ROTEIRO DE UTILIZAO DO PORTAL BANCO DO BRASIL PARA CORRESPONDENTES

RECEPO E ENCAMINHAMENTO DE PEDIDOS DE EMPRSTIMOS E CONTA CORRENTE

UNIDADE GESTO DE CANAIS

ndice:

Apresentao .................................................................................................................................. 03 1. Produtos de Crdito..................................................................................................................... 04 2. Crdito Novo e BB Crdito Salrio............................................................................................. 05 3. BB Renovao Consignao e BB Crdito Renovao............................................................. 06 4. BB Crdito Compra de Dvidas............. .................................................................................... 07 5. Documentos da Operao e Navegando no Portal .................................................................. 08 6. Inconsistncias Cadastrais e Cadastro de no Correntistas....................................................... 20 7. Cancelamento de uma Solicitao de Emprstimo ................................................................... 21 8. Consulta de Informaes Gerenciais......................................................................................... 22 9. Extrato de Benefcios do INSS.................................................................................................... 25 10. Formulrios................................. .............................................................................................. 26 11. Indisponibilidade no Portal e Concesso de Acessos ao Portal ............................................... 27 12. Arquivo Retorno ........................................ .............................................................................. 31 13. Conta Corrente ..........................................................................................................................32 14. Conta Corrente PF.....................................................................................................................33 15. Pacote de Servios ....................................................................................................................34 16. Navegando no Portal (conta corrente).......................................................................................35 17. Conta Corrente PJ .....................................................................................................................39

Verso 1.1.

Unidade Gesto de Canais

Verso 1.1.

Unidade Gesto de Canais

Apresentao
Prezado Correspondente,

As empresas que atuam como Correspondentes do Banco do Brasil tm importante papel como canal de atendimento populao em geral, principalmente em locais e para segmentos sociais desprovidos de servios bancrios. Como representantes do Banco do Brasil junto populao, os Correspondentes devem se pautar no atendimento ao pblico pela qualidade dos servios, pela cortesia e pela presteza, mantendo-se alinhados com uma marca de tradio que j ultrapassou dois sculos de existncia. Este breve roteiro tem como objetivo colaborar para o aprimoramento dos servios prestados pelos Correspondentes BB, trazendo informaes bsicas sobre o servio de recepo e encaminhamento de propostas de emprstimos e conta corrente. Procuramos esclarecer as dvidas mais frequentes sobre o aplicativo disponibilizado pelo BB na Web, para os Correspondentes. Para tanto, utilizamos diversas ilustraes de telas e explicaes detalhadas sobre alguns campos do aplicativo. Algumas dessas ilustraes de telas foram modificadas com a incluso de tarjas ou outros elementos grficos, sem prejuzo, contudo, de sua finalidade didtica. Esta a terceira verso do Roteiro de Utilizao do Portal e acreditamos que possa ser ainda bastante melhorada. Para isso, contamos com suas contribuies, na forma de crticas e sugestes. Elas podem ser enviadas, por e-mail, para o endereo ugc.comercializacao@bb.com.br. Ressaltamos que esta cartilha tem carter confidencial e de uso exclusivo dos correspondentes vinculados ao BB. O uso indevido e/ou no tico dessas informaes ser tratado com base na legislao pertinente. Por fim, desejamos-lhe um timo trabalho e que prossigamos aprimorando nossos produtos e servios.

Atenciosamente,

Unidade Gesto de Canais - Gerncia de Canais Parceiros

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PRODUTOS DE CRDITO

Verso 1.1.

Unidade Gesto de Canais

1
1.1 1.1.1

Apresentao
Objetivos

Aprimorar a atuao dos correspondentes, gerar solues de atendimento aos clientes e melhorar a performance dos produtos de Crdito PF.
1.2 1.2.1 1.2.2 1.2.3 1.2.4

Modalidades
Consignado Crdito Novo; BB Crdito Renovao Consignao e BB Crdito Renovao; BB Crdito Salrio; Compra de Dvidas.

Consignado Crdito Novo

2.1 Finalidade: Emprstimo pessoal para correntistas e no correntistas do BB com desconto das prestaes em folha de pagamento de salrio, mediante formalizao de convnio com o empregador e com limite de crdito pr-aprovado. 2.2 Condies Negociais: As taxas e prazos mximos da operao variam de acordo com o convnio firmado entre Banco e Empregador. 2.2.1 Limites da Linha - Mnimo de R$ 100,00 e mximo de R$ 70.000,00. 2.2.2 Limites do Cliente - De acordo com o valor do limite disponvel no extrato da conta. 2.2.3 Limites de Prestao: Mnimo de R$ 10,00 e no mximo a margem consignvel, limitada prestao calculada para crdito com consignao em folha. 2.2.4 Liberao dos Recursos No caso de correntista, crdito na conta do beneficirio e para no correntista, crdito disponvel para saque por nove dias corridos, contados da data de incluso da proposta e o saque poder ser efetuado no guich de caixa de qualquer agncia BB, mediante apresentao do documento de identificao do cliente e CPF, aps confirmao da margem consignvel pelo empregador. 2.2.5 Prazos A operao poder ter um prazo de 02 a 96 meses, de acordo com o convnio. 2.2.6 Carncia Alguns convnios com entes pblicos permitem ao cliente (muturio) opo de escolha de data para pagamento da primeira parcela de seus emprstimos em at 180 dias. Verifique a possibilidade na rotina especfica de cada convnio.

BB Crdito Salrio

3.1 Finalidade: Disponibilizar crdito pr-aprovado aos correntistas (pessoas fsicas, inclusive aposentados) que recebem salrio no Banco, creditado em conta corrente. 3.2 Condies Negociais: As taxas e prazos mximos da operao variam de acordo com o convnio firmado entre Banco e Empregador. 3.2.1 Limites da Linha - Mnimo de R$ 100,00 e mximo de R$ 40.000,00, de at R$ 300.000,00 com convnio formalizado. 3.2.2 Limites de Prestao: De acordo com a prestao mxima admitida para a linha de crdito. 3.2.3 Liberao dos Recursos Obrigatoriamente na conta de recebimento dos proventos no BB. 3.2.4 Prazos A operao poder ter um prazo de 02 a 60 meses, de acordo com o convnio. 3.2.5 Carncia A carncia normal de at 59 dias para pagamento da primeira prestao. Em convnios especficos, a carncia diferenciada pode chegar aos 180 dias e pode ser verificada na impostao da proposta, quando o sistema solicita a informao do ms de vencimento da 1 parcela.

Verso 1.1.

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BB Renovao Consignao e BB Crdito Renovao

4.1 Finalidade: Permitir ao cliente correntista alongar o perfil de suas dvidas de CDC, em situao de normalidade, de forma a adequar as prestaes atual capacidade de pagamento, possibilitando, ainda, a disponibilizao de crdito novo (valor extra) no momento da incluso da proposta. 4.2 Condies Negociais: As taxas e prazos mximos variam de acordo com o convnio firmado entre Banco e Empregador. 4.2.1 O Cliente pode escolher as operaes a serem renovadas. 4.2.2 O Cliente pode solicitar novo emprstimo (Crdito Extra) no momento da incluso da proposta. 4.2.3 A prpria operao de BB Renovao Consignao ou BB Crdito Renovao pode ser renovada aps pagamento da 1 parcela. 4.2.4 A forma de pagamento das parcelas diferente, sendo por meio de consignao em folha no caso do BB Renovao Consignao e por meio de dbito em conta no caso do BB Crdito Renovao. 4.2.5 O cliente pode solicitar um novo emprstimo, na mesma operao de renovao (troco). O sistema informa o valor mximo que pode ser contratado. 4.2.6 Para ter acesso modalidade o cliente deve possuir margem disponvel na Anlise de Crdito BB (ANC) e no possuir parcela inadimplida. 4.2.7 Somente possvel renovar operaes vinculadas mesma conta corrente e cujo cliente tenha assinado o contrato de CDC.

4.3

Modalidades Renovveis
BB Crdito Renovao Modalidades Renovveis BB Crdito Automtico BB Crdito 13 Salrio BB Crdito Salrio CDC Antecipao IRPF BB Crdito Benefcio BB Crdito Material Construo BB Crdito Parcelado Carto BB Credirio (todas as modalidades) BB Crdito Pr-datado BB Crdito Parcelado Cheque Especial BB Crdito Renovao BB Crdito Pronto Modalidades No Renovveis BB Crdito Turismo BB Crdito Salrio Funci BB Crdito Consignao BB Crdito Renovao Funci BB Renovao Consignao CDC Micro Funci BB Reescalonamento Consignao BB Crdito Reescalonamento Funci BB Crdito Consignao No Correntista BB Crdito Antecipado BB Crdito Veculo Funci BB Crdito Reescalonamento

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BB Renovao Consignao Modalidades Renovveis BB Crdito Automtico BB Crdito Consignao Compra de Dvidas BB Crdito Renovao BB Crdito Salrio BB Crdito Benefcio BB Crdito Reescalonamento Preventivo BB Crdito Parcelado Carto BB Crdito Reescalonamento Automtico BB Credirio (todas as modalidades) BB Reescalonamento Consignao BB Crdito Parcelado Cheque Especial BB Crdito Reescalonamento BB Crdito Consignao BB Crdito 13 Salrio BB Renovao Consignao CDC Antecipao IRPF BB Crdito Consignao No Correntista BB Crdito Material Construo Modalidades No Renovveis BB Crdito Turismo BB Crdito Salrio Funci BB Crdito Renovao Funci CDC Micro Funci BB Crdito Reescalonamento Funci BB Crdito Veculo Funci BB Crdito Antecipado

BB Crdito Compra de Dvidas (Consignado)

5.1 Finalidade: Permite ao cliente a transferncia de dvidas de Crdito Consignado PF de outras Instituies Financeiras para o BB. 5.2 Condies Negociais: As taxas e prazos mximos variam de acordo com o convnio firmado entre Banco e Empregador. 5.2.1.1 A contratao de emprstimo por meio desta modalidade gera duas propostas: uma de Compra de Dvidas Salrio e outra de BB Crdito Compra de Dvidas Consignado. 5.2.1.2 A proposta de BB Crdito Compra de Dvidas Consignado fica disponvel para confirmao at dois dias corridos antes do vencimento da primeira parcela da operao de consignao ou da operao de Salrio vinculada, o que ocorrer primeiro. 5.2.1.3 Decorrido o prazo mximo para confirmao da proposta de consignao e no efetivada sua liberao, o sistema a exclui automaticamente, permanecendo ativa somente a operao de Salrio. 5.2.1.4 Caso seja confirmada a proposta de consignao, a operao de Salrio cancelada automaticamente, permanecendo ativa somente a operao de consignao. 5.2.1.5 Limites da Linha - mnimo de R$ 100,00 e mximo do menor valor entre os sublimites do BB Crdito Salrio e BB Crdito Consignado. 5.2.1.6 Limites do Cliente - De acordo com o valor disponvel no extrato da conta calculado pelo BB. 5.2.1.7 Limites de Prestao: Mnimo de R$10,00 e mximo de acordo com a prestao admitida para o cliente. 5.2.1.8 Liberao dos Recursos Obrigatoriamente na conta de recebimento dos proventos no BB. 5.2.1.9 Prazos A operao poder ter um prazo de 02 a 96 meses, de acordo com o convnio.

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Documentos da Operao

6.1 Antes de ser confirmada, preencha o formulrio da Proposta/Contrato com os dados da operao, colha a assinatura do cliente, informe o nome e CPF do operador. 6.2 O formulrio da Proposta/Contrato deve ser preenchido com letra de forma legvel e sem rasuras. 6.3 Dever ser registrada no formulrio da Proposta/Contrato, a checagem dos dados pelo operador com assinatura e data. 6.4 Junte ao formulrio da Proposta/Contrato as cpias dos documentos do cliente (CPF, RG, comprovante de renda e endereo atuais), com carimbo e termo confere com o original. Operador dever assinar como responsvel pela conferncia, alm de informar seu CPF e nome. 6.5 Toda operao registrada no portal deve ter a documentao (Proposta/Contrato, CPF, RG, comprovante de renda e endereo atuais) e dever ser entregue na agncia de relacionamento capeada por border. 6.6 Os formulrios da Proposta/Contrato e Border podem ser obtidos conforme item 13 abaixo. 6.7 O operador responsvel pelo sigilo das informaes dos clientes, devendo preservlas para o uso exclusivo do servio prestado.

Navegando no Portal

7.1 Para utilizao das funcionalidades do aplicativo dos Produtos de Crdito do BB, o Correspondente deve acessar o Portal BB no endereo: www.bb.com.br . Em seguida, clica-se em OUTROS SITES e, depois, em CORRESPONDENTE NO PAS (Fig. 1).
Figura 1

7.2 Ser aberta uma tela para que o Correspondente se identifique com chave J e senha pessoal (Fig. 2). A chave J a identificao pessoal do operador do Correspondente perante o Banco do

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Brasil, cadastrada pela empresa no aplicativo Gerenciador Financeiro do BB. Cada chave recebe uma senha sigilosa e pessoal.
Figura 2

7.3 Uma vez identificado e conectado ao sistema de Correspondentes do BB, aparecer para o usurio do sistema uma tela com um aviso padro sobre sinalizao obrigatria de lojas de correspondentes (Fig. 3).
Figura 3

Verso 1.1.

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7.4 Em seguida, clique em CONTINUAR e aparecer outra tela, com orientaes gerais sobre a utilizao do Portal. (Fig.4).
Figura 4

7.5 As transaes relativas a Emprstimos esto todas agrupadas no item PRODUTOS (assinalado na Fig. 5). Ele deve ser selecionado com o mouse. importante observar que at mesmo as informaes gerenciais do produto esto neste mesmo item.
Figura 5

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7.6 O fluxo de contratao do Crdito Consignao (crdito novo) e BB Crdito Salrio no Portal so semelhantes. A grande diferena est no fato de que somente clientes correntistas esto aptos a contratar operaes na modalidade BB Crdito Salrio. Assim sendo, para a contratao do Crdito Consignao (crdito novo) e BB Crdito Salrio deve ser selecionada a opo Crdito Novo, na aba Produtos. 7.7
Figura 6

Preencha os campos solicitados e informe a agncia e conta sem o dgito verificador.

7.8 Selecione a linha de emprstimo solicitada pelo cliente. Somente ser disponibilizada a(s) linha(s) em que o cliente est habilitado.
Figura 7

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7.9 O valor que o cliente pode solicitar depende da prestao mxima admitida no Banco do Brasil. Alm disso, no caso de BB Crdito Salrio, a data de vencimento da prestao determinada de acordo com o convnio.
Figura 8

7.10 Selecione o prazo desejado pelo cliente e confirme a operao no final da tela. Nos prazos em que aparecer um asterisco, o valor ultrapassou a prestao mxima permitida.
Figura 9

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7.11 Informe ao cliente o resumo da operao, conforme descrito na figura abaixo, pois uma vez confirmada pelo Banco, a operao no poder ser cancelada.
Figura 10

7.12 Anote o nmero da operao, informado na figura abaixo, para acompanhamento da liberao para o cliente.
Figura 11

Verso 1.1.

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7.13 No Portal, para abrir a opo da Renovao Consignao, deve ser selecionada a opo Renovao de Crdito na aba Produtos.
Figura 12

7.14 Assim como na contratao do Crdito Novo, o cliente deve ser selecionado pelo CPF. Alm disso, deve ser informado se o cliente correntista ou no. Caso seja, a conta corrente onde se deseja contratar a operao deve ser registrada.
Figura 13

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7.15 Depois de selecionado o cliente e informada a existncia de conta corrente, as linhas de crdito disponveis so informadas.
Figura 14

7.16 Depois de selecionada a linha de crdito, o sistema abrir a opo de seleo das operaes a serem renovadas. Devem ser marcadas aquelas operaes negociadas com o cliente caso a margem no esteja disponvel, sugere-se que sejam realizadas novas tentativas a partir da seleo de diferentes operaes.
Figura 15

7.17 Selecionadas as operaes a serem renovadas, uma nova tela permite informar o valor do crdito extra (troco) a ser disponibilizado para o cliente. Alm disso, para convnios com carncia diferenciada, solicitada a escolha do vencimento da primeira parcela.
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Figura 16

7.18 A partir da informao do troco e da eventual seleo do ms do primeiro vencimento, deve ser selecionado o prazo da nova operao. Para aqueles prazos em que o valor da parcela fica acima das possibilidades do cliente, no disponibilizada a opo de seleo.

Figura 17

7.19 Depois de selecionados o prazo e a parcela, o extrato da operao apresentado permite visualizar todas as informaes pertinentes do contrato. Anteriormente contratao, imprescindvel informar o valor do Custo Efetivo Total (CET) ao cliente.
Figura 18 Verso 1.1.

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7.20 Para registrar a linha BB Crdito Renovao, siga os mesmos passos da linha BB Renovao Consignao, citados nos itens 6.13 a 6.19 acima. A principal diferena entre as modalidades de renovao que o BB Renovao Consignao permite renovar operaes de consignao em folha, fato no permitido para o BB Crdito Renovao. 7.21 No Portal, para abrir a opo da Compra de Dvidas (consignado) deve ser selecionada a opo Compra de Dvida e registrar o CPF do cliente.
Figura 19

7.22 Ser informada a linha BB Crdito Compra de Dvidas, a margem disponvel, a data de vencimento da parcela e em seguida, registre o valor da operao.
Figura 20

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7.23 Na tela a seguir sero informados duas simulaes, uma de BB Crdito Salrio e outra de BB Crdito Consignao. Selecione o prazo da operao e informe ao cliente as condies de taxas das duas linhas. A operao somente ser consignada no caso de liquidao da dvida na outra instituio financeira.
Figura 21

7.24 Oriente o cliente de as condies negociais da operao (prazo, taxa, quantidade e valor das parcelas), informada na tela a seguir.
Figura 22

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7.25

Anote o nmero das duas operaes, informados na tela a seguir, para acompanhamento.

Figura 23

Inconsistncias Cadastrais

8.1 Alguns clientes, mesmo cadastrados na base do Banco, podem estar com alguns dados desatualizados ou inconsistentes, como por exemplo, o empregador, renda ou a renda principal

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divergente do convnio informado. Nesses casos, dever ser encaminhado a documentao do proponente a agncia de relaciomento do cliente para atualizao do cadastro. 8.2 Aps a atualizao do cadastro do cliente, registre novamente a operao.

Cadastro de No Correntistas do BB

9.1 No processo de oferta do produto de crdito, caso o proponente no tenha cadastro no BB, necessrio criar um cadastro bsico do interessado nos sistemas do Banco, de forma a permitir que as demais fases do processo possam ter continuidade. 9.2 Selecione a opo CADASTRAR CLIENTE.
Figura 24

9.3 Ser solicitado o preenchimento de diversos campos, conforme figura abaixo. obrigatrio o preenchimento de todos os campos e no final da tela confirme o cadastramento. Caso ocorra algum erro, verifique com a agncia de relacionamento a possibilidade de ajuste no cadastro e em seguida prossiga com a contratao do emprstimo.
Figura 25 Verso 1.1.

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Cancelamento de uma solicitao de emprstimo

10.1 Para o cancelamento de uma solicitao de emprstimo realizada no prprio dia, o operador dever utilizar a opo EMPRESTIMO CANCELAR (Fig.18). No h como cancelar solicitaes de datas anteriores. 10.2 Somente devero ser registradas no portal as propostas em que houve a anuncia do cliente por meio da assinatura na proposta/contrato. Uma vez confirmada pela agncia, mesmo que seja no mesmo dia, a operao no poder ser cancelada.
Figura 26

11
11.1

Consulta de Informaes Gerenciais

A opo de consulta a informaes gerenciais se encontra no menu de produtos (consultar histrico, produo e remunerao) conforme figura abaixo.

Figura 27

Verso 1.1.

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11.2 Consulta de Histrico 11.2.1 A opo CONSULTAR HISTRICO (Fig.28) permite verificar a posio de uma proposta no sistema do BB. A consulta pode ser feita por operador ou loja em um determinado perodo. 11.2.2 Esta opo de consulta perimite acompanhar o status das propostas includas no portal.
Figura 28

11.3 Consulta de Produo 11.3.1 A opo CONSULTA PRODUO (Fig.29) permite verificar as propostas j formalizadas no sistema do BB. A consulta pode ser feita por loja, convnio ou operador em um determinado perodo.
Verso 1.1.

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Figura 29

Figura 30

11.4

Consulta de Remunerao

Figura 31

Verso 1.1.

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Figura 32

12

Extrato de Benefcios do INSS

Verso 1.1.

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12.1 Caso seja necessrio apurar a margem consignvel de um cliente beneficirio do INSS, deve ser utilizada a opo EXTRATO PAGAMENTO BENEFCIO.
Figura 33

12.2 Clicando-se na opo acima, ocorre um redirecionamento para o site da Dataprev , conforme figura abaixo.
Figura 34

13

Formulrios

Verso 1.1.

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13.1 Proposta Contrato - Acessando a opo FORMULRIOS (Fig.35), o operador poder ter realizar o download dos seguintes modelos: CONTRATO CONSIGNAO EM FOLHA e PROPOSTA DE EMPRSTIMO CONSIGNAO EM FOLHA, ambas em formato PDF.
Figura 35

Figura 36

13.1.1 obrigatria a utilizao da ficha proposta/contrato em toda operao de crdito para correntistas e no-correntistas, devidamente preenchida e assinada pelo cliente e pelo correspondente/operador. 13.1.2 Deve ser entregue a cada proponente uma cpia das Clausulas Gerais do Contrato, para conhecimento das condies gerais da operao.

Verso 1.1.

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13.2

Demais Formulrios - Outros formulrios podem ser obtidos, conforme demonstrado na Figura 36, a exemplo do Border, Clusulas Gerais, Manual do Gerenciador Financeiro, Manual da Marca Mais Banco do Brasil, Layout do Arquivo Retorno, dentre outros.

14

Indisponibilidade no Portal

14.1 Podem ocorrer alguns tipos de erro, conhecidos de modo geral como erros de sistema ocasionados por condies particulares de conectividade de rede nos locais de operao (instabilidade na transmisso de dados, indisponibilidade de servio de conectividade de banda larga, etc), ou de falhas eventuais de sistema no prprio Banco do Brasil. 14.2 Para esses problemas (os relacionados com tecnologia) est disposio dos Correspondentes o Suporte Tcnico Correspondente no Pas, acessado por meio do seguinte telefone (atendimento 24 horas, inclusive sbados, domingos e feriados):

08007299905

14.3 O atendimento inicial automtico. Quando solicitada senha, deve ser informado o nmero 9999 e depois selecionada a Opo 1 - Correspondente no Pas.

15

Concesso de Acessos ao Portal

15.1 Para acessar o portal dos correspondentes, necessrio possuir uma chave J habilitada com perfil de operador ou de administrador e com os acessos cadastrados. 15.2 O cadastramento , desbloqueio e cancelamento de chave J dever ser realizado pelo CSE SP a pedido do administrador da empresa Correspondente, por meio de e-mail. 15.3 A empresa Correspondente dever solicitar o cancelamento da chave J ao CSE, quando ocorrer o desligamento do funcionrio. 15.4 Para cadastramento dos acessos aos operadores, o administrador de segurana dever entrar no Portal de Correspondentes no campo AUTORIZADOR/AUTORIZAO/ACESSO AS TRANSAES , conforme figuras abaixo.

Figura 37

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Figura 38

Figura 38

Verso 1.1.

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15.5 O administrador dever marcar os acessos a serem concedidos aos operadores de acordo com o perfil da chave J cadastrada: operador ou administrador e aos servios especficos autorizados para o correspondente, confome relao abaixo: ACESSOS ESPECIFICOS DE OPERADORES Produtos de Crdito CBOS Simulao de CDC Consignao CBOT Contratao CDC Consignao CBOU HISTRICO CBOW Cadastro Simplificado CBO4 Consulta vinculo de operador/loja CBS5 Movimento Diario - Producao - CDC Compra Divida CBS7 Consulta linhas disponiveis e dados CB03 Cancelamento de Proposta CDC CGN CBS1 Simulao CDC Consignao Compra Divida CBS2 Contratao CDC Consignao Compra Divida CBS3 Busca Historico CDC Consignacao Compra Divida Conta Corrente PF CBOW Cadastro Simplificado CB48 Busca Informacoes Basicas do Cliente DEBK Abertura de Conta Corrente Pessoa Fsica TFA1 Adeso ao Pacote de Servios

ACESSOS ESPECIFICOS DE ADMINISTRADORES CBO3 Vincula/Desvincula operador a uma loja CBS6 Movimento Mensal - CDC Compra Divida CB51 CDC - Informaes Gerenciais - Produo CB52 CDC - Informaes Gerenciais Remunerao 8570 ACE-Recupera Lista de Transaes 8571 ACE-Consultar Transaes de Usurio 8572 ACE-Consular Usurios com Acesso a Transaes 8576 ACE-Autor/desaut trans para usurio 15.6 Aps o cadastramento da chave e dos acessos, o administrador dever vincular a chave do operador a uma loja especfica, conforme abaixo (Fig 39 a 41).

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Figura 39

Figura 40

Figura 41

Verso 1.1.

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16

Arquivo Retorno

16.1 As transaes de Correspondente realizadas no Portal BB geram, diariamente, um arquivo com registros detalhados de toda a movimentao do dia. Isso inclui at mesmo as transaes que no chegaram a ser concludas e os cancelamentos realizados. Esse arquivo, chamado de Arquivo Retorno CBF 800 ou 801 fica disponvel para download para os Correspondentes no dia seguinte ao movimento, pela manh, no aplicativo Gerenciador Financeiro (opo TRANSFERNCIA DE ARQUIVOS). 16.2 Esse arquivo bastante rico e permite que as empresas possam gerar seus prprios relatrios gerenciais, com informaes que no so fornecidas pelas opes gerenciais do Portal BB. Alm dessa funo, o CBF 800 ou 801 tambm permite rastrear erros, com detalhes, auxiliando no mapeamento e diagnstico de problemas. 16.3 Os correspondentes tambm podem obter no Gerenciador Financeiro, aps o fechamento do ms, os arquivos de remunerao, CBF 551 e 552 ou 561 e 562 dos produtos de Crdito e Conta Corrente PF, respectivamente. 16.4 O Correspondente dever baixar seus arquivos retorno diariamente. Aps 05 dias da sua disponibilizao, os arquivos no recebidos sero cancelados automaticamente. 16.5 O pedido de refazimento de arquivo retorno no baixados poder ser realizado no Gerenciador Financeiro no campo TRANSFERNCIA DE ARQUIVOS/RETORNO POR CONTRATO listando por data. O tempo para a disponibilizao do refazimento de 2h. 16.6 Para acessar a opo citada acima, necessrio que o Administrador de Segurana autorize o usurio para a transao e para o tipo de arquivo (ver no Manual do Gerenciador Financeiro, Autorizar Transaes, item 2.3 e Autorizar Arquivos, item 2.4). 16.7 Para mais detalhes de interpretao do arquivo deve ser acionado o Suporte Tcnico Correspondente no Pas (08007299905).

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CONTA CORRENTE

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1
1.3

Conta Corrente PF
Apresentao

1.3.1 Conta corrente uma conta livremente movimentada pelo cliente por meio de cheques, carto magntico ou cheque avulso. tambm chamada de conta de depsitos, pois o cliente pode depositar e sacar dinheiro a qualquer momento. 1.3.2 pela conta corrente que o cliente realiza transaes como ordem de pagamento, transferncia de valores, DOC e TED, depsito de cheques, dbto automtico, aplicao financeira etc. 1.4

Modalidades

1.4.1 Conta conjunta a conta corrente movimentada por mais de um titular (pessoa). As modalidades de conta poupana, eletrnica e comum permitem at 04 titulares. A conta conjunta pode ter os titulares como solidrios e no solidrios: 1.4.1.1 titulares solidrios podem movimentar a conta em conjunto ou individualmente; 1.4.1.2 titulares no solidrios somente movimentam a conta com assinatura conjunta de todos os titulares. 1.5

Caractersticas

1.5.1 No existe idade mnima para abertura de conta corrente, porm os menores de 16 anos, no emancipados, devem ser representados pelo pai ou pela me ou, na falta destes, por um tutor nomeado legalmente. Os menores entre 16 e 18 anos tem que ser assistido pelo pai, ou pela me, ou por um tutor. 1.5.2 Absolutamente Incapaz quando uma pessoa impedida por lei de praticar qualquer ato jurdico. Neste caso, a pessoa deve ser representada pelo pai, ou pela me, ou pelo responsvel legal, quando: 1.5.2.1 menor de 16 anos; 1.5.2.2 pessoa que por enfermidade ou deficincia mental, no tiver o necessrio discernimento para praticar atos jurdicos; 1.5.2.3 A pessoa que, mesmo por causa transitria, no puder exprimir sua vontade, devendo ser representada por um curador nomeado legalmente. 1.5.3 Os estrangeiros podem abrir conta no Banco do Brasil, desde que seja residente no pas. 1.5.4 No permitida a abertura de conta corrente para cliente com o CPF cancelado, suspenso ou inexistente na base da Receita Federal. 1.5.5 No momento do acolhimento da proposta de abertura da conta corrente o cliente dever apresentar duas referncias pessoais com nome e telefone. 1.5.6 O Correspondente pode acolher proposta para abertura das seguintes modalidades de conta: 1.5.6.1 Eletrnica: conta sem limite de crdito, movimentvel com carto, para pessoas fsicas em geral; 1.5.6.2 Comum: conta sem limite de crdito, movimentvel com carto ou cheques, para pessoas fsicas em geral; 1.5.6.3 Universitria: conta individual, com limite de crdito, movimentada por cheque e com carto mltiplo com leiaute diferenciado, destinada universitrios em graduao, ps-graduao, mestrado ou doutorado, a partir de 16 anos. 1.6 Documentao 16.8 Todas as propostas registradas no portal devem ter os documentos anexados e dever ser entregue na agncia de relacionamento capeada por border. 16.9 As cpias dos documentos do cliente (CPF, RG, comprovante de renda, endereo atuais e demais documentos necessrios), devem ser entregues com carimbo e termo confere com o original. Operador dever assinar como responsvel pela conferncia, alm de informar seu CPF e nome. 1.6.1 Documento de Identificao os principais tipos so:
Verso 1.1.

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1.6.1.1 Carteira de Identidade (C.I.); C.I. dos juizes; C.I. estrangeiro; C.I. Expedida pelo Exrcito, Marinha, Aeronutica; C.I. exp. Ministrio Pblico; C.I. expedida por Conselho de Profissionais Liberais (ex: CREA); C.I. expedida Ministrio Relaes Exteriores; C.I. policial expedida pela Polcia federal; Carteira Funcional Ministrio Pblico; Carteira Nacional Habilitao; Carteira Trabalho Previdncia Social; Certido Nascimento p/ Menor Representado; Certificado de Reservista; Passaporte, 1.6.1.2 CPF prprio - dispensvel se no documento de identidade constar o nmero da inscrio; 1.6.1.3 Documento do responsvel legal no caso de menor, do tutor, curador especial ou procurador, se for o caso. 1.6.1.4 CPF do responsvel legal,no caso de menor, do tutor, do curador especial ou do procurador, quando for o caso. 1.6.2 Para o caso de o cliente optar por conta Universitria, necessrio tambm a comprovao de condio universitria: declarao da escola, comprovante de matrcula ou carteira estudantil. 1.6.3 Comprovante de Residncia os principais tipos so: 1.6.3.1 conta de gua, luz, telefone, gs ou TV por assinatura; 1.6.3.2 recibo de aluguel ou contrato de locao; 1.6.3.3 recibo de taxa de condomnio; 1.6.3.4 correspondncia via correio (carns, fichas de cobrana, contracheque, extratos bancrios, extratos do FGTS, etc.) desde que: 1.6.3.4.1 comprovada sua autenticidade; 1.6.3.4.2 no se trate de correspondncia pessoal; e 1.6.3.4.3 contenha o carimbo ou chancela dos Correios no prprio documento; 1.6.3.5 Certificado de registro e licenciamento de veculos, do exerccio atual e em nome do cadastrado (ainda que emitido h mais de 90 dias). 1.6.3.6 Tambm so aceitos os documentos citados acima, em nome de terceiros, acompanhados de declarao do titular do documento de que o cliente reside no endereo. 1.6.4 As principais formas de comprovante de renda so: 1.6.4.1 Trabalhadores formais, estagirios e bolsistas: 1.6.4.1.1 demonstrativo de rendimentos (contracheque, folha de pagamento e equivalentes); 1.6.4.1.2 carteira de trabalho; 1.6.4.1.3 declarao de rendimentos fornecida pela fonte pagadora, inclusive em meio magntico; 1.6.4.2 Trabalhador informal, autnomo ou profissional liberal: 1.6.4.2.1 Declarao Comprobatria de Percepo de Rendimentos Decore; 1.6.4.2.2 Declarao formal do cliente, limitada ao valor de R$ 1.499,15; 1.6.4.2.3 comprovante de recolhimento do INSS, acompanhado de declarao formal do cliente do valor base de recolhimento. 1.6.4.2.4 A renda mensal dos trabalhadores informais, a ser registrada no cadastro, obtida deduzindo-se da receita bruta mensal do cliente as despesas com o custeio da respectiva atividade. 1.6.4.3 Aposentados, pensionistas e beneficirios de auxlio doena ou acidente do INSS: 1.6.4.3.1 demonstrativo de rendimentos (contracheque, folha de pagamento e equivalentes); 1.6.4.3.2 extrato de pagamentos de benefcios, fornecido pelo INSS. 1.6.5 Os Correspondentes devem preencher a PROPOSTA DE ENCAMINHAMENTO DE ABERTURA C.C., coletando tambm a assinatura do cliente. 1.6.6 O operador responsvel pelo sigilo das informaes dos clientes, devendo preservlas para o uso exclusivo do servio prestado.

Pacote de Servios

2.3 um conjunto de produtos e servios que o cliente pode utilizar durante o ms, pagando uma mensalidade de valor menor que o somatrio das tarifas avulsas que o compem. So oferecidos ao cliente entre os dias 05 e 25, como opo para o dbito da tarifa mensal. A conta sem saldo suficiente, no dia escolhido, tem o dbito efetuado em qualquer dia posterior em que houver saldo. 2.4 Aderir a uma modalidade de pacote de servio uma maneira simples e prtica de economizar. O objetivo do pacote de servios fidelizar os clientes, incrementar as receitas, estimular o uso dos canais de auto-atendimento, elevar a captao de recursos e estabelecer critrio transparente e baseado no relacionamento do cliente para flexibilizao de tarifas.

Verso 1.1.

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2.5 Para orientar o cliente a respeito das modalidades de pacotes de servios disponveis, o operador dever acessar no Portal de Correspondentes no campo PACOTE DE SERVIOS C/C PF.

3
3.3
Figura 1

Navegando no Portal
Para acolhimento de propostas de conta corrente PF no portal, siga os passos as seguir.

3.4 O campo agncia deve ser preenchido somente atravs da caixa de pesquisa que aberta aps o clique na lupa ao lado do campo agncia.
Figura 2

Verso 1.1.

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3.5
Figura 3

Dever ser selecionada a modalidade de conta negociada com o cliente.

3.6 Aps a incluso do CPF, nome e data de nascimento, clique no boto pesquisar e nesse momento ser feita uma pesquisa na base de dados do BB e da Receita Federal. Nos casos de CPF com pendncia junto a Receita Federal, estar impedido de dar continuidade ao acolhimento da proposta.
Figura 4

Verso 1.1.

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3.7 obrigatrio o preenchimento de todos os dados solicitados para a composio do cadastro do cliente.
Figura 5

Figura 6

Verso 1.1.

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3.8
Figura 7

Informe ao cliente o nome personalizado que ir constar na base do Banco.

3.9
Figura 8

Oriente o cliente sobre os pacotes de servios disponveis e selecione o escolhido pelo cliente.

Verso 1.1.

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3.10 Informe ao cliente o nmero da conta e oriente-o a comparecer na agncia indicada com todos os documentos originais que deram origem proposta de abertura da conta.
Figura 9

4
4.3

Conta Corrente PJ
Apresentao

4.3.1 O Acolhimento de propostas de conta corrente PJ realizado de forma manual. 4.3.2 O Correspondente dever entregar as propostas na agncia, preenchidas e devidamente assinadas. 4.4 Documentao 16.10 Todos os documentos acolhidos devem ser anexados ao border e entregue na agncia de relacionamento. 16.11 As cpias dos documentos devem ser entregues com carimbo e termo confere com o original. Operador dever assinar como responsvel pela conferncia, alm de informar seu CPF e nome. 4.4.1 As cpias dos documentos acolhidas devero conter o termo CONFERE COM ORIGINAL e assinatura do responsvel pela conferncia com os originais. 4.4.2 So necessrios os seguintes documentos: 4.4.2.1 CNPJ; 4.4.2.2 Inscrio Estadual; 4.4.2.3 Contrato Social ou Documento de Constituio para Empreendedor Individual; 4.4.2.4 Alteraes contratuais; 4.4.2.5 Ficha de Cadastramento Pessoa Jurdica; 4.4.2.6 Ficha formulrio coleta de dados; 4.4.2.7 Relao de faturamento; 4.4.2.8 Ficha de Cadastramento Pessoa Fsica (scios); 4.4.2.9 Autorizao SCR (empresa e scios); 4.4.2.10 Autorizao Refis (empresa). 4.4.3 Os formulrios de cadastramento e modelos de autorizao podem ser obtidos no Portal de Correspondentes no campo PRODUTOS/ABERTURA DE CONTAS/FORMULRIOS C/C PJ.

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4.4.4 O Correspondente somente poder atuar na recepo e encaminhamento de proposta de conta corrente PJ aps receber as orientaes da Superintendncia.

FIM

Verso 1.1.

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