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L'argent sale mise sur le web

Les mafias ont su profiter de la libert et de lanonymat dInternet pour blanchir leur argent sale. Notamment en crant des sites de jeux et paris en ligne sauvages . De plus en plus nombreux et de plus en plus prsents. Le parcours tait si vident que la criminalit organise ne pouvait louper la dviation Internet. Les circuits traditionnels du blanchiment sont couverts aujourdhui de barrages peine filtrants. La plante obit aux exigences des tats-Unis, dcids traquer le financement du terrorisme international. La libre circulation de largent des braquages, de la fraude, de la drogue, de la prostitution, de la contrefaon, de la pdophilie est entrave dans des pays toujours plus nombreux, y compris dans les comprhensifs paradis fiscaux : ils doivent rendre des comptes et ouvrent moins les leurs aux valises sans tiquette. Mme les secteurs jusque-l bienveillants – banques lhospitalit gnreuse, casinos flottants sans ostracisme, douanes atteintes de ccit – nacceptent plus de lessiver largent sale. Ils demandent un prlavage. Les diverses mafias se sont logiquement tournes vers la Toile et les jeux dargent en ligne. Conseiller au SCPC (Service central de prvention de la corruption), Nol Pons rdige actuellement un rapport, qui devrait sortir fin mai, sur le sujet (voir p.57). En ces temps douverture des marchs la concurrence, la France sinquite des drives mafieuses. Il existe trois sortes doprateurs sur la Toile. Les socits correctes, les socits qui prennent des risques en exerant des contrles limits et les socits criminelles , explique-t-il. Le but du blanchiment, cest de faire circuler largent sale en le mlangeant pour le lessiver avec de largent propre, via des banques par exemple. Aprs plusieurs lavages, largent peut tre rinvesti dans du business lgal ou mme de limmobilier. Sur Internet, il est tellement facile de disparatre sans laisser de trace ou si peu. En juillet 2006, pourtant, les forces de lordre amricaines ont russi un de leurs plus jolis coups contre un site criminel, avec larrestation au Texas de David Carruthers, directeur gnral de Betonsports.com. Ce site britannique de paris sportifs, cot la Bourse de Londres mais dont le sige tait au Costa Rica, est souponn, outre 21 chefs daccusation, davoir Page 1 de 11 - Imprim le 19 April 2009

blanchi de largent. Il publiait alors un bnfice dexploitation de 20,1 millions de dollars, en croissance de 65 %, avec un montant de paris 1,77 milliard de dollars, en hausse de 25 %. Recours aux mules internautes La combine des oprateurs mafieux fonctionne en autarcie. Un site se cre, sans licence, sans autorisation mais relay par un serveur en zone carabe. Il ne fait aucune promotion, aucune pub. On y joue entre copains . Des copains qui ont plac leurs fonds illgaux sur plusieurs comptes dans les tablissements bancaires les plus cool possible, quelquefois mme des banques virtuelles. Les joueurs misent, perdent et le site rclame alors trs officiellement son d auprs de leurs banques. Il sera ensuite rparti nouveau et investi dans diverses socits crans avant de rapparatre tout blanc. Ces adresses sauvages , trs mouvantes, changent de pays et de serveur constamment. Le cabinet Lexsi (Laboratoire dexpertise en scurit informatique) estime quil existait environ 2 000 sites avec licence officielle en 2006, les clandestins reprsentant 86 % de loffre globale. Certains pays, comme lAustralie, craignent le recours aux mules . Le mot vient du trafic de drogue. Il dsigne dans ce cas des passeurs, qui transfrent des fonds. Contacts par e-mail, en fait un spam, pour devenir les collaborateurs dune soi-disant socit financire avec parfois un pseudo-contrat de travail, des internautes acceptent de placer des fonds sur des comptes bancaires leur nom. Puis les blanchissent en les envoyant ensuite sur un autre compte dans une autre banque. Selon lInstitut de criminologie de Canberra, il se pourrait que les mules lavent aussi les revenus des jeux sur le Net. Pour les sites risques , la manuvre est diffrente. Les oprateurs, afin dattirer le client, se contentent dune vrification de frontire passoire. La photocopie dune pice didentit, un numro de compte bancaire, suffisent pour obtenir un ssame. Le joueur-blanchisseur peut donc miser avec des cartes et une identit voles. Il existe aujourdhui sur le march un bon choix de super-hackers venus de Russie, des tats-Unis ou dIsral. Ils pratiquent couramment le phishing , soit le piratage de comptes en banque. Le clbre groupe de cybercriminels, #Rock Phish Gang, possde une remarquable collection de centaines de milliers de numros de cartes bancaires et de codes daccs des comptes vols. Soit les hackers exploitent eux-mmes leur butin, soit ils en vendent une partie via par exemple des forums dchanges criminels. Les paris, une passion anglaise Quant aux sites srieux, en gnral situs en Europe, ils travaillent sous licence et sont contrls rgulirement. Ce qui ne les empche pas de connatre quelques incidents fcheux. Ainsi lApacs, lAssociation professionnelle britannique des moyens de paiement, a rvl en fvrier dernier que les socits de jeux en ligne du Royaume-Uni taient les plus touches par les arnaques la carte de crdit. Elles ont perdu 12,7 millions de livres entre 2006 et 2007. Pire, le montant de leurs pertes est 61 % plus lev mi-2007 que sur la mme priode en 2006. De plus, les Anglais ont une manie du pari Page 2 de 11 - Imprim le 19 April 2009

quasi gntique et se passionnent pour les paris sportifs la cote, interdits en France. Lors dun match de foot, ils peuvent miser en temps rel sur le joueur qui va marquer le premier but, lquipe qui prendra le carton jaune n1, le nombre de blessures, etc. Pareil pour le tennis. Nous savons que 80 % 90 % des paris lors du tournoi de Bercy ont eu lieu pendant les parties. On peut jouer sur le nombre de jeux, daces, la dure dun set Le volume des paris sur le seul site Betfair, un gant du secteur, sest mont 230 millions deuros. Et on pouvait miser sur 140 sites. Or, ces paris la cote sont des vraies niches pour le blanchiment dargent et la corruption , commente Jean-Franois Vilotte, directeur gnral de la FFT (Fdration franaise de tennis). La Fdration a intent plusieurs actions en justice en rfr contre les trois principaux sites lgaux, Bwin, Betfair et Ladbroke, auprs du TGI de Paris, Lige et en Allemagne. Elle a demand linterdiction des paris en ligne pendant Roland-Garros, arguant du droit des marques, du droit sportif et du droit dexploitation dun vnement. Dautant que limage du tennis a dj pas mal souffert. Arnaud Clment en 2007 affirmait quon lui avait demand de se coucher contre compensation montaire. Tmoignage suivi par bien dautres. Et la mme anne, lATP (Association des tennismen professionnels) lanait une enqute lencontre du Russe Davydenko. En effet, pendant le tournoi polonais de Sopot, le n5 mondial jouait contre lArgentin Martin Vassalo-Arguello (82e). Betfair voit affluer des mises normes et inhabituelles (environ 5 millions deuros) donnant lArgentin gagnant. Et qui dailleurs lemporte sur abandon. Betfair annule tous les paris et prvient lATP. Aujourdhui, il est de toute faon formellement interdit un joueur de tennis ou une personne accrdite un tournoi de miser. Les revenus des jeux dargent en ligne sont estims 15,2 milliards de dollars pour lanne 2006 (1). Les sites autoriss devraient connatre un flchissement cause de linterdiction du poker et des paris en ligne adopte aux tats-Unis fin 2006. Quant lactivit clandestine, elle devrait se poursuivre tranquillement. On value la quantit dargent blanchi entre 640 milliards et 1,6 trillion de dollars par an (2). Tout nest certainement pas lessiv sur Internet, mais, comme le souligne Nol Pons, les jeux et paris en ligne sont de magnifiques outils de blanchiment. Or si, techniquement aujourdhui, on peut reprer des transactions frauduleuses, il est difficile dquiper tous les ordinateurs de la plante. Ni garantir que leurs utilisateurs fassent partie des incorruptibles. Ouverture du march la concurrence Louverture du march des jeux en ligne dans certains pays europens comme la France, au-del des questions de monopole, peut inquiter les gouvernements. Sur fond de cour de justice europenne, les autorits tentent de trouver des parades aux dangers du blanchiment. Le principe de prcaution soppose la libert dtablissement. Cest le niveau dexigence envers les oprateurs dans lUnion europenne qui est en jeu. Issue de la bataille en 2008. (1) Source : Christiansen Capital Advisors. (2) Source : FMI, cit dans Le talon dAchille du capitalisme, Raymond Baker, d. alTerre.

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Laffaire

Uvari

Le super-plan mont par trois membres de la famille Uvari aux tats-Unis : Gerald, le boss , son frre Cesare et son fils Anthony, affilis au clan mafieux new-yorkais Gambino. Pendant quatre ans, leur activit de courtiers en jeux leur a rapport plus de 200 millions de dollars, indment gagns. Ils servaient dintermdiaires entre des parieurs et des sites de paris en ligne comme par hasard installs en majorit off-shore et notamment Euro off track dans lle de Man (territoire de la Couronne britannique), International Racing Group ( Racebook ) Curaao dans les Antilles nerlandaises, Racing Services Fargo dans le Dakota du Nord et un autre site dans une rserve indienne en Oklahoma. Eux-mmes opraient dans pas moins de cinq tats. En 2005, les membres de la famille Uvari furent mis en examen avec 14 autres personnes sous 88 chefs daccusation, rpartis comme suit. Fraudes diverses. Ils donnaient aux joueurs un numro de compte et toutes sortes de codes secrets et personnels, soi-disant transmis par les sites. De lautre ct, ils indiquaient aux oprateurs un numro de Scu associ chaque compte. Mais, bizarrement, ce numro de Scu ntait pas celui du joueur mais dun membre du clan Uvari. Du coup, quand un parieur gagnait, il ne dclarait pas ses gains au fisc. Et, dun autre ct, le clan Uvari en profitait pour sattribuer des pertes au jeu afin de bnficier de rduction dimpts. Ainsi en 2003, le fisc amricain a rembours plus de 150 000 dollars Anthony Uvari. Au-del de lescroquerie au Trsor, le clan touchait aussi une commission fixe sur le montant des mises et en reversait une partie au joueur pour garder sa clientle. Blanchiment dargent sale. Les Uvari rinvestissaient les bnfices de leur petite activit dans diffrentes oprations financires. Et finalement dopage dun cheval lors dune course Aqueduct Raceway en dcembre 2003. Le jockey sappelait Ren Poulin. A french private joke. La famille Gambino est accro aux jeux puisquen fvrier, un autre capo, Nicky Corozzo, a t accus davoir organis des paris sportifs illgaux en sappuyant sur quatre sites Internet. Il avait eu le temps dengranger prs de 10 millions de dollars de revenus en deux ans. Le problme avec le jeu, cest quil faut savoir sarrter...

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premire oue, Nol Pons voque les matchs de rugby. Pourtant, derrire la rocaille de ses r du Sud-Ouest, cet inspecteur des impts est un spcialiste du blanchiment. Il a crit un livre sur le sujet en 2006, Cols blancs et Mains sales, aux ditions Odile Jacob. Il a accept de nous parler du rapport sur les sites de jeux et de paris Internet quil rdige pour le SCPC (Service central de prvention de la Corruption), o il est conseiller. Quel est le but de votre rapport sur le blanchiment travers les jeux dargent en ligne ? Nol Pons : Je travaille sur la mthodologie des groupes criminels. Ce sont des professionnels qui savent sorganiser. La premire question quil faut se poser, cest : o va largent ? Souvent le montage est trs dlicat mais quand on parvient tracer les transactions, elles remontent toutes des oprations de paris en ligne. Divers scandales en Allemagne, en Belgique ont montr quon pouvait truquer des matchs de foot. Par exemple ? N. P. : En 2005, un mafieux chinois aurait achet des joueurs de petites quipes de foot belges pour quils lvent le pied. Des paris en masse provenant de Shanghai avaient mis sur un club, plutt faible sur le papier. Comment reconnatre les sites honntes des autres ? N. P. : On trouve des entreprises de jeu en ligne correctes dans de nombreux pays. Ce sont en gnral des groupes connus. Les sites non autoriss ont une dure de vie trs courte. On voit sur Internet des adresses qui se ferment et dautres qui souvrent constamment. Certaines durent seulement quelques semaines, le temps pour les oprateurs de prendre largent des joueurs avant de disparatre. Quelles sont les mthodes employes ?

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N. P. : Il existe des connexions entre la vente de spams par des hackers, des codes de cartes de crdit vols et des paris sur des sites non autoriss. Des spcialistes crent mme des sites annuaires qui reroutent les internautes vers des adresses sauvages. Le blanchiment de largent sale est pass des mains des traditionnels bookmakers la toile dInternet. Deux types doprations sont particulirelement suspects. Dabord les fortes mises qui dpassent les 150 000 euros. Ensuite le fractionnement massif, quand toute une srie de petites sommes, en-dessous de 5 000 euros, sont mises en mme temps sur le mme pari. Autre mthode : le racket par Internet. Des hackers lancent une attaque de virus contre un site de jeux et provoquent un dni de service , le site ne rpond plus et ne peut plus travailler. Stratgiquement, il vaut mieux mener lopration quelques jours dun grand vnement sportif. Ensuite, une ranon est demande pour protger le site. Avant de linscrire, loprateur, par scurit, demande au joueur de prouver son identit : papiers, code de carte bancaire, adresse de la banque... N. P. : Si le site est srieux et ne prend que les banques connues, il risque simplement une fraude la carte bancaire. Sil contrle superficiellement, il peut accepter sans le savoir des cartes de banques mafieuses. Ce sont soit des banques de poche , de toutes petites structures dans des paradis fiscaux, soit des tablissements sur Internet. La premire banque en ligne tait russe, gre par des Italiens, et abrite Antigua. Que pensez-vous de louverture du march franais la concurrence ? N. P. : Il existe seulement 100 personnes dans le monde capables de certifier un site. Aujourdhui, on peut manipuler les logiciels en interne comme en externe. Il faut avoir les ressources pour mettre en place un systme de surveillance valable.

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Duel Bruxelles la fin du mois entre une commission clairement pro-ouverture du march des jeux en ligne, et la France, qui voudrait appliquer un principe de prcaution envers les oprateurs. Les jeux ne sont pas encore faits mais rien ne va plus pour la France. La Commission europenne en la personne du commissaire irlandais Charlie McCreevy menace de la poursuivre devant la Cour de justice de La Haye. Parce quelle ne respecte pas larticle 49 du Trait communautaire qui garantit la libre prestation des services au sein de lUE : elle interdit les paris en ligne sauf pour la Franaise des Jeux et le PMU. Prochain rendez-vous fin mars Bruxelles. Laffaire nest pas trs bien emmanche pour linstant. la DG Markt, lambiance est plutt anti-franaise, part quelques supporteurs isols. Les fonctionnaires de Bruxelles semblent convaincus de la mauvaise foi de la France, qui entendrait protger une situation de monopole derrire des arguments sociaux et de scurit. Paris affirme sinquiter des risques de dpendance, daccs aux jeux pour les mineurs, et de blanchiment dargent sale. Et multiplie les efforts. Le gouvernement a demand la commission Durieux en novembre dernier de rendre rapidement un rapport sur une ventuelle ouverture du march des oprateurs europens. Le dput UMP des Yvelines et maire de Maisons-Laffitte, Jacques Myard, a pondu le sien au titre de la dlgation de lAssemble nationale pour lUnion europenne. La position de la France aujourdhui est de jouer le principe de prcaution. Le gouvernement est conscient que le pays ne pourra chapper une ouverture mais la voudrait la plus contrle possible. Et avance plusieurs arguments pour rguler un march qui existe dj puisque 200 000 300 000 joueurs franais misent actuellement sur des jeux en ligne, nationaux et trangers. Daccord pour ouvrir officiellement. Mais la France demande une traabilit des oprations financires. Et donc entend obliger tout oprateur qui veut sadresser des Franais davoir un tablissement sur son sol et quil se conforme un cahier des charges. Il serait sans doute utile dinstaurer une autorit de rgulation qui dlivrerait Page 7 de 11 - Imprim le 19 April 2009

les licences et imposerait un cahier des charges par secteur de jeu. Ce qui nempcherait pas un seul oprateur de possder plusieurs licences , observe Hubert Monzat, conseiller spcial dric Woerth, ministre du Budget. Une autorit qui vraisemblablement serait dessence paritaire : des reprsentants de ltat, des oprateurs privs et pourquoi pas une autorit morale du monde judiciaire. Daccord pour changer les rgles fiscales mais condition que le nouveau rglement ne soit pas dvastateur pour les finances publiques. Donc, pas de taxes allges la mode de Gibraltar. Rappelons que les gains des deux oprateurs actuels sont reverss en grande partie des fdrations sportives et la filire hippique. Pas daccord pour les paris la cote. Le milieu hippique y est proprement allergique et lhypothse est exclue. Et l, la France semble prte rsister, quitte aller devant la Cour de Justice, quitte dit-on mme outrepasser une dcision finale dfavorable. Paralllement, la France se rallie linitiative de la Finlande. Helsinki a organis un groupe de travail avec la Belgique, les Pays-Bas et les Sudois pour proposer une charte europenne des jeux. Qui aboutirait un texte de droit communautaire nonant des principes gnraux sur les risques de dpendance, de blanchiment, de fraude. Problme dincohrence La France veut bien sadapter mais en gardant le contrle et son rythme , plaide Hubert Monzat. Mais Bruxelles, on risque de vouloir acclrer la mutation. Et de rpter les arguments que reprennent lenvi tous les oprateurs privs, franais et europens. Cest surtout un problme dincohrence. La France ne peut pas autoriser deux oprateurs organiser des jeux en ligne et refuser ce droit dautres. Lavocat Thibault Verbiest, du cabinet Ulys, qui compte les principaux oprateurs parmi ses clients, plaide pour une ouverture rgule avec une scurit optimale. On assiste un dbat manichen. La Commission a dj pris fait et cause pour les bookmakers. Et la France a tendance se replier sur ses propres lois. Paris doit reconnatre les oprateurs europens mais sous condition. Elle a parfaitement le droit de les soumettre un test dentre, vrifier leur conformit un cahier des charges , nuance-t-il. La rencontre entre les autorits de Bruxelles et de Paris sannonce charge. La France va tenter dviter la cour de justice europenne, malgr un Charlie McCreevy et des fonctionnaires plutt hostiles. Alors quelles sont ses chances ? Sr quil y a des bookmakers Londres qui ont dj ouvert les paris. Avec une cote du genre 30 contre 1 en dfaveur de Paris...

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Circulent en toute libert et clart sur Internet des infos sur les sites, les oprateurs, les pays daccueil. Il en ressort des classements pour distinguer les purs et durs des adeptes de la compromission. Tout est affaire de liste dans le monde des jeux. Il en existe pour les pays, pour les oprateurs, pour les sites. Sur les blanches, les gentils o on peut jouer la conscience tranquille. Sur les noires, les mchants o il ne faut jamais cliquer. Il y en a mme des grises que les initis connaissent, dont ils parlent, mais que personne ne publie. En France, les oprateurs voudraient bien lancer leurs sites Internet tout en restant dans le camp des blancs. Depuis les rcentes dcisions de la Cour europenne de Justice et les demandes de la Commission europenne douvrir le march sur le Net la concurrence, ils simpatientent. Dautant que les casinos en dur connaissent des temps difficiles. La loi sur les contrles didentit obligatoires lentre des tablissements en vigueur depuis fin 2006 et les mesures anti-tabac ont contribu la baisse de la frquentation. Le syndicat des casinos de France annonait une diminution de 14 % du Produit brut des jeux (PBJ) en janvier 2008 par rapport janvier 2007. Alors que ce mme PBJ pour les paris et casinos en ligne en Europe pourrait atteindre la dlectable somme de 9 milliards deuros en 2009 (1). Les oprateurs se disent prts la main sur le tapis vert appliquer toutes les mesures de contrle et de surveillance de leurs sites en ligne. Nous mettrons en place tous les outils pour vrifier lidentit des joueurs. Dj pour refuser les mineurs et les interdits de jeu. Nous ferons des contrles des flux financiers en amont, pendant et aprs le jeu afin dassurer une transparence totale. Nous calquerons le virtuel sur le dispositif du casino rel : nimporte quelle autorit de contrle aura un accs permanent chez nous , assure Frdric Vinzia, prsident excutif de Partouche Interactive. Sur ses sites en ligne Gibraltar, le groupe exprimente un systme de surveillance de la socit Keynectis, celle qui a install la tldclaration fiscale des foyers franais. Toutes les oprations vont tre traables. Lidentit de chaque joueur sera unique, numrique mais anonyme sur le site. Nous vrifierons la corrlation entre lidentit du joueur et son compte en Page 9 de 11 - Imprim le 19 April 2009

banque. Grce des sondes places sur les logiciels, nous pourrons dtecter les montants de paris anormaux, les ententes illicites entre joueurs, les mouvements anormaux de capitaux qui seraient redirigs dun site sous contrle un autre que nous ne reconnaissons pas , soutient Pascal Colin, dg de Keynectis. Il avoue que des hackers peuvent sintroduire dans le systme. Mais de niveau militaire. Il faudrait quils soient vraiment trs forts , souligne-t-il. Selon Eric Bouhanna, prsident dAdictel et de fairplayers.com, spcialiss dans la scurit et la lutte contre la dpendance, seulement 40 sites dans le monde sont vraiment propres. Dailleurs, je publie une liste blanche sur fairplayers. Liste qui reprend ses clients. Dautres portails publient leur longue liste noire de sites sauvages . 236 sites de jeux en ligne au costa rica Parce quun site de jeux est encore plus facile monter quune tagre Ika, on trouve sur Internet des plateformes en kit, ordinateur et logiciels intgrs, pour 15 000 euros. Et pour le choix du domicile, tout dpend de ses ambitions et de sa probit. Si on veut une solution rapide et simple, on choisit la liste grise. Celle des pays lesprit large et au contrle poids plume. Cest le cas des paradis fiscaux des Carabes : Panama, Belize, Antigua... Mais les tarifs sont plutt levs par rapport lEurope : au Panama, 40 000 dollars pour une licence et 20 000 dollars/an. Antigua exige un droit dentre de 75 000 dollars et 5 000 dollars/an. Sajoute le Costa Rica qui est devenu un havre pour tous les sites de jeux. Il en comptait 236 en juillet 2007. Sur le Vieux Continent, la situation se partage entre les tats membres et les autres. Dans lUE, le Royaume-Uni et Malte sont les htes les plus apprcis. Fiscalit avantageuse, facilit dinstallation. Ainsi le site Zeturf, mont par un Franais, Rohan Chabot, qui propose des paris hippiques en ligne aux Franais, en totale illgalit par rapport la loi franaise. Mais pas en contradiction avec le droit europen. Malte, o le secteur reprsente 4 % du PIB, pratique des tarifs ultra-comptitifs : une licence se paie 2 400 ? et 7 200 ?/an. Mais lle a instaur un contrle trs rigoureux des oprateurs. Au point que Jacques Myard, dput UMP des Yvelines, crit dans son rapport sur les paris en ligne que la qualit de ses dispositifs commence tre reconnue au plan international, au point que, comme la Belgique rcemment, certains pays demandent lassistance de Malte pour mettre sur pied ou amliorer leur propre systme. En revanche, la Lituanie parat nettement plus permissive. Hors UE, les territoires de la Couronne britannique linstar de Gibraltar, lle de Man et les les anglo-normandes obissent aux rgles du Royaume-Uni avec taxes allges. Aurigny (Alderney en VO), il y a la plus grosse concentration de plateformes de jeux , explique Nol Pons, conseiller au SCPC (Service central de prvention de la corruption). Pourtant une licence sy achte raison de 70 000 livres/an. Beaucoup plus qu Gibraltar o le tarif est de 2 000 livres/an. Certains portails, bien pratiques, proposent de se charger de toute linstallation de sites de jeux, obtention de la licence comprise. Dans les pays off-shore, incluant Gibraltar. linstar de slogold.com. Les autorits du Rocher affirment ne rien savoir. Nous navons pas de courtiers ou dagents et nous traitons directement les dossiers de demandes. Ce qui risque en revanche de gonfler la ligne Page 10 de 11 - Imprim le 19 April 2009

des dpenses, cest le systme de surveillance intgr au logiciel. Non seulement, il faut le payer un bon prix pour quil soit efficace mais, en plus, sil est trop contraignant, il peut dcourager les joueurs. Pour rsister la criminalit organise, il faudra aux oprateurs une honntet toute preuve et aux forces de police des cybermoyens dignes dun feuilleton hollywoodien.

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