PROYECTO TRABAJO DE INVESTIGACION

INDICE CARATULA DEDICATORIA RESUMEN INTRODUCCION CAPITULO I EL PROBLEMA 1.1. ORIGEN Y FORMULACION DEL PROBLEMA 1.1.1 Origen del Problema 1.1.2 Formulacin del problema 1.2. OBJETIVOS 1.2.1 Objetivos Generales 1.2.2 Objetivos Especficos 1.3. JUSTIFICACION E IMPORTANCIA DE LA INVESTIGACION CAPITULO II MARCO TEORICO 2.1. ANTECEDENTES DEL PROBLEMA 2.1.1 Antecedentes 2.2. BASES TEORICAS 2.2.1. Aplicaciones y Ejemplos de Tecnologa en las Finanzas 2.2.2. La tecnologa adaptable en los negocios de las entidades Financieras 2.2.3. Plan de transformacin tecnolgica 2.2.4. La tecnologa aplicada a los negocios 2.2.5. La manufactura 2.2.6. Los servicios financieros 2.2.7. Fraude de empleados 2.2.8. Polticas 2.2.9. Contraseas 2.2.10. Licencia de software 2.3. AMBITO DE LOS PROBLEMAS 2.3.1. Internacional 2.3.2. Nacional 3.3.2.1. Provincial DEFINICION DE TERMIINOS HIPOTESIS

2.4 2.5.

CAPITULO III ASPECTOS ADMINISTRATIVOS DE LA INVESTIGACION 3.1. ADMINISTRACION DEL PROYECTO 3.1.1 Recursos humanos 3.1.2 Recursos materiales 3.2. PRESUPUESTOS REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS APENDICES ANEXOS

RESUMEN

INTRODUCCION

CAPITULO I EL PROBLEMA

1.1.

ORIGEN Y FORMULACION DEL PROBLEMA

1.1.1. PLANTEAMIENTO DE PROBLEMA La inestabilidad de un sistema de informacin en las entidades financieras de Huaral dificulta el trabajo ligero con los usuarios, por lo que en el rea de informtica est ligado a resolver los problemas de los usuarios. Falta de control de riesgo, de las tecnologas aplicadas en las entidades financieras de provincia de Huaral. Falta de control de los servidores de datos y mantenimiento preventivo tanto como software y hardware segn lo establezca el encargado de rea de informtica. Falta de establecimiento de funciones de los trabajadores de rea de informtica para que realice su trabajo. Contar con un respaldo de copia de seguridad de los equipos, tanto como software y hardware por cualquier casustica que pueda suceder. 1.1.2. FORMULACIN DE PROBLEMA 1.1.2.1. Problema general Cmo aplicar las tecnologas en el rea de informtica para su uso adecuado y conlleve el beneficio en las entidades financieras de Huaral? 1.1.2.2 Problemas especficos Cul es el nivel de conocimiento de los trabajadores de informtica en las entidades financieras de Huaral tecnologas? Por qu es necesario cambio de la tecnologa existente a moderna? Cmo realizar el cambio de una tecnologa existente en la entidad por la nueva, sin que afecte los procesos y gestin de entidades financieras de Huaral? las sobre rea de las

1.2.

OBJETIVOS Objetivo General Se realizar un anlisis de requerimiento y/o cambio de las tecnologas aplicadas en la entidad, y realizar el control de riesgo, seguridad informtica, de la tecnologa aplicada.

Objetivos especficos Se realiza encuesta a los trabajadores de rea de informtica de una entidad financieras de la provincia de Huaral para saber el nivel de conocimiento de las tecnologas aplicadas en la entidad. Por lo que aparecen las nuevas versiones y mejores funcionalidades y la seguridad que brinda. Gestionar el riesgo y el tiempo que podra realizarse el cambio de tecnologa en las entidades financieras de la provincia de Huaral, primero realizar las pruebas iniciales hasta que aprueben los usuarios de su aplicacin en la entidad.

1.3.

JUSTIFICACION E IMPORTANCIA DE LA INVESTIGACION

CAPITULO II MARCO TEORICO

2.1.

ANTECEDNETES DEL PROBLEMA 2.1.1. Antecedentes Al 31 de diciembre del 2012, el sistema financiero peruano est compuesto por 64 instituciones financieras: 15 bancos, 10 empresas financieras, 13 Cajas Municipales de Ahorro y Crdito (CMAC), 11 Cajas Rurales de Ahorro y Crdito (CRAC), 10 Entidades de Desarrollo de la Pequea y Micro Empresa (EDPYMES), 2 Empresas de Arrendamiento Financiero (tambin conocidas como de leasing), 1 Empresa de Factoring y 2 Empresas Administradoras Hipotecarias (EAH). Adems existe una importante cantidad de entidades no reguladas por la SBS, como son las ONG que ofrecen financiamiento de crditos y las Cooperativas de Ahorro y Crdito (COOPAC), estas ltimas supervisadas por la FENACREP. De los cuales el 7% de las entidades financieras se encuentran en la provincia de Huaral. Es de todos conocido que el negocio y la actividad financiera, por manejar grandes bases de datos, de clientes, cuentas, cotizaciones, transferencias, fondos y otros est ligado estrechamente con la informacin, lo que le impulsa al rea de informativa liderar innovaciones constantes; pero tambin es cierto que las Cooperativas son una de las organizaciones ms conservadoras, por lo que ellos deben ofrecer, a la vez que productos novedosos, seguridad a toda prueba en un negocio en el que la confianza lo es todo. La globalizacin, que ha introducido a los mercados nuevos competidores, junto con la desregulacin y liberalizacin de la actividad bancaria, es uno de los factores que ejerce mayor presin para bajar los costos y brindar, a la vez, mejores servicios.

2.2. BASES TEORICAS 2.2.1. Aplicaciones y Ejemplos de Tecnologa en las Finanzas Las compaas en la actualidad necesitan administrar los riesgos, asegurar que los controles estn trabajando apropiadamente y monitorear la integridad de las transacciones. Este monitoreo necesita ser constante y la nica forma de lograrlo es por medio de tecnologa. Como las auditoras para la deteccin de fraudes de estados financieros, estn a la orden del da, las empresas gastan grandes cantidades en soluciones tecnolgicas. Amey Stone (2010) menciona que los software de deteccin de fraudes financieros utilizados por los auditores para revisar los estados financieros, estn mejor que nunca. Antes, los auditores solo tomaban una muestra de datos para revisar que las transacciones financieras eran correctas. Ahora, con el uso de este software financiero de deteccin de fraude, pueden fcilmente revisar las transacciones utilizando una muestra del 100%. En la actualidad, existe un gran nmero de software enfocados hacia el rea de finanzas. implementar un sistema de finanzas, hay que decidir qu sistema conviene ms, determinar si solamente se quiere para finanzas u otras funciones, pensar en las necesidades futuras del negocio, que el proveedor d soporte tcnico y por ltimo que se cuente con buenos esquemas de seguridad. Un ejemplo de un software financiero accesible para las pequeas y medianas empresas es el CONTPAQ, el cual ayuda a llevar un control de presupuestos, flujo de efectivo, reportes para manejo fiscal, estadsticas y anlisis financiero; puede controlar mltiples empresas con el mismo sistema y se puede manejar en idiomas tanto en ingls como en espaol. Tambin se han creado software analtico de alerta que monitorea informacin como pagos a clientes, ventas e inventario y alertan al CFO si una cuenta grande ya est vencida. Los servicios de banco por Internet es otra de las grandes reas donde la tecnologa de informacin ha impactado a las finanzas. Cada vez, son ms los servicios que los bancos ofrecen para hacer transacciones por Internet. Entre las principales servicios que los bancos ofrecen va online son: revisar los balances de las cuentas bancarias, transferir dinero entre cuentas, llevar un registro de las ltimas transacciones

efectuadas en la cuenta, autorizar pagos electrnicos, aplicaciones para prstamos, entre otros servicios. Hoy en da, existen un gran nmero de bancos a nivel nacional y mundial que ofrecen este tipo de servicios. La imagen #1 mostrada abajo presenta un anuncio tpico en las pginas de Internet de los bancos americanos, para informar a sus clientes de los servicios disponibles en lnea que el banco ofrece por medio de la aplicacin de la tecnologa de informacin. Imagen #1 Servicios en lnea para transacciones bancarias

Como se puede apreciar, gracias a estos ejemplos mencionados anteriormente, se puede identificar que la tecnologa de informacin es una pieza clave en el mundo de las finanzas. Es importante mantenerse actualizado, ya que las necesidades en las empresas varan y la tecnologa de informacin va ofreciendo mejores soluciones y alternativas continuamente. 2.2.2. La tecnologa adaptable en los negocios de las entidades Financieras Nuevos soportes para la toma de decisiones en entornos dinmicos La volatilidad del mercado financiero actual requiere la definicin de estrategias flexibles que permitan una anticipacin al cambio. Este cambio puede operarse en el perfil de los clientes, en el entorno econmico, en el marco regulatorio o en la introduccin de nuevas tecnologas. Esta combinacin de negocio/tecnologa, les permitir desarrollar modelos de negocio que aprovechen las oportunidades de un mercado cambiante, con tiempos de respuesta que tienden a cero y utilizando la tecnologa como herramienta para la adaptacin contina a las necesidades del mercado.

Cuatro barreras que las entidades financieras deberan superar para lograr la necesaria transformacin: Disparidad de sistemas de informacin. Falta de flexibilidad de los sistemas de informacin. Informacin crtica dispersa dentro de la organizacin que dificulta, e incluso imposibilita, su correcta explotacin. Altos costes de operacin de sistemas de informacin poco flexibles. 2.2.3. Plan de transformacin tecnolgica El consultor afirma que la evolucin hacia un Sistema de Informacin Adaptable (Adaptive IT ) pasa por el diseo de un plan de transformacin tecnolgico que las entidades deberan desarrollar e implantar, y que esta transformacin debera elaborarse en base a cinco pilares: 1.- Uso de tcnicas/tecnologas de EAI ("Enterprise Application Integration") para integrar los sistemas de informacin nuevos con los existentes y crear un backoffice estable. La existencia de un nico canal de comunicacin posibilita la integracin de aplicaciones y datos independientemente de la infraestructura que los soporta. La informacin se comparte mediante el uso de estndares web. 2.- Uso de Web Services para conectar las cadenas de valor de socios, clientes y proveedores. Esta tecnologa es clave para implantar una verdadera integracin entre distintas organizaciones. Los Web Services aumentan la "agilidad" de las entidades, aadiendo funcionalidad basndose en las necesidades reales. 3.- Uso de STP (straight-through processing) para reaccionar ms rpidamente ante los eventos que se producen en la cadena de valor de las entidades financieras. STP significa que un proceso slo necesita un evento para ser completado de principio a fin; esto se produce sin la necesidad de intervencin manual y permite a las entidades financieras proporcionar un servicio de alta calidad y ms rpido a sus clientes, a la vez que mejorar su eficiencia.

4.- Tecnologa de "tiempo real". Este tipo de tcnicas/tecnologas reducen el gap existente entre el momento de la captura de la informacin y el de su utilizacin, minimizando el tiempo de reaccin ante un cambio. 5.- Uso de "puntos de control" y de "agentes inteligentes". Se trata de definir indicadores que ayuden y den soporte en la toma de decisiones, basadas en informacin recogida de mltiples fuentes y en el anlisis de grandes volmenes de informacin en tiempo real. El sistema tambin puede tomar decisiones por s mismo (segn las reglas establecidas) o delegar la responsabilidad a un "agente humano", enviando la informacin convenientemente filtrada y analizada. Por ltimo, se pueden crear de forma automtica nuevos "puntos de control" basados en el anlisis de la informacin, lo que posibilita la mejora de los procesos. 2.2.4. La tecnologa aplicada a los negocios En la actualidad la tecnologa aplicada a los negocios la vemos en casi todas las actividades del ser humano, y en especial en los negocios. En las empresas las reas que estn computarizadas son las que corresponden a la manufactura, servicios financieros, CAD / CAM, ventas en general, las publicaciones, el transporte, los seguros, el entretenimiento, la salud, entre otras actividades. 2.2.5. La manufactura: Se aplica en los procesos involucrados en las empresas en donde se inician con la entrada de la mercadera, su procesamiento, y dems aspectos relacionados. El mismo sistema nutre a los dems sectores de la organizacin con la informacin que se va generando, permite el rastreo de los productos y servicios dentro de la empresa, produce la planificacin de la produccin en donde se optimiza la distribucin de los recursos.

En el estudio de mercado la tecnologa se basa en la aplicacin de informacin del pasado y de la actualidad para determinar las proyecciones comerciales y as poder establecer las estrategias de marketing de la empresa. 2.2.6. Los servicios financieros Las empresas del sector en donde se pueden incluir a los bancos, las casas de bolsa y las casas de cambio las tecnologas aplicadas a los negocios llegaron para quedarse. Los procesos tecnolgicos que involucran este tipo de actividad en la actualidad son excluyentes y es imposible pensar que se pueden procesar de otra manera. Los cajeros automticos forman parte de la vida cotidiana de las personas en donde su uso es cada vez ms intensivo. Seguridad informtica las entidades Como en la vida real, en Internet existen una parte de ciudadanos incluso empresas sin escrpulos que trataran de engaarte y de esta manera perpetrar robos en tu empresa. Como digo trataremos de identificar una serie de, digamos huecos de seguridad por desgracia bastante comunes que las empresas debis tener en cuenta para que as se protejis lo mejor posible. Un ladrn por poner un ejemplo, comprobara primero algn sitio para ver si puede entrar en una casa a travs de una puerta abierta o una ventana antes de forzar la cerradura o romper dicha ventana. Los piratas informticos suelen alcanzar sus objetivos gracias a la explotacin de vulnerabilidades comunes y agujeros de seguridad.

2.2.7. Fraude de empleados Bloqueo de equipos: debes asegurarte de que tus empleados siempre dejan sus computadoras bloqueadas cada vez que salgan de su

entorno de escritorio, inclusive si slo se trata de ausentarse por un minuto y aunque sea a unos solos pasos. Acceso a los cheques: no debes nunca tener las chequeras de la empresa a la vista y desprotegidas dejando as la informacin de cuentas bancarias visibles y de esta manera aumentando el riesgo de que se produzcan robos de cheques. Siempre debes acordarte de esto y implementar algn tipo de seguridad para los talonarios de cheques. Empleados capacitados: a los defraudadores les resulta ms fcil engaar a una persona gracias al uso de credenciales falsas. El entrenar a los empleados para que no proporcione ningn nombre de usuario o contrasea a travs del correo electrnico o el telfono. Esta debe ser si o si una medida imprescindible de proteccin. Contrariamente a lo que suele pensarse la mayora de los sistemas informticos pueden ser comprometidos o hackeados. Y cmo puede ser esto posible? . Mediante una serie de actos audaces perpetrados por genios informticos ante el cual gran parte de empresas se encuentran indefensas.

2.2.8. Polticas Las auditoras sorpresa: estas auditoras son una buena manera para que detectes y as impidas los posibles fraudes dentro de tu empresa. As como digo puedes detectar y evitar que tus fondos no se puedan manipular antes de que realices las revisiones financieras programadas. Aprobaciones por duplicado: debes implementar en los procesos bancarios las aprobaciones duales para operaciones bancarias como las transferencias y los pagos. con esta implementacin tan sencilla reducirs al mnimo posible algunos riesgos de fraude. 2.2.9. Contraseas Contraseas ocultas: nunca me cansare de repetirlo, la contrasea ms robusta del mundo que puedas imaginar no te va a proteger tus cuentas de empresa si un hacker tiene la posibilidad de leerla de un trozo de papel

que has escondido en cajn de tu oficina. Por favor! Guarda las contraseas bajo llave. Contraseas poco robustas: estos hackers a da de hoy disponen de ms poder que nunca para el procesamiento requerido al descifrar contraseas. Debes de utilizar y implementar si o si, una combinacin lo ms compleja posible compuesta de letras, smbolos y nmeros para que de esta manera al menos se lo pongas lo ms difcil posible. 2.2.10. Licencia de software Una licencia de software es un contrato entre el licenciante (autor/titular de los derechos de explotacin/distribuidor) y el licenciatario del programa informtico (usuario consumidor /usuario profesional o empresa), para utilizar el software cumpliendo una serie de trminos y condiciones establecidas dentro de sus clusulas.

Las licencias de software pueden establecer entre otras cosas: la cesin de determinados derechos del propietario al usuario final sobre una o varias copias del programa informtico, los lmites en la responsabilidad por fallos, el plazo de cesin de los derechos, el mbito geogrfico de validez del contrato e incluso pueden establecer determinados compromisos del usuario final hacia el propietario, tales como la no cesin del programa a terceros o la no reinstalacin del programa en equipos distintos al que se instal originalmente.

2.3.

AMBITO DE LOS PROBLEMAS

2.3.1. Internacional La competitividad tan fuerte que se vive en la actualidad, en conjunto con la globalizacin y el enfoque en el aspecto tico, ha provocado la tendencia de cambio en las empresas en sus sistemas de informacin para la toma de decisiones. Los sistemas de informacin han sido afectados continuamente por los desarrollos tecnolgicos y con el uso de computadoras, se puede contar con informacin til, confiable y relevante en tiempos reales. Las empresas que

cuentan con una adecuada tecnologa de informacin poseen una estrategia competitiva que les puede garantizar xito en su sector o industria. Durante los ltimos aos, los distintos departamentos de las organizaciones utilizan los sistemas de informacin en su rea de trabajo. Por ejemplo, el departamento de finanzas de distintas organizaciones ha usado la tecnologa y sistemas de informacin para llevar a cabo las actividades principales del departamento como presupuestos y planeacin, crditos y cobranzas, control administrativo, salvaguarda de activos, reduccin de costos, procesos especiales, etc. El propsito de este artculo es informar y comprender la importancia de la aplicacin de la tecnologa de informacin en las finanzas, explicando el valor agregado y las ventajas que generan los sistemas de informacin en la toma de decisiones financieras. 2.3.2. Nacional 2.3.2.1.