AGENTE DE SEGUROS Y DE FIANZAS, S.A. DE C.V.

PROGRAMA DE TRABAJO INICIO: OCTUBRE 2011 A ENERO 2012

PROGRAMA DE TRABAJO AUDITORIA INTERNA PROCESO SUBPROCESO RESPONSABLE AUDITORIA JCH Contratos de Promotores Verificar porcentajes de comisin (mismos trminos y condiciones para todos) Verificar trminos respectos a gastos cmo y en qu porcentaje se comparten Estado de cuenta actual por Promotor de gastos vs comisiones (Incluir gastos de viaje) Verificar trminos respecto al pago de siniestros recuperables y no recuperables (descuento de comisiones) Revisar gastos pendientes de comprobar en Contabilidad Revisar las cuentas y/o clientes en los que Interproteccin paga un porcentaje de comisin al mismo cliente, ejemplo Nautikos Revisar estudios de rentabilidad especialmente en las cuentas en las que se obtiene menor comisin a la establecida. Identificar riesgos en la dependencia de los ingresos de un grupo de clientes JCH Nivel de uso y conocimiento de la herramienta Nivel de reporteo a la Alta Direccin y seguimiento de indicadores Conectividad con Wims PROCESO DE COTIZACIN Revisar cotizaciones de clientes nuevos: Concursos, Auditorias, Inspecciones Verificar riesgos o necesidades de los clientes y Programa de trabajo LAC / JCH 31-oct Pgina 1 24 28 31 octubre y 4/nov 24 - 28 31-oct

FECHA

PROCESO DE VENTAS - COMERCIAL:

4 7 11-nov

SALES FORCE:

las coberturas para cubrirlos Valores agregados en la cotizacin Negocios no ganados - analisis de causas Iniciativas para mejorar el proceso - convenios con Aseguradoras MARKETING: Revisar anlisis de mercados y participacin de Interproteccin Plan estrtegico de mercadotecnia para atacar nuevos mercados (corto y mediano plazo) Programa de desarrollo de clientes, anlisis de rentabilidad y polticas de servicio Poltica de lanzamiento de promociones. Estudios de mercado Productos diferenciados por segmento de mercado Estudios de posicionamiento en la Industria Estudio de recuperacin de inversin en mercadotecnia PRESUPUESTO: Presupuesto de Primas Presupuesto de Ingresos Impacto de plizas multianuales Estatus a la fecha PROCESO DE EMISIN LAC JCL

4 7 y 11 nov

7 y 11 nov

19 y 23 dic

SERVICIO AL CLIENTE

CUENTAS NUEVAS Verificar el registro masivo de las plizas vigentes del nuevo cliente Verificar la facilidad de Wims para hacer el registro y llevar el control de renovaciones, primas y comisiones Verificar la renovacin oportuna para evitar riesgos por periodos sin cobertura Verificar el control de clientes perdidos - causas y acciones para recuperarlos Verificar los controles y segregacin de funciones para cancelar una pliza en Wims AGENCIAS Verificar indicadores especificos de acuerdo al proceso operativo de las Agencias.

JLC

14, 18 21, 25, 28 nov

2, 5, 9 12 y 16 dic

Programa de trabajo

Pgina 2

Verificar contrato de servicios en los que se especifiquen porcentaje de UDIS Verificar el funcionamiento del sistema del Web Service y la atencin de TI en los requerimientos del rea operativa Verificar el proceso de registro de plizas y su conciliacin entre Interproteccin y la Compaa de Seguros Verificar la aplicacin de primas y la liquidacin oportuna a la Compaa de seguros. Verificar la conciliacin de comisiones de estos negocios. Revisar el proceso de registro de plizas agencias a travs del Web service NEGOCIOS CEDIDOS Y TOMADOS Revisar contratos de servicio con estos clientes Revisar reporte de negocios tomados detallando la prima - comisin de Inter y comisin del Corresponsal (seleccionar algunos para revisar) Revisar los negocios tomados que se perdieron en los ultimos tres aos y sus causas Revisar los negocios tomados: tiempos de emisin, pago de primas, pago de comisin de la Compaa y el pago de la comisin al Corresponsal Revisar el control y monitoreo de los negocios cedidos, tiempos de pago, estado de cuenta actual y comisiones pendientes de pago. Comparar con estado de cuenta de Administracin. ASIGNACIN Y DISTRIBUCIN DE CARTERA Revisar el analisis o estudios realizados para reasignar cartera y reorganizar los equipos de trabajo Verificar el procesos de asignacin de cartera Verificar si existe un plan de innovacin y desarrollo INDICADORES Verificar como se revisan los indicadores y como se implementan acciones de mejora entre el personal gerencial o directivo y el personal operativo: Programa de trabajo JCH JCH

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Control de rdenes de trabajo Inicio del proceso de renovacin en tiempo Seguimiento en la emisin con las compaas de seguros Revisin en tiempo y forma de los documentos Entrega oportuna del documento al cliente Pago oportuno de la pliza Contratos con proveedores de cobertura de asesora legal y otros (Logistics, IKE) Verificar el proceso de registro y asignacin de esta cobertura a los clientes Verificar liquidacin de primas Verificar el proceso de pago de comisiones a Interproteccin u honorarios y facturacin Verificar contratos y vigencias FIANZAS Revisar los contratos de Agente mandatario Verificar niveles y controles en la autorizacin de emisin de Fianzas en el sistema de la Afianzadora Revisar controles de claves de acceso Polticas de seguridad de las aseguradoras y estatus de contratos Negociacin de Bonos Programacin y cobro de bonos Negocios captados a travs de Promotores Revisar cdula(s) de apoderado INCORPORACIN DE ALINTER: Registro en Wims de la Informacin de Alinter Contratos con los corresponsales de Amrica Mvil Revisar la facturacin de Corresponsalesantigedad de cartera- proceso de cobro USO DE COTIZADORES: Instalados con clientes e internos de Grupo CP Niveles de seguridad de la informacin y accesos CONSULTORES Programa de trabajo Pgina 4 JCH 21, 25, 28 nov 02-dic JCH 14, 18 21 y 25 nov JCL JCL

DIRECTOS Revisin de niveles de servicio Indicadores y supervisin del Grupo Contratos Niveles de atencin y respuesta a los requerimientos de clientes Evaluar posibilidad de entrevista con algunos clientes Proceso de cotizacin, emisin, entrega y renovacin PROCESO DE SINIESTROS: Revisar el seguimiento en cirugias programadas y pagos directos Revisar los pagos especiales de siniestros (recuperables y no recuperables) Participacin de los Promotores en dichos gastos Estado de cuenta actual de siniestros recuperados y no recuperados Verificar descuentos e Promotores en caso de siniestros que no fueron recuperados Revisar si el Promotror paga los Intereses a Interproteccin por pago anticipado de siniestros a sus clientes Revisar siniestros declinados o rechazados Revisar casos en los que Siniestros identifica deficiencias en la cotizacin (coberturas no contratadas a los clientes) y en la revisin de las plizas (Errores en condiciones o coberturas que afectan el reembolso de siniestros) Evaluar posibilidad de entrevista con algunos clientes PROCESO DE COBRANZA Y ADMINISTRACIN: 28-nov 28-nov 5, 9 12, 16 dic

JCL

2, 9, 12 16, 19, 23 dic JCH

ADMINISTRACIN Revisar cdulas de apoderados Revisar contratos con Aseguradoras, Afianzadoras y principales clientes (vigencia) Verificar los ingresos programados en el presupuesto por negocios cedidos Revisar la negociacin, programacin y cobro de bonos

5, 9 12. 16 19, 23 26, 30

Programa de trabajo

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COBRANZA Poltica para establecer la cartera que cobran los ejecutivos de servicio y la que realiza Cobranzas Revisar la gestin de la Cobranza, intentos telefnicos o por e-mail Cancelacin de plizas por falta de pago con el sustento del cobro al cliente Revisar los reportes de primas pendientes de cobro - antigedad de saldos a la fecha de la revisin Saldos no cobrados de los ltimos 5 aos Poltica para cancelar saldos incobrables Revisar el proceso de devolucin de primas Impacto de la devolucin de primas en las comisiones cobradas y la conciliacin Revisar casos en los que el sistema Wims cambia los datos posiblemente por cambios realizados por TI a peticin de las reas de servicio JCH REGISTRO DE COBRANZA Revisar resguardo y seguridad de cheques Revisar antigedad de cheques resguardados Recepcin de pagos en efectivo o depsitos realizados por mensajeros que recibieron el pago en efectivo del cliente Controles con el servicio de mensajera al recibir pagos en efectivo Revisar el proceso de registro y control del cobro de plizas de Seguro Listo APLICACIN Y LIQUIDACIN DE PRIMAS Folios pendientes de aplicar - causas Revisar la Liquidaciones rechazadas con las Compaas de seguros Revisar los atrasos que representen un riesgo en la cobertura Programacin - pago de comisiones Revisar los tipos de comisiones Revisar como se identifican los ingresos de Listo y Alinter Revisar el proceso de cobro de comisiones a Programa de trabajo

dic

2, 6 ene

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corresponsales y su facturacin Revisar saldos pendientes de los corresponsales CAPITAL HUMANO: Reclutamiento Impacto de los tiempos en la operacin del negocio Revisin de vacantes y el tiempo de respuesta Rotacin de personal Estrategias para la identificacin, desarrollo y atraccin de talento TECNOLOGIA DE LA : Verificar la integridad de la informacin de Wims en cada uno de los procesos operativos Verificar respaldo, soporte y recuperarbilidad de la informacin Verificar y evaluar el soporte del rea de TI para solucionar los problemas reportados JCH 9, 13 16, 20 ene JLC 9, 13 16, 20 ene

INFORMACIN

PROCESO DE CONTRALORA Registro de ingresos en bancos y momento de reconocimiento del ingreso Flujo de informacin Contralora - Tesorera Facturacin No deducibles

LAC 16, 20 23, 27 ene

- TESORERA:

Programa de trabajo

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