Guide Rentree 2013 2014 International

Centre de Formation de la Profession Bancaire
Guide de rentre 2012/2013
Afrique Subsaharienne Madagascar Comores Hati
Micronance - Agent de crdit BP Banque / Brevet Bancaire CCCB - Certicat de Conseiller Commercial de Banque MGRCE - Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises RPV - Responsable Point de Vente ITB - Institut Technique de Banque Cycle Marchs nanciers
Ce document concerne le diplme professionnel de Micronance - Agent de crdit, le BP Banque/Brevet Bancaire, le Certicat de Conseiller Commercial de Banque, le certicat professionnel Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises, la formation Responsable Point de Vente, le diplme professionnel de lITB et enn le Cycle Marchs nanciers. Rpondant aux attentes spciques des professionnels de la micronance, le diplme professionnel de Micronance - Agent de crdit vise dvelopper la monte en comptences des agents de crdit et favoriser leur volution professionnelle. Il est le fruit dune collaboration entre professionnels et le CFPB. Le BP Banque/Brevet Bancaire demeure le dispositif incontournable dacquisition des fondamentaux de la banque. Il sadresse un large public et intresse notamment les collaborateurs exerant les mtiers de Charg de clientle particuliers, Charg daccueil et services la clientle, Technicien des units de traitement bancaire, et il accompagne les processus de mobilit interne. Le Certicat de Conseiller Commercial de Banque assure la formation des chargs et futurs chargs de clientle Particuliers ou Professionnels , de premier niveau. Il apporte galement une culture technique des collaborateurs appels intgrer ultrieurement la formation de lITB. Le certicat professionnel Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises vise lever le niveau de comptence de collaborateurs dont lventail de fonctions va de la relation clients entreprises jusquaux engagements de crdit en passant par laudit. Ces publics pourront se former ou saguerrir lanalyse conomique et nancire des entreprises, aux techniques de nancement et aux meilleures pratiques de gestion prventive et curative des engagements de crdit. La formation Responsable Point de Vente assure la formation des nouveaux managers dquipe commerciale en agence sur les aspects pilotage commercial, engagements de crdit, et conduite des hommes. Elle assure galement une monte en comptence des responsables de points de vente dj en poste et dsireux de se professionnaliser. LITB demeure une pice matresse du dispositif de formation professionnelle. cole de lencadrement de la profession, lITB prpare lexercice de responsabilits dans les diffrents mtiers et lires de la banque. Il sadresse la fois des collaborateurs potentiel, en dbut de carrire, mais aussi des professionnels conrms en recherche dun second souffle . Ses enseignements sont articuls autour de trois axes : la matrise de lenvironnement bancaire, le dveloppement de comptences comportementales et managriales ainsi que lapproche transversale de problmatiques bancaires. Le cycle Marchs nanciers sadresse tout cadre responsable bancaire ou voluant dans le secteur nancier souhaitant acqurir de solides connaissances pratiques en nance de marchs, soit pour appliquer dans son activit professionnelle directe, soit pour largir son champ de responsabilits. Nous esprons que ce document vous apportera toutes les informations dont vous avez besoin, nos quipes restant bien sr votre disposition. Jean-Claude Thomas, Directeur des Diplmes, Titres et Certications
ous vous invitons dcouvrir le nouveau guide dit loccasion des prchaines rentres et plus particulirement destin aux responsables formation.
Guide de rentre 2013/2014 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB
Centre de Formation de la Profession Bancaire

Ce support de formation constitue une uvre de lesprit protge par les dispositions du Code de la proprit intellectuelle et dont les droits dauteur sont la proprit exclusive du CFPB. Le Code de la proprit intellectuelle nautorisant, aux termes des paragraphes 2me et 3me de larticle L. 122-5, dune part, que "les copies ou reproductions strictement rserves lusage priv du copiste et non destines une utilisation collective" et, dautre part, sous rserve du nom de lauteur et de la source, que "les analyses et courtes citations justies par le caractre critique, polmique, pdagogique, scientique ou dinformation", toute reproduction et/ou reprsentation intgrale ou partielle, par quelque moyen que ce soit, non autorise par le CFPB ou ses ayants-droit est strictement interdite et sanctionne au titre de la contrefaon par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la proprit intellectuelle
Micronance - Agent de crdit BP Banque / Brevet Bancaire CCCB - Certicat de Conseiller Commercial de Banque MGRCE - Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises RPV - Responsable de Point de Vente ITB - Institut Technique de Banque Cycle Marchs financiers
p p p p p p p
5 17 37 53 65 77 95
Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati
Agent de crdit
La population cible Le droulement de la formation et la pdagogie mise en uvre Le contenu pdagogique Le calendrier Les preuves d'examen Les modalits d'inscription et les tarifs Vos interlocuteurs CFPB Les partenaires locaux du CFPB - zone Afrique
p p p p p p p p
6 6 8 10 10 10 13 14
Micronance
Le Diplme professionnel en Micronance - Agent de Crdit vise la monte en comptences des : agents de Crdit, en les dotant de connaissances approfondies et en dveloppant leur savoir-faire et leur savoir-tre, animateurs expriments en vue dune mobilit interne vers le poste dAgent de Crdit.
Pour sinscrire, les candidat(e)s doivent tre en poste dans la fonction dAgent de Crdit depuis 1 2 ans, ou tre expriments dans le mtier danimateur.
Les objectifs de la formation

Le Diplme professionnel en Micronance - Agent de Crdit est une formation professionnalisante mise en place dans le cadre dun partenariat entre : les Banques Centrales et les organismes de tutelle voulant professionnaliser et scuriser le secteur de la micronance, les associations professionnelles et les IMF du secteur, la recherche dune formation spcique pour leurs collaborateurs, le CFPB, capitalisant sur son exprience et sa prsence en Afrique depuis plusieurs dcennies, et dsireux de concevoir les outils de formation appropris. De ce partenariat est n un outil de formation rpondant aux attentes spciques des professionnels de la micronance, dans les relations qui les lient quotidiennement leurs clients micro-entrepreneurs. Le Diplme professionnel en Micronance - Agent de Crdit vise : dvelopper les connaissances gnrales et spciques des agents de crdit pour un exercice rigoureux et performant de leur mtier, face des clients qui les sollicitent pour crer ou dvelopper leur entreprise, favoriser lvolution professionnelle des agents de crdit sur des critres de comptences, savoir instruire et grer les dossiers de crdit de manire professionnelle et selon les meilleures pratiques en micronance, savoir analyser les risques inhrents lactivit de crdit des IMF.
Le droulement de la formation
La formation comporte 13 journes en face--face pdagogique en prsentiel. Traitant les 5 Units de Formation, ces journes sont adaptes aux contraintes professionnelles des collaborateurs inscrits et de leurs managers.
Les moyens pdagogiques

Les participants reoivent pralablement au dmarrage de leur formation : les supports imprims livrets de lapprenant, un par journe danimation, contenant les exercices et thmes qui feront lobjet des journes danimation. Ils contiennent les cas et exercices raliss en journes danimation, le fascicule Diplme professionnel en Micronance Agent de crdit utiliser en auto-formation pour les apprenants, les ches mmos. Il est demand aux participants un travail dacquisition des connaissances pralable aux 13 journes de formation en salle.
Celles-ci sont ddies un travail danalyse et de synthse visant permettre lapprofondissement des thmatiques pralablement prpares. Elles sont concentres sur les parties du programme ncessitant la prsence dun professionnel expert. Ces caractristiques confrent au dispositif pdagogique ses trs fortes spcicits et sa valeur ajoute.
Des travaux prparatoires sont raliser par les participants pralablement aux journes dtudes en prsentiel.
Ils visent amener les participants recueillir des informations et rchir leur prsentation an de mieux comprendre et changer entre eux, sous la conduite dun intervenant, sur des thmes essentiels de la micronance dans leur quotidien.
Liste des travaux prparatoires

Unit Modules Journes Thmes Travaux prparatoires
1
Exercer sa fonction dans le respect des cadres rglementaire, dontologique et thique
2. Situer le cadre lgislatif et rglementaire de la micronance
J1
Les textes rgissant lactivit des IMF Les caractristiques des IMF Les rles et missions de lagent de crdit
Lire lannexe I du fascicule Projet de Loi portant rglementation des SFD ou le rglement 01/02/CEMAC/UMAC/COBAC Se doter du rfrentiel comptable Prsenter le statut juridique de mon IMF, son organisation, sa gouvernance. Reprer les choix stratgiques de l'IMF et les dcliner dans son activit quotidienne Analyser la charte dontologique de mon IMF. En dduire les comportements professionnels vertueux attendus ou laborer une charte dontologique partir des principes thiques identifis. Identifier les principaux types de communication des IMF : - reprer les vecteurs de communication (actuels et futurs), - reprer les fondamentaux dune stratgie de communication ; Reprer les canaux (actuels et futurs) de la relation client ; Analyser le contenu du catalogue doffre de son IMF ; Dterminer dans quelle mesure le catalogue de loffre rpond la stratgie de lIMF. Identifier les produits dpargne proposs par votre IMF et noncer leurs caractristiques Identifier les produits de transfert de fonds proposs par votre IMF et noncer leurs caractristiques
J2
3. Promouvoir les valeurs dontologiques et thiques
J2
Valeurs thiques et charte dontologique
4. Dvelopper le portefeuille de clients
J3
La prospection
2
Dvelopper les oprations de micronance 6. Distribuer les autres produits de lIMF de manire adapte J5
Les produits d'pargne Les produits de transfert de fond
Les produits d'assurance Identifier les organismes dassurance locaux
4
Mettre en place et suivre le nancement
11. Suivre le dossier de crdit
J 10
La remise de fonds au client
Identifier le processus de dcaissement interne votre IMF
5
Optimiser son activit
14. Contribuer llaboration de ses objectifs
J 11
Pilotage de lactivit commerciale
Lister vos objectifs de lanne n - 1 et dterminez les indicateurs associs
Les journes de formation en salle sont animes par des professionnels des IMF, dans une dmarche pdagogique fonde sur lchange de savoir-faire et dexpriences.
Pendant ces journes, la participation active de tous permet les changes les plus fructueux entre participants dtablissements, expriences et formations diffrentes. La prsence aux 13 journes de formation est obligatoire.
Des travaux interactifs en sous-groupe permettent galement dapprofondir des problmatiques de terrain. Les changes entre les participants et le formateur, des cas pratiques, des simulations, des mises en situation professionnelle et des jeux de rle rythment les journes de formation.
Micronance
13 journes de formation sont dispenses

Unit de formation 1
Exercer la fonction dagent de crdit dans le respect des cadres rglementaire, dontologique et thique
2 jours
Module 1
Reprer les caractristiques conomiques de la micronance
Expliquer le contexte dmergence de la microfinance Caractriser le march actuel et potentiel de la microfinance dans lconomie africaine Identifier les acteurs de ce march et leur rle Apprhender la mission et les stratgies des IMF Reprer les sources de droit Reprer les textes fondamentaux qui rgissent lactivit et identifier leurs impacts Dcrire les diffrentes structures des IMF Reprer les organismes de tutelle et de contrle et leurs prrogatives Reprer les organismes professionnels de la microfinance et leurs missions Identifier les rles et missions de lagent de crdit Sapproprier et/ou participer llaboration de la charte dontologique de son mtier Connatre les comportements risque des agents de crdit Prvenir les comportements risque des clients de lIMF
Module 2
Situer le cadre lgislatif et rglementaire de la micronance
Module 3
Promouvoir les valeurs dontologiques et thiques
Unit de formation 2
Dvelopper les oprations de micronance Module 4 Dvelopper le portefeuille des clients

Rencontrer et accueillir de nouveaux clients Fidliser la clientle Apprhender l'importance de la communication
3 jours
Module 5
Participer lducation professionnelle du client
Adapter son style de communication aux caractristiques de la clientle Optimiser ses actions de sensibilisation ou information Sensibiliser la gestion commerciale, financire et socitale de son activit Dmontrer au client lintrt de recourir au crdit pour dvelopper son activit Expliquer au client la porte de son engagement souscrire un crdit Prsenter les produits dpargne Procder des ouvertures de comptes Prsenter les produits dassurance (dcs, prvoyance, sant) Prsenter les produits de transfert de fonds (domestiques) Sensibiliser aux produits mergents (carte magntique, mobile banking)
Module 6
Distribuer les autres produits de lIMF de manire adapte
Unit de formation 3
Procder au montage du dossier de crdit Analyser la viabilit de la demande de crdit

Dcrire le projet du client Cerner la moralit du client Analyser la situation financire du client Dcider de lopportunit dinstruire le dossier de crdit Caractriser les diffrentes techniques de crdit possibles Dterminer les modalits du crdit propos Identifier et proposer le(s) produit(s) adapt(s) au besoin client Identifier les pices ncessaires au montage du dossier Monter le dossier de crdit Identifier le rle des garanties Dcrire les diffrents types de garanties Matriser les conditions de validit des garanties Dcider les garanties adaptes un projet donn Reprer les circuits de dcision et dautorisation du crdit dans les IMF Rdiger la note de synthse du dossier de crdit Prsenter oralement son dossier de crdit Emettre un avis objectif sur un dossier de crdit prsent par un tiers
4 jours
Module 7
Module 8
Instruire le dossier de crdit
Module 9
Obtenir les garanties adaptes
Module 10
Argumenter un dossier client et objectiver son acceptation
Unit de formation 4
Mettre en place et suivre le nancement
1.5 jours
Formaliser les garanties ngocies en appliquant les procdures de son IMF Sapproprier un chancier de crdit Prparer le dblocage du crdit Sassurer de la remise effective des fonds Vrifier le respect des engagements du client Conseiller le client dans le suivi de son activit et le fidliser Prvenir les situations risque des clients de lIMF Utiliser efficacement les outils informatiques daide la gestion de crdits Prvenir les impays dun microcrdit Instruire les motifs dimpays Mettre en uvre une stratgie de recouvrement Mettre en uvre les garanties
Module 11
Suivre le dossier de crdit
Module 12
Accompagner lemprunteur
Module 13
Grer les impays
Unit de formation 5
Optimiser son activit

Fournir des informations sur son activit Analyser les tableaux de bord de son activit Analyser le potentiel de son secteur Participer la dfinition de son activit prvisionnelle Sapproprier ses objectifs Dfinir les actions mener Planifier la ralisation des objectifs Identifier les conditions de russite du plan daction Suivre lavancement des tches Evaluer son activit Prsenter oralement un rapport dactivit Rdiger une prsentation de son activit Satisfaire aux exigences des audits internes et externes
1.5 jours
Module 14
Contribuer llaboration de ses objectifs
Module 15
Mettre en uvre le plan daction
Module 16
Evaluer et prsenter son activit
Journe de clture - Exercice de synthse
1 jour
Micronance
Selon les pays, consultez les partenaires du CFPB dans la liste pages 14 et 15.
La formation est value par un examen qui se droulera en octobre 2013 et avril 2014 et qui comprend trois preuves crites :
Epreuves Coef. Forme Dure
Matriser son environnement professionnel

Questionnaire Choix Multiple (QCM) de 30 questions
crite
1h
Grer la relation clientle

Traitement de deux mini-cas
crite
2h
Monter et suivre un dossier de crdit

Traitement dune tude de cas
crite
3h
Les modalits d'inscription

Un bordereau dinscription doit tre tabli pour chacun de vos collaborateurs. Il doit tre complt entirement et en lettres capitales an d'en faciliter la lecture. Il est important de nous communiquer vos coordonnes an de vous fournir un accs toutes les informations relatives aux formations de vos collaborateurs (tat des prsences/ absences, calendriers, relevs de notes...). Le cachet de votre tablissement authentiera l'inscription au cursus de formation. Les bulletins d'inscription sont retourner au partenaire local du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document.
Pour inscrire vos collaborateurs, nous vous invitons tlcharger les bulletins d'inscription sur notre site internet www.cfpb.fr.
Les tarifs
Selon les pays, consultez les partenaires du CFPB dans la liste pages 14 et 15.
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Diplme professionnel en micronance - Agent de crdit

RENSEIGNER EN CAPITALES - TOUS LES CHAMPS SONT OBLIGATOIRES
Apprenant
Coordonnes personnelles
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
NOM de jeune lle Prnom N(e) le Pays de Naissance Adresse personnelle BP tl. domicile
Nationalit Ville portable Pays e-mail
* NOM et PRNOM gurant sur les pices d'identit en cours de validit et qui apparaitront sur les documents administratifs du CFPB (dont le diplme)
Coordonnes professionnelles
Fonction exerce Date d'entre dans la profession NOM de la structure Adresse professionnelle BP Ville tl. profes.
Pays e-mail
Formation initiale et formation professionnelle (merci de n'indiquer que le diplme le plus lev)
anne d'obtention anne d'obtention anne d'obtention
Inscription
Cycle de 13 jours Session d'automne - 2me semestre 2013 Centre de cours* Session de printemps - 1er semestre 2014
* cf. "Les reprsentants locaux du CFPB" - Pour le Cameroun, merci de nous prciser Douala ou Yaound.
Client
Raison sociale RESPONSABLE DE FORMATION EN CHARGE DU SUIVI PDAGOGIQUE
NOM de la structure Code guichet Adresse BP Ville
code banque FACTURATION

Pays
NOM du resp. formation Fonction exacte
Pays
NOM du resp. facturation Fonction exacte
Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
cachet et signature du responsable de facturation
Fax
cachet et signature du responsable formation
signature de l'apprenant
Les informations recueillies ci-dessus sont ncessaires l'inscription de l'apprenant. Elles font l'objet d'un traitement informatis destin au CFPB. Les listes des candidats inscrits et admis aux examens seront consultables en ligne sur notre site www.cfpb.fr. Conformment la loi franaise Informatiques et Liberts du 6 janvier 1978, vous disposez d'un droit d'accs, de modication et de suppression des donnes ci-dessus collectes vous concernant, que vous pouvez exercer tout moment et gratuitement auprs de la Direction du Service Clients - CFPB - TSA 85000 - 92739 Nanterre cedex.
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Micronance
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Direction des Diplmes, Titres et Certications - DDTC

Jean-Claude THOMAS Directeur +33 1 41 02 55 28
Marc BIELLE
Michle HARAMBURU - Coordonnatrice International +33 1 41 02 55 37 Emmanuel CLAIRAMBAUD - Responsable Ple Pdagogie +33 1 41 02 56 17 Albane DESSAIGNES - Responsable Ple Organisation des cycles +33 1 41 02 56 28 Genevive LHOMME - Responsable de la Certication +33 1 41 02 56 94
Directeur adjoint +33 1 41 02 55 69
Direction du Service client - DSC

Olivier MULLER Responsable +33 1 41 02 55 72 Nelly HUGOT Responsable de gestion +33 1 41 02 55 81
mail : dsc-international@cfpb.fr Khadija ELASRI Assistante +33 1 41 02 55 85
Direction du Dveloppement International et Outre-Mer Lionel MARTIN

Directeur +33 1 41 02 56 87 Alain ALARIC - Responsable Afrique subsaharienne +33 1 41 02 55 46 Sandra Pregassame - Charge de mission Micronance +33 (0)1 41 02 55 46 - sandra.pregassame@cfpb.fr
mail : afrique@cfpb.fr
CFPB - Centre de Formation de la Profession Bancaire

5 esplanade Charles de Gaulle - Immeuble Le Carillon" - TSA 85000
92739 Nanterre cedex tl. : + 33 1 41 02 55 00- fax : +33 1 41 02 55 55 www.cfpb.fr
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Micronance
Bnin
Consortium Alaa (Association Professionnelle des Systmes Financiers Dcentraliss du Bnin)
02 BP 1052 - C/n 1323 M Gbdagba Sainte Rita - Cotonou BENIN tl. : +229 21 32 66 58 fax : +229 21 32 67 80 Ignace DOVI Directeur Edmond GLODJI - Assistant Charg de Formation tl. : +229 21 32 66 58 ignace.dovi@alaanetwork.org et d'tudes tl. : +229 21 32 47 30 Gilles DA COSTA - Responsable des Oprations edmond.glodji@alaanetwork.org
et Programmes
tl. : +229 21 32 47 30 gilles.dacosta@alaanetwork.org
Cte d'Ivoire
APSFD-CI (Association Professionnelle des Systmes Financiers Dcentraliss de Cte dIvoire)
Cocody II Plateau les Vallons - rue des Vallons (Immeuble AVODIRE 1er tage) 22 BP 1354 Abidjan 22 - COTE dIVOIRE tl. : +225 (22) 51 04 89 fax : +225 (22) 51 04 90 Cyrille TANOE Prsident portable : +225 (05) 73 40 00 apsfd-ci@apsfd-ci.net
Mali
CFBM (Centre de Formation en Banque et Micronance)
Hamdallaye ACI 2000 rue 432 porte 645 Bamako MALI tl. : +223 20 229 19 10 / +223 20 229 19 52 / +223 20 229 19 48 Moriba Camara - Directeur gnral tl. : +223 66 76 01 12 camaramoribaipf@yahoo.fr
Sngal
APSFD Sngal (Association Professionnelle des Systmes Financiers Dcentraliss du Sngal)
Ouest Foire lot n 9 X - route de l'Aroport Dakar SENEGAL tl. : +221 (33) 820 77 40 Sidy Lamine NDIAYE - Directeur excutif sindiaye@gmail.com Djily LO Responsible Formation lodjily@yahoo.fr
Togo
APIM Togo (Association Professionnelle des Institutions de Micronance du Togo)
08 BP 80753 Lom tl. : +228 22 35 22 47 / 22 30 28 82 apim_togo@yahoo.fr Ange KETOR Directeur portable : +228 90 23 09 09 ange.ketor@yahoo.fr
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Cameroun
ANEM-CAM (Association Nationale des Etablissements de Micronance du Cameroun)
Yaound, Quartier Nylon Bastos - CAMEROUN Nfor MUSA SHEY : Prsident tl. : +237 77 54 40 30 nformshey@yahoo.com Daniel KALBASSOU, 1er Vice-Prsident tl. : +237 99 86 19 19 kkalbassoudaniel@yahoo.fr Lucas SAMO, Prsident dhonneur tl. : +237 77 70 39 98 comecisa@yahoo.com Gabriel NZOYEM, Secrtaire gnral tl. : +237 99 90 84 30 note43@hotmail.com
Gabon
APEMF Gabon (Association Professionnelle des Etablissements de Micronance du Gabon)
BP 20410 Route Aroport Boulevard du Gnral de Gaulle Libreville GABON apemfgabon@yahoo.fr Ccilia NDJAVE NDJOY Prsidente tl. : +241 06 23 27 00 aguienne@yahoo.fr
Rpublique Dmocratique du Congo

APROCEC (Association Professionnelle des Coopratives d'Epargne et de Crdit de la RDC)
avenue Funa n 102 C/Kinshasa -RD CONGO aprocecasbl@yahoo.fr Andr NKUSU ZINKATU Directeur excutif tl. : +243 99 85 88 838 / 82 20 90 819 andrenkusu@yahoo.fr
Burkina-Faso
APSFD-BF (Association Professionnelle des Systmes Financiers Dcentraliss du Burkina-Faso)
avenue Charles de Gaulle - Immeuble du restaurant Wend Som Ouagadougou 01 01 BP 5386 - BURKINA-FASO tl./fax : +226 50 36 13 78 Perptue COULIBALY Secrtaire executive tl. : +226 70 75 70 50 coulibalyperpetue@yahoo.fr Pascaline BATIANO Charge de Formation tl. : +226 70 28 12 04 apsfdbf@fasonet.bf
Le Diplme Professionnel en Micronance Agent de Crdit a vocation tre diffus dans tous les pays de la zone UEMOA et CEMAC, plus le Burundi, les Comores, Djibouti, la Guine Conakry, la Rpublique Dmocratique du Congo et Madagascar. Pour dployer cette formation, le CFPB a mis en place des partenariats privilgis avec des associations professionnelles et des centres de formation locaux. La liste ci-dessus est celle des partenariats conclus pour lanne 2013. Pour connatre la liste des centres qui ouvriront au printemps 2014, merci de contacter directement le CFPB.
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Micronance
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La population cible Le droulement de la formation et la pdagogie mise en uvre Le contenu pdagogique Les spcicits du Brevet Professionnel au Sngal Les preuves d'examen du Brevet Bancaire Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p p p p p p p p
18 18 18 25 27 28 33 34
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BP Banque/Brevet bancaire
Le Brevet demeure le dispositif incontournable d'acquisition de lensemble des fondamentaux de la banque. A ce titre, il intresse tout particulirement lensemble des collaborateurs exerant sur des mtiers commerciaux (Conseiller de clientle, Charg daccueil et de services la clientle, Assistant commercial) mais galement ceux exerant sur des mtiers supports (Techniciens des units de traitement bancaire...).
Il est galement un outil daccompagnement prcieux dans le cadre dune mobilit interne ou tout simplement dans le cadre dune actualisation des connaissances. La formation au Brevet se droule sur trois annes. Chaque anne permet dapprhender ou dactualiser les connaissances fondamentales et de dvelopper les comptences ncessaires lexercice des mtiers cibls.
La formation au Brevet conduit les candidats : connatre lenvironnement conomique, juridique, comptable et nancier de la profession bancaire, matriser les techniques propres au milieu bancaire an dacqurir un vritable professionnalisme, progresser au sein de leur entit et des rseaux bancaires et nanciers. Les cours du Brevet se prsentent sous trois formes :
sances ont une dure de 2 heures selon un dcoupage propos ci-aprs.

Cours par correspondance sans regroupement (moins de 8 inscrits)
Cours oraux (la totalit du cursus se droule en prsentiel)
Des sances de regroupement sont organises ds lors que leffectif par groupe atteint un minimum de 18 participants. Il appartient aux Dlgus nationaux de xer le calendrier des cours dans le cadre des enveloppes horaires dont ils disposent. Ils tiennent compte des impratifs de chaque pays et des souhaits exprims par les instances de la profession. Le CFPB communique toutefois des points de repre an que la programmation des cours se ralise dans les meilleures conditions dorganisation pdagogique.
Cours oraux dirigs (formation par correspondance associe des sances de regroupement) Si le nombre dinscrits se situe entre 8 et 18, le CFPB tudie la possibilit dorganiser des sances de regroupement. Ces
Le CFPB assure le service des cours par correspondance dans toutes les villes o le nombre des inscrits ne permet pas dassurer un regroupement. Cette formule est exceptionnellement ouverte des collaborateurs en poste dans des villes o sont organiss des cours, mais qui ne peuvent sy rendre pour des motifs valables. Quelle que soit la formule des cours, des fascicules et exercices de synthse sont mis disposition :
Les fascicules
Ils sont relatifs aux diffrentes units du Brevet et sont mis disposition an de permettre lacquisition des savoirs requis en amont des sances de formation.
Les exercices de synthse
Regroups en Livrets dexercices pour chacune des 3 annes, ils permettent de mesurer lacquisition des connaissances et doivent tre rendus par les apprenants aux dates indiques.
La formation au Brevet se droule sur trois annes et pour chaque anne un contenu pdagogique adapt permet une assimilation progressive des fondamentaux de la Banque.
Le contenu pdagogique du Brevet 1re anne

Cours oraux : 52 h Formation par correspondance associe des sances de regroupement : 12 sances de 2 heures, soit 24 h
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Mthodologie de l'expression crite et orale

Cours oraux : 14 h Formation par correspondance associe des sances de regroupement : 4 x 2 heures, soit 8 heures
Que faire de mieux ? Quelle mthode de lecture efficace choisir ? La comprhension dun texte La liaison des ides entre elles La lecture attentive du texte La mise en vidence des lments essentiels du texte La reformulation des phrases en respectant le texte Lanalyse du texte La phase de rflexion personnelle La rdaction du commentaire Le commentaire de tableaux chiffrs, de graphiques, de diagrammes La comprhension du sujet Lanalyse du sujet La construction du plan La rdaction de lexpos La gestion du temps lexamen La comprhension du sujet Rassembler des ides et rechercher une structure Le comportement lors de lexpos oral
Module 1 Module 2
Lire efcacement un texte
Comprendre le contenu d'un texte
Module 3
Rdiger un rsum
Module 4
Commenter un texte
Module 5
Rdiger une dissertation
Module 6
Prparer et prsenter un expos oral
Economie gnrale
Module 1
Les agents conomiques, les oprations conomiques et le circuit conomique Les problmes dmographiques contemporains Les mcanismes de la formation des prix
Les agents conomiques Les oprations conomiques Le circuit conomique Lobjet de la dmographie et ses mthodes Lvolution de la population mondiale Lconomie de march La formation des prix en situation de concurrence pure et parfaite La formation des prix dans lconomie de march contemporaine Prsentation de la croissance et des fluctuations conomiques Les facteurs de la croissance Deux accidents de la croissance : linflation et le chmage La croissance des pays en voie de dveloppement Lvolution des conomies capitalistes La transition des conomies centralises vers une conomie de march La politique conomique Les composantes de la politique conomique Le march des changes La balance des paiements
Module 2
Module 3
Module 4
La croissance et les uctuations conomiques
Module 5 Module 6
La politique conomique et ses composantes Les changes extrieurs
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Comptabilit gnrale et mathmatiques nancires

La connaissance de lentreprise Des flux aux comptes La comptabilit : pour qui ? Pourquoi ? Les principes de base de la comptabilit Prsentation du plan comptable Les comptes de structure Les comptes de gestion La tenue des documents comptables Prsentation du bilan et du compte de rsultat Les oprations dachat et de vente Les oprations de rglement Les autres oprations sur charges et produits Les oprations relatives aux comptes de situation Linventaire Notions sur les amortissements Notions sur les provisions Notions sur la dtermination du rsultat Les documents de synthse Les intrts simples Lopration descompte Lquivalence des effets
Module 1
Les grands principes de la comptabilit
Module 2
Le plan comptable
Module 3
Lenregistrement des oprations courantes
Module 4
Les oprations dinventaire
Module 5
Mathmatiques nancires
Le contenu pdagogique du Brevet 2me anne

Economie bancaire et montaire

Module 1 Module 2 Module 3 Module 4 Module 5 Module 6
La monnaie et le mcanisme de cration montaire Le systme montaire international
Les fonctions, les formes et les origines de la monnaie Le mcanisme de la cration montaire et les contreparties de la monnaie L'volution des relations montaires internationales Les institutions financires et conomiques du systme montaire international Le systme montaire europen (SME) La mise en place de l'euro La zone franc Le systme bancaire africain L'organisation de la microfinance en zone Franc (UMOA et CEMAC) Les donnes rcentes de la microfinance La politique de crdit La gestion des tablissements bancaires
La construction de l'Europe montaire La zone franc et le systme bancaire africain La micronance La politique de crdit et la gestion des tablissements bancaires
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Droit civil, commercial et bancaire

Module 1
La rgle de droit et les sources du droit
Module 2
L'organisation judiciaire
L'application de la rgle de droit La violation de la rgle de droit et l'intervention de la justice L'organisation judiciaire des tribunaux Comment identifier une personne physique ? Capacit et incapacit des personnes physiques Le patrimoine des personnes physiques Qu'est-ce qu'une personne morale ? Quelles sont les diffrentes catgories de personnes morales ? Les socits commerciales et les GIE L'organisation lgale des activits commerciales Les actes juridiques et les faits juridiques Les actes juridiques : les contrats La responsabilit civile dlictuelle Les litiges Les procdures Les voies d'excution Le mandat Le dpt La vente La location Le prt Le crdit-bail Les effets de commerce Le chque Les autres moyens de paiement Le crancier chirographaire et ses droits Le crancier titulaire d'une sret personnelle et ses droits Le crancier titulaire d'une sret relle et ses droits Les procdures collectives applicables aux entreprises La responsabilit du banquier vis--vis de ses clients (responsabilit contractuelle) La responsabilit du banquier vis--vis des tiers (responsabilit dlictuelle) La responsabilit pnale du banquier
Module 3
Les acteurs de la vie juridique : les personnes physiques
Module 4
Les acteurs de la vie juridique : les personnes morales
Module 5
Les relations juridiques
Module 6
Les litiges et leur rglement
Module 7
Les principaux contrats
Module 8
Notions juridiques sur les moyens de paiement
Module 9
Les srets
Module 10
Notions sur les procdures collectives
Module 11
La responsabilit du banquier
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La rgle de droit Les sources du droit
Technique bancaire des particuliers

Module 1
Les caractristiques du march des particuliers Les oprations relatives au compte
La clientle des particuliers L'intrt du march des particuliers pour les banques L'ouverture du compte : droit au compte, formalits, approche commerciale La gestion du compte La clture du compte Le service de caisse La banque domicile Les services de change La location de coffre-fort Les produits d'assurance L'environnement - le contexte L'pargne vue L'pargne terme Les produits d'pargne non bancaires L'environnement - le contexte Les principaux crdits de trsorerie Les principaux crdits la consommation Les crdits immobiliers Le secret bancaire, la dontologie
Module 2
Module 3
Les services lis au compte
Module 4
Les placements non nanciers
Module 5
Les crdits bancaires aux particuliers
Module 6
Les obligations de l'intermdiaire nancier
Comptabilit, prparation l'analyse nancire, mathmatiques nancires

Les formes juridiques des socits La constitution de socit Rappel sur les emprunts et leur amortissement L'amortissement des lments d'actif Les provisions La cession des lments d'actif Les rgularisations La dtermination du rsultat La prsentation des tats financiers Les travaux de clture Les soldes significatifs de gestion Le bilan et les valeurs structurelles Les ratios L'analyse prvisionnelle Les intrts composs Calculs de taux Les suites d'annuits constantes Notions d'actualisation Les amortissements d'emprunts
Module 1
La comptabilit des diffrents types de socits
Module 2
La prparation des travaux d'inventaire
Module 3
La dtermination du rsultat, la prsentation des tats nanciers et les travaux de clture
Module 4
Les outils de l'analyse nancire
Module 5
Mathmatiques nancires
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Le contenu pdagogique du Brevet 3me anne

Diagnostic conomique et nancier de la micro-entreprise

Module 1
Prsentation de lentreprise et de son environnement
La fiche didentit Lactivit Les moyens mis en uvre Lentreprise sur ses marchs Lentreprise et son concept de fonctionnement Lentreprise et sa rentabilit Lactif du bilan Le passif du bilan Les besoins de financement de l'entreprise Cas de synthse
Module 2
Analyse de lactivit et de la rentabilit
Module 3
Analyse de la structure nancire
Technique bancaire professionnels et micro-entreprises

La clientle des professionnels et des micro-entreprises Les professions librales Les commerants et les prestataires de services Les PMI Les autres catgories de professionnels Les rponses de la banque aux besoins et attentes des professionnels Louverture de compte Lanalyse du fonctionnement du compte Les services lis aux oprations courantes Les services dingnierie Le financement de lexploitation Le financement du commerce international Les engagements par signature Le financement des investissements La microfinance et les nouvelles techniques de financement La gestion des risques La responsabilit du banquier
Module 1
Caractristiques du march des professionnels et de la micro-entreprise
Module 2
Ouverture et fonctionnement des comptes
Module 3
Les techniques de nancement
Module 4
La gestion des risques et la responsabilit du banquier
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Oprations bancaires avec l'tranger

Le cadre rglementaire La comptabilisation des oprations de transfert Les modes de paiement direct Les modes de rglement documentaire Le march des changes Les achats et les ventes de devises Les placements et emprunts en devises La gestion du risque de change Le financement de la prospection de march Le financement des investissements ltranger Le financement des exportations Le financement des importations
Module 1
Les rglements internationaux
Module 2
Les oprations en devises
Module 3
Les nancements du commerce international
Connaissance des marchs de capitaux

Le march financier : dfinition, rle et structure Les instruments d'un march financier La bourse des valeurs mobilires Les changes interbancaires en zone UEMOA La Bourse des valeurs mobilires en zone UEMOA Les changes interbancaires en zone CEMAC La Bourse des valeurs mobilires en zone CEMAC
Module 1
Le march nancier
Module 2
Les marchs de capitaux en zone UEMOA
Module 3
Les marchs de capitaux en zone CEMAC
Pratique de la relation commerciale

Le schma de la communication Le comportement non verbal Les obstacles et les freins la communication Les moyens damliorer la communication Pour aller plus loin : Lanalyse transactionnelle : notions de base Laccueil : quelques pralables Laccueil en face--face Laccueil au tlphone La prise de rendez-vous au tlphone La dcouverte du client et de ses besoins La proposition et largumentation Le traitement des objections La conclusion et la prise de cong Les recommandations Le suivi de la relation
Module 1
Les principes de la communication
Module 2
La relation commerciale avec le client
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Le droulement de la formation pour le Brevet Professionnel au Sngal

Les cours du Brevet se prsentent sous deux formes :
Cours oraux ( partir de 18 participants)
1re anne dtudes : 100 heures

matire nombre d'heures
Mthodologie de la communication Comptabilit gnrale Droit civil sngalais Economie gnrale
20 h 30 h 25 h 25 h
2me anne dtudes : 105 heures

Prparation lanalyse nancire Economie montaire et bancaire Droit civil, commercial et bancaire Techniques bancaires des particuliers
30 h 25 h 25 h 25 h
3me anne dtudes : 105 heures

Diagnostic conomique et nancier de la micro-entreprise Techniques bancaires de la micro-entreprise Oprations bancaires avec ltranger Connaissance des marchs de capitaux Pratique de la relation commerciale
30 h 25 h 15 h 15 h 20 h
Cours par correspondance (moins de 8 inscrits)

Le CFPB assure le service des cours par correspondance dans toutes les villes o le nombre des inscrits ne permet pas dassurer un regroupement.
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Les contenus des modules de formation du Brevet Professionnel au Sngal

Les thmes dvelopps dans les modules du Brevet sont les suivants :
1re anne
Apprhender un texte, dcoder et commenter son contenu Ecrire un rsum de texte Rdiger une dissertation Prparer et prsenter un expos oral Apprhender les grands principes de la comptabilit Reprer les composantes du plan comptable Enregistrer les oprations courantes Identifier les oprations d'inventaire Apprhender certaines notions de mathmatiques financires - intrts simples, escompte, quivalence des effets Reprer les agents et les circuits conomiques Identifier les problmes dmographiques contemporains Apprhender les mcanismes de la formation des prix Identifier les facteurs de la croissance et des fluctuations conomiques Diffrencier les conomies planifies et de march Discerner les objectifs et composantes des politiques conomiques Utiliser les outils de mesure des changes extrieurs Apprhender les notions fondamentales du droit civil Reconnaitre et caractriser une personnalit juridique et sa capacit Identifier les droits et obligations des personnes physiques et morales Reprer les diffrentes garanties et leurs effets
Mthodologie de la communication
Comptabilit gnrale et mathmatiques nancires
Economie gnrale
Droit civil sngalais
2me anne
Identifier les diffrentes formes de socits Prparer les travaux d'inventaire Expliquer comment se dtermine le rsultat Prsenter les tats financiers et effectuer les travaux de clture Analyser la situation financire dune entreprise travers linterprtation du bilan et de ratios significatifs Apprhender certaines notions de mathmatiques financires - intrts composs, calculs de taux, suites d'annuits constantes, actualisation, amortissement d'emprunts Caractriser la monnaie et le mcanisme de cration montaire Expliquer le fonctionnement du systme montaire international Reprer les tapes de la cration du systme montaire europen et ses enjeux Apprhender le systme montaire et bancaire africain Expliquer le lien entre les politiques de crdit et la gestion des tablissements bancaires Identifier les sources du droit et caractriser la rgle de droit Reprer la comptence des principales juridictions Caractriser le statut juridique du client Apprhender la notion de relation juridique Reprer les principaux contrats Identifier les lments juridiques lis aux oprations bancaires courantes Citer les diffrentes srets et leur fonctionnement Intgrer la notion de procdure collective Apprcier les lments susceptibles de mettre en uvre la responsabilit civile du banquier Caractriser le march des particuliers Effectuer les oprations et vendre les services lis au compte Apprhender les diffrents produits de placement non financiers et les proposer au client Identifier les principaux crdits bancaires et les proposer au client Apprcier les obligations de l'intermdiaire financier
Prparation lanalyse nancire
Economie montaire et bancaire
Droit civil, commercial et bancaire
Techniques bancaires des particuliers
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3me anne
Apprhender l'environnement conomique de la micro-entreprise Analyser l'activit et la rentabilit dune entreprise par l'tude du compte de rsultat Mener ltude du bilan pour analyser la structure financire de la micro-entreprise Etablir un diagnostic d'ensemble et prendre une dcision Caractriser le march des micro-entreprises Appliquer les procdures douverture de comptes aux micro-entreprises et les suivre au quotidien Proposer des techniques de financement appropries Apprcier les risques lis aux relations entre un client micro-entreprise et sa banque Identifier les diffrents moyens de paiement utiliss dans le cadre des changes avec l'tranger et les dispositions prvoir Apprcier les principes de fonctionnement d'un march des changes et les risques qui y sont lis Citer et expliquer les modes de financement du commerce international
Diagnostic conomique et nancier de la micro-entreprise
Techniques bancaires de la micro-entreprise
Oprations bancaires avec ltranger
Connaissance des marchs de capitaux
Apprhender le rle et les principes de fonctionnement des marchs financiers Caractriser les changes interbancaires dans la zone UEMOA et dans la zone CEMAC Identifier le fonctionnement des bourses des valeurs mobilires dans les zones UEMOA et CEMAC Cerner les composantes et les enjeux du projet de bourse rgionale dans la zone CEMAC Mettre en uvre les facteurs dune bonne communication et en reprer les freins Appliquer les techniques daccueil et de dcouverte du client Orienter son argumentation selon les besoins du client Rpondre efficacement aux objections et aux rclamations Conclure lentretien et vendre ses prconisations
Pratique de la relation commerciale
nature des preuves
dure
forme
coefficient
Epreuves de la 1re anne d'tudes

Culture et communication Comptabilit gnrale Economie gnrale 3h 2 h 30 3h crite crite crite 3 3 4
Epreuves de la 2me anne d'tudes

Prparation l'analyse financire Economie montaire et bancaire Droit civil, commercial et bancaire Techniques bancaires des particuliers 2h 1 h 30 1 h 30 2h crite crite crite crite 3 2 2 3
Epreuves de la 3me anne d'tudes

Diagnostic conomique et financier de la micro-entreprise Techniques bancaires de la micro-entreprise Oprations bancaires avec l'tranger Connaissance des marchs de capitaux Pratique de la relation commerciale 3h 3h 1h 1h 20 mn crite crite crite crite orale 3 3 1 1 2
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Un bordereau dinscription doit tre tabli pour chacun de vos collaborateurs. Il doit tre complt entirement et en lettres capitales an d'en faciliter la lecture.
Les inscriptions la 2me et 3me anne sont effectues l'aide des bulletins pr-renseigns envoys au moment de la diffusion des rsultats au service formation. Ces derniers sont retourner la Direction du Service Clients (DSC) du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document. Si par ailleurs des changements intervenaient dans la vie professionnelle ou personnelle de vos collaborateurs (changement d'tat civil, mutations, transferts d'inscriptions aux cours, abandon...), il est important de nous communiquer ces changements.
Il est important de nous communiquer vos coordonnes an de vous fournir un accs toutes les informations relatives aux formations de vos collaborateurs (tat des prsences/absences, calendriers, relevs de notes...). Le cachet de votre tablissement authentiera l'inscription au cursus de formation.
Il convient de distinguer deux types d'inscriptions pour les cours du BP Banque/Brevet Bancaire : la premire inscription seffectue laide du bulletin joint ce guide.
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Les tarifs* - Hors Guine et Sngal

BP Banque / Brevet bancaire 1re anne Tarif horaire nbre d'heures Total formation
Cours oraux - tarif standard Cours oraux - tarif standard - anne d'tudes Cours oraux dirigs - tarif standard - anne d'tudes Cours par correspondance - tarif standard (forfait)
BP Banque / Brevet bancaire 2me anne
14,14 14,14 30,60
7 52 24
98,98 735,28 734,40 544,18
Tarif horaire
nbre d'heures
Total formation
Cours oraux - tarif standard Cours oraux - tarif standard - anne d'tudes Cours oraux dirigs - tarif standard - anne d'tudes Cours correspondance - tarif standard (forfait)
BP Banque / Brevet bancaire 3me anne
14,14 14,14 25,64
7 58 32
98,98 820,12 820,48 674,54
Tarif horaire
nbre d'heures
Total formation
Cours oraux - tarif standard Cours oraux - tarif standard - anne d'tudes Cours oraux dirigs - tarif standard - anne d'tudes Cours correspondance - tarif standard (forfait)
14,14 14,14 28,26
7 72 36
98,98 1 018,08 1 017,36 674,54
Ces prix s'entendent hors toutes taxes. A ce tarif seront ajoutes toutes les taxes locales applicables, le cas chant. * Pour la Guine et le Sngal, nous vous invitons contacter les dlgus du CFPB (cf page 35).
Les dates importantes

Hors Sngal
Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Date de radiation* Dates d'examen Brevet Bancaire jusqu'au 20 dcembre 2013 de janvier mai 2014 9 janvier 2014 Ecrits : 7 juin 2014 Oraux 3me anne : 6 juin 2014
Sngal
Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Date de radiation* Dates d'examen Brevet Bancaire jusqu'au 13 novembre 2013 de dcembre 2013 mai 2014 9 dcembre 2013 juin/juillet 2014 selon dates communiques par lEducation Nationale
* ATTENTION : la date de radiation est celle partir de laquelle le CFPB se rserve le droit de ne plus prendre en compte d'ventuelles demandes d'annulation.
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BP Banque/Brevet bancaire session 2013/2014
Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
Pays e-mail
Inscription
1re anne Cours oraux(2) 2me anne 3me anne Cours oraux dirigs(2) Centre de cours(1) Cours par correspondance
(1) cf. "Les reprsentants locaux du CFPB" - Pour le Cameroun, merci de nous indiquer Douala ou Yaound. Pour le Burkina Faso, merci de nous indiquer Bobo-Dioulasso ou Ouagadougou. Pour le Congo, merci de nous indiquer Pointe Noire ou Brazzaville.
Client

Pays
Pays
Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
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Conditions gnrales de vente applicables aux formations diplmantes (international)

Les prsentes CGV sont applicables dans leur intgralit sauf stipulation particulire convenue dun commun accord entre les parties lensemble des formations diplmantes ralises hors du territoire franais. Toute inscription dun candidat une formation diplmante du CFPB implique lacceptation entire et sans rserve des prsentes CGV dont le Client dclare avoir pris connaissance.
Conditions d'annulation, d'abandon ou d'absentisme

Annulation par le Client d'une ou plusieurs inscription(s)
Caractristiques gnrales de la formation

La formation envisage est assure par les moyens propres du CFPB ou avec le concours dautres dispensateurs de formation dment habilits au pralable par le CFPB. Le programme de laction de formation, la dure et le(s) lieu(x) de ralisation, les effectifs inscrits par le Client, les moyens pdagogiques et techniques mis en uvre, les modalits de contrle des connaissances ainsi que, le cas chant, la nature de la sanction de laction de formation dispense sont dnis dans le bulletin dinscription ou tout autre document remis au Client par le CFPB.
En cas dannulation dune ou plusieurs inscriptions une formation pour quelque cause que ce soit, le Client doit en informer le CFPB par crit au plus tard avant la date limite de radiation mentionne dans le guide du Responsable Formation ou le bulletin dinscription de la formation concerne. A dfaut, le CFPB se rserve le droit de facturer la totalit du cot de linscription annule titre de ddit.
Cas d'abandon ou d'absentisme
En cas dabandon et/ou dabsentisme dun ou plusieurs candidat(s) en cours de formation, le Client reste redevable du montant total et forfaitaire du cot de laction de formation.
Force majeure
De convention expresse, et nonobstant toute faute de sa part, la responsabilit du CFPB ne sera pas engage en cas de survenance d'vnements de force majeure. En cas dvnement de force majeure ne permettant pas au CFPB dassurer tout ou partie de la formation, celui-ci sengage rechercher toute solution permettant, dans des conditions raisonnables de cot et de contraintes dexploitation, de poursuivre lexcution normale des prestations. A dfaut, lexcution de la formation est suspendue. Dans ce cas, et si l'vnement se poursuit pendant plus de deux (2) mois, chacune des Parties peut rsilier la convention de formation par lettre recommande avec accus de rception sans que l'autre Partie ne puisse prtendre des dommages et intrts de ce fait.
Modalits financires
Prix
Les prix sentendent hors toutes taxes. A ce tarif, seront ajoutes toutes les taxes locales applicables, le cas chant.
Paiement
Les frais dinscription relatifs chaque formation diplmante sont facturs par le CFPB en dbut de cycle. Les paiements seffectuent comptant et sans possibilit descompte, au plus tard le quarante cinquime jour suivant la date dmission de la facture. Au sens des prsentes, le terme impay(s) sentend du non-paiement, en tout ou partie, par le Client dune ou plusieurs facture(s) nonobstant une relance adresse par le CFPB par tout moyen crit. En cas dimpay(s) conscutif(s) la ralisation dune ou plusieurs prestation(s) de service excute(s) ou en cours dexcution par le CFPB en faveur du Client, le CFPB se rserve la possibilit de prendre, tout moment, lune ou plusieurs des mesures suivantes, sous rserve den informer le Client par tout moyen crit :
Proprit intellectuelle
Lensemble des programmes de formation et des supports pdagogiques du CFPB, quelle quen soit la forme et, notamment, tous documents manuscrits, imprims, numriss, scanns et/ou enregistrs sur tout support tels que fascicules, cdroms, disquettes et/ou DVD :
remis aux animateurs, candidats et/ou Clients dans le cadre de ses

formations ;
refus dinscription dun ou plusieurs candidat(s) une formation ; non convocation dun ou plusieurs candidat(s) inscrit(s) par le Client
lexamen de la (les) formation(s) concerne(s) ;
accessibles en ligne sur les serveurs informatiques du CFPB tels

que sa plateforme formation (LMS) ou son Extranet, sont des uvres de l'esprit protges par les dispositions des articles L. 112-1 et suivants du Code de la Proprit Intellectuelle, dont le CFPB est seul titulaire des droits dauteur. Par consquent, le Client sengage ne modier ni altrer aucune marque ni inscription gurant sur tout ou partie des programmes de formation et supports pdagogiques. les programmes de formation et supports pdagogiques et, plus gnralement, les documents relatifs au contenu des formations proposes ne pourront tre utiliss quau bnce des seuls salaris du Client et ne pourront en consquence tre reproduits, communiqus ni cds au prot de toute autre personne physique ou morale sans l'accord pralable crit du CFPB.
non remise des diplmes de la (des) formation(s) concerne(s) un

ou plusieurs candidat(s) inscrit(s) par le Client. Lune et/ou lautre de ces mesures ne pourront avoir pour consquence la rclamation par le Client ou ses candidats auprs du CFPB de dommages-intrts ou dun quelconque remboursement des sommes engages pour ces formations. Le Client se porte fort du respect de cette disposition par ses candidats.
Candidature prsente titre individuel

Toute candidature prsente titre individuel ne sera effective quaprs acceptation du dossier par une commission interne au CFPB. En cas dinscription dun candidat titre individuel, celui-ci est assimil au Client pour lensemble des droits et obligations dcoulant des prsentes CGV.
Dure de validit
Les prsentes CGV sont valables pour une dure indtermine compter de leur date de mise jour.
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Marc BIELLE

mail : dsc-international@cfpb.fr Nathalie BOUVART Assistante +33 1 41 02 55 85

Directeur +33 1 41 02 56 87 Alain ALARIC - Responsable Afrique subsaharienne +33 1 41 02 55 46 Nathalie PICARD - Responsable Madagascar, Hati et Comores +33 1 41 02 56 98 Aurore GILLET - Coordinatrice technico-commerciale +33 1 41 02 56 08 Stella BAUDOIN - Attache de direction +33 1 41 02 56 26

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Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
avenue Steinmetz - Immeuble Kougblenou 08 BP 200 - COTONOU
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA
APBEF du Burkina Faso
01 BP 6715 - 1021 avenue Houari Boumedienne OUAGADOUGOU 01
tl. : +229 21 31 84 53 portable : +229 90 03 52 71 tlcopie : +229 21 31 60 58

mail : cahouansou@apbef-bj.org
tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

mail : apbef@fasonet.bf
Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
ECOBANK CENTRAFRIQUE
BP 7288 - BUJUMBURA
Place de la Rpublique - B.P. 910 - BANGUI

mail : gebuzungu@yahoo.fr
tl. : +236 21 61 00 42 portable : +236 75 04 79 41 tlcopie : +236 21 61 61 36 mail : dsabone@yahoo.fr dsabone@ecobank.com
Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH
S/C MUCECO-Micronance
Rue Monseigneur Voigt - B.P. 700 - YAOUNDE

mail : pierre.sam-ndoumbe@scbcameroun.com
Boulevard de la Rpublique B.P. 13245 - DOUALA

mail : tangakou@yahoo.fr
Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo
Place de France - BP 175 MORONI
tl. : +269 773 51 56 portable : +269 333 34 55 tlcopie : +269 773 12 2

mail : nadjib.dhakoine@bnpparibas.com
Immeuble Warid 1st oor - Rond Point Face City Center BP 13534 - BRAZZAVILLE
tl. : +242 (22) 281 09 55 / +242 (06) 676 69 11 mail : lyliandengue@hotmail.com lyliandengue_uba@yahoo.fr
Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG
Place Lagarde - BP 2122 - DJIBOUTI
20 avenue du Colonel Parant - BP 2241 - LIBREVILLE
tl. : +253 31 33 09 portable : +253 81 47 69 tlcopie : + 253 35 42 60

mail : saada.omar-youssouf@bcimr.dj
tl. : +241 77 78 20 portable : +241 06 24 10 67 tlcopie : +241 77 78 39

mail : Christian.GONDJOUT@bnpparibas.com
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Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK
Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
tl. : +224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

mail : abdoul.diallo@orabank.net
mail : apbhaiti@hotmail.com
Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
Centre National de Formation de la Profession Bancaire (CNFPB)
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
13 rue Ratsimilaho - Immeuble Outre Mer Optique BP 4470 - Antaninarenina - ANTANANARIVO
avenue Gemal Abdel Nasser - Immeuble Afarci - 2me tage - porte 204 BP 749 - NOUAKCHOTT
tl. : +261 20 22 21 966 portable : +261 32 04 43 870 tlcopie : +261 20 22 27 861 mail : hubert.raza@blueline.mg
tl. : +222 45 25 24 18 portable : +222 46 48 10 87 tlcopie : +222 45 29 32 62 mail : hanchi.apbm@gmail.com
Niger
Mahamed MOUDDOUR
APB du Niger - BP 900 - NIAMEY
Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
tl. : +227 20 73 33 80 portable : +227 90 33 54 00 mail : mmouddour@yahoo.fr tlcopie : +227 20 73 33 80
31-33 rue Amadou Assane Ndoye et Colbert - BP 3890 - DAKAR
portable : +221 76 697 50 29 tlcopie : +221 33 821 26 06 / +221 33 822 60 65

mail : ngomdaouda46@yahoo.fr
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA
tl. : +235 52 50 14 portable : +235 626 86 83 mail : mbaihoundam@beac.int tlcopie : +235 52 44 87
35
5me boulevard - Angle 6me avenue BP 324 - CONAKRY
133 rue Faubert Ption-Ville - Port-au-Prince
tl. : +509 (299) 3298 portable : +509 (35) 51 79 45 tlcopie : +509 (257) 2374
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Certicat de Conseiller Commercial de Banque

CCCB
Les objectifs de la formation et la population cible Les mthodes pdagogiques dveloppes Le contenu pdagogique Le calendrier Les preuves d'examen Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p 38 p 38 p 39 p 44 p 45 p 47 p 49 p 50
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Le Certicat de Conseiller Commercial de Banque (CCCB) a vocation former des collaborateurs capables de prendre en charge et de grer un portefeuille de clients. Les disciplines tudies dans le cadre du CCCB ont pour objectifs de dvelopper lapproche du client, de renforcer le comportement commercial, de matriser les techniques et lenvironnement bancaire. Cette formation peut galement constituer un socle de fondamentaux utiles pour sengager ultrieurement dans un cursus tel que celui de lITB (Institut Technique de Banque).
Le prol des inscrits

Le cursus du CCCB sadresse des collaborateurs inscrits par leur tablissement, exerant ou appels exercer des fonctions de conseiller commercial sur les deux lires de la banque de dtail : march des particuliers, et march des professionnels / petites et moyennes entreprises. Il est demand aux candidats linscription au CCCB : de dtenir une connaissance pralable de lenvironnement conomique et nancier, dtre capables de sadapter aux approches pdagogiques de lenseignement suprieur et notamment linvestissement personnel que suppose lauto-formation.
Les principes pdagogiques mis en uvre dcoulent des ralits des mtiers bancaires et sont fonds sur les savoirs et mthodes attendus aux examens qui valident lobtention du certicat.
La pdagogie
Inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle
Des cas pratiques
Impliquante, ncessitant pralablement une prparation personnelle sur la base doutils dauto-formation
Des fascicules Des supports fournis pour chaque journe danimation
Exercices dapplication, permettant de valider lassimilation des concepts et de mettre en uvre les connaissances acquises.
Un partage dexprience
Avec les recommandations de lecture ou dentranement pralables.
changes entre les participants sur leurs pratiques professionnelles, les difficults rencontres, les rponses apportes.
Des mises en situation
Oriente sur la prise en main du mtier

Introduisant un entranement aux formes des preuves d'examen
Jeux de rle entre les participants partir de situations inspires de leur contexte professionnel, an de leur permettre de sapproprier des mthodes et un comportement.
et lexpression crite et orale attendue
38
Les thmes de rexion et cas pratiques

Chaque journe est construite autour de thmes de rexion, composs dune situation et du travail effectuer partir de celle-ci. Ces exercices et cas pratiques, de difficult progressive, permettent de traiter les diffrents thmes du programme CCCB. Chaque thme de rexion comprend des objectifs pdagogiques. Les mthodes pdagogiques utilises doivent permettre la participation active et lexpression de chacun : travail individuel avec prsentation par quelques-uns lensemble du groupe, travail en sous-groupe ou atelier, jeux de questions-rponses, brainstorming, mise en place de jeux de rle, simulation dentretien clients Ainsi, lintervention du formateur ne doit pas se substituer au travail demand aux apprenants, mais au contraire venir en complment et en appui de leurs rexions an de les guider vers la solution.
Le contenu et la progression pdagogique

Techniques d'expression appliques aux situations professionnelles
Objectifs pdagogiques Thmes dvelopps Mthodologie et communication
2 jours
Journe
Comprendre et mettre en uvre les principes et techniques d'une communication professionnelle efcace. Acqurir une mthodologie de l'apprentissage en formation continue. Identifier les principes et outils d'une communication russie. Matriser la mthodologie et les techniques de communication crite et orale. Appliquer les mthodes d'expression dans le cadre des examens.
La communication : enjeux et principes Les modes et outils de communication Les niveaux de communication professionnelle Les obstacles et freins la communication Techniques et mthodologie d'expression crite Collecter des informations pertinentes en fonction de ses besoins
et de ceux de l'interlocuteur
J1 J2
S'approprier des mthodes d'expression crite pour laborer une

argumentation convaincante Utiliser efficacement les diffrents crits professionnels (compte-rendu / rapport / note de synthse / lettre et e-mail professionnels) S'entraner aux preuves crites de l'examen
Techniques et mthodologie d'expression orale Adapter ses modes d'expression orale au contexte professionnel Capter l'attention de son interlocuteur S'exprimer avec aisance Dvelopper une argumentation efficace Convaincre et rpondre aux objections Sentraner aux preuves orales de l'examen
39
CCCB
Gestion et dveloppement de la relation commerciale

Objectifs pdagogiques Thmes dvelopps
4 jours
Journe
Assurer l'intgralit de la relation commerciale de l'accueil l'acte de vente ; tre acteur de son organisation commerciale. Accueillir et dcouvrir le client selon sa typologie. Utiliser un large ventail de techniques de communication commerciale dans la relation client. Matriser les techniques d'entretien et de vente. Organiser son plan d'action commerciale.
Accueil du client Se prsenter et accueillir le client, le renseigner, l'orienter
Dcouverte du client Identifier les typologies (particulier/professionnel) et les diffrents

segments de clientle
Dcoder les besoins et projets du client pour dtecter des opportunits

commerciales
J3 J4 J7 J8
Vente Dterminer le potentiel client exploiter Utiliser les techniques d'entretien et de vente Orienter son argumentation de vente en fonction des besoins du client Intgrer les diffrents canaux de communication avec le client Adapter son comportement commercial aux situations rencontres Rpondre aux objections Conclure un entretien et prendre cong Pilotage de la relation client Intgrer les deux dimensions de la relation client (prive/professionnelle) Dfinir les actions opportunes mettre en uvre Exploiter les donnes de son portefeuille client Suivre ses objectifs commerciaux Prendre en compte une rclamation et y rpondre Transformer une rclamation en action commerciale Fidliser le client Prospection Identifier et anticiper les volutions du march Btir un plan d'action de prospection Approcher les prospects Ngociation commerciale Identifier les lments cls de la ngociation Connatre et utiliser les techniques de ngociation
40
Gestion et vente des produits et services (GVPS) - March des particuliers

4 jours
Journe
Acqurir et mettre en uvre les techniques bancaires relatives la gestion courante et au dveloppement dun portefeuille de clients particuliers dans le respect des normes et de la dontologie. Dcouvrir le client particulier et participer louverture, la gestion et la clture du compte client. Proposer les produits et services bancaires adapts aux besoins du client dans un juste quilibre des intrts du client et de ltablissement. Respecter les rgles dontologiques et le cadre rglementaire du mtier de banquier.
Prsentation du march des particuliers Identifier les principales caractristiques du march des particuliers,
les diffrents segments de clientle
Comprendre lintrt du march des particuliers pour les banques La connaissance du client particulier Identifier les besoins des clients Appliquer les rgles de couverture du client particulier Louverture du compte Appliquer les procdures douverture de compte Collecter et utiliser les informations utiles Respecter la rglementation La gestion des comptes Analyser le fonctionnement du compte Renseigner le client sur le fonctionnement du compte Grer les incidents de fonctionnement La clture du compte Clturer un compte pour les diffrents motifs dans le respect des procdures Les produits et services lis au compte Matriser les caractristiques des produits et services lis aux comptes Argumenter, vendre ces produits et services Vendre les produits dpargne bancaire et non bancaire Matriser les caractristiques des produits dpargne et de placement Vendre ces produits et services en adquation avec les besoins du client Renseigner un client sur les produits et techniques du march financier Vendre des crdits aux particuliers Identifier les besoins de crdit du client Proposer au client le crdit adapt Argumenter le refus de crdit Grer le crdit jusquau remboursement final La gestion des risques et la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme Apprcier les risques lis aux relations entre un client et sa banque Appliquer les procdures de lutte contre le blanchiment Secret professionnel et dontologie, responsabilit du banquier Appliquer au quotidien les rgles dontologiques et de bonne conduite
dans lexercice de la profession
J5 J6 J 10 J 11
41
CCCB
Gestion et vente des produits et services (GVPS) March des professionnels, des petites et moyennes entreprises
5 jours
Journe
Acqurir et mettre en uvre les techniques bancaires relatives la gestion et au dveloppement dun portefeuille de clients professionnels dans le respect des rgles de matrise des risques. Identifier les catgories de clients composant le march des professionnels. Dcouvrir le client professionnel et participer louverture, la gestion et la clture du compte client. Proposer les produits, services bancaires et techniques de financement adapts aux besoins du client dans un juste quilibre des intrts du client et de ltablissement. Matriser les risques que prsentent pour la banque les clients professionnels. Accompagner le client professionnel au cours des diffrentes phases de son activit.
Le march des professionnels et des PME Lentre en relation Identifier les typologies de clients professionnels et petites entreprises Identifier les principales caractristiques du march des professionnels
et les principales formes d'exercice de l'activit professionnelle
Les diffrents statuts de socits Distinction entre patrimoine priv et professionnel L'analyse financire de l'entreprise Analyser un dossier au travers de l'interprtation des documents
comptables et fiscaux
J9 J 12 J 13 J 14 J 15
Analyser le bilan, le compte de rsultat, les agrgats financiers et les ratios Se prononcer sur un dossier Les placements Proposer des produits de placement en fonction des besoins spcifiques
du client professionnel et des objectifs commerciaux de l'tablissement
La relation client Appliquer les procdures de dcouverte du client professionnel

et de l'ouverture de compte
Prconiser les mesures prendre en cas de rupture de la relation Les techniques de financement Elaborer et analyser un dossier de crdit, tablir un bilan des relations
avec le client
Dtecter les besoins et proposer des solutions adaptes en prenant

en compte les impratifs de risque, de dveloppement commercial et de rentabilit Conduire une tude menant une approche globale des besoins de financement du client Prsenter et apprcier les principales caractristiques techniques et commerciales des techniques de financement Les techniques de financement du commerce international
Les risques du client professionnel et des PME Identifier les risques du client professionnel Apprcier les consquences de ces risques et identifier les bonnes pratiques Les produits et les services de base Matriser les techniques de vente et l'utilisation des produits et services
de base
La cration et la transmission d'entreprise et le rle du banquier Assister le client professionnel dans ces diffrentes situations Les professionnels en difficult Dtecter et reconnatre les causes de difficults des clients professionnels Appliquer les procdures de prvention et de rglement adaptes
la situation du client
42
Journes d'animation
5 sminaires de 3 jours OU 3 semaines de 5 jours
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15
Techniques d'expression Techniques d'expression Gestion et dveloppement de la relation commerciale Gestion et dveloppement de la relation commerciale Gestion et vente des produits et services - March des particuliers Gestion et vente des produits et services - March des particuliers Gestion et dveloppement de la relation commerciale
sminaire 1 MARS 1 semaine MARS
sminaire 2 AVRIL
Gestion et vente des produits et services - March des professionnels et des PME Gestion et vente des produits et services - March des particuliers Gestion et vente des produits et services - March des particuliers Gestion et vente des produits et services - March des professionnels et des PME Gestion et vente des produits et services - March des professionnels et des PME Gestion et vente des produits et services - March des professionnels et des PME Gestion et vente des produits et services - March des professionnels et des PME
sminaire 4 JUIN
1 semaine JUILLET sminaire 4 JUILLET
Epreuves d'examen Gestion et vente des produits et services Epreuve commerciale applique
Dates d'examen
mardi 2 septembre 2014 entre le 3 et le 12 septembre 2014 (selon les centres d'examen)
43
CCCB
Gestion et dveloppement de la relation commerciale
sminaire 3 MAI
1 semaine MAI
Les examens du CCCB sont organiss localement, en n de cycle, une date unique et arrte par le CFPB, commune lensemble des pays de diffusion. Le tableau ci-dessous prsente l'ensemble des preuves.
Gestion et vente des produits et services March des particuliers Description brve de situations de clients particuliers conduisant rsoudre des problmatiques
dordre technique et commercial
6 (4)
crite
4h
Marchs des professionnels et PME Analyse de cas (analyse conomique, financire et commerciale) conduisant rsoudre
des problmatiques dordre technique et commercial
(2)
preuve commerciale applique Prsentation dun dossier crit sur une opportunit commerciale (*) Simulation orale d'un entretien de clientle (**) Questions diverses
(*) Dossier ralis par le candidat pendant le cursus et remis quelques mois avant lexamen oral (**) Le candidat bncie de 20 minutes de prparation
orale
40 mn
Les examens valident les comptences acquises la fois lcrit et loral et couvrent lensemble du programme abord en journes danimation.
Nombre de points requis pour valider le certicat

Le certicat est dlivr aux candidats ayant obtenu un total de 100 points sur 200. Il nexiste pas de note liminatoire, les notes obtenues chaque preuve pouvant se compenser entre elles.
En cas dchec, le redoublement se fait par anne entire.
Gestion et vente des produits et services

Lexamen vise valuer laptitude du candidat : analyser une situation professionnelle, combiner lapproche commerciale du client et les techniques bancaires mettre en uvre, rechercher des solutions aux problmes poss. argumenter les solutions proposes et/ou les actions raliser, Justier sa position, ses choix.
Les valuations intermdiaires

Des quiz sont programms en milieu ou en n de module pour les matires GVPS Particuliers et Gestion de la relation commerciale. Ils visent permettre aux apprenants dvaluer leur degr de comprhension des thmes traits et des efforts quils doivent encore fournir pour une bonne matrise des problmatiques cls. Les corrigs de ces quiz sont donns en salle de formation, pour permettre aux apprenants deffectuer un travail de mise jour de leurs connaissances et dorienter leurs rvisions. Les quiz sont corrigs et nots par le formateur en charge de la matire correspondante. La note obtenue est donne titre indicatif lors de la journe de formation pour permettre aux apprenants dvaluer leur comprhension du programme. La note obtenue ne sera pas comptabilise dans les rsultats dexamens conduisant la dlivrance du Certicat.
44
CCCB
La procdure d'inscription
Cas particuliers : Togo - Mali - Cte d'Ivoire
Les bulletins d'inscription sont retourner la Direction du Service Clients (DSC) du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document.
La formation CCCB est diffuse en partenariat avec le CFBT au Togo, le CFBM au Mali et lAPBEF-CI en Cte dIvoire. Les bordereaux d'inscription sont leur adresser directement.
Les tarifs (hors Cte d'Ivoire, Mali, Togo*)

Tarif horaire nbre d'heures Total formation
Prix jour Cycle complet
16,34 16,34
7 105
114,38 1 715,70
Ces prix s'entendent hors toutes taxes. A ce tarif seront ajoutes toutes les taxes locales applicables, le cas chant. * Pour ces pays, consultez les partenaires du CFPB dans la liste pages 50 et 51

Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Radiation facture compter du Priode dexamen 7 fvrier 2014 de mars juillet 2014 7 mars 2014* septembre 2014
45
CCCB
46
CCCB Session annuelle 2014
Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
Pays e-mail
Inscription
Cycle de 15 jours Centre de cours*
Client

Pays
Pays
Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
47
CCCB



Force majeure
Modalits financires
Prix
Paiement

formations ;



Dure de validit
48

Marc BIELLE

mail : dsc-international@cfpb.fr Khadija ELASRI Assistante +33 1 41 02 55 85


49
CCCB
Mali
en partenariat avec le Centre de Formation Bancaire du Mali

Moriba CAMARA
CFBM
Hamdallaye ACI 2000 - rue 432 Porte 645 - BP 2351- BAMAKO
tl. : +223 20 29 19 10 portable : +223 66 76 01 12 mail : camaramoribaipf@yahoo.fr
Togo
en partenariat avec le Centre de Formation Bancaire du Togo

Martial GOEH-AKUE
CFBT
Rue du Docteur Kaolo Tokoin Tam - BP 4863 - LOME
tl. : +228 22 26 69 13 portable : +228 904 01 63 tlcopie : +228 226 50 73 mail : mgoehakue@gmail.com
Cte-d'Ivoire
en partenariat avec l'APBEF-CI

Sophie N'GOUAN
APBEF-CI
Plateau - Avenue Lamblin - Immeuble Aniaman - Rez-de-chausse - 01 BP 3810 - ABIDJAN 01
tl. : +225 21 28 34 27 portable : +225 07 05 85 67 tlcopie : +225 20 32 69 60 mail : ngouans@aviso.cicom
Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA
tl. : +229 21 31 84 53 portable : +229 90 03 52 71 tlcopie : +229 21 31 60 58 mail : cahouansou@apbef-bj.org
tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
BP 7288 - BUJUMBURA

Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH

tl. : +237 33 05 82 65 portable : +237 77 93 63 55 tlcopie : +237 33 43 20 48 mail : tangakou@yahoo.fr
50
Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo

Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG


Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK
Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
tl. : +224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
Niger
Mahamed MOUDDOUR

Valentin C. RAMAZANI
Banque Centrale de la RDC
tl. : +227 20 73 33 80 portable : +227 90 33 54 00 tlcopie : +227 20 73 33 80 mail : mmouddour@yahoo.fr
Boulevard Colonel Tshatshi - BP 2697 - KINSHASA
portable : +243 99 99 30 442 mail : ramazani@bcc.cd
Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA

tl. : +235 52 50 14 portable : +235 626 86 83 tlcopie : +235 52 44 87 mail : mbaihoundam@beac.int
51
CCCB
52

Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises
Les objectifs de la formation et la population cible Les mthodes pdagogiques dveloppes Le contenu pdagogique Les calendriers Les preuves d'examen Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p 54 p 54 p 55 p 57 p 57 p 58 p 61 p 62
53
MGRCE

Le cursus vise amener les participants : acqurir les indispensables notions de comptabilit gnrale, pralables toute introduction l'analyse nancire, apprhender lenvironnement conomique de lentreprise an dtre en mesure dvaluer objectivement le niveau de risque prsent, matriser les principes de conduite dune analyse nancire et la mettre en uvre, proposer et mettre en place les techniques de nancement adaptes aux besoins de lentreprise aprs avoir port un jugement avis sur lobjet du nancement, assurer une prvention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des crances.

Le cycle de formation est ouvert tout collaborateur : en relation avec les entreprises, ou en charge du contrle des oprations ralises sur ce march de clientle. Ainsi, il est notamment appel accueillir : les conseillers commerciaux et les chargs daffaires, les directeurs dagences, les analystes crdit et collaborateurs des directions du crdit, les collaborateurs des directions des engagements, les contrleurs internes et les inspecteurs.
La pdagogie mise en uvre poursuit un triple objectif :

permettre lacquisition de comptences directement oprationnelles sur le terrain (savoirs, savoir-faire, savoir-tre), favoriser le partage dexpriences des participants, stimuler un apprentissage la fois autonome et cratif. Les mthodes et principes pdagogiques retenus dcoulent des ralits des mtiers du march de la banque de petites et moyennes entreprises, et sarticulent autour de trois phases cls :
Une pdagogie impliquante, ncessitant pralablement aux journes de formation une prparation personnelle sur la base des supports destins aux apprenants :
Leviers de motivation Echanges entre les participants en sappuyant sur leurs pratiques professionnelles et en valorisant leur savoir faire. Techniques pdagogiques diffrencies Travaux en ateliers ou en sous-groupes, jeux de rle, mise en situation. Le mix de ces mthodes tout au long du cycle facilite la dynamique, limplication et lexprimentation concrte. Un entranement soutenu qui vise lacquisition de la capacit arbitrer entre la matrise du risque et loptimisation du fond de commerce. Les principes pdagogiques employs dcoulent des ralits des mtiers bancaires et sont fonds sur les savoirs et mthodes attendus aux examens qui valident lobtention du certicat. Le cycle Matrise et gestion des risques de crdit entreprises bncie dun ensemble de supports pdagogiques : des fascicules regroupant les lments de savoir qui permettent aux apprenants de conduire leur auto-formation en amont des journes de formation en salle et constituent ultrieurement un outil daccompagnement efficace sur le poste de travail ; des conducteurs pdagogiques remis aux apprenants et regroupant pour chaque journe les consignes de travail ainsi que lensemble des cas dapplication traits en salle de formation ; des livrets danimation conus spcialement pour les intervenants an de sassurer dune parfaite harmonisation des enseignements : messages passs en salle, outils utiliss, temps de ralisation et de restitution des cas dapplication ; des diaporamas mis disposition des intervenants an de faciliter lapprentissage par une restitution synthtique.
des fascicules de connaissances portant chacun sur un module du cycle, des conducteurs fournis pour chaque journe danimation. Ainsi lapprenant dispose, avant la journe de formation, de son programme avec les recommandations de lecture ou dentranement effectuer.
Une pdagogie inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle et le mix des mthodes
La pdagogie dveloppe repose sur la mise en situation professionnelle, au travers de : cas pratiques Plus de 20 cas rels de petites et moyennes entreprises, permettant de valider lassimilation des fondamentaux et de mettre en uvre les connaissances acquises dans et par laction concrte.
54
Le cursus comporte 15 journes de formation, organises en 3 modules, diffuses sur une dure de 3 5 mois. Son animation est assure par des intervenants experts habilits par le CFPB. Il est propos au choix sous forme interbancaire ou intrabancaire.
Le contenu et la progression pdagogique

Module 1 - L'analyse conomique et nancire
Objectifs pdagogiques
5 jours
Journe
Thmes dvelopps
Etre capable, en tant que banquier, de conduire une analyse mthodique en vue de prendre une dcision profitable pour la banque et lentreprise.
L'ANALYSE CONOMIQUE Les objectifs de lanalyse Les risques du banquier Les buts de lanalyse Les grandes tapes du raisonnement Le diagnostic conomique de lentreprise Mesurer limportance de lanalyse conomique pour mieux cerner
les perspectives dvolution de lentreprise
J1 J2
Comprendre lenvironnement de lentreprise : le secteur dactivit,

la structure du march, les concurrents, la rglementation en vigueur Apprcier les ressources disponibles : les capacits commerciales, lorganisation interne, les actifs matriels et humains Evaluer la stratgie gnrale : qui la dtermine ? Quelles sont les prvisions conomiques et stratgiques ?
L'ANALYSE FINANCIRE Les outils de lanalyse financire De la comptabilit lanalyse financire : les soldes intermdiaires
de gestion et les grandes masses du bilan sous un angle financier
J3 J4
Les grandes valeurs structurelles Les ratios : leur utilit et leur apprciation relative Le diagnostic financier de lentreprise Les soldes intermdiaires de gestion et lanalyse de la formation
du rsultat
Les implications financires des choix oprationnels et stratgiques

de lentreprise
Lquilibre des financements de lentreprise La synthse de lanalyse conomique et financire Cas de synthse La prise de dcision et lanalyse critique des prvisions dactivit
et de rentabilit
J5
55
MGRCE
Module 2 - Les nancements court, moyen et long terme

5 jours
Journe
Apprhender les enjeux de lentreprise en matire de besoins de financement court, moyen et long termes. Identifier les dispositifs et les types de crdit mettre en place et apporter les rponses les plus adaptes tant pour la banque que pour lentreprise.
LES FINANCEMENTS COURT TERME Lidentification des besoins de trsorerie et le plan de trsorerie prvisionnel court terme Lidentification des flux dencaissement et de dcaissement,
des besoins stables et des besoins saisonniers
J6 J7
Lvaluation des besoins et la ngociation des lignes de concours Les mthodes de financement Les lignes de concours court terme, domestiques et internationaux,
et la dtermination de leur plafond
La comprhension et la classification des financements LES FINANCEMENTS MOYEN ET LONG TERMES

DES INVESTISSEMENTS
Lidentification des besoins moyen et long termes et le plan de financement La fiabilit des rsultats prvisionnels Lvaluation des besoins de financement Les solutions de financement Le choix entre lendettement et lautofinancement La croissance et linvestissement Le soutien linvestissement Les jeunes et la cration dentreprise Le microcrdit
J8 J9 J 10
Module 3 - La demande de crdit et la gestion des risques

5 jours
Journe
Etre en mesure dinstruire une demande de crdit court, moyen et long terme en intgrant les variables conomiques et financires de lentreprise. Etre en mesure de suivre le risque au quotidien avec laide doutils de pilotage et de prendre la bonne dcision temps.
LA DEMANDE DE CRDIT Linstruction des dossiers de crdit La collecte dinformations internes et externes Ltude de la demande de crdits La prise de dcision argumente Le rle et la valeur des garanties LE PILOTAGE, LE SUIVI ET LA GESTION DES RISQUES La dtection et le traitement des risques Les signaux au plan conomique et les clignotants financiers dalerte Le suivi des risques au quotidien : le savoir-faire et le savoir-tre
du charg daffaires entreprises
J 11 J 12
J 13 J 14
Les outils de la matrise des risques La gestion des situations difficiles et la mise en uvre des solutions Les entreprises en difficult Les indicateurs de dfaillance Le rle du banquier : de laccompagnement la rupture de relation Le recouvrement des crances bancaires Cas de synthse De laccompagnement de lentreprise au dsengagement progressif
J 15
56
Priode d'animation Modules Journes d'animation

Session d'AUTOMNE Session de PRINTEMPS
2e semestre 2013
1er semestre 2014
1 Module 1 L'analyse conomique et nancire 2 3 4 5 6 Module 2 Les nancements court, moyen et long terme 7 8 9 10 11 Module 3 La demande de crdit et la gestion des risques 12 13 14 15
L'analyse conomique L'analyse conomique L'analyse nancire L'analyse nancire Cas de synthse Les nancements court terme Les nancements court terme Les nancements moyen et long terme des investissements Les nancements moyen et long terme des investissements Les nancements moyen et long terme des investissements La demande de crdit La demande de crdit Le pilotage, le suivi et la gestion des risques Le pilotage, le suivi et la gestion des risques Cas de synthse
Date des preuves 3me sminaire
novembre 2013
1er sminaire
septembre 2013
1er sminaire
fvrier 2014
2me sminaire
octobre 2013
2me sminaire
avril 2014
3me sminaire
mai 2014
Epreuves d'examen
Session d'AUTOMNE
Session de PRINTEMPS
2e semestre 2013
1er semestre 2014

juin 2014
Cas d'application transversal

janvier 2014
Epreuve rdactionnelle comportant plusieurs questions ouvertes sur le programme
Le cycle Matrise et gestion des risques de crdit entreprises fait lobjet dune valuation organise localement en n de parcours une date arrte par le CFPB. Cette valuation repose sur deux preuves crites.
Cas d'application transversal Epreuve rdactionnelle comportant plusieurs questions ouvertes sur le programme Ces deux preuves notes chacune sur 20 conduisent, aprs application des coefficients, un total maximum de points de 200. Nombre de points requis pour valider le cursus Le total de points requis pour obtenir le certicat professionnel est de 100/200.
7 3
crite crite
4h 1 h 30
Modalits de redoublement : En cas dchec aux preuves dexamen, le candidat doit obligatoirement reprsenter les deux preuves.
57
MGRCE

Les bulletins d'inscription sont retourner la Direction du Service Clients (DSC) du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document.

Prix jour Cycle complet - 15 jours
18,64 18,64
7 105
130,48 1 957,20

Session d'automne - 2me semestre 2013
Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Radiation facture compter du Priode dexamen 26 aot 2013 de septembre novembre 2013 16 septembre 2013 janvier 2014
Session de printemps - 1er semestre 2014

Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Radiation facture compter du Priode dexamen 13 janvier 2014 de fvrier mai 2014 3 fvrier 2014* juin 2014
58
Certicat Professionnel Matrise et Gestion des Risques de Crdit Entreprises

Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
Pays e-mail
Inscription
Certicat MGRCE Cycle de 15 jours Centre de cours* Session d'automne - 2me semestre 2013 Session de printemps - 1er semestre 2014
Client

Pays
Pays
Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
59
MGRCE



Force majeure
Modalits financires
Prix
Paiement

formations ;



Dure de validit
60

Marc BIELLE

mail : dsc-international@cfpb.fr Nathalie BOUVART Assistante +33 1 41 02 55 85
Direction du Dveloppement International et Outre-Mer

Lionel MARTIN
Directeur +33 1 41 02 56 87 Alain ALARIC - Responsable Afrique subsaharienne +33 1 41 02 55 46
Nathalie PICARD - Responsable Madagascar, Hati et Comores +33 1 41 02 56 98 Aurore GILLET - Coordinatrice technico-commerciale +33 1 41 02 56 08 Stella BAUDOIN - Attache de direction +33 1 41 02 56 26

61
MGRCE
Mali

Moriba CAMARA
CFBM
Togo

Martial GOEH-AKUE
CFBT
Cte-d'Ivoire

Sophie N'GOUAN
APBEF-CI
Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA
tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
BP 7288 - BUJUMBURA

Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH

62
Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo

Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG


Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK
Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
tl. : +224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
Niger
Mahamed MOUDDOUR

Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA

63
MGRCE
64

Responsable Point de Vente
Les objectifs de la formation et la population cible Les mthodes pdagogiques dveloppes Le contenu pdagogique Les calendriers Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p 66 p 66 p 67 p 68 p 68 p 73 p 74
65
RPV

Le Cycle Responsable Point de Vente a vocation former des collaborateurs capables de : piloter leur Point de Vente sous une double approche, commerciale et risques. dvelopper les bonnes pratiques managriales.

Le cycle s'adresse des collaborateurs exerant notamment au titre de : futurs Responsables de Point de Vente. responsables de Point de Vente nouvellement nomms. responsables de Point de Vente en poste et souhaitant se professionnaliser. En prrequis de cette formation, il est demand aux candidats de possder des connaissances relatives aux techniques et produits bancaires.
Le cursus vise amener les apprenants : apprhender lenvironnement dun point de vente aussi bien en externe quen interne, piloter le dveloppement commercial du point de vente, organiser et dynamiser les activits du point de vente, comprendre et dvelopper les stratgies commerciales dnies par leur tablissement, identier et grer efficacement les risques, dvelopper les bonnes pratiques managriales : accompagnement des collaborateurs, mobilisation et motivation de lquipe, cration dune dynamique commerciale en xant des objectifs et en suivant leur ralisation. Il donne lieu la dlivrance dune attestation par le CFPB. La pdagogie mise en uvre repose sur la mise en situation professionnelle, au travers :
Des cas pratiques
Des livrets dtude, distribus aux apprenants, servent de supports aux journes de formation. Un support de formation (Mmo RPV) est remis aux participants lissue du cycle. Il contient le rcapitulatif des principaux savoirs et savoirs-tre mettre en uvre pour russir pleinement dans la fonction de Responsable Point de Vente. Le droulement du cycle repose sur les points suivants :
Le cycle Responsable Point de Vente est une formation qua-
liante qui se droule sur un trimestre. Plusieurs cycles peuvent tre proposs sur une anne civile ; vous pourrez ainsi taler dans le temps les inscriptions de vos collaborateurs la condition datteindre un minimum de 18 participants par groupe.
Le dcoupage de la formation est propos en deux smi-
Des exercices dapplication permettent de valider lassimilation des concepts et de mettre en uvre les connaissances acquises.
D'un partage d'exprence
naires de cinq jours. Il peut nanmoins tre adapt aux souhaits des banques selon les contraintes oprationnelles de la vie professionnelle. Il est envisageable de crer des sances de deux trois jours sur un rythme de trois semaines.
Son animation est assure par des intervenants experts du
CFPB. Chaque animateur, habilit par nos soins, sappuie sur des contenus et des squentiels dnis par nos services pdagogiques.
Ce cursus est propos sous la forme interbancaire. Il peut
Les changes entre les participants permettent de partager les pratiques professionnelles, les difficults rencontres, les rponses apportes.
Des mises en situation
galement tre propos en intra-entreprise.
Des jeux de rle entre les participants, partir de situations inspires de leur contexte professionnel, permettent de travailler la mthode et le comportement.
66
Le cursus de la formation Responsable Point de Vente est compos de deux modules prsentant un caractre directement oprationnel.
Module 1 - Le pilotage d'un point de vente

5 jours
Thmes dvelopps Approche commerciale
Piloter son point de vente sous deux approches : approche commerciale. approche de la gestion des risques
tablir le diagnostic de mon point de vente Connatre les principaux indicateurs danalyse Dfinir des objectifs commerciaux Mettre en place un plan daction commerciale Analyser lactivit commerciale Connatre la rentabilit des clients Identifier les missions du responsable de point de vente Analyser les axes damlioration au sein dun point de vente Dvelopper son point de vente
Approche de la gestion des risques
Identifier les diffrentes typologies de risques Connatre la rglementation bancaire par rapport aux risques Analyser et traiter les risques propres au point de vente Mettre en place les contrles ncessaires Apprhender les impacts financiers de la gestion des risques Analyser les apports de la mise en place des contrles
Module 2 - La conduite des hommes

5 jours
Thmes dvelopps Dfinir les missions et domaines dactivit du responsable dun point de vente
Pilotage, organisation et animation Se donner les moyens matriels et humains pour russir
Accompagner les collaborateurs
Acqurir les bonnes pratiques dans le coaching au quotidien Fixer les missions Faire progresser les collaborateurs au quotidien Identifier leurs besoins Dvelopper les comptences
Grer le temps et les priorits de manire individuelle et collective Rpartir les tches en fonction des comptences Russir ses entretiens
Organiser et conduire des runions Avec ses collaborateurs Avec sa hirarchie
67
RPV
Dvelopper les bonnes pratiques managriales.
Priode d'animation Modules Journes d'animation

Session d'AUTOMNE Session de PRINTEMPS
2e semestre 2013
1er semestre 2014 1er sminaire

mars
Module 1 Le pilotage d'un point de vente

5 jours
L'approche commerciale L'approche de la gestion des risques La dnition des missions et des domaines dactivit du Responsable point de vente L'accompagnement des collaborateurs
1er sminaire
octobre
Module 2 La conduite des hommes

5 jours
La gestion du temps et des priorits de manire individuelle et collective La rpartition des tches en fonction des comptences La russite de ses entretiens
2me sminaire
novembre
2me sminaire
mai

Un bordereau dinscription doit tre tabli pour chacun de vos collaborateurs. Il doit tre complt entirement et en lettres capitales an d'en faciliter la lecture. Il est important de nous communiquer vos coordonnes an de vous fournir un accs toutes les informations relatives aux formations de vos collaborateurs (tat des prsences/absences, calendriers, relevs de notes...). Le cachet de votre tablissement authentiera l'inscription au cursus de formation. Les bulletins d'inscription sont retourner la Direction du Service Clients (DSC) du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document. Pour inscrire vos collaborateurs, nous vous invitons tlcharger les bulletins d'inscription sur notre site internet www.cfpb.fr.

Prix jour Cycle complet - 10 jours
18,90 18,90
7 70
132,30 1 323,00
68

Session d'automne - 2me semestre 2013
Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Radiation facture compter du 10 septembre 2013 d'octobre novembre 2013 1er octobre 2013*
Session de printemps - 1er semestre 2014

Date limite d'inscription la formation Priode de la formation Radiation facture compter du 17 fvrier 2014 de mars juin 2014 10 mars 2014*
69
RPV
70
Cycle Responsable Point de Vente

Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
* NOM et PRNOM gurant sur les pices d'identit en cours de validit et qui apparaitront sur les documents administratifs du CFPB
Pays e-mail
Inscription
Cycle Responsable Point de Vente - 10 jours Session d'automne - 2me semestre 2013 Centre de cours* Session de printemps - 1er semestre 2014


Pays
Pays
Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
RPV
Client
Conditions gnrales de vente applicables aux formations qualiantes organises en inter-entreprises (international)
Les prsentes CGV sont applicables dans leur intgralit sauf stipulation particulire expressment convenue dun commun accord entre les parties lensemble des actions de formation ralises par le CFPB en INTER entreprise en dehors du territoire franais. Toute inscription dun candidat un sminaire INTER entreprise implique lacceptation entire et sans rserve des prsentes CGV dont le Client dclare avoir pris connaissance. toutefois redevable du montant total et forfaitaire du cot de laction de formation ralise.
Annulation du fait du Client
En cas dannulation de laction de formation pour quelque cause que ce soit, le Client doit en informer le CFPB par crit au plus tard dix (10) jours ouvrs avant le dbut de la ralisation de laction de formation. A dfaut, le CFPB se rserve le droit de facturer la totalit du cot de la formation annule titre de ddit.
Annulation du fait du CFPB
Convocation
Dans les deux semaines prcdant laction de formation, le programme dtaill de la formation accompagne des modalits pratiques sera adress au Client.
Caractristiques gnrales de l'action de formation

Laction de formation sadresse aux catgories de personnes vises par la proposition commerciale, la convention de formation et/ou le bulletin dinscription concern(e) et sera conduite par les moyens propres du CFPB ou avec le concours dautres dispensateurs de formation dment habilits au pralable par le CFPB.
Si le CFPB tait contraint dannuler laction de formation, le Client en serait inform par crit dans les meilleurs dlais an de convenir de son (leur) report.
Force majeure
De convention expresse, et nonobstant toute faute de sa part, la responsabilit du CFPB ne sera pas engage en cas de survenance d'vnements de force majeure. Sont considrs comme cas de force majeure ceux habituellement retenus par la jurisprudence des Cours et Tribunaux franais. En cas dvnement de force majeure ne permettant pas au CFPB dassurer tout ou partie de laction de formation, celui-ci sengage rechercher toute solution permettant, dans des conditions raisonnables de cot et de contraintes dexploitation, de poursuivre lexcution normale des prestations. A dfaut, lexcution de laction de formation est suspendue. Dans ce cas, et si l'vnement se poursuit pendant plus de deux (2) mois, chacune des Parties peut rsilier la convention de formation par lettre recommande avec accus de rception sans que l'autre Partie ne puisse prtendre des dommages et intrts de ce fait.
Modalits financires
Prix
Les prix sentendent hors taxes. Toute taxe locale ventuellement due sera, le cas chant, la charge du Client. Ces montants incluent lensemble des cots pris en charge par le CFPB (face face pdagogique, frais de conception et/ou de remise de la documentation pdagogique, rmunration des intervenants, mise disposition des salles de formation et autres frais annexes).
Paiement
Les paiements seffectuent pralablement au commencement de la formation. Au sens des prsentes, le terme impay(s) sentend du non-paiement, en tout ou partie, par le Client dune ou plusieurs facture(s) nonobstant une relance adresse par le CFPB par tout moyen crit. En cas dimpay(s) conscutif(s) la ralisation dune ou plusieurs prestation(s) de service excute(s) ou en cours dexcution par le CFPB en faveur du Client, le CFPB se rserve la possibilit de prendre, tout moment, lune ou plusieurs des mesures suivantes, sous rserve den informer le Client par tout moyen crit :
Lensemble des programmes de formation et des supports pdagogiques du CFPB, quelle quen soit la forme et, notamment, tous documents manuscrits, imprims, numriss, scanns et/ou enregistrs sur tout support tels que fascicules, cdroms, disquettes et/ou DVD : remis aux animateurs, candidats et/ou Clients dans le cadre de ses formations diplmantes ; accessibles en ligne sur les serveurs informatiques du CFPB tels que sa plateforme formation (LMS) ou son Extranet, sont des uvres de l'esprit protges au titre de la proprit intellectuelle, dont le CFPB est seul titulaire des droits dauteur. Par consquent, le Client sengage ne modier ni altrer aucune marque ni inscription gurant sur tout ou partie des programmes de formation et supports pdagogiques du CFPB. Les programmes de formation et supports pdagogiques du CFPB et, plus gnralement, les documents relatifs au contenu des formations proposes ne pourront tre utiliss quau bnce des seuls salaris du Client et ne pourront en consquence tre reproduits, communiqus ni cds au prot de toute autre personne physique ou morale sans l'accord pralable crit du CFPB.
non convocation dun ou plusieurs candidat(s) inscrit(s) par le Client

lexamen de la (les) formation(s) concerne(s). Lune et/ou lautre de ces mesures ne pourront avoir pour consquence la rclamation par le Client ou ses candidats auprs du CFPB de dommages-intrts ou dun quelconque remboursement des sommes engages pour ces formations. Le Client se porte fort du respect de cette disposition par ses candidats.
Conditions d'annulation
Dure de validit
Les prsentes conditions gnrales de vente sont valables pour une dure indtermine compter de leur date de mise jour.
En cas dabandon et/ou dabsentisme dun ou plusieurs candidat(s) en cours de formation pour quelque cause que ce soit, le Client reste
72

Marc BIELLE

mail : dsc-international@cfpb.fr Vronique AFFRAIX Assistante +33 1 41 02 55 85

Directeur +33 1 41 02 56 87 Alain ALARIC - Responsable Afrique subsaharienne +33 1 41 02 55 46 Nathalie PICARD - Responsable Madagascar, Hati et Comores +33 1 41 02 56 98 Aurore GILLET - Coordinatrice technico-commerciale +33 1 41 02 56 08

73
RPV
Stella BAUDOIN - Attache de direction +33 1 41 02 56 26
Mali

Moriba CAMARA
CFBM
Togo

Martial GOEH-AKUE
CFBT
Cte-d'Ivoire

Sophie N'GOUAN
APBEF-CI
Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA
tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
BP 7288 - BUJUMBURA

Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH

74
Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo

Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG


Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK
Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
tl. : +224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
Niger
Mahamed MOUDDOUR

Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA

75
RPV
76

Institut Technique de Banque
La population cible Le droulement pdagogique et la pdagogie mise en uvre Le contenu pdagogique 1re anne Le calendrier indicatif 1re anne Le contenu pdagogique 2nde anne Le calendrier indicatif 2nde anne Les preuves d'examen Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p p p p p p p p p p
78 78 80 81 82 83 84 84 91 92
77
ITB
cole de lencadrement, lInstitut Technique de Banque est une formation denseignement suprieur visant au dveloppement des comptences de collaborateurs appels exercer des responsabilits en qualit de technicien ou de manager de proximit. Elle accueille des candidats de prols trs diffrents, en termes de formation initiale et dexprience professionnelle, mais sadresse principalement aux collaborateurs ayant acquis un bon niveau de connaissances gnrales et de techniques bancaires. Les prrequis pour suivre l'ITB :
formation initiale ou professionnelle
exprience professionnelle signicative ; et trs souvent, capitalisation entre formation et exp-
BP Banque, Brevet Bancaire, CCCB... titulaires de diplmes dconomie, de droit, de gestion ou de commerce de niveau Bac + 2, titulaires de diplmes de niveaux suprieurs Bac + 2 ;
rience. Les conditions daccs la formation de lITB demeurent trs ouvertes, la dcision dinscription dun collaborateur par son tablissement, quels que soient la nature du poste occup, la formation initiale, lge du candidat, doit tre principalement guide par lapprciation de ses chances de russite dans le dispositif. Le CFPB met la disposition des tablissements bancaires un test dvaluation destin les aider dans leurs processus de slection.
La prsentation de l'ITB
LInstitut Technique de Banque est une formation denseignement suprieur visant : la comprhension du fonctionnement de la banque et de limpact des dcisions stratgiques sur la conduite de lactivit au quotidien ; au dveloppement des comptences comportementales, managriales et mthodologiques an de former des collaborateurs oprationnels pour le management et lexercice de responsabilits dans les diffrentes entits de leurs tablissements. On peut citer titre dillustration : les fonctions commerciales, sur les diffrents marchs de clientle ; les postes responsabilits de proximit ou danimation dquipe, tant dans le domaine commercial que dans des activits de production bancaire ou de fonctions support ; les missions fortes composantes transversales. ce titre, lITB a pour nalit de rpondre aux besoins de formation lis la gestion des ressources humaines et de sinscrire parmi les dispositifs accompagnant lvolution des mtiers. Dans cet esprit, lITB contribue aussi la cration de passerelles entre les diffrentes lires dactivit de la banque. Dune dure de deux ans (1re et 2nde annes dtudes) et totalisant 40 journes de face face pdagogique la formation est diffuse, pour chacune des annes, de novembre/dcembre n mai. Elle vise : lacquisition de connaissances tendues de lenvironnement conomique et rglementaire des oprations traites dans la banque ; la comprhension du fonctionnement de lentreprise bancaire sous ses aspects conomique, juridique, nancier et commercial, ainsi que de limpact des dcisions stratgiques sur la conduite de lactivit au quotidien ; au dveloppement de comptences comportementales, mthodologiques et managriales adaptes lexercice de responsabilits dans la banque.
78
Les modules prparatoires

Lors de lentre en 1re anne dtudes, les collaborateurs inscrits se verront remettre un CD-Rom de mise niveau dont les objectifs pdagogiques sont les suivants :
March des professionnels et des entreprises

Objectifs globaux
Comprendre la raison dtre dune entreprise : ralits juridiques et conomiques. Connatre ses documents nanciers. Savoir en tirer les principales informations permettant danalyser les tapes de la formation du rsultat et les facteurs dvolution du patrimoine.
conomie gnrale conomie montaire et bancaire

Objectifs globaux - Economie gnrale Objectifs globaux - Economie montaire et bancaire
Apprhender les fondamentaux de la connaissance conomique, Dcouvrir le mcanisme du march, la formation des revenus et celle des prix, Etablir le lien entre lconomie domestique et le reste du monde, Approcher le concept de croissance, ses principaux alas et points de rupture, Situer les diffrents moyens de rgulation par les marchs ou lEtat.
Dcouvrir que la banque est une entreprise part entire, dans un environnement mouvant. Apprhender ses mtiers, ses activits dintermdiation ainsi que ses interventions sur les marchs de capitaux. Situer les origines du risque inhrent ses activits et les contraintes de sa gestion. Lire un bilan et un compte de rsultat bancaires. Situer la banque au sein du systme bancaire et nancier.
Chaque anne dtudes comprend 20 journes de face-face pdagogique organises en 4 sminaires. La prsence aux journes dtudes est obligatoire. Toute absence un face face pdagogique ne saurait tre quexceptionnelle. Le travail personnel constitue un lment cl du dispositif et nul ne peut sen exonrer, au risque de compromettre srieusement ses chances de russite. Il doit tre rgulier et continu durant lanne, an de rpondre aux exigences de la formation. A titre indicatif et en moyenne, nous pouvons considrer que le travail personnel fourni par un tudiant reprsente environ lquivalent du temps pass en salle de formation, soit 20 jours par anne dtudes, hors examens et prparation aux examens. Chaque tudiant est affect un groupe dtudes, dans le centre pdagogique indiqu sur le bordereau dinscription. Si les effectifs du groupe ne permettent pas son ouverture, il est alors propos daffecter ltudiant sur un autre centre pdagogique.
79
ITB
20 jours de face face pdagogique

Unit de formation Modules Journes Objectifs Lappropriation et la structuration des informations en vue doptimiser leur restitution sous forme orale Lautovaluation La gestion du temps Le traitement et la dmultiplication de linformation, le reporting et la fonction de reprsentation La matrise des agressions verbales et des incivilits La comprhension des entreprises bancaires et leurs spcificits La gestion des RH La gestion et les rsultats conomiques des banques Les comptes des entreprises bancaires Lincidence des nouvelles normes IAS/IFRS Les nouveaux dfis du marketing et la mise en uvre des stratgies Ladaptation de loffre et des structures des banques face aux transformations technologiques Les autres mtiers de la finance Les normes juridiques de lactivit Les autorits de tutelle La discipline professionnelle Lobligation gnrale de scurit des banques La conformit et la responsabilit du banquier La banque et lassurance La banque et le droit la consommation - informatique et libert La commercialisation des produits financiers La lutte contre le blanchiment Le secret professionnel La pense conomique Les notions de micro et de macro-conomie Les fonctions conomiques fondamentales Lquilibre pargne/investissement Lquilibre gnral et le rle de ltat La politique budgtaire Le systme financier dans lconomie La monnaie et la politique montaire La balance des paiements et le change Les dfis de lintgration conomique Lentreprise cratrice de richesse Le bilan et le compte de rsultat Les SIG - LEBE, indice majeur de performance Les choix dutilisation de lEBE - Lautofinancement Lintensit capitalistique Lendettement et leffet de levier Lapproche de lvaluation de lentreprise
La communication orale
Efcacit personnelle
5 jours
J1 J 20 J3 J 11 J 18
La mise en situation professionnelle
L'entreprise banque
J2 J6 J 10
L'environnement rglementaire
J4 J 14
Maitrise de l'environnement
11 jours
Les connaissances conomiques
J7 J 12 J 16
La finance d'entreprise
J9 J 13 J 17
L'quipe au travail
(relations clients/fournisseurs internes front-office, middle-office, back-office)
J8 J 15
Optimisation de la relation client

4 jours
APPLICATIONS TRANSVERSALES
Les voies de l'efficacit face aux problmatiques propres chaque groupe de clientle :
des bases au dgagement des solutions APPLICATIONS TRANSVERSALES
J5 J 19
Sur la base dune problmatique pose dans le cadre dun point de vente, dun groupe dagences ou de toute autre entit de la banque, tre capable de faire linventaire des questions, en faire une synthse, en hirarchiser les causes et dgager des pistes de rsolution. La nouvelle donne pour les back-offices Le dveloppement matris du crdit aux professionnels L'adaptation aux volutions des taux d'intrt Conqurir le march des jeunes Partant dune problmatique de nature commerciale, mettre en vidence la position du point de vente.
80
1re anne d'tudes

Journes Modules 4 sminaires de 5 jours (en continu)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
La communication orale L'entreprise banque Les connaissances conomiques L'environnement rglementaire L'application transversale - La nouvelle donne pour les back-offices L'entreprise banque La finance d'entreprise L'application transversale - Le dveloppement matris du crdit aux professionnels La finance d'entreprise L'entreprise banque Les connaissances conomiques La mise en situation professionnelle L'environnement rglementaire L'application transversale - S'adaptater aux volutions de taux d'intrt Les connaissances conomiques La mise en situation professionnelle La finance d'entreprise La mise en situation professionnelle L'application transversale - Conqurir le march des jeunes La communication orale 4me sminaire : avril 3me sminaire : fvrier 2me sminaire : janvier 1er sminaire : dcembre
Les animations sont assures pour partie par des professionnels locaux, matres de confrences, pour partie par des intervenants franais.
81
ITB
20 jours de face face pdagogique

Unit de formation Modules Journes Objectifs
Efcacit personnelle
2 jours
Les principes du management
J3 J4
La dimension psychologique du comportement humain Les composantes essentielles du management La pratique du management dans lenvironnement bancaire
L'entreprise banque
J1 J 11 J 16
Les fondamentaux de la gestion actif/passif Le contrle de gestion Le marketing stratgique et le dveloppement commercial Loutillage du dispositif de gestion, de contrle et de conformit La matrise des risques Le systme dinformation de la banque : volutions, enjeux, fonctionnement au quotidien Les dfis de la banque Lintgration conomique et la mondialisation La globalisation financire La recherche des quilibres et les dfis relever Les limites et la question des rgulations Les places financires internationales Les marchs montaires et interbancaires Le march des changes Le march des actions et des obligations Les marchs de drivs et les marchs spcifiques
Maitrise de l'environnement
7 jours
Les connaissances conomiques
J6 J 19
Les marchs de capitaux
J9 J 15
Le management des performances de lunit
Dveloppement des performances et du potentiel de l'quipe

5 jours
L'animation oprationnelle de proximit

Cas d'application
J2 J5
A lappui de la mthodologie de traitement de cas d'applications transversales, laboration du diagnostic de lunit sur son march, plan daction et dtermination des objectifs, entranement au pilotage de laction commerciale, au suivi et la mesure des performances, la proposition des actions correctrices ncessaires
J8 J 13 J 18
Le management des performances de lquipe

Travaux sur des problmatiques concrtes illustrant les missions du manager
L'approche globale particuliers/ professionnels/entrepreneurs

Applications transversales
Optimisation de la relation client

6 jours
J7 J 10 J 12 J 14
Les voies de l'efficacit face aux problmatiques propres chaque groupe de clientle : des solutions la mise en uvre
Applications transversales
J 17 J 20
En 2nde anne, poursuite de lanalyse engage en 1re anne jusqu la proposition concrte de solutions dactions commerciales et le suivi des ralisations : concilier respect de la conformit et efficacit commerciale reconqurir nos clients fidles conduire et anticiper le changement optimiser les canaux de distribution une structure adquate pour les professionnels rentabiliser le dveloppement
82
2nde anne d'tudes

Journes Modules 4 sminaires de 5 jours (en continu)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Les connaissances conomiques Les cas d'application - Management de lunit 1er sminaire : dcembre L'entreprise banque Les cas d'application - Management de l'unit Le principe de management Le principe de management L'application transversale - Concilier respect de la conformit et efficacit commerciale 2me sminaire : janvier Les cas d'application - Management de lquipe (la prise de poste, la runion russie...) Le march des capitaux L'application transversale - Reconqurir nos clients fidles Les connaissances conomiques L'entreprise banque 3me sminaire : mars L'application transversale - Conduire et accompagner le changement L'entreprise banque L'application transversale - Optimiser les canaux de distribution Les cas d'application - Management de lquipe (entretien d'animation, recadrage, volution...) Le march des capitaux 4me sminaire : avril L'application transversale - Une structure adquate pour les professionnels Les cas d'application - Management de lquipe (gestion des absences, relation la hirarchie...) L'application transversale - Rentabiliser le dveloppement
Les animations sont assures pour partie par des professionnels locaux, matres de confrences, pour partie par des intervenants franais.
83
ITB
Les preuves dexamen sorganisent autour : dpreuves dexamen crites, dune preuve orale en n de chaque anne dtudes.
1RE ANNE D'TUDES
Units d'enseignement Type d'preuve Dure Coef. Units d'enseignement
2NDE ANNE D'TUDES

Type d'preuve Dure Coef.
MATRISE DE L'ENVIRONNEMENT
MATRISE DE L'ENVIRONNEMENT QCM QCM crit 2h 1h 2h 4 2 3
Les connaissances conomiques La nance d'entreprise L'environnement rglementaire

DVELOPPEMENT DES PERFORMANCES ET DU POTENTIEL DE L'QUIPE
L'entreprise banque Les marchs de capitaux Les connaissances conomiques

DVELOPPEMENT DES PERFORMANCES ET DU POTENTIEL DE L'QUIPE
QCM
(portant sur les 2 annes)
2h 1h 3h 4h
3 1 2 4
QCM crit
(note de synthse)
Cas
(sous forme d'une problmatique)
Cas OPTIMISATION DE LA RELATION CLIENT

(sous forme d'une problmatique) Question principale portant sur une problmatique oprationnelle + balayage de l'ensemble du programme
3h
OPTIMISATION DE LA RELATION CLIENT
Cas
(sous forme d'une problmatique)
3h
ORAL TOTAL
1h
6 20
ORAL (porte sur l'ensemble des matires du cycle) TOTAL
Grand oral
(portant sur l'ensemble du cycle)
1h
6 20
1re et 2nde annes dtudes

Une seule srie dpreuves (preuves crites + Oral) est organise courant juin/juillet dans les diffrents centres pdagogiques. Pour valider chaque anne dtudes, la moyenne gnrale doit tre suprieure ou gale 10/20 soit un total de points gal ou suprieur 200/400.
La validation de la 1re et de la 2nde anne dtudes donne lieu la dlivrance du diplme de lITB.
Le test d'valuation
Vocation Atouts
Le test dvaluation est un outil daide la slection, mis gratuitement la disposition des banques, qui permet : la banque didentier les collaborateurs ligibles demble au cursus ITB ; de vrier que le collaborateur dispose des prrequis suffisants en matire de connaissances fondamentales et prsente les capacits ncessaires au suivi de la formation ; de reprer des candidats intrinsquement potentiel mais dont certaines connaissances techniques sont amliorer ; au candidat de disposer dune photographie de son niveau dentre par rapport celui vis par le cursus ITB ; de se positionner ainsi au regard de lexigence de la formation envisage.
Outil transparent et objectif, fonctionnant comme un rvlateur de niveau et donc susceptible d'tre utilis comme support une apprciation individuelle ; lment de motivation pour le candidat ; outil dhomognisation des groupes ; aide la constitution dun vivier de candidats potentiels pour les sessions suivantes ; libert dinscription au cursus laisse la banque lissue des rsultats du test ; gratuit et caractre non obligatoire.
84
Mise en uvre
Analyse et enseignement
Mise disposition du questionnaire et des grilles de rponses an de permettre aux banques qui le souhaitent dorganiser une sance pour les collaborateurs choisis. Les tests peuvent se drouler dans un cadre interbancaire ou au sein de chaque banque. Le retour des rsultats et les prconisations par le CFPB seffectueront 15 jours aprs la sance de tests.
Contenu
Les rsultats du test dvaluation peuvent faire apparatre trois cas de gure : cas n 1 le niveau du candidat est jug correct dans les diffrents domaines ayant t apprcis ; cas n 2 le niveau du candidat rvle des lacunes trop importantes pour permettre de suivre le cursus ITB ; cas n 3 le niveau du candidat fait apparatre des connaissances techniques consolider.
Le test dvaluation, dune dure de 3 heures, se prsente sous la forme dun questionnaire de 60 questions rponse(s) unique ou multiple, organises en quatre thmes : raisonnement et logique - 20 questions culture conomique et actualit - 20 questions march des professionnels et des entreprises - 10 questions march des particuliers 10 questions
Correction et restitution des rsultats
important :
le test pouvant avoir lieu des dates diffrentes, nous vous remercions de rcuprer systmatiquement les noncs et de procder leur destruction an dviter que vos collaborateurs ne puissent transmettre le document dautres candidats.
La correction du test dvaluation est systmatiquement assure par le CFPB qui a mis en place une mthodologie de traitement et de restitution des rsultats. Le CFPB ne transmet les rsultats du test quaux seules banques. Aucun candidat ne peut en obtenir la communication directe.
Chaque tablissement est libre ou non d'utiliser le test. La demande doit tre fait auprs du Dlgu national avant n septembre 2013

Un bordereau dinscription doit tre tabli pour chacun de vos collaborateurs. Il doit tre complt entirement et en lettres capitales an d'en faciliter la lecture. Si par ailleurs des changements intervenaient dans la vie professionnelle ou personnelle de vos collaborateurs (changement d'tat civil, mutations, transferts d'inscriptions aux cours, abandon...), il est important de nous communiquer ces changements.
Il convient de distinguer deux types d'inscriptions pour les cours de l'ITB : la premire inscription seffectue laide du bulletin joint ce guide ; les inscriptions la 2nde anne sont effectues l'aide des bulletins pr-renseigns envoys au moment de la diffusion des rsultats au service formation. Ces derniers sont retourner la Direction du Service Clients (DSC) du CFPB dont les coordonnes gurent en n de document.
85
ITB
Les tarifs (hors Hati*)

Prix jour Parcours par anne d'tudes (20 jours)
23,70 23,70
7 140
165,90 3 318,00
Ces prix s'entendent hors toutes taxes. A ce tarif seront ajoutes toutes les taxes locales applicables, le cas chant. * Pour Hati, nous vous invitons contacter le dlgu du CFPB.
En cas d'effectif insufsant, nous vous informons des regroupements suivants :

le centre de cours de Douala (Cameroun) sera propos aux tudiants du Tchad ou du Centrafrique, Le centre de cours du Burkina Faso sera propos aux tudiants du Niger, en fonction des effectifs dans lun des pays, les tudiants du Congo iront au Gabon ou inversement. Les tudiantsTogolais iront au Bnin ou inversement.

1re anne d'tudes
Date limite dinscription la formation * Radiation facture compter du Priode de diffusion du cycle Examens crits Examen oral 11 novembre 2013 2 dcembre 2013* Afrique de louest : du 16 dcembre 2013 mi-mai 2014 Afrique centrale : du 6 janvier mi-mai 2014 28 mai 2014 A partir du 29 mai - jusqu'au 6 juin 2014
2nde anne d'tudes

Date limite dinscription la formation * Radiation facture compter du Priode de diffusion du cycle Examens crits Grand oral 4 novembre 2013 25 novembre 2013* du 9 dcembre 2013 mi-mai 2014 26 et 27 mai 2014 juin/juillet 2014
* ATTENTION : la date de radiation est celle partir de laquelle le CFPB se rserve le droit de ne plus prendre en compte dventuelles demandes dannulation.
86
ITB session 2013/2014 1re anne d'tudes
Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
Pays e-mail
Inscription
Client

Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
Les informations recueillies ci-dessus sont ncessaires l'inscription de l'apprenant. Elles font l'objet d'un traitement informatis destin au CFPB. Ces informations pourront galement tre communiques l'Association des diplms de l'Institut Technique de Banque. Les listes des candidats inscrits et admis aux examens seront consultables en ligne sur notre site www.cfpb.fr. Conformment la loi franaise Informatiques et Liberts du 6 janvier 1978, vous disposez d'un droit d'accs, de modication et de suppression des donnes ci-dessus collectes vous concernant, que vous pouvez exercer tout moment et gratuitement auprs de la Direction du Service Clients - CFPB - TSA 85000 - 92739 Nanterre cedex.
87
ITB
Pays
Pays



Force majeure
Modalits financires
Prix
Paiement

formations ;



Dure de validit
88
ITB session 2013/2014 2nde anne d'tudes
Apprenant
M. Mme Mle NOM*
code interne CFPB :
Pays e-mail
Inscription
Client

Tl. e-mail
Fax
Tl. e-mail
Fax
L iinformations Les f i recueillies illi ci-dessus id sont ncessaires i l'i l'inscription i i d de l' l'apprenant. Ell Elles f font l' l'objet bj d' d'un traitement i iinformatis f i d destin i au CFPB CFPB. C Ces iinformations f i pourront galement l tre communiques i l'A l'Association i i des d diplms de l'Institut Technique de Banque. Les listes des candidats inscrits et admis aux examens seront consultables en ligne sur notre site www.cfpb.fr. Conformment la loi franaise Informatiques et Liberts du 6 janvier 1978, vous disposez d'un droit d'accs, de modication et de suppression des donnes ci-dessus collectes vous concernant, que vous pouvez exercer tout moment et gratuitement auprs de la Direction du Service Clients - CFPB - TSA 85000 - 92739 Nanterre cedex.
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ITB
Pays
Pays



Force majeure
Modalits financires
Prix
Paiement

formations ;



Dure de validit
90

Marc BIELLE

mail : dsc-international@cfpb.fr Vronique AFFRAIX Assistante +33 1 41 02 55 85


91
ITB
Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA

tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
BP 7288 - BUJUMBURA

Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH


Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo

Cte d'Ivoire
Sophie N'GOUAN
APBEF-CI
Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Plateau - Avenue Lamblin - Immeuble Aniaman - Rez-de-chausse 01 BP 3810 - ABIDJAN 01
tl. : +225 21 28 34 27 portable : +225 07 05 85 67 tlcopie : +225 20 32 69 60 mail : ngouans@aviso.ci

92
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG
Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK

tl. : ++224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
tl. : +261 20 22 21 966 portable : +261 32 04 43 870 mail : hubert.raza@blueline.mg tlcopie : +261 20 22 27 861
Mali
Moriba CAMARA
CFBM
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
Hamdallaye ACI 2000 - rue 432 - porte 645 BP 2351 - BAMAKO
tl. : +223 20 29 19 10 portable : +223 66 76 01 12

mail : camaramoribaipf@yahoo.fr
Niger
Mahamed MOUDDOUR

Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA

Togo
Martial GOEH-AKUE
CFBT
rue du Docteur Kaolo - Tokoin Tam - BP 4863 - LOME

mail : mgoehakue@gmail.com
93
ITB
94

La population cible Le droulement pdagogique et la pdagogie mise en uvre Le contenu pdagogique Les preuves et l'obtention du certicat Les modalits d'inscription, les tarifs et les dates importantes Vos interlocuteurs CFPB / Groupe ISCAE Les reprsentants locaux du CFPB - zone Afrique
p p p p p p p
96 96 97 97 98 103 104
Cert. Marchs nanciers
95
Le Certicat Marchs Financiers s'adresse tout cadre responsable bancaire, ou voluant dans le secteur nancier (directions nancires des entreprises, Bourse, assurances) disposant de bases en comptabilit, analyse et mathmatiques nancires, et souhaitant acqurir de solides connaissances pratiques en nance de marchs : soit pour une application directe dans son activit professionnelle (mtiers du front- voire du middle- office) ; soit comme socle de connaissances exploitable dans son champ de responsabilit (directeurs d'agence, analystes risques, gestionnaire d'actifs, ALM, commerciaux,). Le cursus vise amener les apprenants : avoir une vue synthtique et concrte des diffrents mtiers qui se rapportent aux marchs ;
connatre les modalits pratiques des produits de marchs ; comprendre les risques attachs ces produits et les moyens mettre en uvre pour surveiller rgulirement et efficacement ces risques ; connatre les niveaux de marchs sur les principales places et percevoir les problmatiques internationales actuelles dans le domaine de la nance de marchs ; tre capable de dialoguer avec des spcialistes grce une matrise du vocabulaire et des mcanismes nanciers ; savoir laborer un argumentaire pour conseiller des clients sur leurs investissements.
La prsentation de la formation
Dans un contexte d'ouverture croissante des banques et des entreprises linternational, et l'heure o les marchs occupent une place croissante dans la gestion des activits bancaires et nancires, le Certicat Marchs Financiers rpond un double objectif : apporter aux participants une connaissance pratique et oprationnelle des marchs nanciers, actualiser et professionnaliser les acquis dans ce domaine.
La pdagogie mise en uvre

Les journes de formation en salle
Ces journes sont animes par des professionnels du secteur bancaire expert sur ces mtiers et des enseignants de haut niveau. Les changes entre les participants et le formateur, des cas pratiques, des diaporamas, des simulations, des exercices, rythment les journes de formation.
Les sances de travaux dirigs
Les atouts du cursus

Le Certicat Marchs Financiers est le fruit dune collaboration entre le CFPB et le groupe ISCAE de Casablanca au Maroc. Le Certicat Marchs Financiers, cest : un programme en prise directe avec les ralits du terrain, un corps professoral mrite mixant des professionnels en exercice et des enseignants de haut niveau, un accompagnement pdagogique troit et squenc, l'accs direct aux cotations des marchs grce aux diffuseurs de donnes Reuters utiliss en travaux dirigs, la possibilit d'utiliser le cursus comme une anne de spcialisation post-ITB.
Les enseignements thoriques sont systmatiquement adosss des mises en situation oprationnelles, grce notamment l'accs Reuters qui permet aux tudiants de travailler en temps rel comme dans une salle de marchs. Ainsi, lors de la premire demi-journe de travaux dirigs, les participants, rpartis en sous-groupes de travail, construisent un portefeuille obligataire. A chaque sance de travaux dirigs, ce portefeuille est valoris et les participants prennent leurs dcisions de gestion, en incluant au fur et mesure les produits tudis en cours. Lors de la dernire sance, chaque groupe prsente les rsultats de sa gestion sous la forme dun rapport de gestion et dun expos.
L'entranement personnel
Le Certicat Marchs Financiers se droule sur 18 jours de formation en salle, rpartis en six modules de trois jours conscutifs, sur une dure de six mois. Une demi-journe par module est consacre une sance de travaux dirigs. La formation a lieu Casablanca, dans les locaux du groupe ISCAE.
Un cahier d'exercices sur les oprations de march raliser librement est remis aux tudiants. Son objectif est de permettre aux participants de vrier leur bonne comprhension pratique des instruments, pralable indispensable pour en apprhender les risques et la comptabilisation.
Les ressources pdagogiques
Les participants au stage reoivent la documentation pdagogique quelques jours avant chaque module par courriel an d'tre au fait de lactualit en matire de marchs nanciers.
Le contrle continu
Chaque module se termine par un QCM dvaluation, permettant de mesurer les connaissances acquises et celles qui restent consolider en vue du prochain module. La participation active au cours est requise pour russir ce QCM qui entre dans la note nale permettant de prsenter l'examen terminal.
96
Les 4 premiers modules du cursus portent principalement sur les produits des marchs nanciers, leurs justications conomiques, leurs modes de fonctionnement, les 2 derniers recouvrant les aspects rglementaires et comptables ainsi que le suivi des risques.
Module 1 - Les marchs de taux

jour 1 Prsentation des marchs et march montaire jour 2 Les titres de taux long terme et sance de travaux dirigs jour 3 Le risque de taux et le risque de liquidit
novembre 2013
Module 2 - Les indicateurs conomiques et les marchs des changes

jour 4 Les indicateurs conomiques jour 5 Le march des changes spot et sance de travaux dirigs jour 6 Le change terme, les swaps de change et la politique montaire
dcembre 2013
Module 3 - Les marchs actions et les techniques de gestion

jour 7 Le march des actions jour 8 Les techniques de gestion jour 9 Les techniques de gestion et sance de travaux dirigs
janvier 2014
Module 4 - Les marchs drivs

jour 10 Prsentation gnrale et produits drivs de terme ferme, OTC et contrats futures jour 11 Les options jour 12 Approche sur les oprations de titrisation et les produits structurs et sance de travaux dirigs
fvrier 2014
Module 5 - Les aspects rglementaires et le suivi des risques

jour 13 Le risque bancaire jour 14 Le calcul de la VAR (Value At Risk) Les OPCVM jour 15 Les OPCVM (suite) et sance de travaux dirigs
mars 2014
Module 6 - La comptabilisation des instruments financiers

jour 16 Le plan comptable des tablissements de crdit jour 17 Les normes IAS/IFRS (IAS39, IAS32, IFRS7) jour 18 Sance d'exercices et questions
avril 2014
La validation de chaque module ncessite la prsence aux cours et l'obtention d'une note minimale de 12 aux QCM de clture des modules. Un examen nal de 3 heures est prvu l'issue des six modules. Il ne peut tre pass que par les personnes ayant valid les six modules. Une note minimale de 12 est ncessaire cet examen pour l'obtention du Certicat. La russite ces tests donne lieu la remise d'un certicat par le CFPB et le groupe ISCAE.
97
Cert. Marchs Financiers

Le bulletin dinscription est renseigner prcisment. Un CV et une lettre de motivation doivent tre joints. Un test de positionnement, facultatif, peut tre mis gracieusement votre disposition.
Les tarifs
Inscription au Cycle Marchs Financiers (comprenant linscription lexamen nal) :
55 600 MAD (soit 5 000,00 EUR au cours du 30 mai 2013).

Ces prix s'entendent hors toutes taxes. A ce tarif seront ajoutes toutes les taxes locales applicables, le cas chant. Inscription en mode qualiant
En fonction des places disponibles. Nous consulter.

Date limite dinscription la formation * Radiation facture compter du Priode de diffusion du cycle Priode d'examen 15 octobre 2013 1er novembre 2013* de novembre 2013 avril 2014 mai 2014
* ATTENTION : la date de radiation est celle partir de laquelle le CFPB se rserve le droit de ne plus prendre en compte dventuelles demandes dannulation.
Pour les inscriptions tardives, veuillez nous consulter. Elles seront examines en fonction des places disponibles.
98
Certicat Marchs Financiers

Anne universitaire 2013/2014
Agrafer votre photo

fond clair de la photo SVP
NOM en capitale (M. - Mme - Mle) Prnom Nationalit Date et lieu de naissance
Diplmes obtenus
Fonction actuelle Entreprise
Adresse personnelle
Tl. email
GSM
Adresse professionnelle
Tl.
email
99
Etudes et diplmes
1. Etudes secondaires (nom des tablissements, villes) date du diplme
2. Etudes suprieures (nom des tablissements, villes)
date du diplme
Stages ou emplois temporaires effectus
Activits professionnelles (prcisez dans l'ordre les activits professionnelles et les fonctions exerces actuellement)
Entreprise (raison sociale et adresse) Fonctions dates de
100
1. Comment avez-vous eu connaissance de cette formation ?

Presse Recommandation Autres
2. Qu'attendez-vous de cette formation ?
Renseignements et inscriptions
Groupe ISCAE
Km 9.5 Route de Nouasseur BP 8114 Casa-Oasis tl. : 05 22 33 54 82 85 site web : http:/www.groupeiscae.ma Dossier de candidature
copie des diplmes photocopie de la CIN extrait d'acte de naissance 2 photos d'identit attestation de travail 2 enveloppes timbres portant votre nom et adresse formulaire d'inscription dment rempli
Frais de formation
55 600 MAD (ou 5 000,00 EUR) payable au moment de l'inscription
( virer au compte n 310 780 100 312 400 125 6001 51 T-G CASA Place Mohamed V)
Date et signature
101
102

Jean-Claude THOMAS
Directeur +33 1 41 02 55 28 Marc BIELLE Directeur adjoint +33 1 41 02 55 69
mail : pedagogie@cfpb.fr fax : +33 1 41 02 55 55
Michle HARAMBURU - Coordonnatrice International +33 1 41 02 55 37 Christine LAMBERT - Responsable pdagogique +33 (0)1 41 02 55 24 / +33 6 18 57 79 84 - itm@cfpb.fr Albane DESSAIGNES - Responsable Ple Organisation des cycles +33 1 41 02 56 28
Direction du Dveloppement International et Outre-Mer - DIOM

Lionel MARTIN

92739 Nanterre cedex www.cfpb.fr
Mohamed EL MOUEFFAK
Directeur
Siham MEKNASSI - Responsable pdagogique +212 (0) 522 33 54 91 - sm.meknassi@yahoo.fr Nadia ZAHID - Assistante +212 (0) 522 33 54 91 - iscae_maroc@yahoo.fr
Groupe ISCAE
km 9.5 - route de Bouskoura - Casablanca - Maroc
www.groupeiscae.ma
103
Bnin
Cosme AHOUANSOU
APBEF du Bnin
Burkina-Faso
Jean-Nol IBRIGA

tl. : +226 50 31 20 65 tlcopie : +229 21 31 60 58

Burundi
Genevive BUZUNGU
ABEF du Burundi
Centrafrique
Didace SABONE
BP 7288 - BUJUMBURA

Cameroun - Yaound
Pierre SAM NDOUMBE
SCB Cameroun
Cameroun - Douala
Robert TANGAKOU SOH


Comores
Nadjib DHAKOINE
BICC
Congo
Lylian NDENGUE
UBA Congo

Cte d'Ivoire
Sophie N'GOUAN
APBEF-CI
Djibouti
Saada OMAR YOUSSOUF
BCI Mer Rouge
Plateau - Avenue Lamblin - Immeuble Aniaman - Rez-de-chausse 01 BP 3810 - ABIDJAN 01
tl. : +225 21 28 34 27 portable : +225 07 05 85 67 tlcopie : +225 20 32 69 60 mail : ngouans@aviso.ci

104
Gabon
Christian GONDJOUT
BICIG
Guine
Abdoul DIALLO
ORABANK

tl. : ++224 62 35 90 90 portable : +224 62 66 31 53

Hati
Vladymir FRANCOIS
APB DHati
Madagascar
Hubert RAZAFINJATO
Mali
Moriba CAMARA
CFBM
Mauritanie
Mohamed EL HANCHI
APB de Mauritanie
Hamdallaye ACI 2000 - rue 432 - porte 645 BP 2351 - BAMAKO
tl. : +223 20 29 19 10 portable : +223 66 76 01 12

mail : camaramoribaipf@yahoo.fr
Niger
Mahamed MOUDDOUR

Sngal
Daouda NGOM
s/c CNCA du Sngal
Tchad
Pierre MBAIHOUNDAM
BEAC
BP 50 - NDJAMENA

Togo
Martial GOEH-AKUE
CFBT

mail : mgoehakue@gmail.com
105
rue du Docteur Kaolo - Tokoin Tam - BP 4863 - LOME
106
Maroc
Algrie
Tunisie
Liban
Mauritanie
Sngal
Mali
Niger
Tchad Djibouti
Guine
Burkina Faso Bnin Cte Togo d'Ivoire
Cameroun
Centrafrique
Gabon Congo Rpublique Dmocratique Burundi du Congo Comores
Madagascar
Hati
Offre du CFPB linternational

Expertise Certicat Marchs Financiers Cycle Expert Mtiers Conformit Domaines dexpertise
Mtier Transverse
banque et assurance management conformit banque des particuliers banque des professionnels et des entreprises gestion de patrimoine back-ofce bancaire marchs nanciers
Management
Institut Technique de Banque Certicat Matrise et Gestion des Risques de Crdit aux Entreprises
Mtiers
Certicat Conseiller Commercial de Banque
Cycle Responsable Point de Vente
Diplme professionnel en micronance Agent de crdit
Techniques bancaires
Brevet professionnel / Brevet bancaire
Ces domaines dexpertise peuvent tre diffuss en interbancarit ou en intrabancarit (adapts aux besoins spciques exprims par une banque, conus soit partir de formations prexistantes, soit sur mesure en sappuyant sur une analyse ne des populations, des objectifs oprationnels et du contexte dans lequel sinscrit laction).

Guide Rentree 2013 2014 International

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Guide de rentre 2012/2013

Afrique Subsaharienne Madagascar Comores Hati

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Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati

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Les objectifs de la formation

Les moyens pdagogiques

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Liste des travaux prparatoires

2. Situer le cadre lgislatif et rglementaire de la micronance

3. Promouvoir les valeurs dontologiques et thiques

4. Dvelopper le portefeuille de clients

Les produits d'assurance Identifier les organismes dassurance locaux

11. Suivre le dossier de crdit

La remise de fonds au client

Identifier le processus de dcaissement interne votre IMF

14. Contribuer llaboration de ses objectifs

Pilotage de lactivit commerciale

Lister vos objectifs de lanne n - 1 et dterminez les indicateurs associs

Guide de rentre 2013/2014 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB

13 journes de formation sont dispenses

Reprer les caractristiques conomiques de la micronance

Situer le cadre lgislatif et rglementaire de la micronance

Promouvoir les valeurs dontologiques et thiques

Dvelopper les oprations de micronance Module 4 Dvelopper le portefeuille des clients

Participer lducation professionnelle du client

Distribuer les autres produits de lIMF de manire adapte

Guide de rentre 2013/2014 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB

Procder au montage du dossier de crdit Analyser la viabilit de la demande de crdit

Instruire le dossier de crdit

Obtenir les garanties adaptes

Argumenter un dossier client et objectiver son acceptation

Mettre en place et suivre le nancement

Suivre le dossier de crdit

Grer les impays

Optimiser son activit

Contribuer llaboration de ses objectifs

Mettre en uvre le plan daction

Evaluer et prsenter son activit

Journe de clture - Exercice de synthse

Guide de rentre 2013/2014 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB

Matriser son environnement professionnel

Grer la relation clientle

Monter et suivre un dossier de crdit

Les modalits d'inscription

Guide de rentre 2013/2014 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB

Diplme professionnel en micronance - Agent de crdit

code interne CFPB :

Nationalit Ville portable Pays e-mail

code banque FACTURATION

cachet et signature du responsable formation

Guide de rentre 2012/2013 Afrique Subsaharienne - Madagascar - Comores - Hati CFPB

Direction des Diplmes, Titres et Certications - DDTC

Directeur adjoint +33 1 41 02 55 69

Direction du Service client - DSC

mail : dsc-international@cfpb.fr Khadija ELASRI Assistante +33 1 41 02 55 85

Direction du Dveloppement International et Outre-Mer Lionel MARTIN

CFPB - Centre de Formation de la Profession Bancaire