SOCIOS DE MARCA BLANCA

MANUAL DE SAXO BANK

B L A N C A
El B a n c o

Actividades

O p o r t u n i d a d es d e mercado

M A R C A
D E
S O C I O S
 Fundado
Licencia Bancaria de la UE
LOS SOCIOS DE MARCA BLANCA OBTIENEN LAS VENTAJAS Liquidez en FX

QUE OFRECE SAXO BANK: Distribución geográfica de los clientes

Idiomas en la plataforma
• agrupación de productos, precios, ejecución y gestión de riesgos
Idiomas en ventas y atención al cliente
• soluciones informáticas avanzadas, gestión y mejoras constantes Media de trades diarios en FX
• asesoría, consultoría y uso de la experiencia de Saxo Bank en Volumen diario medio en FX
desarrollo operativo, ventas y gestión de cuentas Número de operaciones en CFDs
Número de cruces de FX
Número de mercados de acciones
“La relación de marca blanca con Saxo Bank es un compromiso
Contratos de Futuros
para hacer crecer su distribución minorista... para hacer crecer su Empleados
mercado mediante clientes que negocian online,operando Rendimiento de las aciones antes de impuestos, 2006

ellos mismos y que son operadores activos” Beneficio antes de impuestos, 2006
Ingreso Neto de Explotación, 2006

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
¿QUÉ ES UN
ACUERDO DE MARCA BLANCA?

Un acuerdo de marca blanca es un compromiso comercial entre Saxo Bank y una entidad
financiera autorizada con un objetivo común: ofrecer capacidades de negociación online
en los mercados de capitales a los mercados minoristas locales.

La división del trabajo entre Saxo Bank y sus socios de marca blan-
ca es aprovechar al máximo las posibilidades de su plataforma de
1992
negociación para distribuirla en el mercado de los socios.
2001
Agreagado por Bancos de “Tier 1”
• Se trata de una oportunidad minorista.
Más de 170 países
• Los socios de marca blanca deben dedicar recursos para captar
19
clientes potenciales y para marketing, gestión de sitios web y
40
ventas, a fin de aprovechar al máximo los efectos de esta
60,000
relación comercial.
10 billones USD
• Los socios de marca blanca deben demostrar que son una
Más de 3,500
empresa seria con un compromiso a nivel ejecutivo.
Todos los datos son a 21 de Enero de 2008

Más de 160
20
Saxo Bank ofrece a sus socios todas las aplicaciones tecnológicas,
Más de 400
de negociación y gestión de riesgos.
Más de 900
53.4%
• No cobra derechos de licencia.
205 millones DKK
• No existen requisitos tecnológicos aparte de la capacidad
1,002 millones DKK
del socio de concentrar sus energías en las actividades de
negociación basadas en Internet.
• No existen requisitos de desarrollo o productos. El resultado
es una sólida empresa comercial: la suya y la nuestra
combinadas.

El resultado es un negocio de negociación online en el que los socios locales de marca blanca
pueden ofrecer toda una serie de:

• Instrumentos FX (al contado, contratos de futuro, opciones) que comprenden más de 160
pares de divisas
• Negociación de acciones físicas en más de 19 mercados bursátiles de todo el mundo
• Negociación de derivados sobre CFD (contratos por diferencia)
• Negociación de contratos de futuros (futuros financieros, futuros de interés, materias primas,
gas natural, oro y metales preciosos). La relación comienza con el reconocimiento mutuamente
acordado de la oportunidad de negocio. La relación florecerá y generará un importante valor
a corto plazo, siempre que se le asignen los recursos necesarios para mantener una afluencia
constante de clientes minoristas de negociación.

3
 ¿DEBO ASOCIARME O NO?

La respuesta a esta pregunta es simplemente: «Sí, asóciese con nosotros porque funciona». Pocas entidades en
todo el mundo pueden ofrecer la calidad y amplitud de servicios – y productos – que brinda nuestro banco. Más
de 70 socios dan testimonio de nuestras capacidades.

Saxo Bank es pionero en la tecnología avanzada de negociación y en la plena

integración de información, ejecución y gestión de riesgos. El éxito demostrado
genera más resultados demostrados. En los últimos cinco años, el banco ha
ampliado el selecto grupo de sus socios para incluir en él a grandes sociedades
de corretaje, emergente bancos privados y proveedores de activos, todos ellos 1
comparten un objetivo común: ampliar la distribución minorista a las divisas,
CFDs, acciones, futuros y fondos.
2

L AS VENTAJAS DE SAXO BANK SERÁN SUS VENTAJAS

3
• La plataforma funciona – ha obtenido galardones en todas las encuestas
mundiales de importancia (FX Week, Euromoney)-, está actualizada,
mejorada y es plenamente autosuficiente. Sus clientes tendrán
4
la ventaja de negociar con un sistema de información, ejecución y gestión
de riesgos de nivel mundial.
• El banco ofrece servicios eficaces, dado que utiliza sus «buenas prácticas»
para contribuir a las labores de captación de clientes potenciales, 5
marketing, gestión de sitios web, venta online y activación de cuentas
que realizan sus socios. La ventaja para los socios es un rápido ascenso
de la curva de aprendizaje.
• Esta división del trabajo brinda más posibilidades a los socios, ya que
Saxo Bank facilita la plataforma y el asesoramiento, mientras que
los socios contribuyen con su marca, identidad, venta y marketing en
el mercado local.
• La distribución de los ingresos estimula la eficiencia del negocio, ya que
el modelo de acuerdo está destinado a los mercados minoristas.
Las estructuras de precios y comisiones favorecen el reparto de ingresos,
lo que conduce a una actitud comercial beneficiosa para ambas partes.

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
ARGUMENTOS A FAVOR DE LA MARCA BLANCA

edicación en TI: En 2006, Saxo Bank empleó más de 30 millones de US$ en Tecnología de la Información. Esta inversión favorece
D
directamente la oferta de sus socios y elimina la necesidad de que incrementen o mejoren sus capacidades informáticas.

Inventario de productos: El modelo de facilitación de Saxo Bank hace hincapié en la expansión de valores y productos deriva-
dos de mercados bursátiles de todo el mundo, así como en una serie de divisas de nivel mundial a precios competitivos.

Asistencia en cuentas: La Oficina de gestión de cuentas de clientes institucionales del banco colabora directamente con nuestros
socios en todo el mundo para prestarles asistencia, ofrecerles consejos y ayudarlos en su gestión las 24 horas del día.

Asistencia en servicios: El CCM (Client Configuration Manager – Gestor de configuración de clientes) permite a los socios
incluir a sus clientes dentro del grupo de comisiones de su elección, con sus propios perfiles de precios y márgenes a fin de
que gestionen completamente a sus clientes.

Seguridad: El banco no posee información alguna, aparte de los códigos de cuenta. Toda la información sobre los clientes de
los socios se encuentra exclusivamente en poder de estos últimos.

5
 “ L a r e l a c i ó n c o n S a x o B a n k p e r m i te que sus socios aceleren la introducción de la negociación
online e l m e rc a d o m i n o ri s ta ” .

MARCA DE SU SITIO WEB

CONSTRUCCIÓN DE SU SITIO WEB

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
PUESTA EN MARCHA DE LA OPERATIVA

¿DESARROLLO, COMPRA O ARRENDAMIENTO FINANCIERO?

Muchos proveedores de servicios financieros se enfrentan a esta pregunta en relación con su entorno
de negociación online. El desarrollo de capacidades requiere tiempo y un gran desembolso de recursos.
Pocos han tenido éxito en los últimos años y menos aún han sido los
que han logrado combinar capacidades para múltiples productos con
funciones completas de gestión de cuentas y riesgos en tiempo real.

¿ES ÉSTA L A PLATAFORMA QUE NOS CONVIENE?

Un acuerdo de marca blanca con Saxo Bank implica que los soci-
os pueden aprovechar inmediatamente las ventajas que ofrece una
plataforma de nivel mundial mantenida, mejorada y actualizada por
expertos, que posee plena conexión con los mercados extrabursátiles
(OTC) y regulados del mundo. Los socios de marca blanca participan
– sin coste para ellos – en una instalación informática de nivel mun-
dial dedicada a la plena capacidad y eficiencia de la plataforma. No
existen aplicaciones subarrendadas ni licencias. Toda la tecnología es
manejada y adaptada por Saxo Bank. Esto significa que las soluciones
y mejoras de la plataforma son desarrolladas rápidamente por los
ingenieros que mejor conocen el sistema.

¿QUÉ DIFUSIÓN TENDRÁ MI MARCA?

La relación comercial tiene por finalidad que la marca de nuestros
socios tenga el mayor impacto posible en su mercado local. Saxo
Bank se mantiene en segundo plano, prestando servicios de ase-
soramiento en materia de marketing y ventas, y lo que es más im-
portante, encargándose de toda la gestión técnica y operativa.

UTILICE SU MARCA, NO LA NUESTRA

La plataforma se convierte en su plataforma. Lo que verán sus clientes será su marca, sus colores, su
logotipo y su identidad, sin mención alguna de Saxo Bank. Esta estrategia de identidad supone una
enorme importancia para comprender cómo funciona el principio de colaboración. Esperamos que
nuestros socios ofrezcan la plataforma en su mercado y le presten la asistencia que merece una línea de
negocio plenamente operativa con ventas y servicios en la lengua local, prestados por el socio local.

PERSONALIZACIÓN DE LAS ESTACIONES CLIENTE

La estructura modular de los terminales del cliente permiten que estas reciban fácilmente la marca e
identidad de nuestros socios, y puedan ser adaptadas a los instrumentos negociables que interesan en
el mercado local de cada uno de nuestros socios. Asimismo, nuestros socios pueden añadir módulos a
la plataforma, como un perfil de su empresa o bien información o análisis del mercado local.

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
“ A pr e c i a m o s l a a s e s o rí a d e ma rk e t i ng y l as c ompetenc i as téc ni c as de Copenhague,
p u e s c o m p r e n d e n e s t e s e c t o r y s a ben cómo ayudarnos a aumentar nuestra
ope r a t i va o n l i n e .”

CONDICIONES DE ELECCIÓN
Aspectos jurídicos
Los socios de marca blanca deben estar plenamente autorizados a negociar valores en la plataforma
en su jurisdicción. Además, los socios de marca blanca deben poder tener en depósito fondos de los
clientes a su propio nombre. Saxo Bank facilitará un Contrato de sistema de negociación de marca
blanca exhaustivo en el que se indicarán los términos y condiciones comerciales que regirán la relación
comercial entre su organización y Saxo Bank. Este contrato incorpora un marco legal relativo al gen-
eral y al nivel de servicio que prestamos a nuestros socios de marca blanca, y recoge las obligaciones
operativas y tecnológicas mutuas de cada parte, incluyendo los derechos sobre propiedad intelectual
y obligaciones en materia de confidencialidad.

ACUERDOS COMERCIALES, PROCEDIMIENTOS DE AUDITORÍA LEGAL

(DUE DILIGENCE) Y CONFORMIDAD
Su acuerdo de marca blanca y, más concretamente, su relación de negociación con Saxo Bank se regirá
por una serie de normas y acuerdos reconocidos a nivel internacional, incluyendo los acuerdos ISDA
Master e ISDA Schedule, así como el contrato de negociación con margen de Saxo Bank. Los socios
negocian con Saxo Bank a nivel ómnibus. El socio gestiona las cuentas de sus clientes por medio de
aplicaciones avanzadas de configuración de clientes que Saxo Bank facilita sin cargo alguno.

Además, Saxo Bank proporcionará las directrices operativas establecidas para realizar los procedimien-
tos de auditoría legal (due diligence) y conformidad de los clientes de sus socios, de ser necesario.

CONTRATO LEGAL
Para iniciar nuestro proceso de auditoría legal le pediremos:
• License
• Su autorización bancaria
• El acta constitutiva de la sociedad
• El estatuto de la sociedad
• Sus últimas cuentas anuales
• Poderes / lista de firmas autorizadas

ACERCA DE SAXO BANK

Registrado en Dinamarca como banco autorizado (autorización nº 1149), el banco se encuentra bajo
la tutela de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA) de Dinamarca. Para más información sobre
la FSA y la autorización de Saxo Bank, visite www.ftnet.dk. En su calidad de Estado miembro de la
Unión Europea, Dinamarca ha transferido e implementado a su legislación nacional las Directivas
comunitarias en materia de banca e inversión. La participación de Dinamarca en la Unión Europea,
permite que Saxo Bank opere en todos los Estados miembros de la UE. Dicha pertenencia sitúa
igualmente a Saxo Bank en un entorno bancario altamente regulado y reconocido a nivel mundial.

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 “ L a r e l a c i ó n s e b a s a e n u n a e s t r a tegia de precios equitativos y racionales formulada
pa r a g e n e ra r v a l o r a l a rg o p l a zo entre Sax o Bank y s us s oc i os , as í c omo entre és tos
y su me rca d o re s p e cti vo .”

ESTRATEGIAS EN MATERIA DE PRECIOS

El principio fundamental del banco consiste en evitar conflictos de interés con nuestros socios.
Por ello operamos con dos series definidas de precios: precios institucionales y precios minoristas.
Recomendamos a nuestros socios que ofrezcan a sus clientes los mismos precios que Saxo Bank
ofrece a sus propios clientes. Por ese motivo, los socios de marca blanca siempre pueden optar por
ser plenamente competitivos con nuestros precios y, aún así, obtener ingresos considerables. El
principio subyacente de los acuerdos de marca blanca es dividir las responsabilidades y los ingresos
que genere esta colaboración.

Recomendamos a nuestros socios que los precios minoristas que ofrezcan a sus clientes se basen en
las cotizaciones de diferenciales (spreads) para clientes institucionales del banco para operaciones
de divisas y CFD, y en las comisiones que se cobran a los clientes institucionales por las operaciones
de acciones y futuros. El nivel al que el banco puede ejecutar las operaciones en el mercado
interbancario implica que los ingresos netos se dividirán aproximadamente por la mitad.

PRECIOS RACIONALES DE MERCADO

En ocasiones, los socios pueden desear realizar cargos más elevados debido a las características de
la competencia en sus mercados locales. El banco no se opone a dicho aumento, a menos que sea
tan alto que la satisfacción del cliente final descienda por debajo del nivel mínimo que exige Saxo
Bank. Si un socio cobra cargos más elevados, el banco aplicará el al principio de dividir los ingresos
por la mitad. Esto significa que Saxo Bank puede obtener mayores ingresos por operación con un
socio que con otro.

Esto se debe a que el aumento de las comisiones y costes siempre provoca un descenso del volumen
negociado a largo plazo, y la intención de Saxo Bank al ofrecer condiciones sumamente competitivas es
generar un alto volumen de negociación. Si el volumen previsto queda limitado debido al incremento
de los cargos del socio, el banco mantendrá su cuota del 50% de los ingresos generados.

Si los socios desean ofrecer a sus clientes cotizaciones muy competitivas y en algunos casos ofrecen a
sus clientes (institucionales) las mismas cotizaciones y comisiones institucionales de Saxo Bank, el banco
podría estar dispuesto a negociar una tarifa por volumen para de divisas.

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 11
SOCIOS DE MARCA BLANCA
 LA PLATAFORMA ES SU PLATAFORMA

Saxo Bank ofrece dos plataformas a sus socios de marca blanca. La primera de ellas es SaxoTrader,
que se descarga una única vez al ordenador del usuario. A partir de ese momento, las actualiza-
ciones y mejoras de la plataforma se realizan mediante la transmisión en línea de mejoras técnicas,
datos, precios y gestión de riesgos en tiempo real.

SaxoTrader tiene una estructura modular. Si en su jurisdicción no se permite

negociar uno de los productos configurados, por ejemplo, CFD; dicho pro-
ducto puede desactivarse en la plataforma del socio sin que ello influya sobre SA XOTR ADER
los demás elementos de la plataforma.

La segunda plataforma, Saxo WebTrader, es una plataforma de negociación

que utiliza un navegador. Esta aplicación de navegador, que ofrece actualmente
negociación STP de divisas, a la que se añadirán otros instrumentos a lo largo
del año, permite a los clientes realizar operaciones desde varios ordenadores,
accediendo a la plataforma mediante una contraseña completamente cifrada.
Saxo WebTrader es una cuenta separada de SaxoTrader, aunque estamos tra-
bajando para establecer una cuenta combinada que cuente con SaxoTrader
(cliente pesado) y Saxo WebTrader (cliente liviano) como interfaces de usuario
alternativos.

SEGURIDAD
La plataforma está protegida con codificación de claves criptográficas. Esta
tecnología es la normal del sector para las transacciones bancarias online, y al
ser la que ha desarrollado el sector financiero en línea ha sido fundamental para
que Internet resulte un medio financiero seguro. Además, comoproveedor de
servicios de Internet, Saxo Bank puede adaptarse a los requisitos del cliente en
materia de seguridad de líneas de Internet. Cada comunicación y cada transac-
ción efectuada a través del sistema de negociación se registra en los sistemas y
presenta un completo rastro de control.

INFRAESTRUCTURA FLEXIBLE
La fiabilidad del servicio es para nosotros tan importante como la seguridad, y al respecto, todos
nuestros sistemas cuentan con controles duplicados de soporte.

ESTACIÓN CLIENTE DE CATEGORÍA MUNDIAL

Consideramos que las plataformas de Saxo Bank se encuentran entre los sistemas online más equita-
tivos y completos de que disponen los inversores en divisas, acciones, CFD y futuros actualmente.

Sus clientes podrán acceder a todas las funciones que decidan incluir en su sistema.

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
PLATAFORMAS DE NEGOCIACIÓN
Al convertirse en socio de marca blanca, su entidad podrá utilizar plenamente las plataformas de
Saxo Bank.

Los principales módulos incluyen:

• Cotizaciones en tiempo real al contado, futuros y
opciones para divisas

• Cotizaciones en tiempo real para CFD, acciones

físicas y futuros

• Gestión de órdenes de diversos tipos

• Sistema de diagramas

• Gestión de riesgos y de cuentas en tiempo real, que

indican margen completo y posiciones netas disponibles

• Noticias online de los principales proveedores del mundo

MOBILETRADER
• Análisis de Saxo Bank y otros bancos de primer orden
WEBTRADER • Chat entre los socios y sus clientes

• Servicios de información (en directo, noticias online, estudios, datos, diagramas)

• Negociación (ejecución en todos los productos)
• Acceso a instrumentos (divisas, acciones, CFD, futuros, opciones, fondos)
• Gestión completa de riesgos en tiempo real a nivel de cuenta, de subcuenta (por ejemplo,
los socios de marca blanca pueden configurar sus propias subcuentas para sus intermediarios
y los clientes de estos) y de cliente.
• Gama completa de idiomas (19 idiomas, entre ellos: árabe, japonés, chino, ruso y las
principales lenguas europeas y escandinavas).
• Flexibilidad para diseñar el área de trabajo: la plataforma tiene una estructura modular y
se recomienda a los clientes que diseñen áreas de trabajo predeterminadas que reflejen sus
mercados locales y los instrumentos más negociados.

13
 INFORMES online SOBRE
CUENTAS DE CLIENTES

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
GESTIÓN DE CLIENTES

Saxo Bank ofrece a sus socios un sistema de administración con tecnología punta que les permite
un seguimiento continuo en tiempo real de las cuentas de negociación de sus clientes.

GESTOR DE CONFIGURACIÓN DE CLIENTES

Entre las ventajas prácticas del acuerdo de colaboración con Saxo
Bank se encuentra un CCM (Client Configuration Manager –Gestor
de configuración de clientes) de tecnología punta. Esta aplicación
permite a los clientes tengan grupos de comisiones y de precios (por
ejemplo, minorista, VIP, institucional) y asignar a continuación a cada
cliente al grupo adecuado. Saxo Bank proporcionará a sus socios
cursos de formación sobre esta tecnología a fin de que no se produz-
can retrasos en las comunicaciones ni puntos muertos técnicos que
impidan configurar rápidamente las cuentas de los clientes.

Toda la información sobre los clientes es propiedad exclusiva del so-

cio. Saxo Bank únicamente visualizará los números de cuenta o de
identificación de los clientes; lo que interesa al banco es la posición
neta de la cuenta ómnibus de cada socio.

JERARQUÍA MULTINIVEL
Los socios pueden crear múltiples subcuentas supeditadas a su cuen-
ta ómnibus. Esto significa que cada socio puede establecer relaciones
con intermediarios, los cuales a su vez «internalizan» las cuentas de
sus propios clientes, manteniendo al mismo tiempo diversos grupos
de comisiones y clientes. Este planteamiento de jerarquía múltiple
ofrece una completa transparencia para el seguimiento de las activi-
dades operativas en general, así como de las actividades de nego-
ciación y generación de comisiones a nivel de subcuenta, al tiempo
que cada subcuenta sólo puede ver su programa o un programa de
subcuenta situado por debajo de su nivel.

El socio dispondrá de múltiples vistas de su perfil de negociación. Este protocolo de jerarquía

múltiple permite a los socios visualizar todas las actividades de su cuenta ómnibus con resúmenes
detallados de los intereses combinados de su base de clientes, al igual que vistas más ajustadas de
cuentas o subcuentas individuales. Este planteamiento ofrece igualmente una única pasarela para
administrar los requisitos de margen, posiciones de capital y/o garantía y gestión de fondos.

ENTORNO DE SERVIDORES EN LÍNEA EN TIEMPO REAL

Una de las prioridades de los operadores profesionales es la posibilidad de acceder a información
detallada sobre sus posiciones negociadas. El área administrativa de la plataforma de negociación
se actualiza instantáneamente con cada operación realizada y las posiciones se valoran en tiempo
15
 «Nuestro programa pasó rápidamente de ser una estrategia de negociación para clientes
institucionales a ser un planteamiento más amplio para clientes minoristas gracias a la
asistencia y el asesoramiento de Saxo Bank. Los resultados son innegables y convincentes.
Estamos experimentando un tremendo cambio demográfico al pasar de inversores
asesorados a operadores que dirigen sus propias transacciones».

real. De este modo se reduce considerablemente la posibilidad de que se produzcan errores que no
se descubran sino hasta más tarde, una vez que los mercados hayan variado. Se muestran igual-
mente todos los datos de las órdenes cursadas, lo que arroja un perfil completo de negociación.
Asimismo, un módulo se dedica a la gestión de las órdenes pendientes (órdenes
stop, órdenes limitadas y órdenes condicionales), lo que presenta un resumen
explícito de las órdenes en curso y permite a los clientes cambiarlas rápida-
mente.

TRANSFERENCIAS DE GARANTÍAS DE MARGÉN Y DE BENEFICIOS

Saxo Bank le facilitará información sobre las instrucciones normales de liqui-
dación (standard settlement instructions - SSI), sobre las transferencias normales
de valores y sobre las cuentas de depósito en las que se basan las garantías en
forma de títulos. Estos protocolos facilitarán que las transferencias de garantías
de margen o de beneficios de negociación a las cuentas ómnibus y desde estas
se realicen sin problemas y con eficiencia, incluyendo las comisiones de nego-
ciación y los intereses devengados por la cuenta ómnibus y las cuentas de ga-
rantía.

CUENTAS DE NEGOCIACIÓN SENCILLAS,

EFICIENTES Y DE FÁCIL SEGUIMIENTO
El centro de este entorno de negociación, que Saxo Bank facilita y mantiene en
su totalidad, está formado por una combinación de las siguientes cuentas de
negociación y de garantía:
• La cuenta ómnibus del socio de marca blanca
• Las cuentas de garantía en varias divisas
• Las cuentas de negociación de los clientes.

Cada cuenta individual, así como el valor conjunto de todas las actividades de negociación de los
socios se notifican de modo instantáneo y continuo a través de la aplicación del cliente y a través
de un servicio de notificación exclusivo y de alta seguridad del socio de marca blanca basado en
Internet. Esta aplicación permite acceder instantáneamente a toda la información sobre las activi-
dades de negociación de los clientes, las pérdidas y ganancias resultantes, los riesgos, los requisitos
de margen y el capital neto.

CUENTAS DE GARANTÍA EN DIVISAS

A fin de mantener una flexibilidad y eficiencia óptimas para realizar las actividades de inversión de
sus socios, Saxo Bank permitirá el funcionamiento de todas las cuentas de garantía en divisas que
sean necesarias. De este modo, podrán satisfacer fácil y eficientemente sus requisitos de margen
en la divisa correspondiente. Las transferencias destinadas a estas cuentas o procedentes de ellas

16
 SOCIOS DE MARCA BLANCA
“ L a c o n t r i b u c i ó n a n u e s t r o n e g o c i o del acuerdo de marca blanca con Saxo Bank
sigue g a n a n d o cu o ta e n n u e s tra e strategi a general para el s egmento. Rec onoc emos
la im po rta n c i a q u e re v i s te e l me rcado mi nori s ta... y de pres tarl e s er v i c i o c on una
p o t e n t e p l a t a f o r m a d e g e s t i ó n d e riesgos y negociación que ofrece una selección de
inst r ume n to s d e l to d o e l m u n d o .”

NOTIFICACIONES online SOBRE CUENTAS DE CLIENTES

Para facilitar el cumplimiento de estos requisitos con las menores cargas administrativas posibles,
Saxo Bank ha desarrollado una serie de funciones de notificación online para sus socios y los cli-
entes de estos. Las notificaciones online, a las que se puede acceder a través de la estación cliente
personalizada del cliente y a través del sistema del sitio web del socio de marca blanca, incluirá
información exhaustiva sobre:

• Confirmaciones instantáneas de operaciones

• Historial completo de negociación
• Posiciones abiertas a valor de mercado en tiempo real
• Cálculo de pérdidas y ganancias a valor de mercado en tiempo real
• Riesgos netos e individuales derivados de las actividades de negociación de sus clientes
• Requisitos de margen de garantía resultantes
• Saldo de cada cliente
• Capital neto disponible
• Filtros y alertas de actividad

utilizan el sistema SWIFT, de conformidad con los procedimientos bancarios internacionales.

El depósito de margen mínimo para CFD es del 10%. Los socios de marca blanca pueden aumentar los
requisitos de margen de sus clientes para satisfacer los criterios de margen. Los socios pueden solicitar
la recepción de requerimientos automáticos de margen basados en el nivel de los márgenes de la cuenta
ómnibus que el socio tiene en el banco o de las distintas subcuentas de por sus clientes.

NEGOCIACIÓN CON MARGEN Y REQUERIMIENTOS DE MARGEN

Saxo Bank ofrece requisitos de margen sumamente competitivos que pueden adaptarse a las necesi-
dades concretas de sus socios. Saxo Bank exige para la negociación de divisas un margen mínimo
del 2% durante la semana y del 4% durante los fines de semana. Sin embargo, para los primeros
10.000 US$ de garantía de inversión (o su equivalente) sólo se exige un margen del 1% durante la

17
 IMPULSO PARA EL NEGOCIO:
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO

semana y del 2% durante el fin de semana.

Los socios de marca blanca constituyen una estrategia de negocio fundamental para el banco. La
selectividad de socios nos ayuda a garantizar que quienes trabajan con Saxo Bank estén bien posi-
cionados y cuenten con los recursos y el personal necesario para tener éxito. Cada socio se com-
promete con nuestra alta dirección encargada del segmento de socios a confirmar y hacer avanzar
los objetivos comerciales de la empresa común.

El banco ofrece gratuitamente competencias y experiencia para ayudar la entrada de sus socios en
el segmento de la distribución minorista. Las ventajas que brinda el banco en materia de captación
online de clientes potenciales, gestión de sitios web, ventas y activación de cuentas se transmiten
directamente a sus socios, lo que les permite una entrada planificada y gestionada en el sector de
los mercados minoristas de capitales.

DEFINICIÓN DE LA ESTRATEGIA DE NEGOCIO

El banco colabora estrechamente con la dirección de sus socios para definir los objetivos y estrate-
gias concretos del programa. El elemento principal de esta estrategia es adaptar la plataforma de
marca blanca y sus capacidades a la oportunidad de mercado. Para ello es necesario:

• Definir la serie de productos que se ofrecerá

• Confirmar una estrategia de precios razonables para los clientes minoristas, clientes VIP e
intermediarios o clientes institucionales del socio
• Desarrollar un programa de captación de clientes potenciales basado en publicidad y
promoción en Internet
• Establecer funciones de seguimiento y optimización recomendadas por los profesionales
de Saxo Bank que a continuación deben trasladarse al socio
• Organizar un «micrositio» para la plataforma de negociación, alojada en Saxo Bank,
que cuente con el contenido adecuado y principios de flujo de ventas, y a través del cual
se presente un contenido dinámico sobre los precios, términos y condiciones de cada producto.

PROCESO EN LINEA DE CAPTACIÓN DE CLIENTES

C AP TACIÓN DE CLIENTES
COMUNIC ACIÓN SITIO WEB / MARKETING
POTENCIALES

18
 SOCIOS DE MARCA BLANCA

VENTAS / FORMALIZ ACIÓN GESTIÓN DE CUENTAS

19
 PLANIFICACIÓN
CLIENT DEL MERCADO
DEVELOPMENT

COLABORACIÓN CON PROFESIONALES

CUALIFICADOS CON EXPERIENCIA
Esta oferta se basa en nuestro personal cualificado con gran experiencia y
mucha dedicación que prestará servicios personalizados esenciales y de alto
valor a nuestros socios de marca blanca, que tan hábilmente complementa
nuestra moderna tecnología de negociación. Los socios trabajarán directa-
mente con un gestor de cuentas experimentado durante toda la duración de
la relación comercial.

El establecimiento de objetivos y el empleo de parámetros realistas es funda-

mental para el éxito de esta actividad. La perspectiva del banco se basa en
experiencias reales en materia de captación de clientes potenciales a través
de Internet y su conversión en operadores que se financian y dirigen a sí mis-
mos. Para que este proceso tenga éxito, el banco asesorará a sus socios en el
diseño de su programa online de la siguiente manera:

Actividades online para captar clientes potenciales:

• gestión de mensajes
• campañas
• optimización mediante motores de búsqueda
• negociación y optimización de las campañas
• empleo de ideas de negociación y de marketing por correo electrónico
de enlaces (archivos HTML)

Gestión de sitios web:

• despliegue de un micrositio para los clientes potenciales que visiten su sitio
• navegación a la función de descarga de archivos
• colocación de contenido gratuita en el sitio web de los socios, mediante
cotizaciones en tiempo real, diagramas y noticias en línea
• formularios de registro y descarga
• gestión de ventas y cuentas
• redacción de guiones para venta telefónica, formación y orientación en esta materia
• protocolos de gestión de cuenta que hagan énfasis en la activación y el compromiso profesional

20
 SOCIOS DE MARCA BLANCA
ENTRE MÁS RÁPIDAMENTE EN
LA NEGOCACIÓN online

Cada socio participa en la cadena completa de creación de valor del banco a través de funciones
técnicas y de asistencia por el intermediario de un gestor de cuentas que opera como su interlocu-
tor en los contactos cotidianos.

“KIT DE INICIO” PARA SOCIOS DE MARCA BLANCA
En las primeras reuniones, el socio colaborará con
Saxo Bank para revisar los siguientes elementos:
• Parámetros para el volumen de clientes potenciales,
clientes y negociación
• Estrategias de precios
• Dedicación de recursos a publicidad, personal y asistencia

Saxo Bank ofrece sus “buenas prácticas”en materia de:

• Captación de clientes potenciales
• Gestión de sitios web
• Ventas online
• Gestión de cuentas online
• Lanzamiento de programas y tácticas por medio de la
prensa y los medios de comunicación

Además, los socios de marca blanca se beneficiarán de un sitio web adaptado a sus necesidades
concretas: www.whitelabelsupport.saxobank.com

Únicamente los socios de marca blanca de Saxo Bank pueden acceder a este sitio. En la mayoría de
los casos, Saxo Bank intentará asignar una persona de contacto para cada función correspondiente
dentro de su organización.

21
 UNA INVITACIÓN AL ÉXITO

Los socios de marca blanca que trabajan con Saxo Bank obtienen las ventajas que representa una
relación comercial de eficacia demostrada y con todo el personal necesario.

El banco mantiene una sólida ética comercial basada en el cumplimiento de los principios de
precios razonables, objetivos equitativos y prácticas comerciales justas. El banco intenta con-
stantemente ampliar su presencia a nivel local en todo el mundo, contribuyendo así a incrementar
el atractivo de su marca y, lo que es más importante, al crecimiento de la negociación online, la
cual apenas se encuentra en sus comienzos, tanto en los mercados financieros establecidos como
en aquellos en que la regulación apenas está dando forma a un entorno para la negociación de
divisas, acciones y derivados.

SERVICIO Y ASISTENCIA DE SAXO BANK

Para obtener asistencia, abra el menú Contenidos de www.saxobank.com. Desde ahí podrá acceder
a una gran variedad de informaciones diseñadas especialmente para satisfacer las necesidades de
nuestros socios de marca blanca.

COMPROMISO
Participar en el programa de socios de marca blanca de Saxo Bank conlleva trabajar con una estrate-
gia de negocio de eficacia demostrada. El banco ofrece una oferta básica de objetivos comerciales
adoptados de mutuo acuerdo: La plataforma de Saxo Bank junto con la presencia de nuestros so-
cios en su mercado local. Los resultados deberían ser extraordinarios.

RECIPROCIDAD
La relación del banco con sus socios de marca blanca se basa en la reciprocidad. Ambos contribuímos la
plataforma e infraestructura de negociación, por lo que a ambos nos interesa desarrollar estrategias de
marketing eficaces. Permítanos estudiar cómo hacer que nuestros negocios crezcan juntos.

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA
GRACIAS POR SU INTERÉS EN SAXO BANK
Nos tomamos muy en serio la responsabilidad de prestar el mejor servicio y deseamos poder darle
la bienvenida como cliente privado, un operador IB, un operador institucional, un socio de marca
blanco o un cliente de fondos.

Como banco regido por la normativa de la UE, estamos abiertos a establecer relaciones comer-
ciales con socios potenciales con las licencias adecuadas, y naturalmente, con operadores profe-
sionales que deseen participar en los mercados de capital online.

“El reconocimiento del banco por parte del sector

revaloriza directamente la reputación de nuestros socios.”

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 SOCIOS DE MARCA BLANCA

SAXO BANK A/S SAXO BANK A/S

OFICINA CENTRAL DE SAXO BANK A/S OFICINA EN LONDRES DE SAXO BANK

Smakkedalen 2 40 Bank Street

DK-2820 Gentofte Canary Wharf
Dinamarca London E14 5DA
United Kingdom
Teléfono: + 45 39 77 40 00
Telefax: + 45 39 77 42 00 Teléfono: +44 207 151 2000
Telefax: +44 207 151 2001
C ódigo de tran s acció n Re ut e r s : SAXO
Web: www.saxobank.co.uk
Web: www.saxobank.com Email: londoninfo@saxobank.com
Email: info@saxobank.com

SAXO CAPITAL MARKETS Pte. Ltd. SAXO BANK A/S

OF IC INA EN SINGAPO RE DE S AXO M E RCADOS CAP ITA LE S OFICINA EN MARBELLA DE SAXO BANK

3 Church Street # 30-00 Avenida José Banús

Samsung Hub Urbanización Playas del Duque
Singapore 049483 Edificio Málaga -II- Local 2 A
29660 Puerto Banús, Marbella (Málaga)
Teléfono: + 65 6303 7800 Spain
Telefax: + 65 6303 7808
Teléfono: +34 66147 4125
Web: www.saxomarkets.com.sg
Email: info@saxomarkets.com.sg Web: www.saxobank.es
Email: marbella@saxobank.es

S A X O B A N K O P E R A C I O N E S B U R S ÁT I L E S F I A B L E S . E N T O D O E L M U N D O .