ALGUMAS OBSERVAES CRTICAS E OUTRAS

PROVOCATIVAS SOBRE A LAVAGEM DE DINHEIRO

5 JOO G UALBERTO G ARCEZ RAMOS 10

Professor Adjunto da UFPR Professor Titular da UNIPAR Procurador da Repblica Membro da AIDP

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Quando nos debruamos e comeamos a reflexo sobre o tema da lavagem de dinheiro, alguns pensamentos deveriam ser inevitveis. Digo deveriam porque, obviamente, eles nem sempre assaltam a todos; isso depender das premissas das quais se parte e da posio ocupada no jogo das riquezas do mundo. Meu objetivo, nestas linhas, vol doiseau, o de alinhavar algumas dessas reflexes; e esquecer, por ora, do carter dogmtico da represso lavagem de dinheiro. Vamos primeira reflexo, que ensejo por intermdio da seguinte pergunta: pureza ou impureza so atributos que o dinheiro possa apresentar?

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Essa uma reflexo que depende de certas opes prvias. Se o dinheiro meramente um instrumento se que em algum momento da hstria da humanidade o dinheiro foi visto e tratado apenas como um mero instrumento se esse o caso, claro no pode ser puro ou impuro. Se apenas um instrumento, moralmente neutro. Mas essa no a viso contempornea, nem foi a viso de muitos dos sbios da Antigidade, como Jesus de Nazar

e dos evangelistas. Adiante voltaremos a esse tpico.

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A segunda pergunta provocativa e se liga anterior. Se a lavagem de dinheiro uma atividade cuja revelao e represso fazem parte da agenda do concerto de pases, e deve ser revelada e combatida, porque h, entre o que circula no mundo, dinheiro limpo. de se perguntar: h, neste mundo, dinheiro limpo? A resposta que podemos dar e que daremos sempre, quase de um impulso, que sim, h dinheiro limpo no mundo. E completaremos: o dinheiro que advm do trabalho limpo; como, por exemplo, o que recebemos h pouco, de salrio ou de honorrios. Esse dinheiro limpo. Mas se trata de uma resposta emocional. Meu dinheiro limpo simplesmente porque . meu, logo, limpo. Muito difcil seria, se fosse o caso, admitir a prpria torpeza.
Quem me dera ouvir de algum a voz humana Que confessasse no um pecado, mas uma infmia; Que contasse, no uma violncia, mas uma cobardia! No, so todos o Ideal, se os oio e me falam. Quem h neste largo mundo que confesse que uma vez foi vil? 1

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Provocaes parte, no correr da histria, inmeras e contraditrias respostas foram dadas mesma questo. Nos Evangelhos de Mateus,2 de Marcos 3 e de Lucas4 encontra-se a famosa passagem da conversa de Jesus de Nazar com o jovem rico, que o procurou para saber como poderia alcanar a vida eterna. E Jesus lhe disse que deveria observar os mandamentos das Tbuas da Lei e, alm disso, vender tudo o que tinha e dar aos pobres; e o seguir depois disso. Ao que o jovem retirou-se muito triste, pois era muito rico e no se disps a perder todas as suas riquezas. E Jesus

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dirigiu-se aos apstolos e afirmou ser mais fcil a um camelo passar pelo buraco de uma fechadura do que a um rico entrar no reino dos cus. Est claro que outras passagens da mesma Bblia parecem sugerir o contrrio, isto , uma certa tolerncia para com o dinheiro e para com quem o tem. E a filosofia posterior da Igreja Catlica talvez at para justificar o seu prprio acmulo de riquezas tratou de interpretar menos radicalmente esses e outros trechos bblicos. Contudo, inegvel que a tica proposta por Jesus coloca o dinheiro em oposio a Deus. E estabelece opes muito claras:
Ningum pode servir a dois senhores: porque ou h de odiar a um e amar o outro, ou h de afeioar-se a um e desprezar o outro. No podeis servir a Deus e riqueza. 5

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Com base nisso, inmeras foram as interpretaes radicais da Bblia quanto natureza santa ou diablica do dinheiro.
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exato afirmar que a histria das heresias no a histria de uma oposio militante aos evangelhos. Ao contrrio, caracterizada por propostas radicais de sua interpretao e prtica. Em no poucos casos, essa viso radical diz respeito precisamente natureza das riquezas. Muitos dos hereges partiam dos textos bblicos e, porque propunham interpretaes radicais, eram colocados margem da lei; um tipo de heresia religiosa que se apega
ao evangelho e chega muitas vezes a Igreja, opondo-se ao clero
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negar

por a

completo um

abandonando-se

fervor

extremado, prprio dos que pensam estar agindo em nome de

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uma nova verdade religiosa .

Vamos a alguns exemplos.

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O monge Henri de Lausanne, que disseminou sua heresia durante o Sculo XII e foi formalmente condenado pelo Conclio de Pisa, de 1134, sustentava que a hierarquia catlica tinha de ser humilde e adotar a pobreza, privandose do desejo com de acumular bens materiais; tendo no os deveria de adornar-se paramentos luxuosos, bispos

abandonar a mitra, o anel e o bculo, smbolos de pompa que podiam ser deixados de lado. Mesmo a magnificincia e o luxo

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Esse foi tambm o caso de Arnaldo de Brescia e seus seguidores, de Gerardo Segarelli e seus seguidores, chamados de pseudoapstolos, e do Frei Pedro Joo Olivi e seus seguidores, chamados Fraticelli (irmozinhos) e que aparecem no romance Il nome della rosa, de UMBERTO ECO.8 Todos so mencionados na obra mxima de NICOLAU EYMERICH, o Directorium Inquisitorum, de 1376. 9
dos edifcios das igrejas no eram

necessrios .

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Em todos esses casos, a interpretao dos evangelhos foi no sentido de que as riquezas no vm de Deus, pois Jesus a elas renunciou. Interpretao que reforada pelo episdio tambm narrado pelos evangelhos em que o Diabo, para tentar Jesus de Nazar, ofereceu-lhe riquezas diversas. At nos primrdios da histria da Filosofia essa viso negativa do dinheiro est presente. Os sofistas eram vistos com suma desconfiana pelos filsofos (os amigos da verdade) e especialmente por Plato e Aristteles justamente porque aceitavam dinheiro para ministrar seus ensinamentos.10 Seja como for, mesmo com base na Bblia, lcito afimar que, entre todas as riquezas do mundo, h as imaculadas. Uma leitura descompromissada dos evangelhos mostra que, na viso de Jesus de Nazar, ao menos o dinheiro recebido pelos pobres, em caridade, parece ser limpo

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A novidade no o conceito de dinheiro sujo, subjacente ao da lavagem de dinheiro. A verdadeira novidade que muito tem a ver com a tica protestante, conforme MAX WEBER o conceito de dinheiro limpo, aquele que no precisa ser lavado pois foi obtido dentro das regras do jogo capitalista. A esse tema voltaremos adiante. A tarefa destas reflexes provocar e, com isso conseguir aproximao com a verdade. E, se for possvel, no praticar uma reflexo inviabilize a prpria vida. Admitir tout court a natureza diablica do dinheiro tornaria a vida insuportvel a quem pretendesse viver, a) com um mnimo de conforto, b) sem recorrer caridade alheia, e c) de acordo com normas ticas. Assim, impe-se uma dentre trs possveis estratgias. Ou bem estabelecemos que a questo (da natureza santa ou diablica, limpa ou suja do dinheiro) perfeitamente desimportante, ou bem que pureza ou impureza so atributos que o dinheiro no pode ter ou definimos que com alguma impureza desde que no seja muita sempre podemos conviver. Qualquer uma das respostas que proponho liberatria, isto , permite-nos que passemos a outro tpico sem que fiquemos presos questo. Trata-se de escolher. De fato, s interpretaes radicais sobre a natureza diablica do dinheiro poder-se-iam interpor interpretaes radicais no outro sentido, e da por diante, sem a menor esperana de chegarmos a uma concluso. Mas essa etapa nos leva a uma outra indagao. Que critrios definem o grau de pureza ou de impureza do dinheiro? Ou, por outra, que critrios permitem estabelecer a medida acima da qual sua impureza torna-se eticamente insuportvel? Qual a transparncia desse processo de

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escolha? Ao fazer a escolha de um critrio, abdit caus, no estaramos a abrir mo de outros igualmente legtimos? E, com isso, a admitir a circulao de dinheiro igualmente sujo, posto que por outros critrios?
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A partir da palestra proferida por EDWIN H. SUTHERLAND na 34 reunio anual da American Sociological Society, que naquele 27 de dezembro de 1939, na Filadlfia, Estado da Pensilvnia, ocorria em conjunto com a 52 reunio anual da American Economic Society,11 e de sua subseqente monografia, The White-Collar Crime, publicada em 1949, 12 uma resposta foi tentada. Segundo a argumentao desenvolvida, o legislador no desempenha papel relevante algum na definio para os fins da criminologia dos critrios com base nos quais se pode definir o carter criminoso ou legtimo de uma conduta empresarial. Assim, para SUTHERLAND , o rol de critrios a definir a criminalidade de uma conduta capitalista no tem gerente; ele o mais amplo possvel.13 Essa idia, apenas para ficar com um exemplo, recebeu vigorosa oposio de PAUL W. TAPPAN , socilogo estadunidense que tambm escreveu sobre criminologia. Para TAPPAN , a definio jurdica de crime tem, sim, importncia, como premissa da anlise criminolgica ou sociolgica propriamente dita e qual essa tem de se reportar.14 Continua a pergunta no ar: que critrios definem o grau de pureza do dinheiro? Uma resposta contempornea de que os critrios so aqueles relacionados com as regras do jogo. O dinheiro obtido em obedincia s regras do jogo limpo; no o aquele que tenha sido fora dessas mesmas regras. E se as regras forem injustas? E se impedirem a participao de alguns? E se no permitirem que certos

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participantes consigam o mesmo grau de eficincia de outros?

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O concerto dos pases, na Conveno de Viena, de 1988, indicou um critrio inicial de definio: sujo o dinheiro obtido do comrcio de drogas estupefacientes. Com isso, alguns outros critrios ficaram de fora. Dir-se que sempre se deve iniciar pelo princpio; e que a Conveno de Viena de 1988 tratava de um tema especfico, no visava a consertar todas as mazelas do mundo. verdade. E tambm o o fato de que, depois da referida Conveno, algumas legislaes experimentaram ampliar o rol de crimes que podem servir de pressupostos punio pela lavagem do dinheiro obtido com a atividade ilcita. Mas algumas omisses permanecem e decerto permanecero por muito tempo sem resposta. Seria sujo o spread bancrio abusivo, por exemplo? E o lucro das empresas que integrassem um cartel? E o lucro da empresa que fraudasse a qualidade e a quantidade de seus produtos? E o lucro de um herdeiro que enganasse os demais herdeiros para receber parcela maior de uma herana? E o lucro de um governo que abusasse de seu poder de criar e cobrar impostos, sem dar contrapartida aos cidados? A questo meramente filosfica, at porque uma boa parte desse dinheiro foi obtido dentro das regras do jogo. No precisa sequer ser lavado. Somente fora do sistema que se lhe poderia sustentar o carter ilcito. Sigamos adiante. interessante observar a estratgia de combate lavagem de dinheiro no concernente ao papel dos pases e das instituies financeiras na represso lavagem de dinheiro.

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Os pases e as instituies financeiras internacionais receberam 40 Recomendaes, destinadas a estimul-las colaborarem com a represso da lavagem de dinheiro. E a ameaa de entrarem em ris de parasos fiscais, suspeitos por definio. Estratgia inteligentssima, mas talvez incua. Inteligentssima porque compreende que sem o auxlio dos prprios pases e das instituies financeiras internacionais, ningum conseguir sucesso algum na represso. Talvez incua porque o sistema financeiro e especialmente o sistema financeiro internacional funciona para que no se precise ou no se deva indagar do carter sujo ou limpo do dinheiro que nele ingressa. Dinheiro, diro os banqueiros, dinheiro. Inteligentssima, talvez incua, mas certamente injusta. uma espcie de lei do ponto final; uma anistia seletiva. Enquanto na estratgia de represso dos lavadores de dinheiro no fala em punir apenas futuras lavagens, mas em condenar o qualquer titular de conta bancria que no possa explicar a origem do dinheiro, com as lavanderias o discurso cambia dramaticamente. Para elas, lavanderias, o discurso de compreenso. Seguido por um pattico pedido de colaborao. Ficou subentendido que as instituies financeiras internacionais desempenhavam seu papel social quando lavavam dinheiro alheio; que isso era e perfeitamente natural, porque no fazia parte das regras do jogo talvez no fosse delicado perguntar de onde vinha o dinheiro. Ou seja, era compreensvel que algum tivesse lavado, no passado, dinheiro alheio; mas era inaceitvel que, no mesmo passado, algum tivesse abludo o prprio.

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Some-se a isso o fato de que, conforme o diz MIGUEL BAJO

FERNNDEZ , as medidas tendentes a obter das lavanderias a indispensvel colaborao no deixam de ser algo mais do
que uma manifestao de intenes, quando vem acompanhadas do interesse pblico de manter a opacidade de determinados

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valores Tesouro .

financeiros,
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fundamentalmente

dos

ttulos

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Acrescento que, enquanto perdurar a mentalidade do Mercado Financeiro de que no se deve discriminar o dinheiro conforme sua origem, oscilar entre o pattico e o hipcrita o conjunto das estratgias destinadas a obter a colaborao dos Estados e das instituies financeiras internacionais na represso lavagem de dinheiro. Ainda com relao ao papel dos pases e das instituies financeiras na estratgia de represso da lavagem, outra reflexo possvel. Um dos discursos subjacentes legitimao desse combate o de que os criminosos, ao lavarem seu dinheiro, criam teias de influncia e corrupo de governos. Da a urgncia de combater e reprimir essa conduta em todos os lugares. V-se que o discurso repressivo parte da constatao de que pases e mais pases so suscetveis de serem envolvidos pela corrupo proveniente do crime organizado e legalizada pelas instituies financeiras.

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Ora, o discurso pressupe a constatao de que o Estado contemporneo frgil e altamente influencivel pelas demandas dos coronis do crime organizado. Depois dessa profisso de f s avessas, os mesmos Estados so convocados a colaborar com a represso. Para tanto, no mbito do grupo dos pases mais ricos do planeta, foi criado a Financial Action Task Force (FATF ), traduzida para

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o portugus como Grupo de Ao Financeira Internacional (GAFI ), destinado a dar carter operativo s recomendaes e a elaborar os ris de parasos fiscais. E o Brasil, visto tantas vezes com desconfiana pela comunidade internacional, e especialmente pelos pases economicamente mais poderosos demorou muito pouco tempo para criar, no mbito do Ministrio da Fazenda, o Conselho de Controle das Atividades Financeiras (COAF ). Esses mesmos Estados, cuja fragilidade foi outrora considerada uma das causas da necessidade internacional de combater a lavagem de dinheiro, so chamados a colaborar com a represso penal. Para alm dessa desconfiana natural, tambm caberiam algumas consideraes sobre a viabilidade do uso de instrumentos penais para reprimir a lavagem de dinheiro. A reflexo seria mais do que pertinente. No dizer de BAJO FERNNDEZ , a tentao de utilizar os meios penais para
eliminar a economia da submergida, delinqncia pode provocar e, e com sem um o que significaria por via um da como aumento lei notvel econmica sua

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tipificao legal, deve ter em conta que o endurecimento da penal econmica inaplicao, ocorreu nos pases socialistas com o chamado mercado negro , severamente castigado utilizado embargo, desde controle as de abertamente reparties cmbio to

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controlado,

manipulado

pblicas; ou, como

ocorria

rgido e estreito que traspassasse o umbral a partir do qual a curva de evaso de capital comea a ascender utilizando os canais abertos nas altas esferas da Administrao Pblica ou

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nas

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financeiras sistema aplicar-se

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privadas; to em toda

ou, a

como e

poderia pouco

ocorrer realista

fiscal

progressivo sua

amplitude,

aumentasse a crise das empresas e acrescentasse novas cifras lista de desocupados .

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Mas esse um tema para outras provocaes.

CAMPOS, lvaro de. Poema em linha reta, in Fernando Pessoa: Obra potica. Rio de Janeiro: Nova Aguilar, 1986, p. 352-353. 2 Evagelho de So Mateus, captulo 19, versculos 16-26. 3 Evagelho de So Marcos, captulo 10, versculos 17-27. 4 Evagelho de So Lucas, captulo 18, versculos 18-27. 5 Evagelho de So Mateus, captulo 6, versculo 24. 6 FALBEL, Nachman. Heresias medievais. So Paulo: Perspectiva, 1999, p. 30. 7 FALBEL, Nachman. Heresias medievais. So Paulo: Perspectiva, 1999, p. 29. 8 Cf. ECO, Umberto. O nome da rosa. Trad. de Aurora Fornoni Bernardini e Homero Freitas de Andrade. Rio de Janeiro: Nova Fronteira, 1983. 9 Cf. EYMERICH, Nicolau. Directorium inquisitorum: Manual dos Inquisidores: Escrito por Nicolau Eymerich em 1376, revisto e ampliado por Francisco de La Pea em 1578. Trad. de Maria Jos Lopes da Silva. Rio de Janeiro: Rosa dos Ventos, Braslia: Fundao Universidade de Braslia, 1993, p. 41-47. 10 Cf. REALE, Giovanni e ANTISERI, Dario. Sem indicao de tradutor, 3. ed., Histria da Filosofia. So Paulo: Paulus, 1990, v. 1, p. 73-84: Sofista um termo que significa sbio, especialista do saber. A acepo do termo, que em si mesma positiva, tornou-se, porm, negativa sobretudo pela tomada de posio fortemente polmica de Plato e Aristteles. Como j havia feito Scrates, eles sustentaram que o saber dos sofistas era aparente e no efetivo e que, ademais, no era professado tendo em vista a busca desinteressada da verdade, mas sim com objetivos de lucro. Plato, em especial, insistiu na periculosidade das idias dos sofistas do ponto de vista moral, bem como em sua inconsistncia teortica. 11 SUTHERLAND, Edwin H. White-Collar Criminality, in American Sociological Review, n. 5 (1940), p. 1-12. 12 SUTHERLAND, Edwin H. White-Collar Crime . Nova Iorque: Dryden Press, 1949. Cf. SUTHERLAND, Edwin H. White-Collar Crime. The Uncut Version. New Haven: Yale University Press, 1983. Essa verso chamada sem cortes (Uncut Version), foi publicada porque, em 1949, a editora Dryden, que lhe publicou a obra, exigiu que SUTHERLAND retirasse os nomes das empresas e dos empresrios aos quais imputava a prtica de crime de colarinho branco. Temia a responsabilidade civil (Civil Liability) pela divulgao dos nomes dos provveis autores de fatos irregulares. A verso sem cortes corrige essa falha e nomina diversas empresas e empresrios. 13 SUTHERLAND, Edwin H. Is White-Collar Crime Crime?, in American Sociological Review, n. 10 (1945), p. 132-139. 14 TAPPAN, Paul W. Who is the Criminal? in American Sociological Review, v. 12 (1947), p. 96-102. 15 BAJO FERNNDEZ, Miguel. Derecho penal econmico: desarrollo economico, proteccin penal y cuestiones poltico-criminales, in Hacia un Derecho Penal Econmico europeu: Jornadas em honor del Profesor

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Klaus Tiedemann. Madri: Boletn Oficial del Estado, 1995, p. 77-78. Trecho original, para conferncia: Estas medidas [refere-se s que buscam colaborao das instituies financeiras] por ahora no dejan de ser algo ms que una manifestacin de intenciones, cuando van acompaadas del inters pblico de mantener la opacidad de determinados valores financieros, fundamentalmente de los pagars del Tesoro. 16 BAJO FERNNDEZ, Miguel. Derecho penal econmico: desarrollo economico, proteccin penal y cuestiones poltico-criminales, in Hacia un Derecho Penal Econmico europeu: Jornadas em honor del Profesor Klaus Tiedemann. Madri: Boletn Oficial del Estado, 1995, p. 79. Trecho original, para conferncia: la tentacin de utilizar los medios penales para eliminar la economia submergida, lo que significara un aumento notable de la delincuencia econmica por va de la tipificacin legal, debe de tener en cuenta que el endurecimiento de la Ley penal econmica puede provocar su inaplicacin, como ocurri en los pases socialistas con el llamado mercado negro, severamente castigado y, sin enbargo, abiertamente controlado, utilizado y manipulado desde las oficinas pblicas; o como ocurrira con un control de cambios tan rgido y estrecho que traspasa el umbral a partir del cual da curva de evasin de capital comienza a ascender utilizando los canales abiertos en las altas esferas de la Administracin pblica o en la Banca privada; o como podra ocurrir con un sistema fiscal tan progresivo y poco realista que, de aplicarse en toda su aplitud, aumente la crisis de las empresas y aada nuevas cifras a la lista de parados.