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CIRCULAR N 2852 Documento normativo revogado pela Circular 3.461, de 24/7/2009.

Dispe sobre os procedimentos a serem adotados na preveno e combate s atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei n 9.613, de 03.03.1998. A Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil, em sesso realizada em 02.12.1998, com base nos arts. 10 e 11 da Lei n 9.613, de 03.03.1998, D E C I D I U: Art. 1 As instituies financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil esto obrigadas a: I - manter atualizadas as informaes cadastrais dos respectivos clientes, observadas, quando for o caso, as exigncias e responsabilidades definidas na Resoluo n 2.025, de 24.11.1993, e modificaes posteriores; II - manter controles e registros internos consolidados que permitam verificar, alm da adequada identificao do cliente, a compatibilidade entre as correspondentes movimentao de recursos, atividade econmica e capacidade financeira; III - manter registro, na forma a ser estabelecida pelo Banco Central do Brasil, de operaes envolvendo moeda nacional ou estrangeira, ttulos e valores mobilirios, metais ou qualquer outro ativo passvel de ser convertido em dinheiro. Pargrafo 1 Alm das instituies e entidades referidas no "caput", sujeitam-se s disposies desta Circular: I - as administradoras de consrcios; II - as pessoas credenciadas ou autorizadas, pelo Banco Central do Brasil, a operar no "Mercado de Cmbio de Taxas Flutuantes", a includas as entidades ou sociedades emissoras de carto de crdito de validade internacional, as agncias de turismo e os meios de hospedagem de turismo; III - as agncias, filiais ou sucursais e os representantes de instituies financeiras sediadas no exterior instaladas no Pas. Pargrafo 2 Na hiptese de o cliente constituir-se em pessoa jurdica, as informaes cadastrais referidas no inciso I do "caput" devero abranger as pessoas fsicas autorizadas a represent-la, bem como seus controladores. Pargrafo 3 Independentemente do estabelecido no inciso III do "caput", devero ser registradas: Circular n 2852, de 3 de dezembro de 1998

I - as operaes que, realizadas com uma mesma pessoa, conglomerado ou grupo, em um mesmo ms calendrio, superem, por instituio ou entidade, em seu conjunto, o limite estabelecido no art. 4, inciso I; II - as operaes cujo titular de conta corrente apresente crditos ou dbitos que, por sua habitualidade, valor e forma, configurem artifcio que objetive burlar os mecanismos de identificao de que se trata. Art. 2 Alm das providncias estabelecidas no art. 1, as pessoas ali mencionadas devem dispensar especial ateno s operaes ou propostas cujas caractersticas, no que se refere s partes envolvidas, valores, formas de realizao e instrumentos utilizados, ou que, pela falta de fundamento econmico ou legal, possam indicar a existncia de crime, conforme previsto na Lei n 9.613, de 03.03.1998, ou com ele relacionar-se. Pargrafo nico. Para fins do disposto neste artigo, os Departamentos de Cmbio (DECAM), de Fiscalizao (DEFIS) e de Normas do Sistema Financeiro (DENOR) divulgaro normativo descrevendo operaes e situaes que possam configurar indcio de ocorrncia dos crimes previstos na mencionada Lei. Art. 3 Os cadastros e registros referidos no art. 1 devem ser mantidos e conservados durante o perodo mnimo de 5 (cinco) anos contados a partir do primeiro dia do ano seguinte ao do encerramento das contas correntes ou da concluso das operaes. Art. 4 Devero ser comunicadas ao Banco Central do Brasil, na forma que vier a ser determinada, quando verificadas as caractersticas descritas no art. 2: I - as operaes de que trata o art. 1, inciso III, cujo valor seja igual ou superior a R$10.000,00 (dez mil reais); II - as operaes de que trata o art. 1, pargrafo 3, inciso I; III - as operaes referidas no art. 2, bem como propostas no sentido de sua realizao. Pargrafo 1 A comunicao referida neste artigo dever ser efetuada sem que seja dada cincia aos envolvidos. Pargrafo 2 As comunicaes de boa-f, conforme previsto no art. 11, pargrafo 2, da Lei n 9.613/98, no acarretaro responsabilidade civil ou administrativa s instituies e entidades mencionadas no art. 1, seus controladores, administradores e empregados. Art. 5 As instituies e entidades mencionadas no art. 1 devem desenvolver e implementar procedimentos internos de controle para detectar operaes que caracterizem indcio de ocorrncia dos crimes previstos na mencionada Lei n 9.613/98, promovendo treinamento adequado para seus empregados. Art. 6 s instituies e entidades mencionadas no art. 1, bem como a seus administradores e empregados, que deixarem de cumprir as obrigaes estabelecidas nesta Circular n 2852, de 3 de dezembro de 1998

Circular sero aplicadas, cumulativamente ou no, pelo Banco Central do Brasil, as sanes previstas no art. 12 da mencionada Lei n 9.613/98, na forma prevista no Decreto n 2.799, de 08.10.1998. Art. 7 As instituies e entidades mencionadas no art. 1 devero indicar ao Banco Central do Brasil diretor ou gerente, conforme o caso, responsvel pela incumbncia de implementar e acompanhar o cumprimento das medidas estabelecidas nesta Circular, bem como promover as comunicaes de que trata o art. 4. Art. 8 Esta Circular entra em vigor na data da sua publicao, produzindo efeitos a partir de 1.03.1999, quando ficar revogada a Circular n 2.207, de 30.07.1992. Braslia, 3 de dezembro de 1998

Gustavo H. B. Franco Presidente Este texto no substitui o publicado no DOU e no Sisbacen.

Circular n 2852, de 3 de dezembro de 1998