FRAUDE

Conforme a su nocin doctrinaria penal, el fraude es un delito patrimonial que consiste, en trminos generales, obtener mediante falacias engaos, o por medio de maquinaciones o falsos artificios, la usurpacin de cosas o derechos ajenos. La legislacin penal prev un fraude genrico y varios especiales o especficos, por lo que es necesario precisar la nocin legal de cada uno de ellos. FRAUDE GENRICO: Comete delito de fraude en el que engaando a uno o aprovechndose del error en ste se halla, se hace ilcitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido. Los elementos que se desprenden de este delito son:

SUJETOS Y OBJETOS
SUJETOS
ACTIVO: Puede serlo cualquier persona fsica y ser quien efecte la conducta tpica. En cada fraude especfico se seala, quienes pueden ser los sujetos. PASIVO: Puede serlo cualquier persona fsica o moral y ser quien resienta la conducta tpica, es decir, quien se ve afectado en su patrimonio.

OBJETOS:
MATERIAL: En el delito de fraude el objeto material es, indistintamente, la cosa mueble o inmueble; Incluso abarca derechos y dems cosas incorpreas. JURDICO: Es el patrimonio de las personas, ya sea de una persona fsica o moral.

CLASIFICACIN
Es un delito en los siguientes casos: Por la conducta: de accin u omisin. Por el nmero de actos: unisubsistente o plurisubsistente. Por el nmero de sujetos: monosubjetivo. Por el dao: de lesin. Por el resultado: de resultado material. Por su duracin: instantneo o continuado.

Por su formulacin: comn o indiferente. Por su autonoma: autnomo. Por su ordenacin metodolgica: fundamental. Por su composicin: anormal.

CONDUCTA, FORMAS Y MEDIOS DE EJECUCIN

CONDUCTA TPICA
En el fraude genrico la conducta tpica presenta dos modalidades: engaar a alguien o aprovecharse del error del pasivo.

ENGAAR: Significa dar apariencia de verdad a lo que es mentira; provocar una falsa concepcin de algo. Implica fraude mediante el engao, un mecanismo psicolgico por parte del activo para inducir al activo aqu caiga en una situacin incierta. Caracterizan al activo en este delito su habilidad, astucia e ingenio, los cuales despliega sobre el pasivo, y el voluntariamente accede a las pretensiones de aquel de acuerdo con una falsa idea de lo que en realidad ocurre. Un rasgo caracterstico de este delito es la ausencia de medios violentos. El engao puede ser verbal o escrito, consistir en hechos o versar sobre la causa, el presupuesto, las condiciones, etc., de la prestacin, o ser simple o calificado. APROVECHARSE DEL ERROR DEL PASIVO: Esta otra posible conducta tpica implica que el propio pasivo propicie con su error que el agente aproveche esa situacin para cometer el ilcito.

FORMAS Y MEDIOS DE EJECUCIN

La ley penal no exige ningn medio comisivo, as que podr serlo cualquiera, siempre que sea idneo, est en condiciones de utilizar el agente para cometer el fraude. En realidad, el propio engao suele ser simultneamente la conducta y el medio; lo mismo se puede decir del aprovechamiento del error. Cualquier artificio, maquinacin, etc., que emplee el activo tendiente a cometer el fraude, es factible en este delito

AUSENCIA DE CONDUCTA
En este delito, no se presenta ninguno de los casos de ausencia de conducta, ya que el delito exige dolo y existencia del elemento volitivo especial tendiente a engaar, confundir, aprovecharse del error, etc., algo incompatible con los casos de la ausencia de conducta.

TIPICIDAD EN EL DELITO DE ABUSO DE CONFIANZA

TIPICIDAD Habr conducta tpica cuando se renan todos los elementos exigidos en el tipo legal (tanto en el genrico, en cada uno de los especficos. Los elementos del fraude genrico son los siguientes: Sujetos: activo y pasivo Conducta tpica: Engaar o aprovecharse del error del sujeto pasivo. Resultado tpico: Hacerse ilcitamente de alguna cosa o lograr un lucro indebido. Elemento normativo: Est contenido en las expresiones ilcitamente e indebido. Objeto material: Cualquier cosa mueble o inmueble, e incluso inmaterial. Objeto jurdico: El patrimonio.

NEXO ENTRE CONDUCTA Y RESULTADO EN EL FRAUDE

CONDUCTA
Engao o aprovechamiento del error

RESULTADO
Tendiente a
Hacerse de una cosa ilcitamente o alcanzar un lucro indebido

Engaar

Hacerse de una cosa

Aprovechamiento del error

Alcanzar un lucro

ATIPICIDAD Se presenta cuando falta alguno de los elementos tpicos y, por tanto, la conducta no encuadra en el tipo.

FRAUDES ESPECFICOS
Son denominados tambin especiales o espurios y estn previstos en las 9 fracciones del art. 189 del CPEM y en las 21 fracciones del art. 387 del CPF, as como en los arts. 388, 389 389 bis. En el CPDF, los fraudes especficos se encuentran previstos en los arts. 231 en sus 15 fracciones, 232 y 233 (denominado en la ley como equiparado). Cada una de estas fracciones contempla un fraude especial e independiente del genrico. Los elementos que se destacarn son: Sujetos activo y pasivo. Objeto material. Conducta tpica.

ANTIJURIDICIDAD EN EL DELITO DE FRAUDE

La antijuridicidad se deriva de la violacin al precepto mismo que tutela el patrimonio como bien jurdico.

ELEMENTOS NORMATIVOS La antijuridicidad se destaca de manera especial en el fraude mediante las expresiones ilcitamente o indebido, a las cuales se refieren los arts. 386 del CPF y 230 del CPDF.

CAUSAS DE JUSTIFICACIN Es imposible que pueda presentarse alguna causa justificadora en el fraude, debido a la exigencia legal de los medios empleados y del dolo requerido para su configuracin. Solamente en algunos casos de fraudes especficos podra presentarse, por ejemplo, el estado de necesidad, (arts. 387, fracc. IV, CPF, y 231, fracc. IV, CPDF), cuando alguien se hace servir un alimento y no lo paga; Cabe mencionar que este tipo de fraude especfico no se encuentra asentado en el CPEM. CIRCUNSTANCIAS MODIFICADORAS En el fraude no se presentan circunstancias atenuantes ni agravantes. La sancin atiende al monto del dao patrimonial.

CULPABILIDAD
Slo es posible la forma dolosa o intencional, y es inconfigurable la culpa o imprudencia. INCULPABILIDAD Podra presentarse en algn caso de fraude especfico el error esencial de hecho invencible y la no exigibilidad de otra conducta.

PUNIBILIDAD
Las reglas para sancionar este delito atienden, al monto del dao patrimonial, y la fijacin de la pena, para lo cual se toma como base el salario mnimo general diario vigente en la localidad; en este delito no existen atenuantes ni agravantes. Salvo ciertos casos de fraudes especficos, como lo es el del art. 389 del CPF, que seala una pena especial, que va de seis meses a 10 aos de prisin y comparativamente, queda comprendida en la pena prevista entre las fracciones II y III del art. 386; sin embargo, seala tambin una multa de 400 a 4000 pesos. El art. 228, en sus cuatro fracciones, establece las reglas para determinar la punibilidad en funcin de la cuanta de lo defraudado. EXCUSAS ABSOLUTORIAS En este delito no se presenta ninguna.

CONSUMACIN Y TENTATIVA
CONSUMACIN: Ocurre en el instante en que el activo se hace de la cosa o alcanza el lucro indebido.

En cada fraude especfico la propia norma lo establece: el momento consumativo es aquel en el que queda integrado el resultado tpico al agotarse todos los elementos del tipo. TENTATIVA: Si e posible su configuracin.

CONCURSO DE DELITOS
IDEAL O FORMAL Con la misma conducta no pueden producirse varios delitos patrimoniales; se da uno u otro, pero no varios, pues son excluyentes. Por cuanto hace a otros delitos, pudieran presentarse, por ejemplo, el fraude previsto en el art. 389 del CPF simultneamente con el estupro, cuando el activo promete un ascenso a la persona menor de 18 aos engandola. REAL O MATERIAL S ocurre que con varias conductas se den varios resultados tpicos y uno de ellos sea el fraude. Puede haber falsificacin de documentos, falsedad de declaraciones, etctera.

PARTICIPACIN
Pueden presentarse los distintos grados de la participacin. En los fraudes que forman parte de los delitos de cuello blanco generalmente participan varios sujetos y existe, incluso, una gran organizacin. Muchos fraudes se realizan en forma reiterada por verdaderos grupos de delincuencia organizada.

PERSEGUIBILIDAD O PROCEDENCIA
El fraude se persigue de oficio y de querella cuando sean cometidos por un ascendiente, descendiente, cnyuge, parientes por consanguinidad hasta el segundo grado, concubina o concubinario, adoptante o adoptado y parientes por afinidad asimismo hasta el segundo grado. Igualmente se requerir querella para la persecucin de terceros que hubiesen incurrido en la ejecucin del delito con los sujetos a que se refiere el prrafo anterior. Si se cometiere algn otro hecho que por s solo constituya un delito, se aplicar la sancin que para ste seala la ley. Tambin se seala que el fraude se perseguir a peticin de la parte ofendida cuando su monto no exceda del equivalente a 500 veces el salario mnimo general vigente en el lugar y en el momento de su comisin, siempre que el ofendido sea un solo particular.

DIFERENCIAS ENTRE ABUSO DE CONFIANZA Y FRAUDE

En el delito de abuso de confianza, es esencial la accin de disponer o disipar la cosa, violando la finalidad jurdica de la tenencia, en forma tal que el abusario obre como si fuera su dueo. En el fraude se requiere la concurrencia del engao por parte del autor, esto es, cuando ste realiza una actividad positivamente mentirosa que hace incurrir en una creencia falsa a la vctima o cuando se aprovecha del error en que sta se encuentra. En ambos ilcitos, el autor alcanza un lucro indebido, que implica disminucin patrimonial para el ofendido. Lo esencial, es que en el abuso de confianza, la tenencia del objeto le ha sido confiada

voluntariamente, slo que viola la finalidad jurdica de la tenencia; en tanto que en el fraude el autor se hace de la cosa o valores, mediante el engao o maquinaciones a que recurre para obtener su entrega.