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N 4008.523.

0096 Manual de Procedimentos Verso 05

Manual de Procedimentos Pag-For Bradesco Pagamento Escritural a Fornecedores


4008/Comercializao de Produtos e Servios

Elaborado em: 11/01/2013

INDICE
Apresentao do Produto.............................................................................................. Funcionamento.............................................................................................................. Modalidades de Pagamento.......................................................................................... Para sua Segurana....................................................................................................... Informao ao Fornecedor / Confirmao dos Pagamentos......................................... Desenvolvimento do Sistema........................................................................................ Estrutura do Arquivo Formato Bradesco...................................................................... Processamento das Informaes................................................................................... Meios de Comunicao................................................................................................. Registro Header/Arquivo-Remessa.............................................................................. Registro Transao Arquivo-Remessa.......................................................................... Registro Trailler - Arquivo Remessa............................................................................ Registro Header - Arquivo Retorno.............................................................................. Registro Transao Arquivo-Retorno........................................................................... Registro Trailler - Arquivo Retorno............................................................................. Pagamento A Fornecedores - Cdigos De Ocorrncia - Informaes de Retorno /Mensagens do sistema................................................................................................. 02 02 03 04 04 09 10 12 13 15 18 42 43 47 54 55

APRESENTAO DO PRODUTO
O Sistema Pag-For Bradesco - Pagamento Escritural a Fornecedores foi especialmente desenvolvido para simplificar e automatizar os processos de Contas a Pagar de sua empresa. Dentre os diversos benefcios oferecidos pelo Pag-For, podemos destacar: - Ganhos de produtividade e de tempo; - Reduo de custos operacionais; - Aumento dos nveis de segurana. Atravs do Pag-For possvel no s autorizar pagamentos a seus fornecedores no dia do vencimento, como tambm agendar pagamentos futuros, sempre por meios eletrnicos de transferncia de arquivos. Os pagamentos podem ser realizados nas seguintes modalidades: Crdito em conta corrente ou poupana; Crdito em conta corrente ou poupana real time; Emisso de DOC COMPE; Emisso de TED; Ordem de Pagamento (Cheque OP); Ttulos registrados na Cobrana Bradesco; Ttulos no registrados no Bradesco; Rastreamento de Ttulos (DDA - Dbito Direto Autorizado).

FUNCIONAMENTO:
Voc seleciona os pagamentos a serem agendados e realiza a troca de arquivos com o Bradesco. Os agendamentos podero ser cadastrados com antecedncia e da maneira mais conveniente sua empresa, assim como podem ser realizados no prprio dia do pagamento at s 19h30 (horrio de Braslia), com exceo a TED que deve ser enviada at as 15h30 (horrio de Braslia). Para viabilizar o intercmbio de arquivos, o Bradesco disponibiliza recursos como o administrador de contas a pagar e um software para comunicao entre cliente e banco.

MODALIDADES DE PAGAMENTO:
Crdito em Conta Corrente ou Poupana Processamento nico Crdito em Conta Corrente ou Poupana Processamento Real Time

Seus pagamentos so liquidados atravs da transferncia de recursos financeiros para a conta corrente ou conta poupana de seus fornecedores. A efetivao das transferncias poder ser: Processamento nico: o crdito referente ao pagamento agendado disponibilizado na conta do fornecedor no perodo noturno do dia indicado para pagamento. Processamento Real Time: o crdito disponibilizado na conta do fornecedor, no instante do processamento do arquivo-remessa, desde que a transmisso do arquivo seja em D+0 (na data do pagamento). Caso o arquivo seja transmitido com antecedncia, o crdito disponibilizado ao fornecedor, no primeiro processamento do dia do pagamento.

Cdigo de Lanamentos Especiais: O Sistema Pag-For Bradesco, na modalidade de Crdito em Conta, possibilita aos clientes efetuarem os pagamentos, utilizando diversos cdigos de lanamentos ao efetivar o dbito em sua conta e o crdito aos favorecidos. Os cdigos devero ser previamente cadastrados, dentre os quais destacamos:
CD. 0298 0469 1360 1361 1363 1604 1646 1654 1709 1710 1711 1712 1713 DBITO PGTO FUNCIONRIOS* PAGAMENTO DE SALRIO* PGTO 13 SALRIO* PGTO FRIAS* PAGFOR ADIANTAMENTO* PGTO PENSIONISTA PGTO PENSO ALIMENTCIA PGTO RESCISO CONTRATUAL* PFOR VALE TRANSPORTE* PFOR ADTO EVENTUAL PFOR ADTO FRIAS PFOR ADTO QUINZENAL PFOR ASSISTNCIA MDICA CRDITO CRDITO DE SALRIO CRDITO DE SALRIO 13 SALRIO FRIAS ADIANTAMENTO PAGAMENTO PENSIONISTA PENSO ALIMENTCIA PAGTO RESCISO CONTRATO PAGTO VALE TRANSPORTE PFOR ADTO EVENTUAL PFOR ADTO FRIAS PFOR ADTO QUINZENAL PFOR ASSISTNCIA MDICA 4

1714 1715 1716 1717 1718 1719 1720 1721 1722 1723 1739 1765 1896

PFOR ASSIST ODONTOLGICA PFOR CONTR ASSISTENCIAL PFOR CONTR.SINDICAL PFOR CONVNIO FARMCIA PFOR GRATIFICAO PFOR PART EMPREG RESULT PFOR PRMIOS PFOR SEG. FUNCIONRIOS PFOR ADTO 13o SALARIO* PFOR DIRIAS VIAGENS PFOR PREBENDA PFOR VALE ALIMENTAO* PFOR PGTO BENEFICIO*

PFOR ASSISTNCIA ODONTOLGICA PFOR CONTR ASSISTENCIAL PFOR CONTR. SINDICAL PFOR CONVNIO FARMCIA PFOR GRATIFICAO PFOR PART EMPREG RESULT PFOR PRMIOS PFOR SEG. FUNCIONRIOS PFOR ADTO 13o SALARIO PFOR DIRIAS VIAGENS PFOR BRADESCO PREBENDA PFOR VALE ALIMENTAO PFOR RECEB. BENEFCIO

Obs.: Os clientes usurios do servio Pag-For Bradesco com convnio para pagamento de Conta Salrio, devero utilizar os cdigos de lanamento acima marcados com *.

PARA SUA SEGURANA:


Verificao dos dados da agncia e conta do fornecedor: a agncia e conta do favorecido informadas em seu arquivo remessa so confrontadas com o cadastro de clientes do Banco. Identificao do CNPJ-CPF/titular da conta: Atravs da agncia e conta, informada pelo pagador, confirmado o CNPJ-CPF/nome do titular, para voc ficar sabendo se o crdito ser realizado para o favorecido indicado em seu arquivo remessa. Consistncia de CNPJ/CPF: havendo divergncia entre o CNPJ ou CPF do fornecedor, indicado pelo pagador, em confronto com o cadastro de clientes no Banco, o pagamento bloqueado.

Informaes ao fornecedor:
1. Demonstrativo no extrato de lanamentos futuros.
Todos os pagamentos agendados na modalidade Crdito em Conta, estaro disponveis previamente no extrato de Conta Corrente ou Conta Poupana, no demonstrativo de Lanamentos Futuros para consulta e controle do fornecedor, evitando contatos entre pagador e fornecedor sobre as programaes de pagamentos. Veja o exemplo a seguir:
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25/02/XX 10:05

BRADESCO INSTANTANEO ATENDIMENTO A CLIENTE

CICSSP2 AC06

............................................................................................................................................................................................. XXXX XXX XXXXXXXXXXX

DATA

TRANSAO

DOCTO

VALOR

27/02 598 REC.POR FORNEC. Exemplo S/A 0000103 100,00

............................................................................................................................................................................................. AG.9999 CTA: 999999/9 RAZO 07 05 PF1=Guia PF3=Retorna Clear=Fim

O nome do pagador ser informado no extrato da conta creditada, podendo ser enviado ao fornecedor via correio.

Este Nmero do Documento mencionado no extrato poder ser informado pelo cliente pagador no ato da incluso do pagamento.

2. Aviso de Crdito ao Fornecedor:


Quando ocorrer a efetivao do pagamento, o fornecedor poder receber um Aviso de Crdito pelo correio, confirmando os pagamentos efetuados naquele dia, conforme abaixo:

AVISO DE CRDITO
CNPJ 60.746.948 PFEB FAVORECIDO DATA DE EMISSO: XX/XX/XXXX CNPJ/CPF

PGINA: XX
DATA DE PAGAMENTO

FOMOS AUTORIZADOS PELO(S) CLIENTE(S) PAGADOR(ES) ABAIXO, A EFETIVARMOS O(S) SEGUINTE(S) PAGAMENTO(S)PELO NOSSO SISTEMA DE PAGAMENTO ESCRITURAL CLIENTE PAGADOR MOD. BANCO AGNCIA CONTA DOCUMENTO DISCRIMINAO DOS VALORES PAG. CD. NOME CD. NOME CORRENTE TP NMERO BRUTO ACRSC/DESC LQUIDO

MODALIDADE DE PAGAMENTO 01 CRDITO EM C/C

TIPO DE DOCUMENTO 01 N/F / FATURA 02 FATURA

TOTAL GERAL 03 NOTA FISCAL 04 DUPLICATA

05 - OUTROS

Emisso de Cheque O.P. - Ordem de Pagamento Esta modalidade indicada quando o fornecedor no possui conta corrente em banco ou no deseja receber seus pagamentos atravs de sua conta bancria. O cliente pagador poder estipular um prazo para a retirada do cheque. Caso o fornecedor no retire o cheque no perodo determinado, o valor ser estornado para a conta do pagador. Neste caso, ser
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disponibilizado um arquivo retorno com a mensagem Cheque OP Estornado. DOC COMPE- Documento de Crdito O DOC COMPE propicia a transferncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em diferentes bancos, em D+1. Um dos diferenciais nessa modalidade que, caso seja inconsistido pelo Banco do favorecido a devoluo efetuada eletronicamente, com confirmao via arquivo retorno exclusivo de DOC COMPE Devolvido. A exemplo das demais modalidades do Pag-For Bradesco, o pagamento atravs de DOC COMPE poder ser agendado com a antecedncia. TED Transferncia Eletrnica de Disponvel A TED propicia a transferncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em diferentes bancos, em real time. Ttulos Registrados na Cobrana Bradesco O sistema Pag-For Bradesco realiza rastreamento no cadastro da Cobrana Bradesco pesquisando todos os ttulos registrados contra o CNPJ da empresa pagadora. Obtm-se, um arquivo com o resultado da pesquisa, que transmitido empresa, para que esta autorize o pagamento dos ttulos. Cobrana de Ttulos No Registrados no Bradesco Para o pagamento de ttulos de outros bancos ou da Cobrana Bradesco Sem Registro, necessrio apenas a captura dos dados atravs da leitura do cdigo de barras ou da meno dos nmeros constantes da linha digitvel localizada na parte superior das papeletas. Rastreamento de Ttulos DDA Dbito Direto Autorizado O DDA um sistema que permite que todos os compromissos de pagamentos emitidos por meio de boletos de cobrana para os clientes Pessoas Fsicas e Jurdicas sejam recebidos eletronicamente, desde que tenham optado por ser sacado eletrnico. O Pag-For Bradesco realiza rastreamento na base do DDA, pesquisando todos os ttulos registrados contra o CNPJ da empresa pagadora enviando, posteriormente, um arquivo com o resultado do rastreamento para que a empresa autorize o pagamento dos ttulos. O cliente que aderiu ao DDA poder utilizar o processo de alegao mediante o envio de arquivo remessa, informando se Reconhece (Aceita) ou No Reconhece (No Aceita) a divida junto ao Cedente. Desta forma, ser possvel ao cliente: Enviar um arquivo somente para realizar alegao de ttulos, neste caso os ttulos rastreados no devero ser autorizados ou desautorizados. A alegao ser enviada ao sistema DDA, que direcionar as informaes aos respectivos cedentes. Enviar um arquivo autorizando o pagamento dos ttulos rastreados, efetuando uma alegao. Os ttulos sero autorizados para pagamento no Pag-For e a alegao ser enviada ao DDA, para direcionamento ao cedente. Enviar um arquivo desautorizando o pagamento dos ttulos rastreados, efetuando uma alegao. Os ttulos sero desautorizados para pagamento no Pag-For e a alegao ser enviada ao DDA, para direcionamento ao cedente.
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No ser permitido ao cliente Autorizar o pagamento de um ttulo e alegar informando que No Reconhece (No Aceita) a divida. Neste caso o registro da alegao/pagamento ser inconsistido. Os campos abaixo no layout, correspondentes a linha digitvel e/ou cdigo de barras sero zerados quando do envio do arquivo de rastreamento aos clientes: Para Ttulos Bradesco: Agncia (posies 99 a 103) Digito da Agncia (posio 104) Carteira (posies 136 a 138) Nosso Nmero (posies 139 a 150) Conta Corrente (posies 105 a 117) Dgito Conta Corrente (posies 118 a 119) Para Ttulos de Terceiros: Campo Livre (posies 374 a 398)

Operaes de transferncia de mesma titularidade.


A empresa poder efetuar transferncias de mesma titularidade por meio das modalidades de Crdito em Conta e DOC COMPE e TED.

Lista de Dbito:
Permite a empresa agendar seus pagamentos, porm a efetivao dos mesmos condicionada ao envio pelo cliente de uma lista de pagamentos para o gerente da agncia, devidamente assinada, para que seja feita a liberao, para posterior consulta de saldo.

MODELO DA CARTA DE AUTORIZAO DE LISTA DE DBITO Dever ser gerada para cada arquivo-retorno, contendo apenas os pagamentos agendados e enviados ao Banco.
Data: Ao Banco Bradesco S/A

Referncia: Autorizao de Dbito Nmero da Lista de Dbito: 999999999

Autorizamos debitarem em nossa conta corrente nmero 999.999-9 na agencia 9999-9 a importncia de *****999.999.999.999,99(XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXX************************************************************************************ *************************************************************************************), e efetuarem os pagamentos de 999.999 compromisso(s), conforme relao em anexo. Atenciosamente, ---------------------------------------------------------------------9999/999.999-9 Empresa Modelo do Brasil S/A Cliente: 9999/999.999-9 Inscrio: 999.999.999/9999-99 Empresa Modelo do Brasil S/A Nmero da Lista de Dbito: 999999999 Valor total: *******999.999.999.999,99 Qtde: 999.999 Data de Pagamento: 24/01/2005 Tipo de Pgto.: TED SEQ 0001 0002 0003 FORNECEDOR/FAVORECIDO 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX NR. PGTO. VALOR R$ 999999999 ***** 1.000,00 999999999999 ******* 120,00 9999999999999 **** 59.000,00

TOTAL FOLHA 01 ******** 60.120,00 CONFIRMAO DOS PAGAMENTOS:

Aps o processamento dos pagamentos, a empresa receber aviso de dbito detalhando as operaes liquidadas, conforme exemplo a seguir:

Aviso De Dbito Em Conta Corrente CNPJ 60.746.948 PFEB CLIENTE PAGADOR PAG-FOR BRADESCO

PGINA DATA DE EMISSO: XX/XX/XXXX

CNPJ/ CPF

AGNCIA

CONTA CORRENTE

LEVAMOS A DBITO DE SUA CONTA CORRENTE O(S) VALOR(ES) ABAIXO DISCRIMINADO(S), CONFORME CONVNIO EM VIGOR DATA DBITO FORNECEDOR MOD. PAG. BANCO CD NOME AGNCIA CD NOME CONTA CORRENTE DOCUMENTO TP NM. DISCRIMINAO DOS VALORES BRUTO ACRS/DESC LQUIDO

MODALIDADE DE PAGAMENTO

TIPO DE DOCUMENTO

TOTAL GERAL

01 - CRDITO EM C/C 02 - CHEQUE O.P. 03 - DOC 30 - COBRANA BRADESCO 31 - COBRANA TERCEIROS

01 - N/F / FATURA 02 - FATURA 03 - NOTA FISCAL 04 - DUPLICATA 05 - OUTROS

Um relatrio poder ser impresso pela empresa a partir das informaes constantes do arquivo retorno de confirmao dos pagamentos efetuados.

DESENVOLVIMENTO DO SISTEMA:
Para o intercmbio de arquivos, o cliente pagador poder escolher entre as seguintes facilidades: Desenvolvimento do layout padro Bradesco A empresa pode gerar arquivos a partir de seu banco de dados, dispondo as informaes numa sequencia padro previamente estipulada pelo Bradesco. Uma forma personalizada e verstil para a integrao dos sistemas internos da empresa. Utilizao do software do mdulo micro A segurana fica garantida atravs de assinaturas eletrnicas configurveis e atribuies de valores exclusivos para cada autorizante. Com um banco de dados completo, a empresa poder extrair variados tipos de relatrios, de acordo com suas especificaes. Desenvolvido em ambiente Windows, o software de fcil
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manuseio, possui opo de Ajuda e permite operaes atravs da rede. Nomes dos Arquivos Remessa/Retorno: Sistema Micro a Micro O arquivo-remessa dever ter a seguinte formatao: PGDDMMX.REM OU PGDDMMXX.REM

1 ou 2 variveis alfanumricas: 0, 01, AB, A1, etc. Exemplo: PG250601.REM , PG2506AB.REM , PG2506A1.REM , etc. Quanto ao arquivo-retorno ter a mesma formatao, porm, com a extenso RET. Exemplo: PG250600.RET , PG250601.RET , PG2506AB.RET , ETC. Sistema Host a Host O Dsname para os arquivos-remessa/retorno sero definidos entre Empresa x Banco, quando da implantao. Enfoques do Sistema: Bradesco Micro a Micro e Host a Host Header, Transao e Trailler Sequencial 500 bytes Zonado Micro a Micro: ASCII Host a Host: EBCDIC Obs.: No sistema de codificao Micro a Micro, o arquivo dever conter delimitadores de registros no final de cada um (0D0A), bem como, finalizador de arquivo no final do Trailler (1A). Formato: Meios de Comunicao: Tipos de Registro: Organizao: Tamanho do Registro: Tipo de Campo: Sistema de Codificao:

ESTRUTURA DO ARQUIVO FORMATO BRADESCO:


Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ CPF e somente uma conta Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 1 Seq 000002 Transao n do cliente pagador 1 Seq 000003 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004

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Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ CPF e mais de uma conta Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 - Registro (1) : Header Label do cliente pagador 1 (*) Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 1 Transao n, da conta 2, do cliente pagador 1 Trailler do arquivo Seq 000001 Seq 000002 Seq 000003 Seq 000004 Seq 000005 Seq 000006

- Registro (9) :

Ou Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, vrios CNPJs CPFs com uma conta cada Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002 Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003 Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000004 - Registro (1) : Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 2 Seq 000005 Transao n, da conta 2, do cliente pagador 2 Seq 000006 Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000007 - Registro (1) : Transao 1, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000008 Transao n, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000009 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000010 Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, vrios CNPJs CPFs com vrias conta cada Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002 Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003 Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000004 Transao n, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000005 Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000006 - Registro (1) : Transao 1, da conta 3, do cliente pagador 2 Seq 000007 Transao n, da conta 3, do cliente pagador 2 Seq 000008 Transao 1, da conta 4, do cliente pagador 2 Seq 000009 Transao n, da conta 4, do cliente pagador 2 Se 0000010 Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000011 - Registro (1) : Transao 1, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000012 Transao n, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000013 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000014

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Ou Remessa/Retorno se o pagador tiver mais de um perfil Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 1 Seq 000002 Transao n do cliente pagador 1 Seq 000003 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004 Perfil 2 - Registro (0) remessa n 00002 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 2 Seq 000002 Transao n do cliente pagador 2 Seq 000003 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004 Perfil 3 - Registro (0) remessa n 0003 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000001 - Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador N Seq 000002 Transao n do cliente pagador N Seq 000003 - Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004 Nota: (*) Cliente pagador e cada filial de cada empresa (campo filial do CNPJ) devem ser cadastradas.

PROCESSAMENTO DAS INFORMAES:


Transmisso

As transmisses ao banco podem ser efetuadas 24 horas por dia. Para pagamento no mesmo dia, os arquivos podero ser transmitidos at s 19h30, horrio de Braslia, exceto para TED cujo horrio limite 15h30, horrio de Braslia. Processamento dos arquivos de remessa O Banco efetua o processamento dos arquivos remessa a cada hora cheia, disponibilizando o arquivo retorno imediatamente aps cada processamento. Por exemplo: Se o arquivo remessa for transmitido ao banco s 08h15, ser extrado s 08h30 e processado s 09h00, sendo o retorno disponibilizado a partir das 09h15. Isso permite que a empresa efetue alteraes, tais como desautorizao, excluso, alterao de datas, etc., sobre um pagamento previamente agendado, mesmo que no prprio dia do pagamento, desde que no seja "Real-Time". Disponibilizao de arquivos de retorno So 7 os tipos de arquivos retorno (todos com mesmo layout): 1. Rastreamento Bradesco: arquivo com os ttulos registrados na Cobrana Online Bradesco de responsabilidade da sua empresa; 2. Rastreamento DDA: arquivo com os ttulos registrados no sistema DDA, de responsabilidade da sua empresa; 3. Confirmao de Agendamento: disponvel imediatamente aps cada processamento apresenta as consistncias e inconsistncias, inclusive para pagamentos do prprio dia; 4. Confirmao de Pagamento: apresenta a descrio dos pagamentos efetuados, independente da data de
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agendamento. 5. Confirmao de Pagamento No Efetuado apresenta a descrio dos pagamentos no efetuados, por saldo insuficiente. 6. DOC COMPE Devolvido: apresenta a descrio dos DOCs COMPE devolvidos. 7. Cheque OP Estornado: apresenta a descrio do Cheque OP (Ordem de Pagamento) estornado, quando a pedido do cliente pagador ou no retirado pelo fornecedor.

MEIOS DE COMUNICAO:
WEBTA: software desenvolvido e fornecido pelo Bradesco, para interligar microcomputadores das empresas mquina do Banco, utilizando-se da Internet. Para isso a empresa deve possuir conexo com a Internet.

- TRANSMISSO VIA HOST: Sistema desenvolvido com a finalidade de possibilitar a transferncia de arquivos entre os diversos tipos de softwares via HOST, ou seja: RVS (RECHNER - VERBUND SYSTEM) = um sistema de transferncia de arquivos que pode ser interconectado, caso haja outro RVS instalado ou qualquer produto compatvel; Suporta diferentes protocolos de linha BSC/SDLC/SNA/X.25. Automatiza JOB depois de receber o arquivo e suporta qualquer equipamento desde que haja RVS na outra ponta e permite conexo via Renpac X.25; XFB = Automatiza a transferncia, elimina a perda de dados e promove melhor comunicao entre aplicaes remotas, compactando e comprimindo os dados com eficincia mxima. H a possibilidade de usar a rede X.25 proprietria ou no, vrias arquiteturas como SNA, DNA etc., interconectando-se com vrios tipos de hardwares. Permite a coneco via Renpac X.25 e suporta qualquer equipamento desde que tenha INTER.PEL na outra ponta. CONECT DIRECT (NDM) = Automatiza a transferncia, elimina a perda de dados e promove melhor comunicao entre aplicaes remotas, compactando e comprimindo os dados com eficincia mxima; H a possibilidade de usar a rede X.25 proprietria ou no, vrias arquiteturas como SNA, DNA, etc., interconectando-se com vrios tipos de hardwares; Permite a conexo via Renpac X.25 e suporta qualquer equipamento desde que tenha NDM na outra ponta; TIVIT = Conjunto de recursos computacionais e de armazenamentos alocados a um usurio dos servios EDI*4000, que permite o depsito acumulativo dos documentos a ele destinados, bem como sua retirada pelo usurio. Permite conexo via X.25; GXS BRASL / INTERCHANGE = Utiliza o padro de mensagens X400 para o servio de EDI. O endereo X400 assemelha-se a uma caixa postal, na qual as mensagens sero armazenadas. Um cliente pode ter um ou mais endereos X400 cadastrados na INTERCHANGE. NEXXERA = Especializada em segurana e servios em Business Network. Sua base tecnolgica oferece Infraestrutura em EDI, Web EDI, Internet EDI, dentro do conceito IP/VPN, suportadas por vrios protocolos de comunicao, como X25, Frame Relay e outros. Atravs da Tecnologia Skyline prov
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Intercmbio de Dados de alta performance que garante a segurana, a integridade dos dados trafegados e o total gerenciamento do fluxo das transaes, operando simultaneamente sobre diversos meios de comunicao e plataformas de hardware e software. Possibilita a realizao de EDI Tradicional (0800, Linha Discada, Rede de Pacotes), Internet EDI (com aplicativo no usurio) e Web EDI (via browser). FINNET = um Bureau de Servios nascido no mercado financeiro internacional, onde foi responsvel pela migrao da rede internacional de troca de mensagens de cmbio: Rede SWIFT para SWIFTNET. Servios: EDI: troca eletrnica de dados com rgidos critrios de segurana, traduo/adequao de layouts, automatizao/agilidade do envio/recebimento dos dados e integrao dos mesmos com o ERP do cliente, monitoramente e suporte 24x7, desenvolvimento prprio de produtos e solues que agregam valor aos clientes, sistema de backup de arquivos trafegados e Data Center de alta disponibilidade. E-SALES = Integra comunidades de negcios e automatiza processos atravs de EDI, portais, servios e solues especficas, viabilizando o gerenciamento da integrao de dados: EDI, File, Transfer, Traduo de layouts, fazendo a gesto de servios como monitoramento, rastreabilidade, criptografia, treinamento, consultoria e help desk. Integraes especficas ERPs. NEOGRID = Entre os produtos e servios ofertados pela NEOGRID esto: Trafego de arquivos com ou sem traduo de layout, tracking em tempo real de todos os documentos trafegados de layout, tracking em tempo real de todos os documentos trafegados WEBEDI, validaes customizadas do arquivo como estrutura e contedo, de/para de informaes e cdigos internos do arquivo, notificao por email ou portais WEB referente a qualquer inconsistncia no processo (parametrizado pelo usurio), gerao de relatrios de trfego e entrega, protocolo de comunicao ODETTE (internacional), criptografia 128 Bits SSL 3, backup das informaes pelo prazo de 5 anos em fita, backup on-line customizado, conforme necessidade do cliente alm dos 60 dias contratuais, portais de publicao, portais de autorizao (customizveis), portais de antecipaes de recebveis, e-procurament portal de compras, leiles reversos, ferramenta de workflow. TELIUM NETWORKS = Faz intercmbio eletrnico de arquivos seguros com gerenciamento, sistema inteligente para automatizao dos processos do cliente para comunicao com o Banco, servios de adequao de layouts com os clientes, converso de formatos, filtros, validaes e pr-processamentos, servios de gerenciamento eletrnico com notificao automtica, console de gerenciamento e acompanhamento do fluxo de arquivos com o Banco, console de gesto de negcios (viso executiva para visibilidade de movimentao financeira), contingncia automtica para troca de arquivos com empresas, Sistema Client seguro para automatizao com sistemas ERPs (diversos) e backbone prprio para comunicao de dados (Link Dedicado e Redes Corporativas). AccesStage = A AccesStage uma empresa da Mitsubishi Corporation criada para ser um "Business Service Provider (BSP)" no mercado de EDI, oferecendo solues que ajudem as empresas a reduzir custos operacionais, melhorar a produtividade, aumentar a eficincia e, principalmente, a integrao com seus parceiros comerciais. A AccesStage desenvolveu produtos que garantem o trfego seguro de informaes atravs da Internet, colocando a disposio do mercado, o primeiro servio de VAN baseado em Internet no Brasil. Observao: Se a empresa j opera com algum dos meios de comunicao descritos, poder utiliz-lo para a troca de informaes com o banco.
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LAYOUT REGISTRO HEADER ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

001 A 001

Identificao do Registro Cdigo de Comunicao Identificao da Empresa no Banco

001

Obrigatrio fixo zero(0)

002 A 009

008

Ser fornecido pelo Bradesco Obrigatrio fixo Ver comentrio da pgina 16 1 = CPF / 2 = CNPJ / 3= OUTROS Obrigatrio - varivel

010 A 010

Tipo de Inscrio da Empresa Pagadora

001

011 A 019 020 A 023 024 A 025

CNPJ/CPF Base da Empresa Pagadora CNPJ/CPF - Filial CNPJ/CPF - Controle

009 004 002

Nmero da Inscrio Filial Controle Obrigatrio - varivel

X X X

026 A 065

Nome da Empresa Pagadora

040

Razo Social Obrigatrio - fixo Obrigatrio - Fixo 20

066 A 067

Tipo de Servio PAGTO FORNECEDORES

002

068 A 068

Cdigo de origem do arquivo 1 Origem no Cliente 2 Origem no Banco

001

Obrigatrio - Fixo 1

069 A 073

Nmero da Remessa

005

Sequencial Crescente Obrigatrio - varivel Ver comentrio da pgina 16

Continua...

16

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

074 A 078

Nmero do retorno

005

Desconsiderado fixo zeros Campo vlido somente para o arquivo-retorno

079 A 086

Data da gravao do arquivo

008

AAAAMMDD Obrigatrio - varivel HHMMSS Obrigatrio - varivel Brancos X

087 A 092

Hora da gravao do arquivo

006

093 A 097

Densidade arquivo/fita

de

gravao

do

005

098 A 100

Unidade de densidade da gravao do arquivo/fita Identificao Mdulo Micro

003

Brancos

101 A 105

005

Brancos

106 A 106

Tipo de Processamento

001

Desconsiderado Campo vlido somente para o arquivo-retorno

107 A 180

Reservado - empresa

074

Para uso da empresa

181 A 260

Reservado - Banco Reservado Banco

080

Brancos

261 A 477

217

Brancos

478 A 486

Nmero da Lista de Dbito

009

Nmero da Lista de Dbito Ver comentrio da pgina 16

487 A 494

Reservado Banco

008

Brancos Sequencial crescente de 1 a 1 no arquivo O primeiro header ser sempre 000001 Obrigatrio

495 A 500

Nmero Sequencial do Registro

006

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA LETRAS MAISCULAS)

17

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO HEADER/ARQUIVO-REMESSA


O sistema exige um header por Empresa/Filial. Na remessa (Empresa Banco) para autorizaes, alteraes ou desautorizaes de agendamentos de pagamentos, a empresa dever gerar um arquivo mantendo a estrutura descrita nas pginas 17 e 18. Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros esquerda, quando for o caso.

DAS POSIES:
002 a 009 - CDIGO DE COMUNICAO Identificao da empresa no Banco - Ser fornecido pelo Banco previamente implantao. nico e constante para todas as empresas do Grupo, quando o processamento for centralizado. Se o processamento for descentralizado, por exemplo, por regio, poder ser fornecido um cdigo para cada centro processador, desde que possuam CNPJs diferentes. 069 a 073 - NMERO DE REMESSA Sequencial crescente para cada remessa no dia, que dever ser controlado pelo cliente. Deve ser o mesmo para todos os headers de um mesmo trailler. 478 a 486 - Nmero da Lista de Dbito O nmero da Lista de Dbito deve ser Sequencial crescente e em hiptese alguma pode ser repetido. Estrutura do Arquivo Lista de Dbito Arquivo Remessa: para cada arquivo remessa gerado dever conter: . Header, Transao e Trailler . Por nmero de lista de dbito nunca poder se repetir este nmero dever ser gerada: . Por modalidade de pagamento; . Por data de pagamento. Exemplo: Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ/CPF e somente uma conta Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 - Registro (1) : - Registro (9) : Header Label do cliente pagador 1 Transao 1 do cliente pagador 1 Transao n do cliente pagador 1 Trailler do arquivo Seq 000001 Seq 000002 Seq 000003 Seq 000004

Obs.: Caso o pagador possua mais de um perfil, diversos CNPJ/CPF e diversas contas a estrutura do arquivo permanecer a mesma.
18

REGISTRO TRANSAO ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE - AT
001 A 001

CAMPO/SIGNIFICADO

QTDE DIG.

CONTEDO

Identificao

001

Obrigatrio Fixo = 1 (UM)

002 A 002

Tipo de Inscrio do Fornecedor 1 = CPF 2 = CNPJ 3 = OUTROS

001

Se for 3 = outros, o campo a seguir dever ser preenchido com qualquer nmero diferente de zero e no ser consistido pelo Banco Obrigatrio varivel

Para as modalidades 01 e 05, o CNPJ/CPF poder ser validado contra o cadastro de clientes do Banco, ou ser rejeitado e utilizado o do Banco, de acordo com o contratado no convnio. 003 A 011 012 A 015 016 A 017 CNPJ/CPF Base do fornecedor CNPJ/CPF - FILIAL CNPJ/CPF - CONTROLE 009 004 002 Para a modalidade 30 ser fornecido pelo Banco no arquivo de rastreamento. Para as demais modalidades - obrigatrio varivel X X X

018 A 047

Nome do Fornecedor

030

Razo social do fornecedor Obrigatrio - varivel

048 A 087

Endereo do Fornecedor

040

Nome da rua/Av - Nmero Ver comentrio (endereo do fornecedor) da pgina 25

088 A 092

CEP do Fornecedor

005

Nmero do CEP Ver comentrio (endereo do fornecedor) da pgina 25

Continua...

19

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

093 A 095

CEP Complemento 003

Sufixo do CEP Ver comentrio (endereo do fornecedor) da pgina 25

096 A 098

Cdigo do Banco do Fornecedor 003

Cdigo do Banco Ver comentrio (Identificao do Banco do Fornecedor) da pgina 25

099 A 103

Cdigo da Agncia do Fornecedor

005

Cdigo da Agncia Ver comentrio (Identificao do Banco do Fornecedor) da pgina 25

104 A 104

Dgito da Agncia do Fornecedor

001

Dgito da Agncia Ver comentrio (Identificao do Banco do Fornecedor) da pgina 25

105 A 117

Conta corrente do Fornecedor

013

Conta corrente Ver comentrio (Identificao do Banco do Fornecedor) da pgina 25

118 A 119

Dgito da c/c do Fornecedor

002

Dgito da conta corrente Ver comentrio (Identificao do Banco do Fornecedor) da pgina 25 Ver comentrio da pgina 26 MODALIDADE - 31 Obrigatria somente para Banco igual a 237 (Bradesco), e deve ser extrado do Cdigo de Barras ou Linha Digitvel conforme roteiro da pgina 36. Para os demais Bancos, preencher com zeros. MODALIDADE - 30 Consta do arquivo de rastreamento DEMAIS MODALIDADES - Fixo zeros

120 A 135

Nmero do Pagamento

016

136 a 138

Carteira

003

Continua...

20

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

139 A 150

Nosso Nmero

012

MODALIDADE 31 - Obrigatrio somente quando o banco for igual a 237 (Bradesco), e deve ser extrado do Cdigo de Barras ou Linha Digitvel. Para os demais Bancos, preencher com zeros X DEMAIS MODALIDADES - Fixo zeros X

151 A 165

Seu Nmero

015

Exclusivo rastreado

para

modalidade

30

ttulo

AAAAMMDD Modalidade 31 prevalece o fator de Vencimento da posio 191 a 194, e na ausncia, a data de vencimento passa a ser obrigatrio. Demais modalidades - Obrigatrio varivel, no deve ser inferior a data do pagamento. AAAAMMDD Opcional para todas as modalidades Fixo zeros AAAAMMDD Obrigatrio, quando informado Desconto nas posies 220 a 234

166 A 173

Data de Vencimento

008

174 A 181

Data de Emisso do documento

008

182 A 189

Data Limite para Desconto 008

valor

do X

190 A 190

Zero

001

Fixo zeros

191 A 194

Fator de Vencimento

004

Refere-se a posio 6 a 9 do cdigo de barras ou os 4 (quatro) primeiros caracteres do 5 campo da Linha Digitvel, quando diferente de zeros.

Continua...

21

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

MODALIDADE - 31 Deve ser informado o valor constante do cdigo de barras ou da Linha Digitvel, inclusive, se o valor for igual a zero, independente do valor a ser pago. Obrigatrio varivel 195 A 204 Valor do Documento 010 PARA MODALIDADE - 30 Consta do arquivo de rastreamento DEMAIS MODALIDADES Opcional, se no houver valor do desconto ou valor do acrscimo. X

205 A 219

Valor do pagamento

015

Deve ser igual ao valor do documento, menos o Valor do Desconto ou mais Acrscimo, se houver. Se o Valor do documento (195 204) for zero, dever ser informado o valor do pagamento. Obrigatrio

220 A 234

Valor do Desconto

015

Deve ser igual ao Valor do Documento, menos o Valor do Pagamento, exceto se o Valor do Documento for igual a zeros. Obrigatrio

235 A 249

Valor do Acrscimo

015

Deve ser igual ao Valor do Pagamento, menos o Valor do Documento, exceto se o Valor do Documento for igual a zero. Obrigatrio

250 A 251

Tipo de Documento 01 Nota Fiscal/Fatura 02 - Fatura 03 Nota Fiscal 04 - Duplicata 05 Outros

Ver comentrio da pgina 27 Obrigatrio varivel 002 X

Continua...

22

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

252 A 261

Nmero Nota Fiscal/Fatura Duplicata

010

Se o tipo de Documento no campo anterior for igual a 1 ou 3, este campo passa a ser numrico obrigatrio. Ver comentrio da pgina 27

262 A 263

Srie Documento

002

Opcional

Modalidade de Pagamento Crdito em conta Cheque OP Crdito em conta Real Time DOC COMPE TED Rastreamento de Ttulos Ttulo Terceiros Identifica o modo pelo qual o repasse ser feito ao Favorecido. Crdito em c/c = Fixo 01 Cheque OP = Fixo 02 Crdito em c/c real time: Fixo 05 DOC COMPE = Fixo 03 TED = Fixo 08 Rastreamento de Ttulos = Fixo 30 Exclusivo para o arquivo de rastreamento, caso contrrio dever ser agendado como ttulo terceiro. Ttulos Terceiros = Fixo 31 Ver comentrio da pgina 27 Obrigatrio

264 A 265

002

266 A 273

Data para efetivao do pagamento

008

AAAAMMDD (opcional) Quando no informada, o sistema assume a data constante do campo Vencimento Ver comentrio da pgina 27 Obrigatrio Fixo branco Preencher com o cdigo 01 Desconsiderado Fixo branco Campo vlido somente para o arquivo retorno X

274 A 276

Moeda (CDIGO CNAB)

003

277 A 278

Situao do Agendamento

002

279 A 280 281 A 282 283 A 284 285 A 286 287 A 288

Informao de Retorno 1 Informao de Retorno 2 Informao de Retorno 3 Informao de Retorno 4 Informao de Retorno 5

002 002 002 002 002

Continua...

23

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

289 A 289

Tipo de Movimento 0 - Incluso 5 - Alterao 9 - Excluso

001

Obrigatrio varivel Ver comentrio da pgina 27

290 A 291

Cdigo do Movimento 00 Autoriza Agendamento 25 Desautoriza Agendamento 50 Efetuar Alegao

002

Obrigatrio varivel Ver comentrio da pgina 27

292 A 295

Horrio para consulta de saldo para as modalidades real time: 02 Cheque OP 05 Credito em conta real time 08 TED

004

Opcional Quando no informado, o Sistema consultar em todos os processamentos

296 A 310

Saldo disponvel no momento da consulta

015

Vlido somente para o arquivo retorno Desconsiderado

311 a 325

Valor da taxa pr funding

015

Vlido somente para o arquivo retorno

326 A 331

Reserva

006

Brancos

332 A 371

Sacador/avalista

040

Somente para ttulos em cobrana Demais Modalidades Ser desconsiderado fixo brancos

372 A 372

Reserva

001

Fixo branco

373 A 373

Nvel da Informao de Retorno

001

Campo vlido somente para arquivo retorno Desconsiderado fixo branco

Continua...

24

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

374 A 413

Informaes complementares

040

Decomposio das informaes em funo da modalidade de pagamento Ver comentrios da pgina 28 Uso da empresa para identificar a origem do pagamento opcional

414 A 415

Cdigo de rea na empresa 002

. 416 A 450 Campo para uso da empresa 035 Uso da empresa Para que seja devolvido no arquivo retorno, depende de cadastramento no Banco Opcional X

451 A 472

Reserva

022

Fixo branco

473 A 477

Cdigo de lanamento

005

Exclusivo para as modalidades 01, 02, 03, 05 e 08. Indica o cdigo de lanamento no extrato de conta corrente

478 A 478

Reserva

001

Fixo branco

Continua...

25

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

479 A 479

Tipo de conta do fornecedor 001

Exclusivo para as modalidades 01 e 05 1= Indica que o credito ao fornecedor ser realizado em conta corrente 2=Indica que o credito ao fornecedor ser realizado em conta de poupana Obrigatria - varivel

480 A 486 Conta complementar

007

Obrigatrio quando o cliente pagador possuir mais de uma Conta para dbito dos pagamentos. Dever ser solicitado ao Banco.

487 A 494 Reserva

008

Fixo branco Nmero sequencial O Primeiro registro de transao sempre ser o registro 000002, e assim sucessivamente. Obrigatrio varivel

495 A 500

Nmero sequencial do registro

006

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS MAISCULAS)

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO DE TRANSAO/ARQUIVO-REMESSA


Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros a esquerda, quando for o caso. Os campos correspondentes a valores devero ser preenchidos com duas casas decimais.

26

DAS POSIES:
048 a 095 - ENDEREO DO FORNECEDOR 048 a 087 - endereo do fornecedor 088 a 092 - CEP do fornecedor 093 a 095 - sufixo do CEP Quando na posio 264 a 265, do registro de transao, contiver: Modalidade 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco, os campos referentes a essas posies podero ser obtidos a partir do cadastro de clientes do Banco, ou o sistema efetuar a consistncia do contedo no arquivo-remessa, cujas condies dependero de cadastramento prvio no sistema do Banco - campos obrigatrios - variveis; Modalidades 02 - Cheque Ordem de Pagamento so campos obrigatrios - variveis; Modalidade 30 - Cobrana Bradesco, essas informaes constaro do arquivo de rastreamento; Para as demais modalidades, esses campos no sero consistidos - opcional. O sistema sempre assumir os dados recebidos no arquivo-remessa, haja vista no emitir aviso de crdito ao fornecedor.

096 a 119 - IDENTIFICAO DO BANCO DO FORNECEDOR


Os campos referentes a essas posies, ou seja:

096 a 098 - cdigo do Banco do fornecedor: Para a Modalidade de Pagamento 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco - obrigatrio - fixo 237 e consta do arquivo de rastreamento; Para a Modalidade de Pagamento 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco - obrigatrio - fixo 237; Para a Modalidade de Pagamento 02 - Cheque OP - obrigatrio - fixo 237; Para as Modalidades de Pagamento 03 DOC COMPE e 08 TED - obrigatrio - varivel; Para a Modalidade de Pagamento 31 - Ttulos de Terceiros - obrigatrio - extrado do cdigo de barras: 099 a 103 - Cdigo da agncia do fornecedor 104 a 104 - Dgito da agncia do fornecedor 105 a 117 - Conta-Corrente do fornecedor 118 a 119 - Dgito da conta do fornecedor Para a Modalidade de Pagamento 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco: Obrigatrio - varivel, dever ser informado o contedo da base, ou seja, a mesma informao constante do arquivo de rastreamento;
27

Para a Modalidade de Pagamento 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco: Obrigatrio varivel, e sero validados os dgitos de controle da Agncia e da conta corrente; Para a Modalidade de Pagamento 02 - Cheque OP: Obrigatrio - varivel, somente o cdigo da agncia e dgito; Para as modalidades 03 - DOC COMPE e 08 - TED: Obrigatrio varivel, o sistema far inclusive a consistncia do cdigo da agncia; Para a Modalidade 31 - Ttulos de Terceiros: Caso o cdigo do Banco seja 237, todos esses campos sero obrigatrios, e, se o cdigo do Banco for diferente de 237, no ser necessrio informar o cdigo da agncia/dgito e Conta-Corrente/dgito e sim preencher os campos com zeros - fixos, pois o pagamento ser efetuando com base no contedo constante do campo Informaes Complementares (posies 374 a 413), do Registro de Transao, ou seja, campo livre do cdigo de barras ou linha digitvel.

CLCULO DO DGITO DE CONTROLE DA AGNCIA E C/C BRADESCO


Agncia Bradesco: Mdulo 11 Universal, com pesos 2 a 7. Exemplo: Agncia 9999 Efetuar a multiplicao da direita para a esquerda:
X 5 4 3 2 9 9 9 9

Efetuar o somatrio do resultado da multiplicao

45 + 36 + 27 + 18 = 126 11 11

Dividir o resultado do somatrio por 11: Subtrair o resto da subtrao do dividendo:

1 2 6 5

11 - 5 = 6 ( O resultado da subtrao ser o dgito ) Nota: Se o resto da diviso for 0 (zero), o dgito ser igual a zero (0), e se o resto for 1 (um), o dgito poder ser igual a zero ou P. Conta-Corrente Bradesco: Mdulo 11 Universal, com pesos 2 a 7, e somente para o prprio campo, ou seja, sem considerar o campo Agncia. O critrio a ser adotado deve ser o mesmo ao da agncia, conforme acima. Nota: Idem ao dgito da Agncia 120 a 135 - NMERO DO PAGAMENTO Obrigatrio - varivel utilizado para identificar o pagamento a ser efetuado, alterado ou excludo. Individualiza o pagamento e no pode se repetir. Gerado pelo cliente pagador quando do agendamento de pagamento por parte desse, exceto para a modalidade 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco, que fornecido pelo Banco quando da gerao do arquivo de rastreamento, o qual dever ser mantido e informado quando da autorizao de
28

agendamento, alterao ou excluso. 250 a 251 - TIPO DE DOCUMENTO O Sistema do Banco no tem condies de valid-lo. Assumir, sempre, o informado pelo Pagador. 252 a 261 - NMERO NOTA FISCAL/FATURA/DUPLICATA Informado na modalidade: 01 - Crdito em Conta Corrente e constar no campo nmero do documento do aviso de crdito ao Fornecedor, obrigatrio quando o Tipo do documento for igual a 1 ou 3. 264 a 265 - CDIGOS DAS MODALIDADES CDIGO 01 02 03 05 08 30 31 DESCRIO DA MODALIDADE CRDITO EM CONTA-CORRENTE OU POUPANA CHEQUE OP (ORDEM DE PAGAMENTO) DOC COMPE CREDITO EM CONTA REAL TIME TED RASTREAMENTO DE TTULOS TTULOS DE TERCEIROS

266 a 273 DATA PARA EFETIVAO DO PAGAMENTO Este campo dever ser igual a data de vencimento (posies 166 a 173), no podendo ser inferior a data do processamento, para as modalidades 1, 2 e 3; Campo obrigatrio para Lista de Dbito.

289 a 289 - TIPO DE MOVIMENTO 0 - Incluso: Dever ser informado para qualquer pagamento a ser efetuado, exceto quando a modalidade na posio 264 a 265 do Registro de Transao, for 30 - ttulos em Cobrana Bradesco, esse campo dever constar com o cdigo 5 = alterao; 5 - Alterao: Altera os dados de um pagamento agendado ( data e valor ); 9 - Excluso: Retira o registro da base de dados do Banco. 290 a 291 - CDIGO DO MOVIMENTO Autoriza = 00, ou Desautoriza (suspende) = 25 o agendamento, mantendo o registro na base de dados do Banco. Efetuar Alegao = 50, somente para clientes cadastrados no sistema DDA. Permite ao cliente efetuar alegao dos ttulos rastreados, sem autorizar ou desautorizar o pagamento.
29

Nota: Quando na posio 289 a 289, campo Tipo de Movimento = 9 - excluso, este campo ( 290 a 291) ser desconsiderado, podendo ser igual a brancos. 374 a 413 - INFORMAES COMPLEMENTARES Decomposio das Informaes Complementares em funo da Modalidade de Pagamento (posio 264 a 265 - Registro de Transao). 01 e 05 - CRDITO EM C/C
POSIO 374 a 413............. BRANCOS INSTRUO - Campo livre que poder conter instrues a serem cumpridas para liberao do cheque. 40 ALFANUMRICO

02 - CHEQUE OP
POSIO 374 a 413 ..............

40

ALFANUMRICO

03 DOC COMPE 08 TED


POSIO 374 a 374...............

TIPO DO DOC COMPE/TED C ou D C = Titularidade Diferente D = Mesma Titularidade NMERO DO DOC COMPE/TED - esse campo dever ser informado zerado CDIGO DA COMPE/TED FINALIDADE DO DOC

01

ALFANUMRICO

POSIO 375 a 380...............

06

NUMRICO

POSIO 381 a 382...............

02

NUMRICO

01 - Crdito em Conta Corrente 02 - Pagamento de Aluguel /Condomnios 03 - Pagamento de Duplicatas/Ttulos 04 - Pagamento de Dividendos 05 - Pagamento de Mensal. Escolares 06 - Pagamento de Salrio 07 - Pagamento de Fornec/Honor. 08 - Operaes de Cmbio /Fundos /Bolsa de Valores 09 - Repasse de Arrec./Pagto de Tributos 10 - Transferncia Internacional em Reais 11 DOC COMPE/TED para Poupana 12 DOC COMPE/TED para Depsito Judicial 13 - Penso Alimentcia 14 - Restituio de Imposto de Renda 18 - Operaes Seguro Habit. - SFH 19 - Operaes do FDS - Caixa 20 - Pagamento De Operao De Crdito 23 - Taxa de Administrao 27 - Pagamento Acordo/Execuo Judicial 28 Liquidao de Emprstimos Consignados 29 - Pagamento de Bolsa Auxilio 30 - Remunerao A Cooperado 31 - Pagamento de Prebenda 33 Pagamento de Juros sobre Capital Prprio 34 Pagamento de Rendimentos ou Amortizao 30

POSIO 381 a 382...............

s/ Cotas e/ou Debntures 35 - Taxa De Servio 37 - Pagamento de Juros e/ou Amortizao de Ttulos Depositados em Garantia. 38 - Estorno Ou Restituio - Diversos 59 - Restituio de Prmios de Seguros 60 Pagamento de Indenizao Sinistro Seguro 61 - Pagamento de Premio de Co-Seguro 63 Pagamento de Indenizao Sinistro CoSeguro 64 - Pagamento de Premio De Resseguro 65 - Restituio de Premio De Resseguro 66 Pagamento de Indenizao Sinistro Resseguro 67 - Restituio Indenizao Sinistro Resseguro 68 - Pagamento de Despesas Com Sinistro 69 Pagamento de Inspees/Vistorias Prvias 70 Pagamento de Resgate de Titulo de Capitalizao 71 Pagamento de Sorteio de Titulo de Capitalizao 72 - Devoluo Mensal de Titulo de Capitalizao. 73 - Restituio de Contribuio de Plano Previdencirio 74 Pagamento de Beneficio Previdencirio Peclio 75 - Pagamento de Beneficio Previdencirio Penso 76 - Pagamento de Beneficio Previdencirio Aposentadoria 77 - Pagamento de Resgate Previdencirio 78 - Pagamento de Comisso de Corretagem 79 Pagamento de Transferncias/Portabilidade de Reserva Seguro/Previdncia 80 - Pagamento de Impostos 81 - Pagamento de Servios Pblicos 82 - Pagamento de Honorrios 83 - Pagamento de Corretoras 84 - Repasse de Valores BNDES 85 - Liquidao de Compromissos com BNDES 86 - Compra e Venda de Aes 87 Contratos Referenciados em Aes ou ndices de Aes 88 - Operao De Cambio 89 Pagamento de Boleto Bancrio em Cartrio 90 Pagamento de Tarifas pela Prestao de Servios de Arrecadao de Convnios 91 Operaes no Mercado de Renda Fixa e Varivel com Utilizao de Intermedirio 92 Operao de Cmbio Mercado Interbancrio - Instituies sem Reservas Bancrias 93 Pagamento de Operaes com Identificao de Destinatrio Final 94 - Ordem Bancaria do Tesouro - OBT 99 - Outros

02

NUMRICO

31

Finalidade para Uso Exclusivo de Cartrios: 58 Repasse de Valores referentes a Ttulos Liquidados em Cartrios de Protesto Finalidades para Uso Exclusivo de Instituies Financeiras: 40 Liberao de Operaes de Crdito 62 Pagamento a Lojistas POSIO 381 a 382...............

02

NUMRICO

POSIO 383 a 384...............

Tipo de Conta Modalidade DOC COMPE/TED 01 Conta corrente individual 02 Conta poupana individual 03 Conta depsito judicial/Depsito em consignao individual 11 Conta corrente conjunta 12 Conta poupana conjunta 13 Conta Depsito Judicial/Depsito em consignao conjunta

02

NUMRICO

POSIO 385 a 402 Cdigo Identificador de Depsito Judicial POSIO 385 a 409.............. Cdigo Identificador de Transferncia

18

NUMRICO

25

ALFANUMRICO

32

30 RASTREAMENTO DE TTULOS
Cobrana Bradesco: POSIO 374 a 398.................... POSIO 399 a 407.................... POSIO 408 a 411.................... POSIO 412 a 413.................... BRANCOS CNPJ/CPF do Sacador Avalista CNPJ Filial CNPJ/CPF - Controle 25 09 04 02 ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO NUMRICO

30 RASTREAMENTO DE TTULOS (DDA)


Para Ttulos Bradesco: POSIO 374 a 375.................... POSIO 376 a 379.................... POSIO 380 a 398.................... POSIO 399 a 407.................... POSIO 408 a 411.................... POSIO 412 a 413.................... Para Ttulos Terceiros: POSIO 374 a 398.......... POSIO 399 a 399.......... POSIO 400 a 400.......... POSIO 401 a 402.................... POSIO 403 a 406.................... POSIO 407 a 413.......... CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS (linha digitvel) DGITO DO CDIGO DE BARRAS CDIGO DA MOEDA Reconhecimento da Divida Cdigo de Motivo da Alegao BRANCOS CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS (linha digitvel) DGITO DO CDIGO DE BARRAS CDIGO DA MOEDA BRANCOS 25 01 01 02 04 07 25 01 01 13 ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO Reconhecimento da Divida Cdigo de Motivo da Alegao BRANCOS CNPJ/CPF do Sacador Avalista CNPJ Filial CNPJ/CPF Controle 02 04 19 09 04 02 NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO NUMRICO

31- TTULOS TERCEIROS


POSIO 374 a 398.......... POSIO 399 a 399.......... POSIO 400 a 400.......... POSIO 401 a 413.......... ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO

Ted Transferncia Eletrnica Disponvel: Posio 385 a 402 Cdigo Identificador de Depsito Judicial Quando do envio da Finalidade 12 - Ted Depsito Judicial ser obrigatrio enviar o cdigo identificador (caso no possua a informao preencher com zeros).

33

Ted Demais Finalidades: Posio 385 a 409 Cdigo Identificador de Transferncia Para as demais modalidades poder ser enviado o Cdigo de Identificador de Transferncia. No obrigatrio o preenchimento desse campo (caso no possua essa informao enviar em branco). Nota: 30 RASTREAMENTO DE TTULOS (DDA)

Para Ttulos Bradesco: Posies 374 a 375 Reconhecimento da divida O cliente poder informar se aceita ou no a divida junto ao Cedente, conforme os cdigos a seguir: 01(Aceite) ou 02(No Aceite). Posies 376 a 379 Cdigo de Motivo da Alegao Caso seja informado nas posies 374 a 375(Reconhecimento da Divida) o cdigo 02(No Aceite), ser obrigatrio preencher este campo com o cdigo 0207(No reconhece a divida). Para Ttulos de Terceiros: Posies 401 a 402 Reconhecimento da divida (01 - Aceite ou 02 - No Aceite) O cliente poder informar se aceita ou no a divida junto ao Cedente, conforme os cdigos a seguir: 01 - Aceite ou 02 - No Aceite. Posies 403 a 406 Cdigo de Motivo da Alegao Caso seja informado nas posies 401 a 402(Reconhecimento da Divida) o cdigo 02(No Aceite), ser obrigatrio preencher este campo com o cdigo 0207(No reconhece a divida). Nota: 31 - TTULOS TERCEIROS - Campos obtidos a partir do cdigo de barras, ou pela decomposio da linha digitvel constante do boleto bancrio. Exemplos nas prximas pginas.

34

DECOMPOSIO DO CDIGO DE BARRAS E LINHA DIGITVEL


O cdigo de barras para cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma:

POSIO

TAMANHO

CONTEDO

01 A 03 04 A 04 05 A 05

3 1 1

IDENTIFICAO DO BANCO CDIGO DA MOEDA DGITO VERIFICADOR CDIGO DE BARRAS FATOR DE VENCIMENTO VALOR CAMPO LIVRE DO

06 A 09 10 A 19 20 A 44

4 10 25

PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO DO CDIGO DE BARRAS DE OUTRO BANCO Exemplo de Cdigo de Barras Impresso por Banco Diferente de 237: 291 9 7 1044 000200000 0417090001260000600957300 1. As posies 1 a 3 do cdigo de barras correspondem ao cdigo do banco (291), cujo contedo dever ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao; 2. A posio 4 a 4 do cdigo de barras corresponde ao cdigo da moeda (9), cujo contedo dever ser informado na posio 400 a 400 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de Transao; 3. A posio 5 a 5 do cdigo de barras corresponde ao dgito verificador do cdigo de barras (7), cujo contedo dever ser informado na posio 399 a 399 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de Transao; 4. As posies 06 a 09 do cdigo de barras correspondem ao fator de vencimento (1044), cujo contedo dever ser informado nas posies 191 a 194 do Registro de Transao; 5. As posies 10 a 19 do cdigo de barras correspondem ao valor (200000), cujo contedo dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao; 6. As posies 20 a 44 do cdigo de barras correspondem ao campo livre (0417090001260000600957300), cujo contedo dever ser informado nas posies 374 a 398 (campo Informaes Complementares posies 374 a 413) do Registro de Transao.
35

PROCEDIMENTO PARA CLCULO DO DGITO VERIFICADOR DO CDIGO DE BARRAS


O critrio para o clculo do dgito verificador do cdigo de barras o mesmo para todos os Bancos, ou seja, mdulo 11 com base 9. Exemplo: 2919104400002000000417090001260000600957300 X 4329876543298765432987654329876543298765432 08+27+02+81+08+24+20+16+36+08+49+45+09+16+42+12+63+30+35+12 = 543

Divide-se o resultado por 11:

543 103 04

11 49

O resultado da subtrao entre dividendo e resto, ser o dgito verificador do cdigo de barras, ou seja: 11 - 04 = 7 (dgito verificador do cdigo de barras)

Nota: Quando o resto da diviso for diferente de 0, 1 ou maior que 9, efetuar a subtrao entre dividendo e o resto, cujo resultado ser o dgito verificador do cdigo de barras. Quando o resto da diviso for igual a 0(zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), o dgito do cdigo de barras obrigatoriamente dever ser igual a 1 (um).

36

PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DA LINHA DIGITVEL DE OUTROS BANCOS

Montagem dos dados para composio da linha digitvel

Exemplo:
1 DAC 2 DAC 3 DAC DAC DO CDIGO DE BARRAS 7 10440000200000 29190.41703 90001.260000 06009.573004

VALOR CAMPO LIVRE

CDIGO DA MOEDA FATOR DE VENCIMENTO CDIGO DO BANCO

1. O cdigo do banco (291) dever ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao; 2. O cdigo da moeda (9) dever ser informado na posio 400 (campo Informaes Complementares posies 374 a 413) do Registro de Transao; 3. O campo livre (0417090001260000600957300), sem os respectivos dgitos, dever ser informado nas posies 374 a 398 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de Transao; 4. O dgito verificador do cdigo de barras (7) dever ser informado na posio Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de Transao; 399 (campo

5. O fator de vencimento (1044) dever ser informado nas posies 191 a 194, do Registro de Transao; 6. O valor (200000) dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao, com zeros esquerda quando for o caso.

37

PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DO CDIGO DE BARRAS - BANCO IGUAL A 237 = BRADESCO
Demonstramos as posies do campo livre padro BRADESCO

POSIO

TAMANHO

CONTEDO

20 A 23 24 A 25 26 A 36 37 A 43 44 A 44

4 2 11 7 1

AGNCIA CEDENTE CARTEIRA CAMPO NOSSO NMERO CONTA DO CEDENTE ZERO

Exemplo de cdigo de barras - padro Bradesco

CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS


237 9 4 11470000042696 0054 02 00012600007 0124212 0 ZERO FIXO

VALOR

CONTA-CORRENTE NOSSO NMERO CARTEIRA AGNCIA

FATOR DE VENCTO. DGITO VERIFICADOR DO CDIGO DE BARRAS CDIGO DA MOEDA CDIGO DO BANCO

38

1. O Cdigo do Banco constante das posies 1 a 3 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 96 a 98 do Registro de Transao; 2. O Cdigo da Moeda constante da posio 4 do cdigo de barras dever ser informado na posio 400 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413), do Registro de Transao; 3. O Dgito Verificador do Cdigo de Barras constante da posio 5 do cdigo de barras dever ser informado na posio 399 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413), do Registro de Transao; 4. O fator de vencimento constante das posies 06 a 09 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 191 a 194 do Registro de Transao; 5. O valor constante das posies 10 a 19 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao; 6. A agncia cedente constante das posies 20 a 23 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas posies 374 a 377 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 99 a 103 - campo cdigo da agncia do fornecedor, do Registro de Transao, e, adotar mdulo 11, com base 7 para clculo do dgito da agncia, o qual dever ser informado na posio 104 do Registro de Transao, vide modo de clculo na pgina 29; 7. A carteira constante das posies 24 a 25 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas posies 378 a 379 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 136 a 138 - campo Carteira, do Registro de Transao, alinhado a direita, com zero a esquerda; 8. O campo Nosso Nmero constante das posies 26 a 36 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informado nas posies 380 a 390 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 139 a 150 - campo Nosso Nmero, do Registro de Transao, alinhado a direita e preenchido com zero a esquerda. 9. A Conta-Corrente constante das posies 37 a 43 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas posies 391 a 397 - campo Informaes Complementares, bem como na posio 105 a 117 - campos ContaCorrente do fornecedor, do Registro de Transao, e, adotar o mdulo 11 com base 7, para clculo do dgito da Conta-Corrente, o qual dever ser informado na posio 118 - campo dgito da Conta-Corrente e, quanto posio 119 do Registro de Transao, dever permanecer branco, vide modo de clculo na pgina 26. 10. O zero fixo constante da posio 44 a 44 do cdigo de barras (campo livre), dever ser informado na posio 398 campo Informaes complementares, do Registro de Transao. Para se calcular o dgito verificador do cdigo de barras acima, foi adotado o mdulo 11, com base 9: 2379114700000426960054020001260000701242120 x 4329876543298765432987654329876543298765432 08 + 09 + 14 + 81 + 8 + 07 + 24 + 35 + 28 + 12 + 30 + 36 + 18 + 40 + 28 + 10 + 09 + 16 + 42 + 14+ 08 + 14 + 24 + 10 + 04 + 06 = 535 Divide-se o resultado por 11: 53 5 095 11 48

07 O resto da diviso deve ser subtrado de 11 (dividendo) 11 - 7 = (dgito verificador do cdigo de barras) Obs.: Se o resultado da subtrao for igual a 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), devero assumir o dgito igual a 1 (um).
39

PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DA LINHA DIGITVEL - BANCO IGUAL A 237 = BRADESCO
Exemplo da Linha digitvel padro Bradesco

CAMPO LIVRE
1 DAC (4) 2 DAC(7) 3 DAC(7)

23790.05404 20001.260007 07012. 421207 4 1147 0000042696

VALOR DO DOCUMENTO FATOR DE VENCTO. (1147) DAC DO CDIGO DE BARRAS (4) ZERO FIXO (0) CONTA-CORRENTE (0124212) NOSSO NMERO (00012600007) CARTEIRA (02) CDIGO DA AGNCIA (0054) CDIGO DA MOEDA (9) CDIGO DO BANCO (237)

Obs.: O campo livre dever ser decomposto sem os respectivos dgitos, cujo procedimento a ser adotado, deve obedecer o critrio a seguir: 1. O cdigo do banco dever ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao; 2. O cdigo da moeda dever ser informado na posio 400 (campo Informaes Complementares posies 374 a 413), do Registro de Transao; 3. O cdigo da agncia dever ser informado nas posies 374 a 377 do Registro de Transao (campo Informaes Complementares), do Registro de Transao, bem como nas posies 099 a 103, do Registro de Transao, e aplicar mdulo 11, com base 7, para clculo do dgito do cdigo da agncia e inform-lo na posio 104 do Registro de Transao - vide modo de clculo do dgito na pgina 26; 4. A carteira dever ser informada nas posies 378 a 379 campos Informaes Complementares, bem como nas posies 136 a 138 - campos Carteira, do Registro de Transao, alinhado a direita com zero a esquerda; 5. O campo Nosso Nmero, dever ser informado nas posies 380 a 390 - Campos Informaes Complementares, bem como nas posies 139 a 150 - Campos Nosso Nmero do Registro de Transao, alinhado a direita e preenchido com zero a esquerda;
40

6. A Conta-Corrente dever ser informada nas posies 391 a 397 - Campos Informaes Complementares, bem como nas posies 105 a 117 - campos Conta-Corrente do fornecedor do Registro de Transao e adotar o mdulo 11, com base 7 para clculo do dgito da Conta-Corrente, o qual dever ser informado na posio 118 - campo Dgito da Conta-Corrente e. Quanto posio 119 do Registro de Transao, dever permanecer em branco. Vide modo de clculo na pgina 26; 7. O zero fixo dever ser informado na posio 398 - campo Informaes Complementares, do Registro de Transao; 8. O dgito verificador do cdigo de barras dever ser informado na posio 399 - campo Informaes Complementares, do Registro de Transao; 9. O fator de vencimento constante das posies 06 a 09 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 191 a 194 do Registro de Transao; 10. O valor dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao. Ateno: Quando se tratar de modalidade 31, independente do Banco, o campo valor do documento, posies 195 a 204, do Registro de Transao dever ser preenchido com o valor que consta nas posies 10 a 19 do cdigo de barras ou o impresso no final da linha digitvel aps o dgito verificador do cdigo de barras independente do valor de pagamento que ser preenchido nas posies 205 a 219 do Registro de Transao. Exemplo: se na linha digitvel constar valor zero, o campo valor do documento dever ser preenchido totalmente com zeros.

PROCEDIMENTOS PARA CLCULOS DOS DACS DA LINHA DIGITVEL


CLCULO DOS DACS (UTILIZAR MDULO 10): Exemplo (1 dgito): x 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Total da multiplicao = 26, portanto, para se obter o dgito dever ser considerado um nmero mltiplo de 10, superior ou igual ao resultado da multiplicao que neste caso, ser 30. Assim, efetua -se a seguinte subtrao: 30 - 26 = 4 (dgito), portanto, a composio do primeiro campo ser: 23790.05404 2 3 7 9 0 0 5 4 0

41

Nota.: Todo o resultado da multiplicao cujo total for maior ou igual a 10 (dez), dever haver a soma dos dois nmeros, conforme exemplos: 5 x 2 = 10, portanto, 1 + 0 = 1 ou 8 x 2 = 16, portanto, 1 + 6 = 7 Exemplo (2 dgito): x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Total da multiplicao = 13 mltiplo de 10 (dez) = 20, portanto 20 - 13 = 7 (dgito), assim a composio do 2 campo ser: 20001.260007 Exemplo (3 dgito) : x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 Total da multiplicao = 23 mltiplo de 10 (dez) = 30, portanto 30 - 23 = 7 (dgito), assim a composio do 3 campo ser: 07012.421207 Desta forma, teremos a seguinte configurao da linha digitvel: 23790 . 05404 20001 . 260007 07012 .421207 4 1147 0000042696 0 7 0 1 2 4 2 1 2 0 2 0 0 0 1 2 6 0 0 0

473 a 477 - CDIGOS DE LANAMENTO A Empresa pagadora ter que informar ao Banco os cdigos de lanamento para dbito/crdito (modalidades 01,02, 03, 05 e 08) a serem utilizados, para que sejam previamente cadastrados. 480 a 486 - CONTA COMPLEMENTAR. Se a empresa pagadora tiver vrias contas abertas com o mesmo CNPJ, todas as contas podero ser previamente cadastradas e indicadas para dbito, bastando indicar neste campo o cdigo correspondente conta de dbito cadastrado no Banco.

42

REGISTRO TRAILLER ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE AT
001 A 001

CAMPO/SIGNIFICADO

QTDE DIG.

CONTEDO

Identificao do Registro

001

Constante 9 Obrigatrio

002 A 007

Quantidade de registros

006

Total de registros do arquivo, incluindo todos os headers, transaes e o prprio trailler Obrigatrio

008 A 024

Total dos valores de pagamento

017

Somatria do contedo do campo valor de pagamento dos registros transaes Obrigatrio

025 A 494

Reserva

470

Brancos

495 A 500

Nmero sequencial

006

Sequencial crescente no arquivo

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA LETRAS MAISCULAS)

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO TRAILLER/ARQUIVO-REMESSA


Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros a esquerda, quando for o caso. Os campos correspondentes a valores devero ser preenchidos com duas casas decimais.

43

REGISTRO HEADER ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

001 A 001

Identificao do registro Cdigo de comunicao identificao da empresa no Banco

001

Constante 0 (zero) Constante cdigo fornecido pelo Banco

002 A 009

008

010 A 010

Tipo de pagadora

inscrio

da

empresa

001

1 = CPF

2 = CNPJ

3 = OUTROS

011 A 025

Nmero da inscrio + filial + controle

015

CNPJ/CPF do cliente pagador

026 A 065

Nome da empresa pagadora

040

Razo social Constante 20

066 A 067

Tipo de Servio

002

068 A 068

Cdigo de origem do arquivo

001

Ver comentrio da pgina 44

069 A 073

Nmero da remessa

005

Desconsiderado

074 A 078

Nmero do retorno

005

Controlado pelo Banco Ver comentrio da pgina 44 Formato AAAAMMDD

079 A 086

Data da gravao do arquivo

008

087 A 092

Hora da gravao do arquivo

006

Formato HHMMSS

Continua ...

44

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

093 A 097

Densidade da gravao do arquivo

005

Brancos

098 A 100

Unidade de densidade de gravao

003

Brancos

101 A 105

Identificao Mdulo Micro

005

Brancos

1 = Rastreamento da Cobrana Bradesco/Rastreamento DDA / Cheque estornado e DOC COMPE devolvido 106 A 106 Tipo de processamento 001 2 = Confirmao Agendamento/Inconsistncia de X

3 = Confirmao de Pagamento/Pagamento no efetuado Ver comentrio da pgina 44 107 A 180 Reservado empresa 074 Para uso da empresa X

181 A 260

Reservado Banco Reservado Banco

080

Brancos

261 A 477

217

Brancos

478 A 486

Nmero da Lista de Dbito Reservado Banco

009

Nmero da Lista de Dbito X

487 A 494 . 495 A 500

008

Brancos

Nmero sequencial do registro

006

Sequencial crescente no arquivo

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS MAISCULAS)

45

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO HEADER/ARQUIVO-RETORNO


DAS POSIES 068 a 068 - CDIGO DE ORIGEM DO ARQUIVO Cdigo 1 - Constar do arquivo-retorno - Confirmao de agendamento Cdigo 2 - Constar do arquivo-retorno - Rastreamento da Cobrana Bradesco e confirmao de pagamentos

074 a 078 - NMERO DO RETORNO O nmero do retorno gerado atravs de um nmero sequencial iniciado em 1 e incrementado de 1 a cada arquivo originado da rotina PFEB, ou seja, apenas no rastreamento da Cobrana Bradesco e na confirmao de pagamentos. Obs.: Este nmero no dever ser utilizado pelo cliente para controles internos, haja vista ocorrer variaes nesta numerao, temporariamente sem prvio aviso. No arquivo de confirmao de agendamentos devolvido o mesmo contedo enviado pela empresa ou zeros quando o campo no for numrico. 106 a 106 -TIPO DE PROCESSAMENTO Para todas as modalidades, o sistema gera diariamente 2 (dois) tipos de arquivos-retorno, exceto para a modalidade 30 - Cobrana Bradesco, na qual so gerados 3 (trs) tipos, ou seja: Arquivo-Retorno de Confirmao de Agendamento = 2

Arquivo gerado imediatamente ao processamento do arquivo-remessa, apontando as consistncias e eventuais inconsistncias, cujos pagamentos podero ser ratificados e retransmitidos ao Banco atravs de um novo arquivo-remessa. O contedo poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header, que constar preenchido com o cdigo 2, e nas posies 279 a 288, (campo Informao de Retorno), do Registro de Transao, constaro cdigos de ocorrncias conforme tabela das pginas 54 a 61, e finalmente na posio 289 (campo Tipo de Movimento) do Registro de Transao, constar um dos cdigos: 0 = Incluso, 5 = Alterao ou 9 = Excluso; Arquivo-Retorno de Confirmao de Pagamento = 3

Arquivo gerado aps as 20:00h, contendo a confirmao dos pagamentos efetuados no dia, independente da data do agendamento. Poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header, que constar preenchido com o cdigo 3 e nas posies 277 a 278 (campo Situao do Agendamento) do Registro de Transao, constar o cdigo 02 (pago) e nas posies 279 a 280 (campo Informao de Retorno) do
46

Registro de Transao constar o cdigo de ocorrncia BW, e finalmente na posio 289 (campo Tipo de Movimento), do Registro de Transao constar o cdigo 5 = Alterao, exceto quando a modalidade for 30 (Cobrana Bradesco), que constar o cdigo 2 = Alterao do Ttulo. Neste horrio poder ser gerado um arquivo de pagamentos no efetuados, sendo que nas posies 277 e 278 (campo Situao do Agendamento), do Registro de Transao, constar o cdigo 01-No Pago. Nas posies 279 e 280 (campo Informao de Retorno), constaro os cdigos de ocorrncia HB; HC; HD ou HE. Finalmente, na posio 289 (campo Tipo de Movimento) do Registro de Transao, constar o cdigo 5alterao.

Arquivo-Retorno de Rastreamento de Ttulos = 1

Poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header, que constar preenchido com o cdigo 1 sendo que nas posies 277 a 278 (campo Situao de Agendamento) do Registro de Transao, podero constar os cdigos 05 - baixa da cobrana sem pagamento, 06 - baixa da cobrana com pagamento, 07 - com instruo de protesto, 08 - transferido para cartrio, 09 - baixado pelo desconto, e o cdigo 01 (no pago), e nas posies 279 a 280 (campo Informao de Retorno), do Registro de Transao, constar o cdigo de ocorrncia FS, e finalmente na p osio 289 (campo Tipo de Movimento), do Registro de Transao, constar o cdigo 1 = Incluso do ttulo em carteira, quando se tratar de pagamentos rastreados. Nesse arquivo, informamos registros cujo campo Situao de Agendamento constar preenchido com o cdigo 11 - Cheque OP estornado ou com prazo vencido, e no campo ocorrncia de retorno poder constar os motivos GV - Cheque OP estornado a pedido ou GX - Cheque OP com data limite vencida. Os DOCs devolvidos e estornados so enviados ao cliente pagador nesse arquivo, cujo campo Situao de agendamento constar preenchido com o cdigo 02 - Pago, e no campo ocorrncia de retorno constar o cdigo JB - DOC devolvido e estornado.

47

REGISTRO TRANSAAO ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

001 A 001

Identificao do Registro

001

Constante 1 1=CPF 2=CNPJ 3=OUTROS CNPJ FILIAL CONTROLE

002 A 002

Tipo de inscrio do fornecedor

001

003 A 011 012 A 015 016 A 017

CNPJ/CPF do fornecedor CNPJ - filial CNPJ/CPF - controle

009 004 002

018 A 047 048 A 087 088 A 092 093 A 095

Nome do fornecedor Endereo do fornecedor CEP do fornecedor CEP complemento

030 040 005 003 Nome e endereo do fornecedor

X X X X

096 A 098

Cdigo do Banco do Fornecedor

003

099 A 103

Cdigo da agncia do fornecedor Dgito da agncia do fornecedor

005

Identificao do Banco do fornecedor

104 A 104 Conta corrente do fornecedor 105 A 117 Dgito da conta do fornecedor 118 A 119 120 A 135 Nmero do pagamento

001 013 002 016 Nmero do pagamento

X X X X

136 A 138

Carteira

003

Exclusivo para boleto da Cobrana Bradesco para as modalidades 30 e 31

Continua ...

48

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

139 A 150

Nosso Nmero

012

Nmero do Nosso Nmero

151 A 165

Seu Nmero

015

Seu Nmero

166 A 173

Data de Vencimento

008

Data de Vencimento

174 A 181

Data de emisso do documento

008

Data de emisso do documento

182 A 189

Data limite para desconto

008

Data limite para concesso de desconto

190 A 190

Zero

001

zero fixo

191 A 194

Fator de vencimento

004

Ser informado o fator de vencimento enviado no arquivo remessa Valor do documento X

195 A 204

Valor do documento

010

205 A 219

Valor de pagamento

015

Valor de pagamento

220 a 234

Valor do desconto

015

Valor do desconto

Continua ...

49

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

235 A 249

Valor do acrscimo

015

Valor do acrscimo

250 A 251

Tipo de Documento 01 - NOTA FISCAL/FATURA 02 - FATURA 03 - NOTA FISCAL 04 - DUPLICATA 05 - OUTROS

002

Tipo de documento

252 A 261

Nmero Nota /Fatura/Duplicata

Fiscal

010

Nmero Nota Fiscal /Fatura/Duplicata

262 A 263

Srie do documento

002

Srie do documento Identifica o modo pelo qual o repasse ser feito ao Favorecido. Crdito em c/c = Fixo 01 Cheque OP = Fixo 02 Crdito em c/c Real time = 05 DOC COMPE = Fixo 03 TED = Fixo 08 Ttulo Bradesco = Fixo 30 Exclusivo para o arquivo de rastreamento, caso contrrio dever ser agendado como ttulo terceiro. Ttulos Terceiros = Fixo 31 Ver comentrio da pgina 27 Obrigatrio

Modalidade de Pagamento 264 A 265 Crdito em conta Cheque OP Crdito em conta Real Time DOC COMPE TED Ttulo Bradesco Ttulo Terceiros

002

266 A 273 Data para pagamento

efetivao

do

008

Quando no campo informao de retorno contiver o cdigo BW pagamento efetuado, esta data ser a de pagamento (quitao)

274 A 276 Moeda (CDIGO CNAB)

003

Brancos

Continua ...
50

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

Cdigos que so informados: No arquivo de rastreamento 01 - NO PAGO 05 - BAIXA COBR SEM PAGAMENTO 06 - BAIXA COBR COM PAGAMENTO 07 - COM INST DE PROTESTO 08 - TRANSF PARA CARTRIO 09 - BAIXADO PELO DESCONTO 277 A 278 Situao do agendamento 002 No arquivo de Estorno de Cheque OP 11 - CHEQUE OP ESTORNADO No arquivo de Doc Devolvido 02 PAGO No arquivo agendamento 01 - NO PAGO de confirmao de

No arquivo de confirmao de pagamento 02 PAGO 22 Cheque O.P. Emitido No arquivo de Pagamento No Efetuado 01 NO PAGO No arquivo de rastreamento, quando 01 no campo anterior FS entrada do ttulo no cadastro da cobrana (BRANCO) Quando o pagamento sofrer alguma alterao no cadastro da cobrana No arquivo de agendamento At cinco ocorrncias vide tabelas de cdigos - Pags. 54 a 61 No arquivo de confirmao de pagamentos BW confirmao de pagamentos

279 A 280 281 A 282 283 A 284 285 A 286 287 A 288

Informao do retorno 1 Informao do retorno 2 Informao do retorno 3 Informao do retorno 4 Informao do retorno 5

002 002 002 002 002

X X X X X

Continua...

51

Sequencia... POS. REG. DE - AT


289 A 289

CAMPO/SIGNIFICADO

QTDE DIG.
001

CONTEDO

Tipo de Movimento 0 INCLUSO 5 ALTERAO 9- EXCLUSO 1 - INCLUSO TTULO CART. 2 - ALTERAO TTULO 3 - BAIXA TTULO CART.

Obrigatrio 0, 5 OU 9 = Referem-se a confirmao do agendamento efetuado 1, 2 OU 3 = Referem-se aos ttulos em Cobrana Bradesco rastreados TAMBM 2 = Confirmao de pagamentos efetuados de ttulos rastreados 5= Confirmao de pagamentos efetuados para as demais modalidades

Cdigo do Movimento 290 A 291 00 Autoriza agendamento /pagamento 25 Desautoriza agendamento / pagamento 004 292 A 295 Horrio para consulta de saldo 015 296 A 310 Saldo disponvel no momento da consulta Vlido somente para o arquivo retorno Desconsiderado X Opcional X 002 Desconsiderado X

311 a 325

Valor da taxa pr funding

015

Vlido somente para o arquivo retorno

326 A 331

Reserva

006

Reserva Banco

332 A 371

Sacador/Avalista

040

40

Utilizado somente para ttulos. Objetiva identificar o fornecedor quando o ttulo foi descontado com terceiros e colocado em Cobrana bancria Obs. - Para Ttulos Bradesco Rastreado: O CNPJ/CPF do Sacador Avalista ser informado na posio 399 a 413. O endereo do Sacador Avalista ser informado na posio 292 a 331.

Continua...

52

Sequencia...
POS. REG. DE - AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

372 A 372

Reserva

001

Branco

373 A 373

Nvel da Informao de Retorno

001

1 = Invalida o arquivo 2 = Invalida o registro 3 = A tarefa foi executada

374 A 413

Informaes complementares

040

Informaes complementares Quando Tipo de Processamento = 1, ( posio 106 a 106 do Registro header ) o contedo deste campo ser branco

414 A 415

Cdigo de rea na empresa

002

416 A 450

Campo para uso da empresa

035

Ser confirmado o contedo da remessa

451 A 472

Reserva

022

Branco

473 A 477

Cdigo de lanamento

005

Indica o cdigo de lanamento no extrato de conta corrente

478 A 478

RESERVA

001

BRANCO

Continua ...

53

Sequencia... POS. REG. DE AT CAMPO/SIGNIFICADO QTDE DIG. CONTEDO A N

001 479 A 479 Tipo de conta do fornecedor

Exclusivo para as modalidades 01 e 05 1= Indica que o credito ao fornecedor ser realizado em conta corrente 2=Indica que o credito ao fornecedor ser realizado em conta de poupana Obrigatria - varivel

480 A 486

Conta complementar

007

Obrigatrio quando o cliente pagador for optante pelo pagamento diferenciado, ou seja contas de dbito diferenciadas

487 A 494

Reserva

008

Branco

495 A 500

Nmero sequencial de registro

006

Nmero sequencial

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS

A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS MAISCULAS)

54

REGISTRO TRAILLER ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES


POS. REG. DE AT
001 A 001

CAMPO/SIGNIFICADO

QTDE DIG.

CONTEDO

Identificao do Registro

001

Constante 9

002 A 007

Quantidade de registro

006

Total de registros do arquivo, incluindo todos os headers, transaes e o prprio trailler (*)

008 A 024

Total dos valores de pagamento

017

Somatria do contedo do campo valor de pagamento dos registros de transao (*)

025 A 494

Reserva

470

Brancos

495 A 500

Nmero sequencial

006

Nmero sequencial do registro

OBS.: (*) No arquivo retorno referente confirmao dos agendamentos efetuados, a quantidade de registros e/ou o total dos valores de pagamentos sero sempre os valores de origem no cliente mesmo que eventualmente, divergentes.

55

PAGAMENTO A FORNECEDORES CDIGOS DE OCORRNCIA


INFORMAES DE RETORNO/MENSAGENS DO SISTEMA A descrio das informaes de retorno e mensagens do sistema utilizada nas ocorrncias apontadas no campo informao de retorno - posies 279 a 288 do registro de transao, com seus respectivos nveis de consistncias/inconsistncias.

NVEL:

1 = INCONSISTNCIA. INVALIDA O ARQUIVO 2 = INCONSISTNCIA INVALIDA O REGISTRO 3 = CONSISTNCIA A TAREFA FOI EXECUTADA

REGISTRO:

0 = HEADER 1 = TRANSAO 9 = TRAILLER

CDIGOS

NIVEL

MENSAGEM

REGISTRO

POSIES

AA AB

1 2

Arquivo duplicado Data limite para desconto, sem valor correspondente

0 1

069/073 182/189 220/234 066/067 264/265 010/025

AC AD AE

1 2 1

Tipo de servio invlido Modalidade de pagamento invlida Tipo de inscrio e identificao do cliente pagador incompatveis Valores no numricos ou zerados Tipo de inscrio e identificao do favorecido incompatvel

0 1 0

AF AG

2 2

1 1

190/249 002/002 003/017 289/289 096/119 099/104 105/119 018/047 274/276 003/017

AJ AL AM AN AO AQ AT

2 2 2 2 2 2 2

Tipo de movimento invlido Banco, agncia ou conta invlido Agncia do favorecido invlida Conta corrente do favorecido invlida Nome do favorecido no informado Tipo de moeda invlido CGC/CPF do favorecido invlido

1 1 1 1 1 1 1

Continua...

56

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

AU AX AY AZ BD BE BF BG BH BI BJ BK BL BM BN BO BP

2 2 2 2 3 1 1 1 2 2 2 2 2 2 2 1 2

Endereo do favorecido no informado CEP do favorecido invlido Alterao invlida; Banco anterior Bradesco Cdigo de Banco do favorecido invlido Pagamento agendado Hora de gravao invlida Identificao da empresa no Banco, invlida CGC/CPF do pagador invlido Tipo de inscrio do cliente favorecido invlido Data de vencimento invlida ou no preenchida Data de emisso do documento invlida Tipo de inscrio do cliente favorecido no permitido Data limite para desconto invlida Data para efetivao do pagamento invlida Data para efetivao anterior a do processamento Cliente no cadastrado Identificao de Ttulo Bradesco divergente da original

1 1 1 1 1 0 0 0 1 1 1 1 1 1 1 0 1

048/087 088/095 096/098 096/098 ---/--087/092 002/009 011/025 002/002 166/173 174/181 002/002 182/189 266/273 266/273 011/025 096/119 136/150 174/181 166/173 ---/-----/-----/---

BQ

Data do documento posterior ao vencimento

BT BU BV

3 3 3

Desautorizao efetuada Alterao efetuada Excluso efetuada

1 1 1

Continua...

57

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

BW FA FB FC FE FF

3 1 1 2 2 2

Pagamento efetuado Cdigo de origem invlido Data de gravao do arquivo invlida Tipo de documento invlido Nmero de pagamento invlido Valor do desconto sem data limite

1 0 0 1 1 1

---/--068/068 079/086 250/251 120/135 220/234 182/189 182/189 166/173 252/263 289/289 190/249 205/219 264/265 290/291 120/135 289/289 120/135 266/273 277/278 277/278 289/289 266/273 166/173

FG

Data limite para desconto posterior ao vencimento

FH FI FJ FK FL FM FN FO

2 2 2 2 2 2 2 2

Falta nmero e/ou srie do documento Excluso de agendamento no disponvel Soma dos valores no confere Falta valor de pagamento Modalidade de pagamento invlida para o contrato Cdigo de movimento invlido Tentativa de incluso de registro existente Tentativa de alterao para registro inexistente

1 1 1 1 1 1 1 1

FP

Tentativa de efetivao de agendamento no disponvel

FQ

Tentativa de desautorizao de agendamento no disponvel

FR

Autorizao de agendamento sem data de efetivao e sem data de vencimento

Continua...

58

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

FS FT FU FV FW FX FZ F0 F1 F3 F4 F5 F6 F7

3 1 1 1 2 1 2 2 2 2 1 1 1 2

Ttulo em agendamento; Pedido de confirmao Tipo de inscrio do cliente pagador invlido Contrato inexistente ou inativo Cliente com convnio cancelado Valor autorizado inferior ao original Est faltando registro header Valor autorizado no confere para pagamento em atraso Agendamento em atraso; no permitido pelo convnio Tentativa de Agendamento com Desc. Fora do Prazo Tentativa de alterao invlida; confirmao de dbito j efetuada Falta registro trailler Valor do trailler no confere Quantidade de registros do trailler no confere Tentativa de alterao invlida; pagamento j enviado ao Bradesco Instantneo Pagamento enviado aps o horrio estipulado Tentativa de incluso de registro existente em histrico Tipo de DOC/TED invlido Nmero do DOC/TED invlido Finalidade do DOC/TED invlida ou inexistente

1 0 0 0 1 0 1 1 1 1 9 9 9 1

---/--010/010 011/025 011/025 205/219 001/350 205/219 166/173 182/189 220/234 289/289 001/350 008/024 002/007 289/289

F8 F9 GA GB GC

2 2 2 2 2

1 1 1 1 1

---/--120/135 374/374 375/380 381/382

Continua...

59

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

GD GE GF

2 2 2

Conta corrente do favorecido encerrada / bloqueada Conta corrente do favorecido no recadastrada Incluso de pagamento via modalidade 30 no permitida

1 1 1

105/117 105/117 264/265 290/291 374/398 096/098 190/204 374/398 399/399 400/400 105/117 105/117 105/117 266/273 480/486 096/098 264/265 003/017 374/374 289/289 279/280

GG GH

2 2

Campo livre do cdigo de barras (linha digitvel) invlido Dgito verificador do cdigo de barras invlido

1 1

GI GJ GK GL GM GN GO

2 2 2 2 2 2 2

Cdigo da moeda da linha digitvel invlido Conta poupana do favorecido invlida Conta poupana do favorecido no recadastrada Conta poupana do favorecido no encontrada Pagamento 3 (trs) dias aps o vencimento Conta complementar invlida Incluso de DOC/TED para Banco 237 no permitido

1 1 1 1 1 1 1

GP GQ GR GS

2 2 2 3

CGC/CPF do favorecido divergente do cadastro do Banco Tipo de DOC/TED no permitido via sistema eletrnico Alterao invlida; pagamento j enviado a agncia pagadora Limite de pagamento excedido. Fale com o Gerente da sua agncia

1 1 1 1

Continua ...

60

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

GT GU

3 3

Limite vencido/vencer em 30 dias Pagamento agendado por aumento de limite ou reduo no total autorizado Cheque OP estornado conforme seu pedido Conta corrente ou conta poupana com razo no permitido para efetivao de crdito Cheque OP com data limite vencida Conta poupana do favorecido encerrada / bloqueada Conta corrente do pagador encerrada / bloqueada Agendado, dbito sob consulta de saldo Pagamento no efetuado, saldo insuficiente Pagamento no efetuado, alm de saldo insuficiente, conta com cadastro no DVL Pagamento no efetuado, alm de saldo insuficiente, conta bloqueada Data de Vencto/Pagto fora do prazo de operao do banco Processado e debitado Processado e no debitado por saldo insuficiente Cheque OP Emitido nesta data Cdigo de lanamento invlido DOC/TED/Ttulos devolvidos e estornados Modalidade alterada de 07/CIP, para 08/STR

1 1

279/280 279/280

GV GW

3 2

1 1

279/280 105/117

GX GY GZ HA HB HC

3 2 2 3 3 3

1 1 1 1 1 1

277/278 105/117 480/486 ---/-----/-----/---

HD HE HF HG HI JA JB JC

3 2 3 3 3 2 3 3

1 1 1 1 1 1 1 1

---/--266/273 ---/-----/--279/280 473/477 --- / --264/265

Continua ...

61

Sequencia...
CDIGOS NIVEL MENSAGEM REGISTRO POSIES

JD JE JF JG JH JI

3 3 3 3 3 3

Modalidade alterada de 07/CIP, para 03/DOC COMPE Modalidade alterada de 08/STR para 07/CIP Modalidade alterada de 08/STR para 03/COMPE Alterao de Modalidade Via Arquivo no Permitido Horrio de Consulta de Saldo aps Encerramento Rotina Modalidade alterada de 01/Crdito em conta para 05/Crdito em conta real time Horrio de agendamento Invlido Tipo de conta modalidade DOC/TED - invlido Titulo Agendado/Descontado Alterao no Permitida, Titulo Antecipado/Descontado Modalidade Alter. de 05/Crdito em Conta Real Time Para 01/Crdito em Conta Excluso no Permitida Titulo Antecipado/Descontado Pagamento com Limite TED Excedido. Fale com o Gerente da sua agncia para Autorizao. Autorizao para debito em conta Cliente pagador no cadastrado do PAGFOR Modalidade invlida para pagador em teste Banco destinatrio no operante nesta data Modalidade alterada de DOC. Para TED Dt. Efetivao alterada p/ prximo MOVTO. ** TRAG CPF/CNPJ do investidor invlido ou inexistente Tipo Inscrio Investidor Invlido ou inexistente

1 1 1 1 1 1

264/265 264/265 264/265 264/265 292/295 264/265

JJ JK JL JM JN

2 2 3 2 3

1 1 1 1 1

292/295 383/384 ---/-----/--264/265

JO JP KO KP KQ KR KS KT KV KW

2 3 3 2 2 2 3 3 2 2

1 1

---/-----/---

1 1 1 1 1

096/098 264/265 266/273 151/165 416/416

Continua ...

62

Sequencia...
CDIGOS KX KZ LA LB LC LD LE LF LG LH LI LJ LK LL LM MA MB MC MD ME MF MG MH NC TR NIVEL 2 2 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 1 2 2 2 2 3 3 2 2 2 3 MENSAGEM Nome do Investidor Inexistente Cdigo do Investidor Inexistente Agendado. Sob Lista de Dbito Pagamento no autorizado sob Lista de Dbito Lista com mais de uma modalidade Lista com mais de uma data de Pagamento Nmero de Lista Duplicado Lista de Dbito vencida e no autorizada Conta Salrio no permitida para este convnio Cdigo de Lanamento invlido para Conta Salrio Finalidade de DOC / TED invlido para Salrio Conta Salrio obrigatria para este Cdigo de Lanamento Tipo de Conta do Favorecido Invlida Nome do Favorecido Inconsistente Nmero de Lista de Dbito Invlido Tipo conta Invlida para finalidade Conta Crdito Investimento invlida/inexistente Conta Dbito Investimento Invlida/inexistente Titularidade diferente para tipo de conta Data de Pagamento Alterada devido a Feriado Local Alegao Efetuada Alegao No Efetuada. Motivo da Alegao/Reconhecimento da Divida Inconsistente. Autorizao No Efetuada. Cdigo de Reconhecimento da divida no permitido. Cdigo Identificador Invlido Ag/ Conta do favorecido alterado por Transferncia de agencia. REGISTRO 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 POSIES 332/371 417/441 ---/-----/--264/265 266/273 478/486 266/273 478/486 105/119 473/477 381/382 105/119 473/477 479/479 018/047 478/486 479/379 105/119 480/486 3/17 479/479 266/273 ---/--376/379 403/406 374/375 401/402 385/409 099/104 105/119

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CATALOGAO
Ttulo do Documento: Layout Pag-For Bradesco Pagamento Escritural a Fornecedores (verso em Portugus) Validade: Indeterminada (At renovao ou alterao) Dependncia Responsvel: 4008-8 / Departamento de Comercializao de Produtos e Servios Seo/ramal do responsvel pela comunicao do documento: SPP - Suporte a Processos e Produtos - Ramal 46385 E-mail 4008.dcps@bradesco.com.br Reproduo em papel ou arquivo lgico: No h restrio (Atentar ao arquivo disponvel na Intranet) Pblico Alvo: Todos os usurios Classificao das informaes: Uso Externo Nome e verso do software: MS Word 2003

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