidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal
Nombres y Apellidos
TORRE YANCE VICTOR TERESA ARROYO GOMEZ CAMPOS MELCHOR EPIFANIA ANGELINO ARROYO BENITO AHUERO ARROYO ANTONIO
N DNI
23706817 70199742 19912688 23655721 21003758
N.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
APELLIDOS Y NOMBRES
TORRE YANCE VICTOR CAMPOS MELCHOR EPIFANIA ARROYO GOMEZ FRANCISCO ELMER ERASABAL TORRE NERY VILLAFUERTE DE SANTANA CRIMANEZA TORRE YANCE JUAN ORLANDO SANTANA TORRE HUGO LUIS ARROYO BENITO ANGELINO HUAMANTECA TORRE DALIA TORRE YANCE OSCAR ARROYO CASTRO NICANOR ARROYO BENITO VITERBO TORRE LUJAN FREDDY JULIO TORRE YANCE REBECA BULLON BARRIENTOS ALEJANDRO FELIX ENRIQUEZ LUJAN GILDA ANGELICA TOMAS QUISPE CORINA DE TORRES NORBERTA
N DNI
23706817 19912688 44236911 41753709 23687579 07060638 23687578 23655721 47968082 23691540 23656169 23691450 41326399 23706925 80087845 41145598 19978854
18 19 20 21 22 23 24 25
LUJAN PALOMINO NANCY TEOFILA TORRE TOMAS DANY AHUERO ARROYO SERAPIO GARCIA JAUCHA GABRIELA LUJAN TUEROS AMANCIO TORRES ENRIQUEZ LUIS ARTURO AHUERO ARROYO ANTONIO MOSCOSO DURAN JULIAN
56342.00
56342.00 1207.33
56342.00
56342.00 1207.33
56342.00 56342.00
56342.00 1207.33 56342.00 1207.33
56342.00
56342.00 1207.33
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO: Contratar un profesional en calidad de Gerente y/o Administrador a fin de poder
hacer cumplir la ejecucin del plan de negocio y a la vez ayudar a encaminar a la asociacin mediante ciertos objetivos a lograrse.
a. Polticas de Ventas: La empresa como generadora de bienes de produccin de maz amilceo tendr diferentes canales de comercializacin y distribucin, el mismo que consistir con la distribucin directa a por lo que la transaccin lo realiza al contado. Referente a nuestro mercado compuesto por los servidores pblicos y privados, el pago podr realizarse a travs de descuento por planilla, previo convenio realizado con la institucin. b. Polticas de Compra. El abastecimiento de materia prima e insumos, as como los equipos y materiales a utilizarse en el proceso de produccin y comercializacin, sern comprados al contado de nuestros proveedores que previamente a una seleccin ofrezcan una mejor oferta y mejor calidad, eso con referente a la adquisicin de semilla de maz variedad ccercco se har la compra de diferentes proveedores con la finalidad de evitar la consanguinidad. En cuanto a los otros insumos, equipos y materiales sern adquiridos de proveedores mayoristas que ofrezcan las garantas necesarias de cumplimiento en tiempo, precio y calidad. c. Polticas de Personal: La directiva de la asociacin es enteramente responsable de la distribucin equitativa de las ganancias generadas del negocio. As como los socios estn obligados a cumplir cabal y responsablemente con las actividades que se les designe. Las personas que asuman cargos debern cumplir las funciones y tareas que se le designe cada rea en respetando el nivel jerrquico; as como de administrar, producir, dirigir y coordinar de acuerdo a sus metas, visin y estrategias implantadas por la Asociacin con el nico objetivo de lograr el desarrollo de la empresa.
1 2 3
4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19
ANGELINO ARROYO BENITO ANTONIO AHUERO ARROYO ARROYO GOMEZ FRANCISCO ELMER ERASABAL TORRE NERY VILLAFUERTE DE SANTANA CRIMANEZA TORRE YANCE JUAN ORLANDO SANTANA TORRE HUGO LUIS HUAMANTECA TORRE DALIA TORRE YANCE OSCAR ARROYO CASTRO NICANOR ARROYO BENITO VITERBO TORRE LUJAN FREDDY JULIO TORRE YANCE REBECA BULLON BARRIENTOS ALEJANDRO FELIX ENRIQUEZ LUJAN GILDA ANGELICA TOMAS QUISPE CORINA DE TORRES NORBERTA
Administracin Administracin
Produccin Produccin
Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Comercializacin Comercializacin Comercializacin Comercializacin
20 21 22 23 24 25
LUJAN PALOMINO NANCY TEOFILA TORRE TOMAS DANY GARCIA JAUCHA GABRIELA LUJAN TUEROS AMANCIO TORRES ENRIQUEZ LUIS ARTURO MOSCOSO DURAN JULIAN
Comercializacin Comercializacin
PRODUCCIN
COMERCIALIZACIN
PRODUCTORES
VENDEDOR
Directiva de la asociacin: Viene a constituir el rgano mximo del Negocio y de la empresa, la cual toma decisiones concernientes a la produccin eficiente y eficaz de dl cultivo de maz amilceo y su disponibilidad para el mercado as como otras actividades inherentes a la empresa. Es competencia de este rgano la contratacin de personal que estar a cargo de la empresa.
Administracin: Es el rgano que tiene a su cargo la administracin o representacin de la empresa pecuaria; establece, planifica, aplica, controla y evala los resultados de las polticas administrativas y empresariales al interior y exterior de la empresa. La administracin ser desempeada por la junta de general de socios de la asociacin siendo sus funciones: Supervisar y monitorear todo el proceso productivo durante la ejecucin del proyecto. Aprobar resultados econmicos y planes productivos anuales o peridicas, presentados por la junta directiva. Adems se regir por su estatuto y la ley general de las sociedades.
rea de Produccin: Es el rea encargada de la supervisin y control de todos los procesos productivos, as como llevar los registros productivos; la seleccin de maz amilceo, preparacin de terreno, sembro, deshierbo, fertilizacin y control
fitosanitario y otorgar seguridad de los mismos, para de esta manera obtener productos de acuerdo a las caractersticas sealadas de nuestro producto final, de calidad excelente. rea de Comercializacin: Es el rea encargada de realizar la promocin y comercializacin del producto de la empresa.
Objetivos de mediano plazo o o Incrementar la produccin, comercializacin, ingresos y activos en un 20%. Posicionamiento de la Asociacin de productores agropecuarios en el mercado de Huancayo, lima y Otras regiones.
6. PLAN OPERACIONAL:
Se planea operar partiendo desde la seleccin de semilla, la preparacin del terreno, siembra, fertilizacin y la cosecha lo realiza los 25 socios, de la misma forma aportando la mano de obra no calificada en esta actividad. Aplicar toda su experiencia y tcnicas adquiridas en las diferentes actividades a desarrollarse (buenas prcticas en todo el proceso de produccin), a fin de poder lograr un mejor calidad del producto y en el tiempo ptimo requerido.
agronmicos 02 03 Cosecha Obtencin y seleccin de semillas para el siguiente proceso productivo. 04 Manejo de ciega, deshoje y desgrane. Seleccin de maz, por estndares de calidad (granos grandes a pequeos) - Importancia de las propiedades alimentarias del maz amilceo y la Obtencin y seleccin de semillas para el siguiente proceso productivo Siembra Preparacin de terreno, Seleccin y desinfeccin Fertilizacin y uso de racin de agua por da.
ESPECIFICACIN Maz amilceo de grano seco x 50 kilos Ccercco Acopiadores directos. S/. 3.00 x Kilo y consumidores
COSECHA
DESGRANE Y CLASIFICACION
ALAMACENAMIENTO Y VENTA
6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS Se considera los terrenos agrcolas frtiles, las semillas de maz amilceo de variedad ccercco, para la buena produccin de maz amilceo de calidad, as como tambin el abono orgnico y el recurso hdrico para el riego en proporciones de acuerdo a la medida por cada sembro. 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS: Una maquinaria agrcola o yunta para la preparacin de suelo y surcado, mochila fumigadora, mangueras, hoz pajarita, azadones, aspersor, picotas, alambre de pua, todos estos que contribuya a la buena produccin en las mejores condiciones en consecuencia al incremento del volumen del producto, que contenga la calidad objetiva de manera que sea competitivo en el mercado nacional e internacional. 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO:
El Distrito de Chinchi-Huasi, se encuentra ubicado a 5 kilmetros antes del Distrito de la capital Paucarbamba, carretera Huancayo - Tayacaja- Churcampa
UBICACIN GEOGRAFICA
Departamento, Provincia y Distrito HUANCAVELICA, CHURCAMPA Chinchi-Huasi Ubicacin geogrfica
Comunidad Pacra
2,650 m.s.n.m.
del grupo organizado de productores, adems el reporte de las ventas y otras, se llevarn a cabo paralelamente.
PUERTA PRINCIPAL
7. PLAN DE MERCADOTECNIA: SITUACION DEL MERCADO.- Las empresas grandes con mayor acceso a recursos
suelen competir en base a liderazgo en costos, mientras que las empresas pequeas suelen competir basados en diferenciacin y enfoque.
ESTRATEGIA GENRICA COMPETITIVA DEL NEGOCIO: La estrategia genrica a utilizar es basado en LIDERAZGO EN COSTOS, lo que significa es dirigir los productos a un mercado estrecho o a un amplio a bajos costos.
Mercado Amplio
Mercado Estrecho
Costos Bajos
Diferenciacin
Presentacin
S/. x kilo.
Maz amilceo variedad ccercco primera S./. 3.00 Maz amilceo variedad ccercco segunda S./. 2.80 Maz amilceo variedad ccercco tercera S./. 2.60
Variables Geogrficas: Regin: La produccin del maz amilceo est dirigida a la poblacin de las ciudades de Huancayo y Lima el cual es el principal mercado consumidor de estratos diferentes.
Zona Urbana: La zona considerada en la presente segmentacin, bsicamente es por el poder adquisitivo para la compra de este producto tanto los mercados de abastos y supermercados.
Variables demogrficas y Socioeconmicas: Edad. El producto esta dirigido a la poblacin cuyas edades comprenden a nios mayores de 4 aos hasta adultos mayores, entre hombres y mujeres sin restricciones en cuestin de gnero. Ingreso. El producto va dirigido a la poblacin con un poder adquisitivo que alcance los S/. 1000.00. Mensuales en promedio como mnimo y con un grado de instruccin superior, los mismos que laboran en instituciones pblicas, privadas, jefes de hogar y aquellas que se dedican a un negocio permanente y estable.
Variables Psicogrficas: El poblador local, tiene muchas costumbres y tradiciones muy enraizadas desde tiempos ancestrales, por lo que el consumo de maz amilceo es de manera permanente y requerida.
Variable Conductual: Existen muchas familias de Huancayo y lima que han tomado conciencia y han estado preocupadas por la buena alimentacin de sus hijos, constituyndose el maz amilceo en una buena opcin de alimento debido a su alto valor nutricional.
B. PLAZA Y DISTRIBUCIN La ubicacin de la zona productiva de maz amilceo para la Asociacin, tanto la distancia y las vas de comunicacin facilitan la distribucin de nuestros productos al mercado de la Ciudad de Huancayo y Lima. Para nuestro caso la distribucin ser la venta a los supermercados y consumidores individuales en forma directa e indirecta.
DISTRIBUCION DIRECTA
DISTRIBUCION INDIRECTA
C. PROMOCION:
Firmar contratos de compra por campaa de produccin PRODUCTOR acopiadores. Por lo que nos asegura la colocacin del producto, con una rebaja de precio de S/. 0. 15 por kilo. Para el caso del maz amilceo promocionara a travs de participacin en ferias agropecuarias locales y nacionales, eventos propios y publicidad a fin de lograr un posicionamiento.
Con el plan de negocio se proveer: La contaminacin del aire es en conclusin no significativa. La contaminacin del suelo es en conclusin no significativa. La contaminacin del agua es en conclusin leve
Dificultades 1. BAJO RENDIMIENTO DE LA PRODUCCION DE MAIZ AMILCEO POR FALTA ASISTENCIA TECNICA 2.BAJO CONTROL DE PLAGAS Y ENFERMEDADES
Solucin encontrada ASISTENCIA TECNICA EN TODO EL PROCESO DE PRODUCCION. TECNICAS DE CONTROL DE PLAGAS Y ENFERDADES ATRAVEZ DE INSUMOS QUIMICOS CORRESPONDIENTES.
COSTOS
DE
OPERACIN
UNIDAD DE PRECIO MONTO FINANCIADO MONTO FINANCIADO CANTIDAD MEDIDA REFERENCIAL POR LOS AEO (S/.) POR EL GR (S/.)
INVERSION
6125.00
25 245 6125.00
0.00
0.00
6125.00
6125.00
0.00
126950.00
126950.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00
3750.00 6000.00 8500.00 19000.00 1250.00 937.50 4875.00 312.50 1875.00 8500.00 8000.00
63000.00
3750.00 6000.00 8500.00 19000.00 1250.00 937.50 4875.00 312.50 1875.00 8500.00 8000.00
63000.00
6125.00
126950.00
133075.00
0.00
12600.00
12600.00
0.00
12600.00
12600.00
42250.00
13500.00
55750.00
Hr/maq
42250.00 48375.00
13500.00 153050.00
55750.00 201425.00
TOTAL DE INVERSION
CUADRO DE OPERACIN
SUPERVICION MANTENIMIENTO SERVICIOS (Capacitador) SUMINISTRO OTROS 2.COSTOS DIRECTOS MATERIA PRIMA Semillas M.O.D. (Preparacin de terreno, Labores cult. Y cosecha) 3. GASTOS ADMINISTRACION Gestion Comercial 4.GASTOS DE VENTAS Transporte
6 10 3 10 10
Kilos
1800 1
5 1550
9000 1550
Glob.
2808
Meses 12 234
2808
Glob.
1800
5400
41158 41158
41158 41158
41158
41158
a.
AO 1 2013 3 32500
AO 2 2014 3 32500
AO 3 2015 3 32500
AO 4 2016 3 32500
AO 5 2017 3 32500
97500.00
97500.00
97500.00
97500.00
97500.00
QV
0.0 1000.0 2000.0 3000.0 4000.0 5000.0 6000.0 7000.0 8000.0 9000.0 10000.0 11000.0 12000.0 13000.0 14000.0
IT
0 3000 6000 9000 12000 15000 18000 21000 24000 27000 30000 33000 36000 39000 42000
CV
0 325 649 974 1298 1623 1948 2272 2597 2922 3246 3571 3895 4220 4545
CF
22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400
CT
22400 22725 23049 23374 23698 24023 24348 24672 24997 25322 25646 25971 26295 26620 26945
G (IT-CT)
-22400 -19725 -17049 -14374 -11698 -9023 -6348 -3672 -997 1678 4354 7029 9705 12380 15055
c.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD: Estado de Resultados Ao 1 Ao 2 (S/.) Ventas 97500.00 97500.00 5400 5400 Costo de Ventas Utilidad Bruta 92100.00 92100.00 Gastos Administrativo y 2808 2808 Ventas 89292.00 89292.00 Utilidad Operativa
Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta
FLUJO DE CAJA INGRESOS POR GASTOS COSTOS DE VENTA Y GASTOS ADMINISTRATIVOS Y VENTAS IMPUESTOS FLUJO DE CAJA OPERATIVO
AO 0
INVERSION EN ACTIVOS
CAPITALDE TRABAJO Y GASTOS PRE OPERATIVOS FLUJO DE INVERSION FLUJO DE CAJA ECONOMICO (FCE)
133075.00
68350.00 201425.00 -201425.00
Desde un punto de vista econmico financiero, el plan de negocio genera una rentabilidad y una recuperacin de la inversin aceptable, siendo la inversin inicial de S/. 201,425.00 Nuevos soles, obteniendo un VAN de 17,725.73 y un TIR de 12 %, lo que justifica su inversin.
FLUJO ECONOMICO TSD 9% AO 1 AO 2 VALOR ACTUAL NETO (VAN) S/. 17725.73 TASA INTERNO DE RETORNO (TIR) 12% VENTAS EN LOS PROXIMOS 5 AOS (S/.) 97500.00 97500.00 UTILIDADES EN LOS PROXIMOS 5 AOS (S/.) 56342.00 56342.00
AO 3 97500.00 56342.00
AO 4 97500.00 56342.00
AO 5 97500.00 56342.00
10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: 11. CONCLUSIONES: 12. ANEXOS