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CARTA-CIRCULAR N 3098 Documento normativo revogado pela Carta-Circular 3.409, de 12/8/2009.

Esclarece sobre o registro de depsitos e retiradas em espcie, bem como de pedidos de provisionamento para saques. Com base nos arts. 1., inciso III, e 2., caput e pargrafo nico, da Circular 2.852, de 3 de dezembro de 1998, que dispe sobre os procedimentos a serem adotados na preveno e combate s atividades relacionadas com os crimes previstos na Lei 9.613, de 3 de maro de 1998, comunicamos, em complementao s disposies da Carta Circular 2.826, de 4 de dezembro de 1998, que os bancos comerciais, a Caixa Econmica Federal, os bancos mltiplos com carteira comercial e/ou de crdito imobilirio, as sociedades de crdito imobilirio, as sociedades de poupana e emprstimo e as cooperativas de crdito devem registrar, na transao PCAF500 do Sistema de Informaes Banco Central - Sisbacen, as seguintes ocorrncias: I - depsito em espcie, retirada em espcie ou pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$100.000,00 (cem mil reais), independentemente de qualquer anlise ou providncia, devendo o registro respectivo ser efetuado na data do depsito, da retirada ou do pedido de provisionamento para saque; II - depsito em espcie, retirada em espcie ou pedido de provisionamento para saque, de valor inferior a R$100.000,00 (cem mil reais), que apresente indcios de ocultao ou dissimulao da natureza, da origem, da localizao, da disposio, da movimentao ou da propriedade de bens, direitos e valores, respeitado o disposto no art. 2. da mencionada Circular 2.852, de 1998. 2. O registro de que trata esta carta-circular deve conter as informaes abaixo indicadas, bem como observar as instrues contidas em seu anexo: I - o nome e o nmero do Cadastro de Pessoas Fsicas (CPF) ou do Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica (CNPJ), conforme o caso, do proprietrio ou beneficirio do dinheiro e da pessoa que estiver efetuando o depsito, a retirada ou o pedido de provisionamento para saque; II - o nmero da instituio, da agncia e da conta- corrente de depsitos vista ou da conta de poupana a que se destinam os valores ou de onde o valor ser retirado, conforme o caso; III - o nome e o nmero do CPF ou do CNPJ, conforme o caso, dos titulares das contas referidas no inciso II, se na mesma instituio; IV - a data e o valor do depsito, da retirada ou do provisionamento. 3. As instituies devem dispensar especial ateno, para fins dos referidos registros, aos depsitos e s retiradas que, pela habitualidade, valor e forma, configurem artifcio Carta-Circular n 3098, de 11 de junho de 2003

destinado a evitar os mecanismos de controle estabelecidos, devendo adotar procedimentos para impedir as tentativas de burla s disposies desta carta-circular. 4. As ocorrncias referidas nesta carta-circular devem ser registradas, na transao PCAF500 do Sisbacen, sob os enquadramentos 90, 91 ou 92, conforme se trate, respectivamente, de depsito em espcie, de retirada em espcie ou de pedido de provisionamento para saque. 5. A ausncia de depsitos em espcie, de retiradas em espcie e de pedidos de provisionamento para saque, em um ms calendrio, deve ser registrada na transao PCAF500 do Sisbacen, sob o enquadramento 93, no primeiro dia til do ms subseqente, observadas as instrues contidas no anexo a esta carta-circular. (Revogado pela Carta-Circular 3.220, de 30/12/2005.) 6. O registro previsto no item 1, inciso I, no substitui as providncias estabelecidas no art. 4. da Circular 2.852, de 1998. 7. O diretor ou gerente indicado na forma do art. 7. da Circular 2.852, de 1998, deve adotar os procedimentos necessrios ao cumprimento das disposies contidas nesta cartacircular. 8. As instituies tm o prazo de 30 (trinta) dias, a contar da vigncia desta cartacircular, para adaptar os respectivos sistemas de informao, visando ao cumprimento das exigncias ora estabelecidas, sem prejuzo do registro das ocorrncias verificadas nesse perodo. 9. Esta carta-circular entra em vigor na data de sua publicao. Braslia, 11 de junho de 2003. Departamento de Combate a Ilcitos Departamento de Normas do Cambiais e Financeiros Sistema Financeiro. Ricardo Lio Chefe Clarence Joseph Hillerman Jr. Chefe

Departamento de Superviso Direta Departamento de Tecnologia da Informao. Osvaldo Watanabe Chefe. Ricardo Machado Loureno Chefe, em exerccio.

Este texto no substitui o publicado no DOU e no Sisbacen. Anexo Carta-Circular 3.098, de 11 de junho de 2003 O registro na transao PCAF500 do Sistema de Informaes Banco Central Sisbacen deve observar as seguintes instrues: I - depsitos em espcie: Carta-Circular n 3098, de 11 de junho de 2003

a) identificao do proprietrio do dinheiro: inserir os dados por meio da PF 10/22, classificando como -responsvel-, no campo -tipo-; b) identificao da pessoa que estiver efetuando o depsito: inserir os dados por meio da PF 10/22, classificando como -depositante- no campo -tipo-; c) nmero do banco, da agncia e da conta-corrente de depsitos vista ou da conta de poupana a que se destinam os valores: campos prprios; d) identificao do titular da conta referida na alnea -c-, se no mesmo banco: campo -titular-; e) data e valor do depsito: campos prprios; f) enquadramento: 90; II - retiradas em espcie e pedidos de provisionamento para saque: a) nmero do banco, da agncia e da conta-corrente de depsitos vista ou da conta de poupana de onde o valor ser sacado: campos prprios; b) identificao do titular da conta referida na alnea -a-: campo -titular-; c) identificao do destinatrio do dinheiro: inserir os dados por meio da PF 10/22, classificando como -responsvel-, no campo -tipo-; d) identificao da pessoa que estiver efetuando a retirada ou provisionamento: inserir os dados por meio da PF 10/22, classificando como -sacador-, no campo -tipo-; e) data e valor do saque: campos prprios; f) enquadramentos: 91 ou 92, se retirada ou pedido de provisionamento para saque, respectivamente; III - ausncia de depsitos em espcie, retiradas em espcie e pedidos de provisionamento para saque: a) campo -data do fato-: registrar ltimo dia do ms; b) campo -titular-: registrar -depsito/saque/provisionamento-; c) campo enquadramento: registrar 93. (Anexo revogado pela Carta-Circular 3.151, de 1/12/2004.)

Carta-Circular n 3098, de 11 de junho de 2003