Escuela de Postgrados Facultad de Emprendimiento y Negocios Magister en Admisin y Gestin de Empresas MBA 2011

Proyecto de negocio

SALUD ENTRETENIDA

Integrantes: Roxanna Gomez Jorge Perez Rodrigo Urrutia Patricio Valencia

Santiago, 21 de Enero de 2012

ndice
I. II. Resumen ejecutivo Plan de Marketing

Pagina
3 6

Estrategia de marketing Objetivos estratgicos Objetivos de marketing Estrategia de segmentacin FODA Poltica de posicionamiento Propuesta de valor Marketing mix Plan de marketing III. Plan de Operaciones 18

Objetivos operacionales Estrategia de operaciones Logstica de entrada Uso de capacidad instalada IV. Plan de Recurso Humano 19

Objetivos en recursos humanos Requerimiento de recursos humanos Estructura organizacional V. Plan Financiero 20

Objetivos financieros Estrategia financiera Clculo de VAN y TIR Flujo de caja activos y flujo de caja accionistas Recuperacin de la inversin Punto de equilibrio Apalancamiento operativo Poltica de estructura de financiamiento Poltica de inversin VI. Plan de Gestin 27

Descripcin de las cuatro perspectivas Objetivos e indicadores Mapa estratgico Cuadro de mando integral Plan de accin y contingencia
VII. VIII. Conclusiones Anexos 38 39

I.

Resumen Ejecutivo

La presente propuesta de negocio nace de la observacin de los cambios epidemiolgicos y demogrficos de una sociedad en pleno desarrollo y modernizacin, y de la bsqueda de oportunidades que nacen de las nuevas necesidades generadas en el proceso de adaptacin al nuevo perfil del pas. El rea de estudio que motivo este negocio se centra en la industria de la Salud que afecta a todos los grupos de edad en Chile, pas con el ms rpido crecimiento (0,9% anual en los ltimos 10 aos) de obesidad infantil y una de las prevalencias ms altas del mundo (22,5%, es decir uno de cada cuatro nios)1.

Definicin de la propuesta de negocio

De esta problemtica de carcter sanitario pblico nace la oportunidad de desarrollar el Programa Salud Entretenida dirigido a nios en edad escolar (7 a 12 aos) con sobrepeso, obesidad o que requieren mejorar sus hbitos de alimentacin y actividad fsica. Es as como el programa aborda los factores ambientales ms relevantes (la sobre alimentacin y el sedentarismo) y logra sus objetivos mediante la utilizacin de una metodologa de aprendizaje entretenida, factor clave para lograr el resultado esperado en el nio y la mantencin de este en el tiempo. El servicio que se ofrece consiste en actividades deportivas, recreativas y culturales dirigidas a grupos de mximo 15 nios por instructor. Estas actividades tendrn, como finalidad crear hbitos de alimentacin y vida saludable, en los nios y su entorno familiar. Estas actividades sern apoyadas en forma permanente por un equipo multidisciplinario, integrado por un Nutricionistas y Profesores de Educacin Fsica. Cuando abordamos como empresa la satisfaccin de la necesidad de nios en edad escolar (7 a 12 aos) con sobrepeso, obesidad o que requieren mejorar sus hbitos de alimentacin y actividad fsica planteamos un servicio de cuidado tcnico profesional, que genera un valor para los clientes al responder a las preocupaciones de los padres y las necesidades de sus hijos. En este contexto, el Programa Salud Entretenida, brinda a los padres la tranquilidad de un ambiente seguro para sus hijos, con actividades centradas en un estilo de vida saludable con fomento de la actividad fsica y la alimentacin sana utilizando metodologa entretenida.

JUNAEB, 2010. Situacin nutricional de los escolares chilenos en establecimientos

subvencionados del pas.

Nuestra oferta de valor se funda en la adquisicin de hbitos saludables por parte de los nios, quienes de lo contrario se encontraran jugando en las calles con la exposicin a sus peligros y la preocupacin de los padres, o de lo contrario, se encontraran dentro de sus casas mirando televisin, el computador o practicando juegos altamente sedentarios y sin control sobre su alimentacin.

Canal de Distribucin
Salud Entretenida utilizar a las cajas de compensacin como canal de distribucin directo y principal medio promocional y comunicaciones con sus afiliados. Dicha alianza ser consolidada va contrato de prestacin de servicios con las Cajas de Compensacin en una situacin ganar ganar, en la que la Caja se beneficia ofreciendo un programa plenamente alineada con su misin, un aumento de sus ingreso en concepto de arriendo y una va de promocin y captura de nuevos afiliados. Salud Entretenida por su parte se beneficia al disminuir el riesgo de una alta inversin inicial en infraestructura, mantencin del local y en las facilidades de pagos que otorga la Caja a sus afiliados as como de la plataforma comunicacional con los mismos.

Localizacin del canal de Distribucin

Mediante el cruce de factores primarios (prevalencia de la obesidad), demogrficos (presencia de centros recreacionales, la densidad de la poblacin) y otros sociales secundarios (preocupacin por la violencia y delincuencia) fuimos capaces de situarnos geogrficamente en la comuna de La Florida como objetivo en una primera etapa, no descartando su expansin a otras comunas en una posterior evaluacin.

Definicin de la estrategia del Segmentacin de mercado

La estrategia de segmentacin es concentrada (nios en edad escolar, hijos de padres afiliados a las cajas de compensacin, residentes en la Florida, pertenecientes a los quintiles II al IV).

Mercado objetivo, descripcin de la demanda

Salud Entretenida est dirigida a nios de 7 a 12 aos con problemas de sobrepeso y obesidad o que requieren la adquisicin de hbitos de alimentacin y actividad fsica saludables, que sean beneficiarios de afiliados a las cajas de compensacin (incluyen a los trabajadores dependientes, los afiliados mediante sus empresas y los pensionados que tienen libertad de afiliacin). A partir del 2012, tambin se pueden incorporan a las cajas de compensacin trabajadores independientes 2 y por ende aumenta nuestra demanda.

Calculo de la Demanda
Para estimar nuestra demanda usamos la comuna de La Florida como estudio y el centro recreacional ubicado en dicha comuna y perteneciente a la Caja de Compensacin La Araucana. La Araucana tiene 5.867 afiliados y 11.531 3 cargas. En la comuna de la Florida hay 29.291 nios entre 7 12 aos que es el 7,35% 4del total de la poblacin de la comuna. El porcentaje de obesidad en la Florida para nios escolares es del 22,7% 5. Nuestra demanda ser la suma de los afiliados ms las cargas, le aplicamos el 7,3% nos entrega un valor de 1.217 nios que sera nuestra demanda optimista en donde incluiramos a los nios que se quieran entretener, cuidar y nuestro principal segmento que son los nios que requieren la adquisicin o adopcin de hbitos saludables. Por lo tanto incluso en un escenario pesimista nuestra demanda especfica aplicndole el 22,7% sera de 276 nios para esta Caja de Compensacin.

Los competidores y productos substitutos

Salud Entretenida competir en la industria de la Obesidad en el segmento poblacin escolar con un nico competidor en el mercado, nos referimos al programa "Colonia Saludable de la Universidad Catlica" el cual se diferencia de Salud Entretenida en que apunta a un Quintil V y a una zona geogrfica distinta. Por otra parte, Salud Entretenida se enfrenta a dos tipos de substitutos, por un lado, los tratamientos mdicos o quirrgicos de las diversas clnicas situados mayoritariamente en el sector oriente de la capital con planes orientados a los quintiles IV y V y con los Clubes deportivos y recreacionales que carecen de un enfoque integral que combina la formacin de hbitos de alimentacin y actividad fsica saludable.

http://www.cajasdecompensacion.cl/inicio/cajas-de-compensacion/preguntas-frecuentes/quienes-seafilian-a-las-cajas http://noticias.universia.cl/en-portada/noticia/2011/12/06/895816/cuales-son-montos-quintiles-2012.html
3 4

Fuente Jorge Vega Briceo, Sub Gerente Parque, Corporacin de Recreacin La Araucana. Proyeccin INE, 20112. 5 JUNAEB, 2010.

II.

Plan de Marketing

Estrategia de marketing
Misin Nuestro crecimiento sostenido se debe a que somos una empresa de servicios para la familia, que nace con el cuidado tcnico profesional de los nios en sus tiempos libres, que logra mediante una metodologa entretenida generar hbitos saludables extrapolables a su vida diaria y perdurables en el tiempo. El carcter ldico de las actividades y lo gratificante del resultado del programa genera un buen clima de trabajo que los profesionales valoran Visin Nuestro clientes nos prefieren por nuestro impacto en la calidad de vida sus hijos, obteniendo mediante una metodologa entretenida la generacin de hbitos saludables perdurables en el tiempo.

Objetivos Estratgicos.
La descripcin de nuestra misin, nos lleva a la declaracin de tres objetivos estratgicos: Posicionar al programa Salud Entretenida en las cajas de compensacin como la mejor eleccin para los padres afiliados que tengan hijos entre 7 y 12. Lograr la fidelizacin de nuestros clientes por nuestra intervencin entretenida y efectiva.
Lograr el crecimiento anual del 15% del 2do al 6to periodo de evaluacin y una expansin progresiva de Salud Entretenida a las 5 cajas de compensacin.

Anlisis PORTER. Factores de escenario relevantes para el sector econmico

escogido. El anlisis de la industria, en donde se insertar la empresa al momento de implementar el negocio nos enfrentara a: Competidores: a) Empresas poco homogneas, servicios por separado. b) Una sola empresa declarada dentro del mercado (Programa Colonia Saludable de la UC), en el mismo servicio pero que apunta otro segmento ABC1. c) Facilidad para salir del mercado de servicios. d) Manejo discreto de la informacin entre los competidores. Conclusin: Rivalidad mediana. Barreras de entrada: a) Reclutamiento y seleccin del personal profesional. b) Existencia de sustitutos (Clubes de deportes, Programas mdicos). c) Implementacin en lugares afines y encontrar aliados. Conclusin: Alta. Barreras de Salida: a) Indemnizacin, si existiera contrato y se finalizara antes del tiempo. Conclusin: Baja. Rivalidad entre los competidores: Baja/ Mediana. Poder de los compradores: a) El cliente determina el tipo y la cantidad de servicios que necesita. b) El cliente tiene la opcin de contratar este servicio o un sustituto como un mdico, la eleccin de un deporte, o una cuidadora, cada uno por

separado pero estos no satisfacen las necesidades integrales del segmento, seguridad, entretencin y hbitos saludables. Conclusin: Mediana Poder de los proveedores: Los profesionales que trabajen, deben tener ciertos perfiles, que en la actualidad existen muchos en el mercado. Conclusin: Baja Disponibilidad de los sustitutos: a) b) c) d) Sustitutos en el rea de la medicina y nutricin. Sustitutos de escoger un deporte en un club. Sustitutos de escoger un programa recreativo. Una cuidadora de los nios en casa.

Conclusin: Mediana Calificacin de la industria: La industria es relativamente compleja, ya que el poder de los compradores es mediano, lo que dificulta la rentabilidad del negocio, por otra parte, las barreras de entrada es alta, la salida es relativamente baja y el poder de los sustitutos es influyente en un tipo especfico de servicio (nutricionista, club deportivo, recreacin). Es importante mencionar que el producto Salud Entretenida se encuentra en una etapa de crecimiento en su ciclo de vida, esto se hace manifiesto por una demanda (nios con sobre peso y obesidad) creciente que denota un problema no resuelto. El grado de intervenciones en la industria de la obesidad sigue creciendo, abarcando varios frentes, el normativo, institucional educativo, pblico sanitario o preventivo y mdico, observndose a la par un aumento en el nmero de programas privados de ms difcil acceso (econmico) y otros que carecen de la mirada integrativa (alimentacin + actividad fsica + entretencin).

Objetivos de marketing
Posicionar al programa Salud Entretenida en las cajas de compensacin como la mejor eleccin para los padres afiliados que tengan hijos entre 7 y 12 aos con problemas sobrepeso en las comunas a las cuales va dirigido este programa, como una solucin efectiva para la generacin de hbitos saludables perdurables. Nuestros clientes nos preferirn, porque: Somos un programa integral de alto estndar, con un equipo multidisciplinario, conformado por profesionales del rubro de la salud. Trabajamos en recintos seguros.

Medimos el progreso, comunicamos potencialidades de sus hijos.

las

dificultades

las

Se estima generar alianzas estratgicas con las cajas de compensacin y ejecucin del programa Salud Entretenida en los centros recreativos de estas ubicados en RM y segn plan de expansin que se inicia en la Comuna de La Florida con un crecimiento anual del 15% y con expansin a un segundo centro recreacional.

Estrategia de segmentacin.
La estrategia de segmentacin es concentrada por la oferta de un producto nico para un tipo de consumidor homogneo. Las variables utilizadas para la definicin del segmento son: Demogrficas: nios y nias en edad escolar de 7 a 12 aos, que residen en RM (especficamente en la Florida en una primera etapa) Socioeconmicas: pertenecen a los quintiles II al IV. Beneficios esperados: segmento que posee sobrepeso, obesidad o requieren la adquisicin de hbitos de alimentacin y actividad fsica saludables.

FODA
Fortalezas El alto nivel profesional y expertise de los gestores del negocio en la industria de la obesidad La diferenciacin del producto. El concepto de integral del programa, que aborda la adopcin de buenos hbitos (alimentacin y actividad fsica) La seguridad y la entretencin hacen al programa muy atractivo para los padres quienes buscan lo mejor para sus hijos y un cuidado tcnico profesional. La comunicacin y retro alimentacin de los padres con relacin a los avances, las potencialidades o dificultades de sus hijos La metodologa extrapolable, personalizada y entretenida del programa. La capacidad de adaptacin de los gestores del negocio. Debilidades El poco abordaje de los cambios de hbitos en los padres por parte del programa puede crear conflictos conceptuales en el hogar. La estacionalidad del programa expone al mismo a la rotacin del personal profesional dificultando la mantencin del estndar. El alto nivel de inversin inicial en infraestructura, y plataforma comunicacional con los clientes y usuarios. El elevado costo del recurso humano profesional. Oportunidades Existencia de poltica clara y declarada sobre la mejora de la calidad de vida por parte del estado con objetivos sanitarios que apuntan al aumento de la actividad fsica y disminucin de la obesidad infantil. Al haber ms familias en las cuales ambos padres trabajan, aumenta la necesidad de contar con un lugar seguro y entretenido donde dejar a los nios en las pocas de vacaciones. Los malos hbitos alimenticios y de actividad fsica que existen en la actualidad y que se traducen en los elevados y crecientes ndices de obesidad infantil. El aumento del inters y la informacin disponible con relacin a la importacin de la adopcin de buenos hbitos de vida que incluyen la alimentacin y la actividad fsica por parte de las entidades del estado, investigativas y privadas (incluyendo la industria alimentaria) aumenta la conciencia de la poblacin e inters en participar en programas como Salud Entretenida. Los altos ndices de victimizacin y temor hacia la delincuencia por parte de la poblacin y en especial en las comunas objetivo del programa. El aumento de la capacidad de compra de las familias (por trabajo remunerado de ambos padres) aumenta la posibilidad de poder pagar el programa. El nivel de acceso a la tecnologa mejora la gestin interna y la comunicacin con los clientes. La ausencia de competidores directos en el segmento objetivo. Presencia de una ley del deporte que otorga beneficios tributarios a empresas que auspician programas como Salud Entretenida. La existencia de centros recreacionales en la comuna estudiada (La Florida) pertenecientes a cajas de compensacin. Amenazas Si el plan de gobierno, llega a ser muy bien implementado, puede llegar disminuir la demanda actual o a aumentar el nmero de competidores.

El menor poder adquisitivo del segmento escogido pertenecientes a los quintiles II al IV. Una posible recesin econmica en el hogar, puede obligar a disminuir gastos en el programa. Que los padres y/o nios no quieran considerar mejorar o cambiar la situacin actual por paradigmas del pasado o por desconocimiento de su importancia en la salud de sus hijos. La presencia de sustitutos

Poltica de Posicionamiento.
Para realizar el anlisis de posicionamiento del programa Salud Entretenida se realiz un sondeo (Anexo 1) a un total de 120 apoderados afiliados en la caja de compensacin que tuvieran hijos entre 7 y 12 aos y que vivieran en la comuna de La Florida, esto con el fin primordial de identificar conductas actuales y determinar los atributos que resultaban importantes a los potenciales clientes. Entre las conclusiones relevantes de Estudio Preliminar, se encontr un marcado grado de aceptacin hacia el programa, el 95,3% de los encuestados contest que estara interesado en contratar un programa de las caractersticas de Salud Entretenida. El mayor porcentaje 72% de los casos encuestados, reportan que los nios en su tiempo libre permanecen dentro de sus hogares bajo el cuidado de un adulto y otros 47% pasan sus vacaciones en la casa de un pariente. Es importante destacar que el 31% de los apoderados inscribe a los nios en clubes o escuelas de verano, por lo que tanto padres como nios en este importante grupo ya estn familiarizados con la modalidad de acceso a este tipo de actividades durante las vacaciones y que por tanto estn habituados a asignar parte de su presupuestos familiar a actividades de este tipo. Entre los atributos ms valorados por los potenciales consumidores, se encuentran por orden de importancia, la seguridad, la alimentacin saludable, la entretencin y el deporte. Estos cuatro atributos de mayor peso se encuentran presentes en Salud Entretenida y apuntan a convertirse en el factor diferenciador ante los competidores y la oferta de valor para nuestros clientes. Llama la atencin que los atributos menos relevantes para los encuestados son que los nios descansen, que el programa se ubique cercano al hogar y que sea econmico. Tomando este ltimo atributo, ante la interrogante de cuanto estara el encuestado dispuesto a pagar por un programa como Salud Entretenida, un 44% no pagara ms de $40.000, otro porcentaje levemente menor (41%)

pagara hasta $80.000 y un 15% llegara a pagar $120.000, pero ninguno de los encuestados pagara ms de $120.000.

El los

cruce de

principales atributos diferenciadores posiciona a Salud Entretenida en el mercado y en relacin a sus competidores y sustitos de la siguiente manera:

Con relacin nuestro competidor ms cercano (Programa UC de campamentos saludables) con el cual Salud Entretenida comparte atributos de relevancia, es importante destacar que si bien el atributo econmico no fue identificado como relevante por los encuestados, Estudio Preliminar arroja que el precio del Programa UC supera el altamente el monto que los encuestados estaran dispuestos a pagar.

Positioning Statement
Para padres de nios en edad escolar entre 7 y 12 aos que requieren adquirir buenos hbitos de alimentacin y actividad fsica, nuestro programa Salud Entretenida logra estos objetivos mediante la utilizacin de una metodologa ms entretenida e integral que los dems programas existentes. Propuesta de valor Nuestra oferta de valor se funda en la adquisicin de hbitos saludables por parte de los nios en edad escolar, quienes de lo contrario se encontraran jugando en las calles con la exposicin a sus peligros y la preocupacin de los padres, o de lo contrario, se encontraran dentro de sus casas mirando televisin, el computador o practicando juegos altamente sedentarios y sin control sobre su alimentacin. 1. Metodologa: la metodologa de las actividades siguen dos reglas fundamentales, debe ser entretenido y debe relacionarse con actividades cotidianas en el hogar, el colegio u otro contexto fuera del programa. Los conocimientos y habilidades aprendidas deben ser capaces de perdurar en el tiempo y relacionarse o replicarse en otros mbitos de la vida del nio. 2. Programa integral: el programa Salud Entretenida integra los conceptos de actividad fsica y alimentacin saludable a travs de actividades entretenidas en un ambiente seguro. 3. La seguridad: Salud Entretenida se implementa en los centros recreacionales cerrados de la caja de compensacin. Adems del control de acceso, los nios estarn permanentemente al cuidado de adultos profesionales pertenecientes al programa.

4. Integridad del personal: el proceso de reclutamiento apunta a la seleccin del personal calificado (profesionales del deporte y la nutricin) que cumpla con los estndares establecidos respaldados por los antecedentes personales, comerciales y referencias. Los procedimientos de reclutamiento y seleccin sern realizados por profesionales en la materia. 5. Accesibilidad: la implementacin mediante la interlocucin de las cajas de compensacin, provee facilidades de pago por descuentos por planilla, abonos en cuotas etc. 6. La comunicacin con los padres de los usuarios: Salud Entretenida mantiene una sistemtica comunicacin con los padres con relacin al progreso de estos en el programa, sus dificultades y sus potencialidades.

Marketing mix
PRODUCTO Clasificacin industrial: servicio Descripcin general del programa: El programa Salud Entretenida, brinda a los padres la tranquilidad de un ambiente seguro para sus hijos, con actividades centradas en un estilo de vida saludable con fomento de la actividad fsica y la alimentacin sana utilizando metodologa entretenida. El programa consta de horario extensivo durante la poca estival y de medio tiempo (tardes) en otras pocas del ao. Trabajo por Grupos Una sede se abrir mnimo con un grupo de 60 alumnos Profesionales Profesores de educacin Fsica y Nutricionista Profesionales y especializados en sus reas, con experiencia, habilidades de comunicacin y liderazgo y con alto nivel de compromiso. En qu consiste el programa El programa se desarrolla de manera tal, que los nios agrupados en equipos de no ms de 15 nios por un profesor de educacin fsica ejecutan una serie de actividades recreativas en un ambiente seguro, con un enfoque a los hbitos de vida saludable que es monitoreado por un nutricionista y un profesor de actividad fsica y dirigido por un coordinador. Evaluacin de entrada:

Evaluacin integral del individuo, incluyendo anamnesis prxima y remota, actividad fsica habitual, uso de medicamentos, antecedentes mrbidos familiares, diagrama familiar y examen fsico completo. Descartar obesidad secundaria. Registro de peso, talla, presin arterial, circunferencia de cintura. Clculo de IMC y ubicacin en tablas indicadas, si corresponde. Revisin de exmenes de laboratorio que el paciente trae y solicitar los correspondientes al programa. Diagnstico nutricional, evaluacin de criterios de inclusin y de exclusin. Firma de carta compromiso y de consentimiento informado segn corresponda, para participacin en el programa. Indicacin de plan inicial de alimentacin y actividad fsica. Derivacin para nutricionista e incorporacin a programa.

Evaluacin de salida: Diagnstico que permite reconocer las caractersticas (composicin corporal, nutricional, fsica y conocimientos de hbitos de vida saludable) en las que terminan los alumnos al programa. Actividades y dinmicas recreativas: Juegos motivacionales y de integracin, que pretende incluir y compartir con sus pares y desarrollar habilidades sociales a travs del movimiento y la expresin corporal. (Ver Anexo 2. Programa de actividades) Metodologa Clases dirigidas por un profesor a cargo de un grupo de mximo 15 alumnos, a travs de un sistema de seguimiento, realizacin de actividades deportivas, recreativas y culturales con el eje transversal y objetivo fundamental de hbitos de vida saludable que busca extrapolarse a la vida cotidiana y la relacin con su familia. Ejemplos de metodologa aplicada Contenido: Aprendiendo a comer Actividad: Derribando a la comida chatarra Aprendizaje esperado: Que el alumno diferencie entre la comida saludable y la comida chatarra Metodologa: Enseanza basada en la tarea Acto de finalizacin

Actividad de finalizacin, que tiene por objetivo transmitir las experiencias y conocimientos aprendidos en el programa y que de cierta manera sea el hito que culmina el proceso con una ceremonia que busca influir en sus hbitos en su vida cotidiana. PRECIO El precio representa un papel importante en la eleccin de los consumidores y resulta un problema cuando la empresa tiene que hacerlo por primera vez, el mismo se posicionara en base a la relacin calidad precio, es por ello que la fijacin del precio es crucial para el logro del posicionamiento deseado dado el sector socio econmico al que va dirigido y que est en los Quintiles II al IV. Los factores considerados en la determinacin del precio son: El mercado La competencia Los objetivos de la empresa Demanda Encuesta Costos fijos y variables (calculo financiero) La estimacin de las ventas y costos La proyeccin de crecimiento en ventas es de un 15% anual a partir del periodo 2 al 6 y considera el desarrollo del programa en la caja de compensacin La Araucana, dado que uno de los objetivos que persigue la caja con este programa es diferenciarse de las dems y as poder aumentar su nmero de afiliados, por lo cual, no exige exclusividad. La revisin de los precios y otros ingresos, nos permite fijar la cuota por nio a un valor de $60.000 por periodo de temporada alta y un valor de $42.000 por nio en temporada baja. Estos valores son coincidentes con lo que apoderados afiliados a la caja de compensacin estaran dispuestos a pagar segn resultados obtenidos en estudio preliminar realizado a 64 padres en nuestra poblacin objetivo. De manera adicional, entrevistas con el gerente de uno de nuestros productos sustituto (Alan Dominguez SportBussiness), y en conocimiento de la existencia de empresas (Aramark, Banco de Chile, Shell, Banco Sudameris, Bata Chile, Banco Central, Movistar por nombrar algunas) que otorgan el beneficio de una cobertura del 50% del precio de este tipo de programas destinado a sus hijos en periodo estival, otorga a nuestros clientes directos una posibilidad incluso mayor de acceder a nuestro producto. PLAZA Centros recreacionales de las Cajas de Compensacin. Este canal ser exclusivo y representara el volumen de ingresos dado que nuestros clientes lo obtendrn a travs de esta por descuentos por planilla o

pago en caja. Se pretende fortalecer la relacin con el cliente, es por ello que se hace extensivo el uso de fuerza de ventas para llegar a l, ya que la base de clientes es muy concentrada. As como la relacin que sea desea crear con los padres es muy estrecha, de carcter informal y de plena confianza. Profundidad del canal: sin intermediarios: 1 Amplitud del canal: solo la empresa: 1

PROMOCION Las actividades de venta consistirn en proveer de informacin a los padres y nios a travs las siguientes vas. 1. Acciones de terreno dictando charlas informativas: En las Cajas de Compensacin dirigida a los padres afiliados. En colegios de la comuna en donde participe el programa e interactuando en los centros de padres. En todos los consultorios de la comuna. En las empresas afiliadas a la caja de compensacin. En las agrupaciones sociales, junta de vecinos y clubes del adulto mayor. 2. Lograr el patrocinio de la marca Elige Vivir Sano de la primera dama. 3. Ocupar las vas de comunicacin de la Caja de Compensacin con sus afiliados. Construir una pgina web www.saludentretenida.cl y crear un link en las pginas web de las Cajas de Compensacin aliadas. Incluir aviso promocional en los folletos informativos de la caja de compensacin de sus afiliados. Hacer uso de la lista de mailing de los afiliados para iniciar y mantener el contacto con estos. 4. Generar red estratgica de contactos con nutricionista, enfermeras y mdicos de atencin primaria para la derivacin de los pacientes al programa. 5. Generar volanteara impresa para distribucin en las actividades promocionales y de disponibilidad permanente en las cajas de compensacin.

Implementacin del Plan de Marketing

Con el fin de guiar la ejecucin de las acciones, el plan de marketing incluir un plan de promocin y presupuesto de $ 2.000.000 anual (segn flujo). Este planteamiento permitir coordinar y realizar un seguimiento de la utilizacin de los recursos en la lnea en que se haba previsto en el plan de marketing.

Es necesario contar con una base de datos en la cual se registre el comportamiento de compra del cliente para determinar aquellos que compran en forma constante en Salud Entretenida y aquellos que han dejado de preferir Salud Entretenida, para luego investigar las causas de esto y buscar los medios para atraer a estos clientes.

La cara de Salud Entretenida. Factor de identificacin y motivacin.

Dentro de la estrategia de marketing hemos determinado como estrategia a largo plazo incorporar al programa la figura de Atletas nacionales reconocidos quienes participaran en la campaa publicitaria de Salud Entretenida. Buscamos con esto, trasmitir la seriedad del programa as como la motivacin e inspiracin de los nios. Proporcionar un modelo a seguir que favorezca la fidelizacin hacia el programa.

III.

Plan de Operaciones

Objetivos Operacionales
Cumplir con el programa de actividades establecidas. Lograr un resultado satisfactorio (nota 90 % aprobacin) en Estudio Preliminar de satisfaccin de los usuarios y padres. Alcanzar una evaluacin positiva (segn metas personalizadas) de los hbitos saludables adquiridos durante el programa. Lograr el 100% de entrega oportuna de los insumos por parte de los proveedores as como la mantencin y control de stock requeridos para el funcionamiento de Salud Entretenida.

Estrategia de Operaciones
Lograremos los objetivos operacionales mediante la contratacin de un coordinador general que ejerza supervisin en terreno del RRHH, la ejecucin de las actividades, las evaluaciones y el control de inventario. Lograremos la consistencia de las actividades y la calidad del programa mediante la creacin de pautas y manuales de estandarizacin. Logstica de entrada

Los materiales para las actividades y utensilios de oficina sern comprados a mayoristas como Deportes KATO y Prisa con distribucin directa a la instalacin. Mientras que los equipos computacionales sern retirados del local Pc Factory. Finalmente, los insumos alimenticios sern provistos en forma permanente y en su totalidad por Banqueteara Catering La Araucana (en una primera etapa para evaluacin a los 6 meses)

Uso de capacidad instalada

Salud Entretenida funcionara en las instalaciones del Centro Recreacional La Florida, en una superficie aproximada de 22.500 m2. Que incorpora las siguientes dependencias: Oficina Zona de comedor y saln de eventos multiuso. Piscina, cancha de tenis, ftbol, multi cancha al aire libre. reas verdes, jardn botnico y reas de juegos para nios. Baos y duchas Zonas de Pic Nic

Anexo 4 muestra la carta Gantt General de construccin y partida de la empresa.

IV. Plan de Recurso Humano

Objetivos en recursos humanos
El objetivo de recursos humanos es hacer que los trabajadores de Salud Entretenida logren conseguir las metas establecidas de crecimiento y las funciones en cada una de las reas, velando por todas las funciones administrativas para que aquello suceda y proteger las relaciones humanas dentro de la empresa.

Estrategia de recursos humanos

Como estrategia para cumplir con los objetivos propuestos tendr un nfasis en la valoracin del recurso humano y las labores que desempea, a travs de un principio del cuidado del clima laboral, la promocin interna, incentivando los buenos desempeos y desarrollar aquellos ms dbiles, sin descuidar el apoyo administrativo y el Seguimiento y control del desempeo. Por cada 60 alumnos se contara con: Un coordinador 4 profesores de educacin fsica 1 nutricionista 1 secretaria

Los trabajadores que se desempeen en Salud Entretenida sern profesionales en sus reas, con un mnimo de 2 aos de experiencia, que posean habilidades de comunicacin y liderazgo. Adems, que sean Dinmicos, proactivos, creativos y sobre todo con un alto nivel de compromiso. (Ver descripciones de cargo en Anexo 4).

Poltica de mantencin
La poltica de mantencin de los trabajadores, considerados como elementos de gran valor para la organizacin, que se invierte en estos en la capacitacin y entrenamiento, para lograr mantenerlo se considerara lo siguiente: una remuneracin acorde al valor de mercado, velar por la motivacin, el clima organizacional y la retencin de talentos.

Estructura organizacional
La estructura organizacional a partir del 6to ao frente a la expansin a un segundo centro recreacional estar compuesta por una gerencia que direccionar los objetivos de la empresa a travs de 3 reas, de las cuales el rea de administracin y finanzas y el rea comercial servirn de soporte al giro del negocio que ser ejecutado por el rea de operaciones. Inicialmente, la estructura organizacional estar compuesta de un gerente, un coordinador permanente, dos profesores de educacin fsica en temporada baja y hasta 4 en temporada alta y un nutricionista. V. Plan Financiero El giro del negocio evaluado, est en marcado en una problemtica contingente de largo plazo, dado un cambio cultural en cuanto a cmo la sociedad ve la gordura. Antiguamente la gordura era sinnimo de hermosura y buena salud, hoy sabemos que es un flagelo de nuestra sociedad actual dado los inconvenientes de mltiples enfermedades asociadas que van deteriorando la calidad de vida saludable.

Objetivos financieros
Obtener un ingreso anual igual o superior a $40.000.000 en el primer ao. Obtener una rentabilidad sobre la rentabilidad del sector (20%). Recuperar la inversin antes del trmino del periodo de evaluacin. Estos objetivos estn justificados en el desarrollo del proyecto, el caso de los ingresos anuales y el periodo de recuperacin quedan plasmados en los flujos presupuestados y la rentabilidad en funcin de informacin de sectores con lo que podemos tener alguna similitud dado que nuestro proyecto es innovador, por lo que se consider a los gimnasios, tienen un rendimiento promedio de un 20% 6.
6

http://www.emprendedores.es/crear_una_empresa/plan_de_negocios/establecimientos/plan_de_negocio_

Estrategia financiera
Como parte del estudio de evaluacin de Salud Entretenida se plantearon tres escenarios posibles en funcin del crecimiento potencial de las ventas: El primero: el escenario pesimista, se consider un crecimiento de las ventas de un 5% anual a partir del segundo ao constante hasta el ao 6 que corresponde al horizonte de evaluacin, ante la aparicin de competencia directa, crecimiento menor a lo esperado en la economa y menor toma de conciencia de la poblacin respecto a la necesidad de una mejor salud fsica. El segundo: El escenario probable (moderado), se consider de las ventas de un 15%, anual a partir del segundo ao constante hasta el ao 6 que corresponde al horizonte de evaluacin, ante un crecimiento sostenido de la economa, muy poca competencia directa, creciente toma de conciencia de la poblacin respecto a la necesidad de una mejor salud fsica. El Tercer : El escenario optimista, se consider de las ventas de un 20%, anual a partir del segundo ao constante hasta el ao 6 que corresponde al horizonte de evaluacin, ante un fuerte crecimiento sostenido de la economa, muy poca competencia directa y una fuerte toma de conciencia de la poblacin respecto a la necesidad de una mejor salud fsica. En los tres escenarios, se evaluaron los proyectos puros y con un financiamiento del 100% de la inversin inicial, con la finalidad de poder demostrar cul de estas alternativas, representa la mejor de las opciones, para lo cual se realizaron cotizaciones en bancos de la plaza, para tener la tasa y plazo ms probable de financiamiento.

Clculo de VAN y TIR

Se aprecia en este cuadro resumen, que los mejores resultados a favor del proyecto son en situacin de proyecto financiado mediante crdito bancario al 100%. Es importante destacar, que si el VAN es positivo, significa que los flujos descontados a una tasa de costo de capital a valor presente es un resultado convenientes para el proyecto y/o inversionista ya que los flujos del proyecto estn devolviendo lo invertido y ms de acuerdo a dicha tasa de costo de
gimnasio http://www.cofin.uji.es/asignatura/obtener.php?letra=C&codigo=20&fichero=1064940259C20

capital. Por lo tanto, mientras mayor es el VAN ms conveniente resulta el proyecto. La TIR que es la Tasa Interna de Retorno, que nos muestra el mximo rendimiento que le podemos exigir a un proyecto, por lo tanto mientras ms alta sea esta tasa resultante del flujo, ms conveniente ser el proyecto, porque nos deja con expectativas ms holgadas para que el inversionista para que pueda exigir una (TCC) tasa de costo de capital que sea menor al TIR. TCC es la tasa que se le exige al proyecto, por parte del inversionista o de quien evala el proyecto. Cabe destacar, que dado que la mejor opcin es un total financiamiento, por ende, nuestra TCC podra ser perfectamente el valor del costo del financiamiento (la tasa anual efectiva del crdito que alcanza el 14,10%), pero se opt por dejar la misma TCC del 20% para hacer las comparaciones y valorizaciones homogneas, considerando adems que debe haber sobre el valor un premio por riesgo, porque si este crdito no es cubierto por el proyecto, los bancos piden algn tipo de garanta y en este caso perfectamente el banco podra usar a quienes estn representando a la empresa como garantes y con ello llegamos de igual manera al 20%.

Flujo de Caja Financiamiento 100%

Tal como muestra el cuadro, se aprecia el valor de la inversin y los flujos futuros esperados del proyecto ante un escenario ms probable (moderado) a una tasa de crecimiento en la ventas del 15% anual a partir del segundo ao, es posible apreciar que el primer ao este flujo es negativo, pero compensado con capital de trabajo incluido en la inversin, lo que permite su financiamiento. Este cuadro muestra los flujos de beneficio que obtendran los accionistas.

Periodo de recuperacin de la inversin

Punto de equilibrio Podemos apreciar que en el primer ao de evaluacin en poca de alta, representado con el clculo del mes de Enero, el punto de equilibrio logra alcanzar las 52 prestaciones de servicios, que permiten cubrir los costos fijos y variables al precio establecido para poca de alta demanda. En el segundo clculo, podemos apreciar que en el primer ao de evaluacin en poca de baja, representado con el clculo del mes de Abril, el punto de equilibrio logra alcanzar las 50 prestaciones de servicios, que permiten cubrir los costos fijos y variables al precio establecido para poca de baja demanda. Siendo en ambos casos cifras muy homogneas, no obstante a ello, en un tercer calculo podemos apreciar que el punto de equilibrio se nos dispara a una cantidad de 231 prestaciones de servicio para cubrir los costos fijos y variables

pero en poca de baja y producto de una reinversin en Poleras, botiqun y plan de marketing. No obstante a lo anterior, las reinversiones son anuales y por lo tanto son absorbidas por los flujos del resto del ao. El siguiente calculo, muestra las unidades necesarias a producir para cubrir los costos fijos y variables en promedio en el primer ao.

Vemos que la cantidad de servicios requeridos en un promedio simple anual, son de 833 al ao y las expectativas son de 870 servicios en el primer ao, lo que nos muestra que podemos cubrir los costos.

Apalancamiento operativo
Con todo lo anterior, podemos apreciar, que es posible cubrir los costos a partir del primer ao de del proyecto y que en los prximos periodos, la apropiada administracin de los costos fijos y variables de la empresa, nos permitirn apalancarnos operacionalmente, mejorando costos a favor del proyecto, manteniendo el precio constante. Poltica de cobertura de riesgo y las variables criticas

1.- Polticas de cobertura de riesgos:

Es de inters del proyecto, que quienes participen en l, cuenten con coberturas ante siniestros propios de la actividad, tanto para colaboradores, como para los beneficiarios, los cuales, son cubiertos por la caja, dado que la actividad se realizar en sus dependencias. No se identifican otros riesgos asociados a la actividad.

2.- Variables Crticas:

a. Alianza estratgica con la Caja de Compensacin la Araucana, se lleve a efecto. De no producirse la alianza estratgica, que es en donde se sustenta esta evaluacin, sera imposible de llevar a cabo, por los costos de inversin inicial asociados a la infraestructura. b. Demanda esperada

Que las atenciones se efecten de acuerdo a la cantidad esperada de nios, lo cual sustenta el flujo de caja

Poltica de estructura de financiamiento

La estructura de financiamiento ms favorable demostrado con datos de TIR y VAN es optar por 100% deuda bancaria para los desembolsos inciales en inversin y capital de trabajo. El horizonte de evaluacin del proyecto se realiza en un periodo de 6 aos, no obstante a ello el crdito se realiza a tres aos, lo que permite que el proyecto se autofinancie en menor tiempo al de evaluacin. Poltica de inversin Parte con la alianza estratgica con la caja de compensacin la Araucana, con lo cual, evita la inversin en activo fijo, haciendo conveniente este proyecto. Que la inversin sea efectuada mediante financiamiento bancario.

Conclusiones
El proyecto es viable en los tres escenarios analizados en el desarrollo de la evaluacin, escenarios que fueron construidos en funcin del crecimiento de la venta en unidades de servicios por nios atendidos. La viabilidad se demuestra mediante el clculo de las variables de decisin del VAN, TIR y PRI, construidos sobre la base de flujos esperados del proyecto en funcin del estudio de todas las variables posibles consideradas en el anlisis. Se elige como mejor opcin de negocio el escenario moderado, con financiamiento 100% crdito bancario, por ser el ms razonable, consistente y posible.

VI. Control de Gestin

El objetivo de esta seccin del informe es la construccin del Cuadro de Mando Integral que utilizara Salud Entretenida para medir sus resultados, para describir y comunicar su estrategia a toda la organizacin. El contar con un mapa estratgico y cuadro comando ayuda a Salud Entretenida a romper la barrera del control basado solo en especialidades funcionales como las finanzas, ventas etc. Por el contrario, el cuadro de control a describir considera la estrategia utilizada en la creacin de valor desde cuatro perspectivas diferentes; la financiera, del Cliente, de los Procesos Internos y la perspectiva del Aprendizaje y Desarrollo. Para que el cuadro de mando de Salud Entretenida produzca la movilizacin y gua necesaria para alcanzar sus objetivos, se requiere partir con una total claridad y coherencia desde su misin y con visibilidad de sus cuatro perspectivas, como se muestra a continuacin.

Descripcin de las Cuatro Perspectivas. Perspectiva del Cliente:

Describe la estrategia de creacin de valor y diferenciacin de Salud Entretenida desde la apreciacin del cliente. En este caso, el cliente busca que sus hijos mejoren su salud lo que responde a la efectividad del programa, mientras que el factor de entusiasmo est dado por la entretencin, factor que lo diferencia de sus competidores y sustitutos. El anlisis nos permiti valorar el entorno competitivo y especificar la propuesta de valor para nuestros clientes.

Perspectiva Financiera:
Salud Entretenida aumentara la rentabilidad de sus inversionistas mediante dos vas, la productividad y el crecimiento. En trminos de productividad, la empresa mejorara la estructura de costos mediante la reduccin del costo por arriendo a mayor nmero de inscritos, y optimizara el uso de la infraestructura de manera a aumentar el nmero de inscritos manteniendo los costos fijos constantes. La estrategia de crecimiento, tiene a su vez dos enfoques. Por un lado, Salud Entretenida desafa la oportunidad de vender otros productos (programas) diferentes al mismo cliente (Caja de Compensacin) pero que apuntan a otros segmentos, como los adultos mayores, embarazadas, dueas de hogar entre otros, y por otra parte, se desafa a vender el mismo producto a otros clientes (organismos pblicos o privados). En forma paralela, se espera un crecimiento orgnico en volumen de un 15% anual en las ventas, mediante la fidelizacin de los clientes a la efectividad y entretencin del programa, lo que se trasmitir en el Boca a Boca entre las comunidades mayormente aclanadas y junto a una

campaa promocional activa. Ambas consideraciones permiten articular el equilibrio entre crecimiento y productividad.

Perspectiva del Aprendizaje y el Crecimiento:

El desarrollo de habilidades y motivacin de los empleados de Salud Entretenida es fundamental para el xito del programa. No sobre estimamos cuando declaramos que no cualquiera puede ejecutar este programa, lo que fuerza a la empresa a dedicar esfuerzo igualmente especiales en esta perspectiva.

Considerando las actividades crticas, identificamos los siguientes objetivos:

Crear un sistema meticuloso de seleccin. Alinear los objetivos de la empresa con los objetivos personales.ntregar las facilidades para que nuestro personal obtenga las competencias tcnicas y habilidades necesarias para ejecutar la misin (actualizacin continua). Generar una cultura enfocada al cliente. Generar un excelente clima laboral. Generar una cultura de mejora continua y adopcin de mejores prcticas. Instaurar sistemas y desarrollar la informacin estratgica para comunicar, fidelizar y capturar a nuestros clientes.

Perspectiva del Proceso:

Desarrollar la cadena de valor de Salud Entretenida fue fundamental para identificar las actividades crticas del negocio, sobre las cuales estableceremos los indicadores y metas a alcanzar que garantizaran la propuesta de valor. Es importante determinar los componentes que soportan la estrategia operativa, de los indicadores que darn apoyo a una parte de la proporcin de valor del cliente pero que son considerados bsicos o incluso sanitarios por estos, as como aquellos que ante su desviacin ponen en riesgo la sobre vivencia de la compaa, estos ltimos se destacan en rojo en la grfica a continuacin.

Estos procesos permitirn a la empresa: Entregar las propuestas de valor que captaran y retendrn a nuestros clientes. Satisfacer las expectativas de resultados financieros de los socios cuyos objetivos y actividades que se insertan en la perspectiva financiera

Objetivos e Indicadores.

31

Mapa Estratgico
Culminada la primera fase del proceso de conformacin de una empresa basada en la estrategia y traduciendo su visin y estrategia en un conjunto de objetivos e indicadores de las cuatro perspectivas, se presenta a continuacin su representacin en un mapa estratgico, que muestran grficamente los vnculos causa-efecto de los objetivos y los indicadores en cada perspectiva desarrollada, esto puede ahora ser claramente comunicado al resto de la empresa.

Cuadro de Mando Integral.

La conformacin del tablero comando a continuacin muestra las reas de inters para Salud Entretenida en su etapa de ciclo de vida en crecimiento. El mismo fue construido en coherencia con la misin y los objetivos estratgicos de la empresa y estar presente en todas las decisiones de tal forma a mantener una lnea de visin clara. El cuadro de mando servir de brjula para vigilar integralmente la empresa para una gestin pro activa y no reactiva y para direccionar los esfuerzos y recursos a las reas de foco. Por la etapa en la que se encuentra Salud Entretenida, se puede distinguir la concentracin de objetivos en las perspectivas financieras y de proceso, que potencian los resultados en la calidad del servicio y en el crecimiento de la empresa, factores claves que lo llevaran finalmente a su posicionamiento en la industria.

32

Cuadro de Mando Integral.

Plan de Accin.
1

El Plan de accin es la expresin operativa del Programa Salud Entretenida, que se fundamenta en sus cuatro perspectivas, financiera, del cliente, de los procesos internos y de aprendizaje y desarrollo. La base de la propuesta del plan de accin Programa Salud Entretenida, es la propuesta estratgica de alianzas con las cajas de compensacin. Por otro lado, constituyeron un insumo importante para la construccin del Plan de accin, las opiniones y reflexiones sobre necesidades de salud de nios con problemas de obesidad recabadas con padres y apoderados de la comuna de la Florida. Este plan de accin se propone, que en el periodo 2013 2014 se realicen las acciones claves que permitan implementar las estrategias, de promocin de la salud, prevencin, tratamiento y rehabilitacin, de eficacia comprobada, basadas en la evidencia, de alta calidad y en el modelo de mejora continua, con un enfoque de derechos, genero, determinantes sociales e interculturalidad en su trabajo. Se han identificado y priorizado 12 lneas estratgicas que guiaran las actividades, metas e indicadores del presente Plan de Accin. El plan se ejecutara entre el 2012 y 2013 mediante el fortalecimiento de las alianzas con las cajas de compensacin en comunas que cumplan nuestros objetivos estratgicos. Por otro lado implica un fortalecimiento de la participacin de nios entre 7 y 12 aos con problemas de obesidad en los procesos propuestos, lo que se buscara, a travs de las acciones vinculadas a los padres de esos nios, como con otros espacios de participacin. El plan tendr evaluaciones de procesos resultados e impactos, en periodos anuales y definidos, segn plan de monitoreo. Estos resultados entregaran informacin clave para reconocer los avances, obstculos y medidas de correccin necesarias para el logro de los objetivos con los nios. Este Plan pone nfasis en el cuidado primario, test, y evaluacin oportuno, como tambin en el desarrollo de las prestaciones de nivel secundario y terciario. Espera que los servicios sean integrales e integrados y que la atencin sea diferenciada y prestada por personal calificado, respondiendo a las necesidades de nios con problemas de obesidad entre 7 y 12 aos con prestaciones oportunas, pertinentes y de calidad. Lneas Estratgicas del Plan son:
1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) 11) 12) Crecer consistente en las ventas Crecer en ventas por diversificacin de los servicios Aumentar la rentabilidad por reduccin de los costos Entregar entretencin Mejorar la salud de los nios Capacitar a los empleados en competencias blandas y tcnicas Lograr un buen clima laboral Entregar catering como parte estructural del programa Planificacin y diseo de las actividades Ejecutar el programa Medir el grado de entretencin. Medir el progreso

Plan de accin a corto plazo.

Lnea Estratgica 1 Crecer consistente en las ventas

Actividad Construir alianzas con colegios o instituciones para la captacion de nios Disear un plan de marketing agresivo con las diversos grupos de interes (comunales y empresariales) Meta Aumentar las ventas en un 15% anual por aliado estrategico Producto Convenios Planes Indica dor Periodo Nivel

Ingreso por ventas

2013- 2014

Comunal

Lnea Estratgica 2 Crecer en ventas por diversificacin de los servicios

Actividad Meta Producto Programas Indica dor Numero de programas Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal Construir nuevos servicios y programas a traves de la Aumentar en 1servicio adicional al unidad de negocio principal ao

Lnea Estratgica 3 Aumentar la rentabilidad por reduccin de los costos

Actividad Establecer acuerdo contractual sobre el costo de arriendo por nio, relativo al numero de inscritos. A mayor numero de inscritos menor costo de arriendo. Meta Aumento de las utilidades Producto Contrato Indica dor Periodo Nivel Comunal

%de reduccion de costos 2013- 2014 v/s ventas

Lnea Estratgica 4 Entregar entretencin

Actividad Construir actividades ludidicas Meta Contar con 80%de actividades ludicas Producto Juegos Indica dor %de actividades ludicas Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 5 Mejorar la salud de los nios

Actividad Desarrollar un programa de intervencion integral y efectivo. Meta Alcanzar un IMC normal para la edad Producto Indica dor Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Ficha por nio Estado Nutricional (IMC)

Lnea Estratgica 6 Capacitar a los empleados en competencias blandas y tcnicas

Actividad Facilitar la asistencia y desarrollar capacitaciones que fomenten el desarrollo de competencias blandas y tecnicas Meta 90%de asistencia a los cursos Producto Cursos Indica dor %Asistencia a la capacitacion Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 7 Lograr un buen clima laboral

Actividad Construir y desarrollar esenarios para un buen clima laboral Meta Nota 6o mas Producto Clima Laboral Indica dor Puntaje encuesta de compromiso laboral Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 8 Entregar catering como parte estructural del programa

Actividad Construir un criterio de aprovacion de proveedores y generar politica para el uso solo de proveedores autorizados Elaborar Checklist de control de calidad Meta Producto Indica dor Periodo Nivel

0Incidentes alimentarios

Ficha por nio

Numero de incidentes

2013- 2014

Comunal

Lnea Estratgica 9 Planificacin y diseo de las actividades

Actividad Formalizacion de los lineamientos tecnicos y metodologico de la intervencion Desarrollo tecnico y planificacion de la ejecusion del programa Meta 100%de las actividades planificadas Producto Programa Indica dor Numero de programas conformes con estndar establecidos Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 1 0 Ejecutar el programa

Actividad Desarrollo de registro para reporteria y auditoria del cumplimiento del programa Meta 80%de ejecucion del programa Producto Auditoria interna Indica dor %de ejecucion del programa Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 1 1 Medir el grado de entretencion

Actividad Desarrollo de sistema de evaluacion diaria del nivel de aceptacion del programa Meta 100%de los nios asistentes Producto Actividad Indica dor %de aceptacion Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Lnea Estratgica 1 2 Medir el progreso

Actividad Desarrollo de indices y protocolo de evaluacion para los nios Meta 100%de los nios evaluados Producto Indices Indica dor %de nios evaluados Periodo 2013- 2014 Nivel Comunal

Plan de Contingencia.

El Plan de contingencia es la planificacin de procedimientos alternativos para los factores crticos que existen en la empresa, con el fin de lograr los objetivos, metas planteadas y no poner en riesgo el futuro de la organizacin, para esto se abordar desde un enfoque estratgico general que desde el punto de vista de las perspectivas, analizando estos factores crticos y creando una alternativa de solucin. Plan de Contingencia Estratgico Escenario 1: Crisis econmica Consecuencia: disminucin del poder de adquisitivo de clientes Afecta: Disminucin de ventas Plan de Contingencia: Re-direccionamiento de la alianza estratgica a organismos pblicos como: Ministerios Municipalidades Gobiernos regionales Escenario 2: Falta de inters por contratar el servicio de salud-entretencin Afecta: Disminucin de las ventas Plan de Contingencia: Cambio de segmento de usuarios y se adecuara el proyecto hacia el adulto mayor y la mujer embarazada. Fundamentacin de la eleccin del segmento: En el caso del Adulto mayor en Chile, las personas viven, en promedio, 10 aos ms que en 1920. Actualmente, 2.005.684 personas en Chile tienen ms de 60 aos, de ellos, el 56%son mujeres (1.122.547) y el 44% hombres (883.137). Se espera que para el 2015, los mayores de 75 aos sean el 4% de la poblacin, medio punto porcentual ms que el 2007. (Fuente: INE) Segn estos datos el aumento proyectado y actual de los adultos mayores nos permitira proyectar un aumento de la demanda en este segmento. Escenario 3: Falta de inters por parte del aliado estratgico que son las Cajas de Compensacin Afecta: Nos afectara en 3 situaciones: Ausencia de infraestructura para el desarrollo del programa Debilitamiento de plataforma comunicacional del usuario Pone en riesgo la existencia del negocio Plan de Contingencia: Cambio del canal de distribucin del servicio como: Contacto directo con la Empresa que entrega beneficios a sus trabajadores Clubes y asociaciones privados.

VI.

Conclusiones

Alineado con una Industria en Crecimiento y abordando una problemtica de carcter pblico, Salud Entretenida ofrece una propuesta de valor que es atractiva para sus potenciales clientes y tambin una opcin de inversin atractiva para los inversionistas. La construccin de una Misin clara e integral ha permitido a Salud Entretenida definir tres objetivos estratgicos que se plasman en el Cuadro de Mando que sostendr una gestin eficiente y oportuna desde la mirada de sus cuatro perspectivas, financiera, del cliente, de los proceso y del aprendizaje y desarrollo. Salud Entretenida posee una estrategia de diferenciacin que define a la Entretencin como factor clave diferenciador ante sus sustitutos quienes constituyen la mayor amenaza a partir del Anlisis FODA realizado. El estudio financiero y la evaluacin de distintos escenarios, validan la estrategia de asociatividad con las Cajas de Compensacin como factor fundamental en el xito de implementacin del programa (baja necesidad de inversin en infraestructura y mantencin, acelera la posibilidad de crecimiento y expansin y proporciona una plataforma comunicacional con su poblacin de afiliados). El anlisis de los tres escenarios construidos en funcin del crecimiento en ventas muestra resultados positivos en los tres, eligiendo el financiamiento al 100% con crdito bancario por demostrar segn las variables de decisin del VAN, TIR y PRI como la opcin con mayor beneficio para la empresa.

xo 1. Sondeo de opinin a potenciales clientes de Salud Entretenida.

Anexo 2. Esquema de programa

nexo 3. Matriz de competidores y sustitutos.

N 1 Empresa Centro de Tratamiento de la Obesidad UC Programa "Colonia Saludable UC" Descripcin El objetivo es educar para que aprendan a llevar una vida saludable, con alimentacin balanceada y actividad fsica Descripcin Motiva cambios en el estilo de vida de los pacientes para lograr una reduccin de peso corporal de un 5 a 10%. Equipo multi disciplinario para la prevencin y control de la Obesidad y las ECNT. Tratamiento Quirrgico Tratamiento Quirrgico Tratamiento Quirrgico Jornada Lunes a viernes 09:0017:00 Dirigido Nios y jvenes entre 8 a 16 aos Valor 150.000 Comuna Las Condes

Empresa Clnica Alemana

Programa TRATAMIENT O MDICO "VIVIR LIVIANO"

Jornada 12 o 24 sesiones de ejercicio aerbico supervisado.

Dirigido Nios, jvenes y adultos

Valo r

Comuna Vitacura

Clnica Indisa

Prevencin, Control y Salud - Ciruga

Nios, jvenes y adultos Nios, jvenes y adultos

Providenci a

2 3 4 5

Clnica Dvila Clnica Tabancura Clnica Las Condes

Ciruga Ciruga Ciruga

Recoleta Vitacura Las Condes

N 7 8

Empresa Centro eventos ciudad del este Ciudad Deportiva Ivn Zamorano Club Mes Providencia Corporacin de N Actividad deportes de La Florida

Programa Escuela de verano Vacaciones entretenidas

Descripcin Distintos deportes. Actividades CARTAGANTTSALUDENTRETENIDA deportivas y recreativas,

Jornada 10.00 a 19.00 09:30- 6:30

Dirigido 5 a 15 aos 4 a 14 aos

Valor $ 30.000 $48.000 $75.000

Comun a Puente Alto Las Condes Provide ncia La Florida Provide ncia Pealol n Las Condes

9 10

11 12 13

Vacaciones 4 1 2 3 4 5 6 7 9:00 a 8 18:00 9 10 y 14 11 $60.000 12 de verano aos $80.000 Actividades a35 36 37 38 39 40 41 642a43 13 1 Colonias 2 3 4 5 6 7 de 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 09:00 30 31 32 33 34 44 45 46 47 48 49$5.000 50 51 52 deportivas, verano aos 13:45 recreativas, Talleres artsticas, deportivos 1 Constitucin de Sociedad XX culturales. Total Sport Vacaciones 09:30- 17:30 4 a 17 $130.00 entretenidas aos $150.000 Actividades 2 Inscripcin en Registro de Comercio X X deportivas, Corporacin de Colonias de 09:00- 14:00 5 a 12 $3.000. recreativas, Deportes de verano en aos XX artsticas, 3 Publicacin en el Diario Oficial Pealoln Chimkowe culturales. Club deportivo UCelandia 09:00- 18:00 5 a 12 $144.000 Ini c i a ci n de Acti v i d ades y obtenci n del RUT UC aos
4 5 6 7 8 9

(Rol nico Tributario) Documentos Tributarios Solicitud dePermisos Trmites Bancarios Trmites Laborales Obtencin capital

X X

X X XX XX X X XXXXXXXXX X X X XX X XX XX XXXX XXX X X XX X X X X X X XXX X X X X X X XX X X X XX X X X X X X XXX X X XXXXXX XXXX XXXXXXX XXX X X X X X X X XXX X X X X X X XX X X X XX X X X X X X XXX X X

10 Registro de marca 11 Firma convenio con Aliados estrategicos 12 Seleccin y negociacion con Proveedores 13 Plan de Marketing 14 Planificacion y Desarrollo del Programa 15 Desarrollo sitio Web 16 Seleccin y contratacin del personal 17 Adquisicin Equipamiento 18 Funcionamiento Salud Entretenida

Anexo 4. Carta Gantt General de construccin y puesta en marcha del negocio.

Anexo 5. Referencia de clculos financieros.

Supuestos y definiciones para el clculo financiero

Calculo de Ingresos.

Lista de inversiones y capital de trabajo

Escenario Moderado (crecimiento 15%). Flujo Puro.

Escenario Moderado (crecimiento 15%) EBITDA en el Flujo.

Escenario Optimista (crecimiento 20%). Flujo Financiado 100%.

Escenario Optimista (crecimiento 20%). Flujo Puro.

Escenario Pesimista (crecimiento 5%). Flujo Financiado 100%.

Escenario Pesimista (crecimiento 5%). Flujo Puro.