PLAN DE NEGOCIOS CONTENIDO Pag.

INTRODUCCION OBJETIVOS QUE ES UN PROYECTO ESTRUCTURA BASICA DE UN PLAN DE NEGOCIOS RESUMEN EJECUTIVO INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA Y SU ENTORNO ANALISIS DEL MERCADO ANALISIS TECNICO ANALISIS ADMINISTRATIVO ANALISIS ECONOMICO Y CREACION DE VALOR ANALISIS SOCIAL Y LEGAL ANALISIS FINANCIERO ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES EVALUACION DEL PROYECTO. ANEXOS: ANEXO No. 1: TAMAO DEL MERCADO ANEXO No. 2: ANALISIS DEL MERCADO ANEXO No. 3: CRONOGRAMA DE LA INVESTIGACION ANEXO No. 4: CONSUMOS UNITARIOS POR FAMILIA ANEXO No. 5: DIAGRAMA DE FLUJO ANEXO No. 6: DIAGRAMA DE PRODUCCION ANEXO No. 7: EQUIPO Y MAQUINAIRA REQUERIDO ANEXO No. 8: CRONOGRAMA MANTENIMIENTO Y COMPRA REPUESTOS ANEXO No. 9: PLANO DE DISTRIBUCION ANEXO No. 10: PLAN DE PRODUCCION ANEXO No. 11: CONSUMO DE MATERIAS PRIMAS SERVICIOS E INSUMOS ANEXO No. 12: PLAN DE COMPRAS ANEXO No. 13: DIAGRAMA CPM/PERT ANEXO No. 14: RUTA CRITICA ANEXO No. 15: GRUPO EMPRESARIAL ANEXO No. 16: PERSONAL EJECUTIVO ANEXO No. 17: POLITICAS DE ADMINISTRACION DE PERSONAL ANEXO No. 18: ORGANIGRAMA ANEXO No. 19: NECESIDADES CUALITATIVAS Y CUANTITATIVAS ANEXO No. 20: PLANTA DE PERSONAL ANEXO No. 21: INVERSION EN ACTIVOS FIJOS 3

5 8 8 14 29 36 39 42 46 47 51

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ANEXO No. 22: INVERSION EN CAPITAL DE TRABAJO ANEXO No. 23: PRESUPUESTO DE INGRESOS ANEXO No. 24: PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS E INSUMOS ANEXO No. 25: PRESUPUESTO DE PERSONAL. ANEXO No. 26: PRESUPUESTO OTROS GASTOS ANEXO No. 27: DEDUCCIONES TRIBUTARIAS ANEXO No. 28: FLUJO DE CAJA ANEXO No. 29: ESTADO DE RESULTADOS ANEXO No. 30. BALANCE ANEXO No. 31: FLUJO LIQUIDO TORTAL/NETO.

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ELABORACION DEL PLAN DE NEGOCIOS INTRODUCCION

Esta Cartilla, busca facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboracin del Plan de Negocios, Recuerde que es un proceso que demandar tiempo y mucha dedicacin de su parte. Debe presentar una informacin verdica, que le permita a EMPRECAPITAL S.A., tener las herramientas para su evaluacin y as mismo su viabilidad para acceder a un capital de trabajo. Usted podr identificar los principales mritos, riesgo, percepcin de beneficios, de su proyecto. Aunque el ordenamiento de la informacin y su importancia relativa, deber responder a la naturaleza especfica de cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensin y anlisis, se recomienda que El Plan de Negocios se haga en forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados. No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia, pero si los identificamos, podremos disear planes de contingencia EMPRECAPITAL S.A., ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que existe un gran potencial que debe ser reconocido a travs de la ejecucin de su idea, como parte integral de la solucin econmica de nuestro pas, Colombia. Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezca en su empeo, muchos han tenido que luchar toda la vida, esos son los imprescindibles. Lo invitamos desde ahora a formar parte de este seleccionado grupo. El Documento final debe ser conciso. No debe tener ms de 60 pginas. Presente slo lo relevante, presente datos y hechos precisos. Recuerde que es un documento para lograr cautivar inversionistas, conseguir aliados, por tal razn. Muestre la realidad del negocio, de nada le sirve esconder debilidades. Haga nfasis en las estrategias y metas. Finalmente, recuerde que es un documento operativo para su negocio. El Objetivo Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades de la empresa, esto se traducir en acciones concretas con fechas prefijadas. Dicho Plan Estratgico, permitir que el Inversionista analice y determine la viabilidad del proyecto y si tiene un potencial que permita remunerar el

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capital invertido aadiendo valor mediante una rentabilidad superior a la ofrecida en el mercado tradicional financiero Le deseamos muchos xitos en el trabajo que ahora comienza y piense en la cantidad de personas que creen firmemente en su labor, piense en el aporte econmico y social que dar a Colombia. QUE ES UN PROYECTO? La palabra "proyecto" proviene del latn proiectum, se compone del prefijo pro, que significa hacia delante, y de iectum, que traduce lanzar. Lanzar hacia delante. Un proyecto es, una serie optima de actividades orientadas hacia la inversin, fundadas en una planificacin sectorial completa y coherente, mediante la cual se espera que un conjunto especfico de recursos humanos y materiales, produzca un grado determinado de desarrollo econmico y social. Es un plan prospectivo que propone la produccin de algn bien o servicio, con el empleo de cierta tcnica, con miras a obtener un determinado resultado o ventaja econmica y social.1 Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera ms sencilla creemos conveniente que usted se responda estas preguntas: 1.- Qu se quiere hacer? 2.- Porqu 3.- Para qu? 4.- Cunto? 5.- Dnde? 6.- Cmo? 7.- Cundo? 8.- A quin v dirigido? 9.- Quin lo v a desarrollar? 10.- Con qu? Naturaleza del Proyecto. Origen y justificacin. Objetivos. Metas Localizacin y Cobertura Identificacin del Proceso, Actividades del mismo Programacin (Cronograma) Mercado Objetivo Talento Humano Recursos Financieros

ILPES, Gua para la presentacin de proyectos, Madrid, Siglo XXI. 4

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ESTRUCTURA BASICA DE UN PLAN DE NEGOCIOS La siguiente es la estructura bsica del Plan de Negocios que debe presentar a la Administradora de Fondos de Capital de Riesgo, EMPRECAPITAL S.A., para su evaluacin . 1.2.Contrato de Confidencialidad y No Divulgacin. Resumen Ejecutivo Debe prepararse de ltimas pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si est muy bien escrito sustentado con bases firmes motivar al inversionista. Por eso de una manera clara, precisa explique su proyecto, el mercado al cual est dirigido, cmo va a lograr sus metas, las fortalezas y beneficios para un socio en potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversin, con una rentabilidad llamativa (Por poltica EMPRECAPITAL S.A) slo invierte en proyectos donde la rentabilidad es superior al 23% e.a) y competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted y su grupo tienen el talento necesario para lograr sus propsitos y el impacto social que tiene sobre nuestro pas. Informacin General de la Empresa y su Entorno En este punto, el inicio, usted tiene la concepcin del proyecto donde ha realizado un anlisis del entorno. Aqu usted d comienzo a la construccin de una estructura bsica, animado por varios factores, emocionales, econmicos y sociales. Anlisis del Mercado Deber responder los siguientes interrogantes: Existen clientes? Estarn dispuestos a pagar el valor del producto? Cmo lo pagarn? Cul es nuestro mercado objetivo? (hbitos, cmo compra, cuando...) Percepcin de beneficios/costo de adquisicin. Entorno comercial y econmico en que se desarrolla el producto. La Competencia Anlisis Tcnico Identificacin de procesos productivos. Prever y planear capacidades y especificaciones. (mano de obra, herramientas, Equipos, materiales) Suministros Proveedores Estructura de la Divisin de Trabajo (EDT) Actividades del proyecto. Nos debe servir para la aplicacin de mtodos como la trayectoria crtica. Diagramas PERT CPM Gestin de Calidad
5

3.-

4.-

5.-

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6.-

Anlisis Administrativo Nos permite identificar el perfil del grupo empresarial que se requiere, estilos de direccin, administracin del personal. Servicios de apoyo que nos ayuden a poner en su lugar los recursos. Anlisis Econmico y Creacin de Valor Anlisis de rentabilidad. Se crea valor cuando la rentabilidad del patrimonio es mayor que el costo del patrimonio. Determinar caractersticas econmicas del proyecto (costos, gastos, utilidad, puntos de equilibrio ). Ventajas competitivas. Anlisis Social y Legal Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca. Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad. Anlisis ambiental Anlisis Sensorial. Anlisis de Valores Personales. (Implicaciones ticas y legales) El emprendedor est haciendo lo que le gusta? Anlisis Financiero Determina las necesidades Financieras. Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto. Inversin Inicial y requerimientos. Anlisis de Riesgos Intangibles Anlisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecucin del proyecto o de variables no incluidas. Evaluacin del Proyecto Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR PRESENTE NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO. METODOLOGIA:

7.-

8.-

9..

10.11.-

Papel tamao Carta, fuente 12 Letra Arial. Presentar los documentos en Original, una Copia y en diskete. ESTRUCTURA BASICA: Cartula Resumen Ejecutivo Tabla de Contenido Cuerpo (Anlisis) Cronograma Anexos ( slo los pedidos )

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* Si existen preguntas o items que usted no contempla en su proyecto, lo nico que tiene que anotar al frente es N.A. (No aplica).

1.- CONVENIO DE CONFIDENCIALIDAD Y NO DIVULGACION

BEATRIZ SILENIA SEPULVEDA OTERO, mayor de edad, vecina y residente en la ciudad de Bogot, identificada con la cdula de ciudadana nmero 35455996 de Usaqun, quien obra en nombre y representacin de la sociedad EMPRECAPITAL S.A., constituda por escritura pblica nmero setecientos setenta y uno (771) del tres (3) de abril de dos mil dos (2.002) del circulo de Bogot, D.C., registrada en la cmara de Comercio de Bogot, D.C., bajo el No 00771, con NIT 830.101.003. en su calidad de Representante legal de la sociedad EMPRECAPITAL S.A., quien en adelante se denominar EL GESTOR por una parte y por la otra mayor de edad, identificado con cdula de ciudadana nmero .expedida en actuando en nombre y representacin de la sociedad sociedad comercial constituda por Escritura Pblica nmero.... del. de.. de de la Notara del Crculo Notarial de.. , inscrita en la Cmara de Comercio de.. el . de de . bajo el nmero , Nit quien para efectos de este Convenio se denominar EL PROPONENTE, se ha celebrado el presente Convenio, el cual se regir por las siguientes clusulas: Clusula primera: Objeto: Salvaguardar los derechos de propiedad industrial, comercial, tcnica y cientfica, entregados por EL PROPONENTE, a EL GESTOR, para anlisis y evaluacin dentro del marco de la viabilidad del proyecto, mediante la confidencialidad y no divulgacin de la informacin, Clusula segunda: Obligaciones de EL GESTOR: 1) Mantener absoluta reserva sobre la informacin que reciba de EL PROPONENTE, para anlisis y evaluacin, frente a terceros. 2) Utilizar la informacin que reciba nica y exclusivamente para estudiar y evaluar la viabilidad del proyecto. 3) mantener absoluta reserva sobre todo aquello que se refiera directa o indirectamente al desarrollo del proyecto, a su mtodo de trabajo, a los negocios, a la organizacin interna de EL PROPONENTE o de los clientes o empleadores del mismo y de los terceros que aportaron informacin confidencial. 4) Devolver la informacin recibida por EL GESTOR en el evento de no prosperar ningn tipo de negociacin. Clusula tercera: Obligaciones de EL PROPONENTE: 1) Entregar AL GESTOR, la informacin solicitada sobre el proyecto a evaluar. 2) Aceptar los trminos y los plazos establecidos por EL GESTOR para el anlisis y la evaluacin del proyecto. 3) Aceptar las condiciones y obligaciones estipuladas por EL GESTOR, en el evento que el proyecto presentado por EL PROPONENTE, se califique, evale y acepte como viable. Clusula Cuarta: causales de terminacin del presente Convenio: 1) Cuando la informacin entregada por EL PROPONENTE al GESTOR, ya se encontraba en el dominio pblico al momento de conocerse. 2) En el evento de conocerse la informacin sobre el proyecto por terceros, por culpa de EL PROPONENTE. 3) Cuando la informacin estaba en conocimiento del GESTOR, con anterioridad a la suscripcin del presente convenio. Pargrafo primero: EL PROPONENTE, declara que la informacin aportada es cierta y que reconoce de ser el caso que la informacin fue desarrollada y recibida legtimamente de terceros. EL PROPONENTE debe responsabilizarse absolutamente por la propiedad intelectual, industrial, derechos idea autor, patentes o similares de los proyectos, acreditando que no existen impedimentos violaciones evidentes por las leyes, caso contrario EMPRECAPITAL S.A, queda exonerada de toda responsabilidad. Las partes declaran que el incumplimiento a cualquiera de las obligaciones adquiridas por medio del presente convenio, es causal de terminacin del mismo y podra dar a lugar a las acciones previstas en la legislacin Colombiana sobre la materia. Clusula Quinta: Modificaciones: Cualquier estipulacin adicional o posterior a la suscripcin del presente Convenio podra incluirse en el mismo, por acuerdo escrito de las partes considerndose parte integrante de este. Clusula sexta: Perfeccionamiento: El presente convenio se perfecciona con la firma de las partes. Para constancia se firma en la ciudad de Bogot, D.C., en dos ejemplares del mismo tenor, a los (. .) das del mes de..de dos mil. ( . .). . BEATRIZ S SEPULVEDA OTERO ..

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Representante Legal EMPRECAPITAL S.A.

Representante legal

EL GESTOR

EL PROPONENTE

FORMULARIO UNICO PRESENTACION DE PLAN DE NEGOCIOS

Antes de comenzar a diligenciar el presente formulario, revise muy bien la cartilla que se encuentra al comienzo.

2.- RESUMEN EJECUTIVO:

Debe ser conciso, explicado en un lenguaje no excesivamente tcnico, de fcil comprensin. No excede ms de tres (3) pginas con la metodologa aqu planteada. Recuerde que dicho plan debe llamar la atencin a los posibles inversionistas los cuales revisarn el contenido integral y en especial la creacin de valor, tanto econmico como social. Explique la funcin de la empresa bajo los siguientes parmetros: En qu consiste el negocio. Sntesis del Equipo Humano que dirigir el Negocio. Por qu cree que el negocio tenga xito? Estructure el plan estratgico general para lograr sus metas Qu recursos necesitan para llevar a cabo el negocio?. Visin del negocio.

3.- INFORMACION GENERAL:

Por favor suministre esta informacin, slo si la sociedad Mercantil est constituida.

3.1.- DATOS GENERALES: Nombre de la Entidad Soilicitante:

Nombre completo de la(s) persona(s) autorizada(s) para establecer la relacin con EMPRECAPITAL S.A.

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CARGO: CARGO: Direccin: Fax: e-mail: 3.2.- Objeto Social: Telfono: Ciudad: web:

3.3.- PLANEACION ESTRATEGICA: Misin:

Visin:

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Objetivos:

Metas:

Fortalezas y Oportunidades:

Debilidades y Amenazas:

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Polticas: (Polticas de administracin y recursos patrimoniales)

3.4.- GRUPO EMPRESARIAL: Informacin del Grupo Empresarial: Nombre y Apellidos Formacin Acadmica Rol en el Equipo

Cmo se Integr el Grupo Gestor y los otros miembros posteriores?

Por qu se origin la Idea?

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Qu tiempo ha transcurrido desde el planteamiento de la idea?

3.5.- ACTIVIDAD EMPRESARIAL: Sinopsis de la Actividad Empresarial:

Si existe alguna interrelacin con otra(s) empresa(s) ctela y explique su estructura:

Experiencia en la realizacin del tipo de proyecto que pretende llevar a cabo, as como la responsabilidad en el mismo:

Estado del proyecto: Al momento de presentar la solicitud, indique si se encuentra como: A.- IDEA

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B.- PROYECTO C.- EMPRESA

El proyecto cuenta con asesores especializados? Cules y en qu tpico? T: T: T: T:

3.6.-FINANCIACION: Informacin General sobre Financiacin: Valor a.- Recursos Propios de la entidad solicitante b.- Cooperacin Internacional Especifique: c.- Otras Contrapartidas Especifique: d.- SOLICITUD A EMPRECAPITAL S.A. VALOR TOTAL DEL PROYECTO $ $ 100% $ $ $ %

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4.- ANALISIS DEL MERCADO:

4.1.- ANALISIS DEL SECTOR: Situacin del Entorno:

Tendencias y Barreras Socio Culturales que afectan el sector:

Amenaza de productos sustitutos:

4.2.- ANLISIS PRODUCTO / SERVICIO: (Por favor diligenciar una ficha por cada bien o servicio, segn la relacin que present en el anteproyecto): Nombre del producto:

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Descripcin del Bien o Servicio

Valor Estimado $ $ $ $

Elementos especiales que conforman el bien o el servicio:

Valor Agregado del Bien o del Servicio:

Fortalezas del Bien o del Servicio y Formas de Aprovecharlas:

Debilidades del Bien o del Servicio y solucin a ellas:

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Cuidados Especiales con el Bien o Servicio:

Patentes, Registros o Condiciones de Secreto Industrial referentes al bien o Servicio. (Relacione un estudio o investigacin sobre qu patentes, de las aqu mencionadas, existen con respecto al bien o servicio que desea ofrecer y si sta requiere de ellas ).

Productos Competidores o Sustitutos: (Elabore un cuadro Comparativo).

Fotografa del Bien : (En caso de ser un servicio deje el espacio en blanco).

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4.3.- CLIENTES: Tipo de Comprador Potencial:

Caractersticas Bsicas del Cliente: ( Edad, Actividad, Sector, Nivel, Ubicacin geogrfica, ingresos)

Bases de Decisin de Compra de los clientes: (Precio, calidad, amistad, poltica, forma de pago)

Anexar opiniones de clientes que han mostrado inters en su negocio: Anexar opiniones de Clientes que no han mostrado inters en su producto: Formas de evitar la falta de Inters de los clientes:

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4.4.- COMPETENCIA: Cul es la marca lder? Por Precio: Por Calidad: Por Servicio: Qu volumen del mercado maneja?

Cul es la capacidad de Produccin?

Cul es la imagen de la competencia frente a los clientes?

Ser fcil o difcil competir con ellos? Por qu?

4.5.- TAMAO DEL MERCADO: Tamao Global: Los datos numricos deben estimarse al menos para los prximos tres (3) aos de operacin. Cul es el nivel Total del Consumo en Unidades:

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Cul es la tendencia del nmero de usuarios y de los patrones de consumo?

Cul son los factores que pueden afectar el consumo actual o futuro?

Con base en la siguiente frmula establezca el tamao de su mercado: f(j) = Volumen de ventas (j) / Mercado global. Donde: F(j): Es la fraccin del mercado global que su producto logra en el perodo j. Volumen de Ventas (j): Es la cantidad de unidades que su bien o servicio vende en el perodo (j) Mercado Global (j): Es la cantidad total de unidades que los clientes adquieren de los bienes o servicios que todos los competidores venden en el segmento elegido. Tamao del Mercado:

Con base en la siguiente frmula establezca el Volumen de Ventas: (No

suponga nmeros mgicos, sin tener en cuenta cual es la fortaleza de sus productos o servicios respecto a los competidores) Es necesario tener en cuenta el proceso de estacionalidad que puede tener el bien o el servicio.

Volumen de Ventas (j) = f(j) * Mercado Global ( j ) Volumen de Ventas: Elabore el Anexo No. 1: Cuadro de Tamao del Mercado

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4.6.- PLAN DE MERCADEO: Cul es la Estrategia de Precio? a.- Basada en la Demanda ( Orientada hacia los consumidores. Se fija el precio en funcin
de preferencias de los consumidores)

b.- Basada en los Costes: (Anlisis de costos de produccin y comercializacin ms margen

de ganancias)

c.- Basada en Beneficios: (Basada en metas anuales de beneficios, ya sea porcentual o de

inversiones)

d.- Basada en la Competencia: (Establecidos con base en los precios que tenga la
competencia)

Por qu la seleccion?

Precio Previsto:

Margen de Utilidad unitario mnimo para cubrir inversin y rendimiento mnimo.

Elabore el Punto de Equilibrio:

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Brevemente analice las relaciones precio- volumen - utilidad.

Relacione los posibles y clases de descuentos que planea ofrecer.

Cul es su poltica de cartera? (Ventas a crdito, contado)

Qu polticas de precio tiene la competencia?

Cmo justifica su precio frente al de la competencia?

Cules son los posibles niveles de variacin de sus precios para resistir una guerra de ellos?

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Frente a la competencia usted ofrece un mejor precio? Explique qu le permiti hacer esto

Qu posibilidades tiene su bien o servicio frente a la competencia de una entrada rpida de acuerdo con el precio establecido?

ESTRATEGIA DE VENTA: Cules son clientes iniciales? Si ya ha entablado alguna clase de negociacin con ellos, explique cul.

Cules son los mecanismos para la seleccin de clientes potenciales y cules son las formas de establecer los contactos?

Cules son sus clientes especiales? Telfonos:

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Cules son los conceptos especiales que se utilizarn venta?

para motivar la

Cules son las principales caractersticas del producto que se enfatizarn en la venta?

Cul es el cubrimiento geogrfico inicial y el plan de ampliacin?

Usar usted, su propia fuerza de ventas? Detalle. Tamao.

Recurrir a representantes de ventas o distribuidores? SI

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NO
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Cul ser el costo del servicio de los representantes de ventas? $

Trabajan tambin productos de la competencia?

SI

NO

Describa acuerdos comerciales, econmicos, financieros y laborales establecidos con los posibles distribuidores.

Cules son las Metas para sus vendedores?

ESTRATEGIA PROMOCIONAL: Cules son las Ideas bsicas para presentar en la promocin?

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Cules son los mecanismos de ayuda a la venta?

Cul el programa de medios?

ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN: Cules son los canales de distribucin que usar?

Cules son los mtodos de despacho y transporte?

Cules son los costos de transporte y seguros?

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Existen problemas de Bodegaje? Cules?

Cules son las polticas de Inventarios de producto terminado? ( en das )

POLTICA DE SERVICIOS: Qu tipos de Servicios v prestar y cules son las formas de Cobro?

Qu trmino tienen las garantas que v a expedir?

Cules son las polticas de Atencin al Cliente?

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Cul es su valor agregado en la atencin al cliente?

Cules son los planes de contingencia en caso de que cualquier accin fallara? Cmo reaccionaria a cambios del mercado?

Datos Bsicos Anlisis de Mercado ( Anexo No. 2 ) Existe algn Plan Exportador? SI NO

Si no lo tiene, cules son las debilidades para que la empresa no incursione en este mercado?

Si los tiene, cul es la estrategia para lograr esta meta?

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El producto cumple con los siguientes requisitos y Normas tcnicas Internacionales de: a.- Legislacin Cules? SI NO NO SABE

b.- Normas de Calidad: Cules?

SI

NO

NO SABE

c.- Seguros Necesarios? Cules?

SI

NO

NO SABE

d.- Aranceles Preferenciales? SI Cules?

NO

NO SABE

e.- Negociacin Cules?

SI

NO

NO SABE

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5.- ANALISIS TECNICO:

Responda estas preguntas slo si el bien o servicio no est desarrollado, o sea, su plan de negocios est direccionado a buscar inversionistas para la etapa de desarrollo.

Realice una breve explicacin de las etapas de investigacin realizadas y explique las Bases Tecnolgicas del Producto involucradas en dicha etapa.

Ha desarrollado pruebas Piloto? Resultados Obtenidos:

SI

NO:

Qu porcentaje falta por desarrollar? Elabore el Anexo No. 3. Cronograma de la investigacin. Responda estas preguntas si su producto ya se ha desarrollado en su totalidad: Haga una breve descripcin del Bien o Servicio:

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Elabore el Anexo No. 4 Consumos Unitarios por familia de productos. Y especifique materias primas, insumos o servicios necesarios y si son Importadas o No. Cul es el lugar de Origen. Cules son las polticas de Inventario de producto en proceso? (en das)

Elabore el Anexo No. 5. Diagrama de Flujo, haga una breve explicacin de la Operacin y sus condiciones. Es necesario pagar regalas por el uso de la tecnologa? NO Si es necesario, existe contrato escrito? (Adjntelo). Adjunt: SI NO SI

Cul es la capacidad estimada de Produccin o del Servicio a prestar? (Teniendo en cuenta el tamao de su empresa y los requerimientos financieros enunciados, indique cuantas unidades estima que podr producir por perodo, mes o ao) para cada producto o servicio Producto o Servicio 1.2.3.4.5.6.Cantidad

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PLAN DE PRODUCCIN: Elabore el Anexo No. 6. Diagrama de Produccin. (Produccin e Inventarios) EQUIPO Y MAQUINARIA REQUERIDA: Elabore el Anexo No. 7. Equipo y Maquinaria Requeridos: (Teniendo en cuenta la
capacidad estimada de produccin, establezca el equipo y la maquinaria requerida)

Elabore el Anexo No. 8. Cronograma Mantenimiento y Compra de Repuestos para cada mquina y/o equipo empleado. Especifique las cantidades de todos los equipos involucrados en la produccin y el personal necesario para la optima operacin de cada uno de ellos. ITEM EQUIPO 1.2.3.4.5.6.7.8.PERSONAL CANT

INFRAESTRUCTURA: Seale que tipo de infraestructura posee: Facilidades de Acueducto y Alcantarillado: Bueno Facilidades de Energa Elctrica: Bueno Regular Regular Malo Malo Nulo Nulo

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Facilidades de Telecomunicaciones : Facilidades de Transporte Facilidades de Acceso Servicios Higinicos Servicios de Ventilacin e Iluminacin Cmo es su posicin relativa a los clientes? Cmo es su posicin relativa a sus proveedores? Cmo es su posicin relativa a la Competencia?

Bueno Bueno Bueno Bueno Bueno Bueno Bueno Bueno

Regular Regular Regular Regular Regular Regular Regular Regular

Malo Malo Malo Malo Malo Malo Malo Malo

Nulo Nulo Nulo Nulo Nulo Nulo Nulo Nulo

Existe alguna regulacin Legislativa en la localidad donde se encuentra la planta? SI Cul? NO

DISTRIBUCIN DE PLANTA Elabore el Anexo No. 9. Plano de Distribucin . Especificando: Departamentos Necesarios Areas por departamentos Equipo por Departamentos Equipo Humano por Departamento.

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PLAN DE PRODUCCIN Elabore el Anexo No. 10. Plan de Produccin (mediante la siguiente ecuacin: Tenga
en cuenta los siguientes datos: Plan de Ventas, Polticas de inventario de producto terminado y de producto en proceso )

Upk,j = Donde: Upk.j AIPTk,j AIPPk,j Uvk,j

Uvk,j + AIPTk,j + AIPPk,j

Unidades producidas de la familia k en un perodo j Variacin en el Inventario Producto terminado de la familia k en un perodo j Variacin en el inventario del producto en proceso de la familia k en un perodo j Unidades Vendidas de la familia k en un perodo j

Elabore el Anexo No. 10. Plan de Produccin (Basado en el plan de Ventas, las
polticas de Inventario de producto terminado y de producto en proceso)

PLAN DE CONSUMO Elabore el Anexo No. 11: Consumos de Materias Primas, Servicios e Insumos. (Con los datos de los cuadros de Consumos Unitarios por familia de Productos
( Anexo No. 4 ) y el plan de produccin ( Anexo No.10) )

PLAN DE COMPRAS Elabore el Anexo No. 12. Plan de Compras. (De acuerdo a las polticas de Inventario de
Materia Prima y de Insumos y con las Unidades de Compras)

EL PROYECTO Y EL TIEMPO ELABORE EL ANEXO NO. 13. DIAGRAMA CPM/PERT. (Basado una lista de
actividades, que usted puede definir mediante el cuadro que citamos aqu a manera de ejemplo, elabore un diagrama Gantt, el cual nos proporcionar una visin general del Cronograma de trabajo.)

ANTES Nada A B

ACTIVIDAD A B C

DESPUES B C Nada

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ELABORE EL ANEXO NO. 14. LA RUTA CRTICA. (Con base en un Modelo

CPM/PERT seale la RUTA CRITICA del proyecto. (Ejemplo )

C GESTIN DE CALIDAD
Con base en las propiedades bsicas del producto, indique cmo gestionar la calidad del producto o servicio y cules sern los sistemas de administracin del control de calidad, respondiendo las siguientes preguntas:

Procesos Crticos en Calidad:

Puntos de Inspeccin de Calidad:

Equipos usados para el Control de Calidad:

Procesos crticos en Costos:

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Puntos de Inspeccin en Costos.

Personal encargado de la Gestin de Calidad

Indices de Calidad del producto o Servicio:

Qu reglamentacin internacional?

debe

seguir

su

producto

nivel

nacional

Posee estos certificados? Si posee estos certificados Por favor Anexarlos. De ser negativo. Por qu an no los posee?

SI

NO

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6.- ANALISIS ADMINISTRATIVO

GRUPO EMPRESARIAL: Elabore el Anexo No. 15. Miembros del Grupo Empresarial. Describa la Poltica de Distribucin de Utilidades.

Elabore el Anexo No.. 16. Personal Ejecutivo Elabore el Anexo No. 17 . Polticas de Administracin de Personal ORGANIZACIN: Elabore el Anexo No. 18: Organigrama ( Estructura bsica ). Determine las lneas de Autoridad:

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Describa muy brevemente: Estilo de Direccin.

Mecanismos de Direccin y Control

Comits de Direccin, componentes y funciones

EMPLEADOS: Elabore el Anexo No. 19. Necesidades Cuantitativas y Cuantitativas Especifique los mecanismos de seleccin, contratacin y desarrollo:

Cules son los programas de capacitacin que piensa implementar?

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ORGANIZACIONES DE APOYO: Bancos: ITEM Nombre del Banco Sucursal

Compaas de Seguros: ITEM Nombre Compaa

Asesores: ITEM Nombre Asesor Clase de Asesor(Legal, Tributario otros)

Alianzas Estratgicas: ITEM Nombre de Empresa Especifique el rea

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Elabore el Anexo No. 20. Planta de Personal: (Con base en los anlisis anteriormente
realizados)

7.- ANLISIS ECONMICO Y CREACION DE VALOR

Inversin en Activos Fijos: Con base en los datos obtenidos en el anlisis Tcnico, deben determinarse el valor de cada monto, momento de la inversin y el rgimen tributario aplicable a los siguientes conceptos: 1. Arranque 2. Constitucin de la Sociedad 3. Maquinaria y Equipo 4. Edificios e Instalaciones Complementarias 5. Construcciones y Montajes ( Adecuacin del local ) 6. Terrenos 7. Bienes Muebles 8. Equipos de Oficina 9. Vehculos 10. Investigacin y Desarrollo 11. Licencias 12. Derechos Comerciales 13. Marcas y Patentes 14. Franquicias 15. Honorarios $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

Elabore el Anexo No. 21. Inversin en Activos Fijos. (Con base en los datos anteriores) INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO: Determine las polticas sobre los siguientes temas: Das de Inventario de Materias Primas:

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Das de Inventario de Producto en proceso:

Das de Inventario de Producto Terminado Polticas de Cartera ( % de ventas a plazo y determine el plazo )

Poltica de Proveedores (% de compras a plazos y determinar el plazo)

Poltica de Efectivo

Poltica de cubrimiento de prdidas iniciales.

Elabore el Anexo NO. 22. Inversin en Capital de Trabajo . (Maneje las cifras a
costo)

Elabore el Anexo No. 23. Presupuesto de Ingresos (De acuerdo a los resultados del
anlisis de mercado y con las polticas de ventas, descuentos y cartera ( Anexo No. 2 )).

Elabore el Anexo No. 24. Presupuesto de Materia Primas, Servicios e Insumos. (Con base en los datos recogidos en anlisis tcnico y con las polticas de compras y sus efectos tributarios). Elabore el Anexo No. 25. Presupuesto de Personal: (Con base en los Datos
elaborados en el anlisis administrativo Nota: Elabore los cuadros cubriendo perodos durante los cuales la planta de personal no cambia en nmero ni salario. Defina muy bien sus intervalos)

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Elabore el Anexo No. 26. Presupuesto de Otros Gastos: (Debe Incluir otros gastos
de fabricacin, tales como gastos de fabricacin, prestacin del servicio de administracin o de ventas que no ha incluido en los anteriores cuadros)

Elabore el Anexo No. 27. Deducciones Tributarias: Del cuadro en el que se clasificaron las inversiones segn el Rgimen Tributario que se les aplica, extraiga los valores totales de las distintas deducciones tributarias) ANLISIS DE COSTOS: Realice lo siguientes clculos: COSTOS FIJOS: Incluya aqu todos los costos que en el corto plazo no cambian por
modificaciones en el volumen de produccin ( arriendos, suministros, herramientas, impuestos diferentes a renta, seguros etc )

$ COSTOS VARIABLES: Incluya aqu todos los costos que en el corto plazo cambian por
modificaciones en el volumen de produccin ( materia prima, insumos, mano de obra directa, comisiones sobre las ventas etc )

COSTO TOTAL: CT: Suma de Costos Fijos y Costos Variables. $ COSTO PROMEDIO CP:
producida ) Costo Total / Produccin. ( Costo promedio de cada unidad

$ COSTO VARIABLE UNITARIO : CVU:

costo total por cada unidad producida ) Costo Variable / Produccin ( Variacin en el

$ MARGEN UNITARIO:
Precio Unitario de Venta - Costo Variable Unitario. (Se puede expresar porcentualmente e indica la utilidad antes de gastos financieros e impuestos que se lograr por unidad )

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PUNTO DE EQUILIBRIO: Costos Fijos / ( Precio Unitario de Venta - Costo Variable

Unitario )

$ 8.- ANALISIS LEGAL Y SOCIAL:

ANLISIS LEGAL: Tipo de Sociedad:

Procedimientos para la conformacin y Legalizacin de la Sociedad:

Implicaciones Tributarias, Comerciales y Laborales asociadas al tipo de Sociedad.

Leyes Especiales a su Actividad Econmica:

Dificultades Legales o reglamentarias para el funcionamiento de su negocio.

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Trmites y Permisos:

Dificultades Legales con el manejo de Materias Primas o Productos Terminados:

Normas y procedimientos para la Comercializacin de sus productos o servicios.

Rgimen de Importacin y Exportacin:

ASPECTOS AMBIENTALES Riesgos de Contaminacin:

Mecanismos de Control:

Riesgos para el Personal:

Mecanismos de Higiene y Seguridad:

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Tratamiento de Residuos:

ANLISIS SOCIAL Describa en diez renglones los efectos positivos y negativos que la empresa traer a la comunidad y los servicios adicionales que aportar.

Describa en cinco renglones los servicios adicionales que la empresa demanda de la comunidad .

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ANLISIS SENSORIAL Responda de la manera ms honesta las siguientes preguntas: SI SI SI SI NO NO NO NO Se ajusta, el negocio a la escala de valores ticos y morales del grupo? Puede el negocio tener rechazo por contrarias valores de la comunidad? Puede el negocio afectar su situacin Tributaria? Cree usted que tiene habilidades y talentos que puede aplicar en el proyecto?

Qu le apasiona de su proyecto?

Explique muy claramente su posicin frente a aspectos ticos con relacin a la actividad misma del trabajo.

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9.- ANLISIS FINANCIERO:

Elabore el Anexo No. 28. FLUJO DE CAJA: ( Determina las necesidades reales de capital durante el desarrollo del negocio ). Deber hacerse mensual durante la etapa de pre-desarrollo ( construccin, montaje ) y durante el primer ao de operacin.. Deber cubrir un perodo fiscal completo. Para elaborar este FLUJO DE CAJA, usted puede extraer en su mayora los datos calculados en el anlisis econmico, otros estn relacionados con otros estados financieros proyectados. Es necesario trabajar simultneamente el flujo de caja y el estado de resultados, pues los gastos financieros afectan el estado de resultados. Usted ha elegido a EMPRECAPITAL S.A., como forma de financiacin, por lo tanto debe tener en cuenta las condiciones especficas de participacin como Accionista dentro de su empresa. Recuerde que EMPRECAPITAL S.A., no le prestar el dinero, el le aportar el Capital de Trabajo necesario a cambio de una participacin accionara, que usted evala y cede por un determinado tiempo. Elabore el Anexo No. 29. ESTADO DE RESULTADOS : ( Muestra a nivel de
causacin, las utilidades producidas por el negocio en el perodo de anlisis Se obtiene adems el valor de los impuestos de renta )

Deber realizarse slo cada 31 de Diciembre o cada final de ciclo tributario. Elabore el Anexo No. 21 Elabore el Anexo No. 30. BALANCE: Para su elaboracin tome fundamentalmente los datos del Flujo de Caja, del estado de resultados y de algunos cuadros del anlisis econmico. Se debe hacer un balance al inicio de la empresa y luego cada 31 de Diciembre o cada final del ciclo tributario. NOTA: No olvide dentro del balance colocar : El Know How Su Inversin en el proyecto Inversin de Emprecapital El Valor de 5% del capital solicitado por cada ao, por concepto de administracin

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Debe presentar el desembolso de la salida de EMPRECAPITAL S.A., si an no tiene el dinero para la recompra de las acciones, presente una salida con un prstamo que realice usted en ese momento. Recuerde que por Poltica EMPRECAPITAL S.A. slo invierte en proyectos donde la rentabilidad sea mayor al 23%.

10.- ANALISIS DE INTANGIBLES Y EVALUACION DE RIESGOS:

Responda estas preguntas de la manera ms sincera, esto le ayudar a encontrar las debilidades del proyecto y sus acciones correctivas posibles. RIESGOS DEL MERCADO Relacione los cambios desfavorables del sector:

Surgimiento de mejores productos:

Reduccin de Clientes:

Surgimiento de competencia:

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RIESGOS TCNICOS Problemas en el despacho de Materias Primas

Obsolescencia de los Equipos adquiridos:

Problemas en Mantenimiento de Equipos:

Problemas en servicios:

RIESGOS ECONMICOS Reduccin de precio del producto:

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Incremento en los costos de Materias Primas

Incremento en el valor de los equipos:

Efectos de devaluacin en insumos importados

Incremento en los costos de produccin:

Cambios en costos laborales:

RIESGOS FINANCIEROS Demoras en los aportes de socios:

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Demoras en desembolsos de capital de trabajo:

Incremento en el costo de capital.

Exigencia de garantas:

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11.- EVALUACIN INTEGRAL DEL PROYECTO: Despus de terminar su Plan de Negocios, le sugerimos que usted mismo realice una evaluacin integral de su proyecto que comprenda los siguientes puntos: Elabore el Anexo No. 31 . Flujo de Caja Totalmente Neto. Realice, usted mismo , una evaluacin integral de su proyecto bajo las siguientes etapas: EVALUACIN DE CONTADO: (Sin Recursos Externos de Financiacin) Calcule: Tasa de Retorno descontado de los flujos de Caja Valor Presente Neto a la tasa mnima de Retorno Perodo de Pago y Perodo Descontado Punto de Equilibrio a la tasa mnima de Retorno Balance de Proyecto EVALUACIN CON FINANCIACIN: (Negocio con el apoyo de recursos financieros) Tasa de Retorno descontada de los flujos de Caja Valor Presente Neto a la tasa mnima de Retorno Perodo de Pago y perodo de pago descontada a la TMR Puntos de Equilibrio a la TMR Balance del proyecto Determinacin de la tasa crtica del costo de capital Para las condiciones esperadas del proyecto Efecto de la Palanca Financiera ANLISIS DE SENSIBILIDAD: Elaborar el Anexo No. 32. (Con el apoyo de las principales funciones de Excel, tales como,
buscar objetivo, administracin de escenarios y solver, presente el anlisis los efectos que en los criterios decisorios tengan variaciones en las principales variables del proyecto y ver el rango que el proyecto puede soportar)

ANLISIS DE ESTRUCTURA FINANCIERA: Razones Financieras: Estructura del capital Planes de Contingencia sobre la estructura.

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