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TRABALHO DE CLCULO FINANCEIRO

ALUNO: NOTA:

O Gerente Financeiro Y foi chamado a uma reunio com o novo CFO da empresa, que acabou de chegar da Alemanha e precisa de algumas informaes para uma conferencecall que ir ocorrer daqui a 30min com o chefe dele, que esta na Alemanha. Seguro sobre os conhecimentos do Gerente Financeiro Y, o CFO lhe solicita: 1) Qual a taxa mensal da aplicao que foi feita por 60 dias no valor de R$545.000,00 e ter como resgate o valor de R$612.000,00? 2) Qual o valor das prestaes da nova mquina adquirida para fbrica 5, pois ele sabe apenas que foram financiadas por 60 meses, que o valor financiado foi de R$856.000,00 e o banco est cobrando uma taxa de 13,49%a.a.? Qual o valor de resgate (montante) da aplicao de R$161.779,19, que fizemos por 90 dias taxa de 1,5%a.m.? 3) Qual o prazo mdio e a taxa mdia das aplicaes que fizemos no ms de outubro de 2010? Pois ele s tem um relatrio com as seguintes informaes sobre as aplicaes: a. R$540.000,00 - 67dias - taxa 1,78%a.m. b. R$718.000,00 - 92dias - taxa 14,02%a.a c. R$834.000,00 - 81dias - taxa 16,50%a.a d. R$378.000,00 37dias taxa 1,54%a.m. 4) Quais so as datas de vencimentos das duplicatas que emitimos no dia 10 de novembro de 2010 (Obs.: Quanto o vencimento cair em um dia no til, considerar o primeiro dia til seguinte como resposta correta.): a. R$500.000,00 77 dias b. R$677.000,00 69 dias c. R$134.000,00 47 dias d. R$298.000,00 128 dias 5) Quando foi a data da aplicao que vence no dia 10 de dezembro de 2010, com valor de resgate de R$100.000,00 e que foi aplicada taxa de 1,00%a.m. por 127 dias? 6) Cansado de tantos questionamentos e to pouco tempo para responder (30min), o Gerente Financeiro Y, ficou pensando...! Quanto dinheiro eu precisaria guardar por ms, para daqui a 20 anos eu ter acumulado R$1.500.000,00, sabendo que eu consigo obter uma taxa de aplicao mensal de 1,05%a.m.? 7) Qual a tx mensal equivalente a 34%aa que foi passado pelo gerente do banco? 8) O Gerente Financeiro Y pensou tambm em adquirir alguns aptos para alugar! Ele tem uma renda bruta de R$15.000,00, e um total de descontos/impostos sobre o seu salrio que chega a 40%. Com o salrio lquido ele pensou em iniciar comprando um apartamento no valor de R$297.000,00, pois o banco esta com uma taxa de 1%a.m. e vai financiar o mesmo em 36 meses! Com o salrio liquido que tm o Gerente Financeiro Y, ele consegue pagar as prestaes deste apartamento? Qual o valor das prestaes?

9) Por outro lado, o CFO da empresa esta adquirindo um veculo no valor de R$98.000,00, que ser financiado por 36 meses taxa de 18%a.a..Ele vai usar R$25.000,00 que tm para dar de entrada. Qual ser o valor das prestaes? 10) O ex-CFO da empresa se aposentou e ele investiu em quatro imveis que valem hoje R$200.000,00 cada um, e lhe proporcionam uma renda de R$1.000,00 cada. Sem levar em conta a possvel valorizao dos imveis, se ele tivesse o mesmo valor dos imveis aplicado em um plano de previdncia privada, estaria recebendo 0,7%a.m. de remunerao. Qual opo de renda a melhor? 11) Qual a taxa da aplicao de R$123.456,78 que foi feita por 30d e ter um montante de R$150.000,00? 12) Qual o valor do Juro da aplicao de R$123.456,78 que foi feita por 30d e ter um montante de R$150.000,00? 13) Qual o valor do montante de uma aplicao de R$67.038,36, por 90d taxa de 1%a.m.? 14) Tendo uma aplicao de R$100.000,00 e um resgate(montante) de R$142.000,00 em 6 meses, qual a taxa anual? 15) Explique a diferena de juros simples e juros compostos? Taxa equivalente 16) Uma taxa de 22,28%a.a quanto equivale ao ms? 17) Qual a taxa anual equivalente taxa de 1,5%a.m.? Transformar: nominal em efetiva: 18) Um banco esta cobrando de taxa de juros nominal de 17,50% a.a. Calcular a taxa efetiva anual, sabendo-se que o perodo de capitalizao dos juros : 1) mensal; 2) trimestral 3) c) semestral. a) Mensal ik= 20,74% b) Trimestral ik= 20,40% c) Semestral ik= 19,90% Transformar: efetiva em nominal: 19) A taxa efetiva de 22,7%aa equivale a que tx nominal aa? 20) A taxa efetiva de 19,47%aa equivale a que taxa nominal aa? Obs.: EXPLIQUE COMO CHEGOU S RESPOSTAS, SEJA ATRAVS DE FRMULAS OU MESMO ATRAVS DOS PASSOS UTILIZADOS NA HP-12C. Valor de cada questo 0,50