Informe Gob Corporativo 2012

INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO 2012
21 de junio de 2013
NDICE
I. II. CARTA DEL PRESIDENTE DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD II.1 Datos identificativos II.2 Naturaleza jurdica, titularidad y objeto social II.3 Participacin en empresas, sociedades y fondos MARCO NORMATIVO BSICO III.1 Marco normativo externo III.2 Marco normativo interno PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO IV.1 Estructura de gobierno corporativo IV.1.1 rganos de direccin Consejo General Presidente IV.1.2 rganos de gestin Comit de Operaciones Comit de Direccin IV.1.3 rganos de funcionamiento y de control interno IV.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo IV.2.1 Conducta tica IV.2.2 Cumplimiento normativo IV.2.3 Identificacin, control y gestin de riesgos IV.2.4 Proteccin de datos personales IV.2.5 Medio Ambiente IV.2.6 Empleados IV.2.7 Comunicacin IV.2.8 Transparencia IV.2.9 Sistemas de control interno y externo GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2012 V.1 Estructura de gobierno corporativo V.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo
III.
IV.
V.
Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013
I.
CARTA DEL PRESIDENTE
Por primera vez, el ICO emite su Informe de Gobierno Corporativo, que se une as a los distintos documentos informativos que desde hace ya aos se emiten y publican para informacin de sus grupos de inters y de la sociedad en su conjunto. Al Informe Econmico anual, se unieron en 2005 la Memoria de Responsabilidad Social Empresarial y el Informe de Progreso del Pacto Mundial de Naciones Unidas como herramientas de comunicacin del desempeo ambiental y social y del compromiso del ICO con el desarrollo de los 10 Principios del Pacto Mundial. Con el presente Informe ponemos en conocimiento de todas las partes interesadas nuestro desempeo en el mbito del Buen Gobierno, alinendonos con las prcticas nacionales e internacionales en esta materia. Durante el ejercicio 2012, se han llevado a cabo diversas acciones relativas al buen gobierno de la organizacin, en unos casos para actualizar documentos ya existentes, en otros para completar o contemplar nuevas reas de actividad. As por ejemplo, se procedi a revisar el Cdigo de Conducta y se puso en funcionamiento el Canal tico, con el que se habilita un procedimiento para la presentacin y canalizacin de denuncias por posibles malas prcticas del equipo directivo, as como de los Consejeros y empleados del Instituto. Para 2013 nos proponemos elaborar un Mapa de Riesgos del ICO, ya sean operacionales, de cumplimiento, estratgicos y de negocio o reputacionales. Ante la falta de un modelo oficial de referencia para las empresas del sector pblico, tal y como el que existe para las sociedades annimas cotizadas, para la elaboracin del presente Informe se han tenido en cuenta diversos documentos nacionales e internacionales, como por ejemplo el Proyecto de Ley de Transparencia, Acceso a la Informacin Pblica y Buen Gobierno. El modelo seguido para la elaboracin del primer Informe de Gobierno Corporativo nace adems del trabajo conjunto de un numeroso grupo de empresas pblicas, que ha definido los contenidos bsicos que se deben contemplar. Con la elaboracin de este Informe de Gobierno Corporativo, el ICO renueva y mejora su compromiso con la transparencia y la comunicacin a sus grupos de inters (clientes, proveedores, empleados, Administraciones Pblicas y sociedad en general). Y en esa lnea, en la web del Instituto, se recoge la informacin actualizada relativa al gobierno corporativo del ICO, por lo que invitamos a acceder a todos los que estn interesados en ella.
Romn Escolano Olivares Presidente
II.
II.1
DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

DATOS IDENTIFICATIVOS Denominacin social Instituto de Crdito Oficial (ICO) CIF Q-8776002-C Domicilio social Paseo del Prado, 4. 28014-Madrid Pgina Web de la empresa www.ico.es Persona de contacto a efectos de este informe Susana de las Heras Gozalo Enrique Snchez Iniesta Jefe de rea de RSE rea de RSE susana.delasheras@ico.es enrique.sanchez@ico.es
II.2
NATURALEZA JURDICA, TITULARIDAD Y OBJETO SOCIAL
La naturaleza y fines del ICO estn definidos en los artculo 1 y 2 de sus estatutos, aprobados por Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE n 114 de 13 de mayo de 2011), y modificados por Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE n 77 de 31 de marzo de 2011) en cuanto al nmero de Consejeros. Naturaleza jurdica y titularidad
El ICO es una entidad pblica empresarial, adscrita al Ministerio de Economa y Competitividad a travs de la Secretara de Estado de Economa, con naturaleza jurdica de entidad de crdito y la consideracin de Agencia Financiera del Estado. Tiene personalidad jurdica, patrimonio y tesorera propios, as como autonoma de gestin para el cumplimiento de sus fines. Objeto social de la entidad
Son fines del Instituto de Crdito Oficial el sostenimiento y la promocin de las actividades econmicas que contribuyan al crecimiento y a la mejora de la distribucin de la riqueza nacional y, en especial, de aquellas que por su trascendencia social, cultural, innovadora o ecolgica, merezcan su fomento. Para el desarrollo de los objetivos que tiene encomendados, el ICO se estructura en base a dos lneas de actuacin:
Agencia Financiera del Estado El Instituto formaliza, gestiona y administra varios instrumentos de apoyo al sector exterior: el Fondo de Internacionalizacin de la Empresa (FIEM), el Fondo para la promocin del desarrollo (FONPRODE), el Fondo de Cooperacin para Agua y Saneamiento (FCAS), el Sistema de Ajuste Recproco de Intereses (CARI). Asimismo, gestiona el Fondo de Liquidez Autonmica (FLA) y el Fondo de Financiacin de Pago a Proveedores (FFPP). Banco pblico de inversin Como banco pblico, el ICO financia a medio y largo plazo las inversiones productivas de las empresas establecidas en Espaa o de empresas espaolas que se establezcan en el exterior. La financiacin de pymes, autnomos y personas fsicas se realiza a travs de las llamadas lneas de mediacin, en las que el ICO se apoya en las entidades bancarias establecidas en Espaa para hacer llegar sus productos al mayor nmero de beneficiarios de forma sencilla para stos. Por su parte, la financiacin de grandes empresas y Administraciones Territoriales se realiza de forma directa por el ICO, y tiene como objetivo financiar grandes proyectos de inversin pblicos o privados que, por su naturaleza, implican grandes necesidades de capital y largos plazos de amortizacin. El ICO estudia, concede y asume el riesgo de las operaciones, utilizando para ello criterios de valoracin econmico-financieros habituales en la banca comercial y evaluando el impacto socioeconmico y ambiental de las inversiones que financia.
II.3 PARTICIPACIN EN EMPRESAS, SOCIEDADES Y FONDOS El ICO participa en el capital de sociedades y de fondos destinados al desarrollo o la mejora y conservacin del medio ambiente. No existen operaciones de crdito, aval o de cualquier otro tipo de afianzamiento entre el ICO y sus sociedades participadas. A 31 de diciembre de 2012, el ICO participaba en las siguientes sociedades y fondos:
EMPRESA / FONDO AXIS Participaciones Empresariales Compaa Espaola de Reafianzamiento (CERSA) Compaa Espaola de Financiacin del Desarrollo (COFIDES) Fondo FOND-ICOpyme FCR Fondo FOND-ICOinfraestructuras FCR Fondo Europeo de Inversiones (FEI) Cuota de participacin 100% 24,15% 25,25% 100% 100% 0,27% N de Consejeros en la sociedad 9 2 2 ---
III. MARCO NORMATIVO BSICO

III.1 MARCO NORMATIVO EXTERNO Real Decreto 706/1999 de 30 de abril, de adaptacin del Instituto de Crdito Oficial a la Ley 6/1997 de 14 de abril, de organizacin y funcionamiento de la Administracin General del Estado y de aprobacin de sus Estatutos Real Decreto 390/2011 de 18 de marzo, por el que se modifican los estatutos aprobados por el Real Decreto 706/1999 Ley 30/2007, de 30 de octubre, de Contratos del Sector Pblico Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevencin del blanqueo de capitales y de la financiacin del terrorismo Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal Normas Internacionales de Contabilidad (NIC)
De carcter legislativo
De carcter regulatorio Circulares de Banco de Espaa. Por su condicin de entidad de crdito, el ICO est sujeto a determinadas obligaciones de informacin al Banco de Espaa: Circular 15/1992, de 22 de julio, sobre informacin de los pagos en euros a no residentes y en divisas a residentes y no residentes (PNR) Circular 3/1995, de 25 de septiembre (y proyecto de nueva Circular CIRBE), relativo a la informacin a la Central de Informacin de Riesgos (ClR) del BdE Circular 4/2004, de 22 de diciembre, modificada por la Circular 6 /2012, sobre normas de contabilidad que regula la confeccin de los estados financieros individuales y consolidados tanto pblicos como privados de las entidades de crdito Circular 3/2008, de 22 de mayo, modificada por la Circular 4/2011 sobre determinacin y control de los recursos propios mnimos de las entidades de crdito Circular 1/2010, de 27 de enero, sobre estadsticas de los tipos de inters que se aplican a los depsitos y a los crditos frente a los hogares y las sociedades no financieras
Circular 6/2012, de 28 de septiembre, por la que se establecen los nuevos requerimientos de informacin relativos a operaciones refinanciadas y reestructuradas Circulares de la Comisin Nacional del Mercado de Valores. Por su condicin de entidad emisora, el ICO est sometido a determinadas normas de conducta en el mbito del mercado de valores
III.2
MARCO NORMATIVO INTERNO
Relacin con empleados Las relaciones laborales en el ICO estn reguladas por el V Convenio Colectivo, y en lo no previsto en ste, por lo establecido en el Estatuto de los Trabajadores. Normas de funcionamiento interno El ICO tiene documentado un amplio abanico de normativa interna para que la estructura y actuacin de las distintas reas responda y se alinee con la estrategia corporativa aprobada por los rganos de direccin del Instituto. Polticas de Empresa. Normas aprobadas por el Consejo General o por el Comit de Operaciones, a propuesta de los Directores Generales, que regulan aspectos estratgicos del ICO. A 31 de diciembre de 2012, estaban vigentes 21 polticas de empresa, de las cuales 3 se elaboraron y aprobaron durante el ejercicio, y 5 fueron revisadas y actualizadas a lo largo del mismo periodo. Circulares de Presidencia. Normas de carcter general emitidas y aprobadas por el Presidente del ICO, sobre estructura organizativa y rganos colegiados. A 31 de diciembre de 2012, estaban vigentes 3 Circulares emitidas por el Presidente, una relativa a la estructura organizativa de las unidades operativas, una reguladora de los rganos de gestin y control interno, y otra relativa a la adecuacin de los procedimientos internos a la Ley de Contratos del Sector Pblico. Procedimientos/Procesos. Normas aprobadas por el Comit de Operaciones, a propuesta del rea de Organizacin, que regulan las acciones llevadas a cabo para la realizacin de una actividad interna. Son de carcter general y de duracin prolongada en el tiempo (Procesos) o de carcter concreto y de larga o corta duracin (Procedimientos Especficos). Pueden afectar a varias reas internas de manera interrelacionada, de
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forma tal que los resultados de una fase del proceso pueden ser entradas de la siguiente. A 31 de diciembre de 2012, estaban vigentes 14 procedimientos documentados, de los cuales 3 fueron aprobados a lo largo del ejercicio y otro fue revisado y actualizado. El ICO tiene desarrollado e implantado un modelo de gestin por procesos, cuya finalidad ltima es garantizar que el desarrollo de sus actividades se realiza siguiendo criterios de eficiencia y eficacia, y respetando los principios de segregacin de funciones. Existe un Mapa de Procesos en el que estn identificados los procesos estratgicos, operativos y de soporte necesarios para el desarrollo de las actividades, y en el que se identifican las reas responsables de cada una de las funciones, as como las interrelaciones internas y externas. Instrucciones de trabajo. Normas emitidas por uno o varios Directores Generales en el campo de sus competencias. Afectan al mbito de la gestin ordinaria de sus Direcciones y no precisan de la aprobacin de ningn rgano colegiado. Regulan aspectos operativos concretos de su Direccin o de corta duracin en el tiempo. A 31 de diciembre de 2012, estaban vigentes 20 instrucciones de trabajo, de las que 5 fueron aprobadas a lo largo del ejercicio, y otras 8 fueron revisadas y actualizadas en el mismo periodo.
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IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO

IV.1 ESTRUCTURA DE GOBIERNO CORPORATIVO
La estructura de gobierno del Instituto de Crdito Oficial est recogida en sus estatutos, aprobados por Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE n 114 de 13 de mayo de 2011), y modificados por Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE n 77 de 31 de marzo de 2011) en cuanto al nmero de Consejeros. La estructura de gobierno se completa con los rganos de funcionamiento interno y con los rganos de control interno, aprobados por el Presidente del ICO dentro del mbito de competencias que le confieren los estatutos. As, se podra definir el siguiente esquema de gobierno corporativo del ICO: rganos de direccin rganos de gestin rganos de funcionamiento y de control interno Consejo General Presidente Comit de Operaciones Directores Generales (Comit de Direccin) rganos de funcionamiento de carcter operativo rganos de control interno
IV.1.1 rganos de direccin Consejo General La composicin del Consejo Rector del ICO, sus funciones, el rgimen de reuniones y de sus acuerdos, etc, estn definidos en sus estatutos, aprobados por Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE n 114 de 13 de mayo de 2011), y modificados por Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE n 77 de 31 de marzo de 2011) en cuanto al nmero de Consejeros. Funciones
Corresponden al Consejo General la representacin y direccin del ICO, y especialmente, y sin que la enumeracin tenga carcter limitativo, las siguientes facultades: a) Dictar las normas de rgimen interno y funcionamiento del propio Consejo en todo lo no previsto en los Estatutos. b) Proponer al Ministro de Economa y Competitividad la modificacin de los Estatutos. c) Aprobar las cuentas anuales del Instituto, la memoria, el informe de gestin y la propuesta de aplicacin de resultados. d) Adoptar las normas y decisiones, siguiendo las lneas fundamentales que fije el Consejo de Ministros, la Comisin Delegada del Gobierno para Asuntos
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Econmicos o el Ministro de Economa y Competitividad, para la ejecucin de determinadas medidas de poltica econmica. e) Aprobar los convenios de colaboracin que deba concertar el Instituto con otros organismos o entidades pertenecientes a las distintas organizaciones pblicas espaolas y de la Unin Europea, as como con cualesquiera otros, pblicos o privados, nacionales o extranjeros. f) Aprobar la creacin o participacin del ICO en sociedades financieras relacionadas directa o indirectamente con sus actividades. g) Decidir sobre la realizacin y condiciones de las operaciones propias de la actividad de la entidad y las relacionadas con ella y, en particular, conceder, modificar y resolver las operaciones de crdito, as como autorizar la emisin de valores, la concesin de prstamos y el otorgamiento de avales y garantas de cualquier tipo o clase. h) Autorizar cualquier acto de administracin, disposicin o riguroso dominio sobre cualquier clase de bienes. i) Aprobar anualmente, y con referencia al 31 de diciembre del ao precedente, el inventario de bienes y derechos. j) Acordar el ejercicio de las acciones y recursos jurisdiccionales o administrativos que correspondan a la entidad para la defensa de sus intereses ante los Tribunales de Justicia y otras Administraciones pblicas. k) Decidir cuantas cuestiones le sean sometidas por el Presidente. Delegacin de funciones
El Consejo General puede delegar facultades, con carcter temporal o permanente, en sus Comisiones Delegadas, en el Presidente y en el Comit de Operaciones, en los trminos que estime oportunos, salvo las facultades a que se refieren los prrafos a), b), c) y d). Estructura y Composicin
El Consejo General est formado por el Presidente de la entidad, que lo es tambin del Consejo, y nueve Vocales, y est asistido por el Secretario y, en su caso, el Vicesecretario del mismo. El Secretario no tiene la consideracin de Consejero, por lo que asiste a las reuniones con voz pero sin voto. El nombramiento y cese de los Vocales del Consejo General corresponde al Ministro de Economa y Competitividad, quien los designa de entre el personal al servicio de las Administraciones Pblicas de reconocida competencia. No existe en los estatutos limitacin alguna por razones de edad para los miembros del Consejo General. Convocatorias de reunin. Procedimiento. Convocatorias o reuniones extraordinarias y delegacin de voto
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El Consejo General se rene con carcter general una vez al mes, previa convocatoria del Presidente, cuantas veces ste lo estime necesario para el buen funcionamiento de la entidad, o cuando sea solicitado por al menos la mitad de los Consejeros. Salvo casos de urgencia apreciados por el Presidente, la convocatoria del Consejo General se cursa, al menos, con cuarenta y ocho horas de antelacin, y en la misma se fija el orden del da. El Consejo queda vlidamente constituido cuando asisten a la reunin, entre presentes y representados, la mayora simple de sus componentes. Los miembros del Consejo General pueden otorgar su representacin al Presidente o a cualquier otro Consejero, debiendo comunicar por escrito al Presidente la representacin conferida. Rgimen de adopcin de acuerdos. Voto de calidad del Presidente
Los acuerdos se toman por mayora de los Consejeros presentes y representados. En caso de empate, el Presidente dispondr de voto de calidad. No es vlido el voto representado en la adopcin de acuerdos relativos a facultades indelegables del Consejo (ver apartado 3.2 anterior). Retribucin/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo con el fundamento Jurdico de la retribucin
Los miembros del Consejo General, el Secretario y el Vicesecretario del mismo, tienen derecho a percibir por la asistencia a sus sesiones la correspondiente compensacin econmica, que ser determinada por el propio Consejo. De conformidad con la legislacin vigente aplicable, las retribuciones o dietas a percibir por asistencia a las reuniones del Consejo por los Consejeros que tienen la consideracin de Alto Cargo de la Administracin, se ingresan por el ICO en el Tesoro Pblico. De igual forma, y de conformidad con el artculo 10.2 del RD 451/2012 de 5 de marzo, por el que se regula el rgimen retributivo de los mximos responsables y directivos en el sector pblico empresarial y otras entidades, las retribuciones o dietas que perciben los miembros del Consejo General se recogen en la memoria anual de actividades de la entidad. Prstamos y beneficios sociales aplicables a los miembros del Consejo
Los miembros del Consejo General no son beneficiarios de prstamos o de cualquier otro beneficio social concedido por el ICO.
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Otros cargos que ostenten los Consejeros en otros rganos de administracin o en rganos directivos de otras sociedades
El ICO no mantiene un registro de certificaciones anuales cumplimentadas y firmadas por aqullos en relacin con sus participaciones en otros rganos de administracin u rganos directivos de sociedades. Presidente
El Presidente del Instituto de Crdito Oficial se nombra mediante Real Decreto acordado en Consejo de Ministros a propuesta del Ministro de Economa y Competitividad. Funciones
Segn se recoge en los Estatutos, son funciones del Presidente: a) Representar al Instituto de Crdito Oficial y a su Consejo General b) Dirigir la actuacin del Instituto, velando por el cumplimiento por parte del mismo de la normativa que le sea aplicable y de las lneas fundamentales fijadas por el Consejo de Ministros, la Comisin Delegada del Gobierno para Asuntos Econmicos y el Ministro de Economa y Competitividad c) Dirigir la actuacin del Consejo General, convocarlo, fijar el orden del da, presidir y dirigir sus deliberaciones, dirimir los empates con su voto de calidad y levantar las sesiones d) Ejecutar los acuerdos adoptados por el Consejo General e) Nombrar y separar a los Directores generales y Subdirectores del Instituto, al Secretario del Consejo. Ostentar la jefatura de personal del Instituto f) Formular las cuentas anuales y someterlas a aprobacin del Consejo General g) Informar al Consejo General sobre la marcha de las operaciones y la situacin financiera, con periodicidad trimestral o cuando el Consejo General solicite cualquier tipo de informacin. h) Determinar la estructura de recursos humanos del Instituto. i) Elevar al Gobierno para su aprobacin el programa de actuacin, inversiones y financiacin del Instituto, y los dems planes y presupuestos legalmente obligatorios, dando cuenta al Consejo General. IV.1.2 rganos de gestin Comit de Operaciones
Aunque la existencia del Comit de Operaciones como rgano de gestin est definida en los Estatutos del ICO, es una Circular de Presidencia la que establece su estructura y composicin y las funciones que son de su competencia.
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Funciones. En cuanto rgano colegiado de gestin, ejerce competencias decisorias y asesoras en los trminos y lmites en que le sean delegadas por el Consejo General o por el Presidente. Estructura y composicin. El Comit de Operaciones est formado por el Presidente, los Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesora Jurdica, que har las funciones de Secretara del Comit. Convocatorias de reunin. El Comit de Operaciones se rene, con carcter regular, semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser convocado en cualquier momento si la urgencia del asunto lo exige. Comit de Direccin
La existencia del Comit de Direccin, sus funciones, y su estructura y composicin quedan definidas en Circular de Presidencia relativa a los rganos de gestin y de funcionamiento y control internos. Funciones. Las funciones del Comit de Direccin son bsicamente las de dirigir la actuacin del ICO mediante la determinacin, impulso y coordinacin de: Las lneas estratgicas generales en que ha de fundarse la poltica del Instituto. Los programas de actuacin para el desarrollo de las polticas establecidas y la evaluacin de sus resultados en orden al cumplimiento de los fines y funciones del ICO. Los planes de objetivos del Instituto (Direccin por Objetivos, DpO), as como la direccin de los procesos conducentes a su ejecucin. Los planes de actuacin con proyeccin sobre las diversas unidades orgnicas en que se estructura el ICO. Estructura y composicin. El Comit de Direccin est formado por el Presidente, los Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesora Jurdica. Adems, a las reuniones del Comit asiste el responsable del Gabinete de Presidencia. Retribuciones de los miembros del Comit de Direccin. Los miembros del Comit de Direccin no perciben remuneracin especfica por su asistencia a las reuniones. En relacin con los Directores Generales del ICO, sus retribuciones se derivan de dicha condicin, y se ajustan a lo establecido en Real Decreto 451/2012, de 5 de marzo, por el que se regula el rgimen retributivo de los mximos responsables y directivos en el sector pblico empresarial y otras entidades.
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Convocatorias de reunin. El Comit de Direccin se reunir, con carcter regular, semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser reunido en cualquier momento si la urgencia del asunto lo exige.
IV.1.3 rganos de funcionamiento y de control interno rganos de funcionamiento interno de carcter operativo
El ICO cuenta adems con otros rganos de funcionamiento interno con competencia en las distintas materias operativas. Como norma general, los rganos de funcionamiento interno de carcter operativo estn presididos por el Director General competente en la materia, y compuestos por los Subdirectores y mandos intermedios relacionados con ella o con el proceso definido. rganos de control interno
Con el fin de realizar un adecuado control interno en materias de especial sensibilidad, existen en el ICO rganos colegiados con competencia en el aspecto regulatorio de las mismas.
IV.2
PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
IV.2.1 Conducta tica Con el fin de garantizar una conducta tica en el marco de sus actuaciones, el ICO tiene documentadas las siguientes polticas y procedimientos: Cdigo de Conducta: La finalidad del Cdigo de Conducta del ICO es definir y desarrollar los fundamentos bsicos de comportamiento y las pautas de actuacin necesarias para que los principios del Instituto, a travs de la actuacin individual de sus empleados y directivos, se manifiesten en las relaciones establecidas con empleados, clientes, proveedores y terceros, as como en sus actuaciones en los mercados. La versin actual del Cdigo de Conducta fue aprobada por el Consejo General del ICO en su reunin de 24 de febrero de 2012. Canal tico: Instrumento que pone a disposicin de los empleados un mecanismo que les permite comunicar de forma confidencial, aunque no annima, las irregularidades de potencial trascendencia con respecto al Cdigo de Conducta. Fue aprobado el 12 de abril de 2012.
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Reglamento interno de conducta en el mbito del mercado de valores: Identifica las unidades del ICO que desarrollan actividades relacionadas con el mercado de valores, y define la separacin que deben adoptar para evitar posibles conflictos de inters o la utilizacin de informacin privilegiada. La versin actual del Reglamento fue aprobada por el Consejo General del ICO en su reunin de 24 de febrero de 2012. Poltica de prevencin de blanqueo de capitales: Define las normas de actuacin y sistemas de control y comunicacin adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o colectivos no deseados, y establece las polticas de aceptacin de clientes y procedimientos relativos a la prevencin del blanqueo de capitales. IV.2.2 Cumplimiento normativo No existe en el Instituto un nico procedimiento documentado o estructurado para la identificacin de los requisitos legales que le son de aplicacin. Los relativos a Gobierno Corporativo son identificados por la Asesora Jurdica, mientras que en el resto de los casos es competencia del rea o reas internas a las que el requisito pueda ser de mayor aplicacin. En relacin con el seguimiento del cumplimiento normativo, es igualmente competencia del rea o reas afectadas, al margen de las verificaciones que pudiera hacer la Auditora Interna en el desarrollo de sus funciones. IV.2.3 Identificacin, control y gestin de riesgos El ICO, como entidad de crdito est expuesto a los riesgos financieros (Riesgo de liquidez, Riesgo de mercado y Riesgo de crdito) y a los riesgos operacionales. La identificacin, gestin y control de los riesgos es una tarea prioritaria para el Instituto de Crdito Oficial. Ello se realiza fundamentalmente, de acuerdo al Manual de Polticas de Riesgos aprobado por su Consejo General, documento en el que se recopilan distintas metodologas, normativa aplicable, procedimientos y estructura organizativa. Los principios en los que se inspira la gestin de riesgos, son los siguientes: Decisiones colegiadas: las decisiones, aprobando o denegando riesgos se adoptan en el Comit de Operaciones o Consejo General, salvo casos de urgencia, en lo que decide el Presidente. Especializacin: existen especialistas de riesgos con formacin suficiente. Supervisin y Control: continua y especializada por las reas de Control Global del Riesgo, de Seguimiento y Recuperacin Mayorista, de Seguimiento y Recuperacin Minorista, y por Auditora Interna para verificar
Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013 17
la existencia de controles internos, cumplimiento de procesos y recomendaciones de mejora. Responsabilidad personal y conjunta: opinin respaldada por la propia firma del analista y de los responsables de riesgos. Seguridad: se persigue el buen fin de la operacin. Capacidad de repago para atender el servicio de la deuda en plazo. Rentabilidad: se debe optimizar la productividad de nuestra inversin. Anlisis profundo del cliente, negocio, operacin y garantas. Disciplina operativa: segn procedimientos aprobados en proyecto Avanza. Segregacin de funciones: se persigue la independencia del gestor de riesgos respecto al gestor comercial. Riesgos financieros
Por la naturaleza y actividad del Instituto, la gestin de riesgos ms estructurada es la relativa a los riesgos de liquidez, de mercado y de crdito. El Riesgo de Liquidez es aqul en el que se incurre como consecuencia de la falta de recursos lquidos suficientes con los que hacer frente al cumplimiento de las obligaciones. El Riesgo de Mercado comprende la incidencia que sobre la cuenta de resultados y sobre el valor de los recursos propios de la entidad producen las variaciones adversas de las variables financieras relevantes, como pueden ser los tipos de inters en moneda nacional o en otras monedas, los tipos de cambio, los precios de las acciones, etc. El Riesgo de Crdito hace referencia al riesgo de no recuperar ntegramente el principal y los intereses de las inversiones en los plazos previstos para ello. Se pueden establecer dos grandes grupos: riesgo de contrapartida con las entidades bancarias y riesgo de crdito sobre las operaciones de inversin. Riesgos operacionales
Cada vez es ms importante la medicin y control de los riesgos operativos, mxime si se tiene en cuenta el Nuevo Acuerdo de Basilea (Basilea II). Se incluye adems del riesgo derivado de prdidas por procesos inadecuados, registros incorrectos, fallos en los sistemas, el riesgo legal o riesgo de prdida inmerso en el propio proceso de formalizacin de las operaciones. En este terreno, se han ido desarrollando ciertas herramientas que facilitarn la tarea de hacer frente al riesgo operativo. En concreto, el ICO tiene identificados sus riesgos operativos, y diseadas las polticas y procedimientos internos para prevenir o minorar los efectos negativos que conllevan.
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Conducta tica. Para prevenir el riesgo de conductas inapropiadas por parte del personal o mitigar sus efectos negativos, el ICO tiene aprobados varios documentos internos que regulan la actuacin de aqullos. Adems, existen rganos colegiados de seguimiento, cuya funcin es velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en stas y acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa. No cumplimiento normativo. Para prevenir el riesgo de incumplimiento de requisitos legales o normativos externos o internos, el ICO tiene herramientas para la identificacin de requisitos legales y normativos y de seguimiento de su cumplimiento. Blanqueo de Capitales. Para prevenir el riesgo de operaciones de blanqueo de capitales o minorar los efectos negativos en el supuesto de que se realizase alguna, el ICO tiene aprobados diversos documentos que regulan las actuaciones en dicho mbito. Adems, existen rganos colegiados de seguimiento (Comisin Antiblanqueo de Capitales) cuya funcin es velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en stas y acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa. Seguridad de la Informacin. Para prevenir los peligros contra los sistemas de informacin y las instalaciones de procesamiento de la misma, el ICO tiene aprobados diversos documentos internos que regulan el control, el seguimiento y la gestin de los sistemas de seguridad en este mbito. Adems, existen unidades operativas y rganos colegiados con competencias para controlar la seguridad de la informacin, proponer adaptaciones y mejoras, as como elaborar y desarrollar planes formativos para el personal en el campo de la seguridad en los sistemas de informacin. Continuidad de Negocio. El ICO tiene desarrollado e implantado un sistema de gestin de la continuidad de negocio para garantizar la recuperacin de la actividad en el ms breve plazo posible ante situaciones de catstrofe de cualquier tipo que pudieran producirse en sus instalaciones o en su mbito de actuacin. Adems, existe un rgano colegiado de control y seguimiento del sistema para actualizar y mejorar las medidas existentes y prevenir o minorar los riesgos en el caso de que aconteciese alguna de las situaciones identificadas. La identificacin, gestin y control de los riesgos es una tarea prioritaria para el Instituto de Crdito Oficial. En este sentido, estn identificados los riesgos ms significativos, y existen procedimientos documentados de actuacin en caso de que acaezcan. Para el ejercicio 2013, es objetivo del ICO la elaboracin de un mapa de riesgos que contemple un enfoque multidisciplinar del riesgo (financieros, operacionales, estratgicos y de negocio) y sirva de herramienta para la toma de decisiones por parte de la Direccin.
IV.2.4 Proteccin de datos personales El ICO tiene aprobada y documentada una poltica relativa a la proteccin de los datos personales. Dicha poltica se desarrolla e implanta en los procesos y archivos internos a travs del manual de seguridad y de los procedimientos documentados aprobados por el Comit de Operaciones del ICO. La Circular de Presidencia que regula la existencia y funcionamiento de los rganos de gestin, funcionamiento y control internos, establece una Comisin competente en el seguimiento y control de los datos personales tratados en los sistemas de informacin y almacenados en los archivos y ficheros creados. Su finalidad es prevenir los riesgos de que sean utilizados con objetivos distintos para los que se recabaron, o para minorar los perjuicios en caso de que se produzca un uso indebido de ellos o una sustraccin de la informacin. IV.2.5 Medio ambiente Con el fin de garantizar una actuacin respetuosa y de prevencin del medio ambiente, el ICO tiene aprobada y documentada una poltica de gestin ambiental y un cdigo de buenas prcticas medioambientales. Adems, siguiendo el modelo de gestin y auditora medioambiental definido por la norma ISO 14001, existen procedimientos documentados para la identificacin y evaluacin de los aspectos ambientales. IV.2.6 Empleados Las polticas de personal aplicadas en el Instituto estn basadas en el respeto por los derechos humanos y laborales de los empleados, y en la puesta en marcha de acciones que faciliten y potencien su aptitud y desarrollo profesional. La igualdad de oportunidades, las polticas de no discriminacin por razones de sexo, raza o religin, la diversidad y la conciliacin de la vida personal y laboral, son principios fundamentales en el desarrollo e implantacin de las relaciones laborales entre el ICO y su plantilla. El desarrollo profesional de los empleados est basado en un sistema objetivo, en el que se evalan las capacidades y las actitudes en base a la consecucin de unos objetivos medibles establecidos al comienzo de cada ejercicio y dados a conocer a la totalidad de la plantilla de manera individualizada. Para facilitar el desarrollo profesional y la consecucin de los objetivos, el ICO pone a disposicin de los empleados un plan anual de formacin orientado a cubrir las distintas necesidades personales e institucionales detectadas. El trabajo en el Instituto se desarrolla en base a los derechos de los trabajadores en cuanto a su seguridad y salud en el puesto que desempean IV.2.7 Comunicacin Teniendo en cuenta que el Instituto no dispone de sucursales, necesita de unos canales y medios de comunicacin internos y externos eficaces para difundir sus lneas de actuacin y atender las necesidades de informacin de sus grupos de inters.
Canales de comunicacin externa. Para la comunicacin externa, el ICO cuenta con los siguientes canales: Acciones publicitarias. Como Entidad Pblica Empresarial, el ICO est sometido a la Ley 29/2005 de Publicidad y Comunicacin Institucional.
Newsletter. Boletn electrnico que el ICO emite con informacin relevante para pymes y autnomos y para inversores. Notas de prensa. Informacin a los medios de comunicacin para dar a conocer novedades relacionadas con la actividad del Instituto. Pgina web. Bajo el dominio www.ico.es, el Instituto concentra toda la informacin institucional o de productos de inters.
Redes profesionales. El ICO tiene presencia en las redes profesionales para proporcionar informacin sobre los productos y la actividad del Instituto, y para recoger las sugerencias y consultas planteadas por los miembros del mismo. Canal de quejas, sugerencias y peticiones de informacin. Es el canal que el Instituto pone a disposicin de los grupos de inters, principalmente los clientes de las lneas de financiacin ICO, para que puedan plantear sus dudas, sus sugerencias o sus quejas. Telfonos gratuitos de informacin y atencin al pblico. A travs de estas lneas, particulares y empresas pueden canalizar todas sus dudas sobre las lneas de financiacin del ICO. Unidad de atencin al pblico presencial en la sede. El ICO dispone de una unidad de atencin al cliente de carcter presencial en su sede. Banc@ico. Es la herramienta de comunicacin entre el ICO y las entidades financieras con las que el ICO opera para ofrecer las lneas de financiacin para pymes y autnomos. Canales de comunicacin interna. La transparencia informativa es uno de los compromisos que tiene el Instituto con sus trabajadores. Adems de potenciar la comunicacin personal y directa entre todos los niveles orgnicos, pone a disposicin de todos los empleados la Intranet corporativa, denominada Prtico.
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IV.2.8 Transparencia El ICO proporciona a sus grupos de inters toda la informacin relevante en relacin con su estructura organizativa y actividad. Lo hace a travs de la pgina web (www.ico.es), que cumple con los requisitos de la norma UNE 139803:2004 para el nivel 2 de accesibilidad. Anualmente, elabora y publica en su web el Informe Anual, con toda la informacin econmica y la relativa a su actividad como entidad financiera. Las cuentas anuales son auditadas por experto independiente. Adems, elabora y publica en la web la Memoria de Responsabilidad Social siguiendo el modelo GRI, que somete a la verificacin de experto independiente para aumentar la confianza de los grupos de inters. En esta misma lnea, el ICO elabora el Informe de Progreso en relacin con los 10 Principios del Pacto Mundial de Naciones Unidas. IV.2.9 Sistemas de control interno y externo Control interno El control interno en el ICO en lo relativo a Gobierno Corporativo corre a cargo de los rganos de funcionamiento interno con competencias en el mbito regulatorio de las actividades, cuya informacin est recogida en la pgina 16 y en las pginas 34 y siguientes de este documento. De acuerdo con las Directrices de Auditora aprobadas por el Comit de Operaciones, el Departamento de Auditora Interna audita de manera continuada los procedimientos operativos y de negocio, la gestin del riesgo y el sistema de control interno. El control interno llevado a cabo por el Departamento de Auditora Interna se refuerza con la accin de la Comisin de Auditora, entre cuyas funciones se define la de impulsar medidas para la adopcin de las recomendaciones de auditora. Control externo
El ICO somete peridicamente su actuacin al control de expertos de diferentes organismos (IGAE, Inspeccin de los Servicios del Ministerio de Economa y Competitividad, Tribunal de Cuentas, Banco de Espaa, etc).
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V.
GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2012
En este apartado se recogen las novedades habidas en el ejercicio al que se refiere el Informe en relacin con los principios rectores de gobierno corporativo. Con el fin de facilitar la trazabilidad de esta informacin con la de carcter general que se recoge en el apartado IV anterior, se mantienen aqu los mismos epgrafes y numeracin de aquel apartado. V.1 Estructura de gobierno corporativo Consejo General Composicin a 31 de diciembre de 2012
Ministerio / Entidad / Organismo Cargo Instituto de Crdito Oficial (ICO) Presidente Ministerio de Economa y Competitividad Directora del Gabinete del Ministro Ministerio de Economa y Competitividad Directora General de Comercio Interior Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas Director del Gabinete del Ministro Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas Director General de Presupuestos Ministerio de Fomento Director General de Programacin Econmica y Presupuestos Instituto Espaol de Comercio Exterior (ICEX) Consejera Delegada Ministerio de Agricultura, Alimentacin y Medio Ambiente Secretario General Tcnico Ministerio de Economa y Competitividad Subdirector General de Legislacin y Poltica Financiera Fecha nombramiento 5 de RD 77/2012 de 5 de enero (BOE 06.01.2012) 15/02/2012 Apellidos y nombre Cargo en el Consejo Escolano Olivares, Romn Presidente del Consejo Snchez-Yebra Alonso, Rosa M Vocal Crdeno Pardo, Carmen Vocal Martnez Rico, Felipe Vocal Iglesias Quintana, Jaime Vocal
V.1.1 rganos de direccin
15/02/2012
15/02/2012
15/02/2012
Bscones Ramos, Juan Miguel Vocal Gonzlez-Izquierdo, Mara del Coriseo Vocal Daz-Ambrona Medrano, Adolfo Vocal
15/02/2012
15/02/2012
15/03/2012
Ponce Huerta, Jaime Vocal
15/06/2012
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Mezquita Prez-Andjar, Ignacio Vocal Arteagabeitia Gonzlez, Idoya Secretaria del Consejo
Ministerio de Economa y Competitividad Director General de Poltica Econmica Instituto de Crdito Oficial (ICO) Subdirectora de Asesora Jurdica
20/11/2012 01.04.2011
Otros cargos que ostenten los Consejeros en otros rganos de administracin o en rganos directivos de otras sociedades
Durante el ejercicio 2012 no se registra ninguna incompatibilidad entre los miembros del Consejo para desempear su cargo. Procedimientos judiciales abiertos contra miembros del Consejo
Durante el ejercicio 2012 ningn Consejero ha comunicado estar procesado o que se haya iniciado contra l juicio oral por algn procedimiento penal o mercantil. Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio
Ministerio / Entidad / Organismo Cargo Instituto de Crdito Oficial (ICO) Presidente Ministerio de Economa y Competitividad (Hasta el 30.12.2011 Secretario General de Poltica Econmica y Economa Internacional del Ministerio de Economa y Hacienda) Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas Director General de Presupuestos (del Ministerio de Economa y Hacienda) Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas (Hasta el 23.12.2011 Subsecretario de Poltica Territorial y Administracin Pblica del Ministerio de Poltica Territorial y Administracin Pblica) Ministerio de Fomento Director General de Programacin Econmica y Presupuestos Fecha nombramiento RD 1263/2009 de 24 de julio (BOE 29.07.09) Fecha cese RD 76/2012 de 5 de enero (BOE 06.01.12)
Apellidos y nombre Cargo en el Consejo Ayala Vargas, Jos Mara Presidente del Consejo
Torres Torres, ngel Vocal
21.05.2004
15.02.2012
Rojas Urtasun, Fernando Vocal
19.05.2008
15.02.2012
Cortecero Montijano, Juan Antonio Vocal
07.05.2009
15.02.2012
Gmez Garca, Jess Manuel Vocal
07.05.2009
15.02.2012
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Saugar lvarez, Ral Vocal
Garca de Quevedo Ruiz, Jos Carlos Vocal
Salazar Palma, Fernando Vocal
Ros Martnez, Pedro Antonio Vocal
Serrano Martnez, Jorge Vocal
Surez Prez-Lucas, Jaime Vocal
Varela Cid, Fernando Vocal
Ministerio de Economa y Competitividad Subdirector General de Legislacin y Poltica Financiera (del Ministerio de Economa y Hacienda) Ministerio de Economa y Competitividad Director General de Comercio e Inversiones (del Ministerio de Industria, Turismo y Comercio) Instituto Espaol de Comercio Exterior (ICEX) (Hasta el 30.12.2011 Vicepresidente Ejecutivo) Ministerio de Agricultura, Alimentacin y Medio Ambiente Director General de Sostenibilidad de la Costa y del Mar del Ministerio de Medio Ambiente y Medio Rural y Marino Ministerio de Economa y Competitividad (Hasta el 30.12.2011 Director del Gabinete de la Vicepresidenta del Gobierno de Asuntos Econmicos Ministerio de Economa y Hacienda) Ministerio de Economa y Competitividad Director General de Poltica Energtica y Minas (del Ministerio de Industria, Turismo y Comercio) Ministerio de Economa y Competitividad Subdirector General de Anlisis Sectorial
30.07.2010
15.06.2012
16.09.2010
15.02.2012
23.12.2010
15.02.2012
11.02.2011
15.02.2012
28.10.2011
15.02.2012
15.02.2012
15.03.2012
15.02.2012
20.11.2012
Retribucin/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo
Durante 2012, la retribucin media por Consejero fue de 11.984,28 . Conforme a la legislacin vigente, solo 3 de los Consejeros percibieron la retribucin por no tener la consideracin de alto cargo de la Administracin. Las retribuciones del resto fueron ingresadas en el Tesoro Pblico. Modificaciones aprobadas en el ejercicio que afecten a la estructura y funcionamiento del Consejo General
Durante el ejercicio 2012 no se registran modificaciones que afecten a la estructura o a las normas de funcionamiento interno del Consejo General del ICO.
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Nmero de reuniones y principales acuerdos
Durante el ejercicio 2012, se han celebrado 11 reuniones del Consejo General. Los principales acuerdos relacionados con el gobierno de la entidad han sido: Primer trimestre Delegacin de facultades del Consejo General en el Comit de Operaciones para aprobar operaciones en el marco de la lnea de financiacin directa ICO-CCAA 2012 Polticas de riesgo. ICOdirecto Cdigo de Conducta del ICO Reglamento interno de conducta en el mbito del Mercado de Valores del ICO Modificacin de las lneas de mediacin 2012 Riesgo de crdito: Revisin lmites e contrapartida en operativa de tesorera a entidades con rating especulativo Segundo trimestre Revisin del Lmite de Riesgo de Balance sobre el neto patrimonial Informes de auditora y aprobacin de las Cuentas Anuales e Informe de Gestin y aplicacin de los resultados obtenidos por el ICO en 2011 Riesgo de crdito: Revisin de los lmites de contrapartida con entidades que presentan excedidos a 31.03.2012 Tercer trimestre Actualizacin de lmites de riesgo del ICO con entidades financieras Riesgo de crdito: Revisin trimestral de los lmites de contrapartida en operativa de tesorera a entidades bajo criterio especial. Revisin anual de metodologa de medicin, control y lmites sobre el riesgo de liquidez y PLT Ampliacin de capital de CERSA. Acuerdo del Consejo General del Instituto de Crdito Oficial sobre delegacin de facultades. Cuarto trimestre Riesgo de crdito: Revisin trimestral de los lmites de contrapartida en operativa de Tesorera a entidades bajo criterio especial y entidades del FROB
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Revisin anual de metodologa y lmites de riesgo de mercado de balance. Inventario de bienes del ICO a 31.12.2011. Contrato marco Lneas ICO 2013 Criterios aplicables para la venta en mercados secundarios de operaciones formalizadas por el ICO en su actividad crediticia directa de financiacin y garantas. DBRS. Inclusin como agencia de calificacin admitida por ICO Riesgo de crdito. Metodologa de consumo lneas de contrapartida para productos derivados estndares Modificacin de la PLT y de las distintas carteras admitidas en la misma y sus lmites V.1.2 rganos de gestin interna Comit de Operaciones Composicin
A 31 de diciembre de 2012, la composicin del Comit de Operaciones del ICO era la siguiente:
Apellidos y nombre Escolano Olivares, Romn Cargo Presidente del Instituto de Crdito Oficial Director General de Estrategia y Financiacin Director General de Negocios Director General de Riesgos y Control Financiero Directora General Tcnica y de Recursos Subdirectora de Asesora Jurdica
Navarrete Rojas, Fernando
Gefaell Chamochn, Jos
Gimeno Grio, Gerardo Mogn Barqun, M Teresa Arteagabeitia Gonzlez, Idoya
Nmero de reuniones
Durante el ejercicio 2012 se han celebrado 58 reuniones en el seno del Comit de Operaciones. Principales decisiones
Las decisiones ms relevantes tomadas en 2012 en el mbito de Gobierno Corporativo, han sido:
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Segundo trimestre Aprobacin del Presupuesto de Inversiones y Gastos de Funcionamiento (PIGF 2012) Aprobacin del Presupuesto de Gestin 2012 Aprobacin de la modificacin del Cdigo de Buenas Prcticas para adaptarlo al RDL 6/2012 de 9 de marzo, en lo relativo a la proteccin de deudores hipotecarios sin recursos. Cuarto trimestre Aprobacin de la metodologa para la fijacin de precios para las lneas de mediacin del 2013 A lo largo de todo el ejercicio Aprobacin de modificaciones y actualizaciones en polticas y procedimientos internos Aprobacin de aspectos concretos relacionados con las lneas de financiacin (fijacin y modificacin de tipos de inters, incremento de dotaciones, etc) Comit de Operaciones Composicin A 31 de diciembre de 2012, la composicin del Comit de Direccin del ICO era la siguiente:
Apellidos y nombre Escolano Olivares, Romn Cargo Presidente del Instituto de Crdito Oficial Director General de Estrategia y Financiacin Director General de Negocios Director General de Riesgos y Control Financiero Directora General Tcnica y de Recursos Subdirectora de Asesora Jurdica Fecha nombramiento RD 77/2012 de 5 de enero (BOE 06.01.2012) 18.01.2012
Navarrete Rojas, Fernando
Gefaell Chamochn, Jos
20.02.2012
Gimeno Grio, Gerardo Mogn Barqun, M Teresa Arteagabeitia Gonzlez, Idoya
03.02.2012 02.02.2012 01.04.2011
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Romn Escolano Olivares es nombrado Presidente del Instituto de Crdito Oficial en el Consejo de Ministros del 5 de enero de 2012. Es Licenciado en Ciencias Econmicas y Empresariales por la Universidad Autnoma de Madrid, y ha realizado el Programa de Alta Direccin de Empresas del IESE. Pertenece al Cuerpo de Tcnicos Comerciales y Economistas del Estado. Ha sido Asesor del Secretario de Estado para las Comunidades Europeas (1991-1992), Consejero en la Oficina Comercial de Espaa en Tailandia (1992-1997), y Asesor del Ministro de Trabajo. Fue Director del Departamento de Economa del Presidente del Gobierno (2000-2004), y miembro de los Consejos de Administracin de Correos, FEVE e ICEX. Desde 2006 hasta su nombramiento como Presidente del ICO, era Director de Relaciones Institucionales del BBVA, miembro del Patronato de la Fundacin Consejo Espaa-China, y Vicepresidente de la Cmara de Comercio hispano-turca. Fernando Navarrete Rojas es Licenciado en Economa con premio extraordinario fin de carrera por la Universidad Complutense de Madrid y Economista Titulado del Banco de Espaa. Ha finalizado estudios de postgrado en Economa y Finanzas por el Centro de Estudios Monetarios y Financieros (CEMFI), en Seguridad y Defensa por la UCM-Centro Superior de Estudios de la Defensa Nacional (CESEDEN) y ha cursado el Programa de Liderazgo en Gestin Pblica en el IESE. Adems ha sido editor de la revista Estrategia Global y autor de diversos artculos cientficos. Entre 2007 y 2012 ha sido Director del rea de Economa y Polticas Pblicas de la Fundacin para el Anlisis y los Estudios Sociales (FAES), y profesor en el programa MBA de la Universidad Pontificia de Comillas y ha impartido docencia en el Instituto Universitario Ortega y Gasset. Jos Gefaell Chamochn es Licenciado en Bioqumica por la Universidad de Navarra y Master en Administracin de Empresas por el Instituto de Empresa. Cuenta con ms de 25 aos de experiencia en el sector privado, principalmente en Banca Corporativa y de Inversin. Comenz su carrera profesional en la consultora alemana Roland Berger y en FG Sociedad de Valores y Bolsa. En 1993 se incorpor a Chase Manhattan, donde fue responsable de los departamentos de fusiones y adquisiciones. Desde 1997 hasta enero de 2011 desarroll su carrera profesional en BNP Paribas Corporate & Investment Banking en Espaa, inicialmente como Director Financiero y ms adelante como Senior Banker responsable del negocio con grandes corporaciones espaolas. Gerardo Gimeno Grio es Doctor en Ciencias Econmicas y Empresariales. Premio Extraordinario Fin de Carrera. Ha cursado asimismo un Programa de Alta Direccin en ESADE y diferentes cursos en IESE e Instituto de Empresa. Ha desempeado gran parte de su carrera profesional en el Grupo BBVA, ocupando diferentes puestos directivos tales como Country Manager en Alemania, Director General de Riesgos y Recuperaciones en Colombia y en
Mxico, y Director de Seguimiento del Riesgo y Recuperaciones en Grupo BBVA. Posteriormente ha asumido funciones de Direccin Financiera en la industria, complementando su labor como asesor empresarial en finanzas, planificacin y gobierno corporativo. Ha impartido Masters y conferencias en prestigiosas instituciones acadmicas en Espaa y Amrica Latina. M Teresa Mogn Barqun es economista y funcionaria de la Administracin del Estado. Ha desempeado puestos directivos durante 17 aos en distintos mbitos y Departamentos de la Administracin Pblica, Funcin Pblica, Asuntos Sociales, Oficina de Patentes y Marcas y en la Fundacin del Real Madrid como Directora General. Ha participado como ponente y conferenciante en numerosos cursos, conferencias y congresos, universidades de verano, tanto en Espaa como en Amrica Latina. En los ltimos aos ha sido profesora colaboradora ESADE en las reas de gestin y direccin pblica. Idoya Arteagabeitia Gonzlez es licenciada en Derecho por la Universidad de Salamanca y Abogada del Estado desde el ao 2002. Ha desarrollado su carrera profesional como Abogada del Estado en Soria, ante la Audiencia Nacional y en la Abogaca General del Estado en el Gabinete de Estudios y en la Subdireccin General de los Servicios Contenciosos. En su ltima etapa profesional asumi el cargo de Abogado del Estado-Jefe en la Asesora Jurdica de la Agencia Espaola de Cooperacin Internacional para el Desarrollo (AECID). Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio
Durante el ejercicio 2012 se han producido las siguientes modificaciones en el seno del Comit de Direccin:
Apellidos y nombre Ayala Vargas, Jos Mara de las Heras Gozalo, Susana Casero Echeverri, Rosario Garca Frey, Olga Servera Planas, Vanesa Presidente Directora General Adjunta a Presidencia Directora General de Negocios Directora General Comercial Directora General Financiera y de Riesgos Cargo Fecha cese RD 76/2012 de 5 de enero (BOE 06.01.12) 17.01.2012 10.02.2012 02.02.2012 01.02.2012
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V.1.3 rganos de funcionamiento y control interno rganos de funcionamiento interno de carcter operativo A 31 de diciembre de 2012, estaban constituidas las siguientes comisiones de funcionamiento interno de carcter operativo: Comisin de Crdito, con competencias en el anlisis de las operaciones de financiacin directa solicitadas por los clientes. La Comisin de Crdito est presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinacin de la Comisin es llevada por el Subdirector de Riesgos, que acta como Secretario. La Comisin se rene semanalmente, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Comisin de Activos y Pasivos, con competencias en la elaboracin de propuestas para una adecuada gestin de los riesgos financieros y de crdito del ICO, con el fin de optimizar, estabilizar y determinar el margen financiero ante los escenarios de mercado y de actividad previstos. La Comisin de Activos y Pasivos est presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinacin de la Comisin es llevada por el Subdirector de Presupuestos y Control Financiero, que acta como Secretario. La Comisin se rene una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Activos y Pasivos se reuni en 21 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Propuesta de tipo de referencia 2012 Anlisis de la situacin de los mercados Elaboracin de los informes mensuales de activos y pasivos Propuestas de precios para las distintas lneas de inversin Elaboracin de propuestas para la captacin de fondos Propuesta de revisin del mecanismo de fijacin de precios
Comisin de Seguimiento, con competencias en el seguimiento del cumplimiento de las obligaciones contradas por los clientes frente al ICO en sus operaciones de financiacin, y en la elaboracin de propuestas que mitiguen el impacto patrimonial de posibles incumplimientos en dichas obligaciones.
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La Comisin de Seguimiento est presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinacin de la Comisin es llevada por el Subdirector de Riesgos, que acta como Secretario. La Comisin se rene una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Comisin de Estrategia, competente en el anlisis de la estrategia corporativa, los objetivos operativos y el cuadro de mando. Igualmente, es competente en el anlisis de los planes de actuacin y polticas que afectan a los diferentes mbitos de actividad del ICO, y en la presentacin de propuesta de mejora. La Comisin de Estrategia est presidida por el Presidente del Instituto. La coordinacin de la Comisin es llevada por el Subdirector de Estrategia y Evaluacin, que acta como Secretario. La Comisin se rene una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Estrategia se reuni en 9 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Propuesta de Lneas Estratgicas ICO 2012 Propuestas de cancelacin de lneas y de puesta en funcionamiento de nuevos productos Propuesta de Plan de Actividad ICO 2013 Propuestas Lneas ICO 2013 rganos de control interno A 31 de diciembre de 2012 funcionaban los siguientes rganos de funcionamiento interno de carcter regulatorio: Comisin de Contratacin, cuya funcin es ejercer como rgano de contratacin del ICO segn la regulacin contenida en las Instrucciones Internas de Contratacin y que, de acuerdo con las mismas, adjudica las contrataciones de bienes y servicios sobre la base de los criterios de idoneidad y oportunidad en la contratacin que previamente se hayan adoptado por la Comisin de Compras e Inversiones o por el Comit de Operaciones del ICO. La Comisin de Contratacin est presidida por la Directora General Tcnica y de Recursos. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del rea de Servicio Generales.
La Comisin se rene una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Contratacin se reuni en 21 ocasiones, en las que se aprobaron 40 adjudicaciones de suministro o prestacin de servicio. Comisin de Auditora, responsable de aprobar el Plan Anual de Auditoras; proponer medidas para agilizar y facilitar el cumplimiento de las recomendaciones identificadas por el Departamento de Auditora Interna, as como de las emitidas por auditores y fiscalizadores externos; estudiar el informe trimestral del cumplimiento de las recomendaciones emitidas por las auditoras internas y externas; y elaborar los informes al Consejo General en relacin con las cuentas anuales, el desempeo de la auditora externa y el funcionamiento de la auditora interna. La Comisin de Auditora est formada por el Presidente del Instituto, que acta como Presidente de la Comisin, y por los Directores Generales. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del Departamento de Auditora Interna. La Comisin se rene una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Auditora se reuni en 3 ocasiones. En cada una de las reuniones se realiz un seguimiento del Plan de Auditoras previsto para el ao y el anlisis y seguimiento de las recomendaciones incluidas en las auditoras llevadas a cabo con anterioridad. Comisin Antiblanqueo de Capitales , cuyas funciones son coordinar las relaciones con el Servicio Ejecutivo de Prevencin del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC); analizar, prevenir e impedir la realizacin de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales; velar por la actualizacin y cumplimiento de la normativa interna referida a la prevencin y represin de blanqueo de capitales; y elaborar y transmitir recomendaciones sobre formacin de los empleados en materia de prevencin de blanqueo de capitales. La Comisin Antiblanqueo de Capitales est presidida por el Jefe de Departamento de Administracin de Operaciones, que adems ostenta la representacin del ICO ante el SEPBLAC.
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La Comisin se rene una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin Antiblanqueo de Capitales se reuni en 4 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Conclusiones del Informe de Seguimiento sobre cumplimiento de las recomendaciones del Informe de Experto Externo de fecha 28 de febrero 2011. Elevacin al COPER el da 3 de mayo de 2012, del Informe con propuesta de solucin a las deficiencias identificadas. Proceso de gestin y conservacin de los formularios cumplimentados sobre conocimiento de clientes y de localizacin de personas con responsabilidad pblica. Aprobacin del Plan anual 2012 de acciones formativas sobre prevencin de blanqueo y financiacin del terrorismo, en cumplimiento de lo que establece el artculo 29 de la Ley 10/2010, de 28 de abril. Acuerdo sobre el inicio del procedimiento de contratacin para la realizacin de un informe de seguimiento del ao 2012. Informacin trimestral sobre coincidencias detectadas por el programa informtico de prevencin de blanqueo de capitales y sobre operaciones con clientes cuyo domicilio social se encuentre ubicado en parasos fiscales. Informacin semestral de las declaraciones efectuadas al SEPBLAC sobre operaciones sospechosas. Comisin de Seguridad de la Informacin , cuyas funciones son asegurar que las actividades referentes a la seguridad son ejecutadas de acuerdo a la poltica de seguridad de la informacin; identificar las desviaciones y gestionar su las acciones correctivas; proponer metodologas y procesos para la seguridad de la informacin; identificar cambios significativos en las amenazas y la exposicin de la informacin y de las instalaciones de procesamiento de la informacin a las amenazas; evaluar la adecuacin y coordinacin de la implementacin de los controles de seguridad de la informacin; promover la educacin, la formacin y la toma de conciencia de los empleados en seguridad de la informacin; evaluar la informacin recibida de los seguimientos y revisiones de los incidentes de seguridad de la informacin y las acciones recomendadas en respuesta a los mismos. La Comisin de Seguridad de la Informacin est presidida por el Subdirector de Sistemas de Informacin. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del rea de Plataformas.
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La Comisin se rene bimensualmente, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Seguridad de la Informacin se reuni en 7 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Elaboracin de la Poltica de Seguridad de la Informacin Propuestas de adecuacin del ICO a las recomendaciones del Esquema Nacional de Seguridad (ENS) Elaboracin y desarrollo de un plan de formacin interno en materia de seguridad de la informacin Comisin de Proteccin de Datos, con competencias en la adecuacin del ICO a la legislacin vigente en materia de proteccin de datos; actualizacin de la documentacin y gestin de los potenciales riesgos sobre incumplimiento de la LOPD; coordinacin de las auditorias bienales para ficheros de nivel medio/alto; aprobacin de la creacin de nuevos ficheros con datos de carcter personal dentro del ICO. La Comisin de Proteccin de Datos est presidida por la Directora General Tcnica y de Recursos. La Comisin se rene una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Proteccin de Datos se reuni en 4 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Propuesta de nombramiento del nuevo Responsable de Seguridad en Materia de Proteccin de Datos. Presentacin del Informe de Auditoria bienal obligatoria sobre Proteccin de Datos Personales, referida a los aos 2010 y 2011. Propuesta de modificacin relativa a la Poltica de Seguridad Documento de Seguridad en materia de Proteccin de Datos. Propuesta de modificaciones a los anexos de la Poltica de Seguridad Documento de Seguridad en materia de Proteccin de Datos. Propuesta de creacin de un fichero ICO Cdigo de Conducta supeditado a la implantacin de las medidas de seguridad de nivel alto. Comisin de Continuidad de Negocio, con competencias en la gestin de las situaciones de contingencia, y la actuacin como comit director y responsable ltimo del Sistema de Gestin de Continuidad de Negocio en su conjunto.
La Comisin de Continuidad de Negocio est presidida por la Directora General Tcnica y de Recursos. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del rea de Plataformas. La Comisin se rene una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Continuidad de Negocio se reuni en 2 ocasiones, en la que se dise y aprob la realizacin de un simulacro en el Centro Alternativo de Respaldo en paralelo con el simulacro de evacuacin llevado a cabo en el propio edificio corporativo dentro del marco del plan de prevencin de riesgos laborales. Comisin de Asuntos Internacionales, competente en garantizar y potenciar la presencia del ICO en los foros internacionales adecuados, y en la elaboracin de programas y actuaciones que impulsen la difusin de la imagen del ICO y su presencia internacional. Adems, es competente en el desarrollo y promocin de intercambios y programas formativos con organismos internacionales. La Comisin de Asuntos Internacionales est presidida por el Director General de Estrategia y Financiacin. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del rea de Relaciones Internacionales. La Comisin se rene bimensualmente, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. La Comisin se crea mediante Circular de Presidencia en octubre de 2012. Slo ha celebrado una reunin durante el ejercicio, en la que se inform de las actividades realizadas en el ejercicio por el rea de Relaciones Internacionales y el programa previsto para el ejercicio 2013. Comit de Cumplimiento del Cdigo de Conducta , cuya funcin es atender las consultas relativas a la interpretacin y aplicacin del contenido del Cdigo de Conducta, as como recibir y cursar las posibles denuncias por incumplimientos del mismo que se reciban a travs del canal tico y acordar las medidas que, en su caso, fuesen necesarias en relacin con las mismas. Es competente adems en la elaboracin del Informe Anual para el Consejo General. La Comisin de Cumplimiento del Cdigo de Conducta est presidida por la Directora General Tcnica y de Recursos. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del Departamento de Auditora Interna.
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La Comisin se rene anualmente, sin perjuicio de que lo haga con carcter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar as lo requiera. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Cumplimiento del Cdigo de Conducta se reuni en 2 ocasiones. Los asuntos ms relevantes tratados en ellas fueron: Puesta en marcha del canal tico Actividades formativas y divulgativas del Cdigo de Conducta y del funcionamiento del canal tico Creacin del fichero ICO Cdigo de conducta Modificacin de la poltica de viajes Comit de Supervisin de Actividades Relacionadas con el Mercado de Valores, competente para mantener la relacin de personas a las que se refiere el art 5 del Cdigo de Conducta, supervisar el cumplimiento de las medidas de salvaguarda de informacin privilegiada, y para evaluar la eficiencia de los procedimientos internos relacionados. Es competente en el establecimiento de canales de comunicacin con la CNMV, y en la elaboracin de informes peridicos al Comit de Operaciones del ICO. La Comisin de Supervisin de Actividades Relacionadas con el Mercado de Valores est presidida por la Subdirectora de Asesora Jurdica. Acta como coordinador y Secretario el Jefe del rea de Mercado de Capitales. La Comisin se rene de conformidad con lo que establezca el Reglamento Interno de Conducta en el mbito del Mercado de Capitales. Durante el ejercicio 2012, la Comisin de Cumplimiento de Supervisin de Actividades relacionadas con el Mercado de Valores se reuni en 1 ocasin, en la que qued constituida la Comisin y se acord desarrollar el Reglamento Interno de Conducta en el mbito del Mercado de Valores para garantizar el cumplimiento de determinadas materias contenidas en el mismo. Comisin de Seguridad e Higiene, con competencias en el seguimiento y elaboracin de propuestas relacionadas con la prevencin de los riesgos laborales. Durante el ao 2012, la Comisin celebr 4 reuniones, en las que se acordaron mejoras en aspectos relacionados con la seguridad, la higiene y la ergonoma en los puestos de trabajo, como por ejemplo, la adquisicin e instalacin en las dependencias del ICO de un desfibrilador, la renovacin de los Equipos de Primera Intervencin y Equipos de Alarma y Evacuacin, o la instalacin de filtros en los grifos de los lavabos. Tambin se acord realizar un curso de
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primeros auxilios como complemento a la formacin de los Equipos de Primera Intervencin y Equipos de Alarma y Evacuacin.
V.2
PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO Durante el ejercicio 2012 se han llevado a cabo las siguientes actuaciones relacionadas con la conducta tica del Instituto: Cdigo de Conducta: Se llev a cabo una revisin y actualizacin del Cdigo de Conducta, que fue aprobada por el Consejo General con fecha 24 de febrero de 2012. Canal tico: Se puso en marcha el Canal tico, herramienta de denuncia a disposicin de los empleados para poner en conocimiento de la institucin las actuaciones contrarias a los principios ticos enunciados en el Cdigo de Conducta. Se realizaron sesiones informativas y formativas para todo el personal del Instituto sobre el objetivo del canal tico y el uso de la herramienta desarrollada. En 2012 no se registr ninguna denuncia a travs del Canal tico. Reglamento interno de conducta en el mbito del mercado de valores: Fue aprobado por el Consejo General del ICO el 24 de febrero de 2012 para prevenir posibles conflictos de inters en las unidades relacionadas con las actividades del Mercado de Valores, o el uso de informacin privilegiada. En 2012 no se registr ninguna incidencia relacionada con el cumplimiento del Reglamento. Poltica de prevencin de blanqueo de capitales: Define las normas de actuacin y sistemas de control y comunicacin adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o colectivos no deseados, y establece las polticas de aceptacin de clientes y procedimientos relativos a la prevencin del blanqueo de capitales. En 2012 se aprob un plan de acciones formativas sobre prevencin de blanqueo y financiacin del terrorismo. Se realiz un curso e-learning y una charla presencial sobre los aspectos ms relevantes de la prevencin de blanqueo de capitales y financiacin del terrorismo.
V.2.1 Conducta tica
V.2.2 Cumplimiento normativo
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Durante el ejercicio 2012 no se registr ninguna incidencia en relacin con la identificacin de requisitos legales y su cumplimiento por parte del ICO. V.2.3 Identificacin, control y gestin de riesgos A lo largo de 2012, el Consejo General del ICO adopt distintos acuerdos en relacin a la poltica de riesgos financieros y en cuanto a revisin de lmites (ver epgrafe V.1.1, pginas 27 y 28). V.2.4 Proteccin de datos personales En el ejercicio 2012 se llev a cabo la auditora de los dos aos anteriores. Adems, se aprobaron actualizaciones en el Documento de Seguridad y en los procedimientos de funcionamiento interno. Se cre y dio de alta un nuevo fichero, en relacin con el Cdigo de Conducta. Durante el ao 2012 no se registra ninguna incidencia en materia de proteccin de datos. V.2.5 Medio Ambiente El ICO tiene publicada en la intranet un Cdigo de Buenas Prcticas Ambientales. Adems, se han realizado a lo largo del ejercicio 2012 diversas acciones informativas internas de concienciacin ambiental de los empleados. En el sistema de direccin por objetivos implantado, se identifican objetivos medioambientales de reduccin de consumos, de mejora de la eficiencia energtica y de gestin de residuos. V.2.6 Empleados Plantilla. La plantilla del ICO a 31 de diciembre de 2012 estaba constituida por 313 empleados, con una reduccin del 2,2% respecto a la existente al cierre del ao anterior. El 93,9% de la plantilla est ligado al ICO mediante contrato fijo. El 81,2% est sujeto al Convenio Colectivo del Instituto. La edad media de la plantilla en 2012 fue de 44,8 aos. El salario medio de la plantilla del ICO en 2012 fue de 39.451,34 euros. No discriminacin. El colectivo de mujeres representa el 62,3% de la plantilla. Por categoras, las mujeres ocupan el 42,8% de los puestos directivos, el 55,5% de los puestos de mandos intermedios, el 57,4% de la plantilla de tcnicos, y el 85,9 del personal administrativo.
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Conciliacin. En aplicacin de los derechos de conciliacin de la vida personal y laboral, 52 empleados estn sujeto a horario reducido por alguno de los supuestos de conciliacin previstos en el Convenio Colectivo. Seguridad y salud laboral. El ICO realiza peridicamente acciones formativas e informativas en cunto a los riesgos inherentes a cada puesto de trabajo. Existen responsables de seguridad por cada planta, y se realizan simulacros de evacuacin peridicos. Los equipos de proteccin colectivos e individuales se revisan peridicamente. En 2012 se realizaron 196 reconocimientos mdicos. Se produjeron 2.815 horas de baja por enfermedad, y se registra 1 accidente laboral en el ejercicio.
Formacin. El presupuesto para la formacin de los empleados ascendi a 330.000 euros. Un 64% de los empleados formados fueron mujeres. Se destinaron 14.067 horas a formacin de la plantilla, siendo el personal tcnico el principal destinatario de ellas (10.838 horas).
V.2.7 Comunicacin Comunicacin externa. Durante el ejercicio 2012 se llevaron a cabo las siguientes acciones de comunicacin: Acciones publicitarias. En 2012 el ICO realiz una campaa de publicidad (en prensa escrita, radio, televisin y en internet) de carcter comercial para informar a autnomos y empresas de la puesta en marcha de las lneas de mediacin. Asimismo se distribuyeron folletos informativos en las cuatro lenguas oficiales del estado entre las entidades de crdito colaboradoras, cmaras de comercio y otros organismos de promocin empresarial. Newsletter. Durante 2012, el ICO public dos boletines generales. Uno mensual dirigido a pymes y autnomos, y otro trimestral dirigido a inversores, que se edita en ingls. Adems, se editaron 3 monogrficos de inters empresarial: Pago a proveedores, Internacionalizacin, y Financiacin para pymes. Notas de prensa. En 2012 se difundieron un total de 42 notas de prensa y se publicaron un total de 10.165 noticias sobre el ICO en medios impresos.
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Pgina web. Durante el ao 2012 se trabaj en la unificacin de la de las
dos pginas web (la institucional y la comercial) que hasta entonces existan en el ICO, simplificndose as el acceso de los grupos de inters a toda la informacin. La web unificada incorpora nuevas secciones para cumplir con las exigencias de transparencia y accesibilidad requeridas para los portales de la Administracin. Adems se cre una seccin denominada Buen Gobierno en la que el usuario puede consultar el Cdigo de Conducta y el Reglamento interno de Conducta en el Mercado de Valores. Por ltimo, la web aloja la seccin del perfil del contratante para dar difusin pblica a las licitaciones y contrataciones realizadas por el ICO. Redes profesionales. En 2012 en el grupo de Linkedin se generaron 96 debates. Canal de quejas, sugerencias y peticiones de informacin. Durante el ejercicio 2012 se recibieron 521 quejas. El plazo medio de respuesta a las quejas fue de 5,68 das hbiles. Por otro lado, se recibieron 5.261 peticiones de informacin relacionadas con productos de financiacin. Todas las peticiones quedaron resueltas en un plazo medio de 3,39 das. Telfonos gratuitos de informacin y atencin al pblico. En 2012 se atendieron y dieron respuesta a 83.332 consultas. Unidad de atencin al pblico presencial en la sede. En 2012 se atendieron 513 visitas presenciales. Comunicacin interna. En 2012 la Intranet recibi un total de 992.724 visitas.
V.2.8 Transparencia Fiel a su compromiso con la transparencia, en 2012 el ICO elabor, audit y public en la web el Informe Anual, la Memoria de RSE segn el modelo V3 para entidades financieras del GRI, y el Informe de Progreso en relacin con los 10 Principios del Pacto Mundial de Naciones Unidas. V.2.9 Sistemas de control interno y externo Control interno
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En 2012, el Departamento de Auditora Interna pas a depender directamente del Presidente del ICO, con el fin de dotarle de una mayor independencia en el desarrollo de sus funciones. Con este cambio de adscripcin en el organigrama, se refuerza el compromiso del mximo dirigente de la entidad en las tareas de control interno. Durante el ejercicio 2012, el Departamento de Auditora Interna realiz las siguientes actuaciones: Validacin de datos de las cantidades recuperadas procedentes de la cartera traspasada por Argentaria al ICO en 1993 (ejercicio 2011) Auditora sobre la gestin y administracin de los Recursos Humanos en el ICO. Auditora Interna procedimientos y controles en las Lneas de Mediacin de Captulo VIII (Fondos procedentes de Admn.) Revisin del informe de Informacin con Relevancia Prudencial del ICO (ejercicio 2011) Auditora Interna de seguimiento y supervisin de ICOdirecto e ICO SGR. Auditora Interna de CERSA Es importante sealar que en la Direccin por Objetivos para 2012 las recomendaciones de mejora identificadas por la Auditora Interna en sus informes, se convirtieron en objetivos para las reas afectadas. Para la definicin de objetivos de 2013 se han tenido en cuenta las recomendaciones identificadas en 2012. La informacin relativa a la actividad de los rganos de funcionamiento interno de carcter regulatorio est ampliamente recogida en las pginas 23 y siguientes de este documento. Control externo
Durante el ejercicio 2012, se han realizado las siguientes acciones de control y verificacin por parte de organismos y entidades independientes: Procedimientos de Prevencin de Blanqueo de Capitales y Financiacin del Terrorismo del ICO (ejercicio 2011). Seguimiento de recomendaciones formuladas en el informe experto (ejercicio 2010). Realizada por la empresa PWC. Reporting a Banco de Espaa, realizado por la Inspeccin de los Servicios del Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas (*). Informe de Auditora de Cuentas Anuales del ICO del ejercicio 2011, realizado por la Inspeccin General de la Administracin del Estado (IGAE) en colaboracin con la empresa Ernst & Young.
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Informe de la actividad crediticia del ICO en el ejercicio 2008, realizada por el Tribunal de Cunetas (*). Informe de los procedimientos y controles en la gestin y administracin de las operaciones acogidas al Sistema CARI, realizado por la Inspeccin de los Servicios del Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas (*). Informe de los procedimientos de administracin y venta de los activos no corrientes en venta, realizado por la Inspeccin de los Servicios del Ministerio de Hacienda y Administraciones Pblicas (*). Auditora de control interno del Fondo de Financiacin de Pago a Proveedores, realizado por la Inspeccin General de la Administracin del Estado (IGAE)(*). (*) Trabajos iniciados en 2012 en cuanto a su trabajo de campo, cuyo informe ha sido entregado en 2013.
43

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INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO 2012

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

CARTA DEL PRESIDENTE

Romn Escolano Olivares Presidente

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

NATURALEZA JURDICA, TITULARIDAD Y OBJETO SOCIAL

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

III. MARCO NORMATIVO BSICO

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

MARCO NORMATIVO INTERNO

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2012

V.1.1 rganos de direccin

Ponce Huerta, Jaime Vocal

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Torres Torres, ngel Vocal

Rojas Urtasun, Fernando Vocal

Cortecero Montijano, Juan Antonio Vocal

Gmez Garca, Jess Manuel Vocal

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Saugar lvarez, Ral Vocal

Garca de Quevedo Ruiz, Jos Carlos Vocal

Salazar Palma, Fernando Vocal

Ros Martnez, Pedro Antonio Vocal

Serrano Martnez, Jorge Vocal

Surez Prez-Lucas, Jaime Vocal

Varela Cid, Fernando Vocal

Retribucin/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Nmero de reuniones y principales acuerdos

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Navarrete Rojas, Fernando

Gefaell Chamochn, Jos

Gimeno Grio, Gerardo Mogn Barqun, M Teresa Arteagabeitia Gonzlez, Idoya

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Navarrete Rojas, Fernando

Gefaell Chamochn, Jos

Gimeno Grio, Gerardo Mogn Barqun, M Teresa Arteagabeitia Gonzlez, Idoya

03.02.2012 02.02.2012 01.04.2011

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

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Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

V.2.1 Conducta tica

V.2.2 Cumplimiento normativo

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013

Informe de Gobierno Corporativo 2012. 21 de junio de 2013