PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Edilson Rocha O. Jnior edilsonrochajr@hotmail.com

abr/2013

PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Voc sabe quanto vai sobrar ou faltar em seu oramento esse ms? Se sobrar, voc j sabe o que vai fazer com esse dinheiro? Como anda a sua sade financeira? O que mais fcil, ganhar ou gastar o dinheiro?

Explorando conceitos
Envolve a avaliao do futuro e das providncias em termos de alocaes de recursos, para que se alcance o previsto.
O objetivo do planejamento financeiro definir um conjunto de operaes e aplicaes financeiras que conduzam a um melhor resultado financeiro.

Objetivo

Ferramentas de Gesto Financeira

Informao e controle

Tomada de Deciso

Lucro

Etapas

Planejamento Financeiro Plano de Investimentos Plano de produo Plano de RH Plano Financeiro Plano de Custos Operacionais Plano de despesas comerciais

Plano de Compras Plano de marketing (plano de vendas)

Cenrio e premissas

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Ferramentas
Controle de caixa Controle bancrio Controle de vendas Controle analtico de clientes Controle de contas a pagar Controle de contas a receber Controle Mensal de Despesas Controle de Estoques Anlise da Necessidade de Capital de Giro Fluxo de Caixa DRE Balano Patrimonial

Fluxo de Caixa
Fluxo de caixa um instrumento de gesto financeira, que projeta para perodos futuros todas as entradas e as sadas de recursos financeiros da empresa, indicando como ser o saldo de caixa para o perodo projetado.

O que necessrio
Previso de vendas e os respectivos prazos de recebimentos. Previso das compras e os respectivos prazos de pagamento aos fornecedores. Levantamento dos valores a receber dos clientes, das vendas j realizadas. Levantamento dos compromissos a pagar aos fornecedores e pagamento de despesas operacionais mensais. Levantamento das disponibilidades financeiras existentes.
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Exerccio de Fixao

Fluxo de caixa da Empresa X Ltda

Fim

Obrigado! Aquilo que persistimos em fazer torna-se mais fcil de realizar; no que a natureza da tarefa mude, mas nossa capacidade aumenta
Heber J. Grant / Ralph Waldo Emerso