Resume N

Direccin de Cumplimiento y Seguridad Operacional
MANUAL PREVENCIN DE DELITOS LEY 20.393

BANCOESTADO Y FILIALES
MANUAL DE PREVENCIN DE DELITOS - LEY 20.393

Nmero de Revisin: 000 Edicin: 04/08/2011 Pgina 2 de 28
INDICE
INTRODUCCIN MARCO NORMATIVO CONCEPTO DE RESPONSABILIDAD PENAL SANCIONES PARA LA S PERSONAS JURDICAS. MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS 1. Gobierno corporativo 2. Componentes del modelo de prevencin de delitos 3. Capacitacin 4. Difusin 5. Comunicacin de la gestin de prevencin 6. Monitoreo de los controles mitigantes 7. Revisin de contingencias jurdicas 8. Revisin del canal de comunicacin ley 20.393 9. Riesgos asociados 10. Canal de comunicacin ley 20.393
SUPERVISIN Y CERTIFICACIN 1. Auditoria Independiente 2. Gestin del Encargado de Prevencin de Delitos 3. Certificacin del Modelo de Prevencin de Delitos APROBACIN
ANEXOS A. B. C. Delitos contemplados por la ley 20.393 Aspectos laborales Principios Bsicos del Canal de Comunicacin ley 20.393

INTRODUCCIN
BancoEstado y sus Filiales slo realizan y participan en negocios con estricto apego a la legalidad vigente, dentro de la cual destacan su propia Ley Orgnica, la Ley General de Bancos, Ley de Mercado de Valores, normativas de la Superintendencias de Bancos e Instituciones Financieras y de Valores y Seguros. Chile ha definido a travs de la Ley 20.393, que establece y sanciona la
Responsabilidad Penal de las Personas Jurdicas, que los fenmenos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Cohecho, son de tal gravedad social que hace responsables de su prevencin y control a las personas jurdicas cualquiera sea su forma o finalidad. Por su parte la Corporacin BancoEstado ha declarado al intento o materializacin de dichos fenmenos criminales, adems de su gravedad intrnseca, como una amenaza al prestigio, confianza y reputacin al carcter de reviste el Banco Por lo anterior y ante el nuevo escenario jurdico que hoy rige, es indispensable y necesario que el Banco se anticipe a eventuales conflictos con una solucin ya establecida e informada a todos los protagonistas, atravs de un modelo de prevencin de delitos. La implementacin de este modelo de prevencin de delitos, no solo protege a BancoEstado y sus Filiales en su calidad de personas jurdicas, sino tambin a sus autoridades, trabajadores, proveedores y clientes, por lo tanto, se requiere la participacin de todos para prevenir y evitar la ocurrencia de cualquiera de los delitos que contempla la ley 20.393. empresa pblica que

MARCO NORMATIVO
Las principales disposiciones legales y normativas que regulan la prevencin de los delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho a funcionario pblico nacional o extranjero aplicables a BancoEstado y sus empresas Filiales son las siguientes: Ley 20.393, de fecha 2 de Diciembre de 2009, sobre responsabilidad penal a las personas jurdicas. Artculo 27 ley 19.913, de fecha 18 de diciembre de 2003, sobre lavado de activos. Artculo 8 ley 18.314, sobre financiamiento del terrorismo. Artculos 250 y 251 bis del Cdigo Penal sobre cohecho a funcionario pblico nacional o extranjero.
CONCEPTO DE RESPONSABILIDAD PENAL DE PERSONAS JURIDICAS
Ello implica que, adems de las sanciones penales aplicables a personas naturales que participan en los delitos mencionados, la responsabilidad punitiva puede
hacerse extensiva a la persona jurdica en donde ellos se desempean. El alcance de la responsabilidad penal aplica a las personas jurdicas tanto de derecho privado, con o sin fines de lucro, Incluyendo a las corporaciones y fundaciones, las empresas del Estado, incluido BancoEstado y sus filiales.

Atribucin de responsabilidad penal a una persona jurdica
Los delitos deben ser cometidos por sus directores, responsables, ejecutivos principales o quienes realicen actividades de administracin o supervisin o por personas naturales que estn bajo la direccin o supervisin directa de algunos de los anteriormente nombrados.
La Ley sanciona a la persona jurdica, sin embargo, es importante destacar que las personas naturales no se eximirn, en ningn caso, de su responsabilidad penal por los hechos cometidos, o les sern aplicables las sanciones que establezcan las polticas y procedimientos de BancoEstado o Filiales segn corresponda.
En el caso que estas personas naturales, hayan cometido el delito exclusivamente en ventaja propia o a favor de un tercero, la persona jurdica no ser responsable por dichos actos.
La atribucin de la responsabilidad penal de las personas jurdicas descansa sobre tres pilares fundamentales: Existencia de un hecho punible (LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO O COHECHO) cometido por alguna de las personas que realicen actividades de direccin o administracin de la persona jurdica (dueos, responsables, ejecutivos principales), o por personas encuentren bajo su supervisin directa (empleados en general). Comisin del delito en inters de un beneficio o provecho para la persona jurdica. que se

Que la comisin del delito fuere consecuencia del incumplimiento de los deberes de direccin y supervisin establecidos para estos efectos (ausencia del modelo).
SANCIONES O PENAS QUE ESTABLECE LA LEY PARA PERSONAS JURIDICAS Disolucin de la persona jurdica o cancelacin de la personalidad jurdica (no se aplica a las empresas del Estado) Prohibicin de celebrar actos y contratos con organismos del Estado Prdida parcial o total de los beneficios fiscales o prohibicin absoluta de recepcin de los mismos por un determinado tiempo. Multa a Beneficio Fiscal: Montos van desde las 200 hasta las 20.000 UTM. Penas Accesorias: Publicacin de un extracto de la sentencia condenatoria en el Diario Oficial u otro de circulacin nacional. Comiso de los bienes efectos, objetos del delito o que se relacionan con este.

MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS
Considerando el principio fundamental que BancoEstado, sus Filiales y Empresas relacionadas, siempre desarrollan sus actividades con estricto apego a las normas que las rigen, el Comit Ejecutivo del BancoEstado adopt un Modelo de Prevencin de Delitos que busca cumplir con las normas regulatorias y especialmente fortalecer el gobierno corporativo.
El Modelo de Prevencin de Delitos es una herramienta de apoyo a los deberes de direccin y supervisin que deben aplicar en todo momento los trabajadores que ejercen cargos de supervisin. Su finalidad es mitigar de manera proactiva, la ocurrencia de delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo o cohecho al interior de la corporacin BancoEstado y contiene los siguientes elementos: Un encargado de prevencin de delitos nombrado por el Comit Ejecutivo, rol que recae en la figura del Director de Cumplimiento y Seguridad Operacional, en el caso del Banco. Recursos, medios y facultades suficientes del Encargado de Prevencin de Delitos para el adecuado desempeo de sus funciones, con acceso directo a la administracin de la persona jurdica. Sistema de Prevencin de Delitos que contiene: actividades y procesos riesgosos, reglas y protocolos preventivos, existencia de sanciones internas, programas de capacitacin y canales de comunicacin. Certificacin del Modelo por un organismo independiente.

GOBIERNO CORPORATIVO
El Comit Ejecutivo, los Directorios de Filiales y el Encargado de Prevencin de Delitos, sern en conjunto, responsables de la efectiva implementacin y aplicacin del Modelo de Prevencin de Delitos. Los roles y responsabilidades del gobierno corporativo en el marco del Modelo de Prevencin de Delitos son:
1.1
Comit Ejecutivo
Tiene la responsabilidad de verificar permanentemente que la corporacin mantenga un adecuado control de los riesgos y resguardar el prestigio y reputacin de la misma; logrando con ello dar vigilancia al proceso de generacin de valor y asegurar retornos sustentables en el largo plazo. En el marco del modelo de prevencin de delitos debe: Designar al Encargado de Prevencin de Delitos para BancoEstado, cada tres aos. Tomar conocimiento peridicamente sobre el cumplimiento de las medidas preventivas que adopte el Encargado de Prevencin de Delitos y del comportamiento de la organizacin en relacin a los puntos que abarca la Ley (mnimo semestralmente). Proporcionar al Encargado de Prevencin de Delitos los medios y facultades suficientes para el desempeo de sus funciones. Aprobar la planificacin para el siguiente perodo

1.2
Encargado de Prevencin de Delitos
El Encargado de Prevencin de Delitos, tiene por misin establecer, en conjunto con la Alta Administracin de BancoEstado, el Modelo de Prevencin de Delitos, as como gestionar y monitorear el establecimiento de protocolos, reglas y
procedimientos especficos que permitan a los trabajadores que intervienen o participan en las actividades o procesos de negocio o de apoyo; programar y
ejecutar sus tareas o labores de una manera que prevenga la comisin de los delitos. Las principales caractersticas de este rol son: Depende funcionalmente del Comit Ejecutivo en el caso del Banco y del Directorio en el caso de las Filiales y contar con autonoma respecto de la administracin de BancoEstado y sus Filiales respectivamente. Posee acceso directo al Comit Ejecutivo de BancoEstado y al Directorio de las Filiales para informar las medidas y planes implementados para el cumplimiento de los requisitos de la Ley. Es el responsable de mantener disponible los canales de comunicacin, as como tambin, de analizar y resolver respecto de las denuncias referidas a los delitos contemplados en la Ley 20.393. Es el responsable de preparar e impartir capacitacin a los trabajadores del Banco y de Filiales en forma permanente en estas materias. Prestar los servicios de monitoreo del modelo de prevencin de delitos a las filiales del Banco. Documentar y custodiar la evidencia relativa a las actividades de prevencin de delitos.

1.3
Filiales
Las Filiales de BancoEstado, son empresas independientes, con sus propios objetivos y estrategias, que comparten la misin corporativa y forman parte del mismo equipo. La gobernabilidad corporativa del conjunto de estas empresas depende del Comit Ejecutivo.
1.4
Directorios de Filiales
Los Directorios de las Filiales deben estar informados de los riesgos de sus empresas, velar por el cumplimiento de las polticas, manuales y procedimientos establecidos para la adecuada administracin de los escenarios de riesgo que derivan de la ley 20.393, por lo cual, cada directorio de filial debe: Designar al Encargado de Prevencin de Delitos y entregarles los medios y facultades para el adecuado desempeo de sus funciones. Tomar conocimiento sobre el cumplimiento de las medidas preventivas y correctivas que adopte el Encargado de Prevencin de Delitos y del comportamiento de la organizacin en lo relativo a los punto que abarca la ley (mnimo semestralmente). Aprobar y autorizar la implementacin del Modelo de Prevencin de Delitos al interior de la Filial
1.5
Gerentes
Deben estar conscientes de sus riesgos y velar por el cumplimiento de las polticas establecidas para la administracin de los riesgos, teniendo un rol activo en la supervisin y control de stos, a travs de la identificacin, anlisis, evaluacin,
10

tratamiento, monitoreo y comunicacin de dichos riesgos. Asimismo, deben informar al Encargado de Prevencin de Delitos cualquier situacin observada que tenga relacin al incumplimiento de la ley 20.393 y las gestiones relacionadas al Modelo de Prevencin de Delitos.
COMPONENTES DEL MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS
El Modelo de Prevencin de Delitos se apoya tanto en las normas laborales y programas de capacitacin como en los controles que se aplican a las operaciones diarias del negocio en aquellas reas con posible foco de comisin de delitos.
2.1
Aspectos Laborales
Consiste en la existencia de normas relativas a los deberes y obligaciones, actuaciones y sanciones administrativas internas de todos los trabajadores, as como de procedimientos de denuncia o persecucin de responsabilidades en contra de las personas que incumplan el Modelo de Prevencin de Delitos de acuerdo a las exigencias de la Ley. Lo anterior se encuentra contenido en (ver detalle en anexo B): Contratos de Trabajo individuales Reglamentos internos de Orden, Higiene y Seguridad Cdigo de tica
2.2
Aspectos del Negocio
Consiste en la incorporacin o adecuacin de polticas comerciales o de apoyo, manuales, normas y procedimientos internos para aquellos procesos donde exista
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mayor exposicin a la comisin de los delitos que contempla la ley 20.393. Para la efectividad del presente modelo, se han adecuado y/o construido documentos que contienen las definiciones necesarias que permiten a la corporacin, asegurar en forma razonable, la mitigacin de los delitos. Entre ellos se encuentran:
a)
Proveedores Todo proveedor adjudicado ser chequeado contra listas de impedidos por delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. No se contratarn a proveedores que hayan sido sancionados por los delitos de la Ley 20.393. Los proveedores debern declarar conocer los alcances, regulaciones y sanciones contenidas en la Ley 20.393. Se incorporan autorizaciones especiales para proveedores que
correspondan a un rgano de la administracin del Estado.
b)
Clientes
Se refuerzan los controles para el chequeo de clientes contra listas de impedidos (OFAC/ONU), a fin de no operar con dichos clientes, se refuerzan las polticas vigentes respecto del conocimiento del cliente. Se regulan las actividades comerciales relativas a la entrega de patrocinios, auspicios, regalos y otros. Especial atencin a los clientes que correspondan a organismos del Estado, por el delito de cohecho que se desea prevenir.
12

c)
Reguladores y otros rganos pblicos
Se establecen recomendaciones y protocolos, de tal forma de actuar siempre bajo estndares de transparencia, con apego a la legalidad vigente y dando cumplimiento de la mejor forma a las exigencias y regulaciones de dichos organismos.
CAPACITACIN
BancoEstado y sus Filiales incluyen en su plan anual de capacitacin, a travs de la Direccin de Cumplimiento y Seguridad Operacional, aspectos relacionados con el Modelo de Prevencin de Delitos y la Ley sobre Responsabilidad Penal de las Personas Jurdicas. Se impartirn cursos peridicamente (al menos anualmente), priorizando las reas de mayor riesgo. La asistencia a las capacitaciones que se impartan, sean presenciales o mediante Elearnig son obligatorias para todos los trabajadores.
DIFUSIN
El Encargado de Prevencin de Delitos, en conjunto con la Gerencia General de Administracin, deben velar por una comunicacin efectiva del presente manual y de los siguientes documentos: Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad Cdigo de tica
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Poltica y manual de Prevencin Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Dicha comunicacin debe involucrar todos los niveles de la organizacin, incluyendo a los Directorios y Comits y su acceso se debe extender por diversos canales, en este caso se han dispuesto: empresa y Foros. Intranet de cada empresa, Pgina Web de cada
COMUNICACIN DE LA GESTION DE PREVENCION
El Comit Ejecutivo, los Directores de filiales y los Gerentes de rea, estarn permanentemente informados de los resultados de la gestin de prevencin de delitos y del nivel de cumplimiento de las reas. Asimismo, los gerentes de rea sern informados del resultado de la revisin de las actividades de control y de la efectividad de la gestin realizada. Este proceso de debe aplicar al menos semestralmente.
MONITOREO DE LOS CONTROLES MITIGANTES
El modelo contempla la verificacin peridica de la efectividad de los controles mitigantes del riesgo. Dicho proceso de verificacin, lo realizar el Encargado de Prevencin de Delitos mediante la revisin de documentacin de sustento, anlisis de razonabilidad de los factores de riesgos asociados a la ley 20.393 y la verificacin del cumplimiento de las normas establecidas en los procedimientos.
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REVISIN DE LAS CONTINGENCIAS JURDICAS
La Fiscala, las Gerencias y Filiales ante eventuales contingencias jurdicas relativas a los delitos contemplados en la Ley, deben informar al Encargado de Prevencin de Delitos para su participacin en el anlisis.
REVISIN DEL CANAL DE COMUNICACIN LEY 20.393
El Encargado Prevencin de Delitos debe revisar y analizar cada vez que ocurra un evento o denuncia asociada a los delitos de la ley. Todas las denuncias deben recibir tratamiento y/o consideracin legal, acorde a su contexto, a travs de asesora especfica.
RIESGOS ASOCIADOS
Las materias o eventos de riesgo asociados a los delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo o cohecho a funcionario pblico nacional o extranjero que deben ser reportados corresponden a : Potenciales infracciones a los contratos de trabajo por parte de los trabajadores, o Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad. Potenciales infracciones a los contratos por parte de Clientes, Proveedores y Terceros. Realizacin o entrega de auspicios, marketing relacional, donaciones a empresas, instituciones y servicios del Estado, en incumplimiento de los controles y normas establecidas.
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Relacin de los trabajadores con proveedores, sean estas empresas, instituciones y servicios del estado con procesos de confeccin de bases de licitacin fuera de los procedimientos definidos para estos fines. Relacin de los trabajadores con proveedores, sean estas empresas, instituciones y servicios del estado con procesos de compras, licitaciones u otras actividades tendientes a adquirir bienes y/o servicios, fuera de los procedimientos definidos para estos fines. Relacin de los trabajadores con clientes, sean stos, empresas, instituciones o servicios del estado con procesos de venta de productos o servicios (convenios de pago, recaudaciones u otros) fuera de los procedimientos definidos para estos fines. Relacin de los trabajadores respecto a no recibir o entregar regalos o atenciones de o a sus clientes pertenecientes a empresas o servicios pblicos, salvo los que corresponden a la prctica comercial normal o sean producto de una relacin social independiente (relacionada con el Banco) de los vnculos comerciales y cuyo valor monetario sea prudencial y no tenga la calidad de suntuario. Los trabajadores del Banco o Filiales que desempeen funciones directivas, ejecutivas o de jefatura, que no cumplan a cabalidad las tareas propias de su cargo y no acten con arreglo a normas ticas, comerciales y personales ejemplares para los trabajadores asignados a su dependencia. Los trabajadores que desempeen cargos de jefatura de cualquier nivel, que no ejercen permanentemente los deberes de direccin y supervisin hacia sus subalternos.
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CANAL DE COMUNICACIN LEY 20.393
Se han habilitado canales de denuncia y diseado procedimientos para recibir, aceptar y analizar casos de denuncias o ante posibles incumplimientos; eventuales o posibles comisiones de delitos que pudieren cometer los trabajadores, proveedores, contratistas o clientes en relacin con las disposiciones del Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad, Manual de Prevencin de Delitos, Manual de Prevencin Lavado de Dinero, Cdigo de tica y en general con las normas internas que regulan las conductas de los trabajadores, proveedores o clientes.
Este procedimiento es aplicable a todos los trabajadores de BancoEstado y Filiales, bajo cualquier modalidad de contratacin (contrato indefinido, temporal o subcontratista), as como a los Clientes, Proveedores y Terceros y se rige por lo principios bsicos detallados en anexo C.
Todos los trabajadores, clientes o proveedores podrn formular denuncias de la siguiente manera: A travs del sitio Web de BancoEstado y sus Filiales mail
cumplimiento_delitos20393@bancoestado.cl (Banco). Hacer llegar por escrito, en sobre confidencial, dirigido directamente al Encargado de Prevencin de Delitos a Morand 25 piso 9, Comuna de Santiago.
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SUPERVISIN Y CERTIFICACIN
1 AUDITORIA INTERNA
La Auditoria Interna funcionar como un rgano independiente que garantizar el cumplimiento integral del Modelo de Prevencin de Delitos.
Contralora ser responsable de realizar revisiones independientes de las funcin del Encargado de Prevencin de Delitos en todas las reas del Banco, sucursales, plataformas centrales y reas de apoyo, verificando la aplicacin de los controles de mitigacin identificados en las matrices de riesgo.
GESTIN DEL ENCARGADO DE PREVENCIN DE DELITOS
El Comit Ejecutivo o Directorio o quien este designe, debe establecer las mtricas de evaluacin de la gestin del Encargado de Prevencin de Delitos y cualquier modificacin que resulte de las revisiones anuales al Modelo de Prevencin de Delitos.
CERTIFICACIN DEL MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS
La certificacin del Modelo de Prevencin de Delitos es una herramienta que puede utilizar la organizacin con el fin de corroborar, a travs de una entidad externa, la adecuada adopcin e implementacin del modelo.
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APROBACIONES
El presente Manual de Prevencin de Delitos, forma parte del Modelo de Prevencin de Delitos, ley 20.393, que BancoEstado y sus Filiales han adoptado y cuenta con la aprobacin del Comit Ejecutivo del banco. Su uso y observancia es obligatorio para todos sus trabajadores incluidos aquellos que se desempean en las empresas Filiales.
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ANEXO A DELITOS CONTEMPLADOS POR LA LEY 20.393

Ley 20.393: Estable la responsabilidad penal de las personas jurdicas de los delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos de cohecho (biblioteca del congreso).
Lavado de activos, (artculo .27 ley 19.913):

Ocultar o disimular el origen ilcito de bienes provenientes de: trfico de estupefacientes y sustancias psicotrpicas, conductas terroristas, control de armas, sobre mercado de valores, crmenes y simples delitos cometidos por los empleados pblicos en el desempeo de sus cargos, fraudes y exacciones ilegales y los relacionados con el secuestro y la sustraccin, pornografa y prostitucin de menores. Delitos que se encuentran contemplados en: La ley N 20.000, que sanciona el trfico de estupefacientes y sustancias psicotrpicas; La ley N18.314, que determina las conductas terroristas; En el art. 10, ley N17.798, sobre control de armas; En el ttulo XI de la ley N18.045 sobre mercado de valores; Ttulo XVII de la Ley General de Bancos; Prrafos 4, 5, 6, 9 y 9 bis del ttulo V, del Libro II del Cdigo Penal (crmenes y simples delitos cometidos por los empleados pblicos en el desempeo de sus cargos; especficamente: prevaricacin, malversacin de caudales pblicos, fraudes y exacciones ilegales y cohecho a funcionarios pblicos nacionales y/o extranjeros). Los artculos 141, 142, 366 quter, 367 y 367 bis del Cdigo Penal (relacionados con el secuestro y la sustraccin, pornografa y prostitucin de menores)
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Financiamiento del terrorismo (artculo 8 ley 18.314):

El que por cualquier medio, directa o indirectamente, solicite, recaude o provea fondos con la finalidad de que se utilicen en la comisin de cualquiera de los delitos terroristas sealados en el artculo 2 de la ley 18.314, constituirn delitos terroristas, cuando cumplieren lo dispuesto en el artculo anterior: Los de homicidio sancionados en el artculo 391; los de lesiones establecidos en los artculos 395, 396, 397 y 398; los de secuestro y de sustraccin de menores castigados en los artculos 141 y 142; los de envo de cartas o encomiendas explosivas del artculo 403 bis; los de incendio y estragos, descritos en los artculos 474, 475, 476 y 480, y las infracciones contra la salud pblica de los artculos 313 d), 315 y 316, todos del Cdigo Penal. Apoderarse o atentar en contra de una nave, aeronave, ferrocarril, bus u otro medio de transporte pblico en servicio, o realizar actos que pongan en peligro la vida, la integridad corporal o la salud de sus pasajeros o tripulantes. El atentado en contra de la vida o la integridad corporal del Jefe del Estado o de otra autoridad poltica, judicial, militar, policial o religiosa, o de personas internacionalmente protegidas, en razn de sus cargos. Colocar, enviar, activar, arrojar, detonar o disparar bombas o artefactos explosivos o incendiarios de cualquier tipo, armas o artificios de gran poder destructivo o de efectos txicos, corrosivos o infecciosos. La asociacin ilcita cuando ella tenga por objeto la comisin de delitos que deban calificarse de terroristas conforme a los nmeros anteriores y al artculo 1.
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Cohecho (artculos 250 y 251 bis del Cdigo penal):

Ofrecer o consentir en dar a un Funcionario Pblico, un beneficio econmico en provecho de ste o de un tercero para que ejecute u omita las siguientes acciones: Ejecutar un acto propio de su cargo en razn del cual no le estn solicitando sealados derechos. Omitir un acto debido propio de su cargo. Ejecutar un acto con infraccin a los deberes de su cargo. Ejercer influencia en otro empleado pblico con el fin de obtener de ste una decisin que pueda generar un provecho para un tercero interesado, y Cometer alguno de los crmenes o simples delitos clasificados como de aquellos cometidos por Funcionarios Pblicos en el desempeo de sus cargos por el cdigo penal, o clasificados como agravios inferidos por funcionarios pblicos a los derechos garantizados por la constitucin. Ofrecer o consentir en dar a un Funcionario Pblico Extranjero, un beneficio econmico o de otra naturaleza, en provecho de ste o de un tercero, para que realice una accin o incurra en una omisin con miras a la obtencin o mantencin, para s o para otro, de cualquier negocio o ventaja indebidos en el mbito de las transacciones internacionales.
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ANEXO B ASPECTOS LABORALES 1 Contratos de Trabajo:
Todos los trabajadores del BancoEstado y sus Filiales, independientemente del cargo que desempeen, deben contener en sus contratos de trabajo o anexos las siguientes condicionantes: El trabajador se obliga a cumplir cabalmente con las disposiciones del Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad del Banco, el Cdigo de tica del Banco, las Polticas y Normas de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio , el Manual de Prevencin de Delitos de la ley 20.393 y Manual de Prevencin Lavado de Dinero, Los incumplimientos que pudieren cometer el trabajador a sus obligaciones y prohibiciones contractuales, en particular los contenidos en reglamentos y manuales arriba indicados, sern sancionadas de acuerdo a su gravedad, con las medidas disciplinarias que se encuentran descritas en el captulo VIII del Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad Poner en conocimiento del Director de Cumplimiento, con la debida reserva, de todo asunto, negocio o accin que revista caracteres de sospechoso, conforme lo dispuesto en el Manual de Lavado de Dinero y a los procedimientos de denuncia sealados en el Manual de Prevencin de Delitos de la ley 20.393. No pedir, recibir, ni ofrecer o consentir en dar a los clientes, a los proveedores o empleados pblicos o privados chilenos o extranjeros, prstamos en dinero o documentos, comisiones, obsequios o donaciones.
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Reglamento Interno de Orden Higiene y Seguridad:
Todos los trabajadores del BancoEstado y sus Filiales, deben conocer ntegramente el contenido del reglamento Interno de Orden Higiene y Seguridad y mantenerse informado de sus actualizaciones. Este documento norma las conductas de todos los trabajadores respecto de la ley 20.393, sealadas en su
CAPITULO XVI DE LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURIDICAS LEY 20.393:
Artculo 55.- De los deberes de direccin y supervisn A fin de dar cumplimiento en lo sealado en el Artculo 3 de la Ley 20.393, en cuanto a los deberes de direccin y supervisin, corresponder a las jefaturas del nivel que sean, ejercer permanentemente los deberes de direccin y supervisin de sus subalternos, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Prevencin de Delitos anexo a este Reglamento.
Artculo 56.- Todos los trabajadores del Banco, debern conocer los protocolos, reglas y procedimientos diseados para prevenir la comisin de los delitos sealados por la Ley 20.393, es decir, lavado de activos, (artculo .27 ley 19.913); financiamiento del terrorismo (artculo 8 ley 18.314) y cohecho (artculos 250 y 251 bis del Cdigo penal):
Artculo 57.- Todos los trabajadores del Banco, tienen la obligacin de reportar por medio de los canales de denuncia que se encuentran establecidos, cualquier situacin que observen y que ponga en riesgo al Banco respecto de los delitos de la Ley 20.393.
Artculo 58.- De la capacitacin. El Banco fomentar, difundir e implementar las mejores prcticas para minimizar el riesgo de la comisin de los delitos sealados por la ley 20.393 en las actividades
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relacionadas con el negocio bancario. Asimismo, todos los trabajadores del Banco, tienen la obligacin de participar en las capacitaciones que se dicten para cubrir los objetivos que se desean prevenir en relacin a los delitos a que se refiere este ttulo. Artculo 59.- De las sanciones administrativas internas La participacin en alguno de los delitos sealados por la ley 20.393 por parte de de los trabajadores del Banco, ser considerada una falta grave, segn lo sealado en el artculo 22 del presente reglamento, independientemente de las
responsabilidades penales y/o civiles que le correspondan.
25

Cdigo de tica:
Este documento define, con arreglo a principios y valores, directrices generales que servirn de gua a los trabajadores que presta servicios en el BancoEstado y sus filiales, para examinar y decidir el mejor curso de accin en su relacin con clientes, proveedores, autoridades pblicas, superiores jerrquicos, compaeros de trabajo y en general, con el resto de la industria, la sociedad y el medio ambiente.
No obstante, se ha considerado adecuado explicitar conductas que pudieren poner en riesgo a la persona jurdica y la integridad de la propia persona en relacin a los delitos que indica la ley 20.393, las temticas que se agregan o modifican corresponden a: Deberes de direccin y supervisin. Relacin con clientes empresas, instituciones, servicios pblicos. Relaciones entre superiores y subordinados. Relaciones con proveedores. Tratos especiales y regalos. Definiciones y polticas. Conocimiento y aplicacin de directrices. Sanciones.
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ANEXO C PRINCIPIOS BASICOS DEL CANAL DE COMUNICACIN LEY 20.393
BancoEstado se obliga a: Respetar los derechos fundamentales de los trabajadores en el procedimiento de denuncia y anlisis de las personas que incumplan el Modelo de Prevencin de Delitos. Garantizar la confidencialidad para resguardar los derechos del denunciante o colaborador que consulta o denuncia, sea este, trabajador, profesional, ejecutivo, cliente o proveedor. Todos los anlisis que se realicen se gestionarn confidencialmente, de tal manera que slo se divulgar la informacin necesaria para facilitar la revisin de los documentos investigados o lo que exija la ley. Toda denuncia ser debidamente analizadas inmediatamente recepcionada.
Los trabajadores se obligan a: Que en cumplimiento de sus funciones, se relacionen con clientes o proveedores, cuidarn de no vincular la gestin encomendada con otros intereses, en especial con los de orden personal. Consultar o denunciar cualquier conducta relacionada con los delitos que puedan configurar la responsabilidad penal de BancoEstado y sus Filiales, segn lo seala la ley N 20.393. Usar los canales de comunicacin y consulta con responsabilidad y serenidad. Evitar utilizar este medio bajo estados de molestia, presin o alteracin.
27

Funcin de los Denunciantes BancoEstado se obligar a respetar los derechos fundamentales de los
trabajadores en el procedimiento de comunicacin de las personas que incumplan el Modelo de Prevencin de Delitos, garantizando la
confidencialidad para resguardar los derechos del denunciante sea este trabajador, profesional, ejecutivo, cliente o proveedor. La misma proteccin tendr cualquier persona que ejecute o colabore con el Encargado de Prevencin de Delitos, o la gerencia o a cualquiera otra persona o grupo de personas (incluyendo especialmente cualquiera organismo gubernamental, fiscalizador, judicial o policial) que est investigando o de cualquier otra manera conozca y est ayudando a resolver cualquier consulta o denuncia. 4 Funcin de los Informes Todas las Denuncias recibidas sern tratadas confidencialmente en la medida que ello sea razonable y posible bajo las circunstancias. El Encargado de Prevencin de Delitos deber mantener bajo estricta confidencialidad durante cinco aos, relacionados con cualquier Consulta o Denuncia, y solucin de la misma. Todos esos antecedentes son confidenciales y estn protegidos por la doctrina del secreto profesional. 5 Difusin del canal de comunicacin y consulta
BancoEstado y sus Filiales debern disponer que se comuniquen por escrito estos procedimientos a todos los empleados y que adicionalmente estos sean informados en intranet e internet.
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CONCEPTO DE RESPONSABILIDAD PENAL DE PERSONAS JURIDICAS

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Atribucin de responsabilidad penal a una persona jurdica

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MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS

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Encargado de Prevencin de Delitos

Direccin de Cumplimiento y Seguridad Operacional

MANUAL DE PREVENCIN DE DELITOS - LEY 20.393

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COMPONENTES DEL MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS

Aspectos del Negocio

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correspondan a un rgano de la administracin del Estado.

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Reguladores y otros rganos pblicos

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COMUNICACIN DE LA GESTION DE PREVENCION

MONITOREO DE LOS CONTROLES MITIGANTES

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REVISIN DE LAS CONTINGENCIAS JURDICAS

REVISIN DEL CANAL DE COMUNICACIN LEY 20.393

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CANAL DE COMUNICACIN LEY 20.393

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GESTIN DEL ENCARGADO DE PREVENCIN DE DELITOS

CERTIFICACIN DEL MODELO DE PREVENCIN DE DELITOS

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ANEXO A DELITOS CONTEMPLADOS POR LA LEY 20.393

Lavado de activos, (artculo .27 ley 19.913):

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Financiamiento del terrorismo (artculo 8 ley 18.314):

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Cohecho (artculos 250 y 251 bis del Cdigo penal):