Aula 28

VI Redistribuio

6.1 Critrios e instrumentos;
6.2 Transferncias em espcie e em gnero;
6.3 Medidas de desigualdade e de pobreza.

Bibliografia : Cullis & Jones (1998) : Cap 9 (9.1 ; 9.3)

Pontos a abordar:

1 - Princpios normativos da redistribuio;
2 - Conceitos de distribuio de rendimento : aspectos conceptuais;
3 - Principais medidas de desigualdade. Propriedades das medidas de
desigualdade. Medidas de desigualdade positivas vs medidas normativas;
4 - Da distribuio de rendimento s medidas de bem-estar;
5 - Excluso social e pobreza : principais medidas.


28. 1 Princpios normativos da redistribuio

Ser que uma economia eficiente tambm equitativa ?

Para responder a esta questo necessrio recorrer a uma filosofia de sociedade.
A economia no uma cincia moral, pelo que tem de recorrer filosofia para
estruturar a fomrma como analisa a equidade.
Existem vrias filosofias sociais :

(i) Os liberais herdeiros do liberalismo do sc XVIII e XIX defendem que a
propriedade privada um direito natural (isto , anterior prpria existncia do
Estado) idntica ao direito vida e liberdade. Nestas condies, Robert Nozick
considera que o Estado no est moralmente legitimando para redistribuir rendimento
e riqueza privadas, j que todas as formas de interveno pblica emanam de um
acordo social que se estabelece precisamente para salvaguardar os direitos vida,
liberdade e propriedade. S justo redistribuir o rendimento e a riqueza
ilegitimamente adquiridas. A posse justa quando :

a) For detida legitimamente (justia de aquisio) atravs de esforo;
b) For detida por herana de outra pessoa (justia de transferncia);

A privao dos direitos de posse justamente adquiridos to condenvel como a
escravido e a privao da vida.

A economia libertria emprica est associada a Friedrich Hayek e Milton
Friedman e partilha com a filosofia libertria o individualismo radical, defesa da
liberdade individual e a defesa da propriedade privada e do mercado. Contudo, a
economia libertria distingue-se da filosofia libertria por condenar a interveno do
Estado na redistribuio de rendimentos no numa base moral, mas numa base
emprica. A interveno do Estado ftil e prejudicial. ftil porque o conceito de
justia social um conceito vazio, nas palavras de Hayek .S podem ser justas ou
injustas as aces ou omisses dos indivduos, nunca as consequncias produzidas por
foras ou mecanismos impessoais como o mercado. Sero boas para uns e ms para
outros, mas no socialmente injustas.
A interveno do Estado prejudicial porque aumenta a dependncia de uns
indivduos e o controlo estatal sobre outros. Nestas condies o Estado s deveria
intervir nas situaes de misria severa (rendimento mnimo garantido).

(ii) Filosofias colectivistas associadas ao Marxismo :

A justia social definida por :

a) Igualdade, entendida como igualdade de oportunidades e igualdade na
distribuio de resultados, atendendo s necessidades de cada um;
b) A liberdade, entendida no como ausncia de coaco, mas como
exerccio da eleio individual em condies de igualdade de poder
econmico e poltico e estabilidade no emprego;
c) Bem-estar colectivo.

Atingir estas metas incompatvel num sistema de mercado com propriedade
privada, j que estas instituies permitem minoritria classe capitalista explorar a
desigualdade (de poder poltico e acesso aos meios de produo) para apropriar-se da
mais-valia gerada pela classe trabalhadora. O mercado no um mecanismo
democrtico, incapaz de gerar o pleno emprego e injusto por distribuir
recompensas sem qualquer relao com as necessidades.
A prossecuo da justia social exige a substituio da propriedade privada pela
propriedade pblica, a substituio do mercado pela planificao, a distribuio
igualitria dos resultados de produo e a submisso da liberdade individual
liberdade colectiva.

(iii) Teoria Scio-Liberal

As teoria scio liberal associada ao nome de Rawls, considera que :

a) A bondade dos processos de afectao de recursos e de distribuio de
recursos deve levar em conta o bem-estar dos indivduos;
b) A propriedade privada no uma categoria absoluta e defensvel per si,
mas constitui um meio para atingir as metas que os indivduos
procuram;
c) Em certas condies a distribuio do rendimento e da riqueza so
funes legtimas do governo.

Esta teoria discutida no contexto das funes de utilidade.

Esta filosofia considera como socialmente desejvel toda a distribuio em que
os aumentos de bem-estar dos beneficiados exceda o que perdem os prejudicados,
mesmo que nessas condies se mantenha a desigualdade.
Rawls considera esta posio insustentvel e admite que os princpios da justia
mais aceitveis seriam os que se adoptam numa situao hipottica em que os juzos
morais das pessoas no pudessem ser entorpecidos pelos seus interesses particulares.
Rawls designa esta situao por referncia a uma posio original.
A posio original deve conceber-se como uma situao em que um grupo de
indivduos iguais e livres sabem que vo viver na mesma sociedade e vo redigir os
termos de um contrato social pelo qual se vo regular. Na posio original os
indivduos conhecem perfeitamente o funcionamento das sociedades humanas
(sociologia, filosofia, economia, etc) mas desconhecem toda a informao que
moralmente irrelevante na hora de redigir o contrato. Em particular desconhecem qual
vai ser o seu lugar na sociedade futura. A este desconhecimento Rawls designa por
velo da ignorncia.
Os indivduos na posio original, ao redigir o contrato social, daro conta de
que o que est em jogo poderem desenvolver um plano de vida, uma vez que se
levanta o velo de ignorncia. Considerando esta posio os indivduos actuaro com
uma averso ao risco extrema, procurando criar o marco mais amplo possvel que lhes
permita desenvolver os seus interesses futuros e protegendo-se contra a eventualidade
de que lhes toque o pior resultado possvel. Em funo deste comportamento tornaro
seus os seguintes princpios :

Princpio da liberdade Cada pessoa tem igual direito ao esquema mais amplo
de liberdades bsicas que seja compatvel com um esquema similar para o resto;

Princpio da diferena As desigualdades econmicas e sociais so legtimas se
:

Derivarem do esforo realizado em condies de igualdade de
oportunidades;
Redundarem no maior benefcio esperado do indivduo menos desfavorecido
da sociedade.

O princpio da liberdade prima sobre o princpio da diferena e neste ltimo o
primeiro sub-princpio sobre o segundo.

A discusso da distribuio at este momento centrou-se na equidade vertical,
isto , como se deve diferenciar entre indivduos que disfrutam de nveis de
rendimento diferentes. Outro conceito de equidade a equidade horizontal : trata-se
de uma clusula de no discriminao que especifica que indivduos iguais (nos
aspectos relevantes) devem ter tratamento igual.


28. 2 Aspectos Conceptuais da Distribuio

A desigualdade est associada a factores produtivos que determinam o
rendimento e a riqueza. Vejamos estes factores








Vejamos os aspectos determinantes da distribuio de rendimento e distribuio
de riqueza


Factores (1)

- Salrios
- Lucros
- Rendas
- Juros
- Dividendos
Aspectos relevantes (2)

- Propriedade
- Distribuio do capital
humano
- Distribuio de activos
fsicos
- Distribuio de activos
financeiros
Distribuio de rendimentos
(1x2)

- Rendimento do
trabalho + rendimento
do investimento











Que Polticas pblicas de distribuio de rendimentos existem? Existem vrias
polticas, a saber:










28.3 A repartio do rendimento

Ao investigar-se a equidade pretende-se analisar o bem-estar dos indivduos.
Que variveis contribuem para o bem-estar dos indivduos ? Em princpio contribuem
para o bem-estar dos indivduos os aspectos materiais e emocionais que determinam a
sua vida. A economia, no entanto, restringe a sua anlise aos aspectos materiais e
dentro destes centra a sua ateno nos recursos.
Os recursos distinguem-se em :

1) Riqueza A riqueza d a melhor indicao de como o indivduo utiliza
os recursos para maximizar o seu bem-estar. Contudo, a riqueza um
stock difcil de medir;
Riqueza (stock)
Rendimento (fluxo)
Aspecto esttico

- poder de compra
- Acumulao
Aspecto dinmico

- os ricos poupam mais, o
que gera maior rendimento futuro;
- os pobres no poupam;
- os mais ricos tendem a
obter maiores taxas de rendimento
devido a economias de escala e
melhores contactos para obter
informaes e melhores
investimentos;
- pessoas mais educadas
tendem a investir mais na educao
dos filhos (capital humano).
Rendimento mnimo

Quotas para minorias

Legislao anti-
descriminatria (ex:
igualdade de
oportunidades para as
mulheres)
Redistribuio da riqueza e
do rendimento atravs de :

- Impostos
sucessrios;
- Educao livre para
todos;
- Criao de um
estado socialista.
Redistribuio do rendimento:

- Imposto / transferncia;
- Fornecimento de bens de
mrito.
2) Rendimento um indicador da capacidade do indivduo em utilizar
os recursos para maximizar o seu bem-estar, mas sendo um fluxo,
necessrio definir o perodo de medio. Dentro do rendimento tem
particular acuidade o rendimento monetrio na medio do bem-estar
numa economia de mercado. Contudo, existem rendimentos no
monetrios. Alguns autores propoem a utilizao do rendimento
permanente para atender ao facto de as famlias passarem por diferentes
fases do ciclo de vida;
3) Despesa um indicador de controlo dos recursos de uma economia.
Segundo os autores, como a distribuio de rendimentos analisada por
inquritos e como as pessoas tendem a subavalirar o seu rendimento, a
despesa constitui um indicador mais fivel da utilizao de recursos.

Definida a medida de recurso h que estabelecer a unidade de anlise :

a) Indivduo;
b) Famlia (conjunto de pessoas unidas por laos familiares)
c) Agregado domstico privado (ADP) composto por pessoas que
partilham uma casa com despesas conjuntas, mas sem laos
matrimoniais)

A unidade de anlise estatstica o ADP porque difcil separar os rendimentos
e as despesas dentro de cada agregado. Contudo, existe desigualdade intrafamiliar no
controlo dos recursos.

28.4 O problema das escalas de equivalncia

Ao se considerar uma famlia como unidade de repartio de rendimentos, tem-
se em conta o rendimento per capita. Acontece que diferentes famlias possuem
diferentes agregados.

Ex: casal de 40 anos sem filhos
me solteira com criana

Possuem dimenses
diferentes
Torna-se necessrio encontrar uma distribuio de rendimentos que mostre que
as famlias tm uma dimenso e necessidades diferentes. O conceito que permite
atender a estes atributos o das escalas de equivalncia. Nas escalas de equivalncia
atribuem-se ponderadores aos indivduos que reflectem as diferentes necessidades.

Ex : um adulto ponderador 1
restantes adultos ponderador 0,7
crianas ponderador 0,5

A escala de equivalncia define-se por : Y
i
AE
= Y
i
/q
i



Considere-se a ponderao da unidade familiar atravs do seguinte exemplo :

Rendimento AE
Famlia 1 300 1,7
Famlia 2 400 2,2
Famlia 3 700 2,9

O rendimento obtm-se por :

Y
AE
= 300/1,7 + 400/2,2 + 700/2,9

Como se parte do rendimento equivalente para a medio da equidade ?

A medio da equidade faz-se com base no ndice de desigualdade. Um ncide
de desigualdade deve verificar vrias propriedades, a saber :

i) Anonimato (simetria) Qualquer ndice de desigualdade deve ser
invarivel a qualquer permutao do rendimento. Como exemplo
considere-se o quadro seguinte :

Distribuio A Distribuio B
Y
i
= rendimento
q
i
= ponderador
Indivduo 1 10 30
Indivduo 2 30 10
Indivduo 3 50 50

I
A
= I
B
porque as propores asseguram que o universo de desigualdade associado a A
seja igual ao de B. Assim, o ndice indiferente ao facto do indivduo 1 ganhar 10 e o
indivduo 2 ganhar 30 em A. O que conta o nvel de rendimento da sociedade.

ii) Interdependncia da escala de rendimentos

Qualquer medida de desigualdade deve ser invarivel face a alteraes
proporcionais do rendimento de todos os indivduos na distribuio.







iii) Heterogeneidade da populao

Qualquer medida de desigualdade deve ser invarivel face agregao de duas
ou mais populaes idnticas.









iv) Princpio das transferncias (condio de Dalton Pigou)
Distribuio C
Indivduo 1 60
Indivduo 2 20
Indivduo 3 100
I
B
= I
C
: A duplicao do
rendimento no altera o
ndice.
Distribuio D
Indivduo 1 60
Indivduo 2 60
Indivduo 3 20
Indivduo 4 20
Indivduo 5 100
Indivduo 6 100
Apesar de termos seis
indivduos o indicador de
desigualdade mantm-se
constante. O ndice permite
comparar populaes

Qualquer transferncia de um indivduo de maior rendimento para um indivduo
de menor rendimento, desde que no altere a posio relativa de cada uma delas na
escala de rendimentos, deve diminuir a desigualdade.





Veja-se o quadro abaixo :

Distribuio A Distribuio B Distribuio C
Indivduo 1 10 12 25
Indivduo 2 30 18 5
Indivduo 3 50 50 50

Na passagem da distribuio A para a B o indivduo 2 cede duas unidades de
rendimento ao indivduo 1. A distribuio B necessariamente menos desigual do que
a distribuio A. Na passagem da distribuio A para a C o indivduo 2 cede treze
unidades de rendimento ao indivduo 1. Nesta situao no se aplica o 4 princpio
porque houve alterao na situao dos indivduos. Para passar de A a C sem alterar a
posio relativa dos indivduos seria necessrio termos :

Distribuio A Distribuio C
Indivduo 1 10 20
Indivduo 2 30 20
Indivduo 3 50 50


28.5 Medidas de desigualdade

Como se mede a distribuio de rendimentos? A equidade horizontal mede-se
atravs de inquritos em que se pretende detectar discriminaes. A equidade vertical
mede-se atravs de medidas de desigualdade. Referiremos 4 medidas de desigualdade.

1 Quintis
Os quintis so medidas de posicionamento da distribuio que dividem uma
distribuio em 5 partes, correspondentes a 20%, 40%, 60%, 80% e 100%. A
populao com o rendimento correspondente a estes quintis agregada na respectiva
classe de rendimentos.
Exemplo:

Quintis 20% 40% 60% 80% 100%
Rendimento
observado
em 1990
6% 16,3% 33% 57,7% 100%
Rendimento
observado
em 1995
5,5% 15,7% 31,3% 55,2% 100%
Rendimento
observado
em 2000
5,8% 15,6% 30,4% 53,7% 100%

Os quantis explicam-se por si mesmo. Verifica-se que o nmero de pobres diminui de
1990 para 1995, mas volta a aumentar de 1995 para 2000. A lower middle class -
quintil 40% - diminui no perodo observado. A middle class- quintil 60% - diminui
tambm no perodo observado. A upper middle class - quintil 80% - tambm diminui
no perodo. Os ricos quintil acima de 80% - aumentaram no perodo mais do que os
pobres.
Estasestimativas baseiam-se nos inquritos s despesas familiares, realizados no
intervalo de 5 anos pelos servios de estatstica da Unio Europeia. Uma limitao
deste mtodo que ao concentrar-se na parte da distribuio, por exemplo no quintil
de 20%, ignora o que se passa nos outros quintis.

2 O ndice de Gini

Existem muitas formas para clculo do ndice de gini. Uma frmula simples
corresponde a:


( )

=
+ + =
|
|
|
.
|

\
|
n
i
i n
y n
n G
1
1 .
.
2
2
) / 1 ( 1
Con n- nmero de indivduos observados, y-rendimento mdio, i a ordem dos
indivduos, quando esto ordenados de forma crescente.
O ndice varia de zero a 1, com zero representando perfeita igualdade e 1 perfeita
desigualdade. O ndice de Gini est associado curva de Lorenz. Para calcular a curva
preciso ordenar os dados (sort) da pior para a melhor situao (highest to lowest).
Os dados ordenados so acumulados e divididos pelo total para dar a proporo.

curva de Lorenz



No grfico da pgina anterior exibe-se a percentagem de rendimento por
quantidade de populao. O rendimento mdio vai de 0% a 100% j que todo ele tem
de se esgotar na populao.
Nota Os quartis mais importantes so os quartis correspondendo a 25%, 50%,
75% e 100%. No grfico acima apresentam-se os quintis (diviso da distribuio em 5
partes). Vide Murteira e Block (1983).
A partir da distribuio de rendimentos calculam-se as curvas de Lorenz e os
coeficientes de Gini associados.
A curva igual recta de 45 quando o rendimento igual em todas as classes
de rendimento e tanto mais convexa quanto maior for a desigualdade. O coeficiente de
Gini mede a rea da curva relativamente recta de 45 : 1 0 < < G . A desigualdade
mxima corresponde a 1 = G .


Considerem-se as curvas de Lorenz abaixo :



Qual a distribuio de rendimentos mais desigual ? Corresponde distribuio
B, onde o ndice de Gini superior ao de A. Considerem-se agora as curvas de Lorenz
a interceptarem-se :

A parte inferior da distribuio A mais igualitria do que a de B, mas a parte
superior da distribuio B mais igualitria do que a de A.

Concluso : Se as curvas de Lorenz no se cruzarem o ndice ordena de forma
igual as duas distribuies. Se as curvas se cruzarem o ndice de desigualdade pode
ordenar de forma diferente as duas distribuies. Um Gini=0 representar inexistncia
de desigualdade. Um Gini=0,2 representar baixa desigualdade.
Embora o ndice de Gini seja uma medida de desigualdade, a sua interpretao exige
um benchmark, vendo como o ndice varia de um ano para outro ou comparando o
ndice de um pas com o de outro.

3 ndice de Atkinson

Este ndice constitui o segundo ndice de desigualdade que respeita as quatro
propriedades apresentadas previamente. A medida de Atkinson estabelece uma
relao entre a desigualdade e o bem-estar social.
A funo de bem-estar social de Rawls (1971), em The Theory of Justice, tem
sido a abordagem mais influente relativamente distribuio de rendimentos. Esta
influncia foi bastante potenciada pelo ndice de desigualdade de Atkinson (1970).
Sejam as funes de utilidade individuais isoelsticas :

( )
( )
e
Y
Y U
e
i
i

=

1
1
com e (elasticidade) 1

A utilidade marginal do rendimento vem :
( )
e
i
i
i
Y
Y
Y U

=

1


Se o bem-estar social depende da soma das utilidades individuais, tem-se :

( )
( )

=

=

= =
n
i
e
i
n
i
i n
e
Y
Y U U U U W
1
1
1
2 1
1
) ,..., , (

A funo de bem-estar agregada uma funo de bem-estar cujos argumentos
correspondem funo de utilidade condicional do rendimento de Newmann-
Murgenstern. Considere-se :

Y
e
= nvel de rendimento equivalente igualmente distribudo (valor per capita do
rendimento mais baixo que se distribudo d origem a um bem-estar idntico ao da
distribuio original).

W[U
1
(Y
e
),U
2
(Y
e
),...,U
n
(Y
e
) = W[U
1
(Y
1
),U
2
(Y
2
),...,U
n
(Y
n
)]

- No caso elstico (e 1)

n
i
e
i
e
e
e
Y
n e
Y
1
1 1
1
) (
.
1
1
) (
, com e 1
Multiplicando por (1-e) e tomando a raz (1-e) tem-se :
e
n
i
e
i e
Y
n
Y

=

=

1
1
1
1
1

O ndice de Atkinson :




- No caso inelstico temos :
e n
i
e
i
Y
Y
n
AI

=

(
(

|
.
|

\
|
=

1
1
1
1
.
1
1

Y
Y
AI
e
=1 , com Y
e
<Y

Y =rendimento mdio
A posio face distribuio de rendimentos reflectida pelo parmetro e.

No caso de elasticidade unitria, 1 = e a funo de utilidade vem: U(Y
i
) = ln Y


= = =
= =

= =
=
n
i
n
i e
n
i
Y
n
e
n
i
Y
n
e i e
Y Y Y Y Y
n
Y
i
n
i
i
1
/ 1
1
) ln( .
1
1
) ln( .
1
exp exp ) ln( .
1
ln
1
,

considerando

como o operador do produto.

O ndice vem:

=
=
|
.
|

\
|
= =
n
i
n
i
n
i
n
Y
Y
Y
Y
AI
1
1
1
1
1 1 .

Embora se desconhea o valor de (e), podemos simular :

Se e = 0 a distribuio de rendimento no interessa porque no h averso
desigualdade. Se e = o ndice de Atkinson tende para uma funo de bem-estar do
tipo Rawlsiano.

Considere-se um exemplo de um rendimento total de 45, distribudo por dois
indivduos (diferentes classes de rendimento), tais que A=5 e B=40. Nesta situao o
ndice de Atkinson vem :

37 , 0
5 , 22
5
5 , 22
40
1 =
|
|
.
|

\
|
= AI


4 ndices de pobreza

A anlise da desigualdade distinta da anlise da pobreza. Na anlise da
desigualdade tenho em conta o que se passa ao longo de toda a distribuio de
rendimento. Na anlise da pobreza preocupo-me em identificar quais as famlias e
indivduos que esto abaixo de uma certa fronteira (a linha de pobreza) e quais as
condies de vida dos indivduos que esto abaixo dessa linha.
Em geral existem dois aspectos a considerar :

1. Linha de pobreza absoluta o nmero de indivduos que numa
determinada sociedade necessita de um rendimento de x contos por ms para
satisfazer as suas necessidades. Terei de identificar as necessidades bsicas
do indivduo no contexto da sociedade;

2. Linha de pobreza relativa Um indivduo pobre se o seu rendimento for
inferior a 60% do rendimento mediano de uma pessoa da mesma idade.

Por que razo se considera o rendimento mediano e no o rendimento mdio ?
Porque as distribuies de rendimento so assimtricas, com o valor da mdia a ser
inferior ao da mediana.



As principais causas da pobreza so :

1. Famlias numerosas;
2. Ausncia de trabalho.





28.6 A distribuio de rendimento em Portugal

De acordo com Carlos Farinha (1993) : Measurement and decomposition of
inequality in Portugal . 1980/81 1989/90. Working paper ISEG, a distrribuio de
rendimentos em Portugal verifica as seguintes caractersticas:

Entre 1980/90 verifica-se :

1. Crescimento do rendimento mdio real em 15%. Existe um crescimento em todos
os decis, mas esse crescimento foi muito maior na parte inferior da distribuio;

2. As curvas de Lorenz para esses anos no se cruzam. Os ndices de desigualdade
classificam 1990 como o ano mais equitativo;

3. ndice de Gini : 1980 = 31,9 % ; 1990 = 31,2% . Verifica-se uma ligeira descida
da desigualdade;

4. O ndice de Atkinson entre 1980/90 tem uma variao negativa que tanto maior
quanto maior for a averso desigualdade (e).

5. A reduo da desigualdade durante esta dcada motivada por um maior
crescimento do nvel de vida dos indivduos que se situam na parte inferior da
distribuio;

6. Em 1980/81 a regio mais pobre era o Alentejo e a mais rica o Algarve,
apresentando estas regies os maiores valores de desigualdade. Entre 1980/81 e
1989/90 a desigualdade subiu em Lisboa e no centro do pas. As localidades com
mais de 300.000 hab exibem nveis de desigualdade acima da mdia nacional. O
nvel de desigualdade maior nas reas urbanas do que nas reas rurais nos dois
perodos;

7. As grandes desigualdades do rendimento total registavam-se nas localidades com
mais de 300.000 habitantes e em em agregados familiares com mais de seis
membros;

8. Elevado nvel de desigualdade quer entre indivduos que vivem sozinhos, quer em
agregados com apenas dois membros;

9. Agregados chefiados por mulheres apresentam maiores nveis de desigualdade do
que na populao mdia;

10. Reduo da proporo de rendimento total dos agregados sem nvel educacional;

11. A desigualdade entre cada nvel educacional consideravelmente mais baixa do
que a desigualdade mdia.

O rendimento mnimo garantido foi justificado na base de ser muito baixo para
provocar o desincentivo do receptor ao trabalho mas, como explica Friedrich Hayek
em Road do Serfdom, as pessoas que no so do tipo padro, cujo temperamento
no ordinrio, quando recebem o rendimento mnimo garantido deixam de aceitar o
acordo com o empregador no sentido de ter um horrio fixo. O efeito subsitituio
domina o efeito rendimento. Os que preferem horas de trabalho irregular e uma
existncia hednica, com rendimento baixo e irregular a um rendimento regular e
trabalho rotineiro, deixaro assim de ter a escolha de trabalhar.