COMO MONTAR UMA CAFETEIRA PLANO DE NEGCIOS BELO HORIZONTE, SETEMBRO DE 2002

APRESENTAO A formulao de um plano de negcio faz parte de um projeto acadmico voltado para o estmulo empreendedor presente na cadeira Administrao Brasileira. fato que o desenvolvimento do pas est diretamente relacionado ao desenvolvimento de empresas brasileiras. Estas movem a economia, gerando empregos e oportunidades para o desenvolvimento das regies e do prprio ser humano. "Hoje, o empreendedor o pequeno e micro empresrio, porque eles trabalham muito mais com liderana e convencimento do que com ordem hierrquica", afirmou Fernando Henrique Cardoso. Segundo o presidente, nos grandes setores, valem menos a coragem e mais a persistncia. "No assim com os micros e pequenos, so eles que inovam e garantem postos a milhes de brasileiros", afirmou. Esta busca por melhores condies de trabalho e a sobrevivncia no mundo competitivo compem um grande desafio para qualquer empreendedor. A utilizao de mtodos como pesquisa de mercado e plano de negcios no considerado como auxilio mas como aparelho vital para um bom resultado. Um plano de negcios bem estruturado fundamental para o sucesso do novo empreendimento. Muitos empreendedores fracassam por no terem feito com devida ateno a lio de casa. O plano do novo empreendimento no precisa ser sofisticado. Mas tem que tocar nos aspectos certos, permitir as anlises certas, induzir s decises crticas para o sucesso do empreendimento. Antes de qualquer coisa preciso haver uma definio clara e objetiva das caractersticas do novo negcio. O conjunto das caractersticas que resolvemos dar a um negcio chama-se conceito do negcio. No basta termos uma boa idia - preciso ter um conceito, que essa idia detalhada em toda a sua riqueza.

EMPRESA Nome Fantasia: CAF BRASIL Endereo: Bairro: Corao Eucarstico Cidade: Belo Horizonte UF: MG Tel.: (31) Fax.: (31) Scios Diretores: Ana Carolina Vivas Pssas Carmlia Elisa Marques Cond Daniele Cristina Ferreira De Almeida Fernanda Nunes Magalhes Giovana Vilas Boas Andreotti Lage Luciana Andrade

JUSTIFICATIVA DO NEGCIO Com o crescimento do consumo de cafs especiais, os Coffee Shops surgem como excelente oportunidade de negcio para empreendedores brasileiros. O segmento de cafs especiais tem experimentado um crescimento vertiginoso nas ltimas dcadas. A "rebelio dos cafs especiais", como est sendo chamado o boom do segmento em todo o mundo, ocorre sobretudo nos Estados Unidos, pas que concentra atualmente o maior nmero de Coffee Shops do planeta, e na Europa. Para se ter uma idia da dimenso dessa "rebelio", basta lembrar que h apenas 24 anos, em 1975, o consumo de cafs especiais nos Estados Unidos era to inexpressivo que sequer constava nas estatsticas oficiais do setor. A paixo crescente dos norte-americanos pelos specialty coffees mudou essa realidade: hoje, o segmento representa 13% do mercado, e cerca de 47% da populao dos Estados Unidos j consomem cafs especiais. H previses de que, at o final desta dcada, as vendas ultrapassem 30% do mercado total de cafs naquele pas. Nenhuma outra categoria de caf registrou crescimento semelhante, segundo a Associao Nacional de Caf dos Estados Unidos. Nada mal para um mercado que at 1975 era totalmente constitudo de cafs comerciais, direcionado pelo preo e com produtos altamente homogeneizados. De 1967, quando surgiu a primeira loja especializada de cafs nos Estados Unidos, at hoje, o que se nota uma gigantesca reviravolta nos hbitos de consumo de caf dos americanos. Redes de Coffee Shops gigantes, como a Starbucks Coffee, com 1.500 unidades em operao, chegam a abrir a cada ano cerca de 215 novas unidades, espalhando pelo pas a febre pelos cafs especiais. E essa specialty coffee mania est chegando ao Brasil.

RAMO DE NEGCIO Cafs especiais so cafs que alcanam qualificao tima ou excelente, segundo critrios de avaliao estabelecidos por rgos competentes. So gros da variedade arbica, cultivada em altas altitudes, o que resulta em mais corpo e mais densidade do que os cafs da variedade robusta, que constitui os cafs comerciais. "Trata-se de produto destinado a um pblico formador de opinio, que est disposto a pagar qualquer preo pela qualidade, raridade e mstica do produto, e que levar essa paixo a outras camadas da sociedade", diz Carlos Henrique Brando, consultor da P&A Marketing Internacional. Existem trs grupos de cafs especiais: os cafs de origem - produto de determinada regio, como cerrado mineiro, sul de Minas e mogiana, os orgnicos e os destinados ao caf expresso. Os principais canais de distribuio para esses cafs so os Coffee Shops. Verdadeiros "templos do caf gourmet", esses locais incorporam um conceito de loja de cafs que vai muito alm das simples cafeterias. o local onde o consumidor encontra diferentes tipos de cafs de alta qualidade, para consumo imediato, ou apresentados em gro torrado para moagem no local ou j modos e empacotados. Alm do caf, principal produto da loja, o consumidor tambm encontrar acessrios, como cafeteiras e moedores, chocolates, xaropes com gosto de frutas, chs, temperos para o caf (como baunilha, cardamo e outros), livros e muitos outros itens. Uma das principais caractersticas do Coffee Shop a diversidade que disponibiliza para o cliente. "Deve oferecer um mundo de escolhas, mas com clareza e sem confuso, que permita ao cliente uma volta ao mundo em cinco minutos, uma sensao de aventura". MISSO Proporcionar aos nossos clientes lazer, cultura, distrao e entretenimento em um ambiente agradvel, tranqilo, atraente e organizado. VISO Ser considerado como um local de satisfao e bom gosto que atenda todas as expectativas e necessidades dos nossos clientes. ESTRUTURA ORGANIZACIONAL A princpio somente os scios estaro envolvidos neste trabalho, em horrios alternados e atividades divididas de acordo com a formao e perfil profissional de cada um.

PERFIL DOS EMPREENDEDORES Ana Carolina Vivas Possas, brasileira, 22 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalhou como atendente de servios no CallCenter da Telemig Celular. Atualmente trabalha no seu prprio negcio, uma escola de natao, como professora. Apresenta conhecimentos na rea de relacionamento com clientes. Carmlia Elisa Marques Conde, brasileira, 26 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalhou no Banco ABN AMRO REAL, como operadora de telemarketing. Atualmente trabalho no Banco do Brasil, setor de FGTS, fazendo o controle do pagamento junto s agncias do banco localizadas em ciades do interior. Apresenta conhecimentos na rea de telemarketing, vendas e recursos humanos. Daniele Cristina Ferreira de Almeida, brasileira, 31 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalha como assistente de Recursos Humanos da KPMG Auditores Independentes. Apresenta conhecimentos na rea administrativa, atuando diretamente com processo de recrutamento, seleo e treinamento de pessoal. Fernanda Nunes Magalhes, brasileira, 24 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalhou durante quatro anos na TIM Maxitel como Analista de Recursos Humanos na rea de Treinamento e Desenvolvimento. Apresenta experincia como instrutora de treinamento, trabalhos com logstica e desenvolvimento de projetos. Giovana Vilas Boas Andreotti Lage, brasileira, 35 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalhou no Banco Bemge S/A, na provedora de internet Planetarium Ltda como supervisora administrativa. Atualmente faz estgio no Banco do Brasil S/A, no setor de convnio com o INSS, referente a licena sade. Apresenta conhecimentos em atendimento a clientes, financeiro e administrao geral. Luciana Andrade, brasileira, 24 anos, nascida em Belo Horizonte, cursando Administrao de Empresas no Centro Universitrio Newton Paiva. Trabalhou no Centro de Assessoria Empresarial CAE, na coordenao de eventos, pesquisas e rea administrativa. Trabalha atualmente como Assessora Executiva do Reitor do Centro Universitrio Newton Paiva, fazendo anlises de projetos, atendendo parceiros, elaborando contratos, desenvolvendo projetos.

PARCEIROS

Sindicaf ABCE (Associao Brasileira de Cafs Especiais) Sebrae LOCALIZAO

Escolha local com vizinhana sofisticada (no necessariamente rica). Fuja de modismos Locais onde h intensa atividade social ou cultural (centros culturais e Universidades) tambm so boas escolhas. D preferncia a esquinas com denso trfego de pedestre . Verifique opes de estacionamento. Certifique-se sobre a potencialidade para mesas ao ar livre (observe posio do sol). Pense duas vezes antes de instalar a loja em Shopping Center. A visibilidade boa mas a rentabilidade baixa. A arquitetura deve estar de acordo com a comunidade. A localizao deve considerar dias e horrios de funcionamento da loja. A escolha do local est ligada a um centro de desenvolvimento acadmico, cultural e intelectual, prximo a uma universidade, mas que tambm possua um centro comercial voltado para o lazer, favorecendo a possibilidade de uma nova e diferente opo. Foi escolhido o bairro Corao Eucarstico e relacionado dois pontos:

Primeiro: Localizado na Rua Padre Demerval Gomes, 368. Segundo: Localizado na Av. 31 de Maro, 570, esquina com a R. Dom Jos Gaspar. Os fatores que levaram escolha foram o grande desenvolvimento comercial voltado para o lazer e a proximidade da Pontifcia Universidade Catlica PUC/MG, alm de apresentar um grande fluxo de pessoas durante toda a semana.

MACRO AMBIENTE

Fonte: SCAA

Fonte: Sindicaf

Fonte: Sindicaf "Existe uma demanda bastante forte por parte do consumidor brasileiro, no apenas por bebidas de qualidade, como tambm por locais confortveis, aconchegantes, onde se pode ir a qualquer hora do dia, e escolher entre ler, conversar com amigos ou simplesmente relaxar, enquanto se consome um caf de qualidade, preparado com todo o esmero que o legtimo expresso exige", diz Nathan Herszkowicz, presidente do Sindicaf. De fato, o Brasil tem as condies essenciais para atender essa demanda. Para comear, somos o maior produtor de caf do planeta. Aqui, se cultiva a variedade arbica em Minas Gerais, So Paulo e Paran, com qualidades intrnsecas nicas, que a coloca em posio de destaque no cenrio mundial. "Nossos cafs so essenciais na base de qualquer blend para expresso", diz Marcelo Vieira, diretor da Associao Brasileira de Cafs Especiais (ABCE). Vieira destaca a doura, a baixa acidez e o excelente corpo, encontrado apenas em cafs naturais produzidos no Brasil e outras poucas regies, como Etipia e Sumatra. A matria prima nobre, portanto, o pas possui. Resta saber se o mercado possibilitar a mesma trajetria dos Estados Unidos e Europa. Se depender da paixo do brasileiro pelo cafezinho, a batalha j est ganha. Foram 576.000 toneladas de caf consumidas em 1998, com expectativa de que esse nmero chegue a 720.000 toneladas na virada do milnio. No sculo XXI, os brasileiros estaro bebendo algo em torno de 115 bilhes de xicrinhas de caf por ano, o que significa 3,6 quilos per capita por ano. Esses nmeros no deixam dvida: brasileiro adora caf. Alm disso, h indcios fortes de que o consumidor brasileiro valoriza cada vez mais a qualidade e a diferenciao, estando disposto a pagar um preo maior por isso. E esse fator, a qualidade, o que padroniza a concorrncia no segmento de cafs especiais. No que depender de orientao e consultoria, o empreendedor brasileiro tambm est amparado. O Sindicaf, atravs do Centro de Preparao Cafs (CPC), disponibiliza todas as informaes necessrias, alm de oferecer permanentemente cursos tericos e prticos para todos os interessados, incluindo gestores e funcionrios (veja quadro).

Alm disso, o mercado de cafs especiais est praticamente virgem no pas. O mercado interno consome apenas 180 mil sacas de cafs especiais por ano, segundo informaes do Sindicaf. Isso representa apenas 1,5% das 12 milhes de sacas produzidas anualmente no pas. Considerando que o caf especial o nico segmento da indstria de caf em plena expanso, configura-se aqui uma excelente oportunidade, tanto para empreendedores que queiram ingressar no negcio como para donos de cafeterias, bares e restaurantes. Alguns saram na frente e esto ganhando com isso. o caso do Armazm do Caf, no Rio de Janeiro, de propriedade do empresrio Marcos Benveniste Modiano. Profundo conhecedor do setor de cafs, o economista no poupou recursos para abrir em 1997 a sua primeira loja (40 metros quadrados), no conhecido bairro de Ipanema. No total, foram investidos R$ 150 mil, incluindo mquinas e expositores de caf importados e decorao sofisticada, com afrescos pintados por artista de renome. De acordo com Modiano, o carioca j est adquirindo o hbito de levar para casa o caf torrado e modo na hora, alm de consumir a bebida na loja. A casa oferece oito tipos de cafs especiais, alm de blend especfico do Armazm. No cardpio, opes que variam desde o tradicional cafezinho expresso at sorvetes de caf e as mais variadas bebidas que levam o produto, entre muitos outros itens. "Vendemos uma mdia de 500 a 600 xcaras de caf por dia", revela Modiano. O sucesso do Coffee Shop atestado pela rpida expanso da empresa, que hoje conta com mais dois endereos (Ipanema e Barra da Tijuca), o ltimo ocupando espao de 100 metros quadrados. O empresrio j est fechando parceria para abrir a quarta filial do Armazm do Caf ainda este ano. DESAFIOS / AMEAAS A produo em grande escala e a existncia de mercado potencial, por si s, no garantem o aumento do consumo de cafs especiais no Brasil, explica Herszkowicz. O produto necessita vencer uma srie de desafios at alcanar sucesso de vendas. "O brasileiro em geral no tem o hbito de distinguir uma caf do outro", explica. a que entram as entidades do setor, como institutos, sindicatos e associaes. Cabem a essas entidades implementar estratgias de mdio e longo prazo visando educar o consumidor brasileiro para o consumo de cafs com valor agregado. Alm disso, entidades e empresrios tero que pensar em maneiras para corrigir falhas de imagem do caf brasileiro (uma herana da poca em que o produto era controlado pelo IBC e vendido a preos subsidiados, prevalecendo a quantidade em detrimento da qualidade). A verdade que grande parcela da populao acredita que o seu caf, pelo menos aquele para consumo interno, tem uma qualidade baixa e indiferenciada. Para completar, h ainda a questo do pouco conhecimento acerca de cafs gourmet. O torrador lojista brasileiro, em geral, no tem conhecimentos profundos sobre a preparao de blends. Vencidos esses desafios, estaro estabelecidas todas as condies para a verso brasileira da "rebelio dos specialty coffees". Para os especialistas, a arena dessa rebelio ser o Coffee Shop, canal ideal de distribuio e excelente opo para a falta de perspectiva de crescimento do mercado tradicional de cafs. OPORTUNIDADES

Quase metade das 2.300 marcas de caf existentes no Brasil tem o selo de pureza da Associao Brasileira da Indstria de Caf (Abic) O pas j tem caf especial orgnico e est sendo lanado o nosso primeiro caf de origem, o caf do cerrado de Minas, uma das melhores regies do planeta para cultivo do arbica. Cerca de 70 produtores brasileiros j foram premiados em concurso promovido pela torrefadora italiana, Illycaff, que j movimenta no Brasil cerca de R$ 2 milhes em vendas anuais. Existem atualmente cerca de 20 mil mquinas de caf expresso em operao no Brasil. Em 1998, as vendas dessas mquinas superaram em 15% as vendas do ano anterior.

AVALIAO DO MICRO AMBIENTE CONCORRENTES Os demais bares e lanchonetes da regio presentes na Praa da Federao e nos arredores. Praa da Federao: Cervejaria e Cia, Lombinho com Cachaa, Girassol Flor; todos oferecem cervejas, refrigerantes e pratos fritos na chapa como tira gosto. Possuem timo ponto, pois a praa bastante movimentada, mas oferecem o mnimo de conforto (as mesas, geralmente so antigas, de metal e esto expostas nos passeios) Arredores e no Shopping Top: um pouco distante da praa, mas prximo da PUC. Apresentam-se da mesma maneira oferecendo tambm os mesmos produtos e com pouco conforto. Geralmente estes locais ficam bastante movimentados e bem barulhentos. CONSUMIDORES Pessoa fsica de ambos os sexos, com idade a partir de 18 anos. Dever ser feita uma pesquisa de mercado com estes possveis consumidores para saber qual o seu perfil.

FORNECEDORES

Caf Dois Irmos Distribuidora - Av. Augusto de Lima, 744, lj 30 Tel.: (31) 3412-3720 Bendita Gula - Av. do Contorno, 4721 Savassi. Tel.: (31) 3225-0007 Cervejarias Kaiser Brasil Ltda - Rodovia Br 262, Km 2233. Tel.: (31) 3469-7555 Clssica Distribuidora de Livros e Editora de Livros Tcnicos - Rua Carlos Turner, 374, Silveira. Tel.: (31) 3481-6222 Av. Augusto de Lima, 1715. Tel.: (31) 3295-0309 PRODUTOS:

CAFETERIA: cafs, cappuccinos e seus derivados. Salgadinhos, doces, chocolates, chs, sucos, bebidas quentes (a base de destilados), cigarros e tabacaria. LIVRARIA: Livraria de pequeno porte especializada em bestsellers que estaro expostos e destinados a venda. PREO O preo e a poltica de preos iro acompanhar os demais estabelecimentos da regio, embora varie devido qualidade oferecida na cafeteria, seja do prprio caf doces. O preo dos livros ser os menores possveis acompanhando o valor sugerido pela distribuidora. Trabalharemos com pagamento vista, caro visa, vale refeio e alimentao e cheques (desde que acompanhado da carteira de identidade e caro do banco, sendo, ainda, sujeito consulta). VANTAGEM COMPETITIVA O caf pode se tornar um chamariz para outros produtos de maior lucro. Sendo assim, a livraria pode desempenhar um papel importante transformando em uma boa opo e vantagem competitiva. Podemos, ainda, oferecer "pacotes" de caf da manh com preos e itens pr-definidos para aumentar o movimento no perodo da manh, assim como um espao para lanamento de livros. Estas possibilidades vm realar a estratgia competitiva de diferenciao, destacando o negcio em relao aos concorrentes.

ASPECTOS HUMANOS QUADRO DE PESSOAL

Escolher somente funcionrios motivados. Se possvel, formar uma equipe com universitrios. Oferecer treinamento visando: eficincia, rapidez, simpatia, educao ateno individual, como lidar com clientes difceis, conhecimento de produtos e mquinas da loja e preparo da bebida. Produzir manual de treinamento e normas. As Funes e as Respectivas Quantidades

Quantidade Funo 01 Gerente: tem em sua principal funo a coordenao geral do grupo, tanto na cafeteria, no salo e na livraria. 01 Caixa: responsvel pela movimentao financeira. 01 Balconista: O atendente do balco ser responsvel por receber e preparar os pedidos. 02 Atendente: O garom responsvel pelo atendimento dos clientes nas mesas. 01 Faxineira: Responsvel pela limpeza da cafeteria.

Habilidades e Competncias Requeridas Gerentes: Cargo: Gerente Subordinao: diretoria (donos da cafeteria) Habilidades e Competncias: perfil organizado, boa capacidade de relacionamento interpessoal, dinmico, lder, atencioso, que possua conhecimento no ramo e uma boa formao acadmica. Atendentes (garom e balco) Cargo: Atendente do balco e garons Subordinao: Gerente Habilidades e Competncias: Mnimo formao de nvel mdio, boa apresentao pessoal, saber lidar e tratar os diversos nveis de pblico. Conhecimentos de tcnicas e habilidades de atendimento ao pblico. Facilidade de comunicao e expresso. Boa fluncia verbal. Conhecimento do produto disponvel, do preparo e fornecimento do mesmo. Caixa Cargo: Caixa Subordinao: Gerente Habilidades e Competncias: Mnimo formao de nvel mdio, boa apresentao pessoal, saber lidar e tratar os diversos nveis de pblico. Conhecimentos de tcnicas e habilidades de atendimento ao pblico. Facilidade de comunicao e expresso. Boa fluncia verbal. Conhecimento do produto disponvel, do preparo e fornecimento e comportamento tico. Faxineira Cargo: Faxineira Subordinao: Gerente Habilidades e Competncias: Mnimo formao de nvel fundamental, experincia em servios gerais.

POLTICAS DE RELAES HUMANAS Salrio mnimo acrescido de gratificao e lanches: o funcionrio receber um salrio mnimo de acordo com a lei acrescido de gratificaes de acordo com seu desempenho e atendimento ao pblico. Ter, tambm, direito a um lanche (caf e salgado ou po de queijo). Comisso (10% opcional gorjeta): Caso o cliente deseja dar uma gorjeta pelo atendimento esta ser entregue ao gerente que, ao final do dia, repartir o montante para todos os funcionrios da cafeteria. Polticas de Benefcios Vale transporte: ser entregue ao funcionrio que desejar vale transporte para conduo, da mesma maneira, descontado da sua folha de pagamento o equivalente a 6% previsto em lei. Polticas de Incentivos Motivacionais

Gratificao de final de ano: Previsto em lei, pagamento do 13 salrio que poder ser acrescido de mais 10% de incentivo motivacional. Bonificao por tempo de servio (3% ao ano sobre o salrio base): Aps o complemento de um ano de servio o funcionrio receber um aumento de 3% sobre a remunerao base.

ASPECTOS DO MEIO AMBIENTE A cafeteria adotar um ambiente calmo e sem msicas, de acordo com a pesquisa de mercado. Quando muito msica ambiente dentro dos padres aceitveis. Usaremos de uma fachada que no agrida o ambiente, portanto, sem non, apenas iluminao e placa luminosa. ASPECTOS TCNICOS E DE PRODUO

Produtos e Capacidades de Produo Produo Estimada Ano 1 Ano 2 Ano 3 Suco Natural 20 unidades / dia 2400 2442 2524 Utiliza-se 03 laranjas (Beira Rio) por unidade de suco. O atendente dever part-las ao meio e, utilizando da mquina de espremer laranja produzir o suco. No dever acrescentar acar ou adoante, ficando este a critrio do cliente. Gelo tambm a critrio do cliente. Produtos e Capacidades de Produo Produo Estimada Ano 1 Ano 2 Ano 3 Caf 500 unidades / dia14400 14540 14848 expresso, comum ou com leite A mquina dever ser abastecida com gros de caf modos, leite e gua, duas vezes ao dia. Salgados 30 unidades / dia 3660 3880 4220 Os salgados sero assados duas pores com 15 unidades por dia e em seguida colocados na estufa quente.
LAYOUT

Uma loja completa tem reas para display, mesas, mercadorias, varejo e bar. Planejar cuidadosamente sinalizao e fluxo de funcionrios e clientes. Manter tudo sempre muito limpo. Ateno com o torrador. No o deixar ao alcance de crianas. Escolher mobilirio durvel, resistente ao alto volume de trfego. Manter quadros de avisos sobre eventos locais (artsticos e beneficentes). A atmosfera da loja tem que ser acolhedora, convidativa, adequada clientela (ateno com materiais, cores, iluminao e tema).

ASPECTOS DE MARKETING

Propaganda boca a boca a mais eficaz nesse negcio. Assessoria de imprensa tambm mais eficaz do que a propaganda, alm de ser mais barata. Procurar estar presente em eventos sobre caf. Investir na qualidade de embalagens, brochuras e catlogos de produtos.

ASPECTOS ECONMICOS E FINANCEIROS Mquinas, Equipamentos e Veculos

Especificao Forno Gs Forno Eltrico Freezer Vertical Geladeiras Estufas Quentes Mquina para Caf Comum Moedor de Caf Mquina para Chocolate Quente Mquina para Cappuccino Gelado Total
Mveis, Utenslios e Telefones

Qtde 2 2 2 3 2 1 1 1 1 17

Vr. Unit. 279,00 320,00 745,00 635,00 250,00 450,00 80,00 450,00 380,00

Vr Total 558,00 649,00 1490,00 1905,00 500,00 450,00 80,00 450,00 380,00 8003,00

Especificao Armrio para guardar materiais Mesa de escritrio Escaninho para funcionrios Mesas madeira Cadeiras para as mesas Cadeiras balco Prateleira para livros Mesa para exposio de livros Telefone Caixa registradora Computador com impressora Material de escritrio Conjunto poltronas Total

Qtde 1 1 1 6 24 6 5 1 1 1 1 1 1 50

Vr. Unit. 80,00 120,00 70,00 60,00 15,00 40,00 30,00 150,00 85,00 250,00 1500,00 1000,00 850,00

Vr Total 80,00 120,00 70,00 360,00 360,00 240,00 150,00 150,00 85,00 250,00 1500,00 1000,00 850,00 5215,00

Estimativa do Investimento Inicial

Especificao 1. Investimento Fixo Mquinas, equipamentos e veculos Mveis, utenslios e telefones Subtotal (1) 2. Investimentos pr-peracionais Reformas em imveis no prprios Registro da empresa Gastos com projetos (arquitetnico, iluminao) Subtotal (2) 3. Capital de Giro Total
Apurao dos Custos com Pessoal Administrativo

Valor (R$)

8003,00 5215,00 13.218,00

2000,00 500,00 850,00 3.350,00 2953,64 19.521,64

Cdigo da Funo

Descrio da Funo

Qtdade Salrio Base 190,00 300,00 180,00 180,00 180,00

Custo mensal 190,00 300,00 180,00 360,00 180,00 1.210,00 363,00 1.573,00 40 39,33

Caixa 1 Gerente 1 Balconista 1 Atendente 2 Faxineira 1 1 Subtotal 2 Encargos Sociai (%) 30% 3 total do Custo da mo-de-obra 4 Nmero total de horas trabalhadas 5 Custo mdio unitrio
Apurao dos Custos Fixos

Descrio dos Custos Folha de pagamento (pessoal adm.) Encargos Sociais sobre a folha de pagamento Retirada dos scios (incluir INSS)

Valor (R$) 1.210,00 363,00 216,00

Servios de terceiros Transporte Transporte Aluguel da loja gua, luz, telefone Assinatura de jornais e revistas Conservao e limpeza Material de expediente Outros (eventos, lanamentos) Total dos Custos Fixos
Apurao das Despesas Variveis sobre Vendas

200,00 222,72 90,00 850,00 350,00 60,00 100,00 60,00 150,00 3.871,72

Cdigo da Descrio Funo 1 Despesas: 1.1. Comisses e Prmios 1.2. Verba para Publicidade

% Sobre Valor Mensal Vendas (R$)

3% 5%

183,36 305,60 122,24 611,20 183,36 183,36 794,56

1.3. Outras Despesas sobre Vendas 2% Subtotal 2. Impostos Sobre Vendas: 3% 2.1. SIMPLES Subtotal 3. Total das Despesas Variveis sobre Vendas

Estimativa da Receita Valores Expressos em R$1,00

Produtos

Qtde Preo Custo Preo Lucro c/ Receita vendida compra total venda vendas total mensal 400 250 175 175 200 225 100 200 150 0,05 0,05 0,10 0,05 0,15 0,25 0,50 0,15 0,65 20,00 12,50 17,50 8,75 30,00 56,25 50,00 30,00 97,50 0,50 0,50 0,80 0,80 1,00 1,80 1,00 1,80 1,20 200,00 125,00 140,00 140,00 200,00 405,00 100,00 360,00 180,00 180,00 112,50 122,50 131,25 170,00 348,75 50,00 330,00 82,50

1. Bebidas Caf Expresso Caf Comum Caf com leite Cappuccino c/ gua Cappuccino cremoso Capuccino Shake Chocolate quente Suco natural Suco Valle lata

gua mineral com gs gua mineral sem gs Refrigerante copo 30 ml Refrigerante lata Cerveja Long Neck Chopp 300 ml Bebidas a base de destilados Subtotal 2. Lanches Torta de frango c/ catupiri Sanduche natural Salgados Torta doce Poro frita Poro frios Doces Subtotal 3. Livraria Revistas Jornais Livros Subtotal Total das Receitas

80 80 150 200 300 300 200

0,60 0,45 0,35 0,60 0,70 0,55 1,00

48,00 36,00 52,50 120,00 210,00 165,00 200,00 1154,00

1,00 80,00 0,80 64,00 1,00 150,00 1,20 1,70 1,80 2,50 240,00 510,00 540,00 500,00

32,00 28,00 97,50 120,00 300,00 375,00 300,00

3934,00 2780,00 1,00 112,00 1,40 0,80 1,20 4,00 3,50 0,80 175,00 248,00 180,00 520,00 332,50 84,00 1651,50 51,52 87,50 108,50 67,50 416,00 237,50 52,50 1021,02

112 125 310 150 130 95 105

0,54 0,70 0,45 0,75 0,80 1,00 0,30

60,48 87,50 139,50 112,50 104,00 95,00 31,50 630,48

50 120 150

2,50 1,20 40,00

125,00 3,00 144,00 1,50 6000,00 55,00 6269,00 8053,48

150,00 25,00 180,00 36,00 8250,00 2250,00 8580,00 2311,00 14165,50 6112,02

OBS: Inclui preo de compra (custo) e preo de venda Previso de Vendas

Ms Janeiro Fevereiro Maro Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
Faturamento em Reais

1 Ano 6112,02 6043,29 6153,89 5920,60 6076,25 6068,21 6310,70 6241,63 6058,60 5756,98 6088,19 6277,95 73108,31

2 Ano 6264,82 6194,37 6307,74 6068,62 6228,16 6219,92 6468,47 6397,67 6210,07 5900,90 6240,39 6434,90 74936,03

3 Ano 6390,12 6318,26 6433,89 6189,99 6352,72 6344,31 6597,84 6525,62 6334,27 6018,92 6365,20 6563,60 76434,74

4 Ano 6517,92 6444,63 6562,57 6313,79 6479,77 6471,20 6729,80 6656,13 6460,96 5139,30 6492,50 6694,87 77963,43

5 Ano 6648,28 5573,52 6693,82 6440,07 6609,37 6600,62 6864,39 6789,26 6590,17 6262,08 6622,35 6828,77 79522,70

Demonstrativo do Resultado Projetado 5 anos

Descriminao 1. Receita Bruta de Vendas 2. Impostos 2.1. SIMPLES 2.2. Micro Geraes 2.3. ISS 3. Custos e Despesas Variveis 4. Margem de Contribuio 5. Custos Fixos 6. Lucro Lquido

1 ano 2 ano 3 ano 4 ano 5 ano 73108,31 74936,02 76434,74 77963,43 79522,70 7310,83 2193,25 8053,48 7493,60 2248,08 8536,69 7643,47 2293,04 9048,89 7796,34 2338,90 9591,82 7952,27 2385,68 10167,33

63604,23 65194,34 66498,22 67828,19 69184,75 46460,64 46460,64 46460,64 46460,64 46460,64 17143,59 18733,70 20037,58 21367,55 22724,11

Estimativa da Necessidade de Capital de Giro

1. Itens Caixa Mnimo Estoque de matria prima Estoque de mercadorias Estoque de livros Subtotal (1) 2. Coberturas Fornecedores Impostos a pagar

Valor (R$) 500,00 600,00 800,00 3200,00 5100,00

600,00 546,36

Outras contas a pagar 1000,00 Subtotal (2) 2146,36 3. Necessidade de Capital de Giro 2953,64

Fluxo de Caixa Projetado 1 ano

Descrio 1 ms 2 ms 3 ms 4 ms 5 ms 6 ms 7 ms 8 ms 9 ms 10 ms
1 Saldo -Atual 2 8352,26 Recebimento s Vendas a 8352,26 vista Vendas de 30 (1101,22)754,28

11 ms

12 ms

Totais

2701,24 3810,40 3238,23 5700,20 8272,74 10135,479239,36 11717,9314075,56

14448,81 13870,8614148,2814431,2414719,8713542,2813813,1214089,3814371,1714658,6014951,77165397,62

7224,41 6935,43 7074,14 7215,62 7359,93 6771,14 6906,56 7044,69 7185,59 7329,30 7475,88 86874,94 5490,55 5270,93 5376,34 5483,87 5593,88 5146,06 5248,99 5353,97 5461,04 5570,27 5681,67 59677,24

dias Vales refeio 3 Pagamentos Compras de mercadorias Compra de livros Folha de pagamento Encargos sociais SIMPLES Micro Gerais ISS gua / luz / telefone Honorrios contador Aluguel Retirada dos Scios Outros Pagamentos 4 Saldo do Ms 5 Saldo Final Acumulativo

1733,86 1664,50 1697,79 1731,75 1766,38 1625,07 1690,73 1724,54 1759,03 1794,03 1794,21 18845,44

9453,48 12593,31 11923,9013039,1115003,4212257,9010969,7311950,3914958,4911892,6112300,9715817,66152187,96 1784,48 1656,29 1700,54 1765,36 1655,49 1788,65 1459,23 1599,48 1748,48 1466,35 1399,98 1755,67 19780,00 6269,00 5655,56 4959,23 6001,30 8046,99 5159,65 4236,23 4988,52 7966,33 5147,12 5213,23 8365,44 72008,60 600,00 800,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 1210,00 13310,00 363,00 433,46 350,00 275,00 850,00 600,00 363,00 416,13 350,00 275,00 850,00 600,00 363,00 424,45 350,00 275,00 850,00 600,00 363,00 432,94 350,00 275,00 850,00 720,00 363,00 441,60 350,00 275,00 850,00 720,00 363,00 406,2 350,00 275,00 850,00 720,00 363,00 414,39 350,00 275,00 850,00 800,00 363,00 422,68 350,00 275,00 850,00 800,00 363,00 431,14 350,00 275,00 850,00 800,00 363,00 439,76 350,00 275,00 363,00 448,55 350,00 275,00 3993,00 4711,36 3850,00 3025,00

850,00 850,00 9350,00 1200,00 1200,00 9360,00

1200,00 1200,00 1200,00 1100,00 1100,00 1100,00 1000,00 1000,0001000,00 1000,00 1000,00 12800,00

(1101,22)1855,50 1946,96 1109,17 (572,18) 2461,97 2572,55 1862,73 (896,11) 2478,57 2357,63 (865,90) 13209,66 (1101,22)754,28 2701,24 3810,40 3238,23 5700,20 8272,74 10135,479239,36 11717,9314075,5613209,6613209,66

Fluxo de Caixa Projetado de 5 anos

Discriminao 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 1 - Saldo Atual 13209,66 23851,45 32873,06 40025,63 2 - Recebimentos165397,62 168705,57 172079,69 175521,28 179031,71 Vendas a Vista 86874,94 84352,79 86039,84 87760,64 89515,85 Vendas de 30 dias 59677,24 64108,12 65390,28 66698,09 68032,05 Vales refeio 18845,44 20244,67 20649,56 21062,55 21483,80 3 - Pagamentos 152187,96 158063,79 163058,07 168368,71 172700,45 Compras de mercadorias 19780,00 21758,00 23933,80 26327,18 27643,54 Compra de Livros72008,60 72728,69 73455,97 74190,53 74932,44 Folha de pagamento 13310,00 13576,20 13779,84 14193,24 14477,10 Encargos Sociais 3993,00 4072,86 4133,95 4257,97 4343,13 SIMPLES 4711,36 5061,17 5162,39 5265,64 5370,95 Micro Gerais ISS Agua/luz/telefone 3850,00 4200,00 4300,00 4300,00 4400,00 Honorrios Contador 3025,00 3130,88 3256,11 3370,07 3504,88

Aluguel 9350,00 Retirada dos Socios 9360,00 Outros Pagamentos 12800,00 4 - Saldo do Ano 13209,66 5 - Saldo Final Acum. 13209,66
VPL R$10.091,19 TIR 45,79 PAY BACK 1 ano e 7 meses

9800,00

9800,00

9400,00

9200,00

10296,00 11325,60 12458,16 13703,98 13440,00 13910,40 14605,92 15124,43 10641,798 9021,62 7152,57 6331,26 23851,45 32873,06 40025,63 46356,89

ASPECTOS DOS RISCOS Os Possveis Riscos a Serem Enfrentados So diversos os riscos que uma empresa corre no incio de funcionamento. Os principais riscos so a disputa de mercado com outras empresas, principalmente, os concorrentes da regio que oferecem produtos similares em ambientes diferentes aos oferecidos pela cafeterias. As decises a Serem Tomadas Deciso faz parte do cotidiano organizacional de toda empresa. Todas as decises sero tomadas pela diretoria junto ao seu gerente. As decises que envolverem grande volume de dinheiro ou questes de planejamento sero tomadas em conjunto pelos scios, as questes do cotidiano sero a cargo do gerente e scio responsvel, sendo apenas comunicado aos demais em reunies semanais.

CONCLUSES Anlise Estratgica Devem ser analisadas foras e fraquezas de acordo com os prprios pontos de vista dos scios, buscando considerar a formao, as habilidades, os interesses, os conhecimentos de cada um dentro da empresa de forma a direcionar da melhor forma a posio que devero ocupar, ou seja, aproveitamento das experincias e vivncias adquiridas. Para conquistar uma boa base de clientes a empresa ir trabalhar com maior nfase nos estudantes universitrios e professores da Pontifcia universidade Catlica. O programa de lanamento de livros em nossa cafeteria poder ser um ponto forte para captar clientes Outro fator, seria a divulgao de nossa livraria e uma parceria com as coordenaes dos cursos e com os professores no sentido de disponibilizar bibliografias para estudo em nossa livraria, assim, venderemos best-sellers e livros tcnicos. Anlise Mercadolgica A cafeteria est localizada em um ponto bastante movimentado e carente de um estabelecimento diferenciado. Apesar da presena de vrios concorrentes ligados ao mesmo ramo de negcios, tais como: bares, restaurantes, bancas e lanchonetes,

nenhum deste apresenta um diferencial como a cafeteria. Oferecemos um servio diferenciado, em um ambiente aconchegante e confortvel, propcio para happy hour e tambem uma livraria composta pelos best-sellers e livros tcnicos a serem adotados no ensino da PUC. necessrio considerar variveis como tecnologia, disponibilizando acesso aos clientes via internet (principalmente em relao a livraria), viabilizando as opes de servios pela home-page, formas de pagamento, canal de reclamaes e sugestes, enfim, facilitando ao mximo o acesso do cliente ao servio prestado. Anlise Econmica e Financeira De acordo com os clculos realizados, obtivemos:

Pay back 1 ano e 7 meses TIR 45,79% a.a. VPL R$10.091,19 para taxa de atratividade de 20% IL 2,93% Liquidez: o tipo de negcio em que iremos atuar nos proporciona uma liquidez razovel, pois trabalharemos com vrios tipos de forma de pagamento, sendo vista, 30 dias e vale refeio. Segurana: A utilizao de sistemas de auxlio contra a inadimplncia sero de grande ajuda para evitar problemas com as compras a prazo. Rentabilidade: A rentabilidade projetada bem vivel, tendo em vista uma taxa de retorno em torno de 45,9% ao ano, tima para o negcio. Anlise dos Riscos O risco inerente a toda atividade empresarial. Saber diferenciar onde existir maior ou menor risco o grande diferencial dos novos empreendedores. Assim, todo empreendimento relacionado ao comrcio existem alguns riscos que no so detectados na pesquisa de mercado, tais como: modismo. O modismo pode ser um fator negativo neste ramo de mercado. Da mesma forma que na estria da cafeteria e em seus primeiros meses faa muito sucesso, de uma hora para outra, tudo pode mudar. A inovao poder nos manter na ativa j que possumos alguns fatores para a obteno do sucesso.

ANEXOS PESQUISA DE MERCADO INTRODUO O mundo atual competitivo. Nunca antes o mundo do trabalho foi to desafiador. Nunca antes foi to imperativo para os negcios aprender habilidades de administrao. Nunca antes as pessoas tiveram tantas oportunidades vastas com tantas recompensas potenciais. A obteno de o maior nmero possvel de informaes para que nossas atividades ou negcios possam ter uma chance de competitividade de extrema importncia. As mudanas so constantes na vida dos indivduos, das empresas e das organizaes e provavelmente nunca foram to profundas e to rpidas como atualmente. Ter informaes em quantidade e em qualidade para podermos ter melhores chances de sucesso, tornou-se um insumo nossa atividade. As vezes podem, inclusive, significar sobrevivncia. O que Pesquisa de Mercado ? A Pesquisa de Mercado no s o ponto de partida para a elaborao de um plano de negcios como tambm um de seus aspectos mais importantes. o meio usado pelo empresrio de ficar sabendo quem sos seus provveis clientes, qual o poder aquisitivo destes, quais seus desejos e necessidades, o que eles pensam do servio ou produto oferecido. A Pesquisa um instrumento de deciso. Quais as razes para a realizao da Pesquisa de Mercado ?

Identificar possvel demanda Identificar necessidades do cliente Tirar dvidas Identificar problemas Certificar-se da receptividade do negocio

Qual a utilizao da Pesquisa de Mercado na criao de novos negcios ? A pesquisa de mercado fornece ao empreendedor a possibilidade de identificar as necessidades do cliente ou da regio e com isso uma oportunidade de desenvolver o seu negcio. OBJETIVOS GERAL: Identificar o potencial de aceitao do servio no mercado e fazer uma anlise dessa posio em relao ao consumidor, obtendo informaes para definir o produto transformando as necessidades do cliente em especificaes tcnicas. ESPECFICOS:

Identificar publico alvo Identificar as necessidades do cliente Adequar o produto possvel demanda Verificar as influncias do ambiente externo UNIVERSO DE ESTUDO

Regio escolhida: Belo Horizonte Tamanho da Populao: 2,5 milhes de habitantes AMOSTRAGEM Aplicao de um questionrio a estudantes da pontifcia universidade Catlica e moradores do bairro Corao Eucarstico, pertencentes faixa etria superior a 18 anos e de classe social de media a alta. Tamanho da Amostragem

Teste piloto 6 questionrios Amostragem total 60 questionrios Margem de erro prevista de 5,0 % Grau de confiabilidade de 95,0 %

O MTODO E A TCNICA DE COLETA DE DADOS A aplicao de mtodo Quantitativos torna possvel estabelecer as provveis causas a que esto submetidos os objetivos de estudo, assim como descrever em detalhes o padro de ocorrncia dos eventos observando, tais tcnicas permitem abordar uma grande variedade de reas de investigao com resultados podem ser extrapolados para o universo pesquisado, da este tipo de pesquisa, tambm ser chamado de Pesquisa Descritiva e de Validao Estatstica. Esta Estatstica descritiva lida com uma massa de dados coletados a partir de experimentos, ao longo de um curto tempo de observao. Estes dados podem ser discretos ou contnuos e, na forma natural necessitam de uma analise para fornecerem melhor a informao. As modalidades da Pesquisa Quantitativa so :

Entrevistas Pesquisa Multi-Cliente Tcnicas quantitativas : entrevista domiciliar no trabalho no lazer interceptaro de compras, questionrio de auto preenchimento individual, familiar ou em grupo. Tcnicas Especiais CATI : entrevista monitorada por computador, CI entrevista interativa com computador e SI entrevista interativa com site na Internet.

O INSTRUMENTO DE COLETA DE DADOS Questionrio : As pesquisas de opinio geralmente buscam medir opinies, conhecimentos e comportamento das pessoas. A grande utilidade deste tipo de metodologia podermos conhecer as atitudes e comportamentos de grandes populaes entrevistando apenas um nmero relativamente pequeno de pessoas escolhidas atravs de procedimentos estatsticos e probabilsticos. Optamos pela

utilizao de um questionrio aplicado em um desenho amostral representativo do universo pesquisado, pois permite dar ao entrevistado a chance de formular sua resposta. TESTE PILOTO Com o intuito de minimizar erros e testar se o questionrio atender nossas expectativas para a realizao do teste piloto escolhemos uma amostragem de 6 pessoas, 10% da amostragem. Durante o teste piloto percebemos atravs da coleta e tabulao que o resultado fornecer os dados necessrios analise do projeto e implementao do Plano de negcios. Apesar de ter sido necessrio alguns ajustes no questionrio para o melhor entendimento das perguntas no houve nenhum comprometimento em relao aos dados coletados e analisados. ANALISE DOS DADOS Do total :

60 % dos entrevistados erram do sexo feminino e 80 % pertencentes a faixa etria de 21 a 30 anos. 73 % so estudantes e possuem o 3 grau incompleto. 87 % destes tem o costume de ler livros, sendo 35 % da leitura destinado ao lazer e 33 % destinado ao trabalho / Faculdade. 53 % dos entrevistados lem de 1 a 3 livros por semestre mesmo percentual para o numero de livros comprados e 40 % da leitura composta por livros tcnicos. A grande maioria, 80 % afirmaram que freqentariam uma cafeteria no Corao Eucarstico sendo que 40 % devido ao tipo do ambiente e ponto de encontro com amigos. 67 % dos entrevistados preferem lugares tranqilos, calmos.

QUESTIONRIO OPCIONAL Nome: Ocupao: Estado Civil: solteiro casado divorciado outros Sexo ( ) Feminino ( ) Masculino Idade ( ) 15 a 20 anos ( )21 a 30 anos ( ) 31 a 40 anos ( ) Acima de 40 anos Escolaridade

( ) 1 grau completo ( ) 2 grau completo ( ) 3 grau incompleto ( ) 3 grau completo ( ) ps-graduao / mestrado Voc tem costume de ler livros? ( ) sim ( ) no Quantos livros voc leu neste ltimo semestres? (janeiro a junho de 2002) ( ) 1 a 3 livros ( )3 a 6 livros ( ) 6 a 12 livro ( ) mais de 12 livros ( ) nenhum Quantos livros voc comprou neste ltimo semestre? (janeiro a junho de 2002) ( ) 1 a 3 livros ( )3 a 6 livros ( ) 6 a 12 livro ( ) mais de 12 livros ( ) nenhum Qual a finalidade desta leitura? ( ) lazer ( ) aperfeioamento ( ) trabalho / escola ou faculdade ( ) outros Qual foi o ltimo livro que voc leu? ( ) tcnicos ( ) fico ( ) no-fico ( ) esoterismo ou auto ajuda Qual a sua relao com a regio do Corao Eucarstico? ( ) trabalha ( ) estuda ( ) reside

( ) outros Voc freqentaria uma cafeteria no Corao Eucarstico, onde houvesse um espao reservado com livros disponveis para leitura e ambiente para lanamento de livros? ( ) sim ( ) no Voc costuma freqentar cafeterias? ( ) nunca ( ) raramente ( ) frequentemente Se voc nunca freqentou uma cafeteria no responda as questes 12 e 13 O que o levou a freqentar a cafeteria? Esta cafeteria tinha msica? ( ) No havia msica ( ) Apenas msica ambiente ( ) Msica ao vivo Que tipo de ambiente voc prefere? ( ) clamo ( ) agitado

OUTROS AUTORES: ANA CAROLINA VIVAS PSSAS, CARMLIA ELISA MARQUES COND, DANIELE CRISTINA FERREIRA DE ALMEIDA, FERNANDA NUNES MAGALHES E GIOVANA VILAS BOAS ANDREOTTI LAGE