ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

FORO SEMANA 4 1. Cul ha sido la evolucin del tratamiento del lavado de activos por parte de las autoridades colombianas y en qu nivel ha participado el sistema financiero colombiano? SOLUCIN

Bajo la exitosa orientacin del Economista Augusto Acosta Torres, al Ente Supervisor del Estado, le corresponde adelantar una labor esencialmente preventiva y velar porque sus vigiladas adopten adecuadas y oportunas medidas de control. Es as que durante los ltimos 19 aos ha puesto especial nfasis en que cada entidad financiera vigilada establezca un Sistema que sea Integral en la Prevencin de Lavado de Activos (SIPLA), analizando sus bondades, ventajas comparativas y funcionalidad de cada uno de los procedimiento adoptados, de tal manera que le garantice el estricto cumplimiento de las normas relacionadas con la prevencin, deteccin, control y mitigacin del riesgo de lavado de activos y financiacin del terrorismo. Adems, el Estado facilit el accionar de la Superintendencia al criminalizar en el Cdigo Penal el proceso de lavado, de manera independiente al delito que lo origin y establecer a su vez procedimientos para embargar y congelar bienes, cuentas y depsitos y extinguir su dominio. De por s el lavado de activos busca dar apariencia de legalidad a unas transacciones, bienes y fondos mal habidos, por lo que comnmente se le denomina blanqueo de capitales o reciclaje de dinero sucio. Este es un proceso de ocultamiento de dineros de origen ilegal, en moneda nacional o extranjera, y los subsiguientes actos de simulacin respecto a su origen, para hacerlos aparecer como legtimos, buscando bsicamente tres propsitos: Formar un rastro de transacciones y papeles complicado, aparentar ambigedad en el origen y propiedad del dinero y mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legtimas. Recientemente, el Superintendente Delegado para Riesgo de Lavado, abogado Jorge Humberto Galeano Lineros, quien cuenta con un selecto equipo de colaboradores, ha efectuado diferentes presentaciones ante algunos gremios financieros, acerca de la conformacin de la Delegatura a su cargo, la cual est

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integrada por 31 funcionarios, manifestando que actualmente se adelanta el anlisis ponderado de las 719 entidades sobre las cuales debe ejercer su supervisin, para establecer el nivel individual de exposicin al riesgo de lavado. Ha enfatizado que priorizar los esfuerzos de supervisin en las entidades que resulten ser de alto nivel de riesgo y trabajar con todas haciendo un acompaamiento pedaggico, sensibilizndolas y generando conciencia para la adecuada administracin y control del riesgo de lavado de activos y financiacin del terrorismo. A su vez invit a las vigiladas a fortalecer sus equipos de trabajo con personal calificado en la materia y a adoptar mecanismos de control eficientes que tengan el respaldo de adecuadas herramientas tecnolgicas, para as alcanzar una real prevencin de este riesgo con altos estndares de efectividad. Para nadie es un misterio que el sector bancario y en general el torrente financiero internacional es atractivo para las acciones de los delincuentes en su afn transferir, proteger, aparentar y ocultar fondos ilcitos, proceso criminal que se ve favorecido especialmente por la inexistencia o existencia de mnimas medidas de control en algunos pases, denominados parasos fiscales. Toda esta inspeccin, vigilancia y control sobre las personas que realicen actividades financiera, burstil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo, aprovechamiento o inversin de recursos captados del pblico, busca finalmente coadyuvar en la preservacin de la estabilidad y seguridad en el sistema financiero y reforzar la confianza pblica en el mismo, as como a promover, organizar y desarrollar el mercado de valores colombiano y la proteccin de los inversionistas, ahorradores y asegurados. El sistema financiero esta en constante riesgo de verse involucrado en el lavado de dinero, a pesar de las medidas adoptadas para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilcita ya que es un fenmeno dinmico y cambiante en el que continuamente se desarrollan nuevos mtodos para encubrir el origen ilcito de los recursos financieros, por esta razn es necesario conocer, estudiar y analizar y combatir constantemente los nuevos mtodos que se pudiesen presentar para encubrir los recurso de procedencia ilcita. Cordialmente: Cristian Alexander Rodrguez Guerrero

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